Как вложить деньги в Стартап и лучшие Биржи Стартапов

Вывод любого проекта на хороший перспективный рынок невозможен без грамотного инвестирования.

1. Если вы стартапер – значит вы в поисках инвесторов
2. Если вы инвестор – значит вам будут интересны перспективные стартапы

Биржи стартапов – это специальные сайты, которые объединяют инвесторов и стартаперов, именно тут можно вложить деньги в стартап или запустить свой проект в жизнь.

Биржи стартапов – это как магазин по инвестициям в новые проекты.

Сегодня количество таких бирж растет, причем возможность заполучить инвестора или же инвестировать деньги в выгодный проект стала доступна не только в России, но и в Украине, Беларуси, Казахстане и других странах СНГ, не говоря уже об остальном мире.

Что такое биржа стартапов?

Если объяснять бытовым языком, то биржи стартапов представляют собой площадки в интернете, где каждый желающий может разместить объявление о своем бизнес-проекте, а потенциальные инвесторы среди всего многообразия могут выбрать наиболее им понравившийся и, по их мнению, перспективный проект, после чего инвестировать в стартап.

Сегодня таких площадок на просторах интернета довольно много, но каждая из них имеет какие-то свои, свойственные только ей черты и отличия. К примеру, некоторые биржи устанавливаютминимальную сумму первоначального взноса для инвесторов, а на каких-то, не успев зарегистрироваться, инвестор сразу получает список наиболее перспективных, по мнению биржи, бизнес-идей.

Настало время перейти к деталям, т.е. начать обзор наиболее популярных бирж стартапов.

Топ 7 бирж по стартапам

Порядок бирж не имеет рейтинга или значения, так как на каждой бирже есть свои условия и отличные проекты. Прежде чем выбрать проект для инвестиций или для размещения проекта, сравните разные биржи по стартапам.

• Napartner (http://www.napartner.ru/)

Биржа Napartner начала свою работу в 2010 году. Особенностью работы этой платформы считается размещение только самых интересных и, по мнению руководителей, успешных стартапов, ручное модерирование всех предложений, расчет инвестиций, необходимых для реализации конкретного проекта, идентификация пользователей ресурсом и т. д. Также на сайте есть возможность посмотреть стартапы, включенные в различные пользовательские рейтинги.

• Planeta. (https://planeta.ru/)

Если вы хотите вкладывать свои сбережения в самое лучшее и прогрессивное, то отправляйтесь на официальный портал стартаперов, где можно вложиться как в новый проект, так и в тот, что уже показал себя и получает неплохой доход. Есть на сайте и хороший магазин с большим ассортиментом уникальных вещей по вполне доступным ценам. Работает для русскоязычной аудитории с 2012 года, неоднократно получал государственные награды за свою деятельность.

• Startupnetwork. (https://startup.network/)

Это большая площадка для венчурного рынка. Здесь имеется множество различных преимуществ, как для работы инвесторов, так и для предпринимателей. Инвесторы могут создавать заявки на поиск проектов под определенные параметры, формировать инвестиционный портфель, получать максимальное количество информации по проектам, имеющимся в базах данных. Предприниматели могут, как искать инвесторов, так и выставлять на продажу свой бизнес. Данная площадка довольно популярна не только в Российской Федерации, но и во многих соседних странах, и даже в Америке. Ее создателем является выходец из Украины – А.Сорока.

Вы инвестировали в стартапы?Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

• Kickstarter (https://www.kickstarter.com/)

Одна из самых распространенных краудфандинговых платформ является американский Kickstarter. В основном он используется для привлечения спонсорской помощи по финансированию новых технологических разработок. Конечно, можно запустить сбор средств и на изобретения в области кино, физики, книг и т. д.

В чем отличия Kickstarter от других подобных платформ?

1. Добавить новые проекты могут только жители США, Великобритании, Канады, Норвегии, Швеции, Австралии, Нидерландов, Ирландии, Новой Зеландии, Германии и Дании. После регистрации следует ручная модерация с проверкой банковских счетов владельцев проекта. Граждане РФ могут запустить сбор только через посредников, уплатив соответствующий процент за услугу.
2. Два метода финансирования: фиксированный и гибкий. В первом случае владелец может получить деньги только, если было собрано 100 и более процентов от суммы. Во втором – он получает собранные деньги вне зависимости от результата.
3. Довольно строгая модерация контента. От качества описания запущенного проекта зависит то, соберет он нужные средства или нет. Все представленные фотографии объектов должны быть реальными, рендеры не подойдут.
4. Не допускаются благотворительные проекты и сбор средств на запуск учебных курсов, тренингов и т. п.
5. Доступна только внутренняя статистика системы, нет интеграции с другими подобными сервисами.
6. Проекты, прошедшие ручной отбор, добавляются на главную страницу сайта.

Kickstarter ­­– это площадка для продвижения серьезных проектов, имеющих полностью рабочие прототипы. Для успешного стартапа здесь не менее важны правильные маркетинговые решения – создание поддержки в социальных сервисах, а также предоставление гарантий и скидок на конечную продукцию для инвесторов.

• Crowdcube (https://www.crowdcube.com/)

Crowdcube – платформа для размещения и финансирования стартапов, которая позволяет привлечь обычных людей, не используя венчурный капитал для новой разработки.

Система тщательно проверяет каждый запущенный проект – разработчики обязаны предоставить подробный проект ведения бизнеса сроком на три года. Финансовые затраты также должны быть учтены и вписаны в план. Возможно такие требования и являются основным сдерживающим фактором для выкладывания новых проектов на платформу.

Инвестор в обмен на сумму финансирования получает определенное количество акций запущенного проекта (причем без комиссий).

Принцип работы платформы:

Вначале идёт проверка заявки на запуск сбора средств. Проект отмечается инвестором, который готов заплатить определенную сумму. Денежные средства не списываются с банковской карты инвестора, а только временно блокируются на ней. После сбора минимальной запрошенной суммы, Crowdcube оформляет всю необходимую документацию, запуская продажу акций компании. На электронную почту инвестора приходит уведомление об удачном старте проекта и просьба подтвердить покупку акций. Если в течение 7 дней инвестор не отказался от приобретения акций, заблокированные средства автоматически переводятся на счет проекта, а инвестору выдается сертификат о том, что он владеет акциями компании.

• IndiegoGo (https://www.indiegogo.com/)

Старейшая биржа стартапов в мире. Принцип размещения и финансирования проектов на Indiegogo стандартен, поэтому рассмотрим только особенности. На этой бирже стартапов нет ограничения по типу (технологические, развлекательные и даже благотворительные). Можно даже собирать денежные средства на свои личные цели. Гибкая модель финансирования, даже если конечная сумма за конкретный период времени не собрана, создатель проекта может забрать собранные средства. Впрочем, на сайте можно выбрать и фиксированное финансирование, тогда процент комиссии составит не 9%, как при гибкой модели, а стандартные 4%. Стать участником может человек из любой точки мира. Нет ограничений в географическом расположении стартапера, единственное условие – открытый банковский счет.

Для благотворительных сборов действуют скидки в 25% по всем процентным ставкам.

Несмотря на обширную географию проектов, деньги можно собрать только в одной из четырех валют: канадских и американских долларах, фунтах стерлингов или евро.

• CircleUp (https://circleup.com/)

CircleUp – это американская краудфандинговая платформа, тщательно отслеживающая предлагаемые пользователями изобретения для финансирования. Для того, чтобы получить возможность спонсирования, вы должны заработать как минимум 500 000 долларов за последние 12 месяцев и иметь чистую финансовую историю.

У CircleUp есть программа CircleUp Seeds, созданная для небольших компаний, но с одним условием: претенденты должны иметь положительный отчет об осуществлении предпринимательской деятельности. Создатели программы утверждают, что процент участников невелик.

Если Вы были выбраны участником программы, нужно будет заплатить 500 долларов, чтобы открыть депозитный счет для сбора средств. Затем необходимо предоставить всю информацию о вашей компании: не только финансовые сведения, но и фотографии и физические образцы – для того, чтобы как можно более полно представить продукт.

Еще одна особенность платформы – вы должны быть доступны для прямого общения с инвесторами через конференц-связь. Многие спонсоры здесь принадлежат к крупным инвестиционным фирмам, которыеобычно не имеют дело с только что появившимися компаниями малого бизнеса. Платформа внимательно следит за правилами инвестирования, но не предоставляет юридических консультаций.

В общем, CircleUp – это платформа для серьезных стартапов и предпринимателей. Инвестировать в стартапы тут довольно надежно, так как текущие планы компаний имеют реальные и подкрепленные перспективы.

• Boomstarter (https://boomstarter.ru/)

Boomstarter – это российский аналог зарубежных платформ краудфандинга. Действует с 2012 года и уже имеет награду «Стартап года».

На Boomstarter уже зарегистрированы более 400 000 человек – потенциальные инвесторы. Для них запущена специальная рассылка с проектами, которые могут их заинтересовать. Также действует институт информационного кураторства и сервис кросспостинга.

Рекомендованные для вас статьи:

Лучшие условия для продвижения новой идеи на бирже стартапа – это серьезное отношение к своему делу и соблюдение рекомендаций, которые прописаны прямо на сайте в соответствующем разделе. При этом можно добиться отличных результатов, получив даже более 100% от запланированной суммы сбора.

Какую бы биржу для работы вы не выбрали, обязательно обращайте внимание на ее рейтинг надежности, время работы, а также условия, предложенные для вложения или размещения своей бизнес-идеи. Но все имеющиеся площадки, а их очень много, предлагают примерно аналогичный принцип работы.

Инвестировать в стартап | Стартапы 2021 в России куда можно вложить деньги

Инвестировать в стартап и заработать!

В каталоге размещены самые актуальные стартапы России 2021 года. Инвестиции в них способны принести реальную прибыль! Мы создали инвест-площадку с объявлениями о стартующих проектах, чтобы вы не мучались вопросом, куда можно вложить деньги. Здесь вы можете найти подходящий для инвестирования стартап и приумножить свой капитал.

Наш новый сервис «Биржа стартапов» предназначен для:

• Поиска перспективных российских или зарубежных стартапов
• Знакомства с их идеей, бизнес-планом, финансовой моделью, картой развития, условиями привлечения инвестиций и всем остальным, что влияет на решение вложить деньги
• Получения консультации и помощи по вопросам инвестирования

Стартапы каталога описаны в формате развернутых объявлений. Для каждого инвест-проекта мы указываем не только основные характеристики, но и детали:

Кроме того, открывающиеся стартапы сопровождены медиафайлами, видеозаписями, презентациями, графиками и расчетами. Если вам сложно принять решение о вложении средств из-за нехватки какой-то информации, просто запросите ее с помощью специальной формы.

Почему выгодно вкладывать деньги в стартап

Главное в стартапе — идея. Если у проекта есть оригинальный продукт и профессиональная команда, он может быстро выстрелить, и вложенные в бизнес средства быстро окупятся. Финансирование таких проектов может стать выгодным способом пассивного дохода.

Сейчас самые перспективные стартапы — проекты в сфере IT и инновационных технологий. Они востребованы не только малым бизнесом, но и крупными компаниями. Объем потребности бизнеса в технологических и интеллектуальных продуктах никогда не пойдет на спад! Также большое будущее ждет компании, стартующие в области производства и социальных услуг.

В рейтинги лучших стартапов России регулярно попадают компании, создающие прорывные продукты в области медицины и программного обеспечения. На мировом рынке стартапов ситуация аналогичная: наибольшего успеха достигают проекты, которые нужны для улучшения повседневной жизни человека.

Но это не значит, что стартапы из других сфер не могут вырасти в успешный бизнес. Даже небольшой магазин с уникальным ассортиментом и свежей идеей может разрастись до сети и принести инвесторами миллионы долларов прибыли.

Два формата инвестирования в стартапы

Если вы готовы вложить в развивающуюся компанию значительный объем средств, то можете претендовать на часть капитала собственности — стать совладельцем потенциально успешного бизнеса. Финансирование таких стартапов предлагается на правах покупки их доли.

Более традиционных вариант — кредит. Инвестору или фонду предлагается вложить деньги в стартап на определенный срок, по истечении которого он получит фиксированный доход или большой процент с прибыли.

Важно! Не забывайте о рисках инвестирования. Чтобы узнать о них больше, получите бесплатную консультацию бизнес-брокера, ответственного за инвест-проект — его контакты можно найти в объявлении с описанием стартапа.

Хочу вложить деньги в стартап — что делать?

Выберите интересующую вас сферу и определите, какую сумму вы хотите инвестировать в начинающий стартап. Задать эти настройки будет легко с помощью фильтра.

Ознакомьтесь со списком объявлений. Откройте заинтересовавшее, получите необходимую информацию и оцените его привлекательность. Пакеты с условиями инвестирования прикреплены к каждому объявлению.

Если вы обнаружили стартап, куда готовы вложить деньги для получения прибыли, свяжитесь с его руководителем. Контактные данные указаны в карточках каждого объекта.

На бирже стартапов Альтера Инвест собраны лучшие новые бизнесы 2021 года в России. В нем легко найти стартап для инвестирования в одной из множества категорий: от интернета до сельского хозяйства. Все проекты реальные.

Роль Альтера Инвест

Мы не только предоставляем инвесторам объемный каталог стартапов, в которые можно инвестировать. Мы также подсказываем, куда именно будет выгоднее вложить деньги, как ими распорядиться.

У Альтера Инвест есть профессиональная команда бизнес-брокеров, отвечающих за стартапы. Поэтому на нашу биржу попадают только реально прибыльные инвест-проекты.

Инвестируйте в перспективный бизнес и заработайте на этом! Желаем успехов!

Как вкладывать деньги в стартапы и не прогореть: советы начинающим инвесторам

Я много лет инвестирую в стартапы, причем на ранней и самой ранней стадии. Такие инвестиции считаются высокорискованными, хотя при правильном подходе, как показывает практика, это очень высокоприбыльное дело.

Почему же венчурные инвестиции считаются высокорискованными и как снизить эти риски? Потому что, по статистике, 90% проектов не доживают до выхода, поэтому инвесторы теряют все свои деньги.

Нужно инвестировать так, чтобы при такой вероятности выигрыша оставаться в плюсе.

Инвестирование в стартапы относится к альтернативным видам инвестирования. В силу репутации высокорисковых и не очень понятных инвестиций оно также достаточно неликвидно и непрозрачно. Поэтому многие не понимают, как этим заниматься. Очень многие делают это непрофессионально, тогда с большой вероятностью они могут потерять свои средства. 

Но последние события показали, что даже низкорисковые активы могут оказаться высокорискованными.

Уже несколько месяцев мы видим проблемы у проектов по недвижимости, где катастрофически упали продажи аренды, и очень многие уходят в минуса. Потери есть у проектов, связанных с некоторыми видами коммодити, например, нефтью, у которой какое-то время была отрицательная цена.

Поэтому я бы не сказал, что венчурные инвестиции такие высокорискованные. Опыт показывает, что это вполне нормальный класс инвестиций.

Shutterstock / VectorMine

Как достичь какой-то хорошей или даже отличной прибыльности? Выбирайте: будете инвестировать сами или с проверенным управляющим инвестициями. Cегодня напишу про самостоятельные инвестиции. 

Что надо сделать на первом этапе?

• Определите свой фокус

Желательно, чтобы он находился в области житейского понимания. Чтобы инвестировать в стартапы, не надо знать все области и науки, которые лежат в основе индустрии, на которую стартап рассчитан. Но желательно уметь понять проект на простом человеческом языке и быть способным пересказать его себе или кому-то из близких, а также убедительно для себя и других сказать, почему вы хотите в эту область. 

При выборе фокуса нужно ориентироваться, какие географии вам близки и почему. Кто-то хочет инвестировать только на местном рынке, а кого-то тянет на глобальные проекты. Кто-то хочет инвестировать в англоязычным пространстве, кто-то — в немецкоязычном. 

• Выберите для себя интересные индустрии

Как правило, инвесторы, хоть иногда и скудно, но очерчивают какой-то круг, который им кажется более понятным и привлекательным. 

• Посмотрите на проект и попытайтесь понять, есть ли у него достаточно большой рынок и какая у него бизнес-модель

Очень часто неопытные инвесторы наступают на одни и те же грабли (я тоже был в их числе): вам показывают красивые картинки и интересную технологию, вы говорите «вау» и достаете чековую книжку. А потом оказывается, что эту технологию либо делают уже другие фирмы, либо она офигенная и красивая, но у нее нет конкретного рыночного применения. 

Когда вы начинаете говорить об этом с фаундерами, они говорят: «У нас будет 10 линеек продаж и 100 видов продуктов». В реальности это значит, что они еще не нашли своего потребителя. От инвестирования в такие проекты лучше отказаться.

• Посмотрите на команду и по возможности проверьте стартап

На самой ранней ангельской стадии практически нечего еще проверять, поэтому уделите внимание визуальному восприятию. Но на более поздней используйте глубокие методы, например, Due Diligence. 

Если вы учли все эти вещи, в этот стартап можно инвестировать.

Shutterstock / VectorMine

Но еще вспомним, с чего мы начинали: 90% проектов проваливаются. Не всегда потому что они или команда плохи. На это влияет много факторов. Например, проект пошел, а какие-то другие команды сделали это быстрее и захватили огромную долю рынка. Конкурировать уже сложно. 

Или изменились рыночные условия. Сейчас мы видим, что масса отличных travel-стартапов и крупных корпораций обанкротились на ровном месте. 

Поэтому помимо того, чтобы выбрать правильный стартап, надо посмотреть на создание портфеля. Для этого нужно выработать свою стратегию, но в любом случае нужно инвестировать в большое количество проектов. 

Обычно для начинающих я советую начать с 10 проектов, чтобы это был более-менее устойчивый портфель. Желательно, чтобы хотя бы один из этих проектов оказался прям очень крутым — и тогда вы неплохо заработаете. 

Если все проекты окажутся более-менее неплохими, а половина из них утонет, вы недозаработаете — в лучшем случае, а в худшем — потеряете. Поэтому помимо тщательного подбора проектов надо иметь нормально диверсифицированное портфолио. 

Неплохо иметь связь с этими проектами. Ваше влияние на них теперь минимальное, если вы непрофессиональный инвестор. Но все равно неплохо бы получать какую-то информацию, держать руку на пульсе и, может быть, при возможности что-то добавлять. 

Опыт показывает, что при нормальном подборе проектов вполне реальна как минимум двузначная прибыльность.  

Если у вас более-менее диверсифицированное портфолио и вы время от времени вкладываете в новые проекты, из каких-то вы выходите, входите опять в новые и у вас поддерживается динамически разнообразный портфель, то можно выйти и на очень высокие прибыли. 

Чем более ранняя стадия, тем дольше вам до выхода. Стоит рассчитывать, что до выхода из проекта пройдет 5–7, а то и 10 лет. 

Поэтому в инвестировании надо использовать только свободные средства. 

Нельзя инвестировать заемные и последние.

Это сильно увеличивает риск, потому что, как правило, это неликвидный актив, который становится ликвидным только в момент ликвидности: когда проходят крутые раунды с переподпиской или когда проходят выходы, а это случается не так часто. 

Надо понимать, что если по каким-то причинам вам понадобится кэш, придется продать хорошие проекты на ранней стадии. Например, 1–2 проекта, которые вы не хотите продавать, потому что они бурные и хочется увидеть реальный апсайд и хорошую прибыль. Поэтому важно понимать, какую часть инвестиционного капитала вы можете аллоцировать, какого размера у вас будет портфель. И что вы, начиная создавать свой портфель сегодня, сможете начать выходить из проектов только через несколько лет. 

Обложка: Shutterstock / VectorMine

Как вложить деньги в интернет » FxTrend.info

Период появления всемирной паутины в свободном доступе для Россиян не так велик. Однако из средства общения и кладезя информации Интернет все больше преобразуется в пространство для ведения бизнеса и вложения капитала. Это обуславливается доступностью ресурсов, наличия свободных денег у граждан нашей страны, слабым налоговым контролем и многими другими факторами. Но при всей кажущейся простоте вложения средств, интернет-бизнес развивается по тем же законам экономики, что и бизнес офлайн.

Что собой представляют активы

Имущественные ценности, которые используются для получения прибыли, называют активами. Их подразделяют на: финансовые, материальные и нематериальные, оборотные и необоротные, инвестиционные и операционные, арендуемые и собственные.

Депозиты в банках, вложения в ценные бумаги, чеки, вклады, обязательства организаций и предприятий по выплате денежных средств, деньги в национальной и иностранной валюте – являются активами финансовыми. Право собственности, а также аренда и другие виды прав пользования на землю и недвижимость относятся к материальным активам. Нематериальные же – это объекты, которые могут быть отделены от остального имущества, но не имеющие физической структуры. Такими активами являются права на изобретения, торговую марку, патенты и т. д.

В какие активы вложить деньги решает каждый собственник самостоятельно. Но не лишним будет помнить, что ценные бумаги, обязательства организаций и предприятий по выплате денежных средств, недвижимость и земля в собственности, которые сдаются в аренду, сами по себе являются активами, которые предполагают добавленную стоимость. Ее основное назначение созидающая составляющая. Ее не имеют наличные деньги, счета в банках, хотя сами по себе они также активы.

Инвестиции в интернете

Вложения в сетевой бизнес – процесс не только прибыльный, но и интересный. Многообразие новых форм ведения дел привлекает неожиданными решениями и находками. Несомненно, такое вложение является инвестированием денег в активы. Но насколько рискованно такое предприятие? Стартапы. Можно ли в них вложить деньги и получить прибыль?

Для начала необходимо понять, что собой представляет стартап. Это предприятия, в случае успеха которых, позволяют получать сверхприбыли. На самой ранней стадии своего развития, называется она посевной, стартап является очень рискованным видом вложения капитала. Минимизировать риски есть возможность только у обладателей солидных средств. На посевной стадии идеи закупаются массово, в расчете, что хотя бы одна из них в дальнейшем принесет прибыль. Самый яркий пример вложения денег в интернете на этой ступени социальная сеть Facebook.

Причинами гибели гениальных идей является не их несостоятельность. Чаще всего это отсутствие знаний, возможностей, связей и средств.

Стартап – следующая ступень развития идеи. Эта стадия характеризуется быстрым ростом бизнеса. Стоимость инвестиций все еще не велика, но риски потерь остаются высокими. Если вопрос – куда можно вложить свободные деньги в интернете, остается актуальным, то на стадии стартапа это можно сделать с большей уверенностью, что активы в будущем станут активами с добавленной стоимостью.

И наконец, последний этап развития идеи это стадия роста. Но говорить о ней как о стартапе уже нельзя. Инвестиции на этой стадии это вложения в действующий бизнес.

Венчурный фонд или практические шаги

С чего же начинается рост денег в интернете? Понятно, что без вложений это осуществить нельзя. Но, как и кому предложить свои активы, получив взамен хотя бы минимальные гарантии. Инвестирование в стартапы в России деятельность хотя и довольно новая, но не дикая. Самостоятельное вложение довольно рискованно. Инвестиционные фонды, которые ориентируют свою деятельность на работу со стартапами, называются венчурными.

Принцип работы такой организации заключается в объединении определенного количества партнеров. Они могут иметь свой портфель стартапов или же фонд предлагает каждому из них для оценки ряд инновационных проектов. Которые в свою очередь оценивают по трем основным критериям: бизнес-команда, бизнес-модель, бизнес-технология. После анализа партнеров самые перспективные выносятся на совет инвестиционного комитета. Достойные стартапы переходят в раздел сделки. Курировать их продолжают партнеры вынесшие проект на обсуждение.

Возможно ли выгодно вложить деньги в интернете индивидуально? Российское законодательство ограничивает неопытных инвесторов суммой сделки. Для самостоятельного вложения средств требуется не менее 1500 минимальных заработных плат. По общей оценке инвестиции в стартапы варьируются от 1,5 до 50 млн. долларов. Конечно такие суммы под силу только крупным венчурным фондам или опытным бизнесменам с объемным капиталом.

Венчурные фонды, вкладывая средства в инновационные объекты, как правило, приобретает пакет акций. Он никогда не является контрольным по ряду причин. Во первых, фонд отстраняется от дальнейшего управления бизнесом. Во вторых, не малую роль играет мотивация. Для управляющих или команды менеджеров, развивающейся компании, причиной незаинтересованности в результатах деятельности становится потеря контрольного пакета акций. Поэтому венчурный фонд ограничивается 25% +1 акция.

Как уже говорилось выше, частному инвестору требуется довольно крупная сумма, для того чтобы вложить ее в новую бизнес-идею. Но на стадии посева они стоят минимально. Поэтому манят своей доступностью. И тогда на рынок выходят бизнес-ангелы. Конечно они не альтруисты. Это деловые люди, объединившие свои капиталы, знания и связи в товарищества, либо частные лица, имеющие достаточно собственных ресурсов. Бизнес-ангелы пользуются тем, что венчурные фонды вступают в игру на поле инвестиций на стадии стартапов. Посев же остается свободным. Риски на этой стадии выше. Но принцип закупки сразу нескольких идей остается тот же.

И частные лица (бизнес-ангелы), и венчурный фонд возвращают вложенные капиталы не только в процессе роста компании. Существует стадия выхода. То есть акции уже устоявшегося бизнеса продаются через фондовую биржу, другому крупному инвестору или той компании.

По оценкам экспертов от стадии посева до стадии выхода проходит не менее пяти лет. То есть инвестиции в идеи являются долгосрочными. Это необходимо помнить до решения вложения денег в интернет-проекты.

Венчурные инвестиции в совокупности с инвестициями бизнес-ангелов удовлетворяет Российский рынок только на 10%. То есть этот вид ведения бизнеса свободная, развивающаяся ниша.

Инвестиции в стартапы — С чего начать вкладывать деньги

Инвестиции в стартапы оправданы только в случае с проектами, обреченными на коммерческий успех. Такие идеи стремительно набирают популярность, обрастают клиентами, подписчиками, поклонниками и способны умножить финансовые вливания на сотни процентов за предельно короткие сроки.

В подавляющем большинстве случаев главным объектом, в который вкладываются средства, является не идея, которая хороша сама по себе, а люди, способные сделать из этой идеи прибыльную конфетку — быстрое, четкое и удобное решение проблемы миллионов. Как правило, без внушительного набора деловых качеств, уверенности в себе и настоящего профессионализма обойтись не получится.

Инвестиции в стартапы — как, с кем и когда?

Инвестиции в стартапы

Один из наиболее безопасных способов, практически идеально подходящий для начинающих инвесторов – вкладывание денег через инвестиционные фонды. Не менее интересным вариантов считается инвестирование через пулы, который формируются за счет нескольких частных инвесторов, желающих приобрести тот или иной стартап. Оба эти подхода хороши тем, что справедливо уравновешивают прибыль в случае успеха и еще лучше сглаживают потери от возможных неудач.

Инвестиции в стартапы через пулы открывают возможность вкладывать не только финансовые, но и некоторые материальные ресурсы. Иногда влиятельные бизнесмены или чиновники даже обучают начинающих стартаперов, чтобы впоследствии заработать деньги на их проектах. Конечно, в случае столь основательного подхода инвестору отходит львиная доля будущей прибыли.

Многочисленные выставки, конкурсы и конференции, посвященные стартапам, и всему что с ними связано, проходят в большом количестве как за рубежом, так и в России. О таких мероприятиях часто пишут на тематических ресурсах и в профильных изданиях. В рамках подобных встреч достаточно легко определиться с объектом будущих инвестиций, поскольку имеется возможность вплотную познакомиться и пообщаться с создателями проекта.

Чем стартап лучше корпорации?

Инвестиции в стартапы, обреченные на коммерческий успех – мощный толчок для сверхприбыльной компании в начале ее пути. Только за счет специфики, масштабов проекта и работы небольшого коллектива энтузиастов все реализуется намного креативнее и быстрее. Формальностей здесь минимум, а сроки принятия решений значительно короче. Продукты создаются в рекордно короткие сроки, а забота о репутации пока отложена на второй план. Многочисленные доработки проводятся в процессе реализации ключевых задумок. Команда стартапа отличается высоким уровнем мобильности, фаундеры трудятся в комфортной, свободной среде, где процветает развитие творческой активности.

Специфика инвестирования в веб-проекты

Инвестиции в стартапы сегмента веб предполагают получение высоких доходов. По этой причине продуманная система монетизации ресурса автоматически становится главным приоритетом. Без работающего прототипа, а лучше работающего проекта, который уже начал показывать первые практические результаты, вопрос о вложении средств поднимать преждевременно.

Главным секретом инвестирования в интернет стартапы является правильный выбор реализованной идеи и дальнейшая работа с проектом в виде дозированного инвестирования по мере расширения и развития компании.

Одним из основополагающих моментов является возможность личного контакта с основателем или несколькими основателями проекта. Желательно организовать совместное изучение бизнес плана, в идеале, привлечь к процессу экспертов, с помощью которых удастся извлечь еще большую пользу из происходящего. Без использования открытых каналов коммуникации, тщательного проговаривания судьбы каждого вложенного доллара и продуктивных партнерских переговоров перспективы на успех становятся очень и очень туманными.

Как страхуют свои

инвестиции в стартапы венчурные капиталисты на Западе?

Люди, которые давно вращаются в сфере информационных технологий и инвестирования в подобные проекты прекрасно знают главное правило работы опытных бизнес ангелов в этом сегменте. Формула выглядит достаточно просто и записывается как 30/40/30. Расшифровывается эта теорема следующим образом:

1. Порядка 30% портфеля не выстреливает вообще.
2. Примерно 40% приходится на откровенно слабые проекты.
3. Еще 30% демонстрируют относительно неплохие результаты.

При этом когда в портфеле из 20-25 проектов выстреливает примерно 3-4, фонд получает право называться успешным.

Инвестиции в стартапы – юридическое оформление

Кто бы там что ни говорил, а отдельного закона, регламентирующего отношения в сегменте стартапов ,у нас пока нет, поэтому действовать приходится по общепринятым нормам и правилам. Ниже приведены три наиболее надежных способа защиты инвестиций в стартапы, неоднократно проверенные отечественными юристами:

Заключение инвестиционного договора.

Документ позволяет детально расписать цели, на достижение которых выделяются средства, а также раскрыть характеристики и параметры, на которые потребуется в дальнейшем ориентироваться стартаперу. Инвестиционный договор предполагает разработку системы отчетности и контроля, для предметного разговора во время периодических встреч с инвестором, а также обозначить конечный результат, ради которого все и затевалось, и самое главное – сроки достижения этого самого результата.

Договор займа.

Этот вариант несколько проще, поскольку регламентирует лишь процесс использования полученных средств. Преимущество договора займа состоит в том, что в нем имеется возможность прописать порядок действий на случай наступления обстоятельств, при которых срок возврата вложенных в стартап средств, будет сокращаться. Также в договоре займа указывается процентная ставка за пользование инвестированными средствами и условия изменения этого показателя.

Договор простого товарищества.

Идеальный вариант для тех, кто хочет инвестировать с несколькими партнерами одновременно, с сохранением одинаковых прав или указанием в договоре определенного порядка использования таких прав. Этот тип договора удобен еще и тем, что позволяет проработать порядок пользования общим имуществом, способы коммуникации между учредителями, процедуру выделения доли каждого основателя компании, а также порядок расторжения договора и схему выплаты компенсации отдельным участникам проекта при выходе.

Сколько прибыли дают

инвестиции в стартапы?

Несколько светлых голов из Белоруссии взялись за детальный анализ CrunchBase – уникальной информационной базы стартапов №1 в мире. И вот о чем нам говорит неумолимая статистика. Среднестатистический стартап привлекает порядка $25.3 млн инвестиций и в последствии продается за среднестатистические $196.8 млн. Аналогичным способом высчитана и прибыль инвестора, которая в усредненном выражении составила 676 %. Конечно, указанная цифра актуальна только в том случае, если человек является владельцем компании на все 100 %. Но даже если взять половину или четверть от этой суммы, что заметно ближе к реальной жизни, итоговые показатели выглядят очень и очень неплохо.

По данным этого же исследования наибольшее количество удачных выходов зафиксировано после 18 месяцев работы инвестиций. В случае выхода инвестора из проекта через 7.5 лет финансовые показатели получились не менее привлекательными, но слишком большой срок ожидания явно не оправдывает себя.

Как и когда выйти из стартапа?

С реальными выходами из стартапов в России дела обстоят предельно просто. Прямая продажа решает любые вопросы, когда инвестор решает покинуть проект и вывести средства. Конечно, если к этому времени есть что реализовывать. Требования к подобным сделкам в РФ значительно ниже в сравнении с тем же IPO.

Среднестатистическая продажа в РФ, как правило, происходит через 3-5 лет после сотрудничества с проектом. За такой срок компании более чем реально не только окрепнуть, но и продемонстрировать собственную выживаемость на рынке в рамках развития и реализации идеи. Более того, за несколько лет вполне реально вернуть венчурные средства, вложенные в проект, не забыв присовокупить к ним полагающуюся долю прибыли.

Наиболее популярные во всем мире способы выхода из стартапа:

1. Обратный выкуп – продажа доли инвестора руководству компании.
2. Выкуп акций сотрудниками компании либо приходящими управленцами.
3. Прямая продажа другому инвестору.
4. IPO – заход на фондовую биржу через публичное размещение.
5. Вынужденная покупка акций руководством компании, если стоимость проекта сформировалась на более низком уровне в сравнении с запланированными показателями.
6. Принудительный выход, чаще по причине ликвидации компании – самый неблагоприятный сценарий.

На первый взгляд инвестиции в стартап могут показаться чем-то вроде лотереи, отчасти так оно и есть. Но применяя годами отработанный профессиональный подход западных инвесторов, шансы на успех значительно возрастают.

Как выгодно и правильно инвестировать в стартап

Основные моменты:

Популярное нынче слово “стартап” означает бизнес-проект, который относительно недавно создан или находится на этапе разработки. Ради дальнейшего развития они ищут инвесторов. А те вкладывают капитал в стартующие бизнесы, чтобы в обозримом будущем получить по договору большой процент прибыли за участие в финансировании. 

Что представляют из себя инвестиции в стартапы

Обратная сторона луны в том, что для инвестирования в стартапы ищут наиболее перспективные проекты. Никто не будет вкладывать в стартап, который неинтересен с точки зрения прибыли.  Найти подходящий очень непросто — доходность обещают многие, но даже в области ИТ благодаря инвестициям успешной становится только один из 100 стартапов. Возможность получить отдачу увеличивается, если тщательно планировать, внимательно отбирать объекты и проводить качественный анализ всех параметров. К тому же умный спонсор не ограничится вложениями в один стартап, а распределит средства между несколькими, потому что диверсификация необходима и здесь тоже. Как действуют опытные в инвестировании люди:

• Они выбирают сферы, в которых изначально неплохо разбираются. За счет этого сокращают время и деньги на изучение характеристик данной ниши. 
• Подбирают партнеров, которые досконально знают выбранную сферу и которым можно доверять.
• Поиск стартапов начинается с подписки на профильные ресурсы/издания, участия в отраслевых ивентах, чаще международных.
• Они понимают, что передовые идеи трудно втиснуть в рамки логических расчетов, полагаются не только на интуицию, но и на потенциал команды стартапа.
• Договариваются о переговорах с основателями, оценивают впечатления от встречи.
• Запрашивают бизнес-план, чтобы убедиться в адекватности маркетинга и перспективного видения будущего руководителями стартапа.
• Сами пробуют продукт или услугу, чтобы воочию убедиться в перспективах.

Насколько выгодно инвестировать в стартапы

Согласно исследованию CrunchBase, в среднем стартапы привлекают от $25.3 млн. инвестиционных денег и позже продаются за $196.8 млн. А прибыль инвесторов — около 676%. Если из этой цифры убрать собственников, которые сами инвестировали в свой бизнес, то даже половина или четвертая часть составит 350 или 175% прибыли. И даже такой близкий к реальной жизни показатель смотрится весьма привлекательно. В этом же исследовании зафиксировано, что уже после 18 месяцев работы стартапа инвесторы могут удачно выйти из проекта. Также выгодно выходить через 7 лет, но слишком длинный срок ожидания не вдохновляет. 

Причины инвестирования в стартапы

Привлекать инвестиционные деньги стартаперов толкает желание реализовать оригинальный проект или идею, когда собственных средств банально нет. Интерес инвестора заключается в том, что чем раньше он вложит деньги, тем быстрее капитал умножится. Когда проведен предварительный анализ и получены удовлетворительные результаты, инвестор переходит к обсуждению условий с владельцем компании и степень своего участия. Просто расслабиться и ждать возврата вложений — не выход. Надо поддерживать хотя бы минимальную связь с бизнесом, куда вложены деньги. Помните, что вы вкладываете надолго (от 2 до 5 лет или  на срок 6 — 24 месяца). Поэтому наберитесь терпения и помогите в чем сможете — поделитесь своими связями, формируйте репутацию компании на рынке. Это быстрее увеличит прибыль. Можно участвовать в управлении через совет директоров, рекомендовать влиятельным знакомым, организовать написание отзывов о продуктах на сайт компании. Вы здесь — помощник, а текущие вопросы бизнес решает самостоятельно. Ведь внутри бизнеса ситуация выглядит одним образом, со стороны — другим. Важно соблюдать иерархию и не брать на себя больше допустимого. 

Как распознать перспективный стартап

Вкладывать сюда могут даже новички. Список требований, которым должен соответствовать объект, сводится к трем параметрам:

• кто входит в состав команды, кто ею руководит
• особенности рынка
• анализ продукта/услуги.

Метод скоринга

Его автор Билл Пейн, который предложил анализировать несколько стартапов в одной области по следующим критериям:

• состав команды управленцев (доля в общей оценке составляет до 30%)
• размер рыночной ниши (до 25%)
• продукт/услуга/технология (до 15%)
• анализ конкурентной среды (до 10%)
• анализ маркетинга и продаж (до 10%)
• необходимость в дополнительных инвестициях (до 5%)
• другие факторы (до 5%). 

На основании этих цифр считают инвестиционную привлекательность компании. 

Метод венчурного капитала

Стартап оценивают перед тем, как инвестировать, и после того, как деньги вложены.  Послеинвестиционную стоимость (через год или 5 лет) рассчитывают на основании текущих темпов роста продаж других стартапов в этой же нише. Полученную сумму делят на ожидаемую прибыль на инвестированный капитал (ROI). Прединвестиционную стоимость рассчитывают так — из послеинвестиционной стоимости вычитают сумму инвестиций.  

Метод Беркуса

Это когда сравнивают с аналогичными бизнесами на основании 5 главных показателей:

• идея продукта/услуги
• анализ опытных образцов
• качество команды управленцев
• стратегия развития 
• анализ продаж

Как оценить проект на стадии запуска

Это сложнее всего, так как слишком велики риски не вернуть инвестиции в стартап. Но к счастью, вложения только лишь в идею обычно невелики.  Если доходность окажется слабой, то потеря не будет болезненной. В случае высокой доходности стартапа инвестиции себя целиком оправдают. Поэтому опираться на чисто экономические расчеты не всегда оправдано — рассматривать надо не только доходность и KPI, но и вещи нематериального порядка. 

Как оценивать «созревший» бизнес

Стартап вовсю работает и имеет прибыль. Значит, оцениваем его, как любой работающий бизнес с поправкой на то, что это пока еще старт.   Фил Надель, сооснователь фонда Forefront Venture Partners, рекомендует ориентироваться на следующие показатели:

• показатели эффективности (KPI)
• стоимость привлечения нового клиента,
• LTV (сколько прибыли вам принес один клиент за все время существования проекта)
• количество уникальных пользователей в месяц 
• уровень доходности
• коэффициент конверсии.

Успешные владельцы стартапов обычно настойчиво достигают показателей KPI. Если же владельцы не знают KPI, то это тревожный сигнал. Даже если показатели формальные, они все равно характеризуют жизнестойкость бизнеса. Чтобы оценка была более объективной, можно обращаться к специалистам, которые досконально вникнут в стартап и определят его примерную стоимость. Инвестор получит от них всю исчерпывающую информацию и примет решение. 

Как инвестировать в стартапы

Набирает популярность инвестирование в интернет-стартапы. Причем не в саму компанию, а в конкретный сайт. Для этого надо вникать в способы монетизации сайта, чтобы убедиться в прибыльности идеи. Причем в развитии инвестор принимает активное участие — взаимодействует с менеджером, экспертами, помогает составлять бизнес-план и заниматься стратегическим планированием.  Успех стартапа зависит напрямую от степени доверия, объективности предоставляемой информации и рациональности вложений. 

Как защитить инвестиции в стартап

Картина здесь далеко не так радужна, какой кажется. Что говорит статистика рисков:

• Из 10 стартапов 8 убыточных.
• Развивают их люди, не имеющие опыта в подобных делах, что и приводит к большим убыткам.
• 33 % новых компаний созданы мошенниками ради обогащения.
• Из каждых 10 бизнесов 6 закрываются в силу внутренних противоречий.

Ответственный инвестор все взвесит перед тем, как что-то решать. Здесь пахнет не только прибылью, но и большими убытками, потому что чаще всего любой стартап — как кот в мешке. В этой нише много мошенников и отсутствует законодательная база. Поэтому привлекайте юристов, которые помогут грамотно составить инвестиционный договор. В нем должны быть прописаны цель, основные условия сотрудничества, права и обязанности сторон, форма и периодичность отчетности, задачи и сроки. С целью диверсификации рисков деньги инвестируют сразу в несколько бизнесов, понимая, что ⅔ из них скорее всего будут потеряны. 

Примеры успешного инвестирования в стартапы

Самый преуспевший в этом деле — Рейд Хоффман, который в 1997 году профинансировал первый сайт знакомств SocialNet, потом в 2002 году основал социальную сеть LinkedIn для общения профессионалов из разных сфер деятельности.  В общей сложности он инвестировал за все время в 80 стартапов, в числе которых был даже Facebook.

6 лет назад Facebook был удачным и перспективным стартапом, который привлек к себе внимание руководства легендарной компании Accel Partners. Компания вложила в развитие Фейсбука 13 миллионов долларов, когда он насчитывал около 1 млн пользователей. Сегодня у Accel Partners 10% акций на сумму 5 млрд долларов США.

Марк Андрессен еще в 90-е создал первые интернет-браузеры Netscape и Mosaic. Но большую часть состояния сформировал на инвестициях в LinkedIn и Twitter. 

Как стать инвестором

Обычная минимальная сумма инвестиций в стартапы равна цене одной акции — в среднем это около $10, поэтому теоретически стать инвестором может каждый. Но на практике надо вкладывать в те отрасли, в которых вы хорошо разбираетесь. Акции небольших компаний могут сильно расти или падать в цене даже при отсутствии значимых новостей. При этом бизнес нормально развивается, поэтому есть смысл делать долгосрочные вложения — интервал в несколько месяцев не поможет сориентироваться в том, насколько компания успешна или нет. Особенности инвестиций в стартапы в России:

• Часто стартапы появляются в проектах из неэффективных отраслей, в которых долго не менялись технологии. 
• Ищут их в основном по рекомендациям друзей или на Фейсбуке.
• Диапазон различных вложений колеблется от $30 тысяч до $300 тысяч. Это среднестатистические данные.

Есть на этом рынке и крупные участники, которые инвестируют в стартапы десятки миллионов долларов. Но даже по вышеприведенным цифрам можно объективно судить о состоянии инвестирования в России. А как дело обстоит на Западе? За рубежом в отношении стартапов руководствуются формулой 30/40/30: В среднем 30% инвестиций будут убыточными. Другие 40% — проекты окажутся слабенькими. Только у 30% результаты будут более-менее достойные, но не фонтан. Из 20-25 проектов успешного инвестиционного фонда выстреливают 3-4.   

Выводы

• Для начинающих идеально подходит способ объединяться в инвестиционные фонды или пулы из нескольких инвесторов. Так легче выйти на прибыль и свести к минимуму потери.
• Для увеличения доли будущей прибыли можно заняться обучением стартаперов на своих условиях. Тем более, что люди, возглавляющие молодые компании, плохо владеют знаниями и навыками для развития бизнеса, и ваши рекомендации как опытного бизнесмена будут для них ценны.
• Ищите проекты на отечественных и зарубежных выставках, конкурсах и конференциях, посвященных стартапам. А информацию о мероприятиях в профильных СМИ и тематических сайтах.

У стартапа есть шанс стать сверхприбыльной компанией за счет вложений инвесторов. В этой среде минимум формальностей, на принятие решений уходит мало времени, а в коллективе энтузиастов любые идеи реализуются быстро и креативно.

С одной стороны инвестиции в стартап кажутся лотереей. Но с другой, инвестирование — тоже профессия, которой можно научиться. В силу исторических причин обучаться стоит у западных инвесторов, поскольку там частная собственность никогда не отнималась законодательным путем. Но даже в российских реалиях она таки выжила и готова работать на благо тех, кто ею владеет и готов инвестировать профессионально. Осваивайте новую нишу вместе c помощью Александра Герчика, который является не только профессиональным трейдером, но и отличным инвестором.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»

Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

ᐉ Инвестиционные бизнес проекты, куда вложить деньгив в России

Российская экономика за несколько десятилетий развития по законам рынка сделала огромный шаг вперёд. Это проявляется не только в специфических явлениях, которые понятны только исследователям экономической среды. Это можно проследить и по тому, как расширяется рынок инвестиций. Сегодняшние проекты привлекают внимание не только россиян — зачастую в качестве инвесторов выступают владельцы капитала из стран Европы и Азии, из США и других государств.

Инвестиционные бизнес-проекты в России: особенности

Характеристики российской экономики дают основания не только оценивать каждый такой проект в отдельности, но и анализировать их специфику в целом. Явно прослеживаются следующие факторы:

• Высок экономический потенциал как таковой. Возможно развитие в очень большом масштабе.
• Остаётся немало областей рынка, где конкуренция довольно низкая.
• Можно ориентироваться на успешный опыт аналогичных проектов за рубежом.

Множество положительных факторов успешно нивелируют любые недостатки экономической системы, которые на общем фоне становятся малозаметными. В том числе поэтому инвесторов в России становится больше.

Что даёт финансирование инвестиционных проектов собственникам капитала

Располагая финансовыми ресурсами, можно распорядиться ими по-разному. При определённых условиях инвестирование становится идеальным вариантом. С одной стороны, уровень доходности явно выше, чем при открытии обычных накопительных вкладов. С другой стороны, можно выбрать такой проект, который сведёт практически к нулю экономические риски, связанные с окупаемостью.

Как подобрать подходящий инвестиционный бизнес-проект

Поиск значительно упрощается благодаря интернету. Сегодня инвесторы могут воспользоваться разделом сайта, где размещены объявления о перспективных бизнес-проектах. Ознакомившись с информацией из того или иного объявления, можно сделать выводы о потенциальной окупаемости различных проектов. На основании представленных данных гораздо проще определить, в какой из них лучше всего вкладывать деньги.

Как инвестировать в стартапы — советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Может быть сложно дать точное определение стартапу: это может быть бизнес, создающий новый продукт или услугу в условиях крайней неопределенности, или компания, стремящаяся решить проблему, решение которой неочевидно, а успех не гарантирован. .

Как бы вы ни определяли стартап, раньше вам требовалось как богатство, так и хорошие связи, чтобы инвестировать в них. Однако это уже не так, и средние инвесторы могут легко получить часть захватывающей возможности для стартапа, используя краудфандинговые сайты.

Инвестиции в стартапы потенциально прибыльны, но важно понимать, что они сопряжены с большими рисками. Подавляющее большинство стартапов терпят неудачу — даже если вы проведете свое исследование, вы можете остаться с полным пустым карманом.Вот что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать в стартапы.

Платформы для инвестирования стартапов

Обычные люди могут инвестировать в стартапы через краудфандинговые сайты. Платформы для стартап-инвестирования предлагают тщательно подобранный выбор компаний и требуют различного минимального бай-ина. Основными игроками в сфере краудфандинговых стартапов являются:

«Тысячи компаний подают заявки на повышение на нашей платформе каждый год, и мы одобряем только около 3% из них», — говорит Кендрик Нгуен, генеральный директор краудфандинговой платформы Republic.

Большинство перечисленных выше сайтов позволяют начать инвестировать в стартапы всего за 100 долларов, в то время как для SeedInvest требуется как минимум 500 долларов.

AngelList — еще одна ведущая платформа для инвестирования стартапов, но она принимает только аккредитованных инвесторов с доходом не менее 200 000 долларов США (300 000 долларов США, если состоят в браке) или чистой стоимостью не менее 1 миллиона долларов США, за исключением их основного места жительства. Минимальный бай-ин на AngelList составляет не менее 1000 долларов.

Сколько вы можете инвестировать в стартапы?

Неаккредитованные инвесторы должны знать, что может быть максимальная сумма, которую вы можете инвестировать в краудфандинговые предприятия в течение любого 12-месячного периода, в соответствии с рекомендациями SEC:

• Если ваш годовой доход или чистая стоимость менее 107 000 долларов США, вы можете инвестировать до 2200 долларов США или 5% от меньшей суммы вашего годового дохода или чистой стоимости.
• Если ваш годовой доход и ваша чистая стоимость равны или превышают 107 000 долларов, вы можете инвестировать до 10% годового дохода или чистой стоимости, в зависимости от того, что меньше. Однако эта сумма не может превышать 107 000 долларов.

Тот факт, что вы можете инвестировать определенную сумму в стартапы, не означает, что вы должны идти ва-банк. «Правильная сумма для распределения должна быть не больше, чем инвестор может спокойно потерять, если стартап обанкротится или окупится очень долго», — говорит Рэнди Брунс, сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) из Нейпервилля, штат Иллинойс.

Эксперты обычно также рекомендуют сделать несколько небольших инвестиций в несколько разных стартапов вместо одной большой инвестиции в один стартап. Фактически, AngelList даже пишет в своих инструкциях по инвестированию, что вам следует «инвестировать только в том случае, если у вас достаточно капитала, чтобы сделать 15-20 инвестиций в стартап».

Это обеспечивает диверсификацию: если вы инвестируете в пять стартапов, а четыре из них терпят неудачу, у вас все равно остается один победитель, который может помочь защитить часть ваших денег. Тем не менее, «вы должны ожидать, что ваши общие убытки превысят вашу прибыль», — отмечает AngelList.

Как заработать деньги, инвестируя в стартапы

Когда вы инвестируете в стартап через краудфандинговый сайт, вы заключаете с компанией инвестиционный контракт. Вообще говоря, существует четыре различных типа инвестиционных контрактов, каждый из которых предлагает разные способы заработка на ваших инвестициях:

• Долг. Этот тип контракта рассматривает ваши деньги как ссуду, приносящую проценты. По контракту может выплачиваться фиксированная доходность, например, двукратная сумма ваших инвестиций, или переменная доходность.Когда вы получаете процентные платежи, зависит от того, как бизнес будет работать с течением времени.
• Конвертируемая купюра. Вместо получения процентов этот контракт представляет собой форму долга, которая конвертируется в акции, когда стартап архивирует определенные цели — например, получение новых раундов финансирования. Вы зарабатываете деньги на своих инвестициях, когда компания покупается другой фирмой или в конечном итоге становится публичной.
• Наличие. Стартапы на более поздних стадиях могут позволить вам покупать акции компании, как если бы вы купили акции публично торгуемых компаний.Просто имейте в виду, что вы не можете продать свои акции для стартапов. Чтобы зарабатывать деньги, вам нужно удерживать свои акции до тех пор, пока стартап не станет публичным или не будет куплен другой компанией.
• Дивиденды. Успешные стартапы на поздних стадиях развития предлагают инвесторам возможность покупать акции, которые выплачивают годовые дивиденды.

Зачем инвестировать в стартапы?

Инвестирование в стартапы дает вам возможность найти решение сложных проблем или разработку новых технологий.

• Потенциал роста. Акции компаний с большой капитализацией в S&P 500 гораздо менее рискованны, чем стартапы, но экспоненциальный рост там редко. Однако, если вы выберете успешный стартап, вам нет предела. «Есть так много возможностей для расширения», — говорит Том Шрайвер, преподающий предпринимательство в Бизнес-колледже SC Johnson в Корнелле. «Существует огромный мультипликативный эффект, который может быть огромным. Это часть того, что покупает инвестор ».
• Вера в новую идею. Инвестиции в стартапы могут понравиться вам, потому что они связаны с предпринимателями, преследующими новую идею. «Люди часто инвестируют в то, что они хотят видеть в мире, будь то более экологичная или действительно крутая компания по производству кроссовок», — говорит Элиас Шталь, основатель экологически чистой обувной компании HILOS. «Нет лучшей возможности увидеть в мире то, что вы хотите, и поддержать это».
• Личные связи. Может быть, ваш брат выпускает отличный новый продукт, или, возможно, это ваш сосед.Это кажется новаторской идеей, и вы хотите помочь в финансировании проекта друга или родственника. «Многие люди инвестируют в стартапы, потому что они входят в сеть и поддерживают известный им проект», — говорит Шрайвер.
• Чувство удовлетворения. Для некоторых инвесторов инвестирование в стартапы — это то, что они делают из-за чувства, которое они им дают: помогают кому-то основать бизнес, наблюдают за созданием чего-то нового, узнают о различных отраслях или занимаются чем-то интересным.«Если это что-то, чем кто-то занимается, ничто не заменит того, чтобы просто начать», — говорит Шрайвер.

Почему вы не хотите инвестировать в стартапы

Инвестиции в стартапы не для всех, особенно инвесторов, которые хотят низкий риск и надежный доход.

• Стартапы очень рискованны. Около 90% всех стартапов терпят неудачу из-за несоответствия продукта рынку, маркетинговых проблем, командных проблем или других проблем. «Есть вероятность полной потери», — говорит Шрайвер.В общем, стартапы — это хорошее вложение, только если вы готовы потерять 100% своей ставки. Подавляющее большинство ваших инвестиционных долларов в идеале должно быть в индексных фондах и биржевых фондах (ETF) или даже в отдельных акциях.
• Стартапы — неликвидные вложения. Если вы купили акцию сегодня, а завтра передумали по поводу своего выбора, вы легко сможете ее продать. С другой стороны, стартапы крайне неликвидны. Когда вы инвестируете в стартап, вы должны ожидать, что ваши деньги будут связаны как минимум на три-пять лет, если не больше.«Хотя у вас может быть возможность осуществить ликвидацию через вторичные компании, это не гарантия, и вашим инвестициям, вероятно, потребуются годы, чтобы они созрели и материализовались», — говорит Аммар Амдани, партнер венчурной компании Adapt Ventures на ранней стадии.
• Чтобы увидеть результаты, нужно время. Даже если стартап добьется успеха, могут пройти годы, прежде чем вы получите результат от ваших инвестиций. «Вы должны быть терпеливыми и обладать властью, чтобы дать вашим портфельным компаниям время для роста», — говорит Амдани.

Как решить, является ли стартап хорошей инвестицией

Ваш подход к инвестированию в стартапы будет уникальным для вас и вашего финансового положения. Эксперты рекомендуют провести много исследований, прежде чем рисковать своими деньгами. Вы должны быть в состоянии ответить на эти вопросы, прежде чем вкладывать средства в стартап:

• Что вы знаете о стартапе? Это область, отрасль или продукт, с которым вы знакомы? Wefunder рекомендует инвестировать только в то, что вы понимаете.
• Увлечена ли команда своей идеей? Даже незамысловатая идея может потерпеть неудачу, если команда не фанатично реализует ее. «Мы видели ряд компаний, у которых был большой потенциал для роста, но они успокоились, и на рынок пришли другие конкуренты», — говорит Амдани. «Будь то общение с клиентами, найм команды или разработка стратегии, страсть важна для успешного предпринимателя».
• Есть ли у стартапа экспертиза в предметной области? Стартап должен знать все тонкости пространства, в котором он работает.«Мы видели, как несколько учредителей впервые определили проверенную бизнес-модель и попытались воспроизвести ее в новом регионе», — говорит Амдани. «И это провалилось, потому что основатель пытался изучить основы бизнеса, в то время как конкуренты могли создавать и работать быстрее».
• Насколько велик рынок? Наличие большого и растущего рынка имеет решающее значение для стартапов. Иногда компании нацелены на какую-то нишу и разрабатывают продукт, который настолько сфокусирован, что даже когда они побеждают конкурентов, у них нет возможности стать крупной компанией.«В этот момент, что бы вы ни делали, практически невозможно обучить клиентов и увеличить размер вашего рынка», — говорит Амдани.
• Почему это? Почему сейчас? Пробовали ли эту идею раньше? Если нет, то почему бы и нет? Если да, то почему раньше он терпел неудачу? «Не бывает оригинальной хорошей идеи», — говорит Шталь. «Что делает вас уникальным в достижении этого? Это ваш опыт? Ваша технология? Почему это должно быть в мире и почему этого еще не было? »

Стоит ли инвестировать в стартапы?

Вопрос, стоит ли инвестировать в стартапы, во многом зависит от ваших обстоятельств.Ваши финансы в хорошей форме? Вы изо всех сил пытаетесь выплатить долг или достичь своих целей по сбережениям?

«Когда вы думаете о среднем человеке в Соединенных Штатах, который, вероятно, не накопил достаточно для выхода на пенсию … Я бы не рекомендовал инвестировать в стартап в качестве альтернативы вложению денег в 401 (k) или IRA», — говорит Шривер. Потенциал потерь просто слишком высок.

Вот почему в прошлом инвестирование в стартапы было доступно только аккредитованным инвесторам, которые уже имели значительный доход и высокую чистую стоимость.

Теперь, когда краудфандинговые платформы позволили любому инвестировать в стартап, эксперты рекомендуют помнить о следующих принципах:

• Поговорите со своим финансовым консультантом. Ваш специалист по финансовому планированию не собирается говорить об инвестировании в новые частные компании с высокой степенью спекуляции, поэтому вам придется начать разговор. «Мы не обязательно побуждаем стартап к разговору об инвестировании, но если это действительно важно для них, мы выделим часть их спутниковых холдингов и посвятим их этой инвестиционной стратегии», — говорит Гейдж Пол, CFP из Хадсона, Огайо. .
• Вкладывайте только небольшие суммы. Из-за высокой волатильности в пространстве советники рекомендуют придерживаться крошечного кусочка вашего инвестиционного пирога. «Я бы не рекомендовал выделять под это пространство более 5% своего портфеля», — говорит Дана Менард, CFP из Мейпл-Гроув, Миннесота.
• Будьте готовы потерять все. Деньги, которые вы вкладываете в стартапы, не должны быть деньгами, которые вы направили на учебу в колледже или на выход на пенсию. Насколько это возможно, это должны быть ваши вложения «забавных денег», то есть, если ваши ставки упадут, вы не потеряете свой дом или иным образом заложите свое будущее.

«Меня больше всего беспокоит то, что стартапы наиболее привлекательны для тех, кто отстает в сбережении на цели», — говорит Джоэл Кандик, CFP из Маклина, штат Вирджиния. «Они могут чувствовать, что стартап может быть хоумраном. это может помочь им наверстать упущенное. Эти люди могут быть не в состоянии позволить себе пойти на такой риск и должны сначала сосредоточиться на создании диверсифицированного портфеля, чтобы выполнять большую часть тяжелой работы ».

Скорее всего, компании, включенные в ETF и паевые инвестиционные фонды вашего диверсифицированного портфеля, инвестируют в стартапы, что в любом случае может дать вам захватывающий рост стартапа, который вам нужен.

Как обычные люди могут инвестировать в стартапы?

Существует множество историй о стартапах, которые добились больших успехов и, в свою очередь, сделали своих инвесторов чрезвычайно богатыми. Инвестиции в компанию в самом начале ее жизненного цикла могут оказаться очень прибыльными.

Однако похоже, что инвестирование в стартапы предназначено только для богатых венчурных капиталистов, а не для среднего рабочего класса.

К счастью, инвестирование стартапов средними инвесторами стало проще в 2012 году с принятием Закона о Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS), который смягчил некоторые федеральные правила по ценным бумагам и упростил предприятиям поиск инвестиций с помощью краудфандинга.Комиссия по ценным бумагам и биржам также проголосовала в 2016 году за принятие правил, которые сделали краудфандинг более возможным.

Основы инвестирования в стартапы

Прежде чем начать инвестировать в компании на ранней стадии, важно понять, что многие стартапы терпят неудачу и оставляют инвесторов ни с чем. Это предприятие, сопряженное с высоким риском и высокой наградой.

Иногда стартапы позволяют вам вернуть свои деньги, если компании не удается собрать достаточно средств и если они гарантировали возврат ваших денег.

Стоит отметить, что инвестиции в стартапы, как правило, не торгуются, как акции. Вы должны ожидать, что удержите свои вложения до тех пор, пока компания не станет публичной или не будет приобретена.

Хотя смягчение правил позволило большему количеству индивидуальных инвесторов получить финансовую долю от стартапов, есть некоторые правила, которым необходимо следовать. Из-за связанных с этим рисков Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) ограничивает сумму, которую вы можете инвестировать в любой 12-месячный период. Этот лимит может составлять от 2200 долларов до 107 000 долларов в зависимости от вашего дохода и чистой стоимости.Взаимодействие с другими людьми

Платформы, перечисленные ниже, предлагают выборку возможностей, доступных для всех, кто хочет инвестировать в стартап с ограниченными средствами. Хотя маловероятно, что вы станете следующим миллиардером Кремниевой долины, эти платформы могут помочь диверсифицировать ваш более широкий инвестиционный портфель и дать вам удовлетворение от поддержки молодой компании, в которую вы верите.

СидИнвест

Seedinvest — это краудфандинговая платформа, которая позволяет частным лицам инвестировать в компании на ранней стадии, которые были предварительно проверены на потенциальную жизнеспособность.По данным SeedInvest, принимаются менее 1% компаний, которые ищут финансирование через платформу.

Компания утверждает, что у нее более 250 000 инвесторов, и более 150 компаний успешно профинансированы.

Когда вы регистрируете учетную запись на SeedInvest, вам предоставляется список компаний, которые ищут деньги. Многие компании открыты для получения инвестиций от кого угодно, но некоторые требуют крупных вложений и открыты только для аккредитованных инвесторов, чей доход превышал 200 000 долларов в каждый из последних двух лет.Взаимодействие с другими людьми

Вам будет предоставлена ​​«предварительная оценка», а также общая стоимость запрашиваемых средств и уже привлеченная сумма. У каждой компании свои минимальные инвестиционные требования и время, к которому необходимо собрать деньги.

Например, компания по производству мороженого в Нью-Йорке может получить предварительную оценку в 9 миллионов долларов и привлечь 71 250 долларов из запланированной суммы в 2 миллиона долларов за 29 дней до конца.

Если вы не заинтересованы в инвестировании только в один стартап, вы можете создать портфель инвестиций с помощью функции автоинвестирования компании.При автоматическом инвестировании минимальная сумма вложения составляет 200 долларов США, а за каждую инвестицию взимается комиссия за обработку в размере 2%.

SeedInvest рекламирует важность диверсификации и рекомендует инвестировать не в один стартап, а в портфель из 25 компаний.

Wefunder

Wefunder поставил перед собой цель профинансировать более 20 000 стартапов к 2029 году. Он надеется сделать это, принимая инвестиции в размере всего 100 долларов за раз.

С помощью Wefunder средний инвестор может вливать капитал в широкий круг компаний.На первый взгляд, он принимал инвестиции в десятки компаний, включая принадлежащую фанатам развлекательную компанию, веганский рынок, лекарство от рака для собак и пивоваренную компанию.

Платформа позволяет инвестору приобретать акции (с дивидендами или без дивидендов), конвертируемые векселя или долговые обязательства. Wefunder принял инвестиции в размере 110 миллионов долларов с 2012 года, поддерживая более 300 компаний.

Когда вы инвестируете, деньги помещаются на счет условного депонирования. Если компании удается собрать достаточно средств, ваши инвестиции идут в стартап.В противном случае вы можете вернуть свои деньги.

Республика

Republic — еще одна онлайн-платформа, которая позволяет индивидуальным инвесторам приобретать долю в стартапах на ранней стадии. Это позволяет вам начать работу всего за 10 долларов.

Компания была основана выпускниками AngelList, популярной инвестиционной платформы для аккредитованных начинающих инвесторов.

Republic заявляет, что выбирает компании, в которые вы можете инвестировать, с помощью четырехэтапного процесса отбора, в ходе которого анализируются основатели, продукт, миссия фирмы и доказательства роста.Затем он выполняет длительную комплексную проверку перед тем, как выставить компанию на инвестицию.

Помимо предложения инвестиций, платформа Republic включает шесть различных инвестиционных групп и позволяет инвесторам обсуждать идеи и давать советы. Членам группы также рекомендуется инвестировать вместе.

MicroVentures

Платформа MicroVentures позволяет инвестировать в стартапы на ранних и поздних стадиях всего за 100 долларов.

У компании есть десятки компаний, в которые можно инвестировать: от производителя мобильных спортивных игр с живыми выступлениями до компании, занимающейся цифровым маркетингом и выставками, до производителя высококачественной текилы.

MicroVentures была основана в 2009 году для аккредитованных инвесторов и была одним из первых спонсоров многих ведущих компаний, включая Twitter. Она остается весьма избирательной в отношении количества компаний, одобренных для инвестиций.

Как и другие платформы, MicroVentures предлагает информацию о каждой инвестиции, включая цель компании по сбору средств и количество дней, оставшихся до инвестиционного раунда. В большинстве случаев стартап предлагает подробную информацию о том, как он намерен потратить собранные деньги.Многие компании также будут предлагать инвесторам льготы, такие как бесплатные продукты или приглашения на эксклюзивные мероприятия.

Риски и выгоды инвестирования в стартапы

Каковы риски и выгоды от инвестирования в стартапы?

Инвестиции в стартапы — это очень рискованный бизнес, но он может быть очень полезным, если и когда инвестиции окупятся. Большинство новых компаний или продуктов попросту не выпускаются, поэтому существует реальная возможность потерять все вложения.Однако те, которые действительно делают это, могут принести очень высокую отдачу от инвестиций.

Инвестиции в стартапы не для слабонервных. Деньги учредителей, друзей и родственников (FF&F) можно легко потерять, не имея ничего общего с ними. Инвестирование в венчурные фонды диверсифицирует некоторые риски, но также заставляет инвесторов столкнуться с суровой реальностью, заключающейся в том, что 90% финансируемых компаний не пройдут первичное публичное размещение акций (IPO).

Для тех, кто действительно выходит на биржу, доходность может составлять тысячи процентов, что действительно делает первых инвесторов очень богатыми.

Стартап проходит несколько этапов, и каждый из них предлагает различные возможности и риски для инвесторов.

Ключевые выводы

• Начинающие компании находятся в фазе идеи и еще не имеют работающего продукта, клиентской базы или потока доходов.
• Около 90% финансируемых стартапов не пройдут первичное публичное размещение акций (IPO).
• Инвестиции в начинающие компании — это очень рискованный бизнес, но он может быть очень полезным, если вложения окупятся.

Этап 1 запуска

Каждый стартап начинается с идеи. На этом первом этапе у них еще нет работающего продукта, клиентской базы или потока доходов. Эти новые компании могут финансировать себя за счет сбережений учредителей, получения банковских кредитов или выпуска акций.

Передача начального капитала в обмен на долю в капитале — это то, что приходит на ум большинству людей, когда думает о том, что значит инвестировать в стартапы.

По оценкам, ежегодно во всем мире создается более миллиона новых компаний.Первые деньги, получаемые этими компаниями, обычно поступают от учредителей, друзей и семьи (FF&F), они известны как начальный капитал или начальный капитал.

Эти суммы, как правило, невелики и позволяют предпринимателю доказать, что идея имеет хорошие шансы на успех. На начальном этапе могут быть наняты первые сотрудники и разработаны прототипы, чтобы представить идею компании потенциальным клиентам или более поздним инвесторам.

Вложенные деньги используются для таких мероприятий, как проведение маркетинговых исследований.

Этап 2 запуска

Как только новая компания приступает к работе и начинает собирать первоначальную выручку, она переходит от начальной стадии к добросовестному стартапу.

На этом этапе основатели компании могут представить свою идею бизнес-ангелам. Инвестор-ангел — это обычно частное лицо с некоторым накопленным богатством, которое специализируется на инвестировании в компании на ранней стадии.

Бизнес-ангелы обычно являются первым источником финансирования помимо денег FF&F.Бизнес-ангелы обычно невелики по размеру, но бизнес-ангелы также могут многое выиграть, потому что на этом этапе перспективы компании являются наиболее рискованными.

Деньги ангела используются для поддержки первоначальных маркетинговых усилий и запуска прототипов в производство.

Этап 3 запуска

К этому моменту основатели разработают надежный бизнес-план, который определяет бизнес-стратегию и прогнозы на будущее. Хотя компания еще не получает чистой прибыли, она набирает обороты и реинвестирует прибыль обратно в компанию для роста.

Именно тогда в дело вступает венчурный капитал.

Венчурный капитал может относиться к индивидуальному, частному партнерству или объединенному инвестиционному фонду, который стремится инвестировать и играть активную роль в перспективных новых компаниях, которые прошли этапы посевного и бизнес-ангела. Венчурные капиталисты часто берут на себя роль советников и попадают в совет директоров компании.

Венчурный капитал может быть привлечен в дополнительных раундах, поскольку компания продолжает расходовать наличные средства для достижения экспоненциального роста, ожидаемого венчурными инвесторами.

Если вы не инсайдер

Если вы не являетесь основателем, членом семьи или близким другом основателя, скорее всего, вы не сможете войти в него в самом начале захватывающего нового стартапа. И если вы не являетесь состоятельным аккредитованным инвестором, вы, скорее всего, не сможете участвовать в качестве ангельского инвестора.

Сегодня частные лица могут в той или иной степени участвовать в фазе венчурного капитала, инвестируя в фонды прямых инвестиций, которые специализируются на венчурном финансировании, что позволяет косвенно инвестировать в стартапы.

Фонды прямых инвестиций

Фонды прямых инвестиций инвестируют в большое количество многообещающих стартапов, чтобы диверсифицировать свои риски по отношению к какой-либо одной компании. Согласно последним исследованиям, процент неудач для портфеля венчурных фондов составляет от 40% до 50% в конкретный год, и 90% всех вложенных компаний не доживут до 10-летней отметки.

Представление о том, что только одно из 10 венчурных инвестиций будет успешным, является ожиданиями отрасли. 10% компаний, которые действительно добились успеха, могут вернуть инвесторам многие тысячи процентов.

Типичные венчурные сделки заключаются в течение 10 лет до выхода. Идеальная стратегия выхода заключается в том, чтобы компания стала публичной посредством первичного публичного предложения (IPO), которое может принести огромную прибыль, ожидаемую от принятия на себя такого риска. Другие стратегии выхода, которые менее желательны, включают приобретение другой компанией или сохранение статуса частного прибыльного предприятия.

Комплексная проверка

Первым шагом в проведении комплексной проверки стартапа является критическая оценка бизнес-плана и модели получения прибыли и роста в будущем.Экономичность идеи должна быть отражена в реальных доходах.

Многие новые идеи настолько актуальны, что рискуют не получить признание на рынке. Также важны сильные конкуренты или серьезные препятствия для входа на рынок. Правовые, нормативные вопросы и вопросы соответствия также важно учитывать при разработке новых идей.

Роль основателя

Многие бизнес-ангелы и венчурные инвесторы указывают, что личность и стремление основателей компании не менее или даже важнее, чем сама бизнес-идея.

Основатели должны обладать навыками, знаниями и энтузиазмом, чтобы пройти через периоды болезней роста и разочарования. Они также должны быть открыты для советов и конструктивных отзывов как внутри, так и за пределами фирмы. Они должны быть достаточно проворными и проворными, чтобы менять направление компании в случае неожиданных экономических событий или технологических изменений.

Дополнительные вопросы

Также необходимо задать следующие вопросы: если компания будет успешной, возникнет ли временный риск? Будут ли финансовые рынки дружелюбны к IPO через пять или десять лет? Собирается ли компания вырасти достаточно, чтобы успешно провести IPO и обеспечить хорошую окупаемость инвестиций?

Большие риски, большие награды

Ярким примером успешного стартапа является Alphabet Inc., более известный как Google. Поисковый гигант был запущен как стартап в 1997 году с начальным капиталом в 1 миллион долларов от FF&F. В 1999 году компания быстро росла и привлекла венчурное финансирование в размере 25 миллионов долларов, при этом две венчурные фирмы приобрели около 10% каждой компании. В августе 2004 года в результате IPO Google привлекла более 1,2 миллиарда долларов для компании и почти полмиллиарда долларов для первоначальных инвесторов, что составляет почти 1700% прибыли.

Такой большой потенциал прибыли является результатом невероятного риска, присущего новым компаниям.Мало того, что 90% венчурных инвестиций потерпят неудачу, существует целый ряд уникальных факторов риска, которые необходимо учитывать при рассмотрении новых инвестиций в стартап.

Как инвестировать в стартапы

Ничто не дает вам такой перспективы инвестирования в стартапы, как запуск и наоборот.

С момента основания Clever Real Estate в 2017 году у меня было много моментов «сквозь зеркало», когда я обнаруживал, что обдумываю внутренние решения компании через призму внешнего инвестора.(«Если бы я думал об инвестировании денег в Clever, внушил бы этот шаг уверенность или осторожность?») Как часть рубрики принятия решений, он может заставить вас смотреть на вещи с более объективной точки зрения, отдельно от ваших собственных обоснований и слепые пятна.

С другой стороны, хотя моя компания все еще находится на начальной стадии, я уже многое узнал о том, что делает стартап успешным, а что может снизить его перспективы. Благодаря этим идеям, которые определяют, куда я вкладываю деньги, я чувствую себя намного увереннее в своих инвестициях в стартап.Будет ли каждый удар? Конечно нет. Но мне нравятся мои шансы.

Плюсы инвестирования в стартапы

Вот шесть причин, по которым стоит подумать об инвестировании в стартапы.

1. Вы можете обменять свое время или навыки на акции

Часто авторитетные компании предлагают акции инвесторам в обмен на деньги. Вместо этого стартапы могут засчитывать любое время и опыт, которые вы предлагаете, как валюту, необходимую для получения этих акций.

2. Вы можете минимизировать свой риск

Иногда вы можете подписать инвестиционный контракт, по которому ваши инвестиции удерживаются до тех пор, пока стартап не достигнет заранее установленной цели.Если компании не удается достичь этой цели, вам не нужно фактически отдавать ей свои деньги, поэтому ваш инвестиционный риск невелик.

3. Вы можете диверсифицировать свои инвестиции

Стартапы существуют практически во всех отраслях. Вот почему, если вы планируете сделать несколько инвестиций и хотите минимизировать риск, связанный с тем, что кладете яйца в одну корзину, инвестирование в стартапы может быть разумным финансовым ходом.

4. Ваши инвестиции могут быстро вырасти

Одно дело — купить акции давно доминирующей компании, которая становится публичной.Другое дело — инвестировать на раннем этапе в стартап, который впоследствии существенно вырастет. В этом случае ваши первоначальные вложения значительно вырастут.

5. Более низкий порог инвестиций

Многие стартапы имеют низкие начальные эксплуатационные расходы, поэтому ваши инвестиционные затраты будут ниже, чем для многих других типов инвестиционных возможностей. И с этим типом инвестиций есть вероятность, что они могут принести вам место за столом в зале заседаний компании.

6. Вы можете хорошо заработать на выкупе акций

Более крупные компании часто покупают стартапы.Эта транзакция часто происходит после того, как стартап доказал свою ценность. Таким образом, сумма, на которую приобретается компания, может быть намного больше, чем ее стоимость на момент инвестирования. Ваши инвестиции вырастут пропорционально, а это означает, что вы заработаете намного больше денег от выкупа, чем сумма, которую вы вложили в первый раз.

Минусы инвестирования в стартапы

Хотя стартапы являются потенциальным источником сильного финансового роста, они несут два инвестиционных риска, о которых стоит упомянуть:

1.Сбой при запуске

Вы, наверное, слышали статистику раньше: 90% стартапов терпят неудачу. Хотя вы можете заработать большие суммы на стартовых инвестициях, риск потерять все вложенные деньги высок.

2. Редкая краткосрочная прибыль

Если вы инвестируете в публичную компанию, вы можете покупать и продавать акции в любое время. Когда вы инвестируете в стартап, вы вкладываете деньги в эту компанию на длительный срок, а это означает, что иногда вы не сможете получить к ней доступ в течение многих лет. Скорее всего, вам нужно будет купить стартап или сделать его публичным, прежде чем вы снова получите доступ к своим деньгам.

Если вы действительно хотите инвестировать в стартап, вот несколько рекомендаций, которые я составил, основываясь на моем времени внутри и за пределами мира инвестиций в стартапы.

Выбор подходящей компании

1. Познакомьтесь с основателями.

В клише много правды о том, как следует инвестировать в людей, а не в компании. Начать бизнес крайне сложно, а препятствия и проблемы возникают почти ежедневно. Без страстного основателя, который на 100% привержен своему видению, шансы на успех почти равны нулю.Встретьтесь с ними, поговорите с ними и узнайте, что они собой представляют.

Еще одна необходимость — подлинный опыт. Мы все знаем, что есть поверхностный уровень знаний, который поможет вам провести разговор на коктейльной вечеринке или даже деловую встречу, но чтобы действительно добиться успеха в своей области, вам нужен более глубокий уровень. Глубокий, подлинный опыт — это продукт одержимости. Я бы никогда не инвестировал в компанию, если бы основатель не был по-настоящему одержим своим видением.

Еще одно замечание об учредителях: Искренность жизненно необходима.Когда собирают средства, каждый является продавцом, в том числе и я, но при этом должен быть определенный уровень настоящей открытости. Если я инвестирую в компанию, я хочу знать, что буду получать настоящие обновления, хорошие или плохие.

2. Ищите признание клиентов.

Это очевидно, но часто упускается из виду. Отличная подача, которая рисует захватывающее будущее, может поразить вас, но мы все знаем, что нет никаких гарантий, и что прогнозирование рынка похоже на прогнозирование воды — в основном мы все просто предполагаем.У вас может быть потрясающее видение, но если я сейчас вкладываю деньги, расскажите мне, как сейчас обстоят дела с продуктом. Если компания уже набрала обороты, и клиенты уже используют продукт, это здорово.

3. Убедитесь, что химия присутствует.

Еще одно клише, в котором много правды, заключается в том, что вы должны инвестировать в компании, которые производят продукты, которые вам нравятся, с ценностями, которые вы разделяете. С этой целью я стараюсь по-настоящему жить с продуктом компании, прежде чем вкладывать в него свои деньги.Часто вы можете узнать больше о перспективах компании из ее продукта, чем из стопки финансовых анализов.

Есть также дополнительное преимущество инвестирования в компании, ценности которых вы разделяете. Если вы инвестируете в 10 стартапов, у вас все будет хорошо, если один или два из них добьются успеха. Если вы всегда собираетесь проигрывать больше ставок, чем выигрывать, ваша поездка будет намного более плавной, если вы сможете смотреть на свои проигрыши с чистой совестью, зная, что вы сделали эти инвестиции с полным, бескомпромиссным суждением.Нет ничего хуже, чем смотреть на неудачную инвестицию и знать, что вы цинично пошли наперекор своей интуиции и своему сердцу. Я должен демонстрировать ту же порядочность, которую я ожидаю от компаний, в которые я инвестирую.

Чего следует избегать

1. Раздутые и слишком многообещающие компании

Опять же, мы все знаем, что в предпринимательской деятельности необходимо умение продавать, особенно вы собираете средства. Но под этой шумихой должно быть прочное бизнес-ядро.Если кажется, что компания сплошная шумиха, это такой же красный флаг, как и есть.

Я с осторожностью отношусь к компаниям, которые делают диковинные заявления и обещания. Мы все пытаемся стать следующим стартапом на миллиард долларов, но все мы знаем, что есть причина, по которой эти компании называют единорогами — они невероятно редки. Если вы пытаетесь дать мне гарантии на миллиард долларов, я подвергну сомнению ваше чувство реальности. Между уверенностью и заблуждением есть тонкая грань.

2. Рискованные отрасли

В 2019 году многие инвесторы зарабатывают деньги на том, что я называю коммодифицированными пороками.Сюда входят такие отрасли, как марихуана и криптовалюта. Многие инвесторы зарабатывают деньги в этих областях, но в мире высокого риска стартапы в этих отраслях представляют собой самый высокий риск из всех.

Я лично избегаю этого типа инвестиций. Если существование вашего бизнеса основывается на постоянном нарушении закона, я не знаю, как вы можете добиться долгосрочной стабильности. Мы видели, что многие легальные предприятия, занимающиеся марихуаной, столкнулись с трудностями при использовании простых банковских операций, поскольку федеральный закон все еще запрещает марихуану, а также в продолжающихся попытках правительства регулировать и контролировать криптовалюты.Это одна из причин, по которой мой стартап занимается недвижимостью — нет более стабильной отрасли.

3. Погрязнуть в цифрах

Мы все любим хороший набор данных, но не получаем туннельного зрения, когда смотрим на данные стартапа. Если он все еще находится на ранней стадии, вы не найдете в нем много твердых выводов, не говоря уже о какой-либо уверенности.

Если вы думаете об инвестировании в молодую компанию, сначала посмотрите на общую картину и людей, участвующих в ней, а затем на электронные таблицы.Часто финансовые отчеты, которые они предоставляют инвесторам, более полезны для того, чтобы рассказать вам, как они себя видят, чем что-либо еще.

Шаги по инвестированию в стартап

1. Проанализируйте должную осмотрительность.

Начнем с основ. Прежде чем вкладывать деньги, войдите с полной непредвзятостью и начните свое исследование с нуля.

Я не говорю о посиделках с основателем; Я говорю об их документах, чтобы убедиться, что они расставили все свои «я» и перечеркнули все свои «я».Взгляните на их корпоративные записи и убедитесь, что все в порядке — регистрация, их договоры аренды и контракты, способ выпуска их акций и все, что между ними.

2. Введите числа.

Оценка стартапа — это чье-то лучшее предположение о том, сколько стоит компания, но не заблуждайтесь, это предположение. Зачем верить на слово другим? Всегда проверяйте цифры самостоятельно, чтобы увидеть, сколько могут окупиться ваши инвестиции. Вы можете быть удивлены (в хорошем или в плохом).

Пока вы это делаете, спросите учредителей, сколько денег они уже собрали. Если они просят вас быть первым в пуле, вы должны знать об этом. С другой стороны, если они уже собрали много денег от своих клиентов, это должно немного облегчить ваше беспокойство.

3. Внимательно посмотрите в зеркало.

После того, как вы внимательно изучите компании, в которые собираетесь инвестировать, сделайте то же самое с собой. Это рискованные, долгосрочные вложения.Вы не сможете обналичивать деньги в течение многих лет, может быть, десятилетия, и, если вы не попадете в самую удачную полосу в истории инвестора, вы потеряете немного денег. У вас хватит на это терпения? У тебя есть желудок? Самое главное, есть ли у вас ликвидный капитал?

Платформы для краудфандинга

Для мелких и умеренных инвесторов краудфандинг — лучший способ попасть в растущую компанию. Следующие платформы, которые предлагают возможность инвестировать всего 100 долларов в проверенные стартапы, являются одними из моих личных фаворитов.

SeedInvest

Этот краудфандер принимает менее 1% компаний, которые подают заявки на получение финансирования, поэтому вы знаете, что видите лучших из лучших на платформе. SeedInvest утверждает, что у него почти 260 000 пользователей, и он полностью профинансировал более 220 компаний.

Каждая компания на SeedInvest имеет свой минимальный размер инвестиций и крайний срок для сбора средств. Одна из инновационных функций SeedInvest — это опция автоматического инвестирования: если вы инвестируете не менее 200 долларов, это создаст вам диверсифицированный портфель.

MicroVentures

Через MicroVentures вы можете инвестировать в стартапы всего за 100 долларов (или больше, если вам повезет). Вы можете выбрать один из десятков стартапов, таких как программы хранения данных, планы подписки на косметические услуги и платформы для поездок на автомобиле. По состоянию на конец 2020 года сотни тысяч пользователей MicroVentures могут инвестировать в более 400 стартапов. Ранее MicroVentures позволяла пользователям инвестировать в такие крупные компании, как Slack и Airbnb, а общий объем инвестиций в платформу составляет 220 миллионов долларов.

WeFunder

Всего за 100 долларов пользователи WeFunder могут инвестировать в компании, производящие все, от веганских косметических товаров до товаров CBD. Инвесторы могут покупать акции, конвертируемые векселя или долговые обязательства, и, если компания не достигает своей цели финансирования, инвесторы получают свои деньги обратно. WeFunder привлек 83,5 миллиона долларов инвестиций с 2013 года, так что вы знаете, что это надежно.

Republic

Эта платформа представляет собой обычную версию AngelList, ведущей инвестиционной платформы для аккредитованных начинающих инвесторов.Фактически, AngelList сыграл ключевую роль в принятии Закона о вакансиях, который сделал краудфандинг жизнеспособным, и выпускники AngelList основали компанию Republic. Пользователи Republic могут инвестировать всего 10 долларов, и все компании проходят тщательную проверку.

Помимо предложения инвестиций, платформа Republic объединяет шесть различных инвестиционных групп, позволяющих обсуждать, предлагать идеи и советы. Членам группы также рекомендуется инвестировать вместе.

Дополнительный отчет Макс Фридман.

Как инвестировать в стартапы как частное лицо

Инвестиции в стартапы могут показаться возможностью, которая существует только для тех, кто желает и может вложить несколько миллионов в новую технологическую компанию, расположенную в гараже или комнате общежития Стэнфорда.Хотя такой тип инвесторов существует и, безусловно, важен, не все стартап-инвесторы являются сверхбогатыми титанами финансовой индустрии. Некоторые из них — обычные люди, которые хотят занять первое место в бизнесе, в который они верят. Многие, на самом деле, являются членами семьи и друзьями людей, управляющих компанией. Если вы хотите начать инвестировать в стартапы, это руководство объясняет, что вам нужно знать, чтобы начать игру.

Что такое стартап?

Во-первых, давайте определим, что такое стартап.Это один из тех бизнес-терминов, который так часто употребляют, что иногда теряют смысл. Точное знание того, о чем мы говорим, когда мы говорим о стартапах, является ключом к тому, чтобы убедиться, что вы принимаете наилучшие возможные инвестиционные решения.

Стартап-компании — это компании, которые были созданы совсем недавно. Они не являются частью более крупной компании. Стартапы часто связаны с технической сферой, но это не всегда так. Стартапы обычно основываются небольшой группой людей, часто друзьями или деловыми партнерами, у которых есть идея, которую они хотят воплотить в жизнь.

Многие фирмы, которые сейчас считаются крупными компаниями, начинали как стартапы, включая Uber, Facebook и даже Apple.

Зачем инвестировать в стартапы

Инвестиции в стартапы — не самое безопасное вложение. Это может быть очень рискованно. Фактически, многие стартапы терпят неудачу. Таким образом, инвестирование в стартапы, скорее всего, не способ обеспечить себя пенсионным вкладышем или заработать деньги на таких покупках, как дом или новая машина.

Напротив, инвестирование в стартапы предназначено для людей, которые хотят рискнуть в компании, в которую они действительно верят.Он предназначен для инвесторов, которые верят в людей, стоящих за компанией, и в миссию компании. Они хотят помочь компании достичь этого — и получить при этом некоторую прибыль.

Если вы хотите, чтобы ваши инвестиции были чем-то большим, чем просто способ заставить ваши деньги работать на вас, инвестирование в стартапы может быть хорошим выбором. Если нет, то есть другие варианты, такие как инвестирование в акции или паевые инвестиционные фонды, которые могут быть лучше.

Инвестирование в стартапы с помощью инвестиционных платформ

Один из лучших способов инвестировать в стартапы для низкоуровневых инвесторов — это использовать одну из многих инвестиционных платформ, ориентированных на стартапы.Доступно несколько платформ, но большинство из них работают примерно одинаково.

Вы можете перейти на платформу и просмотреть стартапы, доступные на каждой платформе. Оттуда вы можете решить, куда вы хотите инвестировать и вложить деньги в компании.

На разных платформах действуют разные правила относительно минимальных вложений и сборов за доступ к самой платформе. Обязательно внимательно прочитайте каждую платформу, прежде чем выбрать ее для инвестирования в стартап.Ниже приведены основные сведения о некоторых популярных вариантах.

SeedInvest

SeedInvest базируется в Нью-Йорке и успешно профинансировал более 150 компаний. Минимальная инвестиция составляет всего 500 долларов, и вы можете вкладывать деньги в различные стартапы.

Все компании на SeedInvest проходят проверку, и компания утверждает, что принимает менее 1% компаний, которые подают заявку на участие в платформе.

WeFunder

У

WeFunder минимум еще ниже — 100 долларов.

Компании включают «лунные выстрелы» — подумайте о летающих машинах и исследовании космоса. Есть также развлекательные компании и мобильные приложения.

Компания привлекла более 55 миллионов долларов инвестиций для стартапов.

Клуб спонсоров

Минимальные инвестиции в FundersClub зависят от самой компании. Чтобы пользоваться услугой, вы должны быть аккредитованным инвестором.

Служба профинансировала более 310 компаний и инвестировала более 128 миллионов долларов.

Инвестиции в стартап друга

Однако один из лучших способов инвестировать в стартапы — это найти личную связь со стартапом, который ищет финансирование. Многие стартапы полагаются на семью и друзей в начальных раундах финансирования. Друзья, члены семьи или партнеры, которые находятся в процессе создания стартапа, скорее всего, будут приветствовать ваши инвестиции.

Есть ряд причин, по которым имеет смысл инвестировать в стартап кого-то из ваших знакомых.Во-первых, вы можете лично задать вопросы о том, как будет работать компания. Вы можете получить подробную информацию о бизнес-плане, заявлении о миссии, графике найма и графике работы компании. Другими словами, вы можете узнать все, что хотите, прямо из уст лошади, что позволит вам принимать наиболее обоснованные инвестиционные решения.

При инвестировании стартапов страсть является ключевым моментом. Имеет смысл инвестировать, если вы увлечены поддержкой как проекта, так и людей, стоящих за ним.Для большинства людей вы не найдете никого, кого бы поддержали более увлеченно, чем свою семью и друзей, которые сделают инвестиции в стартап кого-то, кого вы знаете, хорошим выбором.

Убедитесь, что вы уверены в способности друга или члена семьи выполнить план стартапа. Вы стираете границы бизнеса и личной жизни. Тем не менее, подумайте о чистой прибыли и убедитесь, что вы вкладываете деньги, которые, по вашему мнению, могут окупиться.

Итог

Инвестиции в стартапы предназначены не только для очень богатых и влиятельных.Вы можете инвестировать в стартапы, даже если у вас относительно небольшая сумма денег. Вы можете инвестировать через любую из множества платформ, предназначенных для связи стартапов с мелкими инвесторами. Вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в стартап семьи или друга. Тем не менее, вы все равно должны проявить должную осмотрительность, чтобы убедиться, что вы делаете разумные вложения.

Советы инвесторам

• Независимо от того, как вы хотите инвестировать свои деньги, финансовый консультант может помочь вам принять правильные решения в вашей ситуации.Найдите ближайшего к вам консультанта с помощью бесплатной службы подбора финансовых консультантов SmartAsset. Вы ответите всего на пару вопросов. Мы подберем для вас до трех консультантов в вашем регионе, все они полностью проверены и не разглашают информацию. Вы разговариваете с каждым советником и решаете, как двигаться дальше.
• Распределение активов — важная часть вашего инвестиционного плана. Выясните, как должен выглядеть ваш портфель, исходя из вашей терпимости к риску с помощью нашего бесплатного калькулятора распределения активов.

Фото: © iStock.com / Василий Долматов, © iStock.com / Drazen_, © iStock.com / fizkes

Бен Гейер, CEPF®
Бен Гейер — опытный финансовый писатель, в настоящее время работает экспертом по пенсионным вопросам и инвестициям в SmartAsset. Его работы появлялись на Fortune, Mic.com и CNNMoney. Бен окончил Северо-Западный университет и по совместительству учится в аспирантуре Городского университета Нью-Йорка. Он является членом Общества совершенствования бизнес-редактирования и письма и сертифицированным педагогом по личным финансам (CEPF®).Когда он не помогает людям разобраться в их финансах, Бен любит смотреть хоккей, слушать музыку и экспериментировать на кухне. Родом из Александрии, штат Вирджиния, сейчас он живет в Бруклине со своей женой.

Как инвестировать в стартапы в 2021 году • Benzinga

Вы оказались бы на золотой жиле, если бы вложили всего 1000 долларов в такие компании, как Amazon, Microsoft, Apple или Dell, когда у них было первичное публичное размещение акций (IPO). Конечно, с тех пор акции этих компаний многократно увеличились.Представьте, если бы вы инвестировали задолго до IPO! Как могли бы выглядеть ваши инвестиции сегодня?

Каждый успешный стартап начинался с собственной идеи. Такие истории успеха, как прибыль Sequoia Capital в размере 12000% от инвестиций в WhatsApp, могут заставить вас задуматься об инвестировании на начальном уровне в следующую большую вещь. Помните, что превращение стартапа в успешную историю требует усилий, капитала и риска.

В руководстве

Benzinga описаны преимущества и риски, а также наш передовой опыт, чтобы вы могли найти инвестиционные возможности на начальном уровне.

Стартовые инвестиционные платформы

Инвестиционные онлайн-платформы позволяют таким инвесторам, как вы, пополнять свой инвестиционный портфель. Вот лучшие платформы для стартапов по привлечению капитала от венчурных капиталистов, бизнес-ангелов и краудфандинга от общественности.

1. AngelList

AngelList — одна из самых популярных платформ для инвестирования стартапов. Платформа предлагает стартапы, от посевных до пост-IPO, для получения финансирования и бизнес-ангелов.Вы получите непосредственный опыт работы с экосистемой стартапов с помощью платформы, которая позволит вам исследовать самые быстрорастущие компании.

На платформе также есть доска объявлений AngelList Talent, где вы можете в частном порядке подать заявку на более чем 130 000 технических и стартапов с помощью одного приложения. Также есть раздел Product Hunt, где вы можете присоединиться к миллионам первых пользователей и производителей в ожидании следующего крупного запуска.

AngelList позволяет вам создать сеть с помощью приглашения по электронной почте или подключения учетных записей социальных сетей, чтобы повысить ваши шансы на получение финансирования.Вы также можете использовать его поисковый инструмент, чтобы найти инвесторов, которые подходят вашему стартапу.

2. Порыв

Gust сильно отличается от других инвестиционных платформ для стартапов. Вместо того, чтобы действовать в качестве инвестиционной сети, Gust предлагает платформу SaaS более чем 80 ангельскими сетями, включая OurCrowd, SeedInvest и другие. Платформа предоставляет инструменты, необходимые аккредитованным бизнес-ангелам, программам стартапов и венчурным фондам.

Независимо от того, являетесь ли вы инвестором, осуществляющим синдицированную сделку, или стартап-программой, стремящейся связать инвесторов с качественными стартапами, Gust позволяет вам исследовать отдельные предложения, обсуждать сделки, отслеживать и анализировать инвестиции и делиться своими потенциальными инвестициями с другими.

Платформа также предоставляет обширную библиотеку видео и проприетарных данных, чтобы помочь вам быть в курсе последних тенденций, а также прогнозировать будущую производительность.

3. Wefunder

Wefunder достаточно долго участвует в краудфандинге, чтобы знать, как добиться результатов. Вы можете инвестировать всего 100 долларов в стартапы, которые вам нравятся. Платформа помогла профинансировать 55+ миллионов долларов в такие стартапы, как биотехнологии, развлечения, программное обеспечение и бизнес в районе.

Wefunder строго регулируется SEC и FINRA.Когда вы инвестируете, ваши деньги переводятся на счет условного депонирования. Средства передаются стартапу, когда сбор средств успешен. В противном случае вы получите возмещение. Создайте профиль, предоставив некоторую основную информацию, и просмотрите доступные инвестиционные возможности.

Плюсы стартапов

Несколько громких историй успеха компаний доказали, что вложение денег в стартап — один из немногих отличных способов инвестировать и получать высокую прибыль. Вот что мотивирует инвесторов вкладывать деньги в стартапы:

• Возможная прибыль: При хорошем планировании инвестиции в стартап могут быть очень прибыльными.Обратите внимание на компании, которые предоставляют решения, приносят пользу и развивают новые тенденции в постоянно развивающейся экономике, основанной на знаниях.
• Диверсификация портфеля: Стартапы — это класс активов, который позволяет вам исследовать другой канал инвестирования. Инвестиции сопряжены с риском, а разнообразный портфель означает, что вы можете свести к минимуму возможность получить большой урон во время спада.
• Создание рабочих мест: Вкладывая деньги в стартап, вы помогаете экономике двигаться в правильном направлении, помогая компании встать на ноги.Если это удастся, вы внесете свой вклад в создание рабочих мест для неинвесторов.
• Диапазон вариантов: Вы можете найти стартапы практически на любом рынке и в любой отрасли. Таким образом, вы можете диверсифицировать свои инвестиции по рынкам и размерам капитализации, включая развивающиеся рынки.
• Потенциал выкупа: Многие стартапы покупаются крупными корпорациями, которые видят в них потенциальных конкурентов или хотят использовать технологию, созданную стартапом. Если стартап, в который вы инвестируете, будет продаваться по выгодной цене, вы получите большую прибыль от своих вложений.

Минусы начальных инвестиций

Даже с учетом их потенциала роста, стартапы считаются инвестициями с высоким риском, поскольку только небольшой процент из них преуспевает. Обдумайте эти минусы, прежде чем вкладывать деньги в стартап.

• Огромный риск: Каким бы прибыльным это ни было, вы можете инвестировать в компанию, которая никогда не добьется успеха. Инвестиции в стартапы сопряжены с высоким риском, и ваша окупаемость зависит от успеха нового предприятия.
• Неправильная оценка: Большинство стартапов часто дают оценки, более близкие к Силиконовой долине, даже если компания не набирает обороты.Это создает для вас более сложный барьер для инвестиций в выбранный вами стартап.
• Недостаток ликвидности: Инвестиции в стартап не могут быть проданы так же, как публичные акции. Это означает, что вы не сможете продать свою долю, пока компания не будет приобретена или не станет публичной.

Лучшие практики инвестирования в стартапы

Нужны правильные подходы и стратегии инвестирования в стартапы для максимизации потенциальной прибыли и хеджирования рисков? Вот несколько лучших практик, которые мы рекомендуем.

Выбор отрасли

Прежде всего, тщательно выбирайте стартап, включая его отрасль и целевой рынок. Некоторые отрасли могут не делать разумных инвестиций в определенное время, поэтому учитывайте преобладающие рыночные условия. Некоторые отрасли более горячие, чем другие. Прежде чем выбирать инвестиции, подумайте о своем видении потребностей и направлений общества.

Такие факторы, как опыт инвестора в отрасли, также имеют значение при выборе инвестиций в конкретную отрасль.Например, если вы врач, у вас может быть некоторая информация о мире медицины, которая может оказаться полезной при инвестировании в стартап в области медицинских технологий. Более высокая доходность инвестиций часто связана с отраслевым опытом инвестора.

Комплексная проверка

Вы всегда должны знать, во что вкладываете деньги, поэтому проявите должную осмотрительность. Потратьте время на изучение компании, прежде чем подписывать инвестиционный контракт, чтобы положительно повлиять на результаты ваших инвестиций. Изучите финансовые отчеты компании, узнайте больше об основателях и определите, что стартап обещает решить.Чем больше у вас информации о компании, тем лучше вы будете готовы принять мудрое инвестиционное решение.

Диверсификация

Независимо от вашего опыта, вы всегда должны диверсифицировать свой инвестиционный класс. Вы можете захотеть выйти за рамки одного или двух стартапов. Инвестируйте в большее количество стартапов, чтобы повысить свои шансы на победу.

Диверсификация также включает в себя поддержку портфеля стартапов в различных отраслях с разными бизнес-стратегиями.Вы также можете диверсифицировать в зависимости от возраста ваших стартапов — обратите внимание на инвестиции на ранней, средней и поздней стадиях. Множественные стартап-компании представляют собой золотую середину для создания разнообразного портфеля.

Вы также можете узнать больше об инвестиционных фирмах, которые предлагают профессиональное управление капиталом.

Участие после инвестирования

Сделав вложение, вы можете сделать дополнительные взносы, чтобы увеличить шансы на более высокую прибыль. Это может включать финансовый мониторинг компании, наставничество стартапа и помощь в установлении деловых отношений от его имени.Вы также можете попытаться получить место в совете директоров, чтобы поддерживать свою степень постинвестиционного участия.

Инвестиционный ландшафт стартапов переживает период возрождения. Индивидуальные инвесторы теперь могут похвастаться беспрецедентным доступом к инвестиционным возможностям, которые когда-то были доступны только аккредитованным инвесторам. Существует множество платформ, стратегий и форм возврата, которые необходимо изучить и понять, прежде чем принимать инвестиционное решение.

Обязательно диверсифицируйте, опирайтесь на предыдущий опыт и выполняйте легкую работу — исследование рынка и комплексную проверку.Риски высоки, но награда того стоит.

Часто задаваемые вопросы

Как скоро стартапы станут прибыльными?

1

Как скоро стартапы станут прибыльными?

спросил 2021-04-05

Чарльз Муньи

1

Хорошее практическое правило — за два-три года до того, как бизнес станет прибыльным.Однако у всех стартапов разные начальные затраты и разные способы измерения прибыли. Стартап может сразу стать прибыльным или зарабатывать больше трех лет.

Ссылка на ответ

ответил 05.04.2021

Бензинга

Что важнее всего учитывать перед инвестированием в стартап?

1

Что важнее всего учитывать перед инвестированием в стартап?

спросил 2021-04-05

Чарльз Муньи

1

Startups может быть отличным способом пополнить ваш портфель, но инвестировать в него может быть очень рискованно.Проекты движения денежных средств могут хорошо выглядеть на бумаге, но не могут быть хорошо реализованы в реальном мире. Убедитесь, что вы тщательно исследуете стартап, прежде чем решиться.

Ссылка на ответ

ответил 05.04.2021

Бензинга

Сколько можно заработать, инвестируя в стартапы?

1

Сколько можно заработать, инвестируя в стартапы?

спросил 2021-04-05

Чарльз Муньи

1

Попадание в правильный стартап может привести к прибыли выше 4000%.

Ссылка на ответ

ответил 05.04.2021

Бензинга

Как вам окупаются инвестиции в стартапы?

1

Как вам окупаются инвестиции в стартапы?

спросил 2021-04-05

Чарльз Муньи

1

Инвесторы получают деньги как кредиторы по прямому графику за ссуды или в виде собственного капитала, имея процентную долю в компании.

Ссылка на ответ

ответил 05.04.2021

Бензинга

0 Комиссии и бездепозитные минимумы. Каждый получает умные инструменты для разумного инвестирования. Webull поддерживает полные расширенные часы торговли, включая полные предварительные торги (4:00 AM — 9:30 AM ET) и после закрытия (16:00 PM — 20:00 PM ET). Webull Financial LLC зарегистрирована и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA).Он также является членом SIPC, который защищает (до 500 000 долларов США, включая лимит на сумму 250 000 долларов США) от потери денежных средств и ценных бумаг, находящихся у клиента в финансово проблемной брокерской фирме, входящей в SIPC.

Республика — Инвестируйте в стартапы

Этот сайт («Сайт») принадлежит и поддерживается OpenDeal Inc., которая не является зарегистрированной
брокер Дилер. OpenDeal Inc. не дает инвестиционных советов, одобрений, анализов или
рекомендации по любым ценным бумагам.Предлагаются все перечисленные здесь ценные бумаги.
ответственность за всю информацию, содержащуюся на этом Сайте, несет соответствующий эмитент.
таких ценных бумаг. Посредник, содействующий размещению предложения, будет указан в таких
документация предложения.

Вся деятельность портала финансирования осуществляется OpenDeal Portal LLC, ведущей бизнес как Республика,
портал финансирования, зарегистрированный Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) как
портал финансирования (Портал) и является членом Регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA).OpenDeal Portal LLC находится по адресу 335 Madison Avenue, 16th Floor, New York, NY 10017, пожалуйста.
ознакомьтесь с историей о FINRA
Страница портала финансирования.

Вся брокерско-дилерская деятельность с ценными бумагами осуществляется OpenDeal Broker LLC,
филиал OpenDeal Inc. и OpenDeal Portal LLC, а также зарегистрированный брокер-дилер и член
из
FINRA
|
SiPC,
расположен по адресу 1345 Avenue of the Americas, 15th Floor, New York, NY 10105, пожалуйста, проверьте наши
справочная информация о FINRA
BrokerCheck.

Некоторые страницы обсуждают механику и предоставляют учебные материалы по
Регулируемые предложения по краудфандингу могут относиться к OpenDeal Broker LLC и OpenDeal Portal LLC.
вместе как «Республика», исключительно для пояснительных целей.

Ни OpenDeal Inc., ни OpenDeal Portal LLC, ни OpenDeal Broker LLC не инвестируют
рекомендации и никакое общение через этот сайт или в любом другом средстве не должно быть
толкуется как рекомендация по любой ценной бумаге, предлагаемой на этой инвестиционной платформе или за ее пределами.
Инвестиционные возможности, размещенные на этом Сайте, представляют собой частное размещение ценных бумаг, которые
не торгуются на бирже, сопряжены с высокой степенью риска, могут потерять стоимость, подлежат удержанию
требования к периоду и предназначены для инвесторов, которым не нужны ликвидные вложения.прошлый
производительность не является индикатором будущих результатов. Инвесторы должны быть в состоянии позволить себе потерю
от всех своих инвестиций. Только квалифицированные инвесторы, которые могут быть ограничены только
Аккредитованные инвесторы или лица, не являющиеся гражданами США, могут инвестировать в предложения, размещенные OpenDeal Broker.

Ни OpenDeal Inc., ни OpenDeal Portal LLC, ни OpenDeal Broker LLC, ни кто-либо из их
должностные лица, директора, агенты и сотрудники дают любые гарантии, явные или подразумеваемые, в отношении любых
что бы то ни было, связанное с адекватностью, точностью или полнотой любой информации об этом
Сайт или использование информации на этом сайте.Предложения о продаже ценных бумаг можно делать только
через официальные документы о предложении, которые содержат важную информацию об инвестициях
и эмитенты, включая риски. Инвесторам следует внимательно прочитать документы о размещении.
Инвесторам следует провести собственную комплексную проверку, и им рекомендуется проконсультироваться со своими
налоговые, юридические и финансовые консультанты.

Заходя на сайт и любые его страницы, вы соглашаетесь с условиями портала OpenDeal.
Условия эксплуатации
а также
Политика конфиденциальности
и / или OpenDeal Broker’s
Условия эксплуатации
а также
Политика конфиденциальности.См. Также OpenDeal Broker’s
План продолжения работы компании
а также
Раскрытие дополнительной информации о рисках.
Вы можете получить доступ к списку всех активных предложений Reg CF
здесь.

Инвесторы должны проверить любую информацию об эмитенте, которую они считают важной, прежде чем делать
вложение.

Инвестиции в частные компании особенно рискованны и могут привести к полной потере
вложенный капитал. Прошлые показатели безопасности или компании не гарантируют будущее
результаты или возврат. Только инвесторы, понимающие
риски раннего инвестирования
и кто встречает республику
инвестиционные критерии
может инвестировать.

Ни OpenDeal Inc., ни OpenDeal Portal LLC, ни OpenDeal Broker LLC не подтверждают
информация, предоставленная компаниями на этом Сайте, и не дает никаких гарантий относительно ее полноты.
или точность любой такой информации.