Что такое Скам? | ToBiz24.Ru Финансы, Бизнес, Интернет

Любые инвестиции связаны с возможными потерями. Часть из них возникает по естественным причинам, часть из-за непредвиденных событий, а часть запланированы изначально. Как так и зачем нужно делать последнее, спросите вы? Это называется скам.

О том, что это такое, а так же о ряде характерных особенностей и пойдет речь далее.

Примечание: Данный материал является субъективным мнением, носит чисто информативный характер, не является претензией или иным порочащим действием и ни к чему не призывает.

Скам это

Скам (scam) — это афера, «кидалово». Обычно, подразумеваются различные виды финансовых пирамид и тому подобные проекты, задача который собрать как можно больше денег и перераспределить в пользу отдельных личностей. Так же бывают варианты, при которых до «финансовых проблем» речи об афере и не было, но как только они возникли, создатели решили, что их кошельки приоритетнее.

При чем инвестиционные проекты могут быть даже вполне реальными (если не знать о ряде моментов), иными словами подразумевать среднюю доходность, регулярные выплаты, некий существующий бизнес и тому подобное.

В русском же сегменте под этим термином подразумевает более широкий спектр.

Скам (scam) — ситуации, при которых инвестиционные проекты перестают выплачивать деньги.

Как видите, разница существенна, так как прекращение выплат в таком определении подразумевает не только искусственные причины (например, жадность, обман…), но и естественные (например, подразумевался обширный экспорт, но возникло эмбарго и товар стало некуда девать).

В интернете часто можно встретить сленговые вариации этого термина. Например, соскамился — «нет денег», скамится — «деньги быстро убывают», скаммер — «человек, который создает скам-проекты», и так далее.

Причины скама

1. Жадность. Инвестиционный проект изначально подразумевает, что в определенный момент вложенные деньги «растворятся в воздухе».

2. Непродуманность. Например, различные «гениальные идеи» вида «поставка мороженного в северный полюс».

3. Ошибки. Человек это человек, он может ошибаться.

4. Недостаточное финансирование. Например, проекту была необходима определенная сумма. По мере того, как люди вкладывали деньги, они сразу же расходовались на нужды. Однако, проект не смог собрать достаточную сумму и поэтому не был полностью реализован, из-за чего не было доходов и, соответственно, не было выплат. Кроме того, деньги потрачены, возвращать не из чего.

5. Чрезмерный вывод денег. Если люди массово захотят вывести деньги, то большинство проектов это приведет к большим проблемам.

6. Существенные изменения в экономике. Абстрактный пример. Прилетели инопланетяне и сказали, что шоколад это вредно. Шоколад перестали продавать и употреблять. Доходы резко упали, возникли проблемы с выплатами.

7. И прочие причины, из-за которых проект не может выплачивать деньги.

Признаки скама

1. Слишком агрессивная реклама. Основная суть — это успеть привлечь как можно больше денег до скама. Тем не менее, это может быть борьба за клиента, поэтому необходимо оценивать в комплексе.

2. Задержки выплат. Вот это точно плохой признак, особенно если задержки не единовременные, а повторяются. Так же стоит отслеживать, не увеличиваются ли постепенно промежутки времени, необходимые для вывода.

3. Проблемы с поддержкой. Если поддержка начинает тянуть, игнорировать и «отмазываться», то это плохой признак, так как интересы клиентов отодвигаются «подальше».

4. Технические проблемы. Основная суть — «какой смысл чинить лампочки у тонущего титаника?». Тем не менее, помните, что проблемы могут возникать даже у стабильных проектов, а не только у скамовых. Поэтому, старайтесь адекватно подходить к анализу ситуации.

5. Появление негативных отзывов. Негатив может быть вызван конкурентами, однако, если отрицательные отзывы «разрастаются», то стоит быть внимательным. Во-первых, это действительно могут быть проблемы с проектом. Во-вторых, подобное может спровоцировать массовый отток денег, даже если проект был успешен.

6. Слишком высокий рост потенциальной доходности. Основная суть — привлечь как можно больше денег. Даже если это делается для «латания временных дыр», то все равно не стоит игнорировать данную активность, ведь «временные дыры» могут быть предвестником скама.

7. Резкое изменение фокуса. Редкий инвестиционный проект характерен тем, что постоянно «чудит». Так что стоит подумать, а не попытка ли это выйти из скама за счет решительных действий вида «авось пронесет». Не сложно догадаться, что подобное сродни «броску монетки» и вряд ли полезно для ваших инвестиций.

8. Отсутствие конкретики. Мифы и образы хороши для развлечений, творчества, маркетинга и подобного, но вот в инвест-проектах должна быть конкретика. Если же начинают появляться «красивые призывы» и тому подобное, то немал шанс возникновения скама.

9. Странная активность. Вообще, стоит периодически «мониторить» действия. Например, неординарный партизанский маркетинг это нормальное явление. Но, вот магазин техники, торгующий овощами, вызывает подозрения.

Что стоит делать при скаме?

1. Успокойтесь. Лишние нервы редко приводят к чему-то хорошему, тем более в финансовых сферах.

2. Не теряйте время. Пробуйте выводить деньги. Изучайте существующие возможности. Иными словами, не теряйте время, а действуйте. Сказать о том, какие они негодяи и что проект до скама довели, вы еще успеете.

3. Вывод денег частями. Основная суть — больших инвесторов мало, а мелких много. Поэтому бывает так, что крупные суммы могут не выводится, а вот небольшие наоборот (чтобы не возникала лишняя паника). Соответственно, пробуйте выводить частями, если за раз не получается.

4. 10% лучше чем 0%. Если скам начинает набирать обороты, то вполне возможно, что далеко не каждый сможет вернуть деньги. Поэтому в приоритете может быть стратегия «вывести как можно больше», чем стратегия «только 100%». Как говорится, вывести 50% сейчас и ждать остальные 50% лучше, чем ждать 100%.

5. Не создавайте панику. К сожалению или к счастью, но если спровоцировать массовый вывод денег, то вероятность получить свои вложения обратно будет еще меньше. Поэтому, как бы грустно это не звучало, но не стоит в бешенном ритме постить в форумы, блоги, социалки и прочие ресурсы. Кроме того, вполне возможно, что это были временные проблемы, а из-за паники они могут разрастись до скама.

6. Пишите в техническую поддержку. Проблемы с выводом? Пишите в поддержку. Даже если вам «будут вешать лапшу», то это тоже информация, подтверждающая скамность ситуации в проекте.

Чего не стоит делать при скаме?

1. Делать обратное из предыдущего. Разводить панику, строчить слезные истории, нервничать и прочее.

2. Вкладывать еще. Если у проекта в текущей ситуации проблемы с выводом денег, то как дополнительные инвестиции могут их изменить? Никак, разве что с этих денег будут выплаты другим людям. Поэтому не вкладывайте ни под каким предлогом.

Справедливости ради, стоит отметить, что в жизни бывает разное, но для этого нужны существенные опыт и знания (оценить реальность, а не слепо верить в рассказы).

3. Советовать другим вкладываться. Если вы знаете о скаме, то не стоит поддаваться жадности, рассчитывая с чужих денег получить обратно свои. Во-первых, это испорченные отношения и вообще аморально. Во-вторых, если это скам в виде «собрать как можно больше», то этим вы ни другим людям, ни себе не сделаете лучше.

Так же попросите их не провоцировать панику. А еще лучше ограничьтесь «это неподходящий момент для вложений», ведь они не вкладывали деньги, а досужие разговоры это так интересно.

4. Как-нибудь само собой. Если люди сами довели проект до скама, то какова вероятность, что они смогут резко изменить ситуацию в лучшую сторону? Не сложно догадаться. Если же это сторонние причины, то смогут ли с ними справиться, если они настолько существенны, что возник скам? Тот еще вопрос. Поэтому, как говорится, «с запасным планом оно как-то спокойнее».

И, как обычно, всегда помните про здравую логику и то, что у вас своя голова.

Похожие записи

что это такое? Что делать если проект соскамился?

Короткое и пугающее слово скам — что это такое? Все инвесторы, пытающиеся заработать на необъятных просторах интернета, рано или поздно встречаются с этим понятием.

Что такое скам и кто может соскамиться

Это русифицированная транскрипция английского слова scam, что в переводе обозначает аферу, мошенничество, обман, жульничество, махинации и прочие понятия, связанные с преднамеренным и продуманным обманом людей.

Как термин это слово вошло в обиход с образованием множества финансовых пирамид (HYIP-проектов), которые перекочевали из реального мира в виртуальный. С тех пор этот термин несколько видоизменился и в среде интернет-пользователей перестал обозначать просто обман.

Что такое scam в мире интернет-инвестирования? Этим термином стали обозначать признаки завершения деятельности сайта, построенного по принципу финансовой пирамиды. Такой проект обязательно заканчивается скамом, потому что построен по принципу внесения всё увеличивающегося количества денег.

Существуют, конечно, проекты, которые ставят перед собой цель длительного существования с сохранением баланса прихода и расхода. Таких проектов много, но они рассчитывают на доход не от взносов вкладчиков, а от, например, процентов при выполнении определённых работ заказчиков.

Конечно, любые сайты могут обанкротиться, однако только в некоторых из них банкротство заложено самими создателями. В них скамы являются составной частью проекта.

Ими заканчивается практически каждый инвестиционный интернет-проект. За каждым сайтом стоит конкретный человек или группа людей. От их умения управлять своим хозяйством зависит то, как быстро настанет печальный конец для вкладчиков, а главное – каким он будет.

Если человек ведёт бизнес умело, снижая риски, то скам может наступить постепенно с наименьшими потерями почти для всех участников проекта. Иногда даже администрация выплачивает все деньги своим вкладчикам. Однако в большинстве случаев завершение инвестиционных проектов бывает резким и жёстким. Вот почему так важно вовремя увидеть надвигающийся неприятный финал.

Хорошим примером повышения уровня финансовой надёжности являются такие виды инвестиций, как эд клик экспресс, где обычные вклады сочетаются с кликами по рекламам сайтов. Такое сочетание даёт дополнительный доход, что снижает риск банкротства.

Почему проект соскамился?

Инвестиционный проект перестаёт платить своим вкладчикам по следующим причинам.

1. Желание хозяина сайта. Человеку могут экстренно понадобиться деньги, поэтому он закрывает сайт, а средства инвесторов просто присваивает. Поскольку большинство инвест-сайтов честно предупреждают вкладчиков, что это пирамида, ожидать такого финала можно в любой момент.
2. Уменьшение потока поступлений. Такая ситуация вполне закономерна. Это называется насыщением рынка. Играет в азартные игры под названием «финансовая пирамида» не так уж много людей. У опытных инвесторов уже сложились свои стратегии. Одна из них – вкладывать только в новые проекты. Получив прибыль в давно действующем проекте, такие люди уходят в новый, только что открывшийся, где меньше рисков.
3. Возникновение слухов и паники. Такая ситуация может создаваться искусственно конкурентами, а может возникать стихийно. Например, если возникла задержка выплат по техническим причинам на несколько дней, по интернету очень быстро могут распространиться слухи о неплатёжеспособности хайп программы. Это может не соответствовать действительности, но убедить в обратном стихию интернет-аудитории будет сложно.
4. Поступление слишком крупных сумм от вкладчиков. Если в правилах работы сайта интервал величин вкладов ограничен только нижним порогом, то следует приготовиться к форс-мажору.
   

   В практике работы таких сайтов были случаи, когда вкладчики вносили слишком большую сумму. Поскольку в условиях работы были предусмотрены ежедневные выплаты, то сайт соскамился автоматически. Ведь для того, чтобы вернуть вкладчику большие суммы с большими процентами, у администрации проекта просто не было средств. Такой скам является неожиданностью для всех участников финансовой пирамиды.

5. Политические и экономические проблемы в стране, в мире или в пространстве целевой аудитории сайта. Людям вдруг становится не до вкладов, да и вкладывать бывает нечего.
6. Сезонные проблемы рынков. Хуже всего идут дела в таких сайтах летом и в период так называемых новогодних каникул, когда люди заняты отдыхом, а не добыванием денег. Август и
7. Атаки хакеров. Опытный хакер может соскамить сайт до полного его банкротства. Если администрация не заботится должным образом о защите своего детища, то вскоре потерять деньги могут не только вкладчики.
8. Низкий уровень профессионализма админа. Со стороны кажется, что финансовая пирамида в интернете – это дело простое, подвластное каждому. Однако здесь нужно работать, а не хапать. В противном случае в проигрыше будут все – от самого мелкого вкладчика до зачинателя этого дела.

Таким образом, интернет-инвестиции – это проекты с заведомым риском для всех участников. Это значит, что ситуации всё время нужно отслеживать как инвесторам, так и админу.

Признаки скорого скама Хайп (Hyip) программы

Признаки скама хайпа могут быть самыми разными. Рассмотрим их с точки зрения рядового инвестора.

• Сайт часто ссылается на технические проблемы, которые почему-то случаются чаще всего при выводе денег.

Этот признак не обязательно означает желание потянуть время с выплатами. Просто админ знает о предстоящем скаме, поэтому экономит на обслуживании и безопасности сайта.

• Появление проблем с выводом денег.

При этом могут появиться как вполне логичные объяснения, так и абсурдные требования. Например, после заказа вывода денег человеку может прийти письмо примерно следующего содержания: «Вокруг вашего аккаунта наблюдаются странные процессы. Вам нужно внести NNN сумму для того, чтобы мы убедились в безопасности. После этого вам будет выплачены все деньги – вклад, проценты и сумма данного взноса». Такие странные письма – это не плод фантазии. Они приходили и приходят реально. Это однозначный признак не просто желания обмануть всех вкладчиков, но и попытка напоследок вытянуть из них ещё немножко.

• Ухудшение качества обратной связи.

Если админ перестаёт реагировать на запросы клиентов, пишет отписки, отвечает только через несколько дней, это означает, что что-то не ладно в этом королевстве. Админу больше не нужно возиться с людьми, приносящими деньги. Выводы напрашиваются сами собой.

• Появление новых инвестиционных планов, меняющих статус клиентов.

Более щедрые посулы призваны резко повысить приток средств, после чего обычно и наступает скам.

Многие считают подозрительным признаком резкую рекламную активизацию сайта. Однако это не всегда так. Ни один сайт подобного рода не обходится без напоминаний о себе и своей исключительной доходности.

• Резкое увеличение в сети негативных отзывов о данном сайте.

Это может происходить по двум причинам:

1. Негатив может быть следствием ограничений в выплатах, появления различных хитростей с вымогательством денег (см. выше описанный случай), плохом обслуживании клиентов. Это действительно яркий признак грядущего скама.
2. Однако это может быть и хорошо организованной компанией по дискредитации конкурентов. Впрочем, оба варианта являются тревожной информацией. Ведь при всей честности админа напор негатива от конкурентов способен потопить даже вполне благополучный проект.

• Появление требования обязательной верификации.

Это хороший повод растянуть выплаты.

• Реорганизация сайта.

Это тоже хороший повод приостановить платежи. Для неопытного инвестора причина вполне уважительная – ведь админ повышает статус сайта. Например, в качестве причин реорганизации могут быть объявлены мероприятия по подключению других платёжных систем, банковских карт, официального оформления и т.п.

Это самые распространённые признаки надвигающегося скама. Этот перечень, конечно, не претендует на полноту изложения. Возможно, есть ещё какие-то нюансы и детали, однако главное здесь изложено.

Видео

Что делать при появлении признаков скама

Первый и основной совет:

Если почувствовали, что начинается скам, — выводите деньги.

Возможно, вам лишь померещились зловещие признаки. Если через какое-то время сайт продолжит работу в прежнем режиме, вы можете опять вложить часть выведенных средств. Конечно, жалко терять проценты, но всё зависит от вашего желания рисковать. Всегда лучше рисковать меньшим.

Если сайт не отказывает в выплатах, держите язык за зубами, возможно, своей паникой в социальных сетях вы загубите то, что ещё не пошло ко дну. И не занимайтесь рекламой тонущего сайта – будьте человеком.

При ограничении суммы на вывод не препирайтесь с админом, а спокойно выводите деньги малыми суммами. Возможно, так вы и вернёте себе деньги.

Угрозы и шантаж иногда срабатывают, если админ ещё надеется выплыть в бурном финансовом море. Напишите в поддержку, что вы собираетесь распространить информацию о том, что сайт не платит. Иногда помогает.

Главный же совет состоит в том, что нужно соблюдать спокойствие. Ступив на скользкую стезю подобного заработка, нужно отдавать себе отчёт в том, что вы что-то потеряете. Просто постоянно держите руку на пульсе и действуйте при первых же признаках опасности.

Что это такое Скам и как его избежать? 5 советов!

Приветствую, вебинвесторы! Недавно я писал о признаках финансовых пирамид, а сегодня я решил немного продолжить тему и поговорить о таком понятии, как скам (scam), которым заканчивается практически каждая пирамидальная схема. В переводе это слово означает «афера, мошенничество, жульничество», а применительно к Интернет-инвестициям имеется ввиду спланированное банкротство (обычно с потерей денег вкладчиками).

Думаю, среди вас многие интересуются, инвестируют в хайпы или неоднозначные инвестиционные компании, осуждать вас за это не буду, я против мошенничества, а не его потенциальных жертв. В любом случае, на всех волнует вопрос как вовремя соскочить и избежать банкротства? 🙂  Из этой статьи вы узнаете, что такое скам, а также всё о признаках грядущих проблем в еще «живых» проектах. Эти знания реально повысят ваши шансы избежать потери вкладов в будущем!

Кстати, скам — не единственный способ потерять свои деньги в Интернет-инвестировании. Даже управляющий трейдер может обмануть доверчивого инвестора. Я написал статью про развод в ПАММ-счетах — рекомендую прочитать тоже.

Содержание:

Скам — что это такое?

Стоит чётко понимать разницу: банкротство — это когда компания физически не может рассчитаться по своим обязательствам, потому что платить нечем. А вот скам — это спланированное банкротство, причем с самого старта проекта, то есть его первоначальная цель была именно «кинуть» людей на деньги.

Печально, но в Интернет-инвестировании львиная доля всех банкротств — это скамы. Если какая-то компания перестает выплачивать деньги своим вкладчикам, говорят, что она соСКАМилась. Чаще всего так и есть, но доказать это обычно непросто — хайп/пирамида обычно маскируется под нормальную инвестиционную компанию и имеет легенду о своей деятельности — торговля на рынках, стартап, экзотические инвестиции и т.д.

Зачем, спросите вы, планировать банкротство заранее? В случае с финансовыми пирамидами это логично, иначе в какой-то момент выплаты превысят поток новых вкладов и владелец проекта обанкротится. Не для того он ввязывался в незаконную деятельность, чтобы еще и деньги потерять 🙂 Когда становится понятно, что больше денег из проекта не выжать, администратор объявляет, что на него напали инопланетяне и забрали деньги в силу непредвиденных обстоятельств платить возможности нет, проект закрывается.

А сам в это время забирает всё, что есть на счетах и скрывается. Естественно, чтобы не попасть под арест, вся схема должна быть продумана и спланирована заранее. Инвесторам же остаётся только жаловаться по форумам и писать коллективные заявления в полицию. Не слышал, чтобы это хоть кому-то помогло вернуть деньги…

После крупных скамов на форумах и блогах начинается ДРАМА — многотысячные темы, десятки и сотни статей, одни надеются всё-таки вернуть потраченные нерационально деньги, другие понимают что всё пропало и просто изливают свой гнев, а третьи присаживаются поудобнее и, пожёвывая попкорн, с удовольствием наблюдают за происходящим 🙂 Хотя весёлого здесь мало — люди иногда делают безумные вещи вроде взятия кредитов на инвестиции в хайпы и после неудачи им не позавидуешь.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Почему происходит скам?

По версии админов и инвесторов версии могут сильно отличаться — разницу отлично демонстрирует эта картинка, которую я нашёл на одном из хайп-сайтов (не особо горю желанием их читать, но ради дела приходится 🙂 ):

Что такое скам со стороны инвесторов и админов 🙂

«Админ забрал кассу» — чаще всего это так и есть, поэтому владельцам проекта важно снять с себя ответственность или хотя бы уменьшить панику. Людям вешают лапшу на уши разнообразными способами:

• Взломали сайт или кошельки. Ситуация вполне обычная, в новостях регулярно появляются сообщения о краже денег с карточек или аккаунтов даже из самых больших компаний. Проблемы списываются на взлом, а владелец проекта выглядит такой же жертвой, как и инвесторы.
• Ошибка сотрудника. Дописал лишний ноль, отправил деньги не куда нужно, поставил не на ту лошадь… Найти крайнего и свалить всё на него, а владельцы ни при чём.
• Партнёры не платят. Я ни причём, это они виноваты! На самом деле некоторые платёжные системы могут блокировать кошельки, если их владельцы подозреваются в незаконной деятельности, вроде создания пирамид.

И так далее… На самом деле реальная причина скама (именно скама, а не банкротства) обычно одна из двух:

• Жадность владельца. Инвесторы накидали много денег, руки так и чешутся их забрать.
• Вкладов меньше чем выплат. Срок жизни пирамиды подходит к концу, пора забирать деньги пока не поздно.

Теперь давайте перейдём, пожалуй, к самому важному в этой статье — если вы знаете, что такое скам, и вас все же занесло в сомнительный инвестиционный проект, как понять, что скоро начнутся проблемы?

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Признаки скорого скама компании/инвестпроекта

Итак, если вы хотите заработать и вовремя вывести все деньги, важно внимательно следить за признаками, которые могут предвещать проблемы с выплатами. Собственно, эти проблемы — уже серьёзный звоночек и сильный признак скорого скама. Начинается всё с небольших задержек, а дальше проблемы растут как снежный ком — люди всё видят и хотят забрать свои вклады, количество заявок на вывод вырастает в несколько раз и конец наступает довольно быстро.

1. Проблемы с выводом денег — один из последних признаков, может быть уже поздно. Поэтому надо обращать внимание и на другие, например:
2. Технические проблемы с сайтом. Если в ближайшее время планируется скам, владелец проекта не будет тратить лишние деньги, в том числе и на поддержку сайта. Да и вообще, неполадки сайта могут легко посеять панику среди вкладчиков и создать проекту проблемы.
3. Изменения в регламенте выплат. Увеличение времени выплат (с 1 дня до 2-3, например), переход с автоматических выплат на ручные, введение обязательной верификации и другие способы платить меньше и медленнее — явный признак проблем и скорого скама.
4. Ухудшение качества работы поддержки. Та же история, что и с сайтом — перестают выделяться деньги на работу людей в поддержке.
5. Невиданная щедрость. Если в проекте происходит очень щедрая акция или появляются еще более выгодные варианты вложений, есть высокая вероятность, что скоро случится скам — владельцы проекта хотят сделать последний рывок и забрать деньги. Сюда же акции с временным запретом на вывод депозита — вряд ли вы дождётесь, когда снова сможете вывести деньги, уже всё будет кончено.
6. Было много рекламы, стало еще больше. Необязательно свидетельствует о скором крахе, но если очень много денег тратится на рекламу, это может говорить о желании владельцев проекта собрать последнюю волну инвесторов и устроить скам.
7. Уменьшение посещаемости сайта. Меньше посетителей => меньше новых клиентов => меньше вкладов => проблемы с выплатами => скам/банкротство (актуально для любого бизнеса, не только хайпов). Вбивайте в Google «проверка посещаемости сайта», выбирайте удобный сервис и анализируйте увиденный результат. Даже отсутствие роста уже может стать проблемой для проекта, если это хайп.
8. Негативный новостной фон. Если в сети постоянно появляются негативные отзывы, статьи или новости про проект, это: 1) может говорить о наличии проблем; 2) спровоцировать «снежный ком», о котором мы говорили выше — массовый вывод денег быстро приведёт к скаму, если он заранее был спланирован.
9. Скоро лето или Новый год. Традиционное время «скамопадов», летом инвесторам нужны деньги на отдых, зимой — на новогодние праздники и подарки.

Если всё-таки уже поздно и деньги вывести не удалось, несмотря на наличие одного или нескольких признаков скама инвестиционного проекта, важно заранее позаботиться о защите своих вложений.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как защититься от возможного скама?

Первый и очевидный совет — сотрудничайте только с серьёзными компаниями, которые уже много лет на рынке и имеют десятки-сотни тысяч клиентов. В свою очередь, хайпы и подобные варианты вложений игнорируйте — и тогда ваши шансы попасть на скам и даже банкротство будут близки к нулю. Всегда помните о правиле: чем выше доходность, тем выше риски инвестиций.

Ну а если вы отлично знаете, что такое скам и чем он грозит, используйте такие советы:

1. Не «держите все яйца в одной корзине». Иначе один скам приведет к потере всех ваших вложений. Обязательно используйте широкую диверсификацию, как минимум 5-6 проектов сразу, чтобы проблемы с одним сильно не сказались на всём инвестиционном портфеле.
2. Постоянно выводите прибыль. Если существует риск потерять 100% вложений и вы об этом знаете, это оптимальная инвестиционная стратегия — даже если случится скам, на самом деле ваши потери составят не 100%, а намного меньше. Это будет меньшим ударом для портфеля, а компенсация придёт из других проектов.
3. Постоянно следите за ситуацией. Читайте новости, заглядывайте на форумы, читайте блоги, на которых упоминается ваш инвестиционный проект. Коллективный разум — штука сильная, не пропустит ни одной мелочи! Если решили рисковать и инвестировали в хайп — делайте это грамотно и следите за признаками скама, о которых мы говорили в предыдущем разделе.
4. Не жадничайте. Получили прибыль и, кажется, пришло время выводить деньги, но хочется побыть в проекте еще немного и заработать на повторном вложении прибыли? Не стоит, лучше зафиксировать прибыль и искать следующий инвестиционный вариант, чем потом жалеть об упущенной возможности.
5. Слушайте свою интуицию. Это больше актуально для опытных инвесторов, которые видели не один скам и знают как это происходит. Когда кажется, что что-то не так, но внешне всё в порядке, лучше не рисковать и вывести деньги. Как говорится, лучше перебдеть, чем недобдеть 🙂

Напоследок вспомним, какие скамы последних лет остались наиболее губительными для карманов Интернет-инвесторов.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Самые известные скамы последних лет

Когда спрашивают, что такое скам, на ум приходит беспрецедентная серия типа-банкротств Форекс-брокеров, которая коснулась, наверное, каждого активного в то время вебинвестора:

Forex MMCIS Group — компания работала в 2007-2014 годах, но наибольшую известность приобрела благодаря «Индексу Топ-20». Легенда гласит, что в индекс входили 20 лучших трейдеров этого брокера и они были такими крутыми, что все вместе зарабатывали более 100% годовых! Минимальный депозит 100$ открыл двери для высокодоходного инвестирования десяткам тысяч людей, но… на самом деле это было мошенничеством. Скам MMCIS привёл инвесторов в шок, а сюжеты про него шли даже по новостям.

Forex Trend (и Panteon Finance) — эти две связанные компании предлагали в 2009-2015 годах, казалось бы, один из самых прозрачных инструментов в Интернет-инвестировании — ПАММ-счета. Причём высокого качества, инвесторы получали от 3% в месяц с небольшими просадками, повелись все. Скам двух брокеров прошел по разным сценариям — в Panteon сотрудник проиграл все деньги на бинарных опционах, а владельцы Forex Trend создали новую компанию PrivateFX, в которой схема снова работает по второму кругу…

RVD Markets — брокер проработал с 2010 по 2015 год и попал под раздачу на фоне громкого скама FT+PF. Как и упомянутая парочка, RVD Markets предлагал инвестиции в ПАММ-счета и там тоже были высокодоходные управляющие, разница лишь в том, что они таки были реальными, например Nutellonka. В 2015 брокер объявил о банкротстве, указав причиной неудачные операции с швейцарским франком (из серии «проиграл на опционах»). Не очень было похоже на спланированное банкротство, но деньги клиенты обратно так и не получили.

Как видите, даже 5-7 лет работы не дают гарантии, что брокер надёжный и там стоит держать свои деньги. Не говоря о том, что под маской благополучной компании могут прятаться мошенники. Если не хотите попасть на скам, тщательно всё проверяйте перед инвестициями и не держите свои деньги в одном месте, это лучший способ уменьшить потери.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Ну что ж, на этом все! Мы с вами разобрались, что такое скам и как с ним бороться 🙂 Друзья, искренне надеюсь, что проблемы обойдут вас стороной в будущем, но для этого нужно всегда в голове держать информацию из этой статьи и постоянно быть начеку. С высокорисковым инвестированием по-другому нельзя.

Напоследок хотелось бы знать, как много людей, которые на своём опыте познакомились с темой этой статьи. Не поленитесь и проголосуйте, чтобы мы увидели, насколько всё плохо (или нет?):

 Загрузка …

12
Спасибо за внимание и до встречи в новых статьях 🙂 Вы уже знаете, что такое скам, так что пожелаю с ним никогда не сталкиваться, берегите свои вложения! А чтобы ваши друзья и коллеги не пострадали, дайте им ссылочку на статью:

Всего вам наилучшего и пусть скамы обойдут стороной!

Скам (SCAM) что это такое? Признаки скама. Что делать при скаме.

Я много пишу о том, как заработать деньги в интернете, но при этом всегда уточняю, что у каждого проекта есть риск, и поэтому «что такое скам» знаю на себе и проходила это не один раз.

Самая большая сумма, которая была потеряна в проекте — 2 тысячи долларов, согласитесь, достаточно обидно, но этот опыт научил меня быть внимательней и предусмотрительней.

Думаю, что все читатели и инвесторы моего блога знают, что такое хайп, и он нога в ногу идет со скамом, поскольку конец обязательный, вопрос во времени и в том, что успеем заработать, отобьем ли депозит и выйдем ли в профит. Поэтому стоит понимать, что конец наступит и не то, чтобы относится к нему просто и философски, просто привыкнуть к тому, что это характерная вещь для инвестиционных проектов. А о деталях скама и о том, как его разоблачить по первым признакам -прямо сейчас.

Скам (Scam) что это такое?

В английском языке scam это ничего другое, как мошенничество и кидалово. Но тут сразу возникает принципиальный момент — никаких гарантий никто вам не дает, и стоит рассчитывать на работоспособность, честность и настроенность админа на наш профит. Если бы меня попросили перечислить синонимы скама, я бы выделила такие:

• банкротство;
• конец выплат;
• конец проекту.

Слово настолько легкое и въедливое, что сразу вошло в обиход и прикрепилось непосредственно к онлайн-инвестированию, и породило новые слова «соскамился», «оскамился», «скамнулся».

Хотелось бы уточнить: любой проект, с любой легендой, от любого админа обречен на скам. И это нужно всегда учитывать в работе и в выборе сумм для вложений.

Порой на глаза попадается скам американская версия, и сразу хочу отметить, что способов написания этого слова я, как минимум, встречала три. Разобравшись в том, что это мошенничество, я бы хотела остановить внимание еще на том, что скамом может быть умышленная слежка за вами в социальных сетях, что характерно для США.

Далее, собрав данные о том, что любите, какую музыку слушаете и прочее на сайтах знакомств встречаете «идеальную половинку» и скам активизируется: длительное общение, переписки, и тут любовь всей жизни, но скамеру хочется подарок, а еще неплохо оплатить билет на самолет или прислать пару сотен долларов, чтобы затарить холодильник. Так что не будем думать, что скамятся только финансовые проекты, к сожалению, этому подвластны и люди.

Причины скамов. Почему скамятся проекты?

Думаю, что по этому вопросу можно написать целую книгу, но пока что я пишу только небольшую статью и хочу остановиться на 2-х больших группах причин скама:

• субъективные — все камни летят в сторону админа;
• объективные (независимые) — проект перестал собирать средства из-за каких-то изменений тарифов, условий инвестирования.

Все мы хотим заработать миллион, и админы тоже хотят, поэтому порой не справляются со своим чувством жадности, и, собрав деньги от инвесторов, забирают средства и летят, куда глаза глядят. Отмечу одну тенденцию, которая достаточно популярна для многих интернет-проектов — админ сразу не говорит, что случился scam, а рассказывает истории о переезде на новый сервис, атаку марсианов, винит резкий скачок курса доллара, ведется запуск новых тарифов или крипт, проект отходит от недавней DDOS-атаки. Перечислять отговорки можно вечно, но ясно одно — это все.

Признаки скорого скама инвестиционного проекта

Порой скам сайт видно сразу, и, разумеется, включается интуиция и защищает нас от вложений в этот сегмент. Иногда проект работает долго, все хорошо, производит выплаты регулярно, и вдруг, как гром среди ясного неба — сайт не работает, админ не откликается, денег не видать. Иногда (что редко, но такое бывает), как наступает skam, админ объявляет, что все средства вернутся участникам. Разумеется, это единицы, но такие тоже есть. Предлагаю детально с вами, дорогие друзья и партнеры, поговорить о том, что выделяет скам проекты на фоне остальных и как можно увидеть их с первого знакомства.

Технические сбои

Сайт то работает, то не работает, вход в личный кабинет похож на лотерею — повезет — не повезет. Порой на сайт действительно может проводиться атака, но в 90% случаев — это признак скама. Кроме этого рекомендую обращать внимание на защищенность в поисковой строке. Разумеется, ее наличие — не гарантия нескама, но хоть какое-то успокоение.

Проблемы с выводом

Перед стартом сотрудничества с проектом, вы задумывались, в какую криптовалюту инвестировать, а сейчас вы не можете получить выплаты ни в крипте, ни в фиате? Это тоже верный признак скама, а о том, платит ли проект можно также узнавать на специализированных форумах и площадках, там народ с реакцией не запоздает. Порой система не пропускает вывод крупных сумм, в этом случае попробуйте ее уменьшить и проверить.

Увеличение процентов

Когда площадки предлагают через 2,5 или 10 дней супер условия и увеличение процента, только нужно немного подождать — еще один сигнал, что перед нами скам проекты. Также настораживает и абсолютное изменение условий тарифных планов или резкое, ничем не обоснованное увеличение профита инвесторов — подарок к Новому году, солнечное затмение и прочее.

Набор рекламы

Чтобы хайп проекты были узнаваемыми, их надо рекламировать, но когда рекламы уж слишком много — это говорит о том, что деньги, вложенные в этот сегмент, админ хочет отбить за час работы своей платформы, а еще через сутки–другие закрыть раз и навсегда выплаты. Всегда достаточно скептически воспринимается изобилие рекламы везде, вплоть до общественного транспорта, а также ее разные формы – видео, аудио, графика.

Акции и бонусы за депозиты

Если бы меня спросили, что такое scam, и какие его типичные признаки, то этот момент я бы точно не выделила в сегменте первых, поскольку рефка, партнёрка, по сути, это тоже бонусы. Иногда на старте админ (порой из собственных сбережений) перекрывает разницу, разумеется, он остается в профите. Слишком большие проценты настораживают, а 1-3-5% — почему бы и нет. Уточню, что закидон на старте «вложи от 10 тыс. долларов и получили штуку плюсом» — точно не добавляет внутренней уверенности в выборе площадки.

Защититься от скама

Нет универсального рецепта, который позволит защититься от скама и не узнать на себе, кто такие скамеры (мошенники, жулики), но при этом стоит помнить о ряде рекомендаций, позволяющих существенно минимизировать риски, один из них — диверсификация. Во-вторых, не полагайтесь только на свою интуицию, посмотрите, что знают форумы о площадке и об ее актуальном статусе.

В-третьих, перед тем, как определить куда инвестировать деньги, и при чем большие суммы, начните с малых. Порой стоит привлекать и независимых консультантов в выборе конкретного проекта. Всегда детально изучайте: насколько много первичных признаков откровенного скама и принимайте решение осознано.

Не всегда срабатывает правило, что проект, который запустился час назад, более рискованный, нежели тот, который уже привлек за пару дней средства инвесторов. Срок работы не считается объективным показателем скорого скама.

Чего не стоит делать при скаме

Когда вы прочувствовали, что значит скам на себе лично, то настоятельно рекомендую (понимаю, как это сложно порой), не тратить деньги в проекте далее, не изводить себя и просто смириться с тем, что деньги похоронены. Конечно, можно обратиться с заявлением в полицию или другие органы, но по сути, вас не обокрали, а вы сами отдали деньги компании. Казалось бы, буквально пару дней назад вы рассчитывали на проект, как на пассивный доход, а теперь даже не можете зайти в свой личный кабинет. Это бывает, и без этого не возможно интернет-инвестирование.

Я бы всем рекомендовала во время скама остыть, не вкладывать на волне злости и желания отыграться в другие проекты, а тем более работать с заемными средствами и идти на реинвест.

Если же проект предлагал пополнение баланса через банковские карты, можно, разумеется, попробовать вернуть средства через чарджбэк, и есть все же позитивные примеры такого решения. Прочувствовав на себе и поняв, что скам — это конец, рекомендую не усиливать панику и оценивать некоторые возможные пути решения: внутренние переводы, реинвестирования в другой проект, иногда можно даже написать в службу поддержки, но не факт, что там кто-то ответит вам.

Когда мы оцениваем варианты, где взять денег срочно, стараемся не думать, что это не навсегда и что это будет продолжаться, как минимум всю нашу жизнь. Со временем активного инвестирования подобное чувство притупляется и более объективное мышление позволяет пережить проще скам, не потеряв доверие ко всей системе инвестирования. Подводя итог, отмечу, что скам сленг и все слова, которые произошли от него — обязательная составляющая онлайн-проектов, связанных с инвестированием. Я, разумеется, делаю все от себя зависящее, чтобы отобрать проекты с минимальными рисками, но это рынок и у него свои правила, а порой даже слишком завуалированные роли.

Традиционно желаю вам, чтобы скамы случались тогда, когда вы отбили депозит, получили профит и вывели его, и чтобы их было в жизни немного.

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Скам (scam) — что это такое, его признаки

Понятие «скам» стало активно распространяться в сфере интернет инвестирования. Давайте рассмотрим, что это такое и можно ли на этом заработать.

1. Что такое скам простыми словами

Скам (от англ. «scam» — мошенничество) — это обман в интернет инвестициях. Чаще всего вложенные средства остаются у организаторов этой схемы. Это спланированное или вынужденное завершение работы (банкротство) инвестиционного проект. С английского «scammer» — мошенник, «scamming» — мошенничество.

История

Все началось с того, что в интернете стали появляться проекты, которые предлагали инвестиционные идеи. С помощью краудфандинга (коллективное финансирование) собирались средства на осуществлении идей. И это хорошо.

Но есть другой класс активов, где создатели обещают стабильную прибыль. Их доходности зашкаливают. Например, 30% в месяц, 100% в месяц.

Если задать вопрос профессиональному инвестору, то Вам с уверенностью скажут, что такой проект является хайпом (hayp), финансовой пирамидой и т.д., но только не реально работающем продуктом. Да и что может быть за продукт с такой прибыльностью? Только скам.

Никакая инвестиция не в состоянии гарантировать Вам такие сверх прибыли с гарантиями. Даже торговля на биржах с высокими рисками этого не сделает. Если можно заработать +50%, то можно и проиграть 100%. Риски никто не отменял при высокой прибыли.

Наивные пользователи (новички) свято верят скамовым проектам. Тем более, что первые клиенты отчитались о выплатах.

Как правило, скам проекты работают по принципу финансовой пирамиды: пока есть потом новых денег, то старым клиентам выплачивают прибыли с этого потока. Как только денежный поток заканчивается или организаторы считают, что уже достаточно, то проект перестает платить, но все равно работает какое-то время.

Еще некоторые сленговые термины касающиеся скама:

• Соскамился
• Скамнулась
• Оскамился
• Скамеры (называют владельцев)

Владельцы скам-проектов пытаются по максимуму удержать длительность существования своего проекта. Выплаты перестают идти и они это могут объяснять:

• Технические работы
• Улучшение проекта
• Временные задержка

Могут даже обыграть публику, создавая фейковые аккаунты на форумах и писать, что выплаты идут. Могут кому-то выплатить, чтобы те написали о том, что проект работает. Короче будет делаться все, чтобы завлечь ещё новых участников.

2. Какие популярные причины скама

Причины у каждого скам проекта свои. Конечно, не всегда проект изначально планировался как мошеннический с последующим закрытием. Бывают и правда форс-мажоры, когда что-то пошло не так, рынок или продукт не оправдали спрос и тому подобное. Помним, что каждая инвестиция несет в себе риски.

Итак вот основные причины закрытия скам проекта

1. Отсутствие притока новых денег
2. Массовые выводы денег
3. Проект переставал приносить прибыль. Этот случай относится к реальным полезным стартапам, которые могли бы быть.
4. Взлом сайта/системы, DDoS-атаки.
5. Блокировки платежных систем (например, AdvCash, Payeer, PM, WebMoney)

3. Какие признаки у скам проектов

Скам проекты легко отличить от других. Есть разные варианты его условий и проведения. Рассмотрим популярные схемы

1 Обещание стабильной высокой доходности. Такое обещание является гарантией, что проект закроется. Какие бы не были талантливые организаторы и бы чем они не занимались, никто не станет стабильно платить десятки процентов в месяц, зная что рисков нет. Если все так хорошо, то они бы сами зарабатывали себе на жизнь. А благодаря эффекту сложного процента они бы стали миллиардерами уже через пару лет.

Проекты аргументируют такие большие доходности из следующих источников:

Все эти варианты не могут давать стабильного дохода. Тем более исчисляемого огромными суммами. Месяцы с отрицательной доходность просто обязаны быть. Но на скамовых проектов такого не случается.

Источник откуда скам проект берет деньги для выплаты инвесторам может вовсе не указываться.

Такие проекты существуют недолго. По началу они реально платят, но потом резко перестают.

2 Проект дает сравнительно небольшую доходность. Например, 5% в месяц. Многие новички ведутся на это и начинают инвестировать.

Такие проекты могут просуществовать сравнительно длительный период времени, поскольку мало, кто выводит накопленные деньги. Все же 5% в месяц небольшие средства, поэтому их просто реинвестируют.

3 Широкая рекламная компания. При этом проект сам не понимает для чего ему деньги, но обещают доходность.

Обычно сайт имеет хороший интерфейс и очень красивые картинки с динамикой дохода и никакой информации чем они занимаются.

4. История самых раскрученных скамов

Самыми известными скам проектами, которые просуществовали долгое время являются:

1. Forex MMCIS Group (2007-2014 годах). Во многом известна за счёт своего продукта «Индекс Топ-20». Компания самостоятельно делала портфель из лучших управляющих. В результате доходность была более 100%. Итог печален: проект закрылся не выплатив никому под предлогом финансовых сложностей.

2. Forex Trend и Panteon Finance (2009-2015 годах). Предлагали ПАММ-счета. Причем почти все их топы имели стабильный доход. Каждый трейдер знает, что такое невозможно на финансовых рынках. Для сравнения посмотрите топ ПАММ-счетов на Alpari. Там он меняется постоянно и ни у кого нет плавного роста. Потому что Альпари честная компания. Forex Trend же просто рисовал графики и собирал деньги.

Они набрали широкое распространение среди блоггеров. Многие ссылались и делали отчеты, какие они богатые и умные инвесторы. Но в итоге всех кинули.

3. Gamma ic собирал деньги и обещал стабильную доходность за счет вложения их в финансовые рынки. Какие и что не уточнялось. Давал стабильно 9-11% в месяц. Имел даже юридический адрес в каком-то подвале. Через 3 года контора закрылась в связи с финансовыми трудностями.

5. FAQ — ответы на часто задаваемые вопросы

1. Криптовалюта — это скам?

Многие считают Биткоин — скамом, но эта криптовалюта не обещает Вам никакой доходности! Покупать или нет — это уже решает каждый инвестор самостоятельно. Плюс к тому же никто не отнимет у Вас криптовалюту после покупки.

2. ICO — это скам?

В период бума криптовалют в 2017 году появились тысячи токенов в результате ICO. Создавались даже левые сайты. При этом были мошенники, которые вообще не имели планов на проект. Но были и те, кто действительно что-то делал, но не пошло.

В 2018 году стали часто собирать деньги на ICO для телеграма. Но все эти сайты были скамом, поскольку Павел Дуров никогда не собирал деньги на криптовалюту GRAM (TON).

3. Что делать после наступления скама

Если Вы инвестировали в скам проект, то стоит попробовать вывести все свои средства любым путем. Больше ничего сделать Вы не сможете. Писать на форумы и жаловаться лишь отнимет время. Идти к правоохранителям бессмысленно. Поэтому прежде чем инвестировать деньги в непонятные проекты, лучше изучать эту тему получше.

Плюс к тому же никогда не инвестируйте крупные суммы.

Смотрите также видео «Что такое скам и почему такое случается «:

Что значит СКАМ инвестиционного проекта? |

СКАМ — это такое состояние инвестиционного проекта, когда он полностью или частично перестает выполнять свои обязательства перед инвесторами. При наступлении скама каждый инвестор начинает подсчитывать свой профит в проекте либо убытки, а также начинает поиски новых источников пассивного дохода. Подробнее о том, что значит скам инвестиционного проекта, читайте в статье.

Что значит СКАМ проекта?

Само слово скам (scam) с английского переводится как «афера, обман, жульничество«, однако применение данного термина к инвестиционным проектам осуществляется в другой интерпретации. Скам — это прежде всего полное или частичное неисполнение руководством инвестиционного проекта своих обязательств перед инвесторами. Под обязательствами в данном случае необходимо понимать проведение выплат инвесторам. Если хайп проект не осуществляет выплаты, или осуществляет их частично, либо с задержками, то можно смело сказать, что он «ушел в скам» (соскамился).

У многих блогеров имеются другие мнения на этот счет. Кто-то говорит, что скам — это полное прекращение работы инвестиционного проекта (хайпа), которое должно включать не только прекращение выплат, но и закрытие сайта, офисов (если есть) и т.д. Любое мнение имеет право на жизнь, однако с этим утверждением я не соглашусь. И со мной будут солидарны большая часть интернет-инвесторов.

Крах деятельности любого хайпа (инвестиционного проекта) начинается именно на фоне финансовых проблем, появление которых тут же или через некоторое время (в зависимости от вида хайпа) приведет к его закрытию. Именно поэтому при возникновении проблем с выплатами (любая, даже самая небольшая задержка в регламенте и т.д.) следует сразу принять факт скама этого проекта, и потиху начинать подсчитывать полученный профит, ну или убытки.

Примеры таких финансовых проблем, свидетельствующих о скаме проекта, описываю ниже:

1. Прекращение выплат.

Если проект перестал платить в один прекрасный момент, причем всем сразу. Это скам. Об этом я уже рассказывал выше. Даже если сайт все еще работает, не ждите чуда. Даже если админ проекта рассказывает всем какие-то истории, что в скором времени осуществление выплат будет возобновлено, не верьте, смиритесь и идите дальше.

2. Нарушение сроков выплат.

Например, у руководства проекта в правилах указано, что выплаты инвесторам производятся в течении 24 часов с момента оформления заявки. Вы создали заявку, однако спустя 24 часа ее никто не обработал, и деньги не поступили на Ваш счет. Вы ждете еще в надежде получить выплату. Через день руководство инвестиционного проекта заявляет, что возникли некоторые трудности (придумывают какую-то легенду), которые отразились на возможности произвести выплаты в срок. Спустя еще какое-то время Ваша заявка все же обрабатывается, и Вы получаете свои деньги.

На самом деле, независимо от того, получили Вы после нарушения сроков свою выплату или не получили, данный проект уже скам. Осталось только гадать, как быстро он пройдет. Денежных притоков новых инвесторов наверняка не хватает, чтобы расплатиться со старыми. Отсюда и проблемы. После таких ситуаций не надо продолжать верить в проект, чтобы там не говорила администрация. Как можно скорее старайтесь вывести оттуда свой депозит, если это возможно, и ищите другие проекты. Тут уже ничего путного не будет.

3. Выборочные выплаты.

Бывают ситуации, когда выплаты осуществляются не всем. Такие ситуации часто случаются в долгоиграющих проектах, которые отработали большое количество времени. Поначалу выплаты перестают получать только 5-10% инвесторов. Затем этот процент постепенно увеличивается до 100%. Опять же руководство проекта может придумывать различные проблемы, в связи с которыми якобы нет возможности производить стабильные расчеты со всеми инвесторами. Поэтому, если Вы заметили, что хайп, в который Вы вложились начал платить выборочно, но при этом Вам все же платит, то не поддавайтесь этому факту, а смиритесь с тем, что проект ушел в скам. Вскоре и Вы перестанете получать свои деньги. Это вопрос времени.

Поэтому, как только заметите, что деньги получают только избранные, забирайте свой депозит и сваливайте оттуда. Не надо тешить себя надеждами. Хайп испытывает финансовые трудности и это факт. Также спешу заметить, что осуществляя выборочные выплаты администрация хайпа старается охватить только тех инвесторов, которые заказывают небольшие суммы. К примеру, если Вы заказали выплату на 500 долларов, а кто-то другой заказал выплату на 100 долларов, то администраторы проекта охотнее одобрят заявку именно этому инвестору, но не Вам.

Также охотнее будут платить крупным рефоводам, так как они массово приглашают людей в проект, и администрации хайпа невыгодно, чтобы такой человек узнал о финансовых проблемах, так как он тут же сообщит об этом своим рефералам, и наведет панику. Чаще всего первыми перестают получать выплаты именно инвесторы-одиночки, которые пришли в проект случайно, без рефссылки, либо посредством апплайнера, не имеющего большой структуры.

4. Введение новых правил, игнорирование которых исключает возможность вывода средств из проекта.

Бывают такие ситуации, когда в самый разгар работы проекта администрация вводит процедуру верификации инвесторов. Причем, не на добровольной основе, а на принудительной. Т.е., говорят: «Пройдите верификацию, чтобы как и раньше Вам был доступен вывод средств». Также придумывается легенда, почему возникла необходимость в этой процедуре. Такая ситуация говорит о скаме проекта. В реальности процедура верификации вводится с надеждой, что кто-то из инвесторов откажется ее проходить, а соответственно отпадет необходимость ему платить. А это означает, что можно немного облегчить финансовое положение проекта.

Также в качестве примера приведу ситуацию, когда для того, чтобы вывести из хайпа свои деньги инвесторам предлагают заняться рефоводством, т.е. приглашениями в проект других людей. И если Вы этого не сделаете, то не видать Вам деньжат как своих ушей. Таких примеров можно приводить множество.

5. Рестарт проекта.

Нередко, после того как проект накрывают финансовые проблемы, и возможности платить инвесторам больше нету, многие админы решают не закрывать проект, а сделать его рестарт. При этом обязательства перед имеющимися инвесторами сгорают под какую-нибудь легенду, выдуманную администрацией проекта. Далее хайп подвергается реорганизации и начинает работу заново, вводя новые тарифы, а иногда меняя некоторые правила и условия инвестирования.

Почему наступает СКАМ?

Можно перечислять много причин по которым инвестиционные проекты скамятся, однако в основном все сводится к тому, что касса хайпа страдает из-за уменьшения числа новых вкладчиков, инвестиций которых не хватает, чтобы осуществлять выплаты остальным инвесторам. Простым языком, практически всегда хайпы уходят в скам из-за финансовых проблем. Однако бывают и другие причины скамов инвестиционных проектов. Читая об этих причинах, необходимо понимать, что если админ проекта озвучивает одну из них, то он может как говорить правду (в 1-2% случаев), так и врать (в 98% случаев), пуская в массы очередную легенду. Поэтому лучше всего будет воспользоваться мыслью из первого предложения этого абзаца.

Итак, вот несколько реальных причин, из-за которых проект может уйти в скам:

1. Приток новых инвестиций, не покрывает суммы необходимые для осуществления выплат.

Об этой проблеме, которая является основной причиной скама, я рассказывал выше. Еще раз простыми словами объясню. Допустим в определенный момент число новых инвесторов стало потихоньку падать. Соответственно это отразится на кассе проекта. Если средств, которые вкладывают новые инвесторы, перестанет хватать на организацию стабильных выплат всем имеющимся в проекте инвесторам, то наступает его скам. Админ понимает это, и закрывает проект, так как в дальнейшей работе смысла нет, ввиду того что прибыль перестала капать ему в карман. Это основная и самая правдивая причина скамов проектов. Помните это.

2. Администрация проекта пожадничала.

Часто бывает, что через очень короткое время после старта, проект скамится. И даже бывают ситуации, когда в убытке остаются даже самые первые инвесторы этого проекта. Жизнь хайпа зависит от админа, и если он жадный, то проект долго работать нет будет, ведь такому админу плевать на инвесторов, он думает только про себя и свой доход. Жадин очень много. Принцип их работы заключается в как можно быстром (в наиболее короткие сроки) сборе денег инвесторов и закрытии проекта. Такие личности идут по пути «быстрого куша». Поэтому выбирая хайп для инвестирования, обращайте внимание на админа проекта. Эту информацию ищите у блогеров и с отзывов других инвесторов.

3. Кража денег.

Эта причина очень часто озвучивается админами хайпов. Иногда можно услышать, что якобы кто-то из сотрудников инвестиционного проекта оказался крысой и украл половину кассы.

4. DDOS-атаки.

Также нередкость новости о краже средств инвесторов хакерами. Такие случаи иногда действительно происходят. Кроме того, часто приходится видеть, как на проекты совершаются ddos-атаки, чтобы вывести их из строя. Иногда такие атаки заканчиваются плачевно, как для админов, так и для инвесторов.

4. Убытки в деятельности проекта.

Эта причина подходит для проектов, которые все же ведут реальную деятельность. Бывают такие ситуации, когда допустим торговля роботами или в ручную на форексе, или криптовалютных биржах приводит к убыткам. Такие ситуации действительно бывают даже у больших и честных компаний. Это касается не только убытков в торговле на финансовых рынках, но и в других видах деятельности, которыми занимается проект. Опять же данная причина редко появляется в поле зрения, так как проектов ведущих реальную деятельность практически нет.

5. Проблемы с платежными системами, банками, биржами, брокерами.

Как Вы знаете любой инвестиционный проект работает с определенными платежными системами и банками. Нередко они подводят, и блокируют те счета с которыми работают хайпы, ввиду большого количества проводимых подозрительных транзакций. Данная причина чаще всего вылазит при работе именно с платежными системами, имеющими официальное происхождение, а тем более банками. И это является одной из причин, почему хайпы редко работают с такими платежками как например вебмани, яндекс-деньги и т.д. Если работа ведется с оффшорными платежками, такими как Advanced Cash или Perfect Money, то риск наткнуться на такую проблему практически нулевой.

Кроме того не так редко в новостях можно услышать о том, что закрылась та или иная платежная система, либо криптовалюная биржа, или брокер. Да, даже таки прецеденты бывают. В таких случаях хайпы, которые сотрудничали с «закрытой» платежкой или другим финансовым инструментом, обычно также закрываются, т.е. скамятся, ссылаясь на то что, большая часть денежных средств хайпа находилась на их счетах. Очень часто такие ситуации являются отличной легендой для закрытия любого хайпа. Т.е. админы, даже если проект не испытал проблем после закрытия платежки, брокера или биржи, очень часто скамят свои детища, ведь инвесторам объяснить данную причину легче всего.

Приведу в пример ситуацию, когда легендарная биржа BTC-E была закрыта властями США. Сразу же после этого, последовало мгновенное закрытие многих хайпов, админы которых заявили, что они осуществляли торги на этой бирже.

a

Признаки скорого СКАМа проекта

Предугадать через какое именно время наступит скам того или иного инвестиционного проекта по сути невозможно. Все зависит от многих факторов. Но в то же время большое количество изменений в жизни хайпа могут являться признаками его скорого скама. Заметив хотя бы один из нижеперечисленных признаков, можно сделать вывод, что скам не за горами, а соответственно можно вовремя успеть вывести из проекта свой депозит (если он возвратный). Хотя не всегда тот или иной признак гарантирует скорый скам. Полный перечень признаков скорого скама хайпа изложен ниже:

1. Резкое изменение порядка и условий вывода средств из проекта:

• Это может выражаться в увеличении сроков обработки заявок на выплаты либо в увеличении сроков создания этих заявок. Допустим заявку на вывод средств в проекте можно было оставлять каждую пятницу, т.е. раз в неделю. Однако админ проекта резко увеличил данный диапазон, и теперь Вам стал доступен вывод средств один раз в две недели. Это признак того, что в проекте есть финансовые проблемы.
• Увеличение минимальных сумм на вывод. Допустим в каком-либо хайпе минимальная сумма вывода средств была 10 долларов, но ее вдруг увеличили до 50 долларов.
• Уменьшение максимальных сумм на вывод. Например, раньше можно было выводить одной заявкой до 1000 долларов, однако эту сумму уменьшили до 500 долларов.
• Изменение сроков обработки заявок на выплаты. Например, обработка заявок на выплаты производилась в течении 2-х суток, но вдруг этот срок увеличили до 7-ми дней.
• Изменение выплат инстантом на ручные.

Все эти причины свидетельствуют о нехватке денег в кассе проекта, и такими способами админ пытается исправить ситуацию.

2. Введение в разгар работы хайпа верификации инвесторов.

Очень часто бывают такие ситуации, когда ни с того ни с сего админ вводит верификацию, которую должен пройти каждый инвестор, для того чтобы иметь возможность выводить средства. Это явный признак финансовых проблем в проекте. Некоторые инвесторы (в основном обеспеченные, которым не жалко потерять деньги) не захотят отсылать свои документы, ну а админу это будет на руку, ведь таким лицам можно не платить, а соответственно сэкономить кассу проекта.

3. Онлайн-поддержка перестала работать, либо на Ваши письма стали долго отвечать.

Если раньше на Ваши вопросы отвечали быстро, но в определенный момент жизни хайпа Вы почувствовали, что на Вас забили, и ответы на свои вопросы Вы не получаете, либо получаете очень долго, то стоит поволноваться. Наверняка касса проекта опять же находится под давлением, и админ не хочет тратить дополнительные средства на поддержание оперативной поддержки пользователей.

4. Уменьшение доходности по имеющимся тарифам.

Например, изначально Вы получали 1% прибыли в сутки на протяжении всего периода работы хайпа, но вдруг админ ввел изменения в тариф, и теперь Вы получаете не 1%, а 0.5%.

5. Частая блокировка пользователей.

Иногда на форумах можно увидеть отзывы других инвесторов о тех или иных хайпах, и среди них попадаются те, кто говорит, что их заблокировали в инвестиционном проекте просто так, без причины. Такие блокировки производятся по указке админа проекта, который видит в данном способе отличную возможность сэкономить кассу проекта, для того чтобы уклониться от имеющихся финансовых проблем.

6. Наличие большого количества рекламы проекта на начальной стадии его развития.

Если админ неопытный, то он будет покупать рекламу везде где только можно, выкидывая огромный деньги на это дело. Особенно опасно, если такая навязчивая реклама появляется на самом старте проекта. Правильное ведение рекламной компании, это один из главных факторов успешного развития проекта. В ситуациях когда админы очень переусердствуют с рекламой, появляется риск скоро скама, так как нагрузка на кассу очень внушительная.

7. Запуск новых тарифов, которые имеют очень высокую доходность, либо запуск различных акций на пополнение своего баланса.

Многие клюют на такие уловки, усиленно вкладывая свои деньги. Но необходимо понимать, что очень часто такие акции и тарифы вводятся для того, чтобы по максимуму наполнить кассу проекта перед скамом.

8. График популярности хайпа на alexa.com начал идти вниз.

Инвестируя свои деньги в большое количество различных проектов, со временем Вы приобретете опыт, и в большинстве случаев научитесь вовремя сваливать из проекта, до того момента как он соскамится. Однако не всегда это Вам будет удаваться, так многие проекты скамятся неожиданно, не имея никаких предварительных признаков. Но все же прислушаться к советам, изложенным в данной статье, стоит, ведь лучше подстраховаться, чем потом кусать локти в слезах. Не забывайте также про правила инвестирования в хайпы и диверсификацию.

FTC раскрыла приступный мультимиллионый скам-бизнес | Технологии | Дайджест новостей

Федеральная торговая комиссия США (FTC) объявила о раскрытии в Соединенных Штатах нового вида интернет-мошенничества, на котором был построен многомиллионный бизнес, действовавший несколько лет.

Скаммеры (интернет-мошенники) наживались на незнании ничего не подозревающих пользователей ПК: они обзванивали людей посредством самого обычного телефона и представлялись сотрудниками крупных корпораций вроде Microsoft, Dell и McAfee, просили их подойти к своему Windows-компьютеру и открыть журнал событий, в котором те, разумеется, видели кучу сообщений об ошибках и неполадках (преимущественно – безобидных, наверняка, в вашем журнале событий тоже найдется несколько предупреждений и ошибок, если вы пользуетесь ОС Windows). Скаммеры изображали удивление и сообщали жертвам, что все эти «ошибки» — признак серьезного заражения системой вирусами. «Исцелить» компьютер мошенники предлагали за денежное вознаграждение в размере от 49 до 450 долларов США.

На пресс-конференции FTC объявила о шести судебных исках, поданных в окружной суд Нью-Йорка. Председатель FTC, Джон Лейбовитц (Jon Leibowitz) упомянул, что от такого рода мошенничества пострадало как минимум 2 400 человек (скорее всего, намного больше), на которых мошенники заработали не один десяток миллионов долларов по всему миру.

Как в плохом болливудском фильме

В ходе расследования FTC разыграли небольшую телефонную «сценку», участие в которой приняли «жертва» (девушка, работающая в FTC и изображавшая неопытного пользователя ПК, но являющаяся вместе с тем очень грамотным специалистом по интернет-мошенничеству) и ничего не подозревающий мошенник, выполняющий свою «работу» и сам ставший жертвой. Интересно, что скаммер имел заметный индийский акцент, но звонок был совершен с телефона, расположенного на территории США. Вот перевод распечатки этого разговора:

Мошенник: Хорошо, все, что вам надо сейчас сделать, мадам, это очень медленно и аккуратно прокрутить страничку с сообщениями до самого конца и сообщить мне, если вы найдете строчки с какими-то сообщениями, отличающиеся от тех, что с «информационным» голубым значком. Если вы увидите что-то, дайте мне знать.

Агент FTC: ОК. Подождите, я все сделаю.

Мошенник: Очень аккуратно, ладно?

Агент FTC: : Ммммм, давайте посмотрим. Ой! Подождите.

Мошенник: Ага.

Агент FTC: Мммм, я вижу что-то с надписью «Предупреждение». И какие-то надписи «Ошибка».

Мошенник: Господи! Вы видите предупреждения?

Агент FTC: Да, он говорит…

Мошенник: Алло?

Агент FTC: Да, он говорит «предупреждение».

Мошенник: Мадам, у меня есть большая просьба к вам, пожалуйста, не пытайтесь кликать на эти предупреждения, хорошо?

Агент FTC: Хорошо.

Мошенник: И есть еще одна просьба – уберите указатель мышки от них подальше, потому как это очень вредоносные онлайн-инфекции, о которых я говорил. Если вы кликнете на них, ваш компьютер может зависнуть и прекратить отвечать на запросы. Так что будьте очень осторожны, хорошо?

Агент FTC: Хорошо. Я не трогаю мышку!

Мошенник: Если вы уже видели эти предупреждения, значит ваш компьютер – один из тех, что были инфицированы этой опасной онлайн-инфекцией, ОК?

На этом Лейбовитц прервал запись разговора и сказал «где-то на уровне плохого болливудского фильма. Но с другой стороны, это серьезное преступление и обман доверчивых потребителей». Такая схема действовала несколько лет, однако подобной огласке подверглась только сейчас.

«У мошенников существуют разные методы привлечения внимания потенциальных жертв – вдобавок к автоматическому обзвону людей по справочнику, они размещают рекламу в поисковой выдаче Google по запросам «McAfee», «PC support», и «fix MS Office», оставляют в ней свои псевдонимы и бесплатные телефоны» — говорит Лейбовитц. Компания с названием PCCare274, например, выплатила Google в 2010 году более миллиона долларов за рекламу в поисковике. К примеру, если спросить Google «как связаться со службой поддержки McAfee» (компания-производитель антивирусных продуктов), то на одной из первых строчек появится телефонный номер и ссылка на сайт мошенника, распечатка разговора с которым была приведена выше.

Предупреждение! Все работает нормально

В основном мошеннические компании (в данном случае, пять из шести, на которых оформлены иски) используют обзвон «вслепую», в том числе, обзваниваются люди, внесенные в список «Do Not Call» («не звонить» — национальный реестр потребителей, которые отказываются от звонков с предложениями что-то купить или воспользоваться какой-то услугой).

В основном такие компании располагаются в Индии, но их «услуги» сомнительного характера оказываются жителям США, Канады, Австралии, Ирландии, Новой Зеландии и Великобритании.

«Мошенники заявляют, что они являются сотрудниками крупнейших IT-компаний и утверждают, что получили автоматическое уведомление с компьютера потенциальной жертвы», говорит Лейбовитц. «Они используют протоколы VoIP, который скрывает их реальное местоположение и показывает абоненту местный номер, будто мошенник находится в той же стране и даже в том же городе, что и «проблемный» компьютер».

Сообщения об «ошибках» и «предупреждения», которые скаммеры демонстрируют жертве на ее же компьютере, являются частью ОС Windows и в подавляющем большинстве случаев абсолютно безопасны. Они могут говорить об ошибках соединения с интернетом, об ошибке записи на отключенную флешку или сетевой диск, об ошибке доступа к службе и так далее. Мошенники обманывают людей, утверждая, что сообщения означают взлом компьютера и результаты деятельности злостных и очень опасных вирусов, а в некоторых случаях дело доходит и до утверждений в стиле «ваш компьютер может сгореть» или даже «взорваться».

Что дальше?

Убедив потребителя в том, что его компьютер заражен ужасными «онлайн-инфекциями» (да, и подвержен неминуемому взрыву), скаммеры предлагали жертве проследовать на свой сайт, где та получала «инструкции» и загружала приложения, позволяющие мошенникам получить полный удаленный доступ к компьютеру. Мошенники получали возможность копировать и удалять файлы, перемещать курсор, запускать программы, выполнять любые команды и запускать любые приложения.

Недобросовестная «компьютерная скорая помощь» предлагала «долгоиграющий» абонемент на иллюзорную «техническую поддержку», предлагалась также установка за денежное вознаграждение абсолютно ненужного программного обеспечения (вроде бесплатных «лечилок», «чистилок мусора» или пробных версий антивирусов) и демонстративное удаление «вирусов» — безобидных временных файлов, создаваемых системой и программами. Мошенники продавали свои «услуги» за суммы от 159 до 299 $.

Для получения оплаты скаммеры просили пройти «потребителя» на свой, как правило, очень интерактивный сайт, на котором тот мог оплатить «избавление от вирусов», а также прочие «услуги», початиться напрямую с «представителями компании», оставить свои контактные данные и попросить перезвонить. В большинстве случаев мошенники регистрировали доменные имена через сервисы, скрывающие данные истинного владельца, в результате потенциальная жертва не имела возможности проверить настоящего владельца сайта или выяснить, какими еще сайтами он управляет.

Если потребитель отказывался платить, мошенники применяли всяческое давление, объясняя, что если те не дадут полный доступ к их компьютеру, то может случиться что-то непоправимое вроде утери всей информации или физической поломки компьютера.

Счастливый конец

Обвиняемым придется заплатить крупные штрафы ввиду «нарушения акта FTC, регулирующего недобросовестные и вводящие в заблуждение торговые практики, а также «правила продажи товаров и услуг по телефону» (Telemarketing Sales Rule) и нелегальный обзвон номеров, внесенных в реестр Do Not Call», заявил представитель FTC.

FTC обязала выплатить штрафы 14 корпораций-ответчиков и 17 частных лиц, и добилась временного запретительного судебного приказа, который позволит заморозить средства обвиняемых в размере 188 000 $ и прекратить их деятельность. Телефонные номера и веб-сайты также прекратят свою работу.

Microsoft и еще несколько крупнейших IT-компаний помогали FTC расследовать дело, как и власти Австралии, Канады и Великобритании. Власти Канады и Австралии также подали иск в связи с нарушением запрета на обзвон номеров из списка Do Not Call.

бизнес-мошенников | Бизнес-компаньон

Это руководство для Англии и Уэльса

Существует ряд видов мошенничества, нацеленных на предприятия, при которых мошенники намеренно используют вводящие в заблуждение методы продаж, чтобы убедить предприятия расстаться со своими деньгами. К распространенным видам мошенничества относятся мошенничество с публикациями, рекламой и каталогами, мошенничество с ненужными услугами и нежелательными товарами, мошенничество с предоплатой и инвестиционное мошенничество.

Мошенники используют одинаковые методы для всего диапазона мошенничества и для целого ряда жертв, на которых они нацелены.Если бизнес понимает методы мошенничества и осведомлен об общих типах бизнес-мошенничества, он может минимизировать риск того, что он будет пойман мошенниками.

Этих мошенников обычно сложно выследить; они действуют как в Великобритании, так и за ее пределами (чаще в последнее время), что делает любые потенциальные правоприменительные меры очень сложными. Поэтому для предприятий предпочтительно знать об этом мошенничестве и уметь его в первую очередь избегать.

Что такое афера?

Мошенничество — это нечестная схема, цель которой — получить деньги или что-то еще ценное от своих жертв.

Многие известные виды мошенничества нацелены на частных лиц или потребителей, но существует также ряд видов мошенничества, нацеленных на бизнес. Предприятия любого размера и типа могут быть уязвимы для мошенничества. Убытки отдельных жертв составляют от нескольких десятков фунтов до миллионов.

Если компания понимает свои уязвимости и может распознать мошенничество, это может снизить риск быть пойманным.

Наверх

Техники убеждения

Мошенники используют методы убеждения, хорошо известные хорошим продавцам.Многие из этих методов вполне законно используются настоящими компаниями, но в чужих руках они используются для вовлечения жертв в мошенничество. Мошенники обычно используют следующие методы.

«Доброе дело»

Часто мошенник пытается связать свое предложение с уважительной причиной, например с местной благотворительной организацией или школой, больницей или социальной целью (например, осведомленность о наркотиках или предупреждение преступности). Компании могут легко быть вовлечены в это, поскольку они видят в этом способ повысить свою социальную ответственность в глазах клиентов и видят выгоду от присоединения к общественному делу.

Иногда мошенник даже обманывает «причину», например, местную благотворительную организацию, чтобы дать согласие на участие в их маркетинге. Когда обман в конечном итоге раскрывается, может быть нанесен огромный ущерб делу и его репутации, а также бизнесу жертв.

Обращение в органы власти

Мошенники будут ассоциировать себя с людьми или организациями, которые пользуются большим уважением, хорошо известны или имеют авторитет. Это может заставить жертву чувствовать себя более комфортно, соглашаясь передать свои деньги.

Например, рекламные мошенничества часто утверждают, что связаны с полицией, пожарными или медицинскими службами или одобрены ими. Иногда мошенники ссылаются на схемы правительства или местных властей или на новое законодательство, чтобы их предложения выглядели искренними.

Подобные методы включают одобрение знаменитостей и ссылки на торговые ассоциации или крупные компании.

Ножка в двери

Мошенники часто не требуют денег при первом общении со своими жертвами.Расставание с деньгами на этой ранней стадии зачастую является слишком большим шагом, даже для тех, кто в конечном итоге становится жертвой мошенничества.

Как правило, мошенники для начала ищут лишь небольшое, нефинансовое обязательство. Может быть достаточно простого выражения интереса или ответа на электронное письмо. После того, как цель предприняла этот, казалось бы, невинный шаг, она в своей голове ассоциирует себя с предприятием мошенника. Когда в конце концов возникает требование о выплате, это более раннее обязательство усложняет жертве сопротивление выполнению, отдавая свои деньги.

Ограниченные предложения

Мошенники могут делать вид, что их предложение ограничено, либо по объему, либо по времени, чтобы добиться быстрого решения, прежде чем жертва успеет обдумать его. Продавая рекламное место, мошенник может заявить, что он предлагает последнее место в публикации, или даже пытается заполнить пробел, образовавшийся в результате отмены до крайнего срока печати. Там, где занятой бизнес сталкивается с поспешным решением, весьма вероятно, что будет принято неправильное решение.

Если предложение является подлинным, то не существует настолько жестких или жестких сроков, чтобы исключить период для размышлений перед тем, как вы взяли на себя обязательство.

Разделяй и властвуй

На всех предприятиях, кроме самых мелких, входящие запросы могут принимать более одного человека. Мошенники могут использовать этот факт, сначала обращаясь к одному человеку в бизнесе, а затем связываясь с другим. Им легко солгать второму человеку, что первый с чем-то согласился.Хотя мошенник мог записать звонок, получатель вряд ли это сделал. Жертвы могут потерять уверенность в своей позиции и начать верить в то, что они могли заключить соглашение, до такой степени, что, по их мнению, у них нет другого выбора, кроме как заплатить.

Изюминкой этого метода является «мошенничество с авторизацией». Первоначальный звонок делается в целевой бизнес, и мошенник запрашивает данные двух человек, которые могут разрешить размещение рекламы. Затем мошенник звонит одному из этих людей, говорит, что другой человек предварительно заказал рекламу, и запрашивает авторизацию.Часто жертва принимает рассказ за чистую монету, не разговаривая с другим человеком, и разрешает рекламу.

Отвлечение и невнимание

Мошенники умеют следить за тем, чтобы важные условия соглашения доводились до сведения потерпевших и игнорировались ими. Скрипты телефонных продаж могут быть разработаны таким образом, чтобы они включали информацию, которая слышна в записи, но которую получатель вызова не помнит. Письменные контракты призваны отвлечь внимание жертв от исключительно важного мелкого шрифта, чтобы они не осознавали, на что они согласились, пока не станет слишком поздно.Когда торговый представитель просит жертву расписаться, чтобы «выразить свою заинтересованность», а затем жертва обнаруживает, что они подписали договор аренды сроком на семь лет, может быть трудно доказать то, что было сказано в пылу.

Наверх

Предупреждающие знаки

Помимо опасений по поводу использования и неправомерного использования убедительных методов продаж, существуют определенные предупреждающие знаки, которые могут указывать на то, что предложение может быть мошенничеством. Ни один из этих признаков не является полностью надежным, поскольку мошенники стараются скрыть или избежать их, но их стоит поискать.

Телефонные звонки

Многие виды мошенничества в бизнесе совершаются посредством продажи по телефону. Без записи того, что было сказано, телефонные звонки предоставляют мошенникам идеальную возможность заявить о том, что соглашение было заключено.

Не соглашайтесь размещать рекламу по телефону, если вы абсолютно не довольны издателем, с которым вы имеете дело, и тем, что вам предлагают. Перед размещением заказа настаивайте на ознакомлении с подробностями в письменной форме и копией полных условий и положений издателя.

Некоторым жертвам поступает череда звонков, которые становятся все более угрожающими и оскорбительными. Постарайтесь записывать такие звонки, включая время, дату, имя звонящего и записывайте сказанное. По закону все звонящие должны назвать себя и компанию, из которой они звонят.

Будьте особенно осторожны, если первый абонент переводит вас кому-нибудь во время разговора, и всегда спрашивайте у следующего человека, с которым вы разговариваете, его имя, название компании, в каком отделе они работают и их контактный номер.Если человек, с которым вы разговариваете, не может или не предоставит эти данные, или если он станет оскорбительным, немедленно завершите разговор.

Вы можете запросить копию записи разговора, если утверждается, что один из ваших сотрудников разместил определенный заказ. Тем не менее, некоторые издатели-мошенники, как известно, редактируют записи в своих интересах перед рассылкой копий. Рассмотрите возможность подписки на корпоративную службу телефонных предпочтений, чтобы сократить количество нежелательных маркетинговых звонков, которые получает ваша компания (см. «Будьте готовы» ниже).

Письма и электронная почта

Некоторые виды бизнес-мошенничества распространяются по почте или электронной почте. Эти документы могут содержать то, что выглядит как простой призыв к действию без каких-либо очевидных обязательств — например, просьба к жертве проверить правильность своих данных, затем подписать и вернуть. При ближайшем рассмотрении оказывается, что это долгосрочный и / или дорогостоящий контракт.

В некоторых случаях мошенничества качество письма низкое, с грамматическими и орфографическими ошибками или, возможно, с плохим выравниванием и макетом.Это особенно вероятно в случае мошенничества с предоплатой.

Контактные данные

Некоторые мошенники, особенно те, кто занимается мошенничеством с рекламой и каталогами, действуют открыто. Они используют подлинную регистрацию компании и подлинные контактные данные и просто ожидают, что их не будут ловить или оспаривать достаточно часто, чтобы нанести значительный ущерб их бизнес-модели.

Другие мошенники идут на все, чтобы не быть обнаруженными или пойманными. Как правило, они будут использовать «одноразовые» адреса электронной почты от крупных поставщиков бесплатных услуг электронной почты в Интернете.Их телефонные номера также будут переадресованы, что вряд ли связано с каким-либо физическим местоположением, даже если они выглядят так, как будто у них есть код города Великобритании. Однако эти же мошенники часто «заимствуют» почтовый адрес и даже название компании и регистрацию у реальной компании, чтобы выглядеть заслуживающими доверия. Они знают, что большинство клиентов не будут писать им письма или посещать их, поэтому для них не имеет значения, что почта отправляется на адрес реальной компании.

Способы оплаты

Там, где мошенники действуют открыто, они часто принимают те же способы оплаты, что и любой законный бизнес.Другие мошенники, включая мошенников с предоплатой, вряд ли будут принимать платежные карты. Вместо этого они будут запрашивать оплату посредством электронного перевода, который трудно отследить, или напрямую на банковский счет в Великобритании. Если используется банковский счет, он обычно принадлежит «денежному мулу», который также является невольной жертвой мошенника.

Афера с переводом агента

Компания получает звонок от агента по продажам по телефону, который ложно утверждает, что является от законного поставщика, которого компания использовала ранее (контактные данные часто получаются от подлинных поставщиков или публикаций).Если цели этой аферы проявляют интерес, они передаются другому лицу, предположительно в другом отделе. Жертвы часто соглашаются разместить рекламу или купить продукт, потому что считают, что имеют дело с поставщиком или издателем, которого они использовали раньше. Только когда приходит счет, и они не узнают название компании, они что-то подозревают.

Если жертва пытается связаться с поставщиком, ей обычно сообщают, что звонок был записан, и что это свидетельство «устного контракта».Разговор с первым агентом (во время которого жертва была обманута относительно того, с кем они вели дела) никогда не записывается — только разговор со вторым агентом, который на самом деле «продавал», — и звонящий старается не упомяните название компании, которую они представляют.

Повторное мошенничество с бизнесом

С целевой компанией связываются по телефону или письмом, и жертвам задают вопрос, хотят ли они разместить рекламу в следующем выпуске публикации, в котором им ложно сообщается, что компания рекламировала ранее (вероятность того, что предыдущей рекламы не было). издание).В некоторых случаях, когда используется буквенный подход, к ним прилагаются фотокопии рекламных объявлений, взятых из таких публикаций, как «Желтые страницы», чтобы создать впечатление аутентичности. Многие жертвы разрешают повторную рекламу без дополнительной проверки.

Наверх

Распространенные виды мошенничества в бизнесе

Поддержка издательского дела и рекламы

В этой афере издатель-мошенник обращается к бизнесу, предлагая рекламное место в публикации, связанной с достойным делом. Публикации могут включать буклеты, ежегодники, дневники, календари или журналы для благотворительных организаций, предотвращения преступности, осведомленности о наркотиках, больниц или сотрудников служб экстренной помощи.Иногда издатели делают ложные заявления о своих связях, например, с благотворительными организациями или местной полицией, а иногда они даже вводят эти организации в заблуждение, заставляя их ассоциироваться с ними.

Если публикация вообще когда-либо печатается, то иногда она выходит только малым тиражом или с очень ограниченным распространением, и нет никакой гарантии, что аудитория будет релевантной или местной для рекламодателя. Если делается благотворительное пожертвование, оно обычно составляет крошечную долю от общего дохода.

Бизнес-справочники

Еще одна обычная афера связана с объявлениями о компаниях в опубликованных каталогах, электронных каталогах или на веб-сайтах. Остерегайтесь «официальных» документов из торговых справочников, в которых вас просят предоставить или подтвердить свой веб-сайт, электронную почту и другие контактные данные. Они часто выглядят как простые запросы, предлагающие бесплатное объявление, но мелкий шрифт может заставить вас заплатить сотни фунтов за вход. Листинг в каталоге вообще бесполезен; спросите себя, если бы вы были клиентом, ищущим вашу компанию, скорее всего, вы обратились бы к этому каталогу, а не к устоявшейся поисковой системе.

Незапрошенные товары

Мошенники иногда рассылают предприятиям нежелательные товары, а затем, достаточно долго ожидая, пока предприятие либо использует товары, либо избавится от них, отправляют счет. Товары часто бывают низкого качества, а цены обычно намного выше справедливой рыночной стоимости. Обычно эта афера связана с расходными материалами, которые мошенник может получить дешево, такими как канцелярские товары, кассовые рулоны, стандартные картриджи для принтеров и чистящие средства.

В некоторых вариантах этой аферы мошеннический торговец законно поставляет заказ и несколько месяцев спустя заявляет, что совершил ошибку, и некоторые позиции еще не доставлены.Ничего не подозревающий бизнес соглашается с предложением оставшихся товаров, а также получает несколько купонов или другой товар, чтобы исправить предполагаемую ошибку. Когда товары прибывают, они не приходят со счетом, и бизнес их использует. Через некоторое время приходит счет на огромную сумму, и получателю, несмотря на их протесты, говорят, что он заплатит.

Мошенничество с поддельными счетами

Самая простая и вопиющая афера состоит в том, что без предварительного контакта компаниям отправляются поддельные счета.Эти счета могут быть выставлены на рекламу в фиктивных публикациях, на товары, которых не было, или на любые другие фиктивные услуги. Это очень грубый подход, основанный на случайностях и промахах, но удивительное количество жертв беспрекословно оплачивают счет, особенно если сумма относительно небольшая.

Лизинговое мошенничество

Часто с личным визитом торгового агента целевой бизнес убеждают подписать контракт, обычно на сочетание товаров и услуг, включающий аренду дорогостоящего оборудования.Товары могут включать телекоммуникационное оборудование, компьютерное оборудование, копировальные аппараты или другое деловое / промышленное оборудование. Услуги могут быть связаны с использованием и / или обслуживанием оборудования.

Заглавные цены кажутся очень привлекательными, но жертву вводят в заблуждение относительно степени их обязательств. Они часто заключают долгосрочные (например, от пяти до семи лет) договоры аренды, от которых очень дорого отказаться, а оборудование может иметь низкое соотношение цены и качества.Также часто соглашения об обслуживании и техническом обслуживании произвольно увеличиваются в цене или прекращаются, когда поставщик решает прекратить торговлю и перейти к другому мошенничеству.

Ненужные услуги

Для многих предприятий может быть непросто попытаться ориентироваться в диапазоне нормативных требований, которые к ним применяются. Компаниям могут потребоваться лицензии и разрешения, или им может потребоваться подавать отчеты и декларации в официальные органы.

Самый дешевый и, как правило, самый простой способ выполнить все эти требования — иметь дело напрямую с соответствующим органом.Во многих случаях нет никакой платы за уведомление, регистрацию или предоставление информации в соответствии с нормативными требованиями.

Однако есть множество мошенников, которые не только предлагают платные услуги для выполнения этой работы для предприятий, но и вводят их в заблуждение, заставляя думать, что они делают это через официальный канал. Иногда они будут писать деловым письмам официального вида, ссылаясь на законы и штрафы, и требуя информации и оплаты. Иногда они просто создают веб-сайты, на которые компании могут наткнуться, когда ищут правильный официальный веб-сайт для выполнения своих обязательств.

Этот тип мошенничества получил широкую огласку, когда в соответствии с законодательством о защите данных были введены требования к регистрации, но подобные версии постоянно появляются, чтобы отражать новые правила и положения. Подобное мошенничество также действует в отношении услуг, которые компания может выбрать для использования (вместо того, чтобы быть обязательной для использования), но в тех случаях, когда дополнительные услуги мошенника не нужны — например, чтобы запросить пересмотр коммерческих тарифов или зарегистрироваться в Служба предпочтений по корпоративному телефону

Если вам нужна помощь в завершении официального процесса, вам следует обратиться к своим консультантам, например к вашему бухгалтеру или адвокату. В противном случае обратитесь прямо к соответствующему официальному органу, например, к Уполномоченному по информации (для регистрации защиты данных), Управлению по охране труда (для регистрации здоровья и безопасности) или в Агентство по оценке (для коммерческих тарифов). Королевский институт дипломированных оценщиков также имеет горячую линию по тарифам для бизнеса, предлагающую бесплатную получасовую консультацию по апелляциям по вопросам тарифов: 024 7686 8555.

Инвестиционное мошенничество

Некоторые виды мошенничества нацелены на людей, которые ведут успешный бизнес, исходя из предположения, что эти люди могут иметь высокие доходы или доступ к инвестиционному капиталу. Эти мошенничества также нацелены на частных инвесторов, которые, как предполагается, имеют располагаемый капитал.

Инвестиционные мошенничества часто продаются через call-центры, известные как «котельные». Они убеждают людей вкладываться в высокорисковые инвестиции, обещая исключительную прибыль от инвестиций.Эти инвестиции могут включать акции небольших быстрорастущих компаний, драгоценные металлы и драгоценные камни, прекрасное вино и искусство, спекулятивные инвестиции в землю и лесное хозяйство, углеродные кредиты и инвестиции в энергетику. Иногда инвестиции реальны, но об истинных рисках инвестору должным образом не сообщают; в других случаях инвестиции просто не существуют.

Хотя люди в бизнесе часто думают, что они обнаружат такое мошенничество и избежат его, жертвы такого мошенничества, как правило, добивались успеха и пользовались уважением в своей трудовой жизни, независимо от того, занимались ли они собственным бизнесом или были топ-менеджерами и профессионалами.

Мошенничество с предоплатой

Существует множество обличий мошенничества с предоплатой, но основной принцип всегда один и тот же. В обмен на помощь мошеннику (который может изображать из себя высокопоставленного чиновника в проблемном режиме, или юриста, пытающегося распределить крупное наследство, или бизнеса, пытающегося создать новый продукт или рынок), жертве обещают очень большой доход, часто сотни тысяч или миллионы фунтов. На начальном этапе деньги не запрашиваются, затем начинают возникать небольшие непредвиденные расходы (например, «налоги» или «судебные издержки»), и выплаты постепенно увеличиваются, пока либо жертва не поймет, что это мошенничество, либо у нее закончатся деньги. .

Как и в случае с инвестиционным мошенничеством, это мошенничество нацелено на частных лиц, но успешные бизнесмены становятся привлекательными целями, поскольку мошенники предполагают, что у них есть доступ к большому количеству капитала.

Наверх

Отказ в оплате

Если вы получаете требования об оплате чего-то, что, по вашему мнению, вы не заказывали, стоит потратить несколько минут на то, чтобы отправить письменный ответ, четко указав, почему вы считаете, что не имеете никакой задолженности. Всегда храните копию для своих записей.Компании часто отказываются оплачивать счет, если чувствуют, что их поймали на мошенничестве.

Взыскатели

За некоторыми видами бизнес-мошенничества следует безжалостная и агрессивная практика взыскания долгов, если жертва не платит. Это особенно характерно для мошеннических издателей, мошенничества с каталогами и мошенничества с нежелательными товарами.

Некоторые жертвы платят, даже если чувствуют, что их обманули, потому что они считают, что просто не стоит тратить время и усилия, чтобы выступить.Однако, если они это сделают, они могут быть идентифицированы как «легкое прикосновение» и снова станут целью. Детали предприятий, на которые можно положиться при оплате, являются ценным товаром, и эти детали сохраняются и передаются более организованным мошенникам в так называемых «списках лохов».

Там, где платежи осуществляются через «агентства по взысканию долгов», они часто принадлежат и управляются самими издателями, иногда из тех же помещений. Скорее всего, они будут использовать методы, недоступные законным агентствам.

Изъятие товара

Некоторым жертвам угрожали конфискованием их вещей или имущества для выплаты предполагаемого «долга». Единственный законный способ, которым поставщик может это сделать, — это сначала получить приказ в окружном суде с указанием вам заплатить (для чего должно быть проведено слушание, на которое вы имеете право присутствовать и защищать себя). Затем, если вы не платите, поставщик должен снова обратиться в суд за ордером, который дает право держателю наложить арест на товары в размере суммы долга.

Угрозы обращения в суд

Известно, что жертвы получали письма, в которых говорилось что-то вроде «… это ваш последний шанс заплатить. К письму прилагается полученная повестка о привлечении вас к суду, если вы не заплатите сейчас … ». Документ, прилагаемый к таким письмам, на самом деле был не повесткой, а копией формы заявления, которое необходимо подать в окружной суд для запроса слушания (эта форма находится в свободном доступе в открытом доступе).

Некоторые жертвы были компаниями с ограниченной ответственностью, и мошенник пригрозил начать производство по делу о несостоятельности, обратившись в суд с просьбой о «постановлении о ликвидации».В большинстве случаев угроза была пустой, потому что такое разбирательство может быть начато только для долгов, превышающих 750 фунтов стерлингов, а сумма долга была меньше этой.

Полезно отметить, что подавать на вас в суд мошеннику будет стоить денег, зачастую намного больше, чем он утверждает, что вы должны. Им придется доказать, что вы задолжали деньги, прежде чем суд вынесет решение против вас, и у вас будет возможность защитить себя.

Вместо того, чтобы обнародовать свою тактику в суде и рисковать потерять деньги, даже если они выиграют дело, мошенники обычно предпочитают тратить свое время на поиск новых жертв, которые заплатят без суеты.Если у вас есть сомнения, обратитесь за независимой юридической консультацией.

Наверх

Будьте готовы

Большинство издателей и поставщиков предприятий имеют хорошую репутацию; однако некоторые прибегают к нечестности для получения незаконной выгоды. Издатели-мошенники зарабатывают огромные суммы денег, побуждая большое количество жертв платить за рекламу в публикациях, которые не существуют или не являются тем, во что верят люди. Поставщики-мошенники получают огромные наценки за некачественные товары, отправленные предприятиям без их согласия.Хотя финансовые потери отдельных предприятий обычно невелики, для некоторых их может быть достаточно, чтобы вызвать финансовые трудности. Тактика, используемая мошенниками (особенно при погоне за платежами), часто вызывает неудобства, а иногда и настоящую тревогу или беспокойство.

Чтобы повысить ваши шансы избежать мошенничества:

• зарегистрируйтесь в Корпоративной службе телефонных предпочтений (CTPS), которая ведет центральный регистр отказа. Согласно закону компании не совершают такие звонки на номера, зарегистрированные в CTPS.Эта услуга бесплатна, и она остановит законные маркетинговые звонки, а также некоторые звонки мошенников
• , если вы хотите размещать рекламу, проведите собственное исследование, прежде чем выбирать, где размещать рекламу. Если вы хотите покупать расходные материалы, выберите своих поставщиков, а если вы хотите поддержать благотворительность или доброе дело, определите причину самостоятельно и спросите, чем вы можете помочь
• обратите внимание на методы убеждения, используемые мошенниками, и на предупреждающие знаки, что вы стали целью мошенничества
• не принимает поспешных решений и внимательно проверьте мелкий шрифт, прежде чем подписывать какой-либо документ.Делайте записи любого телефонного разговора и убедитесь, что все подтверждено письменно, прежде чем заключать договор
• помните, что устный договор является обязательным. Хотя вы можете отказаться от контракта, если вас обманули при его заключении, легче вообще не заключать контракт
• имейте в виду, что у вас, как у предприятия, нет тех периодов обдумывания, которые доступны частным потребителям
• убедитесь, что все сотрудники, принимающие внешние звонки, осведомлены о бизнес-мошенничестве, и разошлите им копию этого руководства.
• проверьте свои системы и процедуры выставления счетов и оплаты, чтобы убедиться, что вы должным образом защищены
• , если вы хотите пожаловаться на то, что, по вашему мнению, является мошенничеством, или хотите получить дополнительную информацию, вы можете связаться с Action Fraud

Вернуться к началу.

мошенничества и ваш малый бизнес: руководство для бизнеса

Эта статья является частью усилий FTC, направленных на то, чтобы помочь владельцам малого бизнеса избежать мошенничества. В нем объясняются распространенные виды мошенничества, нацеленные на малый бизнес и некоммерческие организации, описываются тактики мошенников и предлагаются шаги, которые люди могут предпринять для защиты своей компании от мошенничества. Копии можно бесплатно заказать на ftc.gov/bulkorder.

Если вы владеете малым бизнесом или являетесь частью некоммерческой организации, вы тратите много времени и усилий, чтобы убедиться, что организация работает хорошо.Но когда мошенники преследуют вашу организацию, это может навредить вашей репутации и вашей прибыли. Ваша лучшая защита? Изучите признаки мошенничества, нацеленного на бизнес. Затем скажите своим сотрудникам и коллегам, что нужно искать, чтобы избежать мошенничества.

Тактика мошенников

• Мошенники притворяются тем, кому вы доверяете. Они притворяются, будто связаны с известной вам компанией или государственным учреждением.
• Мошенники создают ощущение срочности. Они заставляют вас быстро принять решение, прежде чем вы его рассмотрите.
• Мошенники используют запугивание и страх. Они говорят вам, что вот-вот произойдет что-то ужасное, что заставит вас отправить платеж, прежде чем у вас будет возможность проверить их претензии.
• Мошенники используют неотслеживаемые способы оплаты. Им часто нужна оплата посредством банковских переводов, пополняемых карт или подарочных карт, которые практически невозможно отменить или отследить.

Как я могу защитить свой бизнес?

Обучайте сотрудников

• Лучшая защита — это информированная рабочая сила.Объясните своим сотрудникам, как происходит мошенничество, и поделитесь с ними этой брошюрой. Закажите бесплатные копии на FTC.gov/Bulkorder.
• Поощряйте людей поговорить с коллегами, если они заметят мошенничество. Мошенники часто нацелены на нескольких человек в организации, поэтому предупреждение одного сотрудника о мошенничестве может помочь предотвратить обман других.
• Обучайте сотрудников не отправлять пароли или конфиденциальную информацию по электронной почте, даже если кажется, что письмо пришло от менеджера. Тогда придерживайтесь программы — никогда не запрашивайте конфиденциальные данные у сотрудников по электронной почте.

Проверка счетов и платежей

• Внимательно проверьте все счета. Никогда не платите, если вы не знаете, что счет выставлен за товары, которые были действительно заказаны и доставлены. Скажите своим сотрудникам сделать то же самое.
• Убедитесь, что процедуры утверждения счетов или расходов понятны. Чтобы снизить риск дорогостоящей ошибки, ограничьте количество людей, имеющих право размещать заказы и оплачивать счета. Проверьте свои процедуры, чтобы убедиться, что крупные расходы не могут быть вызваны неожиданным звонком, электронным письмом или счетом.
• Обратите внимание на то, как вас просят заплатить. Скажите своим сотрудникам сделать то же самое. Если вас просят произвести оплату банковским переводом, пополняемой картой или подарочной картой, вы можете поспорить, что это мошенничество.

Будьте технически подкованными

• Не верю своему идентификатору абонента. Самозванцы часто подделывают информацию о вызывающем абоненте, поэтому вы с большей вероятностью поверите им, когда они заявят, что являются государственным учреждением или поставщиком, которому вы доверяете.
• Помните, что адреса электронной почты и веб-сайты, которые выглядят законными, мошенники легко подделать.Остановитесь и подумайте, не было ли это мошенничеством, прежде чем щелкнуть. Мошенники даже могут взламывать учетные записи в социальных сетях людей, которым вы доверяете, и отправлять вам сообщения, которые кажутся от них. Не открывайте вложения и не скачивайте файлы из неожиданных писем; в них могут быть вирусы, которые могут нанести вред вашему компьютеру.
• Защитите файлы, пароли и финансовую информацию своей организации. Для получения дополнительной информации о защите компьютерной системы вашего малого бизнеса или некоммерческой организации ознакомьтесь с FTC Small Business Computer Security Basics .

Знайте, с кем имеете дело

• Прежде чем вести дела с новой компанией, поищите название компании в Интернете по запросу «мошенничество» или «жалоба». Прочтите, что другие говорят об этой компании.
• Когда дело доходит до продуктов и услуг для вашего бизнеса, спросите рекомендаций у других владельцев бизнеса в вашем районе. Положительные отзывы надежных людей надежнее любых коммерческих предложений.
• Не платите за «бесплатную» информацию.Вы можете получить действительно бесплатные советы и рекомендации по развитию бизнеса через такие программы, как SCORE.org.

Распространенное мошенничество, направленное на малый бизнес

Поддельные счета

Мошенники создают фальшивые счета-фактуры, которые выглядят так, как будто они предназначены для продуктов или услуг, которые использует ваш бизнес — например, канцелярских товаров, принадлежностей для уборки или регистрации доменного имени. Мошенники надеются, что человек, который оплачивает ваши счета, решит, что они выставлены на то, что компания действительно заказала.Мошенники знают, что, когда счет выставлен за что-то важное, например, за поддержание работоспособности вашего сайта, вы можете сначала заплатить, а потом задать вопросы. Только вот это все фальшивка, и если вы заплатите, ваши деньги могут исчезнуть.

Неупорядоченные канцелярские товары и другие товары

Кто-то звонит, чтобы подтвердить существующий заказ канцелярских товаров или других товаров, проверить адрес или предложить бесплатный каталог или образец. Если вы скажете «да», то вас ждет сюрприз — неупорядоченный товар попадает к вам на порог, а затем настойчиво требуют заплатить за него.Если вы не платите, мошенник может даже воспроизвести запись предыдущего звонка в качестве «доказательства» размещения заказа. Помните, что если вы получаете товар, который не заказывали, у вас есть законное право сохранить его бесплатно.

Размещение в каталоге и мошенничество с рекламой

Мошенники пытаются обмануть вас, заставляя платить за несуществующую рекламу или за размещение в несуществующем каталоге. Часто притворяются

из Желтых страниц. Они могут попросить вас предоставить контактную информацию для «бесплатного» объявления или сказать, что звонок нужен просто для подтверждения вашей информации для существующего заказа.Позже вы получите крупный счет, и мошенники могут использовать подробности или даже запись предыдущего звонка, чтобы заставить вас заплатить.

Мошенничество с самозванцами коммунальной компании

Мошенники делают вид, что звонят из газовой, электрической или водопроводной компании и сообщают, что ваше обслуживание скоро будет прервано. Они хотят напугать вас, заставив поверить в то, что просроченный счет должен быть оплачен немедленно, часто с помощью банковского перевода, пополняемой карты или подарочной карты. Их время часто тщательно спланировано, чтобы создать максимальную срочность — как, например, перед суетой в ресторане.

Мошенничество с правительственным агентством

Мошенники выдают себя за государственных агентов, угрожая приостановить действие лицензий на ведение бизнеса, наложить штрафы или даже обратиться в суд, если вы не платите налоги, не продлеваете государственные лицензии или регистрацию, а также другие сборы. Некоторые компании боялись покупать плакаты о соответствии требованиям на рабочем месте, которые можно бесплатно получить в Министерстве труда США. Других обманом заставили платить за несуществующие бизнес-гранты по поддельным правительственным программам.Компании получали письма, часто утверждающие, что они были от Управления по патентам и товарным знакам США, с предупреждениями о том, что они потеряют свои товарные знаки, если они не внесут взнос немедленно, или о том, что они должны деньги за дополнительные услуги по регистрации.

Мошенничество со службой технической поддержки

Мошенничество со службой технической поддержки начинается со звонка или тревожного всплывающего сообщения, выдаваемого от имени известной компании, в котором говорится о проблеме с безопасностью вашего компьютера. Их цель — получить ваши деньги, доступ к вашему компьютеру или и то, и другое.Они могут попросить вас заплатить им за решение проблемы, которой на самом деле нет, или зарегистрировать вашу компанию в несуществующей или бесполезной программе обслуживания компьютеров. Они могут даже получить доступ к конфиденциальным данным, таким как пароли, записи клиентов или данные кредитной карты.

Социальная инженерия, фишинг и программы-вымогатели

Кибер-мошенники могут обманом заставить сотрудников отказаться от конфиденциальной или конфиденциальной информации, такой как пароли или банковская информация. Это часто начинается с фишингового электронного письма, контакта в социальных сетях или звонка, который, кажется, исходит из надежного источника, такого как начальник или другой высокопоставленный сотрудник, но вызывает срочность или страх.Мошенники говорят сотрудникам переводить деньги или предоставлять доступ к конфиденциальной информации компании. Другие электронные письма могут выглядеть как обычные запросы на обновление пароля или другие автоматические сообщения, но на самом деле это попытки украсть вашу информацию. Мошенники также могут использовать вредоносное ПО для блокировки файлов организаций и удержания их с целью получения выкупа.

Мошенничество по продвижению бизнеса и коучинг

Некоторые мошенники продают поддельные услуги бизнес-коучинга и интернет-продвижения. Используя поддельные отзывы, видео, презентации семинаров и телемаркетинговые звонки, мошенники ложно обещают потрясающие результаты и эксклюзивные исследования рынка людям, которые платят свои гонорары.Они также могут заманить вас низкими начальными затратами, а потом попросить тысячи долларов. На самом деле мошенники оставляют начинающих предпринимателей без помощи, которую они искали, и с долгами в тысячи долларов.

Изменение онлайн-обзоров

Некоторые мошенники утверждают, что могут заменить отрицательные отзывы о вашем продукте или услуге или повысить вашу оценку на сайтах с рейтингами. Однако публикация фальшивых отзывов является незаконной. В рекомендациях FTC говорится, что одобрение, включая обзоры, должно отражать честное мнение и опыт индоссанта.

Мошенничество с обработкой кредитных карт и лизингом оборудования

Мошенники знают, что малые предприятия ищут способы сократить расходы. Некоторые обманчиво обещают более низкие ставки за обработку транзакций по кредитным картам или лучше

сделки по лизингу оборудования. Эти мошенники прибегают к мелким шрифтам, полуправде и откровенной лжи, чтобы получить подпись владельца бизнеса на контракте. Некоторые недобросовестные торговые агенты просят владельцев бизнеса подписывать документы, в которых ключевые термины остаются пустыми.Не делай этого. Известно, что другие меняют условия постфактум. Если продавец отказывается предоставить вам копии всех документов прямо здесь и сейчас — или пытается оттолкнуть вас обещанием отправить их позже — это может быть признаком того, что вы имеете дело с мошенником.

Мошенничество с поддельными чеками

Мошенничество с поддельными чеками происходит, когда мошенник переплачивает чеком и просит вас перевести дополнительные деньги третьему лицу. У мошенников всегда есть хорошая история, чтобы объяснить переплату — они вышли из страны, им нужно, чтобы вы покрывали налоги или сборы, вам нужно будет купить расходные материалы или что-то еще.К тому времени, когда банк обнаруживает, что вы внесли ненадежный чек, у мошенника уже есть деньги, которые вы ему отправили, и вы застряли в выплате банку. Это может произойти даже после того, как средства поступят на ваш счет и банк сообщил вам, что чек «погашен».

Выучить

Дополнительные советы по защите вашей организации от мошенничества можно найти на сайте FTC.gov/SmallBusiness .

Оставайтесь на связи с FTC, подписавшись на бизнес-блог FTC в FTC.gov / Подпишитесь на или подпишитесь на оповещения о мошенничестве на FTC.gov/scams .

Закажите бесплатные экземпляры этой брошюры на английском языке по адресу FTC.gov/Bulkorder и на испанском языке по адресу FTC.gov/Ordenar .

Отчет

Если вы заметили мошенничество, сообщите об этом по адресу FTC.gov/Complaint . Ваш отчет может помочь остановить мошенничество.

Сообщите генеральному прокурору вашего штата. Вы можете найти контактную информацию на сайте NAAG.org .

Занять

Помните: ваша лучшая защита — это информированная рабочая сила.

Расскажите своим сотрудникам о том, как происходит мошенничество.

Поделитесь этой брошюрой.

.

Является ли мой транспортный бизнес мошенничеством? (Самый подробный обзор за 2020 год!)

Добро пожаловать в мой My Traffic Business Review !

Вы с трудом решаете, стоит ли покупать My Traffic Business или нет? Это похоже на большую аферу ? Вы правы, эта система выглядит не совсем законной!

Но ведь по обложке книги не судишь!

Сегодня я опубликовал полный обзор My Traffic Business, чтобы помочь вам решить, я собираюсь поделиться с вами грубой уродливой правдой, которую они не хотят, чтобы вы слышали!

Краткая сводка Обзор

Имя : My Traffic Business

Веб-сайт : pro.mytraffic.biz

Основатель : Джеймс Венделл

Цена : $ 37 + допродажи

Рекомендуемый? №

Что такое мой транспортный бизнес?

My Traffic Business — это программа, в которой вы можете зарабатывать 379 долларов в день, так они и говорят, этот продукт представляет парень по имени Джеймс Венделл. Итак, Джеймс в видеопрезентации рассказывает о своей истории, он был бедным человеком, у которого было много счетов, которые нужно было оплатить, ну, я полагаю, вы уже смотрели видео, поэтому мне не нужно рассказывать вам, что сказал Джеймс.

Но чего вы, вероятно, не знаете, так это того факта, что история Джеймса на 100% вымышленная. Я почти уверен, что этот парень не прошел путь от разорившегося парня до миллионера, как он объясняет.

Моя работа — проверять продукты интернет-маркетинга о заработке в Интернете, чтобы новички, ищущие законные возможности, как вы, не попались на них. Один из лучших способов, которые я знаю о том, как заставить людей покупать что-то в Интернете, — это создать эмоциональную связь. Любой опытный копирайтер, создавая страницу с целью продать что-то, начнет с того, что поделится с вами чем-то эмоциональным, что вы можете относятся к . Дело в том, что если вы видите, что автор уже справился с ВАШЕЙ ЖЕСТКОЙ проблемой и исправил ее, то вы ему больше доверяете. Когда они получат ваше подсознательное доверие, они продадут вам продукт, чтобы решить вашу проблему. Именно этим и занимается My Traffic Business, но НЕЭТИЧНЫМ СПОСОБОМ! История Джеймса Венделла нереальна, поскольку она была создана только для того, чтобы обмануть вас, заставив купить его продукты, которые гарантированно НЕ принесут вам денег.

Я видел подобные мошенничества снова и снова, поэтому я на 100% уверен в том, о чем здесь говорю.

Поскольку это не первая афера, о которой я пишу обзор, вы можете прочитать некоторые из подобных мошенников, которые я раскрыл, например Five Minute Profit Sites, Kindle Sniper и Money Sucking Website System. Я хочу, чтобы вы прочитали приведенные выше обзоры I связаны тщательно, чтобы вы могли видеть, что они также пытаются обмануть вас фальшивой дополнительной историей! Ниже я собираюсь поделиться с вами некоторыми красными флагами Surefire о моем транспортном бизнесе!

Привет, я Анис!

Я зарабатываю 3000 долларов в месяц, не подвергаясь мошенничеству и не тратя кучу денег!

Как работает мой транспортный бизнес?

Я действительно хочу предостеречь вас от таких продуктов, как My Traffic Business , они очень обманчивы и опасны.

Все, что они делают, — это создают фальшивый веб-сайт, дают ему дурацкое имя, добавляют несколько цифр, фальшивое видео посередине и пытаются привлечь на него как можно больше посетителей.

Они делают это, потому что знают, что существует множество ленивых людей, которые ищут способы заработать деньги, не выполняя никакой работы. Вот почему они пытаются воспользоваться ими, говоря им именно то, что они хотят услышать. В конце концов, люди, которые ищут простые способы заработать деньги без работы, в конечном итоге покупают продукт за продуктом, поэтому тратят кучу денег, не зарабатывая ни цента. Так обогащаются только мошенники! Ниже я расскажу вам, почему следует избегать My Traffic Business любой ценой !

Отзывы — подделка!

Да, вы не ослышались, помните отзывы в начале видео?

Они сказали очень приятные слова о My Traffic Business , но это потому, что им за это заплатили. Нет, не так, как вы думаете, но им на самом деле заплатили деньги, чтобы снять фальшивое видео с отзывами, где они притворяются быть законными Истории успеха My Traffic Business.

Опять же, это еще один психологический трюк, чтобы показать, что другие люди действительно зарабатывают деньги, поэтому вы доверяете системе и инвестируете в нее.

Вы не можете себе представить, сколько обзоров я опубликовал на своем сайте о мошенниках, которые постоянно покупают фальшивые отзывы, чтобы заставить людей поверить, что у них есть истории успеха. Просто прочтите эти обзоры о мошенничестве, таком как The Easy Marketers Club, Easy Cash Code и Настольная система комиссионных. Ниже вы можете увидеть доказательство того, что отзывы My Traffic Business были выплачены за создание поддельных видео-свидетельств.

My Traffic Business купил платных актеров на популярном веб-сайте Fiverr.com, последний — это веб-сайт, на котором вы можете платить людям за что угодно, например, за создание видео, написание статей … В последнее время мошенники, такие как My Traffic Business, имеют тратили свои деньги только на покупку фальшивых отзывов для размещения на своих сайтах. Эти платные актеры могут буквально делать все, что вы их просите, пока вы им платите. Это безумие, я знаю, но это правда.

Просто посмотрите это видео, чтобы понять, о чем я говорю!

Привет, я Анис!

Я зарабатываю более 3 тысяч долларов в месяц в возрасте 24 лет без какого-либо опыта!

Много денег за небольшую работу.Шутки в сторону?

Эти мошенничества, как я уже сказал, очень опасны, My Traffic Business заставляет вас чувствовать, что вы уже разбогатели на видео о продажах. Просто чтобы вы могли поспешно вытащить свою кредитную карту и потратить свои кровно заработанные деньги.

Поскольку я упомянул с трудом заработанные деньги, это, по сути, единственный способ их заработать (тяжелая работа). Все, что стоит получить, очень трудно заработать, и деньги не исключение. Как я объяснял ранее, многие ищут способы заработать деньги и быстро, есть даже люди, которые спрашивают Google, как заработать деньги, не выполняя никакой работы.Фактически, на Youtube появилось забавное видео с более чем 2 миллионами просмотров, в котором говорилось о том, как зарабатывать деньги, не работая, люди фактически искали в Google этот поисковый запрос!

Если вы постоянно ищете простые способы заработка, вы определенно найдете только такие мошенничества, как My Traffic Business, говорящие вам то, что вы хотите услышать, но определенно именно они будут приносить деньги!

Вы можете Попробуйте это Legit Training , если вы действительно хотите начать работать над тем, что принесет вам реальные деньги!

Нет доступной информации и анонимный владелец!

Итак, что я знаю о My Traffic Business, так это то, что он был создан человеком по имени Джеймс Венделл.

Вы слышали его голос на странице продаж, но это буквально все, что у вас есть. Нет никаких доказательств того, что Джеймс заработал миллионы, как он говорит, и нет никакой информации о My Traffic Business.

Еще один момент: после просмотра их видео вы все еще не представляете, как можно заработать обещанные деньги.

Я имею в виду, что у них нет или не дают вам реальной системы, которую вы можете использовать для зарабатывания денег, все, что вам говорят, это то, что вы собираетесь зарабатывать 10 000 долларов в месяц за 30 дней, просто работая полчаса в день.

Это слишком хорошо, чтобы быть правдой , и вы знаете, старая поговорка гласит: если что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть!

My Traffic Business вводит в заблуждение, вы не должны доверять ему , их владелец скрыт, и нет информации о продукте, так что вы покупаете? Обман и ложь!

Обзор обновления!

Похоже, владелец этой аферы выпустил вторую версию этой программы, которая называется My Traffic Business v2.0

Может стоить вам тысячи долларов!

Вот когда все становится серьезно опасным, My Traffic Business использует множество уловок, чтобы заставить вас доверять им подсознательно. Я знаю одно о мошенниках, они очень хороши в мошенничестве, я имею в виду, что они овладели этим искусством, они могут буквально контролировать ваш разум и заставить вас тратить тысячи долларов. В конце концов, вы почувствуете себя глупо и не сможете поверить, что на самом деле попались на такую ​​аферу! Поверьте, я был там, я тоже был жертвой мошенничества, я не тратил тысячи долларов, но меня обманули, и я чувствовал себя очень глупо и стыдно за себя Я уверен, что My Traffic Business сделает вас покупайте самые дорогие онлайн-курсы и программы, чтобы зарабатывать деньги только для того, чтобы они могли получать комиссионные.Обычные продукты, которые они продвигают, — это программы с высокими билетами, такие как Digital Altitude и Mobe, на самом деле последняя была закрыта Федеральной торговой комиссией США, потому что они обманом вывели у многих людей свои деньги.

Привет, я Анис!

Я зарабатываю более 3 тысяч долларов в месяц, не тратя тысячи долларов!

Можно ли заработать деньги?

Совершенно уверен, что вы не заработаете ни копейки с My Traffic Business, почему? Поскольку обычно такие схемы создаются только для владельцев, чтобы обмануть людей в Интернете и быстро заработать, им действительно все равно, если вы заработаете деньги или нет .Мошенники не любят показывать свои лица в Интернете, потому что они знают, что подобные обзоры будут появляться, поэтому они будут разоблачены, представьте, если бы они показали свои настоящие лица, люди всегда их избегали! Но они предпочитают оставаться анонимно, так что они могут создавать другие мошенничества , где они могут обмануть еще больше людей и заработать больше денег!

Проще говоря, My Traffic Business — не то место, где можно зарабатывать деньги, вам нужна настоящая Work from Home Training , чтобы начать зарабатывать!

Является ли мой транспортный бизнес мошенничеством?

Все признаки кричат ​​о том, что My Traffic Business незаконен, нет причин, по которым вы должны попробовать эту систему.Я объяснил, как они покупают отзывы на таких сайтах, как Fiverr, они делают это, чтобы заставить вас думать, что они законны, когда это не так, они даже взимают с вас кучу денег, потому что, в конце концов, именно по этой причине они подпитывают вас шумихой и ложью. Тебе обещают стать богатым, работая всего 30 минут в день, это просто мечта, не имеющая ничего общего с реальностью.

Как я уже сказал, они просто хотят взволновать вас и заставить вас почувствовать себя богатым благодаря их системе. Глупо покупать программу, владелец которой скрыт и не может быть обнаружен, это огромный красный флаг, который доказывает, что My Traffic Business незаконен. Я определенно не рекомендую My Traffic Business по указанным выше причинам!

Вот как я зарабатываю из дома!

Мы можем многому научиться у My Traffic Business и заставить их действовать этично.

Например, вы можете запустить законный веб-сайт, на котором вы продвигаете законные продукты Amazon. Вы можете этично использовать психологические методы, чтобы доказать людям, что продвигаемые вами продукты действительно помогли вам решить ваши проблемы, и если они купят их, они также решат их проблемы .В конце концов, люди любят продукты Amazon и доверяют им, просто подумайте о потенциале заработка? Теперь это законный способ заработать деньги, я предполагаю, что вы новичок и не знаете, как начать работу с этой прибыльной возможностью для бизнеса в Интернете. .Не волнуйтесь, я был на вашем месте, но я обнаружил настоящий тренинг, который вы можете получить бесплатно, получив 10 бесплатных уроков, чтобы опробовать систему и тренинг. начните зарабатывать реальные деньги на своем веб-сайте и узнайте, как убедить людей покупать продукты, которые вы продвигаете!

Кстати, благодаря этому обучению я могу зарабатывать вот такие партнерские комиссии!

Мои партнерские комиссии в ноябре благодаря Wealthy Affiliate !

Как вы думаете? My Traffic Business — мошенничество или законное?

Собираетесь ли вы его купить после прочтения этого обзора?

Не стесняйтесь оставлять комментарии и нажимайте кнопки социальных сетей ниже, чтобы поделиться этим обзором с другими людьми!

Сводка

Автор

Anis Chity

Дата обзора

2020-07-22

Имя

My Traffic Business

Рейтинг

.

бизнес-мошенников | Схемы пирамид

В Интернете растет число мошенников, и сотни невинных людей потеряли свои деньги из-за мошенников, которые действуют нелегально из третьего мира или нескольких других стран. Мошенники используют самые разные методы и разумно обманывают деньги невинных людей. Эти парни, которые действуют из преступного мира, составляют письмо, которое будет выглядеть честным и официальным. После составления письма они разошлют его по нескольким сотням электронных адресов и с нетерпением ждут ответа.Публично. Те, кто знает о мошенничестве в Интернете, будут проявлять осторожность при открытии таких писем. Но ни в чем не повинные люди станут жертвами таких писем и внесут несколько сотен долларов, чтобы потом их потерять.

Мошенничество, связанное с бизнесом, становится очень известным и популярным в наши дни, и несколько человек потеряли свои деньги из-за мошенников. Всемирно известный бизнес-конгломерат недавно потерял 100 миллионов долларов, и эта афера также была широко опубликована.И мужчины, и женщины всегда заинтересованы в том, чтобы заработать дополнительный доход в свободное и свободное время, и ищут веб-сайты, которые предлагают настоящий бизнес. Эти типы людей, которые планируют лучший бизнес, будут впечатлены, когда реклама, размещенная на веб-сайте, будет выглядеть блестящей. Невинные люди, которые ищут бизнес-мошенничество в Интернете, обычно становятся жертвами финансовых пирамид и многоуровневого маркетинга. Мошенники создадут веб-сайт, на котором будут представлены все, что нужно клиентам, например, высокие выплаты, роскошные поездки, гонорары и работа без стресса.

Соискатели найдут сайт очень интересным и внесут деньги, которые требуют мошенники. Они не получат никаких проектов и полностью потеряют свои деньги. Мошенничество, связанное с бизнесом, становится широко популярным во многих штатах США. Публика не должна открывать почту, когда она получает ее от третьих лиц или посторонних лиц. Всегда верьте в идеи и решайте осознанно, так как есть сотни мошенников, которые ждут, чтобы выманивать деньги у населения.Всякий раз, когда они получают письма, связанные с бизнесом, общественность должна проверять, исходят ли эти письма от мошенников или от настоящих компаний. Они должны вносить депозит только после того, как полностью убедятся в репутации этих компаний.

Отдельные и другие лица должны проявлять максимальную осторожность при передаче денег третьим лицам или посторонним лицам. Перед тем, как внести деньги, им необходимо учесть следующие моменты:

• Проверьте, являются ли компании, предлагающие такие виды аутсорсинга, подлинными или нет.
• Перепроверьте с коллегами или друзьями, получают ли они также такие письма.
• Если компания предоставила контактные данные, решите обратиться в компанию напрямую или наберите номер, указанный в письме.
• Не вкладывайте деньги в первую очередь, а делайте это в крайнем случае. Даже если вы планируете внести деньги, не вносите огромные суммы и вносите номинальную сумму.
• Проверить, попадают ли компании, предлагающие такие проекты, в черный список компаний.
• Если вы обнаружите, что эти типы компаний являются мошенниками или мошенниками, решите передать дело в полицию или другие государственные органы.

.