Fidelity Investments запускает институциональную платформу для торговли биткоином и Ethereum

Один из крупнейших мировых управляющих активами Fidelity Investments объявил о запуске подразделения, ориентированного на предоставлении институциональным инвесторам услуг по торговле биткоином и Ethereum. Об этом пишет The Forbes.

Новое подразделение получило название Fidelity Digital Assets и, обладая штатом в 100 сотрудников, будет в круглосуточном режиме и без выходных предоставлять платформу для торговли криптовалютами и консультационные услуги.

Платформа уже имеет первых клиентов, однако ее запуск для более широкого круга инвесторов запланирован на начало 2019 года.

«Это признание того, что на класс этих активов есть институциональный спрос. Семейные фонды, хедж-фонды, другие вдумчивые инвесторы начинают все более серьезно задумываться об этом пространстве», — сказал глава Fidelity Digital Assets Том Джессоп.

В частности, Fidelity Digital Assets будет предлагать сервис по заключению сделок, который, используя внутреннее кроссирование и маршрутизатор ордеров, будет совершать торги через сторонних поставщиков ликвидности.

Одним из наиболее востребованных предложений компании также может стать сервис по хранению биткоина и других криптовалют. Речь идет о физических хранилищах, распределенных по разным географическим локациям и предлагающих так называемое «холодное» хранение цифровых активов. Подобный способ хранения криптовалют без доступа к интернету и с многоуровневой системой контроля считается на сегодняшний день одним из наиболее безопасных и устойчивым к взломам.

Как отметила CEO Fidelity Investments Эбигейл Джонсон, цель новой платформы – сделать цифровые активы вроде биткоина более доступными для инвесторов.

Fidelity Investments считается пятым по величине управляющим активов в мире, предлагая услуги по инвестированию и хранению средств 13 тысячам консалтинговым фирмам и брокеров. В общей сложности компания управляет активами на сумму в $7,2 трлн.

Напомним, о возможности запуска криптовалютных сервисов Fidelity Investments объявила в прошлом месяце. При этом глава компании Эбигейл Джонсон ранее заявляла, что верит в потенциал цифровых валют, а также проявляет интерес к майнингу и технологии блокчейн.

Подписывайтесь на канал Forklog в YouTube!

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Fidelity запускает сервис хранения криптовалют От Investing.com

© Reuters.

Investing.com — В среду курсы криптовалют выросли после сообщения о том, что инвестиционный гигант Fidelity Investments намерен в марте запустить сервис кастодиального хранения криптовалют.

Этот шаг должен снизить опасения относительно торговли криптовалютами и открыть дорогу институциональным инвесторам для вложения средств в данную индустрию.

Судя по индексу Investing.com, к 15:48 МСК курс вырос на 1,67% до $3457,20.

Согласно сообщению Bloomberg, впервые о планах по запуску Fidelity Digital Assets стало известно в октябре прошлого года. Сервис сфокусируется на кастодиальном хранении цифровых активов.

Это позволит снизить риски в секторе криптовалют, который остается уязвимым для хакерских атак.

Взлом криптовалютных платформ остается широко распространенным явлением. В среду новозеландская криптовалютная платформа Cryptopia сообщила о том, что хакерам удалось украсть цифровую валюту Ethereum на сумму $175 тыс. долларов. Два года назад с этой платформы были украдены токены цифровых валют на сумму $16 млн.

В среду в целом криптовалюты подорожали: на момент написания статьи общая капитализация рынка криптовалют составила $114 млрд по сравнению со значением $112 млрд, который был зафиксирован во вторник.

Курс повысился на 3,6% до $108,48, подорожал на 2,18% до $31,54, а курс вырос на 7,5% до $0,31144.

Центробанк Ирана изучает мнения аналитиков перед тем, как опубликовать окончательное предписание относительно оборота криптовалют. Согласно информации Al Jazeera, власти Ирана признают криптовалюты финансовым инструментом и разрешат торговлю криптовалютами компаниям, которые получили лицензию на ведение подобной деятельности. Однако использование криптовалют в качестве метода оплаты будет запрещено.

Иран ведет переговоры с представителями восьми стран, включая Великобританию, Францию, Россию и Германии относительно проведения транзакций в цифровых валютах.

Власти Ирана ищут варианты использования криптовалют, чтобы обойти санкции США, наложенные на страну.

– При подготовке этой статьи были использованы материалы Reuters.

Предупреждение: Fusion Media would like to remind you that the data contained in this website is not necessarily real-time nor accurate. All CFDs (stocks, indexes, futures) and Forex prices are not provided by exchanges but rather by market makers, and so prices may not be accurate and may differ from the actual market price, meaning prices are indicative and not appropriate for trading purposes. Therefore Fusion Media doesn`t bear any responsibility for any trading losses you might incur as a result of using this data.

Fusion Media or anyone involved with Fusion Media will not accept any liability for loss or damage as a result of reliance on the information including data, quotes, charts and buy/sell signals contained within this website. Please be fully informed regarding the risks and costs associated with trading the financial markets, it is one of the riskiest investment forms possible.

Инвестировавший более $1 млн в биткоин Дэйв Портной вышел из криптовалют после просадки рынка

Создатель спортивной медиа-платформы Barstool Sports Дэйв Портной продал все приобретенные ранее биткоины. Предприниматель сообщил своим подписчикам в Twitter, что оказался разочарован падением цены криптовалюты, потеряв на просадке рынка $25 000.

Помимо биткоина, Портной также приобрел монеты Chainlink и Orchid и активно продвигал их в последние дни.

В понедельник, когда цена биткоина поднялась до $12 400, Портной испытывал крайний энтузиазм. По его словам, он заработал более $100 000 на биткоине и имел как минимум $300 000 в LINK. Предприниматель рассчитывал, что при сохранении той же динамики за месяц увеличит свои вложения на миллион долларов. Однако цена LINK с тех пор упала на 30%, OXT – на 28%. Биткоин предположительно остался на уровне его предполагаемой точки входа.

I currently own zero bitcoins. I will wait and watch. I lost 25k. Just like with the stock market it took my brain time to figure it out. I know this. The Link Marines are weak and the orchid flowers do die in the crypto world. I may or may not be done. #bitcoin

— Dave Portnoy (@stoolpresidente) August 21, 2020

«В настоящий момент у меня ноль биткоинов. Я еще подожду и понаблюдаю. Я потерял $25К…», — написал он в пятницу вечером.

Держателей LINK (Link Marines) Портной назвал «слабыми», цветы орхидеи (Orchid), утверждает он, «умирают в мире криптовалют».

В комментариях к его записи пользователи попытались обратить внимание Портного на то, что он приобрел Chainlink на пике роста монеты и что после коррекции ее цена, как они ожидают, снова пойдет вверх.

Спустя некоторое время предприниматель опубликовал второй твит, заявив, что вышел из криптовалют, потому что «монеты не всегда растут». В отличие от них акции, убежден он, продолжают подниматься.

DDTG ALERT: I’m out on crypto because coins don’t always go up. Stocks on the other hand continue to always go up. pic.twitter.com/8zfOvNqEVX

— Dave Portnoy (@stoolpresidente) August 21, 2020

Эту запись прокомментировал CEO Blockstream Адам Бэк. По его словам, Портному не следовало покупать «шиткоины», которые предназначены только для того, чтобы лишить пользователей их биткоинов. Лучшей стратегией, по словам Бэка, было бы долгосрочное держание биткоина в портфеле, особенно с учетом риском ежедневного трейдинга.

Also day trading Bitcoin is risky, it’s better to hold for a few years at least, but if you want BTC day trading, leveraged BTC perpetual futures on one of the platforms supporting them are a way to really amp risk/reward towards casino, without getting into rigged alt territory.

— Adam Back (@adam3us) August 21, 2020

Напомним, из-за спада в спортивной индустрии, вызванного ограничениями на фоне COVID-19, Портной перешел к биржевой торговле. В начале августа он заинтересовался биткоином, но принцип работы криптовалюты показался ему слишком сложным.

На прошлой неделе Дэйв Портной сообщил, что инвестировал «семизначную» сумму в биткоин после встречи с основателями биржи Gemini братьями Уинклвоссами, к которым обратился за помощью.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog FEED — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Что произойдёт, если Fidelity переместит 5% своих средств в криптовалюты

Чтобы акцентировать внимание на важности присутствия институциональных инвесторов на крипторынке, CEO Binance Чжанпен Жао задал своим подписчикам вопрос в Твиттере. Суть вопроса проста:

“Что произойдёт, если такой фонд как Fidelity переместит 5% своего портфеля в криптовалюты? Кто-нибудь считал, сколько это [денег]”?

Посчитать было несложно и ответ пришел незамедлительно. По данным Google, под управлением Fidelity находится более $2 трлн активов. 5% от этого числа — около $350 млрд. Если эта сумма попадет на крипторынок, то его капитализация почти утроится.

Деятельность Новограца в криптосфере

Такую сумму в криптомир могут привлечь только институциональные инвесторы и большие фонды, которые избегают криптовалюты уже не первый год. Впрочем, сейчас они одумались и идут навстречу новшествам. Те же Fidelity вскоре запустят платформу для институциональных инвесторов.

Другая видная фигура из криптомира Майк Новограц, который заведует первым в мире криптовалютным банком, также пытается связать крипторынок и институциональных инвесторов. Недавно им было анонсировано партнерство с Goldman Sachs, и чуть позже банк Новограца и видная финансовая компания вложили в стартап BitGo $57 млн.

Прогноз курса Bitcoin

Новости по теме

Весь этот год Майк был оптимистичен насчет будущего криптовалют, ну или как минимум биткоина. По его предсказаниям, в этот раз главная криптовалюта должна покорить новые высоты. Однако 2018 год подходит к концу и никаких особых движений цены не произошло, а даже наоборот, из-за чего Новограц был вынужден поменять своё мнение.

Он не считает, что крипторынку конец. Ведь несмотря на затяжной медвежий тренд на крипторынке, Новограц продолжает расширять список своих партнеров.

Влияние Fidelity

В то же время, большая часть аналитиков считает, что вступление Fidelity на крипторынок должно подстегнуть всю индустрию. Компания собирается предоставить крупным инвесторам безопасный способ взаимодействия с криптовалютами. Покупка всех коинов на новой платформе Fidelity будет исключительно розничной, а хранится они будут на холодных кошельках, что придает уверенности в безопасности новоприобретенных активов.

Такие вещи как высокая волатильность, отсутствие подходящих депозитариев и базовых банковских услуг, связанных с криптовалютой, сильно мешают крупным инвесторам войти на крипторынок. Но Fidelity, наконец, уберет эти преграды.

Криптоиндустрия остро нуждается в институциональных инвесторах, чтобы перейти на следующий этап своего развития. С другой стороны есть опасения, что из-за них возникнет такая ситуация, что криптовалюты уже просто не смогут существовать без них.

Чжао уверен, что выход крупных игроков на крипторынок — лишь вопрос времени. Впрочем, все согласятся с тем, что чем раньше это произойдёт, тем лучше.

Источник: bitjournal.media

Пoжaлyйcтa оцените и поделитесь новостью, мы старались для Вас:

Бум криптокредитования и DeFi — очередной пузырь или новый импульс для биткоин-индустрии?

Инновационный рынок криптокредитования внезапно возник на фоне прошлогоднего обвала цен биткоина и большинства других активов. Стремясь избежать фиксации убытков, некоторые холдеры в разгар криптозимы занимали средства под залог цифровых активов, либо депонировали монеты для получения небольшого, но зато пассивного дохода с минимальным риском.

Бесспорно, совсем юный рынок пока еще крохотный по сравнению с традиционным аналогом. Тем не менее этот сектор заслуживает внимания, учитывая темпы его роста и внедрения инноваций, ценностное предложение сервисов и потенциал развития инфраструктуры рынка.

В последнее время стремительно набирает популярность сфера DeFi, состоящая из проектов с открытым исходным кодом и призванная сделать мир финансов более открытым и свободным при помощи блокчейна и смарт-контрактов.

Журнал ForkLog попытался разобраться в том, какие преимущества и недостатки есть в сфере криптовалютного кредитования, и насколько на самом деле децентрализован сектор DeFi.

Неудержимый рост

По оценкам институциональной OTC-платформы Genesis Global Trading, в III квартале объем выданных криптокредитов поднялся до $870 млн. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года этот показатель вырос в 3,5 раза, а совокупный объем выданных займов перешагнул отметку в $3 млрд.

Данные: Genesis Research Report by The Block (October 2019)

Эти данные гармонируют со статистикой от Messari, также свидетельствующей о стремительном росте сектора.

Crypto lending is growing like crazy… @CelsiusNetwork has doubled its loans issued with over $2 billion in the last 3 months@blockchain started a lending desk and is on pace for $120m this month@Gen_Capital nearly tripled their loan book this year w > $3b outstanding pic.twitter.com/3bXORFZTHl

— Jack Purdy (@jpurd17) November 14, 2019

Исследователь Джек Парди отмечает, что объемы выданных Celsius Network кредитов с начала года выросли в два раза. Довольно энергично стартовал и новичок ниши — Blockchain, являющийся ведущим провайдером криптокошельков.

Особенности криптокредитования

Криптовалютные кредиты подразумевают займы под залог цифровых активов. У централизованных сервисов вроде BlockFi и Crypto.com в роли обеспечения часто выступает биткоин, а у некастодиальных DeFi-приложений — Ethereum.

Основной спектр продуктов этого рынка можно классифицировать следующим образом:

• Обеспеченные криптовалютой займы в фиатном долларе индивидуальным участникам и компаниям с переводом средств непосредственно на банковские счета. Средства часто используются заемщиками для восполнения дефицита ликвидности, в качестве альтернативы дорогим деньгам банков. Видные игроки в этой нише — централизованные BlockFi, Unchained Capital и Coventure.
• Децентрализованные платформы для торговли деривативами. Примеры: dYdX, Synthetix.
• Кредитование в криптовалюте под залог цифровых активов.
• Некастодиальные лендинговые протоколы (DeFi), использующие смарт-контракты для уменьшения рисков контрагента и транзакционных издержек. Ключевым активом и протоколом DeFi-сервисов является Ethereum, а токены на его основе с недавнего времени стали использоваться в качестве обеспечения займов. Предположительно основными пользователями таких сервисов являются трейдеры, ICO/IEO-проекты и заемщики, экспериментирующие с альтернативой дорогим и бюрократизированным банковским услугам.
• Платформы кредитования с нативным токеном. Многие из них сотрудничают со сторонними провайдерами кастодиальных услуг, включая BitGo. Известные игроки ниши: Nexo, Celsius и Salt.

Известные игроки сегмента криптокредитования. Источник: The Block

Кредитный рынок — важный источник ресурсов для любой индустрии. Для участников криптовалютного бизнеса — бирж, фондов, ICO/IEO-проектов, провайдеров биткоин-банкоматов и обменных сервисов — доступ к недорогим займам под залог преобладающего на балансе актива позволяет расширить возможности управления капиталом.

Особенно актуальны новые продукты для заемщиков из стран с дорогими банковскими кредитами. Например, в экономически нестабильной Аргентине процентные ставки превышают 60%, а из-за валютных ограничений у населения весьма ограничены возможности хеджирования инфляционных рисков.

Годовая ставка (APR) у криптокредитных сервисов составляет всего несколько процентов. Следовательно, аргентинские держатели BTC, ETH и других криптоактивов могут не только в считанные минуты получить недорогой займ, но и рассчитывать на процентный доход от свободных цифровых активов при минимальном риске.

APR у различных сервисов могут заметно отличаться. Например, по состоянию на 21.11.2019 на Compound плавающие ставки по депозитам и займам в SAI (старая версия ныне мультизалогового стейблкоина DAI) составляли 5,66% и 11,31% соответственно:

На недавно открывшемся DeFi-хабе Oasis депозитная ставка по Dai составляет всего 2%, но зато сгенерировать этот стейблкоин под залог эфира или токена BAT можно под годовой стабилизационный сбор в 4%, что гораздо выгоднее, чем у конкурентов.

Такие условия могут показаться крайне привлекательными, например, для жителей постсоветских стран, где довольно высоки ставки по банковским кредитам. Кроме того, займы из традиционных источников чреваты скрытыми комиссиями, бумажной волокитой и прочими рудиментами традиционных финансов.

Децентрализованные лендинговые протоколы не только минимизируют риск контрагента, но и предоставляют прозрачный доступ к заемным средствам в режиме 24/7.

DeFi и новый виток популярности Ethereum

В последнее время рынок децентрализованных финансовых сервисов стремительно растет и развивается, расширяя перечень поддерживаемых активов и обогащаясь дополнительными функциями.

Если год назад стоимость заблокированного в качестве залогов эфира составляла $189 млн, то к настоящему времени этот показатель превысил $600 млн:

Данные: DeFi Pulse по состоянию на 21.11.2019

Абсолютным лидером в этом сегменте уже долгое время является Maker, на смарт-контрактах которого заблокированы 2,1 млн ETH (> $300 млн). Индекс доминирования этого сервиса в экосистеме DeFi близок к 50%.

В августе стейкхолдеры Maker подняли стабилизационный сбор до 20.5%, чтобы сократить предложение Dai и таким образом вернуть паритет с долларом США.

Данные: MKR Tools

После достижения этой цели ставка сбора неуклонно снижалась, что привело к оживлению активности пользователей и росту рыночного предложения Dai до исторических максимумов.

Также в последнее время стремительно набирает популярность сервис Synthetix. Он предлагает децентрализованную торговлю синтетическими активами, являющимися производными от цифровых валют и традиционных инструментов (фиатные деньги, золото, серебро и т. д.). У сервиса есть нативный токен SNX, держатели которого могут его блокировать для создания активов стандарта ERC20 под названием Synths и последующей торговли ими.

Третье место рейтинга DeFi Pulse занимает схожий по функциональности с Maker сервис Compound, который недавно привлек $25 млн от Bain Capital Ventures, Polychain Capital и Paradigm.

Насколько децентрализован DeFi?

Несмотря на стремительный рост сектора и расширение спектра задействованных в нем активов, на казалось бы децентрализованные DeFi-сервисы влияют крупные игроки: Namely, Polychain Capital, a16z, 1confirmation и неустановленные MKR-киты.

Как сообщает CoinDesk, 18 ноября за предложение о переходе Maker на мультизалоговую систему проголосовало 150 уникальных адресов. Однако 80 000 MKR стоимостью по $662 на тот момент принадлежало всего пяти адресам, на которые пришлось более 50% голосов. В условиях такой олигополии участие мелких игроков в голосованиях носит символический характер, а сам процесс фактически лишен реальной децентрализации и представляет лишь имитацию демократии.

Главный стратег CoinShares Мелтем Демирорс и вовсе считает, что в нынешнем виде экосистема DeFi состоит главным образом из «централизованных продуктов и сервисов». Их преимущество лишь в более совершенном пользовательском опыте в сравнении с блокчейн-протоколами.

«Мы надеемся, что со временем станет возможным устранение посредников», — подчеркнула Демирорс.

В статье стратегического директора DeFi-платформы bZx Кайла Кистнера приведена классификация лендинговых протоколов по степени децентрализации.

Классификация лендинговых протоколов по степени децентрализации

По мнению автора, MakerDAO, например, более децентрализован, чем Compound и уже тем более — чем ETH Lend или Dharma. Такие сервисы, как SALT, BlockFi, Nexo и Celsius полностью централизованы, поскольку «сверху» устанавливаются ставки, требования по увеличению обеспечения и прочее. Кистнер подчеркивает, что пока не существует примеров DeFi-сервисов с полной децентрализацией каждого компонента протокола.

Мелтем Демирорс убеждена, что таким сервисам не следует зацикливаться на идее быстрой децентрализации, а лучше сосредоточиться на прозрачности процессов и раскрытии ролей участников экосистемы.

С другой стороны, сооснователь Tether Уильям Куигли считает экосистему Dai намного более децентрализованной, чем USDT.

«Я бы сказал, что Dai довольно-таки децентрализованный, за исключением его системы оракулов. Ончейн-кредитование — фантастическая разработка и я благодарен MakerDAO за это», — заявил он.

Созданию хайпа вокруг подобных сервисов способствуют заявления известных личностей мира криптовалют. Так, в ноябре основатель Ethereum Виталик Бутерин заявил, что DeFi создает немалую ценность для потребителей.

Немного ранее глава Coinbase Брайан Армстронг говорил об экспоненциальном росте DeFi-сегмента. Наверное, неспроста в листинге его биржи представлены активно используемые в децентрализованных финансах токены BAT, 0x, Augur и стейблкоины USDC и Dai.

Роли участников индустрии часто переплетаются, например:

• Тот же Бутерин финансировал на ранней стадии Ethereum-платформу Uniswap. Затем в этот же сервис инвестировал сооснователь Coinbase Фред Эрсам.
• В недавнем раунде финансирования Серии А в DeFi-стартап Compound инвестировал хедж-фонд Paradigm, ранее вложившийся в MakerDAO. Оба раунда возглавлял криптофонд a16z от известной венчурной компании Andreessen Horowitz.
• В начале этого года стартап Dharma привлек средства от стартапа Polychain Capital, возглавляемого бывшим сотрудником Coinbase Олафом Карлсоном-Уи, а также от Coinbase Ventures.
• В начале октября Coinbase объявила, что будет начислять пользователям 1,25% на их депозиты в привязанном к доллару стейблкоине USDC. До этого, в мае, американская биржа заключила партнерство с Compound.

«Compound — это лендинговый протокол, открытый для каждого. Он устраняет посредников в лице банков и позволяет каждому зарабатывать процент на свои средства», — заявил Крис Диксон, партнер венчурного фонда Andreessen Horowitz, ранее инвестировавшего в Coinbase и вышеупомянутый DeFi-стартап.

Таким образом, DeFi-сервисы не только недостаточно децентрализованы, но и подвержены влиянию со стороны китов, «мафии Coinbase», влиятельных хедж-фондов и прочих стейкхолдеров.

Очередной пузырь, подобный ICO?

Вполне вероятно, что развитие криптокредитования и DeFi спровоцирует рост спроса на монеты, используемые в качестве залогов. Скорее всего, наиболее активно занимать через такие сервисы будут те, кому срочно нужны деньги, но нет желания продавать цифровые активы по низкой цене. Это, в первую очередь, жители и компании из стран с высокими ставками банковского процента, криптовалютные трейдеры, а также те, кто пытается скрыть свою финансовую активность от вездесущего государства.

Почти пятимиллиардная индустрия возникла из ниоткуда всего два года назад и количество кредитных платформ продолжает расти. Как сообщает Bloomberg, этой сферой сейчас активно интересуются бывшие трейдеры с Уолл-стрит, стремящиеся освоить новое поприще.

Однако не стоит забывать, что криптовалюты — не какая-нибудь параллельная вселенная. Эта сфера неизбежно подвластна экономическим законам и кредитным циклам, где есть не только оживление и экспансия, но также депрессия и стагнация.

«Мне не дает спать по ночам не массовое принятие и даже не регуляторная неопределенность, а кредитный риск», — подчеркнул бывший трейдер DRW Holdings и Goldman Sachs Джейсон Урбан, ныне возглавляющий чикагскую криптокредитную компанию DrawBridge Lending.

По словам главы Genesis Global Trading Майкла Моро, трудно спрогнозировать ущерб для более широкого рынка, который может произойти из-за резкого падения рынка, способного спровоцировать волну ликвидаций обеспеченных залогом долговых позиций (CDP).

По мнению экспертов, в периоды сильной волатильности пользователи DeFi могут быть мотивированы к уплате более высоких комиссий для своевременного выполнения необходимых действий, например, увеличения залогового обеспечения во избежание ликвидации CDP. Это может привести к аномальному росту комиссий в сети Ethereum.

Таким образом, несмотря на продвинутые технологии и внушительные требования к обеспечению займов, не следует сбрасывать со счетов основополагающие концепции, такие как волатильность и тесно связанный с нею кредитный риск.

«Крипта — по-прежнему небольшой рынок в сравнении с традиционными классами активов. Однако и тут присутствует чувство дежавю: недостаточное регулирование, дешевые кредиты при минимальном due-diligence и чрезмерный оптимизм», — поделился мнением Мэтью Дюваль, разрабатывающий лендинговые решения для фандрайзинговой платформы CoinList.

В то время, как одни беспокоятся, что новый рынок растет слишком быстро, другие твердят, что особых рисков нет. Например, основатель Celsius Network Алекс Машинский подчеркивает, что его компания выдает кредиты только компаниям, строго соблюдающим риск-менеджмент и комплаенс-процедуры. По его словам, для неискушенных инвесторов по-настоящему большой риск представляют криптодеривативные платформы, предлагающие торговлю с кредитным плечом.

Глава BlockFi Зак Принс заявил, что его фирма придерживается строгих стандартов и никогда не сталкивалась с просрочками платежей и убытками. В свою очередь, сооснователь Nexo Энтони Тренчев отметил, что в его компании соотношение займа к залоговой стоимости не превышают 50%.

***

Криптокредитование, в том числе на базе DeFi, — стремительно растущая и развивающаяся сфера. Она становится популярной альтернативой бюрократизированным традиционным финансам, где доходность инструментов падает на фоне крайне низких процентных ставок.
DeFi придает финансам гибкость и возможность зарабатывать небольшой процент в условиях медвежьего рынка, а также занимать средства под приемлемый процент. Кроме того, уверенно развиваются децентрализованные рынки синтетических активов, открывающие новые возможности для трейдеров.

Тем не менее риски есть в любой сфере, и лендинговые сервисы — не исключение. До сих пор не существует на 100% децентрализованных DeFi-приложений, чувствуется и влияние крупных игроков во время голосований за активы для обеспечения займов, по «удивительному совпадению» присутствующие в листинге Coinbase.

Как бы то ни было, данный сегмент все еще недостаточно освоен и не столь велик. Его преимущества над традиционной банковской системой с дорогими займами и низкодоходными депозитами несомненны. Это значит, что потенциал роста рынка есть, причем немалый.

Александр Кондратюк

Подписывайтесь на новости ForkLog в Facebook!

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Протокол DeFi Curve зарабатывает более 300 миллионов долларов на выпуске токена YFI | Блокчейн24

Общая стоимость заблокированных в DeFi средств по-прежнему растет, и другой протокол переключает на себя внимание: Curve.fi добавила более 226 млн долларов к общей стоимости, заблокированной в своих смарт-контрактах DeFi с пятницы, став 5-ым по популярности протоколом DeFi по общей стоимости заблокированных средств.

Его недавний всплеск связан с запуском токена управления YFI, скрытого компонента Curve, который увеличивает возврат для поставщиков ликвидности, использующих платформу. Это еще один пример распределения токенов управления, который подливает масла в костёр DeFi FOMO. 

Но действительно ли ошеломляющий уровень сложности действительно хорош для отрасли в долгосрочной перспективе?

Рекордный рост

Curve.fi был запущен в январе 2020 года и способствует доступным обменам между различными стабильными монетами, а также Wrapped Bitcoin и Synthetix sBTC. Кривая также распределяет неиспользованную объединенную ликвидность другим протоколам DeFi, таким как Compound и yEarn.finance, которые обеспечивают постоянный процентный доход для депозитов ликвидности.

Сам yEarn автоматически распределяет неиспользованную ликвидность между протоколами DeFi Aave, dYdX и Compound, чтобы генерировать доходы, которые в среднем составляют около 10% в годовом исчислении. Поставщики ликвидности, которые вносят свой вклад в Curve, получают токен управления YFI для ограниченного окна, тогда как Curve в конечном итоге выпустит свой собственный токен управления.

До выпуска токена управления YFI у Curve в протоколе было заблокировано менее 100 миллионов долларов, а во время написания — более 300 миллионов долларов.

Как сообщили The Defiant, спрос на YFI объясняется двумя причинами причинами. Во-первых, модель распределения YFI щедро вознаграждает поставщиков ликвидности, при этом разработчикам yEarn не отводится ни предварительное назначение, ни распределение, что дает сообществу беспрецедентный контроль над будущим платформы. Во-вторых, сложная маршрутизация ликвидности и заработанных токенов управления по нескольким продуктам DeFi генерирует годовую доходность, превышающую 1,000%, для тех, кто обладает необходимыми знаниями и готовностью принять риски. Примечательно, что в модели почти не предусмотрено создание стимулирующих структур для разработчиков yEarn, от которых зависит дальнейший успех и функциональность проекта.

Без внутренней стоимости

С самого начала разработчик yEarn Андре Кронье подчеркнул, что токен YFI не имеет внутренней экономической ценности, и управление было распределено, потому что Кронье и другие разработчики yEarn «ленивы и не хотят этого делать». Контракты yEarn также еще не проверены, хотя они основаны на ранее проверенных контрактах Synthetix.

Релиз YFI дал Curve некоторую положительную оценку, позволив протоколу внести свой вклад в поддержание роста общей стоимости и продолжения вечеринки DeFi. Но в отличие от широкого пула активов, предоставляющих ликвидность, и механизма управления с четкими стимулами как для пользователей, так и для разработчиков, большая часть деятельности, связанной с извлечением прибыли и связанной с Curve, была сосредоточена на максимизации прибыли от схем распределенного управления и очень сложных финансовых нарастаний, чью важность для DeFi трудно переоценить.

Криптовалюта для россиян: миф и реальность

В январе , самая известная криптовалюта в мире, рухнули с более 14 тыс. до менее 10 тыс. долларов, и в следующую же неделю успели добраться до 12 тыс., показав, тем самым, небывалую волатильность даже для этого сегмента финансового рынка и косвенно подтвердив, что самое большое влияние на их курсовую стоимость оказывают словесные интервенции. Под конец месяца Минфин РФ, наконец, подготовил законопроект о регулировании криптовалюты, в котором определяются понятия криптовалюты, процедуры ICO (первичного выпуска криптовалюты, аналог IPO), статус цифровых технологий и все остальное, что, по идее, могло бы сделать криптовалюту столь же универсальным инвестиционным продуктом, что и в развитых странах. По сути, весь этот законопроект, за исключением определения цифровых технологий на финансовом рынке, противоречит позиции Центробанка, что весьма предсказуемо. Функцией ЦБ является текущее регулирование финансового рынка, и как регулировать работу с криптовалютой, которая в принципе не подходит под созданную ЦБ парадигму контроля за операциями на рынке, ЦБ, скорее всего, не представляет. Меж тем, мы склонны полагать, что законопроект после некоторых купюр со стороны ЦБ все же увидит свет – слишком уж велико международное информационное давление. Российский рынок же, в свою очередь, по нашим оценкам, к работе с криптовалютой в полной мере не готов.

Недавний соцопрос, проведенный ВЦИОМ, показал, что более половины россиян вообще ничего не знают о криптовалютах, а интерес к покупке такой валюты высказали всего 9%. Эти выводы подтверждаются и последующим опросом портала Superjob, в ходе которого выяснилось, что только 2% россиян хотели бы получать зарплату (или ее часть) в криптовалюте и лишь 12% следит за курсовой стоимостью биткоина (правда, за курсом доллара, по данным портала, следят всего 26%, что можно объяснить только его укреплением – чем дороже рубль, тем меньше желающих покупать валюту). Тем не менее, компаний, готовых предоставить услуги по покупке и продаже криптовалюты, становится все больше с каждым днем. Обналичивание токенов в России считается противозаконным, хотя никакому закону напрямую не противоречит, поэтому компании предлагают инвестировать в криптовалюту и обналичивать путем продажи другим контрагентам этих организаций. Никаких налогов они, конечно же, не платят: нет определений ни с чего платить (оборота? прибыли?) ни в каких размерах платить, так как курс любой криптовалюты может поменяться несколько раз на 10% а то и 15%.

Вроде бы все хорошо и правильно – любой финансовый инструмент имеет спекулятивную составляющую. Однако есть несколько настораживающих моментов. Во-первых, криптовалюта в развитых странах покупается либо в рамках инвестиционных портфелей (то есть является дополнением к традиционным ценным бумагам), либо же приобретается для расчетов с контрагентами, принимающими эту криптовалюту, а их пока немного и работают они либо в долларах и евро, либо в экзотической валюте, которую попросту негде взять (например, южноафриканский ранд – купить его в России весьма проблематично, хотя закону его продажа совсем не противоречит). В России же эти компании брокерских лицензий не имеют, не являются ни управляющими компаниями, ни брокерскими домами, ни даже компаниями доверительного управления. Их деятельность вообще никак не лицензируется. Во-вторых, купить криптовалюту может, конечно, любой желающий, проблема в другом – что с ней делать потом. Продать ее, коль скоро она официально не ликвидна, можно только если на нее есть покупатель. Другими словами, ее можно продать только если есть заинтересованное лицо, готовое купить ее у вас (конечно же, через посредника, который обязательно возьмет свой процент за сделку, а проценты колеблются от 2% до 7%). Компания, продавшая вам криптовалюту, наверняка согласится купить ее обратно – но уже дешевле. Рыночные механизмы тут не работают по той простой причине, что прогнозов по курсовой стоимости любой криптовалюты не бывает в принципе.

Конечно, не все так драматично – торговля криптовалютой вполне возможна, если компания зарегистрирована в стране, где ограничений хождения криптовалюты нет, или же они не жесткие, а в России она работает через «дочку». Тогда криптовалюта может находить беспрепятственный сбыт – для виртуальной валюты нет границ – а расчет может проходить в рамках взаиморасчетов между материнской и дочерней организацией. Это предполагает довольно надежную защиту инвестора в биткоины от сложных моментов в российском финансовом законодательстве. Беда в том, что большинство торговцев криптовалютой – российские компании, ссылающиеся на мистических зарубежных партнеров.

Словом, работа с криптовалютой в России – это, с одной стороны, риск резкого обесценивания и фиксации убытков, так как нет никакой гарантии, что те же биткоины когда-нибудь снова перешагнут отметку в 14 тыс. долларов, и с другой – риск остаться с кучей криптовалют на руках без какой-либо возможности вывести ее в кэш (возможность есть, но она рискованная и очень дорогая). Учитывая спекулятивную и крайне непрозрачную систему ценообразования криптовалюты, в России у нее есть все шансы стать вторыми акциями МММ с той только разницей, что финансовой пирамидой в чистом виде криптовалюта не является. Если и является – то с гигантским плечом. Это дает основание полагать, что пирамида будет актуальна не пять и не десять лет, а в течение целых поколений.

ILCOIN

Технологии

То, что начиналось как альтернатива Биткойну (BTC), сегодня построило собственную уникальную сеть блокчейнов. Наша сеть блокчейнов — это революционная децентрализованная облачная блокчейн-система, в которой хранение данных в блокчейне защищено и управляется квантово-устойчивым протоколом цепочки команд SHA-256 (C2P). Система ILCOIN Blockchain не только эффективно зарекомендовала себя в будущем от надвигающихся угроз квантовых вычислений, но также доказала свою невосприимчивость к злонамеренным атакам со стороны третьих лиц.

Защитный блокчейн-подход

Прозрачность не имеет ценности без достаточной безопасности, поскольку
воровство
информация несет в себе тот же уровень проблем, что и ее аналог подделки …

Читать далее

C2P

Доступ к DCB осуществляется через децентрализованную систему
это требует
сильная безопасность в сочетании с соответствующим размером блока…

Читать далее

C3P

Может ли любая блокчейн-система быть еще более безопасной и защищенной? В
ИЛКОИН
Команда разработчиков не сомневается, что ответ ДА! Наша команда привержена …

Читать далее

Протокол разлома

Другие вопросы, часто возникающие при обсуждении
блокчейн
технологии — это вопросы масштабируемости и синхронизации. Один из…

Читать далее

Децентрализованный облачный блокчейн

Децентрализованная облачная цепочка блоков (DCB) — первая в мире платформа для хранения данных, основанная на децентрализованной системе блокчейнов. DCB полагается на хранение данных с использованием сетевой системы; построенный на децентрализованной гибридной блокчейн-системе ILCOIN SHA-256. С появлением этого революционного решения открываются новые возможности для использования блокчейна. Это позволяет использовать более широкий спектр возможностей хранения данных, включая, помимо прочего, видео, изображения или любой другой цифровой контент.Платформа обладает исключительным бизнес-потенциалом, поскольку безопасное, защищенное и прозрачное хранение данных в цепочке — это проблема, которую не удалось решить ни одному другому проекту.

.Программное обеспечение для криптовалютной торговли

Altrady — это быстро, легко и безопасно | Торговля биткойнами

Программное обеспечение для криптовалютной торговли Altrady — быстро, легко и безопасно | Торговля биткойнами

Повысьте эффективность своей торговли с помощью универсального программного обеспечения для торговли криптовалютой. Торгуйте на нескольких биржах, следите за своей эффективностью, улучшайтесь и становитесь менее эмоциональными.

Присоединяйтесь к более чем 20 000 продуктивных криптотрейдеров

ПРОСТО, БЫСТРО И БЕЗОПАСНО.

Множественные преимущества. Единая платформа.

С Altrady вы получаете огромное преимущество! Наши инструменты и технологии дают вам самый простой способ управлять своими сделками и портфелем.

Торговая платформа «все в одном»

Altrady — это ваша лучшая платформа для крипто-торговли для управления сделками и портфелем на нескольких криптобиржах.

Быстрая и мощная технология

Совершайте правильные торговые действия, быстро и надежно! Инновационная технология Altrady позволяет точно и эффективно реагировать на меняющиеся рынки.

100% безопасность фонда

Altrady использует современное шифрование для безопасного хранения ключей API на серверах.

Полностью настраиваемая

Настройте панель управления и настройте оповещения в соответствии с вашими торговыми целями и стратегиями.

Научитесь трейдингу с экспертами

Развивайте свои знания в области криптографии и улучшайте свой торговый опыт с помощью экспертов из сообщества Altrady!

Оповещения в реальном времени

Получайте мгновенные уведомления и криптографические оповещения в реальном времени, основанные на наших уникальных алгоритмах и подключении через веб-сокеты.

Отзывы

Профессиональные трейдеры предпочитают не делиться своими фотографиями и именами в криптовалютном мире

Анонимный

Визуализация сделок отлично работает, она интуитивно понятна, оповещения хорошо работают на разных платформах, обновление сделок очень просто

Анонимно

эта торговая платформа хорошо развивается и позволит избежать членства в таких компаниях, как tradingview, coinigy и т. д. Тот факт, что идет разработка для улучшения нашего общего опыта торговли, означает, что мы можем надеяться на светлое будущее с Altrady

Anonymous

Мне нравятся автоматические оповещения, когда сделка совершена (также по телефону, а не только когда программа на компьютере открыта), очень просто обновлять сделки (размер и цена)

‘; var twi = »; тви + = »; var vk = »; vk + = »; вар ок = »; ок + = »; вар поведение = »; поведение + = »; var vimeo = »; vimeo + = »; вар youtube = »; youtube + = »; var instagram = »; instagram + = »; вар pinterest = »; pinterest + = ‘.