Можно ли оформить кредит по чужому паспорту? | ХОЧУ ДЕНЕГ

В обществе бытует мнение, что на чужой паспорт можно легко оформить кредит, но есть и такие люди, которые скептически относятся к данным утверждениям и не верят в подобное. Но если посмотреть на статистику полиции, то в течении календарного года только в одном регионе России фиксируются около 100 случаев, когда по чужим документам пытаются оформить кредитный займ денежных средств.

Фото из открытых источников

Кредит по чужому паспорту в офисе банка

К счастью, лишь по одному найденному или ворованному паспорту оформить кредит в отделении банка не получится. Сотрудник банка потребует как минимум второй документ, это может быть справка с работы о доходах за крайние 6 месяцев, СНИЛС или водительское удостоверение. Даже человек, который является клиентом банка по зарплатному проекту, не сможет оформить кредит лишь по одному паспорту, ему придётся предъявить зарплатную дебетовую пластиковую карту.

Несмотря на максимальное упрощение по выдаче кредитов со стороны банков, сотрудники кредитных отделений специально обучены определять личность, которая хочет взять кредит. Опытный сотрудник заподозрит что-то неладное и потенциальному клиенту будет дан отказ.

Единственным способом для оформления кредита в отделении банка может стать связь между сотрудником банка и клиентом, обратившемся за кредитом.

Оформление кредита по чужому паспорту через интернет сервисы

Банки на сегодняшний день стараются максимально упростить все бюрократические моменты и часто выдают займы онлайн в своих интернет сервисах и через онлайн банкинг. Тут надо понимать, что в режиме онлайн вам дадут лишь предварительное решение по выдаче кредита, а чтобы получить деньги на руки, всё-равно придётся сходить в отделение банка с несколькими документами. Таким образом, получение кредита онлайн мало чем отличается от выдачи кредита в режиме офлайн.

Как обезопасить себя от мошенников?

Совет прозвучит банально – храните свои документы в надёжных местах, никогда не оставляйте документы на работе или ещё где-то и систематически проверяйте их наличие. Также не раскрывайте данные своего паспорта, не пересылайте фото документов малознакомым людям и не вводите паспортные данные на подозрительных сайтах.

Фото из открытых источников

Если мошенники уже оформили кредит на ваше имя, что делать?

Если вдруг вам прозвонили с банка или кредитной организации и попросили погасить задолженность по кредиту, который вы не оформляли, самое главное не паникуйте, составьте письменную претензию о том, что вы не брали никаких кредитов. Банк будет обязан совместно со своей службой безопасности и полицией начать расследование по факту мошенничества. В данной ситуации пострадали от злоумышленника не вы, а сам банк, так как именно банк потерял свои средства и стал жертвой злоумышленников.

Параллельно необходимо будет обратиться в полицию и вам. Суть обращения должна заключаться в том, что вам стал известен случай мошенничества, в котором кто-то задействовал ваше имя для получения денежных средств. Обязательно предоставьте копию претензии ранее написанной в банк.

Если банк будет настаивать на погашении задолженности именно вами, то смело обращайтесь в суд, в суде установят все материалы дела, где будет информация о дате выдачи кредита, с какого номера происходило обращение в банк и на какой расчётный счёт переводились деньги злоумышленникам. Само собой, что ни номер телефона, ни расчётный счёт к вам никакого отношения иметь не будут, поэтому в этом деле победа будет на вашей стороне.

Статья получилась немного грустной, но в тоже время полезной. Обладать подобной информацией необходимо каждому! Если было полезно и интересно, ставь лайк 👍 и делись мнением в комментариях ✍️.

Читай ещё пару интересных материалов:
→ Как вырваться из категории «бедного» населения? Ёмко и практично.
→ Как деньги портят человека? И портят ли вообще?

Подписывайся на канал ХОЧУ ДЕНЕГ, чтобы не пропустить новые статьи!

Можно ли взять кредит по чужому паспорту и чем это грозит?

Получение займа – процедура, с которой сталкиваются многие украинцы. К сожалению, потеря или кража паспорта тоже могут стать причиной оформления кредита. Займ будет оформлен на вас третьими лицами и без вашего согласия. Можно ли взять кредит по чужому паспорту? Да, можно, и многие аферисты пользуются такой возможностью.

В соответствии с нормами украинского законодательства, оформление займа с использованием чужих документов наказывается по всей строгости закона. Подобные действия попадают под статью о мошенничестве. Многих недобросовестных граждан это не останавливает, и они прибегают к различным уловкам, чтобы получить нужную сумму, используя нелегальные методы.

Как берут кредит на чужой паспорт?

Заранее проверить, не являетесь ли вы обладателем незаконно оформленного кредита, практически нереально. Только когда вам начнут присылать уведомления о наличии задолженности, вы поймете, что стали жертвой афериста. Чтобы не попасть в подобную ситуацию, следует знать, как получить кредит по чужому паспорту.

Чаще всего это подделка внешности. Завладев желаемым, заемщик старается загримироваться так, чтобы его внешность стала максимально похожей на настоящего владельца. Чаще всего он старается получить деньги по чужим документам в небольшом кредитном учреждении.

Можно ли взять кредит по ксерокопии чужого паспорта? Конечно. Реально ли обезопасить себя и не стать добычей мошенника? Да, главное следовать нескольким несложным правилам:

1. Не давайте свои документы в руки незнакомым людям.
2. Не разрешайте без уважительной причины снимать ксерокопии с вашего паспорта и делать с него фото.
3. Не оставляйте свои вещи и документы без присмотра.
4. Обнаружив кражу документов, обращайтесь в правоохранительные органы не теряя времени. Так ваш паспорт получит метку «недействительный» и злоумышленники не смогут им воспользоваться.
5. Получаете письма о том, что у вас есть задолженность по кредиту? Внимательно изучите информацию о получателе и, если она на 100% не совпадает с вашими личными данными, обратитесь в кредитную компанию для прояснения ситуации.

Опытные аферисты знают, как взять кредит на паспорт другого человека, и в большинстве случаев остаться безнаказанным. Их жертвой может стать любой из нас. Некоторые мошенники могут оформить кредит на вас, просто используя качественный снимок чужого паспорта.

Как берут кредит на чужой паспорт и что предпринять, если это произошло?

Мы уже разобрались можно ли взять кредит по чужому паспорту. Что делать, если это уже произошло с вами? Не паниковать и выяснить все подробности дела. Возможно, это просто ошибка в банковской программе.

Если на вас действительно оформили чужой займ, необходимо лично посетить кредитное учреждение:

• Попросите договор кредитования и скрупулезно его изучите.
• Обратитесь к руководству и попросить прояснить ситуацию.
• Если руководство откажется сотрудничать, постарайтесь привлечь к этому делу как можно больше людей, в том числе с помощью СМИ.

Выбирая финкомпанию для сотрудничества, отдайте предпочтение проверенным организациям. Чтобы оформить кредит онлайн, не потребуется идти в отделение. Заявку можно подать в любое удобное время удаленно.

Вы уже знаете, как взять кредит на паспорт другого человека и способы как уберечься от этого. Будьте внимательны и работайте только с проверенными партнерами.

Можно ли взять кредит на чужой паспорт

На сегодняшний день каждый второй житель страны брал кредит в банке. Ведь не у всех зарплата позволяет приобрести желанную, а иногда и необходимую вещь. Но в связи с увеличением количества мошенников, даже те, кто категорично не хочет иметь дело с банками, все чаще задаются вопросом: «Можно ли взять кредит на чужой паспорт через интернет, например, или просто оформить его прямо в отделении?», так как боятся быть обманутыми. Ведь в народе существует очень много слухов о мошенничестве такого типа. Особенно об этом переживают люди, у которых документы когда-то были украдены или потеряны.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (804) 333-20-57

 
Это быстро и бесплатно!

Как возникают подобные ситуации

Согласно статистике, действительно такая процедура возможна. И решить подобную проблему нелегко. Конечно, по правилам, каждый банк должен тщательно проверить предоставленные документы и удостовериться в согласии хозяина, перед выдачей кредита. Но, несмотря на это, неприятные ситуации, все же, происходят: деньги выдаются по документам, хозяева которых об этом ничего не знают.

К сожалению, всегда существует вероятность, что на ваш утерянный паспорт будет оформлен кредит

Самое неприятное, когда мошенники заодно с самими сотрудниками банков. Это дает им возможность оформить кредит также и по копии паспорта (если вы ранее сотрудничали с данным банком), а не только по предъявлении его оригинала. Поэтому вы должны знать, что в случае утери паспорта нужно срочно обратиться в полицию. В этом случае документ будет тут же объявлен недействительным.

Варианты, используемые мошенниками

Несмотря на то что такие действия противоправны и караются законом, мошенники довольно часто пытаются провернуть сделку. Многие перед тем как взять кредит по чужому паспорту, тщательно готовятся и тренируются подделывать подпись владельца, чтобы потом вклеить в документ собственную фотографию и выдать его за свой. Некоторые делают это так аккуратно и четко, что не всегда можно разоблачить подделку. Главное, в таком деле быть убедительным и целеустремленным. Особенно при оформлении кредита по ксерокопии. Ведь сотрудник банка должен поверить в то, что оригинал есть, просто по серьезным причинам не может быть предъявлен в данный момент.

Учитывая, что в последнее время большинство банков предоставляет услугу оформления займа онлайн, возможности у мошенников лишь расширяются

Этот способ мошенничества достаточно несложный, так как достать ксерокопию документа можно в копицентрах и даже в небольших организациях. Главное, иметь связи. Далеко ходить не стоит. Достаточно зайти в интернет, как можно сразу наткнуться на объявления типа: «Продам документ», «Оформлю кредит на чужой паспорт» и т. д.

В последнее время у банков пользуется популярностью услуга выдачи займов, когда клиент может все оформить, находясь дома, через интернет. Казалось бы, все комфортно, удобно, понятно и не нужно стоять часами в очереди. Но, для мошенников это просто золотая жила. Для этого надо просто заполнить анкету, придерживаясь всех указаний. И через определенное время уже можно забрать деньги.

У жуликов популярна такая схема, как взять кредит на чужой паспорт онлайн. Этот способ не требует много времени и достаточно простой, так как для удостоверения и проверки личности банки используют звонки родным и друзьям. На сегодняшний день такая схема очень популярна, так как определить подлинность владельца документов просто невозможно, не контактируя с ним. А особенно когда у обманщиков есть знакомые в отделении банка, вообще нет никаких проблем, чтобы получить деньги по чужим документам.

Некоторые недобросовестный сотрудники банка сотрудничают с мошенниками, помогая им в оформлении ссуды по подложным документам

В таком случае эти же сотрудники даже могут посоветовать мошенникам подходящие копии бумаг, или оформить недействительные документы другим числом. И к сожалению, такие горе-сотрудники не редкость в наше время. Однако и доказать их причастность к махинациям не очень сложно. Это, конечно, не все способы и схемы мошенничества с документами для получения займа, но, все же, самые распространенные.

Как узнать о наличии оформленного кредита

Если вы точно не уверены, можно ли взять кредит по чужому паспорту, а также интересуетесь, как узнать о случившемся, все эти моменты можно достаточно быстро проверить по вашей кредитной истории в БКИ. В ней отображены все ваши займы и кредиты – как погашенные, так и активные. Чтобы не быть обманутым, многие специалисты советуют держать руку на пульсе. Эта операция совершенно бесплатна для вас, если делать ее не чаще раза в год.

Чтобы свести все риски к минимуму, регулярно проверяйте состояние собственных финансовых дел, особенно если вы сталкивались с потерей паспорта

Самое неприятное, что люди могут даже не догадываться о своих долгах, пока не захотят слетать за границу или взять кредит. Тут-то и начинают появляться неприятности. Нередко бывает, что человек только узнал про оформленный на него кредит, а по этому делу уже зафиксировано проведенное судебное разбирательство (понятное дело, не в его пользу). Поэтому, чтобы избежать такого поворота событий, нужно быть бдительным и все проверять.

Возможности решения подобной проблемы

Как говорилось выше, заблаговременно узнать о проблеме можно, только если внимательно следить за ситуацией, и проверять свою кредитную историю. Там содержатся сведения обо всех ваших долгах. Как погашенных и благополучно забытых, так и активных. Таким образом, существует возможность без проблем проверить свое финансовое положение.

Став заложником такой ситуации, следует немедленно обратиться к правоохранительным органам

Тогда, когда банки требуют погасить долги, о которых вы впервые слышите – нужно не стесняться и подать заявление в службу безопасности, что указанную ссуду вы не оформляли. Обычно в такой ситуации начинаются различного рода проверки на предмет утери паспорта, наличии подтверждающих документов и т. п. Но банку нужно вернуть выданные мошенникам деньги, возвращать которые, само собой, никто не собирается. Поэтому банк, скорее всего, будет любыми способами вынуждать вас погасить существующие задолженности.

Главное – не бояться. В таком случае нужно обязательно обратиться в суд, который назначит дополнительные экспертизы, проверяющие подлинность всех подписей. Также очень кстати предъявить документы, подтверждающие, что вас не было в городе на момент оформления кредита, если такие имеются. Например, билеты или проездные талоны. Нелишними будут и показания друзей о вашей непричастности.

Сейчас многие банки стаи фотографировать своих клиентов и устанавливать в здании веб-камеры, чтобы уменьшить возможность проведения всяческих махинаций. Если в банке-кредиторе такие действия не практикуются, тогда постарайтесь проверить записи наружных камер наблюдения. Они точно должны быть установлены в офисе. Помните, ваши активные действия будут способствовать скорейшему восстановлению справедливости. Если по каким-либо причинам кредитор не идет на уступки и настаивает на выплате долга – не стесняйтесь подать заявление в органы правопорядка и судебный иск. Само собой, здесь вам пригодится помощь хорошего адвоката.

Как не попасть на крючок мошенника

Во-первых, нужно держать в порядке собственные документы и не предоставлять копии сомнительным и непроверенным организациям и банкам. Ведь ответственность за их сохранность возложена только на владельца и никого другого. Во-вторых, если случилась кража или утеря паспорта – нужно моментально заявить об этом, чтобы жулики не успели им воспользоваться. Не стоит возлагать надежды, что ваши документы отыщет порядочный человек и вернет вам назад.

Не доверяйте делать копии паспорта незнакомым людям, которые не внушают доверия. Также вы можете проверить в банке, не состоите и вы в «черном списке». Когда же вам начал звонить кредитор, требуя выплаты денег и угрожая, нужно немедленно обратиться к нему за более подробной информацией.

В любом случае ответственность за свои документы лежит только на вас. Тщательное отслеживание всех финансовых операций, конечно, не убережет вас на 100% от мошенников, но даст возможность своевременно обнаружить неприятность и решить эту проблему в свою пользу. Конечно, если сложилась неприятная ситуация, банк, который дорожит своей репутацией, будет также способствовать решению проблемы и поможет вам восстановить реальный ход событий. Но не стоит бездействовать и ждать, пока вам помогут и за вас все решат.

Грамотный юрист поможет вам разобраться с подобной проблемой

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону

+7 (804) 333-20-57

 
Это быстро и бесплатно!

Теперь вы знаете больше о том, можно ли оформить кредит на чужой паспорт, как правильно поступить, при попадании в похожую ситуацию, а также о способах избежать подобных проблем. Поэтому будьте бдительны и следите за своими финансовыми историями и документами. Если же паспорт украден – не тяните время и заявляйте об этом в полицию. Чем раньше вы начнете действовать, тем ниже у мошенников шансы на успех.

Среди махинаций с кредитованием по чужому паспорту, получение ссуды онлайн, пожалуй, лидирует

Если вам звонят из банка и говорят о кредите, который вы не брали, не паникуйте, а постарайтесь выяснить максимум полезной для себя информации

К счастью, сегодня не составит особенного труда выяснить, кто из сотрудников банка поспособствовал мошенникам с оформлением кредита

Грамотный юрист поможет вам разобраться с подобной проблемой

Став заложником такой ситуации, следует немедленно обратиться к правоохранительным органам

Чтобы свести все риски к минимуму, регулярно проверяйте состояние собственных финансовых дел, особенно если вы сталкивались с потерей паспорта

Некоторые недобросовестный сотрудники банка сотрудничают с мошенниками, помогая им в оформлении ссуды по подложным документам

Учитывая, что в последнее время большинство банков предоставляет услугу оформления займа онлайн, возможности у мошенников лишь расширяются

К сожалению, всегда существует вероятность, что на ваш утерянный паспорт будет оформлен кредит

Можно ли взять микрозайм по чужому паспорту

Возможно ли оформить заем по чужим документам и насколько это легально, интересует многих клиентов. Данный вопрос связан с простотой процедуры и минимальным пакетом документов, которые требуются в МФО для оформления кредита.

Какие существуют варианты и как избежать нежелательных последствий, читайте в статье ниже.

Мошенничество

Получение кредита обманным путем с использованием чужих документов в Украине считается мошенничеством. Существует две наиболее распространенные схемы: оформление обязательств по чужим документам и подделка договора банковским работником.

Доступ к персональным данным является отличной возможностью для мошенников. Для оформления микрозайма по чужому паспорту в некоторых случаях достаточно его бумажной или электронной копии, то есть для аферистов открыта возможность получения ссуд без дополнительных бумаг, залога, поручителей. Любые дополнительные условия кредитования сразу усложняют процесс.

Поскольку не происходит личной идентификации пользователя, воспользоваться паспортом может любой. Система безопасности МФО проверяет кредитную историю человека и, если она в хорошем состоянии, заем оформляется автоматически. На практике все не так просто: чтобы избегать подобных ситуаций, предусмотрены внутренние меры.

Оформить кредит на чужие документы может недобросовестный сотрудник финансового учреждения. Зная, как работает система безопасности, аферист получает пространство для махинаций, имея на руках минимум документов. Как правило, банки и МФО тщательно отбирают и проверяют своих сотрудников, разрабатывают актуальные схемы противодействия преступлениям.

Как МФО защищается от махинаций

Как взять микрозайм на чужой паспорт, интересует многих мошенников. Не стоит думать, что в МФО работают наивные дилетанты: солидные компании имеют целый ряд алгоритмов, призванных не допустить подлога.

1. Кроме паспорта, при оформлении кредита требуется еще идентификационный код. Без него подписать договор не удастся.
2. В зависимости от способа выплаты МФО затребует карточку украинского банка либо учетную запись платежной системы. При этом личность держателя карточки должна совпадать с паспортными данными.
3. При оформлении любой банковской карты требуется личное присутствие человека. По сути, МФО пользуется уже верифицированными данными, что снижает риск мошенничества.
4. При заполнении заявки пользователь должен указать номер телефона, который связан с банковской картой. Если мошенник его не имеет, он не сможет принять смс или звонок от представителя компании.

Отвечая на вопрос, можно ли оформить микрозайм по чужому паспорту, теоретически кажется, что да. Ведь сотрудник МФО не видит, кто сидит по ту сторону экрана. На практике наличие дополнительных документов и опосредованная верификация через украинский банк существенно осложняет реализацию преступной схемы.

Чтобы успешно получить заем в МФО, мошенник должен не просто иметь на руках паспорт или его ксерокопию, но и знать идентификационный код, быть держателем именной кредитной карты, владеть телефоном хозяина документов.

Читайте также: «Кредит от «Швидко Займ» – низкий процент отказа, высокая лояльность к клиентам».

Кредитное донорство

Если человек имеет испорченную кредитную историю, его тоже может интересовать вопрос, как оформить микрозайм на чужой паспорт. В этом случае он ищет друга или знакомого, готового за определенное вознаграждение предоставить свои персональные данные и стать держателем долговых обязательств. Такая схема получила название «кредитное донорство».

С точки зрения донора все выглядит привлекательно: он имеет финансовый профит, а проситель обещает исправно погашать кредит и проценты. Но подобная схема очень рискована для человека, который оформляет на себя долг. Мошенник с плохой кредитной историей уже зарекомендовал себя как неплатежеспособный клиент, поэтому с высокой вероятностью будут проблемы с возвратом и этого долга.

Также следует понимать, что кредит, оформленный на донора, абсолютно правомерен и легален. В случае, если инициатор забудет или откажется от долговых обязательств, выплаты автоматически лягут на плечи донора. Он никаким образом не может оспорить их в суде или в финансовой организации, поскольку договор подписывался добровольно.

Читайте также: «Как получить кредит с плохой кредитной историей».

Как избежать мошенничества

Возможно ли взять микрозайм по чужому паспорту – проблема, которая волнует многих клиентов. Чтобы защитить себя от действия мошенников и исключить использование ваших данных в неправомерных целях, следуйте простым правилам:

• не давайте свои документы посторонним людям;
• не разрешайте фотографировать или делать копии документа под необоснованными предлогами;
• не оставляйте документы без присмотра;
• не оставляйте паспорт в залог;
• при утере или краже паспорта сразу пишите заявление в полицию, с этого момента документ считается недействительным, поэтому мошенники не смогут им воспользоваться для оформления кредита;
• если паспорт был утерян или украден, регулярно проверяйте свою кредитную историю, чтобы как можно быстрее заметить проблему.

Чтобы снизить вероятность мошенничества, добросовестные МФО много внимания уделяют своей системе безопасности. Это позволяет исключить оформление микрозайма по чужому паспорту через интернет. Компания «Швидко Займ» предоставляет гарантии защищенности онлайн-сделок. Обращаясь к нам, каждый клиент проходит многоуровневую верификацию документов. Это делает работу компании более прозрачной и позволяет предупредить мошеннические схемы.

оформить кредит

Могут ли по чужому паспорту взять кредит?

1. Возможно ли оформить кредит кредит на чужой паспорт?
2. Видео пример оформления кредита на чужой паспорт
3. Как не стать жертвой мошенников
4. Что делать, если на ваш паспорт оформили кредит?

Многим наверняка знакома ситуация, когда близкие люди пугали потерей паспорта. Мол, потеряешь паспорт – на тебя оформят кредит, и будешь потом выплачивать его всю оставшуюся жизнь. В этом есть доля истины, поскольку этот документ не только является удостоверением личности, но и применяется для заключения различных финансовых сделок, проведения платёжных операций. Попробуем разобраться, могут ли по чужому паспорту оформить кредит, какая ответственность за это предусмотрена, и что делать, если по личному паспорту без согласия владельца был оформлен кредит третьим лицом.

Источник изображения: migrantgarant.ru

Возможно ли оформить кредит кредит на чужой паспорт?

Для начала рассмотрим несколько вариантов, как берут кредит по чужому паспорту мошенники. Перечислим наиболее распространённые схемы:

• Мошенник может использовать чужой паспорт для оформления кредита, если в банковской организации у него есть сообщник. Сделка в этом случае заключается задним числом;
• Документ подделывают: в паспорт владельца вклеивается фотография злоумышленника;
• Чужой паспорт можно использовать для покупок в Интернет магазине. Во многих подобных заведениях достаточно предоставить скан паспорта и указать номер карты, с которой будут списаны деньги;
• Более сложным и рискованным способом является изменение внешности, под стать владельца паспорта;
• Мошенники могут использовать ксерокопию документа для получения займа в МФО. В банке подобное недопустимо, но у микро-финансовых организаций требования к клиентам более лояльны;

Видео пример оформления кредита на чужой паспорт

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы уберечь себя от махинаций с паспортом, никогда не передавайте документ другим людям, даже своим друзьям и знакомым. Если предоставляете в распоряжение третьему лицу ксерокопию паспорта, обязательно распишитесь на ней, и напишите «не для финансовых операций». Ни в коем случае не выкладывайте ксерокопии документов в свободный доступ. Регулярно проверяйте свою кредитную историю, не оформлен ли на вас какой-нибудь заём, нет ли задолженностей по кредитам. Если паспорт был утерян, нужно безотлагательно обратиться в отделение полиции с заявлением. В этом случае он будет признан недействительным, и любые финансовые операции с применением документам будут невозможны.

Источник изображения: bronity.ru

Что делать, если на ваш паспорт оформили кредит?

За оформленный кредит на чужой паспорт последствия могут быть разными. Так как использование паспортов третьих лиц для получения кредита или займа приравнивается к мошенничеству, наказанием могут быть исправительные работы, денежный штраф, уголовная ответственность, включая лишение свободы на определённый срок. Если на ваш паспорт, без вашего ведома, был оформлен кредит – соблюдайте следующий порядок действий:

• Обратитесь в ближайшее банковское отделение (Полный список банков с адресами и контакнтыми номерами можно найти в разделе Банки России) с просьбой предоставить для ознакомления документы, связанные с финансовой операцией;
• Напишите в банковском учреждении заявление о мошенничестве, совершённом с участием ваших личных данных;
• Подайте в полицию заявление по факту подделки персональных данных и мошеннических действий;

В плане отношений с банком возможны два варианта: проведение совместного расследования, или разбирательство в судебном порядке. Всё зависит от сложившейся ситуации и позиции кредитора. Если вы случайно узнали об оформленном на вас кредите, не поддавайтесь панике. Запаситесь терпением, и действуйте согласно изложенных выше рекомендаций.

Микрозаймы и кредиты на чужой паспорт – это мошенничество или законно

Пострадать от незаконного использования персональных данных может любой гражданин. Мошенники получают микрозаймы по чужому паспорту, приобретают SIM – карты и даже оформляют фирмы на подставных лиц, без их ведома. Большую часть противоправных действий аферисты совершают через интернет.

В России еще в 2006-м году был принят закон о защите персональных данных, но почему-то до сих пор личные сведения о гражданах утекают в руки мошенников. Физлица оставляют информацию о себе в открытых источниках, даже не зная, что злоумышленники могут использовать ее в преступных целях.

Можно ли оформить кредит на другого человека

Бывает, что гражданину необходимы банковские услуги, но он не может самостоятельно посетить финансовую организацию. В таком случае он вправе поручить другому лицу совершать операции по доверенности. Чаще всего люди дают доверенность на открытие или закрытие счета, получение пластиковой карты.

При оформлении генеральной доверенности, удостоверенной у нотариуса, гражданин передает другому человеку право выполнять финансовые операции. Крупные организации редко соглашаются на выдачу ссуды без личного присутствия заемщика. Но небольшие местные банки дают кредиты по доверенности. Мошенники могут воспользоваться этим и взять заем на чужой паспорт по поддельному документу.

Еще один способ законно получить кредит на другого человека – попросить об этой услуге родственников или друзей. Ответственность по выплате долга лежит на владельце паспорта. Для безопасности обеих сторон от невозврата займа, напишите расписку о передаче денег.

Законно ли брать займы на чужой паспорт

Для выдачи кредита финансовая организация тщательно проверяет личность заемщика, требует большой пакет документов, включая справки о доходах. Получить ссуду по паспорту другого человека в банке достаточно сложно. Для оформления займа мошенники вступают в преступный сговор. Аферисты находят гражданина, максимально похожего на владельца документа, и просят его взять кредит на чужой паспорт. Нередко преступники договариваются с банковским работником, который выдает деньги, заведомо зная, что документы сфальсифицированы.

Еще одна схема – замена фотографии гражданина в паспорте на фото жулика. Этот способ используют реже, так как в финансовых организациях ведут видеонаблюдение, и мошенника вычислят по записи с камеры. В любом случае для обращения в банк нужен оригинал паспорта. Оформить заём по ксерокопии документа в банке нельзя, но можно в МФО.

Кредит по паспорту через Интернет

В интернете получить ссуду значительно проще. МФО выдают микрокредиты за 5 минут, без личного присутствия клиента. Такие компании перечисляют деньги на банковскую карту или электронный кошелек, созданный по номеру паспорта. Чтобы оформить микрозаём, достаточно заполнить небольшую онлайн-анкету, указать сумму и отправить заявку на рассмотрение. После одобрения сотрудники компании просят выслать фото или копию паспорта. Никакие дополнительные документы не нужны.

Кредитный договор заключают после отправки SMS на номер телефона, указанный аферистами в заявке. Некоторые МФО перечисляют средства только на именную карту клиента. Это защищает граждан от мошенников, но так поступают далеко не все компании.

В микрофинансовых организациях можно даже получить микрозаём по копии паспорта. Добросовестные компании, которые дорожат своей репутацией, не станут принимать на себя такой риск. Но мелкие МФО, работающие в интернете, могут дать небольшую сумму без длительных проверок и подтверждений подлинности документа.

Что делать, если мошенники взяли кредит на ваш паспорт

Если по данным вашего паспорта оформлен заем, в первую очередь напишите заявление в кредитную организацию. Укажите, что не заключали договор и не получали деньги. Компания проведет расследование, сотрудник службы безопасности:

• посмотрит видео с камер наблюдения, расположенных в офисе;
• прочтет переписку между менеджером и клиентом;
• прослушает записи разговоров по телефону;
• изучит другие доказательства.

На время проверки МФО прекращает начисление процентов и пеней, а также приостанавливает взыскание долга. Если по результатам собственного расследования финансовая организация установит, что кредит выдан на «левый» паспорт, и вы действительно не брали заем, то задолженность спишут. Но МФО может только сделать вид, что проводит разбирательство. В таком случае напишите заявление в полицию. Получение ссуды на чужое имя – мошенничество. За данное правонарушение предусмотрена ответственность по статье 159.1 УК РФ. Максимальная мера наказания – 10 лет лишения свободы.

Где преступники берут паспортные данные жертв

Злоумышленники могут найти утерянный паспорт или похитить документ. Поэтому граждане задают вопрос:

После обнаружения пропажи обратитесь с заявлением в полицию. Сотрудники внесут информацию в базу данных недействительных паспортов. МФО и банки, прежде чем выдавать деньги, должны проверить документ по базе и, если специалист обнаружит подлог, в кредите откажут.

Достать ксерокопию документа еще проще. В МФЦ, при получении госуслуг или трудоустройстве люди отдают паспорт посторонним лицам. Те, в свою очередь, снимают копию и подшивают её в дело. Что дальше происходит с документами не известно.

В интернете созданы форумы с темами наподобие:

Кроме этого мошенники предлагают сотрудникам компаний отправить им копию документа за вознаграждение. За данное деяние предусмотрена ответственность по статье 137 УК РФ.  Также злоумышленники взламывают страницы соцсетей и, если человек направлял скан паспорта в переписке, похищают данные. 

Как защитить себя от мошенников

Чтобы преступники не смогли оформить ссуду на ваше имя, придерживайтесь простых правил:

• не оставляйте копию паспорта в организациях;
• не храните сканы документов в облачных хранилищах;
• ежегодно проверяйте кредитную историю;
• при утере или хищении паспорта незамедлительно обратитесь в полицию.

Аферисты нередко создают в интернете фейковые страницы и просят людей от имени знакомых прислать им скан паспорта. Не отправляйте документы, даже если вам пишет муж, отец или другой родственник. Позвоните и убедитесь, что общаетесь в сети не с мошенником. 

В России нельзя обратиться в Центробанк и запреить выдавать кредиты определенному заемщику. Поэтому никто не застрахован от незаконных действий аферистов. Будьте бдительны, не разглашайте конфиденциальные сведения о себе третьим лицам и внимательно следить за личными документами. Чтобы не стать жертвой преступников, регулярно проверяйте свою кредитную историю в бюро кредитных историй, не фотографируйте раскрытый паспорт и не передавайте фото по электронным каналам связи. Если кто-то нашел ваш документ, он сможет совершить с ним любые действия, а с последствиями придется разбираться владельцу паспорта.   

Как взять микрозайм на чужой паспорт

Большое количество микрофинансовых организаций с их заниженными требованиями к заемщикам это не просто возможность взять быстрый займ практически без документов, но и шанс для мошенников.

Разве можно назвать серьёзными требованиями, предоставить при оформлении займа ксерокопию паспорта, причём не в офис микрофинансовой организации, а при оформлении займа онлайн. Благодаря такой беспечности сегодня практически каждый может получить займ в МФО, просто предоставив личные данные другого человека. Никаких тебе проверок кредитоспособности, соответствия предоставляемых документов оригиналу, главное чтобы они были настоящими. По этой причине мошенники всех мастей сегодня охотятся именно за личной информацией обычных граждан, активно похищаются паспортные данные и реквизиты банковских карт. После получения данных человека руки у мошенника развязаны, уже давно известно как оформить микрозайм на чужой паспорт легко и без особых проблем.

Схемы мошенничества

Есть как минимум несколько способов получение кредита по чужим данным. Самым сложным из них является изготовление фальшивого паспорта с личными данными другого человека, при помощи которого оформляется кредит или микрозайм. Эта схема работает уже не первый год и состоит из следующих этапов:

• В начале, добываются личные данные человека, информация из паспорта и банковской карты.
• Далее изготавливается поддельный паспорт, в который вписаны украденные данные и вклеена фотография мошенника.
• Мошенник приходит в банк или микрокредитную организацию и подает документы на получение кредита. У сотрудников банка не часто возникают сомнения в реальности предоставляемой информации.
• После одобрения кредита, мошенник получает деньги и исчезает.

Эта схема работает уже довольно давно и является весьма рискованной, однако, при хорошем качестве подделок и определённой удаче злоумышленник может получить довольно приличные суммы, используя ваши данные.

Мошенники довольно часто берут онлайн микрозайм, чужому паспорту тут уготовано учесть передатчика нужной информации. Такую услугу как микрозайм онлайн, на сегодняшний день предлагает большое количество микрофинансовых организаций и некоторые банки. Суть процедуры заключается в следующем:

Для получения кредита используются данные чужого паспорта и карты.

Данные вводятся в поля заявки на займ, которую злоумышленники получают на сайте МФО или банка.

Далее заявка отправляется на рассмотрение в отделение МФО или банка, кредитные организации могут попросить (а могут не попросить) прислать копию паспорта или фотографию, на этот случай у злоумышленников уже все подготовлено и их фотография уже вклеена в паспорт жертвы.

Заявка получает одобрение, и деньги перечисляются на карту либо на электронный кошелек. Иногда банки просят указать для перевода реквизиты именно карты, на этот случай у преступников уже изготовлена такая карта.

Далее преступник пробует проделать такую операцию и с другими кредитными учреждениями, после получения всех возможных кредитов и вывода средств, злоумышленник исчезает.

Как видите, схема довольно простая, мошенник получает микрозайм, чужой паспорт онлайн невозможно проверить досконально, именно по этом чаще всего встречается такой вид обмана. Так что в случае получения ваших личных данных у преступника не возникает вопроса, как взять микрозайм на чужой паспорт, он может использовать любой из перечисленных вариантов. При этом у злоумышленника не обязательно должен на руках находиться оригинал, он знает и как взять микрозайм по чужой ксерокопии паспорта. Для этого в отличии от предыдущего варианта он просто будет искать микрофинансовые организации в которых и данных ксерокопии будет достаточно.

Мы разобрали варианты, как оформить микрозайм онлайн на чужой паспорт, как видите, в этом нет ничего сложного, именно по этой причине сегодня этот вид мошенничества является одним из самых распространенных. Возникает вопрос как простому человеку обезопасить себя от такого вида обмана.

Как обезопасить себя от мошенничества при помощи микрозайма онлайн

На самом деле 100%-ой возможности обезопасить себя от возможной кражи ваших личных данных и получения по ним кредита не существует. За год каждый из нас как минимум несколько раз представляет свои документы в различные организации от банков, до отделов кадров. В любой момент ваши данные могут быть переданы третьим лицам, и гарантий их сохранности не может дать никто. По этой причине единственным вашим шансом не пострадать от действия мошенников является удача и строгий контроль документов (вы должны всегда знать у кого и где ваши документы).

Только тогда у вас есть шанс не пострадать от данной оферы, плюс вы можете иногда проверять наличие своих долгов на сайте налоговой. Можно ли взять микрозайм по чужому паспорту?! – можно, как обезопасить себя, на 100% никак!

Как преступники используют украденные паспортные данные

Пограничные службы проверяют паспорта пассажиров, прибывающих в аэропорт Гатвик в Лондоне.

Getty Images

Кража 5 миллионов номеров паспортов из сети отелей Marriott в прошлом году продолжает беспокоить потребителей, обеспокоенных тем, что преступники использовали их информацию для мошенничества или даже для путешествий.

В отличие от данных кредитной карты или личных номеров социального страхования, существует несколько механизмов, предупреждающих потребителей о том, что номера их паспортов были украдены и, возможно, использовались для мошенничества.

Согласно исследованию компании Flashpoint, занимающейся разведкой кибербезопасности, паспортные данные продаются в трех форматах в дарквебе, цифровом сканировании, шаблонах для создания готового паспорта и реальных физических паспортах. Их цена варьируется от 5 до 65 долларов за сканирование, от 29 до 89 долларов за шаблоны и до 5000 долларов за готовый продукт.

Современные процедуры въезда в большинстве стран позволяют выявить подделки, а более дешевые «поддельные» паспорта имеют ограниченное применение для других видов кражи личных данных.

Но некоторые страны не сканируют штрих-коды или микрочипы паспортов, и именно здесь даже недорогой фальшивый паспорт может помочь преступнику получить доступ, по словам Брайана Стэка, вице-президента по инженерным вопросам и надзору за дарквебом компании Experian.

Получение профессионально подделанного паспорта в дарквебе обычно может стоить от 1000 до 2000 долларов, и это включает не только украденные или утекшие паспортные данные жертвы, но и другие элементы, которые делают паспорт работоспособным во многих странах.

По словам Стэка, более дешевые версии, которые могут пройти «тест на глаз» на менее сложных портах, могут стоить сотни долларов в дарквебе. Эти неброские версии также могут использоваться для других типов кражи личных данных, таких как вход на спортивное мероприятие, бизнес, правительственное учреждение или школу.

Что касается высококлассных специалистов, исследователи даркнета видели гораздо более изощренные подделки паспортов, которые могут стоить преступникам более 3000 долларов, с дополнительной платой за специальные функции, такие как дипломатические связи, по словам Чарльза Хендерсона, главы группы кибербезопасности IBM X-Force Red. , который проводит исследования на форумах дарквеб.

«Преступникам необходимо указать в стране, в которую они выезжают или въезжают, минимальный номер паспорта, имя, дату выдачи, дату истечения срока действия, а иногда и полоску сканирования внизу паспорта», — сказал Хендерсон. Эта информация гораздо более распространена при нарушениях паспортной информации, которые включают полное сканирование паспорта, чем при других нарушениях, таких как Marriott, которые в основном связаны с номерами паспортов и другими данными, введенными вручную.

В современных портах въезда сканеры также ищут другие несоответствия и могут быстро выявлять их, включая неправильный шрифт или несоответствующую информацию о путешественниках, сказал Хендерсон.

Однако выяснить, использует ли кто-то поддельный или поддельный паспорт на ваше имя, труднее. Люди могут быть привыкли к предупреждению, когда их кредитная карта украдена, но «это не значит, что у вас есть контрольный журнал мест, в которые вы путешествуете, всех ваших приходов и уходов, и не обязательно быстро предупреждать вас об этом типе мошенничество «, — сказал он.

Государственный департамент ранее заявлял, что нарушение паспортной информации не часто приводит к подделке паспорта, сообщая Fast Company, что новые паспорта имеют множество функций безопасности для защиты от подделки, и подчеркивая, что люди не могут путешествовать по номеру паспорта. в одиночестве.

Получение нового паспорта может помочь потребителям, которые подозревают, что они стали жертвами кражи паспорта, но им также придется оплатить стоимость обновленного документа, согласно Государственному департаменту.

СМОТРЕТЬ: Marriott создавала нарушение в течение четырех лет

Типы кражи личных данных и мошенничества

Кража личных данных является серьезной проблемой в Соединенных Штатах. По данным консалтинговой компании Javelin Strategy & Research, в 2019 году жертвами стали 13 миллионов потребителей, и это стоило им 3 доллара.5 миллиардов наличных расходов.

В условиях стремительного развития технологий у мошенников теперь больше, чем когда-либо, возможностей для доступа к вашим личным данным для собственной выгоды. Защита конфиденциальной информации может помочь вам не стать жертвой. Помимо проактивности, знание того, как обнаружить уже произошедшую мошенническую деятельность, может помочь вам предотвратить дальнейший ущерб и, возможно, возместить убытки.

Существует множество различных типов кражи личных данных и мошенничества, включая несколько менее известных схем, которые могут нанести ущерб вашей финансовой жизни, если их не обнаружить.Вот на что следует обратить внимание и, самое главное, что делать, если это случится с вами.

Мошенничество с захватом учетной записи

Захват учетной записи — это когда кто-то получает доступ и берет под свой контроль одну или несколько ваших учетных записей без вашего ведома или разрешения. В этот момент они могут использовать учетную запись так же, как и вы, потенциально используя ее, например, для совершения мошеннических транзакций, перевода денег или получения доступа к дополнительным учетным записям. По данным Javelin, мошенничество с захватом аккаунтов составило 53% всех случаев мошенничества с существующими аккаунтами в 2019 году.

Поскольку злоумышленникам необходим доступ к вашим учетным данным, чтобы взломать ваши учетные записи и выдать себя за вас в Интернете, сохранение этой информации в безопасности имеет жизненно важное значение. Это включает в себя создание надежных паролей, уникальных для каждой из ваших учетных записей. Выбор двухфакторной аутентификации и использование VPN при доступе к общедоступной сети Wi-Fi может повысить уровень безопасности.

Если вы считаете, что стали жертвой захвата учетной записи, измените свои пароли (особенно если вы используете один и тот же пароль для нескольких учетных записей) и обратитесь в службу поддержки клиентов, чтобы узнать, какие средства у вас могут быть.Многие службы позволяют просматривать список устройств, с которых был выполнен вход в вашу учетную запись, и отключать любые попытки входа в систему, которые могут показаться подозрительными. Если, например, ваш банковский счет показывает сеанс входа с iPhone во Флориде, а вы являетесь пользователем Android, живущим в Лос-Анджелесе, возможно, ваша учетная запись была взломана.

Мошенничество с дебетовыми картами или мошенничество с кредитными картами

Мошенничество с дебетовыми и кредитными картами происходит, когда кто-то использует вашу карту без вашего разрешения. Даже если у преступника нет вашей физической карты, он все равно может совершать несанкционированные транзакции с помощью номера вашей кредитной карты, PIN-кода и кода безопасности.Кто-то может даже использовать данные вашей карты, чтобы попытаться получить доступ к другим вашим учетным записям. В любом случае мошенническая деятельность потенциально может нанести ущерб вашему кредиту несколькими способами, например, из-за резкого увеличения остатка на вашей кредитной карте.

Хорошая новость заключается в том, что многие эмитенты карт имеют системы, помогающие предотвращать и выявлять мошенничество с кредитными картами до того, как оно нанесет долгосрочный ущерб. Если вы подозреваете этот тип кражи личных данных, как можно скорее обратитесь к провайдеру карты, чтобы предотвратить дальнейшие несанкционированные платежи.Большинство из них не будет привлекать вас к ответственности за не санкционированные вами платежи.

Кража личных данных водительских прав

Если ваш бумажник пропал, вас больше всего беспокоят дебетовые и кредитные карты. Легко упустить из виду ваши водительские права, но эта маленькая карточка может стать золотым билетом для воров, поскольку она содержит ваш адрес, номер водительского удостоверения и другую конфиденциальную информацию. Кража удостоверений личности водителя принимает множество форм, будь то кража вашего номера лицензии в результате утечки данных или кто-то физически украл ваш кошелек.

Как только номер вашего водительского удостоверения окажется в чьих-то руках, преступник может неправомерно использовать его во время остановки движения, чтобы избежать цитирования, а это означает, что он может оказаться в вашей записи о вождении. Это форма преступной кражи личных данных, которая может даже привести к ошибочному ордеру на ваш арест. Если ваша лицензия пропала, сообщите об этом в полицию и DMV.

Mail Identity Theft

Этот тип кражи личных данных стал более изощренным в последние годы. Одно мошенничество с кражей почтовых идентификационных данных включает кражу чеков из почтовых ящиков, а затем их изменение и обналичивание.Известно, что другие мошенники перехватывают кредитные и дебетовые карты для несанкционированного списания средств. Также не забывайте о почте, которую вы выбрасываете. Все, что содержит выписки со счета, банковскую информацию или другие личные данные, может быть украдено и использовано против вас. Если вы стали жертвой кражи или фальсификации почты, вы можете сообщить об этом в Службу почтовой инспекции США по телефону 877-876-8455.

Мошенничество при покупках в Интернете

Мошенничество при покупках в Интернете может происходить несколькими способами. Некоторые преступники овладели искусством взлома учетных записей веб-сайтов, а затем использовать сохраненную информацию о карте для совершения неутвержденных покупок.Это может происходить по-разному, но обычная ситуация возникает, когда покупатели используют свои учетные записи при подключении через незнакомую сеть Wi-Fi, например, в кафе. Хакеры могут создавать, казалось бы, законные сети с намерением украсть информацию любого, кто подключается. Вот почему всегда разумно делать покупки, делать банковские операции и обрабатывать любую другую конфиденциальную информацию в частной сети Wi-Fi, которой вы доверяете.

Другая форма этого типа мошенничества включает в себя компрометацию самого веб-сайта и получение таким образом доступа к учетным записям, либо путем кражи информации о клиентах, либо путем перенаправления их на фальшивый веб-сайт.Обратите особое внимание на URL-адрес веб-сайта, который вы используете, и убедитесь, что веб-сайт безопасен, прежде чем вводить данные своей кредитной карты. Ошибки в написании, некачественные изображения или слишком хорошие, чтобы быть правдой, сделки также могут быть красными флажками для мошенничества. Если вы настроены скептически, не совершайте покупку и не ищите ее у другого продавца, которому вы можете доверять.

Номер социального страхования Кража личных данных

Ваш номер социального страхования может быть очень мощным инструментом для мошенников, особенно если они также получают другую личную информацию, которую можно использовать вместе для открытия мошеннических счетов на ваше имя.Это может привести к тому, что просроченные счета будут отображаться в ваших кредитных отчетах и ​​повлиять на ваш кредитный рейтинг. Вот почему хранить карту социального обеспечения в кошельке так рискованно. Вместо этого храните его в надежном месте и уничтожьте все документы, содержащие ваш SSN, прежде чем выбросить их.

При периодической проверке кредитных отчетов внимательно проверяйте свою идентифицирующую информацию. Будут перечислены варианты вашего номера социального страхования. Имена, адреса или другая идентифицирующая информация, которую вы не узнаете, могут быть признаками мошенничества.Те, кто стал жертвой, могут сообщить об этом в Управление социального обеспечения, а также уведомить налоговую инспекцию своего штата.

Кража личных данных пожилых людей и мошенничество

Мошенничество с личными данными пожилых людей может принимать различные формы, и пожилые люди особенно уязвимы для киберпреступников. Сюда входят технические мошенники, которые звонят и спрашивают пароли и личную информацию. Многие скажут, что они из офиса IRS или Medicare, чтобы завоевать доверие; другие даже изображают из себя внуков, которые попали в беду и нуждаются в деньгах.Федеральная торговая комиссия сообщает, что пожилые потребители, столкнувшиеся с мошенничеством, обычно несут большие финансовые потери, чем молодые люди. Предупреждение пожилых людей об этих мошенничествах может помочь предотвратить их преследование.

Кража личных данных ребенка

Многие случаи кражи личных данных детей совершаются кем-то из членов семьи. Члены семьи со злонамеренными намерениями могут использовать номера социального страхования, дни рождения, адреса и многое другое для открытия мошеннических счетов. Они также могут подать заявление на получение государственных пособий, взять ссуду или найти другие способы накопить долги на имя ребенка.Это может вернуться, чтобы преследовать жертву, когда они достаточно взрослые, чтобы самостоятельно подать заявку на получение законного кредита, только чтобы найти просроченные счета и невыплаченные остатки. Если у вашего ребенка есть кредитный отчет, его замораживание может предотвратить дальнейшее мошенничество и защитить его от будущих атак.

Кража налоговой информации

Этот тип мошенничества с идентификационными данными происходит, когда кто-то использует вашу личную информацию, включая ваш номер социального страхования, для подачи налоговой декларации на ваше имя и получения возмещения. Кража налоговой информации обычно выявляется, когда жертва идет подавать свою налоговую декларацию и обнаруживает, что она уже была обработана для нее.

Остерегайтесь любых сообщений от кого-то, выдающего себя за должностное лицо IRS, запрашивающего личную информацию. IRS никогда не свяжется с вами лично, по телефону или электронной почте без предварительного уведомления по почте. Если вы стали жертвой кражи налоговых данных, вам нужно заполнить Аффидевит о краже личных данных в IRS.

Кража биометрического идентификатора

Кража биометрического идентификатора — это очень реальная форма мошенничества, которая включает в себя кражу или подделку физических или поведенческих характеристик человека для разблокировки устройства — подумайте о распознавании лица или голоса, чтобы разблокировать ваш телефон, или подключении к другим вашим устройствам .Кража биометрических идентификаторов может стать золотой жилой для хакеров, которые могут получить доступ к цифровым кошелькам и множеству частной информации. Чтобы защитить себя от такого типа кражи личных данных, обновите свои устройства в соответствии с рекомендациями. Также убедитесь, что ваши биометрические данные надежно и надежно хранятся компанией, которая их запрашивает. Если это не так, откажитесь.

Кража синтетических идентификационных данных

По данным консалтинговой фирмы McKinsey & Company, мошенничество с использованием синтетических удостоверений личности является самым быстрорастущим видом финансовых преступлений в США.Это сложная операция, основанная на сочетании реальных личных данных потребителей, таких как номера социального страхования, адреса и дни рождения, от разных людей. Эта информация объединяется для создания новых вымышленных идентичностей, которые призваны выглядеть как реальные потребители с хорошей репутацией.

Оттуда преступники могут открывать новые счета, подавать заявки на кредит, получать автокредиты и совершать другие виды финансовых преступлений. Если вы начнете получать почту или телефонные звонки с вопросами о новых кредитных счетах, или вы получаете почту, адресованную на другое имя, это может быть признаком кражи искусственного удостоверения личности.

Кража медицинских данных

Этот вид кражи личных данных происходит, когда кто-то выдает себя за другое лицо, чтобы получить медицинские услуги. Ваши медицинские данные могут попасть в чужие руки разными способами. По данным Исследовательского центра по кражам личных данных, в 2019 году сектор медицины / здравоохранения занял второе место по количеству утечек данных.

Независимо от того, как это происходит, кража медицинских данных может привести к выставлению счетов за медицинские услуги, рецепты или товары, которые вы никогда не запрашивали и не получали.Привыкайте просматривать свои медицинские заявления, чтобы выявить мошенничество и предпринять шаги по его устранению. Это включает в себя заполнение полицейского отчета и обращение к вашей страховой компании и поставщикам медицинских услуг для исправления ваших медицинских карт. Вы также можете подать жалобу о нарушении конфиденциальности в Департамент здравоохранения и социальных служб США через Интернет или по телефону 800-368-1019. Если вы подозреваете мошенничество с Medicare, вы можете сообщить об этом в 800-HHS-TIPS.

Мошенничество с ипотекой

Мошенничество с ипотекой касается не только покупателей и продавцов, которые лгут в своих заявках на ипотеку.Это также может произойти, если похититель личных данных украдет номер социального страхования домовладельца или обнаружит номер его ипотечного счета. Обладая этой информацией, можно было бы получить кредитную линию для собственного капитала или вторую ипотеку, а затем уйти с полученными деньгами. Если это произойдет с вами, немедленно обратитесь к своему ипотечному кредитору.

Мошенничество с титулом на жилище

Мошенничество с титулом на жилище — это когда мошенник получает право собственности на вашу собственность. Кража других компонентов вашей личности, они могут передать право собственности на вашу собственность себе.В этот момент они могут использовать ваш собственный капитал, чтобы получить доступ к ссудам и кредитным линиям. Последствия могут стать ужасным шоком для законного домовладельца, который может столкнуться с неожиданными уведомлениями о потере права выкупа. Предотвратите подделку титула на жилище, периодически проверяя информацию о своем доме в офисе регистрации вашего округа. Если вы внезапно перестанете получать такие вещи, как налоговые или ипотечные платежи, это еще одна потенциальная причина для беспокойства.

Утерянный или украденный паспорт

За действительный номер паспорта в даркнете можно дорого заплатить.Это бизнес, который помогает преступникам получать прибыль, подделывая проездные документы для тех, кто готов заплатить за них большие деньги. Это может создать проблемы для потребителей, потерявших паспорт или ставших жертвами кражи, особенно если это происходит, когда они находятся вдали от дома. Если номер вашего паспорта был скомпрометирован, Государственный департамент США рекомендует сообщать о его утере или краже. Это впоследствии сделает его недействительным, так что его больше нельзя будет использовать для международных поездок. Тем не менее, жертве придется оплатить сборы, чтобы получить новый паспорт.

Мошенничество с идентификацией в Интернете вещей

Все, от смартфонов до бытовой техники и автомобилей, теперь синхронизировано с Интернетом и связано друг с другом. Умные устройства, которые могут сообщать вам расписание вашего дня, например, пока вы чистите зубы, безусловно, удобны, но этот так называемый Интернет вещей (IoT) также создал новую уязвимость, которую могут использовать хакеры. Этот тип кражи личных данных происходит, когда кто-то использует брешь в безопасности на устройстве, подключенном к Интернету, чтобы получить доступ к вашим личным данным.Поскольку устройства почти всегда подключены к важным учетным записям пользователей (например, к вашей электронной почте), каждое устройство потенциально представляет собой точку входа для хакера.

Если вы используете эти устройства, не забудьте периодически проверять свою финансовую отчетность и кредитные отчеты на наличие признаков мошенничества. Если вы заметили что-то подозрительное, как можно скорее измените пароли на всех подключенных к Интернету устройствах. Защитите домашнюю беспроводную сеть с помощью надежного пароля и убедитесь, что все интеллектуальные устройства используют сеть, которую вы настроили.Или вы можете решить, что эти устройства не стоят риска, и вообще не приносите их в свой дом.

Что делать, если вы стали жертвой кражи личных данных?

Если вы стали жертвой кражи личных данных, вы должны немедленно сообщить об этом. Вот еще несколько вещей, которые вы можете сделать, если подозреваете, что стали жертвой:

• Подать заявление в полицию, что важно для защиты себя, если похититель документов начнет использовать вашу информацию для совершения преступлений. Получите копии полицейского отчета — вас могут попросить предоставить их при уведомлении вашей страховой компании, поставщиков медицинских услуг, кредитных бюро и других лиц о том, что вы стали жертвой.
• Подайте жалобу на кражу личных данных в Федеральную торговую комиссию через Интернет или позвоните на бесплатную горячую линию Федеральной торговой комиссии по телефону 877-IDTHEFT (438-4338).
• Рассмотрите возможность размещения в своих кредитных отчетах предупреждения о замораживании или мошенничестве.

Отслеживайте свой кредит, чтобы обнаружить потенциальную кражу личных данных и мошенничество

Постоянный мониторинг своих учетных записей и просмотр вашей личной информации — лучший способ оставаться в курсе потенциальных угроз. Прежде всего, это ваша заслуга. Если кто-то откроет мошенническую учетную запись на ваше имя, вы захотите узнать об этом первым, особенно если это снижает ваши кредитные рейтинги.Бесплатный кредитный мониторинг Experian делает еще один шаг вперед и предлагает оповещения в режиме реального времени, так что вы будете получать уведомление всякий раз, когда происходит изменение ключа. Вы даже можете бесплатно просматривать и исправлять неточности в своем кредитном отчете.

Существуют всевозможные кражи личных данных и мошенничество, а невиновные потребители, к сожалению, становятся легкой добычей, если они не обращают на них внимания. Крайне важно не упустить свой кредит. Experian позволяет вам получить свой кредитный отчет бесплатно, чтобы помочь вам быстрее обнаружить потенциальное мошенничество с использованием личных данных.Выявление угроз и быстрое реагирование на них — лучший способ обезопасить свою финансовую жизнь.

Кража личных данных в Интернете | CERT NZ

Кража личных данных — получение чьей-либо личной информации — не является преступлением. Когда кто-то использует полученную информацию для получения чего-то, на что он не имеет права, например кредитной карты, паспорта или водительских прав, становится преступлением.

Когда кто-то может найти достаточно личной информации о вас в Интернете, он может использовать ее, чтобы притвориться вами.Даже базовой информации, такой как ваше имя, дата рождения и адрес, может быть достаточно, чтобы кто-то выдал вас за вас.

В большинстве случаев кража личных данных совершается с целью получения финансовой выгоды. Но это также может быть получение юридических документов, таких как водительские права или даже паспорт. Общие причины кражи личных данных включают:

• открытие банковских счетов
• получение кредитной карты
• получение ссуд или пособий
• захват ваших учетных записей в социальных сетях, таких как учетная запись Facebook или Instagram
• заказ товаров и услуг
• заключение договора на мобильный телефон
• получение государственного документа, например, паспорта или водительских прав.

Если кто-то украдет вашу личность, вы можете не осознавать, что это произошло до тех пор, пока:

• вы не увидите, что кто-то другой вошел в ваши учетные записи в социальных сетях и использует их
• вы получаете счета за вещи, которые не заказывали.
• в выписке по счету или кредитной карте вы видите списания средств за то, что не покупали
• вам отказали в ссуде, потому что ваш кредитный рейтинг показывает, что вы не оплачивали свои счета
• с вами свяжется взыскатель долгов.

Когда кто-то использует вашу личность для получения финансовой выгоды, это становится мошенничеством.

Предотвращение кражи личных данных в Интернете

Есть несколько способов снизить вероятность кражи личных данных в Интернете.

• Не раскрывайте слишком много личной информации ни в социальных сетях, ни по электронной почте.
• Установите настройки конфиденциальности в свои учетные записи социальных сетей и не добавляйте слишком много личных данных в свой профиль.
• Включите многофакторную аутентификацию для своих учетных записей в Интернете.
• Всегда обновляйте операционную систему и приложения при появлении новых версий. Вы можете настроить это так, чтобы это происходило автоматически с Windows и многими другими приложениями, такими как Office.
• Выберите уникальные пароли для своих учетных записей в Интернете — не используйте одинаковые пароли для всех учетных записей, которые у вас есть. Рассмотрите возможность использования менеджера паролей, такого как KeePass, для управления ими.
• Убедитесь, что ответы на вопросы по восстановлению аккаунта не так легко угадать. Ваши ответы не должны быть основаны на фактах, они должны быть чем-то, что вы можете запомнить.
• Убедитесь, что ваша домашняя беспроводная сеть безопасна.
• Будьте осторожны при подключении компьютера к незащищенным сетям, таким как бесплатный Wi-Fi или интернет-кафе.
• Всегда проверяйте свои банковские выписки.
• Получайте регулярный кредитный отчет, чтобы проверять, не открывались ли счета на ваше имя без вашего ведома.

Если вы считаете, что ваша личность была украдена

Вот что делать, если вы стали жертвой кражи личных данных в Интернете.

• Если ваши учетные записи в социальных сетях были захвачены кем-то другим, обратитесь в соответствующую службу поддержки за советом, как их вернуть.У Facebook, Twitter и Instagram есть команда поддержки, которая может помочь с подобными проблемами.
• Сообщайте о любых документах, например о паспортах или водительских правах, которые, по вашему мнению, кто-то использовал без вашего ведома.
• Если у вас возникли проблемы с кредитной картой или каким-либо из ваших банковских счетов, немедленно позвоните в свой банк.
• Проверьте свои банковские выписки на предмет любых транзакций, которые вы не совершали. Отмените все покупки, которые вы не авторизовали.
• Если вы сообщили некоторые личные или финансовые данные:
  • обратитесь к поставщику услуг для ваших учетных записей в Интернете, например к вашему банку или поставщику услуг электронной почты.Сообщите им, что случилось, и спросите, чем они могут помочь.
  • изменить пароли для любых учетных записей в Интернете, которые, по вашему мнению, могут быть подвержены риску
  • получите бесплатную проверку кредитоспособности. Это позволит вам увидеть, были ли открыты какие-либо счета на ваше имя. В Новой Зеландии действуют три основные компании по проверке кредитоспособности, и вам придется связаться со всеми из них. Вы можете попросить исправить свою кредитную историю, если в ней есть подозрительные действия.

Как получить отчет о проверке кредитоспособности в Новой Зеландии Внешняя ссылка

Сообщить о краже личных данных в Интернете

Кража личных данных | Scamwatch

Кража личных данных — это вид мошенничества, при котором используется чужая личность для кражи денег или получения других выгод.

Распространенные способы кражи личных данных

• Фишинг — мошенник заставляет вас передать вашу личную информацию.
• Взлом — мошенник получает доступ к вашей информации, используя слабые места в безопасности вашего компьютера, мобильного устройства или сети. Мошенники также могут получить вашу информацию при взломе корпоративных или государственных аккаунтов.
• Мошенничество с удаленным доступом — мошенник обманом заставляет вас предоставить доступ к вашему компьютеру и оплатить ненужную услугу.
• Вредоносные программы и программы-вымогатели — вредоносные программы заставляют вас устанавливать программное обеспечение, которое позволяет мошенникам получать доступ к вашим файлам и отслеживать ваши действия, в то время как программы-вымогатели требуют оплаты, чтобы «разблокировать» ваш компьютер или файлы.
• Поддельные онлайн-профили — мошенник создает поддельный профиль в социальной сети или на сайте знакомств и отправляет вам запрос «дружить».
• Кража документов — мошенник получает доступ к вашей личной информации через открытые почтовые ящики или выброшенные личные документы, такие как счета за коммунальные услуги, продление страховки или медицинские записи.
• Нарушения данных — мошенник получает ваши данные путем случайного взлома данных коммерческих или государственных счетов. Возможно, вы даже не подозреваете, что часть вашей информации попала в руки мошенников.

Как мошенники делают с вашей личной информацией

С вашей личной информацией мошенники могут:

• доступ и опорожнение вашего банковского счета
• открывать новые банковские счета на свое имя и брать ссуды или кредитные линии
• купить телефонные планы и другие контракты
• покупать дорогие товары на свое имя
• украсть пенсию
• получить доступ к вашим правительственным онлайн-сервисам
• доступ к своей электронной почте, чтобы найти более конфиденциальную информацию
• получить доступ к вашим учетным записям в социальных сетях и выдать себя за вас, чтобы обмануть свою семью и друзей.

Предупреждающие знаки

Перед тем, как украсть вашу личность, мошенники будут нацелены на вашу личную информацию. Следите за следующими признаками.

• Вы получаете электронное письмо, текстовое сообщение или телефонный звонок для получения личной информации.
• Вы получаете электронное письмо или текстовое сообщение с просьбой «подтвердить» или «подтвердить» свои личные данные, щелкнув ссылку или открыв вложение. Сообщение может быть плохо написано или содержать грамматические ошибки.
• На вашем компьютере или мобильном устройстве появляются неожиданные всплывающие окна, спрашивающие, хотите ли вы разрешить запуск программного обеспечения.
• Вы получаете предложение дружбы от незнакомого человека в социальных сетях.
• Ваш почтовый ящик был взломан.

Предупреждающие признаки того, что ваша личность была скомпрометирована

• Вы не можете войти в свою учетную запись в социальной сети или электронной почте, либо вход в ваш профиль был произведен из необычного места.

• Вы замечаете, что деньги пропадают с вашего банковского счета без объяснения причин.

• Вам отказали в предоставлении финансовых услуг или заявке на получение кредита, или ваша кредитная карта была отклонена.

• Вы получаете счета, счета или квитанции за товары или услуги, которые вы не приобрели сами.

• С вами связываются предприятия или частные лица, которые считают, что имеют дело с вами, даже если вы не контактировали с ними.

Защити себя

• Не , а открывать подозрительные тексты или электронные письма — удалите их.
• Проверьте личность контакта, позвонив напрямую в соответствующую организацию — найдите его через независимый источник, такой как телефонная книга или онлайн-поиск.Не используйте контактные данные, указанные в отправленном вам сообщении.
• Никогда не отправляйте деньги и не давайте кредитные карты, данные онлайн-счетов или копии личных документов никому, кого вы не знаете или которому не доверяете.
• Никогда не предоставляйте посторонним удаленный доступ к вашему компьютеру — вы никогда не знаете, с кем имеете дело.
• Выберите пароли, которые будет сложно угадать другим. Не используйте один и тот же пароль для каждой учетной записи и не сообщайте их никому.
• Защитите свои сети и устройства с помощью антивирусного программного обеспечения и хорошего брандмауэра.Избегайте использования общедоступных компьютеров или точек доступа Wi-Fi для доступа или предоставления личной информации.
• Будьте очень осторожны с тем, сколько личной информации вы делитесь на сайтах социальных сетей. Мошенники могут использовать вашу информацию и изображения, чтобы создать поддельную личность или нацелиться на вас с помощью мошенничества.
• Установите замок на свой почтовый ящик и измельчите или уничтожьте все документы, содержащие личную информацию, перед тем, как выбросить их.
• Узнайте, как получить бесплатную копию своего кредитного отчета на веб-сайтах ASIC MoneySmart или Офиса Австралийского комиссара по информации.Ваш кредитный отчет содержит важную информацию о вашей кредитной истории и полезен для проверки того, что никто не использует ваше имя, чтобы занять деньги или увеличить долги.

Вас обманули?

Если вы считаете, что предоставили мошеннику данные своей учетной записи, паспорт, номер налоговой декларации, лицензию, Medicare или другие личные идентификационные данные, немедленно обратитесь в свой банк, финансовое учреждение или другие соответствующие агентства.

Вы также можете обратиться в iDcare — бесплатную государственную службу, которая будет работать с вами, чтобы разработать конкретный план реагирования на вашу ситуацию и поддержать вас в этом процессе.Посетите веб-сайт iDcare, позвоните по телефону 1300 IDCARE (432273) или воспользуйтесь бесплатным набором Cyber ​​First Aid Kit.

Мы рекомендуем вам сообщать в ACCC о мошенничестве через страницу сообщения о мошенничестве. Это помогает нам предупреждать людей о текущих мошенничествах, отслеживать тенденции и предотвращать мошенничества там, где это возможно. Пожалуйста, укажите подробности полученного вами мошеннического контакта, например электронное письмо или снимок экрана.

Мы также даем советы, как защитить себя от мошенничества и где получить помощь.

Расскажите своим друзьям и родственникам, чтобы защитить их.

Дополнительная информация

Stay Smart Online — Практические советы о том, как оставаться в безопасности в Интернете

ID Theft — Информационное видео от Strathfield Council

Неделя осведомленности о мошенничестве 2020

Кража личных данных и блокировка системы безопасности

«Кража личных данных в настоящее время является самой распространенной формой преступлений в Соединенных Штатах. Это преступление происходит, когда кто-то получает ключевые части идентифицирующей информации другого человека, например имя, номер социального страхования, дату рождения или финансовую информацию, чтобы выдать себя за это лицо и совершить мошенничество или другие преступления.Похитители личных данных могут использовать вашу информацию, чтобы открыть кредитную карту или открыть новую учетную запись беспроводной сети, снимая платежи на ваше имя ».

Для получения информации о краже личных данных, нацеленной на пожилых людей, посмотрите этот недавний рассказ ABC / FOX Montana: Мошенничество, направленное на пожилых граждан.

Информация на этом сайте предназначена для того, чтобы помочь жителям Монтаны защитить себя от похитителей личных данных и узнать, как вылечиться, если вы стали жертвой. Управление по защите прав потребителей реализует программу Монтанана по краже паспортов.Эта программа помогает жертвам доказать кредиторам и сотрудникам правоохранительных органов, что кто-то совершил мошенничество, используя их личность. Более подробную информацию о программе можно найти ниже.

Как защитить вашу личную информацию

• Заморозьте свои кредитные файлы в трех основных кредитных бюро, чтобы никто не мог получить к ним доступ без вашего разрешения. Для получения дополнительной информации см. Информацию о Security Freeze ниже.
• Никогда не сообщайте информацию о банке или кредитной карте по телефону , если вы сами не звоните и не знаете, что компания заслуживает уважения.
• Никогда не отвечайте на электронную почту или всплывающие сообщения с просьбой подтвердить или подтвердить информацию об учетной записи, даже если она выглядит официальной. Вместо этого позвоните по номеру службы поддержки клиентов, указанному в выписке по счету компании, чтобы проверить счет.
• Удалите лишнюю информацию из ваших чеков. Информацию, такую ​​как номер социального страхования и дату рождения, следует хранить в тайне. Если они нужны продавцу, подумайте об оплате наличными или кредитной картой или о ведении бизнеса в другом месте.
• Измельчите или уничтожьте все документы , содержащие личную информацию, прежде чем избавляться от них. Всегда уничтожайте рецепты, квитанции, квитанции о банковских депозитах, квитанции о выплатах, просроченные кредитные карты, страховые полисы и заявки на кредитные карты.
• Отказаться от предложений по предварительно проверенной кредитной карте, позвонив по телефону (888) 5-OPTOUT (567-8688). Это не помешает вам получить ссуду или кредитную карту.
• Просмотрите выписки по вашему банку и кредитной карте , как только вы их получите.
• Заказывайте копию своего кредитного отчета один раз в год и внимательно проверяйте ее на наличие мошеннических счетов. Вы имеете право получать бесплатную копию один раз в 12 месяцев.
• Прочтите и примите к сведению политику конфиденциальности и безопасности , прежде чем размещать какую-либо личную информацию на Интернет-сайтах. Делайте покупки в Интернете, только если сайт безопасен.
• Разместите пароли к своей кредитной карте, банковским счетам и телефонным счетам и избегайте использования легко доступной информации, такой как девичья фамилия вашей матери.
• Защитите личную информацию у себя дома.

Десять шагов, чтобы избавиться от кражи при идентификации

1. Записывайте, кому и когда вы звоните. Очень важно хорошо записывать все разговоры и записи всей переписки с вашими финансовыми учреждениями и правоохранительными органами, включая журнал с именами, датами и номерами телефонов людей, с которыми вы связались. Вы также должны подтвердить информацию в письменной форме. Отправка ваших писем заказным письмом с уведомлением о вручении предоставляет вам запись вашей корреспонденции.
2. Сообщите о краже вашей личности в местные правоохранительные органы. Попросите копию полицейского отчета и внесите ваше дело в файл NCIC по краже личных данных. Компании, выпускающие кредитные карты, и финансовые учреждения могут потребовать от вас предъявить копию этого отчета для подтверждения преступления. Сохраните номер телефона следователя и предоставьте его кредиторам и другим лицам, которым требуется проверка вашего дела.
3. Свяжитесь с тремя основными кредитными бюро. Попросите, чтобы они заблокировали вашу учетную запись или объявили о мошенничестве и отправили вам бесплатный кредитный отчет.Замораживание безопасности не позволит кому-либо еще получить новый кредит на ваше имя. См. Информацию о замораживании безопасности ниже для получения подробных инструкций по запросу о замораживании ваших кредитных файлов. Предупреждение о мошенничестве — это специальное сообщение, которое вы можете разместить в своем кредитном отчете. Когда эмитент кредита проверяет ваш кредитный рейтинг, предупреждение указывает на то, что в вашей учетной записи может быть мошенническая деятельность. Хотя предупреждение о мошенничестве может замедлить выдачу нового кредита, оно не останавливает его.
   Основные кредитные бюро:
   Equifax — P.O. Box 740241, Atlanta, GA 30374-0241 — (800) 525-6285 — http://www.equifax.com/home/en_us
   Experian — P.O. Box 9532, Allen, TX 75013 — (888) EXPERIAN (397-3742) — http://www.experian.com/
   TransUnion — Отдел помощи жертвам мошенничества, P.O. Box 2000, Честер, Пенсильвания, 19016-2000 — (800) 680-7289 — http://www.transunion.com/
4. Заполните заявку на паспорт для кражи личных данных и верните ее в правоохранительный орган, которому вы сообщили о преступлении на шаге 2.Не забудьте приложить копию своих водительских прав. Правоохранительные органы отправят заполненную форму в программу паспортов кражи личных данных штата Монтана.
5. Сообщите о преступлении в Федеральную торговую комиссию и заполните Аффидевит FTC о краже. Не отправляйте его в FTC — см. Шаг 7.
   Федеральная торговая комиссия — (877) IDTHEFT (438-4338) или TTY: (866) 653-4261 — FTC Consumer Information — Identity Theft
6. Отправьте копии следующих документов всем трем кредитным бюро и всем кредиторам и коллекторским агентствам, демонстрирующим или собирающим мошеннические платежи:
   • Аффидевит FTC ID кражи
   • рапорт
   • ваш паспорт кражи личных данных (если он у вас есть)
   • письмо об оспаривании мошенничества

   В письме о споре должны быть выполнены все из следующего:

   • идентифицировать вас
   • укажите, какие счета оспариваются
   • утвердительно заявляют, что не имеют отношения к списаниям на счетах
   • запросить блокировку счетов из вашего кредитного отчета

   Образцы писем о диспутах доступны для:

7. Сообщите всем финансовым учреждениям , в которой у вас есть счет, о том, что вы стали жертвой кражи личных данных.Измените номера своих учетных записей и пароли. По поводу любых учетных записей, к которым был получен доступ или открыт мошеннический доступ, обратитесь в отделы запросов на выставление счетов и службы безопасности соответствующих кредиторов или финансовых учреждений. Закройте эти учетные записи. Используйте пароли, а не девичью фамилию вашей матери или другую личную информацию, которая могла быть украдена, для любых новых учетных записей. Подтвердите ваш контакт в письменной форме. Попросите, чтобы старые учетные записи обрабатывались как «счет закрыт по просьбе потребителя», а не «карта утеряна или украдена».Когда о последнем сообщают кредитным бюро, это может быть истолковано как обвинение вас в потере. Внимательно следите за своей почтой и счетами по кредитным картам и немедленно сообщайте о любых новых мошеннических действиях лицам, предоставляющим кредит.
8. Запросите копию судимости вашего штата и федерального уровня. Заявки доступны онлайн:
   Отчет об уголовных преступлениях в штате Монтана
   Справка об уголовных преступлениях ФБР
9. Проверяйте свой кредитный отчет во всех трех кредитных бюро не реже одного раза в три месяца, пока вопрос не будет решен.Если вы правильно разместили предупреждение о мошенничестве на своих счетах (см. Шаг 3), вы должны иметь право на получение двух дополнительных бесплатных кредитных отчетов в год от каждого кредитного бюро в течение всего периода действия предупреждения о мошенничестве.
10. Оплатите любую часть законного счета, но НЕ ОПЛАЧИВАЙТЕ сборы, которые вы оспариваете . Ваш кредитный рейтинг не должен подвергаться постоянному влиянию, и против вас не должно быть возбуждено никаких юридических действий в результате кражи личных данных. Если какое-либо торговое учреждение, финансовое учреждение или коллекторское агентство предлагает иное, просто еще раз подтвердите свою готовность сотрудничать, но не позволяйте принуждать себя к оплате мошеннических счетов.Немедленно сообщайте о таких попытках в Управление защиты прав потребителей или Федеральную торговую комиссию.

Программа паспорта кражи личных данных

Паспорт кражи личных данных разработан, чтобы помочь жертвам доказать кредиторам и сотрудникам правоохранительных органов, что кто-то использовал их личность для совершения мошенничества.

Не по своей вине жертвы кражи личных данных вынуждены тратить значительное количество времени и денег на устранение ущерба, нанесенного их добрым именам и кредитным записям.Паспорт размером с кошелек предназначен для того, чтобы помочь жертвам доказать, кто они, и снизить расходы и стресс, которые они испытывают.

Чтобы претендовать на получение паспорта, жертвы кражи личных данных должны подать заявление в полицию в правоохранительные органы штата Монтана и представить в следственное агентство заполненное заявление на получение паспорта воровства личных данных с удостоверением личности с фотографией. Как только жалоба будет проверена правоохранительными органами, агентство отправит факс или почту в Управление защиты потребителей и помощи потерпевшим штата Монтана:

• копия отчета о расследовании
• Заявление на получение паспорта о краже личных данных, подписанное потерпевшим и сотрудником полиции
• копия водительских прав потерпевшего или другого официального документа с фотографией, удостоверяющего личность

После того, как потерпевший и правоохранительные органы предоставили всю необходимую информацию, паспорт должен быть выдан в течение 10 рабочих дней.Срок действия паспортов истекает через три года.

Заявление на получение паспорта и подтверждающие документы являются конфиденциальной информацией уголовного правосудия. Правоохранительные органы и кредиторы по своему усмотрению принимают паспорт для кражи личных данных. В паспорте просто указано, что агентство или компания должны принять во внимание, что человек стал жертвой кражи личных данных.

Заморозка безопасности

Замораживание безопасности — один из наиболее эффективных способов предотвращения кражи личных данных.Заморозив безопасность своих кредитных файлов, жители Монтаны могут предотвратить передачу этих файлов потенциальным кредиторам. См. MCA §§ 30-14-1726–1736. Замораживание безопасности позволяет потребителям активно «блокировать» свою кредитную информацию, чтобы никто не мог получить к ней доступ без их разрешения. Это предотвращает ложное использование вором чужой личности для получения новой ипотеки, подачи заявки на получение кредитной карты или получения финансирования. Замораживание легко снимается, если потребители планируют совершить крупную покупку, открыть новую кредитную карту или взять ссуду.

Замораживания безопасности не будет:

• понизьте свой кредитный рейтинг
• помешать вам получить собственный кредитный отчет
• запрещает компаниям-эмитентам кредитных карт отправлять вам предварительно одобренные кредитные предложения. Чтобы отменить большинство предварительно утвержденных кредитных предложений, позвоните 888-5OPTOUT (888-567-8688) или перейдите на сайт www.optoutprescreen.com. Вы можете отказаться от участия на пять лет или навсегда.

Замораживание не позволит работодателю получить ваш кредитный отчет в рамках проверки биографических данных.Вы должны снять блокировку, чтобы разрешить полную проверку биографических данных, точно так же, как вы делаете это при подаче заявки на кредит.

Чтобы заблокировать безопасность ваших кредитных файлов, вы должны написать в каждое из трех кредитных бюро. Вы можете использовать эту форму письма о замораживании безопасности или создать свое собственное письмо.

• Предоставьте идентифицирующую информацию, включая как минимум ваше имя, адрес и номер социального страхования.
• Пошлите отдельные письма в каждое из трех кредитных бюро. Для супружеских пар оба супруга должны запросить блокирование своих кредитных файлов отдельными письмами с запросами:
  • Equifax Security Freeze — P.О. Box 105788, Атланта, Джорджия 30348 — (800) 525-6285
  • Experian Security Freeze — P.O. Box 9554, Allen, TX 75013 — (888) EXPERIAN (397-3742)
  • TransUnion Security Freeze — P.O. Box 2000, Честер, Пенсильвания 19022-2000 — (800) 680-7289
• Кредитные бюро должны заблокировать ваши файлы в течение пяти рабочих дней с момента получения вашего письменного запроса. Если вы стали жертвой кражи личных данных, они должны заморозить их в течение 24 часов после получения отчета из полиции и информации, подтверждающей вашу личность.
• Каждое кредитное бюро направит вам письменное уведомление о том, что замораживание действует, в течение пяти дней с момента его вступления в силу. Это подтверждение будет включать персональный идентификационный номер (ПИН) и инструкции по снятию или снятию замораживания.

Для временного снятия запрета на безопасность

Чтобы открыть новый кредитный счет, получить новый кредит или разрешить проверку биографических данных, потребителям необходимо временно отменить блокировку безопасности своих кредитных файлов. Он может быть отменен на определенный период времени или для конкретного кредитора.

• Свяжитесь с каждым из кредитных бюро по телефону и используйте свой персональный идентификационный номер (PIN).
• Укажите, хотите ли вы временно отменить замораживание для определенного диапазона дат или кредитора.

Кредитные бюро должны отменить блокировку не позднее, чем через три рабочих дня после получения вашего запроса.

Чтобы навсегда удалить замораживание безопасности

Вы можете навсегда отменить блокировку безопасности в любое время, позвонив в бюро кредитных историй и используя свой PIN-код.Кредитные бюро должны отменить замораживание безопасности в течение трех дней.

Кто все еще может получить доступ к замороженному кредитному файлу?

Когда файл защищен замораживанием безопасности, кредитор, запрашивающий этот файл, получит сообщение или код, указывающий, что файл заморожен. Однако, когда у вас замораживается безопасность вашего кредитного файла, некоторые организации все еще могут получить к нему доступ.

• Ваш отчет все еще может быть передан вашим существующим кредиторам или коллекторским агентствам, действующим от их имени.Они могут использовать его для просмотра или сбора в вашем аккаунте.
• Другие кредиторы также могут использовать вашу информацию для предоставления кредитных предложений, если вы не откажетесь от получения таких предложений.
• Государственные учреждения могут получить доступ к вашему отчету для получения алиментов или налогов, а также для расследования мошенничества с программой Medicaid. Государственные органы также могут получить к нему доступ в ответ на судебное или административное постановление, повестку в суд или ордер на обыск.

Предупреждение о мошенничестве:

• — это специальное сообщение, которое люди, подозревающие, что они могут быть жертвами кражи личных данных, могут помещать в отчет, который получает эмитент кредита при проверке кредитного рейтинга потребителя.
• сообщает эмитенту кредита, что на счете может быть мошенничество.
• может помочь защитить потребителей от кражи личных данных
• может замедлить вашу способность получить новый кредит, но не мешает вам использовать существующие кредитные карты или другие счета

Предупреждение о мошенничестве — это не то же самое, что блокировка системы безопасности.Хотя предупреждение о мошенничестве может замедлить выдачу нового кредита, оно не останавливает его. Замораживание безопасности не позволит кому-либо еще получить новый кредит на ваше имя.

Другие ресурсы

Федеральная торговая комиссия , национальное агентство по защите прав потребителей, также имеет ряд ресурсов, доступных на своем веб-сайте. В частности, Федеральная торговая комиссия создала ВЕБ-САЙТ КРАЖИ ЛИЧНОСТИ, который является бесценным универсальным ресурсом. Комиссия также выпускает множество авторитетных публикаций.Вот несколько:

Взять на себя ответственность: что делать, если ваша личность украдена — это руководство с советами по защите вашей информации, а также инструкциями, образцами форм и писем, которые помогут вам оправиться от кражи личных данных.

Защита будущего вашего ребенка — это руководство, которое поможет родителям и опекунам защитить информацию ребенка и устранить ущерб, причиненный кражей личных данных.

Кража личных данных: что нужно знать и что делать — это легко копируемая брошюра, в которой описаны основы того, как избежать кражи личных данных и как реагировать на них.

Федеральное бюро расследований управляет Центром жалоб на Интернет-преступления (IC3) . Как жертва или действуя от имени жертвы, вы можете подать жалобу на преступление в Интернете.

Свяжитесь с нами

Управление защиты прав потребителей
P.O. Box 200151
Helena, MT 59620-0151
Телефон: 800-481-6896 или 406-444-4500
Факс: 406-442-2174
Электронная почта: [электронная почта защищена]

Как можно открыть счет на мое имя? | Отдел по делам потребителей

Q Я только что узнал, что кто-то открыл счет в филиале Abbey National на мое имя.Чек на 4625,39 фунтов стерлингов, выписанный и адресованный мне, пропал по почте и был переведен на этот счет.

Я иду в полицию, но хочу знать, как кто-то без моего паспорта может открыть счет на мое имя? Разве банки и строительные общества не требуют определенных документов, удостоверяющих личность?

CL

A Банкам и строительным обществам требуется удостоверение личности, прежде чем они откроют счет. Как правило, они требуют одну форму подтверждения личности и одну форму подтверждения адреса.Ваша личность может быть подтверждена паспортом, водительскими правами, свидетельством о рождении, книжкой пособий, карточкой с номером национального страхования или любым другим официальным документом, на котором указано ваше имя. Доказательство адреса может быть предоставлено вместе со счетом за коммунальные услуги, выпиской со счета другого банка или строительного общества, выпиской муниципального налога и т. Д.

Невозможно узнать, какой тип удостоверения личности использовал мошенник в данном случае, но вы удивитесь, насколько легко это заключается в том, чтобы получить чьи-то личные данные. Большинство людей отбрасывают старые банковские выписки и выписки по кредитным картам, а также разделы о неуплате счетов за коммунальные услуги и заранее распечатанные нежелательные сообщения, которые часто включают номера счетов карт или ссуд, уже имеющихся у компании, отправляющей почту.

Воры регулярно роются в мусоре именно в поисках таких документов. И если у них есть что-то официальное с вашим именем и адресом, они могут нанести ущерб.

Они могут, например, позвонить поставщику вашей кредитной карты с просьбой об изменении адреса — в большинстве случаев это не требуется в письменной форме. С этого момента ваши выписки будут отправляться на новый адрес, и вор сможет использовать их в качестве идентификатора для создания других учетных записей.

Еще одна область, где воры могут легко получить информацию, — это почта, отправленная на предыдущий адрес.Пересылка вашей почты при переезде может помочь в этом, хотя вы не можете связаться со всеми, кто может отправить вам сообщение, а нежелательная почта часто ускользает из сети перенаправления.

Однако хорошая новость заключается в том, что клиенты не должны нести убытки, понесенные в таких случаях мошенничества — это банки, строительные общества и провайдеры кредитных карт, которые попадают в кошелек. Однако они обязаны учитывать это в своих эксплуатационных расходах, поэтому в конечном итоге они перекладываются на клиентов в виде более высоких процентных ставок по ссудам и кредитным картам, а также банковских сборов — вот почему предотвращение мошенничества в интересах всех.

Что происходит, когда кто-то использует мой номер социального страхования или крадет мое удостоверение личности или паспорт?

Рой Нидермайер

Введение
Вы неожиданно получаете уведомление о своем обязательном явке на административное слушание, проводимое государственным или федеральным агентством по безработице.Или, возможно, требование выплаты нетрудового пособия по безработице или компенсации работнику. Возможно, вы даже подаете заявление на получение государственных пособий и обнаруживаете, что ваше право уже было использовано, но вы так и не получили никаких денег.

Что происходит?

Вор мог сделать вас жертвой кражи личных данных. Он мог использовать или продать вашу выданную государством идентификационную карту (номер карты социального страхования, водительские права, паспорт) в целях кражи служебных данных для подачи заявления о компенсации по безработице, компенсации работникам или в других целях.

Что мне делать, чтобы остановить это и устранить повреждение? Очень важно действовать быстро, чтобы ограничить вред.

1. Неправильное использование номера социального страхования — возможно, ваша карточка социального страхования утеряна или украдена, подайте заявку на получение новой карты бесплатно онлайн на https://www.ssa.gov/ssnumber. Если кто-то использовал ваш номер социального страхования или вы думаете, что кто-то использует его для работы, создайте учетную запись в Администрации социального обеспечения и проверьте наличие ошибок в своей истории.Если вы их обнаружите, обратитесь в местное отделение социального обеспечения.
2. Водительские права — Если ваши права утеряны или украдены, обратитесь в Департамент автотранспортных средств вашего штата и сообщите об этом. Штат может пометить лицензию как ненадлежащее или незаконное использование кем-то другим и выдать вам замену.
3. Паспорт — Немедленно позвоните в Государственный департамент по телефону 1-877-487-2778. Если вы собираетесь отправиться в поездку в течение 2 недель, запишитесь на прием в паспортном агентстве или центре.Если вы не собираетесь путешествовать в течение 2 недель, отправьте формы DS-11 или DS-82 и DS-64 лично в пункте приема заявлений на паспорт.

Заключение

Мы обсудили выданные правительством идентификаторы, налоговую, уголовную и финансовую кражу личных данных, но есть еще много других типов кражи личных данных, которые необходимо решить.