Simplify площадка взаимного инвестирования: Инвесторам — SimplyFi

Содержание

Список лучших инвестиционных платформ 2020

Приветствую читателей!

Сегодняшний разговор – специально для тех, кто хочет узнать побольше о трейдинге. Я помогу разобраться, что такое инвестиционные платформы, зачем они нужны, затрону и некоторые нюансы, которые будут полезны как новичку, так и бывалому трейдеру. Эти знания помогут и тем, кто хочет открыть свой бизнес.

Что это такое и зачем они нужны

Инвестиционные платформы – это онлайн-площадки, где встречаются стартаперы и инвесторы. Поэтому можно сказать, что инвестиционные платформы нужны для инвестирования в разные секторы экономики. Это может быть, к примеру, производство продуктов питания или кафе.

Помимо этого, администрация инвестиционных платформ предоставляет информацию – куда лучше вложиться, какая отрасль способна в скором времени вырасти. В общем, всячески облегчают жизнь обычным инвесторам. Без инвестиционных платформ инвестиции в современном мире сложно себе представить.

Требования к платформам для трейдинга

Требований к инвестиционным платформам выделяют достаточно много, но разделить их можно на важные и побочные. Начну с важных:

  1. Без круглосуточного мониторинга котировок инвестиционная платформа не имеет смысла.
  2. Обязательно должна быть функция, которая позволит отслеживать мировые экономические новости в реальном времени.
  3. Удобное управление счетами и сделками на инвестиционных платформах.
  4. Присутствие демосчета. Это позволит составить удобную стратегию инвестирования.
  5. На сайте должна иметься возможность построить график для анализа текущего состояния рынка.

Это наиболее существенные требования к инвестиционным платформам. Теперь о побочных:

  1. Платформа должна обладать понятным интерфейсом, чтобы пользователь не терялся в нем и легко находил необходимые разделы.
  2. Желательна мультиплатформенность. К примеру, мобильные приложения для Android и iOS.
  3. Присутствие возможности торговать не только на Форекс, но и на фондовых рынках.
  4. Бесплатная установка или низкая стоимость.

Обзор лучших торговых платформ для трейдинга

Одним из лучших сайтов для торговли на бирже по праву считается ATAS. Это платформа для профессионального трейдинга, поэтому и цена на нее немаленькая – 69 евро в месяц. ATAS славится точнейшими индикаторами, которые полностью отображают ситуацию на рынке Форекс. Опытные трейдеры часто используют его в качестве аналитического инструмента.

Хорошая площадка и Mirror Trader. Основная ее цель – показывать, куда другие трейдеры инвестируют чаще всего. На основании этого можно самому решить, куда вкладывать деньги.

12 онлайн платформ и сервисов для привлечения инвестиций

1

Angel List

angel.co

Самый известный из сайтов, объединяющих на одной площадке стартапы, ищущие финансирование, и инвесторов. Существует с 2010 года, и за это время успел стать, пожалуй, одним из самых популярных сайтов, где инвесторы и проекты находят друг друга.

По сути это огромная база людей и компаний, как-то связанных с рынком венчурного инвестирования.

 В частности, сервис позволяет набрать сотрудников в команду проекта или, наоборот, создать резюме в надежде, что оно кого-то заинтересует.

Известный фотохостинг Pinterest является одной из компаний, которые были профинансированы именно с помощью Angel List.

Чтобы разместить свой проект на Angel List, нужно всего лишь заполнить анкету. Никаких ограничений или особого отбора нет.

Angel List помогает в продвижении некоторых стартапов: для самых интересных и перспективных на их взгляд, они делают небольшие пресс-релизы и отправляют их инвесторам отдельной рассылкой.

 

Здесь можно посмотреть заключенные сделки, компании и бизнес-ангелов, которые инвестировали в проекты:

angel.co/done-deals

 

2

Startup.network

startup.network

Международная интернет-платформа, объединяющая участников венчурного рынка и помогающая предпринимателям привлечь капитал на начальных стадиях развития бизнеса

На платформе более 10 тысяч стартапов и инвестиционных проектов из 55 стран мира.

Проводит различные мероприятия и встречи оффлайн: Startup Battle, ежемесячное образовательное мероприятие SN101и др.

Каждый месяц проводятся заседания клуба инвесторов в формате “бизнес-ужин”, где бизнес-ангелы могут общаться, обсуждать свои истории успеха и возможности для инвестирования.

 

3

Napartner

www.napartner.ru

Сайт, заявляющий о самой высокой среди российских аналогов цифре привлечённых с его помощью инвестиций. Сервис называет себя «биржей стартапов».

Есть отдельный раздел с перечислением успешных сделок.

Также сервис предлагает услугу «упаковки» стартапов. Представлен также «магазин готового бизнеса.

Вся информация о стартапах доступна только зарегистрированным и проверенным инвесторам. Помимо инвесторов, можно также найти и компаньонов в свой бизнес.

 

4

PitchBook

pitchbook.com

Одна из самых закрытых и требовательных инвестплощадок.

Посмотреть каталог стартапов без присоединения к сообществу нельзя.

PitchBook не рассматривает проекты на уровне идей. Входные ограничения обозначены чётко: бизнес должен стабильно генерировать выручку около года, быть одним из лидеров в крупном сегменте и иметь потенциал как минимум десятикратного роста за три года.

В виде исключения платформа может принять проект без выручки, но при наличии якорного инвестора. Взамен PitchBook предлагает профессиональные экспертизу и сопровождение от команды, которая, как сообщается.

 

5

Preqveca

 www.preqveca.ru

Информационный портал Preqveca с 2009 года знакомит пользователей с новостями из мира венчурного финансирования в разных странах.

Сервис «Поиск Инвестора» предназначен для предпринимателей и менеджеров компаний, желающих привлечь финансирование от фондов Private Equity и венчурного финансирования, стратегических покупателей и частных инвесторов.

«Поиск инвестора» — это проект внутри Preqveca, в котором уже участвуют многие компании и организации, среди которых: Bloomberg, NRG, Sberbank CIB, Газпром банк, Ernst & Young и другие.

После помещения информации о проекте в базу данных, Preqveca рассылает её тем организациям, которые могут быть потенциально заинтересованы в финансировании данного стартапа. Размещение информации абсолютно бесплатно, однако, администрация Preqveca оставляет за собой право фильтровать проекты, которые к ним попадают на рассмотрение.

 

 

6

Business Platform

business-platform.ru

Российский сайт по поиску и подбору инвестиций

Преимущества для стартапера – возможность получить помощь в анализе, бизнес-планировании, экспертизе, подбору финансирования для своего проекта.

Преимущества для инвестора – доступ только к проверенным и утвержденным специалистами проектам».

 В копилке Business Platform уже есть успешно реализованные проекты по строительству, сельскому хозяйству, промышленности и другим отраслям.

Чтобы добавить проект на Business Platform, вы должны указать его название, сферу деятельности, предполагаемый срок реализации проекта, стадию развития проекта на текущий момент, ориентировочную рентабельность, финансовую модель и ряд других важных моментов.

 

7

Rusbase

rb.ru/pipeline

Раздел для поиска инвестора на Rusbase

Сервис PIPELINE, разработанный при поддержке РВК в рамках программы Talk2VC, помогает предпринимателям сделать первые шаги в поисках инвестора и вести статистику о качественных и количественных изменениях проекта.

Также, участники сервиса могут в приоритетном порядке подавать заявки на участие в инвестиционных сессиях «Speed Dating» и в Личном кабинете записываться на встречи с инвесторами в других форматах.

Пройдя регистрацию на сайте, вы сможете добавить проект в PIPELINE, для этого нужно собрать необходимую информацию и потратить 20-30 минут на заполнение формы.

Ваш проект попадает в базу, где становится доступным инвесторам. Обратите внимание: инвесторы ищут проекты в базе по отраслям и нишам, поэтому тщательно продумывайте критерии, по которым вас могут найти.

Изучите профили потенциальных инвесторов и найдите заинтересованных именно в вашей нише. У вас будет возможность связаться через личные сообщения с представителем любой венчурной структуры или частным инвестором, который добавил ваш проект в избранное или прокомментировал его.

 

8

Towave

www.towave.ru

Информация и новости  о стартапах, базы проектов и инвесторов.

 

9

Startup.Network

startupnetwork.ru

Сервис помогает привлекать инвестиции, получить кредит или продать бизнес.

 

10

Azium

www.azium.ru

Сервис позволяет сделать рассылку по базе из 1000 активных инвесторов

 

11

Shareinstock

shareinstock.com

Биржа по продаже долей в интернет-проектах

 

12

InvestGo24

investgo24.com

Международный портал для поиска инвесторов.

 

 

 Дополнительно

 

sign1

 

35 ресурсов, которые будут интересны создателям стартапов  habrahabr.ru

 

 

 

как устроены российские сервисы краудинвестиций :: Деньги :: РБК

Краудинвестиции позволяют обычным людям вкладывать в стартапы небольшие деньги. Как это работает, насколько рискованны и прибыльны такие инвестиции?

Фото: Lori

Фото: Lori

Кроме традиционных вкладов или акций публичных компаний у частных инвесторов есть альтернативный способ вложить свои средства — так называемый краудинвестинг (от англ. сrowd — толпа), который в России только набирает обороты. По сути речь идет о совместном инвестировании в различные проекты, когда большое количество людей вкладывают в них небольшие суммы. В случае успеха проекта он должен обеспечить прибыль всем участникам финансирования.

Краудинвестиции можно назвать прагматичным аналогом краудфандинга — коллективного сбора денег на благотворительной основе. Эта модель активно используется начинающими музыкантами, кинорежиссерами, правозащитными организациями. Только в отличие от коллективных инвестиций краудфандинг обычно не предполагает получение прибыли.

Привлечение таких инвестиций, как правило, осуществляется с помощью специальных интернет-площадок. По данным Всемирного банка, в настоящее время в мире насчитывается более 670 подобных сервисов, из которых 344 работают в США. Сайт CrowdFundBeat оценивает объем привлеченных средств в американской индустрии краудинвестинга на уровне $2,1 млрд в 2015 году и пишет о возможном росте до $3,5–4 млрд в 2016 году. Всемирный банк, в свою очередь, прогнозирует, что в развивающихся странах годовой объем краудинвестиций может достичь $95 млрд к 2025 году.

На практике такие инвестиции можно сделать несколькими способами. Например, частные инвесторы могут вложить деньги в некую компанию и получить ее акции или долю активов, соразмерную вкладу. Иногда деньги можно вложить в стартап под определенный процент. Похожая модель краудлендинга — у запущенного Альфа-банком в конце прошлого года сервиса «Поток». Он дает возможность частным инвесторам кредитовать малый бизнес.

Еще один вариант — привлечение средств под залог будущей прибыли. В этом случае компания обязуется выплачивать инвесторам определенную долю своих доходов на регулярной основе в течение нескольких лет.

топ лучших бирж частных займов 2020

Приветствую, уважаемые читатели! Кредитный рынок предлагает множество вариантов займов. Чаще мы пользуемся банковскими кредитами или услугами микрофинансовых организаций (МФО). В России у любого человека существует возможность взять кредит. Чтобы дать или получить такую ссуду, существует биржа частных займов.

Что это такое и для чего она нужна?

Биржа частных кредиторов — это площадка, позволяющая частным инвесторам и заемщикам найти друг друга. Лица, не имеющие юридического статуса, могут инвестировать личные средства, предоставляя ссуды любому лицу на определенных условиях.

Не всегда заемщик может рассчитывать на банковский кредит, займы от МФО обычно ограничены суммами и сроками гашения, а процентная ставка при этом очень высока. Если заемщику необходимо взять значительную сумму и при этом он не соответствует требованиям банка (например, отсутствует необходимый стаж работы или гражданство), выходом может стать кредит от частного инвестора.

Биржа помогает найти такого инвестора, а заимодавцу — получить максимальный объем информации по потенциальному заемщику.

Список таких бирж

Биржи займов часто работают в интернете.

Наиболее популярные ресурсы:

  • Вдолг.Ру;
  • Займиго.Ру;
  • Кредбери.Ру;
  • Fingooroo.ru.

Кто попадает под категорию частных инвесторов, выдающих займы

Частный инвестор, выдающий займы, — это любой человек, который кредитует другое лицо из личных средств, беря на себя все риски и ответственность по выданной ссуде.

Он не представляет интересы банка, МФО или любой другой организации, а действует из соображений личной выгоды.

Как найти частных инвесторов, дающих займы?

В средствах массовой информации публикуется множество объявлений с предложениями дать в долг. Однако этот метод поиска инвестиций постепенно уходит в прошлое. Потенциальные финансовые партнеры обращаются к услугам бирж.

Такое сотрудничество со специальными ресурсами предпочтительнее самостоятельного поиска частного инвестора. Биржа обеспечивает прозрачность сделки, многие сервисы имеют собственную скоринговую систему. Некоторые компании располагают коллекторскими службами, позволяющими взыскать долг с неблагонадежного заемщика.

Репутация на таких биржах наращивается свершенными сделками. И заемщик, и кредитор могут оценить существующую репутацию не только по сделкам, но и по комментариям игроков. Такая информация создает благоприятные условия для взаимного кредитования. Поиск частного кредитора на подобных площадках более безопасен для обеих сторон.

На каких условиях сотрудничают, процентные ставки, суммы и сроки?

Условия кред

Профиль компании Moneyfront — упрощение инвестиций в паевые инвестиционные фонды

Компания Профиль — это инициатива 0003 опубликовать информацию стартапы и организации. Значение c в этом сообщении га s было a p, подтвержденное организацией , на которой оно основано.

Паевой инвестиционный фонд — отличный инвестиционный инструмент, поскольку он позволяет всем типам инвесторов получить доступ к профессионально управляемым портфелям акций, облигаций и других ценных бумаг. Единственным недостатком является потеря значительной части доходов инвестора в виде комиссионных агенту или дистрибьютору взаимного фонда.

В 2013 году планы прямых паевых инвестиционных фондов были введены SEBI , что позволило инвесторам инвестировать напрямую, не прибегая к услугам какого-либо агента или дистрибьютора. В прямых планах коэффициент расходов низкий, а доходность высокая.Тем не менее, многие не решаются вкладывать средства в паевые инвестиционные фонды из-за отсутствия ноу-хау.

Мохит Ганг, Анил Банг и Пунит Мехта, которые сами также являются активными инвесторами, заметили эти неудобства, с которыми сталкиваются инвесторы паевых инвестиционных фондов, и предложили решение. Трио запустило Moneyfront, — платформу финансовых консультаций, которая позволяет инвесторам выгодно инвестировать в прямые планы паевых инвестиционных фондов, причем без каких-либо документов.

StartupTalky взял интервью у основателей Moneyfront, чтобы лучше понять их предприятие.

Moneyfront — основные моменты компании

Название стартапа Moneyfront
Главный офис Мумбаи
Учредители Mohit Gang, Anil Bang и Puneet Mehta
Сектор Финтех
Год основания 2015
Головная организация Moneymap Investment Advisors Private Limited
Сайт денежный фронт.в

Moneyfront — Около
Moneyfront — Основатели и команда
Moneyfront — История и запуск
Moneyfront — Бизнес-модель и модель дохода
Moneyfront — Финансирование и инвесторы
Moneyfront — Используемые инструменты
Moneyfront — Проблемы стартапа
Moneyfront — Планы на будущее

Moneyfront — около

Moneyfront со штаб-квартирой в Мумбаи (Индия) представляет собой консультационную платформу для инвестиций в паевые инвестиционные фонды, предлагающие прямые планы. Он гордится тремя принципами: безбумажная, упрощенная и автоматизированная беспристрастная консультация.Осведомленность о концепции прямых планов незначительна, несмотря на то, что это удобный для клиентов и чрезвычайно выгодный вариант инвестирования. Компания продвигает эту концепцию с помощью технологий и предоставления прозрачных рекомендаций клиентам, желающим инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

Moneyfront предлагает финансовые консультационные услуги на основе комплексного портфельного подхода. Используя умный алгоритм, он профилирует клиента и предлагает лучшие прямые планы, адаптированные к личности инвестора.

«Нашими целевыми клиентами являются все существующие инвесторы в паевые инвестиционные фонды, которые в настоящее время инвестируют через свои банки или местных дистрибьюторов.Мы хотим рассказать этой базе о различиях между регулярными планами, которые они в настоящее время получают, и «прямыми планами», которые мы предлагаем, будучи зарегистрированным инвестиционным консультантом в SEBI », — цитируют основатели Moneyfront.

В сентябре 2018 года Niyogin Fintech, платформа, которая предоставляет беззалоговые кредиты для ММСП, приобрела 50% акций Moneyfront за 12 крор рупий.


Прочтите об основателе MakeMyTrip


Moneyfront — Founders And Team

Mohit Gang, Anil Банг и Пунит Мехта основали Moneyfront в 2015 году.

Mohit Gang — генеральный директор денежного фронта . Имея степень менеджмента по образованию, Мохит является экспертом по инвестициям и работал с Citibank и HSBC до создания Moneyfront.

Анил Банг — эксперт в области финансов. Он начал свою карьеру в банке ICICI, а также работал с известными мировыми финансовыми институтами, такими как Morgan Stanley и Marshall Wace, прежде чем присоединиться к Moneyfront. Он провел обширное исследование различных национальных и мировых финансовых компаний.

Пунит Мехта — талантливый бухгалтер. Он является участником «Программы управления финансовыми рисками», проводимой Всемирной ассоциацией профессионалов в области рисков. Пунит работал с такими организациями, как ICICI bank, Merrill Lynch и Bank of America, на различных должностях за более чем 12 лет карьеры.

Основатели руководствуются убеждением, что довольный клиент — лучший защитник.

В Moneyfront каждый член команды может свободно выражать свои мысли.Каждый член команды имеет право предпринимать определенные действия и вносить идеи, чтобы сделать компанию более компактной и быстрой. Группа Moneyfront очень серьезно относится к отзывам клиентов и эффективно реагирует на них. Он имеет полный список отзывов и продолжает импровизировать на основе отзывов и предложений клиентов.

Moneyfront — история и запуск

Mohit, Anil и Puneet обсуждали свои инвестиции в один прекрасный день где-то в конце 2015 года. Они пришли к такому же выводу, что значительная часть их доходов уменьшалась на комиссию дистрибьюторов.Они хотели избежать этого и получить максимальную прибыль. Более того, они хотели избежать громоздкой бумажной работы, отнимающей много времени. Результатом этого обсуждения стала концепция Moneyfront — полностью безбумажная с автоматическими рекомендациями для клиентов .

MoneyMAP Investment Advisors Private Limited является материнской компанией Moneyfront. Название MoneyMAP было вдохновлено именами основателей (MAP — Mohit, Anil и Puneet). Название Moneyfront отражает идею компании о том, чтобы во главу угла ставились интересы и деньги клиента.

logoMoneyfrony Логотип Moneyfront


Прочтите, как идея Nobroker возникла и изменила жизни многих.


Moneyfront — бизнес-модель и модель дохода

Поскольку Moneyfront обслуживает прямые планы паевых инвестиционных фондов, она не берет комиссию с фондов. Правила запрещают любые стимулы со стороны поставщиков продуктов, если компания регистрируется в SEBI в качестве инвестиционного консультанта. Разрешается взимать плату только за консультацию. Moneyfront взимает фиксированную плату в размере рупий.1200 на клиента в год . Moneyfront также время от времени предлагает бесплатные услуги новым клиентам.

Moneyfront — финансирование и инвесторы

Первоначально компания была создана тремя основателями. Moneyfront собрал начальное финансирование в 2017 году.


Ознакомьтесь с бизнес-моделью и доходом BookMyShow


Moneyfront использует множество инструментов. При приеме на работу команда Moneyfront полагается на онлайн-порталы. Он использует Google Таблицы для обновления и координации маркетинговых усилий.Компания работает над переводом своих серверов на облачные платформы.

Moneyfront — вызовы для стартапа

Самым сложным для Moneyfront было предоставление клиентам упрощенных вариантов. Moneyfront создала первый в отрасли модуль коммутатора с интеллектуальной дешифровкой, который автоматически считывает существующие портфели клиентов. Клиенты Moneyfront могут просто загрузить свои существующие активы и переключиться на прямые планы без каких-либо документов за 5 кликов.

Moneyfront — планы на будущее

Основатели видят Moneyfront как платформу, которая упрощает инвестиционный путь клиента, предоставляя им целостные решения для обеспечения благосостояния, которые являются безбумажными, экономичными и тщательно изученными.Moneyfront планирует в ближайшее время включить и другие продукты для благосостояния и повысить технологическую сложность платформы. Moneyfront хочет зарекомендовать себя в качестве одного из крупнейших игроков в сегменте консультационных услуг по робототехнике в ближайшие три года.

«Мы — то, что мы постоянно делаем. Тогда совершенство — это не действие, а привычка. » Меня также вдохновляет Мадхушала из Хариванш Рай Баччан — « Раах пакад ту эк чала чал, па джайега Мадхушала » ( выбери один путь и следуй ему усердно, и ты достигнешь места назначения).

.

Чтобы упростить инвестирование, игнорируйте эти новые категории паевых инвестиционных фондов: Просмотр

Автор: Дхирендра Кумар

Как вы, должно быть, читали в другом месте этой газеты, после буквально десятилетий laissez faire регулирующий орган паевых инвестиционных фондов Себи формализовал систему классификации паевых инвестиционных фондов. Это большой шаг вперед в регулировании фондов, хотя он все еще не является стопроцентным.

Самая большая критика новой системы заключается в том, что с точки зрения инвестора она не упрощает процесс выбора фонда для инвестирования.В Индии существует 2043 паевых инвестиционных фонда, и, считая все планы, варианты и варианты, существует 9680 возможных вариантов. Это огромное количество становится управляемым, если к фондам применяется какая-то систематическая классификация. Система, которую сейчас разработала Себи, имеет 36 категорий. Легче ли начать с 36 категорий, чем с 9680 схем? Конечно, есть. Однако, если вы начнете с близкого к нулю знания о том, что делают инвесторы в фонды, то даже 36 — это слишком много. Давайте посмотрим, как инвестор может использовать новую систему Sebi, чтобы упростить процесс инвестирования.

Конечно, основная идея категорий заключается в том, что можно разделить средства на разные сегменты в зависимости от инвестиционного использования и характеристик. С такой категоризацией инвесторы могут сначала понять, какая категория соответствует их инвестиционным потребностям, а затем оценить только те фонды, которые попадают в эту категорию. Однако кто-то должен выполнять эту тяжелую работу по классификации, и это тоже на постоянной и последовательной основе. В Индии это специализированная исследовательская и аналитическая роль паевых инвестиционных фондов, которую Value Research играет на протяжении более двух десятилетий.

За это время нам пришлось внести множество изменений в эту систему. Запускается все больше и больше фондов разных типов. Кроме того, фонд компания работала над тем, чтобы их средствами неклассифицируемыми и, таким образом, несравнимы. К этому добавляется проблема дрейфа характеристик. Фонды могут — и часто меняют — менять свой стиль инвестирования, чтобы выглядеть лучше. Например, инвестор, вложивший средства в фонд с большой капитализацией, может обнаружить, что он постепенно смещается в сторону фонда средней капитализации с более высоким риском.

Многие из этих проблем теперь решаются благодаря новым правилам. Будет официально объявленная категория, основанная на четко определенных инвестиционных характеристиках. Это означает, что не может быть никаких сомнений в том, где находится фонд и с кем ему следует сравнивать. Это также означает, что если вы инвестируете в фонд определенного типа, будет гарантия того, что он останется таким, не только по названию, но и по факту. Себи сделал так, чтобы обеспечить предсказуемость и регулирование сложной ситуации.Однако сложность все же остается.

Вот рецепт, который поможет пробиться сквозь чащу фондов и достичь своих инвестиционных целей: игнорируйте почти все категории. С практической точки зрения, если вы индивидуальный инвестор, чьи финансовые цели соответствуют нормальным целям большинства людей, то вы можете легко проигнорировать 32 из этих 36. Вот что остается; мульти-кэп для долгосрочных сбережений, агрессивные гибридные фонды для среднесрочных сбережений, фонды ELSS для экономии налогов в сочетании с долгосрочными сбережениями и фонды краткосрочной задолженности в качестве превосходной альтернативы для срочных банковских вкладов.Это оно.

Это будет нелегко, потому что в наборе Себи из 36 категорий есть много категорий, которые не имеют никакого смысла, кроме как дать продавцам рассказывать сложные истории. Хотя есть средства во многих других категориях, которые могут иметь какое-то обоснование, но если вам нужен простой в реализации план, который также охватывает все основы и служит всем нормальным инвестиционным целям, тогда вы прекрасно поладите. Я знаю, что это звучит немного экстремально, но это сделает вещи чрезвычайно простыми и при этом удовлетворит все ваши потребности.

Автор — генеральный директор Value Research.

.

учебный центр / паевые инвестиционные фонды / how-to-invest-in-sip /

Систематический инвестиционный план (SIP) — это просто способ инвестирования в паевые инвестиционные фонды.

Ключевые моменты

  • Паевой инвестиционный фонд — это вложение средств, привлеченных от населения, в акции или заемные средства.
  • План систематических инвестиций (SIP) — это способ инвестирования в схемы паевых инвестиционных фондов, при которых каждый месяц инвестируется определенная сумма денег для покупки паев паевых инвестиционных фондов.
  • Паевые инвестиционные фонды предлагаются различными компаниями по управлению активами (КУА).Каждая компания по управлению активами предлагает множество схем с разным профилем риска и доходности.
  • Чтобы инвестировать в паевые инвестиционные фонды, вам необходимо предоставить данные KYC (знай своего клиента). Вы можете отправить данные KYC онлайн или офлайн.

Давайте сначала поймем паевые инвестиционные фонды

Паевой инвестиционный фонд — это вложение средств, привлеченных от населения, в акции или заемные средства. Паевой инвестиционный фонд управляется профессионалами, которые вкладывают средства в акции или долги компаний / фирм за счет средств, привлеченных от инвесторов.Инвесторам выделяются паи паевого инвестиционного фонда, от которых они ожидают прибыли. Эти доходы зависят от поведения рынка и, следовательно, несут определенный уровень риска. Как и в случае с любыми другими акциями, паевые инвестиционные фонды также отражают взлеты и падения на рынке, но риск компенсируется перспективой более высокой доходности.

В зависимости от условий, изложенных в проспекте эмиссии, менеджеры паевого инвестиционного фонда могут инвестировать только в определенные типы акций (т. Е. В акции), долговые обязательства или и в акции, и в долговые обязательства. Таким образом, существуют разные схемы паевых инвестиционных фондов, каждая из которых имеет свой профиль риска и доходности.Таким образом, у инвесторов есть широкий выбор схем паевых инвестиционных фондов, в зависимости от их склонности к риску. Узнайте больше о том, как инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

Что такое SIP?

Систематический инвестиционный план (SIP) — это способ инвестирования в схемы паевых инвестиционных фондов, при которых каждый месяц вкладывается определенная сумма денег для покупки паев паевых инвестиционных фондов. Эти повторяющиеся вклады могут приносить гораздо более высокую прибыль, чем вклады, сделанные на сберегательном счете. Это связано с более высокой доходностью * (обратите внимание, что все инвестиции подвержены рыночному риску.Внимательно прочтите документы предложения, прежде чем инвестировать) в акции / заемные средства и сложную прибыль, то есть до наступления срока действия схемы (окончания периода действия схемы) доходы реинвестируются во взаимный фонд.

SIP предлагает множество преимуществ по сравнению с обычным сберегательным счетом и представляет собой отличное долгосрочное вложение с большой доходностью и низким риском. Вот руководство по инвестированию в SIP.

Как инвестировать в SIP?

  • Паевые инвестиционные фонды предлагаются различными компаниями по управлению активами (КУА).Каждая компания по управлению активами предлагает множество схем с разным профилем риска и доходности.
  • Оцените, какая схема паевых инвестиционных фондов лучше всего соответствует вашей цели. Это зависит от того, на какой риск вы готовы пойти, и от ожидаемой максимальной прибыли.
  • Инвестиции в паевые инвестиционные фонды могут производиться напрямую или через сторонних посредников, таких как брокерские компании или банки. Посредник получает комиссию за предоставленную помощь и консультации.
  • Чтобы инвестировать в паевые инвестиционные фонды, вам необходимо предоставить данные KYC (знай своего клиента).Вы можете отправить данные KYC онлайн или офлайн. Следующие документы должны быть представлены: удостоверение личности (Aadhaar ID, удостоверение личности избирателя, водительские права и т.д.), подтверждение адреса, аннулированный чек, фотография и карта PAN (для транзакций на сумму более 50000 рупий).
  • Детали KYC могут быть отправлены лицензированному посреднику (банкам, брокерским конторам) или компании по управлению активами (AMC), у которой вы собираетесь покупать паи паевых инвестиционных фондов. Поскольку KYC является централизованным (cKYC), вам нужно отправить данные KYC только один раз, и вы можете купить столько паев паевых инвестиционных фондов, сколько захотите, в любой схеме и компании по управлению активами.
  • Чтобы подать информацию о KYC онлайн, посетите веб-сайт AMC / паевого инвестиционного фонда, веб-сайт вашего брокера или веб-сайт центрального хранилища (агентство регистрации KYC).
  • Для офлайн-подачи обращайтесь в брокерскую контору, отделение AMC или отделение банка, которое предлагает услуги регистрации KYC.
  • После отправки формы KYC и после того, как будет проведена личная проверка (это можно сделать с помощью видеозвонка или может не понадобиться, если вы инвестируете через лицензированного посредника), вам будет предоставлен 14-значный идентификационный номер KYC, который вы можно использовать для инвестирования в паевые инвестиционные фонды.
  • Теперь просто выберите схему, в которую вы хотите инвестировать, и заполните необходимые данные с лицензированным посредником или AMC, либо офлайн в брокерской компании / отделении банка / офисе AMC, либо онлайн на веб-сайте посредника / веб-сайте компании по управлению активами.
  • Данные, которые вам необходимо заполнить, включают сумму, которую вы собираетесь инвестировать каждый месяц, сумму пополнения (увеличение суммы инвестиций через регулярные промежутки времени, обычно каждый год), продолжительность инвестиций, данные банковского счета для автоматического списания средств каждый месяц, дату при котором должен производиться вычет и т. д.
  • Вы можете разрешить своему брокеру автоматически списывать средства каждый месяц, подписав постоянную декларацию или просто добавив AMC в список ежемесячных выставленных счетов на вашем сетевом банковском счете.

Преимущества инвестирования через SIP

  • Инвестиции в SIP предлагают высокую прибыль при низком риске. Таким образом, SIP представляют собой отличные долгосрочные инвестиции.
  • Усреднение стоимости в

  • рупий значительно снижает риск из-за волатильности цен на акции. Это связано с тем, что при более высокой цене покупается меньше паев паевых инвестиционных фондов при фиксированной сумме инвестиций, а при более низкой цене покупается больше паев.Таким образом, больше единиц покупается по более низким ценам, что снижает риск убытков.
  • Поскольку дивиденды используются для покупки большего количества паев паевых инвестиционных фондов, инвестиции увеличиваются, и доходность высока.
  • SIP удобны, поскольку даже небольшие ежемесячные инвестиции могут принести огромную прибыль.

Upstox предлагает очень упрощенную и интегрированную платформу для инвестиций в SIP. Вы можете получить всю необходимую информацию о схемах паевых инвестиционных фондов на платформе паевых инвестиционных фондов Upstox.Процесс инвестирования прост, а средства автоматически списываются каждый месяц со связанного банковского счета. Откройте демат-счет в Upstox сегодня и умно зарабатывайте деньги.

Подведение итогов

  • SIP — это периодические инвестиции в паевые инвестиционные фонды.
  • Чтобы инвестировать в паевые инвестиционные фонды, вы должны отправить данные KYC онлайн или офлайн.
  • Вы можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды через SIP онлайн или офлайн.
  • Деньги автоматически списываются с вашего банковского счета каждый месяц.
  • SIP предлагают большую прибыль при меньшем риске.

.

Как начать SIP или Систематический инвестиционный план онлайн

Новый финансовый год начался, и многие инвесторы будут думать о начале новых инвестиций. Если вы планируете инвестировать в паевые инвестиционные фонды, SIP — лучший способ инвестирования. Многие инвесторы, которые хотят начать инвестировать через Системный инвестиционный план (SIP) в схему паевых инвестиционных фондов, опасаются бумажной (и ночной) работы. Что ж, тебе не нужно заниматься бумагами или тренировать ногу. Просто поднимите ногу, включите компьютер, и вы сможете начать SIP-соединение онлайн из дома или офиса.

Первое, что вам нужно сделать перед запуском SIP, — это выполнить требование «Знай своего клиента» (KYC). KYC является обязательным условием инвестирования в паевые инвестиционные фонды. Вам нужно будет предоставить удостоверение личности, адрес и фотографию. Вы также должны подтвердить свое физическое существование с помощью личной проверки или (IPV).

Вы можете выполнить все эти требования в электронном виде через eKYC. Большинство фондов, таких как Birla Sun Life, Quantum и др., Начали предоставлять эту возможность через свои веб-сайты.Вам просто нужно щелкнуть ссылку ekyc и следовать инструкциям.

Вы также можете посетить CAMS KRA online, агентство по регистрации KYC. Это централизованная и разовая процедура. Вам не нужно выполнять его отдельно с каждым фондом, в который вы хотите инвестировать. CAMS не является регистратором и агентом по передаче для каждого паевого инвестиционного фонда, некоторые паевые инвестиционные фонды находятся в ведении Karvy. Поэтому вы должны проверить, кто обслуживает выбранный вами фонд.

Точные шаги для eKYC немного отличаются от каждого фонда.Однако в целом структура остается прежней.

Основная информация: Система сначала предложит вам предоставить всю личную информацию в онлайн-форме. Он будет включать имя, дату рождения, номер мобильного телефона, адрес и т. Д.

Загрузить документы: На следующем этапе вам нужно будет загрузить отсканированную копию вашей карты PAN (постоянный номер счета) и подтверждение адреса.

Видеозвонок: Для выполнения требования IPV (личная проверка) фонд попросит вас выбрать подходящий временной интервал, в который вы сможете подтвердить свое физическое существование через веб-камеру.Держите под рукой оригинальную карту PAN и подтверждение адреса, так как вас попросят показать их во время видеозвонка.

на базе Aadhar eKYC

Наличие AADHAR упростило бы описанную выше процедуру. При вводе вашего номера AADHAR и его аутентификации с помощью OTP (одноразового пароля), отправленного UIDAI, форма будет предварительно заполнена всеми вашими основными данными, доступными в базе данных UIDAI. Завершение процедуры ekyc через AADHAR не требует IPV ​​через видеозвонок.

В базе данных UIDAI уже есть ваша биометрическая информация.Но существует законодательное ограничение, которое не позволяет вам инвестировать более 50 000 рупий в финансовый год, если вы не предоставили свои данные PAN. Лимит можно увеличить в любое время, отправив PAN.

Заключительный этап

Теперь посетите веб-сайт фонда и найдите ссылку для регистрации для новой учетной записи. Обычно он находится под кнопкой входа в систему. Он направит вас к простой форме для создания онлайн-счета транзакции в фонде.

Держите свою чековую книжку и мобильный телефон под рукой, так как вам потребуется ввести свои банковские реквизиты и, возможно, придется подтвердить свой счет через одноразовый пароль.

После создания учетной записи просто войдите в систему, выберите схему взаимного фонда, выберите дату SIP и отправьте свой запрос. Поздравляем, вы только что запустили свой SIP.

.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *