Способы инвестирования: 12 лучших способов инвестирования! Прибыльные инвестиции в интернете.

Содержание

лучшие способы вложения средств +советы новичкам

Что такое инвестиции и для чего они нужны?

Реалии современной жизни таковы, что по факту инвестициями занимаются абсолютно все люди, так или иначе имеющие дело с деньгами. Например, даже образование – один из видов инвестиций. С одной стороны, родители делают финансовые вложения в образование ребенка, с другой – сам молодой человек или девушка инвестируют в себя, в свои знания. Что такое инвестировать в себя? Это значит развивать свой потенциал с расчетом на будущее.

Инвестиции: что это значит? Это не что иное, как вклад в будущее. На примере образования можно сказать, что получаемые ребенком знания окажут ему в будущем пользу: помогут реализоваться, найти работу с хорошей заработной платой, обеспечивать себя. По сути, инвестиции — это такие вложения, которые равны капиталовложениям, то есть сумме вклада.

Например, регулярные занятия спортом – это тоже инвестиции: в свое здоровье, фигуру, мышечный тонус, настроение, красоту и запас энергии. Тренировки могут стать удачной инвестицией для того, чтобы в будущем сделать успешную спортивную карьеру.

Таким образом, вполне закономерно формируется вывод, что инвестиции и инвестирование – это жизненная необходимость, основа будущего успеха в любой сфере: здоровье, учеба, спортивные достижения, бизнес, деньги, творческая и даже семейная реализация. Поскольку одного желания достичь желаемого недостаточно, необходимы конкретные действия.

Рекомендация! Наиболее важное правило жизни любого человека таково: если хочешь что-либо получить в дальнейшем, сделай что-то существенное для этого в настоящем. Инвестиции — это такие вложения, которые рассчитаны на длительный срок с перспективой на дальнейший результат. Они могут быть умственными, физическими, материальными, денежными.

Все они приведут к получению дохода, успеха или достижению результата спустя долгое время или же в короткий срок. Все зависит от заданной цели и запланированного срока получения результатов инвестирования.

Но понимание смысла, сути и механизма инвестирования в России все еще находится на низком уровне, хотя несколько улучшилось со времен СССР. Все дело в недостатке финансовой грамотности населения о перспективах денежных вложений. Большая часть российского населения до сих пор считает, что инвестирование – удел кредитных организаций, государства и крупных компаний.

Другое заблуждение – это твердая уверенность в том, что исключительно богатые люди, имеющие существенные финансовые накопления, инвестировать куда-либо, а простому люду об инвестициях даже не стоит думать. На самом же деле заниматься этим может любой человек, вне зависимости от достатка и социального статуса.

Чтобы начать инвестировать, достаточно получить хорошие базовые знания, наработать некоторую практическую основу и иметь желание действовать с целью получения дохода путем финансовых вложений. О механизмах, видах, лучших способах инвестирования и о том, что такое инвестор поговорим подробно далее.

Мнение эксперта! Прежде всего, необходимо разобраться с самим понятием инвестирования. Термин происходит от латинского «in-vestio», что переводится как «в одежде, одевать». Дословный перевод этимологического корня не совсем соотносится с тем смыслом, который термин приобрел в финансовой сфере.

Итак, что такое инвестиции простыми словами: согласно наиболее простому и понятному объяснению с точки зрения экономики, инвестирование – это вложение каких-либо средств в материальное и/или нематериальное имущество ради его усовершенствования и приумножения. Производятся они в различных экономических, социальных и интеллектуальных сферах жизни.

Как правило, объектами инвестирования выступают:

  • денежные средства в виде валюты разных стран;
  • различные ценные бумаги;
  • недвижимые объекты;
  • оборудование;
  • интеллектуальная собственность.

Инвестирование предполагает разовое вложение, которое в перспективе рассчитано на получение постоянной прибыли. Главное правило экономики заключается в том, что деньги, которые хранятся дома, постоянно уменьшаются в количестве. Инвестиция денег — это то, что помогает преодолеть финансовый застой и заставить деньги работать.

Денежный капитал, который просто хранится и никуда не вкладывается, наиболее подвержен инфляции, девальвации, влиянию экономического кризиса. За счет этого снижается покупательская способность денег. Поскольку они не работают на получение прибыли или удовлетворение потребительских нужд.

Инвестиционный доход – что это такое? Если говорить простым, а не экономическим языком, то это способ не только сохранить, но и приумножить имеющийся капитал. При чем увеличение будет постоянным. Помимо частных лиц или крупных компаний, инвестирование может происходить глобально – на уровне стран.

В последние годы процент инвестиций в нашу страну значительно упал, объем вложений по всем направлениям сократился более чем на 90%. Виной тому – кардинальные изменения в политическом настроении и отношениях между государствами.

Хотя до этого российская экономика привлекала иностранных инвесторов, так как была перспективной и рентабельной для вложений из-за рубежа. Несмотря на это, внутри страны инвестирование активно продолжается на всех уровнях, потому как выполняет главную функцию экономики: сохранить и приумножить капитал.

Далее рассмотрим, куда лучше инвестировать начинающему инвестору и почему заниматься вложениями прибыльно?

В чем заключается выгода инвестирования?

Приведем основные выгоды:

  • Инвестиции — это денежные средства, удачно вложив которые, инвестор обеспечивает себе обеспеченное будущее и возможность распоряжаться личным временем по собственному усмотрению.
  • Вложившись в прибыльный инвестиционный проект, вы обеспечите себе жизнь, свободную от труда по найму. Соответственно, позволяющую путешествовать, устраивать личную жизнь, заниматься хобби, самообразованием и так далее.
  • Инвестирование не потребует небывалой работоспособности, особенных навыков и талантов. Достаточно лишь умело воспользоваться советами экспертов, грамотно выбрать наиболее прибыльное и подходящее для себя направление для инвестиций.

Прежде чем вкладывать деньги в тот или иной проект, необходимо все тщательно взвесить:

  1. Определить цель инвестирования. От нее зависит вкладываемая в проект денежная сумма. Цель и задачи должны быть реальными и осуществимыми.
  2. Установить сроки, а именно четкий временной период, за который планируется достичь поставленных целей. Следует также помнить, что краткосрочные инвестиционные проекты, как правило, более прибыльные, чем долгосрочные, хотя и более рискованные.
  3. Оценить уровень доходности, а именно степень целесообразности инвестиций в тот или иной проект. Единицей измерения здесь выступает процентная ставка или точная сумма прибыли.
  4. Оценить объем финансовых вложений, необходимый для получения ощутимого дохода: чем сумма крупнее, тем большую прибыль получит инвестор.
  5. Определить вероятность рисков, которые могут произойти при неблагоприятных обстоятельствах или в форсмажорных ситуациях.

Факт! Стоит понимать, что вложения средств в какой-либо проект или дело без риска быть не может. Невозможно предугадать на 100%, что все произойдет так, как запланировано, и не возникнет никаких непредвиденных обстоятельств.

Но просчитать все риски заранее и определить, насколько вы к ним готовы и что делать в случае их возникновения, вполне реально. Вкладчик должен максимально четко понять и соразмерить риск потерять вложенные деньги с возможным получением прибыли. И только после этого принять окончательное решение.

Путем инвестирования в выгодные перспективные проекты можно зарабатывать достаточно большие деньги, затрачивая на это минимум сил и времени. При этом доход может быть не только большим, но при этом еще и пассивным, то есть не требующим регулярных активных действий. Это способ заработка, позволяющий освободить большую часть времени от работы, чтобы заниматься интересующими делами. К этому стремятся многие люди, в частности, бизнесмены и манимейкеры. Последние (если переводить понятие дословно) – это те, кто делает деньги, а именно люди, получающие доход с использованием Всемирной сети.

Итак, инвестирование средств – один из способов пассивного заработка, который предполагает вложение денег в различные прибыльные направления. Что такое инвестиции: это удачные вложения, которые позволяют добиться вполне закономерной цели любого здравомыслящего человека, который не желает заниматься исключительно работой, не имея времени ни на что другое. Эта цель заключается в следующем: получать больше, затрачивая на работу меньше времени и сил.

Таким образом, человек обретает возможность заниматься тем, что ему нравится. Удачное инвестирование избавляет от необходимости работать по стандартному графику, чтобы обеспечить достойное существование себе и своей семье. Иными словами, на улучшение материального положения человека будет работать не он сам, а его капитал, принося регулярную и стабильную прибыль от инвестиций.

Большинство людей считают подобные заявления абсурдными и относятся к ним скептически, что вполне объяснимо, учитывая нестабильное экономическое положение в стране. Но если трезво оценить все имеющиеся возможности для успешного инвестирования, то имеет смысл прекратить сомнения.

Неуверенность большинства людей является причиной их уровня существования, так как зачастую именно страх ошибиться приводит к бездействию. Как следствие – отсутствие перемен в финансовом положении, не говоря о ярме наемного работника.

У многих возникают вопросы по поводу того, как же одним удается жить безбедно, а другие еле сводят концы с концами, постоянно находясь в долговой яме. Проблема не в отсутствии каких-то особых бизнес-навыков, талантов, потрясающей работоспособности и креативных идеях. Суть в том, что одни умеют эффективно распоряжаться и вкладывать имеющиеся у них средства, а другие – нет.

Интересно! Даже люди с первоначально одинаковыми активами в итоге могут получить совершенно разную прибыль. Связано это, во многом, с существенным различием в подходе к материальным и личностным ресурсам.

Добиться успеха можно тогда, когда вы научитесь грамотно направлять имеющиеся у вас активы и не бояться инвестировать. Следует понимать, что в данном случае речь идет не только о денежных средствах и имуществе, но и об умственных способностях, времени, энергии.

Выгоды, которые дают грамотные инвестиции:

  • прибыль, которая не зависит от временных затрат;
  • финансовая независимость;
  • освобождение личного времени, которое можно потратить на хобби, семью, путешествия, здоровье;
  • гарантия уверенности в стабильном будущем.

Конечно, рассчитывать и думать о том, что вообще ничего не нужно будет делать, не стоит. Еще ни одному бездельнику разбогатеть не удалось. Придется какое-то время учиться, анализировать, рассчитывать риски и искать выгодный для себя проект, а также рисковать и быть к этому готовым.

Но, рано или поздно, результат таких действий будет положительным. А именно – гарантированная стабильная прибыль. Да, на начальном этапе это лишь дополнительный доход к основному, зато начало уже положено. Со временем, инвестиции и наработанный практический опыт финансовых вложений станут основным источником дохода.

Процесс инвестирования и подготовительный этап к нему сами по себе станут бесценным опытом для любого, кто решится этим заняться. Он в любом случае пригодиться в будущем, даже если больших денег заработать не получится.

Основные виды инвестиций и их классификация

Ранее мы выяснили, что реальное инвестирование – это вложение средств. Далее стоит сказать о том, что сами по себе инвестиции не являются однородными: их существует огромное количество видов, каждый из которых обладает своими характеристиками и уникальными особенностями.

Благодаря разнообразию критериев, которые определяют принадлежность инвестиций к той или иной разновидности, существует большое количество их классификаций.

Но выделить следует основные пять, которые будут понятны любому, даже начинающему инвестору:

  1. по форме собственности;
  2. по объектам вложений;
  3. по цели инвестирования;
  4. по срокам вкладов;
  5. по уровню риска.

Рассмотрим подробнее каждый из них, чтобы разобраться, что такое инвестиционный вклад и каким он может быть, а также каких результатов ждать.

В зависимости от объекта вложения

Объект, в который планируется вложение средств (инвестирование) – главнейшая из инвестиционных характеристик.

Основываясь на этом признаке, можно выделить такую классификацию вложений:

  • Спекулятивная форма. Приобретение ценных бумаг, драгметаллов или суммы в иностранной валюте с целью их дальнейшей реализации максимально выгодным образом. То есть за счет увеличения стоимости, что позволит не только оправдать изначально вложенные средства, но и получить прибыль;
  • Финансовая форма инвестиций. Вложение в различные финансовые инструменты, например: ценные бумаги, паевые фонды и ПАММ-счета.
  • Венчурная форма. Подразумевает вклады в активно развивающиеся перспективные направления и молодые компании. В данном случае главное – ожидание активного роста и получения огромной прибыли за счет высокой перспективности проектов.
  • Форма реальных инвестиций. Вложение средств в покупку готового бизнеса, лицензий, авторских прав, участка земли или недвижимости, инвестиций в строительство. То финансовые вливания в реальные объекты.

По срокам инвестирования

Еще одна основополагающая характеристика успешных инвестиций – это верно рассчитанный срок, за который они должны окупиться и принести прибыль. Очень важно заранее понимать, за какое время окупятся вложения и когда ждать дохода от вложенных денег.

Исходя из временного периода, инвестиции классифицируются следующим образом:

  • краткосрочные: срок окупаемости вложения год или меньше;
  • среднего срока окупаемости: инвестирование, предполагающее получение дохода спустя 1-5 лет;
  • долгосрочные, когда прибыли следует ждать не менее, чем через 5 лет.

Еще есть один вид инвестиций по срокам, который следует вынести отдельно. Аннуитетные – инвестиции, доход по которым не привязан к конкретному временному промежутку, и могут быть вложены на любой временной отрезок. Но и прибыль от них периодичная. В качестве примера можно привести банковский депозит, подразумевающий ежемесячное поступление процента от вклада.

Основные способы инвестирования. Профессиональная оценка

В современном мире придумано огромное количество способов вложения денег в различные ресурсы для получения прибыли в будущем, в то время как эффективных вариантов привлечения инвестиций существует не так уж и много. Несмотря на тот факт, что вариантов привлечения инвесторов существует не так уж и много, вкладчики постоянно находят новые способы  для лучшего вложения своих денег. Так, например, лизинг как способ получить дополнительную прибыль появился сравнительно недавно и начал стремительно набирать популярность. Лизинг — аренда на долгий срок автомобильных средств или производственных сооружений, при этом при аренде остается возможность в последствии приобрести активы по их остаточной стоимости. Для справедливой оценки правильности инвестиционной стратегии необходимо ознакомиться со всеми популярными способами вложения денежных средств. Кроме того, для осуществления наиболее выгодного капиталовложения необходимо ориентироваться на реальные примеры.

Какие существуют способы инвестирования

При выборе инвестиционной стратегии, а именно способа капиталовложения, нужно ориентироваться не только на личные предпочтения, но и на расчет эффективности такого вложения с точки зрения уменьшения риска и увеличения доходности. Кроме того, нужно ориентироваться на экономическую ситуацию, установившуюся в стране.

Первый способ. Банковский вклад

Вклад в банк является самым популярным и, вместе с тем, наиболее доступным методом капиталовложения. В теории, на таком вложении можно зарабатывать около 10% годовых, но следует понимать, что многие кредитные организации значительно занижают процент и, при выборе банка для открытия вклада необходимо подвергнуть его тщательной аналитике.

Специалисты рекомендуют открывать банковский вклад практически всем гражданам страны. Это консервативный вариант инвестирования, который влечет за собой наименьшие риски, к тому же, для того, чтобы в нем разобраться не нужно читать специализированную литературу — достаточно проконсультироваться с сотрудником банка.

Преимущества такого способа капиталовложения:

  • государство страхует вклады;
  • срок капиталовложения и итоговая прибыль определяются до вложения;
  • удобство и доступность;
  • малый риск.

Внимание! При выборе банка лучше остановиться на крупной кредитной организацией, которая работает в этой сфере уже не первый год и не запачкала свою репутацию. Одним из самых популярных банков, который сейчас выбирают вкладчики — Тинькофф со ставкой в 7% годовых.

Второй способ. Вклад в покупку драгоценных металлов

Это, пожалуй, самый древний из всех способов вкладывания капитала, он появился еще на заре товарно-денежных отношений. Ценными металлами признаются золото, платина, серебро и палладий. Цена на драгоценности не снижается, а, наоборот, возрастает благодаря тому, что на них не влияет коррозия и их количество в мире ограничено. Стоит учитывать, что на стоимость драгоценных металлов не влияет и экономическая обстановка в стране.

Специалистами выявлена статистика, согласно которой цена на золото за последние несколько лет повысилась в 6 раз, и в ближайшее время не планируются факторы, которые эту тенденцию направят в другое русло. Существует несколько примеров покупки драгоценных металлов:

  • приобретение слитков чистого золота;
  • покупка монет, изготовленных из золота;
  • открытие специализированного банковского счета;
  • покупка акций компаний, занимающихся добычей золота.

Самым безрисковым методом является приобретение слитков драгоценных металлов, однако стоит понимать, что прибыль от такого вложения можно будет получить лишь через несколько лет. Если вам нужны «быстрые деньги» придется вложиться в металлический счет — в этом случае в банк будут поступать денежные средства в пересчете на вес металла. Этот метод так же является одним из самых надежных способов инвестирования.

Третий способ. Вклад в паевый фонд

В сущности, этот способ подразумевает передачу денежных средств в доверительное управление. Паевый фонд инвестирует средства в разнообразные финансовые инструменты, а прибыль, которая образуется в итоге проходить перераспределение между вкладчиками и основателям фонда.

Взаимодействия пайщиков регулируются договором, который необходимо изучить перед тем, как осуществить вложение денежных средств. Как и банки, паевые фонды нужно тщательно выбирать, например, существует Открытый паевой инвестиционный фонд акций «АПК — Фонд привилегированных акций», который в значительно степени снижает риски вкладчиков.

Что такое паевый фонд

Процесс вкладывания в паевой фонд довольно прост — пайщики приобретают разные части фонда — паи, после, вложенные средства находятся в полном распоряжении управляющего фонда, он и вкладывает их в различные инструменты.

Преимущества способа:

  • финансами управляет профессионал;
  • вклад может осуществить любой гражданин;
  • отсутствует налоговое бремя;
  • фонды находятся под контролем государством.

Четвертый способ. Покупка ценных бумаг

Еще один очень популярный метод капиталовложения. Однако, важно понимать, что такой способ может применять только подкованный в экономической сфере инвестор. Инвестирование в ценные бумаги требует хороших знаний экономической сферы, а так же инвестору поможет его опыт игры на бирже, если таковой имеется. Если же ни знаний, ни опыта у вас нет, лучше доверить свои средства брокеру.

Важно! Ценные бумаги не гарантируют получения прибыли, однако, в некоторых случаях риск бывает оправданным — доходность может быть 100-процентной. Главное, не вкладываться в неблагонадежные ценные бумаги, они точно не принесут доходности.

Дополнительную информацию о ценных бумагах, вы сможете узнать из данной статьи.

Пятый способ. Вклад в недвижимость

Спрос на недвижимость всегда существует и немалый, так как помещения нужны как для проживания в них, так и для бизнеса. Перед осуществлением такого капиталовложения нужно понимать, что на стоимость недвижимости и ее ликвидность влияет много факторов, в том числе и экономическая атмосфера страны, и расположение недвижимости. Доход от недвижимости можно получить двумя способами:

  • сдавать помещение в аренду;
  • перепродать недвижимое имущество.

Капиталовложение в недвижимость является одним из самых популярных, так как сдачей квартиру в аренду занимается едва ли не каждый второй житель столицы. Однако, эксперты настоятельно рекомендуют не вкладываться сейчас в недвижимость, лучше дождаться стабилизации экономической ситуации.

Шестой способ. Вклад в бизнес

В теории, именно такие капиталовложения считаются самыми прибыльными, так как организация хорошего бизнеса может в будущем прокормить не только инвестора, но и его семью. Однако, в действительности на прибыльность бизнеса влияет множество внешних факторов:

  • верность выбора рыночной ниши;
  • компетентность бизнесмена;
  • необычность идеи;
  • правильность предпринимаемых действий.

Какой бизнес выбрать для инвестирования

Статистические данные утверждают, что большая часть фирм лишаются всех своих средств еще на старте, именно поэтому стоит начинать свое дело, используя франшизу. Так поступили, например, предприниматели, выведшие на российский рынок сеть кофеен Starbuks, изначально образовавшихся заграницей.

Вкладывать средства можно и в уже существующую компанию — инвестировать в готовый бизнес. Например, сейчас популярна отрасль виртуальной реальности .

Седьмой способ. Вклад в криптовалюту

Криптовалюта полным ходом используется для расчетов безналичным способом и может обогатить всех предприимчивых пользователей Всемирной сети. Существует четыре популярных метода вкладывания в электронную валюту.

  1. Покупка и обмен электронных денег на валютном рынке при помощи обменных пунктов.
  2. Обмен посредством специализированных сайтов и форумов, на которых владельцы криптовалюты меняют ее друг другу без посредников.
  3. Игра на валютной бирже электронных денег — способ, который требует большого внимания и ежедневных трудов.
  4. Вклад в облачный майнинг — «промышленный» способ зарабатывания электронных денег, когда инвестор присоединяется к компании нескольких людей.

Подробнее о  том, как заработать на криптовалюте, вы сможете узнать из данной статьи.

Живых примеров обогащения на криптовалютах — очень много, самой популярной и первой валютой является Биткоин, который принимают к оплате многие интернет-магазины.

О способах инвестирования вы узнаете из этого видео:

Стратегии инвестирования и их принципы. Способы инвестиционных вложений

Стратегии инвестирования, являются целым комплексом методов, а также наборов инструментов, при помощи которых осуществляется управление инвестиционным портфелем. И как вы наверное уже догадались, целью использования данных стратегий является увеличение собственного капитала инвесторов.

Виды и стратегии инвестирования

Принцип инвестирования, заключается во вложении собственного капитала в какие-либо проекты с целью извлечения прибыли. Говоря проще, это способ заработка на собственных сбережениях (деньгах).

Принципы инвестирования

При этом следует учитывать, что основной отличительной чертой инвестирования от кредитования является рискованность в отношении к инвесторам.

Как кредиты, так и инвестиции можно разделить на несколько основных групп:

  • реальные;
  • финансовые;
  • спекулятивные.

Рассмотрим подробнее их:

К реальным инвестициям относится вложение в реальные капиталы. Это могут быть всевозможные строительства объектов, реконструкция существующих строений, приобретение недвижимости и т.п.
Финансовые инвестиции, являются вложениями собственных капиталов в различные ценные бумаги. Примером таких капиталовложений (инвестиций) могут быть покупка, акций, облигаций и т.д.
Принцип спекулятивных инвестиций, заключается в приобретении различных активов с целью продажи после возрастания их стоимости.

К таким инвестициям, можно отнести покупку драгоценных металлов и камней, иностранной валюты и др.

Видео: Стратегии по инвестированию акциями

Подбор стратегий инвестирования 2017

Обычно, стратегии инвестирования разделяют на пять наиболее распространенных и сформировавшихся видов. При этом сразу заметить, что зачастую инвесторы с большим опытом используют в своей деятельности комбинации этих видов стратегий. Мы же предлагаем ознакомиться вам с классическими стратегиями инвестирования.

Дивидендная стратегия инвестирования

На сегодня самой большой популярностью среди нашего населения пользуется дивидендная стратегия инвестирования, предусматривающая покупку акций перспективных предприятий, для получения % c их прибыли.

Для того, чтобы оказаться в числе собственников, необходимо приобрести соответствующие акции до момента закрытия либо непосредственно во время закрытия реестра акционеров. Сегодня, вкладывая свой капитал в прибыльные компании, можно по их годовым итогам работы обеспечить средний, стабильный доход.

Стратегии инвестицийДанная стратегия инвестирования предполагает использование двух видов акций:

  • обычных
  • и привилегированных.

Преимущество последних заключается в обеспечении поступления наиболее стабильных доходов, т.к. эти доходы не определяются рентабельностью и финансовым положением предприятий, а имеют строго определенную сумму либо процентную величину от чистой прибыли.

Долгосрочное владение акциями, как способ инвестиционных вложений

Стратегии инвестирования, в основе которых лежит схема долгосрочных капиталовложений (1 год и более), способствуют уменьшению рисков. Причин уменьшения данных рисков две. Во-первых, используя такие стратегии, вы можете распределить свои акции сразу между несколькими секторами экономики, которые между собой не связаны, тем самым снизив вероятность потерь в случае возникновения отраслевого кризиса.

Инвестиционные стратегии

Второй момент, это отсутствие у инвесторов, использующих стратегию долгосрочного владения акциями неприятностей, связанных с краткосрочными падениями их стоимости. Хотя следует отметить, что долгосрочные изменения цен также играют немаловажную роль. Характерной особенностью данной стратегии является высокий уровень доходности (начиная от 50% годовых и выше, иногда до нескольких сот).

Основной сложностью данного вида стратегии инвестирования, считают грамотное прогнозирование во время составления инвестиционного портфеля.

Чаще всего в пакеты долгосрочного портфеля инвестиций включено 5-10 акций от каждого из предприятий. Простым примером такого инвестирования может выступать индексное инвестирование. Данный вид вложения капитала в техническом отношении, является сравнительно простым вариантом. Принцип его заключается в формировании инвестором портфеля на фондовом рынке либо его отрасли с точным отражением доходного индекса, в результате доходность будет прямо пропорциональна динамике данного индекса.

Среднесрочное владение акциями, как альтернативный способ вложений

По причине неустойчивого характера фондовых рынков стран СНГ, стратегия среднесрочного выкупа акций, получила особую популярность. Используя данную стратегию, акционеры держат приобретенные акции у себя только несколько месяцев, на протяжении которых и получают доходы от изменения их цены. Доходность такой методы, если тщательно и правильно спланировать портфель, может составлять не менее 100%.

Стратегия позиционных торгов

Стратегия трендовая, и позиционная

Применяя позиционную трендовую торговлю, инвесторы имеют возможность оставлять у себя акции на протяжении нескольких суток, не закрывая при этом позиций, пока на фондовом рынке наблюдается стабильная ситуация. При этом, данный вид стратегии инвестирования, требует от инвесторов солидного опыта ведения «игры», а также (желательно) наличия базового биржевого образования.

«Интрадей» – стратегия внутридневной торговли

Стратегия внутридневной торговли

Данный вид стратегии, считают динамичным методом торговли, который основан на незначительных ценовых колебаниях в ходе биржевых сессий. Эта стратегия может принести большую прибыль, но требует от инвесторов оперативного реагирования и высокой степени концентрации.

Способы инвестирования. Как нужно инвестировать?

Если цель инвестиционной деятельности всем ясна, то способ инвестирования понятен не каждому. Вы можете вложить свой капитал в какой-либо инвестиционный фонд либо сферу деятельности, в надежде на получение прибыли. Но, заметьте – любая инвестиционная деятельность сопряжена с определенными рисками, и иногда инвестор не может быть уверен в сохранности его первоначального капитала. По этой причине, прежде чем вы начнете вкладывать свои деньги во что-либо, необходимо разобраться и понять, как правильно инвестировать.

На сегодняшний день, вариантов и способов инвестирования огромное количество, причем вложить деньги вы можете, не выходя из дома (при наличии компьютера и сети Интернет). В сети вы найдете целую массу компаний и фондов, предлагающих самые выгодные условия. При этом деятельность этих онлайн-компаний ни чем не отличается от таких же, находящихся оффлайн.

Самые популярные и распространенные на сегодня способы инвестирования, это вложение капитала в недвижимость, паевые фонды, драг.металлы, наконец ПАММ счета и валюта.

Коротко об инвестициях в драгоценные металлы

Начнем с драг. металлов. Золотые слитки и монеты – самый распространенный, простой и выгодный способ инвестирования. При этом следует понимать, что золото, хоть и является вечным металлом, но требует от инвесторов осторожности, т.к. большие рыночные подъемы зачастую сменяются очень продолжительными застоями.

Выгодный способ инвестирования

Все то же, можно и сказать о способе инвестирования в валюту других государств, хотя как видно из практики золото и драгоценные камни – надежнее. С недвижимостью, скорее всего вам тоже все понятно, а вот что делать с паевыми фондами?

Инвестиции в ПИФЫ

Паевые инвестиционные  фонды (иначе ПИФ) являются организациями, использующими денежные средства своих вкладчиков (клиентов) для того чтобы проводить операции на фондовых рынках. Но среди таких компаний встречается много мошенников, поэтому, чтобы оградить их от себя необходимо собрать нужную информацию.

Узнайте, сотрудничает ли такой фонд с депозитариями, аудиторскими компаниями и регистратором, а также тщательно изучите все данные об управляющей данным фондом компании.

Инвестиционные паевые и фонды

Немаловажными критериями (если не основными) при выборе ПИФ являются: величина возможной прибыли и возможные риски. Далее следует обратить внимание на степень открытости выбранного вами ПИФ.

Различают три вида:

  • интервальные,
  • закрытые
  • и открытые.

Ну а вход и выход из последних можно осуществить в любое время, когда пожелаете. В ПИФ закрытого типа можно войти только при его создании, а выйти по прекращению его деятельности. Интервальные паевые инвестиционные фонды сроки покупки и продажи паев устанавливают самостоятельно.

Следующий шаг, если Вы выбрали способ инвестирования в ПИФ, будет учетом показателей эффективности его деятельности, т.е. изучение роста цен (за определенный период) паев и чистых активов фонда, размер оплаты за его услуги, минимальная величина вкладов и виды ценных бумаг (фонды бывают корпоративными, облигационными и смешанными).

Корпоративные ПИФы

Как правило, дают более высокую доходность, но их стабильность напрямую зависит от текущих ситуаций на фондовых рынках. Облигационные фонды в плане прибыли стабильны и надежны, но вкладывать в них свой капитал рекомендуется только тогда, когда ценовой рост пая больше и быстрее, нежели уровень инфляции и курс иностранных валют.

Смешанные ПИФы

Объединяют показатели двух предыдущих. Выбрав способ инвестирования в ПИФ, обязательно сравните все показатели, описанные выше, взяв нескольких фондов, чтобы инвестировать правильно.

Как вы поняли, самые распространенные способы инвестирования – это валютный рынок, рынок недвижимости и рынок акций. Но какой бы способ инвестирования вами не был бы выбран, вкладывать капитал целесообразно при благоприятной экономической ситуации, тогда вы сможете свести будущие риски к минимуму.

Выбор стратегии инвестирования

InfoFx.ru — Информация о Форекс

Что такое инвестиции и инвестирование простыми словами

Что такое инвестицииЧто такое инвестиции

Приветствую всех читателей и подписчиков! Раз вы читаете блог Вебинвестора, то наверняка знаете, что деньги должны работать, ведь инвестиции — это одна из лучших идей пассивного дохода, которая может значительно улучшить финансовое положение любого человека. Кроме того, инвестиционные вложения приближают к той самой финансовой независимости — мечте многих людей в XXI веке, о которой писали Роберт Кийосаки, Бодо Шефер и другие авторы хороших книг по инвестированию. В сегодняшней статье блога я хочу подробно и простыми словами обсудить что такое инвестиции и почему инвестирование — это не развлечение типа казино, а реальная необходимость для каждого человека.

Кроме того, вы найдете ответы на такие вопросы:

Что такое инвестиции простыми словами

Популярные фильмы про инвесторов формируют в обществе мнение, что инвестирование это простыми словами занятие только для тех, кому некуда больше девать деньги. Ну или для матёрых дельцов, которые сутками сидят в окружении биржевых графиков и ищут любые лазейки (не всегда легальные), чтобы заработать.

Что такое инвестирование в киноЧто такое инвестирование в киноКристиан Бейл в роли Майкла Бьюрри, управляющего крупного инвестиционного фонда (фильм «Игра на понижение»)

На самом деле, все люди так или иначе занимаются инвестированием. Например, обучение в школе/университете — это инвестиции в образование, которое обеспечит в будущем работой и зарплатой. Или вот занятия в спортзале — это крайне важные для каждого человека инвестиции в здоровье. А оно тоже стоит денег: пока человек здоров, он может работать в полную силу и не тратиться на лекарства.

И всё же, обычно под инвестированием имеется ввиду что-то такое, куда можно вложить деньги и это принесёт прибыль. Если обобщить простыми словами, то:

Инвестирование — это процесс вложения денег в инвестиционные инструменты ради получения дохода или другого полезного эффекта.

Инвестиции это обычно долгий процесс, потому что инвесторы предпочитают не создавать доход собственными руками, а ждать, пока вложенные деньги с течением времени самостоятельно дадут хорошую отдачу. Обычно вы можете встретить два источника дохода от инвестиций:

  • прибыль от разницы цен — акции, металлы, нефть, недвижимость на продажу, крпитовалюты, предметы исскусства;
  • пассивный доход — проценты в банке, дивиденды в акциях, выплаты по облигациям и т.д.

Часто оба источника прибыли идут вместе, создавая двойную выгоду для инвестора.

Разнообразие инвестиционных инструментов поражает воображение — и консерваторы, и фанаты рискованных вложений способны найти варианты по душе. Также для инвесторов нет каких-то критериев по минимальной сумме для входа. Например, в инвестиционные инструменты рынка Форекс можно вкладывать от 10$, то есть не надо быть уже богатым, чтобы начать заниматься инвестированием. Конечно, не стоит рассчитывать на большую прибыль при таком маленьком вкладе, но по крайней мере пробовать получится, а дальше уже можно действовать исходя из своих целей, навыков и возможностей.

Кстати, инвесторами могут выступать не только частные лица, но и большие организации или даже целые государства. К примеру, один из самых надёжных инвестиционных инструментов на данный момент — это госдолг США, страны с самой развитой и крупнейшей экономикой. Сейчас долг составляет более 22 триллионов долларов, и его ключевыми инвесторами выступают такие страны, как Китай (18.4% или 1.1 трлн $) и Япония (16.4%, или 1 трлн $).

Мир инвестирования слишком большой, чтобы о нём рассказать в одной статье, но я попробую донести до вас самое важное, что нужно знать. Для начала — немножко теории.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Виды инвестиций

В экономической литературе инвестиции обычно делятся на два основных типа:

Инвестиции бывают реальными и финансовымиИнвестиции бывают реальными и финансовыми

На самом деле, эту таблицу можно уточнять и расширять до бесконечности, но передо мной не стоит задача подготовить вас к экзамену по экономике 🙂 Для общего понимания достаточно знать о двух основных видах инвестиций, и какие между ними отличия.

Реальные инвестиции связаны с материальным производством — это покупка оборудования, постройка новых помещений, расширение производства, покупка земли и недвижимости. Также это могут быть нематериальные активы, связанные с производством — лицензии, патенты, товарные знаки.

Думаю, вопрос «А зачем нужны реальные инвестиции» возникать не должен. Как можно построить автомобиль, не построив сначала автомобильный завод и как конкурировать с другими производителями, если не инвестировать в современное оборудование? Реальные инвестиции отыгрывают важнейшую роль в экономике, именно они создают основу валового продукта любой страны. Однако обычным частным инвесторам вроде нас с вами трудно напрямую инвестировать в реальный сектор, ведь для этого нужны большие деньги и возможность участвовать в крупном бизнесе. Поэтому если вам предлагают куда-либо вложиться, то наверняка имеется ввиду второй тип инвестиций — финансовые.

Финансовые инвестиции — это вложение денег с целью получения дохода в финансовые инструменты, которые торгуются на фондовом, кредитном и валютном рынках.

Особенность финансовых инвестиций в том, что они работают по формуле «деньги делают деньги»: инвестор отдаёт определенную сумму и через время забирает её назад с процентами, либо реинвестирует прибыль.

Как вы могли видеть в таблице выше, существует два основных подхода к финансовым инвестициям: спекулятивный и долгосрочный. Отличия между ними такие:

  • спекулятивные инвестиции предполагают получение дохода за счёт краткосрочных сделок на разницу между ценами покупки и продажи;
  • долгосрочные инвестиции приносят прибыль за счёт длительного роста цены актива, а также дивидендов, процентных выплат и т.д.

Тем не менее, единого мнения по поводу того, стоит ли разделять спекуляции и долгосрочные вложения до сих пор нет. С моей точки зрения два типа инвестирования сильно отличаются на практике: спекуляции требуют постоянного внимания и быстрой реакции на рыночную ситуацию (это фактически полноценная работа). Долгосрочные инвестиции в свою очередь требуют экспертного анализа вариантов вложения денег, для наблюдения же достаточно несколько часов в неделю.

На Блоге Вебинвестора я рассматриваю только финансовые инвестиции, которые доступны каждому человеку и позволяют зарабатывать даже без большого стартового капитала.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Почему нужно инвестировать

Если вы постоянный читатель моего блога, то вас вряд ли нужно убеждать, что для улучшения финансового благосостояния необходимо инвестировать. Однако всегда существует как минимум две точки зрения. Я встречал и такое мнение: «А зачем вообще рисковать своими деньгами в непонятных и рискованных инвестициях, если и так нормально?». Наверняка вы сами знаете людей, которые обходятся без каких-либо вложений. По этой причине я хочу высказать свои аргументы о том, почему я считаю инвестиции не просто развлечением для богатых, а жизненной необходимостью для человека с любым уровнем достатка.

Деньги быстро теряют ценность из-за инфляции

Особенно это касается стран бывшего СССР (не считая Прибалтики). Просто откладывая часть зарплаты в заначку, вы соглашаетесь с тем, что каждый год эти деньги потеряют до 15% реальной стоимости, а иногда даже больше — и это совсем не круто.

Инфляция — это увеличение цен на товары и, как следствие, уменьшение покупательной способности денег. Инфляция 10% означает, что цены в среднем выросли на 10%, а вы в среднем можете купить на 10% меньше товаров за ту же сумму.

Самый простой способ решить проблему инфляции — покупать доллары или евро, которые обесцениваются значительно медленнее остальных валют:

Плюс, покупая валюту, вы рассчитываете заработать в том числе на разнице курсов — и это уже можно назвать финансовыми инвестициями. Чтобы убедиться в их эффективности, достаточно вспомнить 2013-2014 года в России и Украине, когда национальные валюты упали в 2 и в 3 раза по отношению к доллару соответственно. Практика показывает, что подобные кризисы происходят раз в 5-10 лет.

А еще можно сверху получать пассивный доход в валюте, положив деньги в банк, правда ставки на депозиты в долларах и евро редко превышают 1-2%, так что на большее, чем покрыть инфляцию, рассчитывать вряд ли получится. Если хочется что-то заработать, то стоит пойти, например, на американский фондовый рынок, который обладает средней доходностью в 6.5% годовых.

Инвестиции приносят деньги без больших затрат времени

Время — очень ценный ресурс, но для нормальной жизни нам приходится конвертировать его в деньги. Что делать, когда хочется зарабатывать больше, чем сейчас? Когда дело касается традиционного наёмного труда, то можно:

  • искать место с зарплатой повыше, но увы, не всем суждено стать президентами крупных компаний или супервостребованными специалистами, которым платят действительно много;
  • работать сверх меры, используя предел трудоспособности человека в районе 80-100 часов в неделю, но опять же — это не для всех и вообще очень вредно для здоровья.

Собственно, почему многие люди мечтают стать во главе крупной компании? Не просто чтобы зарабатывать, а чтобы другие работали на них и создавали своим трудом дополнительную прибыль для бизнеса, а значит и для его владельца. Точно такой же подход используется в финансовых инвестициях: вы становитесь во главе компании под названием «Инвестиционный портфель» и нанимаете работников — финансовые инструменты, которые зарабатывают вам деньги:

Пример инвестиционного портфеляПример инвестиционного портфеля

Именно так на момент написания статьи выглядит мой собственный инвестиционный портфель. Основная задача, как его владельца — следить за работой подчинённых (инвестиционных инструментов), «нанимать» хороших и «увольнять» плохих. Похоже на работу директора обычной компании, только затраты времени значительно ниже — всего несколько часов в неделю, что позволяет мне заниматься другими проектами — развивать блог, разрабатывать инструменты для инвесторов, тратить время на обучение и т.д.

Не факт, что у вас будет нормальная пенсия

Нашумевшая пенсионная реформа в России, самые низкие в Европе украинские пенсии и мировые тенденции в целом говорят о том, что рассчитывать на обеспеченную старость от государства довольно сложно. Да и вообще, просто дожить до пенсии уже будет достижением:

Мне совершенно не нравится, что я должен до 60 лет работать, чтобы потом всё равно получать копейки. Конечно, может быть в Европе и можно на пенсию нормально жить, но у нас точно не выйдет. Так или иначе придётся рассчитывать на свои силы, и готовиться надо уже сейчас, особенно если вы еще молоды — будет достаточно времени, чтобы добиться крепкого финансового положения.

Инвестиции помогают решить пенсионную проблему. Во-первых, можно получать хороший пассивный доход, вложив в инструменты, которые приносят прибыль регулярно — депозиты, облигации, акции с дивидендами, недвижимость. Во-вторых, за счёт инвестирования можно значительно увеличить свои накопления за те годы, которые остались до пенсионного возраста — не последнюю роль в этом сыграет эффект сложного процента.

Инвестирование улучшает финансовую грамотность

Умение правильно распоряжаться финансовыми ресурсами сложно переоценить, потому что деньги в XXI веке означают жизнь. Как думаете, что случится, если «перезапустить» финансовую систему и раздать каждому человеку на планете, скажем, по 5000$? Через год некоторые люди станут миллионерами, а некоторые нищими. Причем богачами в основном станут люди, которые и раньше были богаты, а значит неплохо умели обращаться с деньгами.

Какими же навыками обладают финансово грамотные люди? Они:

  • умеют вести учёт доходов и расходов и понимают, откуда приходят деньги и куда они деваются;
  • знают навыки финансового планирования и благодаря этому могут достигать больших целей;
  • умеют грамотно тратить деньги и создавать новые источники дохода;
  • в целом обладают правильным денежным мышлением, что и делает их финансово успешными.

В общем, чтобы грамотно управлять своими финансами, нужно изучить довольно много разных вещей, многие тесно связаны с математикой. Повезло, если вам это интересно по жизни, а если нет, то где взять мотивацию? Что ж, желание заработать отлично мотивирует 🙂 Достаточно из любопытства инвестировать небольшую сумму (вы же разумный человек и не будете рисковать большими деньгами без подготовки) и понаблюдать за ней, чтобы появился интерес к изучению инвестирования.

Параллельно стоит начать вести учёт инвестиций, чтобы оценить свои результаты и понять, сколько вы заработали в валюте и в процентах. По крайней мере, я так начинал. Главное — сделать первый шаг, дальше наверняка втянетесь в процесс, а по пути вы обязательно научитесь лучше управлять своими финансами.

Если подумать, можно найти еще немало аргументов «за», но и этого с головой хватает, на мой взгляд. Инвестированием должен заниматься каждый, это реальная необходимость. Куда вообще можно прибыльно вкладывать деньги? Об этом следующий раздел статьи.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Выгодные варианты инвестиций

Как я уже писал, вариантов инвестирования очень много, и чем больше у вас денег, тем больше открывается возможностей. Они могут сильно отличаться по уровню доходности, однако в целом соответствуют правилу:

Чем выше доходность инвестиционного инструмента, тем выше риски инвестирования!

Многие начинающие инвесторы не подозревают о подобной закономерности и вкладывают деньги туда, где предлагают самый большой процент. И потом неприятно удивляются, когда теряют свои депозиты. Итак, давайте разберемся, куда сегодня можно вкладывать деньги и какие риски заложены в каждом инвестиционном инструменте.


Инвестиции в банковские депозитыИнвестиции в банковские депозиты

Банковские депозиты — низкая доходность и низкие риски. Наверное, самый известный и простой способ вложения денег: человек приходит в банк, оставляет там деньги на хранение и получает за это фиксированную премию в виде процентов на депозит. Из плюсов можно отметить предсказуемость прибыли и страхование за счёт государственного фонда гарантирования вкладов. К сожалению, доходность банковских депозитов близка к инфляции, на них ничего особо не заработаешь.


Инвестирование в акцииИнвестирование в акции

Акции — доходность и риски зависят от выбранных акций. Традиционный способ инвестирования, известный еще с XVII века: инвестор покупает долю в акционерном обществе и получает право на дивиденды и часть имущества в случае ликвидации компании. Также реально получить прибыль в сотни и тысячи процентов за счёт роста цены акций компании. Плюсы: высокая историческая доходность, большое разнообразие вариантов, хорошая ликвидность, возможность инвестировать онлайн.


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Облигации — доходность в среднем близка к банковским депозитам, существуют рискованные варианты с высокими ставками доходности. Облигации — это долговые ценные бумаги, которые через определённый срок дают право на возврат номинальной стоимости с процентами (купонный доход). Номинальная и реальная стоимость облигаций могут отличаться, что даёт возможность зарабатывать на разнице цен (дисконтный доход). Вместе с акциями входят в традиционный набор консервативного инвестора.


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) — организации, которые профессионально занимаются управлением капиталов вкладчиков на рынке ценных бумаг. Доходность может быть как выше, так и ниже банковских депозитов, зависит от состава и успешности инвестиционного портфеля ПИФа. Инвесторы получают часть прибыли фонда пропорционально своему вкладу (паю).


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Недвижимость — доходность и риски низкие, однако объём таких инвестиций в мире превышает любые другие варианты вложения денег. А всё потому что недвижимость считается одним из самых надёжных и выгодных инвестиционных инструментов в долгосрок, хорошая недвижимость актуальна десятилетиями. Различают жилую и коммерческую недвижимость, способы заработка при этом не отличаются — сдача в аренду или перепродажа.


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Инвестиции в искусство — один из классических способов инвестирования, способный приносить неплохую прибыль тем, кто разбирается в этой сфере. Наиболее известный способ вкладывать деньги в искусство — покупать картины известных художников. Цена картин зависит не от затрат на её создание, а от известности художника, уникальности и ценности картины, её возраста, популярности стиля и исторической эпохи.


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Драгоценные металлы, а точнее золото, серебро, платину или палладий. Инвестировать в металлы можно разными способами: покупать слитки, золотые монеты или украшения, торговать золотом через брокера, открывать обезличенные металлические счета. Инвестиции в драгметаллы делаются на годы вперёд, тренды роста могут длиться очень долго (2001-2012 года например), точно так же как и их отсутствие (цены на золото не растут с 2013 года).


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Инвестиции в образование необходимы каждому человеку в современном мире, однако на школе и университете всё не заканчивается. В какой бы отрасли вы не работали, всегда найдётся, чему научиться. Пожалуй, самую лучшую финансовую отдачу можно получить от обучения инвестированию и управлению личными финансами. Также выгодно вкладывать деньги в профессиональные курсы, связанные с бизнесом.


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Валютный рынок FOREX — межбанковский рынок обмена валют с огромным оборотом (несколько трлн. $ в день), к которому сейчас могут получить доступ инвесторы с любым уровнем дохода. Наибольший интерес представляют такие способы инвестирования на валютном рынке: ПАММ-счета (доверительное управление капиталом), копирование сделок (торговля по успешным публичным стратегиям), торговые советники (полностью автоматизированная торговля).


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Криптовалюты — современный способ инвестирования, который пережил неимоверный бум в 2017 году и такой же впечатляющий спад в 2018-ом. Перспективы инвестиций в криптовалюту неясные, вкладывать в неё на перспективу рискованно, однако то, что за этой технологией будущее — это факт. Наиболее известная и популярная криптовалюта — Bitcoin, за ним следуют все остальные, но в 2019-2025 годах наверняка появятся новые валюты от большого бизнеса, которые могут пошатнуть лидерство биткойна.


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Финансовые пирамиды и хайпы — ловушка для новичков и интересная инвестиционная возможность для опытных инвесторов. Новые пирамиды/хайпы появляются и пропадают ежедневно, инвестировать в них очень рискованно. Основная рабочая тактика — удвоиться и вывести первоначальный депозит. Для улучшения результатов многие инвесторы занимаются рекламой и привлечением новых клиентов.


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Стартапы — интересный современный способ инвестирования, который в случае успеха может принести очень большую прибыль. Стартап — это еще не готовый отлаженный бизнес, его основная ценность — это идея и команда, а конечный результат работы — продукт, который способен привлечь внимание большого количества клиентов. Именно из стартапов в своё время выросли такие гиганты как Apple, Twitter, Facebook и Amazon.


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Инвестирование в сайты — покупка Интернет-ресурсов с целью заработка на рекламе. Интересный способ вложения денег, хороший ресурс окупается за 1-3 года, плюс всегда можно осуществить перепродажу. Чтобы успешно инвестировать в сайты, очень желательно разбираться в сайтостроении — слова HTML, SEO, WordPress не должны пугать. Еще выгоднее инвестировать в собственный сайт, который хорошо знаешь и понимаешь, на что выгоднее потратить бюджет.


Вложение денег в облигацииВложение денег в облигации

Социальные сети — интересная площадка для инвестирования. Все, кто вовремя понял их силу, уже собрали вокруг себя аудиторию и успешно продвигают свой бизнес или рекламируют чужие продукты. Благодаря инвестициям в соцсети даже сейчас можно быстро набрать подписчиков и начать получать доход от рекламы своих продуктов или через предложения рекламодателей, которые сами вас найдут.


Чтобы не увеличивать и без того большую статью, я рассказал о каждом виде инвестирования лишь коротко. В будущем я планирую посвятить этому вопросу отдельную статью, так что подписывайтесь на обновления блога, чтобы ничего не пропустить.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Риски инвестирования

Для людей, которые не привыкли инвестировать, слово «риск» кажется довольно страшным, ведь оно означает шанс на потерю денег, зачастую заработанных тяжелым трудом. Однако правда состоит в том, что деньги в любом виде и любом месте постоянно подвержены различным инвестиционным рискам — даже если они лежат в сейфе, инфляция всё равно делает своё дело. Чтобы хотя бы не терять деньги, приходится инвестировать.

Думаю, по прошлому разделу статьи вы уже поняли, что безрисковых инвестиций не сyществyет в принципе. Какой бы инвестиционный инструмент мы не взяли — депозиты, акции, недвижимость, металлы, ПАММ-счета, крипта — каждый подвержен как минимум нескольким источникам риска. Они могут оказывать разное влияние на результат, однако инвестору приходится считаться со всеми, если он хочет повысить свои шансы на заработок. Конечно, возможно найти активы с минимальным риском и дополнительными гарантиями, но их доходность позволит максимyм победить инфляцию — банковский депозит например. Но если хочется больше, придётся рисковать, потомy что сyществyет проверенное теорией и практикой правило «Чем выше доходность, тем выше риск».

Впрочем, риск это известный наyке зверь и вы вполне можете предугадать, по какой причине могут быть потеряны деньги, а предупрежден — значит вооружён. Каждый инвестиционный инструмент обладает своим набором рисков, например при инвестировании в ПАММ-счета можно столкнуться с такими:

  • торговый риск — вероятность, что ПАММ-управляющий бyдет торговать неудачно;
  • неторговый риск — вероятность, что брокер, через которого я инвестирую, обанкротится;
  • валютный риск — вероятность обесценивания валюты вклада на ПАММ-счёте или неблагоприятного изменения курса.

Всё было бы не очёнь весело, если бы экономическая наука не разработала различные способы защиты от рисков. Наиболее простой и эффективный — это создание инвестиционного портфеля с учётом требований грамотной диверсификации рисков. Вложение денег в несколько инструментов одновременно позволяет сгладить американские горки отдельных инвестиционных инструментов до гладкой приятной линии роста:

Вложение денег в облигацииВложение денег в облигацииГрафик доходности портфеля из трёх инструментов намного плавнее,
чем каждый отдельный график актива, что говорит о более низких рисках.
Скачать файл с графиком

Еще один способ снизить риски инвестирования — отбирать только самые качественные варианты из всего списка предложений. То есть не вкладывать деньги во всё, что понравилось, а только в лучшее или лучших. В этом случае шансы заработать и не потерять становятся значительно выше.

Диверсификация и тщательный выбор инвестиционных инструментов — это самые действенные способы снижения рисков, но полностью вероятность потерь они не убирают. К сожалению, нельзя вложить деньги и при этом ничем не рисковать, к этому просто надо привыкнуть. Если вы, конечно, хотите победить инфляцию.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Где взять деньги для инвестирования

Большинство из нас живут не в богатых странах с высокими зарплатами, поэтому я уверен, что не каждый может просто по щелчку пальца найти деньги для инвестирования. Тем не менее, это необходимо делать, чтобы укреплять своё финансовое положение. Предлагаю вам несколько идей, откуда взять деньги на инвестиций.

Идея №1. Используйте незапланированные доходы

Каждый из нас привык жить примерно на одну и ту же сумму в месяц, не считая больших покупок и поездок. Однако бывают месяцы, когда доходы превышают средний уровень — из-за премии, подарков, выигрыша в лотерею… Обычное желание в этом случае — побаловать себя новой покупкой, но эти деньги можно потратить на инвестиции.

Идея №2. Используйте остатки зарплаты

Не часто такое бывает, но все же. Если в конце месяца остались лишние деньги, направьте их на инвестирование. А чтобы эти остатки хоть иногда оставались, учитесь правильно расходовать деньги — ведите учёт доходов и расходов, ходите в магазин со списком, старайтесь экономить на больших покупках. Раз копейка, два копейка — смотришь, появились лишние деньги.

Идея №3. Продайте что-нибудь ненужное

Эта рекомендация актуальна, даже если вы не хотите инвестировать — зачем накапливать хлам? Сейчас всё-что угодно можно продать через Интернет, а полученные деньги можно заставить приносить пользу.

Идея №4. Откажитесь от вредных привычек

Вы когда-нибудь пробовали считать, сколько в месяц денег тратите на курение и алкоголь? Если нет, то очень рекомендую (для этого надо вести учёт личных финансов) — цифры вам вряд ли понравятся. Возможно, это поможет пересмотреть своё отношение к вредным привычкам — и это будет полезно как для здоровья, так и для кошелька. Появятся лишние деньги, которые можно инвестировать.

Идея №5. Подработка, фриланс

Возможностей зарабатывать дополнительные деньги через Интернет сейчас очень много. Если вы умеете хоть что-то, что нужно людям, вы сможете найти подработку. Так как это не ваш основной доход, можно тратить его на инвестиции.

Идея №6. Оптимизация расходов

Если вы научитесь правильно тратить деньги, ваши расходы уменьшатся. Как известно, если ты не потратил — ты заработал, таким образом можно найти ресурсы для вложения денег в инвестиционные инструменты.

Идея №7. Выделять часть доходов

Предыдущие идеи по поиску денег для инвестиций не предполагали ухудшения качества вашей жизни. Но давайте будем смотреть правде в глаза — от того, что вы отложите 10% из зарплаты, ничего сильно не изменится, просто придётся чуть аккуратнее тратить деньги. Зато эти 10% за несколько лет могут помочь вам сколотить неплохой капитал, который улучшит ваше финансовое положение.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как начать инвестировать с малой суммой денег

О том, что такое инвестирование и их необходимости обычно говорят те, у кого есть лишние деньги, которые надо куда-то девать. Но если бы все шли в самые денежные сферы — бизнес или политику, кто бы учил детей и лечил взрослых? Как известно, зарплата учителей и врачей оставляет желать лучшего, поэтому инвестиции для них — что-то далёкое и недосягаемое. При невысоких доходах остаётся только жить от зарплаты и зарплаты, и об инвестировании речи не идёт.

Тем не менее, в прошлом разделе статьи мы уже убедились, что при желании деньги найти реально. Да, это могут быть копейки, тем не менее даже в такой ситуации стоит задуматься о финансовых вложениях, по нескольким причинам:

  • без знаний и опыта всё равно не получится грамотно вложить большую сумму денег, так что лучше начинать с маленькой;
  • минимальная сумма для многих вариантов вложения денег фактически отсутствует: для инвестиций на рынке Форекс, некоторых вариантов вложений в акции, металлы и крипту;
  • банально, но если не пытаться изменить свою финансовую ситуацию, она и не изменится.

Давайте попробуем смоделировать ситуацию с не самым радужным финансовым положением и проверим, есть ли смысл инвестировать в таких условиях. Один из главных принципов управления личными финансами — заплати сначала себе. Он означает, что при получении доходов вы должны первым делом отложить нужную сумму на ваши проекты/цели, в нашем случае на финансовые инвестиции.

Сумма 20$ кажется вполне подъемной даже для людей с невысокими доходами, поэтому предположим, что инвестор откладывает на инвестиции по двадцатке в месяц. Какие результаты можно получить? Если вкладывать деньги в ПАММ-счета, возможно получать в среднем около 2% в месяц — статистика лучших ПАММ-счетов за последние несколько лет это подтверждает. Используем эту цифру в расчётах и посмотрим, как будет расти капитал инвестора:

Что такое инвестиции с нуляЧто такое инвестиции с нуля

В общем-то небольшая сумма в 20$ при ежемесячном вкладе под 2% в месяц превращается в 2237$ всего за 5 лет. Неплохо, не так ли? А если откладывать больше денег? А если научиться инвестировать и составлять качественный инвестиционный портфель? Результаты могут стать еще интереснее.

Конечно, в реальной жизни есть вероятность потерять часть этих денег из-за неудачных вложений. Именно поэтому надо изучать теорию и практиковаться. Надеюсь, мой блог поможет вам в этом: здесь вы найдёте много статей по различным аспектам инвестирования, а также руководства по вложению денег в конкретные инвестиционные инструменты.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Ну что, поздравляю! Вы прочитали самую длинную статью на Блоге Вебинвестора 🙂 О том, что такое инвестиции, невозможно рассказать коротко, потому что это обширнейшая тема, по которой пишут учебники. Моей задачей было убедить вас, что инвестирование это простыми словами обязательный пункт в списке задач каждого взрослого человека. Получилось? Дайте знать с помощью голосования:

Загрузка ...Загрузка ... Загрузка …

1
Как видите, более 90% читателей считают инвестиции важными для себя — это убедительный ответ на вопрос «Стоит ли инвестировать?».

Если статья понравилась — обязательно поделитесь в социальных сетях:

Напоследок, присоединяйтесь к дискуссии в комментариях:

Инвестируете ли вы? Если не секрет, расскажите куда. А если не вкладываете деньги, что вас останавливает?

Желаю каждому читателю блога успехов в инвестировании!

Некоторые из лучших методов инвестирования, которые нужно знать

Дата публикации: 27 января 2012 г. | Обновлено: 27-января-2012 | Категория: Страхование | Автор: Нидхин П.К. | Уровень участника: Золотой | Очки: 40 |


Финансовое положение Индии значительно улучшилось. Существуют разные способы вложения денег, и мы действительно запутаемся, если попробуем выбрать лучший из них. В этой статье представлены некоторые лучшие методы вложения денег.Он также дает некоторые важные правила, которые следует соблюдать перед выбором способа инвестирования.

Важность инвестиций

Индийский экономический статус значительно изменился. Заработная плата человека увеличена гораздо больше, чем раньше. По мере увеличения заработной платы привычка к инвестициям также увеличилась. Для лучшего будущего люди зависят от разных методов инвестирования. Каждый выбирает подходящие методы в соответствии со своими планами. Купить дом, купить машину, образование детей, пенсионный план и т. Д. — это разные планы людей.Поэтому мы должны выбрать тот способ инвестирования, который больше подходит для реализации наших амбиций. Несмотря на это, вложения становятся бесполезными, если возврат не будет получен вовремя для выполнения наших желаний. Поэтому время также имеет значение для инвестиций. Например, предположим, что если вы планируете купить автомобиль, вложение должно быть таким, чтобы ссуда могла быть выплачена за счет возврата E.M.I. То есть определенная сумма будет получена в качестве ежемесячного плана. В таких случаях больше преимуществ вложения в срочный депозит.Потому что сумма, равная выплате ссуды на автомобиль, будет получена из основных инвестиций.

Различные способы инвестирования

Лучше всего, чтобы вкладчик мог выполнить свои пожелания посредством инвестирования. Но вкладчик мог иметь четкое представление о потребностях будущего и времени. Наряду с этим вкладчик должен осознавать риск, доходность и начальную сумму депозита. Даже при том, что доходность меньше, банковские депозиты намного лучше, чем безопасные.Существуют разные виды инвестиционных методов.

Срочные вклады

Срочные вклады — это безопасные вклады, в которые мы можем вносить депозит с известной суммой возврата. Мы должны уделять внимание заранее запланированному плану, учитывая зарплату в срочных депозитах. Мы могли планировать будущие потребности, связанные с фиксированным депозитом. Это наиболее подходящий план, у кого есть желание купить легковой или двухколесный транспорт. В таких случаях инвестиции должны быть организованы таким образом, чтобы возвращалась сумма, равная взносу по кредиту.Несмотря на это, вкладчик может вернуть всю сумму на сумму фиксированного депозита. Если те, кто готов пойти на больший риск, могут инвестировать в фиксированный депозит с плавающей ставкой. Плавающий депозит имеет большие возможности по сравнению с фиксированными ставками в нынешних экономических условиях.

Периодические депозиты

Периодические депозиты — это лучшие инвестиционные схемы, в которых суммы будут собираться по истечении срока путем частого внесения небольших сумм на фиксированный срок. Периодический депозит — сравнительно хорошая инвестиционная схема для женщин.Повторные депозиты дадут сравнительно хорошую доходность, так как процентная ставка по ним составляет от 7,45% до 9%. Рекордные методы депозита доступны во всех банках. Процентная ставка повторяющегося депозита будет снижаться, если вкладчик снимет сумму до завершения срока платежа. Обычно периодичность депозита составляет от 6 месяцев до 120 месяцев. Регулярный вклад в почтовое отделение также является популярной схемой инвестирования. Начиная с 10 рупий, можно внести любые деньги, кратные пяти. Самый короткий срок — пять лет.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды стали обязательной схемой инвестирования в метод портфельного инвестирования. Вкладчик может часто вносить вклады посредством систематического инвестиционного плана в паевые инвестиционные фонды. Нет необходимости вносить более высокую сумму одним платежом. Посредством систематического инвестиционного плана паевой инвестиционный фонд может вносить от 500 рупий ежемесячно. Риск меньше по сравнению с акциями, так как паевой инвестиционный фонд работает с экспертами. Несмотря на это, вероятность получения прибыли выше среди паевых инвестиционных фондов.Но мы не можем предсказать сумму возврата. Следовательно, нельзя сказать, что паевой инвестиционный фонд совсем не подходит для ограниченных по времени потребностей.

Акции

При этом по сравнению с фиксированными депозитами акционерные фонды дают более высокую доходность. Даже несмотря на то, что долгосрочные вклады в акции дают более высокую сумму, чем золото и недвижимость. Это подходящий метод для реализации долгосрочных планов, таких как покупка участка для покупки машины и пенсионных накоплений. Это позволяет избежать более высокого риска депозита. Систематический инвестиционный план — наиболее подходящий метод для тех, кто начинает инвестировать на фондовом рынке.Вкладчик может внести фиксированную сумму, как Вкладчик может инвестировать фиксированную сумму, например 1000, 2000, 3000, 5000 рупий, посредством систематического инвестиционного плана для будущих потребностей в выбранные им акции. Через пять лет возврат акций будет выше, чем при использовании других инвестиционных схем.

Золото

Золото — традиционный метод инвестирования. Обычно женщин больше привлекает золото, поэтому их легко привлечь к золотому депозиту. Более высокая сумма возврата — главная привлекательность инвестиций в золото.Золото может сохранять свою ценность при любых финансовых условиях. Золото можно покупать с целью долгосрочного инвестирования. Если вложение предназначено для свадьбы детей, вложения в золото являются наиболее подходящими. Золотые монеты из 24 морковок и фишек можно использовать для изготовления украшений. В противном случае мы можем продать золото для использования в браке.

Биржевые фонды

Биржевые фонды являются сравнительно новой схемой инвестирования. Поэтому пока не может добиться большой популярности. Оценивая работу Э.T.F за последние несколько дней может считаться одной из пяти лучших инвестиционных схем. Как и вклады в акции, торгуемые на бирже фонды также приносят прибыль в виде долгосрочных инвестиций. Фонды, торгуемые на товарной бирже, особенно фонды , торгуемые на золотой бирже, добиваются большего успеха в Индии. Биржевые фонды еще не используются должным образом среди индивидуальных вкладчиков.

Страхование

Страхование можно рассматривать только как способ страховки. Хотя страхование также является лучшим способом инвестирования, эксперты сказали, что мы должны инвестировать 10% нашей прибыли в схемы страхования.Полисы страхования жизни более подходят. Полис медицинского страхования следует брать с учетом возможностей заболевания и его лечения. Полис страхования жизни следует принимать с учетом пенсионного возраста. Наряду со страховыми компаниями услуги по страхованию предоставляют банки и почта.

.

инвестиций в акционерный капитал | Методы учета

На главную Бухгалтерский учет Инвестиции Учет вложений в акционерный капитал

Учет инвестиций в акционерный капитал, то есть вложения в обыкновенные акции, привилегированные акции или любые связанные производные ценные бумаги компании, зависит от доли владения. Инвестиции в размере 0-20%, 20% -50% и более 50% непогашенного капитала должны учитываться с использованием метода справедливой стоимости, метода долевого участия и консолидации соответственно.

Инвестиции в акционерный капитал дают компании-инвестору, называемой инвестором, долю владения в другой компании, называемой объектом инвестиций. В US GAAP метод, принятый для конкретной инвестиции, зависит от соотношения обыкновенных акций, принадлежащих инвестору, к общему капиталу объекта инвестиций.

Метод справедливой стоимости: от 0 до 20% владения

Если инвестор владеет 20% или менее долей участия в компании, это означает, что он имеет пассивный интерес в компании, следовательно, он должен учитываться с использованием метода справедливой стоимости.Метод справедливой стоимости также называется методом затрат.

Согласно методу справедливой стоимости инвестиции признаются в балансе по справедливой стоимости. Любые связанные с этим транзакционные издержки относятся на расходы. Если справедливая стоимость инвестиции увеличивается (уменьшается), прибыль (убыток) признается в отчете о прибылях и убытках. Когда компания объявляет дивиденды, дивиденды признаются в том периоде, в котором они были объявлены. При продаже долевого участия, удерживаемого по методу справедливой стоимости, любая прибыль или убыток, не признанные в отчете о прибылях и убытках, признаются в отчете о прибылях и убытках

Пример: метод справедливой стоимости

Вы приобрели 1 миллион акций Apple, Inc.(NYSE: AAPL) 1 июля 2017 года по цене 144,02 доллара США. Поскольку количество выпущенных акций Apple составляет 4,92 миллиарда, вам принадлежит всего 0,02% от общего количества акций, поэтому вы должны использовать метод справедливой стоимости. Вы узнаете покупку следующим образом:

Счет Др Cr
Вложения в акционерный капитал — метод справедливой стоимости 144 020 000
Наличные 144 020 000

Ваш финансовый год заканчивается 31 декабря 2017 года, когда цена акций составляет 172 доллара.26. Вы должны скорректировать свои инвестиции с учетом изменений справедливой стоимости (т. Е. 172,26 долларов США × 1 000 000 долларов США — 144 020 000 долларов США) следующим образом:

Счет FS Др Cr
Финансовые вложения — корректировка справедливой стоимости Бухгалтерский баланс 28 240 000
Нереализованная прибыль от вложений в акционерный капитал Отчет о прибылях и убытках 28 240 000

За отчетный период Apple объявила два дивиденда в размере 0 долларов.63 на акцию каждая. Это будет отражено в доходах следующим образом:

Счет FS Др Cr
Наличные Бухгалтерский баланс 1 260 000
Дивидендный доход (2 × 0,63 доллара × 1000000) Отчет о прибылях и убытках 1 260 000

8 февраля 2018 года вы продали акции, когда цена за акцию составляла 155 долларов.15. Это представляет собой убыток от продаж в размере 17 110 000 долларов США (= 144 020 000 долларов США + 28 240 000 долларов США — 155,15 долларов США × 1 000 000 долларов США). Это будет записано следующим образом:

Счет FS Др Cr
Денежные средства (155,15 долл. США × 1000000) Бухгалтерский баланс 155 150 000 долл. США
Убыток от продажи Отчет о прибылях и убытках 17 110 000 долл. США
Инвестиции в акционерный капитал (144 020 000 долларов США + 28 240 000 долларов США) Отчет о прибылях и убытках 172 260 000 долл. США

Метод долевого участия: 20% -50% владения

Если инвестор владеет более 20%, но менее 50% выпущенных акций компании, это показывает, что он имеет значительное влияние на объект инвестиций.Стандарты бухгалтерского учета требуют, чтобы такие инвестиции учитывались по методу долевого участия. Инвестор и объекты инвестиций, владеющие 20% -50% акций, называются ассоциированными лицами.

Когда инвестор владеет более 20%, но менее 50% прав голоса, инвестор имеет значительное влияние на определение дивидендной политики компании и т. Д. Следовательно, целесообразно признать пропорциональную долю инвестора в чистой прибыли объекта инвестиций. как увеличение инвестиций и пропорциональных дивидендов, объявленных как уменьшение балансовой стоимости инвестиций.

Балансовая стоимость инвестиции по методу долевого участия определяется следующим образом:

Первоначальная стоимость инвестиции C + т
Добавить: пропорциональная доля в доходе (i) I × p
Минус: пропорциональная доля в дивидендах (г) D × p
Равно: балансовая стоимость инвестиций CV

Где C — стоимость инвестиции i.е. цена покупки, t представляет собой транзакционные издержки, I — общая чистая прибыль объекта инвестиций, D — общие дивиденды, объявленные объектом инвестиций за период, p — процент владения, а CV — балансовая стоимость инвестиций на конец периода.

Пример: метод долевого участия

Продолжим приведенный выше пример. Допустим, вы купили 1 миллиард акций Apple вместо 1 миллиона по 144,02 доллара за акцию. Поскольку общая сумма непогашенных акций составляет 4,92 миллиарда, ваша доля составляет 20,32% (= 1B / 4.92B), должен применяться метод долевого участия. Предположим, с 1 июля по 31 декабря 2017 года Apple получила чистую прибыль в размере 30 779 миллионов долларов и объявленные дивиденды в размере 1,26 доллара (= 0,63 доллара + 0,63 доллара) на акцию.

Вам необходимо будет сдать следующие записи журнала:

Дата Счет FS Др Cr
01 июля-17 Инвестиции в ассоциированную компанию — метод долевого участия Бухгалтерский баланс 144 020
Наличные Бухгалтерский баланс 144 020
31 декабря 17 Инвестиции в ассоциированную компанию — метод долевого участия Бухгалтерский баланс 6,256
Доля в чистой прибыли ассоциированной компании Отчет о прибылях и убытках 6,256
31 декабря 17 Наличные Бухгалтерский баланс 1,260
Инвестиции в ассоциированную компанию — метод долевого участия Бухгалтерский баланс 1,260

Балансовая стоимость ваших инвестиций в Apple, Inc.на 31 декабря 2017 года будет 149 016 млн долларов (144 020 млн долларов + 6 256 млн долларов — 1 260 млн долларов).

При использовании метода долевого участия вам не нужно корректировать балансовую стоимость ваших инвестиций в зависимости от изменения цены акций.

Консолидация: более 50% акций

Если инвестор владеет более чем 50% акций компании, считается, что он контролирует объект инвестиций. Инвестор называется материнской компанией, а объект инвестиций — дочерней компанией.

Благодаря тому, что материнская компания владеет контрольным пакетом, она решительно контролирует бизнес и решение о финансировании объекта инвестиций, поэтому инвестиции лучше всего учитывать путем объединения финансовых результатов и финансового положения материнской и дочерней компании в процессе консолидации.

Консолидированная финансовая отчетность объединяет выручку и расходы обеих компаний, так что отражается совокупная чистая прибыль. Отдельно указывается часть чистой прибыли, относящаяся к другим инвесторам, называемая долей меньшинства. Аналогичным образом, консолидированный баланс объединяет активы и обязательства материнской и дочерней компании и отдельно упоминает капитал, приходящийся на долю меньшинства.

В следующей таблице сравниваются различные методы учета долевых вложений:

Холдинг ≤ 20% 20% — 50% ≥ 50%
Метод бухгалтерского учета Метод справедливой стоимости Метод долевого участия Консолидация
Изменение справедливой стоимости Признано в отчете о прибылях и убытках Игнорируется Игнорируется
Чистая прибыль объекта инвестиций Игнорируется Пропорционально признано в отчете о прибылях и убытках; увеличивает балансовую стоимость инвестиций Не применимо
Дивиденды Отчет о признанных прибылях и убытках Пропорционально признано для уменьшения балансовой стоимости Не применимо
Доходы, расходы, активы и обязательства Не применимо Не применимо Выручка, расходы, активы и обязательства объединены; Доля меньшинства признается, когда владение составляет менее 100%.

, Обайдулла Ян, ACA, CFA, последнее изменение:
Учиться по программе CFA ® ? Заметки и банк вопросов для CFA ® Level 1, созданный мной на AlphaBetaPrep.com

.

Методы управления инвестиционным портфелем — Управление инвестициями

Методы управления инвестиционным портфелем

Как правило, инвестор не вкладывает отдельный финансовый инструмент, а создает комбинацию финансовых инструментов или инвестиционный портфель.

Инвестиционный портфель — это целенаправленно сформированный набор инвестиционных объектов, предназначенных для инвестиционной деятельности в соответствии с целями инвестора.

Таким образом, отличительными чертами инвестиционного портфеля являются:

— внедрение единого управления всеми финансовыми инструментами, входящими в портфель;

— совокупность различных инвестиционных объектов;

— соответствие целям инвестора;

— ориентация на осуществление инвестиционной деятельности.

Обязательным условием формирования инвестиционного портфеля является формирование под цель инвестора.

Существует классификация инвестиционных портфелей по разным признакам (таблица 10.2).

Таблица 10.2

Классификация инвестиционных портфелей по разным

особенности

Признак

Виды портфелей

Характеристика

По видам инвестиционных объектов

Портфель реальных инвестиционных проектов

Включая реальные инвестиционные объекты

Портфель финансовых инструментов

Включая объекты финансовых вложений

По приоритету целей инвестора

Портфель роста

Ориентирован на рост рыночной стоимости ценных бумаг, входящих в инвестиционный портфель

Портфель доходов

Ориентирован на получение текущего дохода

Рост и портфель доходов

Ориентирован на рост рыночной стоимости ценных бумаг, входящих в инвестиционный портфель, и получение текущего дохода

Конец таблицы.10,2

Признак

Виды портфелей

Характеристика

По приоритету целей инвестора

Специализированный портфель

Портфель формируется по отраслевому или региональному принципу

По соотношению риска и доходности

Портфель агрессивного инвестора

Ориентация на максимальную доходность с высоким уровнем риска

Портфель умеренного инвестора

Ориентирован на среднерыночную доходность с умеренным уровнем риска

Портфель консервативного инвестора

Ориентирован на доходность ниже средней по рынку с низким уровнем риска

По степени достижения целей инвестора

Сбалансированный

портфель

Отвечает целям инвестора

Несбалансированный портфель

Не соответствует целям инвестора

В теории и практике управления инвестициями различают понятия эффективного и оптимального инвестиционных портфелей. Эффективный инвестиционный портфель портфель, который обеспечивает инвестору максимальную ожидаемую доходность (K) для заданного уровня риска (b) и минимизацию риска при заданном уровне ожидаемой доходности.

Оптимальным инвестиционным портфелем является портфель, который предпочтителен для инвестора из ряда эффективных инвестиционных портфелей. Он определяется в точке касания эффективного множества с кривой безразличия инвестора.

Важно помнить

Оптимальная концепция инвестиционного портфеля всегда относится к множеству эффективных инвестиционных портфелей и обеспечивает наиболее выгодное сочетание финансовых инструментов в инвестиционном портфеле для инвестора с учетом его кривой безразличия.

Для формирования оптимального инвестиционного портфеля необходимо придерживаться следующих принципов его формирования, в том числе:

— реализация инвестиционной стратегии компании;

— соответствие портфеля инвестиционным ресурсам;

— оптимизация соотношения доходности и риска;

— оптимизация соотношения доходности и ликвидности;

— обеспечение управляемости портфеля.

Рассмотрим формирование набора эффективных портфелей и выбор оптимального инвестиционного портфеля для различных инвесторов и представим это на рисунке (рис. 10.2).

Рис. 10.2. Формирование оптимального инвестиционного портфеля для консервативных, умеренных и агрессивных инвесторов

Таким образом, / BCDKM — набор допустимых портфелей.

Диапазон эффективных инвестиционных портфелей принадлежит набору LV] — BC]. Это обеспечит наивысший уровень прибыльности (D) для данного уровня риска (b). Причем для консервативного инвестора оптимальный инвестиционный портфель будет в точке, наиболее близкой к точке L , для умеренного инвестора — к точке B , а для агрессивного инвестора — к точке C.

Способы управления портфелем ценных бумаг определяются в зависимости от этапов управления им (Таблица 10.3).

Таблица 10.3

Этапы и способы управления портфелем ценных бумаг

Этапы управления портфелем ценных бумаг

Методы управления портфелем ценных бумаг

1

Определение целей и типа инвестиционного портфеля

Методы стратегического планирования

2

Определение стратегии управления портфелем

Методы стратегического планирования и управления

3

Анализ ценных бумаг и формирование портфеля

Методы фундаментального и технического анализа, метод «случайной прогулки»

Конец таблицы.103

Этапы управления портфелем ценных бумаг

Методы управления портфелем ценных бумаг

4

Оценка эффективности портфеля

Метод оценки доходности существующего и эталонного портфелей, метод расчета дифференцированной доходности (сравнение доходности существующего портфеля с доходностью эталонного портфеля)

5

Аудит портфеля

Методы диверсификации и оптимизации инвестиционного портфеля

Способы управления инвестиционным портфелем достаточно разнообразны, и их выбор во многом определяется стадией процесса управления финансовыми инструментами.

Только комплексное использование различных методов может привести к формированию оптимального инвестиционного портфеля, обеспечивающего максимальную доходность при заданном уровне приемлемого риска для инвестора.

тематических картинок

.

Долевой метод учета вложений

Когда бизнес (инвестор) инвестирует в акции другого бизнеса (объект инвестиций) и имеет возможность оказывать значительное влияние на объект инвестиций, но не имеет контрольного пакета акций , тогда он использует метод долевого участия для учета инвестиций .

Под значительным влиянием понимается способность инвестора участвовать в принятии политических решений в отношении бизнеса объекта инвестиций. Основным показателем значительного влияния является доля в капитале более 20%, но менее 50%.

Инвестор записывает первоначальную стоимость акций на инвестиционном балансе. Метод учета по методу долевого участия направлен на отражение любых последующих изменений стоимости объекта инвестиций на этом инвестиционном счете.

Например, если объект инвестиций получает прибыль, его стоимость увеличивается, и инвестор отражает свою долю увеличения балансовой стоимости, отраженной на его инвестиционном счете. Если объект инвестиций несет убыток, его стоимость уменьшается, и инвестор отражает свою долю в уменьшении балансовой стоимости, отраженной на его инвестиционном счете.

Аналогичным образом, если объект инвестиций выплачивает дивиденды акционерам, его нераспределенная прибыль, собственный капитал и чистые активы уменьшаются в стоимости, и инвестор снова отражает свою долю этого уменьшения в балансовой стоимости, отраженной на инвестиционном счете.

Таким образом, балансовая стоимость, отраженная на инвестиционном счете по методу долевого участия инвесторов, рассчитывается следующим образом.

Стоимость
+ Доля в чистой прибыли
- Доля в чистом убытке
- Дивиденды получены
= Балансовая стоимость инвестиций
 

Пример метода долевого участия

Предположим, предприятие (инвестор) покупает 25% обыкновенных акций другого предприятия (объекта инвестиций) за 220 000 наличными.Считается, что инвестор оказывает значительное влияние на объект инвестиций и, следовательно, учитывает свои инвестиции с использованием метода долевого участия.

Инвестиции по методу первоначального капитала

Первой записью в журнале по методу долевого участия является первоначальная стоимость инвестиций в размере 220 000.

Первоначальная стоимость инвестиций методом долевого участия
Счет Дебет Кредит
Инвестиции по методу долевого участия 220 000
Наличные 220 000
Всего 220 000 220 000

Инвестиции отражены по первоначальной стоимости 220,000.

Метод долевого участия Гудвилл

Следует отметить, что первоначальная стоимость может включать гудвил по методу долевого участия. Если не требуется никаких других корректировок активов, гудвилл представляет собой разницу между стоимостью объекта инвестиций и балансовой стоимостью базовых активов.

В этом примере, предполагая, что стоимость базовых активов составляет 770 000, гудвил рассчитывается следующим образом.

Стоимость инвестируемого бизнеса = 220 000/25% = 880 000
Балансовая стоимость базовых активов = 770 000
Деловая репутация = 880 000 - 770 000 = 110 000
Доля инвестора = 25% x 110 000 = 27 500
 

Доля инвестора в гудвилле по методу долевого участия в размере 27 500 является частью первоначальной стоимости инвестиции в размере 220 000 и включается в дебетовую проводку на инвестиционном счете.Гудвил по методу долевого участия не амортизируется.

Доля в чистой прибыли

Предположим, в первый год объект инвестиций приносит чистую прибыль в размере 140 000 человек. Доля инвесторов в этой чистой прибыли составляет 35 000 (25% x 140 000).

По методу долевого участия бизнес объекта инвестиций увеличился в стоимости, и инвестор отражает свою долю этого увеличения на инвестиционном счете с помощью следующей записи в журнале.

Доля в чистой прибыли
Счет Дебет Кредит
Инвестиции по методу долевого участия 35 000
Доходы по методу долевого участия 35 000
Всего 35 000 35 000

Запись по дебету увеличивает балансовую стоимость инвестиции на долю чистой прибыли.Запись по кредиту отражает доход в отчете о прибылях и убытках инвестора.

Балансовая стоимость инвестиции, отраженная на инвестиционном счете, теперь выглядит следующим образом.

Балансовая стоимость инвестиционного счета по методу долевого участия
Сумма
Первоначальная инвестиционная стоимость 220 000
+ Доля в чистой прибыли 35 000
Балансовая стоимость 255 000

Дивиденды по методу долевого участия

Объект инвестиций впоследствии объявляет и выплачивает своим акционерам 22 000 дивидендов, из которых инвестор имеет право 5 500 (25% x 22 000).

Инвестор регистрирует получение своей доли дивидендов в следующей бухгалтерской записи.

Дивиденды по методу долевого участия
Счет Дебет Кредит
Наличные 5 500
Инвестиции по методу долевого участия 5 500
Всего 5 500 5 500

Получение дивидендов приводит к увеличению остатка денежных средств инвестора.Другая сторона записи — , а не для дивидендного дохода, а это кредит на инвестиционный счет в балансе.

Используя метод долевого участия, инвестор уже отразил свою долю дохода в отчете о прибылях и убытках в предыдущем журнале. После выплаты дивидендов стоимость инвестируемого бизнеса уменьшается, и инвестор отражает свою долю уменьшения на инвестиционном счете.

Балансовая стоимость инвестиций, отраженная в балансе, представлена ​​следующим образом.

Балансовая стоимость инвестиций по методу долевого участия
Сумма
Первоначальная инвестиционная стоимость 220 000
+ Доля в чистой прибыли 35 000
— Дивиденды полученные -5 500
Балансовая стоимость 249 500

Доля убытка

В следующий период объект инвестиций несет убыток в размере 60 000, из которых доля инвесторов составляет 15 000 (25% x 60 000).При использовании метода долевого участия инвестор регистрирует свою долю убытков, используя следующую запись в журнале.

Доля убытка
Счет Дебет Кредит
Инвестиции по методу долевого участия 15 000
Доходы по методу долевого участия 15 000
Всего 15 000 15 000

Убыток уменьшает стоимость инвестируемого бизнеса, и инвестор отражает свою долю в этом уменьшении с помощью кредитной записи на инвестиционный счет по методу долевого участия.Дебетовая запись в счете доходов по методу долевого участия отражает долю убытка, признанную инвестором.

На конец периода балансовая стоимость инвестиционного счета по методу долевого участия выглядит следующим образом.

Балансовая стоимость инвестиций по методу долевого участия
Сумма
Первоначальная инвестиционная стоимость 220 000
+ Доля в чистой прибыли 35 000
— Дивиденды полученные -5 500
— Доля в чистом убытке -15 000
Балансовая стоимость 234 500

Сводка

Метод долевого участия необходим для отражения экономической реальности инвестиционной операции.Если инвестор мог использовать метод затрат и имел возможность оказывать значительное влияние, скажем, на политику распределения дивидендов, то он мог определить, объявлять ли дивиденды от инвестиций или нет, и манипулировать суммой дивидендного дохода, включенного в его заработок за год. Используя метод долевого участия, инвестор отражает все доходы, дивиденды и изменения стоимости объекта инвестиций по мере их возникновения на инвестиционном счете.

Об авторе

Дипломированный бухгалтер Майкл Браун является основателем и генеральным директором Plan Projection.Он работал бухгалтером и консультантом более 25 лет и построил финансовые модели для всех типов отраслей. Он был финансовым директором или контролером малых и средних компаний, а также руководил собственным малым бизнесом. Он был менеджером и аудитором в Deloitte, большой бухгалтерской фирме 4, и имеет степень бакалавра наук Университета Лафборо.

Вам также может понравиться

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован.