Во что сейчас выгодно вкладывать деньги 2020: Куда выгодно вложить деньги в 2021 году: 7 способов приумножить капитал

Содержание

Куда лучше вложить деньги под проценты в 2020?

Никто не хочет рисковать собственным капиталом, который был накоплен тяжелым трудом. Но и хранить его в условиях растущей инфляции невыгодно. Что в такой ситуации делать? Куда лучше вложить деньги под проценты? У непрофессиональных инвесторов небольшой выбор в этом плане. Самые популярные варианты:

  • вложить под проценты в банк;

  • купить валюту;

  • приобрести драгоценные металлы;

  • инвестировать в акции и облигации;

  • купить готовый бизнес.

Каждый из них имеет свои преимущества и недостатки. Чтобы сделать правильный выбор, нужно подробно разобрать каждый вариант инвестирования денег под проценты.

Открытие
депозита в банке

Финансовая организация устанавливает низкие проценты на вклады. Они постоянно снижаются, хотя раньше банки боролись за вкладчиков, предлагая им нереальные на сегодняшний день 17-19 % годовых. Тогда им нужны были ликвидные средства. Сейчас же ЦБ снижает общий процент и остальным финансовым организациям приходится играть по этим правилам. Банки с самыми высокими годовыми:

  • Тинькофф – до 5 %;

  • Кредит Европа Банк – 6 %;

  • Почтобанк – 4,8 %;

  • Банк Россия – 5 %;

  • БКС – 4,8 %;

  • Металлинвестбанк – 4,8 %.

Учитывая вышеуказанные цифры, можно сказать, что это малоприбыльный способ вложения денег под проценты. Он подойдет людям, не ждущим большой прибыли в ближайшие годы и желающим получать стабильный доход без лишнего риска. Если вас интересуют более высокие проценты, то смотрите инвестиционные банковские услуги.

Покупка валюты

Курс валют зависит от множества объективных факторов – решений ЦБ, выборов, экономических кризисов, значимых политических событий. Заработать на подобных вложениях достаточно сложно. Ведь резкие скачки стоимости иностранной валюты случаются редко, а стабильное падение происходит часто. При этом, покупая валюту (доллары, евро и др.), инвесторы защищают себя от неожиданной девальвации национальной валюты.

Приобретение
драгоценных металлов

В их число входят палладий, золото, платина, серебро. Покупка металлов сопровождается минимальными рисками. Этот вариант подходит для тех, кто хочет сохранить капитал и получить прибыль в долгосрочной перспективе (чрез 5-15 лет).

Можно купить драгоценные металлы у банка. Правда, они останутся на хранении у финансового учреждения. Взамен вы получите обезличенный металлический счет. На нем будут храниться средства, которые вы предоставили банку, когда оформляли покупку драгметаллов. Доходность инвестиций будет зависеть от мировых котировок.

Акции и
облигации

Чтобы купить акции компании на фондовой бирже, физическому лицу нужно заключить соглашение с брокером, имеющим лицензию на ведение торговли. Это может быть банк либо частная компания. После подписания договора следует пополнить счет и указать брокеру, какие именно акции необходимо приобрести. Котировки акций нестабильны. Поэтому такой способ инвестирования считается рискованным, но при этом очень прибыльным.

Облигации менее рискованные. Они приносят среднюю прибыль. Их продает государство по определенной стоимости. Любой гражданин может приобрести облигации, тем самым дав в долг государству. За это владельцу облигаций будет начисляться процент (он превосходит годовые по банковским вкладам).

Готовый бизнес

При покупке следует детально изучить несколько аспектов – период создания бизнеса, его развитие, занимаемый сектор рынка, ассортимент товаров/услуг, перспективы. Небольшие проекты можно приобрести через доски объявлений, а более крупные – на официальных площадках. При таком инвестировании нужно быть готовым к решению различных проблем. Это не самый перспективный вариант вложения капитала.

Партнерский материал

8 главных фактов. Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году? — pr-flat.ru


Во время экономической неопределенности многие справедливо считают покупку недвижимости одним из надежных способов сохранить капитал и даже его приумножить. Рассказываем о 8 фактах, на которые стоит обратить внимание, если вы решили инвестировать в строящееся жилье в 2020 году.


Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году?

Снижение доходности


Одним из способов заработать дополнительный доход является покупка квартиры в новостройке на начальной стадии строительства с последующей перепродажей на стадии сдачи дома в эксплуатацию. При рассмотрении такого варианта следует хорошо изучить текущий рынок: доходность данных вложений по оценкам экспертов существенно снизилась.


Дело в том, что в большинстве своем застройщики уже не предлагают очень низкие цены на квартиры на этапе котлована. Это связано прежде всего с новыми изменениями в законодательстве. С 1 июля 2019 года отрасль перешла на проектное финансирование с использованием эскроу счетов. Теперь девелоперы обязаны строить дома и жилые комплексы на заемные средства, соответственно затраты на проценты по банковскому кредиту включаются в стоимость квадратного метра.


Подбор жилого комплекса для инвестирования лучше осуществлять, обладая информацией о всех предложениях рынка, застройщиках, динамике цен и будущих ожиданий отрасли.


Отметим, что в такой ситуации стоит обратить внимание на эксклюзивные ценовые предложения, к которым относятся квартиры в новостройках Екатеринбурга от подрядчиков. Поставщики материалов и комплектующих нередко получают оплату от застройщиков в виде квадратных метров с определенной скидкой, тем самым на рынке появляются ограниченные предложения с ценами ниже рынка. Если вы заинтересованы в инвестициях с доходностью от 15-20% годовых или же находитесь в поиске жилья по выгодной стоимости, то оставьте заявку на нашем сайте.

Чем раньше, тем рискованнее


Любые инвестиции связаны с риском, чем выше доходность – тем выше риск. Данное правило справедливо и на рынке недвижимости.


Покупка квартиры в новостройке на стартовом этапе выгодна, но при этом более рискованна с точки зрения успешного завершения объекта. Несмотря на поправки к закону о долевке (214-ФЗ), направленные на дополнительную защиту покупателей-дольщиков, для инвестора риском будет считаться также задержка сроков сдачи, приостановка работ, возврат средств при расторжении договора.


Если вы не готовы сильно рисковать – советуем присматриваться в первую очередь к жилым комплексам на стадии проведения коммуникаций, когда завершены все монолитные работы.

Выбор застройщика


При выборе застройщика в чей проект вы намерены вложить средства, учитывайте не только текущее состояние дел компании, но и возможный запас прочности. Активное реформирование законодательства, регулирующего отрасль, а также финансовый кризис 2020 года, в любом случае затронут всех игроков рынка, и, не исключено, что для кого-то это будет критическим моментом.


Общее представление о девелоперах Екатеринбурга и Свердловской области можно получить, изучив официальный рейтинг компаний.

Комфорт-класс надежнее


По мнению экспертов, самым предсказуемым является средний ценовой сегмент рынка недвижимости. Доступное жилье может потерять своих покупателей при снижении их доходов, а бизнес и премиум проекты очень специфичны и продаются ограниченной аудитории.


Выбирайте квартиры в новостройках комфорт-класса, но не забывайте о том, что классификация по типам жилья является условной и может быть в некоторой степени искажена в маркетинговых целях. О том, каким критериям должен соответствовать проект, что бы относится к тому или иному классу мы рассказывали здесь.

Сдача квартиры в аренду


Еще один вариант получения дохода от недвижимости – это сдача квартиры в аренду. Минусом такой инвестиции является долгая окупаемость. Таким образом, данный подход скорее поможет сохранить капитал, нежели приумножить его.


Отметим, что средний срок окупаемости в текущих условиях составляет 15-18 лет. Выбирайте квартиру в развитом районе, недалеко от остановок общественного транспорта и метро, а также учебных учреждений – с учетом этих параметров спрос со стороны арендаторов будет всегда.

Коммерческая недвижимость


Несмотря на некоторый спад деловой активности, коммерческая недвижимость считается более привлекательной с точки зрения инвестиций, чем жилье. По подсчетам экспертов, средний срок окупаемости составляет 7-10 лет, но очень многое зависит от выбора помещения.


Идеальным в данном случае является вариант, когда вы уже имеете арендаторов, согласных занять приобретаемые метры на продолжительный срок.

Куда вкладывать деньги в 2019 году?


В 2019 году проблема сохранения и приумножения сбережений особенно актуальна ввиду высокой инфляции, быстрого обесценивания денег, стремительных перемен на финансовом рынке. Выбор предложений для инвестиций широк. Важно использовать легальные варианты для минимизации рисков, получения ожидаемой прибыли.

Содержание

  1. Куда выгодно инвестировать деньги без риска?
  2. Почему сейчас выгодно вкладывать в новостройки?
  3. Насколько оправданы инвестиции в недвижимость в 2019 году?
  4. Как заработать на недвижимости?

Куда выгодно инвестировать деньги без риска?


Покупка недвижимости является наиболее распространенным, максимально безопасным способом вложения средств. Для сравнения, помещение денег на депозит в банк не позволяет получить столь высокого дохода. Депозитный договор с кредитно-финансовым учреждением грозит риском потери не только процентов, но и основной суммы вследствие его банкротства.


Конечно достойной альтернативой является покупка акций, но в этом нужно серьезно разбираться, что далеко не всем под силу. Цена жилой и коммерческой недвижимости в 2019 году обещает вырасти в 1,5 – 2 раза.

Почему сейчас выгодно вкладывать в новостройки?


Согласно экспертной оценке, прошлогодние изменения в законодательстве приведут к росту цен на первичном рынке недвижимости на 20%. Поправки в ФЗ-214 заработают 1 июля нынешнего года.

После окончания переходного периода контроль над распределением финансов в строительной сфере ужесточится. Банки выступят в качестве посредников и гарантов между дольщиками и застройщиками. Застройка на старых условиях ДДУ будет запрещена.


Сегодня девелоперы продолжают строить объекты по договорам долевого строительства, заключенным до внесения изменений в закон ФЗ-214. Покупка жилья в таких новостройках станет выгодным вложением с целью получения прибыли. В дальнейшем выдача разрешения на строительство будет сопровождаться открытием эскроу-счета.

Насколько оправданы инвестиции в недвижимость в 2019 году?


Инвестирование в новостройки выгодно по следующим причинам:


  • большой выбор объектов завершенного строительства предоставляет возможность сравнения различных вариантов и покупки новой жилой или коммерческой недвижимости по конкретным ценам с наиболее выгодными характеристиками;

  • стоимость 1м2на объектах незавершенного строительства будет увеличиваться ввиду роста цен на стройматериалы из-за повышения НДС;

  • по прогнозам ожидается рост инфляции и цен на жилье после 1 июля, поэтому вложения будут частично или полностью защищены от обесценивания;

  • пассивный доход по результатам сдачи жилья или объекта коммерческой недвижимости в аренду;

  • перспектива выгодной продажи с учетом прогнозируемой тенденции роста цен;

  • получение налоговых льгот при покупке и продаже жилья.


Инвестиции в жилье от компании “АСК” особенно оправданы при покупке недвижимости на стадии ранних этапов строительства, поскольку возведение домов осуществляется еще на условиях договоров ДДУ.


Такой вариант актуален при желании выгодно вложить небольшой капитал с перспективой его увеличения в 1,5-2 раза.

Как заработать на недвижимости?


Получение и размер дохода напрямую зависит от характеристик недвижимого объекта. Важно изучить тенденции рынка, инвестиционный потенциал, перспективы увеличения капитала.


Основными видами заработка на недвижимом имуществе являются перепродажа, сдача объектов на условиях краткосрочной или длительной аренды.

Перепродажа квартиры в новостройке принесет доход:

  • после ввода жилья в эксплуатацию;
  • на условиях переуступки строящейся квартиры;
  • в результате сдачи в аренду.


Инвестирование в земельные участки под застройку приведет к получению дохода от строительства жилых домов, коммерческой недвижимости, стоянки с целью продажи, получения ренты.


По оценкам экспертов, в Краснодаре выгодно вкладывать средства в новые квартиры ГК “АСК”. Продажа жилья в новостройках осуществляется в рассрочку, на условиях ипотечного кредитования, безналичным платежом в полном объеме. Вы можете приобрести квартиру в строящемся здании или на объекте завершенного строительства.


Жилые комплексы находятся в районах с развитой инфраструктурой. Приобретенные квартиры могут использоваться для постоянного проживания или получения пассивного дохода по договорам найма жилья.

Куда и как вложить деньги в ‘.date(‘Y’).’ году — Invest-Rating.ru

Никому не хочется напрасно рисковать кровно заработанными деньгами. Мы понимаем это, как никто другой. С другой стороны, прав был и Роберт Шемин, когда сказал: «Вне зависимости от того, как упорно вы трудитесь, ваши деньги могут работать на вас значительно лучше, если только их правильно вложить». И что же делать? C чего начать? Куда вложить деньги? Сделайте всего 3 шага!

Шаг 1

Мы собрали все инвестиции. Консервативные, умеренные и рискованные. От инвестиций в золото к уникальным технологическим стартапам – ваш выбор огромен (действительно, где вы еще найдете более 30 видов инвестиций на одном сайте?!). И ПОМНИТЕ – новичкам везет!

  • Нажмите и выберите Инвест продукт!
  • ИЗУЧИТЕ его!
  • Примите решение — выбрать эту инвестицию или продолжить поиск?

Выбрать инвестицию

Шаг 2

Мы покажем инвестицию со всех сторон – ее доходность, риски, способы вложиться, что происходит с ней сегодня и как начать с ней работать. Пусть примеры великих инвесторов из нашей рубрики «Истории успеха» вдохновят вас! Многие из них тоже начинали с нуля! И ПОМНИТЕ – дорогу осилит идущий!

  • Вы тонете в море информации? ОТКРОЙТЕ Инвестопедию!
  • Прочитайте. Ничего в этом мире не бывает случайным.
  • Это станет началом вашего пути в мир инвесторов. Запомните его. Ваш биограф будет особенно настойчив, расспрашивая про этот день…

Прочитать инвестопедию

Шаг 3

  • Опять на РАСПУТЬЕ? Сделать выбор всегда не просто?
  • Напишите нам пару строк.
  • Получите… «звонок другу»? Нет, лучше – совет финансового аналитика.

Получить совет

И ПОМНИТЕ – в финансовых прогнозах никому нельзя верить, даже самому себе… НАМ можно!

Финансовые прогнозы и аналитика



Финансовые статьи



Куда вложить деньги в Украине 2020, чтобы заработать – список

Деньги должны работать и приносить прибыль. Куда лучше инвестировать финансы в 2020 году, чтобы они не только не обесценились, но и приносили прибыль, – рассказывают экономисты и финансовые эксперты.

Кардинальные изменения

По мнению члена совета Нацбанка Виталия Шапрана, в этом году все будет развиваться по классическому сценарию. Для населения в первую очередь интересными будут банковские депозиты. Они обеспечивают сохранность средств через систему гарантирования вкладов и не имеют дополнительных трансакций.

К теме: Как теперь банки взыскивают долги по кредитам без решения суда

Надеюсь, со временем решим вопрос по устранению налога на депозиты. А также гармонизации этого вида налогообложения вместе с другими фининструментами таким образом, чтобы по ним действовала одна ставка, возможно меньше чем сейчас по налогообложению доходов физических лиц,
– отмечает Виталий Шапран.

В то же время, НБУ заявляет о снижении учетной ставки. Это приведет к снижению ставок по депозитам. Если есть возможность положить деньги на депозит, это надо делать сейчас, с возможностью пополнения. В таком случае будет обеспечиваться более высокая ставка в течение одного года.

Хранение денег стоит доверить банку / Фото 24 канала

Относительно тенденций на валютном рынке, то НБУ пока своими интервенциями удерживает или даже побуждает к росту валюты. Иными словами речь идет об ослаблении национальной валюты до ключевого показателя примерно 25 гривен за доллар.

Прогноз: Каким будет курс доллара в 2020 году в Украине

Как отмечает директор Института социально-экономических трансформации Илья Несходовский, поскольку правительство заявило о проведении масштабной приватизации и запуске земельной реформы, это может означать приход определенных средств в Украину. Плюс внешне-экономический фактор, в частности существенное падение цены на газ, а также теплая зима, которая означает, что нам нужно будет меньше. Это значит – гривна будет укрепляться, вероятнее всего. Вложения в валюту пока не являются нецелесообразными.

От облигаций до золота

Вторым направлением инвестирования денег могут стать облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ). Правда, этот инструмент не для очень широкого круга граждан. Сейчас физические лица купили облигаций примерно на 20 млрд гривен. Это немного от общего объема, но такой инструмент интересен для инвестиций. Поскольку периодически демонстрирует довольно неплохие процентные ставки, особенно на вторичном рынке. Правда, Виталий Шапран отмечает, когда мы рассматриваем ОВГЗ, есть определенное ограничение: инвестиции от 50 и даже 100 тысяч не будут рентабельными, поскольку есть расходы на хранителей. Это действительно инструмент интересный, но не все могут им пользоваться.

Когда речь идет о значительных суммах, предлагается ОВГЗ, которые могут быть достаточно интересным инструментом инвестирования. Однако, недавно проведенные аукционы показывают тенденцию к снижению ставок по этим инструментам. Поэтому здесь в ближайшее время также может быть существенное снижение,
– считает Илья Несходовский.

Зато Виталий Шапран советует обратить внимание на облигации, которые выпускают корпоративные имитенты. Среди них есть и банки с иностранным капиталом. Эксперт предполагает, что этот рынок оживет в 2020 году. Правда, он не очень интересен в плане инвестирования для обычных людей из-за режима налогообложения, так же как и по доходам физлиц. Поэтому доходность будет ограничена определенной степенью, но есть интересные имитенты, которые и сейчас могут предложить доходность более 15% годовых. Они идут с дозированным риском.

Подробнее об инвестициях в ценные бумаги, смотрите здесь:

Что касается других капиталовложений, например инвестиций в недвижимость. В этом случае речь идет об определенных рисках, связанных с новостройками. Есть неопределенность по поводу того, насколько быстро завершится строительство. Тенденция на рынке недвижимости демонстрирует рост стоимости жилья.

Если мы будем рассматривать вопрос инвестирования денег в бизнес, то стоит обратить внимание на разнообразные франшизы, которые сейчас предлагают.

Инвестируя в свое дело, нужно иметь определенный предпринимательский талант, а также время, чтобы контролировать бизнес, чтобы он эффективно работал. В этом случае риски обычно больше, но и доходность может быть гораздо выше,
– говорит Несходовский.

Ценные бумаги. Здесь важно иметь опыт или вкладывать в достаточно известные компании, которые демонстрируют положительные тенденции.

За последний год существенно подорожало золото, которое может быть достаточно эффективным инструментом для сохранения своих капиталовложений.

Важно! Новая программа МВФ для Украины: Гончарук описал условия

Правда, МВФ говорит о возможном мировом кризисе, хоть такие разговоры продолжаются уже довольно давно.

Куда инвестировать деньги выгодно в 2020 году. Советы банкиров и инвесторов

Но это не означает, что у владельцев кубышек совсем не осталось возможностей для прибыльных инвестиций. Куда можно вложить деньги с выгодой в 2020 году, «Минфину» рассказали представители банков и инвестиционных компаний.

Редакция проанализировала 12 видов вложений. Представители восьми банков и инвесткомпаний оценили их рискованность, сложность и ожидаемую доходность.

Консервативные инвестиции

Самый прозрачный и популярный среди украинцев способ сбережения и приумножения денег – банковский депозит. В прошлом году средняя ставка по гривневым вкладам составила 15,65% годовых. Хотя в некоторых учреждениях она доходила до 18% годовых.

Но на практике заработать на депозите можно было еще больше. Ведь владельцам вкладов в национальной валюте помогало укрепление гривны. 

«Если в начале 2019 года вы конвертировали доллар в гривну, разместили деньги на депозите, а через год провели обратную операцию, то к доходности депозита можно было добавить еще 15% — от ревальвации гривны», — объясняет начальник отдела по работе с инвесторами Банка Кредит Днепр Андрей Приходько.

То есть, если из средней ставки дохода 15% вычесть налоги (НДФЛ — 18% + военный сбор — 1,5%), а затем добавить доход от укрепления курса гривны и вычесть инфляцию (4,1% в 2019 году), получим реальную доходность гривневых депозитов в среднем около 25%.

Еще большую доходность в 2019 принесли вложения в гривневые ОВГЗ. Ставки на аукционах Министерства финансов достигали 20% годовых. Инвесторы дополнительно заработали еще и на курсовой разнице, благодаря ревальвации гривны. К тому же, с доходов от инвестиций в ОВГЗ не надо платить 18% налога на доходы физлиц. В госказну уходит только 1,5% военного сбора.

Чего ждать в этом году

В 2020 году таких высоких доходов инвесторы не увидят.

Эксперты, с которыми поговорил «Минфин», спрогнозировали среднегодовую ставку по гривневым депозитам в 11,4% годовых, а по ОВГЗ – 9,2% годовых.

Менеджер по управлению активами ОТП Капитал Тарас Кучер объяснил падение доходности снижением учетной ставки Нацбанка. Еще весной прошлого года она достигала 18%, сейчас – 11%. И останавливаться на этом регулятор не собирается: он планирует снизить этот показатель до 7% до конца года. 

Банки уже начали снижать ставки по депозитам, а доходность по гривневым ОВГЗ опустилась ниже 10%. Поэтому, если у вас есть желание воспользоваться этими инструментами, откладывать не стоит. С учетом бонуса от «Минфина», еще можно разместить гривневый депозит под 16,9% годовых, а вложить деньги в гривневые ОВГЗ под 10,2% годовых.

Читайте также: Сколько на самом деле государство платит по ОВГЗ

По оценкам экспертов, средняя ставка по валютным депозитам в этом году составит около 2,4% годовых, по валютным ОВГЗ — 3,5% годовых.

Опять же, чем ближе к концу года, тем меньше будут ставки. Доходность валютных облигаций уже опустилась до исторического минимума. Долларовый депозит все еще можно разместить под 3,4% годовых. Но вряд ли банки долго будут держать такую доходность.

Несмотря на падение ставок, очевидным плюсом депозитов и ОВГЗ является их надежность.

Опрошенные «Минфином» эксперты оценили рискованность каждого из инвестиционных инструментов по шкале от 1 до 10, где 10 означает самый высокий риск. Консервативные способы вложения денег вполне ожидаемо получили самые низкие баллы. И это не удивительно. В прошлом году о неплатежеспособности не заявил ни один банк, а государство в полной мере выполняло свои долговые обязательства. Поэтому риски, в первую очередь, касаются курсовых колебаний.

Золотой стандарт

Менее популярен в Украине такой вид инвестиций, как покупка золота. Хотя тот, кто в прошлом году воспользовался таким вариантом, не прогадал. Ранее эксперты ожидали, что инвесторы получат доход от изменения цены желтого металла в пределах 5%. Но реально в прошлом году золото подорожало на 19%.

Но нельзя забывать, что банки устанавливают значительную маржу между стоимостью продажи и покупки золота. Она может съесть значительную долю прибыли. Скажем, для 10-граммового слитка в Ощадбанке маржа составляет почти 27%. В Приватбанке она скромнее, но тоже ощутима — 11,4%. При таких условиях эксперты не советуют покупать металл, чтобы через год вернуться в кеш. Золото — это более длинная инвестиция.

Эксперты считают, что в этом году золото будет дорожать не так сильно – в среднем на 4,2%. «Золото считается более защитным активом, который растет в периоды катаклизмов, поэтому в относительно нейтральном 2020-м году ожидать бешеных прибылей от золота сложно», — объясняет такую позицию Тарас Кучер. 

Однако есть и такие, кто рекомендует снова делать ставку на желтый металл. «Золото в 2020 году может быть лучшим объектом инвестирования с позиции риск/доходность. Цена на него может хорошо вырасти», — считает аналитик инвестиционной группы «Универ» Михаил Федоров. Он прогнозирует, что золото принесет от 10 до 15% дохода.

Еще более оптимистично оценивает вложения в золото Андрей Шевчишин, руководитель отдела аналитики Forex Club. Он прогнозирует, что цена на драгметалл может вырасти и на 20% по итогам 2020 года.

Актив Риск Доходность
Депозит, гривна 3,0 11,4%
Депозит доллар 2,5 2,4%
ОВГЗ, гривна 1,9 9,2%
ОВГЗ, доллар 1,9 3,5%
Золото 3,0 4,2%

Рисковые инвестиции

В прошлом году удачно заработать смогли те, кто поверил в американский фондовый рынок.

«За прошлый год индекс S&P500 вырос более чем на 25%. Для того, чтобы получить такую доходность в долларе, не нужно было выбирать и покупать акции отдельных американских компаний. Можно было бы просто вложить деньги во фьючерсы на этот индекс», — объясняет Андрей Приходько. Некоторые компании выросли в цене значительно больше. Например, акции Apple подорожали на 70%.

В этом году эксперты прогнозируют более скромную доходность этого инструмента — около 9%. «Большинство ведущих инвестиционных банков мира прогнозирует рост индекса S&P500 в 2020 году в промежутке 3-10%. Поэтому от инвестиций в акции США в среднем можно ожидать доход на уровне 6%», — считает Тарас Кучер.

Однако любые цифры довольно условны. Как отмечает Михаил Федоров, доход во многом будет зависеть от качества управления инвестициями. Поєтому можно заработать и значительно больше, чем в среднем по рынку. Но можно и оказаться в «минусе». 

Нацбанк позволяет украинцам инвестировать в иностранные акции не более 100 тыс. евро в год. Технических же барьеров нет вообще. Разобраться с сайтами для приобретения акций не сложно. Здесь можно узнать, где их искать и какие тарифы на брокерские услуги.

Альтернативой самостоятельному инвестированию является участие в инвестиционных фондах. По оценкам экспертов, их участники имеют шанс заработать в 2020 году около 16,7%, а рисковость такой инвестиции — в 5,5 баллов.

По словам Тараса Кучера, это оптимальный инструмент с точки зрения соотношения рисков и доходности. Эксперт убежден, что инвестиционные фонды могут обеспечивать дополнительную доходность за счет различных стратегий, качественной селекции активов, работы с банковскими учреждениями и т.д.

Неплохую прибыль могут принести корпоративные облигации. Опрошенные «Минфином» специалисты ожидают, что заработать на них удастся 14,3%. Однако повышенные доходы – это фактически «премия» за риск. Его эксперты оценивают в 5,3 балла.

Актив Риск Доходность
Институты совместного инвестирования, инвестфонды 5,5 16,7%
Корпоративные облигации 5,3 14,3%
Акции иностранных компаний 5,3 9%

Высокорисковые инвестиции

Те, кто хочет заработать еще больше, могут попробовать свои силы на рынке Forex или же приобрести криптовалюту.

«Здесь можно получить неограниченный доход, который зависит непосредственно от качества вашей торговли. Но можно и все потерять», — предупреждает Михаил Федоров.

Большинство опрошенных экспертов не решились назвать хотя бы примерный диапазон доходности этих инструментов, или же установили слишком широкий коридор возможных финансовых результатов.

А вот в том, что риск достаточно велик, сошлись практически все. Так, рисковость Forex оценили в 8,1 балла, а вложений в криптовалюту — на все 9.

Среди тех, кто в этом году видит значительные инвестиционные перспективы криптовалют, — Андрей Шевчишин. По его мнению, они могут продемонстрировать неплохой рост на фоне напряженности на Ближнем Востоке и растущего спроса на криптовалюту покупателей из этого региона для обхода санкций и свободного перемещения средств.

Жилой проект

Инвестиции в недвижимость предполагают значительно больший «порог входа», чем другие инструменты. Рискованность таких инвестиций эксперты оценили как невысокую: и в коммерческую, и в жилую недвижимость — в пределах 3,9 баллов.

Читайте также: Новые ниши для инвесторов: в какую недвижимость вкладывать деньги в 2020

Более доходным специалисты считают вложения в жилье. На нем удастся заработать 16,6% годовых, на коммерческой недвижимости немного меньше – 15%. Еще большая доходность возможна при приобретении квартиры по программе бонус от «Минфина».

«В 2020 году инвестиции в недвижимость могут порадовать. В прошлом году рынок находился в ожидании, поскольку потенциальные покупатели сделали паузу из-за укрепления гривны. В этом году это создаст дополнительный спрос, что позволит ценам на недвижимость отыграть свое отставание от роста экономики в целом», — считает Михаил Федоров.

Среди причин, которые также будут подталкивать цены на недвижимость вверх, Андрей Шевчишин называет высокую инвестиционную активность, открытие рынка земли и смягчение условий ипотеки.

Актив Риск Доходность
Жилая недвижимость 3,9 16,6%
Коммерческая недвижимость 3,9 15%

Так что же выбрать? 

Эксперты традиционно советуют не складывать яйца в одну корзину. «Лучше диверсифицировать вложения путем формирования портфеля инвестиций из инструментов с фиксированной доходностью (депозиты, облигации) и более рискованных, но и потенциально более доходных», — отмечает Игорь Дикий, директор корпоративного департамента рейтингового агентства IBI-Rating

Читайте также: Доход с инвестиции: сколько придется заплатить государству

Более консервативные инвесторы, по его мнению, также могут диверсифицировать портфель, но без рисковых инструментов. Им подойдет «микс» из банковского вклада или ОВГЗ, золота и наличности.

В исследовании принимали участие компании ICU, IBI-Rating, ИГ Универ, ОТП капитал, ПУМБ, Банк Форвард, Банк Кредит Днепр, Альпари, Forex Club.

Алексей Писарев

Страница не найдена |

  • Недвижимость 14%, 2218 голосов

    2218 голосов 14%

    2218 голосов — 14% из всех голосов

  • Банковский депозит 11%, 1621 голос

    1621 голос 11%

    1621 голос — 11% из всех голосов

  • Акции 7%, 1153 голоса

    1153 голоса 7%

    1153 голоса — 7% из всех голосов

  • Криптовалюты 5%, 803 голоса

    803 голоса 5%

    803 голоса — 5% из всех голосов

  • Образование 5%, 773 голоса

    773 голоса 5%

    773 голоса — 5% из всех голосов

  • ПАММ-счета 4%, 602 голоса

    602 голоса 4%

    602 голоса — 4% из всех голосов

  • Домашний тайник*4%, 569 голосов

    569 голосов 4%

    569 голосов — 4% из всех голосов

  • Стартапы 4%, 542 голоса

    542 голоса 4%

    542 голоса — 4% из всех голосов

  • Интернет-проекты 3%, 478 голосов

    478 голосов 3%

    478 голосов — 3% из всех голосов

  • *3%, 469 голосов

    469 голосов 3%

    469 голосов — 3% из всех голосов

  • ПИФы (паевой инвестиционный фонд) 3%, 443 голоса

    443 голоса 3%

    443 голоса — 3% из всех голосов

  • Облигации*2%, 354 голоса

    354 голоса 2%

    354 голоса — 2% из всех голосов

  • Предприятие*2%, 342 голоса

    342 голоса 2%

    342 голоса — 2% из всех голосов

  • Форекс 2%, 266 голосов

    266 голосов 2%

    266 голосов — 2% из всех голосов

  • Бинарные опционы 2%, 254 голоса

    254 голоса 2%

    254 голоса — 2% из всех голосов

  • Антиквариат 2%, 253 голоса

    253 голоса 2%

    253 голоса — 2% из всех голосов

  • Кредитование 2%, 247 голосов

    247 голосов 2%

    247 голосов — 2% из всех голосов

  • Авторские права 2%, 232 голоса

    232 голоса 2%

    232 голоса — 2% из всех голосов

  • Инвестиционное страхование жизни*1%, 217 голосов

    217 голосов 1%

    217 голосов — 1% из всех голосов

  • ОФБУ (общий фонд банковского управления) 1%, 204 голоса

    204 голоса 1%

    204 голоса — 1% из всех голосов

  • *1%, 191 голос

    191 голос 1%

    191 голос — 1% из всех голосов

  • Кино*1%, 169 голосов

    169 голосов 1%

    169 голосов — 1% из всех голосов

  • 11 лучших акций роста, которые стоит покупать в 2021 году

    Нет никаких сомнений в том, что в 2020 году акции растущих компаний получили лучшие по стоимости акции. Это даже не близко.

    Индекс роста S&P 500 завершил 2020 год с общей доходностью 33,5% (цена плюс дивиденды), при этом лучшие акции роста показали в несколько раз лучший результат. Сравните это с доходностью всего 1,4% для индекса стоимости S&P 500, который на самом деле был минус на чистой ценовой основе.

    Многие эксперты делают ставку на лучший год для стоимости акций в 2021 году.В их число входит Марко Коланович, глобальный руководитель отдела макроколичественной и производной стратегии JPMorgan. Он считает, что вакцина увеличит экономический рост во второй половине 2021 года, что приведет к росту стоимости и цикличности акций с более низкой, чем обычно, волатильностью.

    Тем не менее, акции роста, например, в технологическом секторе, все равно должны будут работать в следующем году, если S&P 500 хочет достичь прогноза банка в 4400.

    «У нас есть эта довольно оптимистичная целевая цена S&P, которая не может быть достигнута, если технологический рост также не повысится», — сказал Коланович CNBC.«Мы думаем, что произойдет очень широкий приток индексов в акции, поскольку инвесторы перераспределяют средства из облигаций в акции. Так что это также позволит удержать на плаву сегмент роста и динамики».

    Будет ли компаниям роста с 2020 года труднее соответствовать своим показателям? Абсолютно. Это включает в себя возможность вялотекущего выхода из ворот к началу 2021 года. Но инвесторам, ищущим долгосрочный потенциал роста, было бы неплохо отслеживать большие спады, чтобы получить шанс купить лучшие компании роста на Уолл-стрит.

    Чтобы помочь вам составить список для отслеживания, вот 11 акций с лучшими растущими ценами для покупки в 2021 году.

    Данные по состоянию на 4 января. Мнения аналитиков предоставлены S&P Global Market Intelligence. Компании занесены в листинг по силе среднего рейтинга аналитиков от самого низкого до самого высокого.

    1 из 11

    MarketAxess

    • Рыночная стоимость: 21,4 миллиарда долларов
    • Мнение аналитиков: 1 Сильная покупка, 2 Покупка, 12 Держать, 0 Продажа, 0 Сильная продажа

    MarketAxess (MKTX , $ 562.78) может быть наименее известным именем в этом списке. Для тех, кто не знаком, MarketAxess управляет ведущей электронной институциональной торговой площадкой для торговли облигациями. Сосредоточившись на фиксированном доходе, он может предоставить институциональным инвесторам лучший выбор новых и основных кредитных продуктов США.

    Один из продуктов, которые MarketAxess использует для помощи своим институциональным инвесторам, — это инструмент Auto-Execution, также известный как Auto-X. Продукт запущен в начале 2018 года; Главный операционный директор Крис Конканнон заявил на телефонной конференции компании в третьем квартале 2020 года, что объемы автоматизированных торгов превысили 30 миллиардов долларов по сравнению с 23 миллиардами долларов годом ранее.На Auto-X теперь приходится 14% от общего количества сделок.

    Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ еженедельное электронное письмо по инвестициям от Kiplinger, чтобы получать рекомендации по акциям и другие советы по инвестированию.

    При проверке цен на облигации вручную трейдеру может потребоваться 30-60 секунд на каждую облигацию. Благодаря Auto-X это количество сократилось до нуля, что ежегодно экономит институциональным инвесторам несколько недель человеческих ресурсов.

    Компании, которые зарабатывают или экономят деньги и время, обычно преуспевают. MarketAxess — не исключение.

    За последние пять лет MKTX увеличила выручку с 302 миллионов долларов в 2015 году до 511 миллионов долларов в 2019 году, т.е. на 69%. Чистая прибыль компании за это время увеличилась более чем вдвое, до 205 миллионов долларов в 2019 году. К концу сентября прибыль и чистая прибыль выросли на 36% и 46% соответственно.

    MarketAxess была второй по эффективности акцией S&P 500 за последнее десятилетие с общей доходностью 2770% до конца 2019 года. Только Netflix (NFLX) показал лучшие результаты.

    MKTX может не обеспечить таких показателей до 2029 года, но по-прежнему должна быть одной из лучших акций роста в следующие несколько лет.

    2 из 11

    Shopify

    • Рыночная стоимость: 132,6 миллиарда долларов
    • Мнение аналитиков: 10 Сильная покупка, 4 Покупки, 17 Держать, 1 Продажа, 2 Сильная продажа

    Если вы вложили 10000 долларов в Shopify (SHOP, 1 092,40 доллара США), когда он стал публичным в мае 2015 года по цене 17 долларов за акцию, к концу 2020 года у вас было бы почти 670 000 долларов США. Платформа электронной коммерции компании была в центре внимания во время пандемии, как компании всех размеры поспешили продавать свои продукты и услуги в Интернете.

    Естественно, в результате бизнес Shopify пошел на убыль.

    Результаты компании за третий квартал были впечатляющими по всем параметрам. Общая выручка выросла на 96% до 767 миллионов долларов, при этом объем продаж Subscriptions Solutions (ежемесячная плата за использование платформы) вырос на 48% до 245 миллионов долларов. Выручка Merchant Solutions, которая представляет собой долю от продаж транзакций, совершаемых через ее платформу, выросла на 132% до 522 миллионов долларов.

    За первые девять месяцев 2020 года выручка Shopify’s Subscription Solutions выросла на 37% до 629 миллионов долларов, в то время как продажи Merchant Solutions выросли на колоссальные 115% на фоне 94% -ного скачка валового объема товаров (GMV) до 78 долларов.4 миллиарда.

    Одна из областей, за которой стоит следить в 2021 году, — это Shopify Capital, ее кредитный бизнес. Он предоставляет денежные авансы и краткосрочные ссуды пользователям своей платформы. Shopify авансирует определенную сумму денег, а затем продавец выплачивает установленный процент от своих ежедневных продаж до тех пор, пока не будет выплачен полностью.

    В третьем квартале продавцы Shopify из США, Великобритании и Канады получили финансирование в размере 252,1 млн долларов — на 79% больше, чем за тот же период годом ранее. С момента запуска в апреле 2016 года он продвинулся на 1 доллар.4 миллиарда торговцам Shopify. По состоянию на конец сентября непогашенная сумма составила около 248 миллионов долларов.

    Хотя Shopify ожидает, что многие из его достижений в ближайшем будущем будут направлены на помощь в связи с COVID-19, а не на рост, в конечном итоге он получит плоды от ведения такого рода бизнеса в условиях расширения.

    3 из 11

    Квадрат

    • Рыночная стоимость: 99,7 млрд долларов
    • Мнение аналитиков: 17 Сильная покупка, 6 Покупок, 16 Держать, 3 продажи, 1 Сильная продажа

    Квадрат (Кв. , $ 221.16) взлетела на 248% в 2020 году. Основной причиной этого стало приложение Cash.

    Cash App — это программное обеспечение компании для отправки и получения денег, но оно стало намного больше, включая банковское дело, инвестирование и даже хранение цифровых валют — и, вероятно, в ближайшие годы оно расширится и на другие продукты и услуги.

    Аналитик Evercore ISI Рейна Кумар недавно повысила рейтинг акций Square с «В очереди» до «Лучше рынка» по потенциалу приложения Cash. Она также увеличила свою 12-месячную целевую цену на 86% до 300 долларов за акцию.

    Cash App, как ожидается, будет увеличивать скорректированную выручку на 36% ежегодно в течение следующих трех лет и превзойдет консенсусные оценки прибыли в каждый из этих лет.

    «Со временем Cash App может стать универсальным, разрушительным банком цифровых платежей», — писал Кумар в начале декабря. «Благодаря наличию P2P, цифрового кошелька, дебетовой карты, торговли акциями и покупкам биткойнов, а также возможности банковской лицензии, потребительского кредитования и кредитования малого и среднего бизнеса, мы считаем, что сеть Cash App будет продолжать агрессивно расти с расширенными путями к монетизации. время.«

    Cash App стало маленьким движком, который мог бы это сделать. В третьем квартале 2020 года Cash App принесло 2,07 миллиарда долларов дохода (485 миллионов долларов без учета биткойнов) и 385 миллионов долларов валовой прибыли при росте на 574% и 212% соответственно за год. назад. Без учета доходов от биткойнов валовая прибыль Cash App в третьем квартале составила 81%.

    В третьем квартале на долю Cash App приходилось 35% выручки Square в 1,4 миллиарда долларов без учета биткойнов. Инвесторам следует ожидать увеличения этого процента 2021 г.

    Интересно, что приложение Cash App начало инвестировать в приложение менее года назад, и тем не менее 2,5 миллиона клиентов уже купили с его помощью акции.

    Если вы его построите, они придут.

    4 из 11

    Netflix

    • Рыночная стоимость: 231,0 миллиарда долларов
    • Мнение аналитиков: 18 Сильные покупки, 9 Покупок, 10 Держать, 2 продажи, 3 Сильные продажи

    Netflix (NFLX , $ 522,86) был еще один впечатляющий год на рынках, превысив 67% в 2020 году, что более чем в три раза превышает общую доходность S&P 500.

    Пандемия в целом положительно сказалась на сервисах потокового видео. Хотя следует отметить, что Netflix добавил только 2,2 миллиона новых платных подписчиков в третьем квартале 2020 года — это самый низкий показатель с 2016 года. Но не упускайте из виду тот факт, что Netflix ожидает добавить 6 миллионов новых платных подписчиков в последнем квартале 2020 года, в результате чего его общая сумма превысила 200 миллионов впервые в истории.

    С точки зрения свободного денежного потока третий квартал был значительным успехом. В третьем квартале 2019 года он использовал 551 миллион долларов свободного денежного потока; в этом году это было положительных за 1 доллар.15 миллиардов. За последние 12 месяцев, закончившихся 30 сентября, у него был свободный денежный поток в размере 650 миллионов долларов, что позволило компании закончить год с положительным свободным денежным потоком впервые за многие годы.

    Исходя из своего прогноза операционной прибыли (885 млн долларов) и общего числа подписчиков (201,15 млн) в четвертом квартале, Netflix завершит 2020 финансовый год с операционным доходом в размере 22,45 доллара США на подписчика по сравнению с 15,58 доллара США операционным доходом в 2019 году.

    Несмотря на возросшую в 2020 году конкуренцию со стороны Disney (DIS), Apple (AAPL) и многих других, Netflix остается золотым стандартом благодаря таким шоу, как The Queen’s Gambit , который стал его самым популярным ограниченным сериалом по сценариям с 62 миллионами семей, которые смотрели шоу в первые 28 дней на стриминговом сервисе.

    Генеральный директор Рид Хастингс по-прежнему вынашивает множество идей, чтобы сохранить Netflix в числе лучших акций роста в 2021 году и далее.

    5 из 11

    Veeva Systems

    • Рыночная стоимость: 41,5 миллиарда долларов
    • Мнение аналитиков: 10 сильных покупок, 5 покупок, 6 удержаний, 1 продажа, 1 сильная продажа

    Veeva Systems (VEEV, 274,26 долл. США) предоставляет облачные программные решения специально для наук о жизни и других отраслей, связанных со здравоохранением.Он работает с некоторыми компаниями, которые в настоящее время разрабатывают вакцины от COVID-19, включая Moderna (MRNA) и AstraZeneca (AZN).

    В декабре Veeva сообщила о выручке в третьем квартале в размере 378 миллионов долларов, что на 34% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и на 16 миллионов долларов превысило оценки аналитиков. Чистая прибыль Veeva составила 78 центов на акцию, что на десять центов лучше консенсус-прогноза.

    В четвертом квартале 2020 года VEEV ожидает, что выручка составит не менее 378 миллионов долларов, а прибыль — не менее 67 центов на акцию.Оба прогноза опередили консенсус.

    «Veeva сообщила об успешном росте F3Q во всех сферах бизнеса», — говорит Д.А. Аналитик Davidson Риши Джалурия. «Прогноз на F4Q и FY22 оказался выше консенсуса и выглядит консервативным, особенно с учетом того, что первоначальный прогноз выручки на FY22 предусматривает замедление роста до 19% г / г».

    «Прогноз операционной маржи не по GAAP на 22 финансовый год отражает то, что Veeva вкладывает больше средств в новые драйверы роста, такие как Data Cloud и MyVeeva, что мы считаем правильным шагом», — говорит Джалурия, который сохранил рекомендацию «Покупать» и целевую цену в $ 325.

    16 сентября Veeva объявила, что в своем правлении она сформировала комитет для изучения вопроса о том, как стать общественно-благотворительной корпорацией — «коммерческой корпорацией, которая также преследует цель общественной пользы».

    «В отличие от традиционной корпорации, единственная юридическая обязанность которой состоит в максимальном увеличении акционерной стоимости, КПБ учитывают свою общественно полезную цель и интересы тех, на кого поведение корпорации оказывает существенное влияние, включая клиентов, сотрудников и сообщество, в дополнение к интересам акционеров. , — говорится в сообщении Веева.

    Хотя более 2000 компаний перешли на КПБ, Veeva станет первой из Russell 1000.

    6 из 11

    MercadoLibre

    • Рыночная стоимость: 83,5 миллиарда долларов
    • Мнение аналитиков: 10 Сильно Покупать, 6 покупать, удерживать 7, 1 продавать, 0 сильно продавать

    MercadoLibre (MELI, 1 675,22 долл. США), работающая с 1999 г., в августе стала самой дорогой компанией в Латинской Америке с рыночной капитализацией 60 долл. США. .6 миллиардов. С тех пор его рыночная стоимость выросла до более чем 80 миллиардов долларов, поскольку он продолжает извлекать выгоду из роста электронной коммерции в Латинской Америке.

    Генеральный директор и соучредитель Маркос Гальперин считает, что пандемия COVID-19 ускорила свою кривую роста в геометрической прогрессии.

    «Эта пандемия продвинула нас вперед, может быть, на три-пять лет», — сказал он Financial Times в ноябре.

    Гальперин считает, что у MercadoLibre есть еще как минимум десять лет роста. За последние 10 лет продажи MELI выросли на 1231% с 172 долларов.От 8 миллионов в 2019 году до 2,3 миллиарда долларов в 2019 году. Растущую часть бизнеса компании составляет Mercado Pago, решение компании для онлайн-платежей.

    В 2009 году платежные услуги составили 26% от общей выручки. В 2019 году эта цифра увеличилась почти до половины всего бизнеса.

    Сегодня MercadoLibre — это титан электронной коммерции и финтех-операций.

    Если учесть, что продажи электронной коммерции в Латинской Америке составляют лишь 10% от общего объема розничных продаж по сравнению с более чем 30% в США.S. и др. — MercadoLibre имеет в своем распоряжении один-два инструмента для роста.

    Что касается MercadoPago и латиноамериканского финтеха, то это едва заметно. В страховании, управлении активами и кредитовании так много плодородной почвы.

    Продажи MELI в третьем квартале в размере 1,1 миллиарда долларов оказались на 13% лучше ожиданий аналитиков, а прибыль в 28 центов на акцию была на 18% выше. Что еще более важно, операционная прибыль в размере 153 млн долларов за первые девять месяцев 2020 финансового года была на 281% выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

    MercadoLibre может пострадать от ударов и синяков в начале 2021 года после почти утроения в 2020 году, но это одна из лучших акций роста для покупки при любых значительных спадах.

    7 из 11

    Prologis

    • Рыночная стоимость: 71,0 миллиарда долларов
    • Мнение аналитиков: 8 Сильные покупки, 5 Покупок, 4 Держать, 1 Продавать, 0 Сильные продажи

    По мере роста инвестиций в 2020 г. , недвижимость не вошла в число крупных победителей. Но Prologis (PLD, 96 долларов.04), инвестиционному трасту в промышленную недвижимость (REIT), специализирующемуся на электронной коммерции и логистике, действительно удалось получить в 2020 году общую прибыль в размере почти 15%. Это неплохо, особенно если учесть проблемы некоторых его коллег; ТРК REIT Simon Property Group (SPG) потерял 39%, включая дивиденды.

    Prologis в настоящее время полностью владеет или является соинвестором с другими участниками в 976 миллионах квадратных футов промышленной недвижимости в 19 странах. Она сдает в аренду свои склады и производственные площади более чем 5 500 крупным компаниям в сфере B2B и розничной / онлайн-торговли. Его активы под управлением превышают 145 миллиардов долларов, принося более 3 миллиардов долларов чистой операционной прибыли.

    За последние пять лет Prologis увеличила свои основные фонды за счет операций на 12% ежегодно. Это значительно выше, чем в среднем по REIT (5%) за тот же период.

    Prologis ожидает, что его «Core FFO» (FFO, или средства от операций, являются ключевым показателем прибыльности для REIT) составит не менее 3,76 доллара на акцию по сравнению с первоначальным январским прогнозом в 3 доллара.67 за акцию. Он также рассчитывает завершить год с $ 1,1 млрд свободного денежного потока после выплаты дивидендов.

    Prologis представил в конце октября отчет, в котором предполагается, что в начале 2021 года предложение новых производственных площадей замедлится, что приведет к более быстрому росту арендной платы в следующем году.

    «В конце года мы ожидаем, что количество свободных площадей составит 5,0%, а рост арендной платы за весь 2020 год составит 2,5%, что отражает гораздо более быстрое возвращение к росту, чем ожидалось; этот рост обусловлен высоким спросом на площади», — заявляет компания .

    Хотя REIT обычно не смешивают с акциями роста, Prologis является достойным исключением.

    8 из 11

    Chegg

    • Рыночная стоимость: 11,2 млрд долларов
    • Мнение аналитиков: 8 Сильные покупки, 5 покупок, 3 удержания, 1 продажа, 0 Сильные продажи

    Chegg (CHGG , 87,33 долл. США) помогает учащимся всех возрастов проявлять максимальную успеваемость благодаря подключенной платформе прямого обучения учащихся. Он предоставляет учащимся всех возрастов учебные материалы, инструменты для письма, решения математических задач и круглосуточное онлайн-обучение.Он начал сдавать в аренду и продавать учебники студентам.

    По состоянию на конец сентября у компании было 3,7 миллиона подписчиков Chegg Services из потенциального рынка в 102 миллиона студентов в США, Канаде, Австралии и Великобритании

    2020 год стал огромным успехом для бизнес-модели компании. Третий квартал компания завершила с увеличением количества подписчиков на 69% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года в операционном сегменте Chegg Services, что составило 77% ее квартальной выручки в размере 118,9 млн долларов.

    За полный год Chegg ожидает, что выручка составит 626 миллионов долларов, из которых 81% будет приходиться на Chegg Services. Также ожидается, что скорректированная EBITDA (прибыль до вычета процентов, налогов, износа и амортизации) составит не менее 201 миллиона долларов. Забегая на 2021 год, Чегг прогнозирует рост продаж на 5% до 655 миллионов долларов, а скорректированный показатель EBITDA — на 29% до 260 миллионов долларов.

    Chegg Services продолжает оставаться главным двигателем компании. Доходы этого подразделения росли на 40% ежегодно за последние пять лет.За тот же период количество подписчиков подскочило с 1,0 миллиона до 3,7 миллиона — совокупный годовой темп роста 32%.

    Инвесторам следует ожидать, что бизнес Chegg продолжит расти после пандемии, поскольку его бренд продолжает становиться все более известным среди студентов в США и других странах.

    9 из 11

    Twilio

    • Рыночная стоимость: 53,7 миллиарда долларов
    • Мнение аналитиков: 15 Сильная покупка, 6 покупок, 3 удержания, 1 продажа, 0 Сильная продажа

    Twilio (TWLO , $ 334. 59), облачный поставщик интерфейсов прикладного программирования (API), позволяет компаниям лучше общаться со своими клиентами. Box (BOX), например, использует коммуникационную платформу Twilio для проверки личности своих пользователей с помощью текстовых сообщений. Гости Airbnb (ABNB) используют его для связи с хозяевами. Этот список можно продолжить.

    Будь то видео, аудио, текст, электронная почта или другие средства привлечения клиентов, платформа Twilio может помочь. Это пригодилось, когда американцы были вынуждены работать из дома во время пандемии.

    Но это вряд ли мимолетная фантазия. TWLO была одной из самых быстрорастущих акций рынка в течение нескольких лет.

    Продажи Twilio выросли на 44% в 2017 году, 63% в 2018 году и 75% в 2019 году. В течение первых девяти месяцев 2020 года выручка в размере 1,21 миллиарда долларов была на 51% выше, чем годом ранее. TWLO ожидает, что продажи в четвертом квартале вырастут на 36–37%, по крайней мере, до 450 миллионов долларов. Если он достигнет своих прогнозов, компания завершит 2020 финансовый год с объемом продаж 1,66 млрд долларов, что на 48% больше, чем в 2019 году.Это привело к приросту примерно 1070% с начала 2017 года.

    Два ключевых показателя, на которые следует обратить внимание: активные счета клиентов, которые подскочили на 21% в третьем квартале до более чем 208000, и чистая скорость роста в долларовом выражении (рост выручки на существующего клиента), которая составила 137% в течение квартала, по сравнению со 132% в третьем квартале 2019 года.

    Несмотря на рост на 244% в 2020 году, аналитик Cowen Дж. Деррик Вуд повысил целевую цену Twilio в середине декабря на 45 долларов до 420 долларов, назвав его одним из лучших выборов на 2021 год.

    «Мы по-прежнему уверены в том, что устойчивый рост продолжит способствовать увеличению показателей производительности», — говорит он.

    10 из 11

    Etsy

    • Рыночная стоимость: 21,7 миллиарда долларов
    • Мнение аналитиков: 11 Сильные покупки, 4 покупки, 1 Держать, 0 Продажа, 1 Сильная продажа

    Etsy (ETSY , $ 172,08) достигли совершеннолетия как компания, так и акции в 2020 году.

    Управляя единственной в своем роде платформой электронной коммерции для уникальных товаров ручной работы, Etsy смогла выделиться среди всех остальных кирпичиков. во время пандемии продавцов розничной торговли, предлагающих свои ничем не примечательные товары в Интернете.

    Etsy, которая может похвастаться 3,7 миллионами активных продавцов по всему миру, предлагающими уникальные продукты 69,6 миллионам активных покупателей, представляет собой рынок, как никакой другой. Ожидайте, что количество праздников в 2020 году будет стабильным, поскольку покупатели будут искать больше личных подарков.

    В настоящее время Etsy занимает около 5% рынка «специальных» розничных товаров стоимостью 100 миллиардов долларов. Расширьте это, чтобы включить все розничные категории в шести географических регионах, и он имеет общий доступный рынок в 1,7 триллиона долларов.

    Примечательно, что из примерно 46 миллионов активных покупателей на конец 2019 года 59% делали покупки только один раз в течение года, что дает огромную возможность повысить лояльность клиентов.

    В третьем квартале 2020 финансового года Etsy имела валовые продажи товаров (GMS) в размере 2,63 миллиарда долларов, что на 2% ниже, чем во втором квартале, но на 119% выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Между тем, выручка выросла на 128% до 451,5 миллиона долларов, а продажи последовательно выросли на 5%, несмотря на 2% -ное снижение GMS.

    В четвертом квартале Etsy ожидает роста GMS не менее 65%, роста выручки на 70% и скорректированной маржи EBITDA не менее 24%.

    Акции Etsy были вторыми по величине акциями S&P 500 в 2020 году, уступая только Tesla (TSLA), благодаря росту в четыре раза за год. Он почти наверняка не будет соответствовать этому показателю в 2021 году, и у него могут возникнуть проблемы на раннем этапе, но, тем не менее, ETSY может завершить год как одна из своих лучших акций роста.

    11 из 11

    Amazon.com

    • Рыночная стоимость: 1,6 триллиона долларов
    • Мнение аналитиков: 35 Сильная покупка, 11 Покупка, 1 Держать, 0 Продажа, 0 Сильная продажа

    Amazon. com (AMZN, $ 3186,63), генеральному директору Джеффу Безосу будет сложно сопоставить его рост благосостояния в 2020 году. За последний год собственный капитал Безоса увеличился примерно на 75 миллиардов долларов благодаря доходам его компании.

    Несмотря на то, что в 2020 году на обеспечение безопасности своих складских сотрудников было потрачено 4 миллиарда долларов, в сочетании с тем фактом, что Amazon с марта пришлось нанять почти 430000 человек, чтобы не отставать от растущего спроса на онлайн-покупки, прибыль и продажи резко выросли.

    За первые девять месяцев 2020 года продажи Amazon подскочили на 35% до 260 долларов.5 миллиардов долларов, что дает прибыль в размере 14,1 миллиарда долларов, что на 70% выше, чем годом ранее. Свободный денежный поток, который позволяет AMZN продолжать инвестировать в будущее, составил 29,5 млрд долларов за последние 12 месяцев, закончившихся 30 сентября. Это на 26% больше, чем годом ранее.

    И помните: это учитывает 4 миллиарда долларов, которые Amazon потратила на меры безопасности при COVID-19.

    В 2021 году инвесторы должны следить за тем, что Amazon делает в области здравоохранения, хотя, надо признать, ее дальнейший путь не совсем такой, как многие ожидали.

    Haven, когда-то интересное совместное предприятие Amazon, JPMorgan Chase (JPM) и Berkshire Hathaway (BRK.B) в сфере здравоохранения, по сообщениям, распускается в начале нового года. Но есть сообщения о том, что Amazon намеревается расширить свою медицинскую услугу Amazon Care за пределы своих сотрудников, охватив другие крупные компании, которые хотят оказывать виртуальную медицинскую помощь.

    «Amazon Care предлагает удобный способ связи с врачом для доступа к медицинским услугам без предварительной записи или для доступа к медицинской помощи, когда у вас есть неотложная медицинская необходимость», — говорится на веб-сайте Amazon Care.«После этого врачи Care Medical опубликуют в приложении краткое описание медицинского обслуживания с информацией о вашем диагнозе и любых рецептах или последующих действиях, которые вы должны предпринять, что поможет вам обновить информацию о других врачах».

    Между тем, в ноябре Amazon запустила Amazon Pharmacy, предлагающую доставку рецептурных лекарств на дом. Это может нанести серьезный урон отрасли уже в этом году.

    Пока Amazon продолжает находить новые способы получения дохода помимо своей традиционной платформы электронной коммерции, она остается одной из лучших акций роста, которые вы можете купить.

    Эти компании будут самыми прибыльными в 2020 году | Ежедневник инвестора

    Пора с нетерпением ждать 2020 года, поскольку 2019 год — древняя история для инвесторов. Аналитики уже прогнозируют, какие компании из списка S&P 500 будут самыми прибыльными в новом году.

    Икс

    Ожидается, что

    компаний из списка S&P 500 заработают 1,5 триллиона долларов как группа в 2020 году. Согласно анализу данных S&P Global Market Intelligence только 14 компаний из списка S&P 500 получают четверть этой суммы.Самые прибыльные компании в 2020 году? Технологические гиганты Apple (AAPL) и Microsoft (MSFT), а также компания по предоставлению коммуникационных услуг Alphabet (GOOGL).

    Аналитики положительно оценивают прибыль S&P 500 в следующем году.

    Если компании S&P 500 принесут прибыль в размере 1,5 триллиона долларов, как прогнозировалось, это будет на 7,5% больше, чем у тех же компаний в 2019 году. А на основе взвешенной прибыли на акцию и рыночной капитализации ожидается, что компании S&P 500 увеличить прибыль на 11% в 2020 г.2019 г., сообщает S&P Dow Jones Indices.

    Оценка прибыли

    2020 может быть пересмотрена. Однако, безусловно, есть выигравшие и проигравшие.

    2020: Показатели прибыли сектора S&P 500

    компании S&P 500 из сектора выбора технологий SPDR ETF (XLK) — это те компании, за которыми стоит следить в следующем году.

    Ожидается, что 69 технологических компаний, входящих в индекс S&P 500, вместе сообщат чистую прибыль почти в 300 миллиардов долларов. Это больше прибыли, чем в любом из 11 секторов S&P 500.Только акции в SPDR ETF (XLF) сектора Financial Select приблизились к общей ожидаемой чистой прибыли в 273 миллиарда долларов в 2020 году. Неудивительно, что SPDR в секторе Technology Select выросли на 40% в этом году, что больше, чем в любом другом секторе.

    Другая история с ростом прибыли по сравнению с чистой долларовой стоимостью прибыли. Если посмотреть на ожидаемый рост прибыли на акцию в 2020 году на основе рыночной капитализации, ожидается, что акции SPDR ETF (XLV) в секторе здравоохранения (Health Care Select Sector) в 2020 году принесут на 25,1% больше прибыли, сообщает S&P Dow Jones Indices.Это самый сильный ожидаемый рост из 11 секторов. Он превышает ожидаемый рост прибыли на 22,8% в 2020 году для энергетического сектора S&P 500.

    Ожидаемый рост секторов в 2020 году

    Сектор S&P 500 Операционная прибыль на акцию,% рост по секторам 2020 г. (оценка)
    Здравоохранение 25,1%
    Энергия 22,8%
    Материалы 20.6%
    Информационные технологии 15,6%
    Потребительские услуги 15,3%
    Промышленность 14,1%
    Услуги связи 14,0%
    S&P 500 11,4%
    Потребительские товары 7,1%
    Коммунальные услуги 5,3%
    Финансы -5. 1%
    Недвижимость -12,7%
    Источник: S&P Dow Jones Indices

    Прогноз: Apple станет победителем в рейтинге S&P 500

    Аналитики считают, что в следующем году Apple продолжит оставаться крупнейшим прибыльным банком S&P 500. Аналитики считают, что в следующем календарном году производитель смартфонов получит 58,1 миллиарда долларов, что превысит ожидаемую прибыль Microsoft в 42,9 миллиарда долларов и чистую прибыль Alphabet в размере 38 миллиардов долларов за это время.

    На основе скорректированной прибыли на акцию ожидается рост прибыли Apple почти на 12% до 13 долларов США.59 на акцию в календарном 2020 году. Надежды на сильный 2020 год помогают объяснить мощный скачок акций Apple на 68% в этом году, даже несмотря на то, что ее прибыль на акцию в 2019 календарном году практически не изменилась. Согласно данным IBD Stock Checkup, Apple обладает сильным составным рейтингом 89 IBD.

    Источники финансовой прибыли

    Technology — это двигатель прибыли для S&P 500, но финансовые показатели отстают. Чистая прибыль JPMorgan Chase (JPM) в следующем году составит 31,7 млрд долларов.Это делает ее самой прибыльной компанией из списка S&P 500 не в секторе информационных технологий или услуг связи.

    И финансовая компания демонстрирует уверенный рост прибыли на акцию на 15% в 2019 году. Сильный рост прибыли в сочетании с ростом стоимости акций JPMorgan на 36% объясняет ее звездный рейтинг IBD Composite Rating 94 из наилучшего из возможных 99. Однако в следующем году ожидания роста для финансовой фирмы более приглушены. Аналитики считают, что его прибыль на акцию в 2020 году вырастет всего на 2,4% до 10,57 доллара на акцию.

    Berkshire Hathaway Уоррена Баффета также не сильно увеличит прибыль в 2020 году. Аналитики прогнозируют рост EPS Berkshire в 2020 году всего на 3,8%.

    Но если ваша компания называется Berkshire Hathaway и в следующем году вырастет до 26,9 миллиарда долларов, этого все равно будет достаточно, чтобы вы заняли пятое место по прибыльности в рейтинге S&P 500.

    Ожидается, что компании S&P 500 будут наиболее прибыльными в 2020 году

    Компания Биржа: Тикер Чистая прибыль 2020 г., искл.необычные предметы (миллиарды долларов), ожидается Ожидаемый рост EPS в 2020 г. Акции с начала года,% гл. Составной рейтинг
    Яблоко (AAPL) $ 58,1 11,6% 68,4% 89
    Microsoft (MSFT) $ 42.9 7,6% 47,7% 93
    Алфавит (GOOGL) $ 38,0 9.6% 26,8% 96
    JPMorgan Chase (JPM) $ 31,7 2,4% 36,4% 94
    Berkshire Hathaway (BRKA) 26,9 долл. США 3,8% 7,7% 70
    AT&T (Т) $ 25,9 2,2% 33,9% 81
    Банк Америки (BAC) 25 долларов. 8 6,2% 34,5% 91
    Facebook (ФБ) $ 25,7 9,1% 52,0% 99
    Johnson & Johnson (JNJ) $ 24,1 4,8% 8,3% 65
    Verizon Communications (ВЗ) $ 20,5 2,5% 8,3% 66
    Источник: IBD, S&P Global Market Intelligence

    .

    Следуйте за Мэттом Кранцем в Twitter @mattkrantz

    Топ-20 самых прибыльных акций за последние 20 лет

    Участие в инвестиционном сообществе означает, что в какой-то момент своей жизни вы, вероятно, слышали или видели такие вещи, как «Хотел бы я купить Apple» (NASDAQ: AAPL) или Amazon (NASDAQ: AMZN) поддерживает его с самого начала «больше раз, чем вы можете сосчитать.Возможно, вы даже сказали одно и то же один или два раза, хотя, возможно, с разными акциями.

    Это обычное чувство — желать, чтобы у вас была удача или дальновидность, чтобы сделать правильную ставку на акцию, которая будет приносить миллионы, даже если в то время у вас не было возможности значимо отличить ее от конкурентов, которые в конечном итоге стали устаревший.

    Однако, когда мы смотрим на акции, которые обладали наибольшим потенциалом приносить богатство инвесторам за последние 20 лет, мы обнаруживаем, что список состоит не только из технологических гигантов, таких как Amazon и Apple.На самом деле, некоторые из них могут вас удивить, а о некоторых вы, возможно, даже не слышали раньше.

    GuruFocus рассчитал акции, торгуемые на фондовых рынках США, которые больше всего увеличили бы средства инвесторов, если бы они смогли купить их по самой низкой цене, по которой они торговали за последние 20 лет, и удерживали бы акции до сегодняшнего дня. Результаты показаны на приведенной ниже диаграмме с правильной корректировкой всех закупочных цен:

    448,33

    0

    904Q SBAC)

    Apple

    85,62

    0

    18

    0

    18

    (ISRG)

    675,33

    904

    9000 в пятерку 9000 пятерка на пятом месте, что, наверное, никого не удивит.Это бесспорный лидер в области электронной коммерции с быстрой доставкой, поскольку скорость и надежность ее сетей доставки обеспечивают значительную привязанность клиентов.

    В-четвертых, у нас есть Monster Beverage, с которым инвесторы могут быть знакомы, но которые, возможно, не сразу пришли в голову как акция, которая увеличилась более чем в 1000 раз. Эта компания является ярким примером удачного ребрендинга в розничном секторе. После непростой истории, как у Хансена, в 2012 году компания переименовалась в Monster и продала свои бренды неэнергетических напитков, и новый фокус помог ей добиться успеха.

    На третьем месте Netflix также является неудивительным претендентом, преодолев отметку в 1000 раз после своего прироста на 44% с начала года в 2020 году. На протяжении большей части последних двух десятилетий это была подписка на онлайн-стриминги, хотя в настоящее время ее позиции оспаривают такие компании, как Amazon Prime и Disney + компании Walt Disney Co.

    На втором месте SBA Communications, инвестиционный фонд недвижимости, который владеет коммуникационной инфраструктурой в основном в американской башне American Tower, на восьмом месте — еще одна инфраструктура связи REIT.Эти компании добились стабильно высоких показателей прибыли благодаря стабильности своего бизнеса; до тех пор, пока людям, живущим рядом с принадлежащими им башнями, по-прежнему будут нужны смартфоны, стационарные телефоны, приложения для Интернета вещей и другие средства связи, ожидается, что они будут продолжать получать надежный и растущий доход, что приведет к высокой степени доверия инвесторов.

    Первое место занимает NetEase Inc. (NASDAQ: NTES), ведущая китайская компания, занимающаяся интернет-технологиями, специализирующаяся на игровом контенте, интернет-сообществе, коммуникациях и приложениях электронной коммерции.Инвестиция NetEase в размере 1000 долларов на дату покупки 25 июля 2001 года, когда она торговалась по цене 13 центов за акцию с поправкой на дробление, увеличилась бы в 3448 раз и составила бы сегодня почти 3,5 миллиона долларов. Успех компании связан в основном с компьютерными и мобильными онлайн-играми, которые приносят 79% выручки и делают компанию второй по величине игровой компанией Китая после Tencent (HKSE: 00700).

    5f8ab966c1d679e87a8fb3df3cf0abcf.png

    Общая нить

    Существует ряд причин, по которым инвесторы могут упускать из виду компании с высоким потенциалом или удивляться тому, что они оказались хорошими инвестициями.Например, американские инвесторы могли упустить из виду NetEase из-за риска того, что она выйдет за рамки их компетенции как неамериканская акция, и это слишком часто для «скучного» бизнеса, такого как Old Dominion, который занял 19 место в list, на который следует не обращать внимания просто потому, что многие инвесторы не находят привлекательным свой основной бизнес — грузовые перевозки. Тем не менее, по мере того, как перевозилось больше товаров, доход Старого Доминиона рос.

    Еще одно имя, которое некоторые, возможно, не ожидали увидеть в этом списке, — Tractor Supply, занявшее девятое место. Американский розничный магазин, который обслуживает сельские рынки, предлагая товары для сельского хозяйства, ранчо и благоустройства дома, может не показаться инвесторам компанией, которая могла бы добиться огромной прибыли. Тем не менее, он занял свою нишу и на сегодняшний день стал крупнейшим розничным сетевым магазином в сельской местности в США.

    Таким образом, самые прибыльные вложения в обыкновенные акции США за последние два десятилетия, охватывающие такой широкий спектр отраслей, позволяют Что у них общего, что сделало их такими успешными? Его нужно было найти на поверхности, поскольку эти компании также могут варьироваться от финансово стабильных до высокоприбыльных, а также от новичков до давних игроков, меняющих свою игру.

    Единственная реальная общность, кажется, заключается в том, что они определили, привлекли и завоевали определенную целевую аудиторию, которая еще не была завоевана одним игроком. Например, Booking Holdings, занимающая 15-е место в списке, больше ориентировалась на европейские и азиатские рынки, чтобы избежать существующей конкуренции онлайн-бронирования в США. Apple стала пионером на рынке смартфонов, а SBA скупила коммуникационную недвижимость, чтобы гарантировать, что любая компания, желающая использовать свои башни, стала бы постоянным покупателем.

    Заключение

    К сожалению, сходство между этими успешными инвестициями не облегчает определение будущих лидеров роста на сегодняшнем рынке. Эти 20 компаний прошли через биржевую версию естественного отбора и, таким образом, рассматриваются с предвзятым отношением к выживанию. Инвесторы, стремящиеся к успеху, могут преуспеть, будучи в курсе потенциальных нарушителей, но при этом следует помнить о двух вещах.

    Во-первых, настоящие разрушители почти никогда не будут облагаться высокой ценой сразу после выхода — такие случаи обычно искусственно раздуваются шумихой о далеком будущем, а также страховщиками и инсайдерами, которые могут использовать эту шумиху для получить огромную прибыль и вызвать резкое падение цен на акции.Обратите внимание, что самая высокая цена покупки среди всех акций в списке выше была у Amazon — колоссальные 5,97 доллара.

    Во-вторых, чем меньше конкуренция, тем легче компании захватить долю рынка при относительно низких затратах. Новому игроку, выходящему на многолюдный и давно сложившийся рынок, придется тратить больше на рекламу и исследования, чтобы бороться за долю рынка, и хотя новые технологии иногда могут вызвать достаточно большой всплеск, чтобы преодолеть это и создать для себя новый рынок (после того, как деньги тратятся на исследования и разработки), технологическим и нетехническим предприятиям это может показаться более сложной битвой.

    Подробнее здесь:

    Не являетесь премиум-участником GuruFocus? Подпишитесь на бесплатную 7-дневную пробную версию здесь.

    Эта статья впервые появилась на GuruFocus.

    5 лучших акций для покупки новичками по мере восстановления рынков

    [Примечание редактора: «5 лучших акций, которые стоит покупать для начинающих по мере восстановления рынков », ранее было опубликовано в Апрель 2020 . С тех пор он был обновлен, чтобы включить наиболее актуальную доступную информацию.]

    Хотите начать инвестировать в акции? Сегодняшний рынок может стать отличной отправной точкой! Да, новый коронавирус, возможно, и обрушил цены на акции, но это именно та среда, в которой есть возможности. Итак, на что следует обращать внимание, когда вы начинаете искать лучшие акции для покупки?

    Думайте о крупных стабильных компаниях. «Голубые фишки», если хотите. Но не думайте, что вы ограничиваетесь «старой школой», когда я использую этот термин. Этим критериям соответствуют даже акции компаний с высоким качеством роста, таких как крупные технологические компании.На сегодняшнем рынке «бегство к качеству» является ключевым. И это именно те виды акций, которые следует учитывать начинающим инвесторам при создании своего первого портфеля.

    Если посмотреть на основные имена, эти пять акций выделяются как одни из лучших акций для покупки новичками. Во многих отраслях они предлагают стабильную прибыль, солидную дивидендную доходность и высокий потенциал роста их акций в долгосрочной перспективе:

    • Алфавит (NASDAQ: GOOG NASDAQ: GOOGL )
    • AT&T (NYSE: T )
    • Microsoft (NASDAQ: MSFT )
    • Проктор энд Гэмбл (NYSE: PG )
    • Visa (NYSE: V )

    Итак, давайте углубимся и посмотрим, почему начинающим инвесторам следует считать эти акции одними из лучших для покупки.

    Лучшие акции для покупки: Alphabet (GOOG, GOOGL)

    Источник: achinthamb / Shutterstock.com

    Материнская компания Google и YouTube , я люблю называть Alphabet «голубой фишкой NASDAQ». Почему? Во-первых, компания предлагает высокий экономический ров. Что это? Это сильное конкурентное преимущество, которое приводит к высокой рентабельности и большому потенциалу выдерживать конкуренцию в долгосрочной перспективе.

    Во-вторых, акции GOOG демонстрируют уверенный долгосрочный рост.Даже когда его ведущий поисковый бизнес становится зрелым, он продолжает расти, поскольку реклама переходит от традиционных методов (печатная реклама, телевизионная реклама) к Интернету (поисковая реклама). Но нельзя сказать, что у компании нет в разработке других иглодержателей. Через свое операционное подразделение «Другие ставки» компания сделала потенциально прибыльные инвестиции в такие области, как беспилотные автомобили ( Waymo, ) и искусственный интеллект ( Deepmind ).

    Из-за этих положительных результатов акции уже отскочили выше прошлых уровней цен (1532 доллара за баррель).11 на акцию). Сегодня вы можете купить Alphabet примерно по 1520 долларов за акцию. Другими словами, приклад смог довольно быстро вернуться на лошадь после аварии.

    Кроме того, акции GOOG торгуются с форвардным отношением цены к прибыли (P / E), равным 22. Но, учитывая, что прибыль компании, как ожидается, вырастет почти на 20% в период с 2020 по 2021 год, это прекрасная оценка. Короче говоря, этот технологический гигант — отличная акция для новичков, желающих построить прочный долгосрочный портфель.

    AT&T (Т)

    Источник: Lester Balajadia / Shutterstock.com

    Акции

    Telecom — отличное место для инвестирования новичков. Обычно они предлагают высокую дивидендную доходность, а также стабильность прибыли. Эти типы акций не собираются поджечь мир. Но для доходности с низкой волатильностью они могут стать отличным средством вложения ваших денег. И это особенно актуально для AT&T.

    Для инвесторов, инвестирующих в дивиденды, акции Т могут быть одной из наиболее выгодных покупок голубых фишек с точки зрения доходности. Текущая дивидендная доходность составляет около 6,9% — и в сегодняшних условиях низких процентных ставок это делает акции фантастической дивидендной игрой.

    Но AT&T — это не только ее телефонный бизнес и Интернет. Как рассказал наш Луи Навелье 3 апреля, компания диверсифицирована и в контентном бизнесе благодаря покупке TimeWarner.

    Buying TimeWarner помог повысить их жизнеспособность, поскольку такие крупные технологические компании, как Apple (NASDAQ: AAPL ), Amazon (NASDAQ: AMZN ) и Netflix (NASDAQ: NFLX ) делают большие успехи в распространении развлечений.

    Кроме того, как писала 30 марта Лора Хой из InvestorPlace , существует еще и катализатор 5G. Проще говоря, акции T предлагают инвесторам надежное сочетание стоимости, доходности и потенциального роста благодаря нескольким катализаторам роста. Поскольку акции торгуются по цене около 30 долларов за акцию (по сравнению с 39,55 долларов за акцию ранее в этом году), эта акция остается надежной покупкой для тех, кто начинает инвестировать в акции.

    Microsoft (MSFT)

    Источник: NYCStock / Shutterstock.com

    Последние несколько лет показали, что Microsoft не является «бывшей» технологической компанией. Но вместо этого он принадлежит той же компании, что и «акции FAANG» Amazon, Apple, Facebook (NASDAQ: FB ) и Netflix. Благодаря впечатляющему росту бизнеса облачных вычислений Azure компания далека от того, чтобы стать техническим динозавром.

    Но это еще не все! Облачные платформы, такие как Teams и Microsoft 365, могут помочь обеспечить дополнительный рост в будущем.Конечно, акции остаются в цене даже после того, как они упали с прошлых максимумов.

    Акции в настоящее время торгуются с форвардным P / E 26,5. Учитывая, что это намного выше, чем прогнозный коэффициент P / E Alphabet, вы можете быть обеспокоены тем, что платите высокую цену за более низкие уровни роста (ожидается, что прибыль Microsoft вырастет примерно на 10% в следующем финансовом году).

    Тем не менее, это не исключает, что акции MSFT являются выгодным долгосрочным инструментом для покупки и удержания. Имея на балансе 134 миллиарда долларов наличными, у компании есть достаточно средств, чтобы поднять цену акций.Будь то приобретение, которое изменит правила игры, или обратный выкуп акций или дивиденды, эта стабильная дойная корова остается одной из лучших акций для тех, кто только начинает инвестировать.

    Рост за счет таких секторов, как Teams и Microsoft 365, фактически обеспечил рост акций. Несмотря на то, что он далеко прошел свои исторические максимумы, любой откат — это возможность получить доступ к этой надежной акции.

    Проктор энд Гэмбл (PG)

    Источник: Джонатан Вайс / Shutterstock. com

    После разговора о таких именах, как акции GOOG и MSFT, может показаться, что акции технологических компаний — это путь для начинающих инвесторов.Но это далеко не так! Названия высококачественных потребительских товаров, такие как Proctor и Gamble, также должны быть в вашем списке покупок.

    Производители моющих средств Tide, бритв Gillette и других известных брендов для дома, запас PG — это то, что вы называете «защитным инвентарем». Другими словами, эта акция считается безопасной гаванью во время экономического спада.

    Это может означать, что акции останутся стабильными по сравнению с другими акциями, которые могут сильно торговаться, поскольку неопределенность мешает краткосрочным перспективам.Но призрак рецессии не должен быть вашей единственной причиной для рассмотрения акций Proctor and Gamble.

    В долгосрочной перспективе покупка его сейчас на откате может привести к еще большей доходности для этой возможности с низким уровнем риска. Также рассмотрите преимущества акций как дивидендную игру. Компания увеличивала дивиденды 63 года подряд.

    Предлагая стабильность, силу и доходность, защитные акции PG считаются одними из лучших для тех, кто только начинает инвестировать.

    Виза (V)

    Источник: Tada Images / Shutterstock.com

    Считайте Visa акцией, в которой «старая школа» сходится с «новой школой». Под «новой школой» я имею в виду эволюцию платежей от традиционной модели к новой модели, используемой гигантами финансовых технологий, такими как PayPal (NASDAQ: PYPL ).

    Но не ожидайте, что акции V потеряют в цене, поскольку технологии меняют правила игры для финансовых транзакций. С их недавней покупкой Plaid , гигант обработки платежей теперь твердо стоит на правой стороне технологических изменений.

    Тем не менее, унаследованный бизнес Visa сам по себе не сутулится. Бизнес по обработке кредитных карт «дойная корова» — де-факто олигополия, основным конкурентом которой является MasterCard (NYSE: MA ). Добавьте сюда высокую маржу, и это не шутка, что у этой компании сильный экономический ров.

    Короче говоря, эта акция предлагает как стабильность, так и потенциал роста. Как писал ранее в этом месяце наш собственный Мэтт МакКолл, акции V предлагают два пути к долгосрочному росту. А именно, за счет долгосрочной тенденции перехода платежей в безналичный расчет.Но также и то, что компания подвержена тому, что он считает «мегатенденцией» будущего платежей.

    Одна из лучших акций для начинающих инвесторов, помните об этом при создании своего первого портфеля.

    Томас Ниль, участник InvestorPlace.com, занимается анализом отдельных акций для веб-публикаций с 2016 года. На момент написания этой статьи он не занимал позицию ни в одной из вышеупомянутых ценных бумаг.

    Это 10 лучших акций Barron, которые стоит купить прямо сейчас на 2021 год

    Фондовый рынок подходит к концу знаменательного года, когда

    Индекс S&P 500

    доходность 17%, поскольку инвесторы видят в 2021 году конец пандемии и стремительное улучшение корпоративных доходов.

    В этом году также было одно из самых больших различий между стратегиями роста и стоимости: акции растущего индекса S&P 500 вернули 31%, включая дивиденды, в то время как акции стоимости упали на 1%.

    Barron’s публикует список из 10 любимых акций за последние 11 лет, и результаты группы 2020 года были неутешительными, отражая тенденцию к увеличению стоимости. С момента выхода списка 13 декабря 2019 года 10 компаний вернулись в среднем на 9,9%, отставая от S&P 500 на девять процентных пунктов.Напротив, наш состав 2019 года возглавил контрольный индекс.

    Dell Технологии

    (тикер: DELL) и

    Алфавит

    (GOOGL) были заметными победителями в 2020 году, но группа потерпела неудачу из-за отрицательной доходности 34% для энергетического гиганта.

    Роял Датч Шелл

    (RDS.B) и снижается в ViacomCBS (VIAC) и

    United Technologies,

    сейчас же

    Raytheon Technologies

    (RTX) после двух дополнительных доходов и слияния.

    Список на 2021 год снова имеет наклонную стоимость и включает две возвращающиеся компании,

    Berkshire Hathaway

    (BRK.B) и алфавит. В нем восемь новых, в том числе

    яблоко

    (AAPL),

    Кока-Кола

    (КО),

    Merck

    (MRK),

    Goldman Sachs Group

    (GS) и

    Ньюмонт

    (NEM).

    Многие из этих акций в этом году отстали от рынка и выглядят недорогими, если судить по прибыли, дивидендам и стоимости активов.

    Группа предлагает хороший потенциал повышения курса, обеспечивая при этом некоторую защиту от убытков, если фондовый рынок, который сейчас оценивается почти на рекордно высоком уровне по отношению к прибыли, колеблется в 2021 году.

    Вот Barron’s 10 акций, выбранных на следующий год:

    Алфавит

    E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    Alphabet успешно восстанавливается после ударов по рекламе, связанных с пандемией, в начале этого года. Выручка выросла на 15% в третьем квартале, и в 2021 году она получит прибыль, поскольку такие категории рекламы, как путешествия, улучшатся. Акции выглядят привлекательно даже после того, как в этом году они выросли на 31% до 1757 долларов за штуку.

    Alphabet — это технологический конгломерат. У него есть мощная группа предприятий, включая прибыльную базовую поисковую систему, YouTube, облачные вычисления, Android, Waze и Waymo, лидера в области технологий автономных транспортных средств.

    Фондовые торги 28 раз прогнозировали прибыль в 2021 году в размере 62 долларов на акцию.Соотношение цена / прибыль завышено, потому что менее зрелые и ценные компании Alphabet, занимающиеся другими ставками, включая Waymo, ежегодно теряют около 4 долларов на акцию, а чистые денежные средства компании составляют около 118 миллиардов долларов, или 170 долларов на акцию.

    Скорректированный коэффициент P / E на 2021 год на уровне около 24 близок к рыночному мультипликатору. Это недорого для одной из крупнейших глобальных франшиз — той, которую аналитик RBC Capital Markets Марк Махани считает способной обеспечить «устойчивый средний и высокий подростковый» рост годовой прибыли на акцию. У него рейтинг лучше рынка и целевая цена 1 900 долларов.

    Антимонопольные меры представляют собой потенциальную опасность, но Адам Сессел, глава Gravity Capital Management, акционера Alphabet, не беспокоится. «Регулирование и / или разделение фактически улучшили бы показатели цены акций, как это было с Rockefeller’s Standard Oil столетие назад», — говорит он Barron’s . «Вынужденные выйти из-за фартука Mother Search, недостаточно монетизированные платформы, такие как YouTube и Android, будут вынуждены стоять самостоятельно, зарабатывать деньги и повышать акционерную стоимость.”

    Яблоко

    * сен. финансовый год; E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    В 2020 году Apple показала огромную прибыль. Ее акции выросли на 74%, до недавних 128 долларов, на пути к мировой рыночной стоимости в 2,2 триллиона долларов.

    Акции, которые сейчас торгуются с 32-кратной прогнозируемой прибылью в 3,95 доллара на акцию в финансовом году, заканчивающемся в сентябре, исторически дороги. Но Apple никогда не была сильнее, благодаря параллельным производственным циклам, особенно нынешнему, который включает в себя популярный новый iPhone 12. Apple, как сообщается, увеличивает производство этого мобильного телефона на 30% в первой половине 2021 года.

    Домашняя тенденция и новый чип M1, разработанный Apple, вдохнули новую жизнь в серию ноутбуков Mac.Растут продажи устройств, включая часы и новые накладные наушники AirPod Max за 549 ​​долларов, которые будут распроданы в первом квартале. Кроме того, есть прибыльный бизнес по предоставлению услуг на сумму 60 миллиардов долларов, с такими новыми предложениями, как Fitness +.

    Аналитик J.P. Morgan Самик Чаттерджи утверждает, что инвесторам, возможно, придется умерить свои ожидания после 2020 года, но он все еще видит потенциал роста до 150 долларов на акцию, частично основываясь на вышеупомянутой оценке прибыли в 4,45 доллара на акцию в текущем году.

    Berkshire Hathaway

    E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    Berkshire Hathaway переживает один из худших периодов по сравнению с S&P 500 за 55 лет правления Уоррена Баффета.Общая доходность акций на 44 процентных пункта ниже показателей S&P 500 с начала 2019 года.

    В прошлом компания платила за покупку Berkshire после плохих периодов, даже после медвежьего рынка 1974-75 годов и технического пузыря 1999 года. Berkshire, например, выросла на 129% в 1976 году. Инвесторы теперь, похоже, обеспокоены тем, что произойдет, когда Баффет, которому 90 лет, уйдет со сцены.

    Акции конгломерата класса A, торгуемые по цене 338 500 долларов, выглядят как выгодная сделка, в 1,2 раза превышающая прогнозируемую балансовую стоимость Barron на конец года в размере около 279 000 долларов за акцию — против в среднем 1. 4 раза за последние пять лет. Баффет сказал, что внутренняя стоимость Berkshire значительно превышает балансовую стоимость в 1,2 раза. Акции класса B торгуются около 222 долларов.

    Berkshire — это и защитная игра, благодаря наличным запасам в 145 миллиардов долларов, и вновь открывающаяся игра из-за множества экономически уязвимых предприятий, таких как железная дорога Берлингтон-Северный Санта-Фе.

    «Акции Berkshire представляют собой солидную возможность для инвесторов, которые ищут акции для восстановления экономики», — говорит Джеймс Шанахан, аналитик Эдварда Джонса, имеющий рейтинг «Покупать» акции.

    Shanahan не имеет плановой цены, но если балансовая стоимость вырастет на 8% в 2021 году, акции могут приблизиться к 400000 долларов за акцию, если предположить, что ее кратная стоимость увеличится в 1,3 раза.

    Обнадеживает то, что Баффет решил выкупить в третьем квартале рекордные 9 миллиардов долларов, или почти 2% акций в обращении. Такой темп может сохраниться в текущем квартале, поскольку акции продолжают дешеветь.

    Кока-Кола

    E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    Поскольку половина продаж приходится на рестораны, стадионы и другие места вне дома, Coca-Cola пострадала от пандемии.Тем не менее, когда мир нормализуется в 2021 году, он выиграет.

    Акции Coke, которые упали на 4% в этом году до 53 долларов, предлагают недооцененную возможность повторного открытия, а также безопасную дивидендную доходность в размере 3%.

    Coke также предлагает доступ к развивающимся странам и более слабый доллар; 75% прибыли поступает из-за пределов США.

    Это также история реструктуризации, так как генеральный директор Джеймс Куинси продал предприятия по розливу, чтобы создать компанию, которая больше, чем когда-либо, сосредоточена на инновациях в сфере напитков.

    Компания по-прежнему зависит от газированных безалкогольных напитков, на которые приходится около 70% продаж, но, вопреки распространенному мнению, эта категория расширяется во всем мире.

    «Индустрия напитков — это растущая отрасль, и мы являемся лидером по доле рынка не только в безалкогольных напитках, но и в других основных категориях, и мы увеличиваем свою долю», — сказал Куинси Barron’s в октябре. Coke ожидает «восстановления быстрее, чем восстановление экономики в целом».

    Акции недешевые, их выручка в 2021 году в 25 раз превышает предполагаемую прибыль в 2 доллара.11 на акцию, и восстановление доходов замедляется из-за карантина Covid-19 и других ограничений по всему миру. Но кока-кола может генерировать двузначный рост прибыли, когда мировая экономика восстановится и станет незаменимой потребительской компанией.

    Eaton

    E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    Eaton

    (ETN) может стать одним из самых крупных выигрышей среди промышленных конгломератов от роста возобновляемых источников энергии, расширения центров обработки данных и электрификации США. С. экономика.

    Eaton — ведущий производитель электрического оборудования, включая трансформаторы, автоматические выключатели, системы бесперебойного питания и программное обеспечение. Электрооборудование составляет более 40% продаж. Чтобы получить электричество от ветряной электростанции в дом, требуется больше оборудования и программного обеспечения, чем от традиционной электростанции.

    Акции стоимостью около 115 долларов США торгуются 23 раза с прогнозируемой прибылью на 2021 год в размере 4,98 доллара на акцию и доходностью 2,5%. Компания планирует рост прибыли на акцию от 8% до 9%.

    Аналитик Gordon Haskett Джон Инч рекомендует покупать акции Eaton. Он говорит, что Eaton займет «место кошачьих» в 2021 году после недавнего сокращения своего портфеля.

    Goldman Sachs Group

    E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    Goldman Sachs не получает особой признательности от инвесторов за свои огромные доходы за последние два квартала, растущую доходность и текущие преобразования под руководством генерального директора Дэвида Соломона.

    Акции торгуются дешево, всего в 1,1 раза превышающей реальную балансовую стоимость 215 долларов за акцию и примерно в 10 раз превышающую прогнозируемую прибыль на 2021 год. Лидер отрасли

    JPMorgan Chase

    (JPM) приносит 1,9 раза материальную книгу и 13 раз больше прибыли.

    Рост балансовой стоимости снизит стоимость акций Goldman. Учитывая последние два квартала, можно сделать разумную ставку на то, что прибыль компании в 2021 году превысит текущий консенсус в 23 доллара на акцию. В результате в следующем году акции Goldman могут приблизиться к 300 долларам.

    Goldman и другие крупные банки получили хорошие новости поздно вечером в пятницу, когда Федеральная резервная система разрешила им возобновить обратный выкуп акций в первом квартале — раньше, чем ожидали многие аналитики и инвесторы. Акции банков выросли после закрытия торгов, Goldman поднялся примерно на 5% до 254 долларов.

    Традиционные преимущества банка Уолл-Стрит в области торговли и инвестиционного банкинга помогли достичь рекордного показателя в третьем квартале с прибылью 9,68 доллара на акцию. В отличие от главного соперника

    Морган Стенли,

    Goldman был сосредоточен на строительстве, а не на покупке — Morgan Stanley приобрел E * Trade Financial в начале этого года и заключил сделку с управляющим активами.

    Итон Вэнс

    (EV).

    Goldman создал впечатляющую платформу онлайн-банкинга под брендом Marcus с депозитами на сумму почти 100 миллиардов долларов и отношениями с Apple по кредитным картам.

    Goldman стремится увеличить потоки доходов более стабильно и добиться более высокой оценки своих акций. Аналитик Evercore ISI Гленн Шорр рассчитывает на успешный четвертый квартал.

    Грэм Холдингс

    E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    Graham Holdings

    (GHC) — это миниатюрная версия Berkshire Hathaway, контролируемая семьей Грэхем, которая имеет давние отношения с Баффетом.

    Низкопрофильная Graham Holdings раньше была известна как Washington Post Co., но продавала флагманскую газету

    Amazon.com

    (AMZN) Джеффу Безосу за 250 миллионов долларов в 2013 году. Генеральным директором Graham Holdings является Тим О’Шонесси, зять бывшего босса Дона Грэма, сына знаменитого издателя Post Кэтрин Грэм, которая умерла в 2001 году.

    Конгломерат в настоящее время владеет ценной группой телеканалов, значительным образовательным бизнесом под знаменем Kaplan и целым рядом других активов, включая автосалоны и несколько компаний в Вашингтоне, округ Колумбия.C., местные рестораны, в том числе известный Old Ebbitt Grill возле Белого дома.

    По словам Крейга Хубера из Huber Research Partners, одного из немногих аналитиков, освещающих эту компанию, акции, упавшие в этом году более чем на 25% до 464 долларов, торгуются примерно за половину их оценочной стоимости активов в 910 долларов за акцию. Рыночная стоимость Graham Holdings составляет всего 2,3 миллиарда долларов.

    Как и у Berkshire, у компании отличный баланс, и ожидается, что чистая наличность составит около 500 миллионов долларов США после продажи подкаст-бизнеса компании.

    Технология Spotify

    (SPOT) и пенсионный план, который перепрофинансирован примерно на 1 доллар.5 миллиардов. Доходность свободного денежного потока по акциям составляет почти 10%, и в этом году компания выкупила 6% своих акций.

    Хотя семья Грэхем вряд ли продаст компанию, ее «оценочные показатели слишком привлекательны, чтобы их игнорировать», — недавно написал Хубер. Целевая цена его акций составляет 610 долларов. Один потенциальный катализатор: спин-офф телеканалов.

    Мэдисон-Сквер Развлечения

    нм = не имеет значения; ** июнь финансовый год; Изменение с начала года с момента выделения 9.04.20; E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    Это дешевая игра в открытие Лас-Вегаса и Нью-Йорка, двух городов, сильно пострадавших от пандемии.

    Мэдисон Сквер Гарден Развлечения

    (MSGE), владеющая ареной Madison Square Garden на Манхэттене, является одной из двух компаний, образованных в результате апрельского раскола Madison Square Garden. Другой

    Мэдисон Сквер Гарден Спортс

    (MSGS), которому принадлежат команды New York Knicks и New York Rangers.

    Акции MSG Entertainment стоимостью около 80 долларов сильно отстают от акций ведущего концертного оператора

    Live Nation Entertainment

    (LYV) за последние шесть месяцев.MSG Entertainment оценивается менее чем в 2 миллиарда долларов, а чистая наличность составляет почти 1 миллиард долларов.

    Денежные средства в основном пойдут на строительство ультрасовременного концертного зала в Лас-Вегасе под названием «Сфера», которое должно быть завершено в 2023 году. Ожидается, что «Сфера» будет стоить около 1,7 млрд долларов, а около 500 млн долларов уже есть было потрачено на это.

    Инвесторы беспокоятся о максимальной прибыли от Sphere и текущем сжигании денежных средств в компании, учитывая, что Мэдисон-Сквер-Гарден закрыта для спортивных фанатов и любителей концертов.Но компания обладает достаточной ликвидностью, говорит Джонатан Бояр из Boyar Value Group, чья фирма владеет акциями.

    «Когда вирус пройдет, MSG Entertainment сможет извлечь выгоду из стабильного отложенного спроса со стороны потребителей и артистов с его сильным конвейером», — отмечает Бояр.

    До пандемии, Мэдисон-Сквер-Гарден была самой прибыльной ареной в мире, и заказы на 2021 год на 50% больше, чем было зарезервировано на 2020 год.

    Boyar оценивает компанию в 115 долларов за акцию, в то время как Джон Тинкер из G.Исследования показывают, что цена поднимется примерно до 145 долларов, ссылаясь на его «уникальные развлекательные активы», включая Рождественское представление с участием Rockettes в Radio City Music Hall в Нью-Йорке.

    Бояр говорит, что председатель и главный исполнительный директор Джеймс Долан, семья которого контролирует компанию, может быть заинтересована в том, чтобы сделать ее частной.

    Мерк

    E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    За последние 15 лет основные запасы лекарств редко были настолько дешевыми по сравнению с S&P 500, и

    Merck

    (MRK) — яркий тому пример.

    Акции фармацевтического гиганта упали в этом году на 12% до 80 долларов. Они торгуются 13 раз с прогнозируемой прибылью на 2021 год в размере 6,29 доллара на акцию против рыночного мультипликатора около 23. У Merck гарантированная дивидендная доходность 3,3%, что вдвое больше, чем у S&P 500.

    Компания Merck медленно разрабатывала вакцину Covid-19 — это месяцы позади

    Pfizer

    (PFE) и

    Moderna

    (MNRA), но у него одна из лучших в отрасли франшиз по вакцинам от рака шейки матки, во главе с Гардасилом. Эта франшиза может стоить половину ее текущей рыночной стоимости, составляющей около 200 миллиардов долларов.

    Аналитики считают, что в ближайшие годы рост доходов будет выражаться однозначными цифрами, скорректированный с учетом предстоящего в 2021 году дополнительного подразделения под названием «Органон», которое будет включать в себя медленно растущий бизнес по охране здоровья женщин и непатентованные лекарства. Одним из наиболее многообещающих препаратов в разработке Merck является пероральный противовирусный препарат от Covid-19.

    Главный препарат компании — Кейтруда, который использует иммунную систему для борьбы с раком легких и другими злокачественными новообразованиями.В этом году ее продажи могут составить более 14 миллиардов долларов, что составляет 30% от общего дохода Merck. Патент Кейтруды истекает в 2028 году, но у Merck есть достаточно времени, чтобы разобраться с этим.

    Аналитик JP Morgan Крис Шотт, имеющий рейтинг перевеса и целевую цену в 105 долларов для Merck, видит «привлекательный потенциал роста для акций», основанный на улучшении маржи, 7% -ном росте выручки в годовом исчислении до 2025 года и потенциальных приобретениях, связанных с сильный баланс фармацевтического производителя.

    Ньюмонт

    E = Оценка

    Источник: Bloomberg

    Золото

    остается хорошей защитой от чрезмерно либеральной денежно-кредитной политики во всем мире и возможного повышения инфляции.Металл подорожал на 24% в этом году до 1880 долларов за унцию, но он намного отстает от биткойна, цифровой альтернативы, который вырос на 220% до более чем 23000 долларов.

    Один из лучших способов разыграть золото — обратиться к лидеру горнодобывающей отрасли Ньюмонту. При цене 60 долларов его акции недороги, принося в 14 раз прогнозируемую прибыль в 2021 году в размере 4,15 доллара на акцию и доходность 2,7% по сравнению с 1,6% для S&P 500. В последнее время акции компании упали вместе с ценой на золото, пиковое значение которой превысило 2000 долларов за акцию унция в августе. Акции вырастут более чем на 20%, если просто вернутся к августовскому максимуму в 72 доллара.

    Newmont увеличил выплаты на 60% в октябре в соответствии с политикой привязки дивидендов к ценам на золото. Компания видит ежегодный свободный денежный поток в размере более 3 миллиардов долларов в год в текущих ценах при доходности свободного денежного потока 6%.

    «Наше портфолио набирает обороты, — сказал в октябре генеральный директор Newmont Том Палмер Barron’s . Инвесторов беспокоит, что рудники растрачивают активы, но Newmont рассчитывает поддерживать ежегодное производство золота на уровне шести миллионов унций или выше в течение десятилетия — и дольше.

    Джо Фостер, портфельный менеджер

    Золото VanEck International Investors

    fund (INIVX) рассматривает золото и золотые акции как альтернативу низкодоходным облигациям. Среди альтернативных активов ни у одного из них нет «прочной истории хранилища богатства», — недавно написал он.

    * Цены и общий доход скорректированы с учетом дополнительного дохода Viatris (VTRS) 17.11.20; ** United Technologies (UTX) отделилась от Carrier Global (CARR) и Otis Worldwide (OTIS), а затем 3 апреля объединилась с Raytheon (RTN) и изменила свое название на Raytheon Technologies (RTX).Акционеры получили 1 акцию RTX, 1 акцию CARR и 0,5 акции OTIS; *** Отражает сумму RTX, CARR и половину доли OTIS плюс дивиденды

    Источник: Bloomberg

    Напишите Эндрю Бэри по адресу [email protected]

    Самые прибыльные малые предприятия 2021 года

    Вы везде видите бизнес-идеи? Предприниматели во всем мире склонны видеть возможности для бизнеса везде, куда бы они ни пошли. Если это звучит знакомо, возможно, вас заинтересуют самые прибыльные малые предприятия, которые вы можете открыть и управлять ими самостоятельно.

    Управление малым бизнесом — отличный способ повысить свой доход и контролировать свои деньги. Но есть и риск, поэтому важно провести исследование и потратить время, чтобы выбрать идеальный бизнес с учетом ваших навыков, интересов и финансов.

    Банковское дело для вашего бизнеса — Chase Business Complete Banking SM

    Если вы хотите узнать больше о самых прибыльных малых предприятиях, продолжайте читать, чтобы найти идеи, которые помогут вам начать работу.

    Какие предприятия малого бизнеса были самыми успешными в 2019 году?

    Прошлый 2019 год был отличным годом для бизнеса в Соединенных Штатах. Хотя успех крупных государственных корпораций легко измерить, многие малые предприятия не сообщают о своих успехах или неудачах публично.

    Последние данные Управления малого бизнеса (SBA) показывают, что в США более 30 миллионов малых предприятий с почти 60 миллионами сотрудников. Это 99,9% всего бизнеса и около половины U.Сотрудники С.

    Ведущие отрасли в США

    По данным SBA, ведущими отраслями по количеству сотрудников являются:

    1. Профессиональные, научные и технические услуги.
    2. Прочие услуги (кроме государственного управления).
    3. Строительство.
    4. Здравоохранение и социальная помощь.
    5. Торговля розничная.
    6. Размещение и питание
    7. Административное обслуживание, поддержка и управление отходами.
    8. Оптовая торговля.
    9. Недвижимость, аренда и лизинг.
    10. Производство.
    11. Финансы и страхование.
    12. Транспортировка и складирование.
    13. Искусство, развлечения и отдых.
    14. Образовательные услуги.
    15. Информация.
    16. Горнодобывающая промышленность, разработка карьеров и добыча нефти и газа.
    17. Сельское и лесное хозяйство, рыболовство и охота.
    18. Утилиты.

    Важно отметить, что большое количество рабочих не обязательно приводит к получению прибыли. На самом деле часто бывает наоборот. Предприятия, которым нужно больше сотрудников, стоят дороже. Для многих владельцев малого бизнеса очень маленькая компания с одним сотрудником — лучший выход.

    Чтобы получить максимальную прибыль, важно выбрать бизнес, который дает возможность получать высокие доходы при низких затратах. У предприятий, производящих физические продукты, высокие затраты, связанные с поставками, а также потенциально производством и доставкой. Если вам нужно обычное место, вы также можете запланировать потратить значительную часть денег на аренду, страховку, коммунальные услуги и связанные с этим расходы.

    Тот факт, что бизнес много продавал, не делает его успешным или прибыльным. Например, рестораны, продуктовые магазины, предприятия по добыче полезных ископаемых (горнодобывающая промышленность, добыча нефти и газа) и предприятия розничной торговли могут почувствовать давление низкой маржи. В предвкушении 2021 года и в последующий период важно учитывать свой потенциал для получения прибыли, а не только для продаж.

    Какие предприятия будут наиболее успешными в 2021 году?

    То, что бизнес преуспевал в прошлом, не означает, что он будет преуспевать в будущем.Вот несколько видов бизнеса, которые следует учитывать в 2021 году, если вы хотите получить максимальную прибыль:

    Уборка дома и бизнеса

    Услуги горничной, уборщика и попечителя легко начать с очень низкими затратами. Для начала вам понадобятся только основные моющие средства и транспорт.

    Предприятия могут быть готовы тратить на уборку больше, чем домовладельцы. Кроме того, рассмотрите такие услуги, как услуги по вывозу мусора на стоянках, как способ начать с побочной суеты.

    Бухгалтерский учет и бухгалтерский учет

    Если ты хорошо разбираешься в цифрах, бухгалтерский учет всегда востребован. Для ведения этого бизнеса требуется лишь немного времени и компьютер, а также некоторые бухгалтерские операции.

    Если вы не разбираетесь в бухгалтерском учете, но любите математику, вы можете пройти короткий онлайн-курс или очный курс, чтобы выучить достаточно для начала.

    Услуги онлайн-контента

    Внештатные онлайн-компании сейчас преуспевают. Если вы разбираетесь в писательстве, графическом дизайне, дизайне веб-сайтов, разработке веб-приложений или приложений, редактировании аудио или видео, управлении социальными сетями, ведении блогов или чем-нибудь еще, чем вы можете заниматься в Интернете, это отличный способ заработать на побочной работе или полной отдаче. время.Ваши единственные большие затраты — это компьютер и надежный Интернет, а также любое необходимое программное обеспечение.

    Похоронные услуги

    Сегодня живо больше людей, чем когда-либо в истории, и эта тенденция, похоже, будет сохраняться еще долгое время. По мере того, как население растет и стареет, неизбежно растет число смертей.

    Услуги, связанные с похоронами, похоронами и кремациями, выгодны и всегда востребованы. Однако затраты на запуск и лицензионные требования могут быть довольно высокими.

    Ландшафтный дизайн и уход за газонами

    Если у вас есть зелень и вы любите проводить время на улице, озеленение и уход за газоном — отличные способы заработать деньги. Даже учащиеся средних и старших классов могут зарабатывать на этом деньги. Если вы сможете расширить масштабы до нескольких районов, возможно, вы на пути к большой прибыли.

    Образовательные услуги

    Люди готовы тратить много денег на образование своих детей. Репетиторство, коучинг при поступлении в колледж и подготовка к экзаменам пользуются спросом. Для начала вам может потребоваться подтвердить свое образование, но есть несколько других фиксированных расходов, о которых стоит беспокоиться.

    Если вам нужна помощь в начале работы, загляните в VIPKid. Это очень гибкая онлайн-программа обучения, которая помогает детям из других стран изучать английский язык. Процесс подачи заявки довольно сложен, но если у вас есть образование, у вас не должно возникнуть проблем с работой в VIPKid.

    Вы можете составлять собственное расписание, обучать индивидуально, и вы будете зарабатывать 15–22 доллара в час.

    Недвижимость

    Если вы готовы потратить время и деньги на получение лицензии на недвижимость в своем штате, возможно, вы сможете открыть свою собственную компанию с небольшой дополнительной работой.

    В некоторых штатах требования к лицензированию выше, чем в других, поэтому при запуске убедитесь, что вы соблюдаете все правила.

    Личное благополучие и здоровье

    Помимо стареющего населения, нуждающегося в большем уходе, как дома, так и вдали от дома, миллионы людей стремятся улучшить свое питание, физические упражнения и образ жизни.

    Работники по уходу на дому, инструкторы, тренеры, диетологи и другие индивидуальные услуги — прибыльный способ удовлетворить потребность.

    Услуги по организации вечеринок и мероприятий

    Средняя свадьба стоит 30 000 долларов.Это огромная сумма денег, потраченная за один день. Все эти доллары должны куда-то пойти, и вы, возможно, сможете получить долю.

    Организаторы свадеб, ди-джеи, кейтеринги, бармены, операторы фотобудок, пекари, фотографы и видеооператоры, координаторы дневных мероприятий и официальные лица — вот лишь некоторые из тех, кто может владеть бизнесом и зарабатывать деньги на свадьбах и других мероприятиях.

    Что делает малый бизнес успешным?

    Начать бизнес не должно быть сложно.По словам автора Криса Гийбо в своей книге The Startup за 100 долларов, вам нужно всего три вещи, чтобы иметь бизнес:

    • Товар или услуга на продажу.
    • Кто-то, кто купит этот товар или услугу.
    • Способ доставки этого продукта или услуги.

    Если вы — человек, к которому ваша семья или друзья приходят за помощью в починке их компьютеров, у вас может быть бизнес. Если вы знаете, как выполнять основные домашние дела, вы можете брать плату за их выполнение для других.Если у вас есть навыки или талант, за которые вам платят для работодателя, вы можете найти собственных клиентов и превратить их в бизнес.

    Оценить затраты и риски

    При запуске любого нового вида бизнеса очень важно учитывать возможные затраты, риски и обязательства. Компании, у которых мало конкурентов, высокий спрос и быстрый рост, могут быстро добиться прибыли и успеха. Такие предприятия, как пивоваренные заводы и рестораны, которым требуется тонна оборудования, расходных материалов и сотрудников, намного сложнее начать работу.

    Многие предприниматели счастливы, работая в индивидуальном бизнесе, где они зарабатывают достаточно, чтобы оплачивать прожиточный минимум. Их часто называют лайфстайл-компаниями. Другие настроены на традиционную модель запуска и хотят стать крупными предприятиями. Нет правильного или неправильного, просто то, что подходит вам и вашей бизнес-идее.

    Помните о частоте отказов

    Большое количество новых предприятий не существуют долго. Правительственные данные показывают, что около 20% не доживают до года.Примерно половина предприятий работает от четырех до пяти лет. Около трети предприятий существуют десять лет.

    Чтобы не потерпеть неудачу в новом предприятии, важно реалистично взглянуть на возможности и риски.

    Какой вид бизнеса самый прибыльный?

    Сервисные предприятия сегодня преуспевают по многим причинам. Эти предприятия часто преуспевают, потому что они могут поддерживать очень низкие текущие расходы. Если вам не нужно физическое местонахождение или инвентарь, большая часть заработка может пойти на прибыль.

    Компании, которым требуется физическое местонахождение и инвентарь, более дороги по нескольким причинам. Аренда и коммунальные услуги — это форма накладных расходов, от которых невозможно избавиться, независимо от того, как вы работаете. Кроме того, предприятия, которым требуется инвентарь, могут иметь высокие маржинальные затраты, которые увеличиваются с каждой продажей.

    Самый прибыльный бизнес — это хорошо масштабируемый бизнес. Если вы меняете часы на доллары, например, в консалтинговом бизнесе, вы в конечном итоге достигнете точки, когда просто больше не сможете работать.Масштабируемый бизнес позволяет вам привлекать больше клиентов, не добавляя дополнительных часов. Многие сервисные компании нанимают сотрудников для расширения, но сотрудники также сопряжены с большими расходами и требуют времени для управления.

    Сводка

    миллиардеров-предпринимателей, таких как Билл Гейтс, Уоррен Баффет, Стив Джобс, Марк Цукерберг, Илон Маск и другие, не начинали как миллиардеры. Потребовались годы упорного труда и самоотверженности, чтобы превратить свои идеи в крупные состояния. Даже Walmart начинал с одного небольшого места на городской площади в Бентонвилле, штат Арканзас.

    Каждый бизнес где-то начинается.

    Если вы хотите начать самый прибыльный малый бизнес к 2021 году, вам нужно взглянуть на свои собственные навыки, интересы, хобби и таланты, чтобы понять, с чего начать. Если вы начнете с любого бизнеса из этого списка, вы можете оказаться на пути к долгосрочному успеху малого бизнеса.

    Подробнее:

    Лучшие паевые инвестиционные фонды 2020 года

    Лучшие паевые инвестиционные фонды для покупки включают в себя широкий спектр категорий, идеально подходящих для преодоления нестабильности и ослабления экономики.Даже в условиях чего-то вроде коронавируса и медвежьего рынка акций долгосрочные инвесторы всегда могут воспользоваться более низкими ценами, сохраняя при этом долгосрочную перспективу за пределами текущего года. Имея это в виду, выделим шесть фондов.

    Как мы выбирали лучшие паевые инвестиционные фонды

    Используя философию долгосрочного инвестирования, инвестор может попытаться определить, какие паевые инвестиционные фонды лучше всего покупать и держать сейчас, в течение следующего десятилетия и далее.

    Вот как мы выбрали лучшие паевые инвестиционные фонды для покупки на 2020 год.

    • Низкие расходы : Выбирая лучшие фонды для покупки, независимо от продолжительности периода владения, инвесторы выбирают один из лучших недорогих, «холостых» фондов, продаваемых без комиссии или платы за продажу. Это важно, потому что сохранение низких затрат является фундаментальным аспектом получения более высокой прибыли, особенно в долгосрочной перспективе.
    • Диверсификация, баланс активов: Распределяя портфель по нескольким классам активов, включая акции, облигации и денежные средства, инвесторы могут защитить себя от крайностей медвежьего рынка, сохраняя при этом риск для долгосрочной выгоды.Короче говоря, имейте в виду степень риска / доходности инвестиций. Акции подвержены более высокому риску, но имеют более высокий потенциал для получения долгосрочной прибыли, в то время как облигации менее рискованны, но предлагают меньше обещаний для долгосрочной прибыли.
    • Оборонительные секторы: Некоторые секторы экономики могут работать лучше, чем другие, во время слабой экономики. Эти сектора называются «оборонительными» из-за их устойчивости в тяжелые времена. К оборонным секторам относятся здравоохранение и товары первой необходимости.

    Учитывая вероятную рецессию в 2020 или 2021 году, инвесторам целесообразно спланировать ослабление экономических условий.Решение этой задачи требует хорошо диверсифицированного портфеля, состоящего из фондов, избегающих областей рынка с высоким риском, таких как акции с малой капитализацией и развивающиеся рынки. Вместо этого следует сосредоточиться на областях с меньшим риском. Это могут быть высококачественные акции США с большой капитализацией и определенные фонды облигаций.

    Некоторые инвесторы могут выбрать сбалансированные фонды, которые вкладывают средства в комбинацию нескольких типов ценных бумаг.

    С учетом этих текущих факторов и подходов, вот некоторые из лучших фондов, у которых есть потенциал стать лидерами в ближайшие годы.

    Лучшие паевые инвестиционные фонды на 2020 год

    Мы начнем наш список лучших паевых инвестиционных фондов с фондов, ориентированных на акции.

    Индексный фонд Vanguard 500 (VFIAX)

    При создании портфеля паевых инвестиционных фондов хорошо начинать с индексного фонда акций с большой капитализацией в качестве основного холдинга. Это связано с тем, что индексные фонды S&P 500, такие как VFIAX, инвестируют примерно в 500 крупнейших компаний США, если судить по рыночной капитализации. Это обеспечивает диверсификацию и основу, на которой инвестор может построить портфель.У VFIAX минимальный коэффициент расходов составляет 0,04%, а первоначальная минимальная покупка составляет 3000 долларов.

    Портфель потребительских товаров Fidelity Select (FDFAX)

    Акции вышли на медвежий рынок в марте 2020 года, но неразумно полностью отказываться от акций и ждать, пока эта серьезная коррекция наступит и уйдет, прежде чем вернуться. Вместо этого может быть разумным оставаться в акциях, но просто снизить риск немного, инвестируя в защитные области, такие как потребительские товары. Это компании, которые продают товары и услуги, которые нужны потребителям независимо от экономических условий.В хорошие и плохие времена нам по-прежнему нужны еда, одежда и медицинская помощь. Коэффициент расходов для FDFAX составляет 0,77%, и минимальных начальных инвестиций нет.

    Vanguard Health Care Fund (VGHCX)

    Как и в случае с товарами повседневного спроса, людям по-прежнему необходимо покупать лекарства и обращаться к врачу во время экономических спадов. Сектор здравоохранения, который включает фармацевтические препараты, больницы, медицинское оборудование и другие товары и услуги для здоровья, не только обеспечивает прочное долгосрочное владение, но и может оказаться разумным защитным ходом во время рыночной коррекции.Однако Vanguard отмечает, что узкая сфера деятельности фонда, сосредоточенная на одной отрасли, делает его наиболее подходящим для того, чтобы рассматривать его как дополнение к уже диверсифицированному портфелю. Коэффициент расходов VGHCX составляет всего 0,34%, а минимальные начальные инвестиции составляют 3000 долларов.

    Лучшие сбалансированные паевые инвестиционные фонды на 2020 год

    Если вы хотите использовать подход одного фонда, лучший способ сделать это — сбалансировать средства. Вот некоторые из лучших, которые стоит рассмотреть на 2020 год.

    Сбалансированный индексный фонд Vanguard (VBIAX)

    В долгосрочной перспективе акции могут превзойти облигации, но медвежий рынок акций и рецессия, вероятно, переломят эту тенденцию в 2020 году.VBIAX имеет распределение активов, состоящее из примерно 60% акций и 40% облигаций, что обеспечивает надежное умеренное распределение, которое должно быть в состоянии опережать инфляцию в долгосрочной перспективе, минимизируя рыночный риск в краткосрочной перспективе. Коэффициент затрат для VBIAX составляет всего 0,07%, а минимальная первоначальная сумма покупки составляет 3000 долларов.

    Стратегический фонд общей доходности Hussman (HSTRX)

    Если вы ищете паевой инвестиционный фонд, который действует как хедж-фонд, HSTRX — одно из лучших, что вы можете найти. Управляющий фондом, бессменный рыночный «медведь» Джон Хассман, известен тем, что предсказывает рыночный спад в 2008 году и создает баланс активов, соответствующий средней доходности, опережающей инфляцию, при минимизации потерь во время рыночных корректировок.HSTRX не часто будет вести рынок вверх, но это хороший фонд для удержания, когда экономика снова войдет в рецессию. Коэффициент расходов для HSTRX составляет разумные 0,74%, а минимальная сумма инвестиций составляет 1000 долларов США.

    Лучшие паевые инвестиционные фонды на 2020 год

    Учитывая низкую инфляцию, падающие процентные ставки и возможность рецессии в 2020 году, инвесторы могут иметь смысл выбирать фонды облигаций, которые являются диверсифицированными.

    Индексный фонд общего рынка облигаций Vanguard (VBTLX)

    Когда процентные ставки стабильны или падают, среднесрочные и долгосрочные облигации обычно дорожают больше, чем краткосрочные облигации.А в непредсказуемой среде, такой как 2020 год, такой диверсифицированный фонд облигаций, как VBTLX, может быть хорошим выбором. Коэффициент расходов для VBTLX чрезвычайно низок и составляет 0,05%, а минимальная первоначальная покупка составляет 3000 долларов.

    Комбинация нескольких рекомендованных фондов из этого списка в одном портфеле может обеспечить диверсификацию.

    Итог

    После обзора некоторых из лучших паевых инвестиционных фондов для покупки в 2020 году важно помнить, что инвестирования только в один фонд, за исключением сбалансированного фонда, может быть недостаточно, чтобы сделать ваш портфель достаточно диверсифицированным.

    Также имейте в виду, что проницательные инвесторы не пытаются рассчитать время рынка, выпрыгивая из инвестиций в краткосрочной перспективе, а вместо этого будут использовать стратегию «купи и держи» на период более одного года. Самое главное, помните, что рыночные и экономические условия сложно точно предсказать, особенно в периоды нестабильности. Лучше всего инвестировать в те фонды, которые соответствуют вашей терпимости к риску и вашим инвестиционным целям.

    The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций.Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

    .

    Leave a Comment

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

    Акции

    Рыночная капитализация (в миллионах долларов)

    Насколько увеличились первоначальные инвестиции

    Дата покупки

    Цена покупки

    Текущая цена

    1

    NetEase Inc. (NTES)

    61,462

    3,448

    7/25/2001

    0,13

    448,33

    0

    33,340

    1,492

    14.10.2002

    0,2 ​​

    298,68

    (NFLX)

    211,886

    1,298

    10/9/2002

    0,37

    480,45

    3

    480,45

    3

    39,429

    1,247

    26.06.2001

    0,06

    74,88

    5

    5

    com Inc.

    1,500,772

    503

    28 сентября 2001 г.

    5,97

    3008.91

    M

    56,191

    424

    13. 03.2003

    0,9

    382,25

    7

    73

    1,605,698

    393

    21.04.2003

    0,94

    370,46

    9

    113,633

    360

    10/9/2002

    0,71

    256,33

    9

    9000 Co.(TSCO)

    16,943

    332

    11/21/2000

    0,44

    146,53

    Технологии

    14,202

    318

    3/6/2001

    1,12

    357,19

    18

    0 Enterprise Inc.(AAXN)

    5,418

    305

    10/10/2002

    0,28

    85,62

    39,770

    302

    20. 11.2008

    1,39

    421.75

    79,031

    302

    4/11/2001

    2,23

    675,33

    0

    14,301

    272

    24.11.2008

    0,35

    95,39

    18

    15

    (NASDAQ: BKNG)

    69,636

    257

    10/9/2002

    6,6

    1701,3

    1701,3

    1701,3

    )

    65,270

    253

    4/10/2003

    2,9

    737,39

    3

    170002(NASDAQ: NVDA)

    250,785

    248

    10/9/2002

    1,64

    407,78

    407,78

    407,78

    DECK)

    5,762

    247

    1/10/2000

    0,83

    205,78

    (NASDAQ: ODFL)

    21,495

    242

    10/12/2000

    0,75

    182,24

    182,24

    ALGN)

    23,482

    228

    13. 11.2002

    1,3

    298,14