Зарубежные банки: Все банки (120+) | Иностранные банки | Оффшоры и международное право

Содержание

Все банки (120+) | Иностранные банки | Оффшоры и международное право


Активные банки
96Отношения с банком прекращены
84«Инкогнито» банки
*
14Все
194




Австрия
7 банков

Двигайте таблицу




Андорра
2 банка

Двигайте таблицу




Армения
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

MULTIBANK
1 820 Нет данных Нет данных  




Болгария
3 банка

Двигайте таблицу




Британские Виргинские острова
3 банка

Двигайте таблицу




Великобритания
4 банка

Двигайте таблицу




Венгрия
2 банка

Двигайте таблицу




Гонконг
8 банков

Двигайте таблицу




Дания
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

Saxo Bank A/S
1 820 1 614 10 http://ru.saxobank.com/




Каймановы острова
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

KYBank
2 200 Нет данных Нет данных  




Кипр
7 банков

Двигайте таблицу




Латвия
3 банка

Двигайте таблицу




Лихтенштейн
4 банка

Двигайте таблицу




Люксембург
5 банков

Двигайте таблицу




Маврикий
1 банк

Двигайте таблицу




Монако
1 банк

Двигайте таблицу




Монголия
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

Bank of Mongolia
3 300 Нет данных Нет данных  




Объединенные Арабские Эмираты
7 банков

Двигайте таблицу




Португалия
2 банка

Двигайте таблицу




Сент-Люсия
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

Hermes Bank
1 575 Нет данных Нет данных http://hermesbank.eu/




Сербия
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

Bank of Serbia
3 500 Нет данных Нет данных  




Сингапур
3 банка

Двигайте таблицу




США
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

TD Bank
2 300 Нет данных Нет данных http://www.tdbank.com/




Турция
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

Bank of Turkey
2 750 Нет данных Нет данных  




Швейцария
25 банков

Двигайте таблицу




Швеция
1 банк

Двигайте таблицу




Австрия
7 банков

Двигайте таблицу




Белиз
2 банка

Двигайте таблицу




Болгария
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

TBI Bank
Нет данных Нет данных https://www.tbibank.bg/en




Босния и Герцеговина
1 банк

Двигайте таблицу




Великобритания
2 банка

Двигайте таблицу




Венгрия
4 банка

Двигайте таблицу




Германия
1 банк

Двигайте таблицу






Название банка

Стоимость открытия счета, $ Мировой рейтинг Рейтинг по стране  
 

Deutsche Bank AG
2 1 http://www.db.com




Гонконг
20 банков

Двигайте таблицу

Как открыть счет за рубежом | Оффшоры и международное право

Вопросы конфиденциальности при работе со счётом за рубежом

Законодательство о банковской тайне предусматривает способы защиты информации, сообщаемой банку клиентом. Так, например, устанавливается ответственность для служащих банка за разглашение известных им данных, а также ограничение доступа к данной информации со стороны третьих лиц.

Несмотря на то, что банки уделяют достаточно много внимания вопросам безопасности при работе клиента со счётом, нельзя исключить возможности раскрытия информации в результате некомпетентности или халатности сотрудников. Такие случаи достаточно редки, но от них никто не застрахован.

Кроме того, клиенту необходимо своевременно сообщать сотрудникам банка о смене номера телефона, адреса электронной почты и т.п. Поскольку может сложиться ситуация, когда владелец счета не доступен (не отвечает на звонки и письма), а банку требуется получить от него определенные документы (например, документы для обоснования платежа). В этом случае сотрудники банка могут (по старой памяти) обратиться к итродюсеру, который в свое время помогал клиенту открыть счет за рубежом.

В настоящее время нельзя верить категоричным заявлениям банков о конфиденциальности, поскольку в законодательстве большинства стран для финансовых учреждений прописана ответственность «за недоносительство». А наряду с этим установлена ответственность за оповещение клиента о «доносе». И если у банка возникает подозрение в незаконности действий клиента, заполняется определённый формуляр, который отправляется в компетентные органы с информацией банка о своих подозрениях.

Существует ли возможность следить за состоянием счета компании в режиме реального времени?

На сегодняшний день в связи с широким распространением услуги Internet Banking можно в режиме реального времени получать своевременную и полную информацию о состоянии счёта за рубежом, а также о движении по нему средств. Можно в любое удобное для клиента время не только узнавать сведения об остатке средств на счете, но и осуществлять любой платеж без звонка в банк или использования факса.

В последнее время даже самые консервативные в этом вопросе швейцарские банки идут навстречу своим клиентам: они также предоставляют доступ к системе интернет-банкинга, однако, как правило, это происходит с некоторыми ограничениями. Такая система работает в режиме view only: клиент может отслеживать состояние своего счета за рубежом, но при этом не может совершать какие-либо транзакции.

Как можно управлять банковским счётом за рубежом?

Существует несколько методов дистанционного управления счётом в иностранном банке. Например, способ «лично известен», который традиционен для банков Швейцарии, Люксембурга, Лихтенштейна: банкир знакомится с клиентом во время своей первой встречи, а затем получает от него инструкции по телефону. В этом случае первоначально клиент идентифицируется по кодовому слову, а в дальнейшем – по голосу или другим личным характеристикам, известным банкиру.

В дополнение многие банки предлагают и другие способы идентификации: факсы с использованием специальных кодовых таблиц, шифровки инструкций, иные кодирующие устройства. Так, некоторые швейцарские банки просят клиента дополнительно звонить в банк для подтверждения факта отправки факсового сообщения.

При этом большинство клиентов в последнее время предпочитают управлять банковским счетом за рубежом при помощи электронных средств управления, совершая международные платежи в режиме on-line с помощью интернет-банкинга. Клиентам предлагаются различные варианты системы «Банк-клиент»: одни банки предлагают клиентам заходить для совершения платежей на свою личную страницу через сайт банка, другие банки предлагают программное обеспечение, которое клиент приобретает у банка и самостоятельно устанавливает на своём компьютере, после чего получает возможность управления счётом в иностранном банке с помощью такой программы.

Иногда банки предлагают клиентам дополнительно пользоваться услугами электронной почты: например, для отправки копий контрактов, подтверждающих произведённую транзакцию.

Какие тарифы предусмотрены для инвестиционных счетов за рубежом?

Инвестиционные операции – это вложение средств в различные финансовые инструменты (акции, облигации, деривативы, драгоценные металлы и пр.). На встрече с клиентом по поводу открытия инвестиционного счёта за рубежом представитель финансового учреждения обязательно предложит заполнить анкету, а также задаст ряд вопросов, которые в дальнейшем помогут ему дать рекомендации клиенту относительно доходности тех или иных инвестиционных программ и таким образом определить выбор.

Существуют два основных вида управления банковским счетом в иностранном банке, которые разделяются в зависимости от инвестиционных предпочтений клиента. В первом случае клиент отдаёт свои денежные средства в доверительное управление банку. В этом случае подписывается мандат на управление клиентскими активами (Asset management mandate), и в дальнейшем банк принимает решения по инвестированию денег сам. При таком управлении клиент почти не совершает никаких операций самостоятельно, а комиссия за управление взимается в размере от 1 до 5 процентов от суммы инвестиций.

Во втором случае клиент оставляет за собой право на совершение инвестиционных операций. Что касается тарифов на проведение таких операций, то во всех иностранных банках они примерно одинаковы и зависят от суммы денежных средств, срока инвестирования, валюты, типа инструмента, в который будут вложены средства, а также кредитного рейтинга эмитента ценных бумаг.

Стоимость обслуживания инвестиционного счёта за рубежом составляет в год от 0,125 до 0,25 процента, и зависит от суммы размещённых средств: чем больше сумма, тем меньше комиссия. Так, в швейцарском банке при размещении пяти миллионов франков комиссия составит 0,25 процента от суммы, а в случае, если сумма размещенных на счете средств превышает двадцать миллионов швейцарских франков, комиссия может составить уже 0,15 процента. Если средства вкладываются в драгоценные металлы или монеты, то комиссия составит 0,20-0,25 процента, вне зависимости от суммы привлечённых средств.

Существуют и исключения: так, если привлечённые средства вкладываются в ценные бумаги, которые выпускает сам банк или банковская группа, в которую он входит, обслуживание счёта в иностранном банке, возможно, будет бесплатным.

Суммарная комиссия по операциям может составить от 10 евро или 0,10 процента от суммы транзакции и во многом зависит от вида финансового инструмента и «территориального» момента. В случае если операция производится с традиционными инвестиционными продуктами (например, акции) в одной стране, комиссия за одну транзакцию может составить 0,2 — 1,1 процента от суммы совершаемой сделки (опять же, чем больше сумма, тем меньше комиссия). В противном случае комиссия может доходить до 2,2 процента, в зависимости от суммы, вида финансового инструмента и страны.

На величину платы за транзакцию также может повлиять валюта, в которой открыт счет, и её доходность. Если валюта счёта за рубежом отличается основной валюты банка, то конвертация увеличит комиссию. Кроме того, чем «доходнее» валюта, тем выше комиссия.

Банки, открывающие расчётные счета, зачастую предлагают открывать у них и инвестиционные счета. Соответственно, при выборе банка для открытия инвестиционного счета за рубежом не всегда следует ориентироваться только на тарифную привлекательность, надо прежде всего обращать внимание на показатели эффективности выбранной банком стратегии и тактику управления инвестиционным портфелем.

Какие пластиковые карты предлагают зарубежные банки?

На сегодняшний день основное большинство банков предлагают своим клиентам выпуск кредитных карт. В некоторых банках их можно получить сразу после открытия счёта в иностранном банке. Для этого нужно во время интервью с представителем финансового учреждения заполнить соответствующее заявление. В других банках к картам предъявляются особые требования, поэтому получить их можно только через некоторое время после открытия счета за рубежом. Так, например, в некоторых швейцарских банках выпуск карты возможен только в случае, если у клиента на депозите постоянно лежит определенная сумма.

Существуют различные требования для пластиковых карт по страховому покрытию, сумме обналичиваемых средств, тарифам на выпуск или на аннулирование. Кроме того, существуют и платёжные лимиты: к примеру, клиент может расплатиться картой только при условии, что цена покупки не превышает оговоренной банком суммы.

Для российского банковского пользователя требования (как к нерезиденту) при выпуске карты в иностранном банке могут сильно отличаться от аналогичных требований, принятых в России. Это объясняется тем, что банк при выпуске карты должен предусмотреть стоимость исполнения судебного решения в случае возникновения овердрафта по счёту вследствие недобросовестного поведения клиента. Получается, что клиент вынужден иметь значительное страховое покрытие, блокируемое на счету.

Как правило, размер страхового покрытия привязан к лимиту трат, который бывает значительным (обычно 10-20 тысяч евро). Например, в австрийских банках это соотношение может составлять 1:5.

Но ситуация не так плоха, поскольку существуют разные типы карт. Так, можно выпустить не Visa или Mastercard, а карты ассоциированных компаний: Visa Electron или Cirrus Maestro, по которым можно тратить все находящиеся на них средства. Как правило, такая карта привязана к текущему счёту, и средства не блокируются. Но у такой карты есть и ограничения в использовании: например, дневной платежный лимит, а кроме того, не все интернет-магазины принимают оплату такой картой.

В настоящее время в условиях серьезной финансовой конкуренции в западных банках наблюдается устойчивая тенденция движения навстречу пожеланиям российских клиентов. Банки демонстрируют снижение тарифов на обслуживание карт, облегчают условия их выпуска, а также предлагают нестандартные банковские продукты, например, дизайн карты по индивидуальному эскизу.

Что такое «нестандартный банковский продукт»?

В некоторых случаях для совершения определённых операций или ведения компанией своей обычной деятельности клиенту вместе с действующим расчётным счётом необходимы дополнительные банковские продукты: мёрчант эккаунт (merchant account), брокерский счёт, безотзывный депозит, условно-целевой депозитный счёт и пр. Подобные инструменты могут быть использованы как в банке, в котором открыт счёт компании, так и в другом зарубежном банке. Клиенту нужно сначала определить, какой именно продукт ему нужен, а затем выяснить, существует ли он в подобном виде в принципе, и способен ли его предоставить конкретный банк.

Отдельные кредитные организации дают возможность клиенту пользоваться некоторыми нестандартными продуктами сразу при открытии банковского счета в иностранном банке.

Каждый банк, имеющий в своем арсенале нестандартные продукты, предлагает собственный набор данных инструментов, а также устанавливает на них отдельные тарифы. При этом следует иметь ввиду, что стоимость оказания подобных услуг, скорее всего, будет превышать стоимость аналогичного продукта в банке, специализирующимся на предоставлении такого инструмента.

Можно ли использовать неснижаемый остаток?

Существуют различные условия, при которых возможно расходование средств, находящихся на счету за рубежом в качестве неснижаемого остатка. При этом часто сумма неснижаемого остатка сразу входит в первоначальный депозит.

Как правило, часть первоначального депозита допустимо использовать, однако есть определённая сумма, которая «замораживается» на счету в иностранном банке. Это практика традиционна для многих расчётно-сберегательных банков. Например, в одном из лихтенштейнских банков первоначальный депозит равен сумме неснижаемого остатка и составляет 300 000 швейцарских франков, а в другом банке этой же страны сумма неснижаемого остатка составляет 100 000 швейцарских франков, при этом первоначальный взнос должен быть не меньше 10 000 швейцарских франков.

Некоторые банки не допускают расходования средств из неснижаемого остатка под угрозой блокирования счета. Однако есть и такие банки, которые позволяют клиенту расходовать минимальный остаток. Но при этом они вводят дополнительные тарифы. Так, один из прибалтийских банков не взимает плату за обслуживание счета, если среднемесячный остаток по счету составляет более 100 000 латов, если же эта сумма уменьшается, банк берет с клиента ежемесячную сумму за обслуживание.

В сберегательных банках, как правило, минимальный остаток на счете равен сумме первоначального депозита. В зависимости от политики банка допустимо достижение установленной суммы в течение определённого периода времени, например, от одного до шести месяцев, при достижении такой суммы её понижение в дальнейшем становится невозможным.

С некоторыми банками возможно договориться, например, о разовом снижении остатка на определённый период времени (на случай, если срочно понадобится большая сумма). Такое условие можно заранее оговорить в банке, при этом указав, что полученная прибыль через некоторое время снова осядет на счету.

Какие требования иностранные банки устанавливают по неснижаемому остатку при открытии счета за рубежом?

Банки, открывающие счета для коммерческих операций, как правило, допускают обнуление счетов. Но есть и такие, которые требуют нахождения на счетах компаний определённой суммы (размер зависит от требований конкретного банка). Если остаток на счете за рубежом будет менее определённой суммы, банк оставляет за собой право установить дополнительную комиссию за обслуживание счета. А в отдельных случаях и уведомить клиента о возможности закрытия счета.

Что касается конкретных сумм, то швейцарские банки на сегодняшний день устанавливают сумму неснижаемого остатка в пределах 1 000 000 — 2 000 000 швейцарских франков; австрийские банки – в пределах 500 000 – 1 000 000 евро.

Банки, специализирующиеся на расчётных и расчётно-сберегательных счетах, как правило, не устанавливают требований по наличию остатка на счете. Так, требование о неснижаемом остатке отсутствует в прибалтийских банках. Напротив, австрийский или лихтенштейнский банки, открывающие расчётные счета, требуют наличие неснижаемого остатка.

Каковы требования иностранных банков по первоначальному депозиту?

Первоначальный депозит – это сумма, которая вносится на открываемый счёт в иностранном банке с целью его активации. Большинство сберегательных банков устанавливает сумму первоначального депозита равной сумме неснижаемого остатка на счете. При этом некоторые швейцарские банки предлагают клиентам свой порядок внесения указанных сумм.

Расчётные банки устанавливают значительно меньшие суммы первоначального депозита, чем сберегательные – как правило, они не превышают сумму в размере 5 000 долларов или евро. При этом некоторые

Иностранные банки в России — список 2020 года для физических и юридических лиц


Как зарубежные товары, так и компании у значительного количества россиян вызывают больший уровень доверия. Например, в качестве предоставляемых услуг или надежности самой организации. В большей степени такое утверждение, как минимум, является устаревшим. Хотя с другой стороны все же располагает и аргументированным обоснованием. Кредитные организации и здесь не являются исключением. Многие граждане отдают приоритет обращению в иностранные банки в России для открытия вклада, оформления займа и получения других финансовых услуг. Поэтому мы решили подготовить актуальный на 2020 год список профильных коммерческих структур, акционерами которых являются заграничные лица (физические и юридические). Причем в перечень будут включены только универсальные представители банковского сектора. То есть предоставляющие свои услуги и гражданам, и представителям бизнеса.


Список 2020 года банков в России с иностранным капиталом


На текущий момент 2020 года список иностранных банков в России состоит из 11 кредитных организаций. В перечень включены только крупные универсальные игроки. Учитывая, что они, как и любой другой участник профильного отечественного рынка, могут прекратить деятельность, например, за счет реорганизации, отзыва или аннулирования лицензии, производится постоянный мониторинг информации. При каких-либо изменениях вносятся правки в предоставленные сведения. Поэтому уточнить рассматриваемую информацию можно на любой день текущего года. Фактически, на сегодня.













Иностранные банк России – список 2020 года кредитных организаций с зарубежным капиталом


№ п.п.


Банк


Номер лицензии ЦБ


Доля акций иностранных инвесторов


Кто владеет этими акциями


Страна регистрации иностранного инвестора


1

ЮниКредит Банк

1

100%

ЮниКредит С.п.А.

Италия

2

Росбанк

2272

99,95%

Societe Generale S.A.

Франция

3

Райффайзенбанк

3292

100%

Райффайзен Банк Интернациональ АГ

Австрия

4

Ситибанк

2557

100%

Ситигруп Инк.

США

5

Хоум Кредит Банк

316

99,99%

Граждане Чешской Республики

Чехия

6

Восточный Банк

1460

41,63%

Граждане США и Кипра

Кипр

7

ОТП Банк

2766

97,90%

OTP Bank Plc.

Венгрия

8

Русфинанс Банк

1792

100%

РОСБАНК

Франция

9

Кредит Европа Банк

3311

100%

Граждане Турции

Турция

10

Центр-Инвест

2225

90,60%

Раздробленное владение

Германия/США/Великобритания/Австрия/Швейцария

11

Банк Интеза

2216

100%

Интеза Санпаоло С.п.А.

Италия


Среди представленных финансовых институтов только в одном случае зарубежный инвестор не располагает контрольным пакетом акций – Восточный банк. Все остальные кредитные организации находятся под основным или полным контролем заграничного акционера, которым может выступать физическое или юридическое лицо.


Если говорить об активах, которыми располагают иностранные банки в России, то они весомые. Так, согласно установленному на 2020 год ЦБ РФ списку
системно значимых кредитных организаций, три из них входят в вышеуказанный перечень. То есть рассматриваемые участники профильного отечественного рынка пользуются значительной популярностью среди россиян.


Отдельно стоит рассмотреть два финансовых института, указанных выше. В частности, речь идет о Росбанке и Русфинанс Банке. Первый почти полностью принадлежит французскому финансовому конгломерату. Второй – находится в собственности первой иностранной кредитной организации. То есть фактически относится к зарубежным банкам. Ведь участие в группе какой-либо структуры не позволяет вести полностью автономную деятельность.


Иностранные банк в России – нюансы


Как и указано выше, многие считают кредитные организации с зарубежным капиталом более надежными. Подтверждает такое утверждение только один факт – иностранные компании дорожат своей репутацией. Соответственно, создают максимально надежную и качественную модель. Плюс, избегая разнообразных санкций, что немаловажно для современного ведения бизнеса в Российской Федерации.


Все это действительно так, но не стоит забывать о другой стороне медали. В частности, речь идет о законодательных нормах и условиях рынка. В России они отличаются от зарубежных. Соответственно, и дочерние кредитные организации подстраиваются под них. Например, если взять наиболее наглядный пример, то ни один итальянская коммерческая структура не установить процентные ставки по займам идентичные тем, которые применяются в родной стране. Они будут равны уровню российского рынка. Идентичный принцип и в других деталях ведения бизнеса.


Исходя из этого, утверждать, что иностранный банк в России более надежен и привлекателен, чем отечественный не приходится. Естественно, если рассматривать такое утверждение исключительно основываясь на том, кто акционер кредитной организации. Выбор поставщика финансовых услуг все же стоит производить на других параметрах. Например, занимаемому место по объему активов или вкладов в банковской системе страны, устойчивости финансовых показателей, стоимости предложений и т.д. и т.п. Плюс, не стоит забывать, что эти коммерческие структуры, как и любые другие, подвержены отзыву лицензии.


Условия влечения иностранных банков в список 2020 года


Для включения в вышеуказанный перечень выдвигалось всего три требования к кредитным организациям:

  1. Участие иностранного инвестора в уставном капитале. То есть акционером или конечным бенефициаром должно быть заграничное лицо. Физическое или юридическое – уже не играло роли.
  2. Крупный участник отечественного рынка. Мониторинг проводился по банкам, входящим в ТОП-100 рейтинга по объему собственных активов. Мелкие игроки либо предоставляют свои услуги в одном-двух регионов, либо обслуживают узкий круг клиентского сегмента. То есть назвать их общедоступными для россиян достаточно сложно.
  3. Универсальность. Если охарактеризовать более развернуто – предоставление основных услуг физическим и юридическим лицам. Например, в перечень не могли войти банки, нацеленные на выдачу автокредитов. Причем на транспортные средства определенного производителя.

Открыть счет в иностранном банке | Оффшоры и международное право






















































































































































































 

Anglo Austrian Bank AG (AAB) (бывший Meinl Bank AG)
Австрия 4 371 87

Bank Austria AG
Австрия 103 2

Bank Private AG
Австрия 103 2

Bank Vontobel Osterreich AG
Австрия 4 268 87

Credit Suisse (Austria) AG
Австрия

Deutsche Bank AG
Австрия

Erste Bank Oesterreich AG
Австрия 98 1

Euram Bank AG
Австрия

Hypo Vorarlberg Bank AG
Австрия 721 16

Kathrein Privatbank
Австрия 4 192 85

Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG
Австрия

Raiffeisen Bank International AG
Австрия 127 4

Valartis Bank (Austria) AG
Австрия 3 374 72

Wiener Privatbank SE
Австрия 6 084 103

Bank of Andorra
Андорра

Crèdit Andorrà SA
Андорра 1 283 1

MULTIBANK
Армения

Heritage Bank Limited
Белиз

The Belize Bank Ltd
Белиз

Bulgarian American Credit Bank
Болгария

DSK Bank
Болгария

TBI Bank
Болгария

Unicredit Bulbank AD
Болгария

Balkan Investment Bank AD Banja Luka
Босния и Герцеговина

Bank of Asia
Британские Виргинские острова

Boslil Bank Limited
Британские Виргинские острова

VP Bank (BVI) Limited
Британские Виргинские острова

Barclays Bank PLC
Великобритания

Bordier & Cie (UK) PLC
Великобритания

EFG Private Bank
Великобритания

HSBC Bank plc
Великобритания 20 4

National Westminster Bank Plc (NatWest Bank)
Великобритания 50 8

Standard Chartered Bank
Великобритания 49 7

Budapest Bank Zrt
Венгрия 1 795 10

CIB Bank Ltd
Венгрия 1 028 5

K&H Bank Zrt
Венгрия 962 4

MKB Bank, Zrt
Венгрия

OTP Bank Plc
Венгрия 414 1

TakarékBank Zrt
Венгрия

Deutsche Bank AG
Германия 2 1

Banca Monte dei Paschi di Siena SpA, Hong Kong Branch
Гонконг 100

Bank of China (Hong Kong) / 中國銀行(香港)
Гонконг 114 2

Bank of China Hong Kong Limited
Гонконг

Bank of Communications (Hong Kong) / 交通銀行
Гонконг 27

Bank of East Asia / 東亞銀行
Гонконг 339 5

Bank of Taiwan, Hong Kong Branch / 臺灣銀行
Гонконг 141

Bank SinoPac, Hong Kong Branch / 永豐銀行
Гонконг 518

Cathay United Bank Company, Hong Kong Branch / 國泰世華銀行
Гонконг 297

China Citic Bank International / 中信銀行(國際)
Гонконг 57 14

China Construction Bank (Asia) / 中國建設銀行(亞洲)
Гонконг 2 9

China Merchants Bank, Hong Kong Branch / 招商銀行
Гонконг 152

Chiyu Banking Corporation / 集友銀行
Гонконг 1 062 17

Chong Hing Bank / 創興銀行
Гонконг

Dah Sing Bank / 大新銀行
Гонконг 702 12

DBS Bank (Hong Kong) Limited
Гонконг 457 7

Fubon Bank (Hong Kong) / 富邦銀行(香港)
Гонконг 897 15

Hang Seng Bank Ltd
Гонконг 174 3

HSBC Bank (HK) PLC / 香港上海匯豐銀行
Гонконг 41 1

ICICI bank Hong Kong branch
Гонконг

Industrial and Commercial Bank of China (Asia) / 工銀亞洲
Гонконг 567 6

Nanyang Commercial Bank / 南洋商業銀行
Гонконг 614

OCBC Wing Hang Bank / 華僑永亨銀行
Гонконг 592 8

Oversea-Chinese Banking Corporation / 华侨银行
Гонконг 208

Public Bank (Hong Kong) / 大眾銀行(香港)
Гонконг 371 16

Shanghai Commercial Bank / 上海商業銀行
Гонконг 676 13

Standard Chartered Bank (HK) LTD
Гонконг 188 4

United Overseas Bank / 大華銀行
Гонконг 161

Wing Lung Bank / 永隆銀行
Гонконг 695 12

Finansbanken A/S
Дания 379 3

Jyske Bank A/S
Дания 379 3

Saxo Bank A/S
Дания 1 614 10

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA
Испания 37 2

KYBank
Каймановы острова

Alpha Bank Cyprus
Кипр 1 172 6

AstroBank (бывший Piraeus Bank Cyprus)
Кипр 2 475 8

Bank of Cyprus Plc
Кипр 368 1

Cyprus Development Bank (cdbbank)
Кипр

Cyprus Popular Bank Ltd
Кипр 401 2

Eurobank Cyprus Ltd
Кипр 1 132 5

FBME BANK LTD
Кипр

Hellenic Bank
Кипр 1 007 2

Promsvyazbank Cyprus
Кипр

RCB BANK LTD
Кипр

Agricultural Bank of China / 中国农业银行
Китай 11 4

Bank of Communications / 交通银行
Китай 34 5

Bank of Ningbo / 宁波银行
Китай 279 27

China Merchants Bank / 中国招商银行
Китай 51 6

Ping An Bank / 平安银行
Китай 101 12

Shanghai Pudong Development Bank / 上海浦东发展银行
Китай 52 8

ABLV Bank AS (Aizkraukles Banka)
Латвия 1 940 3

AS LPB Bank
Латвия 8

AS PNB Banka (бывший NORVIK BANKA)
Латвия 3 310 8

Baltic International Bank
Латвия 13

BlueOrange (бывший Baltikums Bank)
Латвия

IB INVESTICIJUBANKA
Латвия

Latvijas Krajbanka
Латвия

Rietumu Banka AS
Латвия 2 188 6

AB bankas SNORAS
Литва

BANK ALPINUM AG
Лихтенштейн

Bank Frick & Co. AG
Лихтенштейн

Bank of Liechtenstein
Лихтенштейн

Centrum Bank Aktiengesellschaft
Лихтенштейн 2 495 4

Raiffeisen Privatbank Liechtenstein AG
Лихтенштейн 4 576 8

UNION BANK AG
Лихтенштейн

VP Bank Liechtenstein
Лихтенштейн 978 3

Bank Handlowy International (Luxembourg) SA
Люксембург

Banque Internationale à Luxembourg SA (BIL)
Люксембург 491 7

Deutsche Bank Luxembourg SA
Люксембург 175 1

East-West United Bank (EWUB)
Люксембург

HSBC Trinkaus & Burkhardt (International) SA
Люксембург 1 997 43

ING Bank (Luxembourg) SA
Люксембург

Novo Banco (Luxembourg)
Люксембург

RCB BANK LTD (Luxembourg)
Люксембург

Banyan Tree Bank
Маврикий 3 250 15

Société Générale Private Banking (Monaco) SA
Монако 4

Bank of Mongolia
Монголия

Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB)
Объединенные Арабские Эмираты

Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB)
Объединенные Арабские Эмираты

Ajman Bank
Объединенные Арабские Эмираты

Emirates Islamic Bank
Объединенные Арабские Эмираты

Emirates NBD PJSC
Объединенные Арабские Эмираты 239 1

Mashreqbank
Объединенные Арабские Эмираты

RAKBANK
Объединенные Арабские Эмираты

Banco de Portugal
Португалия

Novo Banco SA
Португалия 193 3

Barclays Bank PLC
Сейшелы

BMI Offshore Bank Limited
Сейшелы

Loyal Bank Limited
Сент Винсент и Гренадины 6 008 1

Hermes Bank
Сент-Люсия

Bank of Serbia
Сербия

Bank of Singapore LTD
Сингапур 1 291 4

DBS Singapore
Сингапур

Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC Bank)
Сингапур 108 2

Bay Bank
США

Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC)
США

NorthWest International Bank
США

TD Bank
США

Bank of Turkey
Турция

Nordea Bank Finland PLC
Финляндия 57 1

Invest Banka Montenegro
Черногория 13

Ceska Sporitelna AS
Чехия

AKB Privatbank Zürich AG
Швейцария 4 811 164

AP Anlage & Privatbank AG
Швейцария 5 955 198

Banca Commerciale Lugano
Швейцария 3 320 94

Bank Hapoalim (Switzerland) Ltd
Швейцария

Bank J. Safra Sarasin Ltd
Швейцария 22

Bank Julius Baer & Co. Ltd.
Швейцария 318 8

Bank Vontobel AG
Швейцария 975 29

Banque de Commerce et de Placements SA
Швейцария 2 364 66

Banque Genevoise de Gestion SA
Швейцария 6 117 216

Banque Heritage SA
Швейцария 4 038 155

Banque SYZ SA
Швейцария 85

Barclays Bank (Suisse) SA
Швейцария 72

BCP (Banque de Commerce et de Placements) SA
Швейцария 70

BNP Paribas (Suisse) SA
Швейцария 456 10

CA Indosuez (Switzerland) SA (бывший Credit Agricole (Suisse) SA)
Швейцария 595 33

CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA
Швейцария 3 296 89

CIM Banque SA
Швейцария 4 637 112

Clariden Leu AG
Швейцария 25 2

Coutts & Co Ltd
Швейцария 694 20

Credit Suisse AG
Швейцария 28 1

DBTC (Discount Bank and Trust Company) SA
Швейцария 697 21

Edmond de Rothschild (Suisse) SA
Швейцария 818 50

EFG (Zurich) SA
Швейцария 752 17

Falcon Private Bank AG
Швейцария 2 470 67

HSBC Private Bank (Suisse) SA
Швейцария 263 39

ING Bank (Switzerland) LTD
Швейцария 318 6

Lombard Odier & Co AG
Швейцария 35

Notenstein Privatbank AG
Швейцария

Pictet
Швейцария 15

PKB Privatbank SA
Швейцария 2 453 87

Schroder & Co Bank AG
Швейцария 124

Societe Generale Private Banking (Suisse) SA
Швейцария 1 304 51

UBS AG
Швейцария 19 2

UEB (Switzerland) SA
Швейцария

Union Bancaire Privée, UBP SA
Швейцария 697 13

VP Bank (Schweiz) AG
Швейцария 97

Skandinaviska Enskilda Banken AB (SEB)
Швеция 80 3

Danske Bank A/S
Эстония

The Standard Bank of South Africa Ltd
ЮАР 185 1

Зарубежные банки :: Инвестиции онлайн

По законодательству Российской Федерации, все заграничные банки не имеют возможности открыть свои филиалы, но они могут иметь свою долю в российских банках. Если говорить иначе, то зарубежные банки могут открыть на территории России дочерние предприятия, которые будут представлять российский банк, а руководство может быть полностью или частично иностранным.  

         Не зависимо от того с какой страны будет иностранный банк, работать он будет по российскому законодательству: проверятся, подчинятся Центробанку и туда же сдавать отчетность, делать отчисления в резервный фонд, полностью быть на ровне с другими банками России. В связи с этим, корректнее будет говорить, что такие банки, это банки с иностранным участием.

         Банки с зарубежным участием – кредитные организации с другой страны, которые могут функционировать на территории Российской Федерации. Всего есть только один вид такой деятельности, осуществляется он через дочерний российский банк. Закон «о банках и их деятельности» не дает права иностранным организациям открывать филиалы и представительства на территории страны. Но при этом данный закон обязует ставить в известность Банк России при покупке юридическими или физическими иностранными лицами доли банка от 1-го до 10-ти процентов. Для того, чтобы купить больше чем 10 процентов, нужно разрешение от Центр Банка.

 

         Ниже дан список основных банков на территории России с иностранным участием:

— Райффайзенбанк

         Является дочерней структурой австрийской группы «Райффайзен». На территории РФ представило себя как очень надежный банк. Так же это подтверждено рядом авторитетных рейтинговых организаций со всего мира, включая Moody’s, которое дало «Райффайзен» оценку ААА в долгосрочной перспективе, это показывает, что у банка хорошая финансовая устойчивость, рассчитанная на длительный срок. Банк предоставляет большой выбор услуг для резидентов РФ и не только, так же корпоративных и частных лиц.

— Ситибанк

         Считается одним из первых банков России, который в своей основе имеет иностранный капитал и представительство Citigroup в СНГ, который с 1994 года добился не малых успехов. На сегодняшний день только в Москве и СПБ в банке обслуживается приблизительно две тысячи корпоративных клиентов для которых предоставлены инновационные премиум решения в расчетно-кассовом обслуживании, торговых операциях, кредитования и дел, связанных с ценными бумагами.

— ДойчеБанк

         Представляет крупнейший финансовый концерн Германии. Его специализация заключена в предоставлении инвестиционно-банковских и коммерческих услуг. Работает предприятие только с крупными частными капиталами. ДойчеБанк уже длительное время находится на верху таблицы лидеров среди банков России по интегрированным финансовым решениям. Подняться и удерживать высокую позицию помогло задействование ряд глобальных ресурсов и познания особенностей местной банковской деятельности.

— HSBC Россия

         Представляет крупную и в тоже время влиятельную организацию HSBC. Данная компания, распространена на территории Европейской, Азиатской, Тихоокеанской части планеты (всего во всю сеть организации входит более 80 стран). Для частных лиц предложен большой выбор услуг, в который входят инвестиционно-банковские работы, управление активами, финансирование и другое. Но больше внимания уделяется корпоративным клиентам.

— Сведбанк

         SwedBank представляет собой гармонично развитую финансовую организацию на территории России. Помимо большого спектра услуг для физических и юридических лиц, банк дает отдельный портфель услуг для корпоративных клиентов для поддержания их финансового состояния и работы с иностранными партнерами из Европы. Это стало возможно благодаря плотному сотрудничеству этой дочерней структуры с другими участниками SwedBank Group.

— Credit Suisse Bank

         Является общепризнанным лидером в отрасли инвестиций с фиксированным доходом и акций. Так же находился на верхних позициях среди иностранных банков, которые смогли получить лицензию РФ на работу с ценными бумагами. Для клиентов банка открыт доступ к большому спектру услуг и банковских продуктов. В период с 2004 года и до сегодняшнего дня Credit Suisse был награжден большим количеством премий от главных финансовых изданий. К примеру, на протяжении двух лет он являлся лучшим оператором фондового рынка Европы, а именно в 2004-2005 годах.

— Барклайс Банк

         Относится к Barclays группе, и считается одним из наиболее крупных учреждений в розничных и коммерческих операциях и предложениях. К перечню услуг данного Банка относятся: денежные переводы по всему миру, выпуск банковских карт Visa и MasterCard, различные брокерские услуги и тому подобное. В 2007 году банку была присуждена премия «Компания года» за большой вклад в развитие эквайрингового бизнеса. На сегодняшний день количество клиентов Барклайс постоянно увеличивается, и в этом нет ничего удивительного, так как качество обслуживания клиентов стоит на самом высоком уровне.

         Данные банки считаются самыми крупными среди других банков России, и доля иностранцев в них больше чем у других.

         Положить депозит в иностранном банке. Плюсы и минусы наличие счета за границей:

 

Плюсы зарубежного депозита

— Высокий уровень конфиденциальности

         Решение о том, чтобы вложить деньги или открыть счет за границей будет отлично подходить тем, кто не стесняется показать истинное состояние своего банковского счета. Все ли в рамках закона?

         Вопрос, который считается не однозначным. Для директора компании, который планирует таким способом уйти от налогообложения, данный вариант не подходит. А вот в качестве частного лица, то это будет идеальным вариантом вложения денег.

— Безопасность сбережений

         Всегда считалось, что хранить деньги в зарубежных банках надежнее чем в отечественных, так вот, ничего не изменилось. Конечно, бывают и исключения. Не давно крупные депозиты в банках Кипра были обложены дополнительным налогом. В связи с этим некоторые вкладчики потеряли на этом значительную сумму денег. Но напомним, что такие ситуации крайне редки, это скорее погрешность, которая вовсе не противоречит утверждению: «Хранить деньги безопаснее подальше от России».

— Широкий выбор продуктов банкинга за рубежом

         Те деньги, которые были переведены за границу, можно инвестировать в организации, фонда, ценные бумаги. Все это повысит прибыль от вклада, которая изначально не особо высока.

Минусы вложений в зарубежные банки

— Очень низкая процентная ставка

         Вклады в банки зарубежья имеют не высокую процентную ставку, и она ниже чем в России. Варьируется она в отметках 0.5-3.5% в год.

— Есть вероятность в отказе открытия счета

         В таком случае банк имеет право не называть причину отказа. Обычно счета не открываться тем, кто подозревается в отмывании денег с их помощью. Так же могут отказать в открытии счета весьма сомнительной организации.

— Большой набор документов для открытия счета

         Нужно будет убить большую часть своего времени для того, чтобы открыть счет. Так как список стандартных стандартными справками о доходах не заканчивается, плюс ко всему возможно, что некоторые справки и документы нужно будет перевести на родной язык государства, где находится банк и заверить нотариально.

— Нет возможности открыть счет находясь в другой стране

         Большое количество банков требует от лица, открывающего счет личного присутствия. В таком случае можно воспользоваться услугами посредника, но за это нужно будет не мало заплатить. Минимум будет равен 1000 $/ €. Если нет желания отдавать данную сумму, то нужно будет ездить и выполнять все необходимы операции самому. В данном случае есть приятное исключение, это банки Кипра и Прибалтики, как раз к ним не нужно обязательно ехать, можно все решить на расстоянии.

 

Но как правильно выбрать банк для себя и открыть нужны счет?

         Это является наверно самым сложным процессом, найти то, что нужно для себя. Нужно смотреть на статистику. Для жителей России, которые вкладывают деньги в зарубежный банк, наиболее популярными являются: Кипр, Швейцария, Венгрия, Германия, Люксембург и страны Балтики. Выбирая банк для себя, рекомендуется обратить внимание на некоторые его характеристики:

— Уровень надежности

         Будет хорошо, если этот показатель будет не ниже чем отметка «А». Узнать все о рейтинге надежности можно на сайте компаний Fitch и Standard and Poor’s, Moody’s. Чтобы хорошо разобраться в этом вопросе, нужно уверенно пользоваться английским языком.

— Ограничения на величину минимального вклада

         В некоторых банках есть ограничения для клиентов, связанные с открытием счета, этих требования строго придерживаются сотрудники банка. Но даже если нет подобных критериев на открытие, то начать заниматься открытием счета лучше с суммой в 10 000 $/ €. А вот если открыть счет и положить туда крупную сумму (от 500 000 $/ €), то можно спокойно быть уверенным, что будут предоставлены индивидуальные условия для крупных вкладчиков.

— Требования к вкладчику

         Многие зарубежные банки не рады видеть в качестве своих клиентов русских миллионеров. Поэтому очень тщательно проверяют, от куда появился данный капитал. Есть банки в которые необходимо принести рекомендацию. В общем не легкое дело. 

— Стоимость обслуживания

         У каждого банка она может быть крайне разной, у кого-то она очень низкая, у другого наоборот, запредельно высокая. К примеру, в Швейцарии годовое обслуживание в среднем стоит 1 000 евро. А стоимость одного проведенного платежа 5 евро.

— Пополнения своего банковского счета

         Вот в чем, а в пополнении счета проблем не возникает. Наиболее популярным являются стандартные переводы. Но так же есть и другие формы пополнения, через системы PayPal или WU (Western Union). Следует обратить свое внимание на то, чтобы банк поддерживал данные системы пополнения.

Вот что можно сказать в итоге

         Открывать депозит в иностранном банке следует только в некоторых случаях:

— необходимость покупки недвижимости вне России;

— если нужно скрыть свои доходы;

— в случае необходимости обучения за границей;

Иностранные банки в России: список основных иностранных банков

Иностранные банки в РоссииСогласно российскому законодательству иностранные банки в России не могут открывать свои филиалы, но могут иметь доли в российских банках. Другими словами, зарубежные банки могут открывать в России дочерние предприятия, которые являются по своей сути российскими банками, только учредители у них полностью или частично иностранцы. 

Иностранные банки в России

Такие банки функционируют по российским законам:

  • проверяются, подчиняются и отчитываются Центральному банку России,
  • делают обязательные отчисления в резервный фонд.

То есть находятся в равном положении с российскими банками, поэтому правильнее будет говорить не иностранные банки, а банки с иностранным участием.

Список основных банков России с иностранным участием

Юникредит Банк

100% акций принадлежат UniCredit S.p.A. (Италия)

 

Основные факты о банке:

  • Банк был создан в СССР в 1989 году 19 октября.
  • Первоначальное название — Международный Московский Банк.
  • Стал первым российским банком с иностранным капиталом.
  • Регистрационный номер генеральной банковской лицензии — 1.
  • До октября 2016 г. единственным акционером был UniCredit Bank Austria AG, теперь участником банка напрямую является UniCredit S.p.A.
  • Входит в перечень ЦБ РФ системно значимых банков.
  • Является крупнейшим российским банком.

Росбанк/ДельтаКредит/Русфинанс Банк

Банки входят в группу Societe Generale (Франция).

  • Росбанк является крупнейшим и системно значимым банком России.
  • ДельтаКредит занимается только ипотечными кредитами.
  • Русфинанс Банк специализируется на выдаче потребительских кредитов.

Райффайзенбанк

99,96718% принадлежит Raiffeisen Bank International AG (Австрия)

Факты о банке:

  • Райффайзенбанк создан в России в 1996 году, в 2007 к нему был присоединен ИМПЭКСБанк.
  • Системно значимый банк.

Интересные продукты банка:

Ситибанк

100% принадлежат американской Citigroup.

Восточный Банк

 51,62% — Evison Holdings Limited (Кипр), 32,02% — FINVISION HOLDINGS LIMITED (Кипр).

Хоум Кредит энд Финанс Банк

  • Является лидером розничного кредитования.
  • Предлагает карту рассрочки — аналог Совести и Халвы, но в отличие от них рассрочка предоставляется в любом магазине, а не только в магазинах-партнерах.

ОТП Банк

 Входит в OTP Group (Венгрия).

ОТП Банк интересен как создатель онлайн-банка Touch Bank. У Touch Bank нет офисов, обслуживание происходит дистанционно. Touch Bank работает по лицензии ОТП Банка.

Самый популярный продукт — дебетовая карта Touch Bank с кэшбэком и начислением дохода на остаток. У карты есть два тарифа: Limited с бесплатным обслуживанием и Daily 2.0 с условно-бесплатным обслуживанием и расширенным функционалом.

Также банк предлагает онлайн-кредит Touch Bank  и кредитную карту с очень лояльными условиями для заемщика.

Сетелем Банк

79,2% акций принадлежит Сбербанку, 20,8% — группе BNP Paribas S. A (Франция)

Банк специализируется на потребительском кредитовании в розничных магазинах и у автодилеров.

Кредит Европа Банк

99,99931973%  акций принадлежит Credit Europe Bank N. V. (Голландия)

Эти банки являются наиболее крупными среди российских банков, доля участия в них иностранных компаний значительная.

Иностранные банки в России вызывают наибольшее доверие у вкладчиков, после банков с государственным участием.

Можно ли проблему с переводами денег считать массовой

Отечественные компании и предприниматели сталкиваются с проблемами при переводе денег с заграничных счетов на российские, сообщило банковское издание Frank RG. В частности, по его данным, отправить средства не получается у пользователей биржи для фрилансеров Upwork. Сама платформа якобы объяснила, что с российскими банками невозможно работать из-за американских санкций.

Зарубежные кредитные организации давно настороженно относятся к россиянам и пытаются подстраховать самих себя от санкционного давления, рассказал основатель компании Mr. Doors Максим Валецкий: «Мы как производитель используем достаточно много импортных материалов и платим нашим иностранным контрагентам с русских счетов.

Банки-корреспонденты требовали с нас бессмысленную информацию, которую приходилось давать, что замедляло поставки.

При оплате пленки ПВХ, в которую оборачиваются мебельные фасады прекрасного японского производителя, от нас потребовали подписаться, что мы не находимся под санкциями и что эти пленки никоим образом не используются в производстве оружия, при этом платеж был в долларах. Таких историй миллион, я не могу сказать, что они начались вчера: русских клиентов стараются выкинуть, примерно начиная с конца 1990 годов».

Проблему с переводами денег из иностранных банков в российские нельзя считать массовой, уверен аналитик группы компаний «Финам» Алексей Коренев. То, что многие западные банки будут соблюдать санкционный режим, было ясно давно, добавляет эксперт: «Это все-таки отдельная частная история, связанная, во-первых, с теми ситуациями, когда российский гражданин имеет счета в банках, которые так или иначе попадают под американские санкции. Это либо кредитные организации, связанные с оборонкой, либо попавшие под ограничения из-за работы в Крыму.

Рекомендация тут достаточно простая: открыть счет в другом банке, который гарантированно не находится под санкциями.

Вторая часть — это прибалтийские банки, через которые шли достаточно большие объемы денежных средств сомнительного происхождения — отмывание денег, вывод средств за рубеж и так далее. Сейчас прибалтийские страны в силу требований ЕС вынуждены в этом плане закручивать гайки. Те, кто пытаются каким-то образом перегонять средства через них, могут столкнуться со сложностями, в том числе из-за того, что платежи будут просто заблокированы».

По данным издания Frank RG, от действий зарубежных кредитных организаций пострадал и неназванный иностранец, который работает в России. Он пожаловался на то, что не смог перевести деньги из филиала одного из европейских банков в Гонконге на свой российский счет. В последнее время проблемы с переводами все чаще возникают именно в азиатских странах, подчеркивает руководитель практики «Финансовые организации» правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Магомед Газдиев: «В Китае у наших клиентов возникают очень большие проблемы. Гонконгские банки тоже не желают работать с российскими клиентами, при этом причины такого поведения очень часто даже не объясняются. Нужно понимать, что китайская юрисдикция в принципе достаточно специфическая, и они редко себя утруждают необходимостью объяснять свои действия. Во-первых, там не открывают счета. Во-вторых, если же все-таки они открыты, то банки предлагают немедленно вывести денежные средства, и все закрыть. Если там нет денег и есть иные активы, известные кредитной организации, он переводит средства туда и блокирует счет или сразу его закрывает. Судиться с ними дорого, просто в силу того что выяснять все придется на территории страны, которая взяла такого рода ограничения для нашего клиента, а там, надо сказать, юристы достаточно дорогие».

Сейчас американские санкции ограничивают для ряда российских банков доступ к зарубежным рынкам капитала. В их числе Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк. СМП Банк, банк «Россия» и «Еврофинанс Моснарбанк» не могут проводить валютные платежи, а их клиенты рассчитываться за рубежом картами международных систем Visa и MasterCard.

Владимир Расулов

Иностранный банк, счета физических лиц и предприятий

Что такое иностранный банк?

Как правило, термин «иностранный банк» относится к любой операции банковской организации с головным офисом за пределами того места, где находится ее головной офис. Иностранные банки предлагают широкий спектр банковских услуг и продуктов своим клиентам, которые могут быть физическими или юридическими лицами.

Как возник иностранный банк?

За экономическим взрывом 1960-х и 1970-х годов последовал значительный международный рост числа открытий и операций иностранных коммерческих и промышленных компаний.Эта глобальная экспансия увеличила международную банковскую деятельность, отчасти в результате того, что банки следили за своими клиентами, а банки нуждались в удовлетворении международных банковских требований. Так был задуман иностранный банк. Крупные финансовые учреждения открыли филиалы и дочерние компании на рынках по всему миру, чтобы удовлетворить потребности клиентов в международном банковском обслуживании: новых и старых. Быстрое расширение зарубежных или зарубежных офисов было очевидно во многих странах, особенно: в Японии, Германии, Канаде и США.

Чтобы узнать о получении второго гражданства, перейдите на страницу «Контакты» и задайте вопросы. Существуют уважаемые программы экономического гражданства и гражданства за инвестиции, которые позволяют иностранным гражданам инвестировать и подавать заявки на гражданство. Программа получения гражданства Доминики включает два варианта: один для одиноких заявителей, а другой — для семей. Сумма пожертвования или инвестиций, требуемая для каждого варианта программы гражданства Доминики, различается, и отдельные лица должны делать меньший финансовый вклад.Финансовые взносы, накопленные в рамках программы второго паспорта Доминики, идут на экономическое развитие страны. Программа гражданства, которая предлагает второе гражданство на Сент-Китс и Невис, также имеет два основных варианта для лиц, желающих иметь двойное гражданство и второй паспорт от Федерации Сент-Китс и Невис. Оффшорные компании и банковские счета идут рука об руку. Оффшорные корпорации регистрируются для использования в качестве торговых компаний по всему миру. Из офшоров получаются отличные холдинговые компании.Оффшорная компания должна соблюдать правила в странах, где происходит торговля, чтобы избежать каких-либо юридических проблем. Регистрация оффшорной компании происходит быстро и полностью онлайн через зарегистрированных агентов для оказания услуг по регистрации компании.

Иностранные банки работают, регулируются и контролируются так же, как и любые местные учреждения. Материнские компании, владеющие иностранными банками, могут выбрать между учреждением автономных банков или новой холдинговой компанией или, в качестве альтернативы, работать в качестве филиала, агентства, представительства или дочерней компании.Филиалы являются наиболее распространенной формой и структурой иностранных банков. Филиалы могут выполнять все основные виды деятельности и функции банков, такие как депозиты и снятие средств, ссуды в иностранной валюте. Иногда существуют представительства, но их возможности и полномочия ограничены по сравнению с филиалом. Представительство обычно является первым шагом на пути к установлению присутствия иностранного банка, развитию отношений на местном уровне, но при этом не участвует в какой-либо банковской деятельности. Отечественный банк выполняет.

Каковы функции и использование иностранного банка?

Сегодня иностранные банки представляют собой значительное финансовое присутствие на мировом рынке и предоставляют различные важные преимущества для предприятий, частных лиц и экономики в целом. Фактически иностранные банки составляют большую часть всех выданных кредитов. Иностранные банки действительно являются важными корпоративными гражданами и неотъемлемой частью мировой финансовой системы.

Большинство иностранных банков созданы для предоставления услуг международным дочерним компаниям клиентов в их странах происхождения или определенной группе интересов.Иностранные банки могут предлагать несколько видов специализированных банковских продуктов, в том числе: розничные; бизнес; корпоративные; частный; и инвестиционный банкинг. Иностранные банки также могут быть оффшорными банками, расположенными в налоговых убежищах или оффшорных финансовых центрах по всему миру.

Иностранные банки открывают филиалы в странах-нерезидентах по разным причинам: для осуществления торгово-инвестиционной деятельности, для обслуживания внутренних операций по операциям в стране происхождения, для участия на межбанковском рынке, для участия в торговле иностранной валютой, а в некоторых случаях развивать розничный банковский бизнес, заниматься оффшорной банковской деятельностью.

Для кого открыт счет в иностранном банке?

Счета в иностранных банках понравятся всем, кто проживает за пределами страны и нуждается в доступе к своим счетам, или нуждается в переводе денег с одного счета на другой или нуждается в управлении банковским счетом в банке, с которым они знакомы и доверие. Многие люди, подпадающие под эту категорию, — это международные инвестиционные компании, иностранные студенты, эмигранты, люди, которые временно живут и работают в зарубежных странах, но ведут счета дома; и тому подобное.Иностранные банки обращаются к тем, кто хочет и дальше пользоваться своим первоначальным банком. Счет в иностранном банке обеспечивает удобные и быстрые денежные переводы и управление денежными средствами. Инвесторы (как физические лица, так и компании) ищут уверенности и безопасности в банковской сфере. Один из способов удовлетворить эту потребность — работать в банке из своей страны, в банке на их родном языке, пока они уверены, что их активы безопасны и доступны.

На что обратить внимание в хорошем иностранном банке?

При поиске иностранного банка за рубежом следует учитывать несколько факторов.Иностранный банк должен иметь возможность облегчить и ускорить эффективные денежные переводы, предоставить необходимый доступ к счетам и, самое главное, обеспечить безопасность и гарантии.

Иностранные банки и счет в иностранном банке упростят и ускорят переводы и движение денег, если вы имеете дело с тем же банком, что и в стране происхождения. Это обеспечивает экономию времени и затрат на перемещение денег, но может не быть такой выгодой, если используются разные валюты.

Подумайте о выборе иностранного банка, способного работать с международными клиентами.Большинство крупных банков за рубежом имеют возможность управлять мультивалютными счетами, предлагая множество гибких функций, позволяющих клиентам удобно управлять своими деньгами в любой точке мира.

При переводе денег вам необходимо открыть счет в иностранном банке для получения денежных средств. Как нерезиденту крайне важно выбрать банковское учреждение или поставщика банковских услуг, которые позволят вам легко получить доступ к своим сбережениям и инвестициям

Интернет-банкинг является обязательным !!!!! Очень важно иметь Интернет-банкинг или онлайн-банкинг или телефонный банкинг, чтобы иметь круглосуточный доступ к счетам и управлению счетами.Эта функция еще более выгодна для клиента с другими счетами в том же банке. Используя филиал своего домашнего банка, вы сможете манипулировать переводами и другой деятельностью конфиденциально и безопасно, а также по мере необходимости.

Преимущества и недостатки иностранного банка.

После открытия счета в иностранном банке активы, хранящиеся в иностранном банке, не подпадают под действие законодательства США, и поэтому к ним нельзя получить доступ посредством судебных разбирательств, конфискации, постановления суда или иным образом.

Обратной стороной иностранного банкинга являются сложные правила, определяющие, кто имеет право открывать и управлять банковским счетом. Что он недоступен для компаний или частных лиц-нерезидентов в большинстве стран.

Чтобы открыть банковский счет в иностранном банке, вам потребуются документы, подтверждающие, что вы являетесь резидентом или имеете вескую причину для проживания в стране, неполный рабочий день, студента или работы в этой стране, а также другие обычные документы, удостоверяющие личность. и подтверждение адреса.Кроме того, чтобы открыть счет в иностранном банке, заявитель должен посетить его лично и может пройти собеседование. Невозможно взять телефон или выйти в интернет и открыть счет в иностранном банке в любой стране, в которой вы хотите.

В последнее время применяемые процедуры по выявлению и пресечению отмывания денег могут означать, что создание такой учетной записи — это длительный процесс, требующий многих этапов юридической и административной проверки.

Граждане или резиденты США должны ежегодно сообщать Налоговой службе, если у них есть какие-либо иностранные банковские или финансовые счета на общую сумму 10 000 долларов США или более.Доход от активов облагается налогом по обычной ставке до 35 процентов. Денежные переводы на счета и со счетов отслеживаются, и существуют определенные требования для перевода денег через определенные суммы, которые требуются для целей аудита.

Процентная ставка в иностранном банке может быть лучше, хуже или отличаться от процентной ставки в местных банках. Если вы проживаете в стране более 6 месяцев и снимаете жилье, оплачивая коммунальные услуги, вы обнаружите, что во многих странах, особенно в Европе, домовладельцы предпочитают получать оплату посредством постоянных поручений (напрямую из банков), а счет в иностранном банке облегчит этот.

Если вы работаете с валютой, отличной от валюты страны проживания, с дебетовой карты будет взиматься комиссия, поэтому лучше всего, если учетная запись будет открыта в стране проживания.

Если вы работаете, некоторые сотрудники требуют, чтобы у вас был банковский счет, на который будет выплачиваться заработная плата.

.

Список иностранных банков в Бангладеш

Банк Альфала Лимитед
Bank Alfalah Limited

Частный Коммерческий

Bank Alfalah Limited — частный банк в Пакистане, принадлежащий Abu Dhabi Group. Bank Alfalah был зарегистрирован 21 июня 1997 года как открытая компания с ограниченной ответственностью в соответствии с Постановлением о компаниях 1984 года. 16 мая 2005 года банк Alfalah официально принял на себя управление бангладешскими операциями Shamil Bank of Bahrain за 17 долларов США.88 миллионов и … Деталь

Филиалов
банкоматов
маршрутов

Citibank N.A
Citibank N.A

Частный Коммерческий

Citi имеет сильные позиции в Бангладеш.Citi имеет хорошо развитый бизнес финансовых институтов, поддерживающий трансграничные операции национализированных банков и банков частного сектора в стране. Citi Transaction Services поддерживает корпорации Бангладеш, финансовых клиентов и клиентов государственного сектора с помощью своего … детальнее

Филиалов
маршрутов

Коммерческий банк Цейлона Лимитед
Commercial Bank of Ceylon Limited

Частный Коммерческий

Коммерческий банк имеет более чем 90-летний опыт беспрецедентного роста и достижений.Коммерческий банк, оставивший заметный след в банковской истории Шри-Ланки, выделяется своим превосходным сервисом и технологическим превосходством. Установив эталон в банковском деле частного сектора в Шри-Ланке, мы установили стандарты, создали … подробнее

Филиалов
банкоматов
маршрутов

Хабиб Банк Лимитед
Habib Bank Limited

Частный Коммерческий

HBL был первым коммерческим банком, основанным в Пакистане в 1947 году.За прошедшие годы HBL расширил свою филиальную сеть и стал крупнейшим банком частного сектора с более чем 1600 отделениями и 1700 банкоматами по всему миру и клиентской базой, превышающей восемь миллионов контактов. Правительство Пакистана приватизировало HBL в 2004 году. В … детальнее

Филиалов
банкоматов
маршрутов

Национальный банк Пакистана
National Bank of Pakistan

Частный Коммерческий

Национальный банк Пакистана — крупнейший банк Пакистана.Банк сыграл новаторскую роль в формировании будущего банковской индустрии Пакистана. В настоящее время банк имеет 1250 филиалов в Пакистане и 31 зарубежный филиал / офис в 18 странах, охватывающих все часовые пояса. Банк открыл свой первый филиал в Дакке, провинция Ау … детальнее

Филиалов
маршрутов

Standard Chartered Bank
Standard Chartered Bank

Частный Коммерческий

Standard Chartered Bangladesh — старейший международный банк, и мы гордимся не только своим успехом в качестве международного банка, но и лучшими в своем классе и опирающимися на богатую историю, насчитывающую более 100 лет.Сегодня Standard Chartered Bank является крупнейшим международным банком в Бангладеш с 26 отделениями и отделениями, 97 офисами и … подробнее

Филиалов
банкоматов
маршрутов

Государственный банк Индии
State Bank of India

Частный Коммерческий

State Bank of India — индийская многонациональная компания, предоставляющая банковские и финансовые услуги в государственном секторе.Это государственная корпорация со штаб-квартирой в Мумбаи, Махараштра. Группа SBI, состоящая из SBI, шести ассоциированных банков и SBI Commercial and International Bank Ltd., занимается коммерческой деятельностью … подробнее

Филиалов
банкоматов
маршрутов

Гонконгская и Шанхайская банковская корпорация с ограниченной ответственностью
The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited

Частный Коммерческий

HSBC — одна из старейших банковских групп в современном мире.Это крупнейший банк Гонконга, имеющий филиалы и офисы в Азиатско-Тихоокеанском регионе и в других странах мира. HSBC открыл свой первый филиал в Бангладеш в 1996 году. Он предлагает широкий спектр финансовых услуг в Бангладеш, в том числе … подробно

Филиалов
банкоматов
Кредиты
маршрутов

Woori Bank Bangladesh
Woori Bank Bangladesh

Частный Коммерческий

Woori Bank, часть финансовой группы Woori, является банком со штаб-квартирой в Сеуле, Южная Корея.Банк изменил свое название в 2002 году и включает в себя бывший Коммерческий банк Кореи, Hanil Bank и Peace Bank. С 1999 по 2002 год он был известен как Hanvit Bank. В мае 2009 года Woori Bank стал первым южнокорейским банком, … детальнее

Филиалов
маршрутов

.

Совет Федеральной резервной системы — иностранные банковские организации

Включите JavaScript, если он отключен в вашем браузере, или для доступа к информации используйте ссылки, указанные ниже.

Иностранные банковские организации давно присутствуют в США.Их операции охватывают широкий спектр банковских и небанковских операций через дочерние компании, филиалы, агентства и представительства. Эта деятельность осуществляется в основном в крупных городах США, где наиболее активно ведутся финансы и международная торговля. Федеральная резервная система регулярно изучает операции иностранных банков в США и играет ключевую роль в оценке состояния всех операций организации в США и способности иностранной банковской организации поддерживать свою U.С. операции.

Федеральная резервная система разделяет ответственность за регулирование иностранных банковских организаций с другими органами государственного и федерального надзора. Филиалы иностранных банковских организаций имеют лицензию государственных банковских органов или Управления финансового контролера (OCC), хотя некоторые устаревшие филиалы могут быть застрахованы Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC). Агентства имеют лицензии государственных банковских органов.

The Examination Manual for U.S. Филиалы и агентства иностранных банковских организаций описывает общие политики и процедуры, которые должны использоваться при проведении проверок американских филиалов и агентств этих организаций.

Федеральная резервная система составляет квартальные отчеты, которые показывают структуру, а также активы, ссуды и депозиты американских офисов иностранных банковских организаций.

Среди других требований согласно Постановлению Совета Федеральной резервной системы YY, иностранная банковская организация с общим капиталом 50 миллиардов долларов США или более.По состоянию на 30 июня 2015 г. неофициальные активы S. должны создать промежуточную холдинговую компанию в США и передать свою долю владения в значительном большинстве своих дочерних компаний США промежуточной холдинговой компании США к 1 июля 2016 г. Совет директоров может разрешить отклонения из требований Положения YY и, в частности, может разрешить иностранной банковской организации (1) владеть своей долей в дочерней компании в США за пределами своей промежуточной холдинговой компании в США или (2) использовать альтернативную организационную структуру.

Вернуться к началу

Последнее обновление:

10 марта 2017 г.

.

Поймите, как составлять отчеты о зарубежных банковских и финансовых счетах

FS-2019-7, апрель 2019

В глобальной экономике многие люди в Соединенных Штатах имеют иностранные финансовые счета. Закон требует, чтобы лица из США, имеющие иностранные финансовые счета, сообщали о своих счетах в Министерство финансов США, даже если эти счета не приносят налогооблагаемого дохода. Они должны отчитаться до 15 апреля следующего календарного года.

Правительство США требует отчетности по иностранным финансовым счетам, потому что иностранные финансовые учреждения могут не подпадать под те же требования к отчетности, что и внутренние финансовые учреждения.

Кому нужно сообщать

С 1970 года Закон о банковской тайне требует от граждан США подавать Отчет об иностранных банках и финансовых счетах (FBAR), если у них есть:

  1. Финансовый интерес, право подписи или иное право в отношении одного или нескольких счетов, таких как банковские счета, брокерские счета и паевые инвестиционные фонды, в иностранном государстве, и
  2. Совокупная стоимость всех зарубежных финансовых счетов превышает 10 000 долларов США в любое время в течение календарного года.

Лицо США является гражданином или резидентом США или любым внутренним юридическим лицом, таким как товарищество, корпорация, компания с ограниченной ответственностью, недвижимость или траст.

Зарубежная страна включает любую территорию за пределами Соединенных Штатов, индийские земли (как определено в Законе о регулировании азартных игр Индии) и следующие территории и владения США:

  • Северные Марианские острова,
  • Округ Колумбия,
  • Американское Самоа,
  • Гуам,
  • Пуэрто-Рико,
  • Виргинские острова США и
  • подопечные территории островов Тихого океана.

Как сообщить

Те, кто должен сообщать о своих зарубежных счетах, должны подавать FBAR в электронном виде, используя систему электронной подачи BSA. FBAR должен быть сдан 15 апреля. Если 15 апреля выпадает на субботу, воскресенье или официальный праздник, FBAR должен быть сдан на следующий рабочий день. Налогоплательщики не должны подавать FBAR вместе со своими федеральными налоговыми декларациями, налоговыми декларациями, предприятиями, доверительными фондами или налогами на имущество.

Те, кто не может подать свою FBAR в электронном виде, должны позвонить на горячую линию Управления по борьбе с финансовыми преступлениями по телефону 800-949-2732, чтобы запросить освобождение от электронной регистрации.Звонящие из-за пределов США могут позвонить по телефону доверия 703-905-3975.

Счета в совместной собственности. Если два человека совместно владеют иностранным финансовым счетом или если несколько человек владеют частичной долей участия в счете, то каждое лицо имеет финансовую заинтересованность в этом счете, и каждое лицо должно указать полную стоимость счета в FBAR.

Исключение для супругов. Супругам не нужно подавать отдельные FBAR, если они заполняют и подписывают Форму 114a, Запись о разрешении на электронную подачу FBAR (PDF) и:

  1. Все отчетные финансовые счета супруга, не подающего документы, находятся в совместной собственности с супругом, подавшим заявку, а
  2. Супруг (а), подающий документы, сообщает обо всех счетах, находящихся в совместном владении с супругом, не подающим документы, в своевременно поданном FBAR.

В противном случае оба супруга должны подавать отдельные FBAR, и каждый из супругов должен сообщать всю стоимость совместно находящихся в собственности счетов.

Электронная система подачи документов не разрешает подписи обоих супругов на одной и той же электронной форме — в системе подписывается только супруг, подающий заявку. Налогоплательщики не подают форму 114a в FBAR; они хранят это для своих записей.

Детский. Как правило, ответственность за заполнение собственного FBAR лежит на ребенке. Если ребенок не может подать собственный FBAR по какой-либо причине, например по возрасту, родитель или опекун ребенка должен подать его за него.Если ребенок не может подписать свой FBAR, его должен подписать родитель или опекун.

Аккаунты не указаны в FBAR

Физическим лицам не нужно сообщать иностранные финансовые счета, хранящиеся на индивидуальных пенсионных счетах (описанных в разделах 408 и 408A Налогового кодекса) и пенсионных планах, отвечающих требованиям налогообложения (описанных в разделах IRC 401 (a), 403 (a) или 403 ( б)) на ФБАР. В инструкциях FBAR (PDF) перечислены другие исключения.

Как указать стоимость иностранных финансовых счетов

Регистраторам

FBAR необходимо обоснованно подсчитать и сообщить о максимальной стоимости валюты или неденежных активов на своих счетах в течение календарного года.Они могут полагаться на свои периодические выписки по счету, если они достоверно показывают наибольшую стоимость счета в течение года.

Файловые компании показывают наибольшую ценность в валюте счета. Если еще не в долларах США, они конвертируют это значение в доллары США, используя обменный курс Казначейского бюро фискальной службы на последний день календарного года. Если Казначейское бюро фискальной службы недоступно, они могут использовать другой действительный обменный курс и указать источник курса.Например, стоимость счета, расположенного в Японии, может отображаться в выписках по счету в японских иенах. Заполнители должны рассчитывать максимальную стоимость счета в иенах, а затем конвертировать ее в доллары США.

Справочное руководство IRS FBAR (PDF) содержит другие примеры того, как сообщать о стоимости счета. На веб-сайте сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) есть инструкции по сообщению о максимальной сумме счета.

Сравнение формы 8938 и требований FBAR

В дополнение к требованиям к годовому отчету о зарубежных банках и финансовых счетах (FBAR), изложенным выше, некоторые U.Налогоплательщики S. также должны заполнить форму 8938 «Отчет об определенных иностранных финансовых активах». Счета, представленные в форме 8938, также часто необходимо сообщать в FBAR. В отличие от FBAR, налогоплательщики подают форму 8938 вместе со своими федеральными налоговыми декларациями.

В зависимости от ситуации налогоплательщика, ему может потребоваться заполнить форму 8938 или FBAR, или и то, и другое, а также может потребоваться указать определенные иностранные счета в обеих формах. Налогоплательщики могут найти сравнение требований формы 8938 и FBAR на IRS.gov.

Продленный срок подачи FBAR

Те, кто не соблюдает срок сдачи 15 апреля, должны подать заявление до 15 октября — даты, которая автоматически продлевается для FBAR.Им не нужно запрашивать продление. Если у них нет всей своей информации для подачи к продленному сроку, они должны подать как можно более полный отчет до 15 октября, а затем изменить отчет, когда у них появится дополнительная информация.

Изменение FBAR

Те, кому необходимо исправить зарегистрированный FBAR, должны подать новый FBAR с исправленной информацией и пометить новый FBAR как «Измененный». Заполняйте его полностью, даже поля, которые не нуждаются в исправлении. Они могут подать обновленный FBAR в электронном виде, используя систему электронной подачи BSA, или подать ее в бумажном виде с освобождением от электронной подачи от FinCEN.

Если они подадут измененный FBAR в электронную форму, отметьте поле «Изменено» в форме FinCEN 114. Поле «Идентификатор BSA в предыдущем отчете» активируется, и они введут идентификационный номер BSA из исходного FBAR. Если они отправили исходный FBAR в электронную почту, они найдут идентификационный номер BSA в электронном письме с подтверждением, отправленном им FinCEN. Если они не могут найти идентификационный номер BSA или если они подали на бумаге исходный FBAR, им необходимо ввести все нули в поле «Идентификатор BSA в предыдущем отчете».

Подача поздних FBARs

Если U.S. person узнает, что они должны были подать FBAR за предыдущий год, они должны как можно скорее подать последний FBAR в электронном виде. Система электронной подачи документов BSA позволяет им вводить отчетный календарный год, включая прошлые годы. Он также предлагает им возможность объяснить причину поздней подачи или показать, является ли это частью программы соответствия IRS.

Штрафы за непредставление FBAR

Те, кто не подадут FBAR, когда это необходимо, могут быть подвергнуты значительной гражданской и уголовной ответственности.Уголовные нарушения правил FBAR могут привести к штрафу и / или пяти годам лишения свободы. Правительство США ежегодно корректирует размер штрафов с учетом инфляции.

IRS не будет наказывать тех, кто должным образом сообщит об иностранном финансовом счете по поздно поданным FBAR, и IRS считает, что у них есть разумные основания для поздней подачи.

Бухгалтерский учет

Те, кто должны подавать FBAR, должны вести учет счетов в течение пяти лет с даты подачи FBAR, в том числе:

  • ФИО по каждому счету,
  • Номер счета или другое обозначение,
  • Название и адрес иностранного банка или другого лица, ведущего счет,
  • Тип счета и
  • Наибольшая стоимость каждого счета за отчетный период.

Они также должны хранить копии поданных FBAR.

Должностные лица или служащие, которые подают FBAR, чтобы сообщить о полномочиях подписи на иностранном финансовом счете работодателя, не должны лично вести записи на счетах своего работодателя.

Справка FBAR

По общим вопросам о регистрации FBAR звоните по телефону 866-270-0733 (бесплатный звонок в США) или 313-234-6146 (звонок не бесплатный для звонящих за пределами США) с понедельника по пятницу с 8:00 до 16:30. По восточному времени.

Если у вас возникнут технические вопросы о системе электронной подачи документов BSA, отправьте их по адресу [email protected] или позвоните в службу поддержки BSA по электронной регистрации по телефону 866-346-9478. Он открыт с понедельника по пятницу с 8:00 до 18:00. По восточному времени.

По вопросам о правилах BSA или для запроса освобождения от электронной подачи документов на бумажные носители обращайтесь на горячую линию FinCEN по вопросам регулирования по телефону 800-949-2732. Звонящие из-за пределов США могут позвонить по телефону доверия 703-905-3975.

Дополнительная информация

.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *