Как заработать на акциях — способы и примеры

Сегодня многие люди знают о фондовом рынке и возможности вложения своего капитала в акции. Но одного этого знания недостаточно для того, чтобы зарабатывать на бирже. Помимо дохода, инвестор может получить прямой убыток и даже потерять весь свой капитал. В первую очередь, инвестор должен понимать, зачем он пришел на рынок и что он хочет от него получить?

Первое, что должен знать инвестор – разбогатеть за день не получится.

Даже завершив большой курс обучения и прочитав множество книг, человек все еще должен получить реальный опыт торговли. Только вкупе все эти факторы помогут заработать доход на акциях и не терять его в перспективе.

Как заработать на акциях с нуля

Если взглянуть на торговлю акциями с практической стороны, то можно на наглядных примерах увидеть, как легко можно заработать на акциях, а также преимущества работы с рынком ценных бумаг. Отдельно мы поговорим о стратегии «купи и держи» и ее выгоде для инвесторов.

• Давайте сразу приведем пример. В качестве объекта инвестиций мы выбрали акции Chevron Corporation, которые, кроме гипотетического роста курсовой стоимости, смогут показать неплохой консервативный доход в виде дивидендов.

На текущий момент Chevron Corporation является лидером среди ликвидных акций (4,67%), распределяющим прибыль между инвесторами.

• В качестве срока инвестиций выберем год и посмотрим, сколько можно заработать на акциях за это время.

Мы не будем использовать технические индикаторы и откроем позицию по текущей цене, которая есть на рынке – 101,13. Возьмем номинальный депозит в $10 000, без каких либо стоп-лоссов и тейк-профитов. Это позволит нам приобрести примерно 98 акций.

Основная задача – продемонстрировать, как будет вести себя брокерский счет в русле стратегии «купи и держи», а значит, от инвестора потребуется минимум манипуляций и серьезная выдержка, чтобы не мониторить цены акций каждый день.

• Как видно из графика, за 360 дней стоимость наших активов не только не увеличилась, но и снизилась на 1,8%. Но благодаря выплатам дивидендов, конечный результат все же окажется положительным.

На $10 000 за год нам удалось заработать … 287 долларов. Результат, откровенно говоря, «так себе». Однако он выше банковских вкладов в долларах. И все же давайте поближе посмотрим на график изменения цены бумаг Chevron Corporation.

Единственным «около техническим» фактором при открытии позиции был уровень поддержки в $100 и небольшая коррекция. По факту уровень поддержки оказался пробит, и акции, не побоюсь этого слова, обрушились в район $72.

Можно уверенно сказать, что ни одна стратегия не выдержала бы такой коррекции, и любой, даже самый глубокий стоп, уже давным-давно сработал.

Прямыми убытками. Совсем не хочется воспитывать это чувство в начинающих трейдерах, но практика не позволяет игнорировать подобные моменты. Если у вас в активе надежный и сильный инструмент, который имеет конкурентоспособную модель ведения бизнеса (сразу отметаем доткомы нулевых и отечественную энергетику), то он с очень большой долей вероятности восстановится даже после очень сильного падения. Такой подход заработка на акциях в корне не верен, если говорить о краткосрочной торговле, но в случае со стратегией «купи и держи», мы можем себе такое позволить.

Почему такой подход будет интересен неопытным инвесторам?

Все дело в его относительной простоте. Трейдеру, в нашем случае, не нужно принимать каких-либо решений каждый день. Достаточно выбрать акцию, провести элементарную аналитику (нужны минимальные познания в экономике, чтобы понять, что организация, в которой на балансе висит стул, стол и компьютер, не стоит миллиардов долларов, а Россети или ОГК-2 не будут расти в цене, пока заморожены тарифы на коммунальные платежи) и начать инвестировать.

Далее следует достаточно трудный шаг, но он относительно прост в сравнении с беспрекословным соблюдением торговой стратегии. Нужно «забыть» о том, что вы во что-то вложились и вспомнить об этом в четко назначенную дату.

• Зачем это нужно? Чтобы исключить эмоции.

В определенный момент акции Chevron Corporation проваливались до –25% от нашей точки входа. Именно такая волатильность может заставить человека сделать ошибку – продать актив, и зафиксировать убыток.

Возможно, это произойдет чуть раньше, возможно чуть позже, но уверенно можно сказать: ни один инвестор не сможет спокойно смотреть, как тает его депозит.

Но потому стратегия и называется «купи и держи», что нужно купить и держать, несмотря ни на что. Соответственно, это должны быть не последние деньги человека, чтобы ими можно было рискнуть.

Как заработать на акциях без дивидендов

Теперь взглянем на график акций компании Amazon. Этот эмитент не делится своей прибылью с акционерами и инвестирует все заработанные средства в себя:

В данном случае график цен подтверждает правило, что акции, которые не платят дивиденды, растут активнее. Вложив $10 000 год назад, мы бы купили 23 акции по $430, а к концу года смогли бы продать по $720. Таким образом, валовая прибыль составит $290 на акции, что превышает 50% от вклада. Счет инвестора вырос с $10 000 до $16606.

Рассматривая другую прогрессивную компанию, которая также не распределяет прибыль, можно увидеть, что далеко не всегда за годовой период можно получить доход. Купив бумаги Tesla Motors год назад по цене $250, сегодня мы зафиксируем убыток, так как цена упала до $220 за акцию, что равняется примерно 10% от депо.

Но даже это неплохая цена, ведь проанализировав график, мы увидим, что в пике Tesla падала на 25% до уровня в 145 долларов, что еще раз доказывает наш тезис, касающийся пережидания падений акций крупных компаний.

Кстати, акции Tesla начали вновь активно расти после презентации новой модели автомобиля, которая сразу же получила предзаказы на 4 года вперед (это всего одна модель). С такими объемами не могут справиться текущие заводы компании и при текущем объеме производства данные заказы могут растянуться на 7 лет. Стоит понимать, что спрос на продукт компании увеличится после выхода в свободную продажу.

Как заработать на акциях в периоды отчетностей

В международной экономике принято каждый квартал публиковать информацию о финансовой деятельности предприятий – квартальные и другие финансовые отчеты. Таким образом, инвесторы получают фундаментальные показатели эффективности работы компаний и могут делать взвешенные выводы.

• Естественно, новости можно интерпретировать двояко, используя одну и ту же информацию в разных ключах. На таких новостных спекуляциях могут происходить серьезные движения цен, и увеличиваться объемы торгов.

Ниже представлены дневные графики Tesla Mototrs и Chevron с отмеченными днями, когда происходили публикации:

В большинстве случаев позитивная отчетность вызывает рост, в то время как негатив отправляет курс ценных бумаг на «Юг».

К примеру, отчет 31.07.2015 по Chevron значительно отличался от ожидаемых прогнозов не в лучшую сторону. Фактически это стало сильной предпосылкой к падению стоимости бумаг, которое достигло 20%.

• В специальном разделе у нас на сайте вы сможете найти календарь отчетностей ведущих компаний и следить за результатами отчетов, чтобы иметь возможность заработать в краткосрочной перспективе.

Примеры заработка на акциях в период отчетностей

В календаре с расписанием отчетностей компаний была запись о том, что до открытия торгов компания BMW опубликует отчет за третий квартал.

Перед началом торгов мы перешли по ссылке в календаре на официальный сайт компании, и нашли там результаты отчета:

Результаты были очень слабыми, где-то был минус, где-то – очень слабый плюс. Аналитики ждали снижения прибыли компании. Чтобы глубже понять результаты отчета, мы открыли поиск и ввели запрос по-данному отчету – BMW report, предварительно указав поиск по Новостям за последний час:

В статье на Fox Business говорилось о том, что отчет показывает низкие результаты.  BMW заявила, что прибыль до уплаты процентов и налогов упала на 3,2% до 2,30 млрд евро. Также значительно выросли расходы.

Как думаете, когда прибыль компании и другие показатели падают, как будут вести себя акции на рынке? Конечно они тоже будут падать и сейчас, мы это знаем уже до открытия торговой сессии.

Как только открылись европейские биржи, мы перешли на эту страницу и купили два опциона – один на 25 минут (до 10:25), второй – до конца дня (до 16:00) с условием падения цены – ВНИЗ:

Как видно по графику, при открытии торгов, цена резко упала вниз, это подтверждает начало падающего тренда.

Если на конец срока опциона курс акций будет ниже, чем на момент открытия сделки – мы получим прибыль в 75%. То есть, размер прибыли известен уже до открытия сделки, важно только верно указать прогноз на момент закрытия опциона.

• Стоит сказать, что для инвестиций мы выбрали проверенного брокера FiNMAX, который регулируется ЦРОФР.

Как и первая сделка на 25 минут, так и вторая со сроком до конца торговой сессии, обе закрылись в плюс:

Посмотрите на график акций BMW в этот день:

Наша прибыль составила $105. Все что нужно было – это заглянуть в календарь отчетностей и поискать информацию в Гугле – на все ушло не больше 2-х минут.

Как заработать на портфелях акций

Наверняка вы слышали, что все кто инвестируют в акции говорят о портфелях. Перед тем как заработать на акциях, важно знать, что акции – это портфельные активы, точнее – портфель акций снижает ваши риски и делает прибыль стабильной, а инвестиции надежными.

Все достаточно просто. Чтобы заработать на акциях, достаточно собрать портфель, в котором будут акции разных компаний из разных отраслей.

По примерам выше, если бы мы вложили в акции Chevron, Tesla и Amazon, то оказались бы в прибыли, несмотря на некоторые убытки отдельных компаний.

Чем больше портфель акций – тем надежнее могут быть инвестиции – даже если какие-то компании потеряют в цене, то остальные обязательно вытянут портфель в положительный результат.

• Именно поэтому на фондовом рынке стали популярны биржевые фонды ETF, являясь готовыми портфелями акций. Та же инвестиционная компания Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway является для инвесторов готовым портфелем, так как суть компании – скупка ценных бумаг других эмитентов. 

Так или иначе, инвестор всегда приходит к инвестиционному портфелю, так как было бы очень рискованно инвестировать все средства только в одну компанию, при том что сам рынок и их количество огромно. То есть компаний на рынке в различных отраслях существует более 10000, если говорить о крупнейших в мире компаниях с огромным капиталом, оборотами и перспективами.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

• Just2Trade
• FinmaxFX
• R Trader

Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000+ акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды.

Кроме акций с NYSE и NASDAQ, у Jus2Trade есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony и другие. Также среди акицй есть более 2000 биржевых фондов и облигации.

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России.

Минимальный депозит для открытия счета $500.

Cайт: Just2Trade

Брокер FinmaxFX предлагает более 2000 активов. Современная торговая платформа делает процесс покупки проще, чем заказ пиццы.

Брокер регулируется ЦРОФР, VFSC. Предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия. Минимальный депозит для открытия счета $250.

Сайт: FinmaxFX

Брокер RoboForex работает более 10 лет и позволяет торговать акциями с 14 европейских стран и США. На платформе R Trader (+ есть и другие) доступно более 12 000 активов. Брокер регулируется IFSC и The Financial Commission, также имеет сертификацию Verify My Trade (VMT).

Внедрена программа страхования до 5 000 000 EUR. Получено более 10 наград, включая IAFT Awards, International Business Magazine Awards и другие. Компания является официальным спонсором BMW M Motorsport.

Сайт: RoboForex

Сколько зарабатывают на акциях

Из написанного выше можно понять, что заработок на акциях сильно зависит от цен самих акций. Покупая дивидендные бумаги, вы сразу закладываете в их стоимость, как минимум, размер этой прибыли, к которой прибавится (или убавится) курсовая рыночная стоимость этих акций.

Консервативным доходом можно считать прибыль от 1% до 20%.

Такую динамику можно увидеть у голубых фишек. Акции второго эшелона обладают более сильными колебаниями, которые могут принести прибыль в районе 40-60%, что можно считать очень хорошей доходностью.  Но во всех вариантах вложений всегда присутствует возможность получить убытки.

Профессиональные трейдеры, которые ведут работу по торговым стратегиям и заключают множество сделок в ходе торговой сессии, могут получать гораздо больше прибыли, но тут все зависит от качества их технических индикаторов и принципов торговли.

Кто зарабатывает на акциях

Ответ на этот вопрос волнует множество начинающих инвесторов. Начать стоит с крупных инвестиционных фондов, которые обладают персональным штатом профессиональных аналитиков и трейдеров, грамотно управляющими капиталом своей организации. Вместе с банками, эти структуры являются маркет-мейкерами на рынке и оказывают крайне сильное влияние на спрос и предложение.

Естественно, обычный человек не сможет обогнать по эффективности целую команду профессионалов, которые имеют полный карт-бланш на разработку и тестирование новейших торговых систем и стратегий. Однако он должен стремиться управлять капиталом именно так, как это делают крупнейшие финансовые корпорации.

Кроме юридических лиц, на бирже работают и частные инвесторы. Как правило, это выходцы из вышеупомянутых инвестиционных фондов или брокерских компаний, решившие самостоятельно использовать свои навыки торговли и работать «на себя». Именно этиучастники рынка получают наибольшие доходности, благодаря отточенному за годы работы мастерству и аналитическому складу ума. В то же время такие люди лишены каких-то ограничений по рискам, которые на них накладывал их бывший работодатель.

Однако эти трейдеры лишены некоторых возможностей в плане новейших технологий и инсайдерской информации. Такие участники рынка наиболее близко стоят к идеалу, на который должны ориентироваться трейдеры.

И последним мы рассмотрим самый близкий начинающему инвестору типаж. Речь пойдет о частных инвесторах-самоучках. Они заработали какой-то капитал и решили его преумножить, вложив в ценные бумаги. К сожалению, большинство подобных трейдеров теряют свои деньги на бирже. Происходит это по довольно простой причине: они не могут перебороть себя и признавать свои собственные ошибки.

Именно повторение одних и тех же действий без привнесения каких-либо кардинальных корректировок в конце концов приносит убыток.

Но не стоит думать, что если вы сами пришли на рынок, вы обязательно пополните ряды неудачников. Человек – сам кузнец своей судьбы. Если он может найти в себе силы понять и принять правила игры на рынке, его непременно ждет успех. Это своего рода тест на гибкость мышления и свободу от стереотипов.

Рекомендованные для вас статьи:

Риски и доходности инвестиций в ценные бумаги

Чтобы заработать на акциях, частный инвестор должен мыслить, как настоящий бизнесмен. Он должен понимать, какой в этом месяце он ожидает доход, скольким он может рискнуть, чтобы не поставить под удар само существование своего «бизнес проекта», что стоит изменить, а что стоит оставить в неизменном виде.

С чего начать свой путь?

В первую очередь с заработка денег. Трейдер должен иметь свой капитал, чтобы торговать на фондовом рынке. Когда начальный депозит сформирован, можно непосредственно приступать к торговле. Снова встает вопрос о том, что инвестору удобнее. Если он не может проводить целые дни за монитором своего ПК, то можно попробовать купить какую-либо дивидендную акцию, которая на текущий момент падает или корректируется. Эта покупка будет носить долгосрочный характер, поэтому после сделки можно забыть об этом на год или два.

Если бумага покажет какой-то убыток за этот период, то он может быть компенсирован выплатой дивидендов, которые в среднем составляют 7-10 % годовых. Но, как показывает практика, все акции растут, как минимум, на величину инфляции в стране, поэтому доход за этот период, предположительно, будет.
Естественно, не стоит искать какие-то неликвидные бумаги, эмитент которых находится на грани банкротства. Кроме того, на дивидендные акции, как правило, всегда имеется повышенный спрос, что также позитивно скажется на курсовой стоимости бумаги.

По окончанию периода инвестирования трейдер может открыть свой брокерский отчет за этот период и проанализировать, как его счет изменялся за эти месяцы, как выплачивались дивиденды, какие налоги удерживались и прочие нюансы. Это позволит приобрести весь необходимый опыт в плане инвестиций.

Если же инвестор желает вести непрерывную торговлю и получать от этого ежедневную прибыль, у него должно быть достаточно времени. Он должен выбрать подходящую ему торговую стратегию, желательно с наименьшим риском и поторговать согласно ее правилам, наработав хотя бы 100-200 сделок. Торговатьследует минимально возможным лотом. По окончании торговли станет ясно, какую реальную доходность показывает стратегия, и что в ней можно изменить. Когда трейдер сможет получать стабильный доход, следует увеличить объемы торгов, чтобы доход от всех его транзакций стал ощутимым.

Стоит напомнить, что согласно учебнику по экономике, фондовый рынок – это инструмент перераспределения денежных средств.

В реальности все так и происходит. Ведь чей-то убыток в тот же момент – это чья-то прибыль. Покупая акции в любой момент времени, нужно понимать, что прямо сейчас их кто-то продает, следовательно, совершая сделку вы играете не только против безликого рынка, но и против реально существующих участников рынка, которые очень не любят ошибаться.

Как заработать на акциях и ценных бумагах

В странах СНГ финансовые рынки не на столько популяризированы, как в США или Европе. У людей слабо развитая финансовая грамотность. Впрочем, и сами финансовые рынки не пестрят стабильностью.

Ввиду всего этого у многих возникает вопрос, как заработать на акциях, на сколько можно рассчитывать, какие бумаги лучше для этого подходят. Торговля ценными бумагами преимущественно ассоциируется с быстрыми покупками и продажами, отслеживанием новостей, сидением сутками перед монитором или телевизором. Многие, вообще, считают это обманом или шарлатанством, сходу МММ.

В этой статье мы не будем говорить о стратегиях торговли. Этот пост для людей, которые интересуются на чем можно зарабатывать на рынке и что лучше, где и как этим можно заниматься и сколько можно заработать. И конечно, вы узнаете о финансовых рисках.

1. 5 преимуществ акций перед другими торговыми инструментами.
2. 3 рекомендации тем, кто думает где торговать: Россия или США.
3. 2 способа, как заработать на акциях.
4. 3 принципа, как заработать на инвестициях в акции.
5. Какой хлеб у активного трейдера?
6. Сколько зарабатывают на акциях разные типы игроков?
7. 5 советов начинающему.

5 преимуществ акций

Первый вопрос, с которым мы разберемся: на каких инструментах можно зарабатывать и какие лучше?

Существуют разные финансовые рынки: фондовый, валютный или Форекс, срочный, на которых оборачиваются различные инструменты. Главные из них:

1. Акции, облигации, ETF (США) или ПИФы (Россия) – представлены на фондовых биржах.
2. Валютные пары – торгуются на валютной бирже Форекс.
3. Фьючерсы, опционы – это представители срочного рынка.

Сегодня еще есть бинарные опционы и биткойн, как главный представитель криптовалют. Со временем этого добра станет еще больше.

Соответственно, чтобы иметь возможность зарабатывать на каком-то виде перечисленных выше бумаг, нужно подключиться к бирже, на которой они оборачиваются. Сделать это можно онлайн или офлайн через брокера.

Бумагой мы называем любой финансовый инструмент. От слова – ценная бумага.

Чтобы сравнивать эффективность различных бумаг между собой, нужно иметь представления, что они собой представляют. Конечно, здесь мы это не будем делать, но вы можете всё найти на странице «Финансовые инструменты».

Почему каждому человеку, который хочет улучшить своё благосостояние стоит обратить свое внимание на фондовый рынок и начать зарабатывать именно на акциях:

1. Главный довод – акции имеют самый высокий показатель соотношения доходности к риску среди всех инструментов. Понимаю, вникнуть в суть сказанного сразу сложно, но эта статья поможет: «Обыкновенные акции, необыкновенные доходы».
2. За ними стоит бизнес. В вашем городе есть классный, доходный бизнес? Представьте, что уже сегодня вы можете стать его совладельцем и получать свою долю прибыли от него, а может и голос в управлении.
3. Большой выбор. Существуют тысячи акций разных компаний. Они имеют широкую классификацию по волатильности, ликвидности и прочим факторам. Самые известные – это бумаги крупных и популярных компаний, называемых голубыми фишками.
4. Покрывают различные финансовые цели. В акции инвестируют, вкладывают деньги для пенсионных сбережений или детям на учебу, ими активно торгуют спекулянты.
5. Самый богатые (в финансовом плане) люди мира владеют акциями. Я слышал о Дж. Соросе – валютном спекулянте. Но большинство богачей – это бизнесмены. А акция – это и есть бизнес.

Россия vs. США

Второй вопрос состоит в том, где зарабатывать деньги или акции компаний каких стран покупать.

В США находится самая крупная (по капитализации) фондовая биржа в мире NYSE и наиболее ликвидная (с наивысшими торговыми оборотами) – NASDAQ.

В США есть инструмент ETF, аналогов которого в России нет (ПИФы несколько похожи). Он торгуется точно так же, как любая отдельная акция, но его движения повторяют индексы акций. Это идеальная бумага для инвесторов.

США имеет продолжительную финансовую историю, финансовый центр Wall-Street, открытый доступ к информации, много финансовой сводки, а главное строго регулируемую биржевую политику в лице SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США).

Естественно российский фондовый рынок, представленный ММВБ Московской биржи, ближе, понятнее и удобнее. К брокеру можно зайти «в гости и познакомиться». Информацию можно читать на родном, знакомом языке.

Технологии сегодня позволяют каждому торговать на том рынке, который ему выгоден. Поэтому дальше вы увидите 3 рекомендации по выбору страны для торговли:

1. Для инвесторов больше возможностей в США. Там больше инструментов (те самые ETF), больший выбор, лучшая ликвидность.
2. Российские акции обойдутся дешевле. Если у вас небольшая сума денег, то лучше начинать с ММВБ. Здесь дешевле торговые терминалы, брокерское обслуживание и прочее.
3. Кто хочет зарабатывать на активном трейдинге, можно рекомендовать и Россию, и США. Российские акции быстро развиваются, имеют достаточно хорошую волатильность и ликвидность, но их не так много, как американских.

Инвестирование vs. трейдинг

Возможно, самый интересный вопрос для многих читателей: как зарабатывать на акциях, какими способами.

Повторюсь, мы не рассматриваем в этом посте никакие стратегии торгов, а только способы и принципы получения денег на бирже.

Есть два основных способа улучшить свое благосостояние на бирже:

1. Инвестирование денег
2. Активная торговля или трейдинг

Как можно зарабатывать на инвестировании

Один из самых известных инвесторов 20 века, отец стоимостного инвестирования, Бен Грэм, дал следующее определение инвестирования:

Инвестиционная деятельность означает, что инвестор на основании анализа предполагает, как возмещение вложенного капитала, так и получение соответствующего дохода. Операции, которые не отвечают этим требованиям, являются спекулятивными.

Давайте составим портрет инвестора:

1. Это человек, имеющий определенный источник (или источники) дохода и дело, бизнес или работу, которые его абсолютно устраивают. Ему не хочется ничего менять, заниматься чем-то еще и так далее.
2. Он хочет часть денег регулярно откладывать – на будущее (для получения пассивного дохода), пенсию, обучение детей и прочее. Количество откладываемых денег зависит от многих факторов и является главным критерием его будущего богатства.
3. Он понимает, что может вкладывать отложенные деньги в активы, которые могли бы без его активного внимание приносить стабильный доход продолжительное время.
4. Он делает ставку на время и капитализацию. Другими словами, он готов воспользоваться вложенными деньгами через 10, 20, 30 или более лет.

Акции как раз и являются таким активом. Они:

• сравнительно безопасны – фондовый рынок США никогда не банкротился,
• не требуют активного внимания,
• дают стабильный долгосрочный доход – историческая доходность индекса (корзины) американских акций = 12-14% годовых.

Какие принципы инвестирование наиболее популярны на сегодняшний день?

№1 – Портфельное инвестирование – суть, все активы разделяются на низко-, умеренно- и высокорискованные. Они покупаются в портфель в определенных пропорциях. Сбалансированный по рискам портфель инвестор держит продолжительное время и при необходимости корригирует.

Лучшая литература на данную тему от Уильяма Бернстайна. Он однажды сказал в интервью о своем методе:

«Существует инвестиционный принцип, который будет понятен даже ребёнку, потребует от вас всего 15 минут в год, опередит 90% профессионалов рынка и в недалеком будущем сделает вас миллионером».

№2 – Инвестировать с целью зарабатывать на дивидендах. Более 80% из 500 самых крупных компаний Америки платят дивиденды, то есть часть полученной прибыли.

Дивидендная доходность акций сегодня намного ниже прежней, лет 30-40 или более назад. Составляет она около 2%. Более детально о выплатах дивидендов вы можете почитать здесь: «Как выплачиваются дивиденды по акциям?».

На российском фондовом рынке дивидендные выплаты выше и могут составлять 7-10%.

№3 – Стоимостное инвестирование. Это вариант активного инвестирования. Отсидеться здесь не получится. Основатель – Бенджамин Грэхем. Самые известные последователи: Питер Линч, Филип Фишер, Кристофер Браун, Чарльз Мунгер и Уоррен Баффетт.

Суть принципа можно выразить словами Бена Грэма:

«Реальные деньги на акциях зарабатываются не тогда, когда их постоянно покупают и продают, а когда ими владеют достаточно продолжительное время, получая дивиденды и проценты, а также прибыль от увеличения их стоимости».

Главная фишка здесь – выбрать акции стабильных, растущих компаний с историей. Для этого нужно научится читать финансовую отчетность.

Заработок трейдера

Друзья, этот сайт полностью посвящен трейдингу, и вы здесь сможете найти очень много информации о стилях торговли, техническом и свечном анализе, стратегии и т.д.

Всех больше интересует – реально ли трейдеры «круто зарабатывают».

Мы знаем, что 90% начинающих трейдеров заканчивают свою деятельность неудачей. В период 2009-12 французская компания Autorite des Marches Financiers (AMF) провела исследование, в котором брали участие до 15,000 валютных трейдеров (да, это не акции, но это трейдинг, согласитесь).

Только 11% с них в конце учетного периода заработали деньги. Заработанная сумма составила 17,51 миллиона долларов или $11,117 на один торговый счет.

Доход – 11 тысяч за несколько лет. А на что жить то? Понятно, что были трейдеры, которые заработали 90% от 17,5 миллиона. И их было 5-10% от 11%.

Что важно в трейдинге:

1. определится с торговым стилем
2. найти наставника, торговать с более опытными трейдерами в одном зале
3. иметь большой стартовый капитал, которого хватит и на обучение, и на торговлю
4. если с капиталом проблемы, искать работу в инвестиционной фирме, банке трейдером,
5. либо иметь основной заработок и торговать в стиле, требующим меньше времени.

Если у человека в голове есть мысль, что трейдер – это интересная и «романтичная» профессия, то для большинства людей это не так. Трейдинг – это монотонное занятие, требующее дисциплины и эмоциональной выносливости.

Сколько можно заработать

В финансах существует правило:

Чем выше риск, тем больше возможный доход.

Инвестирование менее рискованно трейдинга, поскольку инвестор не получает убыток, пока не закроет сделку, либо пока цена бумаги не будет равна 0.

• Историческая доходность американского фондового рынка составляет 12-14% годовых.
• Дивидендная доходность сейчас около 2%.
• Стоимостные инвесторы, типа Баффетта, Мунгера, имеют доходность от 20 до 30% в год.
• Процент прибыли на российском фондовом рынке будет выше, но риски потерять всё так же выше.

В трейдинге риск выше, за счет кредитного плеча и частоты торговли. С его статистикой мы уже немножко познакомились. Ниже представлены средние цифры доходности трейдеров, которые уже научились зарабатывать (данные взяты здесь):

• Среднего уровня – от 20% до 50% в год.
• Высокого уровня – от 50% до 100% в год.
• Топ уровня – свыше 100%.

Хотя всегда найдутся вполне реальные примеры ребят, которые $1000 превратили в десятки, а то и тысячи сотен долларов.

Важно заметить, что доход нужно учитывать не за месяц или год, а за период в несколько лет, в которых трейдер доказал свою состоятельность на всех фазах рынка.

Советы начинающим

№1 – Величина прибыли соотносится с размером риска. Если человек хочет на акциях зарабатывать много, то нужно идти на бо́льший риск.

Можно регулярно и постепенно вкладывать деньги в индекс компаний Доу Джонса, который исторически постоянно растет, и получать свои 12% в год + дивиденды. А можно взять в брокера 10-ое плечо и торговать внутри дня на взлётах и падениях. Исторически, 90% аккаунтов такого риска не выдерживают.

№2 – Величина прибыли соотносится с количеством работы. Чем больше хотите зарабатывать, тем больше нужно отдавать времени. Это очень важно и начинающие могут этого и не осознавать.

Скальпинг, как стиль дейтрейдинга, требует постоянного внимания трейдера во время торгов, свинг трейдинг – несколько часов в неделю, инвестирование – несколько часов в месяц и даже меньше. Возможная прибыль также уменьшается.

№3 – Задайте себе вопрос, чего вы хотите. Трейдинг должен нравится. Просто заработать денег – это не истинное желание.

Если вы хотите, чтобы ваши деньги работали – инвестируйте. Если хотите больше зарабатывать, и смотрите на трейдинг, как на самый простой путь – проиграете.

№4 – Правило 10.000 часов. Думаю, многие его знают, но дам краткое описание далее для незнакомых с ним людей.

Проводилось исследование среди музыкантов. Цель: узнать, почему одни музыканты добиваются известности, играя на самых высоких уровнях, а другие преподают музыку в школе. Хотя учились все в приблизительно равных условиях.

Выяснилось, что успешные музыканты во время учёбы суммарно тренировались 10. 000 часов, а их менее именитые коллеги всего 4.000.

Занимаясь определенным делом 4 часа в день и 6 дней в неделю, мастером высокого уровня можно стать через 8 лет, а среднего уровня через 4 года. Для 40-часовой недели эти значения равняются 5 и 2,5 года соответственно.

Готовы вы потратить около 2,5 лет, чтобы выйти на средней уровень в дейтрейдинге? Хватит капитала продержаться этот период?

№5 – Сделайте первые шаги. Финансовые рынке – это возможности. Сегодня каждый, если захочет, может жить в финансовом плане лучше. Сделайте 3 первых шага:

1. Откройте брокерский счет для работы на российском или западном рынке акций. Это можно сделать и через интернет. Рейтинги брокеров также ищите в интернете.
2. Начните инвестировать – это может каждый. Регулярно и равными долями в индексный фонд или в ETF (биржевой фонд).
3. Если хотите заняться активной торговлей бумаг, работать на подъёме и понижении котировок, узнайте больше об этом: сходите на курсы, навестите трейдерский зал, установите торговую платформу.
4. Бонусный шаг: прочтите несколько книг по теме, какая вас интересует. Прям выделите время и читайте эту литературу каждый день.

Друзья, на этом мы заканчиваем тему. Если вы дочитали до этих строк 🙂 , то жду вашего комментария ниже. Если вы действующий трейдер или инвестор, то напишите:

• Какими инструментами торгуете?
• На каком рынке зарабатываете?
• Сколько вы можете заработать в месяц – процент от торговых средств?

Если вы начинающий в финансовых рынках, то читайте комментарии уже состоявшихся финансистов и задавайте, конечно, свои вопросы. Будьте успешны!

Эти статьи тоже нужно прочитать:

Как правильно зарабатывать на дивидендных акциях компаний: когда нужно покупать

Вкладывая собственные средства в ценные бумаги, каждый инвестор стремится не только сохранить свои сбережения, но и приумножить их. В случае с акциями существует два способа заработка: получение прибыли за счет колебаний цены актива и выплата дивидендов. И если с первым вариантом все просто: купил дешевле, продал дороже, то со вторым необходимо учесть несколько важных нюансов. Как заработать на дивидендах — тема сегодняшней статьи.

Содержание

Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов

Приобретая акции компании, инвестор становится одним из ее совладельцев. Он получает долю, пропорциональную количеству купленных им ценных бумаг. Как любой другой владелец бизнеса, он имеет право на получение дохода по результатам работы компании за определенный период.

Дивиденды — это часть чистой прибыли предприятия или организации, которая распределяется между акционерами пропорционально их долям.

Но при этом важно учитывать, что не каждая компания регулярно выплачивает инвесторам дивиденды.

Некоторые компании с целью повышения своей репутации и привлечения инвесторов выплачивают дивиденды даже в период убытков. Для этого используется нераспределенная прибыль прошлых лет или заемные средства.

Выплата дивидендов зависит от:

• дивидендной политики компании;
• решения Совета директоров;
• результата голосования общего собрания акционеров.

От дивидендной политики зависит, как будет распределяться прибыль между инвесторами, и какие методы для этого используются. Ознакомиться с ней может любой желающий на сайте компании-эмитента в разделе для акционеров. Здесь же можно получить информацию о периодичности выплат.

Совет директоров принимает решение о том, будут ли начислены дивиденды за конкретный период, и если будут, то в каком размере. Если он решит потратить всю полученную прибыль на развитие компании, инвесторы останутся без дохода.

Если Совет директоров выносит заключение о выплате дивидендов, он дает рекомендации по этому поводу общему собранию акционеров. И только при условии утверждения выплат путем голосования, инвесторы могут рассчитывать на получение дохода.

Преимущества и недостатки, сколько прибыли можно получить

Дивидендная стратегия предоставляет инвестору следующие преимущества и возможности:

1. Получение пассивного дохода с возможностью создания стабильного финансового потока при покупке акций нескольких компаний с разным сроком выплат дивидендов.
2. Обретение источника дохода на продолжительный срок путем инвестиций в ценные бумаги финансово стабильных предприятий и организаций.
3. Возможность получения дохода во времена кризиса. В период упадка котировки акций компаний, выплачивающих дивиденды, бывают менее подвержены негативному влиянию рынка. Иногда во время кризиса они даже прибавляют в цене. Но это нельзя считать закономерностью.
4. Перспектива роста выплат. По мере развития компании сумма дивидендов может начать увеличиваться. Во многих иностранных организациях применяется практика регулярного повышения выплат инвесторам. Некоторые дивидендные аристократы и короли периодически наращивают сумму дохода акционеров на протяжении 10, 25, а иногда и 50 лет подряд.
5. Увеличение прибыли за счет реинвестирования финансовых поступлений. Используя полученный доход для новых инвестиций, можно увеличить сумму капитала и объем денежного потока.
6. Минимальный риск получения убытков за конкретный период. Наихудшее, что может произойти — компания не выплатит дивиденды. Но при этом нельзя забывать о возможности ее банкротства.

Недостатки дивидендной стратегии:

1. Риск, который заключается в том, что компания может не справиться с регулярной выплатой дивидендов. В результате доход инвестора теряет свою стабильность.
2. Риск снижения размера капитала инвестора. Если эмитент прекратит выплату дивидендов, котировки его акций могут упасть. Кроме того, объем средств для реинвестирования уменьшается.
3. Сопутствующие расходы. Дивиденды — это один из видов дохода физического лица, из которого удерживается НДФЛ по ставке 13 %. При этом на него не распространяются налоговые вычеты. Кроме обязательств в бюджет инвестору придется уплатить также комиссию брокеру.
4. Медленный рост капитала. Компании, которые распределяют всю прибыль между инвесторами, отличаются более низким темпом роста, чем те, которые направляют определенные средства на свое развитие. Как правило, даже 1 % дополнительной доходности акции может ощутимо отразиться на росте капитала владельца ценных бумаг.

Размер прибыли инвестора зависит от размера процентов, так как заработать на дивидендах по акциям можно только в том случае, если их дивидендная доходность достаточно высокая. Этот показатель для российского фондового рынка — один из самых высоких по всему миру, составляет в среднем 6-12 % годовых, в то время как для американских компаний — 1,5-3 %.

Иногда на российском рынке встречаются активы с уровнем доходности до 20-40 % годовых.

Важные показатели для заработка на дивидендах компании

Для оценки перспективности инвестиций применяются следующие показатели:

1. Прибыль в расчете на одну акцию (EPS). Этот показатель публикуется эмитентом ежеквартально в финансовых отчетах. Он отражает, сколько прибыли компания получила по результатам своей деятельности в прошедшем периоде в расчете на одну ценную бумагу. Повышение значения EPS свидетельствует об эффективности работы бизнеса. Но продолжительный рост показателя может являться следствием продажи активов компании или сокращения ее расходов.
2. Выручка. Она является показателем того, как компания правильно организует свой бизнес. Рост выручки свидетельствует о его развитии. При этом прибыли может и не быть, если заработанные средства направляются на освоение новых рынков, технологий, видов деятельности и т. д.
3. Соотношение стоимости актива с прибылью отчетного периода к ожидаемой прибыли (PEG). Он рассчитывается как (P/E)/G. P/E — отношение цены акции к полученной прибыли, а G — показатель прогнозированной годовой прибыли. Хорошо, если PEG ниже 1. Значение выше 2 говорит о переоцененности актива.
4. Соотношение заемных и собственных средств компании. Этот показатель характеризует степень финансовой стабильности эмитента. Зависимость от кредиторов делает компанию уязвимой. Условия займов могут в любой момент быть ужесточены, а организация — признана неплатежеспособной или банкротом. Идеальное значение показателя — 0,1. Если он выше 0,5 — существуют риски возникновения проблем в будущем.
5. Прогноз руководства акционерного общества. Стоимость акций часто подвержена его влиянию больше, чем влиянию реальных изменений показателя прибыли и выручки.
6. Прогнозы аналитиков. Несмотря на то, что такие прогнозы не совершенны, они помогают инвестировать в надежные компании. 
7. Дивидендная доходность. Это отношение суммы годовых дивидендов на одну акцию к ее стоимости, выраженное в процентах. Высокое значение данного показателя свидетельствует о наличии возможных рисков. Например, в США доходность более 5 % уже считается рискованной.

Когда нужно покупать акции, чтобы получить дивиденды

Каждая компания перед выплатой дивидендов устанавливает дату отсечки реестра акционеров. Информация о ней публикуется на сайте акционерного общества в открытом доступе. Все инвесторы, которые владели долей бизнеса компании в день отсечки, имеют право на получение дохода.

Приобретать активы компании следует с учетом того, что перед днем отсечки их котировки начинают расти, а после — быстро падать приблизительно на сумму выплаченного дохода. Период снижения стоимости ценных бумаг называется дивидендным гэпом.

Существует 3 варианта приобретения акций:

1. До момента публикации годовой финансовой отчетности эмитента и принятия решения Советом директоров о выплате дивидендов. В это время акции еще не успели вырасти в цене, и их можно выгодно приобрести. Но существует риск того, что эмитент не получит прибыли за прошедший год, в связи с чем инвесторы не смогут рассчитывать на доход. Или Совет директоров по какой-либо причине примет решение не выплачивать дивиденды.
2. За два дня до даты отсечки. Придется заплатить за акцию дороже, но зато в этом случае выплата дивидендов гарантирована. Инвестор получит свой доход в течение 25 дней после закрытия реестра. Но следует учесть, что продажа ценных бумаг в период дивидендного гэпа может привести к обнулению полученной прибыли. А уплатив НДФЛ, инвестор понесет убыток. Чтобы этого не случилось, рекомендуется дождаться момента, когда стоимость актива восстановится. Это может произойти в течение нескольких дней либо месяца. Но иногда цена так и не возвращается к своему прежнему уровню.
3. Сразу после даты отсечки. Акции удастся приобрести по низкой стоимости, но получения дивидендов придется ждать до следующего сезона выплат.

Как зарабатывать на дивидендных акциях и где это можно сделать

Российское законодательство запрещает физическим лицам заключать сделки на фондовом рынке без участия брокера. Поэтому для торговли акциями в первую очередь следует подобрать надежного посредника, которому без опасений можно доверить свой капитал. Рекомендуется обратить внимание на крупную брокерскую фирму с хорошей репутацией и положительными отзывами.

С такой компанией следует заключить договор и открыть у нее счет. Затем нужно перевести деньги на баланс. Лишь затем, получив доступ к торгам на бирже, можно приступать к покупке ценных бумаг и формированию инвестиционного портфеля.

Стратегия покупки акций под дивиденды каждый месяц

Рассмотрим, как зарабатывать на дивидендах ежемесячно. Даже опытным инвесторам не всегда удается подобрать самый выгодный момент для приобретения акций. Чтобы не ждать такого случая, используется стратегия усреднения. Метод заключается в регулярном приобретении акций, например, каждый месяц. При этом не следует обращать внимания на колебания цен. Покупая акции то дороже, то дешевле, инвестор достигает эффекта усреднения стоимости актива.

Данная стратегия особенно выгодна при падении котировок, когда цена акции постоянно снижается. Но она не работает на росте актива, наоборот, увеличивая его среднюю стоимость.

Какие акции покупать для получения максимального дохода

Наименее рискованными активами являются «голубые фишки». Это ценные бумаги самых надежных компаний. Но они не приносят большой прибыли. Ситуация на рынке складывается таким образом, что чем выше риск, тем больше прибыли можно извлечь от инвестиций.

Поэтому оптимальным вариантом для получения максимальных дивидендов считаются акции второго эшелона. Они отличаются повышенным риском, но имеют хорошую доходность. При выборе активов следует обращать внимание на их ликвидность, волатильность, репутацию эмитента. Компания должна развиваться и получать стабильную прибыль.

Портфель рекомендуется формировать из акций нескольких эмитентов. Сочетание высокодоходных ценных бумаг и надежных «голубых фишек» поможет повысить эффективность инвестиций и одновременно снизить риски.

Чтобы обеспечить себе стабильный ежемесячный доход, рекомендуется приобрести акции компаний, которые выплачивают дивиденды каждые 30 дней. Или вложить средства в активы нескольких эмитентов с разным сроком выплат. Достаточно собрать ценные бумаги таким образом, чтобы выплата дивидендов по ним происходила поочередно каждый месяц.

Заработок на дивидендах сопряжен с определенными рисками, которые необходимо учитывать при формировании инвестиционного портфеля. Перед покупкой акций следует оценить их доходность и финансовую устойчивость компании. Инвестиции в ценные бумаги нескольких эмитентов помогут снизить риски и спланировать график получения дохода. Сколько можно заработать на дивидендах, зависит от первоначальных вложений и систематического реинвестирования.

—

Над статьёй работали

👩 Автор: Елена Мотренко

👩 Редактор: Ольга Полежаева

Как заработать деньги с акциями

Как заработать деньги на акциях  

Секрет зарабатывания денег на акциях? Пребывание инвестировано в долгосрочной перспективе, в хорошие и плохие времена. Вот как это сделать.

Средняя доходность фондового рынка составляет 10% в год — лучше, чем вы можете найти на банковском счете или в облигациях. Так почему же так много людей не могут заработать эти 10%, несмотря на инвестиции в фондовый рынок? Просто многие не остаются инвестированы достаточно долго.

Ключ к зарабатыванию денег в акциях остается на фондовом рынке; ваша продолжительность «времени на рынке» является лучшим показателем вашей общей эффективности. К сожалению, инвесторы часто входят на фондовый рынок и выходят из него в самые неподходящие моменты, упуская возможность получить этот годовой доход.  (Перво-наперво: вам нужен брокерский счет, чтобы инвестировать — и, следовательно, зарабатывать деньги — на фондовом рынке. Если у вас его нет, вот как его открыть . Для его настройки требуется всего 15 минут.)

Главная задача любого бизнеса и любой компании – это работать эффективно и зарабатывать прибыль. Именно это в итоге и является главным критерием успешности любого предприятия – сколько чистой прибыли для собственников приносит эта компания.

Чтобы заработать деньги, вкладывая средства в акции, оставайтесь инвестированными

Чем больше времени, тем больше возможностей для роста ваших инвестиций. Лучшие компании имеют тенденцию увеличивать свою прибыль с течением времени, и инвесторы вознаграждают эту большую прибыль более высокой ценой акций, это будущие инвестиции. Эта более высокая цена означает доход для инвесторов, владеющих акциями. Больше времени рынок также позволяет собирать дивиденды, если компания их выплачивает. Если вы торгуете на рынке и выходите из него на ежедневной, еженедельной или ежемесячной основе, вы можете поцеловать эти дивиденды на прощание, потому что вы, скорее всего, не будете владеть акциями в критических точках календаря, чтобы фиксировать выплаты.

• Если вы пропустили только 10 лучших дней за этот период, ваш годовой доход упал до 5%.

• Если вы пропустили 20 лучших дней, ваш годовой доход упал до 2%.
• Если вы пропустили 30 лучших дней, вы фактически потеряли деньги (-0,4% годовых).Если это не убедительно, подумайте об этом.

 По данным Putnam Investments, в течение 15 лет  рынок возвращался на 9,9% ежегодно тем, кто оставался полностью инвестированным. Однако: другими словами, вы бы заработали вдвое больше, если бы инвестировали (и вам не нужно следить за рынком!) Всего за 10 дополнительных критических дней. Однако никто не может предсказать, в какие дни это произойдет, поэтому инвесторы должны оставаться вложенными все время, чтобы их захватить.

 Чем дольше вы находитесь, тем больше вероятность получить среднюю историческую годовую доходность в 10% . Ищете брокера? Они есть почти в любом банке и в любом городе и не только.

Три оправдания, которые мешают вам зарабатывать деньги

Фондовый рынок является единственным рынком, где товары поступают в продажу, и все слишком боятся покупать. Это может звучать глупо, но это именно то, что происходит, когда рынок падает даже на несколько процентов, как это часто бывает. Инвесторы пугаются и продают в панике. Тем не менее, когда цены растут, инвесторы стремительно падают. Это идеальный рецепт для того, чтобы «покупать дорого и продавать дешево».

Чтобы избежать обеих этих крайностей, инвесторы должны понимать типичную ложь, которую они сами себе говорят. Вот три из самых больших:

1. «Я подожду, пока фондовый рынок будет безопасным для инвестиций».Это оправдание используется инвесторами после снижения акций, когда они слишком боятся покупать на рынке. Возможно, акции снижались несколько дней подряд или, возможно, они находились в долгосрочной перспективе. Но когда инвесторы говорят, что они ждут, чтобы это было безопасно, они подразумевают, что они ждут роста цен. Поэтому ожидание (восприятие) безопасности — это просто способ в конечном итоге платить более высокие цены, и на самом деле это зачастую просто восприятие безопасности, за которое платят инвесторы.

 Что движет этим поведением: страх — это ведущая эмоция, но психологи называют это более конкретное поведение «избеганием близоруких потерь». То есть инвесторы предпочитают избегать краткосрочных убытков любой ценой, чем добиваться долгосрочной выгоды. Поэтому, когда вы чувствуете боль от потери денег, вы, вероятно, сделаете все, чтобы остановить это зло. Таким образом, вы продаете акции или не покупаете, даже когда цены дешевые.

2. «Я куплю на следующей неделе, когда цена будет меньше».

Это оправдание используется потенциальными покупателями, поскольку они ждут падения акций. Но, как показывают данные Putnam Investments, инвесторы никогда не знают, как будут двигаться акции в тот или иной день, особенно в краткосрочной перспективе. Акции или рынок могут так же легко подняться, как и падение на следующей неделе. Умные инвесторы покупают акции, когда они дешевые, и удерживают их со временем.Что движет этим поведением: это может быть страх или жадность. Боязливый инвестор может беспокоиться, что акции упадут до следующей недели и ждет, пока жадный инвестор ожидает падения, но хочет попытаться получить гораздо лучшую цену, чем сегодняшняя.

3. «Мне надоели эти акции, поэтому я продаю».

Это оправдание используется инвесторами, которым необходимо волнение от своих инвестиций, например, действия в казино. Но умное инвестирование на самом деле скучно. Лучшие инвесторы сидят на своих акциях годами и годами, что позволяет им получать прибыль. Как правило, инвестирование — это не игра с быстрым успехом. Все выгоды приходят, пока вы ждете, а не когда вы торгуете и выходите из рынка.Что движет этим поведением: стремление инвестора к волнению. Это желание может быть подпитано ошибочным представлением о том, что успешные инвесторы торгуют каждый день, чтобы заработать большие прибыли. Хотя некоторые трейдеры делают это успешно, даже они безжалостно и рационально ориентированы на результат. Для них это не волнение, а зарабатывание денег, поэтому они избегают принятия эмоциональных решений.

Индексные фонды или отдельные акции?

Если эти 10% годовых доходов кажутся вам достаточными, то место для инвестирования — индексный фонд. Индексные фонды состоят из десятков или даже сотен акций, которые отражают индекс, такой как S & P 500, поэтому вам не нужно много знаний об отдельных компаниях, чтобы добиться успеха. Опять же, основной движущей силой успеха является дисциплина, чтобы оставаться инвестированным. Да, вы потенциально можете получить гораздо более высокую доходность в отдельных акциях, чем в индексном фонде, но вам придется потратить немного денег на исследовательские компании, чтобы заработать их. Сколько денег вы хотите держать в акциях? Многие акционеры и любители биржи слишком усердны. Они слишком много вкладывают. Затем, когда случается большое падение курсов на бирже, а они случаются  каждые 10-15 лет , они не могут использовать глубокие курсы. Помните: у хорошего торговца всегда есть деньги. Даже если эти деньги не приносят проценты или даже стоят процентов. Если у вас нет денег, вы — неважный инвестор, и вы очень быстро будете ограничены в своем инвестиционном спектре. Это требует большой дисциплины. Это касается как крупных компаний таких как Google.com, Youtube.com, Facebook.com, Amazon.com, Wikipedia.org так и небольших. Это звучит очень просто, но на протяжении многих лет было трудно противостоять искушению и не вкладывать слишком много.

Что такое брокерский счет и как его открыть. ..

Как заработать на акциях и облигациях в 2021 г.

/Пресс-служба УК «Сбер Управление Активами»

Следующий год пройдет под знаком восстановления экономик, и поэтому он должен стать более благоприятным, чем нынешний, особенно для относительно недорогих развивающихся рынков. То же самое касается их валют, пострадавших в этом году. Низкие процентные ставки в экономике, дополнительные бюджетные стимулы в развитых странах – субсидии, налоговые льготы, денежные вливания и проч. – смещают акценты инвесторов от дорогих акций в сторону недооцененных. В свою очередь, долговые рынки имеют ограниченный потенциал роста и могут принести инвесторам меньшую прибыль. Но при разумной диверсификации вложений и грамотном выборе на рынках евробондов также можно найти интересные идеи. На развивающихся рынках можно собрать 3–4-летний портфель интересных эмитентов в корпоративных облигациях, например, из эмитентов из Латинской Америки или Азии, где доходность еврооблигаций колеблется на уровне 3–4% в долларах.

2020 год кардинально изменил привычки людей. Эпидемия коронавируса и вызванные ею локдауны в большинстве стран мира усилили переход к цифровой экономике. Акции технологических компаний били рекорды, показывая уверенный рост даже в период общего экономического спада. В 2021 г. эта тенденция может ослабнуть, дав возможность восстановиться более традиционным секторам. Но привычки людей, сформированные в этом году и повлиявшие на рост онлайн-продаж, а также удаленный формат работы не исчезнут навсегда и продолжат менять инвестиционный ландшафт: в долгосрочной перспективе в приоритете у инвесторов будут акции не традиционных компаний, а технологических.

Рынок акций (больше) и рынок облигаций (меньше) зависят от темпов возвращения мировой экономики к нормальному функционированию и дополнительных мер поддержки со стороны государства. Возросшие дефициты бюджетов, потребность в рыночных заимствованиях при высоких уровнях долга в большинстве стран будут сдерживать дальнейшее снижение доходностей по внутреннему долгу, в частности, в США. Пока сложно сказать, будет ли введен в США механизм контроля кривой по японскому варианту (таргетирование уровня доходности на долговом рынке за счет прямого выкупа или продажи с рынка гособлигаций), но программа нового президента США Джо Байдена потребует значительного увеличения дефицита бюджета страны и, значит, наращивания госдолга. А это, в свою очередь, может оказать давление на ставки, поскольку кривая UST (US treasuries, государственные облигации США) является основной для формирования ставок долгового рынка в долларах.

Еще один фактор, который будет влиять на финансовые рынки в 2021 г., – это производственный гэп (разница между фактическим и потенциальным объемом производства. – «Ведомости&»), возникший из-за резкого сокращения потребительского спроса в период пандемии. Мы не ждем развития инфляционных трендов, но видим предпосылки к единовременному всплеску потребительской активности в мире. Это также увеличит волатильность длинных ставок на рынке UST.

Все эти тенденции могут отразиться и на рынке рублевых облигаций: Минфин продолжит занимать за счет выпуска облигаций федерального займа. Сумма заимствований несколько снизится по сравнению с 2020 г., что также окажет сдерживающее влияние на доходность ценных бумаг. Кроме того, Минфин, с нашей точки зрения, может сместить акцент на облигации с постоянным купоном для обеспечения большей стабильности в обслуживании внутреннего долга.

Золото в новом году уже не будет показывать такого роста, как в нынешнем, его потенциал весьма ограничен. Это объясняется просто: золото – это инструмент хеджирования рисков в период кризисов, с восстановлением экономик оно теряет спрос.

Вместе с тем низкие ставки и бюджетные стимулы толкают инвесторов искать альтернативные источники вложения средств – например, криптовалюты. Рекордно низкие ставки по ипотеке могут привести к дальнейшему росту рынка недвижимости, но его потенциал невысок из-за низкого роста реальных доходов населения.

В пандемиию крупные инвесторы, как ни странно, стали менее осторожны, кроме того, увеличилось число непрофессиональных инвесторов. Все они понимали, что правительства и центробанки вводят все новые меры поддержки, чтобы избежать кризиса в мировой финансовой системе. Но такое поведение может представлять риск в дальнейшем: непрофессиональные инвесторы больше, чем профессиональные, подвержены панике в случае локальных кризисов. Это может привести к более значительной коррекции на рынке.

Евгений Линчик, старший управляющий директор УК «Сбер Управление Активами»

Все негативные события 2020 г. так или иначе связаны с новым коронавирусом COVID-19: это и его быстрое распространение по планете, и сильная вторая волна. Новый вирус сравнивали с другими эпидемиями, но он превзошел все ожидания: никто и предположить не мог, что он окажется таким масштабным, а для изобретения вакцины потребуется так много времени.

Однако благодаря быстрой реакции монетарных властей США и Европы финансовые рынки падали, но довольно быстро восстанавливались. В результате финансовый сектор понес меньшие потери, чем ожидалось: если в Америке банковский сектор совсем не пострадал, то в Европе и России – пострадал незначительно. Восстановление экономики идет очень быстро, несмотря на то что во многих странах карантин продолжается.

В 2021 г. мы делаем ставку на IT-сектор, компании потребительского и нефтегазового секторов.

IT-сектор очень интересен. В условиях локдауна он смог стремительно перестроиться и «выбросил» на рынок сервисы, которые помогли людям и бизнесу существовать и развиваться дистанционно. Пример – компания Zoom. До пандемии это была небольшая компания, о которой мало кто слышал, а сейчас мы не знаем, как без нее жить. Люди оказались заперты дома, это повысило спрос на онлайн-кинотеатры. В связи с этим я ожидаю рост интереса к сегменту виртуальной реальности (VR-технологий).

Онлайн-ритейлеры в период пандемии моментально усилили свои возможности и практически ничего не потеряли.

В нефтяной отрасли после падения, связанного с мартовским разрывом сделки ОПЕК и России по ограничению добычи нефти и пандемией, происходит отскок. Новый президент США Джо Байден объявил о больших инвестициях [в программы развития, создание рабочих мест и борьбу с последствиями коронавируса], что приведет к росту дефицита бюджета и, как следствие, удорожанию сырьевых активов (ожидается, что меры Байдена будут способствовать восстановлению экономики и, как следствие, спроса на энергоносители. – «Ведомости&»). Восстановление экономики также будет стимулировать спрос на никель, медь и другие промышленные металлы.

Мы ожидаем, что в 2021 г. интерес к акциям со стороны инвесторов будет возрастать. В пандемию крупные институциональные инвесторы старались сократить риски там, где это возможно. Но на облигациях заработать сейчас довольно непросто из-за снижения доходностей. И в ближайшее время изменения ситуации ждать не приходится, ведь правительствам нужно восстанавливать мировую экономику: на фоне смягчения кредитно-денежной политики в развитых странах и снижения ключевых ставок будет падать и доходность гособлигаций.

Рынки же имеют свойство идти впереди восстановления экономики, т. е. расти заранее. Поэтому в следующем году мы ожидаем небольшой рост доходностей по портфелям акций – до 10% по России и до 5% в целом по миру.

Однако до сих пор никому не удалось предугадать, когда закончится пандемия. Сейчас мы находимся в кульминации второй волны, и нужно иметь в виду – все может измениться в любой момент, так что небольшой риск есть всегда. Те секторы, которые выросли в ожидании окончания пандемии, могут упасть, поэтому сейчас крайне важно тщательно выбирать объект для инвестиций, а лучше предпочесть конкретным компаниям другие инструменты. Например, ETF (exchange-traded funds, биржевые инвестиционные фонды, которые включают в себя акции нескольких десятков компаний для хеджирования рисков) или ПИФы на отрасли либо на индексы.

Есть небольшие неопределенности, касающиеся курса Байдена. Мы увидим меньше волатильности, чем при Трампе, но некоторые аспекты политики кардинально поменяются. Мы полагаем, что отношения с Европой и Китаем станут более дружелюбными. На отношения США с Россией у нас нейтрально-позитивный взгляд. Иностранные инвесторы уже привыкли к негативу в сторону России и с этим живут, поэтому любой позитив в той или иной мере может очень положительно сказаться на российском рынке.

Среди альтернативных инвестиций стоит упомянуть криптовалюту, которая стала популярна в последние годы, и, похоже, спрос на нее будет и дальше. На мой взгляд, будут пользоваться спросом хедж-фонды и другие альтернативные инструменты с возможностью хеджироваться. Невзирая на пандемию, денег на мировом финансовом рынке много. Но любой намек на то, что в США будет достаточно сильная инфляция, может привести к поднятию ставок и падению рынка. Поэтому мы можем увидеть спрос на стратегии [со стороны хедж-фондов], которые показывают доходность до 10% годовых, но при этом включают защиту от падения рынков на случай, если что-то пошло не так.

Как быстро и гарантированно заработать на дешевых акциях?

Начинающие инвесторы зачастую полагают, что дешевые акции представляют собой выгодную возможность. Они думают, что чем ниже цена акции, тем выше потенциал прибыли. Действительно, если акция стоимостью 1$ пройдет всего 1$, ваше вложение удвоится. Чтобы добиться того же результата в акции стоимостью 100$, бумага должна пройти 100$, что почти нереально. Эти математические выкладки верны, но они вводят начинающего трейдера в заблуждение. Секрет успешной торговли на фондовом рынке заключается в терпении. Руководствуясь приведенными выше расчетами, инвесторы обращают взоры на дешевые акции (обычно, это акции с низкой или микро-капитализацией).

Если верить рекламе, которой наводнен интернет, люди ежедневно зарабатывают на таких бумагах бешеные деньги. Да, такое действительно может случиться. Но в целом, при покупке дешевых акций, вероятность разбогатеть невелика. Скорее, можно потерять деньги. Дешевые акции вряд ли можно назвать стоящим вложением капитала. Они ведут себя не так, как обычные акции. Они не котируются ни на одной из основных фондовых бирж (если говорить о бумагах OTC). Даже если вы открыли торговый счет у хорошего онлайн-брокера, покупка дешевых акций представляет определенные сложности. Любой нормальный брокер предоставит вам возможность ими торговать, но с особыми оговорками.

Отбор хороших дешевых акций для покупки

Есть три очевидных способа инвестировать в дешевые акции. Каждый из них сопряжен с трудностями и не гарантирует заработка. Гораздо легче и менее рискованно можно заработать, если инвестировать в компании, удовлетворяющие критериям ценности. Но для этого потребуется терпение: сначала нужно найти хорошую возможность, а затем дождаться результатов.

Pump & Dump

Pump & Dump (дословно — «накачка и сброс») — наиболее популярная стратегия торговли дешевыми акциями. При этом бумагу покупают по низкой цене, убеждают других людей в том, что акция должна стоить гораздо больше, и продают акции после того, как ажиотажный спрос погонит цену вверх. К сожалению, данная стратегия считается не этичной, а в некоторых странах — даже запрещенной. Реализовать ее тоже очень трудно.

Каждый инвестор сталкивался с рекламными рассылками, расхваливающими какие-то копеечные акции. Обещают, что цена на них возрастет до небес. Акция вот-вот взорвется! Лучше купить прямо сейчас, а то потом будет поздно! Успокойтесь и дважды подумайте.

Если акция действительно скоро вырастет в цене, то для этого должны быть причины. Возможно, бизнес данной компании улучшился. Возможно, эту компанию покупает другая компания. Возможно, они собираются получить огромный эксклюзивный заказ. Если нечто такое имеет место (и если тот, кто прислал вам рекламное письмо, знает, почему цена должна вырасти), задайте себе два вопроса. Во-первых, почему этот человек рекламирует данную акцию именно сейчас? Ведь такое привлечение продавцов неизбежно приведет к росту цены. Почему он сам не возьмет позицию побольше? Во-вторых, откуда этот человек знает, что цена вырастет? (Разглашение инсайдерской информации запрещено законом.)

Вероятнее всего, ваш анонимный друг купил акции по 25 центов и теперь хочет, чтобы как можно больше людей купили их по 50 центов, поэтому создает ажиотаж и привлекает как можно больше покупателей. В бизнесе компании не произошло никаких изменений. Ценность бумаги по-прежнему составляет 25 центов. Это — схема для получения многократной прибыли. Она вовсе не предназначена, чтобы помочь вам разбогатеть.

Поймать удачу

Это — гораздо более этичный способ покупки акций, потому что при этом покупаются бумаги ценной компании, а затем позиция удерживается, пока цена не достигнет точки, в которой вы будете готовы забрать прибыль (или убыток). К сожалению, удача — дело непредсказуемое. Не существует простого способа сформировать список всех хороших дешевых акций, чтобы инвестировать в них. Не все хорошие акции стоят дешево. И уж тем более, не все дешевые акции хороши. После тщетных попыток наладить бизнес и ряда финансовых неудач, компания может уйти с рынка, распродав все свое имущество кредиторам и выплатив вам лишь часть того, что вы вложили в ее акции.

Безусловно, дела в компании могут и наладиться. Но дешевая акция имеет такую цену по вполне определенным причинам. Это нужно осознавать, если только вы — не любитель азартных игр. В Лас-Вегасе или Атлантик-Сити вы, по крайней мере, знаете свои шансы на выигрыш до того, как делаете ставку. В дешевых акциях такой гарантии нет.

Найти акцию, выходящую из кризиса

Иногда компании проходят ужасную процедуру банкротства, которая завершается реструктуризацией (или выкупом) при хорошей ценности. Возможно, такая компания освободилась от огромных долгов или имеет значительные товарные запасы, оборудование, недвижимость, патенты или другие ценные активы, которые привлекли к ней покупателя.

Возможно, при аккуратном, управлении бизнес наладится.

Такие инвестиции встречаются крайне редко и очень рискованны. Трудно предсказать, когда наладится работа авиаперевозчика, или когда канадская компания, добывающая плутоний, найдет новую жилу. Но такое может случиться.

Если тщательно проводить анализ ценности, то иногда удастся найти компанию с потенциалом улучшения финансового положения и возврата на одну из основных бирж. Иногда рынок поступает иррационально и недооценивает бизнес. Это несправедливо, но такое случается, и открываются хорошие возможности для инвесторов.

К сожалению, это редко происходит в дешевых акциях, но нет ничего невозможного. Для этого такой бизнес должен:

— действительно быть прибыльным (не стоит вкладывать деньги в компанию, которая несет убытки)

— иметь достаточные активы или генерировать достаточный денежный поток, чтобы расплатиться с кредиторами, а не уйти с рынка

— реализовывать свой стратегический план по возвращению на одну из ведущих биржевых площадок.

Все эти факторы являются необходимыми, чтобы снизить риск инвестиции.

Стоит ли покупать дешевые акции?

Даже если акция продается по очень привлекательной цене, и вам кажется, что вложенные 25 центов могут легко удвоиться или утроиться, оставайтесь хладнокровным и осторожным. Проведите исследование. Не старайтесь разбогатеть, посвящая все время поиску чудесной дешевой акции. Стремитесь стабильно зарабатывать, придерживаясь принципа инвестирования в ценность. Лучше отбирать качественные акции по хорошим ценам, чему можно научиться пройдя курс обучения трейдингу.

Сколько можно заработать на акциях в месяц, год в 2021 году — ТОП10 примеров

Все наслышаны об историях миллионеров, которые сколотили состояние на акциях. Например:

• Джоэл Гринблатт. Гринблатт пришел на биржу в 1980-х, год был вялый, без сильных скачков в рост. Но это помогло ему выбирать жемчужины, когда выбрать не из чего. Уже через 5 лет он основал хедж-фонд Gotham Capital с невероятно высокой для Америки нормой прибыли – 40% годовых. Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, завоевав репутацию одного из самых выдающихся инвесторов своего времени.

• Бенджамин Грэм. Семья Грэма была богатой, пока отец не разорился. После Университета Грэм довольно быстро заработал на Уолл-стрит первые $500 000. Начал свой бизнес, но через 4 года, как и его отец, неверно вложился и потерял много денег. Грэм работал следующие 5 лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги.  

А может ли среднестатистический инвестор повторить их судьбу? Ещё один вопрос, который может волновать начинающий инвестор — сколько можно заработать с капиталом до ₽1 млн. 

У меня есть ответы на эти вопросы. Но предупреждаю сразу: это только на основе моего опыта и опыта читателей проекта. Не нужно брать эту информацию за основу и как единственно верную. 

От чего зависит гипотетический заработок на акциях

Гипотетический заработок на акций зависит от трех условий: с чем вы пришли, куда вы пришли и какие активы выбрали. С чем вы пришли  — это ваши ресурсы и стратегия:

1. Сколько у вас денег для инвестирования?
2. На какой срок вы готовы их вложить?
3. Какой уровень риска можете себе позволить?

Если вы пришли со ₽100 тыс, можете вложить их на 3 месяца максимум и потерять не больше ₽20 тыс. — это один потолок заработка. Если вы пришли с ₽1 млн, можете вложить их на 3 года и потерять максимум половину  — совершенно другая картина.

Далее нужно смотреть, куда вы пришли: инвестиционных рынков много и все они отличаются по диапазонам заработка. Ответьте еще на 3 вопроса:

4. Какая политическая и экономическая ситуация на этом рынке?
5. На сколько процентов рос рынок за год, два, пять, десять?
6. Какие здесь настроения и опыт у трейдеров?

Если вы пришли на российский рынок акций в лице «Мосбирже» — он растущий, политически нестабильный и большинство инвесторов на нем не намного опытнее вас. Если вы пришли на биржу NASDAQ — этот рынок растущий, политически стабильный, но там собрались ребята намного богаче и опытнее вас. 

И третья группа условий заработка касается активов, которые вы собираетесь выбрать в свой портфель:

7. Какая прибыльность у этих компаний?
8. Платят ли они дивиденды?
9. Ближняя/дальняя перспектива этих компаний и их отраслей?

От суммы этих факторов будет зависеть ваш гипотетический заработок. Каким он может быть за месяц и за год после того, как вы начнете инвестировать?

Сколько можно заработать на акциях за месяц

Самый большой заработок на акциях за месяц можно получить через трейдинг — засчет рыночных колебаний стоимости акций. Трейдер покупает, например, 100 акций по 10$ сегодня. Через неделю их цена вырастает до 13$ — трейдер продает их и получает 300$ прибыли за неделю.

Выглядит круто. Но на практике это очень агрессивная и рискованная стратегия. Её выбирают инвесторы, которые хотят заработать быстро и много. Но они готовы и много потерять.

Начинающий трейдер обязательно будет терять деньги регулярно. Трейдер со средним опытом при должном контроле уровня риска может получать от 10% доходности в месяц.

Опытные трейдеры зарабатывают до 50-60% ежемесячно. Но это удается не более, чем 5% инвесторов. Поэтому обольщаться не стоит.

Если вы сразу собрались инвестировать вдолгую, хотя бы на отрезке 6-12 месяцев и больше, купили устойчивые акции на перспективу, которые растут медленно,но верно, то за месяц вы можете заработать 0,1-10%. Но и риск потерять деньги будет гораздо ниже, чем у трейдеров

А сколько можно заработать на акциях за год

Российский фондовый рынок в 2019 году рос очень бодро, опережая старые консервативные биржи и показывая годовые темпы до 40% доходности. Это значит, что на каждые ₽100 в начале года можно было получить ₽140 в конце. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ в 2019-м составляла в среднем 6%.

Средний диапазон доходности акций за год по мировым меркам 10%- 100%. При этом если его разделить по источникам получим: 

• На дивидендах – 2-18%,
• На росте годовой стоимости – 15%-70%.

Чтобы его получить, требуется время на обучение и практику инвестирования. Но давайте для примера возьмем российские голубые фишки, которые имеют минимальный риск, популярны, ликвидны и всем знакомы (их можно купить практически с закрытыми глазами), получим по ним такие цифры за 2019:

Это доходность без дивидендов. Неплохо? Вполне. Но далеко не все инвесторы хотят вкладывать деньги в голубые фишки. Очень часто люди принимают решения о покупке на основе своих личных интересов. Поэтому далее рассмотрим более частные примеры.

10 успешных примеров заработка на акциях

Чтобы вам было проще понимать, какие цифры получаются на практике у обычных людей, мы попросили участников сообщества «Лимон На Чай» поделиться самыми запоминающимися историями успехов и неудач на рынке акций.  

1. Дима и «Якутскэнерго»

«Якутскэнерго» производит и сбывает тепловую и электроэнергию на территории Якутии, как раз где и родился Дима. Он знал, что компания обеспечивает энергией огромную территорию, на которой холодно. 

Начав инвестировать в 2015-м, он увидел знакомое название на бирже и в октябре 2015-м года купил 1 млн акций Якутскэнерго по ₽0,185 за акцию, вложив 0,185*1 000 000 = ₽185 000.

Через пять лет в октябре 2020-го цена акции выросла до ₽0,4005, а Димин портфель до 0,4005*1 000 000 = ₽400 500. Доходность инвестиции составила 116% за 5 лет.

2. Софья и «Аптечная сеть 36,6»

Это крупная российская сеть аптек, основанная ещё в 1991-м году. Федеральный игрок на рынке розничной торговли товарами для красоты и здоровья.

А Софья — мама 2-х детей, которая решила инвестировать в понятную для себя идею. В декабре 2018-го перед сезоном холодов и простуд вложила ₽300 тыс и купила 66 815 акций по курсу ₽4,49.

Софья не могла тогда даже предположить, что через 2 года начнётся мировая пандемия, которая будет на руку её инвестиции. На конец 2020-го её портфель равняется 66 816*14,362 = ₽956 611. Он вырос втрое с лишним.

3. Игорь Витальевич и «Фабрика Красный Октябрь»

Знаменитый в России производитель сладостей и одна из крупнейших производственных площадок в нише кондитерских изделий в Европе. Производственной мощности фабрики хватает, что изготавливать 120 тыс. тонн кондитерских изделий в год.

Игорь Витальевич копил на машину, но решил отложенные к новому году деньги увеличить на рынке акций. Намечались праздники, и он выбрал «Красный Октябрь», прибыль которой должна была в праздники подскочить. Купил в декабре 2016-го 1000 акций по ₽299. Потратил на это 1000*299 = ₽299 000.

В апреле, когда праздники закончились, продал весь пакет уже по ₽659 за акцию. И получил 1000*695 = ₽659 000. За 3 месяца заработал дополнительные ₽360 тыс. и купил машину на класс выше той, которую хотел изначально.

4. Анатолий, Дарья и Apple 

Apple Inc. – самый известный производитель компьютеров, телефонов и ПО в мире.‘ style=’float: right;’ /> Лидер рынка, создатель знаменитого Айфон и другой продукции, которую знает и любит молодое поколение. 

Анатолий и Дарья пара молодых людей, которые работают в IT и сами постоянно пользуются продуктами Apple. Начав инвестировать, выбрали Apple не раздумывая и не сомневаясь, что у компании большое будущее. В конце октября 2019-го купили акций на$3000 по цене $61,65. Стали обладателями 49 акций.

Ровно через год в октябре 2020-го их пакет стоит уже 115.04*49= $5637. Дополнительный заработок за год по повышенному курсу доллара равняется ₽208 тыс. Продавать акции ребята пока не планируют.

5. Татьяна Викторовна и Disney

Disney – одна из крупнейших медиакомпаний в сфере развлечений для детей (и частично взрослых). Компания не только производит мультики, но и зарабатывает на всем, что с ними связано: игрушках, парке развлечений, канцелярии и т.д.  

Татьяна Викторовна работает в детском обучающем центре в Воронеже. На рынке инвестиций совсем новичок, а потом первую покупку делала осторожно. В начале апреля 2020-го взяла на пробу 10 акций Disney по $93.88.

Продала уже в начале августа по $129,9, заработав $360,5 за 4 месяца. Деньги хранила в долларах: сейчас ее заработок составляет ₽28 480. Была очень рада получить по ₽7 120 в месяц дополнительного дохода зарплате при инвестициях в районе ₽70 тыс. Это около 10% ежемесячно.

6. Петр и «Лензолото» 

«Лензолото» — один из крупнейших производителей золота в России. За год предприятия холдинга производят до 10 тонн золота.

Петр купил акции «Лензолото» в дополнение к своим активам в золоте, считая это направление максимально удобным для сохранения капитала. Покупка была в октябре 2018-го на ₽200 000 по ₽5 200 за акцию. Всего 38 акций.

Сейчас пакет 38 акций стоит 38*₽18 850 = ₽716 300. Заработок составил ₽516 300 за 2 года или 258%.

7. Алёна и VISA

VISA – это глобальная платежная система, которая обеспечивает весь мир картами для безналичных платежей. Присутствуют в 200 странах мира, обеспечивая доступ к быстрой и надёжной сети электронных платежей.

Алёна много путешествовала и всегда пользовалась картами VISA. Пришла в инвестиции в начале 2019-го и купила акции VISA по $130,94 на $5000. Итого 38 акций.

Сейчас она в плюсе, акции стоят $181,71, а её портфель 38*181.71 = $6905. Почти $2000, и меньше, чем за 2 года.

8. Эльмир и «Абрау Дюрсо».

«Абрау Дюрсо» производит то самое шампанское, которое пили ещё наши родители. Из всего, что есть на бирже, Эльмир выбрал её акции из-за хороших воспоминаний. В январе 2020-го он купил 130 акций по ₽139 на ₽18 070

В сентябре продал их по ₽204 и получил ₽26 520. Итого за 9 месяцев заработал ₽8450 или 47% от изначальных инвестиций.

9. Григорий Александрович и «Звезда» 

«ЗВЕЗДА» – крупнейший в России производитель легких высокооборотных дизельных двигателей. Предприятие основано в 1932-м году и располагается в Санкт-Петербурге.

В июле 2017-го Григорий Александрович вышел на пенсию и вложил ₽700 тыс. пенсионных накоплений, купив низкорискованные акции «Звезда» по ₽3,18. Итого 220 126 акций. Сейчас его пакет вырос до 220 126* ₽4,49 = ₽988 356.

10. Лев и Tesla

Tesla — американская компания, производитель электромобилей, которая стала известна благодаря личности Илона Маска. Лев давно следил за Маском и был уверен, что любое его начинание выгорит. В марте 2018-го он купил акции Tesla по $53,23. Всего 200 штук на $10 646.

В августе 2020-го на пиках он продал 150 из них по $442,68$  и зафиксировал почти ₽4,5 млн прибыли за 2 с лишним года. Еще 50 акций оставил про запас.

5 провальных примеров заработка на акциях

1. Алиса и Твиттер

Twitter — соцсеть с короткими сообщениями для публичного самовыражения и общения. Миллионы людей пользуются площадкой ежедневно, включая президентов и других влиятельных лиц.

Алиса сама пользовалась Твиттер и не сомневалась в успехе проекта. В июле 2018-го купила 10 акций за $46,65 * 10 = $466,5 и продала их в декабре 2019-го за $32,13*10=$321,3. В итоге за 1,5 года ушла в минус на $145,2.

2. Александр и «НОВАТЭК» 

«НОВАТЭК» — крупнейший производитель природного газа в России 

Александр верит в сырьевой сектор России, в его портфеле много таких компаний. Но с «НОВАТЭК» не повезло. Купил в апреле 2019-го 464 акции по ₽1076.6. И скинул их в апреле 2020-го по ₽893,2. Итого потерял за год ₽85 тыс.

3. Виктор Михайлович и «КалужскСК»

«КалужскСК» поставляет электроэнергию населению.

В январе 2017-го Виктор Михайлович купил акции компании по ₽26,1. Всего 1000 штук на ₽26 100.

В итоге сейчас его пакет стоит по ₽13,26*1000= ₽13 260. Потерял почти 49% за 4 года, но акции пока держит и считает, что у компании дело наладится.

4. Николай и «Яндекс»

«Яндекс» — одна из крупнейших интернет-компаний в Европе .Ей принадлежит поисковая система и ряд других сервисов.

Николай купил акции в августе 2020-го по ₽5 059,8. Вложил ₽150 тыс. в 29 акций и хотел сыграть на росте, продержав месяц. В конце месяца больше не смог терпеть падения и продал по ₽4 528 за ₽131 312. Потерял за месяц почти ₽20 тыс.

5. Надежда и «Аэрофлот»

«Аэрофлот» — государственно-частная авиакомпания, образованная из советского «Аэрофлота» осуществляет полеты на международных воздушных линиях. 

Надежда купила «Аэрофлот», когда он был на пике. Дождалась небольшого падения и купила в октябре 2017-го года 2000 акций по ₽183,4. Всего на ₽366 800.

Сейчас её пакет стоит по ₽74,36*2000 = ₽148 720. Всего за 3 года потеряла ₽218 тыс, но нё продает акции, так как не сомневается, что после пандемии компания опять взлетит.

Какой тут напрашивается вывод

Сколько не смотри на рынок акций, он остается загадкой. Пока вы не сделаете первые покупки. Рассуждать после того, как события на нём произошли, всегда проще, чем предвидеть «до». Но мастерство здесь, как и в других областях, приходит с опытом. 

Начните с небольшого портфеля и освойте азы заработка на акциях, выделив адекватную сумму для возможных потерь. Некоторые брокеры позволяют учиться, заглядывая в портфели к более опытным инвесторам и выбирая акции, которые выбрали они. Копирование неплохо работает на старте, пока вы не нашли свою стратегию. Её вы обязательно найдете, но только на своем опыте.

Как заработать на акциях (разумный способ)

Средняя доходность фондового рынка составляет 10% в год — лучше, чем вы можете найти на банковском счете или облигациях. Так почему же такому количеству людей не удается заработать эти 10%, несмотря на то, что они инвестируют в фондовый рынок? Многие не остаются вложенными достаточно долго.

Ключ к зарабатыванию денег на акциях остается на фондовом рынке; продолжительность вашего «пребывания на рынке» является лучшим показателем вашей общей производительности. К сожалению, инвесторы часто заходят на фондовый рынок и уходят с него в самые неподходящие моменты, упуская из виду годовой доход.

Чтобы зарабатывать деньги, инвестируя в акции, оставайтесь инвесторами

Чем больше времени, тем больше возможностей для роста ваших инвестиций. Лучшие компании стремятся со временем увеличивать свою прибыль, и инвесторы вознаграждают эту большую прибыль более высокой ценой акций. Эта более высокая цена означает доход для инвесторов, владеющих акциями.

»Обо всем по порядку. Прежде чем вы сможете начать инвестировать, вам понадобится брокерский счет. Вот как открыть его — это займет около 15 минут.

Больше времени на рынке также позволяет собирать дивиденды, если их выплачивает компания. Если вы торгуете на рынке и вне его на ежедневной, еженедельной или ежемесячной основе, вы можете попрощаться с этими дивидендами, потому что вы, скорее всего, не будете владеть акциями в критические моменты календаря, чтобы фиксировать выплаты.

Если это не убедительно, подумайте об этом. По данным Putnam Investments, за 15 лет до 2017 года рынок приносил 9,9% годовых тем, кто оставался полностью инвестированным.Однако:

• Если вы пропустили только 10 лучших дней в этот период, ваша годовая доходность упала до 5%.

• Если вы пропустили 20 лучших дней, ваша годовая доходность упала до 2%.

• Если вы пропустили 30 лучших дней, вы фактически потеряли деньги (-0,4% ежегодно).

Другими словами, вы заработали бы вдвое больше, если бы оставались инвестированными (и вам также не нужно следить за рынком!) Всего на 10 дополнительных критических дней. Однако никто не может предсказать, какие дни это будут, поэтому инвесторы должны все время инвестировать, чтобы их заполучить.

Три оправдания, которые удерживают вас от зарабатывания денег на инвестировании

Фондовый рынок — единственный рынок, где товары поступают в продажу, и все начинают бояться покупать. Это может показаться глупым, но именно это и происходит, когда рынок падает даже на несколько процентов, как это часто бывает. Инвесторы пугаются и в панике продают. Тем не менее, когда цены растут, инвесторы рвутся вперед. Это идеальный рецепт «покупать дорого и продавать дешево».

Чтобы избежать обеих этих крайностей, инвесторы должны понимать типичную ложь, которую они говорят сами себе. Вот три самых крупных:

1. «Я подожду, пока фондовый рынок не станет безопасным для инвестиций».

Этим предлогом пользуются инвесторы после того, как акции упали, когда они слишком боятся покупать на рынке.Возможно, акции падали несколько дней подряд или, возможно, они демонстрировали долгосрочное снижение. Но когда инвесторы говорят, что ждут, пока все будет в безопасности, они имеют в виду, что ждут роста цен. Таким образом, ожидание (восприятие) безопасности — это просто способ в конечном итоге заплатить более высокую цену, и на самом деле часто инвесторы платят просто за ощущение безопасности.

Что движет этим поведением: страх — это управляющая эмоция, но психологи называют это более конкретное поведение «отвращением к миопической потере». «То есть инвесторы предпочли бы избежать краткосрочных убытков любой ценой, чем добиться более долгосрочной выгоды. Поэтому, когда вы чувствуете боль из-за потери денег, вы, вероятно, сделаете все, чтобы остановить эту боль. Итак, вы продаете акции или не покупайте, даже когда цены низкие

2. «Я куплю обратно на следующей неделе, когда цены будут ниже».

Этот предлог используют потенциальные покупатели, ожидая падения акций, но, как показывают данные Putnam Investments, инвесторы никогда не знают, в каком направлении будут двигаться акции в любой конкретный день, особенно в краткосрочной перспективе.На следующей неделе акции или рынок могут так же легко вырасти, как и упасть. Умные инвесторы покупают акции, когда они дешевы, и держат их со временем.

Что движет этим поведением: это может быть страх или жадность. Напуганный инвестор может беспокоиться о том, что акции упадут до следующей недели, и ждет, в то время как жадный инвестор ожидает падения, но хочет попытаться получить гораздо лучшую цену, чем сегодня.

3. «Мне надоели эти акции, поэтому я продаю».

Этим предлогом пользуются инвесторы, которым требуется азарт от своих вложений, например, игра в казино.Но умное инвестирование на самом деле скучно. Лучшие инвесторы годами сидят на своих акциях, позволяя им получать совокупную прибыль. Как правило, инвестирование — это не игра, приносящая быстрые результаты. Вся прибыль приходит, пока вы ждете, а не когда вы торгуете на рынке и уходите с него.

Что движет таким поведением: стремление инвестора к азарту. Это желание может быть вызвано ошибочным представлением о том, что успешные инвесторы торгуют каждый день, чтобы получить большую прибыль. Хотя некоторые трейдеры делают это успешно, даже они безжалостно и рационально сосредоточены на результате.Для них дело не в волнении, а в зарабатывании денег, поэтому они избегают принятия эмоциональных решений.

Индексные фонды или отдельные акции?

Если эта 10% годовая доходность кажется вам хорошей, то лучше всего инвестировать в индексный фонд. Индексные фонды состоят из десятков или даже сотен акций, которые отражают индекс, такой как S&P 500, поэтому вам нужно мало знаний об отдельных компаниях, чтобы добиться успеха. Опять же, главный фактор успеха — это дисциплина, позволяющая оставаться в курсе событий.

Да, вы потенциально можете получить гораздо более высокую доходность от отдельных акций, чем от индексного фонда, но вам нужно будет потратить немного усилий на исследование компаний, чтобы заработать это.

Заработок на покупке акций

Инвестирование — один из лучших способов накопить богатство на протяжении всей жизни, и он требует меньше усилий, чем вы думаете.

Зарабатывать деньги на акциях — это не значит часто торговать, приковывать внимание к экрану компьютера или проводить дни в одержимости ценами на акции.Настоящие деньги при инвестировании обычно делаются не на покупке и продаже, а на трех вещах:

• Владение и хранение ценных бумаг
• Получение процентов и дивидендов
• Получение выгоды от долгосрочного увеличения стоимости акций

Как заработать на фондовом рынке

Лучший способ заработать на фондовом рынке — не частые покупки и продажи, а стратегия, известная как «покупка и удержание». Эта стратегия была популяризирована отцом стоимостного инвестирования Бенджамином Грэмом и используется такими известными и успешными инвесторами, как Уоррен Баффет.Взаимодействие с другими людьми

Как инвестор в обыкновенные акции, вам необходимо сосредоточиться на общей прибыли и принять решение об инвестировании в долгосрочной перспективе. Это означает, что вы:

• Выбирайте хорошо управляемые компании с сильными финансами и историей практики управления, ориентированной на акционеров
• Занимайте каждую новую должность не менее пяти лет

Если вы выбрали сильные, хорошо управляемые компании, стоимость ваших акций со временем будет расти. В качестве примера вы можете просмотреть четыре популярных акции ниже, чтобы увидеть, как их цена выросла за пять лет.

Успешная покупка и владение

Известные инвесторы, такие как Уоррен Баффет и Чарли Мангер, десятилетиями держали акции и предприятия, чтобы заработать большую часть своих денег. Другие обычные инвесторы пошли по их стопам, беря небольшие суммы денег и вкладывая их в долгосрочной перспективе, чтобы накопить огромное богатство.

Например, бывший агент IRS Энн Шайбер построила свой портфель на 22 миллиона долларов, вложив 5000 долларов за 50 лет, а отставной секретарь Грейс Гронер построила свой портфель акций на 7 миллионов долларов всего из трех акций по 60 долларов в 1935 году.Взаимодействие с другими людьми

Фондовый рынок непредсказуем, и постоянные покупки и продажи с целью «обыграть» рынок редко работают в долгосрочной перспективе. Напротив, у вас больше шансов стать успешным инвестором, если вы выберете ценные акции и будете удерживать их в течение многих лет.

Как работают акции

Прежде чем вы сможете зарабатывать деньги на фондовом рынке, важно понять, как работает владение акциями. Это позволит вам принимать разумные решения о том, куда вложить свои деньги.

Когда вы покупаете акцию, вы покупаете долю в компании.

Например:

Harrison Fudge Company, вымышленный бизнес, имеет объем продаж в 10 миллионов долларов и чистую прибыль в 1 миллион долларов. Чтобы собрать деньги для расширения, основатели компании обратились в инвестиционный банк и попросили его продать акции населению в рамках первичного публичного предложения (IPO). Андеррайтеры создают 440 000 акций и продают их по цене 25 долл. В этом сценарии:

• На каждую акцию Harrison Fudge выделяется 2 доллара.72 прибыли компании (прибыль в 1 миллион долларов, разделенная на 440 000 акций). Этот показатель известен как прибыль на акцию (EPS).
• Если вы приобрели 100 акций за 2500 долларов, вы купили бы 272 доллара с годовой прибылью плюс любой будущий рост (или убытки), который генерировала компания.

Если рост команды менеджеров может увеличить продажи в пять раз в течение следующих нескольких лет, ваша доля прибыли также может быть в пять раз выше, что сделает компанию Harrison Fudge ценным долгосрочным вложением.

Однако когда вы владеете акциями компании, вы не сразу видите принадлежащую вам прибыль на акцию. Вместо этого у менеджмента и совета директоров есть варианты, что делать с этой прибылью, и их выбор повлияет на ваши владения.

• Компания может отправить вам денежные дивиденды на часть или всю вашу прибыль. Вы можете использовать эти деньги, чтобы купить больше акций, или потратить их по своему усмотрению.
• Фирма может выкупить свои акции на открытом рынке и оставить их у себя.
• Он может реинвестировать средства, полученные от продажи акций, в будущий рост путем строительства большего количества фабрик и магазинов, найма большего количества сотрудников, увеличения рекламы или любого количества дополнительных капитальных затрат, которые, как ожидается, увеличат прибыль.
• Компания может укрепить свой баланс за счет сокращения долга или наращивания ликвидных активов.

Какая стратегия лучше всего подходит для вас?

Какая стратегия лучше всего подходит вам как владельцу, полностью зависит от нормы прибыли, которую менеджмент может заработать, реинвестируя ваши деньги. Иногда выплата денежных дивидендов является ошибкой, потому что эти средства могут быть реинвестированы в компанию и способствовать более быстрому росту, что повысит стоимость ваших акций.

В других случаях компания представляет собой старый, устоявшийся бренд, который может продолжать расти без значительных реинвестиций в расширение. В этих случаях компания с большей вероятностью будет использовать свою прибыль для выплаты дивидендов акционерам.

Для ценных вложений можно выбрать любой из этих путей.Например, Berkshire Hathaway не выплачивает денежные дивиденды, в то время как U.S. Bancorp решил ежегодно возвращать акционерам более 80% капитала в виде дивидендов и обратного выкупа акций. Несмотря на эти различия, оба они потенциально могут стать привлекательными активами по разумной цене.

Лучший способ определить, являются ли акции хорошей инвестицией, — это посмотреть на размещение активов компании и понять, как она распоряжается своими деньгами.

Повышение благосостояния путем инвестирования в акции

Когда вы лучше поймете, как работают акции, вам будет легче понять, что ваше богатство в основном состоит из:

• Увеличение цены акций: В долгосрочной перспективе это является результатом рыночной оценки увеличения прибыли в результате расширения бизнеса или обратного выкупа акций.

Например:

Если бизнес с ценой акций в 10 долларов вырастет на 20% за 10 лет за счет расширения и обратного выкупа акций, он должен составить почти 620 долларов за акцию в течение десятилетия, при условии, что Уолл-стрит сохранит такое же соотношение цены и прибыли.

• Дивиденды: Когда прибыль выплачивается вам в виде дивидендов, вы получаете денежные средства посредством чека, прямого депозита на свой брокерский счет, текущий счет или сберегательный счет или в виде дополнительных акций, реинвестируемых на ваш от имени.

Использование DRIP (плана реинвестирования дивидендов) позволяет вам реинвестировать свои дивиденды в покупку большего количества акций компании, что позволяет приобретать дробные акции и постоянно увеличивать свои запасы акций.

Иногда во время пузырей на рынке у вас может быть возможность получить прибыль, продав свои акции по цене, превышающей стоимость компании. А если вам понадобятся деньги на случай непредвиденной ситуации, наличие запасов для продажи может стать ценной финансовой подушкой.

Однако в долгосрочной перспективе ваша прибыль зависит от базовой прибыли, получаемой от деятельности предприятий, в которые вы инвестируете. Разумный выбор акций и удержание их на долгое время — самый надежный способ заработать богатство.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций. Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов.Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Можно ли заработать на акциях?

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) была создана 17 мая 1792 года, когда 24 биржевых маклера подписали договор под деревом пуговиц на Уолл-стрит, 68. С тех пор были нажиты и потеряны бесчисленные состояния, в то время как акционеры подпитывали индустриальную эпоху, которая теперь породила ландшафт корпораций, слишком крупных, чтобы обанкротиться. Инсайдеры и руководители хорошо нажились во время этого мега-бума, но как обстоят дела с мелкими акционерами, столкнувшимися с двумя двигателями жадности и страха?

Ключевые выводы

• Согласно исследованию компании Raymond James and Associates, проведенному в 2011 году о тенденциях долгосрочных тенденций в области покупки и удержания акций с 1926 по 2010 год, небольшие акции приносили в среднем 12,1% доходности, в то время как крупные акции отставали со средней доходностью 9,9%.
• В этот период как мелкие, так и крупные акции превосходили по доходности государственные облигации, казначейские векселя и уровень инфляции.
• Два основных типа риска являются систематическими, которые проистекают из макроэкономических событий, таких как спады и войны, в то время как несистематический риск относится к разовым сценариям, таким как сеть ресторанов, страдающая от сильнейшей вспышки пищевого отравления.
• Многие люди борются с несистематическим риском, вкладывая средства в торгуемые на бирже фонды или паевые инвестиционные фонды вместо отдельных акций.

Основы акций

Акции составляют важную часть портфеля любого инвестора. Это акции публично торгуемых компаний, которые торгуются на бирже.Процент акций, которые вы держите, в какие отрасли вы инвестируете и как долго вы их держите, зависит от вашего возраста, толерантности к риску и ваших общих инвестиционных целей.

Дисконтные брокеры, консультанты и другие финансовые специалисты могут получить статистику, показывающую, что акции приносили выдающуюся прибыль на протяжении десятилетий. Однако владение неправильными акциями может так же легко разрушить состояния и лишить акционеров более прибыльных возможностей получения прибыли.

Кроме того, эти маркеры не остановят боль в кишечнике во время следующего медвежьего рынка, когда промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA) может упасть более чем на 50%, как это было в период с октября 2007 года по март 2009 года.

Пенсионные счета, такие как 401 (k) s и другие, понесли огромные убытки в течение этого периода, причем наибольший ущерб понесли владельцы счетов в возрасте от 56 до 65 лет, потому что те, кто приближается к выходу на пенсию, обычно имеют наибольшую долю капитала.

Научно-исследовательский институт льгот сотрудникам

Исследовательский институт льгот сотрудникам (EBRI) изучил крах в 2009 году, оценив, что потребуется до 10 лет для счетов 401 (k), чтобы возместить эти убытки со средней годовой доходностью 5%.Это небольшое утешение, когда годы накопленного богатства и собственного капитала теряются незадолго до выхода на пенсию, подвергая акционеров опасности в самый неподходящий момент в их жизни.

Этот тревожный период подчеркивает влияние темперамента и демографии на доходность акций: жадность побуждает участников рынка покупать акции по неприемлемо высоким ценам, в то время как страх заставляет их продавать с огромными скидками. Этот эмоциональный маятник также способствует несоответствию темперамента и стилю владения, приносящему прибыль, примером которого является жадная неинформированная толпа, играющая в торговую игру, потому что это выглядит как самый простой путь к невероятной прибыли.

Как заработать на акциях: стратегия «покупай и держи»

Инвестиционная стратегия «купи и держи» стала популярной в 1990-х годах, подкрепленная четырьмя технологическими всадниками Nasdaq — крупными технологическими акциями, которые финансовые советники рекомендовали клиентам в качестве кандидатов на покупку и хранение на всю жизнь. К сожалению, многие люди последовали их совету в конце цикла бычьего рынка, покупая Cisco, Intel и другие завышенные активы, которые все еще не вернулись к высоким ценовым уровням эпохи пузыря доткомов.Несмотря на эти неудачи, стратегия процветала за счет менее волатильных «голубых фишек», принося инвесторам впечатляющую годовую прибыль.

Исследование Raymond James and Associates

В 2011 г. компания Raymond James and Associates опубликовала исследование долгосрочных показателей «покупай и держи», исследуя 84-летний период с 1926 по 2010 год, в течение которого небольшие акции приносили в среднем 12,1% годовой доходности, в то время как крупные акции отставали незначительно. с доходностью 9,9%. Оба класса активов превзошли доходность государственных облигаций, казначейских векселей (казначейских векселей) и инфляции, предлагая очень выгодные инвестиции на протяжении всей жизни для накопления богатства.

В период с 1980 по 2010 год акции продолжали демонстрировать высокие темпы роста, давая годовую доходность 11,4%. Подкласс акций инвестиционных фондов недвижимости (REIT) превзошел более широкую категорию, показав доходность 12,3%, а бум бэби-бумеров на рынке недвижимости способствовал впечатляющим показателям этой группы. Такое временное лидерство подчеркивает необходимость тщательного отбора акций в рамках матрицы «покупай и держи», либо с помощью хорошо отточенных навыков, либо с помощью надежного стороннего консультанта.

В период с 2001 по 2010 год акции крупных компаний показали низкую динамику, составив всего 1 доллар.Доходность 4%, в то время как акции мелких компаний сохранили лидерство с доходностью 9,6%. Результаты подтверждают безотлагательность внутренней диверсификации классов активов, требующей сочетания капитализации и подверженности секторам. Государственные облигации также резко выросли в этот период, но массовое бегство в безопасные места во время экономического коллапса 2008 года, вероятно, исказило эти цифры.

В исследовании Джеймса выявляются другие распространенные ошибки, связанные с диверсификацией портфеля ценных бумаг, и отмечается, что риск возрастает геометрически, когда не удается распределить подверженность рискам по уровням капитализации, полярности роста и стоимости и основным ориентирам, включая индекс Standard & Poor’s (S&P) 500.

Кроме того, в результате достигается оптимальный баланс за счет перекрестной диверсификации активов, которая включает сочетание акций и облигаций. Это преимущество усиливается на медвежьих рынках акций, уменьшая риск падения.

Важность риска и прибыли

Зарабатывать деньги на фондовом рынке легче, чем удерживать их, поскольку хищные алгоритмы и другие внутренние силы порождают волатильность и развороты, которые извлекают выгоду из стадного поведения толпы. Эта полярность подчеркивает критическую проблему годовой доходности, потому что нет смысла покупать акции, если они приносят меньшую прибыль, чем недвижимость или счет на денежном рынке.

Хотя история говорит нам, что акции могут приносить более высокую доходность, чем другие ценные бумаги, долгосрочная прибыльность требует управления рисками и жесткой дисциплины, чтобы избежать ловушек и периодических выбросов.

Современная теория портфеля

Современная теория портфеля представляет собой важный шаблон для восприятия риска и управления капиталом. независимо от того, начинаете ли вы инвестировать или накопили значительный капитал. Диверсификация обеспечивает основу для этого классического рыночного подхода, предупреждая долгосрочных игроков о том, что владение одним классом активов и полагаясь на него несет гораздо больший риск, чем корзина, заполненная акциями, облигациями, товарами, недвижимостью и другими видами ценных бумаг.

Мы также должны признать, что риск бывает двух разных видов: систематический и бессистемный. Систематический риск войн, рецессий и событий черного лебедя — событий, которые непредсказуемы с потенциально серьезными последствиями — порождает высокую корреляцию между различными типами активов, подрывая положительное влияние диверсификации.

Несистематический риск

Несистематический риск устраняет неотъемлемую опасность, когда отдельные компании не оправдывают ожиданий Уолл-стрит или оказываются вовлеченными в событие, меняющее парадигму, такое как вспышка пищевого отравления, в результате которой Chipotle Mexican Grill упал более чем на 500 баллов в период с 2015 по 2017 год.

Многие люди и консультанты устраняют несистематический риск, владея биржевыми фондами (ETF) или паевыми фондами вместо отдельных акций. Индексное инвестирование предлагает популярный вариант этой темы, ограничивая доступ к S&P 500, Russell 2000, Nasdaq 100 и другим основным ориентирам.

Оба подхода снижают, но не устраняют бессистемный риск, потому что кажущиеся несвязанными катализаторы могут продемонстрировать высокую корреляцию с рыночной капитализацией или сектором, вызывая ударные волны, которые одновременно влияют на тысячи акций.Межрыночный арбитраж и арбитраж классов активов может усилить и исказить эту корреляцию с помощью молниеносных алгоритмов, порождая все виды нелогичного поведения цен.

Распространенные ошибки инвестора

Исследование Раймонда Джеймса 2011 года показало, что индивидуальные инвесторы плохо себя чувствовали в период с 1988 по 2008 год, когда индекс обеспечивал годовую доходность 8,4% по сравнению с низкой доходностью 1,9% для физических лиц.

Лучшие результаты подчеркивают необходимость в хорошо построенном портфеле или квалифицированном консультанте по инвестициям, который распределяет риск между различными типами активов и подклассами акций.Превосходный сборщик акций или фондов может преодолеть естественные преимущества распределения активов, но стабильная работа требует значительного времени и усилий для исследований, генерации сигналов и агрессивного управления позициями.

Даже опытным участникам рынка трудно поддерживать этот уровень интенсивности в течение многих лет или десятилетий, поэтому в большинстве случаев распределение является более разумным выбором.

Однако распределение имеет меньший смысл в небольших торговых и пенсионных счетах, которым необходимо накопить значительный капитал, прежде чем заниматься истинным управлением капиталом.Небольшое и стратегическое участие в капитале может принести большую прибыль в этих обстоятельствах, в то время как создание счета за счет удержаний из зарплаты и согласования с работодателем вносит вклад в основную часть капитала. Даже такой подход сопряжен со значительными рисками, потому что люди могут стать нетерпеливыми и переусердствовать, сделав вторую по значимости ошибку, например, попытаться рассчитать рынок.

Профессиональные маркетологи проводят десятилетия, совершенствуя свое мастерство, тысячи часов наблюдая за тикерной лентой, выявляя повторяющиеся модели поведения, которые превращаются в прибыльные стратегии входа и выхода.Таймеры понимают обратную природу циклического рынка и понимают, как извлечь выгоду из жадности толпы или поведения, движимого страхом. Это радикальный отход от поведения случайных инвесторов, которые могут не полностью понимать, как ориентироваться в циклической природе рынка. Следовательно, их попытки отследить рынок могут выдать долгосрочную прибыль, что в конечном итоге может поколебать уверенность инвестора.

Инвесторы часто эмоционально привязываются к компаниям, в которые они вкладывают средства, что может побудить их занять более крупные позиции, чем необходимо, и скрыть от них негативные сигналы. И хотя многие восхищены доходностью инвестиций в Apple, Amazon и другие звездные биржевые истории, на самом деле таких людей, которые меняют парадигмы, немного, и они очень редки. Это требует подхода к владению акциями со стороны подмастерья, а не стратегии стрелка, которая преследует следующую большую вещь. Это может быть сложно, потому что Интернет имеет тенденцию раздумывать над акциями, что может довести инвесторов до безумия из-за недостаточно обеспеченных акций.

Знай разницу: торговля или инвестирование

Пенсионные планы на основе работодателя, такие как программы 401 (k), продвигают модели долгосрочной покупки и удержания, при которых перебалансировка распределения активов обычно происходит только один раз в год.Это полезно, потому что препятствует глупой импульсивности. По прошествии лет портфели растут, и новые рабочие места открывают новые возможности, инвесторы накапливают больше денег, чтобы открывать самостоятельные брокерские счета, получать доступ к индивидуальным пенсионным счетам (IRA) с самостоятельным продлением или размещать инвестиционные доллары у доверенных консультантов, которые могут активно управлять своими активами.

С другой стороны, увеличение инвестиционного капитала может заманить некоторых инвесторов в захватывающий мир краткосрочной спекулятивной торговли, соблазненных рассказами о рок-звездах дневной торговли, богато получающих прибыль от технических движений цен.Но на самом деле эти ренегатские методы торговли несут ответственность за больший общий убыток, чем за создание непредвиденных прибылей.

Как и в случае с рыночным графиком, прибыльная торговля требует полной занятости, что практически невозможно, если человек работает вне отрасли финансовых услуг. Представители отрасли относятся к своему ремеслу с таким же уважением, как хирург к операции, отслеживая каждый доллар и то, как он реагирует на рыночные силы. Выдержав справедливую долю убытков, они осознают сопряженные с этим существенные риски и знают, как хитро обходить хищные алгоритмы, отвергая при этом глупые советы ненадежных инсайдеров рынка.

В 2000 году Journal of Finance опубликовал исследование Калифорнийского университета в Дэвисе, в котором рассматриваются распространенные мифы, приписываемые торговой игре. Проведя опрос более 60 000 домохозяйств, авторы выяснили, что такая активная торговля приносила среднегодовую доходность 11,4% с 1991 по 1996 год, что значительно меньше, чем доходность 17,9% для основных контрольных показателей. Их результаты также показали обратную зависимость между доходностью и частотой, с которой акции покупались или продавались.

Исследование также обнаружило, что склонность к небольшим акциям с высоким бета-коэффициентом в сочетании с чрезмерной уверенностью обычно приводит к низкой производительности и более высоким торговым уровням. Это подтверждает мнение о том, что инвесторы-стрелки ошибочно полагают, что их краткосрочные ставки окупятся. Такой подход противоречит инвестиционному методу подмастерья, который изучает долгосрочные рыночные тенденции, чтобы принимать более обоснованные и взвешенные инвестиционные решения.

Авторы Xiaohui Gao и Tse-Chun Lin в исследовании 2011 года представили интересные доказательства того, что отдельные инвесторы рассматривают торговлю и азартные игры как одно и то же времяпрепровождение, отметив, что объем на Тайваньской фондовой бирже обратно коррелирует с размером джекпота лотереи этой страны.Эти результаты согласуются с тем фактом, что трейдеры спекулируют на краткосрочных сделках, чтобы поймать прилив адреналина в надежде на крупный выигрыш.

Интересно, что проигрышные ставки вызывают аналогичное чувство возбуждения, что делает это потенциально саморазрушительной практикой и объясняет, почему эти инвесторы часто удваивают ставки на плохих ставках. К сожалению, их надежды на возвращение состояния редко оправдываются.

Финансы, образ жизни и психология

Прибыльное владение акциями требует тесной увязки с личными финансами человека.Те, кто впервые попадает в профессиональную рабочую силу, могут изначально иметь ограниченные возможности распределения активов для своих планов 401 (k). Такие люди обычно ограничиваются размещением своих инвестиционных долларов в нескольких надежных компаниях с голубыми фишками и инвестициями с фиксированным доходом, которые предлагают устойчивый долгосрочный потенциал роста.

С другой стороны, в то время как люди, приближающиеся к пенсии, могут накопить богатство подстанции, у них может не хватить времени для (медленно, но верно) увеличения прибыли.Надежные консультанты могут помочь таким людям более оперативно и агрессивно управлять своими активами. Тем не менее, другие люди предпочитают выращивать свои растущие яйца-гнезда с помощью самостоятельных инвестиционных счетов.

Молодые инвесторы могут истощить капитал, безрассудно экспериментируя со слишком большим количеством различных инвестиционных техник, не овладев ни одной из них. Старые инвесторы, которые выбирают самостоятельный путь, также рискуют ошибиться. Таким образом, опытные профессионалы в области инвестиций имеют наилучшие шансы на рост портфеля.

Крайне важно, чтобы вопросы личного здоровья и дисциплины были полностью решены, прежде чем переходить к активному инвестиционному стилю, потому что рынки имеют тенденцию имитировать реальную жизнь. Нездоровые, не в форме люди с низкой самооценкой могут участвовать в краткосрочной спекулятивной торговле, потому что подсознательно считают, что они недостойны финансового успеха. Сознательное участие в рискованном торговом поведении, которое может плохо закончиться, возможно, это проявление самосаботажа.

Эффект страуса

В исследовании 2005 года описывается эффект Страуса, который показал, что инвесторы уделяют избирательное внимание своим акциям и рынкам, чаще просматривая портфели на растущих рынках и реже или «кладя голову в песок» на падающих рынках.

В исследовании также выясняется, как такое поведение влияет на объем торгов и ликвидность рынка. Объемы имеют тенденцию к увеличению на растущих рынках и уменьшению на падающих рынках, что усугубляет наблюдаемую тенденцию участников преследовать восходящие тенденции, закрывая глаза на нисходящие тенденции. Чрезмерное совпадение может снова стать движущей силой, когда участник добавит новые позиции, потому что растущий рынок подтверждает ранее существовавшее положительное смещение.

Потеря рыночной ликвидности во время спадов согласуется с наблюдениями исследования, показывающими, что «инвесторы временно игнорируют рынок во время спадов, чтобы не смириться мысленно с болезненными потерями.Это саморазрушающееся поведение также широко распространено в повседневных мероприятиях по управлению рисками, объясняя, почему инвесторы часто продают своих победителей слишком рано, позволяя проигравшим бежать — прямо противоположный архетип долгосрочной прибыльности.

Термин «Черный лебедь» произошел от когда-то широко распространенного мнения, что все лебеди были белыми. Эта идея возникла из-за того, что раньше никто не видел лебедей другого цвета. Но это изменилось в 1697 году, когда голландский исследователь Виллем де Вламинг увидел в Австралии черных лебедей, навсегда изменившие зоологию.

Черные лебеди и выбросы

Уолл-стрит любит статистику, которая показывает долгосрочные выгоды от владения акциями, что легко увидеть, подняв 100-летний график промышленного индекса Доу-Джонса, особенно в логарифмической шкале, которая ослабляет визуальное воздействие четырех основных спадов. Зловещим образом то, что три из этих жестоких медвежьих рынков произошли за последний 31 год, что находится в пределах инвестиционного горизонта сегодняшних бэби-бумеров. В промежутках между этими мучительными коллапсами фондовые рынки прошли через дюжину мини-катастроф, спадов, обвалов и других так называемых выбросов, которые испытали силу воли владельцев акций.

Легко преуменьшить эти яростные спады, которые, кажется, подтверждают мудрость инвестирования «покупай и держи», но психологические недостатки, описанные выше, неизменно вступают в игру, когда рынки падают. Легионы в остальном рациональных акционеров сбрасывают долгосрочные позиции, как горячую картошку, когда эти распродажи ускоряются, стремясь положить конец ежедневной боли, связанной с тем, как их сбережения уходят в унитаз. По иронии судьбы, обратная сторона волшебным образом заканчивается, когда достаточное количество этих людей продает, предлагая возможности донной рыбалки для тех, кто несет наименьшие убытки или победителей, которые сделали короткие ставки, чтобы воспользоваться более низкими ценами.

84 года, изученные исследованием Раймонда Джеймса, стали свидетелями не менее трех рыночных крахов, что позволило получить более реалистичные показатели, чем большинство тщательно отобранных отраслевых данных.

Нассим Талеб популяризировал событие с черным лебедем в своей книге 2010 года «Черный лебедь: влияние невероятного». Он описывает три атрибута этой красочной рыночной аналогии.

1. Это выброс или выходит за рамки обычных ожиданий.
2. Обладает сильнейшим и часто разрушительным воздействием.
3. Человеческая природа поощряет рационализацию после события, «делая его объяснимым и предсказуемым». Учитывая третий подход, легко понять, почему Уолл-Стрит никогда не обсуждает негативное влияние черного лебедя на портфели акций.

Акционерам необходимо планировать события черного лебедя в нормальных рыночных условиях, репетируя шаги, которые они предпримут, когда появится реальная вещь. Процесс похож на пожарную тренировку, уделяя пристальное внимание расположению выходных дверей и других средств эвакуации, если это необходимо.Им также необходимо рационально оценивать свою терпимость к боли, потому что нет смысла разрабатывать план действий, если от него откажутся в следующий раз, когда рынок войдет в пике.

Конечно, Уолл-стрит хочет, чтобы инвесторы сидели сложа руки в эти тревожные периоды, но никто, кроме акционера, не может принять такое жизненно важное решение.

Итог

Да, вы можете зарабатывать деньги на акциях и быть вознаграждены пожизненным процветанием, но потенциальные инвесторы сталкиваются с трудностями экономического, структурного и психологического характера.Самый надежный путь к долгосрочной прибыльности будет начинаться с малого с выбора правильного биржевого маклера и с узкой ориентации на создание богатства, расширяясь к новым возможностям по мере роста капитала.

Инвестирование по принципу «купи и держи» предлагает наиболее надежный путь для большинства участников рынка, в то время как меньшинство, владеющее особыми навыками, может получить превосходную прибыль с помощью различных стратегий, включая краткосрочные спекуляции и короткие продажи.

Как заработать на акциях

Вопросы и ответы: Как заработать на акциях

Совершенно новые трейдеры и начинающие инвесторы должны избегать соблазнительной ловушки:

Представление о том, что вы можете заработать миллионы за несколько месяцев путем выбора правильных акций или заключения нескольких сделок с высоким риском, которые приносят огромные дивиденды.

Это правда, что некоторые люди добились успеха — или, возможно, им повезло — подходя к рынку таким образом, но существует множество более надежных и менее рискованных способов заработать деньги в качестве трейдера, работающего полный или неполный рабочий день. Здесь мы ответим на некоторые из распространенных вопросов о том, как заработать на акциях, чтобы настроить вас на успех.

Можно ли заработать много денег на акциях?

Да! Многие люди зарабатывают тысячи каждый месяц, торгуя акциями, а некоторые держатся за инвестиции десятилетиями и в итоге получают миллионы долларов.Лучше всего стрелять по последней категории. Найдите компании с хорошим руководством, многообещающей прибыльностью и надежным бизнес-планом и постарайтесь добиться его в долгосрочной перспективе.

Несмотря на то, что существует множество интересных отклонений, которые зарабатывают деньги на нескольких быстрых или рискованных сделках, для большинства инвесторов это не так.

Дневная торговля или короткие продажи, которые часто являются предметом безумно успешных и захватывающих торговых историй, работают на волатильных рынках с высоким риском. Независимо от вашего торгового опыта или прошлых успехов, эти рынки всегда будут рискованными, и большинство людей, торгующих на них, несут убытки.

Гораздо более безопасная и более проверенная стратегия — совершать сделки с намерением удерживать ваши акции в течение длительного времени — как минимум пять лет.

Для большинства людей лучший способ заработать на фондовом рынке — это владеть ценными бумагами и хранить их, а также получать проценты и дивиденды на свои инвестиции.

Это долгосрочный процесс, но он более стабильно приводит к большим прибылям по сравнению с быстрой или импульсивной торговлей. Если этот тип торговли кажется вам привлекательным, следуйте этим рекомендациям:

• Сосредоточьтесь на общей доходности: Стоимость, которую ваша акция увеличивается с годами, является лишь частью ее стоимости.Если вы инвестируете в дивидендные акции, вы также имеете право на получение процента от прибыли компании каждый квартал.
• Инвестируйте в долгосрочной перспективе: Вы не сможете покупать и продавать акции в течение одной торговой сессии, используя эту стратегию. Планируйте держать свои акции как минимум пять лет. Многие люди превысили портфели в миллион долларов, используя эту стратегию и сохраняя свои инвестиции в течение 25-50 лет или дольше.
• Выберите лучшие компании для этой стратегии: Целевые компании с опытом прибыльности и доказанным лидерством.Стартапы могут показаться более интересными, но они сопряжены с риском для такого типа инвестирования.
• Обратите внимание на размещение активов: Некоторые компании вообще не выплачивают денежные дивиденды, а некоторые всегда выплачивают процент от дивидендов, причитающихся акционерам. Это довольно большая разница в стилях управления, но оба типа компаний могут делать хорошие инвестиции. Подумайте о размещении активов, чтобы решить, в какой тип бизнеса стоит инвестировать. Вы даже можете диверсифицировать свои инвестиции и торговать в обоих типах компаний, разумно размещая свои активы, чтобы оптимизировать совокупную годовую прибыль после уплаты налогов.
• Обратите внимание на отношение цены к прибыли к росту с поправкой на дивиденды: Отношение цены к прибыли (P / E) — это формула для расчета стоимости акции. Например, он может показать вам, потенциально недооценена ли акция. Это полезный аналитический инструмент, но он несколько ограничен. Вы можете добавить дополнительный шаг для более точного прогнозирования стоимости инвестиций: рассчитать коэффициент P / E, а затем разделить рост прибыли на акцию.

Какие типы компаний лучше всего зарабатывают на акциях?

Это зависит от вашей стратегии.Например, если вы заинтересованы в дивидендных акциях и намерены удерживать свои вложения в течение многих лет, вы захотите приобрести акции устоявшихся компаний. По сравнению с новыми стартапами или более молодыми предприятиями, эти опытные компании будут ежеквартально выплачивать дивиденды своим акционерам.

Хотя у этих предприятий также меньше возможностей для расширения, поскольку они уже созданы, этот тип инвестиций гораздо менее рискован по сравнению с поддержкой новой компании.

Еще один важный шаг — подумать о компании — независимо от времени ее работы — и ее прогнозируемом росте доходов. Например, если бизнес в сфере розничной торговли прогнозирует значительный рост, ему может потребоваться добавить новые магазины, увеличить свой человеческий капитал или внести другие изменения для достижения этих целей.

Прогнозируемый рост также основан на ожидаемых продажах и потребительских привычках. Они могут измениться, но, что более важно для инвесторов, эти прогнозы могут быть нереалистичными — i.е., оценивая больший рост, чем реально могут выдержать клиенты. Таким образом, даже имея в своем распоряжении лучшие аналитические инструменты, вам необходимо реалистично относиться к этим типам ограничений.

Можно ли быстро заработать на акциях?

Да, это возможно.

Если вы хотите научиться быстро зарабатывать деньги на акциях, вам придется исследовать компании в особо нестабильных отраслях или искать инвестиции с высокой или низкой стоимостью, которые сопряжены с большим риском и потенциально могут принести огромную прибыль.

Те, кто покупает акции с намерением держать их в течение многих лет, например, смотрят на данные, чтобы предсказать, как компания будет работать через десятилетия или дольше. Но если вы хотите быстро зарабатывать деньги, вам следует рассмотреть конкретные возможности для этого — например, дорогостоящую компанию, акции которой недавно резко упали (при условии, что стоимость акций, скорее всего, быстро восстановится).

Другая стратегия — инвестировать в стартап, предлагающий первичное публичное размещение акций с потенциалом быстрого роста в течение нескольких кварталов.Но опять же, это большой риск.

Более крупное предприятие в отрасли может приобрести компанию, или, возможно, бизнес, который вы поддерживаете, столкнется с судебными исками или просто рухнет в течение нескольких лет. Это реальный риск, и успешное молодое предприятие гораздо чаще терпит неудачу, чем просуществует даже пять лет.

Другие советы по быстрому заработку на акциях:

• Играйте на фондовом рынке или торгуйте дешевыми акциями: Игра на фондовом рынке может принести значительную сумму денег, если все сделано правильно.Однако дневная торговля и торговля грошовыми акциями — дело непростое, поэтому вам нужно знать, что вы делаете в первую очередь. Кроме того, не забудьте установить лимиты стоп-лоссов, чтобы минимизировать вероятность больших потерь.
• Пройдите курс трейдинга: Научиться торговать — это самое важное, что вы можете сделать для увеличения своих способностей зарабатывать деньги. В Интернете есть несколько курсов, связанных с инвестированием, которые могут помочь вам изучить все тонкости торговли и узнать, как добиться успеха.

Как акции приносят прибыль?

Изображение с Flickr, автор: vishpool

Многие начинающие трейдеры считают, что заработать деньги на фондовом рынке так же просто, как купить дешево, продать дорого и затем получить неплохую прибыль.Но это чрезмерное упрощение того, как совершаются сделки, и думать, что процесс такой простой, может оказаться дорогостоящим.

Например, вы не можете просто покупать или продавать акции, когда вам этого хочется. Вам нужно найти компанию, у которой есть акции для покупки, если вы хотите купить, а если вы хотите продать, вам нужно будет найти покупателя.

Это может быть проблемой для инвесторов, владеющих акциями со стремительно падающей стоимостью, поскольку держатель может не найти покупателя, желающего приобрести их акции. Брокеру не нужно покупать ваши акции, если никто не хочет их покупать.

Также стоит отметить, что акции не просто приносят прибыль их держателям, продаваясь по более высокой цене, чем они были изначально куплены. Акционеры также имеют право на квартальные дивиденды — долю прибыли, которая не реинвестируется или иным образом не расходуется на улучшение компании — с некоторыми типами акций.

Имейте в виду, что если ваш приоритет — дивиденды, успех ваших акций не обязательно будет зависеть от их стоимости.

Например:
Вы можете получать тысячи в виде ежеквартальных выплат дивидендов на сумму в миллионы, если сохраните эти инвестиции в течение нескольких десятилетий.Однако в это время стоимость акций может остаться прежней или упасть, но вы все равно будете получать дивиденды, пока бизнес будет прибыльным.

Помните об этом, глядя на графики акций своего портфеля или на доходность акционеров, о которой сообщают финансовые СМИ. Эти источники данных отслеживают только увеличение или уменьшение стоимости акций. Таким образом, даже несмотря на то, что акции, возможно, принесли своему владельцу тысячи дивидендов, вложение может выглядеть как провал, когда вы проверяете эти отчеты.

Что происходит при покупке акций?

Покупка акций фактически означает покупку части этой компании и дает вам право на получение процента от любого дохода, который они получают.

Сумма, которую вы можете заработать, зависит от того, какой процент прибыли стоит каждая акция, сколько акций вы держите и насколько хорошо работает компания, пока вы держите акции. Вы можете заработать больше или меньше денег, чем первоначально предполагалось, исходя из роста или прибыли компании.

Этот последний момент является наиболее важным, о чем следует помнить.Например, если вы приобретете 100 акций за 5000 долларов с возвратом в 500 долларов годовых дивидендов, потребуется 10 лет, чтобы окупить ваши первоначальные инвестиции (при условии, что вы не реинвестировали свои доходы).

Если компания расширилась или показала лучшие результаты, чем ожидалось, или какой-то внешний фактор привел к огромному расширению, вы могли бы заработать намного больше 500 долларов в своей доле прибыли. Стоимость акций также может увеличиваться, что дает вам возможность продать свои инвестиции по цене, превышающей ту, которую вы изначально заплатили.

Что заставляет акции увеличиваться или уменьшаться в стоимости?

На цену акции влияет множество факторов, от внутренних изменений компании до влияния на рынке, экономических изменений, государственной политики и даже действий других инвесторов.

Это означает, что скромность и терпение являются ключом к успешной торговле. Никогда не будьте слишком гордыми или упрямыми, чтобы спрашивать мнение коллег о сделках или перепроверять ресурсы вашего сообщества, чтобы убедиться, что вы делаете правильный выбор.

Каковы основные риски зарабатывания денег на акциях?

Основным недостатком инвестирования в акции является то, что они гораздо более волатильны, чем такие инвестиции, как недвижимость или вкладывание денег на пенсионные или сберегательные счета. Объем торгов постоянно колеблется, и другие факторы могут привести к быстрому росту и падению цен на акции.

Если вы только начинаете торговать, вам нужно будет планировать убытки.

Их практически невозможно избежать, хотя вы можете свести их к минимуму, совершая хорошие сделки, проявляя осторожность и терпение.Если вы чувствуете себя непобедимым или жаждете рискнуть, просто помните, что ошибки могут полностью истощить ваш портфель или привести к упущению возможности на миллион долларов.

Когда вы получаете деньги от акций?

Дивиденды выплачиваются ежеквартально, но то, как совет директоров управляет суммой, которая будет присуждена вам, может повлиять на то, что вы фактически получаете.

Они могут отправить вам, например, часть или всю сумму ваших дивидендов, или они могут использовать прибыль до того, как разделить ее на дивиденды, чтобы акционеры приобрели акции на открытом рынке, реинвестировали в компанию через расширение (т.д., добавляя новые здания, оборудование или сотрудников) или выплачивая долг.

Это может показаться плохим, но часто это хорошо для инвесторов. Все зависит от руководства компании и ее способности управлять прибылью и реинвестировать ее. Если компания использует свою прибыль для расширения, а не выплачивает эти средства инвесторам, в следующем квартале она может получить гораздо большую прибыль.

Реинвестирование прибыли с высокой скоростью — вот как компании вроде Microsoft и Apple перешли от небольших операций к предприятиям с доходом в миллиарды долларов — это был выбор, который определенно удовлетворил первых акционеров.

Это еще одна причина рассчитывать на долгосрочные инвестиции. Если вы покупаете первичное публичное размещение акций — первые акции, которые когда-либо предлагает компания, — и у этого бизнеса фантастический первый год, это хорошая новость для вас как инвестора.

Предприятие, вероятно, реинвестирует эту прибыль, поэтому вы можете не получить много (или что-то еще) в виде дивидендов. Конечно, у вас по-прежнему будет возможность продать свои акции и получить прибыль от прироста капитала.

Но если у компании хороший старт и будущее многообещающее, вы, вероятно, захотите сохранить свои акции.

Когда вы фактически получаете деньги от дивидендов, держась акциями, вы получите чек по почте или прямой депозит на свой брокерский или банковский счет. Вы также можете выбрать дивиденды, которые будут использоваться для покупки большего количества акций, что повысит стоимость ваших инвестиций.

Вы должны торговать полный рабочий день, чтобы зарабатывать деньги на акциях?

No.

Миф о трейдинге состоит в том, что для достижения успеха вам необходимо постоянно следить за тем, как Dow Jones или NASDAQ работают.Хотя оставаться в курсе новостей рынка важно, вам не нужно зацикливаться на том, как обстоят дела на рынках, чтобы добиться успеха в качестве инвестора.

Единственное исключение — если вы дневной трейдер, поскольку вам нужно отслеживать изменения в течение нескольких часов и даже минут. Но даже эти инвесторы, как правило, специализируются на определенной нише и не зацикливаются на работе каждого рынка и отрасли.

Многие люди добиваются успеха, инвестируя в акции компаний, которые они тщательно исследуют, а затем удерживают эти акции в течение многих лет.Таким образом, портфолио человека будет расти по мере того, как он будет продолжать заниматься своей повседневной работой.

Вы можете тратить несколько часов каждую неделю на изучение потенциальных компаний, анализ своего портфеля и торговлю. Существует множество подходов к зарабатыванию денег, торгуя акциями, и бесчисленное множество способов точной настройки ваших аналитических методов для поиска потенциальных инвестиций, которые соответствуют вашей торговой стратегии и предпочтениям.

Как лучше всего заработать на фондовом рынке?

Это зависит от того, как вы хотите торговать — i.д., хотите ли вы получить положительную прибыль в течение дня, недели или месяца, или если вы счастливы сидеть на своих инвестициях годами. Опять же, как новый трейдер, легко увлечься идеей, что вы узнаете, как работают рынки, сделаете несколько резких сделок, которые упустили другие инвесторы, и заработаете тысячи за несколько дней.

Это случается в редких случаях, но предполагать, что это случится с вами, — ошибка.

Если вы хотите научиться зарабатывать деньги на акциях, стремитесь инвестировать в прибыльную компанию, предлагающую дивидендные акции, и следуйте этим передовым методам:

• Сосредоточьтесь на дивидендной прибыли, а не на приросте капитала: Доходность инвесторов привязаны к прибыльности бизнеса, в который они инвестируют.Безопаснее всего инвестировать в компанию, которая демонстрирует потенциал для роста, а затем подождать, пока компания расширяется, реинвестирует свою прибыль и зарабатывает деньги для вас как инвестора. Стоимость ваших акций будет расти и падать с годами, но если вы продержитесь и компания останется прибыльной, вы увидите значительную отдачу от своих инвестиций.
• Реинвестируйте свои дивиденды: Если вы все же получаете дивиденды в течение первых нескольких лет инвестирования в компанию, вы можете реинвестировать полученную сумму, чтобы купить больше акций.Таким образом, вы получите больше дивидендов или сможете продавать больше акций по мере роста бизнеса.
• Присоединяйтесь к группе по торговле акциями или онлайн-сообществу: Группа по торговле акциями — прекрасный способ получить поддержку коллег и совет профессионалов, которые занимаются торговлей в течение длительного времени. Вы также получите пользу от знаний и опыта каждого участника. Вы также можете найти множество других ресурсов в Интернете, таких как вебинары и электронные книги, где вы можете узнать о вводной торговле или найти советы о том, как получить большую прибыль за счет своих инвестиций.
• Подумайте, как долго вы хотели бы инвестировать: Если вы молоды и у вас есть годы на создание портфеля, вы можете инвестировать в различные акции и извлекать выгоду из долгосрочной прибыльности, несмотря на некоторую краткосрочную волатильность на этом пути. . Если вы старше и планируете выйти на пенсию, более безопасным вариантом будут консервативные акции с предсказуемой доходностью.

Когда для долгосрочного инвестора лучше всего продавать акции?

Идеально удерживать акции, пока компания становится более прибыльной из года в год, но в действительности некоторые предприятия, которые когда-то были прибыльными, терпят крах или видят, что их акции падают в цене.

Итак, хотя вам нужны навыки, чтобы выбрать хорошую компанию для инвестиций, вам также понадобится мудрость, чтобы знать, когда уходить, и терпение, чтобы не паниковать, когда цены на акции падают.

Например, во время рыночного пузыря вы можете продать свои акции дороже, чем они стоят на самом деле. Это связано с тем, что пузырь вызван спросом инвесторов, повышающим стоимость акций выше их реальной стоимости. Как только (и если) пузырь лопнет, цена акций упадет.

Некоторые из лучших продавцов коротких позиций в истории извлекли выгоду из этого рыночного явления и точно предсказали, что цена раздутых акций резко упадет.

В чем разница между торговлей и инвестированием?

Торговля и инвестирование — это два способа создания богатства с двумя очень разными подходами. Торговля — это когда вы часто продаете и покупаете акции с конечной целью — быстро получить прибыль. С другой стороны, инвестирование — это процесс накопления богатства в течение длительного периода времени путем покупки и удержания акций.

Например, вкладывать деньги в 401 (k) считается долгосрочным вложением, которое в конечном итоге принесет значительную прибыль.И наоборот, торговля акциями осуществляется с учетом краткосрочной стратегии, направленной на максимизацию прибыли ежедневно, ежемесячно или ежеквартально.

Как покупать и продавать акции?

Если вы новичок в трейдинге, вам стоит начать с некоторой безрисковой практики. Вы можете создать бумажный торговый счет на таких сайтах, как ScottradeELITE или TDAmeritrade, где вы можете торговать, не тратя никаких денег.

Когда вы будете готовы инвестировать по-настоящему, выполните следующие действия, чтобы начать покупать и продавать акции:

• Изучите тенденции рынка: Прежде чем совершать какую-либо сделку, вы должны понять рынок и уметь точно определить, почему сделка, которую вы хотите совершить, является мудрой.
• Исследовательские компании: Ищите прибыльную компанию, которая, вероятно, будет прибыльной в будущем, с хорошим руководством и надежным бизнес-планом. Вы также захотите сравнить показатели компании с ее аналогами и тенденциями на ее рынке.
• Зарегистрируйтесь в торговой компании: E * Trade, Scottrade и другие брокерские сайты могут облегчить торговлю. Вы также можете работать с местной лицензированной брокерской фирмой. Просто помните о комиссии за транзакцию и других сборах, которые вы должны будете заплатить за использование этой услуги.
• Купить или продать акции через вашу торговую компанию: Теперь вы можете покупать акции через своего брокера и платить любые применимые сборы. Вы должны разместить либо рыночный ордер, при котором вы покупаете акцию по текущей цене, либо лимитный ордер, в котором вы даете своему брокеру указание совершить сделку, как только акция достигнет определенной стоимости. Вы также можете покупать акции напрямую у некоторых компаний, что позволяет избежать брокерских комиссий.

Это шаги для покупки отдельных акций, но это не единственный доступный вариант.Вы также можете покупать фонды акций, например инвестировать в паевые инвестиционные фонды (профессионально управляемый портфель акций) или фонды, торгуемые на бирже.

Как изменить ситуацию, если вы теряете деньги на акциях?

Посмотрите, как торгуют профессионалы, и узнайте, почему они делают тот или иной инвестиционный выбор.

Вы можете участвовать в вебинарах, чтобы наблюдать за профессионалами и применять их методы и стратегии в своем собственном портфолио. Это лучший способ учиться, и с ростом торговых сообществ и ресурсов вы можете легко найти в Интернете помощь, чтобы начать работу или изменить ситуацию, если вы теряете деньги на своих сделках.

Освоив основы, вы сможете лучше зарабатывать деньги на акциях более разумным и безопасным способом.

Два способа заработать на акциях

Задумывались ли вы когда-нибудь о том, почему акция называется акцией? Что именно вы делитесь и с кем?

Как вы помните, акции представляют собой собственность в компании. Как владелец, вы имеете право на все права и обязанности владельца бизнеса. В публичной компании ваши обязанности ограничиваются финансовыми обязательствами перед компанией; сумма, которую вы заплатили за свои акции.В худшем случае компания становится неплатежеспособной, а ваши акции обесцениваются. Считается, что ваша ответственность ограничена, потому что никто не может преследовать другие активы, которые могут вам понадобиться для покрытия обязательств компании.

Вы также обладаете определенными правами. Первое — это право голоса в совете директоров. Акционеры в целом избирают совет директоров для найма и руководства командой исполнительного руководства. Руководители компании нанимают и контролируют менеджеров, которые выполняют планы и руководят командой высшего руководства.Менеджеры, в свою очередь, нанимают сотрудников, которые выполняют функциональные задачи производства.

Второе право, разделяемое акционерами, — это право на их пропорциональную долю прибыли. Поскольку компания зарабатывает деньги, у совета директоров есть выбор. Отдают ли они держателям акций свою долю прибыли или сохраняют прибыль в бизнесе с намерением роста и расширения бизнеса в надежде, что в будущем можно будет получить большую прибыль? Если прибыль сохраняется в бизнесе, счета называют их нераспределенной прибылью .Прибыль, распределяемая между держателями акций, называется дивидендами .

Некоторые инвесторы предпочитают дивиденды. Вы слышали выражение «птица в руке стоит двух в кустах». Дивиденды обычно выплачиваются наличными, и инвестор может делать все, что пожелает, со своей долей в прибыли компании. Они могут оплачивать свои счета, инвестировать в другую компанию или просто экономить деньги. Некоторые компании предлагают инвесторам возможность использовать свои дивиденды для покупки большего количества акций без необходимости оплачивать регулярные торговые расходы.Эти программы известны как программы DRIPs, или программы реинвестирования дивидендов. Но независимо от того, в каком направлении идет акционер, налоговый инспектор. В 2013 году максимальная ставка налога на прибыль по дивидендам составляет 20%.

Часто именно налог побуждает инвесторов избегать дивидендов. Эти инвесторы предпочитают, чтобы компания сохраняла прибыль и реинвестировала в себя. Они надеются, что по мере роста стоимости компании будет расти и цена принадлежащих им акций. По мере роста стоимости акций растет и стоимость инвестора, но налоги не являются проблемой, пока инвестор не продаст свои акции.Если инвестор продает акции дороже, чем они заплатили за них, разница составляет прирост капитала . Если акции удерживались в течение года или более, в настоящее время они облагаются налогом по той же ставке, что и дивиденды. Если акции удерживались менее года, применяются обычные ставки налога на прибыль.

Итак, два способа заработка на акциях — это дивиденды и прирост капитала.

Инвесторы должны иметь четкое представление о своей стратегии перед покупкой акций, чтобы они знали, как лучше всего оценить любую потенциальную покупку акций.

• Нераспределенная прибыль — прибыли, полученные компанией, которые удерживаются компанией для финансирования будущего роста и развития.
• Дивиденды — доли акционера в прибыли компании, распределяемые денежными средствами.
• DRIP — программа реинвестирования дивидендов . Программа, которая позволяет акционерам использовать свои дивиденды для покупки дополнительных акций компании без оплаты торговых расходов.
• Прирост капитала — прибыль, полученная от продажи акции по цене, превышающей уплаченную за нее инвестором.
• Убыток капитала — убыток, понесенный инвестором, если он продаст свои акции по цене, меньшей, чем они заплатили за них.

Выигрышная система в хорошие или плохие времена Уильям Дж. О’Нил

В целом хорошее введение в торговую систему О’Нила. Суть этой системы состоит в том, чтобы объединить анализ стоимости с анализом спроса и предложения (с использованием диаграммы в качестве прокси). Затем, после тщательного исследования, следует держать только несколько прибыльных акций и следить за общим рынком.В этой книге показана подробная система с микро-точки зрения, но на самом деле читателю может потребоваться много времени, чтобы действительно преуспеть в этом, я считаю, потому что вокруг такого количества правил так много двусмысленностей и крайних случаев. Но я думаю, что за этой системой стоит несколько ключевых идей:

1. Относитесь к торговле как к бизнесу, поэтому вы захотите сократить худшие из них и оставить лучшие
2. Выбирайте акции на основе роста компании , например, рост доходов, рост продукта и т. д.
3. Поймите, что ключ к победе — это потерять меньше, чем другие, поэтому вам нужно сократить убыток строго на 8% (абсолютный убыток), но позволить победителю вырасти как минимум на 20% , что соответствует соотношению 3: 1.
4. И самое главное уважайте рынок и следите за ним, а не боретесь с ним.

Я должен сказать, что О’Нил плохой писатель. Книгу можно было бы организовать с лучшей структурой. Вместо этого О’Нил вложил много случайных мыслей в каждую главу, что делает его не совсем последовательным. И он слишком старался продать свои вещи IBD. Он мог бы полностью удалить эти вещи IBD из каждой главы и создать новую главу, чтобы давать практические инструкции для тех, кому это интересно. Мне нравится раздел вопросов и ответов, где он объяснил свои мысли по множеству общих тем в инвестициях, таких как короткие продажи, написание опционов и т. Д.

——————

Некоторые спойлеры ниже:

Принципы CANSLIM:

C: Текущий квартальный рост прибыли должен быть высоким. Вы должны смотреть только на увеличение от квартала к кварталу, чтобы избежать сезонности. И темп роста должен быть не менее 20%. Вы можете проверить согласованные оценки, чтобы подтвердить свою идею. Но лучше сделать так, чтобы рост продаж тоже был не менее 25%. Точно так же, если рост доходов значительно замедлился в течение двух кварталов, это также признак слабости.

A: Годовой доход должен неуклонно расти в течение как минимум двух лет, прежде чем произойдет прорыв. Также обратите внимание на рентабельность собственного капитала и денежный поток на акцию. Автор считает, что все на рынке продается примерно по той цене, которая стоит в данный момент, в соответствии с законом спроса и предложения. Так что для него нет такой «дешевой» акции.

N: Новый продукт, услуги или управление от компании. По сути, должно быть что-то новое, что приведет к прорыву.

S: Спрос и предложение определяют цену.Для небольшой и средней компании это хороший знак обратного выкупа акций. И более низкий коэффициент долга тоже хорошо. Один из способов показать S&D — это проверить объем. Если объем иссякает, когда цена снижается, это означает, что давление со стороны продавцов больше не будет. И когда цена растет, вы захотите увидеть увеличение объема, потому что это означает, что некоторые учреждения тоже начнут покупать.

L: Лидер намного лучше, чем отстающий. Тем не менее, в соответствии с идеей автора о погоне за лучшими акциями, они возглавляют свою отрасль и являются лидером в своей области.Люди с сочувствием покупают лагер, но он никогда не догоняет его. Так что научитесь продавать худших исполнителей и подольше оставлять лучших.

I: Учреждения являются ключевыми покупателями запасов на корню. Покупайте только те акции, у которых есть по крайней мере несколько институциональных спонсоров с результатами выше среднего в последнее время и которые добавили институциональных владельцев в последние кварталы.

M: Направление рынка более важно, чем все вышеперечисленные правила. На медвежьем рынке акции обычно открываются сильными и закрываются слабыми. На бычьем рынке акции обычно открываются слабыми и закрываются сильными.Общие рыночные средние значения необходимо проверять каждый день. Не рекомендуется использовать лимитный ордер, потому что вы хотите двигаться быстро.

И две самые важные темы:
Чтобы определить вершину рынка, внимательно следите за этими композитами и индексами. В один из дней восходящего тренда объем увеличится, но рост цены станет меньше, что является «большим объемом без дальнейшего роста цены». Среднее значение может закрываться за день, делая распределение более заметным. После четырех или пяти дней определенного распределения в течение любого периода в четыре или пять недель рынок почти всегда будет разворачиваться вниз.После отскока первого дня второй день откроется сильно, но внезапно развернется вниз ближе к концу сессии.

Чтобы распознать дно рынка: попытка ралли начинается, когда основная рыночная средняя закрывается выше после падения, которое произошло либо в течение дня, либо во время предыдущей сессии. Начиная с четвертого дня попытки ралли, ищите одну из основных средних, чтобы довести ее до стремительного роста на более высоких объемах, чем днем ​​ранее. Когда медвежий рынок достигает дна, он часто откатывается и устанавливается выше или около минимумов, достигнутых в течение предыдущих нескольких недель.Помните, что ни один новый бычий рынок никогда не начинался без сильной цены и объема, подтвержденного подтверждением.

Как заработать на фондовом рынке для новичков (Пошаговый план)

РАСКРЫТИЕ: В ЭТОМ ЗАПИСИ МОЖЕТ СОДЕРЖАТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ССЫЛКИ, ЭТО Я ПОЛУЧАЮ КОМИССИЮ, ЕСЛИ ВЫ РЕШАЕТЕ СДЕЛАТЬ ПОКУПКУ ПО МОИМ ССЫЛКАМ БЕСПЛАТНО ТЕБЕ. ПОЖАЛУЙСТА, ПРОЧИТАЙТЕ ПОЛНОЕ ОПИСАНИЕ ЗДЕСЬ

Инвестирование в фондовый рынок всегда было одним из моих любимых способов приумножить свои деньги. Если вы новичок и ищете советы, как заработать на фондовом рынке, вот подробный пошаговый план, который поможет вам начать свой инвестиционный путь.

Перед этим я хочу поделиться с вами историей.

Недавно один наш друг спросил нас: «Я хочу инвестировать в акции. Есть ли хорошие акции для покупки? «

Он врач и хорошо зарабатывает, но никогда раньше не инвестировал в акции.

Его первоначальный план состоял в том, чтобы просто сэкономить достаточно денег и купить больше недвижимости для получения дохода от аренды, потому что его мама — опытный брокер по недвижимости и посоветовала ему вложить деньги в недвижимость.

Итак, когда он сказал нам, что хочет заняться инвестированием в акции, мы были немного удивлены.

Хотя мы не уверены, почему он вдруг захочет начать инвестировать в фондовый рынок, сейчас это не важно.

Что важно, так это то, что он подходит к фондовому рынку, инвестируя неправильный путь.

Почему?

Потому что вы не должны вкладывать свои кровно заработанные деньги в инвестиции, о которых вы ничего не знаете.

Конечно, мы не давали ему рекомендаций по акциям.

Вот проблема с покупкой акций вслепую, основываясь на рекомендациях или советах друзей.

Возможность # 1: Акция, которую рекомендуют ваши друзья, может оказаться выигрышной.

Но возможно, что цена акции может снизиться и оставаться на низком уровне в течение длительного периода времени, прежде чем в конечном итоге пойдет вверх.

Во время этого нисходящего тренда есть ли у вас уверенность в том, что вы держитесь за акцию, чтобы получить долгосрочную прибыль?

Поскольку вы купили акцию только потому, что ваш друг считает ее хорошей акцией, вы не сможете сохранять спокойствие перед лицом растущих бумажных убытков.

Возможность # 2: Акция, которую рекомендуют ваши друзья, может оказаться убыточной.

Это вполне реальная возможность, потому что никто не может предсказать, куда пойдет цена акций в будущем.

В случае, если акция пойдет на убыль, есть ли у вас знания и опыт, чтобы распознать предупреждающие признаки убыточной акции?

И еще есть дисциплина, чтобы сократить свои потери?

Шансов нет.

Потому что единственная причина, по которой вы изначально инвестировали в акции, — это то, что ваш друг сказал вам об этом.

Итак, вместо того, чтобы давать ему рекомендации по акциям, мы предложили ему сначала узнать об инвестировании на фондовом рынке.

Основы инвестирования в акции

Теперь давайте поговорим об основах инвестирования в акции.

Что такое фондовый рынок?

А как это работает?

”Согласно Википедии, фондовый рынок — это совокупность покупателей и продавцов (нечеткая сеть экономических транзакций, а не физический объект или отдельная организация) акций (также называемых акциями), которые представляют собой претензии на владение предприятиями.”

Итак, как работает фондовый рынок?

Компании, которым необходимо привлечь деньги, выпускают акции.

Эти акции, в свою очередь, торгуются на фондовых биржах, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа и NASDAQ.

Трейдер и инвесторы покупают и продают эти акции в зависимости от того, сколько они думают о стоимости акций или в каком направлении пойдет цена акции.

Получите 5 долларов сегодня, вложив мелочь в желуди!

Четыре разных способа заработка на фондовом рынке

Метод №1: Купить по низкой цене и продать по высокой

Это довольно просто.

Вы покупаете акцию по низкой цене и продаете ее по более высокой цене с хорошей прибылью.

Он работает так же, как вы покупаете товары по оптовым ценам и перепродаете их для получения прибыли по гораздо более высокой розничной цене.

Если у вас есть твердое убеждение, что цена акции со временем будет расти, вы можете купить ее сейчас, а затем продать, когда цена поднялась до уровня вашей прибыли.

[Примечание: Motley Fool Stock Advisor , служба подбора акций, которую я использую в течение многих лет, подарила мне довольно много прибыльных идей по акциям, которые я в противном случае упустил бы.По состоянию на май 2020 года в среднем Motley Fool Stock Advisor, рекомендаций вернули более 399,5% , с более чем 100 рекомендациями по акциям со 100% + доходностью.]

Метод № 2: Короткая продажа по высокой цене и обратная покупка по низкой цене

Вы также можете заработать на короткой продаже акции по высокой цене, а затем выкупить ее обратно по более низкой цене позже.

Когда вы продаете акцию в шорт, вам нужно сначала заимствовать акции, прежде чем вы сможете продать их в шорт.Это нормативное требование.

Есть одно исключение.

Если вы занимаетесь внутридневной торговлей, вам не нужно брать в долг акции, потому что вы выкупите акции до закрытия рынка.

Примечание: Нормативные требования в отношении коротких продаж различаются от страны к стране.

Итак, вам нужно будет проверить и убедиться, что вы его соблюдаете.

Метод № 3: Получайте дивидендный доход от акций

На фондовом рынке существует группа акций, называемых дивидендными акциями.

Компании, лежащие в основе этих дивидендных акций, выплачивают дивиденды акционерам один или два раза в год в соответствии с их графиком дивидендов.

Примеры дивидендных акций: The Coca-Cola Co, Philip Morris International и IBM.

Дополнительная литература:
Как выбирать акции (с высокой доходностью, но низким риском)

Метод №4: Опционы на продажу акций

Опционы — это контракт, по которому продавец опционного контракта соглашается купить / продать базовые акции по заранее согласованной цене (т.е. цена исполнения) в заранее согласованный с покупателем срок истечения срока действия опционного контракта.

Когда вы продаете опционы на акции, вы получаете премию от покупателя опционов.

Другими словами, вы получаете аванс при продаже опционов.

Если срок действия опционных контрактов истекает, вы оставляете деньги бесплатно.

Дополнительная литература:
Инвестирование для получения ежемесячного дохода — взгляд изнутри на мою любимую стратегию инвестирования в доход

Пошаговый план заработка на фондовом рынке

Шаг 1. Определите свои инвестиционные цели

Во-первых, вам необходимо понять свои инвестиционные цели.

Каких целей вы хотите достичь, инвестируя в фондовый рынок?

Вы хотите прирост капитала в долгосрочной перспективе?

Или вы хотите получать стабильный дивидендный доход от своих инвестиций каждый год?

Или вас интересует краткосрочная инвестиционная прибыль (например, торговля акциями для получения краткосрочной прибыли)?

Или вы ищете ежемесячный инвестиционный доход?

Причина, по которой вам нужно выяснить свою инвестиционную цель, заключается в том, что вы сможете найти инвестиционную стратегию, которая поможет вам получить желаемые результаты.

Например, если вы инвестируете для выхода на пенсию и ищете долгосрочного прироста капитала, тогда у вас будет совсем другая инвестиционная стратегия, чем у тех, кто просто хочет торговать акциями для быстрого прироста капитала в ближайшем будущем.

Шаг 2. Изучите основы инвестирования на фондовом рынке

Теперь вы определили свои инвестиционные цели.

Далее вы изучите основы инвестирования на фондовом рынке.

Итак, какие основы вам нужно знать?

Вот несколько важных тем:

Без необходимых знаний вам будет сложно понять, как и почему.

Получите 5 долларов сегодня, вложив мелочь в желуди!

Шаг 3. Выберите инвестиционную стратегию, которая соответствует вашим целям и профилю риска

Есть много различных инвестиционных стратегий, из которых вы можете выбрать.

Вот список популярных инвестиционных стратегий:

Допустим, вы хотите получать стабильный дивидендный доход от вложений в акции год за годом.

Исходя из этого, лучшей инвестиционной стратегией для вас будет стратегия инвестирования в рост дивидендов.

Вот его определение из Википедии:

«Стратегия инвестирования в рост дивидендов предполагает инвестирование в акции компании в соответствии с прогнозом выплаты будущих дивидендов.Компании, выплачивающие стабильные и предсказуемые дивиденды, обычно имеют менее волатильные цены на акции ».

Инвестируя, в частности, в компании, увеличивающие дивиденды, вы сможете создать портфель дивидендных акций, которые год за годом выплачивают стабильный дивидендный доход.

Ранее мы говорили о том, как ваши инвестиционные цели и профиль инвестора будут определять вашу инвестиционную стратегию.

Например, если вы хотите инвестировать для выхода на пенсию и ищете долгосрочного прироста капитала, но у вас нет времени проводить собственное исследование и анализ акций, тогда вы можете выбрать стратегию пассивного инвестирования для своих 401k и / или Roth IRA (Пенсионные счета).

Одна из лучших стратегий пассивного инвестирования — это инвестировать деньги со своих пенсионных счетов в недорогие индексные фонды S&P (да, это рекомендует даже Уоррен Баффет).

С другой стороны, если вы опытный инвестор, который хочет выбрать отдельные акции и построить портфель акций на основе собственного анализа, то стратегия стоимостного инвестирования может быть более подходящей для вас.

Лично я использую Stock Rover для собственного исследования и анализа запасов.

Наконец, если ваша цель — торговать акциями для быстрого прироста капитала на основе технического анализа в ближайшем будущем (например,грамм. через несколько минут или несколько часов), тогда вы будете быстро покупать и продавать акции и получать прибыль от движения цены в течение рыночных часов.

И вы будете использовать стратегию дневной торговли, чтобы помочь вам в этом.

Стратегия дневной торговли обычно основана на техническом анализе (т. Е. Чтении ценовых графиков) и использовании ценовых движений или паттернов, чтобы предсказать, в каком направлении будет двигаться цена акции в следующие несколько минут или часов.

Шаг 4: Создайте инвестиционный портфель

Выбрав выбранную вами инвестиционную стратегию, пора создавать свой инвестиционный портфель.

Во-первых, я хочу познакомить вас с двумя концепциями:

• Инвестиционный портфель
• Диверсификация

Инвестиционный портфель — это набор финансовых активов, принадлежащих инвестору, который может включать акции, облигации, недвижимость или альтернативные инвестиции.

Диверсификация означает, что вы распределяете свои деньги по разным типам инвестиций, практически не имея отношения друг к другу.

Почему вы хотите диверсифицировать свои инвестиции?

Потому что вы не хотите класть все яйца в одну корзину, а диверсификация может помочь вам снизить инвестиционный риск.

И правильный способ вложить свои деньги — создать диверсифицированный инвестиционный портфель.

Приведу аналогию.

Когда вы были молоды, вам говорили, что для того, чтобы быть здоровым и сильным, вы должны есть сбалансированную пищу, в которую входят зерновые, молочные продукты, мясо, овощи и фрукты.

Каждый вид пищи имеет свои уникальные преимущества для вашего организма.

Вместе они обеспечивают ваше тело всем необходимым питанием.

Но, если вы едите только один вид пищи или полностью избегаете употребления одного вида пищи, ваше здоровье, скорее всего, пострадает в долгосрочной перспективе.

Точно так же вам нужен сбалансированный инвестиционный портфель, чтобы извлекать выгоду из различных рыночных условий, а также защищать вас от различных неблагоприятных рыночных условий.

Например, когда инфляция выше ожидаемой, ваши вложения в недвижимость и золото будут работать лучше, чем другие вложения.

Когда экономический рост будет хуже, чем ожидалось, ваши казначейские облигации будут работать лучше, чем другие инвестиции.

Итак, вам всегда следует избегать вкладывать все свои деньги в какую-либо одну инвестиционную категорию.

Вместо этого вам следует создать диверсифицированный инвестиционный портфель, который соответствует вашему уровню толерантности к риску и вашей инвестиционной цели.

Из всех классов инвестиционных активов акции, недвижимость и альтернативные инвестиции считаются более рискованными, в то время как облигации инвестиционного уровня считаются менее волатильными и более безопасными.

Итак, если вы не склонны к риску инвестором, вы можете выделить большую часть своего портфеля в облигации.

Однако, если вы готовы брать на себя более высокие риски, вы можете вложить больше средств в акции.

Итак, как вы строите свой инвестиционный портфель?

Вот несколько вопросов, которые помогут вам в процессе построения вашего портфолио:

• Сколько акций вы хотите включить в свой портфель?
• Из каких секторов поступают эти акции?
• Какой вес присвоен каждому сектору или каждой акции в вашем портфеле?

Когда вы создаете свой портфель, вы не хотите, чтобы во всем портфеле была только одна акция или только акции из одного определенного сектора.

Почему?

Потому что это приведет к высокому риску концентрации.

Чтобы избежать риска высокой концентрации, ключ должен иметь диверсифицированный портфель.

Точно так же нехорошо иметь слишком много запасов.

Потому что это не поможет оптимизировать работу вашего портфеля.

100 различных акций дадут вам среднюю доходность, соответствующую показателям индекса фондового рынка, а от 15 до 20 тщательно отобранных хороших акций могут дать вам исключительную доходность.

Когда дело доходит до построения портфеля, вы всегда должны соблюдать баланс между производительностью и риском.

Если вы не хотите создавать свой собственный инвестиционный портфель, M1 Finance предоставляет большое количество экспертных портфелей, из которых вы можете выбирать в зависимости от вашего профиля риска и инвестиционных целей.

Конечно, вы также можете использовать M1 Finance для создания собственных портфелей и автоматизации инвестирования и перебалансировки портфеля бесплатно (да, это совершенно бесплатно).

Шаг 5: Управление рисками

Управление деньгами и рисками — один из важнейших аспектов инвестирования.

Без хороших денег и управления рисками у вас точно не получится инвестировать.

Итак, что такое хорошие деньги и риск-менеджмент?

Хорошее управление рисками означает, что вы всегда должны устанавливать максимальный риск, который вы принимаете на индивидуальный уровень запасов, уровень сектора и уровень портфеля.

Например, весь ваш инвестиционный счет составляет 20 000 долларов.

Максимальный риск, который вы хотите взять на себя на индивидуальном уровне, составляет 5% от всей вашей учетной записи. Если ваш убыток превысит 5%, вы сократите убыток.

Многие люди в конечном итоге теряют много денег в основном из-за того, что они не сокращают убытки, когда должны.

Вот таблица Risk to Ruin . Это поможет вам понять, почему управление вашим риском и его контроль жизненно важны для вашего инвестиционного успеха.

Шаг 6. Просмотрите свое портфолио

После того, как вы создали свое портфолио, ваша работа еще не закончена.Вам все равно нужно периодически просматривать свое портфолио.

Иногда некоторые акции в вашем портфеле могут существенно подняться, в то время как другие акции на самом деле не двигаются сильно или даже могут упасть.

В подобных случаях вы можете столкнуться с ситуацией, когда ваша подверженность определенной акции или определенной группе акций слишком высока.

Что вам нужно сделать, так это перебалансировать портфель, уменьшив вашу долю в этой конкретной акции или этой конкретной группе акций и пропорционально увеличив свою долю в других акциях.

Еще одна причина, по которой вам необходимо регулярно переоценивать свой портфель, заключается в том, что ваши инвестиционные цели могут со временем измениться.

Когда это произойдет, ваш текущий портфель может больше не подходить.

Дополнительная литература:
Лучшие инвестиционные стратегии для начинающих инвесторов

Рекомендуемые ресурсы, которые помогут вам зарабатывать деньги на фондовом рынке

Итак, чтобы делать деньги на фондовом рынке, вам сначала нужно знать, в какие хорошие акции вы можете инвестировать.

Но никто не может просканировать весь фондовый рынок в поисках хороших инвестиционных возможностей, потому что у вас просто нет времени. (кстати, только на фондовых биржах США торгуется около 4000 акций)

Кроме того, всегда есть другие люди, которые имеют больше знаний и опыта в конкретной отрасли, чем вы, поэтому вы, вероятно, упустите некоторые отличные биржевые идеи, которые трудно обнаружить самостоятельно.

За последние четыре года с 2016 по 2019 год акции Motley Fool превзошли S&P 500 на 53%.

Теперь, когда продолжается кризис с коронавирусом, как обстоят дела с их выбором акций?

По состоянию на декабрь 2020 года , в среднем рекомендаций Motley Fool Stock Advisor, рекомендаций вернули более 546%, с момента создания, в то время как S&P 500 вернул 111,9%.

Вот лишь некоторые из их лучших акций:

• Amazon: это до 20,255%
• Netflix: рост на на 21 471%
• Уолт Дисней: рост на на 9625%
• NVIDIA: это до 7 855%
• Shopify: это до 3,173%
• United Health Group: на больше на 2637%
• Activision Blizzard, это на больше на 2,584%

Только представьте, что вы действительно узнали об этих отличных акциях раньше, чем все остальные.

Каким был бы ваш инвестиционный портфель сегодня?

Именно по этим причинам я годами использую « Motley Fool Stock Advisor ».

С « Motley Fool Stock Advisor » вы получите доступ к опытной команде профессионалов в области инвестиций и сможете использовать их опыт и время, чтобы помочь вам достичь лучших результатов с вашими инвестициями.

Лично я получил довольно много прибыльных идей по акциям, которые иначе я бы упустил.

Ознакомьтесь с моим обзором Motley Fool Stock Advisor сейчас

Сводка

Сделать деньги на фондовом рынке не так просто, как некоторые думали. Но это тоже несложно. Если у вас правильное мышление, правильная стратегия и правильное управление рисками, вы сможете увидеть хорошие результаты.

.