Код бенефициара в россии: Код Бенефициара

Содержание

Бенефициар — это … Кто такой бенефициар: гарант, требование, собственник

Добавлено в закладки: 0

Кто такой бенефициар? Описание и определение термина.

Бенефициар (от франц. benefice — выгода, прибыль или лат. beneficium — благодеяние) — это выгодоприобретатель, то есть получатель финансового платежа, прибыли, доходов и других выгод и преимуществ в согласии с долговым документом или договором. Бенефициаром может быть как физическое, так и юридическое лицо. Встречается написание «бенефициарий».

Бенефициарами называют:

1. Лиц, получающих доход от своей собственности, которая находится в доверительном управлении или используется третьими лицами. К примеру, при сдаче в аренду или внаем недвижимого и движимого имущества или передаче в пользование брокерам акций.

2. Получателей страховых выплат, назначенных страхователем. Бенефициар в этом случае указан в страховом полисе (возможно страхование в пользу стороннего лица имущества). Если бенефициар, который указан в договоре страхования, не доживает до наступления выплат, выгодоприобретатель — лицо, которое унаследовало права.

3. Лиц, которые указаны банком эмитентом, как владелец документарного аккредитива.

4. Лиц, которые получают финансовую выгоду от траста.

5. Получателей в Инкассо денежных средств.

6. Получателей банковского сертификата.

Выгодоприобрета́тель (также бенефициарий, бенефициар от фр. benefice — прибыль, польза) — юридическое или физическое лицо, которому предназначается денежный платёж, получатель денег.

Например:

Лицо, которое получает доходы от своего имущества, которое передано в доверительное управление другому лицу, физическому или юридическому (при сдаче внаём, аренду), или от использования собственности третьими лицами (к примеру, при передаче акционером акций в пользование брокеру для получения наибольшей прибыли (дивиденда)), истинный владелец.

В случае доверительной собственности лицо, которое получает доходы от траста.

В страховании, лицо, которое установлено законом или назначено страхователем для получения по договору страхования страховых выплат. Фиксируется в страховом полисе.

Выгодоприобретателем также может быть лицо в силу наследственного права, когда лицо, которое обозначено в страховом договоре (полисе), как таковое, не доживает до завершения срока действия договора страхования.

Выгодоприобретателем в имущественном страховании может быть любой собственник, когда имущество, которое принадлежит ему, застраховано в его пользу другим лицом. К примеру, арендатор (лизингополучатель) заключает договор страхования, будучи страхователем, а выгодоприобретателем по договору является арендодатель (лизингодатель).

Бенефициаром также является лицо, в чью пользу банк-эмитент открывает документарный аккредитив.

Рассмотрим, более детально, что значит бенефициар. Бенефициар – это, физическое или юридическое лицо, которое получает деньги, финансовую выгоду исходя из долгового документа или договора. Кроме того, он еще получает доход от траста, арендовав также имущество другому лицу. Ну и ,конечно же, бенефициар может получить выгоду при передаче акционерам акций в пользование брокеру.

Толкования термина бенефициар

Есть еще несколько толкований термина бенефициар. Бенефициаром при проведении трастовых операций называется лицо, в чью пользу осуществляют доверительное управление имуществом. Бенефициаром в страховом деле называют лицо, которое назначено для получения выплат. Его имя заносят в страховой полис.

Бенефициаром можно также стать в силу наследственного права. Это происходит когда лицо, которое зафиксировано в страховом полисе, как бенефициар, не доживет до окончания срока действия страхового договора. При страховании бенефициаром имущества становится какой-либо собственник в случае, когда имущество, которое ему принадлежит застраховано другим лицом в его пользу. Помимо этого, бенефициаром является какое-либо лицо, в пользу которого банк-эмитент откроет документарный аккредитив.

Выгодоприобретатель (также бенефициар, бенефициарий, от фр. benefice — прибыль, польза) – это юридическое или физическое лицо, которому предназначается денежный платёж, получатель денег.

Выгодоприобретатель – это лицо, которое получает доходы от собственного имущества, которое передано в доверительное управление другому лицу, физическому или юридическому (при сдаче в наём, аренду), или от применения своей собственности третьими лицами (к примеру, при передаче акций акционером в пользование брокеру для получения наибольшей прибыли (дивиденда)), лицо, получающее доходы от собственного имущества

Выгодоприобретатель – это, при доверительной собственности лицо, которое получает доходы от траста.

Выгодоприобретатель – это лицо в страховании, которое назначено страхователем для получения по договору страхования страховых выплат. Фиксируют в страховом полисе.

Выгодоприобретатель – лицо в силу наследственного права, когда лицо, которое обозначено в страховом полисе (договоре), как таковое, не доживает до завершения срока действия договора страхования.

Бенефициар в имущественном страховании

В имущественном страховании выгодоприобретателем может быть какой-либо собственник, когда имущество, которое принадлежит ему, застраховано в его пользу другим лицом. К примеру, арендатор (лизингополучатель) оформляет договор страхования, будучи страхователем, а выгодоприобретателем по договору выступает лизингодатель (арендодатель).

Бенефициаром – это лицо, в чью пользу банк-эмитент открывает документарный аккредитив аккредитивная форма расчетов

Права бенефициара

Как отмечает Г. Аванесова

“Права бенефициара на получение денежной суммы по банковской гарантии могут оказаться под угрозой в соответствии со ст. 174 ГК*(384), которая гласит, что, если полномочия органа юридического лица на совершение сделки ограничены его учредительными документами по сравнению с тем, как они определены в доверенности, в законе либо как они могут считаться очевидными из обстановки, в которой совершается сделка, и при ее совершении такой орган юридического лица вышел за пределы этих ограничений, сделка может быть признана судом недействительной по иску лица, в интересах которого установлены ограничения, если будет доказано, что другая сторона в сделке знала или заведомо должна была знать об указанных ограничениях. Кроме того, следует иметь в виду, что согласно статьи 173 ГК РФ, cделка, совершенная юридическим лицом в противоречии с целями деятельности, определенно ограниченными в его учредительных документах, либо юридическим лицом, не имеющим лицензию на занятие соответствующей деятельностью, может быть признана судом недействительной по иску этого юридического лица, его учредителя (участника) или государственного органа, осуществляющего контроль или надзор за деятельностью юридического лица, если доказано, что другая сторона в сделке знала или заведомо должна была знать о ее незаконности”.

С принятием Федерального закона “О государственной регистрации юридических лиц” и в связи с внесением изменений 7 августа 2001 года в Федеральный закон “О банках и банковской деятельности”, проблема выяснения правоспособности гаранта менее сложна.

И все же остается потребность в изучении правоспособности гаранта. Как правильно замечает Г. Аванесова, проверка бенефициаром документов гаранта, которые подтверждают легальность его создания, специальную правоспособность, полномочия и легальность органов, которые действуют от его имени, не должна ему казаться напрасной тратой времени, так как информация, которая содержится или отсутствует в учредительных документах, поможет решить правильно вопрос о принятии гарантии и выполнении главного обязательства.

Информация о гаранте

Основной источник информации о гаранте – его устав и потому, прежде нежели начать его изучать, бенефициар обязан убедиться, что он имеет последнюю редакцию устава. Он должен взглянуть на подлинный экземпляр свидетельства о государственной регистрации юридического лица, так как на его оборотной стороне делают отметки обо всех изменениях, которые вносятся в устав.

Банковскую гарантию не может отозвать гарант, когда в ней не предусматривается другое. Право требования к гаранту, которое принадлежит бенефициару по банковской гарантии нельзя передать другому лицу, когда в гарантии не предусматривается другое.

Требование бенефициара об оплате денежной суммы по банковской гарантии представляют гаранту в письменной форме с приложением документов, указанных в гарантии. Бенефициар в требовании или в приложении к нему обязан указать, в чем заключается нарушение принципалом главного обязательства, в обеспечение которого гарантия выдана. Требование бенефициара необходимо представить гаранту до завершения срока, который определенного в гарантии и на который она выдана.

Гарант по получении требования бенефициара обязан без промедления об этом уведомить принципала и передать ему копии требования со всеми документами, которые относятся к нему.

Гарант обязан рассмотреть требование бенефициара с документами, приложенными к нему, в разумный срок и проявить разумную заботливость, чтобы установить, отвечают ли это требование и документы, которые приложены к нему, условиям гарантии. Гарант отказывает в удовлетворении требования бенефициару, когда это требование или документы, которые приложены к нему, не отвечают условиям гарантии или представлены гаранту по завершении срока, который определен в гарантии. Гарант должен уведомить немедленно бенефициара об отказе удовлетворить его требование. Когда гаранту до удовлетворения требования бенефициара известно, что главное обязательство, которое обеспечено банковской гарантией, в соответствующей части или полностью уже исполнено, прекратилось по другим основаниям или недействительно, он должен сообщить об этом немедленно принципалу и бенефициару. Повторное требование бенефициара, которое получено гарантом после такого уведомления, подлежит удовлетворению гарантом. Код Бенефициара (расшифровка КБе) КБе (Код Бенефициара) в себе несет зашифрованную информацию о получателе денежных средств.

Значение данного поля состоит из двух цифр: первая цифра указывает является ли получатель резидентом РК, вторая – указывает сектор экономики, к которому его относят.

Первая цифра – Код резиденства

1 – резидент РК

2 – нерезидент РК

Вторая цифра – сектор экономики

1 – Центральное Правительство

2 – Региональные и местные органы управления

3 – Центральные (национальные) банки

4 – Другие депозитные организации

5 – Другие финансовые организации

6 – Государственные нефинансовые организации

7 – Негосударственные нефинансовые организации

8 – Некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства

9 – Домашние хозяйства

Анкета бенефициара (физического лица)

Указанные данные запрашивает Банк у Клиента на основе подпункта 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, которые получены преступным путем, и финансированию терроризма».На основе пункта 14 статьи 7 Закона 115-ФЗ Клиент должен предоставить в Банк указанные данные.

Соответственно со статьей 3 Закона 115-ФЗ (с изменениями, которые внесены Федеральным законом от 28.06.2013 г. № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»), бенефициарным владельцем является физическое лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц) в конечном счете владеет (имеет преобладающее участие больше 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом или имеет возможность проконтролировать действия клиента. При отсутствии итоговых собственников с долей косвенного/прямого (через третьих лиц) владения больше 25% в анкету включают данные о физическом лице (физических лицах), которое(ые) могут контролировать действия Клиента – юридического лица.

К анкете нужно приложить схему структуры собственности Клиента – юридического лица, которое включает промежуточные организации, вплоть до конечных собственников – физических лиц с долей косвенного/прямого (через третьих лиц) владения больше 25%, которая составлена по аналогии с Приложением 1 к данной анкете.

Что такое бенефиций?

Бенефиций (от лат. beneficium — благодеяние).В Средневековье и позднее данным словом обозначали земельное владение, которое передается в пожизненное пользование на условии несения службы — административной, придворной, но главным образом — военной; потому под бенефицием обычно подразумевают военное условное земельное держание (в отличие от прекария, который являлся условным держанием крестьянского типа). Неисполнение условий держателем вызывало ликвидацию бенефиция. При смерти получателя или жалователя бенефиций возвращали собственнику или его наследникам. Потом бенефиций могли передать на основании нового соглашения.

Возникновение бенефиция — одно из проявлений аграрного переворота, который произошел во Франкском государстве в VIII в. : аллоды, дарения в безусловную полную собственность были заменены пожалованиями в пожизненное применение. Изменилась социальная структура франкского общества, возник новый военный слой бенефициариев, которые связаны поземельными отношениями с королевской властью. В IX—X вв. бенефиций имел черты феода (лена) . Бенефиций способствовал возникновению профессиональных воинов-рыцарей и появлению отношений покровительства (вассалитета) и личной верности меж бенефициарием и жалователем. Бенефиций раздавали как короли, так и крупные феодалы.

Скоро многие бенефициарии стали могущественнее, чем короли.

С начала VI века под данным термином стали также пониматься земельный участок или доходная должность, которые получают духовные лица, как вознаграждение за земельный участок

Кто такой бенефициарный владелец?

Представители власти говорили не раз о необходимости идентифицировать конечных собственников, обосновывая это задачей обеспечения прозрачности структуры собственности и сделок с налоговыми аспектами, заинтересованностью и желанием государства четко осознавать, кто стоит за бизнес-структурами и в конечном итоге несет ответственность за их деятельность. В июне 2013 г. в итоге в российском законодательстве возникло понятие «бенефициарный владелец». На первый взгляд, в деятельности хозяйствующих субъектов ничего не поменялось – дополнительную ответственность пока не вводят.

Но сбор информации о бенефициарных владельцах – это лишь первый шаг на пути к грядущим изменениям в сфере контроля за предпринимательской деятельностью.

Понятие «бенефициарный владелец» ввели в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, которые получены преступным путем, и финансированию терроризма» Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям».

Нововведения в отношении бенефициаров

Новое понятие будет применяться в целях хранения информации и обязательного сбора о любой компании, которая является клиентом организации и осуществляет операции с денежными средствами или другим имуществом.

Нововведение коснется почти всех юридических лиц, которые имеют банковский счет или являются клиентами страховых компаний или профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Необходимость принятия данных изменений обуславливается приведением российского законодательства в соответствие с требованиями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF) и Организации экономического сотрудничества и развития (Orga­nization for Economic Cooperation and Deve­lopment, OECD).

В целом определение бенефициарного владельца, которое дано в Законе № 115-ФЗ, соответствует определению, которое содержится в Директиве Европейского Парламента и Совета Европейского союза 2005/60/EC от 26.10.2005 о предотвращении применения финансовой системы для финансирования терроризма и отмывания денежных средств. Соответственно с указанной Директивой бенефициарный собственник – это физическое лицо (лица), которые в результате контролирует или владеет клиента, и (или) физическое лицо, от имени которого проводится сделка или проводится деятельность. Сделка. Несложно отметить, что новое понятие схоже с уже применяемым в законодательстве понятием «контролирующее лицо» (федеральные законы от 22.04.1996 № 39 ФЗ «О рынке ценных бумаг», от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)») (далее – Закон № 127-ФЗ).

Главное различие меж ними заключают в пороге владения долей в уставном капитале – контролирующим является лицо, которое имеет возможность распоряжаться более, чем 50% голосов в высшем органе управления подконтрольной организации. К этому можно также прибавить уже содержащиеся в российском законодательстве понятия:

  • группа лиц;
  • афилированные лица;
  • заинтересованные лица. российском законодательстве;
  • взаимозависимые лица.

Активная дискуссия продолжается и в отношении новелл, которые предусмотрены предложенными поправками в ГК РФ.

Мы коротко рассмотрели особенности бенефициара, его права и анкету . Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

Реестры бенефициаров в различных государствах


В свете формирования и развития общемировой тенденции прозрачности ведения бизнеса ряд государств и территорий создал либо находится в процессе создания реестров бенефициарных владельцев (реальных собственников) компаний. В связи с этим вводится требование об обязательном раскрытии государственным органам данных физических лиц, являющихся конечными получателями доходов от деятельности компаний.


Создание реестров бенефициаров является масштабным процессом и охватывает множество государств, а при внедрении и функционировании таких реестров в том или ином государстве можно выделить как общие черты, присущие данному процессу повсеместно, так и особенные, характерные для одной отдельно взятой юрисдикции или для группы юрисдикций.

Общие черты


Подход к определению бенефициарного владельца организации по размеру доли участия в ней идентичен для всех государств мира, которые ввели реестры бенефициаров: для признания лица бенефициарным владельцем такая доля должна составлять более 25% долей в капитале организации (акций, голосующих прав). Как правило учитываются доли как прямого, так и косвенного участия.


Помимо того, выявление бенефициарного владельца возможно с использованием критерия управления и контроля, т.е. наличия у лица функций по принятию ключевых решений в отношении деятельности компании. В числе таких решений могут быть вопросы распределения прибыли организации, назначения высших должностных лиц, утверждение финансовой отчетности, и пр.


Что характерно, законодательство подавляющего большинства юрисдикций устанавливает общее правило, в соответствии с которым бенефициарным владельцем признается физическое лицо, являющееся конечным получателем доходов компании или нескольких компаний. В некоторых юрисдикциях только в случае невозможности выявления таких физических лиц при использовании всех имеющихся критериев (доля участия, управление и контроль) возможно внесение юридического лица в реестр бенефициарных владельцев, либо отметка о том, что с учетом установленных правил выявление такого бенефициарного владельца невозможно.


В отдельных юрисдикциях, относящихся к системе общего права или содержащих некоторые ее элементы, предусмотрено ведение реестров бенефициаров трастов и иных аналогичных структур без образования юридического лица. Ими могут выступать учредители, протекторы, доверительные управляющие.


Основной заявленной целью выявления и идентификации бенефициарного владельца является минимизация риска отмывания денежных средств и финансирования терроризма (далее – ПОД/ФТ), а дополнительными – международный обмен налоговой информацией и налоговое администрирование коммерческой деятельности компаний. Ввиду этого, большинство внутренних нормативно-правовых актов, в соответствии с которыми вводятся реестры бенефициаров в различных государствах, относятся к сфере ПОД/ФТ.


В подавляющем большинстве случаев объем предоставляемой информации включает в себя как минимум идентификационные данные физического лица (ФИО, дата рождения, гражданство, номер документа, удостоверяющего личность, адрес проживания), зачастую требуется указывать также основание бенефициарного владения (размер доли участия, характер управления и контроля).

Отличия и особенности


Самой важной характеристикой, отличающей реестры бенефициаров в различных государствах, является режим доступа к информации из таких реестров. В этом отношении существует два базовых подхода:

  • Конфиденциальный режим. В данном случае сведения из реестров бенефициаров предоставляются исключительно государственному органу, ответственному за регистрацию юридического лица. Такой орган, в свою очередь, имеет право раскрывать информацию о бенефициарах компании ограниченному законодательством кругу лиц (чаще всего в их числе фигурируют налоговые и правоохранительные органы). В большинстве случаев такое раскрытие возможно только при наличии запроса от соответствующих лиц.
  • Режим публичной доступности. Данный подход предполагает, что любое третье лицо имеет доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний посредством использования официальных источников. Ограничение доступа к информации возможно только в отдельных случаях (охрана объектов интеллектуальной собственности, проживание бенефициара в местах с высоким уровнем преступности, и пр.) по заявлению от имени компании или ее бенефициаров.


Иные отличия и особенности носят сугубо технический характер и заключаются в формах и форматах реестров бенефициаров, представляемых в регистрирующие органы, порядке и сроках их представления, наличии или отсутствии централизованной онлайн-платформы и пр.


Отметим, что для государств-участников ЕС тенденция внедрения реестров бенефициаров не является самостоятельной инициативой каждого отдельного государства ЕС, а обусловлена выполнением требований Директивы Европейского Парламента и Совета Европейского Союза 2018/843 от 30 мая 2018 г.  «О внесении изменений в Директиву 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма и о внесении изменений в Директивы 2009/138/EC и 2013/36/EU».


Все государства ЕС обязаны ввести реестры бенефициаров в срок до 10 января 2020 г., а к 10 марта 2021 г. реестры всех государств-участников ЕС должны быть подключены к единой информационной системе.

Юрисдикции, в которых введены реестры бенефициаров



















Государства ЕС


Великобритания

  • Данные из реестров «контролирующих лиц» (persons with significant control) являются публично доступными
  • Такие данные можно получить на официальном сайте Регистра компаний в разделе «Persons with significant control» карточки компании. Услуга является бесплатной, регистрация на сайте не требуется
  • Раскрывается следующая информация о контролирующих лицах:
    1. Имя и фамилия
    2. Месяц и год рождения
    3. Гражданство
    4. Страна проживания
    5. Адрес для направления корреспонденции
    6. Дата начала контроля
    7. Основание контроля
  • Обязанность предоставлять данные в реестр для компаний и партнерств LLP действует с 30 июня 2016 г., для шотландских партнерств LP — с 24 июля 2017 г.

Латвия

  • Данные из реестров бенефициаров являются публично доступными
  • Такие данные можно получить на сайте Регистра предприятий на платной основе в разделе «Истинные выгодополучатели». Необходима регистрация на сайте
  • Раскрывается следующая информация о бенефициарах («истинных выгодополучателях»):
    1. Имя и фамилия
    2. Идентификационный номер
    3. Гражданство
    4. Страна проживания
    5. Основание владения
  • Обязанность предоставлять данные для реестра бенефициаров действует с 1 марта 2018 г.

Эстония

  • Данные из реестров бенефициаров являются публично доступными
  • Их можно получить на официальном сайте Регистра компаний на платной основе
  • Раскрывается следующая информация о бенефициарах:
    1. Имя и фамилия
    2. Идентификационный номер
    3. Страна проживания
    4. Основание владения
  • Обязанность предоставлять данные для реестра бенефициаров действует с 1 сентября 2018 г.

Дания

  • Данные из реестров бенефициаров являются публично доступными
  • Их можно получить на официальном сайте Регистра компаний бесплатно и без регистрации
  • Раскрывается следующая информация о бенефициарах:
    1. Имя и фамилия
    2. Адрес проживания
    3. Основание владения
    4. Дата последнего изменения данных
  • Обязанность предоставлять данные для реестра бенефициаров действует с 1 декабря 2017 г.

Мальта

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Идентификационный номер
    4. Гражданство
    5. Страна проживания
    6. Основание владения
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 1 января 2018 г.

Ирландия

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Гражданство
    4. Адрес проживания
    5. Основание владения
    6. Дата начала и окончания владения
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр начнет действовать с 22 июня 2019 г.

Люксембург

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Идентификационный номер
    4. Гражданство
    5. Страна проживания
    6. Основание владения
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 1 марта 2019 г.

Литва

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Номер документа, удостоверяющего личность
    4. Государство, выдавшее документ, удостоверяющий личность
    5. Страна проживания
    6. Основание владения
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 1 января 2019 г.

Германия

  • Данные из реестров являются конфиденциальными, тем не менее был создан портал для запроса информации о бенефициарных владельцах для отдельных категорий лиц
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Страна проживания
    4. Тип бенефициарного владения (фиктивное или реальное)
    5. Основание владения
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 1 октября 2017 г.

Кипр, Нидерланды, Венгрия, Польша и Румыния находятся на стадии принятия национального законодательства о введении реестра бенефициаров и/или их внедрения на практике.

Иные государства и территории


Британские Виргинские острова

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Гражданство
    4. Адрес проживания
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 1 июля 2017 г.

Кайманы

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Номер и дата выдачи документа, удостоверяющего личность
    4. Государство, выдавшее документ, удостоверяющий личность
    5. Адрес проживания
    6. Дата начала и окончания владения
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 27 ноября 2017 г.

Гонконг

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Номер документа, удостоверяющего личность
    3. Государство, выдавшее документ, удостоверяющий личность
    4. Адрес для направления корреспонденции
    5. Дата начала и окончания владения
    6. Основание владения
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 1 марта 2018 г.

Сингапур

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Номер документа, удостоверяющего личность
    4. Государство, выдавшее документ, удостоверяющий личность
    5. Адрес проживания
    6. Дата начала и окончания владения
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 31 марта 2017 г.

Швейцария

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Гражданство
    4. Адрес проживания
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 1 июля 2015 г.

Лихтенштейн

  • Данные из реестров являются конфиденциальными
  • В реестр предоставляется следующая информация:
    1. Имя и фамилия
    2. Дата рождения
    3. Гражданство
    4. Адрес проживания
  • Обязанность по предоставлению информации в реестр действует с 29 января 2019 г.

Iban, что такое Iban банка в России, как узнать и проверить International Bank Account Number

При получении перевода из банка Евросоюза часто требуется указать номер IBAN (международный номер банковского счёта). Узнать его гораздо проще, чем кажется.

Содержание

Скрыть

  1. Iban в России
    1. Iban как узнать
      1. Проверка Iban
        1. Что такое Iban банка

          Iban в России

          Аббревиатура IBAN означает номер банковского счёта клиента, причём не только в коммерческом банке, но и в любом финансовом учреждении в соответствии с ISO 13616 (распространенный международный стандарт).

          С начала 2007 года IBAN используется как единственный способ для идентификации реквизитов получателя при денежных переводах в пользу клиентов, которые обслуживаются в банках Европейской Экономической зоны и Европейского Союза.

          А с 01 января 2007 г. код IBAN (International Bank Account Number) стал единственным идентификатором счета бенефициара для платежей в любой валюте в пользу клиентов банков в странах-членах Европейского Союза и Европейской Экономической Зоны (ES/EEZ). 

          Это означает, что Россиянам код IBAN может потребоваться при оформлении денежного перевода из России в страны ЕС/ЕЭЗ, если планируется перевод с зачислением на счёт получателя, и его вам должен будет сообщить получатель средств, узнав в своём банке.

          Iban как узнать

          Несмотря на широкое распространение в Еврозоне отечественная банковская система пока не перешла на использование IBAN. Но это не означает, что у клиентов российских банков возникают какие либо проблемы с приёмом или отправкой переводов в ЕС. В процессе оформления международных транзакций проблемы преимущественно возникают из-за незнания реквизитов банковскими работниками или клиентами банков.

          Вместе с этим практический опыт показывает, что вместо IBAN достаточно предоставить европейскому банку номер SWIFT и проблемный вопрос автоматически закрывается. Если этого не произошло, обратитесь к сотрудникам своего банка.

          Проверка Iban

          Сегодня в рунете существуют специальные сервисы, которые называются «Калькулятор проверки IBAN». Чтобы воспользоваться удобной опцией, достаточно перейти по ссылке, вбить в строку интересующий вас номер, нажать «Ок» и получить всю интересующую вас информацию.

          Аналогичным образом, только по своим базам данных, зарубежные банки проверяют корректность предоставленного номера счёта. Благодаря использованию прогрессивных современных технологий процедура проверки проходит в оперативном режиме и деньги на счёт зачисляются максимально быстро.

          Что такое Iban банка

          IBAN – это специальный номер, который состоит из букв, цифр и соответствует стандартам ЕС. С помощью этого номера зарубежные банки определяют принадлежность реквизитов получателя конкретному коммерческому банку, отделению, узнают государство, где находится учреждение.

          IBAN разработан специально, чтобы ускорить и упростить работу с платежами в пределах стран Европейского Союза и экономической зоны ЕС. В составе номера сочетание букв для идентификации государства, код банка, которому принадлежит счёт, а также номер расчётного счёта.

          Совет от Сравни.ру: Если при получении перевода из Еврозоны возникает вопрос о невозможности получения средств по причине отсутствия IBAN, достаточно отправить зарубежному финансовому учреждению номер SWIFT вашего банка, чтобы успешно разрешить возникший вопрос.

          Как оформить международный безналичный перевод в Сбербанк?

          Действительно, для международного безналичного перевода в Сбербанк из-за границы необходимо знать реквизиты конечного получателя, т.е. «конечной точки получения денег». Но и данные о банке-посреднике тоже могут понадобиться, что связано с движением средств внутри Сбербанка.

          Сначала же надо определиться, к какому территориальному банку Сбербанка относится ваше отделение. Сбербанк России имеет не один SWIFT-код, как у большинства банков России, а 25 кодов, которые присвоены:

          • Головному банку,
          • всем Территориальным банкам Сбербанка России,
          • особо значимым регионам страны.

          Исходя из этого, у вашего филиала своего SWIFT-кода в Сбербанке естественно быть не может, поэтому надо смотреть код того Территориального банка, к которому относится ваш регион и город.

          По таблице SWIFT-кодов филиалов Сбербанка России, г. Казань – это Республика Татарстан, которая относится к Волго-Вятскому Территориальному банку, и офис этого банка расположен в Нижнем Новгороде.

          А вот данные адреса отделения (улица и номер дома) и номер отделения для оформления международного безналичного перевода в Сбербанк, если перевод оформляется с зачислением на счёт – указывать не надо. Номер филиала указывается в поле “Банк бенефициара” заявления. Указывается он только при перечислении средств в пользу физического лица, которому выдача перевода будет осуществляться наличными, т.е. эта информация указывается при переводе без открытия счета.

          Для оформления международного безналичного перевода из-за границы в Сбербанк России отправителю, т.е. вам, необходимо будет представить в банк Австралии следующие данные:

          1. Номер счета получателя, открытый в Сбербанке России (20 цифр).
          2. Фамилия, имя (отчество при наличии) получателя — латинскими буквами. Таблица для перевода (транслитерации) русских букв в Ф.И.О. на латиницу можно посмотреть здесь
          3. Реквизиты банка-получателя (банка бенефициара), состоящие из следующих данных:

            1. SWIFT–код банка. В вашем случае это SWIFT–код Волго-Вятского банка Сбербанка России — SABRRUMMNA1 — его можно перепроверить на сайте Сбербанка.
            2. Наименование банка — SBERBANK (Volgo-Vyatsky Head Office).
            3. Город и страна расположения банка – Nizhniy Novgorod (Tatarstan Republic), Russia.

          Теперь о банке-посреднике, его данные в случае со Сбербанком действительно могут понадобиться. Схема движения средств из-за рубежа в Сбербанке такова, что Головной Сбербанк г. Москвы (со SWIFT-кодом SABRRUMM) выступает как бы банком-посредником в переводах. Средства сначала попадают на корсчёт Сбербанка России, а затем на «внутренний» корсчёт Волго-Вятского банка Сбербанка России, открытый в Головном банке.

          Требуемые реквизиты на международный безналичный SWIFT-перевод в Сбербанк подтверждаются и расшифровкой применяемых при этом терминов:

          • Бенефициар — конечный получатель денежных средств или лицо, которому предназначается платёж.
          • Банк бенефициара, это кредитная организация, обслуживающая счёт бенефициара.
          • Банк-посредник — кредитная организация, обслуживающая счёт банка бенефициара.

          А спустя некоторое время пришло ещё одно сообщение, в котором корреспондент сообщил, что идёт в банк делать трансфер со следующими данными:

          SWIFT-code: SABRRUMMNA1

          Bank Name: SBERBANK

          Branch Name: Volgo–Vyatsky Head Office
          Account Number: 40817810862197xxxxx/00
          Account Name: Evgeny Nikiforov
          Comment: Sovetskoe OSB № 6669, Kazan

          При этом он выразил надежду, что перевод дойдёт. А ещё выражал озабоченность в том, что в Австралии наименование банка и наименование отделения могут слить вместе и поэтому он в комментарии к переводу засунул наименование и номер отделения, где у него открыт счёт, на случай, если Волго-Вятский случайно имеет такой же номера счёта у себя.

          Буду надеяться и я, что безналичный перевод Евгения в Сбербанк дойдёт, хотя SWIFT-code головного банка респондент и не указал, правда, его могут знать и в банке Австралии.

          Про такую ситуацию хочу сказать следующее: SWIFT-код Сбербанка России и нужного Территориального банка, а также все необходимые реквизиты на международные переводы в Сбербанк всё-таки нужно обязательно согласовывать или уточнять с валютным отделом своего отделения банка, ну а перечень SWIFT-кодов филиалов Сбербанка можно посмотреть в справочнике.

          Налоговая России узнает имена всех бенефициаров в европейских компаниях и трастах

          Налоговая России узнает имена всех бенефициаров в европейских компаниях и трастахНалоговая России узнает имена всех бенефициаров в европейских компаниях и трастахВсех, кто владеет деньгами – будет пойман. Так условно можно назвать, то что происходит в мире финансов и бизнеса. Ужесточение правил игры идёт на всех фронтах, и в какой бы стране вы не жили и не вели свой бизнес, к вашим деньгам и компаниям обязательно найдут тропинку. Даже если компания спрятана в офшорах через прослойку в виде европейской компании, поскольку Европа вводит новые правила. И они вам не понравятся.

          На прошлой неделе Европарламент принял поправки в законы, направленные против отмывания денег и прочих связанных нарушений. Согласно этим поправкам, каждая страна в Евросоюзе будет обязана создать так называемый список бенефициаров всех компаний, которые зарегистрированы на её территории. Это касается как классических оншорных юрисдикций, так и офшорных.

          В этом списке бенефициаров будет вся необходимая информация об истинных владельцах и выгодоприобретателях той или иной европейской компании. В список входят такие данные как: имя и фамилия, национальность бенефициара, его реальное постоянное место жительство, причем это касается как владельцев обычных компаний, так и трастов.

          Все поправки страны ЕС в свои локальные законодательства должны внести в течение 2 лет, причем основная работа закона начнётся уже в 2017 году, параллельно правилам ОЭСР по обмену налоговой информацией в автоматическом режиме. Игра на выбывание начинается.

          Первыми доступ к информации получат госорганы и правоохранительные институты (надо же как-то собирать налоги в разваливающихся экономиках), плюс банки (которые по факту наиболее близкие к владению подобной информацией уже сегодня) и юридические компании. Иные заинтересованные лица могут подать заявку на получение соответствующей информации, однако для них есть требование: иметь доказательства того, что тот или иной бенефициар отмывал неправедно нажитые доходы, жертвовал деньги террористам или активно уклонялся от налогов и брал взятки. В общем, такие доказательства нарушений позволят заглянуть в глубь реестра. При этом ЕС надеется сохранить персональные данные от лишнего посягательства и предусматривают даже введение ограничений.

          Возможно журналисты из Международного консорциума журналистов расследователей (ICIJ) попытаются связать имеющиеся у них гигабайты данных по чужим счетам, чтобы ещё больше поковыряться в делах состоятельных мира сего.

          Кстати, на этот список бенефициаров рассчитывают и в России. Обмен информацией по правилам ОЭСР (по налоговым вопросам) будет, все соглашения подписаны и технически это станет возможным в 2018 году. Конечно, это на год дольше, чем в самом Европейском Союзе, но всё равно не так чтобы очень уже далеко по времени. Можно сказать, что с 2018 года российским бизнесменам станет ещё сложнее, а может быть даже невозможно, прятать деньги от властей как России, так и Европы, даже с использованием принятых офшорных схем.

          Риск подобной глобальной системы для бизнесменов в том, что власти будут точно знать, кто и чем владеет. А значит: смотреть, были ли задекларированы все контролируемые иностранные компании, с каких мест и источников были уплачены налоги. Помимо этого, можно будет четко подавать запрос на ту или иную информацию, просто потому, что спектр поиска сильно сузится.

          Существует правда оговорка, что информация непосредственно по бенефициарам будет достаточно закрытой и автоматического обмена именно по этому вопросу не будет. Но отправить целенаправленный и обоснованный запрос будет возможно, а поскольку информация будет собрана в удобную кучку, то вытащить имя того или иного человека из неё будет гораздо проще и быстрее.

          Это не мешает бизнесу продолжать пользоваться офшорами и европейскими компаниями для экономии налогов, но отчетность и строгость выполнения правил повысится – ведь удостовериться в выполнении соглашений об избежании двойного налогообложения, как и прочих международных договоренностей станет сильно проще. Для властей. А бизнесу придётся вести идеальную документацию.

          Правда пока эксперты задаются вопросом: «а что делать с другими офшорами?», ведь пока что правила распространяются на юрисдикции, входящие или починяющиеся правилам Евросоюза. Среди них может быть и остров Мэн, и Люксембург. Но не Сейшелы, например. Но при этом все понимают, что, если компания из признанного офшора имеет контакты в Европе, выйти на её бенефициаров будет лишь вопросом времени.

          Так что единственный вариант, который пока ещё остаётся возможным, чтобы перестать быть видимым – прервать всю работу с Европой, убрав с её территории и компании, и счета, и трасты. Скажем откровенно: пока что это маловероятно. Европа предлагает высококачественный сервис, множество сопутствующих услуг, ей доверяют и в ней есть все условия для ведения бизнеса. Да, некоторые элементы уже подгнили или были заменены на ненадежные конструкции, но пока конкуренции с ней мало.

          Именно поэтому просто взять и уйти вряд ли получится. Хотя куда уходить есть – тот же Сингапур сегодня является отличным финансовым центром, предлагающим высококачественные услуги по пока ещё вменяемым ценам. Там же стабильная финансовая система и большое количество соглашений по избежанию двойного налогообложения. Но даже здесь есть свои подводные камни и с ними нужно быть аккуратными.

          Так что, если ваш бизнес работают через Европу, и вы всегда прятали своё прямое участие в нём – то эти времена проходят. Тренд на мировую прозрачность и тотальную отчетность по всем вопросам лишь набирает силу. Так что действительно высок шанс, что будут созданы и внедрены в практику списки бенефициаров, вместе со всеми далекоидущими последствиями такого события.

          Готовиться к прозрачности в России уже нужно прямо сейчас – этому способствует и деофшоризация, и проводимая амнистия, и мировые законы, которые меняются в том же направлении. Всё это надо учитывать и понимать – просто не платить налоги где бы то ни было скоро не удастся. Иностранные компании и структуры помогут сохранить права на свой бизнес, защитить его от посягательств, при некоторой удаче и упорном труде помогут сэкономить на налогах. Но быть надежной защитой от любопытства властей станет гораздо сложнее.

          Что можно предпринять прямо сейчас с учетом реальности? Это зависит от конкретной ситуации в вашем бизнесе. Поэтому обращайтесь за консультацией к нашим специалистам по адресу [email protected].

          Как отправить денежный перевод в Россию и не умереть, пытаясь

          Отправка средств в Россию может стать кошмаром для казначейства. По причинам внутреннего валютного контроля Центральный банк России требует, чтобы все финансовые учреждения, которые хотят отправлять средства в Россию, имели корреспондентские счета в Центральном банке России.

          Следовательно, все сделки с рублем должны предоставлять реквизиты корреспондентского банковского счета, что увеличивает сложность платежей в Россию и часто является причиной отмены платежей, что приводит к сбоям в денежных потоках компаний.

          В этой статье мы хотим сообщить вам, какие данные являются обязательными для заполнения платформы Kantox для перевода средств в Россию, а также другие необязательные данные, которые мы настоятельно рекомендуем указать, чтобы гарантировать получение платежа.

          Необходимые реквизиты для совершения платежей в Россию

          Как и в случае любой другой международной транзакции, вы должны указать имя получателя, полный адрес, название банка получателя, номер банковского счета и код банка (или BIC) .Имейте в виду, что все русские имена следует вводить на русском языке с использованием латиницы согласно русско-латинской таблице символов.

          Расчеты внутри России

          • BIK-код банка получателя : 11-значный код, начинающийся с «RU» и за которым следуют 9-значные цифры, идентифицирующие банк получателя.
          • Номер счета получателя в Центральном банке России : 20-значный код, в котором первые пять цифр — 30101.
          • ИНН получателя (идентификационный код налогоплательщика): 10-значный код для юридических лиц, зарегистрированных на территории России, или KIO-код получателя для лиц, которые не платят налоги в России.
          • Код VO валютной операции : буквы VO, за которыми следует 5-значный код, установленный Центральным банком России для описания цели платежа.
          • Назначение платежа: В поле «Ссылка» каждого платежа в Россию необходимо включать краткий текст, поясняющий назначение платежа.
          • KPP получателя (Необязательный): 9-значный код, сообщающий налогоплательщику причину налогообложения.

          Платежи за пределами России

          • Банк BIK-код банка-корреспондента : 11-значный код, начинающийся с «RU», за которым следуют 9-значные цифры, идентифицирующие банк получателя.
          • Номер банковского счета-корреспондента в Центральном банке России : 20-значный код, в котором первые пять цифр — 30101.
          • BIC-код банка-корреспондента : Swift-код, идентифицирующий банк-корреспондент.
          • Номер банковского счета банка-корреспондента: 20-значный код банка получателя, в котором первые пять цифр равны 30111.
          • Код VO валютной операции : буквы VO, за которыми следует 5-значный код, установленный Центральным банком России для описания цели платежа.
          • Назначение платежа: В поле «Ссылка» каждого платежа в Россию необходимо включать краткий текст, поясняющий назначение платежа.

          Прочие реквизиты, рекомендуемые для выравнивания платежей

          Добавление этих данных в поле описания платежа поможет гарантировать, что получатель получит средства.

          • Номер и дата счета-фактуры и договора
          • Реквизиты контракта: Наименование товаров и / или услуг, являющихся предметом контракта.
          • Договорный способ оплаты: предоплата, второй платеж или окончательный платеж.

          Наконец, помните, что российские банки принимают платежи только в рублях (RUB), без комиссии для получателя (OUR).

          Нажмите на баннер ниже, если вы хотите поговорить с экспертом сейчас: International payments in 134 currencies

          .

          Идентификационные коды получателя (BIC)

          BIC

          Исходный код

          Описание
          А SS Основной заявитель
          Б Пожилая жена, 62 года и старше (1-й заявитель)
          B1 Муж в возрасте 62 лет и старше (1-й заявитель)
          B2 Молодая жена с ребенком на попечении (первый истец)
          B3 Пожилая жена (2-й истец)
          B4 Престарелый муж (2-й истец)
          B5 Молодая жена (2-й истец)
          B6 Разведенная жена, 62 года и старше (1-й заявитель)
          B7 Молодая жена (3-й истец)
          B8 Пожилая жена (третий заявитель)
          B9 Разведенная жена (2-й истец)
          BA Пожилая жена (4-й истец)
          BD Пожилая жена (5-й истец)
          BG Престарелый муж (третий заявитель)
          BH Престарелый муж (4-й истец)
          BJ Престарелый муж (пятый истец)
          BK Молодая жена (4-й истец)
          BL Молодая жена (5-й истец)
          БН Разведенная жена (3-й истец)
          БП Разведенная жена (4-й истец)
          BQ Разведенная жена (5-й истец)
          BR Разведенный муж (1-й заявитель)
          BT Разведенный муж (второй заявитель)
          BW Молодой муж (2-й заявитель)
          BY Молодой муж (1-й заявитель)
          C1 — C9 и CA — CK SD Ребенок (несовершеннолетний ребенок, ребенок-инвалид или учащийся) CA = C11, CB = C12 и т. Д.
          C1 до C9 SC Ребенок — (несовершеннолетний ребенок, ребенок-инвалид или учащийся)
          CA через CK Если возраст старше 18 лет, код статуса SSI показывает, что он прекращен, а дата установления инвалидности BENDEX предшествует 22-му дню рождения бенефициара
          D SW Вдова, возраст 60 и старше (1-й заявитель)
          D1 Вдовец, возраст 60 лет и старше (первый истец)
          D2 Престарелая вдова (2-й заявитель)
          D3 Пожилой вдовец (второй заявитель)
          D4 Вдова повторно вышла замуж после достижения 60-летнего возраста
          D5 Вдовец повторно женился после достижения 60 лет
          D6 SB Пережившая разведенная жена в возрасте 60 лет и старше (первый заявитель)
          D7 Выжившая разведенная жена (2-й заявитель)
          D8 SW Престарелая вдова (третий заявитель)
          D9 Повторно замужняя вдова (2-й истец)
          DA Повторно замужняя вдова (третий заявитель)
          DD Престарелая вдова (4-й заявитель)
          постоянного тока SB Выживший разведенный муж (1-й заявитель)
          DG SW Престарелая вдова (5-й заявитель)
          DH Пожилой вдовец (третий заявитель)
          DJ Пожилой вдовец (4-й заявитель)
          DK Пожилой вдовец (пятый истец)
          DL Повторно замужняя вдова (4-й истец)
          DM SB Выживший разведенный муж (второй заявитель)
          DN SW Повторно замужняя вдова (пятый истец)
          DP Повторно замужем вдовец (второй заявитель)
          DQ Повторно замужем вдовец (третий заявитель)
          DR Повторно женатый вдовец (4-й истец)
          DS SB Выживший разведенный муж (третий заявитель)
          DT SW Повторно женатый вдовец (пятый истец)
          DV SB Выжившая разведенная жена (третий заявитель)
          DW Выжившая разведенная жена (4-й истец)
          DY Выжившая разведенная жена (5-й заявитель)
          E SW Мать (вдова) (первый истец)
          E1 SB Пережившая разведенная мать (1-й заявитель)
          E2 SW Мать (вдова) (2-й истец)
          E3 SB Пережившая разведенная мать (2-й заявитель)
          E4 SW Отец (вдовец) (1-й заявитель)
          E5 SB Переживший разведенный отец (вдовец) (1-й заявитель)
          E6 SW Отец (вдовец) (2-й истец)
          E7 SB Мать (вдова) (3-й истец)
          E8 SW Мать (вдова) (4-й истец)
          EA SW Мать (вдова) (пятый истец)
          EB SB Пережившая разведенная мать (3-й истец)
          EC SB Пережившая разведенная мать (4-й истец)
          ED SB Пережившая разведенная мать (5-й истец)
          EF SW Отец (вдовец) (3-й истец)
          EG Отец (вдовец) (4-й истец)
          EH SW Отец (вдовец) (пятый истец)
          EJ SB Переживший разведенный отец (третий заявитель)
          EK Переживший разведенный отец (4-й истец)
          EM Переживший разведенный отец (5-й заявитель)
          F1 SS Отец
          F2 Мать
          F3 Отчим
          F4 Мачеха
          F5 Приемный отец
          F6 Приемная мать
          F7 Второй предполагаемый отец
          F8 Вторая предполагаемая мать
          J1 ПР Основной PROUTY, имеющий право на HIB (первый заявитель) (менее 3 Q.C.) (Общий фонд)
          J2 Основной PROUTY, имеющий право на HIB (первый заявитель) (более 3 Q.C.) (RSI Trust Fund)
          J3 Primary PROUTY не имеет права на HIB (1-й заявитель) (менее 3 Q.C.)
          J4 Основной PROUTY не имеет права на получение HIB (первый заявитель) (более 3 Q.C.) (Доверительный фонд RSI)
          K1 PROUTY жена, имеющая право на HIB (1-й заявитель) (менее 3 Q.C.) (Общий фонд)
          K2 PROUTY жена, имеющая право на HIB (1-й заявитель) (свыше 3 кв.C.) (Целевой фонд RSI)
          K3 PROUTY жена не имеет права на HIB (1-й заявитель) (менее 3 Q.C.) (Общий фонд)
          K4 PROUTY жена не имеет права на HIB (1-й заявитель) (более 3 Q.C.) (Доверительный фонд RSI)
          K5 Праутная жена, имеющая право на HIB (2-й заявитель) (менее 3 QC) (Общий фонд)
          K6 Праутная жена, имеющая право на HIB (2-й заявитель) (более 3 QC) (Доверительный фонд RSI)
          K7 Праутная жена не имеет права на HIB (2-й заявитель) (менее 3 QC) (Общий фонд)
          K8 Праутная жена не имеет права на HIB (3-й заявитель) (менее 3 QCS) (Общий фонд)
          KA Прутиная жена, имеющая право на HIB (3-й заявитель) (более 3 QC) (Доверительный фонд RSI)
          КБ Праутная жена не имеет права на HIB (3-й заявитель) (менее 3 QC) (Общий фонд)
          KC Праутная жена не имеет права на HIB (3-й заявитель) (более 3 QC) (Доверительный фонд RSI)
          кД Праутная жена, имеющая право на HIB (4-й заявитель) (менее 3 QC) (Общий фонд)
          KE Праутная жена, имеющая право на HIB (4-й заявитель) (более 3 QC) (Доверительный фонд RSI)
          KF Праутная жена, не имеющая права на HIB (4-й заявитель) (менее 3 QC) (Общий фонд)
          кг Праутная жена не имеет права на HIB (4-й заявитель) (более 3 QC) (Доверительный фонд RSI)
          KH Праутная жена, имеющая право на HIB (5-й заявитель) (менее 3 QC) (Общий фонд)
          кДж Праутная жена, имеющая право на HIB (5-й заявитель) (более 3 QC) (Доверительный фонд RSI)
          KL Праутная жена, не имеющая права на HIB (5-й заявитель) (менее 3 QC) (Общий фонд)
          км Праутная жена не имеет права на HIB (5-й заявитель) (более 3 QC) (Доверительный фонд RSI)
          м SD Бенефициар, не имеющий права на получение титула II или ежемесячных пособий, не имеющий права на автоматическую HIB
          M1 Аналогично M, но квалифицирован для автоматической HIB, но выбирает для подачи только для SMIB
          т SD Основной получатель, не имеющий права на получение ежемесячных пособий по Разделу II или железнодорожному транспорту (на момент подачи).Также почечная недостаточность, только бенефициар.
          TA SS Федеральный наемный работник
          ТБ Живой супруг
          ТК Несовершеннолетний ребенок, ребенок-инвалид или учащийся
          TD SW Вдова или вдовец
          TE SS Молодая вдова MQGE (первый заявитель)
          TF MQGE родитель (самец)
          ТТ
          ТУ
          ТВ
          Молодая вдова MQGE (вдова) (4-й заявитель)
          Молодая вдова (вдова) MQGE (5-й заявитель)
          Вдова-инвалида MQGE (вдова) (1-й заявитель)
          TW SD Вдова или вдовец-инвалид (1-й заявитель)
          TX SS MQGE, инвалид, вдова (эр) (второй заявитель)
          Т2 — Т9 SD Дети, имеющие право на несколько детей
          ТГ, ТД, ТД, ТК SS Несколько проживающих супругов, отвечающих критериям
          TL, TM, TN, TP SW Несколько подходящих вдов
          TQ, TR, TS SS Несколько родителей, отвечающих критериям
          ТС, ТУ, ТЗ SW Несколько подходящих вдов
          Вт SW Вдова-инвалид, возраст 50 и старше (1-й заявитель)
          W1 Вдовец-инвалид, возраст 50 и старше (1-й заявитель)
          W2 Вдова-инвалид (2-й заявитель)
          W3 Вдовец-инвалид (2-й заявитель)
          W4 Вдова-инвалид (3-й заявитель)
          W5 Вдовец-инвалид (третий заявитель)
          W6 Выжившая разведенная жена-инвалид (1-й заявитель)
          W7 Выжившая разведенная жена-инвалид (2-й заявитель)
          W8 Выжившая разведенная жена-инвалид (3-й заявитель)
          W9 Инвалидная вдова (4-й заявитель) и объединенный бенефициар A и B в одном платеже
          ВБ Вдовец-инвалид (4-й истец)
          WC Пережившая разведенная жена-инвалид (4-й заявитель)
          WF Вдова-инвалид (5-й заявитель)
          WG Вдовец-инвалид (пятый заявитель)
          WJ Выжившая разведенная жена-инвалид (5-й заявитель)
          WR SW Выживший разведенный муж-инвалид (1-й заявитель)
          WT Выживший разведенный муж-инвалид (2-й заявитель)

          .

          SWIFT / BIC-кодов для банков в России

          SWIFT-коды Банка России — Страница 1

          Ниже приведены коды SWIFT для всех банков России. Эти коды SWIFT предназначены только для активных участников, подключенных к сети SWIFT. Коды пассивного участника исключаются из списка.

          ID Банк или учреждение Город Филиал Код Swift
          1 ПАО «БАНК СГБ» ВОЛОГДА СГАЗРУ22
          2 АБСОЛЮТ БАНК МОСКВА АБСЛРУМ
          3 АКБ БАНК МОСКВА (МОСКОВСКИЙ ФИЛИАЛ) ELKARU3SMOS
          4 АКБ БАНК САМАРА ELKARU3S
          5 АКБ БАНК ST.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ ELKARU3SSPB
          6 АКЦЕНТ ОРСК ORSKRU44
          7 AGRICULTURAL BANK OF CHINA (MOSCOW) LIMITED МОСКВА ABOCRUMM
          8 АГРОСОЮЗ БАНК МОСКВА АГСЗРУ33
          9 АК БАРС БАНК КАЗАНЬ ARRSRU2K
          10 АЛЕФ-БАНК МОСКВА АЛЕФРУМ
          11 АЛЕКСАНДРОВСКИЙ БАНК ST.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ ITEHRU2P
          12 АЛЬФА-БАНК МОСКВА АЛЬФАРУМ
          13 АЛЬЯНС АЛДЖБА МОСКВА ALALRUMM
          14 АЛМА БАНК МОСКВА FRIBRUMM
          15 АЛМАЗЕРГИЕНБАНК ЯКУТСК ALMZRU8Y
          16 ООО «АМЕРИКАНСКИЙ ЭКСПРЕСС БАНК» МОСКВА AEGBRUMM
          17 АО БАНК ТОКИО-МИЦУБИСИ UFJ (ЕВРАЗИЯ) МОСКВА БОТКРУММ
          18 АО СИТИБАНК, МОСКВА МОСКВА CITIRUMX
          19 АО СИТИБАНК, МОСКВА МОСКВА (КАЗНАЧЕЙСКОЕ ОПЕРАЦИИ CITI RUSSIA) CITIRUMXBON
          20 АО «МИЗУХО БАНК» (МОСКВА) МОСКВА MHCCRUMM
          21 АО РАЙФФАЙЗЕНБАНК МОСКВА RZBMRUMM
          22 АО ВОРИ БАНК МОСКВА HVBKRUMM
          23 АО ВОРИ БАНК ST.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ (САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ФИЛИАЛ) HVBKRUMMSPB
          24 АПАБАНК МОСКВА APABRUMM
          25 АРЕСБАНК МОСКВА ARESRUMM
          26 АО «АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК» МОСКВА ASIJRUMM
          27 АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК БЛАГОВЕЩЕНСК ASANRU8X
          28 АССОЦИАЦИЯ БАНК НИЖНИЙ НОВГОРОД ASOJRU2N
          29 АТБ БАНК МОСКВА АТБТРАМ
          30 АВАНГАРД БАНК МОСКВА AVJSRUMM
          31 АВЕРС БАНК КАЗАНЬ БКАВРУ2К
          32 АВТОГРАДБАНК НАБЕРЕЖНЫЕ ЧЕЛНЫ AVGRRU22
          33 АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АВТОВАЗБАНК ТОЛЬЯТТИ (ГОЛОВНОЙ ОФИС) АВБКРУ3Т
          34 БАНК Б И Н (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) МОСКВА BINORUMM
          35 БАНК Б И Н (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) МОСКВА MOBWRUMM
          36 БАНК Б И Н (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) МОСКВА (ОПЕРАТИВНЫЙ ОТДЕЛ) MOBWRUMMTRS
          37 БАНК Б И Н (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) г. НОВОСИБИРСК (АДМИНИСТРАТИВНЫЙ) MOBWRUMMNVS
          38 БАНК Б И Н (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) ST.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ (САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ФИЛИАЛ) MOBWRUMMSPB
          39 БАНК Б И Н (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) ВЛАДИВОСТОК (ВЛАДИВОСТОСКИЙ ФИЛИАЛ) MOBWRUMMVLD
          40 БАНКОВСКИЕ КРЕДИТНЫЕ КАРТОЧКИ Б И Н (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) МОСКВА MPRIRUMM
          41 БАЛТИЙСКИЙ БАНК ST.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ BABJRU2P
          42 БАНКА ИНТЕЗА МОСКВА KMBBRUMM
          43 БАНК «РОССИЯ» ST. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ РОСЫРУ2П
          44 БАНК АКЦИОНЕР АО г. НОВОСИБИРСК ААОРУ55
          45 БАНК БЦК-МОСКВА МОСКВА BCCMRUMM
          46 БАНК ЭЛИТА КАЛУГА ЭЛИАРУ22
          47 БАНК ФИНСЕРВИС, АО МОСКВА KOMXRUMM
          48 БАНК ИННОВАЦИЙ И РАЗВИТИЯ МОСКВА FEIDRUMM
          49 ООО «БАНК ФРИДОМ ФИНАНС» МОСКВА FRFLRUMM
          50 БАНК АйСиБиСи (АО) МОСКВА ICBKRUMM

          Что такое SWIFT-код?

          A SWIFT Code — это стандартный формат банковского идентификационного кода (BIC), используемый для указания конкретного банка или отделения.Эти коды используются при переводе денег между банками, особенно для международных банковских переводов. Банки также используют эти коды для обмена сообщениями между собой.

          Коды SWIFT

          состоят из 8 или 11 символов. Все 11-значные коды относятся к конкретным филиалам, а 8-значные коды (или те, которые заканчиваются на «XXX») относятся к головному или основному офису. Коды SWIFT имеют следующий формат:

          AAAA BB CC DDD

          • Первые 4 символа — код банка (только буквы)
          • Следующие 2 символа — код страны ISO 3166-1 alpha-2 (только буквы)
          • Следующие 2 символа — код места, у пассивного участника второй символ (буквы и цифры) будет иметь «1»
          • Последние 3 символа — код филиала, необязательно — «XXX» для основного офиса (буквы и цифры)

          Обратная сторона международных переводов с вашим банком

          Когда вы отправляете или получаете деньги через свой банк, вы можете проиграть из-за плохого обменного курса и в результате заплатить скрытые комиссии.Это потому, что банки по-прежнему используют старую систему обмена денег. Мы рекомендуем вам использовать TransferWise, который обычно на намного дешевле на . С их умными технологиями:

          • Вы всегда получаете отличный обменный курс и низкую предоплату.
          • Вы переводите свои деньги так же быстро, как и в банк, и часто быстрее — некоторые валюты переводятся в считанные минуты.
          • Ваши деньги защищены системой безопасности на уровне банка.
          • Вы присоединились к более чем 2 миллионам клиентов, которые осуществляют переводы в 47 валютах в 70 странах.

          .

          Список кодов банков получателя для автоплатежей

          Сайт

          Заказать обратный звонок

          Для нас важен каждый запрос клиента. Предоставляя подробную информацию о ваших деловых интересах, мы можем направить ваш запрос наиболее подходящему члену нашей команды.

          Пожалуйста, не вводите здесь конфиденциальную информацию, например реквизиты своего банковского счета.
          Все поля являются обязательными, если иное не указано как необязательное.

          1. Текущее: шаг 1 из 2
            01
          2. 02 Шаг
            02

          Причина обращения к нам

          Выберите тему

          Выберите темуРостИнвестицииУправление рискамиПлатежиРабочий капиталДругое