Что такое оффшорные счета: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

Содержание

Что это такое оффшорный счет

Оффшорные счета в банках

Оффшорный счёт уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие оффшор счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей служит и что значит офшор. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены. Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей. Предлагаю поговорить о том, почему такой счет — хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес. Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой. Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

Оффшорный счет Youtube

 

Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2. Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели. Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Виды оффшорных счетов

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне — это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов. Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы. Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами — это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов. В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна. Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Сберегательный счет

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении. Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод. Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы — для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах — для организаций. После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение. Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее. Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств. Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

Конфидециальность оффшорного счета

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением. По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ. Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

 

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

  • Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
  • Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
  • На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
  • Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
  • На Сейшелах Barclay’s​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
  • Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
  • Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
  • В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания. Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне. Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Открыть оффшорный счет

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

  1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
  2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
  3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
  4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов. Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов — Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Закон и оффшор

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность — на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении. Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика — законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание. Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам. Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.). Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Карта оффшорных зон

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет. Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной. В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Карта оффшорных зон

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?

Знание того, что такое оффшорный счет, поможет не только разобраться в этом понятии, но и научиться «фильтровать» подаваемую информацию в сети и новостях по ТВ после панамского скандала. Зачастую все, что связано с оффшорной деятельностью подается нам, как отмывание денег, укрывательство от выплаты налогов и налаживание сложных коррупционных схем.

На самом деле, в этом есть доля правды, но все же оффшорный счет — это легальный финансовый инструмент, который защищает накопленные сбережения и позволяет осуществлять международную предпринимательскую деятельность. Подробнее об этом читайте в нашей статье.

О том, что такое оффшорный счет и что он собой представляет?

1. Определение понятия оффшорного счета.

Начнем с того, что иметь оффшорный счет — это законно и выгодно. При этом понятии не нужно представлять себе недобросовестного чиновника, который анонимно выводит награбленное в оффшор для того, чтобы в случае чего сбежать из страны и провести остаток жизни на фешенебельном курорте с коктейлем в руке.

Вы, как юридическое лицо или даже физическое лицо, можете стать обладателем такого счета, и ничего зазорного в этом нет, ведь вы в первую очередь заботитесь о защите своих активов.

Итак, обратимся к дословному переводу оффшора: «off shore» — «вне берега». Исходя из этого, оффшорный счет — это счет, открытый в любом зарубежном банке мирового уровня. Если говорить простыми словами, то это значит, что вы проживаете в одном государстве и ведете свою деятельность в нем, но имеете банковский счет за границей.

Но все же понятие оффшорного счета чаще всего отождествляется со счетами в оффшорных банках (то есть тех, которые расположены в низконалоговых или безналоговых юрисдикциях). К остальным же счетам вполне применимо понятие «иностранный счет», и для этих целей многие выбирают надежные европейские и американские банки.

2. Виды оффшорных счетов.

Открыть оффшорные счета может как юридическое, так и физическое лицо. И в зависимости от субъекта и цели владения они могут быть таких видов:

Частные счета (private banking account) Счета, предназначенные для частных клиентов, то есть физических лиц. Причем их наличие еще не дает возможности вести коммерческую деятельность, таким образом, они по большей части носят личный характер, а именно сохранение и приумножение средств.
• Инвестиционные счета Разновидность частного счета, при открытии которого можно приумножать свои доходы — вкладывать средства в ценные бумаги и работать на рынке Forex.
• Депозитные (сберегательные) счета Вид оффшорных счетов, на которых можно хранить свои деньги с целью получения определенного процента. Как правило, в иностранных банках (особенно, в налоговых гаванях) процент по вкладам выше, чем в отечественных.
Корпоративные счета (corporate banking account) Счета для юридических лиц и коммерческих организаций, которые постоянно взаимодействует с контрагентами и получает прибыль от своей деятельности.
Управление такими счетами осуществляется доверенными лицами.
• Текущие счета Счета, которые открываются для проведения различных банковских операций — получение и передача денежных средств, получение займов по типу овердрафта, краткосрочное хранение денег.
• Карточные счета Разновидность текущего счета, к которому «прикрепляется» дебетовая или кредитная карта, предполагающая погашение займов и снятие наличных в банкоматах.
• Обеспечительные счета Оффшорные счета, которые при открытии имеют определенную цель: получение долгосрочного кредита, открытие визы. После этого, средства, хранившиеся на счете, могут использоваться владельцем по собственному усмотрению.
• Операционные счета Счета, предназначенные для активных предпринимателей. Им характерна возможность проведения банковских операций в неограниченном количестве. Как правило, для открытия таких счетов банки выдвигают особые требования к коммерческой организации, так как они предлагают выгодные условия сотрудничества: сниженные тарифы на обсулжвание, минимальный лимит годового оборота денежных средств, начисление процента на остаток и прочее.
• Транзитные счета Разновидность оффшорного счета, при котором владелец по максимуму может получить конфиденциальность по проводимым операциям. В какой-то степени, их можно сравнить с «прокладками», через которые третьим лицам нельзя подобраться к основному счету юрлица.

3. Преимущества и недостатки открытия оффшорного счета для физических и юридических лиц.

Сегодня иметь оффшорный счет — вовсе не роскошь, а вполне нормальная практика, преимущества которой может оценить любой человек, желающий хранить свои сбережения таким образом:

  • Так как банки мирового уровня, расположенные в низконалоговых юрисдикциях, заинтересованы в постоянном привлечении новых клиентов, то они обеспечивают высокий уровень обслуживания: индивидуальный подход, лояльные и прозрачные тарифы, оперативное осуществление платежей.
  • Как правило, ставки по депозитам в иностранных банках выше, чем в отечественных. Поэтому вы можете заработать на своих сбережениях значительно больше.
  • Наличие оффшорного счета открывает возможности инвестировать в международный бизнес.
  • Хранить свои вклады в международных банках более безопасно, так как они по большей части стабильнее отечественных.
  • Вы можете выбирать валюту, в которой собираетесь хранить деньги. Для диверсификации рисков можно воспользоваться услугами банков, которые предлагают открытие мультивалютных счетов.

Для тех, кто собирается организовывать оффшорную компанию, открытие счета обязательно, так как именно через него и будут проводиться все денежные операции.

Итак, какие же выгоды вы можете получить от его владения:

  • Самое первое, что манит любого бизнесмена — это низкие налоги. Благодаря такой хитрости правительства оффшорных зон привлекает международный капитал, при этом инвесторы не ведут свою деятельность на таких территориях.
  • Средства, которыми вы будете распоряжаться на своих оффшорных счетах, находятся вне зоны доступа для власти вашего фактического места проживания. Это позволяет защитить ваши активы от заморозок и арестов.
  • Как правило, за осуществление международных переводов отечественными банками взимаются приличные комиссионные. Имея же в своем распоряжении счет в оффшорном банке вы сможете на этом прилично сэкономить.
  • У вас будет возможность получить кредит для расширения предпринимательской деятельности в банке, в котором у вас открыт счет.
  • При выборе банка, расположенного в классической оффшорной зоне, ведение и подача отчетности подается в упрощенной форме.
  • Вероятность потерять вложенные средства довольно низкая, так как они будут застрахованы как на уровне самого банка и государства, так и страховой компанией.

Но также не будем скрывать и минусы наличия оффшорных счетов:

  • Зачастую качественный сервис дорого стоит, поэтому при выборе банка на это следует обратить внимание, иначе при небольшом количестве транзакций и сумме вклада нецелесообразно иметь такой счет. При этом слишком дешевое обслуживание также должно насторожить вас.
  • Не все компании готовы сотрудничать с оффшорными компаниями из-за устоявшихся стереотипов.

4. Иметь оффшорный счет — это конфиденциально?

Мы намерено вынесли вопрос конфиденциальности в отдельный раздел, так как еще несколько лет назад резиденты отдельного государства могли иметь оффшорный счет анонимно и конфиденциально. Но на сегодняшний день ситуация в корне изменилась. И причиной этому послужила разработка Соглашения компетентных органов об автоматическом обмене информацией (CRS MCAA).

О чем идет речь?

Еще в 1988 году была разработана Конвенция, согласно директивам которой государства должны были «делиться» сведениями об отдельных операциях по запросу. Сейчас же все это происходит просто: страны ежегодно подают друг другу информацию обо всех лицах, которые имеют отношение к оффшорной деятельности.

otdelnye-operacii-po-zaprosu

otdelnye-operacii-po-zaprosu

В целом суть соглашения сводится к:

  • получению и сбором отдельной страной сведений, касающихся резидентов других государств-участников;
  • ежегодной передаче полученных данных налоговым органам государств-участников;
  • получению сведений от государст-участников об открытых счетах резидентов своей страны.

primer-obmena-informaciej

primer-obmena-informaciej

Причем страны приступают к передаче сведений друг другу в порядке очередности. Полный список государств, подписавших MCAA, можно найти здесь: https://www.oecd.org/

Таким образом, открыть полностью анонимный счет с целью укрытия размеров своих сбережений и движения денежных средств, уже не получится. Особенно это касается европейских и американских банков. Все же есть еще государства, которые не подписали вышеописанное соглашение, и есть вариант обратиться в их финансовые учреждения. Но в современных реалиях сделать это довольно сложно.

Если же вас беспокоят моменты, не связанные с укрытием своих доходов и размера сбережений от государства, а то, насколько банки гарантируют сохранность и защиту ваших документов от третьих лиц, то здесь все осталось на прежнем высоком уровне.

Подробно о том, как открыть оффшорный счет

Для того, чтобы понять, что такое оффшорный счет, на практике, предлагаем ознакомиться с тем, как его открыть.

Здесь есть два варианта, как это сделать:

  1. самостоятельно;
  2. обратиться к профессиональному посреднику.

У каждого пути есть свои плюсы и минусы:

Способ открытия счета Преимущества Недостатки
Самостоятельное открытие счета • отсутствие трат на оплату услуг посредника;
• отсутствие сторонних свидетелей в лице посреднических фирм в открытии оффшорного счета;
• самостоятельное изучение всех нюансов, связанных с открытием оффшорного счета, что в дальнейшем может помочь в работе.
• большая вероятность неправильного выбора оффшорной зоны и самого финансового учреждения по причине невыгодных условий для открытия определенных видов счетов;
• риск не заметить какие-то нюансы работы банка: высокие комиссии, постоянное наличие остатка на счету и прочее;
• невозможность открытия счетов в определенных банках без посредника.

Что значит оффшорный счет?

Оффшорный банковский счет для россиян и резидентов СНГ сегодня — это уже давно не роскошь, а абсолютная необходимость. Количество угроз для капитала зашкаливает, а кольцо различных ограничений, валютного контроля и т.д. сжимается с каждым днем. При этом, открытие оффшорного счета как для частного, так и для юридического лица остается легальным действием. Так же легально можно осуществлять ввод и вывод средств из оффшора. При этом, достигается гораздо более высокий уровень безопасности капитала. Разумеется, оффшорные юрисдикции могут предложить также особо выгодные условия налогообложения и, что немаловажно, гораздо более простые и прозрачные.

Оффшорный счет позволяет не только защитить капитал, но и вести активную международную бизнес-деятельность. Банковский счет в спокойной и стабильной стране как с экономической, так и с политической точки зрения — это весьма привлекательное решение для граждан неспокойных стран, подверженных экономическим и политическим кризисам. 

Однако, открытие оффшорного счета — это лишь первый шаг. Впоследствии многие сталкиваются с вопросом — как правильно перевести деньги в оффшор или вывести деньги из оффшора? Правильно в данном случае значит — легально и без привлечения дополнительного внимания налоговых властей.

Перевод денег на иностранный банковский счет: какой способ выбрать?

Как перевести деньги в оффшор?

Один из способов перевести деньги в оффшор — открыть иностранный банковский счет. Оффшорный банковский счет позволяет экономить на международных транзакциях, а также значительно повышает уровень защищенности активов.

Оффшорный банковский счет

Перевести средства на свой иностранный банковский счет можно с помощью банковского перевода или внесением наличных. Однако, здесь будет действовать ряд ограничений.

Согласно законодательству РФ, вывозить из страны без необходимости декларирования можно не более $10,000 или эквивалент этой суммы в других валютах. В свою очередь, в той стране, в которую ввозятся наличные, могут быть свои требования и ограничения по использованию наличности. Особенно это касается европейских стран.

Банковский перевод на собственный иностранный счет можно осуществить без ограничений по сумме, но деньги обязательно должны пройти через российские банки. В противном случае отправителя ждет штраф, который может достигать 100% перечисленной суммы. Кроме того, следует помнить, что, например, резидентам РФ необходимо своевременно извещать налоговые органы о своем иностранном счете.

Где можно открыть конфиденциальный оффшорный счет?

Оффшорная компания

Наиболее выгодным и удобным способом регулярно переводить крупные суммы на иностранный счет является учреждение оффшорной компании. Оффшорная компания позволит создавать накопления за пределами страны проживания, при этом сохраняя конфиденциальность и возможность переводить средства в оффшор без лишних проблем и на регулярной основе.

Основные способы перевести деньги в оффшор с помощью оффшорной компании — это трансфертное ценообразование, выплаты по долгосрочным договорам займа, а также смена прав собственности. Однако, особое внимание следует уделить законодательству той страны, из которой выводятся средства и той, в которую они переводятся, так как могут существовать ограничения и запреты на использование подобных схем.

Как вывести деньги из оффшора?

Для владельцев оффшорных счетов и компаний актуальным является не только как перевести деньги в оффшор, но и как вывести деньги из оффшора. Движения капитала как в одну, так и в другую стороны являются абсолютно легальными, если их целью не является легализация средств, укрытых от налогообложения. Если компания занимается активной бизнес-деятельностью и перемещение средств вызвано экономической необходимостью, лишних вопросов к компании возникать не будет.

Прежде чем осуществлять денежный перевод с оффшорного банковского счета, необходимо ознакомиться с ограничениями, которые может выдвигать банк в отношении таких переводов. Кроме того, суммы и условия переводов может ограничивать законодательство. И наконец, от цели такого перевода будет зависеть, каким налогом и по какой ставке будут облагаться данные средства.

Выплата с оффшорного счета нерезидентной компании может быть выполнена в виде выплаты заработной платы, оплаты каких-либо услуг, выплаты дивидендов и т.д. Если банк предоставляет корпоративные банковские карты, средства можно вывести на одну из таких карт, но в этом случае, как правило, банк устанавливает лимит на возможную сумму перевода. 

Универсального метода для перевода денег в оффшор и вывода денег с оффшора нет, так как очень много зависит от специфики оффшорной компании, от государств, между которыми осуществляется перевод средств, а также от банков, которые такие переводы осуществляют. Поэтому наиболее правильным решением будет обратиться за помощью и консультацией к специалистам. Наши специалисты могут оказать Вам помощь как в регистрации оффшорной компании, так и в открытии оффшорного банковского счета, в рамках бесплатной консультации по выбору иностранного банковского счета. Вы можете также обратиться к нам напрямую по электронной почте: [email protected]

Оффшорная компания в Невисе и банковский счет в Люксембурге в Novo Banco

Что такое оффшорный счет?

Оффшорный счет – это счет в финансовом учреждении за пределами страны вашего проживания. Например, счет в Германии для жителя России можно считать оффшорным. Однако чаще оффшорными счетами называют счета в банках, которые расположены в оффшорных юрисдикциях, например, в Белизе, на Доминике или Сейшелах.

Как открыть оффшорный счет?

Открыть оффшорный счет можно для личных целей, а также для компании. В обоих случаях необходимо подобрать такой банк, который подходит вам и в то же время готов к сотрудничеству. После этого потребуется кропотливая подготовка документов. Документы должны быть составлены идеально. Любая ошибка способна привести к отказу в обслуживании. После подачи документов и оплаты комиссии за рассмотрение заявки, банк принимает решение. Это может занимать от пары недель до нескольких месяцев.

Как вывести деньги в оффшор?

Для перевода денег в оффшор можно использовать два пути: наличность или безналичный банковский перевод. На наличность наложены ограничения: их необходимо декларировать при вывозе из страны, а в банке у вас должны быть серьёзные документы. Доказывающие легальность их происхождения. Безналичный перевод безопаснее, а в некоторых случаях и быстрее. Тем более, что вам не нужно выезжать за пределы страны. Банковский перевод можно осуществить с любого счета – главное соблюдать действующие правила валютного законодательства.

Открыть оффшорный счет для физических лиц в 2020

События, происходящие в мире в течение последних 3-х месяцев, способствуют тому, что количество людей, желающих открыть оффшорный банковский счет для физических лиц 2020, растет в геометрической прогрессии. Эта тенденция связана не только с падением рубля по отношению к доллару и евро, но еще и с желанием простых граждан поместить свои накопления в максимально безопасное место.

Что такое оффшорный счет и в чем его преимущества

В классическом понимании оффшорный счет – это банковский счет, открытый в специальной экономической зоне, законы которой позволяют сохранить анонимность владельца, как следствие, скрыть часть его доходов и минимизировать налоговую нагрузку.

Однако в последнее время такая трактовка претерпела существенные изменения. Традиционные оффшорные зоны утратили привлекательность, попав в «черный список» Евросоюза, поэтому оффшорным стал считаться любой счет физического лица, открытый в иностранном банке.

Достоинства иностранного счета:

  • Большинство иностранных банков могут предложить своим клиентом проценты по вкладам, на порядок превышающие ставки в их родной стране.
  • Широкий спектр дистанционных банковских продуктов и услуг.
  • Экономическая и политическая стабильность многих юрисдикций создает ощущение стабильности и защищенности.
  • Высокий уровень конфиденциальности и защиты средств клиентов от форс-мажорных ситуаций.

Недостатки, как правило, тоже есть. И связаны они, в первую очередь, с высокими тарифами на открытие счетов и их обслуживание. У большинства топовых иностранных банков есть требования к минимальному неснижаемому остатку на счете, и формальное право на подробнейшую проверку персональных данных своих клиентов.

Список документов, необходимых для открытия оффшорного счета

  • Оригинал или, в случае дистанционного открытия, — заверенная копия документа, удостоверяющего личность.
  • Данные, подтверждающие место постоянного проживания (чаще всего чеки об оплате коммунальных услуг).
  • Справка или выписка, подтверждающие соответствующий уровень доходов и их происхождение.
  • Письмо или анкета, содержащие информацию о целях открытия и использования счета.

Служба безопасности любого лицензированного банка имеет право запросить у потенциального клиента дополнительный пакет документов, касающихся его персональных данных, видов предпринимательской и профессиональной деятельности, а также источника и уровня доходов.

Где именно открыть счет в оффшоре 2020

Выбирая юрисдикцию для открытия оффшорного счета, нужно обращать внимание на ее географическое положение, текущую политическую и экономическую обстановку, позицию на мировой арене и налоговую политику. Не менее важно, чтобы обслуживающий банк был лингвистически доступен и дружелюбно настроен по отношению к клиентам-нерезидентам. В 2020 году в пятерку лучших стран для открытия счета физического лица входят: Гонконг, Сингапур, Чехия, Белиз и Грузия.

Безусловно, есть и другие выгодные юрисдикции, и анализировать их достоинства и недостатки, нужно, в первую очередь, с позиций конкретного клиента. Компания IT-OFFSHORE поможет определиться с этим нелегким выбором. Опытные сотрудники подробно расскажут обо всех выгодах и «подводных камнях» оффшорного счета, а также помогут с его открытием.

В чем разница – оффшорный счет или иностранный счет?

Банковский счет — это то, без чего никто не может представить своего существования и существования своего бизнеса. Банки позволяют своевременно получать заработную плату, проводить транзакции, оплачивать обязательства и многое другое. Но, если вы предприниматель, то банковский счет, это еще механизм для поддержания вашего бизнеса активным и функциональным. Offshore Pro Group предлагает всем своим клиентам возможность открытия банковского счета удаленно, как для личных, так и для корпоративных целей. Мы сотрудничаем с банками по всему миру и можем предоставить возможность открытия счета в банке, который будет соответствовать вашему бизнес направлению, вашим потребностям, желаниям и возможностям.

Оффшорный или иностранный счет это-то к чему стремятся предприниматели со всего мира и работающие во всевозможных бизнес направлениях. Но не все до конца понимают разниц между оффшорным и иностранным счетом. Для того чтобы понять приоритеты и возможности этих продуктов мы рассмотрим более детально современный банковский сектор и какие же банки являются оффшорными, а какие иностранными.

Иностранный банковский счет, это счет в финансовом учреждении, которое располагается за пределами страны вашего проживания, это может быть как оншорная, так и оффшорная юрисдикция. В тот момент, как и оффшорным банком можно назвать любое иностранное финансовое учреждение за пределами страны вашего проживания, поскольку оффшор в переводе с английского означает вне берега или за границей. Однако в мировой практике иностранный банк принято считать банком, который находиться за пределами страны вашего проживания, а оффшорным счет – это счет, учрежденный в банке, который зарегистрирован и располагается в оффшорной юрисдикции.

Причины учреждения иностранного счета или счета в оффшоре практически всегда идентичны: диверсификация рисков, которые возникают при хранении средств в одной юрисдикции, накопление, сохранение и преумножение активов с помощью инвестиционных и накопительных банковских продуктов, активное использование средств для ведения и развития бизнеса и т.д.

Фактически разница между оффшорным счетом и иностранным банковским счетом заключается в юрисдикции, где учрежден счет, и в самом банке. В зависимости от банковских продуктов и требований для открытия счета определяется привлекательность счета за границей.

Иностранный счет

К иностранным банковским счетам относят все банки расположенные за пределами страны проживания клиента. В основном это Европейские банки, которые предлагают стабильность, хорошую репутацию, достойную ликвидность финансового учреждения, обширные инвестиционные возможности и не плохие проценты для накопления.

Однако в Европе так много банков, что найти подходящий, кажется весьма сложным мероприятием, для этого можно обратиться к нам и получить бесплатную консультацию по подбору иностранного счета. В рамках данной консультации вам будет предоставлены наиболее подходящие иностранные банки, которые подойдут не только в соответствии с вашими требованиями, но и по комиссиям.

В Европе существует огромное количество ретейловых банков, которые прекрасно подходят для ведения торгового бизнеса, или например, инвестиционных банков, которые концентрируются на предоставлении, только инвестиционных услуг и так далее. Помочь открыть счет в подходящем банке поможет вам понимание и знание ориентированности этого финансового учреждения. Если вы хотите помимо расчетного счета открыть еще мерчант счет, то надо искать банк, которые работает именно в этом направлении. Помимо этого банки также нацелены на работу с определенными клиентами, точнее из определенных стран и регионов, банки, работающие со странами СНГ, банки, которые работают на исламских клиентов и так далее. Узнав о такой специфике, которая зачастую не публикуется на домашних страницах банка, вы сможете открыть счет с более гибкими и лояльными условиями для дальнейшего ведения вашего бизнеса.

К недостаткам европейского банковского сектора можно отнести несколько факторов:

  • Чрезмерное влияние на банки со стороны правительства по политическим причинам;
  • Более строгие процедуры идентификации клиентов;
  • Более высокие депозиты/ минимальный баланс для открытия и поддержания счета активным;
  • Постоянное стремление к безграничной прозрачности.

Но, не смотря на список данных недостатков, европейские банки занимают весомое значение в мировой экономике и привлекают клиентов со всего мира. Причин предостаточно, поскольку приоритеты использования европейских банков, также весьма ощутимы. Стоит отметить, что в Европе существуют такие юрисдикции, которые предлагают хороший банковский сектор, по весьма привлекательным тарифам и условиям, это страны с которыми сотрудничает Offshore Pro Group: Латвия, Эстония, Польша, Кипр, и т.д.

Offshore Pro Group может предложить целый список европейских банков, которые ощутимо отличаются друг от друга, что очень привлекательно для предпринимателей преследующих разные цели.

Например, Banco Espírito Santo в Люксембурге может предложить вам тепло португальского солнца и профессиональный подход швейцарского качества. Banco Espírito Santo в Люксембурге — это филиал одной из старейших банковских групп в Португалии, которая на протяжении 140 лет предоставляет первоклассный сервис своим клиентам во всем мире, и сегодня может предложить свои услуги в 25 странах мира и на 4 континентах. Требования к минимальному остатку по расчетному счету на конец дня составляют всего 250 EUR.

Владелец Юридическое лицо
Валюта EUR ; USD ; GBP ; CHF ; NOK ; CAD
Минимальная сумма на счете 250 €
Срок нет
Тарифы В соответствии с банковскими тарифами
Связанные услуги и продукты Переводы, накопительные продукты, займы, инвестиционные продукты.
Другие привилегии Бесплатная выписка по счету за месяц, Бесплатный доступ к «Connect Service»,

Транзакции через BES Portugal.

 

Более детально читайте на InternationalWealth.info: Корпоративный банковский счет в Banco Espírito Santo в Люксембурге

Или, например, открытие банковского счета в Швейцарии удаленно с возможностью получения анонимной дебитной карты. Стоимость открытия личного счета в Швейцарском банке составит 300 Евро, а срок открытия всего 10 рабочих дней с момента подачи документов в банк, плюс время на пересылку документов Вам как владельцу счета. Более детально читайте на InternationalWealth.info:

Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии – 500 Евро и Личного Банковского Счета

А если вы заинтересованы в более престижном банке, то вас однозначно привлечет LGT Bank. Это банк является одним из самых стабильных и респектабельных европейских банков принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна. Банк был основан в 1920 году и может предложить своим клиентам не только респектабельных владельцев, но и ряд преимуществ. Своим клиентам LGT Bank предлагает такие преимущества, как банковская тайна Австрии, надежность банка (его клиентами являются представители почти всех королевских семей Европы), доступность продуктов по доверительному управлению непосредственно самой княжеской семьи, но так же и фидуциарные депозиты совместно с крупнейшими российскими банками, что позволяет клиентам получать доходность вдвое выше европейской.

LGT Bank предлагает то, что желает каждый в своей жизни, приблизится к представителям голубой крови. Стоимость открытия данного банковского счета в LGT Bank в Австрии составит 999 евро. Более детально, читайте в статье: Обратите внимание на LGT Bank, принадлежащий княжеской семье Лихтенштейна

Но, помимо Европы существуют еще оффшорные юрисдикции, маленькие, но очень гордые и смышленые. Смышленые от того, что предлагают отличные условия не только для регистрации в ведения оффшорного бизнеса, но и для успешного использования оффшорного банковского сектора, который во многих юрисдикциях составляет конкуренцию европейским банкам.

Оффшорные банки – нарасхват!

Чем больше ограничений появляется на использование оффшорных продуктов, тем сложнее становятся схемы для ухода в оффшор. Предприниматели регистрируют целые сети компаний, которые успешно вуалируют бенефициаров, и аккумулируют прибыль в оффшорных банках. Но не стоит предполагать, что оффшорные банки, это не развитые финансовые учреждения, которые плохо контролируются и халатно относятся к своему делу. Это кардинально не верно.

За последнее время оффшорные банки наравне со всем миром пережили волнительный этап трансформации, по причине финансового кризиса, который изменил мир навсегда. Понятие прозрачности существует и в оффшорных банках, но отличие от Европы, правительства данных юрисдикций не стремятся к обмену информацией с другими странами. Залог успеха оффшорных юрисдикций и банков, именно в их конфиденциальности на мировом уровне. Но, как я уже указала выше, местные центральные банки отлично знают все международные стандарты и ведут проверку всех финансовых операций в соответствии с данными стандартами.

Привлекательно в оффшорных банках, их тарифы, бизнес предложения для инвестирования и финансирования, отличный сервис, и достойная скорость при открытии счета и его дальнейшего обслуживания.

За последнее время особенно выделились такие направления, как Белиз и Кюрасао. Это юрисдикции, которые не зависят от Британской короны и могут самостоятельно осуществлять контроль над своими банковскими секторами, предлагая очень заманчивые возможности для международных клиентов.

В Белизе можно отметить банк Belize Bank International, который принадлежит к группе с двадцатилетним опытом работы — Belize Bank Group. Свою историю Belize Bank International начал 2006 году и активно продолжает развиваться, по сей день. Belize Bank International предлагает корпоративный счет в USD, CAD, GBP или EUR, и к своему расчетному счету вы сможете присоединить платежные карты Visa & MasterCard Credit Card, Visa Debit card, а также заказать чековую книжку.

Сумма минимального депозита при открытии счета составляет 1,000 USD, или эквивалент в другой валюте. Более детально читайте в статье: Корпоративный счет в Belize Bank International

Что касается Кюрасао, то одним из привлекательных банков в этой юрисдикции является United Bank. Кюрасао является современным финансовым центром, который входит в белый список стран ОЭСР, что значительно увеличивает престиж данной юрисдикции.

При этом United Bank предлагает не только стандартные расчетные счета, но мультивалютные и накопительные счета. Совместно с открытием корпоративного счета, каждому клиенту предоставляется возможность сотрудничать с банком через определенного частного банкира, который станет связующим звеном между клиентом и банком.

Услуги Комиссия в USD
Расчетный счет  
Минимальный депозит для открытия счета составляет 5,000
Комиссия за обслуживания счета в год 200
Выписка по счету один раз в месяц Бесплатно
Кредитные карты  
Заказ новой карты 250
Транзакции  
Международные платежи на/со счета до 12,500 USD минимум 10.00/1.20%
Международные платежи на/со счета 12,500 – 125,000 USD минимум 17.50/0.63%
Международные платежи на/со счета 125,000 – 250,000 USD, сумма выше по запросу минимум 80.00/0.42%
SWIFT копия 25,00 за транзакцию
Standing order местный/ международный 15,00/ 35,00

Одним словом расписывать банки можно бесконечно, или просто обратиться к нам по прямому контакту, на [email protected]. Наши специалисты быстро и качественно предоставят вам консультацию по подбору счета, а также вы можете ознакомиться со списком лучших оффшорных банков 2014 года. Вы также можете записаться на бесплатную консультацию по подбору оффшорного или иностранного банковского счета.

Оффшорный счет — что такое? Где открыть оффшорный счет? :: SYL.ru

Каждый взрослый человек слышал словосочетание «оффшорный счет» или просто «оффшор». Это понятие постепенно входит в социальную жизнь, и даже в компьютерных играх типа PayDay оффшорный счет присутствует, этот термин употребляется в новостях и фильмах.

Обычно люди полагают, что он как-то связан с банковской сферой, где крутятся большие деньги и имеет место финансовое мошенничество. Конечно, довольно часто они используются в целях скрыть прибыль от налогообложения. Но давайте детальнее разберемся, что такое оффшорный счет.

оффшорный счет что такое

Многие удивятся, но каждый человек в течение пары часов способен открыть оффшор, т.к. в самой процедуре нет ничего сложного, а его создание совершенно законно. Однако в любом случае необходимо понимать аспекты юрисдикции.

Что такое оффшорный счет? Его суть

Если говорить простыми словами, то оффшор – это банковский счет, который открыт в банке, располагающемся вне налоговой резиденции страны владельца. То есть если гражданин РФ открывает счет в какой-то другой стране, то этот счет можно считать оффшором.

В теории открыть оффшорный банковский счет легко, но практика показывает, что есть определенные трудности и произвести вывод денег на счет зарубежного банка можно не всегда. Вполне логично, что налоговые резиденции стран отрицательно относятся к подобным процедурам, поэтому ужесточают условия для открытия счетов в банках, находящихся под их контролем.

Логично, что страны с более-менее развитой экономикой (Франция, Германия, США, Россия и т.д.) могут свободно существовать без привлечения капитала из других стран, однако есть множество небольших государств, для которых важно привлекать инвестиции извне, что и приносит им выгоду. Некоторые страны привлекают иностранный капитал из-за чрезвычайно выгодных условий вплоть до отмены налоговой ставки. Они всеми средствами стараются упростить процедуру открытия оффшорного счета для граждан других стран и минимизируют контроль со стороны банков.

как открыть оффшорный счет

Конфиденциальность – основное преимущество

Почти во всех случаях оффшорный счет на физическое лицо является засекреченным, а информация о нем – конфиденциальна. То есть банк не будет выдавать данные о владельце при запросе со стороны налоговых служб. Это существенно упрощает открытие оффшорных счетов, владение и их использование. Владелец получает определенные юридические преимущества:

  1. Отсутствует серьезный риск утраты своих денег.
  2. Проведение банковских операций возможно без контроля налоговой службы своей страны.
  3. Уровень доходов является полностью конфиденциальным.
  4. Налоговые службы страны владельца не могут получить данные о его счете. Следовательно, какой-либо контроль и проверки отсутствуют.

Указанные выше преимущества становятся причиной, по которой граждане с большим доходом пользуются услугами банков других стран.

Популярные страны

payday оффшорный счет

Сегодня есть определенные зоны, оффшорный счет в которых открыть проще всего. В частности, вот список стран, где открыть оффшорный счет выгоднее и проще всего:

  1. Панама.
  2. Маврикий.
  3. Сейшелы.
  4. Британские Виргинские Острова.
  5. Гибралтар.
  6. Лихтенштейн и т.д.

Каждая страна отличается определенными достоинствами и недостатками. Поэтому выбор страны для открытия счета необходимо производить тщательно. В первую очередь нужно определить, какие документы необходимо подать, какова стоимость и сроки оформления счета, узнать условия распоряжения и т.д.

Итак, мы теперь понимаем, что такое оффшорный счет.

Виды

Практически любой банк в указанных выше странах предлагает открыть любые виды счетов. В зависимости от того, какие операции чаще всего будут проводиться со счетом, клиент может выбирать определенный тип счета.

открытие оффшорных счетов

Можно выделить следующие:

  1. Частные. Такие счета имеют всего одного владельца, которым является физическое лицо. Он самостоятельно вправе управлять своим счетом, проводить с ним любые банковские операции. Если предварительно оформить специальную доверенность, то право управления получает и другой человек, чье имя вписано в документ. Частные счета имеют подвид – инвестиционный. Он используется при проведении банковских операций, связанных с ценными бумагами.
  2. Корпоративные – открываются только юридическими лицами (компаниями, фирмами). Предназначаются такие счета для банковских отношений между разными компаниями. Благодаря подобному инструменту многие фирмы получили возможность проводить платежи вне налоговой юрисдикции своей страны, что позволяет снизить налогообложение. Управлять корпоративным оффшором может уполномоченное лицо, которым чаще всего является руководитель компании. Есть и накопительные корпоративные оффшоры, которые используются для аккумулирования и хранения прибыли компании.
  3. Депозитные. Судя по названию, легко догадаться, что собой представляют данные оффшоры. Они предназначаются для хранения денег с возможностью начисления процентов.
  4. Транзитные – так называемые счета-невидимки, посредством которых владелец может переводить свои деньги между своими же оффшорами. При этом ему гарантирована полная конфиденциальность.
  5. Операционные – создаются в том случае, если необходимо часто проводить банковские операции по расчетам с другими физическими или юридическими лицами.
  6. Обеспечительные – часто открываются в качестве кредитного источника денег.

Если сильно обобщить, то оффшоры в иностранных банках вне налоговой зоны России не отличаются от счетов, которые могут открыть физические и юридические лица в российских банках. Перед тем как открыть оффшорный счет, необходимо учитывать тип оффшора, ведь если он не будет удовлетворять целям и потребностям, то у владельца могут возникнуть проблемы.

Открытие

Несмотря на то что открытие занимает немного времени, эта операция является многоплановой. Она требует соблюдения определенных правовых аспектов:

  1. Изучение устава, правил, норм предоставления банком услуги.
  2. Предоставление необходимой документации, ее правильное оформление.
  3. Составление заявления для подачи в банк.
  4. Проверка договора на наличие скрытых пунктов о банковской комиссии и прочих нюансов, способных усложнить жизнь владельцу счета.

оффшорные счета зоны

Практически любой человек может открыть оффшор самостоятельно, если уверен, что ему это нужно. В первую очередь нужно выбрать страну и конкретный банк, связаться с ним и получить консультацию относительно открытия оффшора. За неимением опыта и соответствующих знаний проще всего воспользоваться услугами компании-посредника, сотрудники которой профессионально разбираются во всех тонкостях процесса. Так счет будет зарегистрирован намного быстрее, с большой вероятностью можно не сомневаться в наличии скрытых не выгодных владельцу пунктов. Конечно, услуги посредника придется оплатить, но многие на это идут.

Риски обращения к посредникам

И хотя посредники помогают открывать счета своим клиентам и практически исключают вероятность допуска каких-либо ошибок в договоре, есть недостатки использования их услуг. Как минимум, посредник является свидетелем того, что человек имеет оффшор. Так клиент посредника немного теряет в конфиденциальности, поэтому заинтересованным службам становится проще вычислить информацию о конкретном физическом или юридическом лице.

Особенности

Счет можно открыть на два лица: юридическое и физическое. Каждый случай имеет свои особенности, которые важно учитывать. В обоих вариантах приходится выбирать тип оффшора. Также нужно предоставлять перечень документов с нотариально заверенным переводом на язык той страны, в которой находится банк.

оффшорный банковский счет

Особенности открытия оффшора для физического лица:

  1. Банки могут потребовать разные документы от физического лица. Однако в любом случае будет запрошена документация, которая подтвердит личность человека и законность получения им денег. Обязательно нужно предоставить контактные данные и заполнить заявление на открытие счета.
  2. Чаще всего услуга открытия оффшора является платной. В зависимости от банка клиенту придется заплатить 200-500 долларов.

При открытии счета на юридические лица тоже есть свои особенности:

  1. Банку нужно будет предоставить устав фирмы, учредительные документы, информацию об уполномоченных представителях компании, подтвердить законность получения денег и ценностей.
  2. Стоимость открытия оффшора для юридической компании может составлять 2500 долларов. В некоторых банках эта услуга стоит всего 200 долларов.

Конечно, можно еще очень много писать об особенностях открытия счетов в зарубежных банках, однако это не совсем рационально, так как при более близком рассмотрении процедуры открытия оффшора в разных банках обнаруживается много индивидуальных тонкостей.

Законность

оффшорный счет на физическое лицо

Многих предпринимателей волнует вопрос законности открытия оффшора. В России законодательством не запрещено гражданам владеть счетами в иностранных банках. Сегодня в СМИ часто можно слышать информацию о том, что какого-то чиновника арестовали за хранение денег в оффшорах, хотя на самом деле арестовать за это не могут, а вот за незаконность получения денег – вполне. То есть если человек вывел прибыль от продажи наркотиков в свои оффшоры, то его арестуют, и это будет вполне логично. Однако если предприниматель действует в рамках закона и может документально подтвердить каждый заработанный рубль, то к нему не может быть вопросов, привлечение к уголовной и даже административной ответственности невозможно.

Проблемы с законом

Проблемы с законом у владельца оффшорного счета могут быть по следующим причинам:

  1. Ведение криминального бизнеса.
  2. Легализация денег, которые были получены незаконным путем.
  3. Скрытия нарушений при проведении банковских расчетов, направленных на уход от уплаты налогов.

Отметим, что многие предприниматели и компании используют оффшоры для того, чтобы скрывать свои доходы. За это предусмотрена уголовная ответственность.

Заключение

Теперь вы должны понимать, что такое оффшорный счет, и что его открытие не противоречит законодательству. И вообще, сегодня это нормальная практика, к которой прибегают многие физические и юридические лица из-за удобства ведения бизнеса.

Открыть оффшорный счет

Оффшорный счет предлагает возможность беспроблемно оперировать своими средствами независимо от ситуации в стране вашего проживания. Это инструмент для управления и защиты средств, как для частного, так и для корпоративного лица.

Offshore Pro Group может предложить вам обширный спектр оффшорных счетов с возможностью удаленного открытия, и открытия с личным присутствием в банке.

Где открыть оффшорный счет?

Открывать оффшорный счет следует в оффшорной юрисдикции, которая может должным образом защитить ваши активы, и ваши личные данные. Например, такие юрисдикции, как БВО, Сейшелы, Гернси, Джерси, остров Мэн и другие страны-члены ОЭСР и страны подписавшие соглашение по присоединению к программе по автоматическому обмену информацией в целях налогообложения не защитят ваши личные данные от передачи в налоговые службы. Если вы ищете способ скрыться с радаров – стандартные решения не подойдут.

Если же вы ищете способ защититься от кризисов, снизить вероятность кражи или инструмент для выхода на новые рынки, то иностранные и оффшорные банки вам в этом помогут.

Да, большая часть классических оффшорных банков предлагает открытие оффшорного счета на безопасных и конфиденциальных условиях, однако важно ориентироваться в ситуации, и понимать будущие тенденции банка и страны учреждения финансовой организации.

Также при выборе страны, где открыть офшорный счет многое зависит от планов лица открывающего счет. Банковский мир предлагает обширный спектр банков, которые работают по разным направлениям, и специализируются на разного вида клиентах.

Узнайте 3 секрета! Как стать и остаться богатым в оффшоре и онлайн?

Где купить оффшорную фирму в 2015 году?

Вид оффшорного счета

Не смотря на то, что все банки за пределами страны вашего проживания реально назвать оффшорными, их все же можно разделить на категории:

Сберегательный счет в оффшоре – этот тип счета предполагает размещение средств на оффшорном счете на определенное количество времени под процент. По завершению срока, вкладчик получает свои средства обратно, плюс проценты.

Это вполне распространённый тип оффшорного счета, так как многие предпочитают использовать оффшорные счета именно для создания накоплений, а не для активной операционной деятельности.

Сберегательный счет позволяет получить в оффшорном банке более высокие проценты по вкладу, а также может гарантированное страхование ваших вкладов, в зависимости от страны учреждения банка.

Инвестиционный счет в оффшоре – это инструмент для активного приумножения ваших активов. Вы можете открыть инвестиционный счет, как для частного, так и корпоративного лица. Данный вид счета позволяет приобретать ценные бумаги, участвовать на рынке FOREX, приобретать акции, фьючерсы и так далее, в зависимости от вашего предпочтения.

Более выгодно открывать инвестиционные счета в оффшорных инвестиционных банках, которые фокусируются именно на этом направлении. Данные банки смогут предложить вам более широкий спектр инвестиционных продуктов и обслужат вас на соответствующем уровне.

Стоит отметить, что открытие оффшорного счета в оффшорной юрисдикции сопряжено с определенными условиями. Так количество проводимых транзакций желательно минимизировать, так как тарифы на транзакции будут весьма высокие. А само открытие счета потребует инвестиций в качестве начального депозита для открытия счета исчисляемом с десятках тысяч.

Операционный оффшорный счет подходит для предпринимателей, которые ведут активную бизнес деятельность на международном уровне. Данный тип оффшорного счета позволить сэкономить на конвертации валют и комиссиях за международные транзакции.

Через данный счет вы сможете проводить большое количество транзакций, по приемлемым тарифам. Кроме этого к данному оффшорному счету легко получить такие банковские продукты, как платежные карты от ведущих провайдеров VISA и MasterCard.

Скорость открытия оффшорного счета

Все зависит от того, как быстро вы сможете подготовить необходимый пакет документов, а также в каком банке вы желаете открыть оффшорный счет. Открытие оффшорного счета после подачи всей документации может занимать от 3 недель и более. Такие сроки обусловлены требованиями международных организаций к достижению максимальной прозрачности. Теперь все банки, как Запада, так и Востока усложнили процедуру идентификации клиентов, которая затягивает процедуру открытия оффшорного счета.

Offshore Pro Group может предложить вам открытие оффшорного счета и в более быстрые сроки, но данные банки потребуют вашего личного присутствия в банке или его представительстве.

Для открытия оффшорного счета, обращайтесь к нам по прямому контакту [email protected]. Специалисты нашей компании предоставят вам бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета, а также помогут открыть счет в банке, который будет соответствовать всем вашим ожиданиям и планам.

Вас интересует как и где открыть оффшорный счет? Подпишитесь на рассылку.

Где открыть оффшорный счет?

Выбор страны и банка для открытия оффшорного счета зависит от ваших целей и задач, а также от актуальной обстановки в мире. Если вам нужен счет для бизнеса в Европе, то вам нужен счет, как можно ближе к Европейским странам. Если вы торгуете с США – то в США или хотя бы на Карибах.Для личный накоплений подойдут одни банки, а для активных инвестиций – в других.
Мы сотрудничаем с десятками банков по всему миру и готовы помочь вам выбрать подходящий.

Как открыть оффшорный счет?

Оффшорный счет можно открыть с личным визитом в банк или удалённо. В любом случае необходимо выбрать подходящий вам банк, после чего подготовить комплект документов. Для личного счета это чаще всего копия паспорта и доказательство адреса проживания. Для корпоративного – личные документы владельца и директора, а также копии уставных документов компании.Документы подаются в банк. Оплачивается комиссия за открытие счета и при необходимости переводится минимальный депозит. После этого банк принимает решение об открытии счета.

Что такое оффшорный счет и чем отличается от иностранного счета?

Оффшорным счетом чаще всего называют счета в финансовых учреждениях, которые зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях. Однако в целом оффшорным счетом можно назвать любой счет, открытый в банке за пределами страны вашего проживания и резидентства.

Минутку …

Включите файлы cookie и перезагрузите страницу.

Этот процесс автоматический. Ваш браузер в ближайшее время перенаправит вас на запрошенный контент.

Подождите до 5 секунд…

+ ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [ ] + !! [] + !! []) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (+ !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + ( !! []) + !! [] + !! []) + (+ !! [])) / + ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (+ !! []) + (! + [] + (!! []) — []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [ ] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] — (!! [])) + (! + [ ] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []))

+ ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (+ !! [] ) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] +! ! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [ ] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (+ !! [])) / + ((! + [] + (!! []) — [] + [ ]) + (! + [] + (!! []) — []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + ( ! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (+ !! []) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []))

+ ( (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (! ! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [])) / + ((+ !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [ ] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [ ] + !! []) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [ ] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []))

+ ((! + [] + (!! [] ) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) +! ! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + ( ! + [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (+ !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [ ]) + (+ !! [])) / + ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [ ] + !! [] + !! [] + []) + (+ !! []) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (! + [] + (!! []) +! ! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (+ !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []))

+ ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (+ !! []) + ( ! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] +! ! []) + (! + [] + (!! []) — []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [ ] + (!! []) + !! [])) / + ((! + [] + (!! []) — [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] +! ! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! []) + ( + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! []) + (+ !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [ ] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []))

+ ((! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [ ] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] + (!! []) + !! [] + !! [] + !! [] + !! [] + !! []) + (! + [] — (!! [])) + (! + [] —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— (!! [])) + (+ !! []))

.

Пять из лучших оффшорных текущих счетов

Переезжаете в более солнечный край или за границу по работе? Лучшие оффшорные текущие счета для управления своими деньгами

Эми Эндрю

Опубликовано: | Обновлено:

Оффшорный банковский счет может звучать как что-то из фильма о Джеймсе Бонде.

Но правда в том, что оффшорные счета, несмотря на плохую репутацию, которую привлекает какой-либо офшор, могут быть незаменимыми для любого, кто живет, работает или покупает недвижимость за границей и регулярно переводит деньги между международными счетами или валютами в любой момент.

Вам не обязательно быть богатым, это не значит, что вы уклоняетесь от налогов, но вы можете хранить деньги в разных валютах.

Bad rep: offshore accounts sound like something from a James Bond film Bad rep: offshore accounts sound like something from a James Bond film

Плохая репутация: оффшорные счета звучат как что-то из фильма о Джеймсе Бонде

ЧТО ТАКОЕ ОФШОРНЫЙ СЧЕТ?

Оффшорные счета зарегистрированы за пределами Великобритании в таких местах, как Джерси, где действуют другие налоговые правила.

Все крупные банки предлагают оффшорные счета. Самое лучшее в них то, что вы часто можете запускать их, используя двойную валюту.

Они также означают, что вы можете обойти неудобную стадию невозможности вести или открывать счета в Великобритании (если вы больше не являетесь резидентом).

Есть привязки. В большинстве случаев они требуют от вас поддержания большого минимального баланса и ежегодной оплаты.

Владельцы оффшорных текущих счетов обычно не платят налоги в Великобритании, но могут быть обязаны это делать в своей новой стране проживания.

Открытие оффшорного счета, вероятно, будет в конце списка дел большинства людей, когда они переезжают за границу.

Вместо этого многие ковыляют, сохраняя старую учетную запись в Великобритании и открывая локальную учетную запись в своей новой родной стране.

Затем они перемещают деньги между ними, часто взыскивая много комиссионных.

Хотя это одна из ваших банковских возможностей, сборы за обмен валюты и общее отсутствие доступа, как правило, через некоторое время раздражают, а также увеличивают расходы.

Это не означает, что вам следует отказываться от местных учетных записей — вы можете оставить свой текущий счет в Великобритании открытым для посещений дома и возможного последующего возвращения.

Возможно, вам также потребуется создать новую локальную учетную запись для повседневной работы.

Однако, спланировав, вы сможете найти хороший баланс между всеми своими счетами, а также сэкономить на налогах и обмене валюты.

Выбор лучшего оффшорного счета для вас

Оффшорные текущие счета сильно различаются, так что вам нужно будет изучить и найти лучший, прежде чем начинать новое приключение.

Lloyds Bank — бесплатные международные переводы

Оффшорный счет Premier International в Lloyds Bank предлагает бесплатные международные переводы между вашими счетами в евро, фунтах стерлингов и долларах США и круглосуточный доступ к вашим деньгам по всему миру через Интернет и телефонный банкинг.

Это означает, что вы не платите никаких комиссионных или обменных курсов — фантастическое предложение для крупных международных спонсоров, которые перемещаются из страны в страну.

Как это работает?

Вы можете использовать дебетовую карту для бесплатного снятия денег во всех трех валютах, что опять же помогает сэкономить на расходах.

Простота перемещения между счетами также означает, что если вы на высоте, вы можете защитить свои деньги от колебаний валютных курсов.

Те, кто приезжает в Великобританию, могут открыть свой текущий счет в фунтах стерлингов до прибытия — вы можете получать зарплату, оплачивать британские счета, устанавливать постоянные платежи и производить платежи.

Если вы покупаете или инвестируете в недвижимость за границей, вы можете открыть счета в евро, долларах США и / или фунтах стерлингов для оплаты ипотечного кредита или местных счетов — и поговорить с англоговорящими консультантами.

В качестве дополнительного бонуса Lloyds предлагает бесплатное страхование семейных путешествий по всему миру для всех лиц в возрасте до 75 лет, хотя по нормативным причинам это не доступно для жителей США и Канады.

Эта учетная запись имеет все навороты — вы даже можете получить менеджера по работе с клиентами, если у вас есть баланс в размере 50 000 фунтов стерлингов (или эквивалент в другой валюте), или если вы внесете 25 000 фунтов стерлингов в течение трех месяцев после открытия счета.

Что вы платите?

Ежемесячная плата в размере 20 фунтов стерлингов / 20 евро / 30 долларов США будет взиматься, если ваш баланс упадет ниже 2500 фунтов стерлингов / 2500 евро / 3500 долларов США. Для мультивалютных счетов применяется только одна комиссия.

Также к вам прилагаются расходы, которые необходимо учитывать. Международные тратты стоят 15 фунтов стерлингов, а электронные переводы — 25 фунтов стерлингов. Планируемые овердрафты до 200 фунтов являются беспроцентными.

Santander — счет для выплаты процентов

Santander Private Banking в Джерси (SPBJ) предлагает одну из самых конкурентоспособных процентных ставок, доступных для оффшорного текущего счета — Золотой счет Santander.

ЧТО НУЖНО ОТКРЫТЬ ОФШОРНЫЙ СЧЕТ?

Помимо обычных документов, необходимых для открытия счета, в оффшорном банкинге часто существуют значительные дополнительные требования.

Они предназначены для предотвращения отмывания денег, налогового мошенничества или другой незаконной деятельности.

Оффшорные банки могут запросить справочные финансовые документы в вашем текущем банке. Обычно это подтверждается банковскими выписками за последние шесть-12 месяцев.

Многие оффшорные банки спрашивают о характере ожидаемых транзакций и источнике ваших депозитов.
Если ваши средства поступают от дохода от работы, вам, скорее всего, будет достаточно справки о заработной плате от вашего работодателя.

Если у вас есть значительные средства от бизнеса или сделки с недвижимостью, вам может потребоваться предоставить договоры купли-продажи или другие соответствующие документы.

Как это работает?

Процентная ставка максимальна благодаря системе отсроченного дебетования — расходы не снимаются немедленно, поэтому держатели карт имеют преимущество в виде периода бесплатного кредита для получения процентов перед снятием баланса каждый месяц.Удобно, учитывая, что ваши проценты рассчитываются ежедневно.

Однако, чтобы максимально использовать максимальную процентную ставку в 0,85 процента, вы должны иметь колоссальный кредит в размере 1 миллиона фунтов стерлингов.

Любые остатки на счетах выше 250 000 фунтов стерлингов приносят 0,7 процента.

Никакие проценты не выплачиваются по остаткам менее 5000 фунтов стерлингов, но 0,15 процента начисляются, если у вас есть сумма от этой суммы до 99 999 фунтов стерлингов. Ставка 0,6% выплачивается от 100 000 до 250 000 фунтов стерлингов. Ставки верны по состоянию на сентябрь 2014 года.

Хотя эти ставки кажутся низкими по сравнению с тем, что вы можете найти на сберегательном счете, они превосходит многие другие предложения оффшорных текущих счетов.И, если ваш баланс превышает 100000 фунтов стерлингов, проценты начисляются довольно быстро.

Возможно, у вас должен быть сберегательный счет.

Очевидно, что эта учетная запись нацелена на крупных игроков — чтобы считаться клиентом, минимальная сумма, которую вы должны иметь в SPBY, составляет 50 000 фунтов стерлингов. В пределах этого минимальный начальный баланс на Золотом счете составляет 5000 фунтов стерлингов. Если баланс падает ниже 5000 фунтов стерлингов, взимается ежемесячная плата в размере 15 фунтов стерлингов.

Если вы регулярно путешествуете в США и Европу, вы можете открыть эквивалентные текущие счета в этих валютах.Каждый должен сохранить минимальный баланс в размере 5000 фунтов стерлингов, чтобы оставаться свободным от комиссии.

Тем не менее, SPBJ признает связь между счетами, и вполне вероятно, что если у вас есть, например, 20 000 фунтов стерлингов на счете в фунтах стерлингов, минимальный остаток на остальных счетах будет отменен.

Что вы платите?

Перевод денег между счетами бесплатный (хотя взимается обменный курс). Дебетовые карты для каждого из счетов могут использоваться без комиссии, если используется правильная карта для правильной валюты.За международное снятие наличных в банкоматах SPBJ также не взимает плату.

Нет овердрафта, ставки CHAPS составляют 20 фунтов стерлингов, 30 евро или 40 долларов США.

Citibank — бесплатные платежи CHAPS

Если вы делаете много автоматических платежей, таких как CHAPS или SWIFTS, вы обнаружите, что комиссии довольно быстро накапливаются на большинстве оффшорных счетов.

Как это работает?

Все транзакции между счетами в Международном Ситибанке являются бесплатными, и вы можете совершать до восьми платежей SEPA, SWIFT или CHAPS каждый календарный месяц на счета, не принадлежащие Ситибанку, без взимания комиссии с текущего счета Citibank в Citigold.

ПРОВОДНЫЕ ПЕРЕВОДЫ — расходы

Оффшорные банковские счета чаще всего пополняются электронным способом посредством международных банковских переводов.

К сожалению, системы, обеспечивающие бесплатные электронные переводы, распространенные во внутреннем банковском деле, обычно не могут переводить деньги за границу.

Отправка электронного перевода — это простая операция, но почти все банки взимают плату за международный банковский перевод за отправку или получение средств.

Цены на электронные переводы варьируются от банка к банку, поэтому, если вы часто пользуетесь этой услугой, обязательно ищите сделки, подобные сделкам Ситибанка.

После восьми бесплатных банковских платежей SWIFT вырастет до 25 фунтов стерлингов, а CHAPS — до 20 фунтов стерлингов. Переводы средств бесплатны. Вы также можете получить бесплатные депозиты и счета в иностранной валюте.

Чтобы иметь право на текущий счет Citigold и бесплатные платежи, вы должны поддерживать минимальный среднемесячный остаток в размере 75 000 фунтов стерлингов (или эквивалент в другой валюте) на различных счетах Citibank или иметь счет в Citibank International Personal Bank в Лондоне или Джерси.

Если вы не можете выполнить ни один из этих критериев, вы можете выбрать ежемесячную плату в размере 25 фунтов стерлингов.

Текущие счета в долларах США и евро

могут храниться вместе с вашим текущим счетом в Ситибанке, что дает вам доступ ко всем трем валютам с одной дебетовой карты — просто убедитесь, что вы выбрали текущий AC

в долларах США и / или евро.

Если вам необходимо выбрать оффшорный банк для удаленного открытия счета

оффшорный банк

Этот материал расскажет, как выбрать банк для удаленного открытия счета нерезиденту. Как известно, возможности ведения деятельности с оффшорными банками часто напрямую зависят от такой правовой категории, как гражданство.

Некоторые страны, а также лица, испытавшие на себе влияние санкций, ограничены в открытии иностранных счетов. Но в то же время у резидентов большинства стран есть такая возможность, и, соответственно, они могут воспользоваться всеми преимуществами оффшорного счета.

Что такое оффшорный банковский счет?

Это счет, который вы открываете в банке, расположенном за пределами вашего штата. Эти действия полностью законны. Но часто бенефициары предоставляют неполную или неверную информацию о своих счетах. И это влечет за собой определенные проблемы.

Почему выгодно открывать счета в оффшорных банках?

Во-первых, это защитит бизнес от валютных и суверенных рисков.

Во-вторых, вы исключаете возможность захвата активов.

Кроме того, наличие иностранного счета позволяет диверсифицировать собственные вложения, упростить процедуру перевода денег, собственные торговые счета.

Таким образом, открывая счет в оффшорном банке, вы исключаете любые препятствия для свободного движения финансов, с которыми может столкнуться бизнес в вашей стране (установление валютного контроля, изменения в государственной структуре).

Как нерезиденту удаленно открыть счет в оффшорном банке?

Во-первых, убедитесь, что выбранный вами иностранный банк соответствует всем международным требованиям, которые предъявляются к финансовым учреждениям этого уровня.То есть предпочтительнее будет выбрать юрисдикцию, завоевавшую высокий авторитет в мире.

Чтобы исключить все сомнения, можно проверить соответствие банка всем требованиям. Для этого найдите информацию о нем, связавшись с государственным учреждением (например, такой государственный реестр существует в Сент-Винсенте и Гренадинах).

Помните, что гораздо более «отзывчивыми и отзывчивыми» к вам будут сотрудники финансового учреждения, в котором вы уже положительно зарекомендовали себя.

Вероятность неудачного закрытия аккаунта в будущем сводится к минимуму за счет использования услуги уполномоченного представителя.

Также есть несколько этапов проверки. Он проводится в соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег и требует предоставления:

  1. Удостоверение личности. Для этого может быть предоставлен заверенный паспорт или может быть проведена личная встреча.
  2. Подтверждение подлинности адреса проживания.Как правило, достаточно выставить счет за коммунальные услуги на свое имя.
  3. Доказательство того, что средства получены законным путем.

Кроме того, следует помнить, что использование одной и той же учетной записи в корпоративных и личных целях не приветствуется банками и вызывает у вас подозрения.

Если вам необходимо открыть корпоративный счет удаленно, вам нужно будет выполнить все вышеперечисленные пункты, а также:

  • для предоставления финансовой организации корпоративных документов;
  • для выработки рекомендаций профессионалов.

Для открытия счета вам также потребуется предоставить информацию о реальном владельце компании. Если счет не открывается директором или бенефициарным владельцем, необходимо будет принять решение об открытии счета в банке. Каждый, кому предполагается открыть счет, должен иметь соответствующую доверенность.

Предлагаем ознакомиться со списком лучших оффшорных банков для удаленного открытия счета:

Юрисдикция

Банк

Минимальный депозит

Антигуа и Барбуда

Antigua Overseas Bank

5000 долларов США

Глобальный коммерческий банк

2000 долларов США

Северный международный банк

5000 долларов США

Ангилья

Национальный банк Ангильи PBT

1000 долларов США

Австрия

Unicredit

100 000 евро

Острова Бермудских островов

Bermuda Commercial Bank

25000 долларов США

Баттерфилд

2,500 долларов США

Багамы

Банк Багамских островов, Лтд.

10 000 долларов США

Баттерфилд

2,500 долларов США

CIBC First Caribbean International Bank

2,500 долларов США

Винтерботэм

5000 долларов США

Бельгия

Кейтрейд Банк

Белиз

Атлантик Интернэшнл Банк

1000 долларов США

Белиз Банк Интернэшнл

2000 долларов США

Caye Bank

2000 долларов США

Банк выбора

1000 долларов США

Heritage International Bank

3000 долларов США

Каймановы острова

Алтаджир Банк

5000 долларов США

Баттерфилд

2,500 долларов США

Каледонский

Нет информации

Национальный банк Каймановых островов

1000 долларов США

NCB Cayman

2,500 долларов США

Остров Кука

Capital Security Bank

500 000 долларов США

Кюрасао

САИ Банк

1000 долларов США

Юнайтед Банк

Нет

Доминика

Национальный банк Доминики

Эстония

Versobank AS

Германия

ВаренГолд Банк АГ

Гибралтар

Jyske Bank

200 000 евро

Остров Мэн

Стандарт Банк

5 000 фунтов стерлингов

Сент-Китс и Невис

Международный банк Невиса

Нет информации

Сент-Люсия

Банк г.Lucia International

2000 долларов США

Лейхтенштейн

Валартис

5000 швейцарских франков

Латвия

Rietumu

1000 евро

Люксембург

Кейтрейд Банк

1000 евро

Мальта

Баниф Банк

2 000 евро

Банк Валлетты

2,500 евро

Средиземноморский банк

Нет информации

Маврикий

ABC Banking Corporation

1000 долларов США

Афрасиабанк

1000 евро

Банк Один

Банк Барода

MCB

1000 евро

SBI

1000 долларов США

SBM

1000 евро

Панама

Кредикорп Банк

1000 долларов США

Португалия

Ново Банко (Banco Espirito Santo)

1000 евро

Сент-Люсия

Гермес Банк

Сент-Винсент и Гренадины

B2B-Банк

Нет информации

Euro Pacific Bank

Лояльный банк

1000 долларов США

Сейшельские острова

Барклайс

100000 долларов США

ИМТ

10 000 долларов США

MCB

1000 евро

Нувобанк

5000 долларов США

Швейцария

CIM Banque

5000 швейцарских франков

Наследие

5000 швейцарских франков

Юлиус Бэр

100 000 швейцарских франков

Saxobank

Нет информации

Strateo

Swissquote

1000 евро

Острова Теркс и Кайкос

Британский Карибский банк

1000 долларов США

Банковская компания Теркс и Кайкос

50 000 долларов США

Тайвань

Банк SinoPac

1000 долларов США

Тайваньский промышленный банк

Вануату

БРЕД

Pacific Private Bank

Причины закрытия оффшорного счета нерезидента:

  1. Владелец счета длительное время не осуществляет деятельности.
  2. Неактивный статус интернет-банкинга.
  3. Информация, запрошенная банком, не предоставлена ​​вовремя. Или подобные запросы игнорируются.
  4. Дефицит информации для идентификации клиента.
  5. Банк считает потоки по счету подозрительными.

Для регистрации оффшорных компаний и выбора оффшорных банков обращайтесь к юристам Law & Trust International. Наши специалисты проконсультируют вас по любому интересующему вас вопросу при личной беседе в офисе, по телефону или в чате.

.

Преимущества наличия оффшорного банковского счета в Дубае

В прошлом термин «оффшорный» использовался для описания мест, которые идеально подходили для уклонения от уплаты налогов и отмывания денег, но со временем концепция изменилась. Название «офшор» было впервые дано Нормандским островам, поскольку они находились за пределами Соединенного Королевства. Хотя большинство оффшорных банков расположены на островах, в настоящее время это слово используется образно, и наличие оффшорного банковского счета означает, что счет находится за пределами страны проживания клиента.Оффшорный счет абсолютно легален, любой может открыть его, и это чрезвычайно полезное средство для управления личными деньгами.

Преимущества оффшорного счета:

Оффшорные счета обычно выгодны для человека, который часто путешествует, живет за пределами своей страны, часто перемещается между странами или намеревается приобрести недвижимость, планирует выйти на пенсию там, необходимо совершать международные платежи, например, плату за детей, если они учатся в другой стране или если у иностранца есть счета в нескольких валютах.Дубай постоянно превращается в международный оффшорный центр благодаря своему идеальному стратегическому положению на карте мира, объединяющей страны Азии, Европы, Америки и Африки. Благодаря политике правительства, приносящей прибыль международным инвесторам, люди со всего мира приезжают в Дубай для создания собственных стартапов.

Репатриация прибыли :

Одним из значительных преимуществ наличия оффшорного счета в Дубае является полная репатриация прибыли, потому что люди, которые живут и работают в Дубае в качестве экспатриантов, будут переводить свои доходы обратно в свою страну чтобы прокормить свою семью.Оффшорные счета избавляют от необходимости пройти сложный процесс открытия счетов в иностранных банках.

Стабильные политические и экономические условия:

Оффшорные счета в Дубае безопасны и надежны. Дубай обеспечивает доступ к политически и экономически стабильным условиям. Это выгодно для экспатриантов, проживающих в регионах, где существует высокий риск политических беспорядков, и они опасаются конфискации, исчезновения или замораживания местных счетов и активов в своей стране.

Конфиденциальность, безопасность и анонимность :

Оффшорные счета в Дубае обеспечивают конфиденциальность, безопасность и анонимность для защиты своего клиента, поскольку информация о клиенте не разглашается. Кроме того, с помощью интернет-банкинга денежные транзакции могут осуществляться со всего мира через Интернет.

Оптимизация налогообложения:

Наличие оффшорного счета также возможно в отношении оптимизации налогообложения. Нет личного или корпоративного налога на проценты, инвестиционный доход, прирост капитала и на наследство.Также отсутствует валютный контроль, поэтому преимущества могут быть получены за счет использования возможностей глобальных инвестиций в Дубае.

Дополнительные услуги:

Помимо основных преимуществ, оффшорных банков в Дубае предоставляют широкий спектр услуг, которые включают в себя все услуги местного банковского счета, а также дополнительные преимущества анонимного оффшорного счета. . Эти услуги предоставляют возможность хранения жидкостей, денежных переводов, обмена различных валют, кредита, инвестиций, торгового финансирования, корпоративного администрирования и управления фондами.

Открытие оффшорного счета в Дубае — не сложный процесс. Документация требует подачи заявки на открытие счета вместе с копией паспорта заявителя, подтверждением адреса и подтверждением KYC (знай своего клиента), которое является обязательным для банков по закону для проверки финансовой истории клиента с целью определения источника богатства клиента. и источник средств.

Также с точки зрения клиента жизненно важно понимать цель создания его оффшорного счета в Дубае, будь то международная инвестиционная диверсификация, наличие безопасного убежища для инвестиций, структурирование состояния, неограничительные банковские возможности и потенциальная налоговая эффективность и т. Д.Клиент должен установить тесные отношения со своим банком и менеджерами по работе с клиентами, чтобы убедиться, что их банковские операции соответствуют его личным потребностям и обстоятельствам. Им следует отслеживать свои притоки и оттоки, чтобы оставаться в верхней части овердрафта, чтобы сократить расходы, которые они несут. Также будьте в курсе процентной ставки по счету и пересматривайте ее, чтобы оставаться конкурентоспособными. Наконец, оффшорный банкинг стоит денег, поэтому важно проверить стоимость банковского обслуживания в Дубае, чтобы клиент не получил непредвиденных потрясений.

Предварительные знания оффшорного банкинга имеют решающее значение перед учреждением оффшорной компании, поэтому KWS Middle East предлагает свою поддержку и услуги для новых оффшорных организаций, предоставляя подробную информацию о банковской документации и процедурах и т. Д., Которые будут помочь вам в создании оффшорного счета для вашего бизнеса.

Для бесплатной консультации запишитесь на прием с одним из наших экспертов.

.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *