Куда лучше вложить деньги этой весной – советы экспертов
https://crimea.ria.ru/20210301/Kuda-luchshe-vlozhit-dengi-etoy-vesnoy—sovety-ekspertov-1119310374.html
Куда лучше вложить деньги этой весной – советы экспертов
Куда лучше вложить деньги этой весной – советы экспертов — РИА Новости Крым, 02.03.2021
Куда лучше вложить деньги этой весной – советы экспертов
Паевые инвестиционные фонды являются оптимальным вариантом вложения средств этой весной для всех категорий инвесторов в РФ. Такое мнение высказали эксперты… РИА Новости Крым, 01.03.2021
2021-03-01T09:12
2021-03-01T09:12
2021-03-02T10:05
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdn1.img.crimea.ria.ru/img/111638/13/1116381360_0:385:2958:2048_1920x0_80_0_0_3d34c1ed2a92b416592ce821fdc9d953.jpg
РИА Новости Крым
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og. xn--p1ai/awards/
2021
РИА Новости Крым
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://crimea.ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости Крым
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdn1.img.crimea.ria.ru/img/111638/13/1116381360_0:0:2732:2048_1920x0_80_0_0_6066d7eeb66fed40d26a99ea7da1efc1.jpg
РИА Новости Крым
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости Крым
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
экономика, новости, совет эксперта
Куда вложить деньги в 2021 году: советы экспертов
Как сохранить заработанные непосильным трудом и отложенные на «черный день» финансы? Несмотря на спад потребительской способности и сложную экономическую ситуацию, вызванную пандемией COVID-19, у многих тюменцев все же есть накопления. Однако жители региона обеспокоены вопросом об их сбережении. Ведь события этого года показали, что банковские вклады, как рублевые, так и валютные, потеряли свою актуальность. С этим согласна и аналитик инвестиционной компании «QBF» Ксения Лапшина.
— Низкие ставки по вкладам уже не удовлетворяют людей и даже не спасают средства от инфляции. Банки фиксируют отток средств с вкладов. В будущем 2021 году он, очевидно, продолжится. В данном случае разумно рассмотреть альтернативные способы инвестирования,
— отметила эксперт.
Среди альтернативых вкладам можно рассмотреть несколько вариантов. Самым популярным, по мнению многих тюменцев, стала покупка квартиры. Однако, как отмечает эксперт, сегодня рынок жилой недвижимости выглядит перегретым. Причина — ажиотажный спрос из-за запуска программы льготной ипотеки. Снижение кредитной ставки вызвал рост цен на само жилье.
Кроме того, при покупке жилой недвижимости в целях получения дополнительного дохода необходимо учитывать и расходы, связанные с этим: налог, коммунальные платежи и ненадежность арендаторов. Тем не менее, как считает директор тюменского представительства инвестиционно-финансовой компании «Солид» Дмитрий Пономарев, совсем от идеи вкладывать в строительство жилья отказываться не стоит.
— Для многих инвестиции в недвижимость ассоциируются исключительно с покупкой квадратных метров с целью их дальнейшей перепродажи или получения арендного дохода. Однако далеко не все знают, что на Московской бирже можно купить облигации застройщиков с двузначной доходностью к погашению. При этом их доступность и ликвидность будут существенно выше, чем у купленной недвижимости. Плюс ко всему не нужно думать о ремонте и иных эксплуатационных расходах,
— пояснил эксперт.
Интерес россиян, в том числе тюменцев, к фондовому рынку в последние месяцы вырос. Об этом свидетельствует рекордное число открытий новых брокерских счетов. Финансовая инфраструктура в стране активно развивается. То, что раньше было доступно лишь избранным, теперь доступно всем. Сегодня можно покупать драгметаллы, валюту, ценные бумаги российских и иностранных компаний, индексные фонды и другие активы прямо со смартфона, установив необходимое приложение. Однако и в этом случае необходимо учитывать риски и определиться, что именно человеку нужно: сохранить капитал или приумножить его.
— С каждым днем становится все сложнее искать недооцененные активы, поскольку они перестают таковыми быть. У начинающих инвесторов встает резонный вопрос – куда же вкладывать средства, если все подорожало? Ответ на этот вопрос зависит от целей, суммы, горизонта инвестирования, а также риск-профиля инвестора. Если целью является сохранение капитала от инфляционного давления, можно обратить внимание на рынок российского госдолга: средняя доходность облигаций федерального займа хоть ненамного, но превышает среднюю ставку по банковским депозитам при сопоставимых рисках. Не устраивает доходность в 4,5 процента — есть широкий спектр корпоративных облигаций с более интересными параметрами,
— советует Дмитрий Пономарев.
Если же цель заключается в приумножении капитала, по мнению эксперта, помочь могут долевые ценные бумаги, такие как акции, паи инвестиционных фондов. Но в этом случае срок инвестирования не должен быть коротким.
— При этом необходимо использовать системный подход, направляя на инвестиции 10-20 процентов ежемесячного дохода. В этом случае через несколько лет можно сформировать капитал, который будет генерировать сумму, превышающую текущий доход,
— считает Пономарев.
Какой бы способ тюменцы ни выбрали для сохранения личного капитала, необходимо помнить: инвестируя – вы рискуете, но не инвестируя – вы рискуете еще больше.
Читайте также:
Что будет с рублем, нефтью и экономикой: прогноз на 2021 год
Куда вложить валюту: 20 идей от управляющих и аналитиков
С мая россияне несли валюту в банки, но в августе вдруг забрали более $405 млн после того, как рубль начал слабеть. В сентябре российская валюта также находилась под давлением, а вкладчики продолжали забирать деньги. К примеру, у крупнейшего российского банка — Сбербанка — россияне сняли с депозитов почти $440 млн, писал РБК. Одна из причин — низкие ставки в банках. По данным Frank RG, ставки по валютным вкладам в российских банках на 12 октября варьируются от 0,01% годовых до 1% годовых в долларах. Под 1% годовых можно открыть вклад «Стратег онлайн» в банке «Санкт-Петербург» при условии вложения $50 000 на пять лет.
Куда в таких условиях вложить валюту? Forbes собрал 20 идей для инвестиций для консервативных и рискованных инвесторов. Свои предложения представили директор по инвестициям УК «Открытие» Виталий Исаков, старший аналитик по облигациям «Атон» Артем Привалов, ведущий стратег по глобальным рынкам акций «Атон» Алексей Каминский, а также управляющий активами «БКС Мир инвестиций» Андрей Русецкий и портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал» Эдуард Харин.
Девять идей для консервативного инвестора
1. Новые субординированные «вечные» облигации «Газпрома» в евро
Идея Виталия Исакова
Причина: сейчас наблюдается дефицит инструментов в евро, поэтому инвесторы вынуждены принимать дополнительные риски, считает Исаков. По последнему выпуску «Газпрома» «вечных» субординированных бондов в евро доходность к колл-опциону (в январе 2026 года) — 3,9% годовых. «В данном случае основные риски связаны не с кредитным качеством эмитента, а со сложной структурой выпуска», — сказал Исаков. Кроме того, стоит учитывать страновой риск в отношении России, есть риск изменения денежно-кредитной политики ЕЦБ (Европейский Центральный банк. — Forbes), но он маловероятен. «Мы считаем, что существующие риски хорошо вознаграждаются предлагаемой доходностью», — считает Исаков.
2. Долларовые облигации ГТЛК (Государственная транспортная лизинговая компания) с погашением в 2025-2027 годах
Реклама на Forbes
Идея Виталия Исакова
Причина: «Мы считаем, что рынок переоценивает риски для данной компании. С учетом присвоенных компании рейтингов международных рейтинговых агентств ожидаем снижения премии за риск с текущих уровней и, как следствие, положительной переоценки в течение ближайших 12 месяцев», — пояснил он.
3-4. Инвестиции в биржевые инвестиционные фонды, ориентированные на рынок США: ETF* Vanguard S&P 500 и SPDR S&P 500 ETF Trust
Идея Виталия Исакова
Причина: массивные меры монетарной и фискальной поддержки со стороны регуляторов США значительно уменьшают потенциальный риск инвестирования даже в условиях дальнейшего распространения коронавируса.
*Exchange Traded Funds — иностранные биржевые инвестиционные фонды, ценные бумаги которых торгуются на бирже.
5. Долларовые облигации Penoles Mexicanos 2050
Идея Артема Привалова
Причина: доходность к погашению 4,24%, есть колл-опцион за полгода до погашения, доходность по нему такая же. Penoles Mexicanos — один из крупнейших производителей драгоценных металлов в Латинской Америке, который производит 6% очищенного серебра в мире. У компании умеренный уровень долговой нагрузки, кроме того, она является бенефициаром стремительного роста цен на серебро и золото.
6. Долларовые облигации «Лукойла» с погашением в 2030 году
Идея Артема Привалова
Причина: доходность к погашению 3,1%. Идея для консервативного инвестора с относительно высокой доходностью. У компании низкий уровень долговой нагрузки.
7. Долларовые облигации Vale с погашением в 2030 году
Идея Артема Привалова
Причина: у этого выпуска облигаций колл-опцион за три месяца до погашения, в апреле 2030 года. Доходность к колл-опциону 2,83%, к погашению — 2,85%. У выпуска высокие рейтинги от рейтинговых агентств S&P, Moody’s и Fitch (BBB-/Baa3/BBB). Бразильская компания Vale — одна из крупнейших в мире по добыче железной руды, при этом ее себестоимость производства — одна из самых низких в мире. Кроме того, у компании низкий уровень долговой нагрузки.
8. Долларовые облигации Boeing с погашением в 2030 году
Идея Андрея Русецкого
Причина: cейчас компания переживает не лучшие времена, но 50% выручки приходится на оборонные заказы США, а рынок самолетов фактически поделен между двумя конкурентами. Текущая премия по доходности составляет 2,7 процентных пункта к гособлигациям США. Можно ожидать роста цены облигации до 125% от номинала. С учетом купона в 5,15% при оптимистичном сценарии на этом выпуске облигаций можно получить более 17% в долларах до налогов и комиссий.
Реклама на Forbes
9. Долларовые гособлигации Мексики с погашением в 2031 году
Идея Андрея Русецкого
Причина: разница доходности выпуска «Мексика-2031» и соответствующей гособлигации США составляет 2,9 процентных пункта. Текущая цена этого выпуска — 147% от номинала, при нормализации ситуации на рынках в ближайший год она может вырасти до 160%. C учетом выплаты купона в 8,3% на этом выпуске можно заработать 21,3%. «Но это оптимистичный сценарий», — предупреждает Русецкий.
Минимум активности за полтора десятилетия: как пережили вирусное полугодие банкиры и инвесторы в России
11 идей для умеренно агрессивного инвестора
1. Выпуск «вечных» субординированных облигаций «Газпрома» в долларах
Идея Артема Привалова
Реклама на Forbes
Причина: доходность к колл-опциону в долларах 4,39%. Компания стабильно платит дивиденды, поэтому риск отмены купонов по младшим выпускам минимален. Кредитное качество старшего долга имеет инвестиционные рейтинги. Но все равно это идея не для консервативного инвестора, так как у этих бумаг есть страновой риск России, включая потенциальные санкции, геополитику и так далее. Плюс стоит учитывать риски изменения денежно-кредитной политики в мире, а также падение цен на энергоносители без восстановления. Еще один риск — изменение дивидендной политики «Газпрома».
2. Долларовые облигации Borets с погашением в 2026 году
Идея Артема Привалова
Причина: доходность к погашению в долларах 5,85%. Это международная компания нефтяного машиностроения, специализирующаяся на разработке, производстве и сервисном обслуживании оборудования для добычи нефти с основным фокусом на электроцентробежные погружные насосы. Лидер российского и один из лидеров глобального рынка с умеренной долговой нагрузкой.
3. Долларовые облигации Petrobras с погашением в 2030 году
Идея Артема Привалова
Реклама на Forbes
Причина: доходность к погашению 4,2%. Это бумаги крупнейшей нефтегазовой компании в Латинской Америке. Она планирует увеличить добычу нефти и газа до 3,5 млн баррелей в сутки к 2024 году. Компания продает непрофильные активы, средства от которых пойдут на снижение долговой нагрузки.
4. Инвестиции в 13 ETF в любых комбинациях и пропорциях
- SPDR S&P 500 ETF Trust
— Invesco QQQ Trust Series 1
— iShares Russell 2000 ETF
— Technology Select Sector SPDR Fund
Реклама на Forbes
— First Trust Dow Jones Internet Index Fund
— iShares Expanded Tech-Software Sector ETF
— iShares PHLX Semiconductor ETF
— First Trust Cloud Computing ETF
— SPDR S&P Biotech ETF
— iShares U.S. Medical Devices ETF
Реклама на Forbes
— iShares MSCI China ETF
— Invesco China Technology ETF
Идея Алексея Каминского
Причина: сейчас инвестиционные возможности резко сузились, так как из числа привлекательных активов фактически выпали облигации. Более 30% всех бондов торгуется с отрицательной доходностью и еще около 40% — со ставками, мало отличимыми от нуля. И здесь на первое место по привлекательности из больших классов активов выходят акции, в которые лучше инвестировать (а не торговать) через ETF. Не стоит забывать про золото, которое послужит стабилизатором портфеля в периоды волатильности, подобные текущему, и даст страховку от ожидаемого роста инфляции и постепенного обесценивания доллара.
Не надо нагнетать. Как избежать пузыря на рынке высокодоходных облигаций
5-6. Инвестиции в биржевые фонды, специализирующиеся на облигациях развивающихся стран — iShares JP Morgan USD Emerging Markets Bond ETF или VanEck Vectors Emerging Markets High Yield Bond ETF
Реклама на Forbes
Идея Андрея Русецкого
Причина: сейчас облигации развивающихся стран имеют самый большой потенциал роста с точки зрения снижения риск-премии среди акций и облигаций. Но очень высока вероятность дефолтов и реструктуризаций, поэтому здесь лучше инвестировать не в бумаги отдельных компаний, а через фонды.
7-8. ETF JETS US c акциями авиакомпаний и PEJ US с акциями компаний из индустрии отдыха и развлечений
Идея Андрея Русецкого
Причина: для инвесторов, торгующих на волатильности акций, можно рассмотреть акции компаний, которые больше всего пострадали от коронавируса. Это индустрии отдыха и туризма, а также авиакомпании. C появлением вакцины к ним вернется жизнь и рост, считает Русецкий. Как минимум одну вакцину США одобрят к концу IV квартала 2020 года, а массовую вакцинацию в США и Европе обещают завершить во втором квартале 2021 года, рассчитывает он. Можно инвестировать с меньшим риском сразу в ETF с акциями авиакомпаний и индустрии отдыха и развлечений.
9. ETF «Work From Home» (WFH US)
Реклама на Forbes
Идея от Андрея Русецкого
Причина: если инвестор верит, что вирус навсегда и вакцины эффективной от него нет, то стоит рассмотреть ETF, где собраны компании, которые выигрывают от массового перехода на удаленную работу.
10. Биржевые ПИФы или ETF, специализирующиеся на широком европейском рынке. Отдельное внимание — Германии
Идея Эдуарда Харина
Причина: если у человека есть доллары и евро и он не готов брать на себя валютный риск, то доллары лучше инвестировать на американском рынке, а евро — на европейском. На европейском рынке лучше вкладывать средства в биржевые ПИФы или ETF, специализирующиеся на широком европейском рынке. Особое внимание стоит уделить индексам Германии. «Это страна с экспортно ориентированной экономикой, которая после снятия всех коронавирусных ограничений может быстрее восстановиться», — сказал Харин.
11. Акции нефтегазовых и металлургических компаний США
Реклама на Forbes
Идея Эдуарда Харина
Причина: акции американских нефтегазовых компаний недооценены сейчас, но после преодоления кризиса их ждет рост. Для металлургических компаний стимулами роста могут стать возможное увеличение объемов строительства и реализация инфраструктурных проектов.
Советы инвесторов: о принципах, табу и криптоэкономике
6 фото
Куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования
ГлавнаяБлогОбщая информацияКуда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования
Сегодня появляются новые инструменты для получения дохода, и не знать их – это не просто быть в некотором информационном вакууме, но и не привлечь капитал, который мог бы стать вашим, или даже понести определенные финансовые убытки. Поэтому Broker-immobiliare подготовил материал о том, куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования.
Перед тем, как что-то покупать, детально изучите все «за» и «против», а наши советы, основанные на рекомендациях специалистов в области инвестирования, помогут вам определиться, куда выгоднее всего вложить деньги. Давайте рассмотрим этот вопрос.
Содержание
Как лучше вкладывать деньги
Как лучше вкладывать деньги, чтобы сохранить их и, более того, приумножить?
Выгодная инвестиция позволяет получить высокого уровня материальную прибыль разово либо регулярно иметь хороший доход, в том числе и пассивный.
Варианты инвестиций на сегодняшний день позволяют выбирать, во что стоит вкладывать деньги, и важно знать мнения экспертов на этот счет, чтобы правильно определиться с тем, в какой сфере ваши средства будут работать на вас.
Во что можно инвестировать деньги
Во что можно инвестировать деньги в 2021 году?
Банковский вклад
Банковский вкладстал наименее доходным из всех возможных вариантов, поскольку Центробанк уже довольно давно удерживает ключевую ставку на уровне 5%, то есть все российские банки сохраняют минимальную ставку по вкладам.
Покупка иностранной валюты
Покупка иностранной валюты может позволить иметь большие доходы, но зачастую только во время кризисов. Однако и сегодня евро неуклонно растет, поэтому данная валюта имеет возможность стать инструментом для улучшения финансового состояния.
Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов
Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов, которые мы рассмотрим в этом пункте, позволят узнать, куда правильно вкладывать.
Вложения в негосударственные пенсионные фонды
Вложения в негосударственные пенсионные фонды, и в этом случае многое зависит от того, для чего вы копите деньги. Если с целью обеспечения достойной пенсии, то негосударственный пенсионный фонд – достаточно надежный вариант, однако важно раздобыть о разных фондах максимум информации, например, почитать в Интернете, ведь НПФ нужно выбрать правильно, чтобы инвестиции окупились.
Акции биржевого фонда (ETF)
Покупатель акций биржевого фонда (ETF) получает определенную долю от денежных средств этого фонда. Как правило, активы подобраны с учетом соответствия доходности и надежности, и в целом, по словам специалистов, приобретение данных акций не самый надежный финансовый инструмент, но и не самый рискованный.
Вложиться в драгоценные металлы
Вложиться в драгоценные металлы, например, в платину, золото, серебро выгоднее, естественно тогда, когда цены на них растут, и если золото – это инвестиционный актив, то платину и серебро зачастую (чаще, чем то же золото) используют в промышленности, к примеру, в Китае платину применяют в производстве катализаторов для автомобилей, и в связи с этим спрос на нее в последнее время растет.
В каких вариантах можно купить золото?
- В слитках;
- В монетах;
- Приобрести обезличенный счет, то есть «условное» золото, которое дешевеет и дорожает так же, как металл, который существует физически;
- Кроме того, можно вложить средства в биржевые фонды золота, которые очень активно закупают металл.
Открыть свой бизнес по франшизе
Куда можно инвестировать деньги в 2021 году? Кроме всего прочего, в списке рекомендаций экспертов есть еще один совет — открыть свой бизнес по франшизе.
Собственный бизнес – это всегда двусторонняя монета, которая может как начать приносить хороший доход, так и не пойти, и заставить неудачливого бизнесмена сожалеть, что деньги в дело вложены зря, то есть здесь существуют возможности заставить свой капитал расти и есть определенные риски.
Многие выбирают начать дело именно по франчайзингу, потому что открывать бизнес не с «нуля» легче, ведь компании, которые продают франшизы, уже наладили определенные бизнес-процессы.
В России по франчайзингу можно открыть детский центр, магазин, кафе, ресторан и так далее – вариантов много.
Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом
Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом?
Инвестирование в недвижимость по праву считается одним из самых надежных инструментов привлечения денег, поскольку жилые или коммерческие помещения редко падают в цене, и, наоборот, зачастую их стоимость только увеличивается.
Инвестиции в зарубежную недвижимость
Инвестиции в зарубежную недвижимость позволят иметь хороший доход от ее перепродажи либо от сдачи жилья или коммерческого помещения в аренду, однако стоит помнить, что сумма потенциального вложения в недвижимость в Европе стартует от 100 тысяч евро.
К примеру, в Италии за такие сбережения можно приобрести микроквартиру и получать доход в размере 5% от ее стоимости, сдавая апартаменты в аренду.
Недвижимость в Италии от агентства можно купить по ценам, которые зависят от площади помещения, места его нахождения в стране и в населенном пункте, например, далеко ли объект от центра города или от морской береговой линии, а также зависит от этажности дома, в котором находятся апартаменты, и от типа жилья.
Куда девать деньги в 2021 году – советы инвесторам
Профучастники рассказали LS, какие фининструменты могут принести доходность в 2021 году.
Аналитик «Фридом Финанс» Елдар Шакенов считает, что первую очередь инвесторам стоит рассмотреть акции крупнейших компаний, которые уже на протяжений десятилетий продолжают демонстрировать рост прибыли, что в свою очередь отражается на акциях.
«К ним можно отнести Apple, Google, Microsoft, Facebook, Amazon, Alibaba, Netflix, AT&T. Кроме того, появление вакцины от коронавируса создает потенциал для роста циклических отраслей, таких как банки (Goldman Sachs, JPMorgan Chase & Co), авиалинии (Delta Air Lines, Southwest Airlines), нефтяная индустрия (Chevron, Exxon Mobil), гостиницы и туризм (Hilton, Wynn Resorts, Las Vegas Sands). Это связано с тем, что в силу вступает отложенный спрос, который в долгосрочной перспективе позволит компенсировать убытки и далее продолжать показывать рост прибыли по мере открытия и восстановления экономики. Потенциал в акциях этих компаний может варьироваться от 10% до 20%», – сообщил он.
Говоря об альтернативных активах, Шакенов советует облигации. Они хотя и имеют более низкую доходность в сравнении с акциями, но могут послужить неплохой защитой в случае колебаний на рынке.
Золото и другие драгметаллы, по его мнению, хорошо подойдут как частичная страховка от рисков и потенциальных коррекций на рынке, и также помогут диверсифицировать риски. Однако они не должны выступать основными классами активов в портфеле, а быть лишь его частью.
Валюта, по словам эксперта, не особо интересна сама по себе из-за инфляции, и при долгосрочном подходе сберечь, тем более приумножить капитал таким образом не получится. Однако можно приобрести бумаги американских компаний за доллары.
Тем временем аналитик «Фридом Финанс» Ансар Абуев поделился прогнозами о росте акций на местном рынке. По его мнению, драйверами для этого должны стать разработка вакцины, продолжающаяся поддержка со стороны правительств, потенциал восстановления цен на нефть и рост аппетита к риску. Эксперт напомнил, что, по прогнозу Goldman Sachs, бумаги EM будут демонстрировать опережающую динамику к остальным рынкам по мере ускорения восстановления глобальной экономики начиная со II квартала 2021 года. Однако, кроме внешнего фона, есть и внутренний – сезон отчетностей за III квартал и девять месяцев 2020 года выдался вполне позитивным и задал новые фундаментальные цели для акций.
«Мы достаточно позитивно смотрим в отношении акций «Казатомпрома», «Казахтелекома», Народного, KEGOC и «КазТрансОйла». Эти активы к текущему моменту имеют потенциалы роста от 20% до 40%. Нельзя забывать и о ETF на индекс S&P 500 SPY, котоырй является must have выбором в портфель. Более точечный фокус в банковский сектор США дают акции Bank of America. Как более доходный инструмент в портфель можно выбрать паи Фонда первичных размещений, однако не завышать сильно долю. Потенциал роста есть и у бумаг российских эмитентов, в частности у Сбербанка. При этом боязнь инвесторов касательно увеличения давления со стороны администрации Джо Байдена (победил на выборах президента в США в этом году) может быть преувеличена, поскольку ему скорее предстоит бороться с пандемией, чем решать уже устаревшие вопросы санкций», – считает он.
Что касается облигаций, то Абуев заметил, доходность корпоративных бумаг США сейчас находится вблизи исторических минимумов. Ведущие инвестбанки даже начали рекомендовать к покупке облигации с рейтингом «ССС» на фоне восстановления экономики.
«Низкодоходные госбумаги развитых стран сейчас могут оказаться менее приоритетными на фоне повсеместного risk-on. Интересным решением в соотношении риск/премия в данном случае можно рассмотреть облигации развивающихся рынков, как корпоративных, так и государственных», – пояснил он.
Вместе с тем аналитик Jýsan Invest Рустам Мерекенов заметил, что после появления новостей о разработке эффективной вакцины в мире инвестиций начался переход от защитных инструментов и активов роста в сторону инструментов традиционной экономики, а именно в сектора энергетики, промышленности и фининститутов.
«Наша текущая позиция состоит в том, что акции этого сегмента все еще остаются недооцененными. После постепенного возвращения потребительских привычек в нормальное русло мы можем увидеть очередной прилив капитала в акции стоимости. Несмотря на то, что бумаги из сектора технологий сейчас торгуются довольно дорого, мы не ожидаем значительного падения котировок этого сегмента. В то же время в таких защитных активах, как золото, наблюдается слабость и недостаток инвесторского спроса», – подчеркнул он.
В свою очередь такие факторы, как улучшение экономического сентимента, рост цен на нефть, выход из доллара и другое привели к значительному укреплению курсов нацвалют России и Казахстана. В горизонте следующего полугода Мерекенов ожидает, что тенге и рубль получат поддержку со стороны инвесторов на фоне американского доллара.
Если говорить о предпочтениях казахстанцев в части инвестирования, то, по данным аналитика, чаще всего они вкладывают свои сбережения в банковские депозиты, недвижимость и бизнес.
«Доля населения, имеющая брокерский счет, составляет менее 2%, тогда как в развитых странах эта пропорция достигает около 55% для Америки, 20% для Великобритании и 12% для Германии», – уточнил он.
В то же время аналитик EXANTE Андрей Чеботарев рекомендует иметь сбалансированный портфель, а также ставить четкую цель о дальнейшем использовании средств.
«Если рассматривается вариант долгосрочного инвестирования, то хорошо подойдут ETF на S&P 500. Если клиент хочет сам торговать, то лучше заранее подготовиться и ни в коем случае не относиться к фондовому рынку как к азартной игре. К примеру, можно разделить долгосрочный портфель на две части, и со второй долей (около 15-20%) уже экпериментировать», – пояснил аналитик.
Чеботарев добавил, что государство для развития фондового рынка могло бы выпускать облигации внутреннего займа для населения.
«Мы и так их покупаем через портфель ЕНПФ. Пенсионный фонд инвестирует деньги в госбонды Казахстана и делает это регулярно. Но если это смогут делать люди, то это будет прекрасно. Особенно если они будут привязаны к курсу тенге или это будут валютные еврободны страны. Такие примеры есть на Украине и в России», – сообщил эксперт.
При этом Чеботарев с сожаленим отметил, что в 2021 году депозиты также будут занимать большую часть рынка.
«Я надеюсь, что благодаря либерализации законодательства, тому, что брокеры смогут удаленно открывать счета, снижению инфляции, сокращению базовой ставки и, соответственно, ставок по депозитам, нам удастся привлечь больше людей на фондовый рынок. Однако я не думаю, что это произойдет в 2021 году. На сегодняшний день в Казахстане на фондовом рынке присутствует один из 100 экономически активного населения. В России это три из 10. И нам надо стремиться к такому показателю», – резюмировал он.
Ранее LS писал о том, в какие активы развивающихся рынков безопаснее инвестировать.
Куда вложить деньги в 2020-2021 году, выгодные примеры
О том, куда вложить деньги в 2020-2021 году, думают многие инвесторы. Период прошел нелегкий: он сопровождался скачками валют и затяжными кризисами. Поэтому при инвестировании очень важно понимать, что планирование своих инвестиций и строгая стратегия помогут избежать кризисных ситуаций. Выгодные инвестиции строятся на основе хорошего планирования.
Общая информация
Чтобы вложить деньги выгодно, важно знать все об инвестициях и их объектах. Выделяют много вариантов того, во что можно инвестировать, но каждый способ располагает своими достоинствами и недостатками. В первую очередь – это уровень риска. Все вклады, ценные бумаги и другие объекты обладают такой характеристикой, как рискованность. Чем больше в проект вкладывается средств, тем вероятнее риск. Но при этом и прибыль будет увеличиваться.
Инвестировать необходимо с умом и хорошей подготовкой. Перед тем как вкладывать свои средства в другую компанию, следует продумать и посчитать некоторые детали, которые помогут определить степень готовности к процессу капиталовложения. К таким параметрам относятся:
- период окупаемости вклада;
- доход, к которому стремится инвестор;
- общий уровень риска, на который можно пойти;
- первоначальная сумма вложений.
Как только все данные присутствуют, и они вполне устраивают инвестора, то можно искать непосредственно объект капиталовложений. Главное не допускать очень распространенную ошибку – не вкладывать все деньги сразу, оставить некоторую сумму на случай непредвиденных ситуаций. Инвестиции в большинстве своем – это долгосрочные вклады, поэтому в период накопления средств на счету могут понадобиться и дополнительные деньги для других целей, особенно в кризис.
Правила инвестирования
Чтобы не потерять вложенные средства, стоит руководствоваться некоторыми правилами. Выгодные инвестиции строятся на пошаговом планировании и детальном расписании. Так невозможно упустить что-то важное и обанкротиться.
Как вложить деньги в инвестиции, чтобы их не потерять:
- опираться на регулярный доход. При инвестировании важно понимать, что доход от вложений поступит к инвестору очень нескоро, только по окончании договора. В таком случае следует хорошо планировать свой основной бюджет и разделить его на две части: основную и накопительную;
- помнить про правило свободных денег. Распоряжаться вкладчик может только теми средствами, которые остались у него в свободном обороте. Именно их он может пустить в ход, но никак не инвестиционные вложения;
- не тратить прибыль. Те деньги, которые инвестор получает по окончании срока инвестиций, не стоит растрачивать на бесполезные вещи и материальные ценности. Гораздо легче вложить деньги в другие, более выгодные инвестиции. Так они постоянно будут в работе и увеличат размер прибыли;
- составить план вложений. Без строго прописанных действий вряд ли получится контролировать средства инвестиций. Кроме того, можно еще и неправильно вложить деньги, что приведет к уменьшению их в объеме. Поэтому лучше заранее прописывать каждый шаг и составить стратегию инвестирования;
- следить за деньгами на счету. Чаще всего приходится наблюдать за той ситуацией, которая происходит на фондовом рынке. Это необходимо, чтобы обойти кризис и в непредвиденной ситуации быстро сориентироваться и сохранить свои сбережения. Доход от вложений лучше всего делить на накопительный, основной и рабочий.
Эти правила помогут вложить деньги выгодно и не потерять большие суммы. Составить стратегию и план можно самостоятельно или же при помощи специалистов в этом вопросе. Также стоит делать ставки на кризисные ситуации и мошенничество: всегда продумывать на шаг вперед каждый случай и составлять как негативные, так и позитивные прогнозы.
Куда инвестировать в 2020-2021 году
Инвесторы часто задаются вопросом: во что можно вложить деньги? Способов, конечно, много, но каждый для себя должен выбрать самый оптимальный и прибыльный, который будет соответствовать всем условиям. Рассмотрим самые распространенные варианты капиталовложений.
Банковские вклады и накопительные счета
Самый простой способ вложения средств – положить их в банк под проценты. Особого дохода это не принесет, но небольшую сумму за короткий срок можно будет получить. Преимущество такого вида инвестиций заключается в краткосрочности вложений. Средства можно будет получить обратно уже через пару месяцев.
Банк также получает свои выгоды, так как вместе с процентами он забирает небольшую сумму себе. Депозитные программы встречаются совершенно разные. Поэтому нужно обращать внимание на те условия, которые предлагает банк, а особенно на процентную ставку.
Акции
Акциями называют ценные бумаги, которые выпускают компании и организации. Те, кто приобретают акции, становятся членами акционерного общества и получают доходы от ценных бумаг, которые называются дивидендами. Акции делятся на два вида: обычные и привилегированные. Привилегированные отличаются тем, что в случае прекращения существования организации дивиденды в полном размере будут выплачены сначала держателям таких акций, а все, что останется – обыкновенным. Также сумма привилегированных всегда фиксирована, поэтому нет риска получить меньше.
Но акции характеризуются большими рисками, потому что они могут как резко возрастать в стоимости, так и быстро падать. Нужно постоянно следить за финансовой ситуации на фондовом рынке, чтобы не потерять свои средства. Но вложения в эту сферу являются выгодной инвестицией.
Паевые инвестиционные фонды
Под ПИФами понимается сообщество инвесторов, которые имеют свою долю в общем фонде – пай – и несут по ней обязанности. Пай представляет некий договор, в котором указаны обязательства вкладчиков. Инициатор создания фонда набирает свою команду из инвесторов, которые приобретают долю в ПИФе.
Преимущество заключается в том, что вкладчикам не придется следить за ситуацией на фондовом рынке и предсказывать грядущие кризисы. Этим занимаются специально нанятые люди. Именно они ответственны за все операции со счетами. В случае ликвидации ПИФа, средства из фонда сначала переходят к кредиторам, затем к управляющей компании и самому создателю. Последними деньги получают инвесторы. В этом плане они могут потерять значительную сумму денег.
Недвижимость
Данный вид инвестиций выгоден во времена кризисов. В такой период ее стоимость падает и вложить можно минимальные средства. Зато потом продать квартиру после окончания кризиса можно будет по высокой стоимости.
Недвижимость в большинстве своем приносит пассивный доход. Можно сдавать купленную квартиру на долгий период. Это гарантия стабильного достатка, который в отличие от вкладов и инвестиций будет приносить ежемесячный доход. Также можно выкупить этаж и оборудовать его полностью под студии, а затем также сдавать туристам или жителям города. Главное продумать все детали заранее.
Облигации
Данные ценные бумаги являются достаточно стабильными на фондовом рынке. Если возникает вопрос, во что можно вложить деньги во время кризиса, то ответ очевиден – облигации. Государственные ценные бумаги дают гарантии того, что они не упадут в стоимости и не обесценятся. Такую стабильность им придает то, что во главе их выпуска стоит государство.
Иными словами, облигация – это долговая расписка. Инвесторы предоставляют государству или государственной компании средства для развития их бизнеса на определенный срок. Объект облигации должен успеть воспользоваться ими и вернуть обратно инвестору вместе с процентами. Доход от процентов и будет являться прибылью. Даже в случае разорения компании, она должна будет выплатить все деньги. Вот гарантия стабильности и точного получения средств.
Драгоценные металлы
Распространенный во все времена способ выгодных капиталовложений. Вложиться можно в золото, серебро, платину и другие драгоценные металлы. Они никогда не падают в цене, в отличие от скачков валюты. Это объясняется тем, что данные объекты труднодоступны: их необходимо добывать. Поэтому драгоценные металлы не обесцениваются, их нельзя напечатать или просто достать.
Вкладывать в такую сферу можно несколькими способами. Например, можно проинвестировать в компанию, которая добывает или обрабатывает драгоценные металлы. Также при приобретении слитка золота есть шанс заработать на нем больше в дальнейшем. Цена на золото постоянно растет, поэтому его можно будет продать по более высокой цене. Главное найти место для надежного хранения. Вклад в драгоценные металлы – гарантия стабильности даже в непростые финансовые времена.
Заключение
Существуют разные выгодные инвестиции, в которые можно вложиться в 2020-2021 году. Перед тем, как начать инвестировать, стоит продумать четкий план и составить стратегию. После этого уже можно выбирать объект вложений. Здесь тоже следует взвесить все преимущества и недостатки каждой сферы, продумать нюансы. Главное верно найти, во что инвестировать, все остальное уже придет со временем и опытом. Но инвесторы должны реагировать быстро на все изменения фондового рынка.
Ситуация в экономике России постепенно улучшается, однако находится в довольно неустойчивом состоянии, поэтому для многих вопрос куда вложить деньги в 2021 году, как получить максимальный размер прибыли, остается открытым.
Рекомендации экспертов для инвесторов
Планируя, куда вложить деньги, важно учитывать ту ситуацию, которая сложилась на мировом рынке, все преимущества и недостатки экономических инструментов, те цели, ради которых формируются сбережения. Ведущие эксперты для того чтобы инвестиции приносили прибыль и были выгодными, советуют следовать следующим рекомендациям:
- Поскольку денежные единицы могут обесцениваться в зависимости от уровня инфляции, при выборе, куда вложить свои накопления, важно учитывать стоимость денег, ведь с каждым годом их покупательская способность может снижаться.
- Показатели доходности и уровень риска нужно рассматривать только в зависимости друг от друга. Не стоит ожидать от капиталовложения огромной прибыли. Часто за инвестиционными компаниями, предлагающими высокий процент, скрываются пирамиды. Доверить им свои сбережения, означает потерять их навсегда.
- Важно определиться с целью. Чтобы будущие вложения средств приносили доход, важно разработать стратегию, определить размер и цели будущих капиталовложений.
- Анализ информации. Он чрезвычайно важен, поскольку экономические показатели находятся в постоянном движении. Их изменение оказывает непосредственное влияние на то, насколько привлекательным является тот или иной инвестиционный проект.
- Выбирайте для вклада несколько проектов. Выбор только одного проекта может привести к неприятным последствиям и средства будут утеряны.
Банковские вклады
Одним из наиболее простых и надежных способов вложить свои сбережения и получить неплохую прибыль, являются сегодня банковские вклады. Финансовые учреждения предлагают различные программы открытия депозитных вкладов. Они отличаются не только сроками, но и схемой начисления процентов, размером процентной ставки.
Все, что необходимо сделать будущему инвестору, это детально изучить предлагаемые программы, выбрать наиболее выгодную из них, обратиться в банковское учреждение, чтобы открыть депозитный счет, подписав договор вклада.
В огромном количестве предложений можно встретить невероятно высокие ставки. Многим инвесторам, желающим преумножить свой капитал, очень трудно пройти мимо такого заманчивого предложения. Доверяя таким банкам, вкладчики подвергаются высокому риску доверить свои сбережения учреждениям, компаниям, которые могут исчезнуть при первых признаках кризиса в экономике.
Банковские вклады являются оптимальным способом инвестировать для тех, кто стремится защитить свои средства от обесценивания под влиянием инфляционных процессов. По мнению экспертов, в 2021 году размер процентной ставки по вкладам в рублях будет находиться на уровне 7-8 процентов годовых.
Сохраняет свою актуальность хранение своих сбережений в иностранной валюте. Несмотря на то, что ставки по долларовым вкладам находятся в пределах от 1 до 2 процентов, они остаются одним из выгодных средств инвестирования. В 2021 году, по прогнозам экспертов курс доллара продолжит свой рост в среднем на 5-10 процентов, что существенно повышает привлекательность вкладов в долларах.
Вклады в евро. Планируя открыть депозитный счет в евро, важно учитывать, что экономические и политические факторы могут существенно отразиться на котировках этой валюты. По мнению экспертов, в 2021 году, возможно укрепление евро, однако специалисты не рекомендуют делать крупные инвестиции в эту валюту.
Приобретение облигаций госзайма
Еще одним способом, куда инвестировать свои средства, является приобретение облигаций государственного займа, выпускаемые для физических лиц. Приобретение облигаций позволит не только сберечь, но и преумножить свой капитал, поскольку Министерством финансов зафиксирована высокая процентная ставка.
Данный способ инвестирования является долгосрочным и рассчитан на 3 года. Недостатком таких инвестиций является ограничение, не позволяющее в течение трех лет до окончания срока действия облигаций пользоваться своими средствами.
Приобретение недвижимости
За время кризиса на рынке недвижимости значительно снизились цены. Это делает покупку недвижимости очень выгодным инвестированием собственных средств. По прогнозам аналитиков, уже с начала 2021 года на рынке недвижимости произойдут изменения, ее стоимость начнет стремительно увеличиваться, поэтому приобретение квартиры, дома станет выгодным капиталовложением. Приобретенную недвижимость выгодно продать. Сдача площадей в аренду станет выгодным и постоянным источником дохода.
По мнению экспертов рынка недвижимости, в 2021 году наиболее выгодными инвестициями будут вложения в небольшие однокомнатные квартиры. Их выгодно сдавать в аренду, их проще всего выгодно продать. Однако инвестиции в недвижимость имеют и ряд недостатков. Прежде всего, это необходимость иметь в наличии большого стартового капитала.
Инвестиции в драгоценные металлы
Драгоценные металлы представляют один из выгодных объектов для инвестирования. В ближайший год, по мнению экспертов, цены на золото и серебро будут только увеличиваться. Приобретение инвестиционных монет станет выгодным вложением в драгоценные металлы.
Поскольку стоимость драгоценных металлов только растет, многие специалисты считают такой способ инвестиций одним из беспроигрышных. Чтобы получать стабильный доход, необходимо в банке открыть счет, приобрести слитки. Далее при очередном пополнении золотовалютного счета деньги будут трансформироваться в драгоценные металлы.
Преимущества инвестирования в драгоценные металлы:
- они наименее всего подвержены влиянию политической и экономической ситуации в стране;
- на их стоимость не оказывает влияние инфляция;
- золото можно быстро купить, и очень выгодно, быстро продать.
Поскольку драгоценные металлы дорожают очень медленными темпами, такие инвестиции начнут приносить доход не стразу, поскольку рассчитаны на долгосрочную перспективу.
Инвестиции в интернет-проекты
Сегодня, когда виртуальная жизнь становится неотъемлемой частью повседневности, инвестиции в интернет-проекты становятся очень выгодным делом. Огромное количество талантливых разработчиков разрешает выбирать наиболее выгодный проект, позволяющий получать максимальную прибыль. Выбирая инвестиции в такие проекты, как средство приумножения своих капиталов, важно внимательно изучить направление. Это позволит реально оценивать возможные риски, уровень доходности проекта.
Инвестиции в ценные бумаги
Такой вид инвестиций может принести владельцу ценных бумаг высокий процент прибыли. Однако он требует от будущего инвестора знаний в этой сфере, ведь начинающему будет очень сложно разобраться во всех тонкостях котировок на фондовом рынке.
Недостаток знаний может стать причиной больших финансовых потерь. Поэтому выбирая инвестиции в ценные бумаги, стоит исключить риск и ограничить сумму своих вложений.
Несколько советов экспертов
Куда вкладывать свои средства и иметь возможность получать стабильный и высокий процент? Как исключить риск утраты своих капиталов? Существует несколько основных правил, следование которым позволит сберечь свои средства и преумножить их.
- Инвестировать стоит только в знакомые сферы. Только хорошо разбираясь в отдельной сфере, можно правильно оценить уровень риска и доходности будущих инвестиций. Не стоит играть на бирже, плохо ориентируясь в том, какие акции нужно покупать, а от каких нужно избавляться. Высокий размер дивидендов заставляет задуматься о риске инвестиции.
- Диверсификация – разделение рисков не допустит потери инвестированных средств. Стоит вкладывать средства ни в один проект, а в несколько. Так, если выбран депозитный вклад, как источник инвестиционного дохода, стоит свой капитал разделить на несколько частей и доверить их разным финансовым учреждениям. Еще одним решением станет открытие депозитных счетов в разной валюте (рублях и долларах). Это позволит снизить влияние инфляции.
- Важно следить за своими вложениями. Открыв счет в банке, купив драгоценные металлы или недвижимость, важно не оставлять их без внимания. Любая ситуация должна быть всегда под контролем. Если открыт депозитный счет в долларах, важно следить за курсом валюты, чтобы иметь возможность оперативно реагировать на те изменения, которые происходят на рынке, и не утратить свои средства. Не стоит полагаться на мнение близких или родственников, не являющихся специалистами в сфере инвестиций. Даже благие намерения могут привести к риску утратить средства.
Важно при выборе, куда именно вложить деньги в 2021 году, избегать сомнительных предложений. Если есть сомнения относительно инвестиционного проекта, даже первого взгляда достаточно, чтобы оценить высокий риск утратить свой капитал, стоит отказаться от инвестирования в него средств. Важно понимать, финансовые структуры, предлагающие высокие ставки, быстрые депозиты, могут оказаться финансовой пирамидой. Не стоит рисковать своими средствами ради «легких» и быстрых денег, призрачных прибылей.
2020 год стал строгим критиком финансовой грамотности для всех без исключения. Те, кто привыкли тратить все деньги и жить от зарплаты до зарплаты, оказались в сложной ситуации. Люди, которые тщательно следят за состоянием своих финансов и регулярно откладывают и инвестируют хотя бы малую часть дохода, оценили, насколько важно иметь запасной вариант и «подушку безопасности».
«Как лучше вкладывать деньги?» — после того, как ситуация с работой стабилизировалась, этим вопросом задались многие. Сегодня каждый хочет найти вариант ежемесячного пассивного дохода или способ сохранить и преумножить имеющиеся средства.
Содержание
Подготовка к инвестированию
Новичку разобраться с тем, во что лучше инвестировать заработанные деньги непросто. Прежде чем искать варианты выгодных вложений, необходимо привести финансы в порядок.
- Подготовьте «подушку безопасности» — сумму, на которую вы спокойно проживете 2 или 3 месяца, если потеряете работу.
- Определите, сколько вы сможете каждый месяц безболезненно откладывать. Это и будет та сумма, которую вы будете инвестировать. Обычно это 15% от дохода.
- Решите, насколько вы готовы рисковать. В мире инвестиций действует негласное правило: чем выше риск, тем выше доходность. Если у вас нет времени и сил на глубокую аналитику, выбирайте менее прибыльные, но в то же время более безопасные варианты.
Итак, теперь можно рассмотреть популярные способы вложения денег.
Как и куда инвестировать деньги
Еще одно правило инвестирования: не складывайте все яйца в одну корзину. Это значит, что выбирая, куда лучше всего вложить деньги, стоит остановиться на 2 или 3 вариантах. Так, если вы потеряете деньги на одном вложении, то, вероятно, компенсируете эту сумму на другом.
Банковский вклад
Этот вариант подходит тем, у кого в распоряжении небольшая сумма (до 100 000 ₽).
Плюсы банковского вклада:
- позволяет покрыть потери от инфляции — ежегодного снижения покупательской способности денег;
- гарантия возврата средств зависит от репутации и надежности банка.
- невысокий годовой процент приносит незначительную прибыль;
- во многих банках программы по вкладам действуют на 3 года и более.
Например, вы вкладываете 100 000 ₽ под 5% годовых на 3 года. К концу срока вы получите 115 000 ₽ — незначительный доход.
ПИФ — это паевый инвестиционный фонд. Простыми словами, группа людей вкладывает средства на один общий счет, а управляющий распоряжается средствами для получения прибыли. Этот способ инвестирования денежных средств подходит тем, кого не устраивают условия вклада в банке, но вникать в работу с биржами, валютой и ценными бумагами нет времени или желания.
- аналитикой рынка вместо вас занимается специалист;
- инвестиции участников ПИФа защищены юридически;
- начать инвестировать можно с любой суммы от 1 000 ₽.
- неопытность управляющего может привести к потере вклада;
- есть плата за вход и выход из фонда, за управление им;
- нет гарантии получения дохода;
- прибыль облагается налогом 13%.
Это вариант для тех, кто хочет разобраться в тонкостях инвестирования, но не готов рисковать деньгами. Наблюдение за действиями управляющего научит выгодно вкладывать средства.
Покупка валюты или драгоценных металлов
Этот способ инвестирования привлекает своей простотой: покупать и продавать валюту можно в мобильном приложении. Если вы следите за политической ситуацией в мире, то сможете предугадать поведение валюты на бирже. Например, присоединение Крыма к Российской Федерации привело к санкциям и росту стоимости доллара и евро.
Во что можно инвестировать деньги, если в распоряжении большая сумма
Имея накопления в 800 000 ₽ и более, можно задуматься о крупных инвестициях. Вкладывая такую сумму, люди хотят получать ежемесячный доход приличного размера. С этой задачей отлично справляется недвижимость:
- квартира или дом в курортной зоне РФ для сдачи отдыхающим;
- квартира или дом за границей для аренды путешественниками.
В обоих случаях можно найти съемщиков на длительный срок. Однако второй привлекателен тем, что плату за жилье вы получите в валюте, а значит, выиграете еще и на конвертации.
Куда инвестировать деньги в 2020 году. Советы экспертов
Каждый знает, что деньги должны работать. Хранение средств в коробочке, под матрасом или просто на счету, в конце концов, ведет к потерям из-за инфляции. Эксперты считают, что самая выгодная инвестиция в сравнении с вышеперечисленными — недвижимость. Со временем она себя окупает и начинает приносить доход. Несколько однокомнатных квартир или небольших домов в курортной зоне могут в итоге подарить вам возможность не работать вовсе.
Как выгодно инвестировать за границей
Инвестиции за рубежом для физических лиц мало отличаются от вложений на родине. Варианты почти те же: банки, недвижимость. Можно задуматься о покупке акций какой-либо компании, но такой способ не дает гарантий на прибыль: стоимость фирмы может внезапно рухнуть с появлением на рынке сильного конкурента.
Выгодная инвестиция за рубежом для юридических лиц — вложение средств в девелопмент. Это означает, что ваша фирма направляет деньги на проекты реновации, строительства и т.п. Часто доходность такой сделки составляет 7-10% годовых. Подобная инвестиция требует крупного вложения и есть риск не получить желаемую прибыль из-за политических или природных факторов.
Инвестиции в недвижимость за рубежом
Лучше всего за границей себя показывает именно инвестиция в недвижимость. Да, у нее высокий порог входа для человека со средним заработком. Зато такое вложение гарантирует:
- высокий ежемесячный доход;
- быструю окупаемость;
- возможность продажи жилья без потерь и даже с выигрышем.
Важно определиться с аудиторией, часто россияне для сдачи квартир за рубежом выбирают соотечественников: тот же менталитет, знакомые способы расчета, возникающие проблемы решаются проще, чем с иностранцами. А любимый курорт русских — Турция.В последние годы популярность набирают самостоятельные путешествия на все лето и зимовка в теплой стране. Вывод: проще и выгоднее всего сдавать жилье в Турции.
- нет подводных камней в виде обременения, долгов хозяина;
- не будет таких проблем, как течь канализации, поломка коммуникаций, перебои с электричеством;
- простое оформление сделки с застройщиком.
Если вы только планируете инвестировать в недвижимость и пока не располагаете нужной суммой, можно присмотреться к строящимся жилым комплексам в Турции. Так вы сможете оценить рынок и перспективность района.
Если вас пугают юридические вопросы и тонкости оформления недвижимости в Турции, обращайтесь в Yekta Homes, чтобы быть уверенными в безопасности сделки.
http://idco.ru/kuda-investirovat-dengi-v-2020-2021-godu
Куда вложить деньги в 2021 году
http://yektahomes.ru/question-answer/kuda-vlozhit-dengi-v-2020—2021-godu-chtobi-ne-poteryat/
8 главных фактов. Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году? — pr-flat.ru
Во время экономической неопределенности многие справедливо считают покупку недвижимости одним из надежных способов сохранить капитал и даже его приумножить. Рассказываем о 8 фактах, на которые стоит обратить внимание, если вы решили инвестировать в строящееся жилье в 2020 году.
Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году?
Снижение доходности
Одним из способов заработать дополнительный доход является покупка квартиры в новостройке на начальной стадии строительства с последующей перепродажей на стадии сдачи дома в эксплуатацию. При рассмотрении такого варианта следует хорошо изучить текущий рынок: доходность данных вложений по оценкам экспертов существенно снизилась.
Дело в том, что в большинстве своем застройщики уже не предлагают очень низкие цены на квартиры на этапе котлована. Это связано прежде всего с новыми изменениями в законодательстве. С 1 июля 2019 года отрасль перешла на проектное финансирование с использованием эскроу счетов. Теперь девелоперы обязаны строить дома и жилые комплексы на заемные средства, соответственно затраты на проценты по банковскому кредиту включаются в стоимость квадратного метра.
Подбор жилого комплекса для инвестирования лучше осуществлять, обладая информацией о всех предложениях рынка, застройщиках, динамике цен и будущих ожиданий отрасли.
Отметим, что в такой ситуации стоит обратить внимание на эксклюзивные ценовые предложения, к которым относятся квартиры в новостройках Екатеринбурга от подрядчиков. Поставщики материалов и комплектующих нередко получают оплату от застройщиков в виде квадратных метров с определенной скидкой, тем самым на рынке появляются ограниченные предложения с ценами ниже рынка. Если вы заинтересованы в инвестициях с доходностью от 15-20% годовых или же находитесь в поиске жилья по выгодной стоимости, то оставьте заявку на нашем сайте.
Чем раньше, тем рискованнее
Любые инвестиции связаны с риском, чем выше доходность – тем выше риск. Данное правило справедливо и на рынке недвижимости.
Покупка квартиры в новостройке на стартовом этапе выгодна, но при этом более рискованна с точки зрения успешного завершения объекта. Несмотря на поправки к закону о долевке (214-ФЗ), направленные на дополнительную защиту покупателей-дольщиков, для инвестора риском будет считаться также задержка сроков сдачи, приостановка работ, возврат средств при расторжении договора.
Если вы не готовы сильно рисковать – советуем присматриваться в первую очередь к жилым комплексам на стадии проведения коммуникаций, когда завершены все монолитные работы.
Выбор застройщика
При выборе застройщика в чей проект вы намерены вложить средства, учитывайте не только текущее состояние дел компании, но и возможный запас прочности. Активное реформирование законодательства, регулирующего отрасль, а также финансовый кризис 2020 года, в любом случае затронут всех игроков рынка, и, не исключено, что для кого-то это будет критическим моментом.
Общее представление о девелоперах Екатеринбурга и Свердловской области можно получить, изучив официальный рейтинг компаний.
Комфорт-класс надежнее
По мнению экспертов, самым предсказуемым является средний ценовой сегмент рынка недвижимости. Доступное жилье может потерять своих покупателей при снижении их доходов, а бизнес и премиум проекты очень специфичны и продаются ограниченной аудитории.
Выбирайте квартиры в новостройках комфорт-класса, но не забывайте о том, что классификация по типам жилья является условной и может быть в некоторой степени искажена в маркетинговых целях. О том, каким критериям должен соответствовать проект, что бы относится к тому или иному классу мы рассказывали здесь.
Сдача квартиры в аренду
Еще один вариант получения дохода от недвижимости – это сдача квартиры в аренду. Минусом такой инвестиции является долгая окупаемость. Таким образом, данный подход скорее поможет сохранить капитал, нежели приумножить его.
Отметим, что средний срок окупаемости в текущих условиях составляет 15-18 лет. Выбирайте квартиру в развитом районе, недалеко от остановок общественного транспорта и метро, а также учебных учреждений – с учетом этих параметров спрос со стороны арендаторов будет всегда.
Коммерческая недвижимость
Несмотря на некоторый спад деловой активности, коммерческая недвижимость считается более привлекательной с точки зрения инвестиций, чем жилье. По подсчетам экспертов, средний срок окупаемости составляет 7-10 лет, но очень многое зависит от выбора помещения.
Идеальным в данном случае является вариант, когда вы уже имеете арендаторов, согласных занять приобретаемые метры на продолжительный срок.
10 экспертов делятся любимыми идеями
Виртуальное событие MoneyShow
MoneyShow
Джон Добош , редактор Forbes Dividend Investor и более 50 других ведущих экспертов по инвестициям будут участвовать на этой неделе в виртуальном мероприятии MoneyShow 10-12 июня. Здесь мы делимся некоторыми недавними комментариями 10 из этих докладчиков по акциям, фондам и рынкам перед их онлайн-презентациями. Это онлайн-мероприятие проходит с 10 по 12 июня, а спикеров , расписание мероприятий и бесплатную регистрацию можно найти здесь .
Джон Добош, инвестор по дивидендам Forbes
В повествовании остается ожидание восстановления экономической активности во второй половине года из-за ослабления ограничений, связанных с Covid-19. Таким образом, акции продолжили двухмесячный восходящий тренд с тех пор, как 23 марта S&P 500 достиг дна.Акции компаний с малой и средней капитализацией продолжали превосходить рынок в целом, и, когда это происходит, это имеет положительные последствия.
Дирфилд, штат Иллинойс. Walgreens Boots Alliance (WBA) — крупнейшая розничная аптека в США и Европе, представленная в 25 странах. У него 9 277 человек во всех 50 штатах, и 78 процентов населения США живет в пределах пяти миль от магазинов Walgreens, Duane Reade или Walgreens Rite Aid. Это также один из крупнейших в мире покупателей рецептурных лекарств.
Ожидается, что выручка в текущем календарном году вырастет на 2,2% до 140,4 млрд долларов, а прибыль снизится на 3,3% до 5,62 доллара на акцию. При свободном денежном потоке за последние 12 месяцев в размере 5,62 доллара на акцию годовые дивиденды в размере 1,83 доллара на акцию покрываются комфортно. За последние 10 лет дивиденды росли на 13,5% в год.
Даже несмотря на конкуренцию в розничной торговле и в сфере рецептурных препаратов, акции выглядят дешевыми. Акции WBA торгуются со значительным дисконтом к средней пятилетней оценке, включая 57% -ный дисконт к ее среднему соотношению цены и продаж.
Джон Маккамант, Письмо о запасах медицинских технологий
ACADIA Pharmaceuticals (ACAD) выполняет очень хорошую работу во время кризиса COVID-19 с твердыми продажами нуплазида, неизменными сроками FDA и хорошей производственной сделкой. ACADIA сообщила о результатах за первый квартал 2020 года, включая чистые продажи Nuplazid в размере 90,1 миллиона долларов, что соответствует консенсус-оценке.
Важно отметить, что подача sNDA по поводу психоза, связанного с деменцией (DRP) все еще ожидается этим летом после обсуждений в FDA в первой половине 2020 года с возможным одобрением к концу года благодаря получению приоритетного обзора.
DRP — ключ к будущему росту Nuplazid. Мы ожидаем, что ACADIA будет искать широкую маркировку, основанную на неизменно положительных результатах ГАРМОНИИ Фазы III для нескольких подтипов деменции. ACAD ожидает первоочередного обзора и намерен запустить его к концу года.
Между тем, фирма объявила, что после положительных отзывов от FDA, она планирует объединить свои исследования фазы III CLARITY-2 и CLARITY-3, посвященные оценке пимавансерина для дополнительного лечения большого депрессивного расстройства (БДР), в одно исследование с заранее определенным план статистического анализа.
Развитие бизнеса остается приоритетом на ранней стадии разработки, и ведущий кандидат от Vanderbilt находится на Фазе I. Подача и последующее утверждение DRP sNDA является важным катализатором для компании. Акции оценены как покупка.
Мэри Энн Аден и Памела Аден, The Aden Forecast
Фондовый рынок продолжает развиваться. С открытием блокировки он сосредоточен на лучших временах впереди. И это вообще игнорирование плохих новостей.Расхождение между Уолл-стрит и Мейн-стрит огромно, и мы внимательно за этим следим.
В краткосрочной перспективе рынок может расти и дальше, но времена все еще неопределенные, и все возможно. Мы на неизведанной территории, и то, что происходит, беспрецедентно. В таком случае этот рынок представляет собой высокий риск, и мы считаем, что лучше оставаться в стороне, по крайней мере, на время.
Сейчас, когда облигации и доллар США падают, убежища отошли на второй план.К тому же золотые акции уже начали снижаться. Некоторые держатся лучше, чем другие, но давление на дальнейшее временное снижение сохраняется.
Интересно, что процентные ставки начинают расти. 30-летняя доходность является лидером. Он превышает 15-недельную скользящую среднюю, достигает трехмесячного максимума, а за ним следует 10-летняя доходность.
Мы показывали вам, насколько были перепроданы процентные ставки, что означает, что они готовы подняться еще выше, особенно сейчас, когда рост уже начался.Это будет совпадать с продолжающимся падением цен на облигации, поэтому продолжайте пока держаться подальше от всех облигаций.
Боб Карлсон, Служба пенсионного обеспечения
Я считаю, что избранным глобальным инфраструктурным компаниям будет хорошо владеть во время пандемии и ее последствий. Компании, занимающиеся вышками сотовой связи и системами хранения данных, пользуются повышенным спросом из-за ограничений, связанных с предоставлением убежищ на дому. Многие коммунальные предприятия обычно имеют стабильный спрос и денежный поток. Некоторые коммунальные предприятия в краткосрочной перспективе получают выгоду от обвала цен на энергоносители.
Это инвестиционный сектор, в котором я предпочитаю активно управляемый фонд, такой как Cohen & Steers Infrastructure (UTF). Это закрытый фонд с коэффициентом левериджа около 30%. Кредитное плечо увеличивает доходность фонда, а также делает стоимость чистых активов фонда более изменчивой, чем у фонда без кредитного плеча.
Руководство фонда настойчиво сокращало свою долю в наиболее пострадавших секторах инфраструктуры и увеличивало долю компаний с более надежным денежным потоком и более устойчивых к рецессии.
Кроме того, менеджеры увеличивают холдинги компаний с более высокой капитализацией и сильными балансами. Фонд выборочно добавляет позиции в проблемных энергетических службах, таких как компании по резервуарам и трубопроводам.
В последнее время ведущими секторами в фонде были электроэнергетические компании, вышки сотовой связи и энергетические услуги. Эти три сектора составляют более половины фонда. Привилегированные акции и облигации составляют около 16% фонда. Крупнейшими активами фонда были NextEra Energy (NEE), Crown Castle Internationa (CCI), American Tower (AMT), Duke Energy (DUK) и TC Energy (TRP).
Майк Ларсон, Отчет о безопасных платежах
Золото сияет, в то время как акции оторваны от реальности; Я планирую придерживаться консервативного, оборонительного подхода, а не пытаться преследовать рыночные движения вверх. Помимо фондового рынка, вы можете ясно видеть, что инвесторы по-прежнему обеспокоены очень реальной, очень серьезной болью, причиняемой экономике.
Они устремляются к акциям золотодобывающей и горнодобывающей промышленности, которые приближаются к восьмилетним и семилетним максимумам соответственно.Для работы с добытчиками драгоценных металлов мы рекомендуем добавить позицию в V anEck Vectors Gold Miners ETF (GDX).
При относительно низком коэффициенте расходов 0,53%, совокупных активах около 13,7 млрд долларов и 50 крупнейших горнодобывающих компаниях мира, включенных в список владения в последнее время, GDX действительно является «золотым стандартом» майнинговых ETF.
Лучшие активы включают отраслевых гигантов Newmont Corp. (NEM) и Barrick Gold (GOLD), а также таких фаворитов, как Wheaton Precious Metals (WPM) и Franco-Nevada (FNV).Канадские компании составляют около 52% GDX, за ними следуют майнеры США с 20% и австралийские компании с 13%.
Джон Маркман, Pivotal Point
Okta Inc. (OKTA) обеспечивает многофакторную аутентификацию для предприятий, партнеров и клиентов. Компания стала поставщиком цифровых паспортов для более чем 7000 организаций. И ускорение тенденции к работе на дому, которая только увеличивает ценность бизнеса.
В наш век удаленной работы знание того, кто именно входит в сеть и из какого места, важно для компаний, чтобы отслеживать производительность и управлять сотрудниками
Программное обеспечение
Okta предоставляет сотрудникам единый логин.В фоновом режиме они волшебным образом входят в свои учетные записи Microsoft Office, Salesforce, Adobe или любые другие корпоративные учетные записи. Это легко и не нужно запоминать пароли. Когда они покидают компанию, их доступ автоматически отменяется.
Такая безопасность жизненно важна. Большинство утечек данных является результатом слабых или украденных учетных данных. Управление идентификацией Okta отрицает учетные данные. Он также предоставляет менеджерам панель управления в реальном времени, показывающую, кто вошел в систему и из какого места.Это душевное спокойствие сейчас как никогда важно, когда так много сотрудников работают вне офиса.
Okta — явный лидер в области корпоративного управления идентификацией. Okta Identity Cloud работает с тысячами корпоративных приложений. Бизнес находится на подъеме. Его акции выросли на 66% в этом году и на 1032% с момента IPO в 2017 году. У компании по-прежнему нет прибыли, но менеджеры ожидают, что она станет прибыльной в 2022 году.
Майкл Мерфи, инвестор из Нового Света
First Majestic (AG) сообщила о выручке в первом квартале в размере 86 долларов.1 миллион после того, как они сделали решительный шаг и временно приостановили продажи в марте, поскольку цены на бумаги упали значительно ниже реальных цен на физическом носителе.
У них есть запасы 1 045 342 унции серебра и 1 459 унций золота в ожидании повышения цен. Молодцы им! Они снизили денежные затраты на 19% до 5,16 доллара за оплачиваемую унцию серебра при совокупных эксплуатационных расходах в размере 12,99 доллара за оплачиваемую унцию серебра, что превзошло ранее приостановленный прогноз по затратам.
Руководство
заявило, что они начали арбитражный процесс NAFTA против Мексики за нарушение международного права при разрешении налогового спора, унаследованного от Primero.Они заявили, что их мексиканские рудники вернутся на полную мощность к началу июля.
Они выйдут из этого года как ведущие добытчики серебра. В течение квартала они выкупили 275 000 акций по 8,56 канадских долларов за акцию и закончили квартал с 145,2 млн долларов наличными.
First Majestic — это покупка менее 10 долларов США по целевой цене 16 долларов США по мере увеличения производства и повышения цены на серебро. Основной риск для этих акций связан с падением цен на драгоценные металлы из-за укрепления доллара США.
Omar Ayales, График золота R Us
Спрос на убежище может уступить место более рискованным активам; Таким образом, наша текущая стратегия заключается в дальнейшем сокращении воздействия драгоценных металлов. Но не продавайте все. Держите столько, сколько вам удобно при слабости. Серебро предпочтительнее золота, учитывая растущий спрос на ресурсы по мере облегчения ограничений.
Купите и акции. Ожидается, что отскок продолжится, поскольку доллар остается слабым. Наши ресурсы доступны через солидные компании: BHP Billiton (BHP) и Exxon Mobil (XOM).Обе компании предлагают отличную дивидендную доходность и лучше всего подходят для преодоления глобальной неопределенности.
Продолжающийся восстановительный рост ресурсов впервые выводит наш портфель ресурсов на положительную территорию. Если ресурсы и энергия продолжат расти, мы можем увидеть бычье движение цены как по BHP, так и по XOM. Тем временем, пока мы ждем более сильного прироста капитала, мы продолжаем получать привлекательную дивидендную доходность.
Между тем, рост доходности облигаций также очень показателен.Они сформировали экстремальную базу, поскольку спрос на облигации стабилизировался. Текущего спроса на облигации недостаточно, чтобы продолжить рост. Это означает, что цены на облигации упадут, и доходность облигаций может повыситься.
Графики показывают, что пришло время шортить облигации. Я добавляю ProShares UltraShort 20+ Year Treasury (TBT) к своим позициям. Это обратный ETF к TLT (еще один ETF, который отслеживает долгосрочные государственные облигации США).
TBT эквивалентно короткой продаже долгосрочной U.S. облигации (или ставка на то, что долгосрочная доходность вырастет). TBT базировался. Он только что подтвердил поддержку выше мартовского восходящего тренда, пробив январский нисходящий тренд.
Momentum набирает обороты. Ценовое движение предполагает, что рост до 20 долларов изначально вероятен.
Келли Райт, «Тенденции качества инвестиций»
The Timely Ten не является торговым портфелем; скорее, это просто десять лучших недооцененных идей для вашего портфолио. Традиционно мы оцениваем рейтинг качества дивидендов и прибыли от S&P как А- или выше; долгосрочный ежегодный рост дивидендов на 10% за последние двенадцать лет; 3) P / E 15 или меньше; коэффициент выплат 50% или меньше; и уровень долга 50% или меньше.
Исторически сложилось так, что инвесторы, которые полагались исключительно на эти критерии в процессе выбора акций, со временем получали щедрое вознаграждение.
В дополнение к традиционным критериям, приведенным выше, мы также стремимся выявить недооцененные акции, которые также имеют отличные внутренние экономические показатели.
Например, рентабельность инвестированного капитала измеряет, какую прибыль компания получает на каждый доллар, вложенный в компанию. Мы уверены, что это самый точный показатель денежной прибыли компании.
Большинство инвесторов знакомы с коэффициентом P / E. Однако с учетом того, как рассчитывается и отражается прибыль, коэффициент P / E является сомнительным показателем стоимости. Мы считаем, что доходность свободного денежного потока дает гораздо большее представление о стоимости компании, чем коэффициент P / E.
Мы также смотрим на соотношение цены и стоимости, которое является мерой того, как рынок оценивает будущие перспективы роста компании. Исходя из этих факторов, вот текущие акции, которые составляют The Timely Ten:
.
- AbbVie, Inc. (ABBV) — доходность 5,64%
- Philip Morris International (PM) — доходность 6,12%
- Omnicom Group (OMC) — доходность 4,24%
- Worthington Industries (WOR) — доходность 3,35%
- ABM Industries (ABM) — доходность 2,49%
- Hawkins Inc. (HWKN) — доходность 2,70%
- VSE Corp. (VSEC) — доходность 1,75%
- Reliance Steel & Aluminium (RS) — уступающий 3.01%
- Cass Information Systems (CASS) — доходность 3,25%
- The Toro Company (TTC) — доходность 1,67%
Не пропустите грандиозное событие для трейдеров и инвесторов. Следите за анализом рынка в прямом эфире, получайте своевременные советы по портфелю и предложения от профессионалов, а также изучайте новые стратегии инвестирования и торговли в сегодняшней нестабильной рыночной среде. Подробнее здесь!
Как инвестировать свои деньги во время пандемии коронавируса
Ниже приводится стенограмма видео.
Ведущие новостей: Dow только что пережил самое сильное падение в истории … на прошлой неделе более 5 миллионов заявлений по безработице … цены на нефть рухнули.
Грэм Фланаган: Из-за пандемии коронавируса более 20 миллионов американцев потеряли работу. Но фондовый рынок остается открытым для бизнеса, и за последние восемь недель мы стали свидетелями некоторых из самых драматических колебаний в истории, влияющих на долгосрочные и краткосрочные инвестиции людей, и некоторые инвесторы делают ставку на акции, которые приносят прибыль. от кризиса.Итак, что вам следует делать со своими деньгами во время кризиса, от акций до 401 (k) s и до того, как использовать вашу проверку стимулов?
Салли Кравчек: Я твердо верю, что если не через 10 лет, то через 20 лет, это будет всплеск на графике с восходящим трендом.
Асват Дамодаран: Если у вас есть
ликвидность
, Я думаю, вам стоит подумать об инвестировании.
Flanagan: Я разговаривал с двумя всемирно известными финансовыми экспертами: генеральным директором инвестиционной платформы Ellevest Салли Кравчек и человеком, известным как «декан оценки» Асватом Дамодараном.Я спросил их совета о том, что делать со своими деньгами во время кризиса, но сначала давайте поговорим о том, что вам, вероятно, не следует делать.
Дэйв Портной: Что? Что я только что сделал? Я потерял 100 штук за последнюю секунду. На полмиллиона меньше!
Фланаган: Это основатель Barstool Sports Дэйв Портной, мультимиллионер, известный своим азартным спортом. Портной решил перейти на дневную торговлю на фондовом рынке, когда пандемия закрыла его другое хобби.
Портной: Итак, я положил 3 миллиона долларов для начала на свой счет в электронной торговле, и это были мои деньги для дневной торговли, с которыми я собирался поиграть.Я никогда раньше не занимался дейтрейдингом. Я думаю, что купил на одной акции в своей жизни.
Фланаган: Когда я брал интервью у Портного 16 апреля, он сказал, что потерял около 720 000 долларов. И что бы вы посоветовали начинающему дейтрейдеру?
Портной: Да, я бы посоветовал никогда не торговать деньгами, которые вы не можете позволить себе потерять.
Flanagan: Итак, для большинства людей переход на внутридневную торговлю, вероятно, не лучшая идея. Но если вам посчастливилось иметь зарплату во время этого кризиса и немного дополнительных денег для инвестирования в акции, что вам делать? Начнем с профессора Дамодарана.
Damodaran: Не становитесь чрезмерно амбициозными и старайтесь объединить все в одну акцию.
Фланаган: Дамодаран предлагает распределить ваши ставки по четырем корзинам.
Дамодаран: Первый — это то, что я называю своим ведром для распродажи. Это компании, которые, как вы знаете, будут существовать после того, как кризис закончится. Вы сможете получить их по цене, которую не могли получить три месяца назад. Туристические компании, Expedia, Booking, может быть, даже пара нефтяных компаний Conoco и ExxonMobil.Вторая стратегия — гораздо более рискованная. Вы покупаете проблемные акции, которые потенциально могут обанкротиться, но если они развернутся, это могут быть компании, которые окупятся в десять, двадцать раз. Сюда можно отнести некоторые из наиболее проблемных авиакомпаний: Delta, American, United. Есть шанс, что они этого не сделают. С выплатой вы получаете большой потенциал роста. Третье — то, что я называю безопасным по разумной цене. Это компании, которые являются безопасными компаниями, потому что они продают продукты, которыми люди продолжают пользоваться: яблоки, амазонки и гуглы.К сожалению, все загружаются этими акциями, поэтому вы можете пойти ниже верхнего эшелона и посмотреть на такие компании, как Adobe. И давайте посмотрим правде в глаза, Adobe никуда не денется. Через два года мы будем использовать программное обеспечение Adobe. И последняя группа компаний, это непростая задача, потому что в результате этого кризиса произойдут определенные изменения в поведении. Итак, вы ищете компании, которые, по вашему мнению, могут извлечь из этого выгоду,
Увеличить
, Instacart и т. Д.Когда вы говорите об онлайн-обучении, обратите внимание, например, на Чегга. Есть компании, которые действительно стали сильнее из-за кризиса.
Flanagan: Итак, в то время как у профессора Дамодарана есть многоуровневая стратегия инвестирования в акции, у Салли Кравчек более рациональный подход.
Krawcheck: Я бы не стал делать ставки на сектор или компанию. Правильный ответ — инвестируйте в диверсифицированный инвестиционный портфель. Возьмите те дополнительные деньги, которые у вас есть.Если вы моложе, вы захотите вложить больше акций. Если вы немного повзрослее, вам захочется иметь меньше акций, больше облигаций. И я знаю, опять же, я знаю, что никто не думает, что это совет, который они должны получить, потому что есть желание что-то сделать. Просто пусть будет скучно. Найдите свое волнение в другом месте, пожалуйста.
Flanagan: Итак, что насчет долгосрочных инвестиций, таких как 401 (k) s? Вопреки моему здравому смыслу, я проверил свой баланс и увидел, что прибыль за последние девять месяцев была сведена на нет за последние шесть недель.
Krawcheck: Откровенно говоря, учитывая то, через что мы прошли, тот факт, что вы потеряли только девять месяцев доходов, спасибо небесным звездам, потому что это было и могло быть хуже. Но обычно совет: не трогайте эти деньги в 401 (k). К счастью, вы можете взять взаймы у своего 401 (k) прямо сейчас. Итак, это было частью законопроекта о стимулах. Обычно не трогайте его, но если вам это нужно, дай бог.
Flanagan: Какие рекомендации вы бы дали людям, у которых нет лишних денег, на которых негативно сказывается этот кризис, которые получают чеки стимулов, с точки зрения способов оптимизации их собственных финансов в течение этого периода? трудное время?
Krawcheck: Бережно относитесь к расходам.Одно место, куда нужно очень быстро обратить внимание, — это, знаете ли, непогашенный долг по кредитной карте. Если бы вы могли пройти проверку на стимулы и расплатиться с ней, это окажет вам положительный волновой эффект. Если у вас есть ипотека, имеет ли смысл рефинансировать? Для многих прямо сейчас ответ положительный. Худшее, что случается, они говорят «нет».
Дамодаран: Сейчас не время играть в игры, потому что, если вы выживете, у вас будет время, чтобы построить свое гнездо. Это время, когда вы должны четко расставить приоритеты.
ПРИМЕЧАНИЕ РЕДАКТОРА: это видео было первоначально опубликовано в апреле 2020 года.
Грэм Флэнаган
Главный видеокорреспондент
Грэм окончил Университет Алабамы в 2005 году.До прихода в Business Insider в 2014 году он работал в CNN (2006–2010) и Bloomberg Television (2010–2013). Создал серию Business Insider «Boot Camp», которая входит в базовые учебные программы военных и правоохранительных органов. Эпизоды включают Секретную службу США, Пограничный патруль США, Береговую охрану США, Корпус морской пехоты США, армию Соединенных Штатов и Королевскую канадскую конную полицию, также известную как «Mounties». Он также побывал в Вест-Пойнте и Аннаполисе. испытать, каково это в первый день в самых престижных военных академиях страны.Он подготовил интервью с Джейми Даймоном, Леброном Джеймсом, Хиллари Клинтон, Элом Гором, Ричардом Брэнсоном и многими другими. В апреле он провел день на границе США и Мексики, где он наблюдал, как миссия пограничного патруля развивалась, чтобы сосредоточить внимание. о гуманитарных усилиях в дополнение к правоохранительным органам. Он снял видеоролики о том, каково это — летать на истребителе, парить в невесомости и ездить на Goodyear Blimp. В 2017 году он отправился в путешествие по пересеченной местности на Tesla Model X с другим продюсером Уиллом Вей.В том же году он вернулся в свой родной город Таскалуса, штат Алабама, чтобы снять документальный фильм о том, как его центральная средняя школа alma mater изменилась. Во время этой поездки он также взял интервью у матери и дочери, которые перестали говорить после избрания Дональда Трампа. Фланаган провел день на съемках «Опасности!» с Алексом Требеком. Он рассказал о бывшем представителе Dos Equis Джонатане Голдсмите, более известном как «Самый интересный человек в мире», в уединенном фермерском доме актера в Вермонте.Он отправился на Фиджи с корреспондентом Ричем Фелони, чтобы провести несколько дней с Тони Роббинсом на его курорте, чтобы вести хронику напряженного распорядка дня тренера. В 2015 году он отправился на Кубу, чтобы увидеть, каково это посетить страну в качестве туриста. С 2017 по 2019 год он вел видеорепортажи Business Insider на Всемирном экономическом форуме в Давосе, Швейцария. @ businessinsider.com
Подробнее
Читать меньше
10 лучших советов по инвестициям от Уоррена Баффета
Инвестиционные советы Уоррена Баффета неподвластны времени.Я потерял счет количества инвестиционных ошибок, которые я делал за эти годы, но почти все они попадают в одну из 10 групп советов по инвестированию, данных Уорреном Баффетом ниже.
Помня об инвестиционном совете Баффета, инвесторы могут избежать некоторых распространенных ловушек, которые снижают доходность и ставят под угрозу финансовые цели.
Инвестиционные советы Уоррена Баффета
После долгих раздумий я остановился на своих 10 любимых советах Уоррена Баффета по инвестированию в приведенном ниже списке.Каждая крупица мудрости подтверждается по крайней мере одной из цитат Уоррена Баффета и полезна для инвесторов, стремящихся найти более безопасные акции. Давайте углубимся.
1. Инвестируйте в то, что вы знаете… и не более того.
Один из самых простых способов сделать ошибку, которую можно избежать, — это вложиться в слишком сложные инвестиции. Многие из нас всю свою карьеру проработали не более чем в нескольких различных отраслях. Мы, вероятно, достаточно хорошо понимаем, как именно эти рынки работают и какие компании являются лучшими в этом пространстве.
Однако подавляющее большинство публичных компаний участвуют в отраслях, в которых у нас практически нет прямого опыта.
«Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не понимаете». — Уоррен Баффет
Это не означает, что мы не можем инвестировать капитал в эти области рынка, но мы должны подходить с осторожностью. На мой взгляд, подавляющее большинство компаний ведут бизнес, который мне слишком сложно понять. Я буду первым, кто скажет вам, что я не могу предсказать успех фармацевтической продукции биотехнологической компании, предсказать следующую важную тенденцию моды на одежду для подростков или определить следующий технологический прорыв, который будет стимулировать рост полупроводниковых чипов.Подобные сложные проблемы существенно влияют на прибыль многих компаний на рынке, но, возможно, их невозможно предсказать. Когда я сталкиваюсь с таким бизнесом, мой ответ прост: «Пройдите». В море слишком много рыбы, чтобы повесить трубку. об изучении компании или отрасли, которую сложно понять. Вот почему Уоррен Баффет исторически избегал инвестирования в технологический сектор.
Если я не могу получить разумное представление о том, как компания зарабатывает деньги и об основных факторах, влияющих на ее отрасль, в течение 10 минут, я перехожу к следующей идее.
По моим оценкам, из более чем 10 000 публично торгуемых компаний не более нескольких сотен компаний соответствуют моим личным стандартам простоты ведения бизнеса.
Питер Линч однажды сказал: «Никогда не вкладывайтесь в идею, которую нельзя проиллюстрировать мелком».
Многих ошибок можно избежать, оставаясь в рамках нашей компетенции и взяв в руки Crayola.
2. Никогда не идите на компромисс в отношении качества бизнеса
Хотя сказать «нет» сложным предприятиям и отраслям довольно просто, выявить высококачественные предприятия гораздо сложнее.Инвестиционная философия Уоррена Баффета претерпела изменения за последние 50 лет и сосредоточилась почти исключительно на покупке высококачественных компаний с многообещающими долгосрочными возможностями для продолжения роста.
Некоторые инвесторы могут быть удивлены, узнав, что название Berkshire Hathaway происходит от одной из худших инвестиций Баффета.
Berkshire занималась текстильной промышленностью, и Баффет был соблазнен купить бизнес, потому что цена выглядела низкой. Он считал, что если вы покупаете акции по достаточно низкой цене, обычно появляются неожиданные хорошие новости, которые шанс разгрузить позицию с приличной прибылью — даже если долгосрочные результаты бизнеса останутся ужасными.
Обладая многолетним опытом, Уоррен Баффет изменил свою позицию в отношении инвестирования в «сигарные окурки». Он сказал, что если вы не ликвидатор, такой подход к покупке бизнеса глуп.
Изначальная «выгодная» цена, наверное, все-таки не окажется такой воровством. В сложном бизнесе не успевает решиться одна проблема, как всплывает другая. Эти типы компаний также обычно имеют низкую доходность, что еще больше снижает стоимость первоначальных инвестиций.
Эти идеи привели Баффета к следующей хорошо известной цитате:
«Гораздо лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем честную компанию по прекрасной цене.”- Уоррен Баффет,
Один из наиболее важных финансовых коэффициентов, которые я использую для оценки качества бизнеса, — это рентабельность инвестированного капитала. Компании, которые получают высокую отдачу от капитала, вложенного в их бизнес, имеют потенциал для увеличения своей прибыли быстрее, чем компании с более низкой доходностью. предприятия. В результате внутренняя стоимость этих предприятий со временем растет.
«Время — друг прекрасного дела, враг посредственного». — Уоррен Баффет
Высокая доходность капитала создает стоимость и часто указывает на экономический ров.Я предпочитаю инвестировать в компании с высокой (10-20% +) и стабильной доходностью на вложенный капитал.
Вместо того, чтобы поддаваться искушению купить дивидендные акции, приносящие 10%, или скупать акции компании, торгующейся «всего лишь» за 8-кратную прибыль, убедитесь, что вас устраивает качество бизнеса компании.
3. Когда вы покупаете акции, планируйте держать их вечно.
После того, как качественный бизнес был куплен по разумной цене, как долго он должен оставаться?
«Если вы не думаете о том, чтобы владеть акциями в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут.»- Уоррен Баффет
« Наш любимый период удержания — навсегда ». — Уоррен Баффет
«Если работа была сделана правильно при покупке обыкновенных акций, времени для продажи почти никогда не будет». — Фил Фишер
Уоррен Баффет явно придерживается менталитета «покупай и держи». Некоторые из своих должностей он занимал несколько десятилетий.
Почему? Во-первых, трудно найти отличный бизнес, который продолжал бы иметь светлое долгосрочное будущее (по этой причине Баффет имеет концентрированный портфель).
Более того, качественные предприятия приносят высокую прибыль и со временем увеличиваются в стоимости. Как сказал Уоррен Баффет, время — друг прекрасного бизнеса. На то, чтобы фундаментальные факторы повлияли на цену акций, могут уйти годы, и только терпеливые инвесторы получают вознаграждение. Наконец, торговая деятельность — враг доходности инвестиций. Постоянная покупка и продажа акций съедает прибыль в виде налогов и торговых комиссий. Вместо этого нам, как правило, лучше «покупать правильно и сидеть спокойно».
«Фондовый рынок предназначен для перевода денег с актива пациенту.”- Уоррен Баффет
4. Диверсификация может быть опасной
На мой взгляд, индивидуальные инвесторы получают большую часть преимуществ диверсификации, когда им принадлежит от 20 до 60 акций в различных отраслях.
Однако многие паевые инвестиционные фонды владеют сотнями акций в портфеле. Уоррен Баффет — полная противоположность. Еще в 1960 году крупнейшая позиция Баффета составляла колоссальные 35% от всего его портфеля!
Проще говоря, Уоррен Баффет убежденно инвестирует в свои лучшие идеи и понимает, что рынок редко предлагает отличные компании по разумным ценам.
«Вы заметите, что наши основные пакеты акций относительно немногочисленны. Мы выбираем такие инвестиции на долгосрочной основе, взвешивая те же факторы, что и при покупке 100% действующего бизнеса: (1) благоприятные долгосрочные экономические характеристики; (2) грамотный и честный менеджмент; (3) привлекательная цена покупки по сравнению с ценностью для частного собственника; и (4) отрасль, с которой мы знакомы и чьи долгосрочные бизнес-характеристики мы считаем компетентными для оценки.Трудно найти инвестиции, отвечающие такому критерию, и это одна из причин нашей концентрации холдингов. Мы просто не можем найти сотню различных ценных бумаг, соответствующих нашим инвестиционным требованиям. Однако мы чувствуем себя вполне комфортно, концентрируя наши активы в гораздо меньшем количестве, которое мы считаем привлекательным ». — Уоррен Баффет
Когда появляется такая возможность, он набрасывается.
«Возможности появляются нечасто. Когда идет золотой дождь, тушите олень, а не наперсток.”- Уоррен Баффет
С другой стороны, некоторые инвесторы чрезмерно диверсифицируют свои портфели из-за страха и / или невежества. Владение 100 акциями делает практически невозможным для инвестора следить за текущими событиями, влияющими на их компании. Чрезмерная диверсификация также означает, что портфель, вероятно, инвестируется в ряд посредственных предприятий, что ослабляет влияние его высококачественных активов.
«Диверсификация — это защита от незнания. Это не имеет особого смысла для тех, кто знает, что делает.»- Уоррен Баффет
Возможно, Чарли Мангер резюмировал это лучше всего:
« Идея чрезмерной диверсификации — безумие ». — Чарли Мангер
Сколько у вас акций? Если ответ больше 60, вы можете серьезно подумать о сокращении своего портфеля, чтобы сосредоточиться на своих активах самого высокого качества.
5. Большинство новостей — это шум, а не новости
Ежедневно в мой почтовый ящик приходят финансовые новости. Несмотря на то, что я печально известный читатель заголовков, я игнорирую почти всю информацию, которую мне навязывали.Правило 80-20 утверждает, что около 80% результатов можно отнести к 20% причин события. Что касается финансовых новостей, я бы сказал, что это больше похоже на правило 99-1 — 99% инвестиционных действий. мы возьмем , если приходится всего на 1% финансовых новостей, которые мы потребляем. Большинство заголовков новостей и разговоров на телевидении создаются для того, чтобы вызвать ажиотаж и побудить наши эмоции к чему-то — чему угодно!
«Владельцы акций, однако, слишком часто позволяют капризному и зачастую иррациональному поведению своих товарищей-владельцев вести себя также иррационально.Поскольку вокруг так много разговоров о рынках, экономике, процентных ставках, поведении цен акций и т. Д., Некоторые инвесторы считают, что важно прислушиваться к мнению ученых мужей — и, что еще хуже, важно учитывать их комментарии ». — Уоррен Баффет
Компании, в которые я инвестирую, до сих пор выдержали испытание временем. Многие из них занимаются бизнесом более 100 лет и сталкиваются практически со всеми неожиданными проблемами, которые только можно вообразить. Представьте, сколько мрачных «новостей» возникло в их корпоративной жизни.Тем не менее, они все еще в силе. Имеет ли значение, если Coca-Cola пропустила квартальную оценку прибыли на 4%? Стоит ли мне продавать свою позицию в Johnson & Johnson, потому что акции упали на 10% с момента моей первоначальной покупки? При падении цен на нефть снижаются. Прибыль Exxon Mobil, следует ли мне продавать свои акции? Ответ на эти вопросы почти всегда — решительное «нет», но цены на акции могут значительно измениться по мере возникновения таких проблем. Финансовые новостные агентства также должны взорвать эти вопросы, чтобы оставаться в бизнесе.
«Помните, что фондовый рынок маниакально-депрессивный». — Уоррен Баффет
Как инвесторы, мы должны спросить себя, действительно ли новость влияет на долгосрочную прибыль нашей компании. Если ответ отрицательный, нам, вероятно, следует сделать противоположное тому, что делает рынок (например, кока-кола упала на 4 % на неутешительном отчете о прибыли, вызванном временными факторами — подумайте о покупке акций).
Фондовый рынок — это непредсказуемая динамичная сила. Нам нужно очень избирательно подходить к новостям, которые мы выбираем слушать, а тем более действовать.На мой взгляд, это один из самых важных советов по инвестированию.
6. Инвестирование — это не ракетостроение, но нет «легкой кнопки»
Возможно, одно из самых больших заблуждений об инвестировании состоит в том, что только опытные люди могут успешно выбирать акции. минимум прогнозных факторов успеха инвестиций.
«Необязательно быть ученым-ракетчиком. Инвестирование — это не игра, в которой парень со 160 IQ побеждает парня с IQ 130.”- Уоррен Баффет
Не нужно быть гением, чтобы следовать инвестиционной философии Уоррена Баффета, но для кого-то чрезвычайно сложно постоянно обыгрывать рынок и избегать поведенческих ошибок.
Что не менее важно, инвесторы должны осознавать, что не существует таких вещей, как волшебный свод правил, формула или «простая кнопка», которые могут дать результаты, превосходящие рынок. Его не существует и не будет.
«Инвесторы должны скептически относиться к моделям, основанным на истории.Созданные чудаковатым духовенством… эти модели, как правило, выглядят впечатляюще. Однако слишком часто инвесторы забывают изучить допущения, лежащие в основе моделей. Остерегайтесь компьютерных фанатов, использующих формулы ». — Уоррен Баффет,
. Любой, кто заявляет, что обладает такой системой ради подкупа бизнеса, либо очень наивен, либо ничем не лучше продавца змеиного масла в моей книге. Остерегайтесь самопровозглашенных «гуру», которые продают вам систему, основанную на правилах невмешательства к инвестированию. Если бы такая система действительно существовала, у владельца, безусловно, не было бы необходимости продавать книги или подписки.
«Легче обмануть людей, чем убедить их в том, что их обманули». — Марк Твен
Придерживаться всеобъемлющего набора инвестиционных принципов — это нормально, но инвестирование по-прежнему является сложным искусством, требующим размышлений и не должно казаться легким.
«Это не должно быть легко. Тот, кому это легко, глуп ». — Чарли Мангер
7. Знайте разницу между ценой и стоимостью
Цены на акции постоянно меняют нас. По какой-то причине инвесторы любят зацикливаться на котировках, бегущих по экрану.
«Фондовый рынок заполнен людьми, которые знают цену всему, но ничего не ценят». — Фил Фишер
Однако цены на акции по своей природе более волатильны, чем основные бизнес-показатели (в большинстве случаев).
Другими словами, на рынке могут быть периоды времени, когда цены на акции не имеют никакой корреляции с долгосрочными перспективами компании.
Многие сделки были доступны во время финансового кризиса, потому что инвесторы быстро продали все компании — независимо от качества их бизнеса и долгосрочного потенциала прибыли.Многие фирмы продолжали укреплять свои конкурентные преимущества во время спада и выходили из кризиса с еще более благоприятными перспективами. Другими словами, цена акций компании была (временно) отделена от стоимости ее основного бизнеса.
«Во время чрезвычайной финансовой паники, случившейся в конце 2008 года, я никогда не думал о продаже своей фермы или недвижимости в Нью-Йорке, хотя явно назревала серьезная рецессия. И если бы я владел 100% солидного бизнеса с хорошими долгосрочными перспективами, было бы глупо даже подумать о его продаже.Так зачем мне продавать свои акции, которые были небольшими долями в замечательном бизнесе? Конечно, любой из них может в конечном итоге разочаровать, но как группа они наверняка преуспеют ». — Уоррен Баффет
Как долгосрочные инвесторы, мы должны прислушиваться к советам Уоррена Баффета по инвестициям, чтобы покупать качество, когда оно снижается в цене.
«Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете ». — Уоррен Баффет
Цены на акции будут колебаться под воздействием эмоций инвесторов, но это не означает, что будущий поток денежных средств компании изменился.
Хотя вокруг будущего потока доходов компании всегда ведутся споры, величина разногласий обычно намного ниже, чем волатильность цен на акции.
Инвесторам необходимо различать цену и ценность, концентрируя свои усилия на высококачественных компаниях, торгующих сегодня по самым разумным ценам.
8. Лучшие ходы обычно утомительны.
Инвестирование в фондовый рынок — это не способ быстро разбогатеть. Во всяком случае, я считаю, что фондовый рынок лучше всего предназначен для умеренного роста нашего существующего капитала в течение длительных периодов времени.Инвестирование не должно быть захватывающим, и инвестирование в рост дивидендов, в частности, является консервативной стратегией. Вместо того, чтобы пытаться найти следующего крупного победителя в развивающейся отрасли, часто лучше инвестировать в компании, которые уже доказали свою ценность.
«Мы не пытаемся выбрать тех немногих победителей, которые появятся из океана непроверенных предприятий. Мы недостаточно умны, чтобы сделать это, и мы это знаем ». — Уоррен Баффет
В конце концов, цель состоит в том, чтобы найти качественный бизнес, стоимость которого будет расти в течение многих лет.Если мы сделаем это правильно, доходность нашего портфеля позаботится сама о себе.
Многие компании, которые могут похвастаться долгой и успешной корпоративной жизнью, предоставляют основные продукты и услуги — закуски, напитки, зубную пасту, лекарства, круглосуточные магазины и т. Д.
Хотя это не самый интересный бизнес, медленные темпы изменений в отрасли часто защищают лидеров отрасли. Многие компании, включенные в список Dividend Aristocrats Index и Dividend Kings, извлекли выгоду из этого явления.
«Остерегайтесь инвестиционной деятельности, которая вызывает аплодисменты; великие движения обычно приветствуются зеванием.”- Уоррен Баффет
Нет необходимости пытаться стать героем или впечатлять кого-либо своими инвестициями. Скучный может быть красивым.
9. Низкозатратные индексные фонды разумны для большинства инвесторов
Мы наносим ущерб нашей работе разными способами — пытаемся рассчитать время рынка, брать на себя чрезмерные риски, торговать на эмоциях, выходить за рамки нашей компетенции и т. Д. Еще хуже то, что многие активно управляемые инвестиционные фонды взимают чрезмерные комиссии, которые съедают прибыль и дивидендный доход.Несмотря на свой статус, пожалуй, самого плодовитого сборщика акций за все время, Уоррен Баффет в своем письме акционерам 2013 года выступает за пассивные индексные фонды. Как только Баффет скончался, а его акции Berkshire Hathaway переданы на благотворительность, попечитель Баффета получает четкие инструкции, которым следует следовать:
«Мой совет доверительному управляющему очень прост: вложите 10% денежных средств в краткосрочные государственные облигации и 90% в индексный фонд S&P 500 с очень низкой стоимостью. (Я предлагаю Vanguard.) Я считаю, что долгосрочные результаты траста от этой политики будут лучше, чем у большинства инвесторов — будь то пенсионные фонды, учреждения или частные лица — которые нанимают высокооплачиваемых менеджеров.”- Уоррен Баффет
Недорогое пассивное индексирование может быть отличной стратегией для рассмотрения многими инвесторами, особенно если они не озабочены получением стабильного дивидендного дохода (дивиденды ETF, как правило, неуклюжие и более подвержены сокращению во время медвежьих рынков) . Большинству сборщиков акций не удается добиться результатов, оправдывающих их более высокие гонорары.
10. Слушайте только тех, кого вы знаете и которым доверяете
В своих письмах акционерам и время от времени интервью Уоррен Баффет подчеркивает важность инвестирования только в надежные и компетентные управленческие команды.Проще говоря, Уоррен Баффет очень осторожно подходит к выбору своих деловых партнеров и менеджеров. Их действия могут принести или разрушить вложение на многие годы вперед.
«Как только руководство проявит нечувствительность к интересам владельцев, акционеры будут долгое время страдать от соотношения цены и стоимости, обеспечиваемого их акциями (по сравнению с другими акциями), независимо от того, какие гарантии дает руководство, что предпринятые меры по снижению стоимости были единственное в своем роде мероприятие ». — Уоррен Баффет
Уоррен Баффет, очевидно, имеет гораздо больше связей, чем любой из нас, что, безусловно, помогает ему узнать, какие управленческие команды являются лучшими и заслуживающими наибольшего доверия в той или иной отрасли.
Хотя нам не хватает ресурсов, чтобы действительно оценить характер и навыки генерального директора публичной компании в инвестиционных целях, мы, безусловно, можем контролировать, к кому мы прислушиваемся, когда дело доходит до выбора наших инвестиций и управления нашими портфелями.
Финансовый мир наполнен множеством персонажей — хороших и плохих. К сожалению, некоторые люди понимают, что они могут охотиться на нереалистичные ожидания инвесторов и чувства страха и жадности, чтобы быстро заработать.
Многие финансовые «гуру» и говорящие головы занимаются тем, чтобы привлечь внимание к тому, чтобы продать больше рекламы, сделать сенсационные заявления, чтобы привлечь новых подписчиков, или убедить инвесторов разместить сделки, чтобы получить комиссию.
Ни один из этих видов деятельности не приносит пользы индивидуальным инвесторам, и самопровозглашенные «эксперты», как правило, не лучше нас предсказывают будущее. Они просто должны играть роль мистера Уверенного в своих интересах.
«Мы давно считали, что единственная ценность прогнозистов акций — это заставлять гадалок хорошо выглядеть». — Уоррен Баффет
На самом деле, большинство «экспертов», дающих советы, очень средние, используя повседневные стандарты.
«Уолл-стрит — единственное место, куда люди едут на Rolls Royce, чтобы получить совет от тех, кто пользуется метро.”- Уоррен Баффет,
Одна из моих миссий с Simply Safe Dividends — преодолеть шум и уловки, проникшие в финансовый мир. Я призываю инвесторов оставаться сосредоточенными на фактах, осознавать степень случайности в инвестировании, устанавливать реалистичные ожидания Никого не волнует твое гнездышко больше, чем тебе, а инвесторы, рассчитывающие на дивиденды после выхода на пенсию, не получают второго шанса.
«Изменения в управлении, как и смена брака, болезненны, требуют много времени и рискованны.»- Уоррен Баффет
Будьте осторожны, кому доверяете!
Заключительные мысли об инвестиционном совете Уоррена Баффета
Мы часто затрудняем инвестирование, чем оно должно быть. Уоррен Баффет следует простому подходу, основанному на здравом смысле. Я, конечно, могу относиться к его советам по инвестированию, исходя из моего опыта работы аналитиком по фондовому рынку, но это не значит, что им всегда легко следовать! Принимая некоторые из советов Уоррена Баффета по инвестициям — сосредотачиваясь на долгосрочной перспективе, придерживаясь синего — акции с дивидендами в виде чипов, оставаясь в пределах нашей компетенции — мы можем лучше управлять нашими портфелями, чтобы уменьшить количество совершаемых дорогостоящих ошибок и постоянно приближаться к достижению наших целей.
Полное руководство по инвестированию для начинающих
Разумное вложение денег может увеличить ваш собственный капитал и помочь вам жить пенсией своей мечты или оплачивать обучение в колледже для ваших детей. Ваш возраст, доход и толерантность к риску — все это играет роль в определении наилучшего способа инвестирования ваших денег.
Какой вид инвестирования мне подходит?
Важно определить, зачем вы инвестируете. Ваши инвестиционные цели будут определять, во что вы вкладываете, сколько денег вы вкладываете и как долго.
Факторы, которые следует учитывать при инвестировании:
- Ваш возраст
- Ваш доход
- Ваши финансовые цели
- Ваша толерантность к риску
- Ваш временной горизонт
Большинство людей инвестируют в пенсию. Почему? Проще говоря, выход на пенсию стоит дорого. По мнению многих финансовых экспертов, вы легко можете потратить 1 миллион долларов за 20 лет на пенсии. Инвестирование сейчас — это умный и простой способ снизить вероятность того, что у вас закончатся деньги после ухода с работы.
Конечно, люди вкладывают деньги и по другим причинам. Возврат инвестиций может помочь вам в достижении основных финансовых целей, таких как покупка дома, открытие бизнеса или обучение ваших детей колледжа.
Финансовый рынок предлагает множество инвестиционных инструментов, включая акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Каждый предлагает уникальные преимущества и риски.
COVID-19 и ваши финансы
Риск и доход
Быть умным инвестором означает хорошо понимать свою терпимость к риску.Некоторые финансовые продукты, такие как акции, более рискованны, чем другие, например облигации. Это потому, что при покупке акций нет гарантии получения прибыли. Если компания работает плохо или выходит из моды у инвесторов, ее акции могут упасть, а вы можете потерять деньги.
Другие инвестиции, такие как государственные облигации и депозитные сертификаты, считаются безопасными, поскольку они часто застрахованы на федеральном уровне. Однако отдача от этих вложений намного ниже по сравнению с акциями.
Таким образом, ключевой принцип инвестирования — это достижение правильного баланса между риском и прибылью.Сбалансированный, диверсифицированный портфель должен включать в себя как инвестиции с низким, так и с высоким риском.
Время — это все
Терпение — ключ к успеху для новых инвесторов. Долгосрочные инвестиции с большей вероятностью принесут более высокую прибыль.
Это потому, что вашим инвестициям нужно время, чтобы расти. Им также нужно время, чтобы приспособиться к взлетам и падениям рынка.
В любой день акции могут резко упасть. Иногда в экономике наблюдается спад на месяцы или годы. Если вы продаете акции, когда рынок падает, вы рискуете потерять значительную часть своих инвестиций.
Со временем инвесторы, которые придерживаются принципа «установил и забыл», с большей вероятностью опередят тех, кто поддается страху, вызванному колебаниями рынка.
Раннее инвестирование дает вам преимущество
Компаундирование — еще одна причина оставить свои вложения в покое. Сложные проценты возникают, когда вы начинаете зарабатывать деньги на уже заработанных вами деньгах. По сути, это эффект снежного кома.
Инвестирование в более ранний период жизни дает вам дополнительное преимущество.Вы увеличиваете свой заработок, просто оставаясь на рынке дольше.
Финансовый эксперт Сьюз Орман, среди прочих, решительно поддерживает идею инвестирования раньше, чем позже.
«Я бы предпочел, чтобы вы инвестировали определенную сумму денег, когда вы молоды, меньшую сумму денег, чем ждать и вам придется инвестировать в пять или шесть раз (больше), когда вы станете старше», — сказал Орман CNBC в 2019 году.
Время — защита от риска. Чем вы моложе, тем больше у вас времени на возмещение убытков.Финансовые риски в молодости могут принести большие плоды. А если этого не произойдет, у вас еще есть годы, чтобы восстановить потерянные деньги.
Однако по мере приближения к пенсии вы должны меньше рисковать, потому что это может поставить под угрозу ваше гнездовое яйцо.
Рассмотрим финансовый принцип, известный как Правило 120.
Концепция проста. Вычтите свой возраст из 120. Полученное число — это процент ваших денег, который вы должны вложить в акции. Остальное идет в облигации.
Например, 30-летний мужчина инвестирует 90 процентов в акции и 10 процентов в облигации.С другой стороны, 50-летний мужчина должен иметь 70 процентов акций и 30 процентов облигаций.
Важно отметить, что эти инвестиции не включают ваш счет на случай чрезвычайных ситуаций. Специалисты по финансовому планированию предлагают выделить от трех до 12 месяцев получаемой заработной платы на сбережения на случай чрезвычайных ситуаций, таких как потеря работы.
Расширять
Идеально инвестировать в молодом возрасте, но на самом деле никогда не поздно. Даже если вам за 40 или 50, у вас все равно есть варианты, в том числе максимально увеличить свой годовой план 401 (k) или купить аннуитет.
Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать?
Многие, но не все финансовые продукты имеют минимальные требования к депозиту. Вам может потребоваться меньше денег, чем вы думаете, чтобы начать инвестировать.
Хотя участие в спонсируемом работодателем плане 401 (k) — отличный способ начать инвестировать, существуют и другие варианты, если вы новичок или ограничены в средствах. Робо-консультанты, такие как Betterment и Ellevest, предлагают минимум $ 0 на счете. Точно так же инвестиционные приложения, такие как Acorns, требуют 5 долларов или меньше, чтобы начать инвестировать.
Чем раньше вы сможете начать инвестировать, тем лучше — даже если вы начнете с малого. Но прежде чем вкладывать большие суммы денег в инвестиции, важно повысить свою финансовую грамотность. Это включает в себя обучение составлению бюджета, чтобы существенно сократить или устранить задолженность по кредитной карте и сэкономить на чрезвычайных ситуациях.
Что делать, если у меня много денег, но нет инвестиционного опыта?
То, что вы новичок в инвестировании, не означает, что у вас мало денег. Может быть, вам повезло получить неожиданное наследство или ваш небольшой стартап наконец-то добился успеха.Может быть, вы сорвали джекпот в казино или только что выиграли в лотерею.
Инвестиции так же важны для сохранения богатства, как и для приумножения богатства.
Много наличных денег, находящихся на вашем банковском счете, со временем теряют ценность из-за инфляции и концепции, называемой временной стоимостью денег. Разумные инвестиции могут помочь вам снизить налоговое бремя, выделить деньги для своих наследников и обезопасить себя от экономической неопределенности.
Эксперты настоятельно рекомендуют проконсультироваться с бухгалтером или финансовым консультантом, если вы недавно получили крупный доход, но практически не обладаете знаниями в области инвестиций.Хороший планировщик поможет вам изучить возможные варианты и найти правильное решение для вас и вашей семьи.
В противном случае ошибки первого инвестора могут стоить вам сотен, если не тысяч долларов.
401 (k) s и пенсионные планы
Один из самых простых способов начать инвестировать — воспользоваться планом 401 (k), спонсируемым работодателем. Это особенно выгодно, если ваша работа предлагает совпадение, а это, по сути, бесплатные деньги.
Финансирование плана 401 (k) настоятельно рекомендуется почти всеми финансовыми консультантами, поскольку выплата пенсий обходится дорого.Участие в плане пенсионных сбережений дает вам фору в долгосрочной финансовой безопасности.
Когда вы делаете взнос по плану 401 (k), вы можете инвестировать в один или несколько фондов. Большинство опционов — это паевые инвестиционные фонды, которые могут включать индексные фонды, иностранные фонды, фонды недвижимости и облигации.
План 401 (k) — это не только эффективный способ накопления на пенсию, но и возможность пополнить ваши деньги отложенными налогами на сложные проценты. Чем раньше вы начнете вносить вклад в план 401 (k) и чем больше вы внесете, тем больше у вас будет денег к моменту выхода на пенсию.
Знаете ли вы?
В 2020 году максимальная сумма, которую вы можете внести в план 401 (k) с отсроченным налогом, составляет 19 500 долларов.
Эксперты предлагают инвестировать от 10 до 15 процентов вашей зарплаты в план 401 (k). Ничего страшного, если вам нужно со временем добраться до этого числа. Хорошая практика — увеличивать свой взнос 401 (k) каждый раз, когда вы получаете повышение на работе.
Пенсионный план Налоговые льготы и штрафы
Пенсионные планы
имеют основные налоговые льготы. Взносы сотрудников и любые доходы от инвестиций не облагаются налогом.Это означает, что вы платите налоги только тогда, когда снимаете деньги. Пока ваши деньги остаются в плане, вы не будете платить налоги с доходов от инвестиций.
Сумма, которую вы должны будете заплатить в виде налогов, когда вы начнете снимать деньги, зависит от вашей ставки подоходного налога на момент снятия. Вам грозит дополнительный штраф от IRS, если вы попытаетесь забрать деньги до того, как вам исполнится 59,5 лет.
Если у вас нет плана 401 (k), вы можете инвестировать в индивидуальный пенсионный счет, например традиционный или Roth IRA.Выбор между традиционной IRA или Roth IRA часто сводится к тому, считаете ли вы, что лучше платить налоги сейчас или позже.
Когда вы приближаетесь к пенсии, вы также можете использовать часть своих средств 401 (K) для приобретения аннуитета, который обеспечит вам стабильный поток дохода, аналогичный доходу от пенсии.
Паевые, индексные и биржевые фонды
Вместо покупки отдельных акций и облигаций паевой инвестиционный фонд позволяет вам приобретать небольшие части множества различных активов за одну транзакцию.Эти инвестиционные инструменты объединяют ваши деньги с деньгами других инвесторов. Паевые инвестиционные фонды обычно контролируются управляющим портфелем.
Индексные фонды и биржевые фонды, или ETF, являются типами паевых инвестиционных фондов. Когда вы покупаете индексный фонд или EFT, вы, по сути, покупаете долю будущей прибыли всех крупных корпораций.
Это потому, что эти фонды отслеживают индекс, такой как S&P 500. Итак, если вы покупаете индексный фонд S&P 500, вы фактически покупаете небольшие доли владения в 500 крупнейших U.С. компании.
Паевые инвестиционные фонды считаются хорошими инвестициями для новичков, потому что ими управляют профессионально. Это экономит время. А поскольку паевые инвестиционные фонды и индексные фонды разнообразны по своей природе, они, как правило, менее рискованны, чем отдельные акции.
Даже инвестиционный миллиардер Уоррен Баффет неоднократно рекламировал инвестирование в недорогие индексные фонды как «вещь, которая имеет наибольший смысл практически всегда».
Риск инвестирования в паевые инвестиционные фонды определяется базовой доходностью акций, облигаций и других инвестиций, находящихся в фонде.Ни один паевой инвестиционный фонд не может гарантировать его доходность, и ни один паевой инвестиционный фонд не является безрисковым.
Вы можете приобрести долю паевого инвестиционного фонда через брокера или компанию паевого инвестиционного фонда. Могут потребоваться первоначальные минимальные инвестиции в размере 1000 долларов США или более.
Если у вас мало денег для инвестирования, помните, что многие планы 401 (k) предлагают выбор паевых инвестиционных или индексных фондов без минимальных вложений. Кроме того, индексные фонды обычно дешевле паевых инвестиционных фондов. Fidelity и Charles Schwab — два брокера, которые предлагают индексные фонды с минимальной суммой в 0 долларов.
Облигации и компакт-диски
Облигации и депозитные сертификаты или компакт-диски считаются надежными инвестициями. Оба предлагают лишь умеренную прибыль, но несут в себе небольшой риск потери основной суммы или его отсутствие.
Облигации — это способ для компаний и правительств занимать деньги. Думайте о них как о долговых расписках.
Покупая облигацию, вы ссужаете деньги компании или правительству, которые ее выпустили. Эмитент облигаций обещает выплатить вам эту сумму плюс проценты в определенное время в будущем.
Знаете ли вы?
Между ценами на облигации и процентными ставками существует обратная зависимость, означающая, что, когда процентные ставки падают, цены на облигации имеют тенденцию расти.
Существует три основных типа облигаций:
- Корпоративный
- Муниципальный
- Казначейские облигации США
Вы можете приобрести федеральные облигации онлайн через программу на веб-сайте Treasury Direct. Это поможет вам избежать выплаты комиссионных брокеру или другому управляющему деньгами.
Большая часть процентов, полученных по облигациям, выпущенным U.Правительства штатов и муниципалитеты S. освобождены от федерального подоходного налога. Некоторые также избегают налогообложения на государственном уровне. Например, ценные бумаги казначейства США освобождены от подоходного налога штата. Кроме того, в большинстве штатов проценты по муниципальным облигациям внутри штата не взимаются.
Подобно облигации, компакт-диски содержат фиксированную сумму денег в течение определенного времени, например, шести месяцев, одного года или 10 лет. Когда вы обналичиваете или выкупаете свой компакт-диск, вы получаете свои первоначальные вложения плюс проценты.
Помещая средства на компакт-диск, вы обещаете хранить там свои деньги в течение определенного периода времени.Обычно за досрочное снятие средств вам грозят штрафы.
В отличие от облигаций, которые покупаются у компании или правительства, большинство компакт-дисков покупаются через банк или кредитный союз. Компакт-диск, купленный через банк с федеральной страховкой, застрахован на сумму до 250 000 долларов. Единственный реальный риск, связанный с компакт-дисками, — это возможность того, что инфляция будет расти быстрее, чем ваши деньги, что со временем уменьшит вашу прибыль.
Облигации и компакт-диски помогают дополнить разнообразные портфели. Но если вы молоды и далеки от пенсии, имеет смысл вложить большую часть ваших инвестиций в более ориентированные на рост активы, такие как акции и паевые инвестиционные фонды.
Акции
По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США, акции
обеспечивают самую высокую среднюю доходность среди типов инвестиций за последние десятилетия.
Но если вы новичок в инвестициях, акции могут напугать. Фондовый рынок сложен и постоянно меняется. Чтобы зарабатывать деньги и управлять рисками, нужно время и исследования.
Когда вы покупаете акцию, вы покупаете небольшой процент компании, стоимость которой должна расти. Но такой рост не гарантирован.
Вы можете применить практический подход к торговле акциями или можете инвестировать свои деньги с помощью робо-советника. Практически все крупные брокерские фирмы предлагают эту услугу, которая позволяет инвестировать ваши деньги за вас. Позже мы обсудим робо-консультантов и приложения для микро-инвестиций более подробно.
Если вы выберете практический подход, первым шагом будет открытие инвестиционного счета в брокерской фирме.
Примеры популярных онлайн-брокеров: TD Ameritrade, Merrill Edge и E-Trade.Хотя эти сайты предлагают инструменты и ресурсы, важно помнить, что онлайн-брокеры лучше всего подходят для опытных инвесторов, которые предпочитают управлять своими собственными портфелями.
Вы также можете купить отдельные акции определенной компании. Однако подбор акций вручную требует много времени, усилий и денег. Стоимость отдельных акций зависит от цены акции, которая может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов за акцию.
Многие финансовые эксперты согласны с тем, что большинству людей следует инвестировать в отдельные акции только в том случае, если они верят в потенциал компании для долгосрочного роста.Никогда не инвестируйте в то, чего вы не понимаете, особенно в отдельные акции.
Акции и налоги
Некоторые налоги взимаются только тогда, когда вы продаете инвестиции — например, акции — с прибылью. Другие налоги уплачиваются, когда ваши инвестиции выплачивают вам распределение, также известное как дивиденды.
Инвестиционный налог — это сложно, но понимание основ может помочь вам начать.
Налог на прирост капитала
Вы не платите налоги, когда цена ваших акций растет. Налоги взимаются только тогда, когда вы продаете эти инвестиции с целью получения прибыли.Это относится не только к акциям, но и к большинству других инвестиций, включая прибыль от продажи облигаций, паевых инвестиционных фондов и ETF.
Покупка инвестиции по одной цене и последующая продажа по более высокой цене называется приростом капитала.
Для целей налогообложения IRS делит прирост капитала на две категории: долгосрочный и краткосрочный. Долгосрочная прибыль от прироста капитала получает более благоприятный налоговый режим со стороны федерального правительства, чем краткосрочная прибыль, полученная за год или меньше.
Имейте в виду, что вам, возможно, также придется заплатить налог на прирост капитала своему штату.
Потери капитала
Убыток капитала — это когда вы продаете инвестицию дешевле, чем вы за нее заплатили.
Это выгодно для целей налогообложения, поскольку потери капитала могут быть использованы для уменьшения налога на прирост капитала. Другими словами, если вы продаете одну акцию с прибылью в 3000 долларов, а другую акцию с убытком в 2000 долларов, вы будете облагаться налогом только с разницы в 1000 долларов.
Налог на дивиденды
Дивиденды — это выплаты, производимые компанией владельцам акций компании.
Для целей налогообложения дивиденды делятся на две группы: квалифицированные и неквалифицированные. Неквалифицированные дивиденды иногда называют обыкновенными, потому что они облагаются налогом как обычный доход. Квалифицированные дивиденды обычно облагаются налогом по более низкой ставке.
В обоих случаях люди с более высокими налоговыми категориями платят больше налогов на дивиденды.
Чтобы дивиденды считались квалифицированными, они должны соответствовать двум основным требованиям.
- Выплачивается корпорацией США или соответствующей иностранной организацией.
- Вы владеете акциями или другими ценными бумагами в течение определенного времени.
Наконечник Pro
Новые инвесторы могут облегчить свое налоговое бремя, храня иностранные акции и паевые инвестиционные фонды с налогооблагаемыми облигациями на пенсионных счетах с отсроченным налогообложением, таких как IRA или план 401 (k).
Налоги на дивиденды сложны и включают множество исключений, необычных сценариев и специальных правил. См. Публикацию 550 IRS для получения более подробной информации и проконсультируйтесь с налоговым специалистом с дополнительными вопросами.
Аннуитеты
Во времена нестабильности рынка все больше людей обращаются к аннуитетам для дополнительной безопасности в своем портфеле пенсионных планов.
Аннуитеты технически не являются инвестиционным продуктом. Это разновидность полиса, выпущенного страховой компанией, который предназначен для увеличения ваших доходов при выходе на пенсию.
Аннуитеты легко настраиваются. Общие типы аннуитетов включают фиксированные аннуитеты, которые обеспечивают стабильную выплату, или переменные аннуитеты, которые колеблются в зависимости от изменений рынка.
Знаете ли вы?
Аннуитеты с фиксированной индексацией предназначены для обеспечения более высокой доходности, чем банковский CD.
Все аннуитеты можно приобрести с одним или несколькими страховыми взносами.Страховые компании, выпускающие аннуитеты, гарантируют свои выплаты, как и полисы по страхованию жизни. Вы можете заключить контракт, по которому дистрибутивы будут выплачиваться немедленно, через несколько месяцев или много лет.
Основные инвестиции аннуитета со временем растут, и, как и в плане 401 (k), налоги на аннуитет откладываются до начала выплат. Вместо того, чтобы облагать налогом стоимость всего договора аннуитета, IRS облагает потребителей налогом только на годовое распределение.
Приобрести аннуитет может каждый, и есть из чего выбирать.Однако эти финансовые продукты часто требуют значительных премий, а это означает, что, хотя аннуитеты могут быть пуленепробиваемыми пенсионными инвестициями, они не могут быть идеальными для начинающих инвесторов.
Однако, если вы недавно унаследовали или выиграли крупную сумму денег, аннуитеты могут предложить привлекательные налоговые преимущества. Также разумно рассмотреть этот вариант, когда вы приближаетесь к пенсии.
Ознакомьтесь с нашим глоссарием основных терминов аннуитета
Инвестиционная помощь
Когда вы начинаете инвестировать, вам нужно многому научиться, и никто не становится экспертом.Даже самые сообразительные инвесторы начинали с ограниченных знаний.
К счастью, у вас есть варианты.
Консультация специалиста по финансовому планированию или консультанта — всегда разумное решение. Финансовые фидуциары получают оплату по фиксированной почасовой ставке вместо комиссии и должны ставить ваши интересы на первое место.
Если вы унаследовали или выиграли крупную сумму денег, профессиональный совет по инвестициям имеет решающее значение, особенно если вы новичок в инвестировании. Хотя услуги финансового планирования стоят немного дополнительных денег, здравый совет и душевное спокойствие бесценны.
Если вы начинаете с малого с минимальным капиталом, подумайте об использовании таких инструментов, как роботы-консультанты или приложения для микро-инвестирования, чтобы познакомиться с рынком.
Что такое робот-советник?
Робо-советник — это служба управления инвестициями, которая использует алгоритмы для создания вашего финансового портфеля и управления им.
Betterment, Wealthfront и Ellevest — популярные примеры. Эти компании используют компьютерные модели для определения наилучшего набора портфолио для ваших уникальных потребностей в зависимости от вашего возраста, дохода и целей.
Когда вы открываете учетную запись, управляемую роботом, вы обычно предоставляете основную информацию о своих инвестиционных целях через онлайн-анкету. Робо-советники строят свои портфели в основном из недорогих ETF и индексных фондов, которые представляют собой корзины инвестиций, которые часто отражают поведение S&P 500 или другого индекса.
Использование робо-советника может быть хорошим шагом для начинающих инвесторов. Они позволяют быстро управлять своими инвестициями без консультации с финансовым консультантом.
Большинство робо-консультантов имеют минимальный размер счета 500 долларов или меньше и предлагают низкие комиссии за управление в размере 0,25 процента. Некоторые программы могут даже продавать определенные активы в убыток, чтобы компенсировать прибыль от других активов — процесс, называемый сбором налоговых убытков, — который может помочь уменьшить ваши налоговые счета.
Однако вы будете платить комиссию, взимаемую индексными фондами и ETF, так называемые коэффициенты расходов, в дополнение к комиссии за управление.
Приложения для микроинвестиций
Приложения для микро-инвестирования, такие как Acorns или Stash, являются типами роботов-консультантов.Эти приложения позволяют экономить и вкладывать деньги небольшими суммами.
При привязке кредитной или дебетовой карты эти приложения округляют покупки до ближайшего доллара. Когда вы получаете 5 долларов в виде мелочи, приложение вкладывает эти деньги в диверсифицированный портфель.
Вы также можете выбрать, чтобы определенная сумма денег, например 20 долларов, переводилась с вашего банковского счета в приложение для микроинвестирования каждую неделю.
Подобно роботам-консультантам, эти приложения инвестируют ваши деньги в портфель ETF.Затем ваши инвестиции диверсифицируются с помощью тысяч акций и облигаций.
Эти приложения позволяют начать инвестировать всего лишь с 5 долларов или меньше. Acorns также позволяет вам выбрать портфель, основанный на вашей терпимости к риску.
Приложения для микроинвестиций просты в использовании, но отдача от них минимальна. Вот почему некоторые эксперты предлагают потратить лишнюю сдачу в другом месте.
«Вы можете округлить свою покупку Starbucks на никель до конца своей жизни, и тогда у вас будет горстка пятаков», — написал финансовый эксперт Крис Хоган в сообщении в блоге 2020 года.«Микроинвестирование дает микрорезультаты».
9 лучших сайтов для консультантов по фондовому рынку — Информационные бюллетени об услугах по отбору акций и инвестициям [2021]
Консультации по инвестициям на лучший фондовый рынок
Услуги по подбору акций и инвестиционные информационные бюллетени, такие как услуга Motley Fool Stock Advisor, могут быть полезны в обнаружении хороших инвестиционных возможностей, экономя при этом значительное время на исследованиях и анализе.
Однако не все услуги одинаковы. Иногда бывает трудно найти авторитетных компаний, которые обеспечивают надлежащую прозрачность и имеют опыт обыгрывания рынка с помощью разумных подходов к инвестированию.Мы изучили лучшие подписки и веб-сайты, чтобы вам было проще найти подходящий вариант, который лучше всего соответствует вашим инвестиционным целям.
À1. Биржевой советник
Motley Fool Stock Advisor — самый популярный сервис по подбору акций с около миллиона платных подписчиков, 19-летним опытом работы и постоянным успехом на рынке с большим отрывом.
Сервис предлагает два новых выбора акций в месяц в дополнение к стартовым акциям и рекомендациям по лучшей покупке, которые публикуются еженедельно.В дополнение к выбору акций, участники получают массу инвестиционных ресурсов и премиум-контента, который легко окупается только за подписку.
Motley Fool Stock Advisor выбирает
Stock Advisor выбирает несколько невероятных мультибэггеров на протяжении многих лет. Инвестиция в 500 долларов в эти 5 акций Stock Advisor сегодня стоит 412 086 долларов.
Выбор акций Stock Advisor (с 2002 по 2021 год) | Доходность | Годовая доходность |
Потоковая компания | 29,222% | 1,75362 |
20,721% | 1,095% | |
Компания по производству микросхем / графических процессоров | 12,009% | 735% |
Компания EV | 10,476% | 1,197% |
Щелкните здесь, чтобы увидеть последний выбор фондового советника (23 августа 2021 г.)
Эти рекомендации превзошли S&P 500 на 43.1X со средней доходностью 16,383% или 1,055% в год.
Все возвраты рассчитываются с даты рекомендации до настоящего момента. Хотя это лучшие показатели, средний выбор Stock Advisor принес 587% , что составляет 4,3X S&P 500.
Недавние результаты
Мы знаем, что Stock Advisor получил несколько огромных результатов за все время, но как исполнялись их более свежие пики? Давайте посмотрим поближе и узнаем.
Лучшие акции, выбранные советником по акциям с 2016 по 2021 год
Это лучшие акции, выбранные службой Stock Advisor с 2016 по 2021 годы. Служба выпускает два новых выбора акций в месяц.
Выбор акций Stock Advisor (с 2016 по 2021) | Доходность | Годовая доходность | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Shopify (SHOP) | 4,436% |
1,304% | 244% | |
The Trade Desk (TTD) | 1091% | 285% |
Okta (OKTA) | 691% | 193% | 683% | 431% |
Q4 2019 — Stock Advisor Stock Picks
Q4 2019 Stock Advisor Picks превзошел рынок на 3.7X со средней доходностью 179% по сравнению с 48% для S&P 500.
Выбор акций Stock Advisor (2019-2019) | Доходность | Годовая доходность | |
Video Conf Company | 333% | 181% | |
Ad Tech Company | 322% | 193% | |
Marketing Stream Solutions Company | 293% | 62 | 168% | 43% |
Professional Services Company | 62% | 37% | |
Bioscience Company | -8% | -4% |
905 Последние варианты выбора акций 967 последний выбор акций Stock Advisor.Последний выбор (опубликован 19 августа) — это быстрорастущая компания, занимающаяся информационными технологиями, с прогнозируемым ростом выручки более 20% г / г.
Последний выбор фондового консультанта в 2021 году | Прирост за 120 дней | Прогноз роста выручки | ||||
Выбор советника по запасам (август 19) | 32% | 32% | Выбор фондового консультанта (5 августа) | 82% | 210% | |
Выбор фондового консультанта (15 июля) | 27% | 40% | ||||
Выбор фондового консультанта (1 июля) | 17% | 23% |
Следующий выбор фондового советника
Следующий выбор фондового советника будет опубликован в четверг, 2 сентября.Вы можете получить доступ к следующим парам и всем прошлым выборам без риска в течение 30 дней.
График выпуска Stock Advisor | Дата выпуска | |
Новый выбор акций | 5 августа 2021 г. Выберите | 19 августа 2021 г. |
5 Лучших покупок сейчас | 23 сентября 2021 г. |
Щелкните здесь, чтобы увидеть последние результаты, выбранные советником по акциям (23 августа 2021 г.)
Вот как выглядит рекомендация по покупке фондового консультанта
Все мы знакомы с Zoom, приложением для видеоконференций, которое стало нарицательным во время пандемии COVID-19.3 июля 2019 года Zoom был рекомендован биржевым советником, и с того времени цена акций выросла на более чем на 250%. Вот часть этой рекомендации к покупке.
Нажмите здесь, чтобы попробовать Stock Advisor (23 августа 2021 г.)
Что получают подписчики Stock Advisor?
Ежемесячный выбор — Два ежемесячных выбора акций от Дэвида и Тома вместе с полным анализом компании, ее менеджмента и любых потенциальных рисков.
Лучшие акции для покупки сейчас — 10 своевременных выборов от Дэвида и Тома вместе с двумя последними новыми рекомендациями каждый месяц.
Стартовые акции — Motley Fool рекомендует, чтобы ваш портфель состоял как минимум из 15 акций, и эти акции отлично подходят для создания нового портфеля.
Доступ к Motley Fool Live — 8 часов новых прямых трансляций каждый день. Контент включает интервью с генеральным директором, подробные сведения о выборе акций, инвестиционные стратегии и психологию, вопросы и ответы и многое другое.
Безлимитный доступ — Stock Advisor с самого начала прозрачен в отношении всей своей работы.Вы получаете полный доступ ко всем выборам и анализу с самого начала.
Exclusive Research Reports — Эксклюзивные отчеты о крупных отраслевых тенденциях, влияющих на выбор акций Stock Advisor, такие как…
- В машине будущего
- The Next Amazon.com
- The Ultimate Virtual Reality Investing Playbook
- AI Disruption Playbook
Доски обсуждений только для членов — Изучите и поделитесь стратегиями инвестирования в акции и выборами от Motley Fool членство в сообществе.
Возврат за 30 дней — Вы можете попробовать Stock Advisor в течение 30 дней без всякого риска. Если вас не устраивает услуга, просто запросите возврат в течение 30 дней.
Цена — Stock Advisor составляет 99 долларов в год для новых участников и поставляется с 30-дневной гарантией возврата денег.
Нажмите здесь, чтобы попробовать Stock Advisor без риска в течение 30 дней (23 августа 2021 г.)
2. Нарушение правил
Rule Breakers — еще один информационный бюллетень премиум-класса от The Motley Fool.В этом эксклюзиве представлены выборы Дэвида Гарднера, акцентирующие внимание на быстрорастущих компаниях, готовых стать лидерами рынка завтра.
Возврат нарушителей правил
- Нарушители правил: + 356,50%
- S&P 500: 118,70%
Вложение 500 долларов в эти 5 пиков, нарушающих правила, сегодня стоит 204 903 долларов.
Выбор акций, нарушающих правила (с 2004 по 2021 год) | Прибыль | Годовая доходность | |
Международная компания E-comm | 12,357% | 10,607% | 1,088% |
Компания электронной коммерции | 7,070% | 431% | |
Робототехническая компания | 6,875% | 1,269% | 9085 Gaming Компания 284% |
Щелкните здесь, чтобы увидеть последний выбор нарушителей правил (23 августа 2021 г.)
Эти рекомендации превзошли S&P 500 на 18.9X со средней доходностью 8,096% или 812% ежегодно.
Все возвраты рассчитываются с даты рекомендации до настоящего момента. В то время как это лучшие исполнители, средний выбор Rule Breakers дал 341% , что составляет 2.9X S&P 500.
Недавние результаты
Мы знаем, что у Rule Breakers было несколько огромных выборов за все время, но как исполнялись их более свежие пики? Давайте посмотрим поближе и узнаем.
Лучшие выборы для нарушителей правил с 2016 по 2021 год
Это лучшие подборки акций из сервиса Rule Breakers с 2016 по 2021 годы. Сервис выпускает два новых выбора акций в месяц.
Выбор акций для нарушителей правил (с 2016 по 2021) | Доходность | Годовая доходность | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Shopify (SHOP) | 6,875% |
2110% | 469% | ||
Специализированная компания электронной коммерции | 1,366% | 287% | |
Twilio (TWLO) | 1075% | 1033% | 302% |
Q4 2019 — Выбор акций, нарушающих правила
Q4 2019 Выбор Rule Breakers превзошел рынок на 4.1X со средней доходностью 192% по сравнению с 47% для S&P 500.
Выбор акций, нарушающих правила (2019-2019) | Доходность | Годовая доходность | ||
Specialty E-commerce Company | 360% | 205% | ||
Cloud Company | 307% | 176% | ||
Consumer Exercise Company | 235% | 141% 908 | 120% | 72% |
Medical Tech Company | 71% | 39% | ||
Medical Device Company | 60% | 36% |
Последние правила здесь 905 являются последним выбором акций компании Rule Breakers.Последний выбор (опубликован 12 августа) — это быстрорастущая компания, занимающаяся информационными технологиями, с прогнозируемым ростом выручки более 40% г / г.
Последние выборы акций, нарушающие правила, 2021 год | Прирост за 120 дней | Прогноз роста выручки | ||
Выбор нарушителей правил (август 1285 г.) | 45% | 45% | -18% | 30% |
Выбор нарушителей правил (8 июля) | 7% | 119% | ||
Выбор нарушителей правил (24 июня) | 45% | 47% |
Следующий выбор нарушителей правил
Следующий выбор нарушителей правил будет опубликован в четверг, 26 августа.Вы можете получить доступ к следующим парам и всем прошлым выборам без риска в течение 30 дней.
График выпуска нарушителей правил | Дата выпуска | |
Новый выбор акций | 12 августа 2021 г. Выбрать | 26 августа 2021 г. |
Новый выбор акций | 9 сентября 2021 г. |
Нажмите здесь, чтобы увидеть последние выборы для нарушителей правил (23 августа 2021 г.)
Rule Breakers инвестирует в компании с…
- Инновационное лидерство в развивающихся отраслях.
- Бренды, пользующиеся большой популярностью у потребителей.
- Устойчивые конкурентные преимущества за счет интеллектуальной собственности, дальновидных лидеров или отсутствия конкуренции.
- История роста цен.
- Акции, которые считаются «сильно переоцененными».
Характеристики нарушителей правил:
Два новых набора акций каждый месяц — Два пакета акций от Дэвида Гарднера ежемесячно доставляются в ваш почтовый ящик.
акций, которые лучше всего покупать сейчас — 5 акций с наиболее выгодной покупкой в месяц из тщательно подобранного списка из 200 акций.
Стартовые акции — Краеугольный камень выбора акций для новых и зрелых портфелей.
Инвестиционное сообщество только для членов — Доступ к сообществу инвесторов, нарушающих правила, чтобы делиться своими выборами, стратегиями и учиться друг у друга.
30-дневная гарантия возврата денег — Отмените в течение 30 дней и получите 100% возмещение.
Цена — Rule Breakers составляет 99 долларов в год для новых участников.
Попробуйте как Stock Advisor, так и Rule Breakers — Мы рекомендуем инвесторам попробовать как Stock Advisor, так и Rule Breakers, поскольку это очень бесплатные услуги.Попробуйте обе услуги с этим пакетным предложением всего за 199 долларов для новых участников.
Нажмите здесь, чтобы попробовать нарушители правил без риска в течение 30 дней (23 августа 2021 г.)
Ниже приведены некоторые из наиболее ценных советников по акциям, а также советы по инвестициям и исследовательские сайты, которые помогут вам принимать более обоснованные инвестиционные решения.
- Motley Fool Stock Advisor
- Нарушители правил
- Zacks Investment Research
- Информационные бюллетени Morningstar Investment
- InvestTech Research
- Информационные бюллетени Kiplinger’s Investment:
- Seeking Alpha
- Yahoo! Финансы
- MarketWatch
3.Zacks Investment Research
Zacks Investment Research — это сервис премиум-класса, предлагающий инструменты, выбор акций и исследования акций, которые помогут вам улучшить эффективность вашего портфеля.
Zacks # 1 Rank List — Выбор акций с сильной рекомендацией покупать. Лучшие 5% с наибольшим потенциалом.
S tock Picks with Style Scores — Value, Growth and Momentum. Каждый выбор акций оценивается с буквенной оценкой для каждого из них. стили инвестирования.
Focus List — Портфель из 50 долгосрочных акций, выбранных на основе их динамики прибыли.
Отраслевой рейтинг — Откройте для себя акции, которые в будущем, вероятно, будут лучше других.
ESP Filter — Фильтр ожидаемого неожиданного предсказания для обнаружения акций, которые, вероятно, принесут неожиданную прибыль перед отчетами о прибылях и убытках.
Отчеты об исследовании рынка акций — Углубленный анализ более 1000 самых популярных компаний, их фундаментальных показателей и потенциала роста.
Premium Screener — 45 фильтров, созданных Zacks для проверки акций, которые могут превзойти рынок.
✅ Нажмите, чтобы получить акции Motley Fool Stock Picks Всего за 99 долларов в год (для новых участников)
4. Информационный бюллетень Morningstar Investment
Morningstar Dividend Investor — это информационный бюллетень, в котором подробно рассказывается о портфелях Morningstar, выбранных для выбора дивидендов.
Цель этих портфелей — обеспечить доходность 3% -5% за счет ориентации на экономически продвинутые предприятия, которые постоянно повышают свои дивиденды и расширяются достаточно быстро, чтобы опередить инфляцию.
Из-за непредвиденных колебаний цен на акции стратегия выбора дивидендов является тактическим шагом, который помогает минимизировать постоянные потери дохода и капитала за счет сосредоточения внимания на устойчивости дивидендов.
Morningstar StockInvestor привлекает внимание к компаниям, которые торгуются ниже своей базовой стоимости. Два портфеля, принадлежащие Morningstar, Inc., The Tortoise и Hare, наглядно демонстрируют инвестиционную концепцию Morningstar.
Черепаха стремится к «высокому качеству» операций с хорошими балансами и устойчивыми конкурентными преимуществами.Заяц стремится к увеличению долгосрочного капитала путем покупки компаний с сильными и растущими конкурентными преимуществами.
Morningstar ETFInvestor ищет в мировой экономике многообещающие возможности. Команда аналитиков ETF, состоящая из редактора Алекса Брайана и Морнингстара, предлагает полезные идеи для инвестирования в ETF на мировом рынке.
ETFInvestor рассматривает будущий потенциал инвестиций в ETF. Команда Morningstar использует обширную библиотеку данных, чтобы составить представление о том, как будут развиваться рынки.Эта стратегия включена в 4 модельных портфеля ETFInvestor.
Morningstar FundInvestor не только ищет фонды для получения конкурентных преимуществ, но и ищет фонды для получения конкурентных преимуществ. Если вы серьезно относитесь к правильному распределению портфеля, позвольте Morningstar поделиться своим опытом и беспристрастными рекомендациями.
✅ Нажмите, чтобы получить акции Motley Fool Stock Picks Всего за 99 долларов в год (для новых участников)
5. InvestTech Research
Информационный бюллетень
InvesTech посвящен двум областям: выявлению уникальных возможностей покупки и обеспечению безопасности ваших денег.Репутация его модельного портфеля в отчете журнала Forbes описывается как «более или менее невосприимчивая к спадам».
Что вы получаете:
Информационный бюллетень по исследованиям — Каждый выпуск будет сопровождаться ежемесячным информационным бюллетенем, включая денежные и технические сведения, собственные показатели и уникальный анализ. Кроме того, информационный бюллетень исследования также предоставляет инструменты рыночной стратегии, такие как отмеченный наградами портфель моделей InvesTech.
Промежуточный бюллетень — InvestTech уделяет много времени созданию ежемесячной публикации обновлений в Интернете.Текущие выпуски информационного бюллетеня Research всегда актуальны.
Круглосуточная горячая линия — Чтобы узнать последние новости и особые рекомендации, посетите веб-сайт этой частной еженедельной горячей линии. Другие услуги взимают от 200 до 500 долларов за такой доступ, но с InvesTech доступ к нему бесплатный.
Руководство по личной прибыли — Это руководство проведет вас через стратегию InvesTech «безопасность прежде всего». Кроме того, вы можете узнать, как использовать его модельные портфели.Это ваше руководство по использованию стратегии InvesTech «безопасность прежде всего».
✅ Нажмите, чтобы получить акции Motley Fool Stock Picks Всего за 99 долларов в год (для новых участников)
6.
Kiplinger’s Investment Newsletters :
- Kiplinger’s Investing for Income: информационный бюллетень по инвестициям, ориентированный на стабильный дивидендный доход, управляемый риск и умеренный рост независимо от рыночных условий.
- The Kiplinger Letter: популярный журнал бизнес-прогнозов, который удивительным образом предсказывает победителя на всех президентских выборах с 1924 года.
- The Kiplinger Tax Letter: еженедельный информационный бюллетень с налоговыми консультациями, предназначенный для юристов и бухгалтеров, финансовых директоров и состоятельных инвесторов.
- Kiplinger’s Personal Finance: ежемесячный журнал, предлагающий советы по инвестированию, управлению деньгами, пенсионному планированию, недвижимости, здравоохранению и многому другому.
- Kiplinger’s Retirement Report: ежемесячный журнал, освещающий все, что касается выхода на пенсию, включая инвестиции, деньги, отдых и путешествия.
✅ Нажмите, чтобы получить акции Motley Fool Stock Picks Всего 99 долларов в год (для новых участников)
7.В поисках альфы
Seeking Alpha Premium предлагает несколько вариантов подписки премиум-класса с советами по инвестициям, идеями, исследованиями акций, инструментами управления портфелем и многим другим по цене от бесплатной до 199 долларов в месяц.
Basic — бесплатный план включает в себя новости об акциях и аналитические уведомления. Информационные бюллетени, оповещения о статьях и доступ к блогам и StockTalks.
Premium — Премиум-уровень стоит 19,99 долларов США в месяц и включает все основные функции и неограниченный доступ к библиотеке статей, рейтингам производительности, количественным рейтингам, а также оценкам дивидендов и прогнозам.
Pro — Профессиональный уровень стоит 199 долларов в месяц и включает множество дополнительных функций к премиум-варианту.
8. Yahoo! Финансы
Yahoo! Finance Premium — это продукт, который поможет улучшить ваш портфель за счет анализа наиболее важных для вас компаний, расширенных инструментов и оптимизированных графиков, адаптированных к вашей торговой стратегии, с впечатляющими визуализациями для получения идеальной перспективы.
Основные характеристики:
- Новости и котировки акций в режиме реального времени
- Прямая торговля путем связывания нескольких счетов брокеров.
- Ежедневные идеи об акциях с учетом ваших интересов
- Кураторские инвестиционные исследования
- Показатели опережающих индикаторов
- Анализ справедливой стоимости
Стоимость: Бесплатная 14-дневная пробная версия. 35 долларов в месяц или 350 долларов в год. Также доступен бесплатный стандартный план с основными функциями.
9. MarketWatch
MarketWatch — популярный финансовый и инвестиционный сайт, на котором публикуются новости, аналитика и данные о фондовых рынках. Кроме того, они предлагают премиальные информационные бюллетени с анализом и практическими идеями, которые помогут вам в достижении ваших инвестиционных целей.Все 4 информационных бюллетеня поставляются с 30-дневной бесплатной пробной версией.
✅ Наш лучший выбор для лучшего информационного бюллетеня по подбору акций — это Motley Fool Stock Advisor.
Эта служба подбора запасов предлагает отличное соотношение цены и качества. Нам нравится их дисциплинированный и последовательный подход к инвестированию и полученные результаты. Выбор акций Motley Fool постоянно опережает рынок, что является убедительным аргументом в пользу индивидуального инвестирования в акции.
Мы считаем эту услугу подходящей для всех долгосрочных инвесторов, как новых, так и старых.Если вы новый инвестор, это отличный вариант для изучения проверенной инвестиционной философии и создания своего первого портфеля с их рекомендациями по акциям. Наш второй выбор — это сервис Rule Breakers, вы можете посмотреть наше сравнение Stock Advisor и Rule Breakers здесь.
»СВЯЗАННЫЕ: Лучшие долгосрочные акции
Часто задаваемые вопросы о консультанте по акциям
Хороша ли услуга Motley Fool Stock Advisor?
История выбора акций и советов по инвестициям Stock Advisor хорошо задокументирована, принося в среднем более 500% прибыли с 2002 года.Они прозрачны в отношении результатов и придерживаются той же философии инвестирования, что и Уоррен Баффет, который известен как лучший инвестор в нашей жизни.
Motley Fool Оповещение «Все на покупку»
Motley Fool выдает оповещение «Все на покупку» своим членам Stock Advisor, когда появляется удачная возможность для хоум-рана, что исторически происходило только 24 раза за 17 лет.
Motley Fool Best Buys… Now / Today
членов Stock Advisor ежемесячно получают рекомендации по лучшим покупкам сейчас из прошлых рекомендаций Дэвида и Тома, которые считаются наиболее своевременными возможностями.
Есть ли скидка на подписку Stock Advisor?
Подписка Stock Advisor на 1 год обычно стоит 199 долларов, но новые участники в настоящее время могут получить скидку 50%. Новые участники могут попробовать его за 99 долларов в год с 30-дневной гарантией возврата денег.
Motley Fool: предупреждение о двойном понижении
Предупреждения о двойном понижении выдает Motley Fool своим членам Stock Advisor, когда они рекомендуют акции во второй раз. Эти предупреждения о двойном понижении происходят не очень часто, и у них есть явная история превышения производительности других пиков.
Что такое пестрый дурацкий выбор акций?
Motley Fool предлагает две услуги по подбору ценных бумаг премиум-класса — Stock Advisor и Rule Breakers, обе опережают рынок с большим отрывом за последние 17 лет.
Stock Advisor превзошел S&P 500 почти в 5 раз, оперируя одними из лучших акций нашего времени в Netflix, Disney и Booking.com и это лишь некоторые из них.
Rule Breakers опередили рынок примерно в 2 раза, при этом одними из наиболее заметных инвестиций являются Baidu, Tesla и Under Armour.Нарушитель правил фокусируется на подборе акций компаний, которые станут революционными лидерами отрасли в будущем.
Дает ли фондовый советник рекомендации по продаже?
Stock Advisor дает рекомендации по продаже своим членам, когда это необходимо. Философия инвестирования Stock Advisor основана на стратегии «покупай и держи», но также верим в принцип не терять деньги, и поэтому в некоторых случаях, когда имеет смысл продать и оповещение отправляется вместе с этим руководством.
Пестрый дурак биржевой советник или нарушители правил?
Stock Advisor и Rule Breakers имеют много общего с точки зрения основных принципов инвестирования.
Фондовый советник выбрал как Том, так и Дэвид Гарднер, в то время как Rule Breakers — это всего лишь выбор акций Дэвида Гарднера, который сосредоточен на стремительном росте, подрывных компаниях, которые считаются лидерами рынка завтрашнего дня.
Оба имеют долгую историю успеха, и любому серьезному инвестору будет полезно подписаться на оба, однако, если вам нужно просто выбрать один, чтобы начать, используйте Stock Advisor, а затем добавьте Rule Breakers, когда вы будете готовы к этим инвестиционным возможностям. .
Законен ли разношерстный дурак?
Motley Fool — одна из самых надежных финансовых компаний, которую журнал The Economist называет «этическим оазисом». У них более 50 миллионов читателей в месяц и более 700 тысяч членов Stock Advisor и Rule Breaker.
Motley Fool Stock Advisor Исторический рекорд доходности
По состоянию на 11.07.2020 Stock Advisor дал доходность 494% по сравнению с доходностью 102% S&P 500 (с 2002 года). Портфель Stock Advisor состоит из пиков Дэвида Гарднера, которые выросли на 764%, а Тома Гарднера — на 239%.
Стоит ли биржевой советник своих денег?
Stock Advisor стоит всего 99 долларов в год для новых участников, что меньше стоимости подписки Netflix. Участники получают 24 новых выбора акций в год, а также 10 стартовых акций и обновленные ежемесячные лучшие покупки. Выбор акций сам по себе стоит своих денег просто за счет своей производительности.
Самая заниженная ценность подписки Stock Advisor — это все вспомогательные ресурсы, исследования и контент, которые они предоставляют, что само по себе стоит стоимости подписки.Если вы сомневаетесь в ценности услуги, вы всегда можете попробовать ее без риска в течение 30 дней и убедиться в этом сами.
Чем отличается Stock Advisor от других сервисов?
Мы считаем, что Stock Advisor — лучший сервис по подбору акций из-за ценности, проверенной репутации и простоты построения портфеля, опережающего рынок.
Большинство услуг по подбору акций намного дороже, предлагают меньше обучения инвесторов и меньшее сообщество, чем Stock Advisor.
Кроме того, большинство сервисов не имеют долговечности или опыта работы в условиях изменения медвежьих и бычьих рыночных условий. Фондовый советник доказал свою ценность и эффективность уже почти 18 лет.
Stock Advisor упрощает инвестирование в акции. Поскольку они предоставляют весь анализ, оценку рисков и прозрачное руководство, вы можете быстро узнать о лучших инвестиционных возможностях и инвестировать в то, во что вы верите.
Подходит ли Stock Advisor для новых инвесторов?
Stock Advisor хорошо подходит для всех инвесторов, новым инвесторам нравится эта услуга, поскольку она обеспечивает проверенную инвестиционную философию, тонны инвестиционного образования и отчеты, которые легко понять.
Кроме того, они помогают вам составить рекомендуемый портфель акций из 10-15 акций из их тщательно подобранного списка начальных акций. Эти акции действительно хороши для любого портфеля, а не только для нового.
Сколько стоит Stock Advisor?
Подписка Stock Advisor стоит 99 долларов в год для новых участников или всего 1,90 доллара в неделю и включает 30-дневный безрисковый период, когда вы можете получить возмещение, если вы не удовлетворены.
Что такое инвестиционный стиль Stock Advisor?
Стиль инвестиций в службу Stock Advisor основан на долгосрочной перспективе «покупай и держи».Рекомендуют держать минимум 3-5 лет, но чем дольше, тем лучше.
Они надеются инвестировать в компании с сильным балансом, отличной управленческой командой и готовые стать лидерами рынка на многие годы вперед. И Дэвид, и Том предоставляют выбор акций каждый месяц и используют разные методики инвестирования, но согласны с одними и теми же основными принципами.
Stock Advisor лучше всего подходит для долгосрочных инвесторов, которые предпочитают отдельные акции и хотят регулярно добавлять новые инвестиции в свой портфель.
Когда Stock Advisor публикует новые подборки акций?
Stock Advisor публикует новые подборки акций в 1-й и 3-й четверг каждого месяца. Во 2-й и 4-й четверг они публикуют обновленные списки «Лучшие покупки сейчас».
Когда Motley Fool выходит в эфир?
Motley Fool live — это прямая трансляция только для премиум-членов, в которой освещаются новости рынка, подробные подробные сведения о выборе акций, гостевые интервью и многое другое. Трансляция транслируется по будням с 9:00 до 17:30 (EST) и с 12:00 до 17:00 по выходным.
Что такое стартовые акции Stock Advisor?
Члены Stock Advisor получают 10 стартовых акций, которые должны стать строительными блоками для любого портфеля Stock Advisor, обеспечивая стабильность во время спадов и рост в долгосрочной перспективе. Они рекомендуют новым инвесторам Stock Advisor начать с покупки по крайней мере 3 исходных акций, одновременно инвестируя в новые рекомендации по акциям на пути к созданию портфеля из 25 или более акций.
Какие типы акций рекомендует Stock Advisor?
Stock Advisor специализируется на акциях со средней и большой капитализацией во многих секторах, большинство из которых являются растущими акциями с рекомендуемым периодом владения 3-5 лет.
Они не рекомендуют ни копейки, ни акции с дивидендами, а рекомендуют только те акции, которые им удобно держать более 10 лет. Некоторые примеры этих типов акций включают Netflix, Amazon, Tesla, AirBnB и Shopify. Это акции, которые имеют большой TAM (общий адресный рынок) и являются лидерами в своих областях.
Есть ли у Stock Advisor приложение?
Stock Advisor доступен для мобильных и настольных компьютеров через их веб-сайт, но, к сожалению, у них нет приложения для IOS или Android.В дополнение к своему веб-сайту они также рассылают отличные обновления по электронной почте, что упрощает использование некоторого их контента с вашего телефона.
Дневная торговля с выбором фондового советника?
Stock Advisor основан на инвестировании, а не на дневной торговле, поэтому их рекомендации по акциям рассчитаны на 3-5 лет.
Какой последний выбор Stock Advisor?
Последние 5 выбранных консультантов по акциям были выбраны из четырех различных отраслевых групп, включая розничную торговлю, программное обеспечение и услуги, капитальные товары и полупроводниковое оборудование, со средним трехлетним среднегодовым темпом роста (CAGR) 30% с максимальным достижением CAGR 63%. .
Каков исторический послужной список Stock Advisors?
Stock Advisor был основан в 2002 году, и с тех пор они опубликовали систему показателей всех выбранных акций. Вот исторический послужной список выбора Stock Advisor. Средняя доходность биржевого советника составляет 563% по сравнению с 129 % для S & P500 (по состоянию на 03.06.21).
Какой самый худший выбор фондового советника?
Лучшие доходы от Stock Advisor принесли +27 000 доходов, в то время как худший выбор потерял 82%.Вот три худших выбора акций за 20-летнюю историю Stock Advisor
1. Intl Coffee Company (-82,1%)
2. Компания нефтяной промышленности (-77,7%)
3. CBD Company (-76,5%)
Какой лучший выбор фондового советника?
Многие из наиболее известных вариантов выбора Stock Advisor уже были рассмотрены выше. Вот некоторые из малоизвестных выборов, которые принесли огромную прибыль.
1. Компания здравоохранения выросла на + 3257%
2. Компания, оказывающая бизнес-услуги, увеличилась на + 1831%
3.Компания по производству напитков выросла на 1705%
4. Компания «Машинное зрение» + 1093%
Предлагает ли Stock Advisor бесплатный возврат?
Stock Advisor дает всем участникам 30 дней на то, чтобы испытать услугу без каких-либо рисков. В течение первых 30 дней членства вы можете отменить его и получить полную компенсацию. Это более чем справедливо, поскольку вы получите полный доступ ко всем прошлым и текущим рекомендациям и ресурсам по запасам, а также увидите две новые рекомендации по запасам, прежде чем решите, подходит ли вам услуга.
Щелкните здесь, чтобы увидеть последние результаты выбора биржевых консультантов (23 августа 2021 г.)
Куда инвестировать в 2021 году
Как может прогноз на или в 2021 году не быть улучшением по сравнению с 2020 годом? Акции, безусловно, готовы к хорошей динамике, поскольку прогресс в борьбе с пандемией, восстановление экономики и высокие корпоративные прибыли открывают путь для дальнейшего роста.Однако, несмотря на то, что это был гнилой год, в конце концов, 2020 год может оказаться непростым делом для инвесторов.
Со времени нашего последнего прогноза по инвестициям индекс S&P 500 вырос на 15%, или 17% с учетом дивидендов. В 2021 году мы ожидаем, что доходность будет в большей степени выражаться в процентах от однозначных до двухзначных. Но если мы ошибаемся, скорее всего, потому, что мы слишком консервативны. (Цены, доходность и другие данные указаны до 6 ноября, когда S&P 500 закрылся на отметке 3509.)
Новый год будет переходным во многих отношениях.Когда дело доходит до вашего портфолио, это означает, что сочетание старых и новых лидеров может работать лучше всего. Крупным акциям США, ориентированным на рост — которые, по иронии судьбы, лучше всего развиваются в условиях умеренного общего экономического роста и роста прибыли — все же есть что порекомендовать, пока восстановление экономики только зарождается и идет неравномерно. И многие из них относятся к отраслям, в которых вы захотите работать в долгосрочной перспективе. Но в 2021 году будет окупаться ставка на восстановление за счет экономически уязвимых акций, акций малых и средних компаний и зарубежных холдингов, особенно на развивающихся рынках.
«Я ожидаю, что 2021 год будет сказкой о двух рынках», — говорит Кристина Хупер, главный стратег Invesco по глобальным рынкам. По ее словам, переход от одного к другому будет зависеть от широкого распространения эффективной вакцины — переломный момент, когда инвесторы стали явно более обнадеживающими после недавних хороших новостей о вакцине, разрабатываемой фармацевтическим гигантом Pfizer и биотехнологической фирмой BioNTech.
Вы также захотите настроить свое портфолио, чтобы признать новый политический режим в США.S. с демократом Джозефом Байденом в качестве президента, демократической палатой представителей (хотя и с меньшим большинством) и сенатом, большинство из которых все еще находилось в воздухе во время прессы. Хорошая новость заключается в том, что, начиная с 1933 года, когда Франклин Делано Рузвельт вступил в должность, лучшим сценарием для акций было разделение правительства, согласно инвестиционной исследовательской компании Yardeni Research. По подсчетам Ярдени, за семь периодов разделения правительства с тех пор индекс S&P 500 вырос в среднем на 60%.Если оба второго тура выборов в Сенат в Грузии достанутся демократам, акции могут оказаться не такими хорошими: в течение шести «голубых волн» за период, когда демократы держали Белый дом и обе палаты Конгресса, индекс S&P 500 вырос в среднем на 56%.
Как граждане, мы были очарованы сезоном выборов в США, как никто другой. Как инвесторам важно помнить, что фундаментальные факторы рынка, такие как траектория экономики и корпоративные доходы, имеют гораздо большее значение, чем то, кто живет в Белом доме, и эти основы неразрывно связаны с течением COVID.Вот темы, которые, по нашему мнению, будут иметь наибольшее значение в 2021 году.
Экономика идет на поправку
Хотя окончание рецессии еще не официально принято, темпы роста убедительно ускоряются. Безработица снизилась до 6,9% с пика в 14,7% в апреле. В производственном секторе произошло впечатляющее возвращение: согласно последнему отчету, индекс промышленного производства ISM находится на самом высоком уровне за два года. Ожидается дополнительная финансовая поддержка от дяди Сэма, включая помощь физическим лицам, предприятиям, правительствам штата и местным властям.Вопрос только в том, сколько. Стратеги UBS Global Wealth Management ожидают, что пакет составит от 500 миллиардов до 1 триллиона долларов, или до 5% ВВП. «Думайте о федеральных стимулах как о жизнеобеспечении», — говорит Брэд Макмиллан, главный инвестиционный директор Commonwealth Financial Network. «Это помогло пациенту выжить, подняло его и пошло, но без дальнейших действий пациент снова упадет».
Тем временем Федеральная резервная система выступает в качестве опоры финансовых рынков, пообещав почти нулевые ставки до 2022 года.Больше топлива для роста — и для финансовых рынков — может исходить от потребителей, на долю которых приходится 70% экономики и которые в настоящее время тратят около 14% своего располагаемого дохода. Поскольку более 4 триллионов долларов находятся в фондах денежного рынка и по сути ничего не зарабатывают, «на обочине остается много боеприпасов», — говорит Стефани Линк, главный инвестиционный стратег Hightower Advisors. (Дополнительную информацию о Link см. В нашем интервью.)
В 2021 году Киплингер ожидает, что экономический рост составит 4,3%. Хотя в последующие годы рост, вероятно, замедлится, экономике есть куда расти, говорит Мэтт Перон, директор по исследованиям Janus Henderson Funds.«Экономические циклы обычно длятся от пяти до шести лет. Мы только начали новый цикл, и он может быть довольно сильным ».
Сделайте ставку на возрождение мировой экономики с T. Rowe Price Global Industrials (символ RPGIX), нашим любимым фондом промышленного сектора. Или рассмотрим Materials Select Sector SPDR ETF (XLB, 68 долл. США), который содержит производителей товаров, включая производителей химикатов, бумаги и металлов.
Повышение корпоративной прибыли
По оценкам аналитиков с Уолл-стрит, по оценкам аналитиков с Уолл-стрит, по данным системы учета доходов Refinitiv, когда бухгалтерские отчеты закроются в 2020 году, прибыль компаний, входящих в индекс S&P 500, снизится на 16% по сравнению с уровнями 2019 года.На 2021 год аналитики прогнозируют рост на 23%, при этом Линк и другие стратеги еще более оптимистичны. Не считая акций энергетических компаний, которые вылезают из глубокой ямы, ожидается, что наибольший прирост будет в так называемых циклических секторах, которые преуспевают, когда это делает экономика. Аналитики прогнозируют рост прибыли на 78% для промышленных компаний, на 61% для компаний, предоставляющих несущественные потребительские товары или услуги, и на 29% для компаний по производству материалов.
Риск по ходу года состоит в том, что такие поразительные улучшения будут труднее осуществить.«На 2021 год планка была значительно поднята», — говорит Майкл Арон, главный инвестиционный стратег State Street Global Advisors. «Мы заплатили аванс за эти доходы. Если мы их не получим, это может отрицательно сказаться на доходности рынка », — говорит он. Высокая оценка не оставляет места для разочарования. Акции продаются с прибылью в 22 раза превышающей ожидаемую в течение следующих 12 месяцев, что выше пятилетнего среднего показателя (17,3) и среднего показателя за 10 лет (15,5).
Вакцина против COVID
Самые стойкие компании во время кризиса COVID-19 были щедро вознаграждены.В связи с появлением новостей об эффективной вакцине на горизонте проигравшие от COVID заслуживают второго взгляда. «Сектор услуг и банки — самые большие бенефициары успешной вакцины», — говорит глобальный стратег по фондовым рынкам Шон Дарби из инвестиционной компании Jefferies. Перон из Януса Хендерсона любит высококачественные потребительские товары, в том числе некоторые туристические компании, которые ждут, когда возникнет сдерживаемый спрос. «Миллениалы жаждут уйти», — говорит он. По его словам, компании, занимающиеся биотехнологиями и медицинским оборудованием, должны выиграть, поскольку клинические испытания болезней, помимо COVID, выходят на первый план, а темпы выборных процедур возрастают.
Акции, которые соответствуют этим темам, включают Booking Holdings (BKNG, 1784 долл. США), которая управляет Booking.com и Kayak, предоставляя услуги онлайн-бронирования путешествий и сопутствующие услуги. Аналитики Deutsche Bank рассматривают сектор онлайн-туризма как «лучший результат» в 2021 году. Производитель медицинского оборудования Boston Scientific (BSX, $ 36) столкнулся с опасениями по поводу COVID, несмотря на «явно отличную репутацию компании, баланс и управленческая команда », — говорят аналитики инвестиционной компании Stifel, которые оценивают акции как« покупку ».«Среди банков мы отдаем предпочтение JPMorgan Chase (JPM, $ 103). (См. Больше акций для покупки в 2021 году.)
Акции некоторых победителей COVID-19 были отброшены положительными новостями о вакцинах. Но некоторые тенденции, которые были вызваны или ускорены пандемией, имеют долгосрочные последствия. К ним относятся удаленная работа, уединение дома и растущая цифровизация бизнеса в целом. Коммуникационная компания Twilio (TWLO, 292 доллара), например, является «центральным элементом планов цифровой трансформации клиентов и должна оставаться долгосрочным бенефициаром нового мирового порядка», согласно исследованию Canaccord Genuity Capital Markets.Исследовательская фирма CFRA немного остыла в отношении бенефициара «стайкейшн» Pool Corp. (POOL, $ 382), но по-прежнему рекомендует фирму, которая строит и обслуживает бассейны.
Новый президент
Если законодательная сдержка и противовес в Конгрессе сохранится после второго тура выборов в Сенат в Грузии, тогда рынок может оказаться в благоприятном положении на 2021 год. Это будет указывать на более скромный пакет финансовой поддержки, чем у демократов. изначально предполагалось, меньшая вероятность скачков налоговых ставок и более традиционный подход к торговой политике — комбинация, которая может создать среду «Златовласки» (не слишком жаркую и не слишком холодную).
Ключевой вопрос — сможет ли администрация Байдена продвигать свою «зеленую» повестку дня. Многие акции альтернативных источников энергии упали, поскольку «Голубая волна», казалось, пошла на убыль. Но стратеги UBS Global Wealth Management сохраняют оптимизм. Они отмечают, что Байден взял на себя обязательство присоединиться к Парижскому соглашению о сокращении выбросов парниковых газов; солнечные и ветряные источники уже сейчас являются самыми дешевыми источниками выработки энергии; а государственная и корпоративная политика поддерживает экологические инициативы.По словам UBS, за пределами США Европейский союз нацелен на экологическое восстановление, а Китай и Япония поставили цели по снижению выбросов углерода.
Однако инвесторы должны быть разборчивы в отношении волатильных климатических акций. Argus Research рекомендует First Solar (FSLR, 88 долл. США) на основании ее баланса и перспектив будущего роста. Акции недавно торговались в 22 раза выше расчетной прибыли Argus на 2021 год, что ниже средней точки исторического диапазона от 16 до 36. Invesco WilderHill Clean Energy (PBW, 73 доллара США) является членом Kiplinger ETF 20, списка наших фаворитов. биржевые фонды.Он инвестирует в фирмы, работающие с различными возобновляемыми источниками энергии и экологически чистыми технологиями. Или взгляните на Etho Climate Leadership US ETF (ETHO, 48 долларов), фонд, активы которого скоро достигнут 100 миллионов долларов (хороший знак).
Менее доминирующие технологии
Большинство инвесторов знают, что горстка технологических гигантов уже много лет возглавляет рынок. «Мы думаем, что там много хороших предприятий — они классные, они принадлежат нам», — говорит Перон. «Но поскольку люди убеждены, что мы вышли из леса с коронавирусом и выздоравливаем, рынок будет расширяться», — говорит он.Ароне из State Street Advisors соглашается, особенно учитывая усиление антимонопольного контроля над так называемыми акциями FAANG — Facebook, Amazon.com, Apple, Netflix и Alphabet’s Google, против которых уже возбужден федеральный иск. «Мы поощряем клиентов переходить в компании с более низкой капитализацией», — говорит он. Портфель Invesco S&P SmallCap Information Technology ETF (PSCT, 99 долларов США) имеет среднюю рыночную стоимость всего 1,7 миллиарда долларов и относительно неплохо держится во время недавнего резкого падения более крупных технологических проектов.
Ароне нравятся компании, находящиеся на передовых рубежах роста, включая, в частности, искусственный интеллект, робототехнику, Интернет вещей и машинное обучение. Их можно найти в ETF, представленном State Street в 2018 году: SPDR S&P Kensho New Economies Composite (KOMP, 48 долларов США). Нам нравится член Kip ETF 20 ARK Innovation (ARKK, 102 доллара США), который является лидером в области геномики, автоматизации, Интернета следующего поколения и финансовых технологий.
Стимул для международных рынков
Более предсказуемая торговая политика при администрации Байдена является стимулом для развивающихся рынков, особенно азиатских рынков, где доминирует Китай.И точно так же, как более воинственная позиция в торговле при предыдущем президенте имела тенденцию подталкивать доллар вверх, подход Байдена может привести к давлению на доллар, говорят эксперты, равно как и низкие процентные ставки в США и рост бюджетного дефицита. Это хорошие новости для зарубежных рынков в целом и для развивающихся рынков в частности. Более сильная местная валюта, как правило, выгодна странам-экспортерам сырьевых товаров, тем, которые в значительной степени зависят от иностранных инвестиций, и странам, имеющим значительные суммы долга, номинированных в долларах США.С. долларов.
Азиатские рынки также выделяются успехом, который они продемонстрировали в борьбе с вирусом и перезапуске своей экономики, — говорит Майк Пайл, главный инвестиционный стратег инвестиционного гиганта BlackRock. «В ближайшее десятилетие, вероятно, появятся два значительных двигателя роста — США и Восточная Азия», — говорит он. «Портфели большинства инвесторов недооценены Восточной Азией».
Чтобы исправить эту ситуацию, рассмотрим iShares Asia 50 (AIA, 80 долларов США), ETF с участием в Китае (41% активов), Южной Корее (23%), Тайване (19%) и Гонконге (14%). ).Терри Спат, главный инвестиционный директор Sierra Investment Management, сосредоточится на Южной Корее — «золотом стандарте» для контроля экономических, политических и медицинских рисков. Она рекомендует ETF iShares MSCI South Korea (EWY, 70 долларов США). Для более широкого взгляда на развивающиеся рынки рассмотрим Baron Emerging Markets (BEXFX), член Kiplinger 25, списка наших любимых паевых инвестиционных фондов без нагрузки.
К получателям более слабых долларов также относятся транснациональные корпорации США, которые получают значительную долю продаж за рубежом, что приводит к увеличению прибыли здесь, когда эти деньги репатриируются.Косметическая фирма Estée Lauder (EL, 239 долларов) приносит более двух третей доходов за рубежом. Материковый Китай является ярким пятном: последний квартальный отчет компании показывает, что чистые продажи в нем выросли двузначными числами по сравнению с тем же периодом годом ранее. По словам Стифеля, который оценивает акции как «покупательские», электронная коммерция по-прежнему является драйвером глобального роста компании.
Новая стратегия с фиксированным доходом
Инвестиции с фиксированным доходом в 2021 году вырастут еще более нестандартно.Возможно, что в 2021 году долгосрочные процентные ставки начнут постепенно расти, подтолкнув доходность 10-летних казначейских облигаций с 0,08% в последнее время, но в целом атмосфера того, что нужно меньше, чем дольше, остается неизменной. «Большинству инвесторов нужно будет выйти за рамки традиционных активов с фиксированным доходом», — говорит Хупер из Invesco. По ее словам, более диверсифицированный портфель может включать в себя акции с выплатой дивидендов, инвестиционные фонды в сфере недвижимости, конвертируемые облигации и долговые обязательства развивающихся рынков.
Среди наших любимых дивидендных акций Kiplinger Dividend 15 вы найдете как постоянных плательщиков, так и высокодоходных компаний.В число участников входят Air Products & Chemicals (APD, 307 долларов), с 38 годами последовательных повышений, доходность 1,7%; и Verizon Communications (VZ, $ 59), недавно поднявшиеся на 4,3%. Fidelity Convertible Securities (FCVSX) — фонд дешевых конвертируемых облигаций.
BlackRock’s Pyle «сильно отдает предпочтение» высокодоходным долгам. «Рынок назначает больше дефолтов, чем мы, вероятно, увидим», — говорит он. Kip 25 stalwart Vanguard High-Yield Corporate (VWEHX) — фонд с низкими комиссиями и осторожным подходом.
Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды
Если вы следили за нами какое-то время, вы знаете, что мы всегда говорим об инвестировании в паевые инвестиционные фонды для накопления на пенсию.
В них есть что любить! Но, может быть, после самостоятельного исследования паевых инвестиционных фондов вы будете немного ошеломлены всеми деталями и чувствуете себя потерянным в жаргоне. С фронтальной загрузкой, с торцевой загрузкой, с перегрузкой. . . неудивительно, что вы сбиты с толку! Как вы должны построить сплошное яйцо-гнездо, если не можете понять, какие варианты у вас есть?
Послушайте, лучшее место, где можно получить полное объяснение ваших вариантов инвестирования, — это финансовый консультант или специалист по инвестициям.Но хотя ваш консультант может дать вам хороший совет, вы в конечном итоге тот, кто решает, когда дело доходит до выхода на пенсию и понимает, во что вы инвестируете. Пришло время взять на себя ответственность!
Что такое паевые инвестиционные фонды?
Прежде всего, давайте определим, что на самом деле представляет собой паевой инвестиционный фонд. Проще говоря, паевой инвестиционный фонд создается, когда группа инвесторов объединяет свои деньги, чтобы инвестировать во что-то.
Мы отфильтровываем неряшливых советников.Посмотрите до пяти инвестиционных профессионалов, которым мы доверяем.
Паевые инвестиционные фонды управляются командой профессионалов в области инвестиций, и эта команда выбирает набор инвестиций для включения в паевой инвестиционный фонд в зависимости от конкретной цели фонда. Если фонд используется, например, для покупки акций роста, то он будет называться «взаимным фондом акций роста». Видеть? Это не так уж сложно понять!
Основным преимуществом паевых инвестиционных фондов является то, что они позволяют инвесторам вкладывать средства одновременно в множество различных компаний.Если у вас есть пенсионный сберегательный счет с льготным налогообложением, например план 401 (k) на рабочем месте или Roth IRA, это самый простой способ начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды.
Как сделать деньги из паевых инвестиционных фондов?
Когда паевые инвестиционные фонды увеличиваются в стоимости, прибыль делится с инвесторами. Затем это распределение можно реинвестировать, чтобы купить больше акций. Эти акции приносят больше прибыли, которую можно снова и снова инвестировать. Выигрывают все!
Я хочу, чтобы вы слышали нас громко и ясно — наиболее важным фактором в зарабатывании денег на паевых инвестиционных фондах является последовательное инвестирование в течение длительного периода времени.Правильно, то, как долго вы сохраните свои вложенные деньги, даже более важно, чем то, в какие фонды вы решите инвестировать!
Будут ли взлеты и падения на фондовом рынке? Конечно! Но исторически сложилось так, что большинство людей зарабатывают деньги в долгосрочной перспективе, если проявляют терпение. Взгляните, например, на S&P 500. S&P 500 отслеживает динамику акций 500 крупнейших и наиболее стабильных компаний США, и его среднегодовая доходность составляет 11–12% с 1928 по 2020 год. 1
Вот почему вы хотите использовать стратегию «купи и держи» при инвестировании в паевые инвестиционные фонды. Не пытайтесь рассчитать рынок, покупая и продавая на основе тенденций. Выбирайте инвестиции с долгой историей доходности выше среднего и придерживайтесь их надолго. Помните, что пенсионные накопления — это марафон, а не спринт!
Как мне инвестировать в паевые инвестиционные фонды?
А теперь пора приступить к делу! Если вы готовы начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды, просто выполните следующие простые шаги, и все будет хорошо:
1.Вложите 15% своего дохода.
Создание богатства требует упорного труда и дисциплины. Если вы хотите инвестировать в свое будущее, вам необходимо последовательно планировать инвестирование независимо от того, что делает рынок.
Мы рекомендуем инвестировать 15% вашего валового дохода на пенсию. После того, как вы выплатите все долги (за исключением вашего дома) и создадите солидный фонд на случай чрезвычайных ситуаций, вы сможете выделить 15% на свое будущее. Поначалу это может показаться жертвой, но оно того стоит. Как только вы приобретете привычку постоянно инвестировать, вы поймете, что даже не упустите эти деньги!
Нет коротких путей к накоплению богатства, но есть стратегии, которые могут помочь вашим деньгам пойти дальше.Например, инвестирование в паевые инвестиционные фонды в счета с льготным налогообложением через ваше рабочее место, например 401 (k), — отличный способ начать. И даже лучше, если ваша компания будет соответствовать вашим взносам. Это бесплатные деньги, народ!
Если у вас есть традиционный 401 (k), работающий со спичкой, инвестируйте по крайней мере достаточно, чтобы получить спичку. Затем вы можете открыть Roth IRA. С Roth IRA деньги, которые вы вкладываете в паевые инвестиционные фонды, идут дальше, потому что вы используете доллары после уплаты налогов, а это означает, что вам не придется платить налоги с этих денег, когда вы снимаете их при выходе на пенсию.Это все ваше!
Единственным недостатком Roth IRA является то, что он имеет более низкие пределы вклада, чем 401 (k). 2 Можно максимально увеличить свой IRA Roth, не достигнув цели в 15%. Это нормально! Просто вернитесь к своему 401 (k) и вложите туда оставшиеся 15%.
У вас есть Roth 401 (k) с хорошими опциями паевых инвестиционных фондов? Вы можете инвестировать все свои 15% в этот счет, если вам нравятся ваши варианты инвестирования. Бум, готово!
2. Диверсифицируйте свой инвестиционный портфель.
Всякий раз, когда кто-то говорит с вами об инвестировании, слово диверсификация , вероятно, часто встречается. Всякая диверсификация означает, что вы распределяете свои деньги по разным видам инвестиций, что снижает общий риск, если конкретный рынок пойдет на убыль.
Вот почему мы рекомендуем равномерно распределять ваши инвестиции между четырьмя типами паевых инвестиционных фондов: рост и доход, рост, агрессивный рост и международный. Поддержание сбалансированности вашего портфеля помогает минимизировать риски, связанные с взлетами и падениями фондового рынка.Вы же не хотите ставить свою пенсию на одну лошадь!
Ниже приведены четыре категории паевых инвестиционных фондов, о которых мы говорим, и причины, по которым мы их рекомендуем:
- Рост и доход: Эти фонды создают прочную основу для вашего портфеля. Их можно охарактеризовать как большие, скучные американские компании, которые существуют уже давно и предлагают товары и услуги, которыми люди пользуются независимо от экономики. При росте и доходе обязательно ищите фонды с историей стабильного роста, которые также выплачивают дивиденды.Вы можете найти их в категории крупных фондов или крупных фондов. Их также можно назвать голубых фишек , дивидендов или доходов от собственного капитала.
- Рост: В эту категорию входят средние и крупные американские компании, которые переживают рост. В отличие от фондов роста и доходов, они с большей вероятностью будут приходить в движение вместе с экономикой. Например, вы можете найти компанию, которая производит новейшие гаджеты или предметы роскоши, в составе вашего фонда роста.Общие ярлыки для этой категории включают фондов средней капитализации , акций или фондов роста .
- Агрессивный рост: Думайте об этой категории как о безумном ребенке вашего портфолио. Когда эти фонды закончатся, они увеличатся с до . А когда они выходят из строя, они падают на на . Фонды агрессивного роста обычно инвестируют в более мелкие компании. Но размер — не единственное соображение. География тоже может сыграть роль. Агрессивный рост иногда может означать крупные компании, базирующиеся на развивающихся рынках.
- International: Международные фонды великолепны, потому что они распределяют ваш риск за пределы территории США и инвестируют в крупные неамериканские компании, которые вы знаете и любите, такие как Trader Joe’s, Firestone и Gerber. Вы можете увидеть, что они называются иностранными или зарубежными фондами. Только не путайте их с всемирными или глобальными фондами, которые объединяют американские и иностранные акции.
3. Работа с инвестиционным профессионалом.
Есть причина, по которой большинство миллионеров, с которыми мы беседовали в рамках Национального исследования миллионеров, говорили, что они работали с финансовым консультантом или специалистом по инвестициям, чтобы достичь своего состояния. 3
Хороший специалист по инвестициям может сделать две очень важные вещи. Во-первых, они могут помочь вам выбрать, какие паевые инвестиционные фонды включить в ваш пенсионный портфель. Четко сформулируйте свои цели заранее, чтобы вы и ваш профессионал были на одной странице, прежде чем принимать какие-либо решения!
И, во-вторых, они могут помочь вам разобраться в жаргоне и жаргоне инвестиционного мира.Если мы говорили это однажды, мы говорили это сотни раз: никогда не вкладывайтесь в то, чего вы не понимаете. Никто не заботится о вашем будущем так, как вы, поэтому в ваших интересах взять на себя ответственность за обучение в собственном паевом инвестиционном фонде.
Не забудьте не торопиться и опросить нескольких профессионалов SmartVestor, прежде чем принимать решение. Наем подходящего финансового консультанта может иметь решающее значение!
Что делать, если вы хорошо разбираетесь в инвестировании и любите самостоятельно изучать варианты? Вам все еще нужен советник? Да! Думайте о своем советнике как о тренере, но вы — хозяин.В конце концов, в конечном итоге все зависит от вас.
4. Не гонитесь за возвращением.
Может показаться заманчивым получить видение будущего и сосредоточиться только на фондах или секторах, которые принесли звездную прибыль в последние годы. Просто помните, никто не может рассчитать время на рынке.
Прежде чем вкладывать средства в фонд, сделайте шаг назад и обдумайте общую картину. Как это было за последние пять лет? А как насчет последних 10 или 20 лет? Выбирайте паевые инвестиционные фонды, которые выдерживают испытание временем и продолжают приносить высокие долгосрочные доходы.
5. Освежите инвестиционный жаргон.
Послушайте, вам не нужно быть экспертом в инвестиционном жаргоне, чтобы выбрать правильные паевые инвестиционные фонды. Но поможет базовое понимание некоторых наиболее распространенных терминов. Вот небольшая шпаргалка для начала:
- Распределение активов: Практика распределения ваших инвестиций (диверсификация) между различными типами инвестиций с целью минимизации инвестиционного риска при максимальном использовании роста инвестиций.
- Стоимость: Убедитесь, что вы понимаете структуру вознаграждения, которую ваш финансовый консультант использует для получения оплаты. Также обратите внимание на коэффициент расходов фонда. Коэффициент выше 1% считается дорогим.
- Large-, Medium- и Small-Cap: Cap означает капитализация , что означает деньги. Однако для большинства инвесторов это относится к размеру и стоимости компании. Компании с большой капитализацией несут меньший риск, но вы будете меньше зарабатывать.Компании со средней капитализацией являются умеренно рискованными, а компании с малой капитализацией являются наиболее рискованными, но имеют самые большие выплаты.
- Результативность (норма доходности): Опять же, вам нужна история высокой доходности для любого фонда, в который вы решите инвестировать. Сосредоточьтесь на долгосрочной доходности — 10 лет или дольше, если возможно. Вам не нужна конкретная норма прибыли, но вам нужен фонд, который постоянно превосходит большинство фондов в своей категории.
- Портфель: Это просто то, как выглядят ваши вложения, если сложить их все вместе.
- Сектора: Сектора относятся к типам предприятий, в которые фонд инвестирует, например, финансовые услуги или здравоохранение. Сбалансированное распределение между секторами означает, что фонд хорошо диверсифицирован.
- Коэффициент оборачиваемости: Оборот относится к тому, как часто инвестиции покупаются и продаются внутри фонда. Низкий коэффициент текучести, составляющий 50% или меньше, показывает, что команда менеджеров уверена в своих инвестициях и не пытается рассчитывать рынок для большей прибыли.
Знакомство с этими условиями поможет вам почувствовать себя немного комфортнее при принятии инвестиционных решений вместе со своим профессиональным инвестором.
Поговорите с финансовым консультантом
Вы всегда должны знать, как вкладываются ваши деньги и какую роль они играют в достижении ваших долгосрочных целей. В конце концов, мы говорим о вашем будущем.
Следите за тем, как работают ваши фонды, и регулярно меняйте баланс своего портфеля.Со временем определенные паевые инвестиционные фонды могут начать занимать все больше и больше места в вашем инвестиционном портфеле, что может подвергнуть вас риску.
Если это звучит как много информации, чтобы покопаться и сравнить, вы правы! Хорошая новость в том, что вам не нужно делать это в одиночку. Вы можете работать со SmartVestor Pro, который понимает ваши цели и может помочь вам сделать инвестиционный выбор для вашего будущего.
Найдите своего Smartvestor Pro!
.