Куда вкладывать деньги в 2021 году — Татцентр.ру

Аукциона щедрости от банков по депозитным ставкам ждать не стоит, ритейл и технологический сектор до сих пор перспективны, а крипта — незастывшая лава вулкана.

Средняя годовая доходность по банковским вкладам в России к концу первого квартала 2021 года сократилась до 4,5%. Инфляция при этом растет, буквально съедая сбережения. В феврале в Татарстане она ускорилась до 5,6% к прошлогоднему уровню, а продовольственная и вовсе разогналась до 8,4%. Темп роста потребительских цен — одна из причин, побудивших ЦБ РФ повысить ключевую ставку до 4,5%. Но эксперты предупреждают: вкладчикам не стоит ждать от коммерческих банков аукциона щедрости по депозитным ставкам.

«Плюс один процент максимум»

«Не думаю, что незначительное повышение ключевой ставки ЦБ повлияет на вклады. У коммерческих банков сейчас нет дефицита ликвидности. Поэтому сколь-либо значимого повышения ставок по депозитам не будет», — убежден эксперт комитета Госдумы РФ по финансовому рынку, главный редактор Finversia.ru Ян Арт.

Банковские ставки по депозитам зависят от денежно-кредитной политики ЦБ, поясняет квалифицированный инвестор Дмитрий Слепцов. Он соглашается с мнением: если Банк России в течение года будет сохранять ключевую ставку около текущего уровня, то ощутимого повышения депозитной доходности ждать не придется. Исключение могут составить разовые маркетинговые акции отдельных банков, а также символическое повышение ставок по кредитам и депозитам во втором квартале.

«От крупнейших банков первой десятки особо большой щедрости ждать не следует. Они если и будут повышать ставки по вкладам, то на 0,5−1 п.п. максимум. А вот менее крупные банки могут повысить ставки по депозитам на 1−2 п.п.», — полагает Слепцов.

Бенефициар падения доходности вкладов — фондовый рынок

К примеру, Московская биржа практически ежемесячно фиксирует новые рекорды притока частных инвесторов. Так, в феврале на биржу пришли почти 900 тыс. россиян, а общее количество брокерских счетов здесь достигло 10,3 млн.

По итогам февраля в «Портфель частного инвестора» на Мосбирже вошли акции Газпрома (18,4%), Норникеля (14,8%), обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка (11,1% и 7,7% соответственно), акции ЛУКОЙЛа (9,4%), Аэрофлота (9,3%), привилегированные акции Сургутнефтегаза (8%), ценные бумаги Yandex (7,4%), акции Polymetal International plc (7,1%), ценные бумаги Mail.ru Group (6,8%).

Из иностранных ценных бумаг в «Портфель частного инвестора» вошли акции Tesla Inc. (19,6%), Alibaba Group Holding LTD (18%), Apple (15,1%), Pfizer Inc. (10,3%), Boeing (7,8%), Amazon (7%), QUALCOMM Incorporated (6,9%), Facebook Inc. (5,6%), Advanced Micro Devices, Inc. (5,1%) и AT&T Inc. (4,6%).

Топ-10 биржевых фондов в портфелях частных инвесторов по итогам февраля: фонд инвестиций в IT-сектор США – FXIT (18,6%), в акции США – FXUS (15%), в акции Китая – FXCN (14,7%), в золото – FXGD (14,6%), в российские акции, облигации, денежные средства и золото – TRUR (9,9%), фонд инвестиций в российские корпоративные еврооблигации в долларах США – FXRU (6,4%), фонд на Индекс РТС – FXRL (5,5%), фонд инвестиций в американские акции, облигации, денежные средства и золото – TUSD (5,3%), фонд на Индекс МосБиржи – SBMX (5%) и фонд на акции немецких компаний – FXDE (5%).

Ставка на «голубые фишки» и технологии

Ян Арт полагает, что в 2021 году будут расти «голубые фишки» американского фондового рынка, акции ритейлеров, круизных компаний, отельных компаний, некоторых (но не всех) авиакомпаний, финансового сектора. Перспективным эксперту представляет и BigTech. «Из российских компаний я бы поставил на Сбербанк, ЛУКОЙЛ, Яндекс, Фосагро».

Дмитрий Слепцов рекомендует обратить внимание на дивидендные бумаги, входящие в индекс «голубых фишек» и индекс МосБиржи.

«JP Morgan предсказывает начало нового суперцикла сырьевых товаров, и мы уже увидели рост котировок нефти с $ 30 до $ 68, вслед за которыми выросли цены на акции нефтяных бумаг — „Роснефть“, „ЛУКОЙЛ“, „Татнефть“, „Сургутнефтегаз“ показали рост на десятки процентов от минимумов коронакризисного падения в марте 2020 года. Рост спроса на металлы приведет к росту котировок таких бумаг как „Норникель“ и „Северсталь“. Последняя уже показала рост более чем на 80% от кризисных минимумом марта 2020 года».

Слепцов советует не забывать про ритейл, а также отмечает сохраняющийся тренд на рост котировок технологических компаний. Золото же является защитным активом. Его роста стоит ожидать в случае очередной волны пандемии и ухода в новый кризисный виток. Для диверсификации можно держать этот актив в портфеле, но не в качестве основного, считает Слепцов и напоминает, что доля монетарного золота в резервах Банка России, к примеру, составляет чуть больше 20%.

Директор по стратегии ИК «ФИНАМ» Ярослав Кабаков также отмечает потенциал роста технологического сектора. Он говорит, что большинство технологических услуг, которые предлагают сегодня компании хайтека, продолжат развиваться опережающими темпами. И скорость совершенствования сервисов, упрощения доступа к ним, только повысится. Кроме того, компании хайтека получили массовый приток клиентов во время пандемии, который в обычных условиях формировался бы десяток лет.

«Именно сейчас, вероятно, неплохая точка входа во многие лучшие активы этого сегмента рынка. Напомню, что именно с пакета стимулов в 2020 году на $ 2,2 трлн в США началось победное шествие к историческим максимумам технологического сектора, а сейчас на рынки подвозят новое „топливо“ в виде пакета стимулов в $ 1,9 трлн от Джо Байдена».

Крипта — незастывшая лава вулкана

А вот криптовалютой, по мнению экспертов, увлекаться не стоит. Особенно новичкам и инвесторам с низким аппетитом к риску.

По словам Дмитрия Слепцова, на биржах биткоин остается самым популярным активом. В 2020 году он подорожал к доллару на 685%, до $ 28 990, с начала года — на 111%, до $ 61 788. «Для диверсификации своих портфелей крупные фонды и публичные компании направляют часть средств в криптовалюту, чтобы при нулевых ставках повысить доходность своим инвесторам. Любой желающий может инвестировать часть капитала в криптовалюту и подкупать ее во время коррекций. При этом инвестиционный горизонт должен составлять не менее трех лет, чтобы избежать глубоких просадок, которые периодически происходят на рынке».

Но правовой статус криптовалют еще только формируется.

«Серьезным, долгосрочным инвесторам я бы порекомендовал все же подождать окончания этого процесса, — говорит депутат Госдумы РФ, председатель думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. — Криптовалюты — вызов сложившейся веками системе денежного рынка. У него есть свои минус, свои плюсы, свои спорные моменты. И пока это еще незастывшая лава вулкана после извержения. Если вы хотите стоять на твердой почве — подождите, пока лава застынет».

Юлия Амочаева
По материалам онлайн-конференции
«Философия инвестиций-2021: какие инструменты добавить в портфель»

В какие акции вкладывать деньги

Что такое акции и как их выбирать?

Немного о том, в какие акции вкладывать деньги, если вы новичок.

Вы много слышали про инвестиции в фондовый рынок и, наконец, решились попробовать. С чего же начать?

Немного теории. Давайте разбираться, что такое акции. В самых разных источниках вы найдете гигабайты информации по финансовой грамотности. Чтобы переваривать все это, необходимо разбираться хотя бы в базовых терминах. Мы в ITI Capital любим рассказывать о сложном просто и понятно. Сейчас все расскажем.

Акция — это ценная бумага, которая дает своему владельцу что-то вроде небольшого кусочка от огромного пирога. Если представить, что компанию разделили на маленькие части и раздали, а вернее — продали, людям, то один такой кусочек — это и есть акция.

Предположим, что вы купили акции компании, например, по рублю. После того, как компания достигла каких-то успехов, например, получила какой-то контракт, увеличила обороты или открыла новые филиалы, и стала стоить дороже, ценные бумаги тоже выросли в цене. Теперь вы уже можете продать их за 1,5 рубля. Но это, конечно, очень и очень упрощенный пример.

Перед любым инвестором, а именно так вас назовут, если вы купите ценные бумаги компании, встает вопрос, как выбрать компании и акции, куда вложить деньги? При этом хорошо бы заработать, а не потерять деньги.

Почему акции лучше покупать через брокера?

Кто такой брокер и как он поможет купить акции

Ответ на этот вопрос очень простой — без брокера вы просто не сможете выйти на биржу. Поэтому покупать акции через брокера не “лучше”, а “необходимо”.

Правила таковы, что участниками торгов могут быть только специализированные компании со специальными лицензиями. Их выдает Банк России. Кроме того, он еще проверяет и регулирует их деятельность.

Брокеры — это компании, которые могут давать доступ к торгам своим клиентам. Чтобы им стать — необходимо открыть счет у брокера. Сейчас, когда почти все можно сделать с мобильного телефона, открыть счет можно за несколько минут. Все что нужно — это следовать инструкциям на сайте брокера. Например, открыть счет в ITI Capital можно через портал госуслуги или на сайте, имея перед глазами паспорт, номер инн и снилс.

Открыть счет недолго — брокер оформит вас за пару часов, дальше нужна регистрация на бирже. Регистрация там может произойти в этот же день или на следующий, если вы подали заявку ближе к вечеру.

Как выбрать брокера?

На что нужно обращать внимание, чтобы не ошибиться.

Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация. Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность.

Как и в любом бизнесе, клиенты голосуют ногами и рублем. Не понравился сервис — можно перейти к другому брокеру. Поэтому большое количество активных клиентов, позитивные отзывы и большие обороты на бирже — хорошие признаки.

Также трейдеры часто открывают счета у нескольких брокеров одновременно и в процессе выбирают, с кем им комфортнее. Для того, чтобы понять, насколько качественно работает брокер, протестируйте его услуги и ответьте на такие вопросы: легко ли дозвониться на консультантов и технической поддержки, насколько просто пополнить счет и вывести деньги, удобны ли торговый терминал и личный кабинет, дружелюбная ли служба поддержки, все ли работает из программного обеспечения?

Обратите внимание, оказывает ли брокер аналитическую поддержку клиентам: готовит ли аналитические обзоры по рынку, торговые идеи, предлагают ли вам готовые инвестиционные продукты? Такие решения — это очень удобно для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании. Например, модельные портфели, в которых уже собраны акции или облигации с хорошим потенциалом роста.

Где новичку купить акции крупных компаний?

И нужно ли для этого огромное состояние?

Если вы решили инвестировать свои деньги в российскую экономику, вам подойдет акции крупных российских компаний. Это всем известные Газпром, Лукойл, МГТС и тд. Их можно купить на Московской бирже, там вы можете купить акции почти всех российских компаний.

Акции крупных зарубежных компаний можно купить на Санкт-Петербургской бирже, там их сейчас обращается огромное количество. Принято считать, что для того, чтобы стать инвестором зарубежной компании нужно иметь какой-то особенный статус или огромное состояние. Совсем нет. Регулярно покупать акции зарубежных компаний может позволить себе почти любой. Это намного проще и дешевле, чем принято думать. Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу можно почти через любого брокера.

Как выбрать, в какие акции стоит вкладывать деньги?

С каких ценных бумаг начинать осваиваться в инвестировании?

Самое простое — начать с крупных, известных компаний, которые уже пользуются популярностью у инвесторов. На профессиональном языке их называют “голубые фишки”. К ним относятся Сбербанк, Газпром, Ростелеком и многие другие. Как правило, это стабильные компании, значимые на федеральном уровне.

В чем их преимущество? Их ценные бумаги всегда пользуются спросом. А значит — вы легко можете их купить и всегда найдете покупателя, если решите их продать.

Как избежать рисков при инвестировании денег в акции?

Как не потерять все?

Гарантированно избежать всех рисков не получится. Это важно понимать. Если вам предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги без риска, то перед вами либо мошенник, либо посредник, которые взял эти риски на себя.

Но риски можно свести к минимуму. Например, инвестируя в акции крупных компаний. В случае обвала рынка, акции крупных компаний всегда можно продать. Скорее всего, так будут делать большинство акционеров, поэтому цена резко упадет и продавать придется с убытком. Но так вы сможете вернуть хотя бы часть денег.

“Голубые фишки” в России — это почти всегда компании с госучастием или системообразующие компании, то есть те, на которых держится целая отрасль или даже город. Даже если в бизнесе этих компаний будут большие сложности, они получат федеральную поддержку.

Важный совет, не очевидный для новичков — не вкладывайте все деньги в одну компанию или один сектор экономики, разделите инвестиции на несколько частей и распоряжайтесь ими по разному. Другими словами — диверсифицируйте риски. Если в какой-то из областей экономики вдруг грянет кризис, и цены на акции упадут, вы потеряете только часть инвестиций, а остальные получится сохранить. Кроме того, не инвестируйте в долг и не инвестируйте все, что у вас есть — такое поведение инвестора больше похоже на игру в казино, нередко с тем же результатом.

Инвестиции в акции — это профессия, которая требует опыта, знаний, времени и вложений. Если вы осваиваете эту область в качестве хобби, имейте в виду, что за риск нужно будет заплатить.

Но если у вас недостаточно опыта, это совсем не значит, что вы обязательно должны терять деньги. Мы постарались дать советы, которые помогут сделать первые шаги. Начинайте с малого, читайте и учитесь, а на первое время — вооружитесь опытом и советами наставника. Мы всегда рядом, чтобы помочь.

Учимся вкладывать деньги. Зачем нужны инвестиции.

Учимся вложениям денег

Иногда мы можем видеть большой финансовый и корпоративный рост во всем мире, однако случаются моменты, когда всю мировую экономику трясет, от чего страдают и бизнесмены, и обычные люди, работающие по найму. Поэтому каждый должен думать о том, как подготовиться к самым неблагоприятным, мрачным дням. Инвестирование денег – это то, что может помочь обрести финансовую стабильность, избежать самых неблагоприятных экономических ситуаций в стране и в мире. Для этого, необходимо научиться вкладывать деньги.

Многие люди значительно недооценивают важность инвестирования денежных средств. Предположим, что вы начинаете работать с 20 лет и выходите на заслуженную пенсию в 55-60 лет. Получается, вы имеете всего 35-40 лет, в течение которых вы можете активно работать. Здесь важно понимать, что эти деньги могут обеспечивать вас не только на протяжение этих 35-40 лет, но также и в будущем. Однако, для того, чтобы это произошло, нужно начинать вкладывать деньги как можно раньше. Инвестиции будут расти на протяжение многих лет, обеспечивая не только будущее, но и безбедное настоящее.

Куда можно вкладывать деньги на сегодняшний день?

Фондовый рынок – один из самых популярных, уже на протяжении многих лет, вариантов инвестирования. Как правило, инвестировать деньги в фондовые рынки хотят те, кто ищет краткосрочную прибыль. Поскольку фондовый рынок весьма и весьма изменчив, он является достаточно популярной возможностью добиться хорошей прибыли за короткое время. Если вы ничего не понимаете в работе фондовых рынков, то лучше обратитесь к брокеру либо финансовому консультанту, иначе можно достаточно быстро потерять капитал, увлекшись быстрой прибылью.

Паевые фонды и облигации – намного более надежные места для инвестирования денег, так как характеризуются меньшей волатильностью (Волати́льность, изменчивость (англ. Volatility) — статистический финансовый показатель, характеризующий изменчивость цены – по данным Википедии). Здесь можно и нужно рассчитывать на долгосрочную перспективу. Однако быстро разбогатеть на инвестировании в паевые фонды и облигации вряд ли у кого-то получится.

Можно вкладывать деньги в недвижимость. Конечно, чтобы начать инвестирование в недвижимость, необходимо иметь уже приличный капитал, именно поэтому такой вариант подходит далеко не каждому. Конечно, кто обладает хорошим капиталом, тот может достаточно выгодно инвестировать деньги в недвижимость, причем не только в нашей стране, но и за рубежом.

Инвестирование в золото и другие драгоценные металлы, камни – тоже вариант используемый людьми уже на протяжении многих веков, но не теряющий свою актуальность и по сей день. Инвестиции в золото могут быть полезными как для новичков, так для уже опытных инвесторов. Однако, делать это тоже нужно грамотно, изучая тенденции рынка, базируясь на реальных прогнозах.

Депозитный счет – самый распространенный вариант инвестирования, который крайне часто используют физические лица. Если выбрать депозит с хорошей процентной ставкой, то можно добиться успеха в таком инвестировании. Однако не нужно забывать про инфляцию, а значит, валюту для депозита тоже следует выбирать очень тщательно.

Если вы хотите найти средний вариант между высокими рисками и стабильным доходом, мы рекомендуем рассмотреть для вложения денег технологию инвестирования в ПАММ-счета. В этом случае вам не нужно обладать специфическими знаниями, так как торговлю на валютном рынке ведет квалифицированный ПАММ — управляющий.  Здесь вам необходимо определиться с рисками, на которые вы готовы пойти, изучить лучших управляющих и выбрать того, чья стратегия вам больше всего подходит.

Итак, начинайте вкладывать деньги, чтобы впоследствии вам жить стало легче, а в будущем была серьезная финансовая опора.  

Драгметаллы и облигации федерального займа. Куда вкладывать деньги в феврале

Февраль считается слабым месяцем для финансовых рынков. Эксперты рассказали, куда сейчас опасно вкладывать сбережения и что может стать альтернативной для акций.

Многие эксперты прогнозируют обвал фондового рынка США, после чего проблемы возникнут у всех площадок. Ситуацию сравнивают даже с Великой депрессией, пишет Life.ru. 

В начале текущего года инвесторы надеялись на ослабление пандемии за счет вакцинации населения. Однако к концу января стало очевидным, что прививание идет медленнее распространения новых штаммов, а локдауны не прекращаются. Рынки поняли, что в ближайшее время сохранятся ограничения деловой жизни и потребительского спроса. К тому же такие настроения поддерживают ведущие центробанки – в Северной Америке и Европе. 

За пандемию выросли рисковые активы, которые были перспективны для инвесторов. К ним относятся сырьё, валюты развивающихся рынков, криптовалюты. Сейчас подобные вложения могут стать убыточными, полагают эксперты. 

На данный момент криптовалюта считается самой рисковой инвестицией, поскольку биткоин уже достиг своего максимума. Поэтому стоит ожидать и падение всего цифрового рынка. 

Особенно опасно вкладывать деньги в проекты типа пирамиды. Они играют на жадности, обещая в короткие сроки сверхприбыль, которая ничем не подкреплена. Основные признаки пирамиды – высокая доходность, отсутствие лицензии ФСФР России или банка, а также неясное определение деятельности организации.

Безопасными могут стать инвестиции в драгметаллы – монеты, слитки и ETF. За 2020 год в цене выросло серебро. Рассмотреть рекомендуют и платину с палладием, стоимость которых увеличивается постоянно. Также стоит сохранять рублевые накопления, переводя их в доллары и евро, создавая мультивалютную корзину. 

В качестве лучшего вложения еще отметили облигации федерального займа России. Сейчас они подешевели из-за инфляции, но аналитики считают такую тенденцию краткосрочной. Вскоре возможно замедленная инфляция до 4% годовых.

Ранее телеканал «Санкт-Петербург» писал об изменении российского венчурного рынка в 2020 году. 

Подписывайтесь на нас:

Фото: pixabay.com

Инвестиции в земельные участки — способы инвестирования в землю

9 Ноября 2020 г.

Инвестирование в недвижимость — один из самых надежных способов сохранения капитала и получения прибыли. Такие инвестиции — одни из наименее рискованных. Вкладывать деньги можно не только в приобретение квартир, комнат, домов, но и в покупку земли в черте города или за ее пределами.

Инвестиции в землю, можно ли заработать

Покупка земли как инвестиция позволяет не только сохранить деньги, но и получить дополнительный доход, размер которого зависит от способа инвестирования и характеристик приобретенного участка.

Инвестировать в землю в коттеджных поселках выгодно:

• конкуренция среди инвесторов меньше, чем, например, в секторе новостроек;
• земельный рынок не так сильно «реагирует» на экономические кризисы и быстрее восстанавливается после них;
• цены на землю демонстрируют устойчивый рост в течение последних десятилетий;
• ликвидные участки всегда пользуются спросом;
• таким объектам не страшны стихийные бедствия.

Виды инвестиций в землю

Как и любые другие виды инвестиций, инвестирование в землю может быть активным, пассивным и смешанным.

Пассивные

Пассивные инвестиции в недвижимость предполагают вложение денег в землю и последующую продажу участка в момент, когда рыночная стоимость актива вырастет. Также к пассивным земельным инвестициям относится покупка земли для сдачи ее в аренду. Такой способ позволяет практически без риска вкладывать деньги, однако полученная прибыль может быть меньше, чем полученная в результате активного инвестирования.

Активные

Активные инвестиции обычно включают в себя смену целевого назначения участка, его модернизацию, строительство объекта жилой или коммерческой недвижимости, другую деятельность, направленную на увеличение размера полученной в итоге прибыли.

Смешанные

Смешанная стратегия инвестирования — сочетание техник пассивных и активных инвестиций. Такой способ могут использовать начинающие инвесторы, не обладающие достаточным капиталом для активных вложений.

Примерный план действий инвестора, следующего смешанной стратегии:

1. Покупка крупного участка земли.
2. Размежевание на несколько небольших участков земли.
3. Строительство на одном из участков частного дома и его продажа.
4. Застройка на полученные средства остальных участков и их реализация.

Какой земельный участок выбрать для инвестиций

Земельные участки под инвестиции принесут прибыль, только в том случае, если они будут ликвидными. При выборе инвестиционного актива нужно обратить внимание на следующие факторы:

• Юридическая чистота. Объект недвижимости обязательно должен быть «чистым», не иметь обременений, не быть в аренде. Его стоит проверить на наличие отчуждений и дольщиков.
• Назначение участка. Наиболее востребованными являются участки под индивидуальное жилищное строительство. Земли сельхозназначения стоят дешевле, спрос на них меньше, однако в некоторых случаях уже после покупки можно изменить назначение земельного участка на ИЖС. Промземли и другие категории земель наименее ликвидны и подойдут в качестве актива только для опытных инвесторов.
• Расположение и перспективы. Перед покупкой важно оценить близость инфраструктурных объектов, транспортную доступность, экологическую обстановку, окружающую застройку и узнать о дальнейших перспективах развития населенного пункта, в котором покупается земельный участок.

Способы инвестирования в земельные участки

Существует несколько способов инвестирования в землю. Наиболее популярные:

• инвестиции в земельные участки для перепродажи — самый простой способ, который подходит даже начинающим инвесторам, заработок при выборе ликвидной недвижимости составляет, в среднем, 20-40%;
• вложение денег в земельный участок для постройки жилого дома и последующей продажи объекта — среднесрочный метод, требующий большего количества денежных средств у инвестора на начальном этапе, необходимых для создания проекта, закупки строительных материалов и оплаты рабочим;
• инвестиции в землю с целью возведения на ней объекта коммерческой недвижимости — долгосрочный вариант инвестирования: чаще всего построенное здание сдают в аренду, что позволяет в течение длительного времени получать пассивный доход.

Возможные риски во время кризиса

Вложение в землю при правильном подходе к выбору объекта — это инвестиции без риска. Кризис — самое благоприятное время для приобретения земельного участка: именно в период экономического спада цены на недвижимость традиционно опускаются. Даже при отсутствии существенного снижения цен на землю покупать участки выгодно: их стоимость стабильно растет. Вложения в землю — намного выгоднее банковского депозита, так как рост цен на недвижимость «обгоняет» уровень инфляции.

Любой экономический кризис рано или поздно заканчивается, это показал рост земельного рынка в РФ после мирового финансового кризиса в 2008 году и валютного кризиса в 2014-2015 гг.

Пандемия коронавируса в 2020 — не повод откладывать покупку земли как для продажи участка впоследствии, так и для строительства: за время самоизоляции в России вырос спрос на частные дома.

Основные преимущества инвестирования в земельные участки

Таким образом, земля — самый надежный объект вложений в недвижимость, которому не страшны стихийные бедствия, экономические кризисы и потеря ликвидности. Земельный рынок в РФ — один из самых стабильных, стоимость сотки продолжает неуклонно расти.

Покупать земельный участок особенно выгодно сейчас, когда девелоперы предлагают различные акции. Например, покупая участки в «Лето-Парке» от компании «Ярд».

Почему инвестировать в землю в поселке Луговое и Лето-парк – выгодно

«Лето-парк» и «Луговое» — современные коттеджные поселки, расположенные в 15 минутах езды на автомобиле от центра Тюмени. Участки в этих КП соответствуют всем параметрам ликвидного объекта:

• назначение — ИЖС;
• чистая продажа напрямую от девелопера и сопровождение сделки;
• развитая инфраструктура поселков;
• благоприятная экологическая обстановка территории;
• небольшое расстояние до города;
• наличие подведенных коммуникаций;
• благоустроенная территория КП.

В наличии — большой выбор участков от 5 до 25 соток, позволяющих выбрать идеальный вариант: в центре поселка, рядом с рекой или лесом, с подрядом на строительство или построенным домом.

Как вкладывать деньги в стартапы и не прогореть: советы начинающим инвесторам

Я много лет инвестирую в стартапы, причем на ранней и самой ранней стадии. Такие инвестиции считаются высокорискованными, хотя при правильном подходе, как показывает практика, это очень высокоприбыльное дело.

Почему же венчурные инвестиции считаются высокорискованными и как снизить эти риски? Потому что, по статистике, 90% проектов не доживают до выхода, поэтому инвесторы теряют все свои деньги.

Нужно инвестировать так, чтобы при такой вероятности выигрыша оставаться в плюсе.

Инвестирование в стартапы относится к альтернативным видам инвестирования. В силу репутации высокорисковых и не очень понятных инвестиций оно также достаточно неликвидно и непрозрачно. Поэтому многие не понимают, как этим заниматься. Очень многие делают это непрофессионально, тогда с большой вероятностью они могут потерять свои средства. 

Но последние события показали, что даже низкорисковые активы могут оказаться высокорискованными.

Уже несколько месяцев мы видим проблемы у проектов по недвижимости, где катастрофически упали продажи аренды, и очень многие уходят в минуса. Потери есть у проектов, связанных с некоторыми видами коммодити, например, нефтью, у которой какое-то время была отрицательная цена.

Поэтому я бы не сказал, что венчурные инвестиции такие высокорискованные. Опыт показывает, что это вполне нормальный класс инвестиций.

Shutterstock / VectorMine

Как достичь какой-то хорошей или даже отличной прибыльности? Выбирайте: будете инвестировать сами или с проверенным управляющим инвестициями. Cегодня напишу про самостоятельные инвестиции. 

Что надо сделать на первом этапе?

• Определите свой фокус

Желательно, чтобы он находился в области житейского понимания. Чтобы инвестировать в стартапы, не надо знать все области и науки, которые лежат в основе индустрии, на которую стартап рассчитан. Но желательно уметь понять проект на простом человеческом языке и быть способным пересказать его себе или кому-то из близких, а также убедительно для себя и других сказать, почему вы хотите в эту область. 

При выборе фокуса нужно ориентироваться, какие географии вам близки и почему. Кто-то хочет инвестировать только на местном рынке, а кого-то тянет на глобальные проекты. Кто-то хочет инвестировать в англоязычным пространстве, кто-то — в немецкоязычном. 

• Выберите для себя интересные индустрии

Как правило, инвесторы, хоть иногда и скудно, но очерчивают какой-то круг, который им кажется более понятным и привлекательным. 

• Посмотрите на проект и попытайтесь понять, есть ли у него достаточно большой рынок и какая у него бизнес-модель

Очень часто неопытные инвесторы наступают на одни и те же грабли (я тоже был в их числе): вам показывают красивые картинки и интересную технологию, вы говорите «вау» и достаете чековую книжку. А потом оказывается, что эту технологию либо делают уже другие фирмы, либо она офигенная и красивая, но у нее нет конкретного рыночного применения. 

Когда вы начинаете говорить об этом с фаундерами, они говорят: «У нас будет 10 линеек продаж и 100 видов продуктов». В реальности это значит, что они еще не нашли своего потребителя. От инвестирования в такие проекты лучше отказаться.

• Посмотрите на команду и по возможности проверьте стартап

На самой ранней ангельской стадии практически нечего еще проверять, поэтому уделите внимание визуальному восприятию. Но на более поздней используйте глубокие методы, например, Due Diligence. 

Если вы учли все эти вещи, в этот стартап можно инвестировать.

Shutterstock / VectorMine

Но еще вспомним, с чего мы начинали: 90% проектов проваливаются. Не всегда потому что они или команда плохи. На это влияет много факторов. Например, проект пошел, а какие-то другие команды сделали это быстрее и захватили огромную долю рынка. Конкурировать уже сложно. 

Или изменились рыночные условия. Сейчас мы видим, что масса отличных travel-стартапов и крупных корпораций обанкротились на ровном месте. 

Поэтому помимо того, чтобы выбрать правильный стартап, надо посмотреть на создание портфеля. Для этого нужно выработать свою стратегию, но в любом случае нужно инвестировать в большое количество проектов. 

Обычно для начинающих я советую начать с 10 проектов, чтобы это был более-менее устойчивый портфель. Желательно, чтобы хотя бы один из этих проектов оказался прям очень крутым — и тогда вы неплохо заработаете. 

Если все проекты окажутся более-менее неплохими, а половина из них утонет, вы недозаработаете — в лучшем случае, а в худшем — потеряете. Поэтому помимо тщательного подбора проектов надо иметь нормально диверсифицированное портфолио. 

Неплохо иметь связь с этими проектами. Ваше влияние на них теперь минимальное, если вы непрофессиональный инвестор. Но все равно неплохо бы получать какую-то информацию, держать руку на пульсе и, может быть, при возможности что-то добавлять. 

Опыт показывает, что при нормальном подборе проектов вполне реальна как минимум двузначная прибыльность. 

Если у вас более-менее диверсифицированное портфолио и вы время от времени вкладываете в новые проекты, из каких-то вы выходите, входите опять в новые и у вас поддерживается динамически разнообразный портфель, то можно выйти и на очень высокие прибыли. 

Чем более ранняя стадия, тем дольше вам до выхода. Стоит рассчитывать, что до выхода из проекта пройдет 5–7, а то и 10 лет. 

Поэтому в инвестировании надо использовать только свободные средства. 

Нельзя инвестировать заемные и последние.

Это сильно увеличивает риск, потому что, как правило, это неликвидный актив, который становится ликвидным только в момент ликвидности: когда проходят крутые раунды с переподпиской или когда проходят выходы, а это случается не так часто. 

Надо понимать, что если по каким-то причинам вам понадобится кэш, придется продать хорошие проекты на ранней стадии. Например, 1–2 проекта, которые вы не хотите продавать, потому что они бурные и хочется увидеть реальный апсайд и хорошую прибыль. Поэтому важно понимать, какую часть инвестиционного капитала вы можете аллоцировать, какого размера у вас будет портфель. И что вы, начиная создавать свой портфель сегодня, сможете начать выходить из проектов только через несколько лет. 

Обложка: Shutterstock / VectorMine

вкладывать деньги в — это… Что такое вкладывать деньги в?

Инвестируя в AMC, акции мемов могут ощущаться как игра. Как не потерять

Марио Тама | Getty Images

В среду акции AMC Entertainment продолжили бурный рост, цена за акцию выросла более чем на 100%, что несколько раз приводило к остановке их торгов.

AMC — одна из нескольких так называемых акций мемов, которые в этом году вызвали всплеск интереса со стороны частных инвесторов, наряду с такими именами, как GameStop и BlackBerry.

Финансовые консультанты часто предостерегают от подобных безумств.Тем не менее, согласно недавнему опросу, 34% консультантов признали, что их клиенты купили GameStop, а 20% из них купили акции сами, согласно Журналу финансового планирования и Ассоциации финансового планирования.

Больше из Personal Finance:
Как безумие SPAC может привести к более рискованным сделкам
Ally Bank устраняет комиссию за овердрафт для клиентов
Как найти лучшие сделки Amazon Prime Day

Для индивидуальных инвесторов проблема может быть решена ставки вместе с профессиональными инвесторами, такими как короткие продавцы, деятельность которых также может спровоцировать большие движения.

«Часто можно услышать рассказ о том, что это всего лишь розничные трейдеры, но это не так», — написал Джей Джей Кинахан, главный рыночный стратег TD Ameritrade, в недавнем обзоре рынка.

«Большой объем продаж предполагает, что там также много крупных фирм», — сказал он.

Например, по сообщениям, проблемная инвестиционная компания Mudrick Capital купила и продала 8,5 млн акций AMC во вторник.

Понятно, что инвесторы могут быть настолько захвачены прибылью, что забывают помнить о потенциале убытков.

Если вы хотите попробовать названия акций мемов, важно помнить, что вы действительно играете в игру, как музыкальные стулья, и ведете себя соответствующим образом, по словам Дэна Игана, вице-президента по поведенческим финансам и инвестициям в Betterment.

«Половина игры пытается понять, как продавать, прежде чем она выйдет из строя», — сказал Иган.

Будьте готовы потерять деньги

Оплачивая билет на спортивное мероприятие, вы расстаетесь с денежной суммой, но все равно можете посмотреть игру.

Инвесторы в акции мемов должны начать с того же подхода, сказал Иган.

Если вы инвестируете в такие акции, как AMC, у вас должно быть «определенное спокойствие», что вы делаете это, потому что это интересно, и если вы теряете деньги, это нормально, — сказал Иган.

Планируйте стратегию выхода

До или во время инвестирования в акции вам также полезно заранее определить момент, в который вы бы продали их.

И будьте уверены, что сдержите это обещание, — сказал Иган.

«Что часто происходит с людьми эмоционально, когда они достигают этой ценовой отметки, но потом спрашивают:« Подождите, а что, если она вырастет? »», — сказал Иган.

Любой, кто рассматривает возможность торговли ими, должен знать, насколько они могут быть волатильными.

JJ Kinahan

главный рыночный стратег TD Ameritrade

Чтобы этого избежать, полезно настроить способ, чтобы транзакция происходила автоматически, чтобы ваши эмоции в данный момент не мешали.

«Любой, кто рассматривает возможность торговли ими, должен знать, насколько они могут быть волатильными, и подготовиться к тому, чтобы быть дисциплинированными в отношении уровней, на которых они хотят войти и выйти», — сказал Кинахан о таких акциях, как AMC или GameStop.

Избегайте командного мышления

Участие в инвестициях, когда ваша деятельность способствует движению цен, и вы можете сочувствовать другим инвесторам на досках сообщений, может быть волнующим.

«Общинный аспект этого, социальный аспект — это действительно серьезный наркотик, от которого нужно попытаться отучить себя», — сказал Иган.

Более того, это может отпугнуть вас от продажи акций, что означает, что вы больше не являетесь частью команды или движения.

Важно помнить, что вам все равно нужно ставить себя на первое место.

«Лидеры движения не собираются говорить вам, пока не продадут», — сказал Иган.

Попутно перебалансируйте

Из-за диких колебаний, которые наблюдаются в модных акциях, ваше первоначальное распределение в 5% может вырасти до 20% вашего портфеля, пока вы не обращаете внимания.

Попробуйте изменить баланс, когда ваша позиция достигнет размеров, в которые вы бы изначально не инвестировали, — сказал Иган.

Также важно помнить, что, когда акции показывают хорошие результаты, они также имеют больше возможностей для снижения, сказал он.

Один из способов сохранить заголовки без особого риска — вместо этого вложить деньги в такие инвестиции, как диверсифицированные биржевые фонды, сказал Иган.

10 лучших криптовалют для инвестирования по данным хедж-фондов

В этой статье мы обсуждаем 10 лучших криптовалют для инвестирования по мнению хедж-фондов. Если вы хотите пропустить наш подробный анализ этих валют, перейдите непосредственно к 5 лучшим криптовалютам для инвестирования по данным хедж-фондов.

Криптовалюты — это ажиотаж вокруг Уолл-стрит, поскольку ведущие миллиардеры хедж-фондов превращаются из сомневающихся в любителей криптовалют на фоне угрозы инфляции и растущего долгового кризиса, который надвигается на фондовый рынок после пандемии. Внезапное падение цен на криптовалюты и связанные с ними акции за последние несколько недель также увеличило интерес хедж-фондов к цифровым активам, которые теперь можно купить по относительно более низким ценам, и сулят значительный потенциал роста как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Есть несколько хедж-фондов, которые публично раскрыли свои крипто-холдинги в недавнем прошлом, в том числе ARK Investment Management, возглавляемая Кэти Вуд, Tudor Investment Corp, управляемая Полом Тюдором Джонсом, Bridgewater Associates, управляемая Рэем Далио, Skybridge Capital, Управляемый Энтони Скарамуччи, Бреван Ховард, основанный Аланом Ховардом, Duquesne Capital, курируемый Стэнли Дракенмиллер, Renaissance Technologies, пилотируемый Джимом Саймонсом, и Fortress Investment Group, управляемая Майклом Новограцем.

Согласно последним нормативным документам, ARK Investment Management владеет 639 069 единиц Grayscale Ethereum Trust и более 8 миллионов акций Grayscale Bitcoin Trust, одного из крупнейших институциональных крипто-холдингов в мире стоимостью около 450 миллионов долларов. Помимо владения криптовалютами, ARK также имеет доли в публично торгуемых фирмах, настроенных на повышение криптовалюты, таких как Tesla, Inc. (NASDAQ: TSLA), Twitter, Inc. (NYSE: TWTR), Square, Inc. (NYSE: SQ) и PayPal Holdings, Inc. (NASDAQ: PYPL) и многие другие.

Такие компании, как Tesla, Inc. (NASDAQ: TSLA), Twitter, Inc. (NYSE: TWTR), Square, Inc. (NYSE: SQ) и PayPal Holdings, Inc. (NASDAQ: PYPL), принимают криптографические транзакции на своих платформ и поощрять более широкое внедрение цифровых валют.

История продолжается

Помимо этих фирм, платформа обмена криптовалютой Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN) также приобрела известность в последние недели, когда Tudor Investment Corp установила доверительные отношения с Coinbase Global, Inc.(NASDAQ: COIN) в предыдущем квартале.

Джонс назвал Биткойн самой популярной криптовалютой, лучшим средством защиты от инфляции, и, как сообщается, поставил около 2% из своих 7 миллиардов долларов активов под управлением на Биткойн.

Топ-10 акций, выбранных миллиардером Полом Тюдором Джонсом

Базирующаяся в Коннектикуте компания Bridgewater Associates придерживается такой же оптимистичной позиции в отношении Биткойн, при этом глава Рэя Далио, который управляет активами на сумму более 100 миллиардов долларов, заявил в прошлом месяце, что доллар США находится на низком уровне. грани девальвации, и Биткойн был бы хорошим средством сбережения в неопределенной среде, раскрывая свое прямое владение Биткойном во время интервью СМИ.

BRIDGEWATER ASSOCIATES

В январе другой ведущий хедж-фонд, Skybridge Capital, создал фонд, ориентированный на биткойны, для инвесторов, желающих извлечь выгоду из криптовалюты. Фонд в 3 миллиарда долларов начал предложение криптовалюты, имея под управлением активы в размере 310 миллионов долларов. Бреван Ховард и Renaissance Technologies также являются давними поклонниками криптовалютных ставок. Bloomberg сообщил в апреле, что Бреван планировал инвестировать 1,5% от 5,6 млрд долларов в активы в криптовалюту, в то время как Renaissance увеличил активы, связанные с криптовалютой, на 140 млн долларов за последние несколько месяцев, купив акции майнинга монет.

Джим Саймонс портфельные инвестиции в акции

Джим Саймонс из Renaissance Technologies

Duquesne Capital, управляемый Стэнли Дракенмиллером, и Fortress Investment Group присоединились к этим хедж-фондам в гонке за криптовалюту в последние недели, при этом Дракенмиллер публично признал инвестиции в размере 20 миллионов долларов в биткойнах на прошлой неделе и сказал, что сожалеет о том, что не купил криптовалюту ранее.

лучших дивидендных акций от Стэна Дракенмиллера

Глава Fortress Investment Group Майкл Новограц настроен оптимистично и в отношении криптовалюты и ожидает, что рыночная капитализация технологии достигнет 3 триллионов долларов в течение следующих нескольких лет.Новограц был последовательным сторонником роста криптовалюты и финтеха с первых лет, в отличие от большинства других управляющих фондами.

Более широкое распространение криптовалюты в индустрии хедж-фондов — верный признак изменений, происходящих в финансовом мире. Вся индустрия хедж-фондов ощущает на себе отголоски меняющегося финансового ландшафта. Его репутация была запятнана в последнее десятилетие, в течение которого его хеджированная доходность не могла поспевать за нехеджированной доходностью рыночных индексов.С другой стороны, исследование Insider Monkey позволило заранее выявить избранную группу холдингов хедж-фондов, которые превзошли индексные фонды S&P 500 более чем на 124 процентных пункта с марта 2017 года. В период с марта 2017 года по 26 февраля 2021 года результаты нашего ежемесячного информационного бюллетеня вернулись 197,2% против 72,4% у ШПИОНА. Наши акции превзошли рынок более чем на 124 процентных пункта (подробности см. Здесь). Мы также смогли заранее идентифицировать избранную группу холдингов хедж-фондов, которые значительно отставали от рынка.Мы отслеживаем и публикуем список этих акций с февраля 2017 года, и они потеряли 13% до 16 ноября. Вот почему мы считаем, что настроения хедж-фондов являются чрезвычайно полезным индикатором, на который следует обращать внимание инвесторам. Вы можете подписаться на нашу бесплатную новостную рассылку на нашей домашней странице, чтобы получать наши истории на свой почтовый ящик.

Имея в виду этот контекст, вот наш список из 10 лучших криптовалют для инвестирования по мнению хедж-фондов. В этот список мы включили криптовалюты, которые привлекают наибольшее внимание миллиардеров хедж-фондов и инвестиционных компаний.

Лучшие криптовалюты для инвестиций по данным хедж-фондов

10. Stellar

Stellar — это открытая сеть на основе блокчейна, которая в первую очередь позиционирует себя как криптовалютное решение для корпоративных транзакций. Stellar занимает десятое место в нашем списке 10 лучших криптовалют для инвестиций по мнению миллиардеров хедж-фондов. Stellar предлагает компаниям возможность совершать крупные транзакции с низкими затратами, тем самым экономя этим фирмам много денег, которые в противном случае пошли бы посредникам, таким как банки и другие финансовые учреждения.Низкая стоимость сети Stellar также делает ее лучшим выбором для трансграничных криптовалютных транзакций.

26 апреля швейцарская финтех-компания 21Shares AG заявила, что разместит криптовалюту Stellar на швейцарской фондовой бирже через биржевой продукт с низкой годовой базовой комиссией. Компания заявила, что интерес к Stellar увеличился на фоне увеличения количества институциональных холдингов в криптоактивах, подчеркнув, что спрос на биржевые продукты, связанные с криптовалютой, вырос на 200% с первого квартала 2021 года.

В то время как многие крупные компании используют криптовалюту, американский гигант розничной торговли Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN) до сих пор не разрешил пользователям расплачиваться с помощью криптовалют, хотя многие считают, что компания скоро сдастся. Однако Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN) принимает подарочные карты с привязкой к криптовалюте для использования на своей платформе.

Из хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, чикагская инвестиционная компания Citadel Investment Group является ведущим акционером Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN) с 3,3 миллионами акций на сумму более 10 миллиардов долларов.

Так же, как Tesla, Inc. (NASDAQ: TSLA), Twitter, Inc. (NYSE: TWTR), Square, Inc. (NYSE: SQ), PayPal Holdings, Inc. (NASDAQ: PYPL) и Coinbase Global, Inc. . (NASDAQ: COIN), Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN) — одна из лучших криптовалютных акций для инвестиций по мнению миллиардеров хедж-фондов.

В своем письме инвесторам за первый квартал 2021 года компания Polen Capital, занимающаяся управлением инвестициями, выделила несколько акций и Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN) была одной из них. Вот что сказал фонд:

«Мы приобрели Amazon в феврале 2021 года, что составляет 5% веса портфеля. Большую часть последнего десятилетия Amazon не выдерживал наших ограничений. У нас также не было достаточного представления о будущей марже свободного денежного потока, чтобы указать, что компания будет устойчиво соответствовать нашим ограничениям и, соответственно, если оценка поддержит двузначную годовую прибыль, которую мы ищем. Теперь мы считаем, что у нас есть такая видимость.

В 2008 году почти вся выручка и операционная прибыль Amazon приходились на электронную коммерцию. Amazon Prime и Amazon Web Services (AWS) были тогда новыми и относительно небольшими. В целом компания имела около 5% операционной прибыли, полностью за счет электронной коммерции. В 2009 году компания начала собирать прибыль от розничного бизнеса для ускорения инвестиций в свою дистрибьюторскую и логистическую инфраструктуру во всем мире, а также очень активно строила и масштабировала центры обработки данных AWS. В то время рентабельность собственного капитала компании начала снижаться и стала отрицательной в течение трех полных лет с середины 2012 года до середины 2015 года (маржа и свободный денежный поток снизились аналогичным образом).Итак, с 2010 года и до середины 2018 года бизнес Amazon был вне наших ограждений. Мы решили держаться своих ограждений и не владеть Amazon.

Факторы, определяющие прибыль Amazon, с годами сильно изменились. Начиная со второй половины 2018 года, Amazon снова преодолела наши препятствия. Выручка превысила текущие крупные инвестиции в таких областях, как инфраструктура доставки, инфраструктура центров обработки данных и доставка.

Наше исследование показывает, что сегодня, после рассмотрения распределения затрат, основные факторы прибыли Amazon от высокоприбыльных AWS и рекламы могут расти намного быстрее, чем его низкомаржинальный бизнес электронной коммерции (за исключением Prime), исторический фактор выручки и операционной прибыли. .

Amazon Prime, AWS и реклама вместе составляют сегодня лишь около 20% выручки, но мы полагаем, что более 150% операционной прибыли. В перспективе рост высокоприбыльных предприятий означает, что общая маржа и доллары прибыли Amazon могут значительно вырасти.

Важно отметить, что Amazon оказался исключением из правил. Исходя из нашего опыта, очень немногие компании, которые остаются вне наших ограждений в течение длительного периода, действуют с позиции конкурентоспособности, а скорее с позиции конкурентного давления.Сегодня мы считаем, что у нас есть более четкое представление о будущем росте доходов и прибылях от AWS и рекламы, и полагаем, что это может обеспечить более 30% ежегодного роста прибыли в течение следующих пяти лет. Даже при значительном многократном сжатии P / E мы все равно ожидаем двузначной прибыли от инвестиций ».

9. Binance Coin

Binance Coin в основном используется только для транзакций на платформе обмена криптовалютой Binance. По мнению хедж-фондов, он занимает девятое место в нашем списке 10 лучших криптовалют для инвестирования.Поскольку криптобиржа Binance является одной из крупнейших цифровых бирж в мире, Binance Coin стала популярной во всем мире. Монета использует сеть на основе блокчейна, построенную на крипто-механизме Proof-of-Stake. Он имеет максимальный лимит в 200 миллионов токенов, и биржа предлагает торговые скидки, чтобы стимулировать более широкое принятие валюты.

2 марта биржа Binance объявила о партнерстве с Multicoin Capital, хедж-фондом, ориентированным на криптовалюту. Объявление закрепило за Binance место одной из ведущих криптовалют, поскольку Multipoint Capital — одна из самых успешных историй криптовалюты, которая работала с Ribbit Capital, Union Square Ventures, Andreessen Horowitz и Craft Ventures, а также другими ведущими фирмами венчурного капитала.

Невероятному росту криптовалют, таких как Binance Coin, способствуют такие компании, как американская аппаратная компания NVIDIA Corporation (NASDAQ: NVDA), которые производят и продают мощные вычислительные чипы, упрощающие добычу валют. Акции NVIDIA Corporation (NASDAQ: NVDA) поднялись до рекордных высот на фоне глобальной нехватки чипов в последние недели.

В конце первого квартала 2021 года 80 хедж-фондов из базы данных Insider Monkey владели пакетами акций NVIDIA Corporation на сумму 6,2 миллиарда долларов (NASDAQ: NVDA) по сравнению с 88 в предыдущем квартале на сумму 8 долларов.6 миллиардов.

Так же, как Tesla, Inc. (NASDAQ: TSLA), Twitter, Inc. (NYSE: TWTR), Square, Inc. (NYSE: SQ), PayPal Holdings, Inc. (NASDAQ: PYPL) и Coinbase Global, Inc. . (NASDAQ: COIN), NVIDIA Corporation (NASDAQ: NVDA) — одна из лучших криптовалютных акций для инвестиций по мнению хедж-фондов.

В своем письме инвесторам за первый квартал 2021 года компания Vulcan Value Partners, управляющая активами, выделила несколько акций, и корпорация NVIDIA (NASDAQ: NVDA) была одной из них. Вот что сказал фонд:

«NVIDIA Corp.является доминирующим поставщиком графических процессоров (GPU) во всем мире. Графические процессоры NVIDIA находятся на пересечении ряда важных вычислительных тенденций, включая переход в облако, искусственный интеллект, автономные транспортные средства, периферийные вычисления, игры и многое другое. Ранее мы владели NVIDIA и продали ее в третьем квартале 2020 года, так как разрыв между ценой и стоимостью уменьшился, а наш запас прочности снизился. Как и все наши MVP-компании, мы продолжали внимательно следить за NVIDIA. С тех пор NVIDIA сообщила об отличных результатах, и ее ценность быстро увеличилась.Распродажа технологий в начале года негативно повлияла на цену акций, в то время как наша оценка стоимости акций NVIDIA увеличилась. Это счастливое сочетание событий создало запас прочности и возможность снова добавить NVIDIA в портфель ».

8. Tether

Tether — это криптовалюта на основе блокчейна, запущенная в 2014 году, стоимость которой привязана к доллару США. По мнению хедж-фондов, он занимает восьмое место в нашем списке 10 лучших криптовалют для инвестирования.Tether — один из самых популярных стейблкоинов, термин, используемый для описания валют, которые стремятся контролировать волатильность цен путем привязки их стоимости к внешней контрольной точке. Tether также популярен, потому что его легче конвертировать в обычную фиатную валюту, и наоборот, потому что он тесно связан с долларом США.

Интерес хедж-фондов к Tether резко вырос на фоне нестабильности цен на такие монеты, как Биткойн и Эфириум. Поскольку стоимость Tether привязана к доллару США, криптовалюта более стабильна с точки зрения цены, чем другие монеты.Тимоти Массад, бывший глава Комиссии по торговле товарными фьючерсами, подчеркнул важность стейблкоинов, таких как Tether, для более широкого рынка криптовалют в обзоре Bloomberg, заявив, что инвесторам следует опасаться падения стоимости Tether ниже 1 доллара, сравнивая его с Крах Lehman Brothers из-за финансового кризиса 2008 года для мира криптовалют.

По мере того, как криптовалюты становятся чрезвычайно популярными, основные платежные компании, такие как Mastercard Incorporated (NYSE: MA), начали принимать криптовалютные транзакции в своих сетях, что, возможно, является огромным шагом в более широком принятии этих валют.Mastercard Incorporated (NYSE: MA) недавно заключила партнерское соглашение с финансовой фирмой, чтобы предложить криптографические платежные карты в Западной Европе.

Из хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, инвестиционная компания Akre Capital Management из Вирджинии является ведущим акционером Mastercard Incorporated (NYSE: MA) с 5,8 миллионами акций на сумму более 2 миллиардов долларов.

Так же, как Tesla, Inc. (NASDAQ: TSLA), Twitter, Inc. (NYSE: TWTR), Square, Inc. (NYSE: SQ), PayPal Holdings, Inc. (NASDAQ: PYPL) и Coinbase Global, Inc. .(NASDAQ: COIN), Mastercard Incorporated (NYSE: MA) — одна из лучших криптовалютных акций для инвестиций по мнению миллиардеров хедж-фондов.

В своем письме инвесторам за 4 квартал 2020 года компания по управлению активами Bretton Fund выделила несколько акций, и Mastercard Incorporated (NYSE: MA) была одной из них. Вот что сказал фонд:

«В то время как потребители возобновили большую часть своих расходов к лету, то, что и как они использовали свои Visa и Mastercard, изменилось. По очевидным причинам люди перешли на бесконтактные платежи — одно из изменений эпохи Covid, которое мы считаем постоянным — и заменили дорожные покупки онлайн-покупками и доставкой еды.Потребители тратят больше на свои дебетовые карты и меньше на свои кредитные карты; Visa и Mastercard получают больше за транзакцию по последнему. Они также больше зарабатывают на трансграничных транзакциях, которые в основном связаны с международными поездками, которые прекратились на раннем этапе пандемии. Прибыль Visa и Mastercard на акцию упала на 7% и 16%, соответственно, по сравнению с их обычным ростом для подростков. Мы не слишком обеспокоены и думаем, что они наверняка наверстают упущенное в поствакцинальном мире. Акции Visa вернулись 17.1% и 20,2% Mastercard ».

7. Cardano

Cardano, выпущенная в 2015 году, представляет собой криптовалюту на основе блокчейна. По мнению хедж-фондов, он занимает седьмое место в нашем списке 10 лучших криптовалют для инвестирования. Валюта была разработана как дополнительный доход от Ethereum, второй по популярности криптовалюты в мире. Он использует метод доказательства доли владения для достижения консенсуса и представляет собой децентрализованную платформу с открытым исходным кодом, которая была создана после многих лет целенаправленных исследований, что делает ее одним из самых востребованных криптопроектов с точки зрения долгосрочной ценности.

Cardano — одна из альтернативных криптовалютных монет, которые могут выиграть от падения цены биткойнов и увеличения интереса хедж-фондов к более разнообразному крипто-портфелю, который потенциально может защитить их от волатильности цен, связанной с более дорогими криптовалютными опционами. По сообщениям, в феврале базирующаяся в Дубае компания FD7 Ventures рассматривала возможность покупки Cardano в качестве альтернативы вложения в биткойн на 750 миллионов долларов.

Такие компании, как американская техническая фирма DocuSign, Inc.(NASDAQ: DOCU) сыграли огромную роль в укреплении доверия к криптовалютным транзакциям в деловом мире. Фирма, которая продает решения для электронного управления контрактами и может похвастаться невероятно разнообразным кругом клиентов, принимает криптовалютные платежи с 2015 года.

В конце первого квартала 2021 года 60 хедж-фондов в базе данных Insider Monkey держали доли на сумму 3,2 доллара. млрд в DocuSign, Inc. (NASDAQ: DOCU) по сравнению с 67 в предыдущем квартале на сумму 4,2 млрд долларов.

Так же, как Tesla, Inc.(NASDAQ: TSLA), Twitter, Inc. (NYSE: TWTR), Square, Inc. (NYSE: SQ), PayPal Holdings, Inc. (NASDAQ: PYPL) и Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN), DocuSign , Inc. (NASDAQ: DOCU) — одна из лучших криптовалютных акций для инвестиций по мнению хедж-фондов.

В своем письме инвесторам в третьем квартале 2020 года компания Wasatch Core Growth Fund, управляющая инвестициями, выделила несколько акций, и DocuSign, Inc. (NASDAQ: DOCU) была одной из них.

«Недавно мы ликвидировали наши акции DocuSign, Inc.(DOCU), который предлагает программное обеспечение для электронной подписи, которое позволяет предприятиям и частным лицам готовить и выполнять соглашения в цифровом виде. Использование программного обеспечения резко возросло во время пандемии, и акции компании показали отличные результаты, в результате чего рыночная капитализация компании превысила 40 миллиардов долларов. Хотя компания по-прежнему нравится нам, оценка установила более высокую планку на будущее. На выручку от продажи DocuSign мы перешли на то, что мы считали более доступными по цене ».

6.Bitcoin Cash

Bitcoin Cash — это дополнительный доход от биткойнов, который стал настолько популярным, что конкурирует с другими автономными цифровыми валютами по стоимости на рынке. По мнению хедж-фондов, он занимает шестое место в нашем списке 10 лучших криптовалют для инвестирования. Bitcoin Cash — это версия Биткойна с улучшенными возможностями масштабирования, что означает, что транзакции в этой сети выполняются быстрее. Валюта возникла в результате некоторых разногласий между разработчиками и майнерами относительно базового кода Биткойна.

Брайан Келли, известный рыночный эксперт и основатель BKCM LLC, инвестиционной компании, специализирующейся на цифровых валютах, назвал Bitcoin Cash обязательной криптовалютой. В 2019 году он сообщил средствам массовой информации в США, что майнеры в США обсуждают создание фонда за счет части доходов от добычи, предназначенной исключительно для Bitcoin Cash. Он сказал, что фонд поможет криптовалюте приобрести ценность на открытом рынке.

Еще одна технологическая компания, которая сыграла важную роль в успехе криптоиндустрии в последние годы, — это американская фирма International Business Machines Corporation (NYSE: IBM).Помимо разработки мощных машин для добычи монет, компания также предлагает облачный сервис, предназначенный для разработки новых цифровых валют на основе блокчейнов.

Из хедж-фондов, отслеживаемых Insider Monkey, нью-йоркская инвестиционная компания Arrowstreet Capital является ведущим акционером International Business Machines Corporation (NYSE: IBM) с 3,6 млн акций на сумму более 482 млн долларов.

Так же, как Tesla, Inc. (NASDAQ: TSLA), Twitter, Inc. (NYSE: TWTR), Square, Inc.(NYSE: SQ), PayPal Holdings, Inc. (NASDAQ: PYPL) и Coinbase Global, Inc. (NASDAQ: COIN), International Business Machines Corporation (NYSE: IBM) — одна из лучших криптовалютных акций для инвестирования, согласно хедж-фонды.

В своем письме инвестору за второй квартал 2020 года компания Distillate Capital, занимающаяся управлением инвестициями, выделила несколько акций, и International Business Machines Corporation (NYSE: IBM) была одной из них. Вот что сказал фонд:

«AT&T и IBM вышли из портфеля, поскольку они больше не соответствовали критериям качества для включения, при этом AT&T превышает лимит долга, а IBM выходит из строя из-за ухудшения долгосрочной фундаментальной стабильности.”

Нажмите, чтобы продолжить чтение, и просмотрите 5 лучших криптовалют для инвестирования по данным хедж-фондов.

Предлагаемые статьи:

Раскрытие информации: Нет. 10 лучших криптовалют для инвестирования по данным хедж-фондов изначально опубликовано на Insider Monkey.

3 лучшие акции для покупки на лето 2021 года

За последний год эталонный тест S&P 500 наградил инвесторов поразительными 40.6% ралли. Становится все труднее и труднее найти высококачественные растущие акции, которые лучше всего подходят для этого, но они еще не исчезли полностью.

Три высокодоходные акции по разумной цене: Bumble (NASDAQ: BMBL), Beyond Meat (NASDAQ: BYND) и Bausch Health Companies (NYSE: BHC). Давайте посмотрим, почему инвесторам следует рассматривать компанию по разработке приложений для знакомств, производителя веганских белковых продуктов и многонациональную диверсифицированную фармацевтическую компанию соответственно.

Источник изображения: Getty Images.

1. Бамбл

Bumble — это приложение для знакомств с уникальной функцией — позволить женщинам сделать первый шаг. Эта простая настройка привлекла внимание целого сообщества искателей отношений, которые могут быть разочарованы традиционными платформами знакомств, такими как Tinder. Помимо управления Bumble, компания также владеет Badoo, социальной сетью, ориентированной на свидания, с более чем 509 миллионами пользователей.

В течение первого квартала 2021 года выручка Bumble увеличилась на 51% в годовом исчислении до 170 долларов.7 миллионов. В настоящее время на платформах Bumble и Badoo насчитывается 2,8 миллиона платных участников по сравнению с 2,15 миллиона в предыдущем квартале. Другой ключевой показатель, средний доход на одного платящего пользователя, также увеличился на 13% в годовом исчислении до 19,99 долларов в квартал.

Забегая вперед, можно сказать, что акции Bumble — это надежная покупка с выручкой в ​​8 раз. Впереди у него не только стабильный рост продаж, но и рост объемов производственной прибыли за вычетом неденежных расходов (EBITDA). Благодаря отличному предложению цены и растущему количеству участников, это надежная технологическая акция, которую следует учитывать.

2. Помимо мяса

Beyond Meat быстро производит революцию в пищевой промышленности, предлагая заменители мяса на растительной основе. Используя свои собственные научные данные, компания может воспроизвести состав, структуру ядра и сенсорные ощущения мяса. Не расстраивайтесь, если вы любитель мяса; на самом деле подход компании дает много преимуществ.

Во-первых, у людей, придерживающихся в основном растительной диеты, вероятность развития сердечной недостаточности на 42% ниже, чем у тех, кто предпочитает мясо.Кроме того, фабричный подход к производству «мяса» исключает использование сельскохозяйственных земель для животноводства, что означает, что это более устойчиво для окружающей среды.

Белковые продукты компании на растительной основе представлены в более чем 118 000 розничных магазинах и пунктах общественного питания по всему миру. В прошлом году его чистая выручка составила 406,8 миллиона долларов, увеличившись на 37% по сравнению с 2019 годом.

Акции могут показаться немного дорогими при выручке в 16,4 раза. Однако у Beyond Meat есть то, чего нет у других продуктовых компаний, — это приверженность науке.Компания ежегодно реинвестирует до 7,8% своих продаж в исследования и разработки, что на 5,9 процентных пункта выше, чем у следующего ведущего конкурента. Учитывая его приверженность принципам устойчивого развития, сейчас это отличные социально ответственные акции.

3. Bausch Health Companies

Bausch Health Companies — это многопрофильная фармацевтическая компания, специализирующаяся на лечении зрения, лечении желудочно-кишечного тракта и дерматологии. В ближайшие два года компания прогнозирует рост выручки и EBITDA на 4% и 5%.5% годовых. В настоящее время выручка компании составляет более 8,4 млрд долларов США, а показатель EBITDA — 3,425 млрд долларов США.

Самым большим препятствием для компании является ее гигантский долг. В ходе серии приобретений с привлечением заемных средств компания Bausch Health накопила обязательств на сумму 23,985 миллиарда долларов, которые она пыталась погасить. Ежегодно только по процентам он должен 1,46 миллиарда долларов.

К счастью, Bausch Health изучает продажи своего культового предприятия по производству контактных линз Bausch + Lomb, чтобы помочь сбалансировать бухгалтерские книги. Компания приобрела дочернюю компанию в 2013 году за 8 долларов.7 миллиардов, и это был солидный возврат инвестиций. По оценкам Bloomberg , сейчас Bausch + Lomb стоит от 20 до 30 миллиардов долларов.

Если компания завершит продажу по этой цене, денег хватит, чтобы начать все заново. Он отчаянно нуждается в деньгах для реинвестирования в свой трубопровод, чтобы компенсировать потерю эксклюзивности на ключевые продукты.

Прямо сейчас Bausch Health Companies — одна из самых дешевых фармацевтических компаний — всего 7 штук.В 7 раз больше цены к прибыли (P / E) и в 1,3 раза больше цены к продажам (P / S). Компанию также поддерживают миллиардеры-менеджеры хедж-фондов, такие как Карл Икан и Джон Полсон. Следите за его предстоящей продажей в качестве катализатора роста.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Забудьте о Dogecoin: эти 3 акции, подходящие для размещения домашних животных, — лучшее вложение

Повальное увлечение криптовалютой привело к беспрецедентному росту цен на популярные криптовалютные токены в 2021 году, и одним из крупнейших победителей стал Dogecoin . Жетон-шутка и его культовый талисман Shiba проникли в коллективное сознание, недавно пополнив ряды криптовалют, доступных на платформе Coinbase Pro.

Популярность

Dogecoin частично объясняется любовью людей к домашним животным. Однако есть и другие способы инвестирования, которые позволяют еще больше использовать возможности, связанные с обслуживанием любителей домашних животных во всем мире. Ниже мы рассмотрим три вида животных, которые быстро растут, давая владельцам и их животным то, что им нужно для процветания.

Источник изображения: Getty Images.

1. Жевательный

Покупатели во всем мире узнали, насколько легко можно приобрести товары первой необходимости в Интернете через поставщиков услуг электронной коммерции.Это особенно актуально во время пандемии COVID-19, и розничные торговцы, которые нашли прибыльные ниши для своих каналов электронной коммерции, лучше всех смогли разрушить бизнес-модели гигантов отрасли. Среди зоотоваров Chewy (NYSE: CHWY) выделяется своим успехом в обслуживании владельцев животных, предлагая широкий выбор кормов, принадлежностей и других товаров для всего, от собак и кошек до домашнего скота и экзотических домашних животных.

Каким бы крупным он ни был рынок, Chewy стремится использовать больше возможностей для роста.Платформа телемедицины «Connect With a Vet» компании предлагает варианты удаленного медицинского обслуживания, которые может оценить любой, кто когда-либо пытался затащить свою собаку в ветеринарную клинику. Телемедицина — это не только способ привлечь больше клиентов, использующих программу Chewy Autoship, но и сама по себе огромный потенциальный рынок.

Несмотря на прогресс в прибыльности и рост продаж в среднем на 50% за последние три года, акции Chewy упали более чем на 35% по сравнению с недавними максимумами.Тем не менее, даже когда пандемия начинает утихать, клиенты не забудут удобство Chewy, и бизнесу еще предстоит немало расшириться.

2. Freshpet

Не только домашние животные стали популярнее, чем когда-либо, но и владельцы тратят на своих животных больше. Только в США насчитывается более 100 миллионов владельцев собак и кошек, поэтому рынок первоклассных кормов, которые помогут продлить продолжительность жизни домашних животных, больше, чем когда-либо. Freshpet (NASDAQ: FRPT) стремится удовлетворить этот спрос, предлагая свежие и здоровые охлажденные продукты, содержащие ингредиенты высочайшего качества.

Со временем Freshpet расширила сферу своей деятельности. Это началось исключительно в специализированных зоомагазинах, но теперь вы найдете холодильники Freshpet в тысячах продуктовых магазинов, мини-маркетов и крупных универмагов. Это помогло специалисту по кормам для домашних животных увеличивать свой доход в среднем на 28% в год в течение последних трех лет. Компания стремится к расширению на международном уровне, и новые идеи, такие как использование кормов для домашних животных на растительной основе, могут помочь Freshpet оставаться в курсе последних тенденций.

Freshpet движется вперед на полной скорости, чтобы увеличить производство и удовлетворить спрос.Акции все еще довольно близки к своему историческому максимуму, но недавний откат заставил охотников за скидками подумать о падении примерно на 5-10%.

Источник изображения: Getty Images.

3. Trupanion

Помимо кормления и обеспечения своих питомцев продуктами, владельцам также необходимо заботиться о здоровье. Ветеринарные счета становятся все более дорогими, но Trupanion (NASDAQ: TRUP) предлагает страховку здоровья домашних животных. Разумная ежемесячная подписка обеспечивает покрытие 90% потребностей в медицинском обслуживании собак и кошек.

Эта бизнес-модель кажется простой, но ее подкреплением является обширная технологическая и программная инфраструктура. В течение нескольких минут Trupanion может предоставить ветеринарам подробную информацию о том, что он будет покрывать и что владельцам придется платить из своего кармана. Это облегчает владельцам согласие на спасительную заботу о своих питомцах, не беспокоясь о неопределенности каких-либо финансовых последствий.

За последние три года выручка выросла на 28% в год, однако акции упали более чем на 30% по сравнению с наилучшими показателями всего несколько месяцев назад.Это дает тем, кто ценит здоровье питомца, шанс попасть в Trupanion в интересное время.

Инвестиции, которые оценят ваши питомцы

Dogecoin — это весело, но он не имеет той фундаментальной ценности, которую имеют эти три бизнеса. Trupanion, Freshpet и Chewy пытаются улучшить жизнь домашних животных и их владельцев, и это выглядит как выигрышное бизнес-предложение, которое может окупиться на долгие годы.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Недвижимость 2021: Blackstone, KKR инвестируют миллиарды в лабораторные науки Строительный бум

Даже сейчас, когда эпоха удаленной работы затуманивает будущее офисов, один сегмент бизнеса получает деньги от инвесторов, включая Blackstone Group Inc. и KKR & Co. .

По данным Real Capital Analytics Inc., в этом году на покупку зданий, используемых для биологических наук и других исследований, было потрачено более 10 миллиардов долларов, что составило примерно 4% всех мировых сделок с коммерческой недвижимостью до мая, что вдвое больше, чем в прошлом году. .

Эта оценка не учитывает новое строительство, а новые здания закладываются в городах США, включая Бостон, Сан-Диего и Сан-Франциско, многие из которых не подписали контрактов с крупными арендаторами. В отличие от сотрудников обычных офисов, многие ученые не работают удаленно.И поскольку вакцины способствуют восстановлению экономики, ожидается, что финансирование медицинских инноваций вызовет потребность в дополнительных площадях, особенно в США и Великобритании.

«Пандемия только усилила рост спроса, но мы думаем, что эта тенденция сохранится в течение многих лет. », — сказал в интервью Надим Мегджи, глава отдела недвижимости Blackstone в Америке. «Речь идет, в целом, об успехах в открытии лекарств, достижениях в области биологии и о большей потребности с учетом стареющего населения».

В прошлом году, когда социальное дистанцирование опустошило офисные здания и ослабило интерес инвесторов к торговым центрам и отелям, продажи и рефинансирование зданий для медико-биологических наук составили около 25 миллиардов долларов по сравнению с примерно 9 миллиардами долларов в 2019 году, согласно данным Eastdil Secured.Blackstone, ветеран-инвестор в этом секторе, получил прибыль в размере 6,5 млрд долларов от рефинансирования BioMed Realty Trust, крупнейшего частного владельца офисных зданий в области биологических наук в США. В декабре компания также согласилась купить портфель лабораторных зданий за 3,4 млрд долларов.

В марте KKR заплатила около 1,1 миллиарда долларов за офисный комплекс в Сан-Франциско, который она планирует перепрофилировать для арендаторов, занимающихся медико-биологической деятельностью. DropBox Inc. арендовала весь сайт в 2017 году, но отказалась от него, чтобы сотрудники могли работать удаленно.В одном громком примере в Великобритании научный кампус запланирован на территории Кэнэри-Уорф, когда-то намеченной как лондонская штаб-квартира Deutsche Bank AG. В целом, рынок медико-биологических наук в Великобритании увеличился на 166% за последние три года, согласно данным компании, занимающейся недвижимостью, Jones Lang LaSalle Inc.

Люди отдыхают в Гринвич-парке, глядя на бизнес на Кэнэри-Уорф, торговый и финансовый район Лондона.

Фотограф: Джейсон Олден / Bloomberg

Еще до пандемии недвижимость в сфере биологических наук находилась на подъеме.По данным брокера по коммерческой недвижимости Newmark, за последние пять лет запрашиваемая арендная плата за такое пространство в районе залива Сан-Франциско взлетела на 90% по сравнению с 20% для обычных офисных помещений. В Бостоне, который вместе с соседним Кембриджем является эпицентром индустрии в США, спрос на аренду вырос в три раза быстрее.

Руководитель лаборатории

Специалист по медико-биологическим наукам Александрия опередила офисный REIT из-за Covid-19

Источник: данные Bloomberg

Инвесторы видят, что более высокая арендная плата приводит к более высокой стоимости собственности, что объясняет, почему строительные проекты продвигаются без выстраивания арендаторов.Среди крупнейших разработчиков спецификаций — IQHQ, стартап, который в прошлом году привлек 2,6 миллиарда долларов на разработку лабораторных зданий, которые открывают новые возможности без подписанных договоров аренды. В апреле компания начала строительство Fenway Center, комплекса стоимостью 1 миллиард долларов на платформе над межштатной автомагистралью 90 в Бостоне с видом на крышу знаменитого стадиона Red Sox. По словам президента Трейси Мерфи, компания не заботится о заполнении помещений.

«Мы строим спецификации, но мы не строим вслепую», — сказала Мерфи в интервью из Сан-Диего, где ее фирма заливает бетон на 1 балл.Лабораторный комплекс на набережной площадью 6 миллионов квадратных футов. «Я не вижу конца для поступления денег».

Fenway Center — это двухэтажный проект стоимостью 1 миллиард долларов возле Бостона Red Sox Fenway Park

Источник: IQHQ

Харрисон-стрит, чикагский инвестор альтернативных реальных активов, вложил около 2,6 миллиарда долларов в лабораторные объекты и хочет удвоить эту сумму. следующие 24 месяца, сказал в интервью генеральный директор Кристофер Меррилл. Alexandria Real Estate Equities Inc., крупнейший инвестиционный фонд в сфере медико-биологических наук, также имеет большие планы по расширению.

В январе он заплатил 1,5 миллиарда долларов за проект в районе Фенуэй Бостона. Компания строит 4 миллиона квадратных футов площадей, из которых около 1 миллиона еще не сданы в аренду.

RaDD (Район исследований и разработок) — это проект пятиэтажного здания на набережной Сан-Диего площадью 1,6 миллиона квадратных футов, начатый в 2020 году. «избыток пространства», — сказал Джеффри Лангбаум, аналитик Bloomberg Intelligence.Еще одна опасность для разработчиков заключается в том, что строительство лабораторных помещений может стоить на 15% дороже, чем обычные офисы. Научным зданиям требуются более прочные конструкции и более высокие потолки для таких функций, как улучшенная фильтрация воздуха. Это ограничивает возможности другого использования объекта недвижимости, если не появятся арендаторы, работающие в сфере здравоохранения.

Лабораторные здания продаются по ставке капитализации, показывающей доходность для инвесторов, менее 4%, что ниже, чем у многоквартирных домов или промышленных объектов.По словам Сары Лагош, управляющего директора бостонского офиса Eastdil, за последний год произошло «сжатие» капитальной ставки на фоне резкого увеличения притока капитала инвесторов в сектор.

Ожидается, что восстановление традиционных офисов потребует времени, поскольку компании перезвонят сотрудникам в течение следующих нескольких месяцев. Даже в этом случае многие фирмы заявили, что позволяют людям оставаться дома хотя бы часть времени. Это вызвало обеспокоенность по поводу будущего небоскребов в центре города, в то время как Covid-19 придал импульс развитию наук о жизни.

«Пандемия подтолкнула биологические науки к быстрому развитию», — сказал Джонатан Вархолак, возглавляющий команду медико-биологических наук в бостонском офисе фирмы CBRE по недвижимости. «Вы не можете заниматься химией дома».

Deutsche Bank возвращает американских инвестиционных банкиров в офис

Deutsche Bank AG сообщил американским инвестиционным банкирам, что ожидает, что они вернутся в офисы компании к началу сентября.

«Мы воодушевлены быстрым ростом личных встреч с клиентами и тем, что многие из вас возобновили работу в офисе DB часть или всю рабочую неделю», — Дрю Голдман, руководитель отдела инвестиционного банкинга и консультирования, и Джеймс Дэвис, глава международной клиентской группы и U.»Южный инвестиционный банк», — говорится в сообщении Bloomberg News, опубликованном в среду. «Учитывая важность того, чтобы вы могли планировать оставшуюся часть года, пожалуйста, запланируйте, чтобы все наши команды возобновили работу из офиса не позднее Дня труда».

Deutsche Bank вместе с такими компаниями, как Goldman Sachs Group Inc. и JPMorgan Chase & Co., просят сотрудников подготовиться к возвращению в ближайшие недели. Между тем Citigroup Inc. осторожно подошла к возвращению сотрудников, планируя открыть физические офисы только для 30% сотрудников в июле и увеличить возвращение в конце года.

Подробнее: Citi Bankers возвращаются в путь, поскольку вакцины имеются в большом количестве

В целом Deutsche Bank все еще работает над тем, насколько гибко он будет предлагать сотрудникам в долгосрочной перспективе, согласно отдельной записке ранее на этой неделе главы инвестиционного банка Марк Федорчик и Рам Наяк, курирующие продажи и торговлю валютой и фиксированным доходом.

На данный момент фирма планирует попросить своих так называемых лиц, принимающих риски, которых она определяет как «тех, кто« наиболее вовлечен в выделение капитала фирмы и проведение значительного объема транзакций », — находиться в офисе на постоянной основе. .С другой стороны, банкиры, работающие с клиентами, вероятно, смогут работать удаленно один день в неделю, в то время как работники вспомогательных ролей могут ожидать, что «уровень удаленной работы», вероятно, будет доступен.

«Необходимо сбалансировать более гибкую рабочую среду с очевидной потребностью в надежных, устойчивых механизмах контроля и личном сотрудничестве с коллегами и клиентами», — отмечают Федорчик и Наяк в записке. «Разнообразие ролей, которые мы выполняем в инвестиционном банке, таково, что ни один единый подход не может удовлетворить весь спектр профилей рисков, требований надзора и потребностей в подключении в нашем подразделении.”

Стремление вернуть больше сотрудников возникает, когда Deutsche Bank готовится пригласить большинство летних стажеров в свои офисы в ближайшие недели.

«Ближайшим приоритетом по-прежнему остается безопасное и структурированное возвращение в офис, когда позволяют обстоятельства, начиная с наших новых стажеров, большинство из которых решили работать из офиса этим летом, когда это разрешено», — сказали Федорчик и Наяк.

(Обновления с более широкими планами, начиная с четвертого абзаца.)

Прежде чем оказаться здесь, он находится на терминале Bloomberg.

УЧИТЬ БОЛЬШЕ

Как начать для начинающих

Инвестирование — это способ откладывать деньги, пока вы заняты жизнью, и заставить их работать на вас, чтобы вы могли в полной мере пожинать плоды своего труда в будущем. Инвестирование — это средство к более счастливому концу. Легендарный инвестор Уоррен Баффет определяет инвестирование как «… процесс выкладывания денег сейчас, чтобы получить больше денег в будущем.«Цель инвестирования — заставить ваши деньги работать в одном или нескольких типах инвестиционных инструментов в надежде со временем приумножить свои деньги.

Допустим, у вас есть отложенная 1000 долларов, и вы готовы войти в мир инвестирования. Или, может быть, у вас есть только 10 дополнительных долларов в неделю, и вы хотите заняться инвестициями. В этой статье мы расскажем, как приступить к работе в качестве инвестора, и покажем, как максимизировать прибыль при минимальных затратах.

Ключевые выводы

• Инвестирование определяется как действие по вложению денег или капитала в предприятие с ожиданием получения дополнительного дохода или прибыли.
• В отличие от потребления, инвестирование направляет деньги на будущее в надежде, что со временем они будут расти.
• Однако инвестирование также сопряжено с риском потерь.
• Инвестирование на фондовом рынке — самый распространенный способ для новичков получить инвестиционный опыт.

Какой вы инвестор?

Прежде чем вкладывать деньги, вам нужно ответить на вопрос, какой я инвестор? При открытии брокерского счета онлайн-брокер, такой как Charles Schwab или Fidelity, спросит вас о ваших инвестиционных целях и о том, какой риск вы готовы взять на себя.

Некоторые инвесторы хотят принять активное участие в управлении ростом своих денег, а некоторые предпочитают «установить и забыть». Более «традиционные» онлайн-брокеры, подобные двум упомянутым выше, позволяют инвестировать в акции, облигации, биржевые фонды (ETF), индексные фонды и паевые инвестиционные фонды.

Онлайн-брокеры

Брокеры либо с полным спектром услуг, либо со скидкой. Брокеры с полным спектром услуг, как следует из названия, предоставляют полный спектр традиционных брокерских услуг, включая финансовые консультации при выходе на пенсию, здравоохранение и все, что связано с деньгами.Обычно они имеют дело только с более состоятельными клиентами и могут взимать значительные комиссии, включая процент от ваших транзакций, процент от ваших активов, которыми они управляют, а иногда и ежегодный членский взнос. Обычно минимальный размер счета составляет 25000 долларов США и выше в брокерских конторах с полным спектром услуг. Тем не менее, традиционные брокеры оправдывают свои высокие комиссии, давая подробные советы в соответствии с вашими потребностями.

Раньше дисконтные брокеры были исключением, но теперь они стали нормой. Дисконтные онлайн-брокеры предоставляют вам инструменты для выбора и размещения ваших собственных транзакций, и многие из них также предлагают роботизированные консультационные услуги по принципу «установил и забыл».По мере развития сферы финансовых услуг в 21 веке онлайн-брокеры добавили больше функций, включая образовательные материалы на свои сайты и мобильные приложения.

Кроме того, несмотря на то, что существует ряд дисконтных брокеров, у которых отсутствуют (или очень низкие) ограничения по минимальному депозиту, вы можете столкнуться с другими ограничениями, и определенные комиссии взимаются со счетов, не имеющих минимального депозита. Это то, что инвестор должен учитывать, если он хочет инвестировать в акции.

Робо-советники

После финансового кризиса 2008 года на свет появилось новое поколение инвестиционных консультантов: робо-консультанты. Джона Стейна и Эли Бровермана из Betterment часто считают первыми в этой области. Их миссия заключалась в том, чтобы использовать технологии для снижения затрат инвесторов и оптимизации рекомендаций по инвестициям.

С момента запуска Betterment были основаны и другие компании, занимающиеся робототехникой, и даже известные онлайн-брокеры, такие как Charles Schwab, добавили консультационные услуги, подобные роботам.Согласно отчету Чарльза Шваба, 58% американцев говорят, что к 2025 году они будут использовать какой-то робот-совет. Если вы хотите, чтобы алгоритм принимал за вас инвестиционные решения, включая сбор налоговых убытков и ребалансировку, робот-робот советник может быть для вас. И, как показал успех индексного инвестирования, если вашей целью является долгосрочное накопление богатства, вы можете добиться большего с помощью робо-советника.

Инвестирование через вашего работодателя

Если у вас ограниченный бюджет, постарайтесь инвестировать всего 1% своей зарплаты в пенсионный план, доступный вам на работе.По правде говоря, вы, вероятно, даже не пропустите такой небольшой вклад.

Планы выхода на пенсию по месту работы вычитают ваши взносы из вашей зарплаты до расчета налогов, что сделает взносы еще менее болезненными. Как только вы будете довольны вкладом в 1%, возможно, вы сможете увеличить его, получая ежегодные прибавки. Вы вряд ли пропустите дополнительные взносы. Если у вас есть пенсионный счет 401 (k) на работе, возможно, вы уже инвестируете в свое будущее за счет отчислений в паевые инвестиционные фонды и даже в акции своей компании.

Минимум для открытия счета

Многие финансовые учреждения предъявляют минимальные требования к депозитам. Другими словами, они не примут вашу заявку на открытие счета, если вы не внесете определенную сумму денег. Некоторые фирмы даже не позволяют открыть счет на сумму всего 1000 долларов.

Перед тем, как решить, где вы хотите открыть счет, стоит сделать покупки в некоторых магазинах и ознакомиться с обзорами наших брокеров. Мы указываем минимальные депозиты в верхней части каждого обзора.Некоторые фирмы не требуют минимальных депозитов. Другие часто могут снизить затраты, например комиссию за торговлю и комиссию за управление счетом, если ваш баланс превышает определенный порог. Тем не менее, другие могут предоставить определенное количество сделок без комиссии за открытие счета.

Комиссии и сборы

Как любят говорить экономисты, бесплатного обеда не бывает. Хотя в последнее время многие брокеры стремятся снизить или отменить комиссионные по сделкам, а ETF предлагают индексное инвестирование всем, кто может торговать с помощью простого брокерского счета, все брокеры так или иначе должны зарабатывать деньги на своих клиентах.

В большинстве случаев ваш брокер будет взимать комиссию каждый раз, когда вы торгуете акциями путем покупки или продажи. Торговые сборы варьируются от 2 долларов за сделку, но могут достигать 10 долларов у некоторых дисконтных брокеров. Некоторые брокеры вообще не взимают комиссию за торговлю, но компенсируют ее другими способами. Благотворительных организаций, оказывающих брокерские услуги, нет.

В зависимости от того, как часто вы торгуете, эти комиссии могут складываться и влиять на вашу прибыльность. Инвестирование в акции может быть очень дорогостоящим, если вы часто входите и выходите из позиций, особенно с небольшой суммой денег, доступной для инвестирования.

Помните, что сделка — это приказ на покупку или продажу акций одной компании. Если вы хотите купить пять разных акций одновременно, это рассматривается как пять отдельных сделок, и с вас будет взиматься плата за каждую из них.

А теперь представьте, что вы решили купить акции этих пяти компаний на свои 1000 долларов. Для этого вы понесете 50 долларов торговых расходов (при условии, что комиссия составит 10 долларов), что эквивалентно 5% от вашей 1000 долларов. Если бы вы полностью вложили 1000 долларов, ваша учетная запись будет уменьшена до 950 долларов после торговых затрат.Это означает потерю 5% еще до того, как у ваших инвестиций появится шанс заработать.

Если вы продадите эти пять акций, вы снова понесете затраты на торговлю, которые составят еще 50 долларов. Чтобы совершить полный оборот (покупка и продажа) этих пяти акций, вам потребуется 100 долларов, или 10% от суммы вашего первоначального депозита в 1000 долларов. Если ваши инвестиции недостаточны для покрытия этого, вы теряете деньги, просто открывая позиции и выходя из них.

Если вы планируете часто торговать, ознакомьтесь с нашим списком брокеров для экономных трейдеров.

Паевые инвестиционные фонды (комиссии)

Помимо комиссии за торговлю при покупке паевого инвестиционного фонда, с этим типом инвестиций связаны и другие расходы. Паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемые пулы фондов инвесторов, которые целенаправленно инвестируют, например, в акции США с большой капитализацией.

При инвестировании в паевые инвестиционные фонды инвестор будет нести множество комиссий. Одной из наиболее важных комиссий, которую следует учитывать, является коэффициент управленческих расходов (MER), который взимается командой менеджеров каждый год в зависимости от количества активов в фонде.MER составляет от 0,05% до 0,7% годовых и варьируется в зависимости от типа фонда. Но чем выше MER, тем больше он влияет на общую доходность фонда.

При покупке паевых инвестиционных фондов вы можете увидеть ряд комиссий за продажу, называемых нагрузками. Некоторые из них являются загрузкой переднего плана, но вы также увидите фонды холостого хода и фонды загрузки. Перед покупкой убедитесь, что вы понимаете, несет ли рассматриваемый вами фонд объем продаж. Ознакомьтесь со списком фондов без нагрузки и без комиссии за транзакцию вашего брокера, если вы хотите избежать этих дополнительных сборов.

С точки зрения начинающего инвестора комиссии паевых инвестиционных фондов на самом деле являются преимуществом по сравнению с комиссиями по акциям. Причина этого в том, что комиссии одинаковы, независимо от суммы, которую вы инвестируете. Следовательно, если вы соответствуете минимальным требованиям для открытия счета, вы можете инвестировать всего 50 или 100 долларов в месяц в паевой инвестиционный фонд. Термин для этого называется усреднением долларовой стоимости (DCA), и это может быть отличным способом начать инвестирование.

Диверсификация и снижение рисков

Единственным бесплатным обедом в инвестировании считается диверсификация.Короче говоря, инвестируя в ряд активов, вы снижаете риск того, что результативность одного вложения серьезно повлияет на окупаемость ваших инвестиций в целом. Вы можете думать об этом как о финансовом жаргоне, означающем «не кладите все яйца в одну корзину».

С точки зрения диверсификации наибольшие трудности при этом возникнут при инвестициях в акции. Как упоминалось ранее, затраты на инвестирование в большое количество акций могут нанести ущерб портфелю. При депозите в 1000 долларов практически невозможно иметь хорошо диверсифицированный портфель, поэтому имейте в виду, что для начала вам может потребоваться инвестировать в одну или две компании (самое большее).Это увеличит ваш риск.

Именно здесь основное внимание уделяется основным преимуществам паевых инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF). Оба типа ценных бумаг, как правило, имеют большое количество акций и других инвестиций в фонде, что делает их более диверсифицированными, чем одна акция.

Итог

Можно инвестировать, если вы только начинаете с небольшой суммой денег. Это сложнее, чем просто выбрать правильные инвестиции (что само по себе достаточно сложно), и вы должны знать об ограничениях, с которыми вы сталкиваетесь как новый инвестор.

Вам нужно будет сделать домашнюю работу, чтобы найти минимальные требования к депозиту, а затем сравнить комиссии с другими брокерами.