Регистрация на бирже криптовалют: Конвертация на Binance

Содержание

Новости дня в России и мире — РБК

На сегодняшний день в мире существует множество криптобирж. Каждая из них обладает преимуществами и недостатками. Объясняем, как выбрать подходящую площадку

Криптовалюта привлекает трейдеров волатильностью курса. Он может колебаться на десятки и даже сотни процентов в день. Например, 12-13 марта цена биткоина рухнула более чем на 50%. Также повел себя и курс Ethereum.

Такая нестабильность в цене сделала цифровых активы излюбленным инструментом для спекулянтов. Пользователи торгуют криптовалютой с целью извлечения быстрой прибыли. Самое удобнее место для этого — биржи. У каждой из них есть свой набор преимуществ и недостатков. Мы подготовили подробную инструкцию, которая поможет подобрать удобную и надежную торговую площадку.

1. При выборе биржи в первую очередь важно выяснить, имеет ли она официальное представительство в России. Это может упростить и ускорить процесс решения проблем. Например, если средства пользователя пропадут, если аккаунт будет взломан или временно заблокирован и так далее.

2. Важно обратить внимание на интерфейс. Он должен быть понятным и удобным. Если это не так, пользователь может, не разобравшись в инструментарии торговой площадки, допустить техническую ошибку, которая приведет к потере средств. Это становится наиболее актуально во время резких скачков цены криптовалюты, когда трейдер должен принимать быстрые решения, чтобы, например, продать дешевеющий актив или же купить его.

3. При поиске площадки важно учитывать количество торговых пар, а также какие криптовалюты на ней представлены. С одной стороны, чем больше цифровых активов, тем больше возможностей для торговли и инвестирования. С другой, площадки могут добавлять токены малоизвестных проектов — это один из способов заработка. Соответственно, если компания проводит листинг сомнительных монет, она подвергает пользователя риску вложить капитал в токен, выпущенный мошенниками.

4. Помимо интерфейса и списка криптовалют следует изучить инструменты, которые предлагает биржа. Например, есть ли на торговой площадке возможность выставить стоп-ордер. Это заявка, которая позволяет купить или продать криптовалюту, если ее цена достигнет определенного уровня.

Пример. Пользователь приобрел биткоин по $10 000. Затем его курс вырос до $10 500. Стоп-лосс ордер можно выставить на точку покупки, а затем закрыть биржу и отправиться по своим делам. Если цена монеты упадет до указанного уровня, система автоматически продаст актив, и трейдер ничего не потеряет.

Стекинг — другой полезный инструмент. Некоторые биржи позволяют получать пассивный доход за хранение монет. Его размер может варьироваться от 1% до 15% и превышать это значение. Однако следует учитывать, что получение прибыли при таком методе не гарантировано. Пользователь, который держит криптовалюту ради стекинга, даже получив 15% от числа своих монет в качестве вознаграждения, может потерять на падении ее курса. Стекинг возможен на таких популярных площадках, как Coinbase, Kraken, Binance, KuCoin, Poloniex и других. Подобрать наиболее выгодную платформу поможет сервис stakingrewards.com.

Еще один инструмент, который предоставляют некоторые биржи — savings или lending. Аналог банковского вклада с доходностью до 8% годовых. Безопаснее всего использовать для этого стейблкоины, курс которых, например, привязан к доллару США. Данные опции есть на биржах Binance, Poloniex и других.

Начинающие трейдеры, ищущие быстрого заработка, могут рассматривать биржи, которые позволяют пользователям торговать с маржинальным, кредитным плечом. С его помощью клиент может взять под управление средства компании. Такая возможность есть на площадках Bitmex, ByBit, Binance, OKEx, Deribit, Kraken и многих других.

Однако использовать маржинальные плечи не профессионалам крайне не рекомендуется. Для совершения таких операций пользователь оставляет под залог свой капитал. Если одолженная сумма будет проиграна, биржа заберет заложенные средства для погашения долга.

Регистрация и вывод криптовалюты

Как правило, люди игнорируют пользовательское соглашение. При регистрации на биржах делать этого категорически нельзя. Если вы не знаете условия, на которых работает площадка, то можете потерять свои средства.

5. Обязательно вчитывайтесь в условия регистрации на бирже. Они могут содержать много важнейшей информации. Например, компания может не предоставлять услуги пользователям из вашей страны. Или же торги на бирже будут доступны только после прохождения верификации (KYC). Это же условие часто необходимо для вывода средств.

Пример. Биржа привлекает клиентов акцией из категории «зарегистрируйся и выиграй $200» или другими подобными способами. Пользователь создает на торговой площадке аккаунт и переводит на него средства. Когда становится очевидно, что на платформе практически нет торгов или выясняются другие негативные нюансы, начинающий трейдер решает сменить биржу. Но оказывается, что это невозможно без прохождения процедуры подтверждения личности, она в свою очередь растягивается на дни, недели и месяцы или вовсе не проходит без объяснения причин.

6. Поэтому обязательно проверяйте условия вывода криптовалюты. В них также может быть указано, например, что снять средства можно только раз в день, в определенный период, как это устроено на деривативной платформе BitMEX. Это может стать проблемой, если деньги понадобятся вам срочно.

7. При выборе площадки следует изучить способы ввода и вывода средств. Чем их больше, тем удобней будет использовать биржу. Также количество вариантов снятия и пополнения денег может говорить о репутации компании. Как правило, популярные платежные системы не работают с торговыми площадками, замеченными в незаконной деятельности или имеющими подтвержденные жалобы со стороны клиентов.

Важный аспект среди условий вывода — какие комиссии площадка берет за снятие криптовалюты. Разумеется, пользователю выгодно, чтобы они были как можно ниже.

Проверять обязательно

По данным агрегатора Coinmarketcap, на данный момент существует как минимум 325 торговых площадок. На самом деле это число может быть гораздо выше. Однако популярностью пользуются только несколько десятков. Все остальные имеют малый объем торгов, низкий рейтинг и схожий интерфейс. По этой причине есть риск, что начинающий пользователь может зарегистрироваться на сомнительной бирже, что приведет к потере капитала. Чтобы избежать этого, следует:

8. Обязательно проверять объем торгов биржи. Основная часть дохода площадки — это комиссии, которые берутся с трейдеров за совершение сделок. Если их мало, во-первых, это повышает риск банкротства биржи, во-вторых, вам будет сложно торговать. Даже если заявленный курс выше, чем на других площадках — вы просто не сможете продать или купить валюты.

Выявить проблему с объемом торгов можно с помощью агрегаторов, таких как Coinmarketcap, Сoingecko и других. Впрочем, и к этой информации нужно подходить с осторожностью. Компании могут совершать фейковые сделки, чтобы завышать торговый оборот. Проверить это можно, посмотрев историю торгов платформы и биржевые стаканы на покупку и продажу активов. Если сделки в истории торгов фиксируются, но в биржевых стаканах ордера на указанные суммы не появляются, значит биржа создает иллюзию торговли. Как правило, фейковые сделки происходят с определенной периодичностью, например, раз в шесть минут, и на почти одинаковые суммы.

9. Обязательно ознакомиться с историей биржи, это поможет обезопасить себя и капитал. Например, вы можете поискать информацию о том, подвергалась ли она хакерским атакам или допускала утечка данных пользователей. Даже если средства не были украдены, это может произойти в будущем. Например, 3 июня 2020 г. хакеры, которые имеют доступ к данным клиентов канадской криптобиржи CoinSquare, пообещали взломать ее при помощи подмены SIM-карт. В прошлом году на торговой площадке произошла утечка информации о клиентах.

Более надежные биржи

Самой большой проблемой бирж является централизация. Пользователи хранят свои средства на нескольких общих кошельках, находящихся в распоряжение торговой площадки. Это порождает сразу несколько рисков:

взлом хакерами;

сотрудники биржи могут присвоить себе криптовалюту клиентов;

на бирже может случиться сбой, из-за чего доступ к кошельку будет утерян.

Решение этой проблемы — децентрализованные биржи (DEX). На таких торговых площадках пользователи держат средства на собственных кошельках, между которыми совершаются сделки. Однако сейчас такие платформы только набирают популярность. Клиентов мало, в связи с чем активность торгов низкая. Примеры таких площадок: Binance DEX, Poloni DEX, dYdX, WavesDEX, Uniswap, Atomex, Nash и другие.

Подведем итог

При выборе биржи обязательно следует тщательно изучать условия регистрации и вывода средств. Отдавать предпочтение желательно крупным, известным площадкам: у них больше доходов, часть которых может быть направлена на улучшение системы защиты; их руководству сложнее пойти на преступление, так как личность известна обществу и финансовым регуляторам.

Обязательно следует проверить в интернете, нет ли на торговую платформу жалоб среди пользователей, не была ли она задействована в мошеннических схемах или подвергалась хакерским атакам. Также важно убедиться в том, что биржа имеет большой объем торгов и при этом не накручивает его.

С точки зрения удобства, лучше пользоваться биржами, которые предоставляют широкий набор инструментов. Например, стоп-ордера, пассивный доход за стекинг монет, возможность открытия вкладов и другие опции.

И следует иметь в виду, что биржа не является безопасным способом хранения криптовалюты. Если пользователь планирует лишь купить и держать биткоин или другие цифровые деньги, лучше выбрать холодный кошелек или другие способы. Подробнее о них можно прочитать в нашем предыдущем материале.

В ближайшее время мы выпустим целый цикл обучающих статей, в которых расскажем, какие риски инвестирования в криптовалюту, как на ней заработать и о многом другом. Следите за нашими материалами.

— Как выгодно и безопасно купить криптовалюту. Инструкция для новичка

— Как начать торговать криптовалютой. Инструкция для новичка

— VIP-группы, пампы и сигналы. Как потерять все деньги в Telegram-канале

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Биржи криптовалют. Как зарегистрироваться на криптобирже

Биржа криптовалют — это площадка, на которой можно обменять одну криптовалюту на другую либо на основные мировые валюты (доллар, евро, рубли, юани и т. д.), и совершать сделки купли/продажи с целью получения прибыли на разнице в курсах.

Услугами бирж криптовалют пользуются криптотрейдеры, криптоинвесторы и майнеры. Сегодня мы расскажем, как зарегистрироваться на бирже криптовалют.

Выбор биржи

Сначала нужно выбрать подходящую биржу. Они делятся на две группы:

Те, на которых можно обменивать биткоины и другие цифровые валюты на обычные деньги.

Те, на которых можно обменивать только одну криптовалюту на другую. Главными инструментами торговли на таких площадках обычно являются биткоин и litecoin, которые обмениваются на другие криптовалюты.

При выборе торговой площадки учитывайте объем торгов на ней, набор валютных пар, доступных для сделок, условия ввода/вывода средств, величину комиссии, стабильность и длительность работы биржи, отзывы о ней. Выбрав подходящую биржу по этим критериям, можно приступать к регистрации.

Иногда пользователю приходит отказ в регистрации, и тогда возникает вопрос: почему не получается зарегистрироваться на биржах криптовалют?

Это происходит потому, что в некоторых случаях ресурс сам закрывает регистрацию, так как на площадке уже слишком большое количество участников. Иногда регистрация невозможна из-за технических сбоев в работе биржи. В этом случае нужно подождать и через некоторое время попытаться зарегистрироваться снова.

Мы рассмотрим, как проходит процесс регистрации на примере биржи криптовалют Binance.

Как зарегистрироваться

Биржа Binance начала свою работу совсем недавно — в 2017 году. И уже достигла впечатляющих результатов за короткое время: сейчас количество ее пользователей составляет более 6 млн человек, а торговый оборот исчисляется миллиардами долларов.

Этапы регистрации:

1. Открываем страницу биржи www.binance.com/ и выбираем русский язык.

2. Открываем окно регистрации.

3. Открывается окно регистрации.

4. Заполняем все поля, ставим галочку о согласии с условиями обслуживания и нажимаем «Регистрировать» (русский перевод не совсем корректен).

5. Система предложит вам сложить паззл, чтобы проверить, не робот ли вы. Необходимо передвинуть фрагмент на нужное место, используя ползунок.

6. Далее проверяем электронную почту, адрес которой вы указали при регистрации. Должно прийти письмо для подтверждения регистрации. Нажимаем кнопку «Verify Email» в письме.

Регистрация завершена. Можно заходить в ваш профиль на бирже.

Дополнительные настройки

При первом входе на биржу вам будет предложено настроить двухфакторную авторизацию. Ее можно настроить и позже, но рекомендуется не откладывать надолго, потому что это важно для безопасности вашего аккаунта и в сотни раз уменьшает вероятность его взлома.

В Личном кабинете можно завершить процедуру верификации. После ее прохождения вы получите возможность выводить до 100 биткоинов в сутки. Пользователи, не пожелавшие пройти верификацию, имеют право выводить не более 2 биткоинов в сутки.

Чтобы верифицироваться, потребуется заполнить специальную форму: сообщить имя, фамилию, адрес и другие данные, отправить скан документа, удостоверяющего личность, и свою фотографию с этим документом.

После прохождения процедуры регистрации можно приступать к проведению сделок с криптовалютами. Для этого перейдите в раздел «Торговый центр».

Как видите, процедура регистрации на бирже криптовалют не сложная и не занимает много времени. Мы рассмотрели процедуру регистрации на бирже криптовалют Binance.

Но существенных различий в регистрации на разных площадках нет. Могут отличаться лишь некоторые детали. Суть и порядок процедуры везде примерно одинаковы.

Поделиться в соцсетях:

Биржа криптовалют

Сегодня криптовалюта уверенно завоевывает электронный мир. Поэтому многие, кто смог оценить ее преимущества, бросили основную работу и посвятили себя трейдингу. Давно уже стало историей то время, когда торговля на биржах была доступна только узкому кругу людей, брокерам, которые зарывшись в кипы бумаг, мониторили движение цен тех или иных активов. Весь процесс, связанный с этой деятельностью практически целиком перешел в мировую паутину. Более того, он стал доступным для большинства пользователей сети. На сегодняшний день стать криптовалютным трейдером может каждый, независимо от его уровня знаний и суммы начального капитала.

Содержание

Скрыть

Что такое биржа криптовалют

Для чего нужны криптовалютные биржи?

Типы бирж криптовалют

Обзор популярных бирж
1. Poloniex
2. Exmo
3. LiveCoin
4. Bitfinex
5. CEX.IO
6. Cryptonit
7. BTC-Trade
8. Kraken
9. BTCCHINA
10. ECOIN
11. ACX
12. Другие биржи
13. HitBTC
14. Bittrex
15. BitStamp
16. YObit. net

Критерии выбора

Как осуществляется торговля на бирже?

Как торговать на бирже?
1. Аналитические инструменты
2. Торговые инструменты
3. Принципы торговли
Преимущества и недостатки криптовалютной биржи
1. Программное обеспечение
2. Регулирование
3. Волатильность
4. Торговые боты
5. Вместо итога

Отличие криптовалютной биржи от валютной

Комиссии и лимиты на биржах

Что такое валютные биржи, ценные бумаги и товары – известно многим, а кто-то даже занимался более обширным изучением. 21 век является эрой информационных технологий и виртуального мира, поэтому возникновение бирж криптовалют, осуществляющих торговлю криптоденежками – явление вполне ожидаемое.

Современные виртуальные тенденции, взявшие свое начало в хайп-индустрии приводят к тому, что данная область превращается в далеко не единственное место заработка. И одним из них как раз и являются биржи криптовалюты. Хотя, многие эксперты сходятся во мнении, что это не что иное, как очередной «финансовый пузырь», который спустя какое-то время просто лопнет. Однако, такой подход совсем не верный. Имея достаточный опыт, определенные специфические знания и владея информацией, можно работать также эффективно, как и на фондовом рынке либо на рынке Форекс.

Криптовалютные биржи, входящие в десятку лучших, предлагают своим пользователям идеальные возможности для онлайн-заработка. А если учесть, что есть криптовалюты, показывающие суточный рост до 100%, а иногда за несколько месяцев вырастают на 1000%, то можно смело сказать, что такие биржи являются отличным и довольно выгодным инвестиционным инструментом, который может значительно приумножить капитал.

Что такое биржа криптовалют

Криптовалютная биржа представляет собой площадку, на которой осуществляется торговля и обмен одной цифровой валюты на другую либо на разные мировые валюты, включая доллары, евро, рубли и юани. Помимо майнинга – изначального способа создания криптовалют, биржи считаются одним из способов их получения.

Биржи криптовалют – это некий аналог трейдинговых, таких как, к примеру, Форекс. Каждый участник, вкладывая реальные деньги, вправе совершать операции, связанные с анализом ставок, получать сигналы, заниматься продажей и обменов биткоинов и других популярных видов валют на реальные деньги. Каждый начинающий майнер, желающий попробовать свои силы в этом заработке, может воспользоваться целым списком криптовалютных бирж, на которых он может стартовать, и, набив несколько шишек (неизбежное для всех новичков обстоятельство), начать зарабатывать вполне реальные денежки.

Для чего нужны криптовалютные биржи?

Анализируя деятельность криптовалютной биржи, можно выделить два направления – трейдерство и обмен. К примеру, вы хотите получить криптоденежки по выгодному курсу, и биржи для этого подходят просто идеально. Есть такие пользователи, которые даже хранят свои «кровные» на подобного рода ресурсах, используя их в качестве своеобразного кошелька. Однако, прожженные знатоки не советуют так делать, поскольку биржи хоть и редко, но отправляются в скам. Самой главной функцией биржи является продажа валютных пар, приносящая колоссальный доход трейдерам.

Чтобы получить профит, совсем необязательно быть ассом в криптовалютных биржах. Состояние можно сколотить и посредством спекуляций, при этом многие, кто на начальном этапе вкладывал всего пару сотен баксов, уже смогли «поднять» свой первый миллион. Чтобы понять, что от большого профита вас отделяет всего шаг, нужно лишь понаблюдать, как быстро изменяется курс криптовалют онлайн.

Благодаря высокому уровню волатильности, криптовалюту можно использовать в качестве спекулятивного инструмента, что позволит извлечь максимальную прибыль. Данный метод аналогичен торгам, которые имеют место на обычных валютных биржах. В общем онлайн-заработок посредством криптовалюты может оказаться по-настоящему большим. Например, за год акции в среднем поднимаются на 30%, и такой доход считается огромным. Впрочем, для сравнения можно рассмотреть известный многим биткоин, выросший в цене больше чем на 5000%, и это только за 2013 год.

Естественно, что такая обстановка на рынке привлекает большую численность инвестиций, подогревающих интерес к виртуальным валютам. Биржа криптовалюты позволяет торговать, и что немаловажно, зарабатывать. При этом, торговля в целом аналогична обменным процессам. Это как раз и является отличием криптовалютной биржи от рынка Форекс, где сам брокер назначает котировки. Вообще, если говорить о Форекс-биржах, то они формируются, как правило, искусственно. В это время криптобиржа отличается единой ценой и может вести торги даже с минимальной разницей, образовавшейся в результате ее размещения на том или ином торговом ресурсе.

Типы бирж криптовалют

Основной и наиболее распространенный на сегодняшний день вид криптовалюты – биткоин. Как только он появился и приобрел определенную популярность, возникло множество его производных – форков, которые отличаются от оригинала смыслом математических вычислений. Благодаря большому разнообразию «активов», как раз и образовались криптовалютные биржи, на площадках которых могут размещаться форки. Ну а в остальном биржи виртуальной валюты подразделяются на два типа:

Ресурсы, на которых пользователи могут обменивать крипта на фиатные валюты;
Площадки, на которых допускается обмен криптовалюты только на другие криптовалюты.

Что касается первого варианта, то он привлекателен для пользователей в качестве заработка. Торговля предусматривает возможность проведения спекулятивных операций на рынке, выводя прибыль как реальную валюту, которая отличается высокой волатильностью. Обмен одной валюты на другую будет выгодным, если она будет использоваться и в дальнейшем. Но, как уверяют знатоки, это все не более чем теоретические данные. Для того, чтобы убедиться в действенности того или иного способа, обязательно должна быть практика. Это значит, прежде чем заниматься трейдерством, нужно тщательно проанализировать работу популярных на сегодняшний день бирж.

Обзор популярных бирж

Poloniex

Poloniex – криптовалютная биржа, поддерживающая более 140 торговых пар. Она была создана в 2014 году в США и работает только на английском языке. Ежедневно ее посещают в среднем 5387 посетителей.

Биржа предлагает различные таймфреймы и наглядные детальные графики, поддерживая уровни Фибоначчи. Главное преимущество Poloniex – максимально удобная навигация. На одном экране представлены: чат, новостник, маркеты.

Что касается маркетов, то они отсортированы по нескольким параметрам, включая изменения цены, объемы и алфавит. Пользователи могут легко осуществлять настройку выбранных пар. Обороты форков позволяют бирже занимать ТОП-овые позиции.

Отдельно хочется отметить работу службы поддержки. Пользователю биржи не надо писать тикеты, а потом ждать, когда их рассмотрят в течение суток. Достаточно обратиться к модератору через чат, и он оперативно ответит на те или иные вопросы.

Exmo

Это универсальный сервис, активно использующий более 240 юзеров. У руля биржи стоят профессионалы со всего мира, включая Россию. Exmo – одна из популярных криптовалютных бирж, занимающаяся торговлей и обменом следующей криптовалюты — Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, Litecoin и Dash. Причем, покупая и обменивая криптовалюту, можно использовать доллары, евро, рубли и гривны.

Основное преимущество биржи – продолжительная и надежная работа, выгодные комиссии, широкий диапазон вариантов пополнения баланса, моментальное исполнение ордеров, отзывчивая и доброжелательная поддержка пользователей, работающая круглосуточно.

Профессиональным трейдерам предоставляются дополнительные возможности:

Stopploss – ограничение убытков;
Trailingstop – позволяет деактивировать поле с ценой продажи и вводить в него иные значения;
Выдача кредитов;
Специальный ордер покупки/продажи.

Биржа Exmo работает как с обычными валютами, так и с крипта. Информация по всем парам располагается в специальной вкладке «торги». Торговля на ресурсе отличается своей безопасностью, а сам сервис удобен для использования, поскольку работает на русском и английском языках. Интерфейс отличается своей доступностью: освоить его могут легко даже начинающие пользователи. Кроме того, Exmo защищает счета от возможных взломов и воровства.

LiveCoin

Биржа была создана в 2014 году. Сейчас она поддерживает сразу несколько пар: BTC/EUR,BTC/USD, BTC/RUR, EMC/USD, EMC/BTC, LTC/BTC, LTC/EUR, LTC/USD и пр.

Основные преимущества:

На ресурсе используется только востребованная криптовалюта;
Вывод средств на электронный кошелек можно неограниченное количество раз в сжатые сроки;
Фиатные деньги на счет пользователя поступают моментально;
Элементарный пункт обмена, позволяющий покупать/продавать валюту, а также совершать ряд других денежных операций;
Сервис взаимодействует с популярными платежными системами;
Действие специальной бонусной программы с гибкой ставкой;
Площадка работает на английском и русском языках.

Bitfinex

Главное преимущество биржи Bitfinex – маржинальная торговля. Инвесторами или поставщиками ликвидности являются сами пользователи ресурса. Они могут предоставлять криптовалюту трейдерам в заем. При этом комиссия за использование средств представляет собой элементарную статью дохода.

На бирже Bitfinex действует 3 вида счетов:

Exchange – стандартный вариант для осуществления типовых торговых операций;
Total Return SWAP – счет для инвестирования;
Margin Trade – счет для маржинальной торговли.

Комиссионный сбор, взимаемый биржей с провайдеров, составляет порядка 15%. Что касается тарифов на ввод/вывод, то они составляют 0,1% от суммы.

CEX.IO

Биржа начала свою деятельность в 2013 году. Она представляет собой многофункциональную платформу, поддерживающую лимитные и рыночные виды ордеров. Площадка функционирует как с фиатными, так и с криптовалютными средствами.

Ввод/вывод криптовалюты осуществляется автоматически с номинальной комиссией. Что касается фиатных валют, то пользователи могут выводить их на карты Виза и Мастеркарт. Также на площадке предусмотрен банковский перевод, Skrill, SEPA, AstroPay.

Cryptonit

Биржа Cryptonit начала свою деятельность в 2012 году. Сегодня она является торговой площадкой для торгов и покупки криптовалюты посредством евро и долларов. Владелец биржи – английская компания Cryptonit Solutions Ltd, работающая в тесном взаимодействии с регулирующим британским органом FCA.

Торговые пары, поддерживаемые сервисом:

USD/BTC – USD/NMC – USD/LTC – USD/PPC;
EUR/BTC – EUR/NMC – EUR/LTC – EUR/PPC;
BTC/LTC – BTC/PPC – BTC/NMC – BTC/TRC – BTC/FTC.

Вывод/ввод денежных средств доступен посредством различных популярных систем. Верификация клиента осуществляется двумя способами:

Можно отправить скан документа, удостоверяющего личность клиента, а также фото, на котором он держит в руках соответствующие документы;
Можно провести короткое видео интервью с одним из сотрудников биржи, продемонстрировать в нем все необходимые документы.

Как и на многих аналогичных биржах Cryptonit предлагает своим пользователям партнерскую программу. Сотрудничество осуществляется в трех вариантах:

Если имеется торговое приложение, то пользователь может присваивать ордерам личную метку и получать комиссионные;
привлечение клиентов посредством реферальной ссылки;
Если имеется собственный майнингпул, то можно создавать аккаунты посредством Affiliate API, причем делать это прямо из собственного интерфейса.

Решением возможных проблем занимается служба поддержки клиентов. Чтобы воспользоваться ее помощью нужно позвонить по указанным в сервисе телефонным номерам (английскому и русскому), создать соответствующий тикет либо отправить письмо на электронный адрес. Вся контактная информация располагается на официальном ресурсе компании.

BTC-Trade

Биржа функционирует со следующими крипта валютами: LTC, BTC, PPC, DOGE, DRK, CLR, NVC, RMS. Заработанные средства пользователи могут выводить на пластик Виза и Мастеркарт. При этом комиссионный сбор составляет:

1,3% в случае перевода на карту банка Украины;
1,95 $ + 1% — если деньги выводятся на карты зарубежных банков.

Своим пользователям биржа предлагает участвовать в партнерской программе, состоящей из трех уровней. После регистрации в сервисе, пользователь получает персональную ссылку, которой он может при необходимости поделиться со своими знакомыми и друзьями. Тот, кто воспользуется этой ссылкой и зарегистрируется в системе, автоматически становится партнером, а пользователь получит вознаграждение.

Kraken

Криптовалютная биржа Kraken была основана Сан-францисской компанией в 2011 году. Торговые операции осуществляются посредством крипто и фиатным валютам. Пополнять/выводить криптовалюту можно автоматически с номинальной комиссией, которая, как правило, составляет 0,2% от суммы и уменьшается в случае возрастания трейдовых оборотов.

На бирже предусмотрено сразу несколько типов верификации, и чем выше уровень, тем больше возможностей доступно пользователю для осуществления торговли. Например:

Нулевой уровень позволяет лишь наблюдать;

Первый уровень разрешает вводить/выводить средства и торговать цифровыми и национальными валютами;

Третий и четвертый уровень предусматривает рост лимитов оборота средств.

BTCCHINA

Биржа была основана в Шанхае в 2011 году. Сегодня она представляет собой настоящего мирового лидера в плане объема торгов. BTCCHINA предлагает своим пользователям целый ряд разнообразных услуг, поэтому они могут не только покупать валюту, но и производить.

Сегодня на бирже BTCCHINA можно обменивать биткоины на юани и лайткоины, а айткоины на юани. Также с 2014 года пользователям биржи разрешается открытие депозитов в таких валютах, как доллары, юани и гонконгские доллары. Хотя, следует знать, что облачный майнинг на бирже отсутствует, зато предусмотрен майнинговый пул, функционирующий в рамках схемы PROP. Что касается комиссий на транзакции внутри системы, то они более низкие, если сравнить со сторонними сервисами.

Конечно, определенная сложность может возникнуть у русскоязычных пользователей, поскольку язык интерфейса только английский и китайский, а служба технической поддержки работает лишь на китайском.

Для того чтобы начать работать на бирже, пользователь должен обязательно указать свои личные данные, состоящие из имени, фамилии, отчества. Также нужно представить документ, удостоверяющий личность и т.д.

ECOIN

Свою деятельность биржа начала в 2014 году. Сегодня суточный оборот валюты составляет в среднем 500-1000 BTC. На площадке ECOIN пользователи могут воспользоваться качественным и быстрым сервисом, включая защиту счетов клиентов и обеспечение проведения торговых операций между участниками биржи.

Торги на ресурсе проходят по фиатным и крипто валютам. От своих аналогов ECOIN отличается тем, что на бирже отсутствуют комиссии на торги. Ввод/вывод криптовалюты осуществляется автоматически, при этом доллары – при помощи банковского перевода. Кроме того, предусмотрено использование Okpay и Perfect Money. Интерфейс биржи разработан таким образом, что сервисом могут пользоваться жители многих стран, включая Англию, Россию, Польшу, Германию, Францию, Италию, Эстонию и Литву.

ACX

ACX является крупнейшей по объему торгов биткоином австралийской биржей. Основана площадка в 2016 году. Торговля на платформе осуществляется без взимания комиссионных сборов. Комиссия предусмотрена только за вывод фиата на банковские счета Австралии и составляет 1% от суммы.

ACX для обмена биткоинов и иных видов криптовалюты поддерживает 0 торговых пар. Интерфейс площадки поддерживает английский и китайский языки. Партнерская программа отсутствует.

Другие биржи

Большинство криптовалютных бирж, состоящих в рейтинге 2017 года, являются англоязычными, что способствует некоторым затруднениям, особенно для новых пользователей, которые не могут до конца освоить интерфейс площадки. Обратить биткоин в монеты можно, как правило, только на доллары. Однако есть биржи, позволяющие выводить криптовалюту в рублях. Впрочем, перед тем как начать работать на криптовалютной бирже, любой начинающий пользователь должен хотя бы поверхностно ознакомиться с функционалом площадок. Пусть не всех, но хотя бы ТОП-овых.

HitBTC

Достаточно популярная англоязычная криптовалютная биржа. По данным прошлого года, объем торгов на данном ресурсе составил 4668, 4418 ВТС. Основным преимуществом площадки является функционирование в триальном режиме.

Bittrex

Мировой лидер по объемам обмена криптовалюты. Несмотря на то, что на площадке предусмотрено внушительное количество обменных пар, вывести в реальные денежки можно лишь биткоин. Средняя комиссия конвертации средств составляет 0,5%.

BitStamp

Англоязычная биржа, функционирующая с 6-ю торговыми парами. Составляет пятерку лидеров в числе криптовалютных площадок. Считается максимально надежной биржей, которая прошла официальную аккредитацию в ЕС.

YObit.net

Незаменимая биржа, осуществляющая торговлю криптовалютой. На площадке предусмотрена возможность, когда пользователи могут создавать собственные уникальные коды пополнения. Это позволяет осуществлять переводы валюты в электронный код, который впоследствии можно применять в работе других систем для пополнения либо оплаты. Благодаря этому, можно значительно сэкономить на комиссиях и ускорить процесс.

Критерии выбора

Известно, что на просторах Рунета сегодня функционирует большое количество криптовалютных площадок по обмену виртуальных денег. Поэтому некоторые начинающие пользователи, которые только начинают осваивать интересный мир блокчейна, сталкиваются со многими трудностями. Чтобы их избежать, необходимо усвоить несколько несложных правил, которые помогут не ошибиться в выборе торговой площадки.

Для проведения успешных операций нужно обратить особое внимание на некоторые факторы:

Дневной объем торгов. Этот показатель находится в числе самых основных в плане работы крипотовалютной биржи, так как показывает пользователям уровень ее активности. Кроме того, он помогает определить, какой перспективностью отличается та или иная цифровая валюта.
Переводы и снятие финансовых средств. Перед регистрацией на площадке нужно ознакомиться с условиями ввода/вывода, а также выяснить, какие платежные инструменты поддерживаются данным сервисом. Большие комиссии не позволят сделать операции прибыльными. Это касается и майнинга цифровых денег.
Широкий диапазон криптовалютных пар. На некоторых торговых площадках работают только с популярными электронными деньгами. Как это ни парадоксально, но в 2017 году еще функционируют сайты, которые специализируются только на операциях с Биткоином.
Возможность мониторинга курсов. Как правило, опытные инвесторы создают учетные записи, используя сразу несколько платформ. Это помогает не только в поиске лучших условий для покупки/продажи, но и дает шанс заработка посредством арбитража.
Установка дополнительного программного обеспечения. Как правило, большинство криптовалютных бирж, крепко стоящих на ногах, не предусматривают эту необходимость. Не нужно качать софт с малоизвестной площадки. Альтернативным способом конвертации реальной валюты являются терминалы. Конечно, тут есть один недостаток – многие ресурсы поддерживают только операции с биткоином, и курс обмена в данном случае не выгоден для пользователей.

Совсем недавно начали запускать площадки, совмещающие в себе функционал торговых порталов и ресурсов для майнинга. Впрочем, некоторые из представленных платформ заблокированы для клиентов России. Нужно воспользоваться специальными приложениями, чтобы открыть доступ к ним.

Выбирая криптовалютную биржу, нужно взять за основу несколько важных критериев:

какие токены добываются;
возможность обмена заработанных средств на рубли;
наличие скрытых комиссий;
какая валюта используется для приобретения;
имеются ли задержки выполнения на данной платформе и как часто они происходят.

Ресурс нужно подбирать так, чтобы он соответствовал, пусть не всем, но хотя бы нескольким из приведенных моментов.

Как осуществляется торговля на бирже?

Начинающий трейдер должен правильно подобрать торговую площадку. От этого, в основном зависит выполнение всех поставленных целей. Если вы не хотите связываться с малоизвестными криптовалютами, то крупные биржи лучше всего на начальном этапе обходить стороной. Вы можете просто не понять их функционал и запутаться. Торги основных валют с долгосрочными перспективами лучше всего осуществлять на таких площадках, как Bithumb и Kraken. Трейдеры, желающие производить операции между фитом и криптовалютой, лучше всего пользоваться сервисом Exmo, Bitfinex или Livecoin. Большим количеством валютных пар отличаются YoBit, Poloniex, Bittrex. Если вы уже освоили алгоритм монет и пойдете на риск ради хороших профитов, то такие площадки станут для вас идеальным стартом.

Как торговать на бирже?

Как только вы определитесь с выбором подходящей платформы, то самый важный вопрос для вас будет – как осуществляется торговля? Если вам уже приходилось в своей жизни чем-то торговать, то никаких сложностей в этом начинании у вас не будет. Не смотря на специфичность товара, принцип тут предельно прозрачен – купить дешево, продать дорого.

Аналитические инструменты

Это основной принцип торговли. Не важно, что вы намереваетесь продать – картошку на рынке или криптовалюту на бирже. В последнем варианте придерживаться данного алгоритма просто, поскольку курсы монет отличаются своей динамичностью и постоянно «скачут» в разных направлениях. Поэтому приобрести криптоденежки в условиях спада курса – дело не сложное. Бесспорно, что каждый пользователь хочет вложиться по минимуму, а заработать по максимуму. Если в случае продажи стабильных товаров – золота, нефти, долларов – вся необходимая информация, представленная в специальных новостях, то с криптой все совсем не так. Пока новости дойдут до адресата, рынок 10 раз успеет поменять свою траекторию, и пользователь может просто упустить профит. Опытный трейдер должен анализировать рынок самостоятельно, и каждая платформа предоставляет для этой цели свои инструменты:

Графики. Покажут, как менялась стоимость монет в течение определенного временного промежутка.
Стакан торгов. Позволит понять, в чем различие между действующими предложениями на покупку/продажу, а также позволит составить скрупулезный анализ, в какую сторону ринется цена в будущем.
История торгов. Зная объемы торговли определенной пары, можно легко установить, какой популярностью пользуется данное направление на конкретной бирже. Самая востребованная пара будет стремительно набирать курс.

Анализировать все эти данные лучше всего комплексно. Это значительно повысит вероятность того, что ситуация будет правильно истолкована, а значит пользователь сможет своевременно войти в рынок и выйти из него до изменения тенденции.

Торговые инструменты

Еще одна важная особенность, с которой должен быть знаком каждый трейдер – это ордера. Они представляют собой своеобразную заявку пользователя, чтобы совершать операции. Существует два типа ордеров:

BUY – покупка;
SELL – продажа.

Они идеально подходят для несложных операций купли/продажи, независимо от того, рыночная цена будет использоваться или нет. К сожалению, не всех платформах действует стоп-ордер. Он хорошо помогает в процессе заработка в условиях сниженных рисков.

Принципы торговли

Торговля на бирже является настоящим искусством, которым вы не сможете овладеть, даже если перечитаете целую библиотеку соответствующей литературы. Большая часть знаний приходят к пользователю с опытом, как впрочем, и в любых других начинаниях. В процессе трейдинга пользователь разработает собственную стратегию и усвоит алгоритм правильного ведения торгов. Хотя, не стоит пренебрегать общими правилами:

Ни при каких обстоятельствах не паниковать. Как только пользователь растеряется и продаст монеты, ушедшие в просадку, он тут же уйдет в убыток.
Половина средств должна храниться в биткоине, так он является основой рынка.
Часть средств надо оставлять в фиате. Даже если рынок обвалится, то фиат поможет скупать монеты по дешевой стоимости.
Не храните большие суммы на бирже. Если вы приобрели валюту на длительный срок, то выводить ее лучше на аппаратные, либо программные кошельки.

Преимущества и недостатки криптовалютной биржи

Программное обеспечение

Работа на криптовалютной бирже подразумевает использование стандартного набора для анализа графика цен. Это способствует определенным неудобствам в процессе торговли. К примеру, если в программах, предлагаемых компаниями фондового рынка, управление сделками осуществляется буквально в пару кликов, то в условиях криптовалютной биржи используется специальный калькулятор, либо таблицы в формате Excel для осуществления аналогичного подсчета. Однако, полная информация, предоставленная такими биржами, полностью покрывает данный недостаток.

Регулирование

Компании, зарегистрированные в США или Евросоюзе, предлагают своим клиентам страхование депозитов в случае непредвиденного банкротства либо при возникновении каких-то других неожиданных ситуаций. Соответственно, что сохранность средств в данном случае – прерогатива государства, а не компании. Что касается криптовалютных бирж, то они такой услуги предложить своим клиентам не могут, по крайней мере, сегодня. Атаки хакеров или работа недобросовестных сотрудников – это проблемы, связанные с риском, который, к сожалению, имеет место быть. Именно так потерпела фиаско Mount Gox. Пока не создана регулирующая система или защита, такие риски на криптовалютных биржах никуда не денутся. Впрочем, отсутствие регуляции позволяет любому желающему стать клиентом биржи, имея лишь электронный адрес. Чтобы торговать на фондовом рынке пользователь должен обязательно подтвердить свою личность и место проживания, предоставив пакет соответствующих документов.

Профессия трейдера переполнена рисками, которые игрок пытается минимизировать. Особенно, когда трейдинг – основной источник дохода. Поэтому вряд ли инвесторы начнут вкладывать в новое дело прежде, чем у них не появятся какие-то гарантии.

Волатильность

Волатильность – одно из главных преимуществ криптовалюты. Ежедневно она показывает свой рост, которого никогда не было на фондовом рынке. Даже когда в 2016 году Великобритания объявила о своем выходе из Евросоюза, котировка валютной пары GBP/USD только за один день понизилась более чем на 12%, что не идет ни в какое сравнение с криптовалютой. Она способная падать сразу на 90%. И все это по вине все той же регуляции. Пока на криптовалютном бирже отсутствует регуляция, ликвидность соответственно будет на низком уровне, что будет способствовать резким скачкам.

Торговые боты

Написание торгового робота без торговли посредством централизованных бирж – еще одно из преимуществ криптовалюты. Это обеспечивает своеобразную защиту пользователей, когда доступ к их денежным средствам будет не доступен третьим лицам.

Торговый бот существенно упрощает процесс торговли, поскольку пользователю не нужно будет сидеть часами у монитора. При этом, по-настоящему доходных роботов не очень много, и они, как правило, не распространяются. И это не случайно. Массовое использование приведет к тому, что вся стратегия такого бота просто сойдет на нет, и он уже не будет приносить хорошей прибыли.

Вместо итога

Если сравнить криптовалютную биржу с фондовым рынком или Форекс, то первая имеет неоспоримое преимущество – доступ к данным, высокая волатильность, легкий доступ к торгам. Однако в результате того, что на таких площадках отсутствует система регулирования, внесение депозита сопровождается определенными рисками, связанными с его полной утратой. При этом никакая страховка на криптовалютных биржах не предусмотрена.

Отличие криптовалютной биржи от валютной

Ни одна из существующих сегодня бирж, и валютных в том числе, не могут похвастать такой волатильностью курса, как в случае с криптовалютными биржами. Например, только за 2013 год курс биткоина вырос практически на 5500%! В течение минимального времени можно сорвать по-настоящему привлекательный куш, поскольку цена может расти стремительно, как впрочем, и падать вниз. Основные криптовалюты, отличительной чертой которых является наибольшая капитализация, показывают, что стоимость денег может не только стремительно расти, но и достигать самых высших пределов максимума. Благодаря этим особенностям трейдеры, которые занимаются торговлей с умом, могут легко зарабатывать целые состояния буквально за пару месяцев. И это вовсе не преувеличение.

Для того чтобы торговля на криптовалютной бирже была по-настоящему успешной, необходимо выбрать правильную торговую площадку и научиться самостоятельно составлять анализ настроения рынка, котировок криптовалют онлайн, уметь оперировать графиками и обращать внимание на такое обстоятельство, как активность других игроков. Весь этот комплекс позволит осуществлять грамотную торговлю, а значит, значительно преумножать капитал.

Комиссии и лимиты на биржах

Комиссии и лимиты на криптовалютных биржах отличаются своей вариативностью. Чтобы иметь представление об этих цифрах, нужно проанализировать данные популярных площадок.

Название биржи	Комиссия	Лимиты
Bittrex	0,25%	3 BTC
Poloniex	0-0.15% — для maker, 0,1-0,25% — для taker	Ежедневный лимит – эквивалент 2000$
Bitfinex	0-0,1% — для maker, 0,1-0,2% — для taker	Нет лимитов на ввод/вывод
Chyptopia	0,2%	5000 NZD
Localbitcoins	1%	—
Yobit.io	0.0002 биткоина	—
Exmo.com	2% от сделки	—
Cex.io	0% — для maker 0,2% — для taker	—
Kraken	0,2%, при этом предусмотрено уменьшение комиссии в случае роста трейдовых оборотов	—
Livecoin	0,1-0,2%	—

Так на сегодняшний день выглядит ТОП криптовалютных бирж. Чтобы узнать более подробную информацию, нужно посетить официальный сайт оптимальной для вас площадки.

Биржа криптовалюты, как торговать и заработать на площадке

Биржа криптовалюты – место (площадка, сервис), где можно как обменять криптовалюту на другую, так и торговать ими на постоянной основе для получения прибыли. Среди самых известных бирж криптовалют, одновременно поддерживающих и перевод в фиатные средства, – Mt.Gox, BTC-E, OKCoin, Huobi, BTC China, Cryptsy, BitStamp и Vircurex. При этом помимо биткоина, другие валюты почти не получили распространения. Более-менее известны Litecoin и Namecoin, а остальные чаще всего применяются для некоторых спекуляций и заработке на курсовой разнице, и помимо этих целей почти не используются.

Содержание

Скрыть

Биржи криптовалют

Как заработать на бирже криптовалют

Как торговать на бирже криптовалют

Наиболее популярные биржи криптовалют

Онлайн биржи криптовалют

Российские биржи криптовалют

Крупнейшие международные биржи

Отличия биржи криптовалюты от фондовых и валютных рынков

Важные правила для биржи криптовалют

Биржи криптовалют

Биржи криптовалют не имеют официального признания как полноценные биржи, и не получали лицензий. Фактически они функционируют как крупные (или не очень крупные) онлайн-сервисы, в которых можно купить или продать криптовалюту, заработав на курсовой разнице между парами. При этом самые известные сервисы уже обретают черты, свойственные биржам – например, позволяют проводить маржинальные сделки (в кредит, с определённым «плечом»). Пользователи указывают на несколько моментов:

техническое обеспечение таких «бирж» не защищает полностью участников от мошенничества,
помимо технической стороны, довольно сложно обстоят дела с юридическим обеспечением сделок,
часть сервисов представляет собой проекты с коротким сроком жизни, из которых важно вовремя успеть вывести средства – до их закрытия.

Как заработать на бирже криптовалют

Чтобы заработать на бирже криптовалют, необходимо сначала обзавестись некоторой суммой такой валюты, затем ввести её в систему (на биржу) и менять по наиболее выгодному курсу на другие валюты, в том числе фиатные. В зависимости от текущего курса и курсовой разницы можно получить довольно существенную прибыль. Одним из самых заманчивых моментов для тех, кто хотел бы заработать на бирже криптовалют, является рост стоимости биткоина в 55.8 раз в 2013-м году. Однако многие курсы достаточно спекулятивны, а значит, такой заработок плохо поддаётся планированию и прогнозированию, малостабилен и спорен.

Как торговать на бирже криптовалют

Чтобыторговать на бирже криптовалюты, сравнивайте текущий и предшествовавший курс отдельных криптовалют и фиатных валют, и переводите средства в подходящую вам форму. Сервисы предоставляют достаточно полную информацию и отличный набор инструментов – выполняют построение графиков, ведут учёт совершённых операций, их объёма, предоставляют развёрнутые данные по торгам. При торговле учитывайте:

объём криптовалюты в обращении,
динамику изменения этого объёма до пределов общего объёма эмиссии (для биткоина – 21 млн единиц, для лайткоина – 84 млн единиц),
объем совершённых сделок на конкретной бирже и «соседних» (часто указывается не только в биткоинах, но и в USD).

Наиболее популярные биржи криптовалют

Одна из самых популярных и востребованных на рынке торговли бирж криптовалют Bitfinex. На фондовом рынке объемы ее оборотов достаточно высоки. По объему торговли она – одна из самых крупных в мире Осуществляется торговля следующими криптовалютами – BTC и LTC. Доступны направления обмена ВТС на доллары США, ВТС на LTC и LTC на доллары США. Среди клиентов также пользуется спросом биржа Bitstamp. Данная биржа работает только в криптовалютой ВТС, имеется единственная пара для обмена валют. Компания ВТС-е широко востребована среди русскоязычных клиентов, входит в пятерку крупнейших бирж биткоинов в сети. Позволяет своим клиентам принимать участие в торгах без прохождения процедуры верификации.

Онлайн биржи криптовалют

Среди онлайн бирж криптовалют еще несколько лет тому назад самой крупной по объемам торговли считалась биржа ВТС China. Однако в 2013 году Китай выпустил несколько законов, которые стали контролировать виртуальную валюту и торговлю ею, регулировать операции обмена. Биржа постепенно утратила былую популярность, хотя и сохраняет на рынке неплохие позиции. Онлайн биржа криптовалют Bter также зарегистрирована в Китае. Внутри данной торговой площадки можно осуществлять сделки купли продажи таких валют как LTC, CNY, ВТС. Всего в списке площадки присутствует больше 35 валютных пар. Биржа предлагает клиентам минимальный процент комиссии за участие в торгах – 0,2%.

Российские биржи криптовалют

Среди российских и русскоязычных бирж криптовалют стоит обратить внимание на следующие торговые площадки:

ВТС-е. Данная площадка входит в лидеры рейтинга бирж биткоинов. Была запущена в работу в 2011. Разработали биржу российские программисты, хотя зарегистрирована она за пределами страны.
Биржа биткоинов ЕХМО была запущена всего два года тому назад, однако сейчас уже может похвастаться количеством зарегистрированных в ее системе пользователей – более 220 тысяч человек.
Биржа Livecoin – отечественный проект 2015 года. Имеет русские корни. Однако регистрацию прошла в Великобритании.

Клиентам также имеет смысл рассматривать для торговли биткоинами такие площадки как Goc.io, Bitchanger, Cryptonit, 1BSE и др.

Крупнейшие международные биржи

Среди международных торговых площадок у клиентов пользуется спросом не только Bitstam и ВТС China. К примеру, американская Cryptsy позволяет осуществлять торговлю более чем сотней криптовалют различных типов. Проценты на остаток по счету здесь начисляется в валюте ВТС.

Компания Kraken и одноименная биткоин биржа была запущена в Сан-Франциско более пяти лет тому назад. Биржа отличается высоким уровнем безопасности.

Еще одна американская международная криптовалютная биржа Poloniex была запущена всего год тому назад, но может представлять интерес для трейдеров в виду низких процентов и наличия услуги p2p займов.

Отличия биржи криптовалюты от фондовых и валютных рынков

Если сравнивать рынок криптовалюты с валютным и фондовым рынком, стоит обратить внимание, что на биткоин биржах показатели волатильности больше в несколько десятков, а то и сотен раз. Волатильность может сказываться на стоимости криптовалюты в тот или иной момент времени. Курс биткоин за последние три года поднялся более чем на 5000%. На рынке фондовом подобных результатов вы однозначно не увидите.

Биржа биткоин дает возможность трейдеру заходить в торги с минимальным вложением личных средств и выигрывать в 5, а то и 10 раз больше на колоссальной разнице стоимости валют. С другой стороны, риски торговли криптовалютой также намного больше, чем при работе на фондовом рынке.

Важные правила для биржи криптовалют

Любую торговлю необходимо вести уверенно и спокойно. Жадность на биржке криптовалют станет вашим врагом. Порой просто не стоит ожидать, что уже подросшая валюта снова приобретет в цене. Особенно, когда прогноза говорят о том, что цены начнут падать. Трейдеру важно успеть продать биткоины до того, как их падение осуществилось.
Вы должны быть достаточно терпеливы для того, чтобы ждать сигналы для продажи или покупки валюты. Импульсивность в столь рискованной по сути торговле сыграет с трейдером злую шутку.
Список котировок необходимо постоянно контролировать – для биржи это главный источник информации.

Настроение игроков на бирже во многом зависит от капитализации и объема для рынков криптовалют. По этим данным можно прогнозировать, как будут вести себя котировки.

Биржи криптовалют

30 июня 2020

Не перестает пользоваться спросом торговля криптовалютами. Трейдеры в постоянных поисках площадок, где сделки проходят быстрее, а сервер не взимает большую комиссию.

19 ноября 2019

На заре зарождения криптоторговли долгое время существовала одна криптобиржа Mt. Gox, на которой и совершался первые годы основной оборот криптовалют.

25 июня 2019

Криптобиржа Stockpoint появилась не так давно, в 2018 году, отечественного пользователя она может заинтересовать вводом и выводом фиатных валют (рубли, гривны, доллары и евро), а также простым русс

31 мая 2019

Криптобиржа BitFex работает с января 2018 года и уже успела полюбиться русским трейдерам за поддержку российских платежных систем, работу с рублем, низкие комиссии и отсутствие паспортной верификации.

24 января 2019

Прошедший год стал настоящим испытанием для проектов, ориентированных на криптовалютный сектор.

22 февраля 2018

Криптовлаютная биржа Exmo, зарегистрированная на территории Великобритании, не является новичком на рынке обмена и торговли цифровыми валютами.

30 января 2018

На данный момент биржа Binance является одной из самых популярных и востребованных в мире. Сегодня по количеству пользователей и объему торгов эта биржа заслуженно занимает первое место в мире.

24 января 2018

Статья публикуется на правах рекламы.

29 декабря 2017

После того, как в течение неполного 2017 года биткоин вырос с 1000 долларов до 4800, мысли заработать на криптовалюте посещают даже тех, кто еще недавно ничего не слышал о технологии блокчейн.

29 сентября 2017

В этой статье мы разберемся с вопросом какие биржи криптовалют надежные, а каких следует остерегаться. При этом рассмотрим все вопросы надежности криптовалютных бирж, а их масса.

26 сентября 2017

К сожалению не все криптовалютные биржи переведены на русский язык, а новому пользователю, который раньше не сталкивался с торговлей на биржах, разобраться в интерфейсе, а тем более правилах биржи

18 сентября 2017

Криптобиржа Bitfinex — это одна из самых больших бирж на просторах интернета.

14 сентября 2017

Криптовалютная биржа, которая вряд ли подойдет для европейского и американського криптовалютного рынка. Да и к восточному рынку эта биржа далека.

11 сентября 2017

Сегодня разберемся, что же нам может предложить популярная русскоязычная биржа YObit.net.

Лучшая юрисдикция для биржи криптовалют сегодня

Идея открыть биржу криптовалют не нова. Первые проекты, реализующие принципиально новый вид бизнеса, были анонсированы практически сразу после «изобретения» биткойна (январь 2009 года), а пионером стала Bitcoinmarket, стартовавшая 17 марта 2010 года. Тогда криптовалюта котировалась по бросовым курсам – биткойн стоил «целых» 0,003 USD (!), о регистрации торговых площадок никто не задумывался, а чтобы открыть бизнес, ориентированный исключительно на цифровые активы, требовалась абсолютная, фанатичная вера в новые технологии. Рынок не был готов к новшествам, национальные правительства и регуляторы не могли понять, с какой стороны «подступиться» к крипте. Но взрывного роста интереса к токенам долго ждать не пришлось.

Прошло всего 10 лет, биткойн стоит больше 57 тыс. USD, а биржи криптовалют становятся популярнее, чем традиционные торговые площадки. Процедуру регистрации пользователей становятся всё менее анонимными, страны вводят жёсткие правила регулирования, рынок активно пытается предсказать точное время очередного скачка, а легально открыть биржу криптовалют с каждым годом всё труднее.

Для ведения криптовалютного бизнеса можно использовать сторонние торговые площадки, количество которых уже перевалило за 500 и продолжает стремительно расти. Но ведь можно поступить иначе, став частью процесса дигитализации мировой экономики, и открыть биржу криптовалют самому.

Особых трудностей процедура не предполагает, получить разрешительные документы вполне реально, как и подобрать подходящий именно под Ваши запросы набор специализированного ПО. Наибольшая трудность кроется в выборе подходящей юрисдикции, а не организационных мероприятиях как таковых.

Страны, где криптовалюты находятся в положении «бедного родственника» или вообще за гранью закона, лучше не рассматривать в принципе. Но даже если вывести за скобки анализа такие юрисдикции и оставить только те, где реально открыть биржу криптовалют, выбор всё равно будет довольно большой.

Основные критерии

Лояльное отношение к цифровым финансовым активам – не единственный аргумент при выборе юрисдикции для регистрации биржи криптовалют. Не меньше значение имеет степень развитости инфраструктуры, особенности корпоративного законодательства, общая открытость рынка, отношение к ЦФА национального регулятора, Центрального банка и правительства, политическая / экономическая стабильность и множество других факторов.

Также стоит принять во внимание простоту использования монет в «гражданской» жизни (криптоматы, узаконенный обмен фиатные деньги – ЦФА). А ещё – «приспособленность» юрисдикции к новым цифровым рыночным тенденциям. Но даже если учесть все факторы, итоговая оценка будет в любом случае субъективной.

Поэтому мы просим Вас, уважаемые читатели, проявить снисходительность к авторам. Мы сделали всё от нас зависящее, чтобы после прочтения статьи Вы могли понять, в какой конкретно стране стоит открыть биржу криптовалют. Советы по очерёдности шагов, подготовке пакета документов, лицензированию, учёту последний тенденций законодательства во многом опущены, чтобы сделать материал как можно более «живым».

Особо хотим отметить, что проекты подобного масштаба требуют соответствующей финансовой проработки. Это означает, что Ваша компания должна будет открыть счёт в банке. Сделать это не так просто, ведь биржи криптовалют во многих юрисдикциях классифицируются как high-risk бизнес, поэтому банки весьма осторожно подходят к работе с такими «трудными» клиентами.

Мы готовы помочь Вам с открытием счёта в банке, но лишь после того, как эксперты портала International Wealth ознакомятся с делом и обсудят с Вами все имеющиеся тонкости (налоговое резидентство, структура собственности компании, доступность информации по бенефициарам и др.). Давать «общие» советы, без привязки к конкретным обстоятельствам, – это значит тратить Ваше и наше время «в холостую». Поэтому приглашаем Вас обсудить условия проведения индивидуальной консультации. Для связи лучше всего использовать e-mail ([email protected]).

Мальта

Небольшое островное европейской государство, неформальная криптовалютная столица Старого света. Является частью еврозоны, имеет стабильную и развитую экономику. Вы сможете открыть биржу криптовалют на Мальте, и она вряд ли будет испытывать трудности в работе, а общие перспективы цифрового бизнеса крайне высокие. Риск резкой смены экономического курса правительства минимальный.

Открыть биржу криптовалют на Мальте, фискальная политика:

Нет налога на недвижимость.
Официальные налоги для global residents – 35%.
Нулевое налогообложение для дохода, если он не репатриируется на Мальту (иначе – 15%).
Для иностранных резидентов Мальты отсутствует налог на прирост капитала (если он получен из иностранных источников).
Отсутствует налогообложение цифровых активов.

Открыть биржу криптовалют на Мальте, законодательство, отношение правительства:

В феврале 2018 года создано специальное управление MDIA.
Премьер-министр Мальты фактически благословил криптовалютный бизнес и финтех.
Созданы законодательные условия для регулируемых инвестиций, ICO и законной деятельности цифровых торговых площадок.

Открыть биржу криптовалют на Мальте, банки:

В ноябре 2017 года банки Мальты приостановили транзакции с криптовалютой, но этот случай не является подтверждением факта недружественности банковского сектора к цифровому финансовому бизнесу.

Итоговый вывод: Мальта – отличный выбор для открытия биржи криптовалют и электронного бизнеса. Если Вас интересует солидная европейская юрисдикция с минимальным риском и продуманным законодательством, вариант однозначно достоин рассмотрения. Единственный условный недостаток Мальты – относительно высокие требования к уровню доходов.

Бермуды

Крошечный остров (население – всего 65 тыс. человек) на Карибах, формально являющийся заморской территорией Великобритании. Местный доллар жёстко привязан к USD. Бермуды выстроили экономическую модель, основанную на финансовых / банковских услугах, страховании, туризме и услугах для состоятельных лиц.

Открыть биржу криптовалют на Бермудах, фискальная политика:

Считается одной из самых выгодных юрисдикций – налоговых гаваней (мидшор / оффшор).
Основные налоги отсутствуют – НДС, на прибыль, богатство, прирост капитала, корпоративный.
Один из самых известных налоговых резидентов Бермуд – Google.
Бермуды активно сотрудничают с биржей криптовалют Binance.
Многие компании с местной регистрацией не имеют физического присутствия на Бермудах (офис, сотрудники).
Биткоин не имеет на Бермудах статуса законного средства платежа, поэтому привлекает бизнес безналоговым статусом. Следовательно, владелец биржи криптовалют сможет серьёзно оптимизировать налогообложение.

Открыть биржу криптовалют на Бермудах, законодательство, отношение правительства:

Всемерное содействие криптовалютному бизнесу.
Действует законодательное регулирование.
Основной юридический документ, регулирующий цифровой бизнес на Бермудах, – Закон о бизнесе с виртуальной валютой (VCBA – Virtual Currency Business Act).
Действуют стандарты AML / KYC (в них отсутствует явно выраженный запретительный акцент).
Для некоторых процедур (например, ICO) требуется явное личное одобрение Министра финансов Бермуд.

Открыть биржу криптовалют на Бермудах, банки:

В общем отношение вполне благожелательное.

Итоговый вывод: можно долго спорить о том, являются ли Бермуды чистым оффшором или мидшором. Но если Вас интересует беспроблемный страховой / финансовый бизнес (биржа криптовалют – не единственный вариант!), юрисдикция будет неплохим выбором.

Швейцария

Юрисдикция, в которой сам факт регистрации бизнеса расценивается как подтверждение высокого статуса. Швейцария дистанцируется от любых конфликтов и войн. Поэтому здесь наблюдается абсолютная стабильность в экономике, финансовой сфере, международных отношениях. До недавнего времени Швейцария сохраняла конфиденциальность владельцев банковских вкладов. Валюта страны – швейцарский франк. В юрисдикции работает «своя» кремниевая долина (кантон Цуг). Самые известные игроки цифрового рынка – американская Xapo и Shapeshift – известная электронная торговая площадка Швейцарии.

Регистрация биржи криптовалют в Швейцарии, фискальная политика:

Наиболее привлекательный подход к налогообложению демонстрируют кантоны Цуг и Люцерн.
Криптохолдинги облагаются налогом на имущество (устанавливаются средние цены по рынку, если таковые отсутствуют – то используется закупочная цена).
Налоги и сборы, применяемые к профессиональным / корпоративным трейдерам – на прирост капитала и компенсацию убытков.
Криптовалюта, получаемая в качестве заработной платы, облагается подоходным налогом (в том числе, его выплачивают самозанятые лица).
Майнинг подлежит налогообложению.
Швейцарию неофициально называют налоговым убежищем для криптовалют.

Регистрация биржи криптовалют в Швейцарии, законодательство, отношение правительства:

Министр экономики чётко озвучил позицию руководства страны – создать крупнейшую криптовалютную экономику в мире.
ЦФА расцениваются как важнейший инструмент восстановления прежнего статуса Швейцарии в плане сохранения банковской тайны и финансовой конфиденциальности.
Токены на ICO классифицируются как ценные бумаги.
Для получения или передачи биткойнов лицензия не требуется.
Соблюдение норм AML в Швейцарии является обязательным.
В 2020 году приняты новые – FSA, FIA. Ключевое новшество – лимит в 1000 CHF для неавторизованных (анонимных) транзакций.

Регистрация биржи криптовалют в Швейцарии, банки:

Vontobel предлагает интересный финансовый инструмент – мини-фьючерсы на биткойн.
Falcon Private Bank работает с криптой от имени и по поручению клиентов.
Онлайн-банк Швейцарии Swissquote запустил проект по распределению активов клиентов между криптовалютами (биткойн) и USD.
FINMA разрешила отдельным банкам предлагать некоторые услуги по криптовалюте.

Итоговый вывод: основное преимущество Швейцария – крайне высокая репутационная составляющая. Поэтому биржа криптовалют, зарегистрированная здесь, с большой долей вероятности будет популярной среди пользователей, ценящих стабильность и предсказуемость солидной европейской юрисдикции.

Гибралтар

Крошечная страна с населением около 30 тыс. человек. Как и Бермуды, Гибралтар тесно связан с Великобританией (заморская территория). Валюта – фунты, местные или британские. Евро также применяется для расчётов, но не имеет официального статуса. Профильные сферы экономики – финансы, гемблинг. Гибралтар является домом для штаб-квартир солидных международных компаний. Широко представлены цифровые торговые площадки.

Открыть биржу криптовалют на Гибралтаре, фискальная политика:

Стандартная ставка корпоративного налога – 10%.
Новое налоговое законодательство в привязке к криптовалютному бизнесу введено в действие в 2020 году, подробности пока до конца не ясны.

Открыть биржу криптовалют на Гибралтаре, законодательство, отношение правительства:

Актуальные правила сформулированы в начале 2018 года.
Все криптовалютные компании обязаны получить специальную лицензию.
На Гибралтаре разработаны и введены правила, регулирующие ICO.

Открыть биржу криптовалют на Гибралтаре, банки:

Фактическая ситуация с банками и корпоративными счетами остаётся неясной из-за BREXIT. Ожидается, что новые правила и нормы будут менее жёсткими, чем в Евросоюзе.
С 2016 года фондовая биржа Гибралтара запустила новый финансовый инструмент BitcoinETI.
Международный банк Гибралтара принимает криптовалюту.

Итоговый вывод: регистрация биржи криптовалют на Гибралтаре – потенциально выгодный проект. Когда прояснится ситуация с BREXIT, юрисдикцию можно будет рекомендовать для подобного бизнеса без каких-либо оговорок. Элемент неопределённости вносит тесная связь Гибралтара с Великобританией, но при должной подготовке основные трудности вполне можно преодолеть.

Словения

Экономика страны стремительно развивается, и о временах «привязки» Словении (тогда – части Югославии) к социалистическому лагерю здесь уже ничего не напоминает. Уровень ВВП – самый высокий среди славянских государств. Словения является полноправным членом Евросоюза и НАТО. Валюта – евро. Уровень жизни также высокий – 14 показатель в общемировом рейтинге. Самые известные цифровые компании – биржа криптовалют Bitstamp, сервис облачного майнинга NiceHash. Сфера ЦФА пользуется безусловной поддержкой государства.

Регистрация биржи криптовалют в Словении, фискальная политика:

Токены классифицируются как виртуальные валюты.
Использование биткойна в Словении на корпоративном уровне не связано с налоговыми обязательствами.
Физические лица выплачивают стандартный подоходный налог (в расчёт берётся стоимость криптовалюты на момент её приобретения).
Сама по себе торговля биткойнами в Словении налогом не облагается. Фискальные обязательства возникают для ФЛ, покупающий токены в рамках ведения бизнеса или если они занимаются майнингом.
Планируя регистрацию биржи криптовалют, помните, что Вы не будете платить налог на прирост капитала.
Майнинг освобождён от НДС.
Ставка корпоративного налога на криптовалютный бизнес в Словении явно не определена.
Налог на прирост капитала рассчитывается на основе прибыли.

Регистрация биржи криптовалют в Словении, законодательство, отношение правительства:

Криптовалюты активно поддерживаются на государственном уровне.
Стоит ожидать применения технологий блокчейн в правительственной сфере.
Руководство страны хочет сделать Словению европейским лидером в сфере признания криптовалют.
Создан Blockchain Alliance CEE, объединяющий бизнес и регулирующие структуры.

Регистрация биржи криптовалют в Словении, банки:

Банк LON стал первым регулируемым финансовым учреждением, который стал продавать биткойны (косвенно) через свои банкоматы. В феврале 2018 года инициатива была пресечена Центробанком Словении.
Все коммерческие предприятия должны иметь традиционный счёт в банке, они не имеют права работать исключительно с криптовалютой.

Итоговый вывод: Словения всячески стимулирует бизнес с ЦФА в общем и биржи криптовалют в частности. В юрисдикции созданы все условия для развития новых финансовых и цифровых технологий, хотя о безусловном принятии биткойна речь пока не идёт. Крайне интересный, не очень дорогой и весьма привлекательный вариант, особенно с учётом достойного качества жизни в Словении.

Сингапур

Небольшое островное государство в Юго-Восточной Азии, бедное на какие-либо природные или минеральные ресурсы. В момент провозглашения независимости (1965 год) у Сингапура были все «шансы» повторить судьбу многих бывших колоний, но благодаря гению Ли Куан Ю (Lee Kuan Yew) страна совершила настоящее экономическое чудо, ворвавшись в престижный клуб самых развитых государств мира. Сингапур является мировым финансовым центром, а уровень безопасности здесь таков, что Вы сможете безо всяких гулять по городу даже глубоко ночью. Особо отметим нулевой или близкий к таковому уровень коррупции – по этому показателю Сингапур является безусловным мировым лидером. Основа экономики – финансовый сервис, логистика, транснациональные перевозки, туризм, международный бизнес. Уровень налогов очень низкий (Сингапур – классический мидшор).

Регистрация биржи криптовалют в Сингапуре, фискальная политика:

Биткоин и другие криптовалюты по местным законам считаются товаров, но не валютой.
Компании, ведущие бизнес с ЦФА (в том числе криптовалютные биржи) выплачивают НДС.
Налог на прирост капитала в Сингапуре не применяется.
Долгосрочное инвестирование не подлежит налогообложению.
Если сделки с ЦФА считаются доходным активом, могут (но не обязательно!) возникнуть обязательства по налоговым выплатам (руководство IRAS, апрель 2020 года).

Регистрация биржи криптовалют в Сингапуре, законодательство, отношение правительства:

Криптовалюты считаются экспериментальными.
Бизнес с токенами может нести риски.
Выраженное стремление MAS к контролю криптовалют и их единому регулированию.
Причины для полного запрета биткойнов и других цифровых активов отсутствуют, поэтому биржи криптовалют находятся в условной зоне безопасности.

Регистрация биржи криптовалют в Сингапуре, банки:

Государственный банк DBS считает криптовалюты разновидностью схемы Понци.
Позиция Валютного управления Сингапура более взвешенная, нейтральная.
В 2017 году некоторые банки Сингапура закрыли счета цифровых компаний (пример – CoinHako).
Открыть счёт для биржи криптовалют в банках Сингапура сложно, но возможно – некоторые из них более лояльные к ЦФА, чем DBS.

Итоговый вывод: Сингапур – отличная юрисдикция для ведения традиционного бизнеса. Ситуация с цифровыми компаниями пока до конца не прояснена, но всё говорит о том, что биржи криптовалют могут эффективно работать в юрисдикции, не опасаясь блокировки счетов и потенциальных санкций со стороны регулятора.

Эстония

Ещё одна юрисдикция, относительно недавно (по историческим меркам) находящееся в социалистическом лагере как часть бывшего СССР. Население Эстонии небольшое – всего 1,3 млн человек. Уровень развития технологий крайне высокий (в стране зародился мессенджер Skype), как и степень экономической свободы для бизнеса (4 позиция в Европе), а также лёгкость всех организационных процедур (12 позиция в мировом рейтинге). Эстония – одни из лидеров по внедрению электронных технологий в обычную жизнь. Страна рассматривает возможность эмиссии национальной криптовалюты Estcoin.

Регистрация биржи криптовалют в Эстонии, фискальная политика:

Прибыль от операций с биткойнами облагается налогом на прирост капитала (25%).
Также действует социальный налог 33%.
Частные трейдеры Эстонии выплачивают 20% подоходного налога.
Бизнес в Эстонии не выплачивает НДС (постановление Высшего европейского суда, который рассматривает токены как валюту, но не собственность).
ЮЛ / ФЛ, проводящие транзакции с криптовалютой, обязаны зарегистрироваться как поставщики бизнес-услуг.
Электронные резиденты подлежат налогообложению только за доход, полученный в самой Эстонии.

Регистрация биржи криптовалют в Эстонии, законодательство, отношение правительства:

Максимальная открытость новшествам
Действует новаторская схема электронного резидентства (цифровой substance).
Для того, чтобы открыть биржу криптовалют, понадобится лицензия.
Общее позитивное отношение к криптовалютам позволяет назвать Эстонию оптимальной точкой входа на европейские рынки.
Электронное резидентство не является синонимом налогового, его также нельзя использовать для регистрации на бирже криптовалют.
Упрощённая схема открытия любого цифрового бизнеса.
Рассматривается возможность создания суверенного фонда благосостояния (SWF, Sovereign Wealth Funds) на основе биткоина.
В Эстонии действуют нормы европейского регулирования бирж криптовалют.

Регистрация биржи криптовалют в Эстонии, банки:

LHV Bank официально заявил о поддержке ценностей биткойна и философии блокчейн.
Этот же банк является официальным партнёром криптовалютных бирж Coinbase, Coinfloor.

Итоговый вывод: Эстония считается неформальным европейским лидером в деле внедрения цифровых активов в реальную жизнь и практический бизнес. Все организационные процедуры (не только открытие биржи криптовалют!) здесь максимально упрощены, хотя соблюдать определённые требования всё равно придётся. Страну часто сравнивают со Швейцарией, причём по многим критериям Эстония оказывается в лидерах. Хороший вариант, особенно учитывая весьма скромный порог вхождения.

Альтернативные варианты

Странами, о которых мы Вам рассказали, перечень доступных вариантов не ограничивается. Регистрация биржи криптовалют возможна и в других юрисдикциях, и при соблюдении ряда условий она будет даже более выгодна, чем на Мальте, Бермудах, Швейцарии, Гибралтаре, Словении, Сингапуре или Эстонии. Всё зависит от конкретной ситуации, Ваших требований, особенностей бизнес-модели.

Альтернативы, которые также стоит рассмотреть, если Вы планируете открыть биржу криптовалют в 2021 году:

Грузия. Второй после Китая центр майнинга. Благодаря наличию свободных экономических зон, невысоким налогам, официальному сотрудничеству с Bitfury и лояльному законодательству регистрация биржи криптовалют с большой долей вероятности станет началом перспективного бизнеса «на вырост».
Беларусь. В стране разработаны одни из самых прогрессивных законов, регулирующих деятельность цифровых компаний. ИТ-сектор и криптовалюты пользуются безусловной государственной поддержкой, правительство делает очевидную ставку на ЦФА. Единственный момент, который стоит учитывать при выборе, если Вы хотите открыть биржу криптовалют, касается неустойчивого политического статуса, но долго ждать прояснения ситуации не придётся.
Гонконг. Особый административный район Китая. Уровень свободы экономики один из самых высоких. Налоги достаточно низкие, биткойн классифицируется как виртуальный товар, а соответствующая деятельность на государственном уровне не регулируется. Выбирая Гонконг для регистрации криптовалютной биржи, стоит учесть два момента. Во-первых, политика банков по отношению к ЦФА здесь довольно жёсткая. Во-вторых, неизвестно, как будет развиваться экономика после фактического присоединения Гонконга к КНР.
Япония. Страна с очень развитой экономикой, лояльным отношением к цифровым финансовым активам и продуманной политикой правительства в сфере криптовалют. Налоговые ставки сильно варьируются – от 5% до 45%, фискальный порог – 20 млн JPY / 200 тыс. JPY (доход и прибыль соответственно). Биткойн в Японии имеет статус законного средства платежа. Отношение банковского сектора к токенам доброжелательное, поэтому Вы сможете открыть криптовалютную биржу и без особых проблем обслуживаться в любом японском банке.
Германия. Локомотив европейской экономики. Столица страны – Берлин – считается неформальной криптовалютной столицей Старого света. Биткойн является законной валютой в Германии, а операции с ним не подлежат налогообложению. Криптовалюты классифицируются как «расчётные единицы» или «частные деньги». Финансовые учреждения имеют право управлять криптовалютами от лица клиентов.

Где же лучше открыть биржу криптовалют и есть ли вообще в этом смысл? Однозначный ответ на этот вопрос дать сложно. В любом случае Вам стоит обсудить все детали реализации проекта с нашими экспертами и только после этого принимать окончательное решение. Просим обратить внимание, что наибольшая организационная проблема – это не получение лицензий, а счёт в банке, открыть который для биржи криптовалют крайне сложно. Мы имеем достаточный опыт реализации таких проектов, поэтому считаем подобную задачу вполне реализуемой на практике.

Информация по смежным темам:

У Вас ещё остались вопросы? Требуется экспертная помощь в реализации сложного проекта? Интересует не только регистрация криптовалютной биржи, но и общие вопросы по бизнесу с цифровыми финансовыми активами? Обращайтесь, будем рады помочь!

Где открыть счёт в банке для криптопроектов?

Нынешние реалии таковы, что вопрос, увы, поставлен неправильно. Корректнее поставить его «Как можно открыть счёт?» или даже «Можно ли в принципе открыть счёт?». Все реальные решения в правовом поле (без использования «серых» и «чёрных» схем) можно разделить на несколько групп: 1) Страны, где разработано и применяется соответствующее законодательство по криптовалютам и банки «не бояться» иметь (но не привлекать!) криптовалютных клиентов. 2) Отдельные банки (подобная услуга часто исчезает из текущего прайс-листа без объяснения причин). 3) Необанки (банки, работающие исключительно в онлайне). Есть варианты на Карибах (что неудивительно) и в Европе. 4) Платёжные системы. Но, повторимся, практическая реализация проекта весьма сложна.

Нужен счёт для биржи криптовалют. Это реально?

Насколько важная тема для наших читателей, если второй вопрос в подборке касается банковских счетов. Открыть его для криптовалютной реально, но Вам придётся подтверждать легальность. Критерии открытости и законности бизнеса следующие: 1) Совпадают юрисдикции резидентности бенефициара и самого бизнеса. 2) Совпадают юрисдикции основных поставщиков компании, её ключевых служащих, контрагентов. 3) У компании есть реальный административный офис. 4) Банк, в котором Вы хотите открыть счёт, находится в той же юрисдикции, в которой зарегистрирована компания. 5) Бизнес оформлен в солидной и уважаемой юрисдикции (мидшоре или оншоре, с чистым оффшором ситуация сложнее). 6) Прозрачная структура компании. 7) В открытом доступе отсутствует негативная информация по компании / бенефициару / акционерам. 8) Есть аудиторская отчётность.

Как клиенты выбирают криптовалютную биржу?

Если Вы хотите, чтобы площадка стала популярной, придётся приложить много усилий. Конкуренция в этом секторе бизнеса крайне сильная, и ошибки здесь не прощают. Чаще всего при выборе площадки для осуществления операций с цифровыми активами клиенты обращают внимание на следующие факторы: 1) Максимальный объём торгов – чем он выше, тем лучше. 2) Простые, понятные и прозрачные условия переводов / вывода средств. 3) Максимальное количество поддерживаемых платёжных / финансовых инструментов. 4) Минимальная комиссия площадки. 5) Большое разнообразие поддерживаемых валютных пар. 5) Полезные инструменты по мониторингу курсов. 6) Максимальный уровень удобств для клиентов (техническая поддержка, отсутствие необходимости в установке дополнительного ПО, приложения для различных платформ). 7) Подтверждённый уровень безопасности.

Великобритания запретила работу биржи криптовалют Binance — «Interfax» — последние новости Азербайджана, Грузии и Армении

Управление по контролю за соблюдением норм поведения на финансовых рынках (Financial Conduct Authority, FCA) Великобритании запретило Binance Holdings Ltd., крупнейшей в мире бирже криптовалют, осуществлять любую регулируемую деятельность в стране.

Также ведомство выпустило предупреждение для потребителей, связанное с деятельностью как холдинга Binance, зарегистрированного на Каймановых островах, так и его «дочки» Binance Markets Limited, которая базируется в Лондоне и подпадает под юрисдикцию британских властей.

Пока это одни из самых жестких мер, предпринятых регуляторами мира в отношении Binance и ее дочерних компаний, пишет газета Financial Times.

«Binance Markets Limited в настоящее время не разрешается заниматься любой регулируемой деятельностью без предварительного письменного согласия FCA, — говорится в заявлении FCA, опубликованном в субботу. — Никакая другая структура в составе Binance Group не имеет разрешения, регистрации или лицензии для ведения регулируемой деятельности в Великобритании».

Ведомство рекомендовало потребителям с осторожностью относиться к рекламе биржи, обещающей высокую прибыль от инвестиций в криптоактивы.

Представители Binance заявили, что компания всегда идет на сотрудничество с регуляторами и очень серьезно относятся к обязательствам по соблюдению требований. При этом они отметили, что запрет FCA «не имеет прямого влияния» на услуги, предоставляемые через веб-сайт Binance.com, поскольку Binance Markets Limited является отдельной структурой.

Binance Markets Limited подавала заявку в FCA на регистрацию в качестве криптовалютной биржи, но, по сообщениям СМИ, отозвала ее в мае.

На прошлой неделе Агентство по финансовым услугам Японии (Financial Services Agency, FSA) предупредило, что Binance осуществляет несанкционированную торговлю криптовалютами с участием японских граждан. Аналогичное предупреждение в адрес биржи японский регулятор выносил и в 2018 году.

В апреле германский регулятор предупредил инвесторов, что Binance, вероятно, нарушила правила обращения с ценными бумагами при запуске торговли биржевым токенами. Компании не удалось обжаловать это решение.

Binance, являющаяся оператором крупнейшей в мире криптовалютной биржи по объему торгов, была основана в Китае в 2017 году, однако в дальнейшем перенесла офисы в Японию и на Мальту. В настоящее время компания называет себя децентрализованной организацией, отмечая, что не имеет штаб-квартиры.

Следует ли криптовалютным биржам регистрироваться в SEC? | Сэмюэл Эванс | @semadaresearch

I. Обзор среды

8 ноября 2018 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала в суд на Захари Коберна за то, что он управлял биржей (EtherDelta) в нарушение Ценных бумаг. и Закон о валютном обмене 1934 года. [1] В результате Coburn было приказано выплатить всего лишь 400 000 долларов в виде штрафов и процентов за пять месяцев эксплуатации.[2] EtherDelta продолжает работать сегодня, хотя Coburn прекращает участие в проекте.

В настоящее время по всему миру работает более 200 криптовалютных бирж. [3] Хотя каждая биржа имеет разные операции, протоколы и предложения токенов, многие биржи США должны проанализировать, требуется ли регистрация в SEC. Чтобы быть ясным, анализ должен проводиться только в том случае, если биржа находится под юрисдикцией Соединенных Штатов, что обычно требует физического присутствия или применения закона о длинной руке.На сегодняшний день биржа криптовалюты не зарегистрирована в SEC, что оставляет потенциальный риск, если SEC начнет преследовать эти действия. Перед тем как совершать какую-либо сделку через платформу, необходимо провести анализ регистрации, чтобы определить, следует ли завершить регистрацию.

Это судебное разбирательство против Coburn может быть одним из первых сигналов SEC относительно будущих принудительных действий по обмену. Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам пытается объяснить, почему было предпринято это действие, оно не дает столь необходимой ясности и полноты триггерных факторов, требующих регистрации.Я намерен пролить свет с правовой точки зрения на то, почему это действие не изменит взгляд отрасли на регистрацию.

II. Правовой режим биржи

A. История Закона о ценных бумагах и биржах 1934 года.

Закон о ценных бумагах и биржах 1934 года («Закон») является регулирующим законом при определении необходимости регистрации. Закон был принят в разгар Великой депрессии как часть Нового курса Франклина Д. Рузвельта в попытке защитить инвестора и избежать нового краха рынка.Решение, которое придумал Рузвельт, заключалось в защите инвесторов путем обязательного раскрытия информации о компаниях. Раскрытие информации о компаниях рассматривалось как решение, поскольку компании выпускали бесполезные акции компаний, чтобы стимулировать краткосрочный рост. Поскольку эти компании были недостаточно капитализированы, возмещение любых непредвиденных расходов или обязательств привело бы к банкротству и понесло бы акционерам полный убыток. Это вызвало цепную реакцию, когда фондовый рынок рухнул, когда инвесторы пытались продать, пытаясь уменьшить убытки.Рузвельт полагал, что, если бы у акционера было больше информации, он был бы в лучшем положении для принятия инвестиционных решений. Благодаря широким требованиям к раскрытию информации, рынки стабилизировались до такой степени, что инвесторы снова вышли на рынок.

Эти требования о раскрытии информации, введенные в эпоху депрессии, по-прежнему связывают брокеров-дилеров, биржи и ценные бумаги сегодня. До эпохи технологий посредники считались важным агентом на рынке из-за их способности придавать рынку ликвидность и стабильность.Закон достиг этой цели, создав и позволив саморегулируемым организациям (СРО) действовать на рынке [4]. Основная цель SRO — осуществлять регулирующие полномочия над другими участниками рынка от имени SEC. СРО должны периодически раскрывать информацию в SEC, чтобы гарантировать соблюдение мер по соблюдению нормативных требований. Некоторые известные СРО включают Нью-Йоркскую фондовую биржу (NYSE), Чикагскую биржу опционов (CBOE) и Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA).

B. Закон черной буквы.

Основным обозначением СРО в отношении дела EtherDelta является Раздел 5. Это определение делает незаконным для любого брокера, дилера или биржи влиять на любую транзакцию с ценными бумагами, если они не зарегистрированы как национальная биржа ценных бумаг в соответствии с разделом 6 или освобождены от такая регистрация. [5] Это определение требует понимания того, что такое биржа и безопасность, чтобы полностью понять, когда требуется регистрация.

В соответствии с Разделом 3 (а) (1) «биржа» определяется как «любая организация, ассоциация или группа лиц, независимо от того, являются ли они зарегистрированными или некорпоративными, которые составляют, поддерживают или предоставляют рынок или возможности для объединения покупатели и продавцы ценных бумаг или для иного выполнения в отношении ценных бумаг функций, обычно выполняемых фондовой биржей в общепринятом понимании этого термина.[6] В соответствии с Правилом 3b-16 (a) Закона о биржах дается дальнейшее руководство по определению того, соответствует ли торговая система определению биржи. Правило 3b-16 (a) Закона о биржах гласит, что организация, ассоциация или группа лиц будут поддерживать «рынок или средства для объединения покупателей и продавцов ценных бумаг или иным образом выполнять в отношении ценных бумаг функции, обычно выполняемые фондовая биржа », если выполняются два элемента: (1) объединяет заявки на ценные бумаги нескольких покупателей и продавцов; и (2) использует установленные недискреционные методы (либо путем предоставления торговых площадей, либо путем установления правил), в соответствии с которыми такие заказы взаимодействуют друг с другом, а покупатели и продавцы, вводящие такие заказы, соглашаются с условиями торговли.[7]

Второе определение, которое необходимо понять, — это «безопасность». Есть четыре элемента, чтобы определить, следует ли завершить регистрацию ценных бумаг: (1) есть вложение денег; (2) с ожиданием прибыли; (3) от общего предприятия; (4) прибыль является результатом третьей стороны. [8] Это определение использовалось более семидесяти лет из-за того, насколько гибким является каждый элемент в применении. Если это определение соблюдается, токен должен быть либо предложен в частном размещении, либо зарегистрирован в SEC.Определение обмена и определение ценной бумаги должны рассматриваться в одном контексте, чтобы дать полное понимание закона. Каждый раз, когда биржа регистрируется в соответствии с Разделом 5, аргумент о том, торгуются ли ценные бумаги или нет, не исключается биржей.

III. Серые зоны в Законе о криптовалютной бирже

Согласно SEC, преследующей эти принудительные меры против Coburn в соответствии с Законом, SEC предположила, что ценные бумаги торговались через EtherDelta.Это предположение было очевидным, потому что биржа существует для торговли ценными бумагами. Это вызывает беспокойство, потому что Джей Клейтон, который в настоящее время является главой SEC, недавно заявил, что никакие токены не были зарегистрированы в качестве ценных бумаг. [9] На дальнейший нажим относительно того, когда токены должны быть зарегистрированы, ни Клейтон, ни SEC не дали четкого ответа. По сути, SEC заявляет, что торгуются ценные бумаги, но отказывается давать четкие указания о том, когда будет целесообразна регистрация.

На сегодняшний день SEC не спешит анализировать характеристики монет, запускающих регистрацию.По этому поводу были некоторые легкие указания, но ничего достаточно существенного, чтобы облегчить беспокойство эмитентов. Во-первых, Клейтон сказал, что «криптовалюты, как биткойн, не являются ценными бумагами» [10]. Исходя из этого утверждения, мы предполагаем, что токены накопителя не требуют регистрации или частного размещения. Этот вывод Клейтона может быть основан на том факте, что биткойны могут быть добыты. Таким образом, физическое лицо не требует вклада в капитал, и Хоуи не выполняется. К сожалению, никаких дополнительных комментариев по этому поводу дано не было.

Два токена, которые, как сообщила SEC, требовали регистрации, — это DAO [11] и Munchee [12]. В анализе отказа после DAO SEC заявила, что регистрация должна была быть завершена в результате соответствия определению ценной бумаги. [13] Целью DAO был сбор денег и дальнейшее развитие платформы Ethereum, которая работала аналогично фонду венчурного капитала. На основании Раздела 21 (a) [14] SEC определила, что токены DAO должны быть зарегистрированы, поскольку организация похожа на инвестиционный контракт.[15] Было допущено дополнительное нарушение предложения токенов через незарегистрированную биржу, не работающую в пределах исключения из Раздела 5 Закона. [16] Таким образом, если бы DAO не потерпело неудачу, SEC заявила, что принудительные меры были бы приняты [17].

В случае с Munchee SEC рассмотрела все четыре элемента теста Хоуи и пришла к выводу, что регистрация будет подходящей для токена «MUN». [18] Munchee — это жетон, который должен был использоваться для покупки еды и предоставления отзывов о купленной еде.[19] У команды Munchee возникли проблемы в основном из-за рекламы. Команда рекламировала, что владельцы смогут покупать товары в «экосистеме», которую создавала команда. Манчи также заявил, что по мере роста этой «экосистемы» следует ожидать увеличения стоимости токена [20]. Все это заставит разумного покупателя поверить в то, что прибыль будет получена в результате создания третьей стороной (Munchee) экосистемы (общего предприятия) [21]. Что касается денежного вложения, Манчи собирался собрать 15 миллионов долларов для финансирования будущих операций.[22] По вышеизложенным причинам SEC решила, что регистрация будет целесообразной.

В разбирательстве дела Кобурна SEC поставила лошадь перед экипажем, предположив, что обмен присутствует без доказательства предложения обеспечения. Хотя SEC поспешила указать, что на платформе было продано более 100 различных токенов, они отказались привести какие-либо примеры токенов безопасности и токенов, не связанных с безопасностью. В результате отрасль остается неуверенной в отношении критериев, используемых для определения того, следует ли регистрировать токен.Точно так же биржам остается задуматься, следует ли им регистрироваться, исходя из неопределенного статуса этих токенов.

IV. Возможные альтернативы регистрации

Прежде чем рассматривать возможные альтернативы регистрации в соответствии с Законом, необходимо понять, как работают финансовые рынки. Как правило, организации, от которых требуется соблюдать нормативные требования, не должны и не будут раскрывать информацию, которая не требуется. Предоставляя конфиденциальную информацию, организации берут на себя дополнительный риск, отказываясь от потенциально защищенной информации в соответствии с Федеральными правилами доказывания.Независимо от того, как кто-либо относится к вопросам регулирования, ни один участник рынка не предоставит больше информации, чем требуется из личных интересов и самосохранения. Следовательно, раскрытие информации должно быть последним выбором, если другого варианта нет.

В настоящее время биржи регистрируются в качестве денежных переводов или государственных трастовых компаний, находящихся под контролем Комиссии по торговле фьючерсами на сырьевые товары (CFTC). [23] Эти структуры работают только до тех пор, пока платформа не создает рынок для токенов с обозначением «безопасность».Хотя правительства часто играют в догонялки с технологиями, наступит момент, когда станет больше ясности относительно статуса токенов. Когда это произойдет, потребуются альтернативные методы обеспечения соответствия.

В случае, если SEC начнет обозначать токены как ценные бумаги, и платформа желает создать рынок для таких токенов, регистрация в качестве альтернативной торговой системы (ATS) будет путем наименьшего сопротивления для этих платформ, чтобы они соответствовали требованиям Закона. . В 1998 году Комиссия по ценным бумагам и биржам приняла Регламент ATS, чтобы стимулировать рыночные инновации, а также защитить инвесторов.После регистрации в качестве ATS торговая система будет работать в соответствии с положениями Раздела 5 Закона. Традиционно крупные инвестиционные банки создавали ATS (Goldman — SIGMA X, Credit Suisse — CrossFinder, Deutsche Bank — SuperX и т. Д.) С целью выполнения заказов на крупные блоки. [24]

Если платформа определяет, что статус ATS является выгодным, необходимо будет подать определенную регистрацию. Общий процесс включает в себя регистрацию в качестве брокера-дилера и заполнение формы ATS в SEC [25]. Заполняя форму ATS в SEC, ATS дает общее уведомление о своих операциях и операциях.Наибольшая выгода от регистрации в качестве ATS заключается в том, что применяются законы и постановления о брокерско-дилерских операциях, а не законы и постановления о биржах. [26] Законы и правила ATS устанавливаются и применяются SEC и Управлением по регулированию финансовой отрасли. [27] Требования соответствия включают сборы [28], защиту потребителей [29], экспертизу [30], а также книги и записи [31].

Уровень раскрытия информации зависит от объема торгов, допускаемых биржей в любой день. Если ATS обрабатывает менее 5% совокупного объема торгов по каждой ценной бумаге (при условии, что торгуемые токены являются «ценными бумагами»), ATS должен только подавать уведомление об операциях и ежеквартальные отчеты, вести записи и воздерживаться от использования слов «обмен »,« Фондовый рынок »или аналогичные названия, которые могут ввести в заблуждение.[32] Если обмен превышает порог в 5%, в игру вступают правила отображения порядка и справедливого доступа, требующие более подробного раскрытия информации. [33]

Регламент Первоначальной целью ATS было стимулирование рыночных инноваций, аналогично тому, что делают криптовалютные платформы. Эти платформы предлагают новый альтернативный инвестиционный класс, который бросает вызов традиционным устаревшим определениям. Криптовалютные биржи могут воспользоваться преимуществами ATS, чтобы избежать принудительных действий со стороны юридических и физических лиц. Зарегистрировавшись в качестве ATS, биржи, такие как EtherDelta, могут избежать необходимости регистрироваться в соответствии с разделом 5 и ограничить ответственность за раскрытие информации.Затраты на соблюдение требований ATS намного меньше, чем затраты на обмен, что упрощает интеграцию криптовалютных обменов на национальный рынок.

V. Последствия прекращения и прекращения производства по делу

Кроме того, что Комиссия по ценным бумагам и биржам показала, что они рассматривают возможность регистрации биржи; это действие мало повлияет на рассмотрение вопроса о регистрации. Штраф, наложенный на Кобурна, был недостаточно велик, чтобы требовать пересмотра многих обменов. Это наказание также не считается уголовным преступлением, так как дальнейшее устранение любого укуса, которое могло произойти в ходе процедуры прекращения действия закона до вынесения приговора.Единственное, что могла бы заметить SEC, это то, что эта процедура не препятствует продвижению частных действий против Coburn или EtherDelta.

Хотя правоприменительные меры мало изменились с точки зрения регистрации, это может быть признаком того, что может произойти в 2019 году. Будет интересно посмотреть, начнут ли криптовалютные биржи добиваться регистрации в ATS или будут продолжать избегать регистрации в целом.

[1] In the Matter of Zachary Coburn, Exch.Закон отн. 84553 (8 ноября 2018 г.).

[2] Идентификатор .

[3] CoinMarketCap, Exchanges — All, https://coinmarketcap.com/exchanges/volume/24-hour/ (последнее посещение 24 января 2019 г.)

[4] 15 U.S.C.A. §78s (а) (1).

[5] 15 U.S.C. §78e.

[6] 15 U.S.C. § 78c (a) (1).

[7] 17 C.F.R. § 240.3b-16 (а).

[8] SEC против Howey Co., 328 U.S. 293 (1946).

[9] SEC принимает меры против первоначального предложения монет, CNBC, https://www.cnbc.com/video/2018/11/26/sec-cracks-down-on-initial-coin-offerings.html (последнее посещение — 24 января 2019 г.).

[10] Идентификатор .

[11] Выпуск №81207 Закона о валютном обмене (25.07.2017).

[12] п. Выпуск закона №10445 от 11 декабря 2017 года.

[13] Идентификатор .

[14] Раздел 21 (а) Закона уполномочивает Комиссию расследовать нарушения федеральных законов о ценных бумагах и, по своему усмотрению, «публиковать информацию о любых таких нарушениях.

[15] SEC против Howey Co., 328 U.S. 293 (1946).

[16] Выпуск №81207 Закона о валютном обмене (25.07.2017).

[17] По этому поводу существуют разногласия, поскольку DAO была создана немецкой корпорацией Slock.it. Не было анализа, почему SEC имеет юрисдикцию над немецкой корпорацией.

[18] п. Выпуск закона №10445 от 11 декабря 2017 года.

[19] Идентификатор .

[20] Идентификатор .

[21] Идентификатор .

[22] Идентификатор .

[23] Состояния различаются в зависимости от приложения и от того, идет ли обмен криптовалюты на криптовалюту или доллары на криптовалюту или наоборот.См. Общие лицензии Coinbase, https://www.coinbase.com/legal/licenses?locale=en-US (последнее посещение 24 января 2019 г.).

[24] Если организация желает избавиться от инвестиций, в которых они владеют крупной долей (скажем, 20% государственной корпорации), они не могут выйти на нормальный рынок и наводнить рынок приказами на продажу. Если бы они сделали это, рынок для этих акций существенно упал бы из-за увеличения предложения. Поэтому учреждения будут торговать темными пулами, чтобы избежать раскрытия личности и публикации объема и цены транзакции.

[25] 17 C.F.R. 242.301 (б) (1).

[26] 17 CFR 242.30.

[27] 17 CFR 242.30 (b) (7).

[28] 17 CFR 242.301 (b) (4).

[29] Правило SEC 15c3–3.

[30] ATS подлежат проверке со стороны FINRA, чтобы убедиться, что все меры по обеспечению соответствия соблюдаются.

[31] Требования к бухгалтерским книгам и записям требуют ведения и сохранения бухгалтерских книг и записей с помощью ATS.

[32] 17 CFR 242.301 (b) (11).

[33] 17 CFR 242.301 (б) (5).

Лучшие криптобиржи 2021 года

Мы выбрали Bisq, потому что это децентрализованная биржа с открытым исходным кодом без требований KYC.

Плюсы

Децентрализованная платформа без KYC
Более 25 различных способов оплаты
Мобильное приложение для Android и iOS

Минусы

Скорость транзакции может быть низкой
Объемы торгов могут быть низкими
Не предназначен для активной торговли

Предпосылка самого Биткойна заключается в том, что он предоставляет открытый и бесплатный доступ к учетной единице.Банковские продукты, такие как текущий или сберегательный счет, доступны только в том случае, если у вас есть юридически подтвержденное удостоверение личности государственного образца. С биткойном в этом нет необходимости. Доступ к нему можно получить независимо от национальности или местонахождения и без какой-либо идентификации.

Хотя многие утверждают, что такая доступность открывает возможности для преступной деятельности (то же самое можно сказать и об использовании наличных денег), она также немедленно предоставляет расчетные единицы лицам в странах с менее развитыми банковскими системами.В мире есть миллионы людей, которые не имеют доступа к банковским счетам или средств для торговли, потому что в их странах может не быть надлежащей финансовой инфраструктуры или люди могут не иметь удостоверений личности, выданных государством. Биткойн, используемый в тандеме с децентрализованной биржей, такой как Bisq, может быть хорошим решением в этих случаях.

Bisq — это загружаемое программное обеспечение и одноранговый децентрализованный биткойн и криптобиржа. Это означает, что Bisq не имеет центральной точки отказа и не может быть удален, как и сам биткойн.Bisq не имеет отношения к хранению, что означает, что никто, кроме пользователя, не касается средств пользователя и не контролирует их. Это отличается от централизованных бирж, таких как Coinbase, поскольку Coinbase контролирует средства пользователя в депозитарном счете, к которому у пользователя нет закрытых ключей. В этом случае Coinbase имеет право наложить арест на ваши средства, если сочтет действия с вашей учетной записью подозрительными, независимо от того, является ли эта деятельность фактически незаконной в вашем регионе.

Bisq мгновенно доступен всем, у кого есть компьютер или смартфон, поскольку здесь нет процесса регистрации или правила KYC (знай своего клиента).Это делает его идеальным для тех, кто ищет уединения, диссидентов, живущих в условиях репрессивного режима, или всех, у кого нет удостоверения личности государственного образца.

Bisq предлагает торговлю несколькими различными фиатными валютами, включая доллары США, а также биткойны и ряд других криптовалют. Его децентрализованные и одноранговые характеристики могут означать низкие объемы торгов и более медленные транзакции, но для некоторых это того стоит.

цифровых активов | CFTC

Цифровые активы

Сегодня финтех является движущей силой инноваций на финансовых рынках по всему миру.Новые технологии разнообразны: от облачных вычислений и алгоритмической торговли до распределенных реестров, искусственного интеллекта и машинного обучения, сетевой картографии и многих других. Эти технологии обладают потенциалом для значительного или даже трансформирующего воздействия на регулируемые CFTC рынки и само агентство. Одним из последних событий на рынке, вызывающих большой интерес, является рост популярности цифровых активов. Ниже приведены ресурсы для участников рынка и клиентов о цифровых активах и надзорной роли CFTC.

Консультации клиентов

Остерегайтесь мошенничества с комиссионными, нацеленного на работников, лишенных работы из-за COVID-19
Незарегистрированные брокеры, продающие бинарные опционы, программы обмена иностранной валюты (форекс) и криптовалюты, нацелены на людей, потерявших работу из-за COVID-19. Мошенничество обещает нереально высокую прибыль, но позже вынуждает жертв платить чрезмерные «сборы» и «налоги», чтобы получить предполагаемый заработок. 20.04.2020

Остерегайтесь мошеннических сайтов с цифровыми активами и «криптовалютной» торговли
CFTC и SEC наблюдали инвестиционные мошенничества, когда мошенники выдают себя за компании, занимающиеся консультационной торговлей «криптовалютой», рекламируя собственные торговые системы или майнинговые фермы.26.04.2019

Мошенникам в социальных сетях ничего не нравится
Будьте особенно осторожны при рассмотрении торговых советов, продуктов или услуг, рекламируемых в социальных сетях. Мошенникам легко создать профиль, скрывающий их настоящую личность, или использовать несколько профилей для продвижения своих схем. Узнайте, на что обращать внимание и как не попасться на их мошенничество. 03.07.2019

Будьте осторожны при покупке цифровых монет или токенов
Рынок цифровых монет и токенов все еще очень молод, и нет общепринятого стандарта для определения стоимости конкретной монеты или токена.В этой рекомендации для клиентов подчеркивается необходимость проведения обширного исследования для определения ваших прав, того, что может повлиять на будущую стоимость цифровой монеты или токена, и шагов, которые вы можете предпринять, чтобы избежать мошенничества или других проблем. 16.07.2018

Остерегайтесь схем накачки и сброса виртуальной валюты
В этом информационном бюллетене для клиентов освещаются схемы накачки и сброса виртуальной валюты, которые встречаются на в значительной степени нерегулируемом рынке наличных денег для виртуальных валют и цифровых токенов и, как правило, на платформах, которые предлагают широкий спектр пар монет. для трейдеров покупать и продавать.15.02.2018

Остерегайтесь IRA виртуальной валюты, «одобренной IRS»
Эта рекомендация для клиентов предназначена для того, чтобы побудить инвесторов быть осторожными в отношении рекламных предложений, рекламирующих «одобренные IRS» или «одобренные IRA» пенсионные счета в виртуальной валюте. Цены на виртуальную валюту иногда испытывают резкие колебания. Эта волатильность не уменьшается или ограничивается только потому, что виртуальные валюты хранятся в IRA. 02.02.2018

Риски торговли виртуальной валютой
В этом информационном бюллетене для клиентов рассматривается виртуальная валюта и то, как она представляет собой цифровое представление стоимости, которое функционирует как средство обмена, расчетная единица или средство сбережения, но не имеет статуса законного платежного средства.15.12.2017

Грунтовки / справочники

Учебник по цифровым активам
В этом учебнике представлен обзор цифровых активов и рынка цифровых активов. В этом учебнике также объясняется регулирование цифровых активов, включая роль CFTC. 12/2020

Справочная информация CFTC по надзору и подходу к рынкам фьючерсов на виртуальную валюту
Настоящая справочная информация вносит ясность в федеральный надзор и юрисдикцию над виртуальными валютами, процесс самосертификации и круг субъектов, на которые, по мнению CFTC, могут повлиять фьючерсы на виртуальную валюту.04.01.2018

Учебник CFTC по виртуальным валютам
Этот учебник дает обзор виртуальных валют и их потенциального использования, помогает очертить роль CFTC и надзор за виртуальными валютами, а также предупреждает инвесторов и пользователей о потенциальных рисках, связанных с виртуальными валютами. 17.10.2017

Справочная информация CFTC по самосертифицированным контрактам на продукты биткойн
Чикагская товарная биржа (CME) и фьючерсная биржа CBOE (CFE) самостоятельно сертифицировали новые контракты на фьючерсные продукты биткойнов, а Cantor Exchange самосертифицировала новый контракт на биткойн бинарные опционы.В этом справочном материале описывается процесс самосертификации CFTC, а также роль CFTC в надзоре за виртуальными валютами.

Брошюры

Основы биткойнов
В этой загружаемой брошюре представлена основная информация о том, что такое биткойн, на что распространяется юрисдикция CFTC и как виртуальные валюты могут быть целью мошенничества и хакеров. Если вы новичок в биткойнах, это руководство представляет собой введение и указывает на дополнительную информацию о биткойнах и связанных с ними рисках.

Введение в виртуальную валюту
Эта загружаемая брошюра представляет собой краткое руководство по виртуальным валютам, в котором рассказывается, как можно покупать виртуальные валюты, почему они считаются товаром и какие виды мошенничества можно найти на рынке.Используйте это руководство, чтобы исследовать мир виртуальных валют и узнать о потенциальных рисках.

Ознакомьтесь с другими нашими материалами!

Вы организация? Мы предлагаем организациям оптовые заказы наших публикаций.

Эстония Crypto License: получение лицензии Exchange

Последнее обновление 27 июля 2021 г. .

Прочтите о швейцарской лицензии на криптовалюту

Почему стоит выбрать эстонскую криптовалютную лицензию?

Эстония ввела в действие новую лицензию Cryptocurrency Exchange в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (MLTFPA) в рамках Группы финансовой разведки (FIU). Крипто-лицензии в Эстонии , пожалуй, самые востребованные крипто-лицензии в Европе из-за правительственных нормативных требований, которые позволяют отрасли процветать. Программа была запущена в ноябре 2017 года и ввела два разных типа лицензий на криптовалюту.

Эстонская криптовалютная биржа и лицензия на электронный кошелек

В Эстонии есть два типа лицензий:

Криптообмен

Криптообменник для провайдеров предлагает услугу обмена фиатной валюты на виртуальную валюту, что позволяет вам для обмена валюты между криптовалютами и криптовалютами на фиат

Крипто-кошелек

Для поставщика услуг кошелька виртуальной валюты, который позволяет вам предоставлять услуги кошелька клиентам

Эстония считается пионером в области технологий, поскольку была первой страной в Европейский Союз должен ввести такие формы законодательства, что приведет к резкому увеличению числа иностранных финансовых инвесторов.

По сравнению с другими аналогичными лицензиями, такими как Сингапур в Швейцарии, Эстония дешевле вдвое и может быть оформлена менее чем за 6 недель по сравнению с 3-6 месяцами. Эстония быстро становится ведущей цифровой и ИТ-юрисдикцией из-за привлекательного финансового законодательства, которое сделало процесс лицензирования криптовалюты простым и понятным.

Содержание:

Преимущества эстонской криптовалютной лицензии

Инвесторы освобождаются от корпоративного налога на реинвестированную прибыль
Удобное расположение для ICO
Низкий 14% налог на дивиденды, выплачиваемые юридическим лицам
Карта электронного резидентства, которая дает вам доступ к государственным услугам
Можно легко настроить и подключить банковский счет в ЕС
Нет ограничений по гражданству или месту жительства

Эстония — одна из первых стран, чье правительство приняло технологию блокчейн в своей стране. система цифровой идентификации, медицинский и коммерческий регистр; Хотя ЕС отклонил свой план по созданию Estcoin, национальной виртуальной валюты, он продолжает применять либеральные финансовые правила, которые позволяют финтех-индустрии продолжать развиваться.Это создало идеальное убежище для крипто-стартапов и предпринимателей в сфере финансовых технологий, что привело к появлению крипто-банкоматов, обширной системы финансовой поддержки и других новых форм виртуальных обменов.

Это во многом стало результатом того, что Эстония заняла 1-е место среди стран ОЭСР по скорости и доступности интернета, а также в рейтинге «легкости ведения бизнеса», которое поместило ее на 16-е место в ОЭСР по оценке Всемирного банка и на 1-е место по международной налоговой конкурентоспособности среди стран-членов ОЭСР. Страны ОЭСР. В результате виртуальные валюты вместе со всеми проектами ICO не облагаются НДС или другими формами налогообложения.Единственные налоги, взимаемые с криптобирж, — это когда дивиденды ICO распределяются между акционерами.

Подробная информация для лицензии на криптовалюту

0% налогообложения на весь прирост капитала
Требования к оплаченному капиталу в размере 2,500 евро
Требуется местная компания или иностранный филиал
Требуется один акционер и один член правления (может быть одним и тем же лицом) вместе с 3 членами совета
Корпоративные акционеры разрешены (но не рекомендуется, поскольку судимость должна быть предоставлена для каждого члена акционерной компании)
Необходимо заполнить нормативную политику KYC и AML
Может учредить компанию и финансовая лицензия удаленно
Требуется местный физический офис
Требуется ежегодная подача финансовой отчетности
Один член правления необходим для обеспечения финансового соответствия
Простое и быстрое приложение для регистрации

Ваш бесплатный оффшорный план — это щелчок Далеко.

Как подать заявку на лицензию на обмен криптовалюты в Эстонии?

Чтобы начать процесс, вам необходимо

Подать заявку на регистрацию и оплатить повторный сбор (145-190EUR)
Зарегистрироваться для НДС и сотрудников
Зарегистрируйте свою компанию

Документы, которые вы будете необходимо:

Отсутствие судимости у всех участников
CV
Местный офис
Бизнес-план
Проверка AML
Копии паспортов всех участников
Подтверждение адреса

Документы должны быть на английском или русском языках. заверенный апостилем не старше 3 месяцев.

Что такое процесс лицензирования криптовалюты?

Чтобы подать заявку на лицензию, будь то лицензия на обмен криптовалюты или кошелек криптовалюты, это должно быть сделано через компанию, зарегистрированную в Эстонии, или через зарегистрированный филиал в Эстонии иностранной компании. Шаги просты:

Регистрация эстонской компании (1 неделя)
Подача документов и заявка вместе с государственной лицензией 345 евро
Мы получаем статус заявки и то, требует ли предложение соответствия ПФР дополнительную информацию или собеседование
После получения регистрационного документа лицензии (30 дней) мы сообщим о результате.
Создание банковского счета в ЕС может начать связывание вашей финансовой компании в Эстонии и обмен со счетом

* ОБНОВЛЕНИЕ

ПФР с 17 апреля 2019 года имеет новую политику, согласно которой ПФР имеет право связаться с физическим лицом для встречи до выдачи лицензии на криптовалюту.Новая директива — это способ продолжить борьбу с мошенничеством и отмыванием денег. В случае запроса о встрече клиент должен встретиться с сотрудниками ПФР в Эстонии в течение 30 дней. Хотя такое случается редко, но возможно. Если будет запрошена встреча, а клиент не приедет в Эстонию в указанный срок, в лицензии будет отказано.

Приобрести лицензию на обмен криптовалют в Эстонии

При покупке любого оффшорного продукта у Offshore Protection вы получите БЕСПЛАТНУЮ поддержку от наших юристов, которые помогут ответить на повседневные вопросы управления вашей зарубежной компанией.

Закажите сейчас и присоединяйтесь к тысячам довольных клиентов, которые уже более 25 лет пользуются преимуществом Offshore Protection.

Понимание нормативных проблем регистрации криптовалютной биржи | ТОО «Холланд энд Найт»

ОСОБЕННОСТИ:

Coinbase, одна из крупнейших бирж криптовалют, недавно обратилась в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) по поводу возможного лицензирования в качестве брокера-дилера.Если Coinbase решит зарегистрироваться в SEC, она станет одной из первых существующих криптовалютных бирж, которые будут зарегистрированы в SEC.
Принимая во внимание недавние события и заявления относительно возможной регистрации, другим биржам цифровых активов следует принять во внимание регуляторные проблемы и исключения, связанные с их операциями.
Это предупреждение для клиентов содержит краткий обзор вариантов регистрации, доступных для платформ цифровых активов, а также преимуществ и ограничений регистрации в качестве национальной биржи ценных бумаг, брокера-дилера, работающего в альтернативной торговой системе (ATS), или портала финансирования.

Coinbase, одна из крупнейших бирж криптовалют, недавно обратилась в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) по поводу возможного лицензирования в качестве брокера-дилера. Если Coinbase решит зарегистрироваться в SEC, она станет одной из первых существующих криптовалютных бирж, которые будут зарегистрированы в SEC. Эта новость последовала за заявлением Отдела торговли и рынков SEC о том, что платформы, предлагающие или торгующие цифровыми активами, которые считаются ценными бумагами, включая многие первичные предложения монет (ICO), должны быть зарегистрированы в качестве национальной биржи ценных бумаг. или иным образом освобождаются от такой регистрации.

Принимая во внимание эти недавние события и заявления, другим биржам цифровых активов следует принять во внимание регуляторные проблемы и исключения, связанные с их операциями. Хотя кажется, что решение Coinbase связано с ее намерением расширить свое предложение за пределы традиционной криптовалюты, заявление SEC относительно торговли цифровыми активами не оставляет сомнений в том, что, по ее мнению, большинство ICO будут представлять собой предложение ценных бумаг. Это предупреждение для клиентов содержит краткий обзор вариантов регистрации, доступных для платформ цифровых активов, а также преимуществ и ограничений регистрации в качестве национальной биржи ценных бумаг, брокера-дилера, работающего в альтернативной торговой системе (ATS), или портала финансирования.

Регистрация на Национальной фондовой бирже

В заявлении SEC делается вывод о том, что платформа для онлайн-торговли, которая объединяет покупателей и продавцов цифровых активов, которые считаются ценными бумагами, должна быть зарегистрирована в SEC в качестве национальной биржи ценных бумаг в соответствии с разделом 6 Закона о биржах, если иное не освобождается от такой регистрации. .

Процесс регистрации в качестве биржи ценных бумаг сложен, занимает много времени и зависит от определения SEC, что такая организация способна соблюдать все требования, предъявляемые к биржам, такие как обеспечение соблюдения ее членами своих правил, а также федеральных ценных бумаг. законы.По сути, зарегистрированные национальные фондовые биржи являются саморегулируемыми организациями (СРО), и как таковые (при условии надзора и одобрения SEC в соответствии с разделом 19 (b) Закона о биржах) биржа может устанавливать свои собственные правила в отношении торговли, проведения члены и применимые сборы. Кроме того, биржа несет ответственность за надзор и соблюдение ее членами применимых правил и, следовательно, обязана разрабатывать и поддерживать программы проверок и дисциплинарных мер, а также контролировать и проводить соответствующий надзор за деятельностью своих членов.Согласно Закону о биржах национальная биржа ценных бумаг должна обеспечивать справедливый доступ для своих членов. Хотя это может ограничивать членство с помощью разумных стандартов доступа, такие стандарты не должны быть дискриминационными. Наконец, все члены национальной фондовой биржи должны быть зарегистрированными брокерами-дилерами или лицами, связанными с зарегистрированным брокером-дилером.

Вывод: Хотя вышеупомянутые обязательства, несомненно, значительны и обременительны, определенные бизнес-модели могут способствовать применению модели национальной биржи ценных бумаг.Если биржа цифровых активов желает зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам в качестве национальной биржи ценных бумаг, она может пользоваться своим статусом СРО, который позволяет ей устанавливать свои собственные правила и диктовать, как она желает работать. Некоторые биржи могут обнаружить, что контроль над листинговыми сборами со стороны эмитентов позволит бирже лучше поддерживать свою бизнес-модель. Кроме того, хотя биржа имеет значительные обязанности по мониторингу и надзору в отношении своих членов, СРО все чаще передают значительную часть своих нормативных обязательств через соглашение о регулирующих услугах.Важно отметить, что биржа будет ограничена приемом участников, которые являются зарегистрированными брокерами-дилерами или связанными с ними лицами, что ограничит возможность розничных клиентов или эмитентов торговать без использования посредников.

Регистрация в альтернативной торговой системе

Другим вариантом обмена криптовалюты является Регламент ATS (Reg ATS), который освобождает ATS от регистрации в качестве национальной биржи ценных бумаг, если она регистрируется в качестве брокера-дилера, и предоставляет SEC определенную информацию о своих операциях в форме ATS.ATS обычно получает и выполняет заказы на ценные бумаги в электронном виде через свою торговую систему. Несмотря на то, что компания освобождена от регистрации в качестве национальной биржи ценных бумаг, компания, полагающаяся на Reg ATS (известная как спонсор), по-прежнему подчиняется нескольким нормативным требованиям, некоторые из которых требуются Reg ATS, а некоторые из них обусловлены ее статусом брокера. -дилер.

ATS также имеет несколько постоянных требований к отчетности. Как и в случае с зарегистрированными национальными биржами ценных бумаг, может потребоваться ATS для обеспечения справедливого доступа к торговой системе (при условии, что торговля на ATS достигает определенных пороговых значений).Кроме того, ATS должен установить адекватные меры безопасности и процедуры для защиты конфиденциальной торговой информации подписчиков, а также вести и поддерживать предписанные книги и записи. Во избежание путаницы между клиентами и участниками рынка ATS запрещается использовать в своем названии слово «биржа» или производные, такие как термин «фондовый рынок».

Помимо Reg ATS, дополнительные проблемы могут возникнуть в связи с регистрацией ATS в качестве брокера-дилера и соблюдением всех применимых правил SEC и Регулирующего органа финансовой отрасли (FINRA) в соответствии с правилами брокера-дилера, включая, но не ограничиваясь:

Защита клиентов: Согласно Правилу 15c3-3 Комиссии по ценным бумагам и биржам, брокер-дилер должен поддерживать физическое владение или контроль над всеми полностью оплаченными ценными бумагами и ценными бумагами с избыточной маржей, которые брокер-дилер проводит за счет своих клиентов.Общей особенностью, лежащей в основе обмена криптовалютой или цифровыми активами, является использование технологии распределенного реестра (DLT), при которой транзакции записываются в базу данных, которая поддерживается в общедоступной или частной сети. Брокеры-дилеры должны учитывать, как использование DLT влияет на получение, доставку и хранение ценных бумаг и других активов на счетах их клиентов. Например, будут ли токены ICO, ценные бумаги или другие активы храниться на личном счете (кошельке) или спонсор ATS будет обеспечивать хранение этих ценных бумаг и активов сторонним квалифицированным хранителем?
Бухгалтерские книги и записи: Зарегистрированные брокеры-дилеры должны вести и поддерживать текущие бухгалтерские книги и записи.В частности, правила 17a-3 и 17a-4 Закона о биржах и правило 4511 FINRA требуют, чтобы брокеры-дилеры сохраняли определенные записи в течение определенных периодов времени. Следует учитывать использование DLT, поскольку оно потенциально может повлиять на требования брокера-дилера в соответствии с этими правилами. Например, определенные записи должны храниться в течение определенного периода времени в установленном порядке (т. Е. Исключительно электронные записи должны храниться в формате «запись, один раз, чтение, много» (WORM)). Как ATS с цифровыми активами будет гарантировать, что DLT записывает и поддерживает такую информацию в соответствии с применимыми правилами?
Сборы: В той степени, в которой с абонента, участвующего в ATS с цифровыми активами, будут взиматься какие-либо сборы или комиссии, могут возникнуть дополнительные проблемы.Нормативные требования могут применяться, если с подписчика взимаются сборы за управление кошельками и ключами, подключение, комиссионные или наценки за сделки, совершаемые через ATS.
Осмотры: Могут также возникнуть опасности, связанные с контрольными экзаменами. Потенциальные владельцы регистраций и регулирующие органы все еще находятся на начальной стадии понимания этих новых технологий и того, как применяются существующие правила. Текущий модуль проверки FINRA для ATS вполне может быть в значительной степени неприменим к ATS с криптовалютой или цифровым активом.

Вывод: Если криптовалютная биржа регистрируется как ATS, она может иметь менее строгие нормативные требования, чем если бы она регистрировалась как национальная биржа ценных бумаг. Тем не менее, криптовалютный ATS по-прежнему должен учитывать регуляторное влияние регистрации в качестве брокера-дилера.

Регистрация на портале финансирования

Закон о JOBS освобождает некоторых посредников, которые управляют «порталами финансирования», от требования регистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам в качестве брокера-дилера.Портал финансирования определяется как краудфандинговый посредник, который не 1) предлагает советы или рекомендации по инвестициям, 2) запрашивает покупки, продажи или предлагает купить ценные бумаги, предлагаемые или отображаемые на его веб-сайте или портале, 3) не выплачивает компенсацию сотрудникам, агентам или другим лицам. для такого приглашения или на основе продажи ценных бумаг, отображаемых или упомянутых на его веб-сайте или портале; 4) владеть, управлять, владеть или иным образом распоряжаться средствами или ценными бумагами инвестора, или 5) участвовать в такой другой деятельности, которую Комиссия, согласно правилу, сочтет подходящей.

Зарегистрированный портал финансирования должен быть членом FINRA. Хотя порталу финансирования не нужно регистрироваться в качестве брокера-дилера, он по-прежнему подлежит проверке, правоприменению и нормотворчеству со стороны FINRA и SEC. Портал финансирования необходим, среди прочего, для предоставления инвесторам раскрытия информации и учебных материалов для инвесторов, принятия мер по защите конфиденциальности информации, полученной от инвесторов, и для обеспечения того, чтобы ни один инвестор в течение 12-месячного периода не приобрел краудфандинговые ценные бумаги. которые в совокупности по всем эмитентам превышают определенные инвестиционные лимиты.

Вывод: Вариант краудфандингового портала, несомненно, является наиболее ограниченным вариантом для потенциального регистранта. Деятельность будет ограничена относительно пассивным листингом ICO. Более того, модель компенсации для оператора ограничена, а получение транзакций запрещено. Тем не менее, это может быть вариант в зависимости от бизнес-модели и базы потенциальных эмитентов платформы цифровой валюты.

Заключение

Если Coinbase завершит этот процесс регулирования и станет биржей, зарегистрированной в SEC, это может предвещать волну регистрации в SEC.В этом случае эти биржи должны принять во внимание нормативные требования и проблемы, связанные с такой регистрацией, чтобы решить, какой вариант лучше всего подходит для их текущей и предлагаемой бизнес-модели.

Правила криптовалюты UK I Правила криптовалюты

Криптовалюты: Не законное платежное средство
Обмен криптовалюты: Юридические требования, требования к регистрации в FCA

Подход Соединенного Королевства к регулированию криптовалюты был измерен, но в условиях финансового ландшафта после Brexit созрел .Хотя в 2020 году Великобритания подтвердила, что криптоактивы являются собственностью, в ней нет конкретных законов о криптовалюте, и криптовалюты не считаются законным платежным средством.

По данным Банка Англии, поскольку криптовалюты не имеют классических определяющих характеристик, они не считаются «деньгами» и не представляют системного риска для стабильности банковской экосистемы. Однако, поскольку правовые последствия, правила и статус криптоактивов и валют могут меняться в зависимости от их характера, типа и использования, FCA и Банк Англии выпустили ряд предупреждений и руководств по их использованию.Эти предупреждения касаются отсутствия нормативной и денежной защиты, статуса криптовалют как средства сбережения, а также опасностей спекулятивной торговли и волатильности.

Регуляторная неопределенность, связанная с криптовалютами, побудила правительство Великобритании создать специальную рабочую группу в 2018 году. Целевая группа определила три типа криптовалют и три способа использования криптоактивов — до того, как изложить требования к дополнительным ПОД / ФТ и соображения налогообложения.HMRC выпустила краткое описание налогового режима криптовалют, заявив, что их «уникальная идентичность» означает, что их нельзя сравнивать с обычными инвестициями или платежами, и что их «налогообложение» зависит от деятельности и вовлеченных сторон. Прибыли или убытки от криптовалюты облагаются налогом на прирост капитала.

Биржи имеют требования к регистрации в Великобритании. Хотя Великобритания покинула ЕС в 2020 году, ранее она перенесла требования регулирования криптовалюты, изложенные в 5AMLD и 6AMLD, во внутреннее законодательство.С 10 января 2021 года все британские фирмы, занимающиеся криптовалютными активами (включая признанные криптовалютные биржи, консультантов, инвестиционных менеджеров и профессионалов), которые имеют присутствие или продают продукт в Великобритании или которые предоставляют услуги клиентам-резидентам Великобритании, должны зарегистрироваться в Финансовом поведении. Власть (FCA). Крайне важно, чтобы эти группы соблюдали обязательства по отчетности в области ПОД / ФТ и защите клиентов. В руководстве FCA подчеркивается, что организации, участвующие в деятельности, связанной с криптоактивами, также должны соблюдать Положения 2017 года о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике) (MLR).Поправки к этим правилам вступили в силу в январе 2020 года и включают последние рекомендации ФАТФ.

Введение лицензионных требований FCA в Великобритании не прошло гладко. В конце 2020 года FCA объявило, что розничные производные криптовалюты будут запрещены с 6 января 2021 года, чтобы защитить потребителей от волатильности рынка. В декабре 2020 года, из-за трудностей с регистрацией криптовалютных предприятий после введения требований лицензирования, FCA ввело «временный режим регистрации», поскольку не смог обработать все заявки на регистрацию.Временный режим сдвинул крайний срок регистрации на 9 июля 2021 года.

После выхода из ЕС в 2020 году вполне вероятно, что правила Великобритании в отношении криптовалюты в краткосрочной перспективе будут в значительной степени соответствовать блоку, внедряя директивы, эквивалентные рынкам криптовалюты ЕС. -активы (MiCA) и предложения электронных денег, а также различные платежные директивы.

В будущем, однако, вполне вероятно, что Великобритания в некоторой степени отклонится от крипто-регулятивного ландшафта ЕС.В настоящее время на горизонте нет специального британского законодательства о криптовалютах, но в руководстве Министерства финансов Великобритании, выпущенном Целевой группой по криптовалютам Великобритании в январе 2021 года, подчеркивается намерение Великобритании провести консультации по включению определенных криптовалют в сферу « регулирования финансовых рекламных акций » и продолжать рассматривать «более широкий нормативный подход» к криптоактивам. В частности, в отчете исследуются возможности регулирования стейблкоинов, которые в настоящее время запрещены FCA. Призыв к гибкости регулирования был отражен в последующем отчете, опубликованном FCA в феврале 2021 года: потенциальное введение регулирования стейблкоинов является признаком того, что отношение регулятора к криптоактивам может измениться.

Crypto License UK (криптографическая регистрация FCA) Лучшее объяснение

Есть также некоторые требования, закрепленные в MLR, которые относятся к криптовалютной лицензии FCA в Великобритании. Независимо от того, имеет ли компания разрешение в соответствии с Законом о рынке финансовых услуг 2000 года (FSMA), она должна указать, что ее деятельность с криптоактивами не подлежит защите со стороны Службы финансового омбудсмена и / или схемы компенсации финансовых услуг. Согласно Пояснительному меморандуму, обязательство применяется во избежание возможных недоразумений потребителей по поводу защиты, которую они имеют при использовании службы криптоактивов.В любом случае, все EMI и PI также должны раскрывать такую информацию, если они предоставляют услуги, связанные с криптоактивами.

Кроме того, для сектора криптоактивов существует особый режим отчетности и обеспечения соблюдения. FCA имеет право запрашивать информацию, запрашивать назначение квалифицированного специалиста, который будет отчитываться перед FCA, и налагать различные указания на фирму с лицензией на криптовалюту FCA. До введения новых правил даже регулируемые фирмы (например, компании с лицензией платежных учреждений в Великобритании) не должны были отчитываться в FCA о своем криптовалютном бизнесе.В соответствии с новым режимом им придется это сделать, и им даже могут приказать закрыть свои крипто-операции, если они не смогут доказать, что они адекватно борются с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Наконец, к счастью для бизнеса, связанного с криптоактивами, большинство операций с криптоактивами не считаются платежными услугами (например, если они не связаны со стейблкоином, то есть электронными деньгами), и правила, применимые к переводу средств, не применяются.

Однако будьте осторожны.Например, хотя Положение о банковских переводах не распространяется на переводы криптоактивов, вам следует принять во внимание соответствующие руководящие принципы ФАТФ и нормативные разработки, чтобы убедиться, что вы соблюдаете их. Казначейство Ее Величества подчеркивает, что правительство привержено внедрению стандартов FATF в отношении VASP. Тем не менее, еще не все стандарты в Великобритании внедрены. Например, так называемое «Правило путешествий для VASP», которое имитирует требования Регламента банковских переводов в криптосекторе, рекомендованные ФАТФ, не реализовано в Великобритании, но правительство планирует включить это требование и другие невыполненные рекомендации ФАТФ в ближайшее время. Очевидно, что существуют общепризнанные способы соблюдения требований.

Являются ли требования MLR одинаковыми для всех типов криптобизнеса?

В целом меры, которые компания должна предпринять для выполнения своих обязательств по ПОД / ФТ, зависят от сложности ее бизнеса. Хотя для большинства операций с криптоактивами минимальный порог одинаков, это не означает, что требуется только минимальное соответствие. Кроме того, в некоторых случаях в MRL закреплены более высокие стандарты для некоторых криптоактивов. Например, помимо других ситуаций, описанных в MLR, криптовалютные предприятия должны применять меры НПК для случайных транзакций на сумму 15000 евро и более.Однако провайдеры крипто-банкоматов должны применять CDD для всех транзакций в соответствии с Регламентом MLRs. 27 (7D).

Чтобы зарегистрироваться, вам необходимо подать заявку через Connect. Вас попросят предоставить актуальную информацию о вашем бизнесе, менеджерах и акционерах и оплатить FCA регистрационный сбор.

При подаче заявки вам нужно будет указать, какие криптоактивы, требующие регистрации в режиме AML / CTF, вы выполняете или планируете выполнять. Вы сможете выбрать одно или несколько из следующих действий:

обмен фиатной валюты на криптовалюту;
обмен криптовалюты на фиат;
обмен криптовалюты на криптовалюту;
работа крипто-банкомата;
предоставление услуги кастодиального кошелька;
содействие одноранговому обмену криптовалютами;
участие в первичных предложениях монет (ICO).

Какие документы и информацию должен предоставить заявитель? СОВЕТЫ PSP Lab о том, как получить лицензию на криптовалюту в Великобритании!

Если вы никогда не подавали заявку на регистрацию или авторизацию FCA, вы можете подумать, что объяснения FCA относительно процесса подачи заявки просты и вы их понимаете. Скорее всего, нет. Заполнение заявки похоже на сплав по реке, полной подводных камней. Если вы не делали это раньше или вас не направит опытный человек, высока вероятность того, что ваше приложение потерпит неудачу.Хотя вы еще не наняли PSP Lab в качестве навигатора, мы все же хотим дать вам несколько советов. Ниже вы найдете список документов и комментарии к ним, которые могут помочь вам преодолеть бурную реку под названием «Криптографическая регистрация FCA».

Информация о бенефициарных владельцах / акционерах и менеджерах

Как и в случае с самой современной и самой быстрой лодкой, отсутствие опытной команды имеет высокие шансы разбиться о скалы, так и крипто-бизнес без руководства, имеющего соответствующие знания и опыт для ведения криптографическая компания и акционер, который может при необходимости вливать деньги.Агентство FCA тщательно оценивает каждого человека, связанного с фирмой, и каждого должностного лица, отвечающего за управление и соблюдение нормативных требований. Имей в виду; FCA не регистрирует компании, если есть разумные основания полагать, что таких компаний, скорее всего, потерпят неудачу и в результате нанесут вред своим клиентам.

Наш опыт показывает, что демонстрация честности, порядочности и репутации директоров и владельцев, опыта руководства и их репутации, а также финансовой устойчивости акционеров должны быть основой вашего заявления.Вам нужно будет предоставить подробную информацию о менеджерах и частных лицах (например, адрес, идентификационные данные) и / или корпоративных акционерах (например, корпоративная структура). Кроме того, руководство и акционеры должны пройти тест на соответствие требованиям, состоящий из сотни вопросов и проверок через базы данных государственных органов.

Вы также должны будете предоставить резюме и информацию об оценке пригодности. Убедитесь, что резюме очень подробны и представлены достаточно профессионально, чтобы убедить FCA в том, что ваш крипто-бизнес заслуживает регистрации.Вы должны убедиться, что размер вашей команды отражает сложность вашего бизнеса, и что FCA будет доволен каждым человеком, которого вы представили. Вы хотите криптовалютную лицензию в Великобритании? Затем потратьте деньги на найм лучших профессионалов, которых вы можете найти и позволить себе.

Бизнес-план

Приложение требует представления бизнес-плана, чтобы убедиться, что кандидаты знают, что они делают, и не подведут своих клиентов, чтобы дважды проверить, требует ли деятельность отдельного разрешения (например,g., в соответствии с режимом законодательства о ценных бумагах), а также убедиться, что финансовая модель жизнеспособна и какой бюджет выделяется отделу комплаенса. План должен включать все виды деятельности, охватываемые режимом MLR, и включать подробный бюджетный прогноз , маркетинговый план и объяснение структуры управления и собственности. Наконец, информация в документе, представленном в FCA, должна включать список открытых ключей / кошельков, включая холодные и горячие кошельки.

Бизнес-план для криптографического приложения FCA отличается от бизнес-планов, которые вы, вероятно, представили компаниям венчурного капитала.FCA не заботится об успешном выходе, чистой приведенной стоимости инвестиций компании или будущей оценке. Он заботится о защите потребителей и предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Имейте это в виду при составлении бизнес-плана. Более того, вы должны точно прогнозировать свой доход от деятельности с криптоактивами, поскольку периодические сборы, выплачиваемые FCA, основываются на этом.

Политики управления рисками

При отправке заявки на криптоактив через FCA Connect вас попросят заполнить таблицу рисков и объяснить свои меры по снижению рисков.К сожалению, размер таблицы позволяет дать пояснения всего в нескольких абзацах. Вы должны представить копии своих политик и процедур управления рисками в качестве отдельных документов, сопровождающих бизнес-план регулирующего органа.

Когда мы говорим о рисках криптовалютного бизнеса, они аналогичны или очень похожи на регулируемые платежи или учреждения электронных денег. Вам следует начать с матрицы рисков для определения риска, а затем разработать политику и процедуру, которые помогут вам снизить эти риски.Вы можете начать с ИТ-рисков, ликвидности, криптоактивов и рисков колебаний валют, рисков финансовых преступлений и политик и процедур в отношении рыночных рисков. Кроме того, у вас должна быть пара политик, посвященных рискам соблюдения нормативных требований. Под этим мы подразумеваем Политику защиты данных и Политику листинга (чтобы убедиться, что ваши криптоактивы не являются ценными бумагами, если у вас нет лицензии на предоставление услуг, связанных с финансовыми инструментами). Наконец, у вас должен быть план аварийного восстановления и обеспечения непрерывности бизнеса, в котором объясняется, как вы собираетесь справляться с такими проблемами, как потеря важных партнеров или персонала, или что вы будете делать в случае новой глобальной пандемии.

Мы также рекомендуем вам приложить дополнительные усилия для разработки политики управления ИТ-рисками, которая должна учитывать риски, связанные непосредственно с решениями DLT. Вы должны объяснить, как вы планируете не становиться новой Quadriga CX или KuCoin. Помните, чем больше криптоактивов перечисляет ваша платформа, тем более всеобъемлющей должна быть ваша политика. Например, если криптовалютный бизнес перечисляет BTC, EOS и ETH, он принимает депозиты от 3 разных блокчейнов. Следовательно, политика должна включать объяснение того, как фирма планирует обеспечить безопасность средств клиентов в отношении 3 блокчейнов (например,g., объяснение холодных и горячих кошельков, а также наличие решения с несколькими подписями и доступ к холодным и горячим кошелькам). Вы также должны предоставить описания каждого основного программного обеспечения, которое вы используете для своего бизнеса, и того, как оно защищено от ИТ-атак.

Считаете ли вы, что вам нужно разработать и внедрить слишком много политик и процедур? Нет, это краткий список обязательных документов, которые вам нужно будет продемонстрировать FCA и внедрить в свой бизнес, чтобы защитить себя от финансовых потерь, нормативных штрафов, репутационного ущерба, судебных исков и даже риска потери вашего разрешения.