Пирамида мавроди схема: История «МММ»: суровый опыт первых российских инвесторов

Содержание

❶ Как работала пирамида МММ 🚩 как работают пирамиды 🚩 Культура и общество 🚩 Другое

Основа работы МММ – принцип купли-продажи виртуальной валюты МАВРО, первоначально называвшейся МММ-долларами. Курс приобретения и реализации этой валюты изменялся дважды в неделю и назначался лично Сергеем Мавроди. Участникам предлагалась возможность получать доход от покупки МАВРО по более низкому курсу и продажи ее по более высокому. Предусматривалось несколько видов МАВРО в зависимости от уровня доходности и от условий покупки. Однако, когда МММ начала сворачивать свою деятельность, остался только один вид МАВРО с доходностью 40% в месяц.

Особенностью функционирования МММ-2011 является то, что у нее нет статуса юридического лица, единого центра и единого расчетного счета. Процесс покупки-продажи МАВРО происходит как процесс покупки-продажи между отдельными участниками или группами участников. Способы перевода денег самые различные: наличные, почтовые и банковские переводы, платежные системы и др. Каждый новый участник МММ регистрируется в первичной ячейке – десятке и вносит свой вклад ее руководителю – десятнику. Взамен участник получает определенное количество МАВРО по курсу на момент покупки. Рост своего вклада в дальнейшем он может отслеживать по изменению курса МАВРО. При продаже своих МАВРО системе, деньги участнику выплачиваются из средств ячейки.

Фактически денежные средства участник никому не передает. Он просто открывает свой счет в банке, вносит на него сумму вклада и обязуется перечислить их по требованию десятника или сотника. За отказ перечислить деньги участника исключают из МММ без права восстановления в системе. Взамен на официальном сайте МММ в личном кабинете участника ему начисляется сумма МАВРО оговоренного типа по курсу. При продаже своих МАВРО деньги переводятся другим участником или участниками по распоряжению десятника или сотника. Эта особенность работы МММ делает проблематичным возможность доказательства факта мошенничества, а тем более – факта хищения.

Над десятниками стоят сотники, управляющие деятельностью нескольких ячеек. В случае, когда средств десятки недостаточно для выплаты вклада участнику, задействуются средства из других десяток, а при необходимости – из ячеек-сотен и т.д. Сотниками, управляющими десятниками, в свою очередь руководят тысячники. Ими управляют темники (десятитысячники), а ими – официальный управляющий. Сам Мавроди занимает должность советника при МММ. Все должности выборные и соответствуют уровням структурной организации МММ, ни в коем случае не соответствуя реальной численности ячейки.

Руководители всех рангов и лично Мавроди открыто предупреждают всех участников и просто интересующихся о том, что МММ – это действительно финансовая пирамида, не гарантируют получения доходов и даже возврата уже вложенных средств, предупреждают о постоянном риске остаться в проигрыше. Правила в МММ достаточно условны и изменяются довольно часто.

С юридической точки зрения МММ не является ни юридическим лицом, ни общественной организацией и существует как нигде не зарегистрированная социальная сеть. Возможности независимо проверить численность участников пирамиды нет, но по словам самого Мавроди она превышает миллион человек.

как сложились судьбы организаторов финансовых пирамид

Сергей Мавроди

1955-2018, основатель крупнейшей в истории России финансовой пирамиды МММ (1994-1997)

В конце 70-х Мавроди окончил факультет прикладной математики Московского института электронного машиностроения и начал работать в закрытом научно-исследовательском институте. Уже тогда он занимался незаконной для СССР деятельностью — спекулировал видеокассетами и подпольными копиями музыкальных записей. В 1989 году Сергей Мавроди основал «МММ», но до финансовой пирамиды было еще далеко. Учредителями компании стал сам Сергей Мавроди, его брат Вячеслав Мавроди и жена брата Ольга Мельникова — по первым буквам фамилий и сложилась аббревиатура. Но два других человека нужны были Мавроди, только чтобы зарегистрировать кооператив — в коммерческой деятельности они участия не принимали. 

Сначала через МММ Мавроди торговал импортными компьютерами и комплектующими, аппаратурой и оргтехникой и только в 1994 году выпустил в продажу так называемые акции. Мавроди развернул масштабную рекламную кампанию своего проекта. Он оплачивал газетные полосы, где каждую неделю публиковал «котировки» акций (стоимость Мавроди устанавливал сам), а по телевидению МММ рекламировали ставший легендарным персонаж Леня Голубков (в исполнении актера Сергея Пермякова) и сама Виктория Руффо, звезда сериала «Просто Мария». Как заявлял Мавроди, для невероятной выгоды не нужно было прилагать никаких усилий: только купить акцию и подождать. Разве можно было отказаться от такой возможности? По разным оценкам, в пирамиду «вложились» от двух до 15 миллионов россиян. Параллельно АО «МММ» спонсировало день города в Москве и футбольный матч «Спартак» — «Парма», несколько раз устраивало дни бесплатного проезда в московском метро, проводило конкурсы красоты (сам Мавроди был женат на «Королеве красоты» Елене Павлюченко). 

самые известные финансовые пирамиды в мире

Первая финансовая пирамида была создана в 1716-1720 годах во Франции

Обзор самых известных финансовых пирамид в мире. Фото: exame.abril.com.br

Несмотря на то, что многим известна история МММ и других финансовых пирамид, люди продолжают верить в обещания рекордной доходности капиталовложений от организаторов таких обществ. Редакция PaySpace Magazine предлагает вспомнить, чем занималась МММ и подобные аферы, привлекающие людей, которые хотят быстро обогатиться без особых усилий.

«МММ»

Это крупнейшая финансовая пирамида в странах СНГ. Организованное Сергеем Мавроди совместно с женой и братом в 1989 году, предприятие обещало рекордную доходность в размере до 1000% годовых. Девизом фирмы был лозунг «Завтра дороже, чем сегодня».

mavrodi

Сергей Мавроди — основатель самой известной в странах СНГ финансовой пирамиды МММ. Фото: infodota.com

Учитывая тяжелое экономическое время и низкую финансовую грамотность людей, «МММ» привлекла, по разным оценкам, от 10 до 15 млн человек. Сама пирамида просуществовала более 5 лет. Ее автор заработал за этот период около 2 млрд долларов. Когда в 1997 году «МММ» была признана банкротом, миллионы вкладчиков потеряли все свои деньги. После ареста Мавроди с его офиса было вывезено несколько грузовиков, полностью забитых деньгами. Только один их пересчет занял около месяца.

В 2003 году он был осужден в России за мошенничество в крупных размерах. И приговорен к 4,5 годам тюрьмы за мошенничество. Тем не менее, это не помешало Мавроди в 2011 и 2012 годах снова привлекать людей в пирамиду. А в 2016 году новый проект Сергея Мавроди под названием «МММ Глобал» предлагал делать вклады в криптовалюте Bitcoin под высокие проценты. Но, к счастью, они не стали такими популярными, как МММ в 90-х годах.

«Система Ло»

Первой в Европе финансовой пирамидой считается система, созданная шотландским экономистом Джоном Ло в 1716-1720 годах во Франции. Ло с детства отличался желанием жить не как все, для чего требовались немалые деньги. Сначала он пытался играть в карты, но прибыли это ему так и не принесло. Затем у Джона появилась идея создавать деньги в финансово-кредитных учреждениях, а не в золотых или серебряных рудниках, и он предложил сменить металлические монеты на бумажные деньги. Ло переехал во Францию. Там регент короля герцог Орлеанский поддержал его идею учредить банк, выпускавший банкноты, которые обеспечены казной и земельными угодьями.

mavrodi

Сатирическое изображение работы пирамиды и ее краха ru.wikipedia.org

Но на этом гений-финансист не остановился. В 1717 году начала свою работу «Миссисипская компания», или «Западная компания». Благодаря своей славе и умению манипулировать мнением толпы, Ло смог поднять небывалый спрос на акции компании, которая занималась неизвестно чем. Ажиотаж был как среди купцов, так и среди простых людей. Но когда выяснилось, что никакой существенной деятельности «Западная компания» не ведет и реальной прибыли не приносит, владельцы акций начали массового от них избавляться. «Система Ло» рухнула, а ее автор бежал в Италию.

«Схема Понци»

В США финансовые пирамиды появились лишь через 100 лет. В 1919 первую из них создал итальянский эмигрант Чарльз Понци. Как и Джон Ло, Понци всегда хотел стать богатым и успешным, и в конце-концов придумал схему заработка за счет привлечения денег от других людей.

Однажды Чарльз написал письмо в одну испанскую компанию с предложением выпускать международный журнал. Ответ ему пришел очень быстро, а в конверт были вложены международные купоны, которые можно было обменять на марки для обратного письма. Самой важной деталью был обменный курс купонов: в Испании за один купон давали одну марку, а вот в США — шесть. Это и натолкнуло Понци на идею создания компании-пирамиды.

ponzi

Чарльз Понци — автор первой финансовой пирамиды в США. Фото: Wikipedia

В проплаченных статьях в прессе итальянский предприниматель предлагал людям покупать акции его компании, якобы занимающейся куплей-продажей товаров по всему миру, и получать неслыханную прибыль — 150% от вложенной суммы через 45 дней. Очень быстро на обещания «купились» как чиновники, так и обычные граждане. Таким образом, выплаты вкладчикам компании осуществлялись за счет денег новых участников.

Но, как и все пирамиды, «Схема Понци» рухнула очень быстро. Приятель Чарльза, у которого тот одолжил деньги в начале своей деятельности, подал в суд на Понци. В результате все его счета были заморожены, вкладчики не досчитались 2 миллионов долларов, а автора простой и прибыльной схемы приговорили к 5 годам тюрьмы.

Величайшая пирамида Бернарда Мэдоффа

Эта пирамида, по оценкам некоторых специалистов, является крупнейшей в истории финансовой аферой. Количество потерпевших насчитывает 3 млн человек и несколько сотен организаций. Ущерб оценивается в сумме около 64,8 млрд долларов.

madoff

Автор величайшей финансовой пирамиды Бернард Мэдофф. Фото: Mashable

Автор этой схемы Бернард Мэдофф, в отличие от других финансовых махинаторов, обещал всем вкладчикам созданного им инвестиционного фонда «Madoff Investment Securities» небольшую, но стабильную прибыль. Доходность в размере 12-13% годовых убедила многие крупные компании, знаменитых людей и чиновников вкладывать средства в компанию. В результате, количество вкладчиков превысило 3 миллиона, а сумма привлеченных денег составила миллиарды долларов.

Фонд существовал 15 лет, пока в 2008 году ряд крупных компаний обратились к Мэдоффу с просьбой вернуть их средства и проценты (их набежало порядка 7 млрд долларов). Такую сумму, конечно же, фонд выплатить не смог. Пирамида рухнула. Как выяснилось в ходе следствия, фонд Мэдоффа задолжал своим клиентам более 65 млрд долларов. Автор схемы (которого, к слову, сдали его собственные сыновья), получил 150 лет тюремного заключения.

Муравьиные фермы Ван Фэна

ant-13

В 1999 году китайский предприниматель Ван Фэн придумал оригинальный способ заработка. Фото Daily Mail

В 1999 году китайский предприниматель Ван Фэн придумал оригинальный способ заработка. Он предложил всем желающим стать инвесторами в его компании. За $1500 вкладчики получали коробку со «специальными» муравьями, которые нужно было выращивать по особой секретной схеме в течение 90 дней. Ван Фэн уверял, что муравьи использовались для изготовления лекарств. На самом деле, конечно же, это было не так. Каждые 14 месяцев вкладчики компании получали 450 долларов, что соответствовало годовой доходности в 32%.

Миллионы людей в течение двух лет вносили свои деньги, что позволило китайскому аферисту собрать сумму более 2 млрд долларов. Сам Ван Фэн стал очень уважаемым бизнесменом в Китае, его номинировали на разные премии и награды. Но уже вскоре пирамида рухнула, а Ван Фэна приговорили к смертной казни.

Акции Лу Перлмана

Имя Лу Перлмана не всем известно. Но названия созданных им музыкальных групп, таких как Backstreet Boys и NSync, слышали многие. Однако точно не все знают о финансовых аферах, которые проворачивал Перлман.

lou-pearlman

Лу Перлман — автор финансовой пирамиды и по совместительству основатель нескольких известных музыкальных групп. Фото: unz.com

В 1981 году Лу создал несколько фиктивных компаний, которые существовали только на бумаге и никакой деятельности не вели. Далее он выпустил акции этих компаний и разместил их на бирже. Заинтересованные «ростом прибыли», о котором Перлман постоянно сообщал в публикуемых отчетах, многие частные лица и даже крупные финансовые компании начали покупать акции Лу Перлмана.

Схема продержалась целых 20 лет, но в конце концов мошенничество выкрыли. Лу приговорили к штрафу в 1 млн долларов и 25 годам тюрьмы, а держатели акций его фиктивных компаний потеряли около 300 млн долларов.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Телефонные мошенники атакуют клиентов банков — запись

Новый проект Мавроди признали финансовой пирамидой

Экспертный совет ФАС признал новый проект Мавроди финансовой пирамидой. Антимонопольщики отправят документы в МВД, не исключено возбуждение уголовного дела. Помешает ли ФАС афере известного мошенника — в материале корреспондента радио «Вести ФМ» Елены Жихаревой.

Заявление Мавроди о возвращении МММ было вызовом и для финансистов, и для правоохранительных органов, и особенно для многочисленных обманутых «партнеров» печально известного акционерного общества. Антимонопольная служба дала оценку новой затее Мавроди. Эксперты признали «МММ-2011» финансовой пирамидой и готовы направить материалы в МВД, заявил нашей радиостанции замруководителя ФАС Андрей Кашеваров.

«Мы не специалисты в области уголовного законодательства, тем не менее, эксперты обращали внимание, что такие действия могут быть квалифицированы по статье 159 УК «мошенничество». Объявленная доходность 20-30 процентов, которая в определенные моменты, безусловно, может быть у ограниченного круга лиц, тем не менее, виртуальна. То есть, если вы вложили деньги в систему, забрать вы их уже не сможете. В этом состоит введение в заблуждение и обман», — объясняет Кашеваров.

Придется дорабатывать законы. В антимонопольной службе считают, что необходимо ужесточить наказание за создание финансовых пирамид. Сейчас ответственность крайне мала: можно отфиксировать прибыль, что-то с нее отдать и дальше быть абсолютно законопослушным.

ФАС даже предлагает наказывать первых участников пирамид, как соорганизаторов преступной схемы. Для борьбы с такими изобретательными мошенниками, как Мавроди, нужен отдельный закон о финансовых пирамидах. Антимонопольная служба предлагает простое решение: первое — законодательно определить, что же такое финансовая пирамида, и второе — записать, что пирамида запрещена. Предложения экспертного совета ФАС будут готовы в течение двух месяцев, после чего их направят в правительство.

Специалисты считают заключение экспертного совета ФАС обоснованным. Если МВД прислушается к доводам антимонопольной службы и возбудит дело, Мавроди может получить максимальный срок, считает адвокат Московской коллегии адвокатов «Александр Еким и партнеры» Роман Сорокин.

«Если будет все-таки обвинительный приговор, то факт того, что это уже вторая попытка провести в жизнь финансовую пирамиду, — это, естественно, рецидив. Факт рецидива будет учтен как отягчающее обстоятельство», — говорит Сорокин.

Проведя 4 года в тюрьме, Сергей Мавроди решил действовать осмотрительней. По словам основателя МММ, в новом проекте он к деньгам никакого отношения иметь не будет и наймет управляющего.

«Свою роль он характеризует как роль консультанта, а не участника. Возможно, Мавроди, действительно, нельзя будет привлечь за это к ответственности, потому что, как он сам говорит, что он всех предупреждает, что это пирамида, и не несите туда деньги. То есть он делает своеобразную рекламу через видимость антирекламы. За мошенничество, за введение в заблуждение, за обман его трудно будет привлечь еще и по этой причине», — говорит председатель совета директоров компании «Арбат Капитал Менеджмент» Алексей Голубович.

В то время, как ФАС грозит начать борьбу с финансовыми пирамидами, главный «пирамидостроитель» Сергей Мавроди объявил сегодня об официальном запуске МММ-2011. Проценты будут выплачиваться тем, кто решит выйти из игры за счет денег тех, кто останется. Происходить все это будет виртуально с помощью «Веб-мани».

Дерзость Мавроди возмутила многих. Все, кто мог и хотел, уже высказались по поводу его обещаний. Может, и зря. Этой весной на экраны должен выйти фильм, снятый по книге Мавроди «ПираМММида». Роль основателя МММ в нем играет Алексей Серебряков. Знатоки поспешили заявить, что возрождение МММ — не что иное, как реклама нового фильма. Если так, то Мавроди добился своего. Посещаемость его блога достигла 200 тысяч человек в день.

 

Пирамид реанимированы — RT World News

Следуйте RT по телефону RT

Одна из самых известных схем быстрого обогащения 20-го века вернулась. Финансовая пирамида МММ, обанкротившаяся 17 лет назад и получившая тюремный срок для своего основателя, возродилась.

Хотя проект однажды уничтожил сбережения миллионов, все еще есть много инвесторов, желающих снова открыть свои кошельки. Российский хит 2011 года «Пирамида» изображает Робин Гуда 1990-х годов — бизнесмена, обещающего богатство для простым людям и противостоит олигархам.Настоящая история этого заговора была печальным эпизодом в постсоветской истории России. Финансовая пирамида, называемая MMM, привлекла миллионы людей, которые поверили в ее обещание многократно увеличить свои инвестиции. В конце концов, он обанкротился, и до 15 миллионов человек потеряли свои сбережения, однако его основатель не испытывает особых сожалений. «Я не чувствую себя грешником, — заявил RT создатель МММ и основатель финансовой пирамиды Сергей Мавроди. — А как насчет МММ-94? Оно было подорвано правительством, поэтому возникла новая МММ с практически неограниченными ресурсами, абсолютно неконтролируемая.Так что ситуация была неприемлемой, и было сделано все, чтобы ее устранить », — вспоминает Мавроди. Сергей Мавроди, движущая сила движения МММ, отсидел пять лет в тюрьме за мошенничество. Но теперь человек, которого часто называют «русский Берни Мэдофф», вернулся. Спустя семнадцать лет после того, как его финансовая пирамида разорвалась на постсоветском пространстве, у Сергея Мавроди появился новый план. И хотя вы вряд ли встретите рекламу его нового предприятия в России, на улицах Украины раздаются призывы присоединиться к МММ-2011.«Мы можем больше!» провозглашает лозунг новой кампании. Мавроди признает, что это действительно еще одна пирамида, и не отрицает, что это рискованное предприятие, но все же обещает людям, что они будут зарабатывать деньги. «Существует виртуальная валюта под названием доллары МММ, которая постоянно дорожает с 20 до 60 процентов за год. месяц. Эту цену могу установить только я. Некоторые люди обмениваются деньгами между собой без каких-либо обязательств, гарантий или условий — это фундаментальный момент », — пояснил Мавроди. Когда нет юридического лица, нет совместного счета, нет офиса — иными словами, все делится между миллионами частных счетов. — Значит, никто не может положить этому конец … Финансовые эксперты в Украине не удивлены последней схемой Мавроди, учитывая тяжелые условия, которые переживает страна.«Нацбанк вводит новые ограничения, чтобы не допустить обесценивания национальной валюты. Многие понимают, что государственная машина против административного подавления финансового рынка. И люди ищут выход », — заявил Андрей Блинов, главный редактор делового журнала« Эксперт Украина ». Мавроди утверждает, что его действия законны; Политики Украины не согласны. Правящая партия хочет ужесточить действующие законы, чтобы не дать МММ убежать с яйцами уязвимых людей.«МММ-2011 — это оказание финансовых услуг, и этот вид деятельности требует лицензии. А предоставление финансовых услуг без лицензии — уголовное преступление », — утверждает Александр Мисенко, юрист от Партии регионов. У МММ-2011 уже 1,5 миллиона инвесторов — и их количество растет. Мавроди по-прежнему убежден, что это путь к богатству. Но попробуйте сказать это многим миллионам жертв, которые остались ни с чем и все еще не оправляются от его предыдущей схемы Понци.

Следуйте за RT по телефону RT RT.

В Москве умер основатель МММ, крупнейшей схемы Понци в современной истории России — RT Business News

Сергей Мавроди, основатель печально известной финансовой пирамиды МММ, скончался в московской больнице в возрасте 62 лет. RT рассказывает, как Мавроди справился с масштабным мошенничеством с инвестициями и построил пирамиду биткойнов в Китае.

Мавроди был доставлен в больницу с автобусной остановки поздно вечером в понедельник после того, как он пожаловался на боль в груди, сообщает «Московский комсомолец».Он умер позже утром.

Имя Мавроди стало нарицательным в России вскоре после того, как он стал соучредителем своего детища, МММ, в начале 1990-х годов. Считается, что «МММ» означает первые буквы фамилий трех основателей (Сергей Мавроди, Ольга Мельникова и Вячеслав Мавроди). Другие говорят, что название пирамиды обозначает Копилку Mavrodi Mondial.

Подробнее

Creator of Russia
Creator of Russia

Но вопрос на миллион долларов заключается в том, как гроссмейстеру пирамиды Мавроди удалось превратить свою схему Понци в такой успех в России в 1990-х годах.

1. МММ привлекала людей обещаниями годовой прибыли до 1000 процентов. Желание быстро заработать деньги привлекло у Мавроди армию подписчиков, готовых заложить свои дома, чтобы купить акции МММ.

2. МММ быстро завоевала широкую популярность и смогла привлечь миллионы частных инвесторов в России благодаря серии рекламных роликов, которые транслировались на всех телеканалах того времени. В одном из них «простой парень» Леня Голубков рассказал потенциальным инвесторам, как легко заработать деньги.В одной популярной рекламе Леня сказал, что решил вложить свои деньги в МММ, и через две недели его доходы выросли на колоссальные 100%, так что он наконец смог купить своей жене пару новых ботинок.

3. Торговые терминалы работали по всей стране в режиме 24/7, акции и чеки МММ продавались как горячие пирожки.

4. За пять лет существования финансовой пирамиды МММ произвел 27 миллионов акций и 72 миллиона чеков.

5. К 1994 году у МММ было около 15 миллионов инвесторов, движимых надеждой, наивностью и массовой эйфорией.

Очевидно, это не могло длиться вечно. Схема Понци Мавроди, наконец, потерпела крах. В августе 1994 года Мавроди был арестован по подозрению в уклонении от уплаты налогов. Находясь под арестом, ему удалось выбраться в Государственную Думу России. В 1996 году Мавроди даже пытался баллотироваться в президенты, но ему не разрешили участвовать в выборах.

В 1997 году МММ было признано банкротом.

Подробнее

Finance Ministry seeks punishment for Ponzi scheme participation
Finance Ministry seeks punishment for Ponzi scheme participation

«Еще в 1994 году, когда у МММ была почти треть бюджета страны, я ничего не приобретал.Мне это было не интересно. Я жил в этой же квартире », — вспоминал Мавроди в интервью « Правила жизни » российскому журналу Esquire. «Тогда это выглядело так: три комнаты, от пола до потолка забитые книжными полками, а в центре каждой комнаты находился огромный четырехсекционный аквариум. Больше ничего не было. Только кровать и стол. Когда [полиция] пришла за мной, они были в шоке — задержанный ходил по квартире в комбинезоне, а в квартире были только аквариумы с рыбками, две кошки, попугай и много-много книг.

Хотя точных данных о том, сколько людей стало жертвой мошенничества с финансовой пирамидой Мавроди, нет, по некоторым оценкам, более миллиона человек потеряли инвестиции.
В начале 2003 года Мавроди был арестован по обвинению в мошенничестве и уклонении от уплаты налогов. Мошенник был приговорен к 4,5 годам лишения свободы. Три года спустя он был освобожден и, что довольно удивительно, основал еще одну финансовую пирамиду.

Последняя версия MMM Мавроди была запущена в Китае в 2015 году. Члены сети были вынуждены покупать биткойны, которые позже были отправлены как «взаимопомощь» тем, кто пришел в фонд ранее.

Участникам обещали скромную 30-процентную прибыль в месяц. «МММ — это не финансовая пирамида. МММ — всего лишь диспетчер », — заявил амбициозный российский бизнесмен в интервью Financial Times в 2015 году. « Если я откажусь использовать биткойн завтра, он рухнет », — заявил гуру пирамиды.

Нравится эта история? Поделись с другом!

.

Известный российский мошенник Мавроди успешно запускает схему Понци в Южной Африке — RT World News

Печально известный российский инвестор и аферист Сергей Мавроди, уличенный в мошенничестве в России, успешно запустил новую схему онлайн-пирамиды — на этот раз в Южной Африке.

Веб-сайт проекта Мавроди MMM в Южной Африке обещает, что его участники могут зарабатывать 30 процентов в месяц, и утверждает, что MMM — это не финансовая пирамида, а социальная финансовая сеть .

MMM описывает себя как «сообщество простых людей, самоотверженно помогающих друг другу, своего рода Глобальный фонд взаимопомощи».

«Это первый росток чего-то нового в современном бездушном и безжалостном мире жадности и наличных денег. Цель здесь не в деньгах. Цель — разрушить несправедливую финансовую систему мира », — говорится на сайте .

MMM описывает систему как «базовую техническую программу, которая помогает миллионам участников во всем мире находить тех, кто нуждается в помощи, и тех, кто готов оказать помощь бесплатно».

Чтобы создать личный счет, люди должны пожертвовать денежную сумму, которая предположительно будет выплачена существующему пользователю, который сделал запрос на пожертвование. За предоставленные деньги участникам предоставляется количество «Маврос» — цифровая валюта МММ, эквивалентное пожертвованной сумме.

Утверждается, что два раза в неделю система выплачивает проценты по счетам пользователей Mavros — до 30 процентов в месяц. Пользователи могут запросить постоянно увеличивающуюся сумму денег, эквивалентную количеству Mavros, которое у них есть.

В своем еженедельном онлайн-обращении в Южную Африку Мавроди положительно оценил текущее развитие МММ в стране.

«В Южной Африке все замечательно. Динамика развития высокая. Участники и менеджеры активны… Всем платят », — сказал он.

МММ утверждает, что Южная Африка является лишь одной из многих стран, в которых действует финансовая пирамида. На сайте рассказывается о деятельности МММ в России, Украине, Индии, Индонезии и других странах.Он также провел презентацию в Масеру, Лесото, 1 августа.

Страница MMM South Africa в Facebook собрала более 22 000 лайков, что свидетельствует о популярности этой схемы.

ПОДРОБНЕЕ: Минфин требует наказания за участие в схеме Понци

Сергей Мавроди известен созданием крупнейшей финансовой пирамиды в России, которая рухнула в 1994 году, оставив тысячи (по некоторым неофициальным оценкам — миллионы) людей без денег. По дальнейшим оценкам, клиенты МММ потеряли более 100 миллиардов долларов.

После краха МММ, классической схемы Понци, Мавроди исчез. Он был найден и арестован в Москве в 2003 году. В 2007 году он был приговорен к 4,5 годам лишения свободы, но был освобожден, проведя все время между арестом и приговором суда в тюрьме.

После своего освобождения Мавроди создал ряд финансовых пирамид, таких как МММ-2011 и МММ-2012. Вскоре после этого оба они рухнули.

.Схема пирамиды

MMM Кения рушится из-за смерти основателя Мавроди

Статистика, примеры и способы легального использования криптовалюты

1 октября 2013 г. был неспокойным днем ​​для публичной библиотеки Сан-Франциско. Десяток агентов ФБР, притворившихся обычными посетителями, окружили сидящего за одним из столиков человека, взяли его ноутбук и наделили ему на руки наручники. Этим человеком был Росс Ульбрихт, основатель Silk Road — крупнейшего даркнет-рынка для торговцев наркотиками, убийц и других преступников.Захват Ульбрихта должен был пресечь незаконную онлайн-торговлю, но, как писал новостной сайт DeepDotWeb, арест был «лучшей рекламой, на которую могли надеяться рынки даркнета». Репутация криптовалюты также страдает от ассоциаций с террористами, которые иногда используют ее для своих нужд. Насколько велик реальный масштаб проблемы? И сколько существует легальных способов использования криптовалюты? ChangeNOW углубился в эту тему и предлагает вам обзор текущего состояния проблемы.

Основные характеристики:

  • Объем торговли наркотиками с использованием криптовалюты относительно велик
  • Криптовалюта была важной причиной, по которой часть продаж наркотиков перекочевала в Интернет, хотя и остается нежизнеспособной и недостаточно анонимной для дилеров (как и для террористов)
  • Поскольку для эффективного использования технологии блокчейн требуется хорошая инфраструктура, криптовалюта остается недостаточно подходящей для многих террористических групп
  • Однако некоторые террористы пытаются приспособиться к угрозам анонимности и проводят сбор средств в криптовалюте.
  • Легальные способы использования криптовалюты включают десятки и варьируются от ИТ-услуг до аренды автомобилей

Крипто, наркотики и рок-н-ролл

Общий объем онлайн-рынка лекарств с использованием криптовалюты составляет около 1 миллиарда долларов.Он расположен в даркнете, что обеспечивает привлекательную, прибыльную и в основном безопасную среду для наркодилеров. Криптовалюта, в свою очередь, позволяет совершать платежи, которые сложно отследить властям. Вот как технология блокчейн помогла вывести большую часть продаж лекарств онлайн с улиц. И дело не только в самих наркотиках — здесь нелегально продается и множество легальных опиоидов.

Однако криптовалюта не всегда настолько безопасна и анонимна, как думают. Информация о любой когда-либо совершенной транзакции навсегда остается в блокчейне, что делает систему более прозрачной, чем платежи наличными. Это существенное ограничение для использования криптовалюты в незаконных целях.

По данным Сиднейского технологического университета, около 46% преступной деятельности каждый год связано с биткойнами. Что касается самой продажи наркотиков, объемы торговли криптовалютой продолжают расти, но процент транзакций с наркотиками в биткойнах из всех транзакций снижается.Это означает, что биткойн чаще используется в законных целях.

Какая криптовалюта чаще всего используется для продажи лекарств? Удивительно, но монет конфиденциальности, таких как Monero, используются только для 4% транзакций. Благодаря своей позиции первопроходца, Биткойн используется в 76% всех сделок, несмотря на все риски анонимности.

Основная проблема наркодилеров, использующих криптовалюту, заключается в том, чтобы превратить свои доходы в наличные. Этот ход остается сложным и небезопасным. Большинство бирж криптовалюты имеют инструменты, позволяющие определить, исходит ли транзакция из подозрительного источника, такого как даркнет.Рост использования Monero на онлайн-рынке лекарств будет препятствовать такому отслеживанию. Однако по причинам, перечисленным выше, в обозримом будущем криптовалюта вряд ли полностью заменит обычные денежные средства от продажи лекарств.

Криптотерроризм

Мнения о том, сколько криптовалюты используется и будет использоваться террористами, сильно различаются. Некоторые утверждают, что у террористов нет инфраструктуры для ее использования и методы недостаточно безопасны, другие утверждают, что они быстро учатся и быстро приспосабливаются к криптовалюте.Посмотрим, что говорят обе стороны.

Активно не использую, будущее неясно

Отсутствие соответствующей инфраструктуры, невозможность использования криптографии. Большинство террористических групп поселяются в регионе Ближнего Востока, особенно на его удаленных и раздираемых войной территориях. Подавляющее большинство дорог и технологической инфраструктуры разрушено. В таких обстоятельствах наличные деньги остаются наиболее распространенным и удобным способом оплаты и сбора средств. Представьте себе продавца оружия в сирийской деревне — похоже, у него есть инструмент для приема Monero?

Угрозы анонимности. Учитывая относительную прозрачность блокчейна, упомянутую выше, криптовалюта может оставаться слишком небезопасной для террористов. При проверке транзакций майнеры могут увидеть любой потенциальный обмен денег террористами, и не так сложно увидеть, кто им отправляет деньги. Это может измениться с ростом использования приватных монет, но возможность тратить такие деньги остается под вопросом.

Повышенное внимание властей к криптовалюте. Поскольку количество транзакций продолжает расти, все больше внимания регулирующих органов уделяется криптовалюте, что, очевидно, заставляет террористов нервничать и осторожничать.

Проблемы конкретных валют. В то время как ведущие криптовалюты, такие как Биткойн, привлекают большое внимание регулирующих органов, другие остаются маргинальными и ненадежными из-за отсутствия поддержки. Конфликты и неопределенность снижают доверие к таким криптовалютам — да, даже доверие террористов.

Активно сейчас, в будущем — все шире

Террористы, похоже, быстро учатся избегать слежки в блокчейне . Несколько лет назад было легко найти любой адрес или транзакцию, совершенную для сбора средств террористами.Сегодня они используют хорошо организованные и красиво оформленные веб-сайты, где подробные видеоуроки показывают, как пожертвовать деньги анонимно. Уникальные биткойн-адреса и другие криптографические уловки используются для обеспечения безопасности. Аналитики спецслужб утверждают, что таких случаев будет только больше. И, конечно же, приватные монеты — это «прекрасная возможность» и для террористов.

Переход на криптовалюту — это реакция на экономические санкции. ИГИЛ потеряло большую часть своей территории и ресурсов, ХАМАС подвергся санкциям Запада.Будучи отрезанными от всех основных финансовых институтов, террористические группы были вынуждены искать другие пути для своей финансовой деятельности — и криптовалюта оказалась лучшей заменой.

Могут возникнуть трудности и неудобства, а количество террористов, использующих криптовалюту, пока неизвестно, но, как мы видим, цифровые деньги в терроризме — это реальность. То же, что и в наркотиках. И это то, чем известна криптовалюта — отсутствие доверия среди миллионов людей. Репутация некоторых обменных сервисов только усиливает это недоверие — ChangeNOW провел специальное расследование того, как такие платформы могут обмануть своих клиентов.Но можно ли за криптовалюту купить что-нибудь, кроме героина и огнестрельного оружия? А как насчет пиццы или билета на концерт?

Осталась только Антарктида

Cryptwerk, платформа, отслеживающая фактические варианты использования различных криптовалют, говорит, что сегодня существует около 3500 способов потратить биткойны и более 800 способов потратить на Monero. Они варьируются от музыкальных услуг до аренды автомобилей, от покупки одежды до услуг бронирования отелей, от ставок на спорт до виртуальных туров.

Организации, принимающие криптовалюту, расположены на всех континентах, кроме Антарктиды. (что может быть лучше для криптовалюты, чем континент без правительств и стран?). В основном в США и Центральной Европе. Биткойн как крупнейшая криптовалюта относительно широко распространена в Индии и Юго-Восточной Азии.

Поскольку это совершенно другая тема, ChangeNOW выпустит сообщение, посвященное вариантам использования криптовалют. Как будет подробнее, кто знает — может быть, вы сразу найдете пиццу, за которую можно было бы заплатить со своего криптокошелька!

Эту статью предоставил Джереми из ChangeNow.

.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован.