Пассивный доход недвижимость: 5 способов получать пассивный доход от инвестиций в недвижимость на рынке ценных бумаг

Содержание

Про пассивный доход — блоги риэлторов

А Вы уже думали о том, что ждет Вас на пенсии? Чем Вы будете заниматься, где жить? Отсюда вытекает вопрос: «На что Вы будете жить?». Ни для кого не секрет, что в России многим пенсионерам приходится тяжко. Некоторые продолжают трудовую деятельность после выхода на заслуженный отдых, чтобы сводить концы с концами. Другие же забывают о своих планах на старость и доживают свой век на то, что есть. Я вижу свою старость иначе, поэтому забочусь о своем благополучии уже сегодня. У меня есть цель — выйти на пенсию к 40 годам и иметь приличную «пенсию».

Речь идет о пассивном доходе. Пассивный доход — это доход, не зависящий от ежедневной деятельности. Работаете Вы регулярно или нет, при пассивном доходе у Вас всегда есть источник поступления денежных средств, пассивный доход никогда не будет лишним. Чем раньше начать его строить, тем выше с годами будет уровень дохода.

Пассивный доход имеет разные формы: доход от ценных бумаг, доход от авторских прав, доход от недвижимости и другие. Я остановился именно на доходе от недвижимости — это стабильный и верный вариант. Кроме того способы построения пассивного дохода на недвижимости крайне разнообразны и каждый сможет подобрать для себя то, что будет ему по душе.

Многие из нас имеют знакомую бабушку, которая сдает свою квартиру, а сама живет на даче. Да, этот вариант тоже можно считать пассивным доходом. Предельно простая схема, проверенная годами. А представьте, что у Вас этих квартир, не одна, а десять! Круто, правда. Можно и дачу выбрать тогда покруче и машину посерьезней, согласитесь. Быть такой бабушкой будет намного интереснее и концы с концами сводить не придется.

На рынке Тюмени множество выгодных вариантов для инвестиций и построения своего пассивного дохода. Речь идет не только о квартирах, но и о домах, коммерческих помещениях и других интересных проектах. Начать откладывать и приумножать капитал к старости нужно прямо сейчас и не важно сколько у Вас денег 1 000 000 или 100 000. Готов помочь каждому в своем желании создать безбедное будущее.

Куда вложить деньги для пассивного дохода: варианты в СПб?


Пассивный доход — мечта каждого. Регулярные денежные поступления при минимуме усилий не могут не привлекать. Но чтобы этого достичь, нужно твердо знать, как и куда следует вложить деньги!


Кто-то инвестирует в валютные операции, акции, облигации, художественные ценности и т. д. А кто-то решает обеспечить себя более простым способом. И выбирает инвестирование в недвижимость.


Но и здесь есть свои особенности. Например, можно приобрести квартиру и начать сдавать ее в аренду. Однако реальные примеры показывают, что такое решение зачастую оказывается не самым удачным. Покупка жилья окупится только через пару десятков лет. В лучшем случае. При этом придется прилично потратиться на ремонт, приобретение мебели и разнообразные непредвиденные мелочи, которые существенно снижают доход от аренды жилого помещения.


Альтернативные идеи о том, куда вложить деньги для пассивного дохода, разумеется, есть. И самое выгодное решение — покупка готовых сервисных апартаментов. В этом случае вы тратитесь только на саму покупку, а решение всех текущих проблем возьмет на себя управляющая компания.


Каким может быть пассивный доход?


Обеспечить себя стабильным потоком денежных средств вполне реально. Но для этого нужно понимать — какие на данный момент существуют виды пассивного дохода.

  • Интеллектуальный пассивный доход. Выражается в виде гонораров авторам какого-либо интеллектуального продукта: изобретений, книг, вебинаров, обучающих онлайн-курсов и пр. Также владелец интеллектуальной собственности может зарабатывать на патенте и процентах с продаж.
  • Маркетинговый пассивный доход. Требует наличия развитой маркетинговой сети, раскрученного личного бренда, блога, сайта и т.д.
  • Инвестиционный пассивный доход. На старте требует финансовых вливаний и подразумевает приобретение недвижимости, инвестирования в крупные компании, акции, инвестиционные фонды.
  • Правовой пассивный доход. Подразумевает выплаты от государства — пенсии, социальную помощь различным категориям граждан и пр.


Инвестиции в недвижимость



Сегодня инвестиции в недвижимость — лучший вариант для начинающих инвесторов. При этом существуют различные способы заработка:

  • краткосрочная сдача квартиры или апартаментов;
  • долгосрочная сдача в аренду жилья — одиночкам, семейным парам, студентам, командированным и т.д.;
  • сдача коммерческой недвижимости — под бизнес;
  • купля-продажа;
  • инвестирование в недвижимость на этапе строительства.


Все эти источники пассивного дохода весьма выгодные. Конечно, при условии правильного распоряжения финансами.


Для покупки недвижимости необходимо наличие стартового капитала. Впрочем, можно обойтись и без него. Достаточно взять целевой кредит или оформить ипотеку. А после — пустить часть дохода от арендной платы на погашение задолженности перед банком.


Один из наиболее выгодных вариантов инвестиций в недвижимость — приобретение апартаментов.


Так, годовая доходность от апартаментов VALO находится на уровне 9% годовых и выше. То есть такая покупка окупится всего через 9-10 лет — почти в два раза быстрее в сравнении с квартирой сходной ценовой категории. При этом инвестор просто получает прибыль, а все заботы по размещению рекламы для привлечения арендаторов и сервисному обслуживанию берет на себя управляющая компания.


Что купить — апартаменты или квартиру?


Если вы приобретаете недвижимость для проживания с семьей и вам требуется постоянная прописка, то квартира подойдет как нельзя лучше. Другое дело, если вы ищете варианты пассивного дохода. В этом случае обязательно обратите внимание на апарт-отели. 


По сути это коммерческая недвижимость. Современная гостиница с высоким уровнем обслуживания, все номера в которой принадлежат различным собственникам. Руководство апарт-отелем осуществляет управляющая компания. В ее компетенцию входит полное обслуживание юнитов, а также — поиск благонадежных постояльцев и взимание с них соответствующей ежемесячной платы за проживание.


На первый взгляд апартаменты (например, в комплексе апарт-отелей VALO) ничем не отличаются от элитной квартиры — с хорошим ремонтом, отличной шумоизоляцией, качественной мебелью и всем необходимым для комфортного проживания. Однако на самом деле имеются существенные отличия.



Апартамент в апарт-отеле VALO


В первую очередь — расположение. Новые жилые комплексы чаще всего возводятся в спальных районах, на окраине города. И добираться оттуда к месту работы или учебы достаточно неудобно.


Другое дело хорошие апарт-отели. Такие здания возводят в районах с отлично развитой инфраструктурой и транспортной развязкой. Кроме того, жильцам апартаментов доступны все сервисные гостиничные услуги и даже более того:

  • доставка блюд в юнит;
  • фитнес-залы;
  • бассейны;
  • услуги химчистки и прачечной;
  • уборка номеров;
  • и пр.


Да, получить постоянную прописку в апартаментах не получится, но оформить временную регистрацию проблем не составит.


Читайте также «Чем отличаются апартаменты от квартиры»


Вопрос цены


Очень часто мнения по поводу стоимости апартаментов делятся на два противоположных лагеря. 


Одни считают, что апартаменты намного дешевле квартир, расположенных в жилом комплексе аналогичного класса комфортности. Другие, напротив, уверены — цена юнитов заоблачная и простым смертным недоступная.


На самом деле оба мнения неверны. Поэтому ответ на вопрос «Сколько нужно денег на покупку апартаментов?» будет таким: «Примерно столько, сколько и квартиры этого же сегмента».


При этом все помещения уже будут меблированы, укомплектованы всеми необходимыми для уюта и комфорта жильцов предметами интерьера. 


Особое внимание уделяется безопасности. Поэтому территория апарт-отеля оборудуется системами видеонаблюдения и оснащается постами охраны.


Кроме того, арендаторам предоставляется полный гостиничный сервис, а также удобный и безопасный подземный паркинг.


Получать пассивный доход в кризис вполне реально. Причем относительно с небольшими вложениями.


Преимущества апартаментов


Куда выгоднее инвестировать деньги в СПб? Если речь идет о недвижимости, то самым лучшим вариантом станут юниты в апарт-отеле VALO. В северной столице всегда много гостей, поэтому найти арендаторов совсем несложно. Тем более что их поиском будет заниматься надежная и профессиональная управляющая компания. Она же возьмет на себя все заботы по взиманию платы, поддержанию чистоты и порядка в сдаваемых помещениях и пр. А вам останется только проверять отчеты и получать стабильный пассивный доход на недвижимости.

Спальня в однокомнатном апартаменте VALO


Разумеется, управляющая компания предоставляет свои услуги не бесплатно. Владелец апартаментов заключает с ней договор, в котором прописана сумма расходов за оказываемый сервис. После получения арендной платы она будет автоматически списываться на счет УК. Отследить движения финансовых средств можно в личном кабинете.


Получать пассивный доход, сдавая квартиру, менее выгодно. Помимо ремонта и меблировки вам придется взять на себя все хлопоты по поиску арендаторов, а после — контролировать своевременное внесение ими арендной платы, оплаты коммунальных услуг, поддержания порядка и сохранности вашего имущества. При этом доходность от квартиры значительно ниже по сравнению с апартаментами.


На сегодняшний день инвестиции в недвижимость — один из самых выгодных вариантов. Такое вложение всегда окупится и будет приносить стабильный доход. При этом зарабатывать можно, как на жилой, так и коммерческой недвижимости.

Пассивный доход

ГАРАНТИРОВАННЫЙ ПАССИВНЫЙ ДОХОД В ВАЛЮТЕ В ИСПАНИИ

 

Реальные идеи гарантированного пассивного дохода в евро,
чтобы жить и не работать!

 

Давайте представим, что бы поменялось в вашей жизни, если бы вы

СТАБИЛЬНО ЕЖЕМЕСЯЧНО ПОЛУЧАЛИ НЕСКОЛЬКО СОТЕН ЕВРО,
при этом, активно не работая?

 

Скорее всего, вы занялись бы тем делом, о котором давно мечтали, или начали бы путешествовать, или сразу переехали бы жить в страну с благоприятным климатом и высоким уровнем жизни, например, в Испанию. И больше времени проводили бы с вашей семьей! Хорошо организованный пассивный доход позволяет так жить.

 

Пассивный доход – это доход, не зависящий от обязательного выполнения каких-либо регулярных действий и поступающий на ваш банковский счёт, даже, если вы не работаете.

 

Суть создания пассивного дохода в том, чтобы верно и выгодно инвестировать средства в правильный момент, а затем, без особых усилий, в долгосрочной перспективе получать высокие доходы от инвестиций.

 

Видов и способов пассивного дохода множество, но сейчас имеет смысл рассмотреть

СТАБИЛЬНЫЙ ПАССИВНЫЙ ДОХОД В ВАЛЮТЕ — ЕВРО,
который вы реально можете организовать в Испании, даже, не являясь резидентом страны и мы вам в этом поможем.

 

Не «оставайтесь» в активе, а инвестируйте в доходные и пассивные инструменты! И, однажды, ваш пассивный доход начнет приносить больше, чем активный, и позволит всю оставшуюся жизнь заниматься только любимыми делами!

 

Инвестиции в элитную недвижимость Испании

 

Приобретение инвестиционной недвижимости не простой процесс, но её наличие может давать значительный пассивный доход в валюте. Недвижимость крайне редко может обесцениться до нуля – в этом её плюс.

 

Опытные инвесторы прекрасно знают, что пассивный доход – это самый удобный вариант инвестиций. Именно поэтому, мы выбираем пассивный доход как для себя, так и для наших клиентов-инвесторов, то есть для тех, кто хорошо понимает ценность долгосрочных пассивных инвестиций в off-plan и арендный бизнес!

 

Сдача жилой недвижимости в долгосрочную или краткосрочную аренду может стать источником стабильного и достаточно высокого дохода в валюте, НО только при соблюдении некоторых условий.

 

Важный момент — это ЛОКАЦИЯ ОБЪЕКТА недвижимости, который вы планируете приобрести для арендного бизнеса. Жилая недвижимость на первой линии моря пользуется большой популярностью, поэтому рекомендуем рассматривать именно первую линию или объекты в шаговой доступности до пляжа. Наличие этой характеристики значительно повышает ликвидность объекта.

 

Не стоит забывать и про ВИД НА МОРЕ. В европейской стране — Испании, расположенной на побережье Средиземного моря, недвижимость с панорамными видами на море ценится, как минимум, на 50.000 евро выше, чем вся другая недвижимость и является высоколиквидной.

 

Не менее важно и расположение выбранного вами жилого комплекса относительно всей необходимой инфраструктуры. Например, район города Бенидорма – европейского туристического центра, считается одним из самых масштабных развлекательных центров в Европе. Наличие огромного количества увеселительных и познавательных мест, а также, натуральных парков, дают право собственникам жилья устанавливать высокую арендную плату. Этот показатель тоже увеличивает ликвидность жилья.

 

ЛИКВИДНОСТЬ НЕДВИЖИМОСТИ – это возможность выгодно и быстро её продать. Следует отметить, что инвестиции в виде покупки квартиры, дома или другого помещения – это не обязательно приобретение недвижимости для проживания. Ликвидным будет считаться тот объект, который можно продать в сжатые сроки.

 

Следующий важный момент – это возраст недвижимости. В настоящее время на рынке Испании большой популярностью пользуется НОВОСТРОЙ, поскольку всё больше покупателей, туристов и отдыхающих хотят жить, отдыхать или проводить каникулы, именно, в новом жилье с красивой стильной отделкой и укомплектованном современной бытовой техникой.

Новое жилье легче сдавать в аренду и, несомненно, намного выгоднее.

 

Даже, если у вас в распоряжении есть лишь 40-50% от стоимости, вы, как нерезидент, можете оформить кредит 60% в испанском банке Sabadell Solbank под низкий процент 2,7- 3,2%. А погашать ипотеку вы будете из средств, полученных от сдачи в аренду. После погашения ипотеки, ваша прибыль увеличится, а небольшое стартовое вложение средств превратится в программу полноценного пассивного дохода.

 

В последние несколько лет к нам всё больше приезжают инвесторы, которые желают выгодно и прибыльно вложить свои капиталы и правильно организовать пассивный доход в валюте. Поэтому, мы, со своей стороны, досконально изучили все предложения на рынке недвижимости Испании и выделили пару проектов, которые считаем идеально подходящими для пассивного дохода.

 

Одним из лидеров среди максимально прибыльных объектов недвижимости на территории Испании с точки зрения пассивного дохода является эксклюзивный жилой комплекс на первой линии моря в городе Вильяхойоса. Он отвечает всем необходимым требованиям для получения ВЫСОКОЙ РЕНТАБЕЛЬНОСТИ и КАПИТАЛИЗАЦИИ в короткие сроки. Это одновременно и современная архитектура, и чрезвычайно выигрышное расположение на первой линии пляжа, в тихом зелёном районе, в эвкалиптовой роще, и в 5-10 минутах от масштабной коммерческой и развлекательной инфраструктуры.

 

 

Более детальное описание жилого комплекса вы можете прочитать в этой статье.

 

 

Данный проект подходит для пассивного дохода в части арендного бизнеса. На языке цифр это выглядит следующим образом:

 

РАСЧЕТ рентабельности вилл за 350.000, 590.000, 730.000 евро в элитном районе Сьерра Кортина (Бенидорм)

 

Есть еще и другие разнообразные жилые комплексы, как апартаментов, так и вилл, но с точки зрения доходности они уступают вышеперечисленным, хотя, имеют свои неоспоримые достоинства и высокие доходы, как от роста цен, так и от сдачи в аренду.

 

Мы ждём вас на побережье Коста Бланка в районе города Бенидорм, и будем рады показать вам и рассказать о преимуществах и недостатках объектов недвижимости, подходящих под ваш бюджет.

 

До встречи на Коста Бланка,

компания SpainluxInvest и международный портал LuxInvest

Недвижимость является источником вашего дохода. Как создать пассивный доход на недвижимости – мысли вслух

Феномене роста тренда на грузинскую недвижимость и подробнее остановимся на курортной недвижимости в Батуми. Из практики инвестирования, выберем лучшее для вложений .

Чтобы максимально подробно раскрыть тему для инвестора, мы продолжим анализировать какие же факторы стоит учитывать при покупке недвижимости за рубежом в целом, и в Аджарии в частности.

Существуют разные виды дохода: пассивный и активный. К активному виду дохода относятся те, в получении которых мы принимаем активное участие, то есть, физические и временные затраты – это работа, бизнес, которым постоянно занимаешься или искусство с которого зарабатываешь на жизнь. К пассивному (резидуальному) доходу относятся следующие: бизнес который работает без вас, стабильно приносящий прибыль; также, вы можете зарабатывать на продаже собственных знаний, записав свой обучающий видео — курс по теме, в которой вы хорошо разбираетесь; авторское право – также является пассивным доходом; одним из самых простых и максимально понятных видов пассивных доходов является недвижимость.

Недвижимость — инструмент создания пассивного дохода

Отели, мотели
– стандартно имеют одного или нескольких владельцев. Относительно, покупки квартир в жилых домах, то здесь, опять же таки зависит от города, специфики и цели приобретения. Разные виды недвижимости имеют свою целевую аудиторию, ценовую политику и оборотность апартамента.

Логично, что апартаменты люкс класса пользуются спросом реже, чем более доступные. Также, есть такие путешественники, которые любят останавливаться только в частных квартирах. «На каждый товар есть свой покупатель» — мудрая поговорка с которой сложно не согласится. Собственно, выбор за вами, кто станет вашей целевой аудиторией. Главное, чтобы ваши инвестиции, как можно быстрее вернулись. И приносили стабильные доходы. Чтобы помочь в осуществлении этой задачи, мы подготовили для каждого проекта, в стране и регионе таблицы окупаемости инвестиций и прогнозируемый уровень доходности каждого проекта, с учетом налоговых вычетов, оплаты сборов управляющей компании и т.д Вы можете скачать таблицы доходности в карточке каждого проекта.

Объекты, которые приносят максимальную доходность на вложенные инвестиции

Визуализация
Подробная информация

Пример расчета окупаемости инвестиций на комплексе

Расчет инвестиций в недвижимость в Батуми

Оптимальная площадь квартиры для возврата инвестиций 28 -32 м2, поскольку такая площадь является минимальной для сдачи и имеет высокий спрос. К тому же, квартиры с данной площадью легче продаются и сдаются в управление, быстрее растут в цене. К примеру, купленная квартира площадью в 56 м2, будет сдаваться максимально за 120 долларов в сутки. Однако, 2 квартиры площадью по 28 м2 каждая могут сдаваться по 80 долларов за сутки.

У Вас есть личные сбережения или получили наследство, одним словом, есть деньги, которые Вы хотите выгодно вложить. Пожалуй, самый беспроигрышный вариант – вложение в недвижимость. По назначению это может быть любая недвижимость: жилые помещения, офисные здания, производственные корпуса, помещения для торговли и сферы услуг.

Способы заработка на недвижимости.

Существует несколько способов заработка на недвижимости. Вы приобрели или построили производственный корпус: можно наладить производство и получать доходы от реализации произведенной продукции; можете перепродать недвижимость подороже, возможно, для этого придется сделать дополнительные вложения, например – ремонт; можно сдать в аренду и обеспечить себе стабильный доход в виде арендной платы.
Аналогично можно поступить с недвижимостью, предназначенной для торговли и сферы услуг.
Квартиру или дом также можно сдавать в аренду физическим лицам. В больших городах эта услуга востребована и приносит хороший доход.

Местонахождение недвижимости.

При покупке недвижимости с целью получения дохода большое значение имеет её месторасположения. Неудачный выбор может привести к значительным финансовым потерям. Выгодно покупать объекты недвижимости в столице к примеру дешевые гостиницы москвы или крупных областных центрах с развитой промышленностью и сетью высших и специальных учебных заведений. В таких городах спрос на аренду помещений всегда велик, и даже во времена кризиса приносит высокий стабильный доход.

Недвижимость в курортной зоне, на Черноморском побережье, в Крыму, в период летних отпусков особенно востребована и приносит высокий доход.
Хороший доход приносит недвижимость, приобретенная за рубежом. Недвижимость в городах Германии, Франции, Испании, Греции и других дешевле чем в Москве. Многие из них являются крупными туристическими центрами с интересной архитектурой и историей.
Вложения в недвижимость выгодно, но в каждом конкретном случае, прежде чем что-то купить нужно, взвесить все за и против, возможно выслушать советы хороших знакомых и друзей. Понять, что Вы хотите получить от этого приобретения. Принять собственное решение, руководствуясь только здравым смыслом и расчётом. Удачных Вам приобретений!

Операции с недвижимым имуществом приносят хороший доход. Продавая квартиры, дома, участки земли и другие объекты, можно получить хорошую прибыль. Конечно, вложение средств требуется в данном случае немалое, но это того стоит. Но способ вполне доступен для всех. Риски на этом рынке невысокие по сравнению с другими способами вложений. Это объясняется, в частности, тем, что с течением времени обычно стоимость недвижимости увеличивается. Какие способы получения прибыли с недвижимости существуют?

Небольшой стартовый капитал — покупка дачного участка или квартиры

Даже если стартовый капитал небольшой, можно купить недорогую недвижимость и использовать её для получения дохода. В частности, вполне можно получать пассивный доход на использовании дач. Как именно это сделать?

  1. Вначале покупается дача с наличием участка земли.
  2. Купленный объект сдаётся в аренду на сезон или сразу на круглый год.
  3. Дачный дом продаётся, а полученные средства вместе с доходами от сдачи в аренду объекта вкладываются в приобретение новых строений по более высокой стоимости.

С квартирами и комнатами можно проделывать то же самое, то есть приобретать их, а потом сдавать в аренду, находя клиентов по объявлениям или через агентство недвижимости. Если хорошо отремонтировать и обставить квартиру, удастся получить более высокий доход. В аренду купленную квартиру можно сдавать посуточно или помесячно.

Ипотека

При желании первоначально можно приобрести недвижимость в ипотеку. Это тоже не так дорого. В итоге можно будет получать денежные средства от сдачи купленного жилья в аренду.

Покупка квартиры в новостройке

Отличный вариант – покупка квартиры в новостройке. Если приобрести её у застройщика, можно значительно сэкономить. А продать такое жильё наверняка удастся намного дороже. Но в данном случае существует риск вложиться, а потом не получить ничего. Так что стоит особенно внимательно отнестись к выбору застройщика.

Паевое строительство

Ещё один способ получения дохода при наличии небольшого стартового капитала – паевое участие в строительном фонде. Этот способ сейчас довольно, распространён.

Кстати, повысить стоимость недвижимости и получить в итоге большую прибыль можно в случае проведения ремонта на объекте недвижимости, либо при изменении статуса (недвижимость из жилой делают коммерческой). Возможна аренда или продажа купленного объекта по более высокой стоимости.

Покупка недвижимости за рубежом

Если средств для приобретения недвижимости достаточно много, в таком случае есть возможность купить недвижимое имущество за рубежом. Это позволит получить в будущем хороший доход в валюте, если правильно распорядиться имуществом. Причём получать можно как краткосрочную прибыль, так и стабильный доход. Особенно выгодной является элитная недвижимость за рубежом, в том числе в курортных районах.

Коммерческая недвижимость

В крупных городах отличный источник дохода – коммерческая недвижимость. Помещение можно купить и сдавать под магазин, офис, медицинский центр, кафе, гостиницу и т.д. При этом есть возможность пассивного и активного дохода. В последнем случае требуется постоянное активное участие со стороны владельца помещения. Выгоднее всего коммерческие объекты приобрести на торгах по банкротству.

Каждый из перечисленных способов вложения средств в покупку объектов недвижимости хорош по-своему. Но итоговый результат зависит от того, насколько эффективно собственник сможет распорядиться принадлежащим ему имуществом.

Мнение специалиста: Инвестиции в земельные участки сельскохозяйственного назначения

Милена Александрова, генеральный директор Группы компаний «Коноплекс»

Сельское хозяйство – важнейшая отрасль народного хозяйства, которая в последние годы показывает стремительный рост. Исторически сложилось, что земледелие приносило ее владельцу немалый доход, и в настоящее время сельское хозяйство является деятельностью не только КФХ, но и крупных предприятий.

Инвестирование средств в земли сельскохозяйственного назначения – выгодное занятие, но тут необходимо учитывать несколько нюансов:

Во-первых, это «долгие» деньги, то есть возврат вложенных средств произойдет не в первый и даже не во второй год. Купить товары из Китая или Турции для перепродажи – это не сложно, а вот вырастить качественный продукт на своей земле – вот где нужен ум и навык.

Во-вторых, сельскохозяйственная деятельность требует терпения, сил и специфических знаний о культуре, которую предполагается выращивать. Наш агропромышленный холдинг выращивает коноплю, и найти обученных специалистов для этой редкой с/х культуры непросто.

Если инвестор решает играть по-крупному и приобретает большие площади земель сельскохозяйственного назначения, то необходимо грамотно распланировать и вести дела. Успех в этом деле может принести правильный севооборот культур в сочетании с современными агротехническими методами. Это позволит предпринимателю сохранить плодородие почвы и расширить ассортимент продукции.

Вложение денег в недвижимое имущество имеет свои особенности. Это зависит от того, в какой из объектов вложены деньги. В качестве объекта инвестиций могут быть офисы, земля, жильё и т. д.

Многие бизнесмены вкладываются в объекты жилого фонда. Это позволяет за короткое время получить неплохой доход. В этом случае достаточно купить квартиру, комнату или дом и сдавать их в аренду. Но при этом требуется правильно выбрать район и особенное внимание уделить состоянию квартиры, её планировке, внешнему виду. Это имеет значение при сдаче объекта в аренду.

Что касается инвестирования денег в коммерческие объекты, то это тоже хороший способ получить доход. Но в то же время это способ более сложный и не такой доступный. К примеру, потребуется постоянное участие владельца в управлении недвижимостью. Приобретя такой объект, потребуется установить различные счётчики, также потребуется переоформление электроснабжения. Помимо этого, потребуется . Всё это потребует наличия специальных знаний и найма профессионалов для выполнения работы. В итоге часть дохода придётся отдавать им.

Популярны и инвестиции в участки земли. Их бывает не так просто сдать в аренду. Перед покупкой важно установить ликвидность участка.

При этом учитывается:

  • его расположение;
  • дальность от города;
  • наличие или отсутствие различных коммуникаций.

При грамотном выборе земли на ней получится очень хорошо заработать.

Некоторые бизнесмены выкупают коттеджи за городом, чтобы получать доход от их перепродажи, либо сдачи в аренду. Сейчас многие городские жители стремятся выехать за город, чтобы провести выходные или празднике на природе, чем и объясняется спрос на коттеджи. Если есть возможность, то можно попробовать довести до ума недостроенный объект загородной недвижимости. В этом случае на покупку уйдёт меньше денег. Ещё выгоднее обойдётся земля. Естественно, при покупке в любом случае необходимо принимать во внимание местоположение объекта. Если он расположен достаточно далеко от города, то тогда вряд ли на нём удастся много заработать. Если при этом населённый пункт обжит и обеспечен инфраструктурой, доход получится повысить. Для сдачи в долгосрочную аренду не стоит покупать слишком дорогие участки, иначе потом они могут оказаться невостребованными среди потенциальных арендаторов.

Что касается вторичного рынка, то здесь наиболее выгодное вложение средств – в квартиру эконом-класса. Такое жильё недорого и пользуется достаточно высоким спросом. Лучше покупать «однушки» и «двушки», поскольку они популярны у молодых семей и будут пользоваться спросом.

Пожалуй, наиболее выгодно вложение средств в долевое строительство. Если купить квартиру в доме на этапе рытья котлована, к сдаче объекта в эксплуатацию удастся заработать примерно 30% от первоначальной стоимости жилплощади. Но в данном случае существуют риски, которые связаны с переносом сроков сдачи объекта. Кроме того, застройщики не всегда бывают благонадёжны. Так что перед совершением сделки необходимо взвесить все «за» и «против».

Какие существуют плюсы и минусы вложения денежных средств в объекты недвижимости? Рассмотрим несколько примеров.

Среди преимуществ данного способа – стабильный спрос на квартиры. А чтобы сдать купленное жильё в аренду, достаточно подписать с будущим жильцом договор и в будущем раз в месяц брать с него деньги. Среди недостатков такого метода – получение не слишком высокого дохода.

  • Приобретение квартиры и сдача её в аренду посуточно

Преимущество в таком случае – получение более высокого дохода. Из недостатков — необходимость практически ежедневно показывать квартиру клиентам или нанимать для этой цели человека и платить ему деньги. Кроме того, постояльцы могут испортить имущество, к примеру, если снимали квартиру для проведения увеселительных мероприятий. Так что следует очень внимательно подходить к выбору контингента. Ну и конечно, следует помнить о необходимости регулярного проведения уборки в квартире и о стирке постельного белья.

  • Приобретение квартиры и оборудование её под хостел

В данном случае среди преимуществ следует отметить возможность заселения сразу большого количества человек за счёт покупки кроватей, в том числе двухъярусных. При этом постоянный круговорот постояльцев позволяет получить более высокий доход. Среди минусов – требования к хорошему ремонту, мебели и т. д. Кроме того, следует учесть, что в соответствии с новым законом нельзя размещать хостел в жилом помещении. Так что придётся раскошелиться на коммерческую недвижимость.

  • Покупка загородного коттеджа или дома и его сдача в аренду

Среди плюсов – достаточно высокий доход (особенно в случае с посуточной сдачей объекта в аренду на праздники и выходные дни). Из минусов в первую очередь нужно назвать необходимость хорошо обставить коттедж, постоянно приезжать туда.

  • Покупка помещения коммерческого назначения и его сдача в аренду

Из коммерческой недвижимости распространены склады, площади в ТЦ, цоколи домов, всевозможные подсобные помещения и т. д. Из преимуществ – большой спрос на такие объекты у субъектов малого бизнеса, так что заработать всегда удастся. Из недостатков – снижение спроса на коммерческую недвижимость в период экономического кризиса. Следует также обратить внимание: если помещение большое, на него бывает сложно найти арендаторов.

  • Проведение перепланировки помещения коммерческого назначения и разбивка его на несколько площадей для последующей сдача в аренду

Из преимуществ – повышение дохода за счёт получения нескольких отдельных помещений. Из недостатков – необходимость согласования любых перепланировок и ремонта.

  • Покупка квартиры в плохом состоянии для проведения ремонта и последующей продажи по высокой цене

Среди преимуществ – хороший доход после проведения ремонта. Недостатки – необходимость вложения средств в проведение ремонта. Кроме того, поиск подобных вариантов занимает определённое время, потому что за ним охотятся инвесторы в сфере недвижимости.

Для начала потребуется найти объект для инвестиций. К примеру, неплохой вариант — вложить свои деньги в новостройку (чем на более раннем этапе строительства, тем лучше). В итоге удастся заплатить минимальную цену за жилую площадь. Возможно и оформление ипотечного кредита в банке с выгодной ставкой. В таком случае можно быть более уверенным в том, что застройщик надёжный, потому что банки тщательно проверяют их. Окупаемость вложений занимает в среднем 4 года. Если денег на совершение покупки мало, потребуется взять кредит.

Жильё также многие приобретают на вторичном рынке. После проведения ремонта недвижимость в итоге можно сдавать посуточно или на длительный срок. Для поиска жильцов нужно подать объявления. В данном случае окупаемость вложенных средств занимает примерно 8 лет.

Чтобы не возникло никаких проблем в будущем, предпочтительнее подписание всех договоров проводить после их проверки юристом.

Чтобы было проще получить деньги на покупку недвижимость, можно привлечь к этому делу соинвесторов. Кроме того, распространение получает краудфандинг. Если составлен хороший проект, в таком случае есть шанс получения его коллективного финансирования.

Инвестиции в недвижимость на стадии строительства

Как уже было сказано, вложение денег в жилой фонд на стадии строительства (и чем раньше это будет сделано, тем лучше) очень выгодно. Можно заранее приобрести одну квартиру или несколько, а когда дом будет сдан, продать их подороже, и получить в итоге навар. А ещё лучше сделать ремонт, и тогда жильё «уйдёт» ещё дороже.

Вклады в фонды недвижимости

Некоторые бизнесмены вкладывают средства в специализированные фонды недвижимости. В итоге они получают отличный доход, если сравнивать с другими инвестиционными фондами. Да и риски в этом случае меньше. Пайщик при этом всегда имеет возможность продать имеющиеся у него ценные бумаги.

Единственное, что для того, чтобы вкладывать деньги в фонды, необходим очень большой стартовый капитал.

Оценка инвестиций

Перед покупкой объекта недвижимости желательно оценить, насколько рентабельным окажется вложение средств. Чтобы получить сведения о том, насколько вложения эффективны, используют различные методы.

Для начала необходимо выяснить точную рыночную стоимость приобретаемого объекта. Кроме того, потребуется прогнозирование денежных потоков. Любые решения принимаются с учётом анализа полученных данных. Есть следующие методы оценки:

  • сравнимых продаж;
  • затратный;
  • доходный.

Анализируя полученные результаты, в итоге получится определить, что следует предпринять для того, чтобы повысить эффективность инвестиций.

А теперь несколько интересных фактов

  • Оказывается, порядка 80% всего мирового богатства содержится именно в недвижимости. Так что обязательно стоит попробовать этот вид заработка.
  • Кстати, слово «инвестиция» произошло из латинского языка и значит «одеваю».
  • Во времена царской России одной из разновидностей инвестиций являлись доходные дома. Тогда для сдачи в аренду строили многоквартирные дома, и из них извлекалась прибыль по максимуму. В город приезжало много крестьян, за счёт которых и удавалось неплохо зарабатывать.

Пожалуй, каждый хотел бы иметь свой пассивный доход. А многие изучали теорию заработка Роберта Кийосаки, и кроме планирования никаких действий не принимали.

Пассивный доход на недвижимости считается одним из самых надежных и стабильных. Этот вид заработка законный, по сравнению с сомнительными финансовыми пирамидами и другими аферами.

Если вам не хочется всю жизнь работать на дядю за мелкие гроши, и вы мечтаете обрести настоящую финансовую независимость, прочтите ниже мысли о том, как создать пассивный доход на недвижимости. Возможно, они окажутся полезными.

Для начала стоит построить стратегию, а только потому нужно приступать к действиям.

Но если вы хотите получать доход намного больше, тогда стоит приглядеться к краткосрочной аренде недвижимости:

  • Организовать хостел (дешевый отель).
  • Посуточная аренда квартиры или дома.
  • Аренда объекта на кратковременные сроки для проведения различных мероприятий, конференций.
  • Посуточная аренда студий (например, для проведения фото сессий).

Второй этап: изучаем теорию

Тем, кто занимается подобными инвестициями впервые, рекомендую для начала максимально подробно изучить теорию. Это делается для того, чтобы в дальнейшем без проблем контролировать объект во время его ремонта и заселения.

Третий этап: размещение объявлений

Сделайте «мини-тест»: пообщайтесь с опытными риэлторами, выслушайте их мнение о перспективах заселения (какую ценовую категорию выбрать, на какой срок сдавать).

Даже если эта консультация будет стоить вам денег, она многократно окупиться в дальнейшем.

Затем стоит подать объявления. Если в день к вам поступают менее пяти-семи звонков — это плохой показатель!

Может быть, вы допустили ряд ошибок:

  • В данном районе это предложение не актуально.
  • Объявление оформлено неинтересно, оно не привлекает внимания.
  • Стоимость завышена.
  • В объявлении указан не правильный телефонный номер.

Есть некоторые регионы, в которых рынок аренды недвижимости находиться в ужасном состоянии. Но никто не запрещает вам инвестировать в другие города, регионы, страны.

Мысли вслух: в связи с девальвацией гривны и кризисом в соседней Украине, выгодно купить недвижимость сегодня именно там. А через 3-4 года, когда все нормализуется, и экономика будет нормально функционировать, продать эту недвижимость. В любом случае она вырастет в цене.

Итак, план создан, теперь остается приступать к действиям для того, чтобы пассивный доход на недвижимости воплотился в реальность.

Четвертый шаг – выбор объекта недвижимости

К нему нужно приступать сразу после завершения мини теста – поиск объекта.

Больше всего информации вы найдете на Интернет-ресурсах, например: авито, сервис яндекса, из рук в руки.

Если не удается найти нужный объект — расширьте поиск. Подключайте региональные сайты, доски объявлений, форумы и даже расклейку объявлений на столбах.

Важно — при выборе недвижимости обратите внимание на:

  • Документы (лучше заплатите юристу за профессиональную консультацию).
  • Общий вид объекта — состояние дома.
  • Транспортная проходимость.
  • Инфраструктура.
  • Имеющиеся недостатки.

После осмотра помещения, не уходите сразу. Пообщайтесь с соседями и узнайте все нюансы этого района. Возможно, после такого разговора вы сэкономите колоссальное количество денег и нервов.

После покупки недвижимости определяем, какая величина пассивного дохода нам нужна. Действуем по указанному плану.

Если у вас возникнут страхи, и одолеют сомнения – не стоит их принимать во внимание. Зачастую близкий круг общения всячески будут отговаривать вас, пугать страшными последствиями.

Для того, чтобы расширить кругозор и обрести надежду, общайтесь с практикующими инвесторами и жизнь станет светлее.

Что вы думаете по поводу дохода на недвижимости? Есть ли опыт? Давайте пообщаемся в комментариях.

Коммерческая недвижимость представляет собой объекты, которые могут использоваться с целью получения серьезной прибыли. Это помещения для магазинов, торговые центры, здания офисного типа, производственные и промышленные помещения. Приобретение такой недвижимости позволяет получить приоритеты дальнейшего образования пассивного дохода. Именно по этой причине данный вариант недвижимости приобрел просто феноменальные параметры актуальности и востребованности.

Естественно, существуют различные типы недвижимости, которые будут рассмотрены в дальнейшем. От ее местоположения зависит ликвидность финансирования. Прежде, чем осуществлять приобретение таких объектов нужно тщательно проанализировать ситуацию на рынке, а также произвести анализ будущих возможностей. Невзирая на то, что цены на такие объекты устанавливаются невероятно значительные, спрос удерживается на высоком уровне. Развитие частного предпринимательства и бизнеса в целом позволяет получить уверенность в том, что такое имущество станет основой получения прибыли в дальнейшем, так как на аренду всегда будет спрос.

Многие осуществляют долгосрочное вложение приобретая такие объекты с целью их реализации через какой-то промежуток времени. Изучение данных позволяет понять, что стоимость коммерческих объектов все время растет. При этом можно рассчитывать на получение промежуточной прибыли посредством аренды. В настоящий момент очень актуальным стало управление доверительного формата. А это значит, что можно приобрести несколько объектов и предоставить их на управление сторонним компаниям, что будет основой получения прибыли, формирования модификаций, без непосредственного участия собственника.

Конечно же, выбор недвижимости коммерческого типа должен быть продуманным, грамотным и детализированным. Не следует считать, что каждый объект может стать основой получения феноменальной прибыли. Например, торговое помещение на окраине города возможно никогда не станет актуальным, а значит, такие вложения себя не оправдают, и реализовать впоследствии объект будет крайне непросто. А вот производственное помещение, расположенное в таком же месте, может стать основой формирования шикарных возможностей. То есть, помните о том, что не каждый объект изначально способен реализовать все ваши пожелания и планы. Выбор должен быть рациональным, продуманным и адекватным.

Обязательно предварительно изучите виды коммерческих объектов и оцените все нюансы совершения приобретения. Так, вы сможете самостоятельно определить для себя все приоритеты и сделать дальнейшем приобретение, способное предоставить вам массу новых возможностей.

Приобретать такие объекты лучше на основании сотрудничества с агентами по недвижимости. Имея в наличии определенное количество средств, вы можете поставить специалисту задачу поиска объекта в центре города с учетом всех ваших индивидуальных требований. За предоставляемые услуги придется заплатить, но нередко именно такое сотрудничество позволяет найти самые интересные и выгодные предложения.


Что такое коммерческая недвижимость и зачем она нужна?

Изначально к коммерческой недвижимости относят все сооружения, помещения, здания, земельные участки, которые могут быть использованы в деятельности предпринимательского характера.

Они применяются для организации разнообразных торговых залов, офисов, точек питания общественного порядка, гостиниц, промышленных центров. Собственники такой недвижимости могут осуществить процесс организации бизнеса самостоятельно. При этом расходы на организационные моменты будут минимальными, так как не нужно будет осуществлять выплату арендной платы. С другой стороны, можно посредством объектов коммерческого значения получать дополнительную прибыль без личного вмешательства. То есть, можно сдавать помещения в аренду и получать прибыль от деятельности других бизнесменов. Также можно постепенно модернизировать помещение с целью улучшения его привлекательности на рынке. Посредством такой деятельности можно в дальнейшем рассчитывать на сдачу в аренду по более высокой цене. Ну, и наконец, такую недвижимость можно продать по высокой цене через определенный промежуток времени.

Например, можно приобрести помещение по низкой цене с учетом его плохого состояния. Постепенно осуществлять вливания, на основании которых, уровень значимости объекта и его привлекательности для последующей перепродажи увеличится. При этом, продать такой объект можно по цене в разы выше, чем собственник заплатил в момент приобретения.

Отметим, что к коммерческим объектам относятся не только крупные здания и помещения, но еще и ларьки. Они имеют самые значительные аспекты привлекательности для начинающих инвесторов, так как обладают низкими параметрами цены.

Любое коммерческое здание — это определенная инвестиция, которая в дальнейшем может принести серьезную прибыль. Посредством такого имущества можно получить различные варианты прибыли:

  • Использовать помещение по назначению с учетом индивидуальной организации бизнеса. Такой вариант идеально импонирует собственникам, которые стремятся к активному развитию с минимальными финансовыми вложениями на этапе старта. Наличие собственной недвижимости позволяет существенно сократить расход средств на организационные мероприятия, что позволяет прибыль инвестировать в развитие;
  • Сдать помещение в аренду. В данной ситуации прибыль будет пассивной. Тем не менее, собственник должен постоянно осуществлять детализированный контроль за ним, чтобы сохранить помещение в идеальном состоянии. Получаемые средства являются чистой прибылью. В определенных ситуациях договор аренды может включать в себя указание на то, что арендатор обязан будет осуществлять процесс проведения плановых ремонтов и пр.;
  • Недвижимость можно усовершенствовать и через время ее продать по более выгодной цене.

Непременно скажем о том, что такая недвижимость облагается специализированным налогом. Существует масса различных схем начисления налогов на объекты такого значения. Чаще всего применяется вариант, который предполагает расчет налога на основании рыночной стоимости объекта. Ставки могут быть плавающими и фиксированными.

Также нужно сказать о том, что в настоящий момент многие инвесторы делают акцент на инвестировании в недвижимость коммерческого типа. В данном случае самостоятельное управление объектами не может быть произведено рационально. В таком случае используется вариант сотрудничества со сторонними компаниями, которые предлагают услуги доверительного управления. По сути, собственник передает имущество в управление третьим лицам, которые осуществляют все необходимые действия, направленные на получение прибыли от четко определенного объекта.

Начинающие инвесторы боятся делать рискованные ставки на инвестиционные фонды, акции, ценные бумаги. По сути, такие вложения могут приносить серьезные варианты прибыли, тем не менее, и риски будут весьма серьезными. Вариант с приобретением недвижимости позволяет получить перспективы получения стабильной и весьма значительной прибыли, при этом риски будут минимальными. Чтобы не случилось в финансовой сфере, все равно недвижимость останется вашей, и после стабилизации ситуации ее можно будет реализовать, вернув назад свои средства.

Соответственно, привлекательность недвижимости коммерческого плана, как вида инвестирования очень значительна. Но, инвесторы должны понимать, что не каждый объект в действительности сможет стать основой получения серьезной прибыли. Очень важно грамотно оценить все преимущества и перспективы, чтобы сделать рациональный выбор с учетом текущей ситуации, а также коммерческой привлекательности объекта.

Виды коммерческой недвижимости

Существует несколько классификаций недвижимости коммерческого типа. Самое главное разделение такое:

  • Городская — расположенная в черте города, чаще всего это офисные здания, незначительные промышленные помещения, торговые залы, ларьки и пр. ;
  • Загородная — недвижимость, которая чаще всего относится к промышленному и производственному значению;
  • Российская — расположенная на территории страны;
  • Зарубежная — расположена за пределами страны.

Естественно, каждый вид имеет свои определенные преимущества и особенности. Самыми значительными параметрами актуальности пользуется недвижимость зарубежного типа, так как она способна приносить весьма значительную прибыль. Не стоит забывать, что самостоятельное управление таким имуществом в определенной степени затруднено, особенно если собственник проживает в России. Поэтому, без помощи управляющих компаний в таком деле не обойтись.

Классификация по целевому назначению:

Вид 1: Свободного назначения

Это могут быть разнообразные помещения, которые можно использовать под различные цели. Например, помещение может быть оборудовано в виде развлекательного комплекса, кафетерия, ресторана, салона красоты и пр.

К данной же категории относятся все помещения, которые расположены в жилых строениях на первом этапе. Непременно нужно сказать о том, что данная недвижимость является оптимально ликвидной, так как она может быть использована под различный бизнес.

Вид 2: Для торговли розничного формата

К этой недвижимости относятся все объекты, которые могут иметь определенную привлекательность с позиции развития торговли. Это могут быть бутики, аптеки, киоски, магазины, павильоны и пр. Актуальность объектов остается на весьма высоком уровне, является невероятно привлекательной для инвесторов. Это городской тип, расположение в центральной части города. Самыми актуальными будут те объекты, которые имеют все необходимое оснащение и правильную планировку. Также очень актуальными сегодня стали крупные помещения, созданные для массовой торговли. Суть объектов заключена в том, что различные предприниматели арендуют полезную — торговую площадь. Тем самым организуя серьезные притоки средств для собственника.

Вид 3: Офисные объекты

Развитие бизнеса провоцирует активизацию интереса к недвижимости офисного характера. Именно офис выступает центром управления любого предприятия, компании, организации. Спрос на такие объекты очень значительный. Можно сдавать пустое помещение, которое будет оснащаться арендатором. А можно инвестировать в процесс обустройства определенное количество средств, получив при этом отличное оформление с мебелью, с правильной планировкой и пр. Такие объекты будут очень востребованными, так как арендатору не придется инвестировать средства в обустройство. Собственник же может установить весьма высокие параметры арендной цены.

Вид 4: Недвижимость индустриального типа

Это крупные объекты промышленного назначения — цеха, фабрики, ангары, склады и пр. Данные помещения требуют минимального количества внимания собственника, так как арендатор в дальнейшем будет обустраивать его под собственные нужды. Для получения оптимальной прибыли следует обустроить помещение системами инженерных коммуникаций, сделать его теплым и комфортным. Чаще всего такие объекты располагаются за городом или же на окраине.

Вид 5: Апартаменты

Данный вид объектов также считается коммерческим. Практически во всех городах обустраиваются квартиры, которые сдаются посуточно, почасово, на короткий промежуток времени. Также имеются хостелы, мини-гостиницы и пр. Такой вариант инвестиций очень интересен постоянной и весьма существенной прибылью. Особенно актуальными являются помещения в городах курортной зоны.

Вид 6: Социальная

Это бассейны, разнообразные центры медицинского и оздоровительного формата. Такие помещения являются весьма востребованными и актуальными. Тем не менее, инвестиционная привлекательность их находится на достаточно низком уровне. Чаще всего организаторы бизнеса имеют возможность осуществить приобретение недвижимости для реализации поставленных целей.

Как осуществить приобретение?

Осуществить грамотное приобретение не так просто, как кажется изначально. Предложений существует достаточно значительное количество, но не все они способны в полной мере удовлетворить потребности и пожелания взыскательных клиентов. Поэтому, следует изучить пошаговую инструкцию, посредством которой можно будет выбрать оптимальное предложение по доступной цене:

Шаг 1: Выбор объекта

Подбор объекта осуществляется на основании цели его последующего использования. Помощь профессионалов в данном случае является просто необходимой, так как именно такое сотрудничество поможет вам подобрать тот объект, который будет импонировать по всем своим критериям. Нередко бывают ситуации, когда собственник попадает в неприятности, ему денежные средства нужны срочно, он серьезно снижает цену и обращается в агентство. Агентство сразу же сможет предоставить данный объект вам, что спровоцирует существенные параметры экономии.

Шаг 2: Осмотр

Объект непременно нужно увидеть своими глазами. Нередко в процессе реализации собственник старается скрыть все недостатки, активизируя интерес потенциального клиента исключительно к достоинствам. Нужно оценивать не только сам объект, но также произвести анализ наличия подъездных путей, определить назначение соседних помещений и зданий.

Также нужно оценить состояние самой постройки, год ее строительства, качество инженерных систем. Отметим, что замена инженерных систем потребует весьма серьезных инвестиций, именно по этой причине, в определенных ситуациях, когда системы в плохом состоянии, от приобретения лучше отказаться или же можно на основании данного фактора серьезно снизить конечную стоимость.

Шаг 3: Изучение и анализ документов

Собственник в обязательном порядке должен предоставить пакет документов. Если вы сотрудничаете с агентством по недвижимости, то юридическую сторону сопровождения сделки они берут на себя, что позволяет получить своеобразные гарантии того, что документы являются подлинными, все проверки произведены соответствующими инстанциями. Если вы приобретение осуществляете без участия посредника, то придется все проверочные мероприятия осуществлять самостоятельно. Также нужно будет осуществить процесс проверки наличия долговых обязательств по объекту. Такие действия выполняются непременно. Прежде, чем их производить изучить информацию по проверкам, которая предоставляется в свободном доступе в сети.

Шаг 4: Оценка и экспертиза

Обратим ваше внимание на то, что очень важно осуществить процесс оценочной экспертизы, которая непременно должна быть выполнена опытными и знающими специалистами. Во-первых, такая экспертиза потребуется для завершения сделки. Во-вторых, посредством ее наличия будет сформирована возможность определить рациональность названной стоимости. Ну, и конечно же, в конечном итоге вы сможете получить документ, который определяет анализ возможного применения объекта с целью получения оптимальной прибыли.

Шаг 5: Составление договора

Данный момент является очень важным. Процесс заключения договора на приобретение заключается посредством нотариуса. Таким образом, производится дополнительная проверка качества и достоверности документов, осуществляется составление договора с указанием на самые важные аспекты сделки. При этом обе стороны должны присутствовать лично (можно по доверенности) и подписать документ. В случае нарушения условий договора обязательно вступают в силу санкции, которые должны быть прописаны непосредственно в данном документе.

Шаг 6: Проведение оплаты

Обязательное условие — осуществление оплаты в четко установленные сроки и с учетом всех особенностей описанных условий перечисления денежных средств.

После того, как будут осуществлены все действия по оплате, а также передачи имущества в пользование нового собственника, осуществляется процесс регистрации договора и регистрации новых прав собственника. Такие действия производятся на основании всех документов сделки в государственной структуре.

Как сэкономить на покупке коммерческой недвижимости?

Самым оптимальным способом поиска недвижимости коммерческого типа выступает сотрудничество с агентством по недвижимости. Такое сотрудничество обеспечивает уникальную возможность быстро найти именно то, что вы искали. Также мы рекомендуем ознакомиться с определенным списком советов, использование которых поможет вам найти и приобрести недвижимость коммерческого плана по доступной цене:

  • Просмотрите все варианты, чтобы подобрать лучшее решение для вашего конкретного случая. Помните о том, что объекты, расположенные в центре города будут иметь более высокие параметры цены, нежели варианты в пригороде. Учитывайте данный фактор прежде, чем начинать просмотр вариантов. Также помните о том, что в настоящий момент есть немало вариантов недвижимости незначительной площади. Такие варианты смогут всецело удовлетворить ваши пожелания по доступности ценовой политики;
  • Воспользуйтесь возможностью оформить приобретение в ипотеку, особенно если вы собираетесь осуществлять развитие в данной сфере. То есть, если вы нашли уникальный объект по доступной цене, воспользуйтесь возможностью получения кредита. В такой ситуации вы непременно сможете быстро совершить приобретение, даже если вы его не планировали. Нередко бывают такие ситуации, когда реализуется очень хорошая недвижимость по весьма доступным ценам, так как собственнику срочно нужны денежные средства. Вы можете воспользоваться таким демпингом, чтобы получить перспективы выгодного приобретения;
  • Предложения от застройщиков — еще один уникальный аспект, который способствует формированию уникальных возможностей. Вы можете с минимальными финансовыми вложениями принять участие в долевом строительстве, впоследствии став собственником новопостроенной коммерческой недвижимости.

Такие несложные советы позволяют в действительности получить перспективы активного развития новых возможностей. Вы можете совершить выгодное приобретение объектов по доступным ценам и в дальнейшем получить перспективы серьезных заработков.

Как сдать коммерческую недвижимость в аренду?

  • В первую очередь следует изучить рынок предложений, чтобы иметь возможность определить цену объекта. После того, как вы определитесь с данным вопросом, можно составить объявление, которое позволит вам привлечь внимание потенциальных клиентов;
  • Сдавать в аренду можно самостоятельно, а можно отдать приоритеты данных возможностей агентам по недвижимости. В данном случае поиски оптимальных предложений будут быстрыми, но за предоставленные услуги придется заплатить;
  • Есть также вариант доверенного управления. Вы можете подписать договор с компанией, которая будет осуществлять процесс управления именно вашим имуществом с учетом ваших пожеланий. При этом собственник не осуществляет никаких действий, он просто получает прибыль. Доверительное управление предполагает уплату процента от полученной прибыли управляющему;
  • Перед тем, как сдавать недвижимость в аренду непременно нужно осуществить процесс анализа ее состояния. Легкий ремонт и модификация — возможность сделать объект более привлекательным и интересным для потенциальных покупателей. Таким образом, вы сможете инвестировать средства в свою недвижимость, и окупаемость такого вложения будет весьма быстрой;
  • Учитывайте, что сдавать в аренду такую недвижимость лучше всего по договору, в рамках которого будут прописаны все нюансы и важные моменты, посредством которых будет определена основная цена, а также будут установлены основные особенности выплат и пр. Устный договор в данном случае не является возможным по той причине, что вы не сможете в дальнейшем защитить свои права в судебном процессе.

По сути, никаких сложностей с арендой коммерческой недвижимости не возникнет, тем не менее, вы должны изначально расписать план своих действий, чтобы подобрать оптимальные предложения с максимальными параметрами стоимости.

Коммерческая недвижимость Чехии | Жилая и коммерческая недвижимость в Чехии.

Коммерческая недвижимость – лучший вариант для приобретения источника пассивного дохода в Чехии. Даже если вы не собираетесь посвятить себя бизнесу, приобретя недвижимость в Праге и больших чешских городах, вы получите возможность быстро сдать их в аренду на достаточно выгодных условиях.

Инвестиции в коммерческую недвижимость за рубежом — традиционно являются одним из надёжных видов денежных вложений, поскольку она ежегодно растет в цене. Большинство зарубежных и отечественных аналитиков уже долгие годы советуют обратить свое внимание на Восточную Европу, где до сих пор сохраняется большой потенциал для роста стоимости недвижимости и эффективности ее использования.

Источником дохода при покупке коммерческой недвижимости может быть как перепродажа объекта, либо его части, за более высокую цену, так и возможность обеспечить постоянный пассивный доход от сдачи недвижимости в аренду либо иных вариантов использования площадей. Сдача коммерческой недвижимости в аренду — отдельный бизнес, который, как правило, рассчитан на долгие годы и требует внимания и заботы. Тем не менее, при умелом подходе, этот вид бизнеса гарантирует постоянный доход, ведь арендаторы предпочитают оставаться в помещении надолго – пять, десять и более лет. Если арендатор квартиры может быстро найти новую жилплощадь и съехать, то арендаторы коммерческих площадей меняются редко.

Конечно, в конкретных ситуациях необходим комплексный анализ. Многое зависит от того, какими средствами располагает потенциальный инвестор, какие он ставит задачи и цели в своем бизнесе, а также от текущей ситуации на рынке недвижимости. К счастью, сейчас возможности инвестирования в коммерческую недвижимость Чехии весьма широки. Если вас заинтересовала коммерческая недвижимость в Чехии, наша компания поможет вам с подбором и приобретением объекта согласно Вашим пожеланиям.

Текущие предложения ресторанного и отельного бизнеса>>>

Все предложения готового бизнеса в Чехии>>>

Прочитать об инвестиционных проектах>>>

Вернуться на страницу о бизнесе в Чехии>>>

Доходная недвижимость – 10+ способов зарабатывать пассивный доход на недвижимости. Мастер-класс Владимира Волгина и Олега Дьяконова

Мир недвижимости огромен и подчас, чтобы разобраться в нем нужно быть подкованнымюристом, а уж чтобы владеть недвижимостью нужны вообще какие-то баснословные деньги. Все это заблуждения и за 2-х часовой мастер-класс мы расширим ваше представление о недвижимости, вы увидите, что существуют сотни способовзарабатывать на недвижимости и владеть ею не вкладывая ни копейки собственных денег.

Сегодня недвижимость одна из самых привлекательных сфер для инвестиций не только из-за своей доходности, но и благодаря безопасности вложений. Еслиследовать простым правилам, о которых мы непременно расскажем, ты со 100% гарантией будешь в плюсе и без каких-либо рисков.

Тренер Владимир Волгин занимаясь недвижимостью уже более 15 лет, точно знает, как со 100% результатом организовать пассивный доход на недвижимости. Он личноопробовал сотни способов, учился у зарубежных тренеров в этой сфере, вкладывал свои деньги, привлекал инвестиции, помог многим людям самых обыкновенных профессий организовать пассивный доход и жить счастливо оставив тяжелые рабочие будни позади. Сколько еще ты готов оттягивать момент финансовой независимости?

Приходи на бесплатный Мастер-класс и измени свою жизнь навсегда!

Владимир Волгин

  • Работает в недвижимости более 15 лет.
  • Изучил и опробовал более 100 способов получения пассивного дохода из недвижимости.
  • На сегодняшний день владеет и управляет жилой, коммерческой недвижимостью суммарной стоимостью в несколько десятков миллионов долларов.

Олег Дьяконов

  • Бизнес-тренер, коуч, действующий предприниматель, инвестор.
  • Проводит исследовательскую деятельность в области изучения систем, системного мышления и ситуационного лидерства.
  • Инвестирует в недвижимость более 10 лет.

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

 

В данной статье рассмотрены основные и объективные плюсы и минусы инвестирования в недвижимость. Есть ли резонные основания заниматься этим в кризисные времена – решать лично каждому. Для инвесторов с большими возможностями можно порекомендовать вложить определенную долю капитала в объекты недвижимости, чтобы снизить риски в общей доле инвестиций.

Инвестиции в недвижимость один из самых распространенных способов получения пассивного дохода. Большинство западных инвесторов считают вложения в недвижимое имущество наилучшим планом для обретения финансовой независимости.

Вложениями в недвижимость можно назвать различные вливания денежных средств в какой либо объект (завершенное строительство или даже на стадии планирования).  Закономерным итогом таких вложений считается получение прибыли.

Доход от инвестирования бывает двух видов :

Первый  – сдача в наем объекта и получение от этого пассивной прибыли.

Второй – перепродажа объекта по цене, превосходящей покупную.

Популярные типы инвестиций в объекты недвижимости

Инвестиции в недвижимое имущество делятся на следующие типы:

Вливания в объекты жилого назначения. На данный момент жилую площадь проще и выгоднее сдавать в аренду, реже — продать по более высокой цене.

Инвестирование в коммерческую площадь (то есть офисы, торговые места и складские помещения и пр. ). Целью приобретения коммерческой недвижимости обычно становится ее дальнейшая сдача в аренду или перепродажа.

Зарубежное инвестирование. В этом случае также преследуются цели перепродажи или аренды. Стоит отметить, что налоги от зарубежной недвижимости также платятся в Российскую казну (если владелец гражданин РФ).

Размещение капитала в строительство нового объекта.  Достаточно распространенный вид инвестирования, предполагающий в качестве основного дохода продажу недвижимости.

Список представляет наиболее востребованные и распространенные типы вложений, гарантирующих получение определенного дохода.

Положительные моменты и недостатки инвестиций в недвижимость

 Плюсы инвестиций:

— Всегда существует высокая вероятность потери денег. Разумное их вложение в пассивный доход есть проявление мудрости. Любая недвижимость всегда в цене, которую можно использовать с целью получения прибыли.

— Инвестор имеет возможность в любой момент использовать принадлежащую ему недвижимость по целевому значению (для проживания или для коммерческого направления).

— Инвестирование позволяет получать неплохую прибыль от продажи или аренды помещения, в том числе и долговременной.

—  Объект недвижимости можно передавать друзьям, родственникам как в собственность, так и в доверительное управление.

— Недвижимость традиционно считается  наиболее надежным направлением инвестирования, что дает дополнительный спрос на рынке и обеспечивает стабильный рост цен .

Что можно отнести к недостаткам?

— Небольшая доходность, по сравнению с вкладами в банки.

— Низкая ликвидность.

— Вложение в недвижимость влечет за собой дополнительные расходы (налоги, коммунальные платежи и прочее).

— Для вложений требуется сразу внушительный стартовый капитал

— Необходимость знания законов (страны, области и т.д). Рынок недвижимости очень привлекателен для аферистов, ищущих любую возможность наложить на нее «свою лапу».

— Непостоянность доходов от аренды, ведь не всегда у вас снимут, например, квартиру.

— Вложение в строительство сопряжено с риском обмана со стороны застройщика.

— Зависимость от законодательных проектов, которые могут в любой момент измениться не в лучшую для инвестора сторону.

 

Источник: Belyakov.Pro по материалам сайта «Финансовый гений»

Краудфандинг и инвестирование в недвижимость

Инвестирование для начинающих: 5 причин рассмотреть возможность инвестирования в пассивный доход

Многие люди путают понятия инвестирования в недвижимость и пассивного дохода. Недвижимость может быть формой пассивного инвестирования, но часто не так, как думают инвесторы. Пассивное инвестирование в недвижимость может быть одним из самых эффективных способов заставить ваши деньги работать на вас. Но прежде чем мы обсудим конкретные преимущества пассивного инвестирования в недвижимость, нам необходимо прояснить, что такое этот тип инвестирования, и, что не менее важно, объяснить, чем и почему он отличается от активного инвестирования в недвижимость.

Многие люди рассматривают покупку и сдачу в аренду части жилой недвижимости — например, дома на одну семью, кондоминиума или жилого комплекса — как пассивное инвестирование в недвижимость. Они рассматривают это как пассивный доход, потому что, представляя себе, что инвестиции разыгрываются, они просто купят участок собственности, сдают его в аренду, а затем ежемесячно будут получать чеки от арендаторов. Но это не пассивное инвестирование в недвижимость.

Как минимум, инвестор в этом сценарии должен выбрать недвижимость для покупки, а затем работать с компанией по управлению недвижимостью, чтобы регулярно принимать решения по таким вопросам, как то, какие арендаторы принять, отремонтировать или заменить сломанный водонагреватель и когда заново покрыть ковролином или покрасить собственность.Если инвестор решит не передавать эти операционные задачи на аутсорсинг компании по управлению недвижимостью, ему придется самим выполнять повседневные обязанности по владению недвижимостью. Это активное инвестирование в недвижимость.

Итак, что мы подразумеваем под пассивным доходом и что такое пассивное инвестирование в недвижимость?

Что такое инвестиция с пассивным доходом?

Пассивный доход обычно относится к потоку дохода, который в некоторой степени автоматизирован. Вы делаете предварительные капитальные вложения — часто в акции, паевые инвестиционные фонды или другие инструменты, основанные на акциях, — а затем получаете долю владения в этих инвестициях, из которой вам выплачиваются дивиденды или другие виды регулярного дохода.

Что делает эту форму дохода пассивной, так это то, что вы напрямую не управляете инвестициями.

Чтобы узнать больше об инвестировании в пассивный доход и краудфандинге в сфере недвижимости, зарегистрируйтесь здесь.

Что такое пассивное инвестирование в недвижимость?

Таким образом, пассивное инвестирование в недвижимость — это форма инвестирования в недвижимость, при которой вы вкладываете свой капитал в предприятие в сфере недвижимости, за управление которым у вас не будет прямой ответственности.

Вы можете пассивно инвестировать в недвижимость несколькими способами — например, путем покупки акций компаний, связанных с недвижимостью, которые являются публичными.Сюда могут входить девелоперские компании, крупные брокеры по недвижимости или строительные компании. Вы также можете инвестировать в инвестиционные фонды недвижимости (REIT), которые представляют собой компании, которые объединяют капитал инвесторов для инвестирования в крупные сделки с недвижимостью.

А благодаря появлению краудфандинга в сфере недвижимости теперь вы также можете делать прямые инвестиции в отдельные сделки с недвижимостью — объединяя свой капитал с другими инвесторами в долевые или долговые инвестиции, — при этом сохраняя все потенциальные преимущества пассивной недвижимости. инвестирование.

Когда вы инвестируете в недвижимость через краудфандинговую платформу, у вас есть возможность заключать сделки, как правило, долговые инвестиции, по которым вам может быть выплачен фиксированный ежемесячный платеж в течение заранее определенного времени. Вы также можете найти инвестиционные возможности на краудфандинговой платформе, которые позволят вам принять участие в сделке, где вы можете участвовать в текущем доходе и / или конечной прибыли от собственности и получать эти возможные вознаграждения при распределении дохода.

Вы можете пассивно инвестировать в недвижимость с несколькими целями.Например, вы можете инвестировать в качестве пассивного дохода — выплачиваемого вам либо в виде обычных дивидендов по инвестициям в акционерный капитал, либо в виде фиксированных выплат (с процентами) по инвестициям, основанным на заемных средствах. Или вы можете пассивно инвестировать в недвижимость для роста — другими словами, повышения стоимости вложенной недвижимости и прибыли при ее перепродаже. Вы также можете заниматься пассивным инвестированием в недвижимость как для получения постоянного дохода, так и для возможности долгосрочного роста.

Если вы ищете источник пассивного дохода, недвижимость может быть одним из лучших доступных пассивных инвестиционных инструментов, исходя из возможностей, которые мы объясним ниже.На данный момент важно понимать, что пассивное инвестирование в недвижимость может быть отличным способом увеличить ваш остаточный доход.

Что такое остаточный доход?

Остаточный доход — это доход — обычно рассчитываемый ежемесячно, — который остается у физического лица или предприятия после выплаты всех долгов и расходов.

Как я могу получить дополнительный остаточный доход?

Осуществление инвестиций с пассивным доходом может быть одним из эффективных способов получения дополнительного остаточного дохода.Вы размещаете свой капитал в инвестиции, структурированные за счет долга или капитала — акции, недвижимость и т. Д. — и получаете регулярный поток доходов от этих инвестиций. Поскольку вы делаете это капитальное вложение только один раз, эти регулярные выплаты добавляются непосредственно к вашему остаточному доходу.

Как мы уже говорили во введении, одна из мощных возможностей для создания дополнительного остаточного дохода — это пассивное инвестирование в недвижимость. Вот пять причин, по которым это может быть мощной стратегией для увеличения вашего богатства.

5 причин инвестирования в пассивный доход

  1. У вас будет дядя Сэм поработать на вас

    При инвестициях с долевым участием пассивная недвижимость допускает возврат денежных средств с отсроченным налогом, что позволит вам сохранить большую часть своих доходов.

    Это одна из причин, по которой мы ранее заявляли, что недвижимость может быть более мощным пассивным вложением, чем другие формы пассивного инвестирования. В отличие от процентных выплат или дивидендов по акциям, которые могут облагаться налогом в соответствии с вашим наивысшим доходом, сквозная потенциальная выгода от владения недвижимостью позволяет вашей доле расходов на амортизацию компенсировать ваш доход.

  2. Вам не придется иметь дело с арендаторами, туалетами или мусором

    Когда вы пассивный инвестор в недвижимость, вы не имеете дело непосредственно с хлопотами повседневного управления. Протекающий кран? Вам не звонят в 2 часа ночи. Сломанные ворота? Вы не обязаны вызывать разнорабочего.

  3. Вам не придется иметь дело с банком

    Работа с банками для получения финансирования затруднена. С тех пор, как экономика пошла на спад, банки начали требовать еще больше документации для получения ссуд, а этот процесс отнимает много времени и утомляет.

    Когда вы являетесь пассивным инвестором в недвижимость, ваши инвестиции связаны с профессиональной частной инвестиционной компанией, которая уже имеет отношения с избранными банками. Они управляют водами банковского финансирования от вашего имени, поэтому вам не нужно.

  4. Ваши пассивные инвестиции позволяют использовать знания и опыт других людей

    У вас всегда есть возможность сделать любую инвестицию самостоятельно, будь то вложение в акции через онлайн-брокера или покупку собственной инвестиционной собственности.Но есть что сказать об использовании интеллекта окружающих вас людей.

    Некоторые инвесторы в недвижимость посвящают свою жизнь изучению входов и выходов на рынке, а пассивное инвестирование в недвижимость дает вам возможность извлечь выгоду из их глубокого образования.

  5. Вы можете зарабатывать деньги, пока спите

    Пассивное инвестирование в недвижимость может быть быстрым. Вы проводите комплексную проверку, подписываете юридические документы онлайн и почти сразу переводите средства. И как только ваша инвестиция будет обработана, вы станете акционером этого предприятия в сфере недвижимости и, возможно, начнете получать пассивный доход и / или часть роста этого предприятия.

    Другими словами, вы можете зарабатывать деньги, пока спите. В первую очередь при инвестировании в недвижимость с существующими арендаторами, где есть существующий денежный поток, ваши деньги работают на вас 24/7.

Каковы некоторые дополнительные идеи пассивного дохода?

Если вы ищете другие способы пассивного инвестирования в недвижимость, вы можете изучить публично торгуемые компании по недвижимости и государственные инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT).Вы также можете изучить частные REIT, которые не торгуются публично на какой-либо фондовой бирже. Однако имейте в виду, что частные REIT также не подпадают под те же правила раскрытия финансовой информации, что и государственные REIT или другие предприятия, торгуемые на публичных биржах.

Если вас интересуют возможности пассивного инвестирования, помимо недвижимости, вы также можете изучить множество способов инвестирования в традиционные акции, такие как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Благодаря простоте открытия онлайн-торгового счета и исторически низким затратам, связанным с покупкой и продажей ваших выпусков, создание пассивных инвестиций на фондовых рынках стало быстрее и проще, чем когда-либо.

Однако важно иметь в виду, что проценты, которые вы зарабатываете на дивиденды по акциям, могут облагаться налогом в размере наивысшего уровня вашего обычного дохода. Однако пассивные инвестиции в недвижимость — например, доля владения в ряде объектов недвижимости, которые вы приобретаете через краудфандинговую компанию, — предоставляют вам возможность реализовать налоговые льготы, которые компенсируют ваш регулярный доход.

Каковы риски инвестирования с пассивным доходом?

Конечно, инвестирование в недвижимость также сопряжено с рисками, как и инвестирование в любой класс активов.Когда вы инвестируете в любой актив с пассивным доходом, вы несете постоянный риск потери своей основной суммы. В случае как инвестиций в акции, так и инвестиций REIT это может произойти, когда стоимость инвестиций снизится — либо из-за внутренних проблем с базовым активом (компанией, акции которой вы приобрели, либо портфелем недвижимости компании). REIT), либо из-за общего спада на рынке. В любом случае стоимость вашего актива может снизиться.

Вот почему так важно, чтобы перед тем, как делать какие-либо инвестиции — будь то в недвижимость или какой-либо другой класс активов, будь то активные или пассивные, — вы должны сначала провести собственное исследование.Никакие инвестиции не могут гарантировать вам ни возврат, ни даже защиту всей вашей основной суммы. Но ваша собственная должная осмотрительность может помочь вам найти более безопасные и, возможно, более прибыльные инвестиции для вашего капитала.

Где я могу узнать больше о возможностях пассивного дохода?

Одно из мест, где можно найти самые свежие возможности для пассивных инвестиций в недвижимость, — это краудфандинговые платформы недвижимости, такие как RealtyMogul.com. Тысячи таких же инвесторов, как вы, уже вложили пассивные средства в нашу платформу.

Чтобы узнать больше о том, как стать инвестором через нашу краудфандинговую платформу, зарегистрируйтесь здесь или свяжитесь с одним из наших представителей по телефону 877-977-2776.

Как 30-летний мужчина за несколько лет получил пассивный доход в размере 40 000 долларов в год

Когда Брэди Ханне исполнилось 30 лет, он решил, что пора начать наращивать пассивный доход.

Хотите больше подобных статей?

Создайте учетную запись сегодня, чтобы получать лучшие статьи блога BiggerPocket на свой почтовый ящик

Подпишись бесплатно

Шесть лет спустя у него было 12 дверей, которые приносили ему около 7 700 долларов в месяц.

Конечно, это еще не вся прибыль. Его чистая прибыль в данном году? Около 40 000 долларов.

Вот что он сделал для создания этого портфеля.

В начале

«Я наткнулся на BiggerPockets и начал поглощать как можно больше информации. Я задавал вопросы на форумах и начал слушать подкасты при любой возможности, — объяснил мне Брейди.

Насколько серьезно он отнесся к своему образованию в области инвестирования в недвижимость?

«Я установил Bluetooth-динамик в душе и ванной, чтобы я мог слушать подкаст, когда принимал душ и гулял по утрам. На протяжении многих лет я слушал каждый подкаст по несколько раз и зажигаю каждый раз, когда слышу новый эпизод ».

Это преданность.

«Для моей первой собственности я хотел следовать всему, чему я научился, и искал свойства, которые соответствуют правилу 2%».

Стоит отметить, что не все согласны с правилом 2%. У меня есть свои кости, чтобы разобраться с этим, но это уже другая история. Или статью. Без разницы.

Brady разместил дуплекс с отделкой для въезда на продажу в Грандвью, Миссури., который находится к югу от Канзас-Сити. Оценив брутто арендную плату в 1100 долларов в месяц, он заплатил за это 55000 долларов.

Для его финансирования Брэди получил ссуду в местном общественном банке, используя деньги, сэкономленные на работе с 9 до 5, в качестве первоначального взноса. «Я внес 20% первоначального взноса и заработал».

Ранние уроки управления недвижимостью

«Я думал, что я умнее системы, и решил, что смогу самостоятельно сэкономить на гонорарах управляющего недвижимостью».

Каждый раз, когда вы ловите себя на самодовольстве и думаете, что побеждаете систему, это хорошее время, чтобы сделать паузу для некоторой старой доброй саморефлексии.Не то чтобы я когда-либо отговаривал кого-либо от управления собственной арендой, если они готовы потратить время и научиться навыкам, необходимым для этого.

Брэди объявил об аренде квартир, а затем быстро уехал из города на два дня на торговую выставку по своей основной работе. За эти два напряженных рабочих дня он получил не менее 60 телефонных звонков от потенциальных арендаторов.

«После первой недели, когда я несколько раз выезжал к дому для показа, я увидел компанию по управлению имуществом на обочине шоссе, быстро остановился, вошел и нанял ее на месте.”

Вам не кажется, что он пропустил важный шаг? Должно.

«Я не проверял эту компанию по управлению недвижимостью. Я просто предположил, что, поскольку они были рядом с моей арендуемой недвижимостью, они хорошо поработали бы ».

Если вы когда-нибудь задумывались о первых признаках того, что компания по управлению недвижимостью требует замены, обратите внимание на это.

«Общение было борьбой. Это было все равно, что вырывать зубы, просто вытаскивая из них информацию и пытаясь оставаться в курсе того, что происходит с недвижимостью.”

Это звук предзнаменования для всех вас, не англичан.

Связано: Извините, но пассивный доход — это миф для большинства инвесторов. Вот почему.

Недвижимость № 2, Недвижимость № 3

После нескольких месяцев сбора арендной платы Брэди решил, что быть домовладельцем — это все, о чем он думал.

«Я взял кредитную линию на покупку дома (HELOC) на сумму 50 000 долларов в счет моего личного проживания, используя свой местный банк. Я использовал 36 000 долларов для покупки частной собственности на одну семью через короткую продажу в Южном Канзас-Сити.Имуществу потребовалось 7000 долларов на ремонт ».

Если вы когда-либо покупали недвижимость за наличные, вы знаете, насколько легче заключить выгодную сделку. Более того, Брэди избегал платить огромные комиссии за ссуду в твердой форме, чтобы купить и отремонтировать собственность.

Быстро выбил ремонт и снял дом за 850 долларов в месяц. Оттуда было просто получить долгосрочную ипотеку, которую он использовал для выплаты своего HELOC.

«Дом № 3 Я купил на сайте онлайн-аукциона за 23 000 долларов наличными (опять же, используя мой HELOC).Я вложил 27000 долларов в собственность за три месяца.

«Я подумал, мужик, с арендным бизнесом это просто!»

Все куры возвращаются домой на насест

Если и был сигнал к тому, что что-то пошло не так, значит, так оно и было.

«Примерно в это время у меня начались проблемы с моей компанией по управлению недвижимостью».

Не совсем поворот сюжета, не так ли?

Его управляющий недвижимостью, который ходил на обед, начал обходиться ему в серьезные деньги. Арендатор в своей первоначальной собственности, дуплексе, уехал из города посреди ночи. В результате у него остались две свободные квартиры (из четырех), так как его последняя собственность все еще находилась на ремонте.

Он позвонил владельцу управляющей компании и уволил их.

Вооруженный личным опытом, который ему нужно было лучше выполнять при проверке управляющих недвижимостью, он вернулся к чертежной доске. «Я попросил совета по BiggerPockets для уважаемого управляющего недвижимостью.Я провел собеседование с парой кандидатов и несколько недель спустя нанял нашего нового управляющего, но мне так и не вернули.

Новая компания заполнила его освободившуюся квартиру в дуплексе, а затем арендовала его недавно построенную одну семью за 875 долларов.

После этого можно было просто получить ипотеку на собственность и еще раз выплатить его HELOC.

Построение портфеля и развивающейся стратегии

Брэди использовал ту же стратегию для финансирования следующих семи объектов в своем портфеле: купить и отремонтировать за наличные из HELOC и сбережений, сдать его в аренду, получить ипотеку.

Или не получить ипотеку, если сможет. «Я взял доход от аренды и просто вложил все обратно в бизнес, выплачивая основную сумму за дома. Теперь у меня есть в общей сложности 12 квартир, и у меня есть задолженность только по трем объектам, использующим этот метод ».

Когда я спросил Брэди, что он изменил по мере накопления опыта, он не колебался.

«Изначально я инвестировал в районы класса B и C. Они не находятся в «зонах боевых действий» и имеют относительно низкий уровень преступности; они кварталы рабочего класса.

«Но по мере того, как мое портфолио росло, я сосредотачивался на микрорайонах B +, так как они менее временны и текучесть».

Почему? Потому что текучесть кадров убивает рентабельность инвестиций, поэтому удержание арендаторов так важно для арендодателей.

Связано: 3 стратегии инвестирования в недвижимость, которые не так пассивны (и 4 таких)

Денежные подушки домовладельца

Я спросил Брэди, какой совет и какие выводы он мог бы предложить другим инвесторам в аренду.

«Я настоятельно рекомендую иметь резервный фонд, потому что никогда не знаешь, когда плохой месяц или пара месяцев ударит по вашему портфелю».

Слишком верно. Оказывается, Брэди не только выплатил большую часть своей ипотечной задолженности, но и отложил значительные денежные резервы.

Недавний пример? У него не одна, не две, а три печи вышли из строя в ноябре. При средней стоимости замены в 2000 долларов за штуку это было бы отчаянным ударом для человека, не имеющего жидкой денежной подушки.

Вот еще один пример:

«В одном из наших домов, сдаваемых в аренду, в течение длительного периода времени наблюдалась небольшая необнаруживаемая протечка за раковиной, из-за которой за стеной образовывалась плесень. В итоге мы выпустили арендаторов из договора аренды, наняв компанию по устранению плесени, которая также нашла асбест за стеной, наняв компанию по борьбе с выбросами асбеста, а затем перестроив стену кухни «.

Ремонт, который начался с крошечной утечки, обошелся Брэди в 10 800 долларов и четыре месяца упущенной арендной платы.

Последний совет: Сеть!

Брэди объяснил, что по мере роста рынка недвижимости Канзас-Сити ему приходилось все больше полагаться на свою сеть для поиска сделок, а не на MLS.

«Зайдите на Facebook и поищите группы инвесторов в вашем районе. В одном только Канзас-Сити есть более пяти местных групп инвесторов в недвижимость, к которым я присоединился, где люди постоянно публикуют предложения со скидкой.

«Общайтесь с другими инвесторами на встречах в группах, клубах REI и разговаривайте с людьми, которых вы знаете о недвижимости, потому что вы никогда не знаете, откуда будет заключена ваша следующая сделка!»

Вы знаете, что они говорят — ваш собственный капитал напрямую зависит от вашей сети.Развивайте свою сеть в сфере недвижимости, и ваши возможности будут расти вместе с ней.

Что будет дальше

Тем временем Брэди не спешит уходить со своей основной работы. «Я планирую« уйти на пенсию »с моей постоянной работы, когда мне исполнится 50 лет. Мне нравится то, что я делаю на своей работе, но я хочу выйти на пенсию, когда я еще достаточно молод, чтобы получать удовольствие от своей активности на пенсии ».

Какие финансовые цели до этого, Брейди?

«Я хочу получить пассивный доход не менее 10 000 долларов в месяц, чтобы я мог использовать свои способности для помощи другим.Я планирую взять годичный отпуск «поработать», провести время с семьей, в церкви, на рыбалке, поиграть в гольф и заняться спортом. Когда я сойду с ума, я планирую помогать другим инвестировать в недвижимость и сосредоточиться на более крупных инвестициях в недвижимость, одновременно проводя время, помогая в моей церкви ».

Не знаю, как вы, но я думаю, что Брэди кое-что понял со всей этой стратегией «инвестировать в аренду и выходить на пенсию».

Какова ваша стратегия получения пассивного дохода? Как вы планируете достичь финансовой независимости? Есть какие-нибудь полезные советы или полезные советы?

Взвесьте внизу!

Что такое пассивный доход от недвижимости?

Как можно получать пассивный доход от недвижимости?

К счастью, недвижимость предлагает множество пассивных видов деятельности для инвестирования. Давайте рассмотрим пять наиболее распространенных способов получения пассивного дохода от недвижимости.

Дивиденды REIT

Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) — это публичные или частные компании, которые объединяют деньги инвесторов для приобретения нескольких объектов коммерческой недвижимости и управления ими. Компании, обозначенные как REIT, обязаны выплачивать акционерам не менее 90% своего налогооблагаемого дохода в обмен на определенные налоговые льготы, предоставляемые их обозначением REIT. Это обычно делает дивидендную доходность выше, чем у большинства других акций.

REIT могут быть отличной отправной точкой для создания пассивного дохода, поскольку они имеют относительно низкую первоначальную стоимость, могут быть легко приобретены через брокерский счет и обеспечивают высокий дивидендный доход.

Важно отметить, что дивиденды REIT — это способ пассивного получения дохода, но они не облагаются налогом как пассивный доход IRS. Доход, полученный от дивидендов REIT, фактически облагается налогом как доход портфеля с использованием ставки налога на прирост капитала.

Дивиденды ETF по недвижимости

Биржевой фонд недвижимости (ETF) — популярный метод получения денежного потока, поскольку вы по-прежнему получаете конкурентоспособные дивиденды, диверсифицируя свои владения по нескольким типам коммерческой недвижимости (CRE).Вместо того чтобы покупать отдельные акции одного REIT, когда вы инвестируете в ETF недвижимости, профессиональный управляющий фондом определяет, в какие REIT инвестировать, и использует деньги инвесторов для покупки корзин или групп REIT.

Существуют сотни публичных REIT, что делает ваш инвестиционный выбор немного пугающим. На выбор гораздо меньше ETF на недвижимость, что упрощает принятие решения, куда инвестировать.

Как и доход от дивидендов REIT, доход от ETF на недвижимость облагается налогом как доход портфеля с использованием ставки налога на прирост капитала.Тем не менее, это все еще жизнеспособная форма пассивного дохода.

Краудфандинг

Краудфандинг в сфере недвижимости — это относительно новая возможность для создания пассивного дохода. Если вы являетесь аккредитованным инвестором, вы можете пассивно участвовать в финансировании недвижимости в качестве одного из нескольких инвесторов, объединяющих свои средства для стороннего спонсора для покупки инвестиционной собственности и управления ею.

Возврат варьируется в зависимости от возможностей краудфандинга в зависимости от конкретной инвестиционной возможности и структуры, организованной спонсором.Некоторые выплачивают предпочтительный доход ежемесячно, ежеквартально или ежегодно, другие предоставляют разделение будущей прибыли от продажи или отчуждения собственности, а некоторые предлагают сочетание того и другого.

Если ваша цель — создать поток пассивного дохода, внимательно изучите каждую инвестиционную возможность. Не все краудфандинговые инвестиции обеспечат регулярные выплаты инвесторам, и возврат не гарантирован. Если инвестиции или спонсор не сработают в соответствии с прогнозами, прибыль может быть намного меньше ожидаемой.

Аренда недвижимости

Когда большинство людей думают о получении пассивного дохода от недвижимости, аренда, вероятно, первое, что приходит на ум. Есть десятки способов владеть арендуемой недвижимостью или инвестировать в нее, но в целом они делятся на две основные категории:

  • Жилая недвижимость в аренду.
  • Аренда коммерческой недвижимости.

В рамках этих основных категорий существует несколько различных типов инвестиций, которые производят арендную деятельность, например, аренда на одну семью, жилой комплекс, промышленное здание, офисное помещение или четырехэтажный дом, и это лишь некоторые из них.

Есть долгосрочная аренда, когда недвижимость сдается долгосрочному арендатору, или краткосрочная аренда, когда недвижимость сдается на краткосрочной основе, например, на ночь, неделю или месяц.

Независимо от типа аренды, доход от аренды зарабатывается одинаково — путем сдачи помещения в аренду арендатору, который платит арендную плату. В идеале доход от аренды превышает расходы на недвижимость, создавая положительный денежный поток. Например, арендная плата за недвижимость составляет 1600 долларов в месяц, а расходы — 600 долларов в месяц. Ваш чистый денежный поток (до ипотеки) составит 1000 долларов в месяц, что равняется 12000 долларов годового пассивного дохода.

Однако важно отметить, что не всякая арендуемая недвижимость является пассивной. Чем больше вы вовлечены на постоянной основе, тем менее пассивны. Вы можете либо быть активным менеджером (менее пассивный маршрут), либо платить сторонней управляющей компании за обслуживание и управление недвижимостью за вас (более пассивный маршрут). В любом случае доход от аренды считается пассивным доходом в глазах IRS.

Выполнение закладных

Наконец, вы можете создавать или получать пассивный доход от недвижимости, покупая или создавая действующую закладную. Этот метод часто рассматривается как более совершенный метод инвестирования в недвижимость и поэтому менее популярен, чем другие методы, обсуждаемые сегодня. Тем не менее, это действующая форма пассивного дохода.

Ипотека и вексель — это два отдельных договора, используемых кредиторами для ссуды покупателю на покупку недвижимости. В векселе описывается погашение долга, а ипотека обеспечивает кредитору использование собственности в качестве залога в случае неисполнения обязательств покупателем.

Каждый месяц покупатель платит кредитору ежемесячный платеж в счет основной суммы долга и процентов (P&I). Покупатель несет ответственность за содержание собственности, уплату налогов и страховку. Кредитор не имеет постоянного участия в векселе, кроме сбора ежемесячных платежей по прибылям и убыткам и ведения надлежащего учета платежей и остатка долга с течением времени.

Если ежемесячная выплата основного долга и процентов составляет 850 долларов в месяц, инвестор может собрать и сохранить все или почти все из 850 долларов (в зависимости от того, решит ли инвестор платить номинальную и дополнительную ежемесячную плату за обслуживание третьей стороне). -партийный сервисер).Инвесторы могут покупать существующие ипотечные векселя у других инвесторов, часто с небольшой скидкой, или создавать ипотечные векселя от собственности, которой они владеют, используя финансирование собственником.

Доход от закладных не облагается налогом как пассивный доход, но классифицируется как «процентный доход». Проценты, полученные по ссуде в данном налоговом году, облагаются налогом как обычный доход.

Вкратце

Важно понимать, что, хотя доход, который вы можете получить от вышеупомянутых стратегий инвестирования в недвижимость, является пассивным, работа еще предстоит.Много работы уходит на анализ инвестиционной возможности, поиск подходящей инвестиционной возможности или получение инвестиций, которые будут работать должным образом. Независимо от того, какую форму инвестирования вы выберете, крайне важно провести тщательную комплексную проверку процесса, включая понимание того, как анализировать каждую инвестиционную возможность, что входит в владение инвестициями и управление ими, а также налоговые последствия этой стратегии.

Недвижимость может открыть ряд источников пассивного дохода, позволяя вам достичь своих финансовых целей, не жертвуя своим временем на прибыль. Продолжайте изучать различные способы инвестирования, чтобы вы могли определить, какие виды пассивного дохода от недвижимости подойдут вам лучше всего.

Правда о пассивном доходе от инвестирования в недвижимость

Сколько вы можете заработать на стратегии инвестирования в недвижимость с пассивным доходом и действительно ли это пассивный доход?

Немногие инвестиции создали такое же богатство, как недвижимость. Инвестиции в землю и недвижимость кажутся единственной постоянной величиной на протяжении всей истории инвестирования и создания богатства, но возможен ли действительно пассивный доход от инвестирования в недвижимость?

Пассивный доход — это доход, который вы получаете на регулярной основе и не требует больших усилий с вашей стороны.Вам платят каждый месяц, квартал или год, но вы не участвуете в управлении и не участвуете в инвестиционной деятельности.

Пассивное инвестирование в недвижимость — одна из самых горячих тем для инвесторов, и не обошлось без историй успешных инвесторов в недвижимость, пытающихся продать свои стратегии.

Но может ли инвестирование в недвижимость быть источником пассивного дохода?

Я инвестировал в недвижимость с 2001 года, сначала в качестве аналитика по недвижимости, а затем в свою собственную жилую недвижимость.Я люблю инвестировать в недвижимость и заработал много денег, но идея пассивного дохода — это миф для большинства людей.

Немногие инвестиции предлагают абсолютно пассивный доход, так как вы должны работать за деньги, чтобы инвестировать в первую очередь, и вы, вероятно, захотите быть в курсе инвестиций, но некоторые доходы более пассивны, чем другие.

Итак, как вы зарабатываете деньги на инвестировании в недвижимость, пассивном или ином?

На самом деле существует два способа инвестирования в недвижимость: прямая покупка недвижимости и косвенное инвестирование, когда вы не имеете полного контроля над недвижимостью.Прямая покупка предполагает более высокую первоначальную стоимость, но, как правило, более высокую потенциальную прибыль. Косвенные инвестиции могут осуществляться через инвестиционные фонды недвижимости (REIT) или налоговые залоги, но не связаны с непосредственным или прямым владением недвижимостью.

Я поделюсь с вами почти двадцатилетним опытом инвестирования в недвижимость и доходную недвижимость. Это был долгий путь, в котором было столько же головной боли, сколько и побед, но я также хорошо вложил свои средства.

  • Является ли прямое инвестирование в недвижимость пассивным доходом или нет?
  • Как краудфандинг в сфере недвижимости меняет отрасль
  • Как начать инвестировать в недвижимость для получения полу-пассивного дохода
  • Поиск объектов с пассивным доходом по хорошей цене
  • Поиск хороших арендаторов для получения дохода от аренды недвижимости
  • Какие типы собственности относятся Лучше всего подходит для инвестирования с пассивным доходом?

Я надеюсь, что помимо избавления вас от тех же ошибок, которые совершил я, вы получите лучшее представление о том, как инвестировать в пассивный доход от недвижимости и начнете строить свою собственную империю недвижимости!

Является ли прямое инвестирование в недвижимость пассивным доходом?

Когда большинство людей говорят о прямом инвестировании в недвижимость, они обычно имеют в виду покупку с целью переделки и перепродажи по более высокой цене (перепродажа) или покупку для сдачи в аренду для получения ежемесячного дохода. Хотя смена домов может быть чрезвычайно прибыльной, в этой стратегии нет ничего пассивного, поэтому в этой статье мы остановимся на аренде недвижимости.

Как и многие стратегии пассивного дохода, которые я видел, аренда недвижимости может относиться к довольно широкому диапазону потенциальных пассивных доходов в зависимости от вашей стратегии.

Действительно ли инвестирование в недвижимость пассивно?

Я знаю нескольких инвесторов, которые просто действуют как «деньги» и делают немного больше, чем просматривают отчеты, представленные им различными подрядчиками и менеджерами.Большинство из них начинали в бизнесе, выполняя больше работы, но теперь увеличили свой портфель до денежного потока, достаточного для того, чтобы они могли нанять работу.

Этот уровень инвестирования в недвижимость с пассивным доходом резко контрастирует с тем, что многие люди пытаются делать, начиная свой бизнес по инвестированию в недвижимость. Я рассмотрю процесс поиска, сдачи в аренду и управления вашей собственностью ниже, но вы быстро обнаружите, что это может быть, по крайней мере, неполный рабочий день.

Всегда есть части процесса инвестирования в недвижимость, которые вы можете сдать в аренду.Это съедает ваш денежный поток, но приближает вас к действительно пассивному доходу.

Я начал активно инвестировать в недвижимость после того, как уволился из морской пехоты. Последние два года в колледже я работал девелопером и агентом коммерческой недвижимости. Мне нравилась коммерческая недвижимость, потому что это были более крупные проекты, а арендаторы в целом были более стабильными.

Видя приближающийся бум жилой недвижимости, я начал покупать аренду на одну семью в 2002 году. Я многое узнал об инвестировании в недвижимость и свойствах с пассивным доходом в течение следующих пяти лет.Как человек, который занимался продажей домов, а также управлял группой сдаваемых в аренду объектов, лучший совет, который я могу предложить, — это узнать себя и узнать, сколько времени вы готовы потратить на бизнес.

Чуть больше денег в кармане каждый месяц не стоит того, если вы проводите каждую минуту бодрствования в отчаянии от переутомления. Узнайте, что вы реально можете сделать сами и что хотите сдать в аренду.

Фактически, единственный способ сделать инвестирование в недвижимость с прямым владением более пассивным — это разделить обязанности через группу, занимающуюся инвестициями в недвижимость.Вы по-прежнему не сможете сделать это по-настоящему пассивным вложением, но оно может помочь разделить бремя, пока все по-прежнему получают прибыль.

Streitwise — это уникальная платформа для краудфандинга недвижимости, за которой я следил, это новый поворот в инвестировании REIT. Многие краудфандинговые сайты по-прежнему открыты только для состоятельных инвесторов, но фонд недвижимости Streitwise открыт для всех.

The Streitwise 1st Streit Office REIT инвестирует в высококачественную офисную недвижимость и на момент публикации этого видео выплатил 10% годовых дивидендов.Фондом управляют опытные профессионалы в сфере недвижимости, которые приобрели или управляли недвижимостью на сумму более 5,4 миллиарда долларов и по всем типам собственности.

Новая возможность получения пассивного дохода от недвижимости в краудфандинге

Я рассмотрю весь процесс поиска объектов недвижимости, анализа инвестиций и управления объектами с пассивным доходом, но были приняты новые законы, которые могут решить все проблемы в пассивном режиме. доход от недвижимости.

Новые законы о краудфандинге открыли двери для таких сайтов, как Streitwise, которые открывают инвесторам доступ к проектам в сфере недвижимости.Недвижимость находится под профессиональным управлением, поэтому вам не нужно беспокоиться о звонке в 3 часа ночи, чтобы починить протекающий кран, а плата за управление ниже, чем при инвестировании в REIT.

С помощью краудфандинговых инвестиций в недвижимость инвесторы могут получить доступ к различным типам недвижимости и расположениям по всей стране. Это критически важно для диверсификации ваших инвестиций, чтобы обеспечить безопасность и прибыль.

S t r e i t мудрый предлагает гибридное инвестирование между традиционным инвестированием фондов REIT и новым краудфандингом. Фонд подобен инвестиционному фонду в сфере недвижимости в том смысле, что он владеет коллекцией объектов собственности, но больше похож на краудфандинг в своем управлении. С момента основания фонд выплатил 10% годовых, и это отличный способ диверсифицировать ваши операции с недвижимостью.

Как создать свою Империю недвижимости с пассивным доходом

Есть много подвижных частей в бизнес-модели недвижимости с пассивным доходом. Прежде чем приступить к своей первой собственности, вам нужно задать себе несколько вопросов.

  • Хотите арендовать коммерческую или жилую недвижимость? Я начал свою профессиональную карьеру в качестве коммерческого агента по недвижимости до того, как начал инвестировать в жилищное строительство. Покупка и сдача в аренду коммерческих площадей, таких как офисные, промышленные и торговые, как правило, приносят меньшую прибыль, но также сопряжены с гораздо меньшей головной болью. Недостатком коммерческого помещения является то, что покупка одного объекта недвижимости обходится гораздо дороже.
  • В каких социально-экономических районах вы хотите купить? Я знаю инвесторов в недвижимость, которые очень хорошо покупают и арендуют в районах с низкими доходами.Для меня это была огромная ошибка. Я попал в ловушку мысли: «Я могу купить дом примерно за половину стоимости, которую я бы заплатил в лучшем районе. Даже если я получаю немного более низкую арендную плату, скажем, на 70%, я все равно получаю более высокую Неправильно! Деньги, которые вы теряете из-за текучести арендаторов, невыплаченной аренды и ремонта, намного перевешивают любую выгоду от покупки недвижимости со скидкой. Теперь я всегда рекомендую инвесторам никогда не покупать дом там, где они не хотели бы жить. Если дела идут плохо, вы можете жить в одном из своих домов.
  • Вы хотите купить ремонтные верхние части и переделать недвижимость или вы хотите купить дома, готовые к сдаче в аренду? Многие инвесторы сразу же думают, что покупка дома, нуждающегося в полной реконструкции, с большой скидкой, принесет наибольшую прибыль. Это может быть правдой, если вы готовы и можете выполнять работу самостоятельно или сдавать ее в аренду дешево. Для большинства серьезный ремонт недвижимости не их сильная сторона, и дом превращается в денежную ловушку. Я бы порекомендовал новым инвесторам начать с домов, нуждающихся только в косметическом ремонте, например, покраске и ковровом покрытии.Если вы сами управляете арендуемой недвижимостью, вы со временем узнаете некоторые более глубокие задачи реконструкции и сможете покупать недвижимость в худшем состоянии.

Ваш первый шаг в бизнесе с недвижимостью с пассивным доходом, после того как вы изучите как можно больше предмета из книг по инвестированию в недвижимость, будет поиск вашей первой собственности и решение вопроса о финансировании. Сначала мы рассмотрим варианты финансирования, но на самом деле эти два этапа будут в значительной степени совмещены.

Бесплатный веб-семинар — Узнайте, как создать личный инвестиционный план и достичь поставленных целей менее чем за час! В этом бесплатном веб-семинаре я раскрываю стратегию инвестирования, основанную на целях, которую я разработал для управления частным капиталом. Шаг за шагом ко всему, что вам нужно для этой простой стратегии без стресса. Забронируйте место прямо сейчас!

Финансирование вашего пассивного дохода Бизнес по инвестированию в недвижимость

Немногие инвесторы в недвижимость платят всю наличность за свою недвижимость. Одно из самых больших преимуществ бизнес-модели в сфере недвижимости — это возможность покупать на заемные деньги и списывать проценты как бизнес-расходы на уплату налогов. Мой опыт показывает, что без использования финансовых рычагов прибыль от инвестиций в недвижимость не стоит рисков или головной боли.

Многие новые инвесторы в недвижимость берут обычную ипотеку на свою первую собственность, платя от 10% до 30% в качестве первоначального взноса. Хотя более высокий первоначальный взнос уменьшит ваш платеж и увеличит ваш непосредственный денежный поток, он, скорее всего, уменьшит вашу отдачу на вложенные деньги. Большинство из них с хорошими кредитными рейтингами должны иметь возможность получить обычную ипотеку, хотя процентные ставки на арендуемую недвижимость обычно выше, чем жилищные ссуды, занимаемые владельцем.

Специальные виды ипотечного финансирования, например, спонсируемые Федеральным жилищным управлением (FHA) или Управлением по делам ветеранов (VA), могут предлагать более низкие ставки и более низкие стандарты кредитования.Эти ссуды доступны только для покупок, занимаемых владельцем, но вы можете обойти это, купив дуплекс, триплекс или даже четырехплекс.

Эти небольшие, многосемейные объекты недвижимости обычно лучше всего подходят для новых инвесторов, поскольку они предоставляют вам несколько объектов недвижимости с тем преимуществом, что ими легче управлять. Даже если вы не подаете заявку на один из вариантов спонсорского финансирования, я настоятельно рекомендую многосемейную недвижимость в качестве вашей первой покупки.

Другие виды спонсируемого финансирования инвестиций в недвижимость, которые следует рассмотреть:

  • 203K Ссуды — это специальные ссуды FHA для покупки домов, требующих ремонта.Требуемый первоначальный взнос составляет всего 3,5%, но требует ежемесячной оплаты частной ипотечной страховки, если вы вносите менее 20% стоимости.
  • Ипотечные ссуды HomePath доступны через Fannie Mae для домов, лишенных права выкупа, и могут быть использованы для домов, занимаемых инвесторами, а не собственниками. Финансирование доступно только для отчужденных домов, принадлежащих Fannie Mae, поэтому посетите сайт HomePath, чтобы узнать, представляет ли какое-либо из этих свойств интерес.

В зависимости от того, сколько капитала у вас есть в собственном доме, вы можете рефинансировать или получить кредитную линию собственного капитала (HELOC) для финансирования своих инвестиций в арендуемую недвижимость.Их обычно легче получить, потому что в банке больше уверенности в том, что вы просто не уйдете из своего основного места жительства.

Если вы не можете получить ипотеку на недвижимость, есть еще несколько вариантов, хотя ставки могут быть довольно высокими. Вы можете попытаться обратиться к продавцу за финансированием со стороны владельца, когда он продаст вам недвижимость в рассрочку. Это может быть невозможно, если на недвижимость есть ипотечный кредит, поскольку многие из них содержат пункт о продаже. Если вы все-таки пойдете по этому маршруту, убедитесь, что у вас есть нотариально заверенный договор со всеми деталями.

Наконец, вы можете рассмотреть возможность привлечения «денежного» партнера для финансирования собственности. Обычно это не вариант для новых инвесторов, не имеющих опыта и связей, но, возможно, вы думаете об этом, когда строите свою империю недвижимости. Денежные партнеры могут предоставлять ссуды на основе процентной ставки, части прибыли или их комбинации.

Я использовал некоторых из этих денежных партнеров для нескольких сделок по инвестициям в недвижимость. Это очень помогает, если вы сначала знаете инвестора и знаете, что у вас все получится.Доверие — важная часть отношений, и знание друг друга заранее поможет обеспечить бесперебойную работу.

БЕСПЛАТНЫЙ пошаговый контрольный список, чтобы открыть инвестиционный счет и получить свою первую акцию за 5 минут! Нажмите здесь и начните прямо сейчас!

Поиск недвижимости для вашего пассивного дохода Бизнес по инвестированию в недвижимость

Есть несколько мест, где можно найти недвижимость для развития вашего бизнеса в сфере недвижимости. Служба множественного листинга (MLS), платформа для агентов по недвижимости для рекламы своих объявлений, является наиболее популярной и широко используемой.Списки MLS доступны для поиска на Realtor.com, ища недвижимость в районе, где вы хотите купить.

Как искать недвижимость с пассивным доходом

В конечном итоге вы можете наладить достаточно отношений с агентами по недвижимости, чтобы получить хорошие потенциальные клиенты через этот канал. Поначалу это покажется пустой тратой времени, потому что у каждого агента есть «украсть», чтобы показать вам. Убедитесь, что вы кристально ясно представляете, чего хотите, и они будут более избирательно подходить к тому, что вам показывают.

Как и в случае с любыми другими инвестициями, успешное инвестирование в недвижимость связано с дешевыми покупками.Это делает проблемную недвижимость, такую ​​как отчужденная недвижимость и собственность банка, как правило, лучшим выбором. Получение аренды недвижимости по дешевке означает, что ваш доход от аренды и доход составляют больший процент от вашей цены, даже после того, как вы вложили немного денег на ремонт.

Страницы банковского недвижимого имущества (REO) часто являются лучшим источником ценности. Это закрытые дома, которые теперь принадлежат банку. Возможно, вам удастся договориться о более низкой цене, чем указано на веб-сайте банка.

Аналогично банку РЭО продается недвижимость шерифа.Обычно они находятся в ведении казначея графства или шерифа и представляют собой объекты недвижимости, в отношении которых вынесено какое-то судебное решение, часто с уведомлением о потере права выкупа, прежде чем оно будет передано в банк REO.

Несмотря на то, что здесь можно получить отличные предложения, владелец, не выполнивший свои обязательства, может по-прежнему проживать в собственности и может затруднить владение ею. Убедитесь, что вы знаете юридический процесс выселения и будьте готовы к уборке и ремонту, когда вы, наконец, вступите во владение.

Loopnet — это онлайн-платформа для коммерческой и многосемейной недвижимости, на которую стоит обратить внимание.Большинство объявлений будет касаться больших коммерческих площадей, но есть также и небольшие объявления для нескольких семей.

Ваши лучшие предложения, но больше всего работы, будут приходиться на объекты, ранее не выставленные на продажу. Обращение к владельцам заброшенной или ветхой собственности может раскрыть сделку без проблем с конкуренцией со стороны других инвесторов. Узнав адрес собственности, найдите в Интернете страницу окружного асессора с информацией о праве собственности. На странице оценщика будет другая полезная информация, такая как предыдущие продажи и характеристики дома.

Бесплатный контрольный список — 5 коэффициентов, которые я ищу в каждой покупаемой акции — Нажмите здесь, чтобы получить копию сейчас!

Доходы Оценка инвестиций в недвижимость

Даже самая плохая недвижимость может быть хорошей сделкой по разумной цене. Проблема в том, что вам нужно знать, сколько стоит знать, если цена подходящая. Есть несколько способов оценки собственности, но два наиболее широко используемых — это сопоставимые продажи и подходы по ставке капитализации.

Подход к сопоставимым продажам оценивает недвижимость по сравнению с аналогичными объектами, которые были проданы недавно.Запишите характеристики инвестиционной собственности, включая возраст, жилую площадь в квадратных футах, количество спален и ванных комнат, район, а также такие характеристики, как гараж и система кондиционирования. Затем вам понадобится список всех домов, которые были проданы за последний год в том же районе и с такими же характеристиками.

Если ваш окружной асессор находится на высоте, это может быть довольно простой процесс. В моем родном округе Полк в Айове есть отличная страница оценщика с поиском по продажам. Это фактические продажи домов, поэтому они дают реальную рыночную стоимость.Чтобы получить хорошее представление о средней стоимости вашего целевого свойства, вам нужно как минимум десять продаж для сравнения.

Чтобы получить достаточно большой список сопоставимых объектов, вам может потребоваться установить диапазон для вашего поиска. Вместо того, чтобы искать точный возраст или площадь в квадратных футах, ищите диапазон от 15 лет до возраста собственности и нескольких сотен футов от размера. Постарайтесь, чтобы поиск по свойствам был как можно более похож на тот, который вы пытаетесь оценить.

Поиск недвижимости с пассивным доходом

После того, как вы составили список похожих домов, проданных за последний год, разделите продажную цену на размер (площадь в квадратных футах) дома для получения значения цены за квадратный фут и найдите среднее всех свойств.Расположите список от самого дорогого, по цене за квадратный фут до наименее дорогого.

Обратите внимание на очень высокие или очень низкие значения, потому что они могут отличаться от среднего. Убедитесь, что продажи осуществляются на регулярной основе, а не на контрактной основе. Недвижимость с очень низкими ценами, возможно, потребовала серьезной реконструкции.

В таблице ниже приведен пример сопоставимой оценки продаж. Обратите внимание, что все продажи находятся в одном районе и с разницей в один год. Все объекты недвижимости были построены между 1950 и 1970 годами, их площадь составляет от 1 000 до 1 500 квадратных футов, что соответствует примеру собственности, построенной в 1960 году, площадью 1250 квадратных футов.

Я взял цену, разделенную на квадратные метры каждой проданной собственности, чтобы найти стоимость, а затем среднее значение по всем 15 объектам. Кажется, что не было ничего, что было бы исключительно выше или ниже среднего, поэтому я не удалял ничего из среднего.

Оценка недвижимости с пассивным доходом

Все это может показаться трудоемким, но именно так это делают профессиональные инвесторы в недвижимость.Если вы покупаете недвижимость на догадке и просто платите столько, сколько вам кажется, вы в конечном итоге будете переплачивать. Понимание того, сколько именно стоит недвижимость, поможет вам в переговорах и предложит лучшую цену.

Более низкая цена ваших инвестиций в недвижимость будет означать более сильный денежный поток и возможность нанять больше менеджеров. Это сделает его действительно пассивным вложением дохода и избавит вас от лишних хлопот.

Если вы не можете найти фактические продажи через оценщика, вы можете использовать недвижимость, выставленную на продажу в MLS. Проблема здесь в том, что запрашиваемая цена может не отражать истинную стоимость недвижимости. Вы захотите еще более скептически относиться к высокой и низкой стоимости в этом списке, и я бы снизил все цены как минимум на 5%, чтобы найти рыночную стоимость.

Имея среднюю цену за квадратный фут из хорошего списка недвижимости, вы можете определить стоимость вашей целевой собственности, используя ее жилую площадь в квадратных футах.Имейте в виду, что это приблизительная рыночная стоимость недвижимости в готовом состоянии без необходимости ремонта.

Если вы собираетесь купить недвижимость, которая требует ремонта, обязательно составьте подробный список всего, что необходимо сделать. Найдите подрядчика или сходите в магазин товаров для дома, чтобы оценить всю реконструкцию, а затем добавьте это к цене инвестиционной собственности.

Подход со ставкой капитализации к оценке недвижимости гораздо более прямолинейный, но он может не дать вам истинную рыночную стоимость.Ставка капитализации — это просто годовой чистый операционный доход (NOI) собственности, деленный на стоимость или стоимость. Чистая операционная прибыль — это сумма, оставшаяся от арендной платы после оплаты всех расходов, но до уплаты налогов и процентов.

Cap Rate = Годовой NOI / Стоимость собственности

Мы более подробно рассмотрим, как найти NOI собственности позже в этой статье. Есть два способа взглянуть на приведенную выше формулу ставки капитализации. Если вы знаете, какой доход вы хотите получить, или среднюю доходность от аналогичных объектов, часто публикуемых для инвестиций в коммерческую недвижимость, то вы можете найти приблизительное значение, разделив NOI на требуемую доходность (NOI / коэффициент возврата).

Обычно я рассчитываю получать не менее 12% годовых от инвестиций в недвижимость. Используя формулу Cap Rate, если недвижимость продается за 430 000 долларов, и я плачу 86 000 долларов до ипотеки, тогда я лучше смогу получить около 10 320 долларов дохода от аренды после вычета расходов.

Вы также можете разделить NOI на запрашиваемую цену собственности, чтобы увидеть, какой доход предлагается при продаже, не договариваясь о лучшей цене.

Знание приблизительной стоимости недвижимости — это только первый шаг к выгодной сделке.Никогда не бойтесь просить более низкую цену и быть агрессивным переговорщиком. Худшее, что вы можете сделать, — это поспешить с покупкой или подвергнуться издевательствам и заплатить слишком много. Успешное инвестирование в недвижимость — это очень долгое вложение. Вы собираетесь владеть недвижимостью с доходом от сдачи в аренду на протяжении десятилетий, так что вам будет лучше, если вы заплатите цену.

Вступите в переговоры с максимальной ценой, стартовым предложением и несколькими идеями о том, что вы можете предложить вместо цены.

  • Ваше предложение будет более сильным, если у вас уже есть одобренное финансирование.
  • Если ваши расчеты включают фактическую стоимость вокруг вашей цены предложения, будьте готовы продемонстрировать свою работу, чтобы доказать это.
  • Предложите внести больше денег в качестве «залога» деньги на предложение о покупке
  • Попросите провести некоторый ремонт в качестве предмета переговоров
  • Попросите владельца покрыть большую часть затрат на закрытие
  • Предложение отказаться от проверки или купить как есть, если вы уверены в инвестициях состояние собственности, вы получите лучшую цену

Получите БЕСПЛАТНУЮ акцию на сумму до 1600 долларов США при открытии инвестиционного счета Webull — подробнее здесь.

Доходность Инвестирование в недвижимость по сравнению с доходами от краудфандинга недвижимости

Я инвестирую в доходную недвижимость уже почти два десятилетия, но инвестировал в краудфандинг недвижимости только несколько лет, поэтому мой опыт получения прибыли может быть немного искажен.

Я недавно брал интервью у краудфандингового инвестора в сфере недвижимости, который поделился своими советами по использованию нового класса активов. Моя собственная доходность от краудфандинга в сфере недвижимости составляла чуть выше 10% в год, что является примерно средним показателем, учитывая мой опрос о доходной недвижимости, доступной на пяти платформах.

Я считаю, что и инвестирование в недвижимость, и краудфандинг могут обеспечить высокую прибыль и диверсификацию. Я все еще вкладываюсь в оба, но вам нужно делать домашнюю работу на разных сайтах.

Хотя я использовал PeerStreet для некоторых своих инвестиций, недавно я просмотрел Patch of Land и был разочарован скрытыми платежами. На мой обзор Realty Mogul пришло несколько гневных писем от юридического отдела компании. Эй, даю честные обзоры. Если вам это не нравится, работайте над улучшением своей платформы.

Узнайте больше об инвестициях REIT для первого офиса Streitwise — фонда недвижимости, который с момента создания платит 10% денежной прибыли за высококачественную офисную недвижимость.

Краудфандинговые инвестиции в недвижимость для получения пассивного дохода

Поиск арендаторов для получения пассивного дохода Бизнес по инвестированию в недвижимость

Рекламировать вашу арендуемую недвижимость можно так же просто, как вывеску в окне. На самом деле это один из самых эффективных методов, и я всегда добивался наибольшего успеха.Помимо вывески, онлайн-реклама через Craigslist, Rentals.com или другие сайты может быть относительно дешевой.

Гораздо лучше оставить вашу собственность пустой еще на месяц или два, чем спешить с соглашением с плохим арендатором. У вас возникнет соблазн просто поступить интуитивно и не проверять арендаторов-кандидатов — боритесь с искушением, если хотите сохранить рассудок! Плохой арендатор выбросит вашу собственность и обойдется вам в тысячи долларов в счет упущенной аренды и выселения.

Получение хорошего арендатора для вашей арендуемой собственности сделает ваши вложения гораздо более пассивными, потому что вам нужно будет делать немного больше, чем ежемесячно собирать чеки. Не пренебрегайте этими шагами, иначе вам придется иметь дело со всеми худшими частями инвестирования в недвижимость.

Всегда проводите проверку кредитоспособности и судимости ваших соискателей жилья. Вы можете бесплатно проверить кредитоспособность заявителя через Experian, а проверка судимости может стоить около 20 долларов через систему окружных судов.

Хорошая кредитоспособность и безупречная репутация не гарантируют хорошего арендатора, но это хорошее начало. Также проезжайте мимо места проживания заявителя и обратите внимание на машину, которую он ведет.Если они не позаботятся о своей машине или о том месте, где они сейчас живут, скорее всего, они не позаботятся о вашей собственности.

Опять же, я не могу не подчеркнуть, что вам нужно проверить арендатора, прежде чем соглашаться на аренду. Это из личного опыта и допущенных ошибок.

Убедитесь, что ваши арендаторы понимают, что арендная плата должна быть внесена в ваш почтовый ящик к определенному дню. Я рекомендую использовать почтовый ящик, чтобы жильцы не приходили к вам домой. Поймите, сколько вы можете по закону взимать за просрочку платежа, обычно это незначительная сумма, например 15 долларов США, после льготного периода.Объясните новым арендаторам вашу политику в отношении процесса выселения, то есть когда вы начинаете процесс выселения, если аренда просрочена.

Вы обязательно должны знать процесс выселения и иметь политику в отношении того, когда вы начнете разбирательство. Если я снимал дома, вам нужно было отправить уведомление заказным письмом и дать арендатору семь дней. Затем вы подали в суд мелких тяжб о выселении, что означало еще одно уведомление, доставленное шерифом, и дату суда, обычно через три недели.

Арендаторы обычно выселяются до даты суда, но вам, возможно, придется заплатить за выселение шерифом.Все эти сборы и задержки складываются, и вы можете понять, почему так важно проверять кандидатов на жильцов в первую очередь. Наличие официальной процедуры выселения поможет избежать затягивания процесса и упущения арендной платы за несколько месяцев в попытке выселить арендаторов.

Техническое обслуживание и разрешения для вашего бизнеса, приносящего доход от недвижимости

В зависимости от количества имеющейся у вас собственности с доходом от сдачи в аренду и вашего опыта в области улучшения жилищных условий вы можете выполнять большую часть работ по обслуживанию самостоятельно.Скорее всего, вы не сможете все исправить, но стоит изучить несколько обычных способов ремонта, которые можно выполнить самостоятельно. Как правило, больше всего стоит обслуживание сантехники и электрооборудования, поскольку работа обычно ограничивается лицензированными членами профсоюзов.

Если вы сможете выполнить одно из этих действий, вы сэкономите много денег. Возможно, вам будет проще, и это очень стоит того, чтобы просто поручить обслуживающему персоналу заниматься всем напрямую с арендаторами.

В вашем городе может потребоваться разрешение на аренду и ежегодный осмотр собственности.Вот где действительно важно наличие хорошей недвижимости и хороших арендаторов. Хорошие арендаторы, уважающие вашу аренду недвижимости, могут сделать ваши городские разрешения относительно недорогими и легкими.

Плохие арендаторы, вывозящие дом, означает, что вам нужно будет каждый год все ремонтировать, чтобы пройти проверку. Вы будете заменять оконные сетки, дверные пробки и все мелочи из-за пренебрежения арендаторами.

Сколько может приносить пассивный доход от инвестирования в недвижимость?

Аренда недвижимости обеспечивает доход по трем причинам: собственный капитал, денежный поток и налоговые льготы.Сумма, которую вы зарабатываете на каждом из них, может меняться с годами, обеспечивая более пассивный доход.

Собственный капитал — это комбинация вознаграждения и суммы вашей ипотеки, выплачиваемой каждый месяц. Поскольку недвижимость является реальным активом, она обеспечивает хорошую защиту от инфляции, и цены на недвижимость обычно повышаются, по крайней мере, на годовой уровень инфляции.

В странах с развитой экономикой, таких как Соединенные Штаты, годовой прирост стоимости недвижимости в течение длительного периода, как правило, не намного превышает инфляцию, поскольку экономический рост и спрос на жилье не растут высокими темпами. Помимо признательности, вы будете получать ежемесячную арендную плату в счет погашения основной суммы ипотечного кредита.

Налоговые льготы при инвестировании в недвижимость также могут быть хорошим источником прибыли. IRS позволяет вам ежегодно учитывать амортизацию как расход. Есть несколько разных способов расчета амортизации, но я всегда просто использовал простой линейный метод, который позволял рассчитать амортизацию в 27,5 лет.

Это означает, что вы разделите стоимость собственности (без земли) на 27.5 и добавляйте это к своим расходам каждый год. Поскольку амортизация на самом деле не означает, что вы потеряете деньги, ваши налоги снижаются, но вы ничего не платили.

Экономия на налогах может быть огромным преимуществом для получения дохода от инвестирования в недвижимость, но вы должны знать, как правильно их рассчитать и воспользоваться всеми налоговыми льготами. Очень важно, чтобы вы отслеживали все свои расходы и их основу с помощью программного обеспечения для бухгалтерского учета.

В первые годы, когда на недвижимость не поступает много денежных средств, вы можете вообще не платить никаких налогов.Обратной стороной налоговой льготы является то, что при продаже недвижимости прирост капитала будет выше, поскольку основа вашей стоимости инвестиций снижается на сумму амортизации, которую вы зарезервировали.

Денежный поток — это ежемесячная сумма, оставшаяся у вас после всех расходов и за вычетом расчетных налоговых обязательств. Многим инвесторам нравится использовать чистый операционный доход в качестве денежного потока, но на самом деле это не деньги в вашем кармане. NOI не включает проценты по ссудам или налогам и плохо показывает, сколько вы фактически зарабатываете наличными.

Я составил таблицу NOI и денежных потоков ниже с некоторыми основными предположениями, которые я использовал при управлении собственной арендой.

Для расходов, включающих процентную оценку, вы вычитаете этот процент из общей арендной платы. Если вы платите 1000 долларов в месяц, вы оцениваете убытки примерно в 100 долларов в месяц из-за вакансии, 150 долларов в месяц за ремонт и 100 долларов в месяц за управление недвижимостью.

Вы можете не иметь всех перечисленных ниже расходов, например, если арендатор оплачивает коммунальные услуги или если вы сами управляете имуществом.Это всего лишь список общих расходов. Чрезвычайно важно, чтобы вы составили смету самостоятельно, прежде чем покупать недвижимость. Большую часть информации можно получить, позвонив или изучив расходы в этом районе.

Денежный поток от аренды недвижимости с пассивным доходом

Вы не увидите вычет основной суммы при большинстве расчетов денежных потоков. Мне нравится убирать его, чтобы узнать реальный поток денежных средств от собственности, и это важно, поскольку мы говорим о стратегиях пассивного дохода.Ваш денежный поток может быть низким или даже отрицательным для собственности, но это все равно может быть хорошей инвестицией, если вы получаете хорошую прибыль за счет увеличения капитала.

Доходность от инвестиций в недвижимость различается, и вы не хотите заниматься бизнесом на основе предполагаемой прибыли, а на основе собственных расчетов того, что возможно для вашего местного рынка и для конкретной собственности. Я видел довольно распространенные средние значения от 8% до 12% в год для аренды жилья на одну семью с денежным потоком, составляющим от 0% до 6% прибыли.

Ваш доход также будет зависеть от того, сможете ли вы купить недвижимость со скидкой и в конечном итоге продать ее по рыночной стоимости или выше.

Конечно, доходность может быть значительно увеличена, если вы управляете своей недвижимостью и делаете собственное обслуживание или контролируете вакансии. У меня есть друзья, которые берут на себя почти всю работу над своим портфелем аренды и приносят более 18% годовых.

Какой тип недвижимости лучше всего подходит для инвестирования в пассивный доход?

Хорошее сочетание типов собственности имеет решающее значение для диверсификации недвижимости.Владение коммерческой и жилой недвижимостью поможет защитить вас от худших периодов рецессии.

Например, коммерческая недвижимость росла очень хорошо, когда в 2008 году лопнул пузырь на рынке жилья и резко упала недвижимость для сдачи в аренду. С другой стороны, доход от жилой недвижимости снизился, так как коммерческая недвижимость упала после кризиса ссудо-сберегательного фонда в начале 90-х годов.

Для получения пассивного дохода коммерческая недвижимость обычно является хорошей ставкой, поскольку обычно арендаторы остаются дольше и лучше заботятся о ней.Коммерческая недвижимость обычно защищается контрактами, в которых оговаривается, кто и какие расходы оплачивает, а арендаторов можно заставить платить быстрее.

Коммерческая недвижимость также является лучшим источником пассивного дохода, потому что она обычно получает выгоду от нескольких арендаторов в одном здании. Это означает, что потеря одного арендатора не угрожает вашим сбережениям, а наличие одного объекта недвижимости вместо нескольких значительно упрощает управление.

В сфере коммерческой недвижимости есть некоторые типы собственности, которые предлагают более высокий пассивный доход, чем другие.

  • Объекты для отдыха, такие как отели и курорты, наименее пассивны и требуют профессионального управления и большого штата сотрудников.
  • Офисная недвижимость — это второй по величине пассивный доход, потому что арендная плата и вакансии, как правило, более точно соответствуют деловому циклу.
  • Свойства склада могут быть немного более пассивными. Арендаторы не хотят перемещать все, что у них есть в собственности, и арендная плата в любом случае обычно не очень высока.
  • Аренда складских помещений — лучший источник пассивного дохода для коммерческой недвижимости.Благодаря электронным воротам и индивидуальному замку на каждой складской единице вам не понадобится персонал для управления имуществом.

Даже если вы решили сосредоточиться на одном типе собственности, рассмотрите возможность диверсификации своего портфеля с помощью REIT и краудфандинга недвижимости. Это дает вам солидную прибыль, но при этом защищает вас от проблем с любым типом собственности.

Мои любимые акции REIT для
Пассивный доход

Решили ли вы инвестировать
непосредственно в недвижимости или нет, я думаю, каждому инвестору нужны деньги в
REIT и частные фонды. Они предлагают более дешевый способ получить эту недвижимость.
воздействие плюс профессиональный менеджмент, чтобы сделать вложение столь же пассивным, как
ты можешь получить.

Недавно я выделил некоторые из моих любимых REIT и на что обращать внимание при выборе этих инвестиций.

Что лучше: активное или пассивное инвестирование в недвижимость?

Как правило, вы будете больше зарабатывать, если будете активно управлять своей недвижимостью. В этом есть смысл, правда? Если вы собираетесь приложить больше усилий, вы ожидаете более высокой отдачи.

Таким образом, управление собственной арендой недвижимости или сдачей домов предлагает максимально возможную прибыль, хотя это, конечно, не пассивный доход.

Если кто-то другой управляет вашей недвижимостью или инвестирует в краудфандинговую недвижимость, это делает ее полностью пассивной, но доходность будет ниже, в диапазоне от 9% до 14% в год.

Конечно, нельзя сказать, что вы не можете делать и то, и другое. Вы можете управлять своей собственной арендой коммерческой недвижимости и многоквартирными домами, пока кто-то другой помогает управлять арендой жилья.Вы можете инвестировать в REIT и краудфандинг в сфере недвижимости. Вы получите более высокую отдачу от активного управления, одновременно извлекая выгоду из диверсификации и легкости получения пассивного дохода из других источников.

Лучшие сайты недвижимости для инвестирования с пассивным доходом

В этой статье я выделил некоторые сайты недвижимости для инвестирования дохода, но хотел бы остановиться в этом разделе в более общем плане.

Чтобы найти недвижимость, вам нужно связаться с некоторыми местными агентами, а также проверить Zillow и поиск по сайту NAR. Отдельные банки будут иметь свой собственный список недвижимости, находящейся в собственности (REO) от отчуждения, а шериф графства будет иметь список аукционной собственности.

Финансирование по-прежнему осуществляется в основном через традиционные банки, но есть веб-сайты, которые помогают связать инвесторов с разработчиками. Я всегда стараюсь избегать любых веб-сайтов, которые взимают плату за членство или просматривать их списки, но некоторые из них открыты для общественности.

Если вы собираетесь покупать жилую недвижимость в аренду, найдите веб-сайт округа, где описаны процедуры выселения и права арендаторов… и ознакомьтесь с ним.В конце концов вам придется кого-то выселить. Вы также захотите найти веб-сайт окружного оценщика собственности, чтобы просмотреть прошлые продажи и другую информацию для оценки.

Бесплатный веб-семинар — Узнайте, как создать личный инвестиционный план и достичь поставленных целей менее чем за час! В этом бесплатном веб-семинаре я раскрываю стратегию инвестирования, основанную на целях, которую я разработал для управления частным капиталом. Шаг за шагом ко всему, что вам нужно для этой простой стратегии без стресса. Забронируйте место прямо сейчас!

Потенциал пассивного дохода: инвестирование в недвижимость

Инвестирование в недвижимость находится где-то посередине по сравнению с другими стратегиями, которые мы рассмотрели в серии пассивного дохода.Затраты времени не так утомительны, как ведение блога, но гораздо более продолжительны, чем вложение доходов. Затраты на запуск намного выше, чем у блогов или интернет-магазинов, но выгода от займов дает больше рычагов, чем вложения в акции или облигации.

Начальные затраты могут быть непомерно высокими, если у вас нет кредитного рейтинга для ссуды или других вариантов финансирования. Стандарты ссуды ослабли после финансового кризиса, и большинство из них может получить тот или иной вид финансирования. Использование финансирования съедает денежный поток в первые годы, но эта стратегия превращается в жизнеспособный поток дохода после того, как вы начинаете расплачиваться за недвижимость.

Время, затрачиваемое на инвестирование в недвижимость, не такое постоянное, как при ведении блога, но это может быть работа с частичной занятостью, если у вас достаточно недвижимости и неподходящие арендаторы. Пожертвовать небольшой отдачей ради качественных арендаторов и проблем с ремонтом с первого раза. Эти две простые идеи сэкономят вам массу времени и в долгосрочной перспективе станут более выгодным решением.

Импульс дохода хорош для пассивной доходной недвижимости, потому что вы постепенно зарабатываете больше по мере выплаты ипотеки.Ваш доход также будет расти по мере того, как вы станете более эффективным менеджером и приобретете больше недвижимости.

Непрерывность дохода также хороша для инвестиций в недвижимость. Хотя потеря арендатора или пожар могут свести на нет ваш поток доходов, несчастные случаи подлежат страхованию, и хорошие арендаторы обычно остаются здесь как минимум на год.

В приведенной ниже шкале представлен мой потенциал пассивного дохода от инвестирования в недвижимость. Каждый из четырех факторов масштабируется в обратном порядке, где 1 является наихудшим или наиболее неблагоприятным для реальных инвестиций в пассивный доход.

Затраты времени на инвестирование в недвижимость (4) более обременительны, чем на инвестирование доходов (8), но не так интенсивно, как в блогах (1)

Инвестиции в недвижимость с пассивным доходом

В целом, прямые инвестиции в недвижимость могут быть хорошим источником пассивного дохода, но также может потребоваться много работы. Как и в случае с другими стратегиями пассивного дохода, это зависит от того, насколько вы хотите управлять собой и сколько отдадите на аутсорсинг.

Денежный поток довольно слабый в первые годы существования бизнеса по аренде недвижимости, но может значительно вырасти с увеличением количества объектов недвижимости и выплатой по ипотеке.Инвестирование в недвижимость предлагает налоговые льготы, которых мы не видим в других стратегиях, но мелким инвесторам сложно диверсифицировать риски за счет нескольких объектов собственности.

Я инвестировал практически во все типы недвижимости как для пассивного, так и для активного дохода. Хотя пассивное инвестирование в недвижимость может не соответствовать мифу о том, что вас продают в рекламных роликах, оно может быть отличным источником остаточного дохода. Ознакомьтесь с краудфандингом в сфере недвижимости, чтобы увеличить пассивный потенциал вашей доходной собственности и инвестировать в долгосрочной перспективе.

Поделиться — это забота!

Правда об инвестировании в недвижимость для получения пассивного дохода

Инвестиции в недвижимость имеют необоснованную репутацию относительно не требующего больших усилий источника пассивного дохода. Купите недвижимость, отложите некоторые резервы на обслуживание, зарегистрируйте нескольких арендаторов и расслабьтесь, пока поступает стабильный поток наличных, верно?

Ну нет.

Фактически, пассивные инвестиции того типа, который мы только что описали, представляют собой нечто вроде единорога в нашем бизнесе, скорее миф, чем реальность. Успешное инвестирование в коммерческую недвижимость (CRE), в частности, требует тщательного, ориентированного на стоимость выбора активов, знания местных условий инсайдера, сложных переговоров по аренде, стратегически обоснованного набора арендаторов, пристального внимания к обслуживанию и капитализации, а также рук -на управлении, чтобы поддерживать свойства работоспособности на оптимальном уровне. В нем нет ничего «пассивного». Не слишком далеко.

Почему сохраняется миф о пассивном доходе своими руками

Инвестиции в недвижимость имеют то, что экономисты бизнеса называют «низким входным барьером».«Вообще говоря, доступ к капиталу — единственное безусловное требование для покупки недвижимости. По этой причине многие люди, преуспевшие в других профессиональных или деловых занятиях, рассматривают недвижимость как безопасное и потенциально выгодное с точки зрения налогообложения место для хранения накопленных доходов в ожидании выхода на пенсию. Они часто воспринимают недвижимость как готовое средство диверсификации инвестиционного портфеля, который в противном случае перегружен рынками капитала. Их тоже успокаивает солидность и постоянство собственности; это материальный актив, который они могут (буквально) увидеть и потрогать.

Другими словами, идеализированное представление о недвижимости влияет на инвестиционные решения многих умных и успешных людей; что может сделать столкновение с реальностью несколько грубым пробуждением.

Что нужно, на самом деле

Мы сосредоточены здесь на CRE-инвестировании, поскольку это наша ниша бизнеса. Что нужно для успеха в этом мире в качестве собственника и инвестора? Постоянный труд, трудолюбие и внимание к деталям. Другими словами, противоположность пассивности.

Выбор активов, ориентированный на ценность, на основе данных Deep Local Market Insight

Выгодное CRE-инвестирование в наше пространство начинается с понимания ценности на местном уровне и заключения сделок по выгодным закупочным ценам.Даже в самом лучшем месте с большим количеством арендаторов не будет адекватной (или какой-либо) прибыли, если вы заплатите слишком высокую цену за квадратный фут. Это просто математика.

Хитрость заключается в том, чтобы знать цену, определяющую ценность, и для ее определения необходимо знание местного рынка. Вам нужна чуткость к таким переменным, как постановления о зонировании, схемы движения, демографические сдвиги и прерогативы местного руководства; Различия достаточно незначительны, чтобы сделать два идентичных торговых центра с одинаковыми ценами в квадратных футах и ​​на одном и том же участке государственной дороги радикально разными ценностными предложениями.Даже самые искушенные «любители» CRE-инвесторы изо всех сил пытаются заметить эти различия из-за ограниченного времени, которое они должны вкладывать в свои инвестиционные решения.

Выбор и удержание подходящих арендаторов на правильных условиях

В CRE инвестирование, нацеливание и достижение идеального состава арендаторов приносит существенные дивиденды, при условии, что вы не жертвуете слишком многим, чтобы их получить. Обнаружение такого сочетания требует тщательного анализа с учетом таких факторов, как местный потребительский спрос и дополнительные аспекты различных арендаторов. Усовершенствование сочетания означает согласование условий, которые уравновешивают финансовые цели и цели удержания, а также постоянный мониторинг необходимости корректировок. Соответствует ли общий тройной чистый лизинг инвестиционным приоритетам и рыночным реалиям данного актива? Можете ли вы (и, что более важно, должны ли) позволить себе некоторые гибкости в условиях аренды, чтобы заблокировать якорного арендатора? Опытные инвесторы CRE постоянно рассматривают эти и подобные вопросы как неотъемлемую часть работы с любой коммерческой недвижимостью.

Умные, ориентированные на результат расходы на хорошо управляемые проекты

Условия аренды обычно определяют общие параметры эксплуатационных расходов, которые может потребоваться владельцу CRE, и степень, в которой владелец может диктовать характер, качество и объем расходов арендатора.Максимизация NOI, по определению, означает обеспечение того, чтобы ни один доллар не был потрачен впустую, и что никакое существенное обслуживание не игнорируется. Успешные инвесторы CRE определяют эти потребности и приоритеты, применяя практический подход к своим объектам. Одно дело подать жалобу арендатора на протекающий световой люк. Другое дело — знать из первых рук соответствующие шаги по устранению неисправности и иметь по вызову квалифицированного и отзывчивого подрядчика, который может это исправить.

Точно так же всем известно, что в идеале максимальная капитализация должна повышать стоимость собственности, обеспечивая при этом амортизационную выгоду.Однако прилежные инвесторы CRE делают все возможное, чтобы получить высокие нормы прибыли на эти расходы, выбирая и финансируя их стратегически. Это тоже требует внимания к деталям со стороны управленческой команды, которая сообщает своим поставщикам, арендаторам и подрядчикам, что все в порядке. Например, нет ничего пассивного в том, чтобы выявить последствия для баланса и денежного потока ваших вариантов ремонта стоянки, а затем, как только вы нажмете на спусковой крючок, убедитесь, что строительные бригады расставляют приоритеты для вашего проекта, реагируют на ваши потребности и делать качественную работу.

Пассивный доход возможен… За счет привлечения активных инвесторов к работе на вас

Короче говоря, получение по-настоящему пассивного дохода от прямого инвестирования в CRE — это, по большому счету, несбыточная мечта. Чтобы добиться стабильной рыночной прибыли от инвестиций в коммерческую недвижимость, человек должен делать тяжелую работу. Если вы решите вложить деньги непосредственно в коммерческую недвижимость, вам лучше быть готовым приложить эти усилия самостоятельно, иначе вы столкнетесь с дорогостоящими последствиями.

Это не означает, что вы никогда не сможете надеяться получить пассивный доход от портфеля активов недвижимости. Вы можете, в основном, через инвестиционный инструмент, такой как частное акционерное общество CRE. В партнерстве CRE инвесторы объединяют свои активы в фонд, созданный и управляемый с целью инвестирования в коммерческую недвижимость. Сложные команды опытных профессионалов в области коммерческой недвижимости размещают средства, покупая и управляя портфелем активов недвижимости. Они получают вознаграждение, в то время как инвесторы получают выгоду от облагаемой налогом амортизации, компенсирующей доход, и, да, действительно «пассивного» дохода.Часто управляющие фондами согласовывают свои собственные стимулы со стимулами своих инвесторов, вкладывая средства в фонд самостоятельно.

Хотите узнать больше о нашем сложном стратегическом подходе к CRE-инвестированию? Создайте здесь учетную запись, чтобы читать о наших сделках и видеть возможности, которые наша фирма предлагает для инвестиций в ориентированную на стоимость, хорошо управляемую коммерческую недвижимость.

5 шагов, которые нужно выполнить для получения пассивного дохода

  • Сэм Доген проработал 13 лет в сфере финансов на Уолл-стрит, прежде чем договориться о своем увольнении (и выходном пособии) в 2012 году в возрасте 34 лет.
  • Он живет в Сан-Франциско с женой и ребенком и ведет блог Financial Samurai.
  • Ни он, ни его жена не работают на дневной работе — они зарабатывают около 200 000 долларов в год в виде пассивного дохода, в основном от инвестиций в акции и облигации, двух объектов недвижимости, сдаваемых в аренду, и продажи электронной книги, которую он написал в 2012 году.
  • Он говорит, что ключом к созданию пассивного дохода являются сбережения больше, чем вы думаете, что вам нужно, сосредоточение внимания на активах, приносящих доход, и диверсификация ваших инвестиций.

С тех пор, как я устроился на свою первую работу после окончания колледжа в 1999 году, я был полон решимости получить достаточно пассивного дохода, чтобы не иметь работы. Будущее, которое включало приход на работу до 5:30 утра и уход после 19:30. каждый день на протяжении десятилетий казался слишком жестоким, чтобы терпеть.

В 2009 году я решил, что если я смогу заработать около 80 000 долларов в виде пассивного дохода, я навсегда уйду с работы и вместо этого буду работать на Финансового Самурая, путешествуя. Я ушел с работы в 2012 году в возрасте 34 лет.Как только моя жена решила присоединиться ко мне в 2015 году, тоже в возрасте 34 лет, я решил получить 200 000 долларов пассивного дохода.

Имея пассивный доход в 200000 долларов в год, у меня был бы достаточный доход, чтобы обеспечить семью из четырех человек в Сан-Франциско, учитывая, что мы купили скромный дом в 2014 году. Теперь, когда у нас есть сын, я рад сообщить эти 200 000 долларов действительно кажутся достаточными, особенно если мы сможем выиграть в лотерею государственной школы и не платить от 20 000 до 50 000 долларов в год за обучение в частной школе.

5 ключей к созданию достаточного пассивного дохода

1.Сохраняйте, пока не станет больно каждый месяц. Большинство людей думают, что они достаточно сберегают через 401 (k) или IRA, но это не так. Развитие пассивного дохода требует агрессивной суммы сбережений после уплаты налогов, после 401 (k) / IRA каждый месяц, потому что вы не можете снимать деньги со своих пенсионных счетов до налогообложения до возраста 59 1/2 без 10% штрафа.

Вы должны пожертвовать удовольствиями сегодняшнего дня ради свободы, которую вы заработаете завтра. Когда мне было 20, я жил в студии со своим лучшим другом из старшей школы и водил гоночные машины стоимостью менее 10% моего годового валового дохода.Я останусь до 19:30. на работе, чтобы съесть бесплатную еду в кафетерии. Каникулы за границу сменились пребыванием в отпуске, поскольку работа уже отправляла меня за границу два-четыре раза в год. Одежду, конечно, покупали в комиссионных магазинах.

2. Ориентация на активы, приносящие доход. Рост Интернет-акций может быть привлекательным, но они не приносят дохода. Чтобы создать достаточно большой поток пассивного дохода, чтобы выжить, вы должны инвестировать в акции, приносящие дивиденды, депозитные сертификаты, муниципальные облигации, государственные казначейские облигации, корпоративные облигации и недвижимость.Вы также можете инвестировать в активы, не приносящие дохода, для увеличения стоимости капитала. Вы просто хотите получать надежный доход, когда придет день увольнения с работы.

Моим любимым видом полупассивного дохода была аренда недвижимости, потому что это был материальный актив, который приносил надежный доход. По мере того, как я становился старше, мой интерес к аренде собственности угас, потому что у меня больше не было терпения и времени заниматься вопросами обслуживания и арендаторами. Онлайн-недвижимость стала более привлекательной, как и доход от не облагаемых налогом муниципальных облигаций, когда ставки начали расти.

3. Начните как можно скорее. Создание приемлемого для жизни потока пассивного дохода занимает очень много времени, в основном из-за снижения процентных ставок с конца 1980-х годов. Прошли те времена, когда доходность краткосрочного CD или сберегательного счета составляла 5%. Сегодня лучшая 12-месячная ставка CD составляет 2,5%, а лучшая ставка денежного рынка составляет около 1,85%, что неплохо, учитывая, что такие ставки были ниже 0,5% всего пару лет назад. Знайте, что каждые 100 долларов, которые вы сэкономите, могут принести как минимум 2 доллара.5 в пассивном доходе.

Я знал, что не хочу вечно работать в сфере финансов по 70 часов в неделю. Мое тело ломалось, и я постоянно находился в стрессе. В результате я начал откладывать все остальные зарплаты и 100% своего бонуса с первого года обучения в колледже в 1999 году. К тому времени, когда наступил 2012 год, я зарабатывал достаточно пассивного дохода (около 78000 долларов), чтобы договориться о выходном пособии и быть свободным. .

4. Подсчитайте, какой пассивный доход вам нужен. Важно иметь цель пассивного дохода — иначе очень легко потерять мотивацию.Хорошая цель — попытаться получить достаточно пассивного дохода, чтобы покрыть основные расходы на жизнь, такие как еда, жилье, транспорт и одежда. Если сумма ваших годовых расходов составляет 30 000 долларов, разделите эту цифру на ожидаемую норму прибыли, чтобы узнать, сколько капитала вам нужно сэкономить. К сожалению, чтобы учесть налоги, вам нужно умножить сумму капитала на 1,25 до 1,5.

Например, 30 000 долларов США / 3% = 1 миллион долларов капитала, необходимого для получения 30 000 долларов США брутто. Но поскольку вы должны платить налог с дохода в 30 000 долларов, вам действительно нужно около 1 доллара.25 миллионов долларов США, чтобы получить прибыль после уплаты налогов в размере 30 000 долларов США при доходности 3%.

С рождением нашего сына в 2017 году мы стремились получать примерно 250 000 долларов в год пассивного дохода к тому времени, когда он пойдет в детский сад в 2022 году.

5. Убедитесь, что вы правильно диверсифицированы. Сохранность капитала недооценена. Мы видели потерянное десятилетие для акций технологических компаний в период с 2000 по 2010 год после первого лопнувшего пузыря доткомов. На самом деле инвесторам Nasdaq потребовалось 13 лет, чтобы вернуться к равновесию.Инвесторы в индекс фондовой биржи Borsa Istanbul только что отказались от прибыли за 10 лет после того, как они увидели обвал своей валюты, частично из-за повышения тарифов со стороны США и отсутствия доверия к правительству. Ваш пассивный доход должен быть должным образом диверсифицирован, чтобы выдержать удары.

В настоящее время у меня есть 10 основных источников пассивного дохода, как вы увидите на диаграмме ниже, с облигациями в качестве моего крупнейшего источника, составляющего 30,4% от общей суммы. Я прошел через кризисы 2000 и 2008 годов и не планирую больше терять столько денег.

Большая часть моего пассивного дохода поступает от акций и облигаций, недвижимости и продажи электронных книг

В 2017 году я продал свой арендный дом в Сан-Франциско, который приносил примерно 60 000 долларов в год за вычетом расходов, но до налогов. . Продажа дома снизила мой пассивный доход примерно до 150 000 долларов в год, что было значительным шагом назад на 28%.

Однако в течение шести месяцев после продажи я реинвестировал выручку от продажи дома и вернул общий пассивный доход за 2018 год примерно до 203 724 долларов.Я не уверен, что продал бы дом без четкого плана реинвестирования выручки, поскольку я оптимистично отношусь к рынку жилья Сан-Франциско в долгосрочной перспективе. Однако, поскольку у меня был план, и проблемы, связанные с воспитанием новорожденного и общением с шумными арендаторами, заставляли меня чувствовать себя немного растянутым, я решил упростить и продать.

Финансовый самурай

Процентный доход (7 620 долларов в год, 3,7% от общей суммы)

У меня есть компакт-диск на 185 000 долларов, приносящий 3% годовых.Хотя доходность невысока, она гарантирована. Компакт-диск вселил в меня уверенность в том, что с годами я могу более активно инвестировать в риск. Мой процентный доход в Интернете снизился после того, как я агрессивно вложил некоторый капитал в начале года и снова во время февральской рыночной коррекции. Вы увидите эти цифры в моем ежеквартальном отчете о доходах от инвестиций.

Не стоит недооценивать ценность своих денежных средств и безрискового дохода, особенно в периоды неопределенности. Меньше всего вам хочется быть вынужденным продавцом во время спада, потому что паника будет повсюду. Денежные средства позволяют вам использовать исправления, оплачивать непредвиденные расходы и меньше беспокоиться о своих рисковых активах.

Доход от акций и облигаций (103 344 доллара в год, 50,7% от общей суммы)

В 2017 году я вложил примерно 611 000 долларов в акции и 604 327 долларов в муниципальные облигации. Распределение акций должно увеличить доход от дивидендов примерно на 12 500 долларов в год, а часть муниципальных облигаций должна увеличить доход примерно на 18 000 долларов в год после уплаты налогов (26 000 долларов до налогообложения). Таким образом, общий пассивный доход увеличивается примерно на 38 500 долларов, что покрывает более половины моих убытков в 60 000 долларов от продажи дома.

Значительную часть моих вложений составляют акции роста и структурированные векселя, не приносящие дивидендов. Дивидендный доход от акций поступает в основном от биржевых фондов индекса S&P 500. Хотя это отчет о пассивном доходе, поскольку я все еще относительно молод, меня больше интересует создание крупного финансового орешка за счет увеличения основной суммы, а не за счет дивидендных вложений. Как предприниматель, я не могу не иметь установки на рост.

Когда процентные ставки достигнут максимума за два года, я буду направлять больше денежных средств на облигации и краткосрочные CD с высокой процентной ставкой до конца года, тем самым увеличивая пассивный доход.

Доход от недвижимости (43 080 долларов в год, 21,1% от общей суммы)

Сейчас в моем портфеле аренды недвижимости только квартира в SF и аренда на время отпуска на озере Тахо. Хотя я скучаю по своему старому дому, я, конечно, не скучаю по выплате 23 000 долларов в год в виде налогов на недвижимость и другой ипотечной ссуды, а также по устранению утечек и управлению ужасными арендаторами. На днях я проехал мимо и не мог поверить, насколько шумнее и оживленнее улица, чем там, где я сейчас живу. Мне было бы неудобно растить там сына.

В январе 2018 года я упустил свой шанс поднять арендную плату новым новым арендаторам, потому что об этом приходило в голову только очень поздно в процессе собеседования. Я не писал о внезапном решении моего предыдущего арендатора переехать в декабре 2017 года через 1,5 года, потому что они обеспечили относительно плавный переход, представив своих давних друзей на замену. Я не пропустил ни месяца аренды, и мне не пришлось заниматься маркетингом, поэтому я решил, что оставлю арендную плату на прежнем уровне.

После того, как эти арендаторы переедут, я подумываю оставить квартиру пустой с мебелью.Звучит глупо отказываться от 4200 долларов в месяц, но я действительно ненавижу иметь дело с ассоциацией домовладельцев, правилами въезда / выезда и вопросами обслуживания. Учитывая, что у кондоминиума нет ипотеки, и я должен платить налоги с некоторой части дохода от аренды, я не собираюсь отказываться от этого. Кондоминиум может быть местом для моей сестры, родителей или родственников мужа, когда они хотят остаться в Сан-Франциско дольше, чем на неделю или две.

Недвижимость на озере Тахо по-прежнему на 100% находится в управлении компании по управлению недвижимостью.Это потрясающе — не делать ничего. Не могу дождаться, чтобы этой зимой вырастить моего мальчика поиграть в снегу! Я мог бы подняться этой зимой, но я хочу, чтобы он мог комфортно ходить и бегать, прежде чем он уйдет. Я мечтаю об этом моменте уже более 10 лет. Доход от собственности сильно зависит от того, сколько снега идет. Летний доход всегда очень силен.

Альтернативный доход (49 680 долларов, 24,4% от общей суммы)

Книжные продажи (36 000 долларов в год): Продажи «Как спланировать свое увольнение» продолжают оставаться стабильными.Я ожидаю, что продажи книг вырастут, когда экономика начнет смягчаться и люди станут больше нервничать по поводу своей работы. Когда дело доходит до увольнения, всегда лучше заранее договориться. Кроме того, если вы планируете уволиться с работы, то нет ничего плохого в том, чтобы попытаться спланировать свое увольнение, чтобы вы могли получать оплату WARN Act за несколько месяцев, выходное пособие, отсроченную компенсацию и медицинское обслуживание.

Что безумно, так это то, что мой книжный доход больше, чем доход от аренды квартиры в Сан-Франциско. И все же мне не пришлось придумывать 1 доллар.2 миллиона капитала (минимальная стоимость, чтобы купить мою квартиру сегодня) для создания моей книги. Все, что мне было нужно для создания моей книги, — это энергия, усилия и творчество. Я искренне верю, что разработка собственного онлайн-продукта — один из лучших способов заработать деньги.

Венчурный долг (12 240 долларов в год): Первый фонд венчурного долга вернул почти весь мой первоначальный капитал, поэтому я решил вложить 200 000 долларов во второй фонд. Я рискнул вложить 150 000 долларов в первый фонд моего друга, поэтому я надеюсь, что во втором фонде риск будет меньше, учитывая, что у него есть еще четыре года опыта в дополнение к его более чем 12-летнему опыту управления портфелем венчурных долговых обязательств для другая компания.

Вся идея инвестирования в венчурный долг заключается в том, чтобы получить среднюю и высокую годовую доходность для подростков с меньшим риском, чем в частном капитале. Венчурный долг предоставляет деньги хорошо финансируемым частным компаниям на срок от одного до трех лет. Они входят и выходят, собирают проценты и иногда получают ордер. Они выше и по структуре капитала.

Одноранговое кредитование (1440 долларов в год): Я потерял интерес к кредитованию P2P, так как доходность начала снижаться. Можно подумать, что с ростом процентных ставок доходность начнет расти, но я пока этого не вижу.Prosper пропустил свое окно для первичного публичного размещения акций в 2015–2016 годах, а LendingClub просто не за горами. Я ненавижу, когда люди не исполняют свои долговые обязательства, поэтому я не инвестировал большие суммы денег в P2P. Тем не менее, я по-прежнему зарабатываю приличные 7% в год в P2P, что намного лучше, чем на фондовом рынке в 2018 году!

Краудфандинг в сфере недвижимости (9600 долларов в год): После того, как я продал свою аренду в SF, было естественным реинвестировать часть вырученных средств в краудфандинг недвижимости, чтобы сохранить позиции сектора.Я не вкладывал много средств в некоторые из моих любимых инвестиционных фондов недвижимости, потому что чувствовал, что рост процентных ставок будет более сильным препятствием для REIT. Но если бы я мог более хирургически подходить к инвестициям в недвижимость, определяя конкретные инвестиции в более сильные рынки занятости и роста, я думал, что смогу добиться большего.

Летом 2017 года я впервые реинвестировал 250 000 долларов в фонд внутреннего капитала RealtyShares. В него уже было вложено 250 000 долларов, и мне понравились проекты, которые он выбирал.Проведя остаток года, делая низкие предложения по недвижимости SF и проигрывая, я инвестировал еще 300000 долларов в фонд в декабре 2017 года.

Учитывая, что 100% моего краудфандинга в сфере недвижимости — это инвестиции в акционерный капитал, ежемесячных дивидендов нет. . У каждого из 12 вложений в фонд разные сроки и цели. Я просто прикидываю, что заработаю 9600 долларов в год.

Финансовый самурай

Если мои инвестиции в RealtyShares достигнут своей целевой смешанной доходности в 15% в год, я мог бы зарабатывать от 70 000 до 120 000 долларов в год, что действительно увеличило бы мой пассивный доход.Однако я не ожидаю, что они или какие-либо частные инвестиции достигнут своей цели. Вместо этого я надеюсь на твердую доходность в 8% годовых.

Приятно упростить

Было легче возместить потерянные 60 000 долларов дохода от сдачи в аренду собственности, чем я ожидал. Долгое время моей основной установкой для получения пассивного дохода был доход от аренды. Ипотечный долг на 815000 долларов меньше, но при этом генерирует примерно такую ​​же сумму пассивного дохода при гораздо большем остатке денежных средств — это здорово. Кроме того, мой портфель пассивного дохода стал еще более пассивным, что хорошо в качестве папы-домохозяйки для новорожденного.

Чтобы жить на 200000 долларов в год валового пассивного дохода в дорогом Сан-Франциско, мы владеем скромным домом площадью 1920 квадратных футов с тремя спальнями и двумя ванными комнатами и водим машину стоимостью менее одной десятой нашего валового дохода. доход. Мы никогда не покупаем новую одежду и в полной мере пользуемся всеми бесплатными вещами, которые город может предложить в будние дни.

Финансовый самурай

Эти 200 000 долларов в год могут показаться вам большой суммой, но средняя цена дома в Сан-Франциско составляет примерно 1 доллар.6 миллионов, или почти в восемь раз больше нашего годового пассивного дохода. Для семьи из трех человек в 2018 году Департамент жилищного строительства и городского развития объявил, что доход в размере 105 700 долларов США или ниже является «низким доходом». Поэтому я твердо считаю нас средним классом.

Мы продолжим экономить и вкладывать средства в дополнительные инвестиции, приносящие пассивный доход, на тот случай, если наш сын не выиграет в лотерею государственной школы Сан-Франциско. Совершенно верно — даже если вы платите 20 000 долларов в год в виде налога на имущество в течение десяти лет, у вашего ребенка нет гарантии, что он пойдет в государственную школу вашего района.

Хотя мы отказались от многих предметов роскоши с тех пор, как закончили колледж, не проходит и дня, чтобы мы не были благодарны за то, что смогли навсегда оставить работу в 34 года. Мы могли бы заработать больше денег, работая, но мы решили, что быть свободным было важнее. Всегда есть еще один доллар, который можно заработать, но никогда не создать еще секунды.

Сэм основал Financial Samurai в 2009 году, чтобы справиться с финансовой депрессией. В 2012 году после 13 лет работы в сфере финансов он договорился о выходном пособии, чтобы стать свободным.Сейчас он проводит время, заботясь о своем мальчике, пишет о личных финансах и играет в теннис.

16 различных способов инвестировать в недвижимость

Я довольно много говорю об инвестировании в недвижимость на этом сайте, но я понял, что никогда не просматривал различные способы инвестирования в недвижимость. Итак, вот оно.

Этот пост содержит партнерские ссылки.

«Инвестируйте в недвижимость».

Я уверен, что многие из вас слышали этот проверенный совет.Может быть, вы даже знаете кого-то, кто именно так поступает и у него неплохо получается. Я слышал это бесчисленное количество раз, но когда я только начинал свой путь инвестора в недвижимость, я едва знал, с чего начать. Я просто знал, что это может быть хорошим источником пассивного дохода.

Что ж, потребовалось время, чтобы узнать о многих способах получения прибыли от недвижимости — и это не просто работа домовладельца. Но вы не можете просто выбрать одно наугад. На мой взгляд, выбор способа инвестирования в недвижимость очень похож на метод, которым вы выбрали свою медицинскую специальность.

В какой-то момент своей жизни вы решили стать врачом. Но вы, наверное, не знали, какой именно — по крайней мере, сначала. На самом деле было очень много медицинских специальностей, о существовании которых вы даже не подозревали. Только после того, как вы узнали, кем они были, сделали несколько ротаций, немного исследовали и поговорили с людьми, вы в конечном итоге решили, какую специальность преследовать.

То же самое и с недвижимостью. Лучшее, что вы можете сделать после осознания своего интереса, — это обучиться и погрузиться в разные ниши, чтобы увидеть, какая из них подходит вам лучше всего.

Различные способы инвестирования в недвижимость

Так какие же «специальности»? Что ж, это основная мысль этого поста. Если вы задумывались об инвестировании в недвижимость для себя, надеюсь, некоторые из следующих идей помогут вам встать на правильный путь.

Вот 16 способов инвестировать в недвижимость, а также плюс и минус по каждому. Я понимаю, что есть еще много плюсов и минусов, но это для их отдельных постов.

ПРЯМОЕ СОБСТВЕННОСТЬ

Прямое владение недвижимостью может быть в качестве единоличного собственника или в составе группы. Эта группа может состоять из пары друзей и быть структурированной как партнерство или как ограниченный партнер в синдикации. Синдицирование — это структура, в которой есть главный спонсор или оператор, который заключает сделку по покупке собственности, а вы инвестируете в качестве партнера с ограниченной ответственностью и, по сути, покупаете долю сделки.

1) Дома на одну семью

Это, наверное, самый простой для понимания.Владейте единственным домом (или кондоминиумом) и сдайте его в аренду арендатору.

Plus: Арендаторы односемейных резиденций (SFR), как правило, лучше заботятся о собственности.
Минус: Если он свободен, у вас нет дохода.

2) Дуплекс / триплекс / четырехъядерный

Просто больше квартир под одной крышей, но, опять же, процесс прост: найти арендатора и собрать арендную плату.

Plus: Имеют тенденцию к лучшему денежному потоку, особенно потому, что если одна квартира становится пустой, у вас все еще есть другие, приносящие арендную плату.
Минус: Самостоятельное управление сложнее, чем в SFR, потому что приходится иметь дело с большим количеством арендаторов.

3) Многоквартирный дом

Обычно это относится к зданиям с пятью и более юнитами. Кредиторы и банки по-разному относятся к этим зданиям — ссуда считается коммерческой ссудой и имеет совершенно другой набор стандартов, требований, ставок и условий кредитования. Это излюбленное место синдикатов, когда инвесторы объединяют свои средства с профессиональными операторами, которые заключают сделки.Инвесторы получают ежемесячные / ежеквартальные дивиденды. Затем операторы увеличивают стоимость здания за счет хорошего управления и в конечном итоге продают здание через 3-7 лет, и все, надеюсь, к концу получат хорошую прибыль.

Plus: Экономия на масштабе и стоимость недвижимости основаны на доходе, а это означает, что есть возможность резко повысить стоимость здания при хорошем управлении.
Минус: Более интенсивный менеджмент, поэтому имеет смысл нанять профессионала.

4) Розничная торговля

Очевидно, что это выглядит по-разному, но это может быть торговый центр с несколькими предприятиями, расположенными в нем. Это также может быть ситуация с тройной чистой арендой, когда вы владеете зданием и землей, на которых работает такой бизнес, как CVS.

Plus: Долгосрочная аренда, часто минимум на 3 года. Если это тройная сетка, это может быть аренда на 20-25 лет.
Минус: Не всегда легко поменять жильцов. Некоторое время может оставаться незанятым, особенно если он находится не в большом районе.

5) Смешанное использование

Это также может означать множество вещей, но обычно это сочетание жилых, торговых, офисных, промышленных и т. Д.

Plus: Вы можете получить выгоду от различного дохода и срока аренды.
Минус: Чтобы добиться успеха, нужно понимать более одной ниши.

6) Промышленное

Это определенно не впечатляет ни по каким стандартам, но обычно это склады, которые компании арендуют для хранения или производства.

Plus: Известная как стабильная ниша, требующая небольшого повседневного управления.
Минус: Обычно один арендатор, поэтому не всегда легко сдавать в аренду при обороте и поэтому может некоторое время сидеть незанятым

7) Складские помещения

В наши дни кажется, что у людей становится все больше и больше вещей, и им нужны места для их размещения. В результате повсюду появились склады для самостоятельного хранения.

Plus: Не нужно иметь дело с типичными проблемами арендатора (шумные соседи, переполненный туалет)
Minus: Очень полагается на руководство, которое может сделать или разрушить ваши вложения.Это во многом бизнес по обслуживанию клиентов.

8) Передвижные дома Парки

Это кажется довольно популярным вложением в наши дни, особенно потому, что известно, что они неплохо справляются во времена экономического кризиса. Зачем? Потому что это доступное жилье, а это, очевидно, более серьезная проблема, когда экономика не очень хорошо (и люди предсказывают, что это произойдет в ближайшее время). Непосредственное владение им означает, что вы, по сути, владеете землей, на которой расположены мобильные дома, и получаете арендную плату за размещение на ней домов.Тем не менее, я редко вижу, чтобы он принадлежал единолично, больше в виде объединенных инвесторов, таких как фонды парков мобильных домов, которые я видел на краудфандинговых сайтах, таких как RealtyMogul.

Plus: Небольшая текучесть арендаторов
Minus: Я слышал, получить ссуду для этого довольно сложно и может быть довольно капиталоемким (дорогостоящим), поэтому люди предпочитают вкладывать средства в эти средства как часть фонда.

9) Земля

Необработанная земля. Эта земля может быть улучшена, разделена или разделена.Если вы думаете, что это идет по пути прогресса, некоторым людям нравится скупать землю, которую они предвидят, и ждать, пока территория улучшится. Затем они продадут его с целью получения прибыли.

Plus: Нет арендаторов, с которыми нужно иметь дело.
Минус: Если это никоим образом не желательно, не ожидайте никакой оценки, и, к сожалению, это не принесет никакого денежного потока, если вы не поместите на него рекламный щит или не придумаете что-нибудь еще.

10) Краткосрочная аренда / Airbnb

Вы можете сдать в аренду всю собственность или просто комнату, похожую на отель.Есть много людей, которые делают это достаточно хорошо и выяснили, как выжать прибыль из неиспользуемой комнаты (комнат).

Plus: Часто вы можете заработать больше за ночь, чем если бы вы сдавали его в аренду долгосрочному арендатору.
Минус: Постоянно приходится беспокоиться о том, кто будет сдавать в аренду и на какой срок, хотя это можно немного смягчить, имея руководство.

РЕЙЦ

11) Публичные REIT

Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) очень похожи на паевые инвестиционные фонды для акций.Это может быть полезно для тех, кто хочет выйти на рынок недвижимости, но хочет, чтобы вложения были полностью пассивными. Обычно они платят более высокие дивиденды, чем акции.

Plus: Позволяет инвестировать в элитную недвижимость (большие коммерческие объекты) с профессиональным менеджментом.
Минус: Как упоминалось в этом посте, публичные REIT могут иметь тенденцию сильно коррелировать с общим фондовым рынком и поэтому могут не обеспечивать диверсификацию, которую люди ищут.

12) Частные РЭЙЦ

Это REIT, которые не торгуются на бирже. Та же концепция, что и у публичных REIT, где вы можете покупать акции и получать прибыль в виде дивидендов.

Plus: Предлагает более высокую потенциальную доходность
Minus: Обычно доступно только для аккредитованных инвесторов, однако, похоже, это меняется с некоторыми платформами краудфандинга в сфере недвижимости.

ДРУГИЕ ПУТИ

13) Залог по налогам

Мы все как домовладельцы должны платить налоги.Что ж, если вы не платите им, правительство может наложить арест на собственность, что является юридическим требованием в отношении налогов, причитающихся с собственности. Если эти налоги не будут уплачены, то лицо, владеющее залоговым правом, может фактически стать владельцем собственности. Эти налоговые залоги часто продаются с аукциона, и опытные инвесторы берут на себя право собственности на них. Тогда можно в конечном итоге приобрести недвижимость с огромной скидкой.

Plus: Возможность огромной прибыли.
Минус: Для понимания того, как разумно инвестировать в налоговые залоги, требуется хорошее знание и опыт.

14) Примечания

Инвестировать в банкноты — все равно что быть банком, и заемщик платит вам ежемесячные проценты и основную сумму. Я был удивлен, обнаружив, что все жилищные ссуды не всегда выдаются банкам, а иногда хранятся в форме частных банкнот. Существует огромный рынок, и есть люди, которые специализируются на покупке неработающих векселей, что означает, что заемщик задерживает платежи. Владелец банкноты может пожелать выбросить ее с огромной скидкой, и это дает возможность покупателю векселя попытаться заставить заемщика снова заплатить или получить право собственности на недвижимость.

Plus: Для работоспособной заметки это может быть легкая проверка каждый месяц.
Минус: Опять же, эта форма инвестирования в недвижимость может быть довольно сложной, особенно с неработающими векселями, и я считаю, что это не для слабонервных.

15) Кредитование твердых денег

Это очень похоже на хранение векселя, в котором вы действуете в качестве банка или кредитора, а заемщик ежемесячно выплачивает вам определенную сумму процентов. Различие здесь обычно заключается в сроке ссуды и процентной ставке.Как правило, это более короткий срок, например, от 6 до 18 месяцев, и со значительно более высокой процентной ставкой, часто 8-15%. Кто в этом случае берет в долг? Большую часть времени это ремонтники и ласточки, которые не могут получить обычное кредитование, но нуждаются в краткосрочных деньгах для покупки и пытаются вернуть недвижимость для продажи. Обычно это то, что вы называете «долговым» инвестированием на краудфандинговых платформах недвижимости.

Plus: Возможность получения значительной стабильной пассивной прибыли.
Минус: Возможно, придется иметь дело с потерей права выкупа в случае дефолта заемщика.

16) Fix & Flip

Это то, что вы видите на HGTV все время. Вы видели такие шоу, где красивая пара находит и покупает фиксатор верха, обновляет его и продает с хорошей прибылью. Они заставляют это выглядеть так просто! Хотя это может быть прибыльный бизнес, поймите, что это далеко не так просто, как они думают. Вы определенно зависите от спроса и предложения, а также от состояния рынка жилья, когда закончите свой проект. Я никогда лично не переворачивал хаус, но мне очень нравится играть House Flip Чипа и Джоанны Гейнс.

Plus: Может быть интересным проектом, позволяющим одновременно обустроить место и зарабатывать деньги.
Минус: Не так просто, как HGTV делает это, и многие люди потеряли много денег в 2008-2010 годах.

Резюме

Как мы видели, инвестирование в недвижимость не всегда сводится только к покупке дома и сдаче его в аренду. Сфера гораздо более разнообразна и разнообразна. Вот почему мне всегда трудно с кем-то просто сравнить, является ли фондовый рынок или недвижимость лучшим вложением.Сделать это не так-то просто.

Конечно, этот список далеко не исчерпывающий. Есть много других способов инвестирования, от относительно пассивных до чрезвычайно активных, и они охватывают весь спектр профилей риска.

Что касается меня, я решил инвестировать в несколько различных ниш, включая прямое владение SFR и многоквартирными домами. Я владею некоторыми из них исключительно в партнерствах и в качестве инвестора в синдикатах. Я также занимаюсь кредитованием на твердые деньги через краудфандинг недвижимости.Это те «специальности», которые имеют для меня наибольший смысл, и в результате я нашел в них некоторый успех.

Лично я не знаю никого, кто вкладывал бы в все из этих способов. Это может быть слишком много для одного человека. Чаще всего кажется, что успешные инвесторы в недвижимость выбирают пару и очень хорошо разбираются в этих нишах. Сложнее всего решить, какие из них лучше всего подходят вам и вашим интересам.

Как насчет вас? Сколько из этих способов вы вложили в недвижимость? Могу ли я упустить какие-либо возможности для инвестиций в недвижимость?

.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *