Рассматриваем самые популярные способы мошенничества и самые распространенные аферы в интернете по заработку денег

1683 Просмотров

У этого поста
8 комментариев

Сложная экономическая ситуация в стране заставляет ее жителей искать новые пути дохода. Часто на вакансии в интернете люди обращают внимания из-за нехватки финансов или же когда работы нет вовсе. В сети можно увидеть много баннеров и привлекательной рекламы, в которой обещают мгновенный заработок в интернете хороших сумм. 

По своей наивности или неопытности мы верим таким предложениям и становимся жертвами мошенников. Мошенничество в интернете процветает еще с большей силой, чем в реальной жизни. С каждым днем количество обманов в сети становится все больше. Под масками честных и успешных работодателей скрываются обычные шулеры, цель которых заполучить ваши деньги.

Самые распространенные аферы в интернете по заработку денег

Миллионы актуальных предложений “привлекательной” удаленной работы заполоняют страницы интернет-ресурсов. Самыми распространенными аферами по заработку денег в интернете являются:

     1. Легкие деньги. Очень часто можно встретить в интернете предложения заработать хорошие деньги, но на старте работы нужно внести определенную сумму денег – стартовый капитал. Эта сумма может быть совсем незначительной, но именно на это и расчет мошенников. По сути, отдать 5 долларов за достойную в дальнейшем плату это для многих действительно мелочь. А теперь представьте, сколько людей, готовы так вложиться? В сумме мошенники зарабатывают на вас хорошие деньги.

     2. Интернет-казино. Вы точно хоть раз видели заманчивые предложения о заработке на играх. Онлайн казино является одним из самых распространенных способов обмана. Здесь предлагают вложить минимум денежных средств, но обещают золотые горы по заработку. А теперь вдумайтесь, если бы каждый выигрывал, то, как долго бы существовало такое казино. Для заманивания потенциальных жертв казино могут нанимать специальных сотрудников, которые набирают для себя команду игроков, показывают им как можно легко и быстро заработать и потом исчезают.

Человек, который уже видел систему, думает, что может справиться самостоятельно и выигрывать, но тут вас ждет сюрприз. Сайты казино, имеют минимальную сумму ввода и вывода денег, и поверьте, вывести вы их уже не сможете.

     3. Сайты-мошенники. Часто попадаются люди и на уловки сайтов-однодневок. Представители такого сайта предлагают вам выполнять простую работу, но платят за нее хорошо. К примеру, вам необходимо дать одно объявление на 10 разных досках объявлений. После того как работа выполнена заказчика уже нет.

     4. Заплати и получи работу. Много фирм предлагают различную работу на дому, но просят внести небольшой взнос для страховки вашей работы, для закупки запчастей и так далее. Сумма может быть незначительной, но настоящие работодатели никогда не будут просить деньги.

     5. Написание текстов бесплатно. Одним из широко известных разводов в сети интернета является и копирайтинг. Очень много здесь желающих получить хороший контент и при этом не потратить ни копейки. Чтобы не попасть на обман необходимо работать только через сайты, которые дают 100% гарантию оплаты труда или же по предоплате. На доверительных отношениях далеко не заездишь, но если решили рискнуть, то потратьте немного времени и посмотрите профиль заказчика, его отзывы и рейтинг. Если появились хоть малейшие сомнения в честности заказчика, то лучше отказаться от работы сразу.      При поиске работы в интернете будьте внимательны, коварные мошенники будут подстерегать вас на каждом шагу. Доверяйте только проверенным временем сайтам и проектам.

Вам также будет интересно: 

Просто угадай на Binarium куда пойдет курс Вверх или Вниз. Сделай правильный прогноз и получи до 90% чистой прибыли от ставки. Можно потренироваться на бесплатном демонстрационном счете.

– Заработок на кликах

– Заработок на вводе капчи

– Как заработать на своем блоге

– Заработок в сети. Почтовые клики, что это?

«ОЦЕНИТЕ ПОЖАЛУЙСТА ПРОЧИТАННУЮ СТАТЬЮ, ВЕДЬ МЫ СТАРАЛИСЬ СПЕЦИАЛЬНО ДЛЯ ВАС»

Загрузка…

Как мошенники зарабатывают миллионы на приложениях и чему можно у них научиться

Я изучил больше 1000 самых зарабатывающих приложений и нашёл больше десятка однотипных мошеннических приложений.

​Нагло украл картинку на vc, как настоящий мошенник

Я никого не призываю делать мошеннические приложения. Но если вы из тех стартаперов (как я), кто мечтает сделать большой проект, изменить мир и оставить вмятину во вселенной, то вам точно стоит разобраться с тем, какие человеческие слабости используют мошенники.

В отличие от большинства стартаперов, мошенники циничны, прагматичны и используют только то, что на самом деле работает.

Поэтому у них можно научиться продавать и зарабатывать деньги, на которые можно создать великие компании.

Монетизация любопытства

Медведя губит его же любопытство

Охотник-философ

Рекламщики, как охотники — расставляют ловушки, чтобы захватить наше внимание.

Кому-то тяжело удержаться и пройти мимо заголовка о том, что «Путин брат Пугачёвой», другому обязательно нужно выяснить «Какой ты кот».

Нейрофизилогия любопытства

За любопытство отвечает дофамин. Многие ошибочно считают его гармоном радости или удовольствия, но это не так. На самом деле дофамин выделяется тогда, когда мозг предвкушает удовольствие. Поэтому, дофамин скорее — гормон любопытства и предвкушения.

• Пришло уведомление — а что мне там написали? Вдруг что-то интересное?
• Бессознательно мы листаем ленту инстаграма в надежде, что там — что-то интересное

Как заработать денег | Энциклопедия мошенничества

Уважаемые читатели блога

—

Сегодня я еще раз хотел бы рассказать Вам как заработать денег в интернете. В принципе, ничего нового я Вам в этот раз не скажу (за исключением некоторых моментов), я просто составлю не большой рейтинг от сайта reall-rabota.ru и покажу Вам самые популярные методы заработка в сети.

.

В настоящее время в интернете есть огромное количество мест где можно заработать, нужно только иметь желание+компьютер+интернет подключение= и у Вас в руках не иссякаемый поток денежных средств и этого потока хватит на всех.

Один из самых легких и популярных заработков в сети являются так называемые почтовики (заработок на кликах). Суть работы на таких проектах довольна проста — Вам платят за чтение рекламных писем и выполнение различных заданий. Кстати как бы Вам не говорили что «на почтовиках не возможно заработать» я скажу что это полный бред, если ты не ленив, то там можно очень хорошо зарабатывать.

По сути данный вид заработка является начальным звеном (ступенью) в вашем развитии и изучению глобального интернет заработка. Многие начинали с чтения писем.

.

На втором месте в моем небольшом рейтинге по заработку в сети является конечно же биржа Форекс –  международный рынок по спекулятивной торговли валютой через банки или дилинговые центры. Это одно из самых оживленных и прибыльных мест в интернете и многие пытаются там заработать, но не многим это дано. По статистике только около 7% становятся профессиональными трейдерами и зарабатывают огромные деньги. Конечно, я Вам советую попробовать себя и в форексе, вдруг вы окажетесь в этих 7%.

.

Третье место в рейтинге я отдаю — заработку в сети на рекламе. Реклама в интернете очень распространенный и довольно доступный источник заработка. Сейчас рекламу можно увидеть практически на любом сайте и очень многие на ней зарабатывают. Реклама это пассивный заработок, вы размещаете код на своем сайте ( в социальных сетях), код преобразуется в текст либо картинку с навязчивой рекламой и посетитель зайдя к вам на сайт, либо страничку и заинтересовавшись кликает по ней, тем самым принося Вам доход.

.

На четвертом месте по популярности в моем списке будет заработок на продаже ссылок и постовых. Суть данного заработка такова — Вам поступает предложение разместить небольшую заметку (ссылку) на странице вашего сайта и если Вас все устраивает, вы размещаете предложенную Вам ссылку в уже написанный текст, либо пишете новый текст и деньги у Вас в кармане. Данный вид очень популярен среди веб-мастеров которые которые добились хороших показателей (тИЦ,PageRank) на своих ресурсах (сайты,блоги).

.

Ну вот в принципе и все, рейтинг наиболее популярного заработка в сети подошел к своему завершению, остальные виды заработка в сети вы можете увидеть  и прочитать на данном сайте в разделе «Как заработать»

.

Читаем далее по теме:

Читать блог reall-rabota.ru

Заработок в Интернете без вложений.

Деньги в долг

Почитайте также:

15 видов мошенничества и как на них не попасться

1. Знакомый просит дать в долг

Что происходит: Знакомый пишет в соцсетях или мессенджерах, что он за границей и у него кончились деньги. Просит перевести, например, 5000 ₽. Обещает вернуть через несколько дней.

На самом деле: Аккаунт вашего знакомого взломали. От его лица пишет мошенник, который хочет получить деньги на свою карту. Как правило, в течение нескольких часов владелец аккаунта сам появляется в соцсети и рассказывает о взломе.  

Как противостоять: Игнорировать просьбу о переводе и ничего не отвечать на сообщения. Позвонить знакомому, чтобы рассказать о случившемся и заодно проверить, всё ли у него в порядке.

2. Предложили кредит, но сначала нужно купить страховку

Что происходит: Малознакомый банк предлагает кредит, но перед этим вам нужно встретиться с курьером, чтобы купить у него страховой полис.

На самом деле: После оплаты страховки никакого кредита вы, конечно, не получите.

Как противостоять: Не соглашаться на кредит, на который вы не подавали заявку. А если настоящему банку нужна страховка, то спросите о ставке без неё и узнайте список аккредитованных страховщиков, где вы можете купить полис, предварительно выбрав самый выгодный вариант.

3. Выставили товар на Авито — вам готовы выслать деньги

Что происходит: Вы выставляете какую-то вещь на Авито. Звонит потенциальный покупатель. Говорит, что очень хочет купить, но не может быстро подъехать, предлагает внести аванс, чтобы вы не продали лот никому другому. Просит номер вашей карты и код из СМС.  

На самом деле: Называя код, вы подтверждаете перевод денег с вашей карты. Вернуть их обратно не получится.

Как противостоять: Не называть коды из СМС. Для перевода денег на вашу карту нужен только её номер.

4. Ваша карта заблокирована, перезвоните

Что происходит: Вам поступает СМС-сообщение от банка, где говорится о блокировке вашей карты. В конце — предложение перезвонить по указанному номеру. (Как вариант, вам может поступить звонок, во время которого электронный голос сообщит ту же новость и предложит перезвонить по тому же номеру.) Если вы перезваниваете, то вас просят назвать номер карты и код из поступившего СМС.

На самом деле: Ваши деньги переводятся мошенникам.

Как противостоять: Игнорировать предложения перезвонить в банк. Банк не рассылает просьб перезвонить и не запрашивает данные карт (они у него есть). Более того, банки сами предупреждают клиентов, что коды из СМС нельзя сообщать никому — даже сотрудникам банка. Если нужно позвонить в банк, то используйте номер телефона, который указан на его официальном сайте.  

5. Ваш родственник попал в беду! Ему нужны деньги

Что происходит: По телефону звонит неизвестный человек. Говорит, что близкий человек попал в беду (например, виновен в ДТП) и ему срочно нужны деньги для решения проблемы.  

На самом деле: Скорее всего, с вашим родственником всё хорошо. После перевода денег вы захотите ему позвонить — и тут поймёте, что вас обманули.

Как противостоять: Сразу позвонить своему близкому — убедиться, что он в порядке.

6. Предлагают вложиться под 600% годовых

Что происходит: Вы увидели рекламу или вам порекомендовали компанию, которая предлагает 400–600% годовых.  

На самом деле: Получить такую доходность очень сложно. Скорее всего, речь идёт о финансовой пирамиде. Скорее всего, вы не получите ни дохода, ни вложенных денег.

Как противостоять: Вкладывать только в проверенные финансовые инструменты: вклады, ценные бумаги, недвижимость, бизнес. Даже там вы можете получить убыток, поэтому проводите анализ перед инвестированием.

7. Обман с арендой жилья

Что происходит: Вы находите объявление о сдаче привлекательной квартиры с платой ниже рынка. Но в объявлении сказано, что нужно заплатить комиссию риелтору ещё до встречи с ним и до просмотра жилья.

На самом деле: После перевода денег риелтор исчезнет.

Как противостоять: Не переводить деньги за услуги до подписания официального договора.

8. Звонят, обещают высокую доходность

Что происходит: Вам звонят из какой-то брокерской компании. Предлагают прийти на уроки и зарабатывать на торговле 40–50% годовых «без больших усилий».

На самом деле: Скорее всего, вам звонят из форекс-компании. Велик риск того, что вы быстро потеряете вложенные средства. Обычные брокеры редко навязывают свои услуги и точно не обещают высокую доходность — хотя бы потому, что гарантировать доходность им запрещает закон.

Как противостоять: Игнорировать предложения. После первого звонка внести номер телефона в «чёрный список».

9. Звонят с неизвестного номера и быстро прерывают звонок

Что происходит: На телефон поступает звонок с неизвестного номера. Он длится несколько секунд, потом сбрасывается.

На самом деле: При попытке перезвонить с вас могут взять деньги за исходящий звонок.

Как противостоять: Проверить номер телефона через поиск в интернете. Не перезванивать на подозрительные номера.

10. Покупка ОСАГО по очень низкой цене

Что происходит: В интернете можно найти много предложений о содействии в покупке полиса ОСАГО по цене ниже рынка.

На самом деле: Скорее всего, купленный полис окажется фальшивым или краденым. Вы потеряете деньги и рискуете получить штраф за вождение автомобиля без страховки.

Как противостоять: Покупать страховку в компаниях, входящих в Российский союз страховщиков.

11. Занимали деньги, а продали квартиру

Что происходит: При оформлении кредита в микрофинансовой компании вам могут предложить подписать несколько документов. Затем — торопить, чтобы вы не успели их прочитать.  

На самом деле: Одним из документов может оказаться договор купли-продажи квартиры. Или в обычном кредитном договоре может содержаться пункт о передаче жилья в случае просрочек по кредиту.

Как противостоять: Не подписывать ни один из документов без внимательного изучения. Если есть сомнения или что-то непонятно, то откладывать подписание до полного понимания договора. Проверить, если ли у МФО лицензия (это можно сделать на сайте ЦБ) — клиентов заставляли подписывать договоры купли-продажи липовые МФО без лицензии.

12. Покупка векселя вместо оформления вклада

Что происходит: Вы пришли в банк с целью открыть вклад, но сотрудник предлагает вексель, доходность которого выше.

На самом деле: Есть вероятность, что вы потеряете свои деньги. Это произошло с некоторыми клиентами Азиатско-Тихоокеанского банка: они приобрели векселя компании, у которой не было доходов. При этом государство не страхует вложения в векселя — в отличие от банковских депозитов.

Как противостоять: Не вкладывайте деньги в финансовые продукты, которых вы не понимаете.

13. Переход по ссылке из СМС

Что происходит: Вам приходит сообщение с интригующим содержанием (например, «Вот твоя фотка») и гиперссылкой.

На самом деле: Перейдя по гиперссылке, вы можете скачать вирус, который получит доступ к интернет-банку и позволит украсть пароли доступа и коды для перевода денег.

Как противостоять: Никогда не переходить по ссылкам из СМС-сообщений с незнакомых номеров.

14. Государство вернёт деньги за отдых

Что происходит: Вам звонят якобы из госорганизации (пенсионного фонда или фонда социального страхования) и говорят, что поскольку вы не пользовались в прошлом льготами, вам могут вернуть часть зарезервированных на это денег. Нужно сообщить номер карты и пароль из СМС.

На самом деле: Это будет денежный перевод с вашей карты на счёт мошенников.

Как противостоять: Игнорируйте запрос данных о вашей карте. Предложите выслать реквизиты банковского счёта для перечисления денег.

15. СМС с информацией о покупке, которую вы не совершали

Что происходит: Вам приходит сообщение, похожее на банковское, в котором говорится о совершении покупки. В конце есть фраза о том, что если вы не совершали покупку, то нужно перезвонить по указанному номеру телефона в банк.  

На самом деле: Когда будете перезванивать, у вас спросят реквизиты карты и код для перевода денег.

Как противостоять: Звонить в банк по номеру телефона, который указан на сайте банка.

Это не полный список схем мошенников. Они регулярно придумывают что-то новое. Будьте осторожны!

Мошенничество при приеме на работу, фальшивые работодатели

Не каждый, кто предлагает вам работу, желает вам добра. В этой статье мы расскажем, как опознать негодяев и не остаться без денег.

Дарья Кулинич

юрист

Сегодня все мошеннические схемы на рынке труда сводятся к двум: заставить вас заплатить, не дав ничего взамен, или заставить вас работать бесплатно.

Как это выглядит в реальности.

Агентство по трудоустройству

По объявлению в газете вы находите агентство, которое обещает пристроить вас на высокооплачиваемую работу. 2000 Р — и вы счастливый обладатель эксклюзивного списка вакансий с адресами и телефонами богатых фирм: госкорпораций, международных фирм, мировых брендов и даже госструктур.

Дома вы начинаете обзванивать потенциальных работодателей. Но одна компания закрыла вакансию два месяца назад, вторая обанкротилась, в третью не дозвониться, а по четвертому номеру вам отвечает пенсионерка Зинаида Петровна. Работы у нее для вас нет.

Вы вспоминаете, что заключали с агентством договор, гарантирующий трудоустройство. Едете в агентство восстанавливать справедливость. Сотрудники заученным текстом сообщают, что договор вы заключили на предоставление информационных услуг. Услугу вам предоставили. Компания не несет ответственности за то, что вы не дозвонились потенциальному работодателю.

На самом деле. В нормальных агентствах подбор персонала оплачивает работодатель, а не работник. Небольшие агентства или личные агенты могут брать деньги с соискателя, но только после того, как он вышел на новую работу.

Варианты развода. С вас берут деньги за добавление резюме в эксклюзивную базу соискателей или за правильное заполнение анкеты.

Работа за границей

По электронной почте вы получили предложение о работе на норвежских нефтяных платформах. Автор письма — фирма-посредник, которая якобы специализируется на найме сильных и выносливых русских на эту сложную высокооплачиваемую работу.

Вам обещают проживание в люкс-каютах и четырехразовое питание, интернет и спортзал в свободное время, зарплату 7000 $ в месяц. Для выполнения работы не нужно образование и знание языков: у вас будет переводчик.

Заполнит анкету, подаст прошение о трудоустройстве и соберет пакет документов для вас посредник. Цена вопроса — 10 $.

Вы оплачиваете эти услуги. В ответ получаете бесполезный набор бумаг и адреса крупнейших нефтяных компаний Норвегии, в которых о вас никогда не слышали. В худшем случае вы не получаете ничего, телефоны фирмы-посредника молчат.

На самом деле. Работа в нефтяных компаниях считается престижной, очередь на трудоустройство из норвежцев не иссякает. Граждане Норвегии имеют приоритет при поступлении на работу. Знание норвежского языка обязательно.

Варианты развода. Вам предлагают работу в иностранной семье и просят перевести деньги за оформление визы.

Надомная работа

На ваше резюме откликнулся производитель канцелярских товаров. Работу предлагают непыльную — собирать авторучки на дому за 40 000 Р в месяц. Заготовки для сборки присылают по почте или курьером. Но кругом столько мошенников, что будущий работодатель просит вас заплатить 700 Р за материалы, чтобы доказать серьезность ваших намерений. Эти деньги вам вернут с первой же зарплатой.

Вы перечисляете деньги на электронный кошелек, работодатель перестает выходить на связь.

На самом деле. Большинство механических операций на производстве автоматизировано. Если компании нужны работники, ей выгоднее организовать производство на собственной территории, а не тратить деньги на логистику и рисковать продукцией.

Варианты развода. Вы платите за заготовки, вам их присылают, вы их собираете, отдаете курьеру. Работодатель перестает выходить на связь.

Вместо сборки ручек могут предлагать любой неквалифицированный труд: набор текста, сортировку семян, склеивание конвертов, упаковку бахил, сортировку изображений, изготовление свечей.

Сетевой бизнес

Вас пригласили на собеседование. На встрече вам говорят, что компания занимается и отелями, и строительством, и легкой промышленностью, и электроникой, и товарами народного потребления, и БАДами. Ваше резюме им так понравилось, что они готовы пригласить вас на должность руководителя: никаких продаж, работа в офисе с людьми и документами. Обещают заключить трудовой контракт международного образца. Об обязанностях и зарплате расскажут на обучении.

Как понять, что перед вами плохой заработок в интернете

На обучении вам вешают, как плохо в России работать «на дядю» и как хорошо иметь свой бизнес. За залог 350 Р выдают маркетинговую литературу для домашнего чтения.

Во второй день обучения вас знакомят с продукцией: гигиеническими прокладками, лечащими бесплодие; грибным порошком против рака; озонатором, под воздействием которого в платяном шкафу взрываются яйца моли.

В третий день перед вами выступают успешные бизнесмены, которые уже построили свой сетевой бизнес и заработали на Ауди ТТ.

Чтобы стать успешным и тоже заработать на ауди, вам предлагают купить чудо-продукции на 300 $. Ведь бизнес требует первоначальных вложений.

На 300 $ вы покупаете муравьиного порошка от туберкулеза и получаете пачку инструкций о том, как выполнять работу руководителя. Ваша новая работа заключается в том, что вы размещаете на столбах объявления о работе в офисе «с людьми и документами», проводите собеседования и вербуете новых бизнесменов в надежде «отбить» первоначальные вложения. Деньги вы получаете только в том случае, если ваши подопечные проходят обучение и покупают продукцию компании.

На самом деле: сетевой маркетинг — это не мошенничество, а способ продажи товаров через сеть дистрибьюторов. Мошенничество — это когда вас заманивают в пирамиду под видом постоянной работы.

Мошенники противопоставляют наемный труд «на дядю» независимому сетевому бизнесу. Но в сетевом бизнесе вы тоже зависите от «дяди», который устанавливает правила игры. Но в отличие от постоянного работодателя «дядя из пирамиды» не гарантирует вам минимального оклада, оборудованного рабочего места, отпуска, больничного, оплаты налогов и взносов в пенсионный фонд.

Заработок в интернете

Факт: в интернете можно зарабатывать. Много. Как угодно много, в зависимости от ваших способностей и стремлений

Варианты развода. Вместо БАДов предлагают создавать пирамиду вокруг бытовой химии, косметики, компьютерных программ, женской виагры, финансовых услуг и инфобизнеса.

Платное трудоустройство

Вас пригласили на интересную работу, но работодатель не может взять вас, пока вы не пройдете обучение. Трехдневный курс стоит 15 000 Р.

Вы платите деньги, добросовестно ходите на занятия, а на третий день вам сообщают, что вы провалили итоговый экзамен.

На самом деле. Если работа требует специальной квалификации, работодатель сам заинтересован в обучении сотрудника. Соглашаться на платное обучение имеет смысл, только если оно понадобится на другой работе: иностранные языки, перевод, управление сложной техникой или нишевые продажи.

Варианты развода. До заключения трудового договора вам предлагают оплатить учебную литературу, оформление зарплатной карты, медицинской книжки, покупку спецодежды. В нормальных компаниях всё это делает отдел кадров, сотрудник не платит.

Бесплатный труд

Вы нашли работодателя, который не требует от вас денег и гарантирует заключение договора после испытательного срока. Но на испытательном сроке вы работаете без оформления.

Через месяц испытательный срок подходит к концу. Вам сообщают, что работали вы плохо, поэтому денег вам не заплатят и договор не заключат.

На самом деле. Трудовой договор должен быть заключен не позднее первого рабочего дня, в том числе на испытательном сроке. В трудовом договоре устанавливается и продолжительность испытательного срока. Если вы работаете без договора, вас могут оставить без зарплаты.

Шесть последствий вашей серой зарплаты

Запомните правило: нет договора — нет работы.

Варианты развода. Предлагают выполнить тестовое задание неоправданно большого объема, пропадают после получения.

Как распознать мошенников по объявлению

Как распознать мошенников по объявлению

Объявление о вакансии висит на столбе.

Не указана конкретная должность.

Не указано название компании.

Требования, под которые подходят любые кандидаты.

Неправдоподобно высокая оплата простой работы.

Электронная почта на бесплатном почтовом сервере.

Нет городского телефона для связи.

Запомнить

1. Если агентство по трудоустройству требует деньги вперед, перед вами мошенники.
2. Если вы не проходили собеседования, а посредник не заключает с вами договор о гарантии трудоустройства, это обман.
3. Если за неквалифицированный труд предлагают зарплату выше рыночной, это обман.
4. Если для трудоустройства вам предлагают купить продукцию компании, это пирамида.
5. Если для трудоустройства вам нужно за что-то заплатить, вас разводят.
6. Если работодатель не заключает с вами трудового или гражданско-правового договора, а условия работы обсуждает устно, вы в группе риска.

10 самых распространённых схем мошенничества

© www.pasmi.ru

После просмотра очередного репортажа о жертвах мошенников вы наверняка испытываете чувство, похожее на гордость, а в голове проскальзывают мысли вроде: «Уж кого-кого, а меня эти жулики точно не смогли бы обвести вокруг пальца». Не обольщайтесь — аферисты давно научились «разводить» даже самых осторожных и недоверчивых умников, к которым вы себя причисляете. Мошенники, как правило, отлично знают психологию потенциальных жертв, что позволяет им предвидеть все варианты развития событий и использовать против вас ваши же слабости. Если вы не желаете попадать в расставленные злоумышленниками сети, ознакомьтесь с самыми распространёнными методами опустошения карманов обывателей.

1. «Упавшая дыня»

© www.fotokanal.com

Каждый порядочный человек, по вине которого сломалась чужая дорогостоящая вещь, предложит её владельцу возместить ущерб. Такого рода честностью часто пользуются мошенники, которые могут подстроить например, «случайное» столкновение на улице или в магазине.

Подобные аферы были очень распространены в стране Восходящего Солнца во времена сумасшедшей дороговизны фруктов и в частности — дынь. Злоумышленники с дынями в руках нарочно врезались в туристов и уронив свою ношу, требовали компенсации. Как правило, путешественники предпочитали платить, чтобы побыстрее замять конфликт.

Конечно, методом «упавшей дыни» аферисты пользуются и в наше время, только вместо фруктов они роняют бытовую технику (которая скорее всего, была сломана задолго до падения) или коробки с «дорогущими вазами» (то есть с битым стеклом), по их словам, «купленными в подарок жене» (как вариант — тёще). Самые осторожные и опытные из мошенников даже обзаводятся фальшивыми чеками, которые предъявляют в качестве доказательства ценности «испорченной вещи».

2. «Подарок судьбы»

© www.leathergor.com

Возможно, вы сталкивались с подобной аферой, если нет, включите воображение: к вам на улице обратился совершенно незнакомый человек, который утверждает, что нашёл кошелёк с крупной суммой денег и не знает, как с ними поступить. В ходе обсуждения ситуации ваш собеседник или вы сами озвучиваете идею, что средства следует разделить. Мошенник звонит своему «адвокату», который «советует» чтобы вы взяли деньги на хранение, предлоги могут быть разными: «лучше подождать, не объявится ли владелец кошелька» или что-то вроде этого. Жулики просят вас оставить им меньшую сумму в качестве гарантии будущего получения находки, вы поддаётесь уговорам, так как уже представляете себе, сколько всего можно купить на «упавшее с неба» состояние. Дальнейшее развитие событий предугадать нетрудно — заглянув в кошелёк, вы обнаруживаете там «билеты банка приколов» или пачки отпечатанных на принтере «купюр».

Существуют различные варианты этой аферы, но так или иначе, злоумышленники «доверяют крупную сумму» или «ценную вещь» только в обмен на залог. Будьте осторожны — если незнакомый человек соглашается отдать вам огромные деньги при существенно меньшем залоге, он либо полный идиот, либо последователь Великого Комбинатора.

3. «Кольцо»

© www.salonfleur.ru

Как и «подарок судьбы», этот вид аферы рассчитан на чрезвычайно жадных и прагматичных или наоборот, бескорыстных и отзывчивых людей. Чаще всего мошенники действуют следующим образом: на улице вам встречается убитая горем очаровательная девушка, которая спрашивает, не находили ли вы её золотое обручальное кольцо, потерянное где-то поблизости. Получив отрицательный ответ, красавица обещает крупное вознаграждение за возвращение драгоценности и оставляет контактный телефон, чтобы в случае обнаружения кольца вы могли с ней связаться. Через некоторое время вы «чудесным образом» сталкиваетесь с незнакомцем, который «буквально сегодня» нашёл золотое кольцо, «стоящее баснословных денег» и конечно, находка была сделана именно в том районе, где к вам обратилась «расстроенная невеста».

Дураку понятно, что кольцо принадлежит ей и вы решаете выкупить кольцо, чтобы передать его «потерпевшей», оставить себе или продать (последние два варианта — для самых чёрствых и бессердечных). Выложив за драгоценность кругленькую сумму, вы несёте её к ювелиру и просите оценить «удачную покупку», а тот говорит, что этот кусок меди стоит чуть меньше, чем ничего.

Если вам не хочется попадать в такой переплёт, старайтесь держаться подальше от незнакомых, но жаждущих вашей помощи растерях, пусть даже очень симпатичных и ни в коем случае не покупайте у случайных прохожих драгоценности и иные вещи, которые выглядят очень ценными.

4. «Выигрыш в лотерею»

© www.deutsche-startups.de

Существует огромное число разновидностей этой махинации, но принцип её остаётся неизменным — жертву убеждают перекупить «выигрыш» у подставного «победителя лотереи», который по каким-то причинам не может получить приз. Когда мобильные телефоны не были достаточно распространены, мошенники даже изготавливали фальшивые газеты с «доказывающими выигрыш» таблицами билетов-победителей, но сейчас жертва в любой момент может проверить истинную цену билета, поэтому газет жулики больше не печатают, научившись другим способам убедить клиента расстаться с деньгами.

Иногда «победитель» утверждает, например, что должен банку крупную сумму денег, поэтому судебные приставы непременно конфискуют его выигрыш. В других случаях проблемой является отсутствие прописки или документа, удостоверяющего личность — фантазия злоумышленников безгранична. «Лоху» предлагают стать обладателем заветного билета за довольно скромные (по сравнению с «призом») деньги, а когда он приходит за «законным вознаграждением», то с удивлением понимает, за что отдал свои кровные.

5. «Испанский узник»

© Wikimedia

«Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются. Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги. От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег. В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

Мошенники нашего времени зачастую действуют осторожнее и изобретательнее своих коллег, живших веками ранее. Например, жулик, выдавая себя за помощника иностранного дипломата или промышленника, рассказывает вам, что ему нужно выкупить чрезвычайно ценный товар, лежащий на складе, но всей суммы на руках нет. Вам предлагают вложить свои деньги, ведь сделка очень выгодна — потраченные средства возвратятся в десятикратном размере. Затем оказывается, что получить товар не так-то просто — необходимо «дать на лапу» чиновнику или иному должностному лицу, так что извольте раскошелиться ещё раз и так далее… Не сомневайтесь, платите, ведь «прибыль с лихвой покроет все издержки» — шутка, конечно. Настоящие воротилы бизнеса никогда не будут вовлекать в крупные сделки посторонних, не давайте жажде халявы взять верх над здравым смыслом.

6. «К вам едет ревизор!»

© www.photo-dictionary.com

Вы, как и любой разумный человек, не станете сообщать кому попало информацию о своих банковских счетах, тем не менее, мошенники могут обманным путём получить доступ к вашим денежным средствам.

Чаще всего аферисты проворачивают свои махинации с помощью сообщника, работающего в банке. Например, вам говорят, что счёт заморожен для «проверки реквизитов», из-за «подозрений в его фиктивности» или по любой другой причине (главное, чтобы она была как можно более убедительной), а пока вы пытаетесь разобраться, что к чему, злоумышленники переводят деньги на свой счёт и заметают следы незаконных операций. Жулики используют очень разнообразные схемы, так что если вам показалось, что банковский служащий вводит вас в заблуждение, немедленно требуйте встречи с его начальником — это поможет прояснить ситуацию, конечно, если топ-менеджер не в доле.

7. «Переплата»

© www.jeffcalloway.com

Для мошенников недостатки банковской системы и «дыры» в законодательстве — всё равно что верные сообщники. Жулики давно используют такие уловки, как открытие фиктивных счетов и подделка банковских чеков, среди наиболее популярных видов подобных афер — выписывание чека на сумму, превышающую стоимость покупки. Когда продавец обнаруживает «переплату» и сообщает о ней злоумышленнику, тот предлагает перевести «лишние деньги» на другой счёт или отправить наличными на указанный адрес. При попытке обналичить чек незадачливая жертва обнаруживает, что счёт закрыт или вообще никогда не существовал.

Один из самых известных в мире мастеров банковских махинаций — американец Фрэнк Абигнейл-младший. В 1960-х годах Фрэнк провернул множество незаконных операций на сумму более $2,5 млн. Незаурядные актёрские способности довольно долго помогали ему скрываться от полиции, однако в конце концов Абигнейл был схвачен и приговорён к 12-ти годам тюрьмы. Он отсидел лишь часть срока, а после выхода из тюрьмы стал консультантом крупных корпораций и правительств разных стран по вопросам экономической безопасности. В 2002-м году вышел фильм «Поймай меня, если сможешь», в основу которого легла автобиография Абигнейла.

8. «Сантехника вызывали?»

© www.asia.ru

Аферисты часто маскируются под сотрудников коммунальных служб и государственных организаций, что позволяет быстро втереться в доверие к потенциальной жертве. Под предлогом проверки счётчиков или выявления незаконной перепланировки мошенники проникают в жилище и отвлекая внимание хозяина, выносят бытовую технику и другие ценности.

К счастью, противостоять этой разновидности жульничества довольно легко — достаточно позвонить в управляющую компанию. Если настоящим работникам ЖКХ ничего не известно о внеплановом визите сантехника или электрика, можно смело гнать самозванцев в шею, но лучше вызвать полицию и сделав вид, что ничего не подозреваете, тянуть время до приезда доблестных сил правопорядка, чтобы злоумышленников взяли с поличным.

9. «Пятно на галстуке»

© www.galstuk.com.ua

Многие трюки мошенников довольно просты, но от этого не менее эффективны. Скажем, вы идёте по улице и вдруг незнакомый человек обнаруживает пятно на вашем галстуке (или другом предмете одежды) и предлагает его стереть. Вы и глазом не успеете моргнуть, как «благодетель» удалит загрязнение, а вместе с ним — ваш бумажник.

Чаще всего жулики сами незаметно наносят пятна на одежду, чтобы предложение помощи выглядело убедительным. Как правило, люди впадают в замешательство и начинают разглядывать свою одежду, когда кто-то сообщает им о пятне, поэтому мошенники действуют очень быстро и уверенно. В подобной ситуации старайтесь не входить в близкий контакт с незнакомцем, вежливо, но твёрдо отклоните предложение о помощи и сотрите пятно сами.

10. «Уладим дело на месте»

© www.airnorth.com.au

Для автомобилиста нет ничего хуже, чем сбить пешехода: в лучшем случае придётся потратить кучу времени и денег на судебные заседания, не говоря уже о выплате компенсации, а в худшем есть риск угодить за решётку. Желая избежать серьёзных проблем, многие водители предпочитают улаживать разногласия прямо на месте, чем умело пользуются злоумышленники, которые нарочно бросаются под колёса автомобиля, а потом шантажируют автолюбителя, чтобы заставить его раскошелиться. Надо сказать, такой способ мошенничества требует от жулика определённой смелости, ведь при столкновении всегда есть опасность получения серьёзной травмы.

В последнее время набирает популярность более безопасная для мошенников разновидность аферы. Выглядит это так: после ДТП «потерпевший» заявляет, что чувствует себя хорошо, но вот незадача, его планшет (как вариант — ноутбук или смартфон) вдребезги разбит ударом бампера. Водитель на радостях («пешеход жив и судя по всему, не горит желанием судиться») предлагает выдать «пострадавшему» сумму, которой хватит на покупку нового гаджета. Если автомобилист не торопится доставать деньги, в толпе зевак тут же находится «доброжелатель» (или «гневный свидетель»), который советует не тянуть с компенсацией, ведь «судебные тяжбы обойдутся гораздо дороже». Надо ли говорить, что «пешеход» и «доброжелатель» состоят в сговоре.

Если вас угораздило сбить пешехода, прежде всего, вызовите полицию, скорую помощь и найдите независимых свидетелей происшествия — это поможет избежать шантажа и вывести жуликов на чистую воду.

Мошенничество с дебетовой картой: что это такое и как получить возврат

Существует множество видов мошенничества с дебетовыми картами, и вы можете не знать, что вы стали жертвой, пока не увидите свою банковскую выписку. Используйте это руководство, чтобы узнать, что такое мошенничество с дебетовыми картами, как получить возмещение и как обезопасить себя в будущем.

Мошенничество с дебетовой картой — это когда кто-то другой получает данные вашей карты и совершает транзакции по ней без вашего ведома. Если вы сообщаете о мошеннической транзакции по вашей карте, ваш банк должен деактивировать вашу карту, чтобы предотвратить дальнейшие транзакции.

Всегда проверяйте выписку по своей дебетовой карте, чтобы убедиться, что все перечисленные транзакции являются законными. Это поможет вам определить любую необычную активность.

Типы мошенничества с дебетовыми картами

Существует несколько различных способов, которыми мошенник может получить информацию о вашей дебетовой карте:

• Скимминг-устройство. Мошенник может прикрепить скимминговое устройство к банкомату, бензоколонке или к любому другому месту, где вы проводите карту и украдете информацию с ее магнитной полосы.
• Взлом интернет-системы продавца. Хакеры могут получить незаконный доступ к компаниям, в которых вы совершали покупки в прошлом, и украсть вашу информацию. Они также могут украсть эту информацию, если вы делаете покупки в Интернете на сайтах, у которых нет защищенного соединения.
• Кража вашей физической карты. Незнакомец, член семьи, рассерженный сотрудник или кто-либо другой может украсть вашу физическую дебетовую карту, когда вы не смотрите, и использовать ее для покупок.
• Фишинг. Это происходит, когда мошенник заставляет вас думать, что вы получили законное электронное письмо от того, кому вы доверяете, поэтому вы предоставляете личную информацию.
• Перехват почты. Мошенники могут украсть вашу дебетовую карту из вашего почтового ящика — прежде чем вы даже успеете понять, что она там — и использовать ее для совершения мошеннических покупок.

Что делать, если моя дебетовая карта утеряна или украдена?

Немедленно сообщите об утерянной или украденной карте, чтобы ваш банк мог остановить все транзакции по вашему счету и выпустить новую карту.

Согласно Закону об электронных денежных переводах (EFTA), чем дольше вы ждете, чтобы сообщить об утере карты, тем выше ваша ответственность. Например, если вы сообщите об этом в течение первых двух дней, вы понесете ответственность за мошеннические платежи на сумму до 50 долларов США. Подождите до 60 дней, и ваша ответственность увеличится до 500 долларов. После 60-дневной отметки от банка больше не требуется возмещать мошенническую деятельность, а это означает, что вы можете оказаться на крючке и получить полную сумму.

4 шага, чтобы получить возмещение за мошенническую транзакцию

Хотя подача претензии по мошеннической транзакции не гарантирует возврата, это может быть вашим лучшим выбором, когда другие варианты не работают.Вот шаги, которые помогут максимально упростить процесс возврата:

• Шаг 1. Свяжитесь с продавцом или веб-сайтом, который несет ответственность

  Самый лучший и простой способ справиться с мошенничеством — это связаться с продавцом или веб-сайтом. Если продавец будет сотрудничать с вами, это может означать меньше хлопот, особенно если вы скажете им, что подаете претензию к провайдеру карты.

• Шаг 2 — Соберите свои записи

  Если продавец или веб-сайт отказывается сотрудничать, и вы полностью уверены, что стали жертвой мошенничества, то вы можете начать сбор всей документации между вами и продавцом, включая электронные письма и квитанции.

• Шаг 3 — Доказательство поддельных или поврежденных товаров

  Если вы приобрели электронику или ювелирные изделия в Интернете и подозреваете, что это подделка, вам может потребоваться доказать это. Войдите на официальный сайт продукта и найдите список авторизованных дилеров — если веб-сайта или продавца нет в списке, вы можете показать его в своем банке. Если товар поврежден, обязательно сделайте фото.

• Шаг 4 — Позвоните своему провайдеру карты и подайте претензию

  У вашего провайдера карты должна быть линия обслуживания клиентов.Лучше всего сделать это правильно, когда вы поймете, что никаким другим способом не вернуть свои деньги.

Как защитить себя от мошенничества с дебетовой картой

Вот шаги, которые вы можете предпринять, чтобы не стать жертвой мошенничества с дебетовой картой:

• Проверьте свою банковскую выписку. Проверяйте банковские операции не реже одного раза в неделю на предмет необычной активности.
• Настроить оповещения аккаунта. Получайте уведомления каждый раз, когда вы совершаете транзакцию сверх определенного лимита, чтобы вы могли сразу же обнаружить незаконную деятельность.
• Проверить скиммеры карт. Когда вы в пути, проверьте все устройства для чтения карт, которые собираетесь использовать. Если есть незакрепленные детали или скрытые камеры, не используйте это.
• Убедитесь, что ваша сеть безопасна. При совершении покупок в Интернете обратите внимание на зеленый символ замка рядом с URL-адресом. Это гарантирует, что вы используете безопасный сайт, который шифрует ваши данные и снижает ваши шансы на кражу информации.
• Измельчите бумажные отчеты. Если вы все еще получаете бумажные заявления, убедитесь, что вы их правильно утилизируете, измельчив их.Таким образом, никто не сможет рыться в вашей корзине и получить конфиденциальную информацию.
• Отключить защиту от овердрафта. Когда включена защита от овердрафта, ваш банк может переводить деньги с вашего сберегательного счета, как только ваш текущий баланс достигнет 0 долларов. Это означает, что мошенник может истощить обе ваши учетные записи, если они будут постоянно перерасходовать средства без вашего ведома.

Кредитные карты безопаснее дебетовых?

С ростом числа случаев кражи личных данных и мошеннических транзакций все больше людей избегают дебетовых карт и полагаются на

.

8 распространенных инвестиционных афер | Защита от мошенничества

Инвестиционное мошенничество обычно заключается в том, чтобы заставить вас вложить деньги в сомнительное вложение — или вложение, которого вообще не существует. В большинстве случаев вы потеряете часть или все свои деньги. Вот несколько распространенных афер.

Обычные инвестиционные мошенничества

1. Схема предоплаты

В схеме предоплаты жертв убеждают заплатить деньги заранее, чтобы воспользоваться предложением, обещающим взамен значительно больше.Уловка в том, что мошенник забирает деньги, и жертва больше никогда о них не слышит.

Мошенники часто нацелены на инвесторов, которые потеряли деньги в результате рискованного вложения. Они свяжутся с инвестором и предложат возместить убытки. Они могут сказать, что купят или обменяют инвестиции с существенной прибылью для инвестора, но инвестор сначала должен заплатить «возвращаемый» сбор, депозит или налоги. Если инвестор пошлет больше денег, он их тоже потеряет.

2. Мошенничество с котельной

Инвестиционные мошенничества часто совершаются командой людей, которые создают импровизированный офис, называемый «котельной».Чтобы убедить вас, что их компания существует, они могут отправить вас на веб-сайт компании, который выглядит очень профессионально. Они также могут установить бесплатный номер телефона и респектабельный адрес, чтобы компания выглядела законной.

Однако компании не существует. Все на сайте подделка, а офис — это просто почтовый ящик или временное отделение. К тому времени, когда вы поймете, что потеряли свои деньги, мошенник закроет магазин и перейдет к другому мошенничеству.

3. Мошенничество с освобожденными ценными бумагами

Когда компания хочет продавать ценные бумаги в Канаде, она должна подать проспект эмиссии в регулирующие органы.Освобожденные ценные бумаги являются исключением. Они могут быть проданы без проспекта эмиссии, но они ограничены аккредитованными инвесторами или некоторыми другими условиями.

Сами по себе освобожденные от налогообложения ценные бумаги не являются мошенничеством. Но некоторые мошенники позиционируют мошеннические вложения как «освобожденные от налогообложения» ценные бумаги. Относитесь к вам с подозрением, если вы получите незапрашиваемый телефонный звонок или электронное письмо с советом о многообещающем бизнесе, который вот-вот станет публичным. Вам могут сказать, что инвестиции доступны только очень богатым людям, но для вас будет сделано исключение.Вас могут попросить подписать некоторые документы, которые искажают ваш доход или чистую стоимость. Если вам приходится лгать о том, сколько у вас денег, вы имеете дело с кем-то, кто нарушает правила.

Насколько вы уязвимы для мошенничества?

Проверьте свои навыки с помощью The Cranial Cash Clash — Scam Exam.

4. Мошенничество на Форексе

Валютный рынок (форекс) считается крупнейшим и наиболее ликвидным финансовым рынком в мире. Инвесторы покупают и продают валюту с целью заработать на изменении обменных курсов.Но торговля иностранной валютой может быть очень рискованной. Объявления Forex способствуют легкому доступу на валютный рынок, часто через курсы или программное обеспечение. Но в торговле иностранной валютой доминируют крупные, хорошо обеспеченные ресурсами международные банки с высококвалифицированным персоналом, доступом к передовым технологиям и крупными торговыми счетами. Постоянно побеждать этих профессионалов крайне сложно. Возможно, вам не скажут, насколько рискованна торговля на Форекс.

Кроме того, некоторые схемы торговли на валютном рынке могут быть незаконными или мошенническими.Поскольку услуги форекс-трейдинга часто предоставляются онлайн из другой страны, нерегулируемые фирмы могут продавать свои услуги вне правил. Ваши деньги могут быть инвестированы не так, как заявлено, и вас могут попросить перевести деньги на оффшорный счет, прежде чем вы начнете торговать, где деньги будут недоступны. В любой из этих ситуаций вы, вероятно, потеряете часть или все свои деньги.

5. Мошенничество с офшорным инвестированием

Эта афера обещает огромную прибыль, если вы отправите свои деньги «в офшор» в другую страну.В большинстве случаев цель состоит в том, чтобы избежать или снизить ваши налоги. Скептически относитесь к схемам уклонения от уплаты налогов — в конечном итоге вы можете оказаться в долгу перед государством в виде задолженности по налогам, процентам и штрафам.

Есть и другие риски офшорного инвестирования. Если вы переводите деньги в другую страну и что-то пойдет не так, вы не обязательно сможете передать свое дело в гражданский суд Канады. Вернуть деньги может быть невозможно.

Не уверены, что это афера?

Воспользуйтесь инструментом обнаружения мошенничества и контрольным списком случаев мошенничества с инвестициями, чтобы узнать, как обнаруживать предупреждающие признаки мошенничества.

6. Пенсионное мошенничество

Мошенничество нацелено на людей, у которых пенсионные сбережения находятся на заблокированном пенсионном счете (LIRA). В большинстве случаев вы не можете снять деньги с ЛИРА, пока не достигнете определенного возраста, обычно 55 лет и старше. Обычно существуют пределы того, сколько денег вы можете снимать каждый год, и вам, вероятно, придется платить налог с денег, которые вы снимаете.

Мошенничество часто рекламируется в рекламе как специальная «ссуда RRSP», которая позволяет вам обойти налоговое законодательство и использовать ваши заблокированные средства.Чтобы получить ссуду, вы должны продать вложенные в ЛИРА вложения и на эти деньги купить акции стартапов, которые продает промоутер. В свою очередь, промоутер обещает вернуть вам от 60% до 70% вложенных вами денег. Остальное они сохранят в качестве платы. Вам говорят, что вы будете получать наличные, не платить с них налоги и при этом иметь ценные вложения в ЛИРА. Но вложения, которые вы покупаете, могут оказаться бесполезными, и вы можете никогда не увидеть ссуду. Вы можете потерять пенсионные накопления.

7.Понци или пирамида

Эти схемы набирают людей с помощью объявлений и электронных писем, которые обещают все — от заработка больших денег на работе из дома до превращения 10 долларов в 20 000 долларов всего за 6 недель. Или вам может быть предоставлена ​​возможность присоединиться к особой группе инвесторов, которые собираются разбогатеть на больших инвестициях. Приглашение может быть даже от кого-то, кого вы знаете.

Инвесторы, которые рано вошли в схему, могут довольно скоро получить высокую прибыль от того, что они считают процентными чеками.Они часто бывают настолько довольны, что вкладывают больше денег или привлекают друзей и семью в качестве новых инвесторов.

Но инвестиций не существует. «Чеки по процентам» выплачиваются из собственных денег инвесторов и денег новых инвесторов. В конце концов, новые люди перестают присоединяться к схеме. Денег на выплату больше нет, и вы не видите ни цента. Вот тогда промоутеры исчезнут, забрав с собой все деньги.

8. Жульничество с насосами и сбросами

В этих схемах мошенники работают через списки потенциальных инвесторов, чтобы продвинуть невероятную сделку по дешевым акциям.Вы не знаете, что лицо или компания, с которыми вы связываетесь, также владеют большим количеством этих акций, и эти акции могут не представлять законный бизнес. По мере того, как все больше и больше инвесторов покупают акции, стоимость акций резко возрастает. Как только цена достигает пика, мошенник продает свои акции, и стоимость акций резко падает. У вас остались бесполезные акции.

Предупреждение

4 признака мошенничества:

1. Высокая доходность и низкий риск.
2. Горячий совет или инсайдерская информация.
3. Давление купить сейчас.
4. Продавец не зарегистрирован для продажи инвестиций.

Принять меры

Проверьте регистрацию физического или юридического лица, пытающегося продать вам инвестиции, или совет по инвестициям на CheckBeforeYouInvest.ca

.

Как вернуть свои деньги, если вы стали жертвой онлайн-мошенничества

Вот краткое описание ваших прав на случай, если вы станете жертвой мошенника.

Нарендра Пал, учитель государственной школы в Зиракпуре, недалеко от Чандигарха, испытал шок своей жизни, когда незадолго до полуночи получил смс о том, что с его счета через банкомат в Сурате было снято 10 000 рупий. К тому времени, когда он понял, что происходит, он получил еще два сообщения о снятии 10 000 и 20 000 рупий.Он стал жертвой онлайн-мошенничества. Поскольку первое списание произошло за несколько минут до полуночи, мошенник смог немедленно совершить транзакцию, поскольку был установлен лимит снятия средств на следующий день. программы финансовой доступности правительства, банковское мошенничество растет. Кроме того, после демонетизации произошел резкий рост онлайн-транзакций. Пал немедленно проинформировал свой банк о транзакциях, позвонив по номеру телефона доверия.Он также написал в отделение банка и RBI, что никому не поделился реквизитами своего банковского счета и банкомата. Он также подал жалобу в кибер-ячейку криминального отдела. Офицеры отвели его к бензоколонке, где он последний раз использовал карту, но ничего не вышло. Пал говорит, что сотрудники банка были готовы к сотрудничеству, но все же ему потребовалось более двух месяцев и два-три посещения отделения, чтобы получить свои деньги. Ему пришлось отказаться от интереса.

Людям вроде Пала теперь не о чем беспокоиться.RBI опубликовал руководящие принципы, согласно которым банк должен будет возместить весь убыток, если клиент уведомит его о несанкционированной / мошеннической транзакции в течение установленного периода. RBI продвинул проект руководящих принципов по ответственности клиентов в случае мошеннических онлайн-транзакций, который был опубликован в августе 2016 года. «Учитывая недавний всплеск жалоб клиентов, связанных с несанкционированными электронными транзакциями, недавнее уведомление, предоставленное RBI, предполагает более конкретное руководство для защиты клиентов от потенциальных случаев мошенничества или неправомерного использования.

Таким образом, банкам придется создать надежные механизмы выявления мошенничества и механизмов раннего предупреждения, охватывающие онлайн и цифровое пространство », — говорит Викрам Баббар, партнер службы расследования мошенничества и разрешения споров, EY India.

Бремя ответственности на банк

В то время как раньше ответственность за доказательство того, что он или она никому не передавали свои банковские реквизиты, лежала на клиенте, теперь именно банк должен доказать, что клиент был виноват и недостаточно осторожен при использовании онлайн-банкинга. объекты.Более ранняя система использовалась для того, чтобы клиент терпел убытки или банк долго платил деньги, так как не было четких инструкций или установленного периода для возмещения. «Многие люди опасаются онлайн-транзакций. Эти правила укрепят доверие среди клиентов банка», — говорит Калпеш Дж. Мехта, партнер Deloitte Haskins and Sells.

Это большой шаг, считает Махеш Патель, президент и технический директор AGS Transact Technologies, так как это побудит банки использовать более совершенные системы мониторинга мошенничества.

«Поскольку ответственность лежала на клиенте, стоимость хорошей системы мониторинга мошенничества была для банков больше, чем стоимость фактического мошенничества. В результате этого, за исключением нескольких ведущих банков, остальные воздержались от инвестиций в мониторинг мошенничества. систем «, — говорит Патель. Руководящие принципы RBI призывают банки внедрить надежный и динамичный механизм обнаружения и предотвращения мошенничества, а также оценить и заполнить пробелы, если таковые имеются.

Клиент получит полное возмещение

Банки оплатят весь убыток в следующих случаях.

1. Когда мошенническая транзакция произошла из-за недостатков или халатности со стороны банка, независимо от того, сообщил ли об этом клиент или нет. «Цифровая транзакция проходит через различные посреднические платформы, такие как банк плательщика, банк получателя, платежный шлюз и т. Д., И транзакция должна быть зашифрована. Никакие данные не должны храниться ни у одного из посредников, а только передаваться. Поэтому, если во время этого процесса происходит мошенничество, заказчик ответственности не несет.В соответствии с рекомендациями RBI банк должен будет вернуть деньги клиенту «, — говорит Мехта из Deloitte Haskins and Sells.
2. Когда происходит нарушение со стороны третьей стороны, где недостаток лежит не в банке или клиенте, а в системе где-то else, и клиент уведомляет банк о транзакции в течение трех рабочих дней.

Например, в прошлом году системы Hitachi Payment Service, которым некоторые банки передали обработку транзакций через банкоматы, были скомпрометированы, что затронуло около 3.2 миллиона карт в таких банках, как ICICI, SBI, YES и HDFC.

В этом сценарии, если клиент сообщает банку о мошеннической транзакции в течение трех рабочих дней после получения сообщения, банк должен будет полностью возместить убытки клиента.

Ограниченная ответственность Если мошенничество произошло из-за халатности клиента, ему или ей придется нести все убытки до тех пор, пока банк не будет проинформирован о транзакции.

• Если клиент делится конфиденциальной информацией, такой как PIN-код банкомата, номер карты и т. Д., С кем-то сознательно или неосознанно, ему или ей придется нести все убытки, пока банк не будет проинформирован о транзакции.

• Если ни банк, ни клиент не несут ответственности, но мошенничество произошло из-за сбоя в системе, и клиент информирует банк в течение четырех или семи дней, ответственность клиента будет ограничена суммой транзакции или 10 000 рупий. , в зависимости от того, что меньше. Лимит применяется в случае сберегательных банковских счетов, кредитных карт с лимитом до 5 лакхов и текущих счетов со среднегодовым пределом остатка до 25 лакхов. Если человек сообщает в течение трех дней, возвращается вся сумма.Для текущих счетов, счетов овердрафта и кредитных карт с лимитом выше 5 лакхов максимальный лимит составляет 25000 рупий.

Для базовых сберегательных банковских депозитных счетов, то есть простых счетов, лимит составляет 5000 рупий.

• Если просрочка превышает семь дней, ответственность клиента будет решена в соответствии с политикой, утвержденной правлением банка.

Банки сообщают своим клиентам, которые зарегистрировали свой номер мобильного телефона и электронную почту в банках, о каждой транзакции через электронную почту и sms.Теперь RBI посоветовал банкам запрашивать номер мобильного телефона, если клиент хочет воспользоваться функцией онлайн-транзакций, чтобы он или она уведомлялись о каждой транзакции. Банки не могут предлагать возможность электронных транзакций, кроме снятия наличных в банкоматах, клиентам, которые не предоставляют банку мобильные номера. В настоящее время банки взимают плату за услуги SMS. Однако в руководстве RBI ничего не говорится о том, кто будет нести плату за SMS. В настоящее время расходы несут владельцы счетов.

Вариант ответа

Помимо нескольких каналов, таких как веб-сайт, телефонный банкинг, SMS, электронная почта, IVR, выделенная бесплатная линия помощи, сообщение в домашний филиал и т. Д., Для сообщения о мошеннических транзакциях банки будут должны предоставить клиенту возможность отвечать на SMS и электронные сообщения. Кроме того, RBI поручил банкам предоставить прямую ссылку для подачи жалоб с конкретной возможностью сообщать о несанкционированных электронных транзакциях на домашней странице веб-сайта банка.

Банковская система сообщений о мошенничестве также должна обеспечивать немедленный ответ (включая автоматический ответ) клиентам, подтверждающим жалобу, вместе с зарегистрированным номером жалобы. Системы связи, используемые банками для отправки предупреждений и получения на них ответов, должны фиксировать время и дату доставки сообщения и получения ответа клиента, если таковой имеется. Это важно при определении степени ответственности клиента.

Сроки возврата

После того, как клиент проинформировал банк о транзакции, банк зачисляет сумму на счет клиента в течение 10 рабочих дней в соответствии с новыми правилами.

Помимо этого, в случаях, когда ответственность клиента решается правлением банка, жалоба должна быть рассмотрена в течение 90 дней, и если правление не может принять решение об ответственности клиента, ему или ей должна быть возмещена нулевая компенсация. положения об ответственности и ограниченной ответственности.

.

Как работает мошенничество с кредитными картами и как обезопасить себя

MakeUseOf — Политика конфиденциальности

Мы уважаем вашу конфиденциальность и обязуемся защищать вашу конфиденциальность во время работы в сети на нашем
сайт. Ниже раскрываются методы сбора и распространения информации для этой сети.
сайт.

Последний раз политика конфиденциальности обновлялась 10 мая 2018 г.

Право собственности

MakeUseOf («Веб-сайт») принадлежит и управляется Valnet inc.(«Нас» или «мы»), корпорация
зарегистрирован в соответствии с законодательством Канады, с головным офисом по адресу 7405 Transcanada Highway,
Люкс 100, Сен-Лоран, Квебек h5T 1Z2.

Собранные персональные данные

Когда вы посещаете наш веб-сайт, мы собираем определенную информацию, относящуюся к вашему устройству, например, ваше
IP-адрес, какие страницы вы посещаете на нашем веб-сайте, ссылались ли вы на другие
веб-сайт, и в какое время вы заходили на наш веб-сайт.

Мы не собираем никаких других персональных данных.Если вы заходите на наш сайт через
учетной записи в социальной сети, пожалуйста, обратитесь к политике конфиденциальности поставщика социальных сетей для получения информации
относительно их сбора данных.

Файлы журнала

Как и большинство стандартных серверов веб-сайтов, мы используем файлы журналов. Это включает интернет-протокол (IP)
адреса, тип браузера, интернет-провайдер (ISP), страницы перехода / выхода, тип платформы,
дата / время и количество кликов для анализа тенденций, администрирования сайта, отслеживания пользователей
движение в совокупности и собирать широкую демографическую информацию для совокупного использования.

Файлы cookie

Файл cookie — это фрагмент данных, хранящийся на компьютере пользователя, связанный с информацией о пользователе.
Мы и некоторые из наших деловых партнеров (например, рекламодатели) используем файлы cookie на нашем веб-сайте.
Эти файлы cookie отслеживают использование сайта в целях безопасности, аналитики и целевой рекламы.

Мы используем следующие типы файлов cookie:

• Основные файлы cookie: эти файлы cookie необходимы для работы нашего веб-сайта.
• Функциональные cookie-файлы: эти cookie-файлы помогают нам запоминать выбор, который вы сделали на нашем веб-сайте, запоминать ваши предпочтения и персонализировать ваш опыт работы с сайтом.
• Аналитические и рабочие файлы cookie: эти файлы cookie помогают нам собирать статистические и аналитические данные об использовании веб-сайта.
• Файлы cookie социальных сетей: эти файлы cookie позволяют вам взаимодействовать с контентом на определенных платформах социальных сетей, например, «лайкать» наши статьи. В зависимости от ваших социальных сетей
  настройки, сеть социальных сетей будет записывать это и может отображать ваше имя или идентификатор в связи с этим действием.
• Рекламные и таргетированные рекламные файлы cookie: эти файлы cookie отслеживают ваши привычки просмотра и местоположение, чтобы предоставить вам рекламу в соответствии с вашими интересами.
  См. Подробности в разделе «Рекламодатели» ниже.

Если вы хотите отключить файлы cookie, вы можете сделать это в настройках вашего браузера. Для получения дополнительной информации о файлах cookie и способах управления ими,
см. http://www.allaboutcookies.org/.

Пиксельные теги

Мы используем пиксельные теги, которые представляют собой небольшие графические файлы, которые позволяют нам и нашим доверенным сторонним партнерам отслеживать использование вашего веб-сайта и собирать данные об использовании, включая
количество страниц, которые вы посещаете, время, которое вы проводите на каждой странице, то, что вы нажимаете дальше, и другую информацию о посещении вашего веб-сайта.

Рекламодатели

Мы пользуемся услугами сторонних рекламных компаний для показа рекламы, когда вы посещаете наш веб-сайт. Эти компании могут использовать информацию (не включая ваше имя, адрес, адрес электронной почты или номер телефона) о ваших посещениях этого и других веб-сайтов для размещения рекламы товаров и услуг, представляющих для вас интерес. Если вы хотите получить дополнительную информацию об этой практике и узнать, как можно отказаться от использования этой информации этими компаниями, щелкните здесь.

Рекламодатели, как сторонние поставщики, используют файлы cookie для сбора данных об использовании и демографических данных для показа рекламы на нашем сайте. Например, использование Google
Файлы cookie DART позволяют показывать рекламу нашим пользователям на основе их посещения наших сайтов и других сайтов в Интернете. Пользователи могут отказаться от использования
DART cookie, посетив политику конфиденциальности Google для рекламы и содержательной сети.

Мы проверили все политики наших рекламных партнеров, чтобы убедиться, что они соответствуют всем применимым законам о конфиденциальности данных и рекомендуемым методам защиты данных.

Мы используем следующих рекламодателей:

Ссылки на другие веб-сайты

Этот сайт содержит ссылки на другие сайты. Помните, что мы не несем ответственности за
политика конфиденциальности таких других сайтов. Мы призываем наших пользователей знать, когда они покидают нашу
сайт, и прочитать заявления о конфиденциальности каждого веб-сайта, который собирает лично
идентифицируемая информация. Это заявление о конфиденциальности применяется исключительно к информации, собираемой этим
Интернет сайт.

Цель сбора данных

Мы используем информацию, которую собираем, чтобы:

• Администрирование нашего веб-сайта, включая устранение неполадок, статистический анализ или анализ данных;
• Для улучшения нашего Веб-сайта и повышения качества обслуживания пользователей, обеспечивая вам доступ к персонализированному контенту в соответствии с вашими интересами;
• Анализируйте использование пользователями и оптимизируйте наши услуги.
• Для обеспечения безопасности нашего веб-сайта и защиты от взлома или мошенничества.
• Делитесь информацией с нашими партнерами для предоставления таргетированной рекламы и функций социальных сетей.

Данные передаются третьим лицам

Мы не продаем и не сдаем в аренду ваши личные данные третьим лицам. Однако наши партнеры, в том числе рекламные партнеры,
может собирать данные об использовании вашего веб-сайта, как описано в настоящем документе. См. Подробности в разделе «Рекламодатели» выше.

Как хранятся ваши данные

Все данные, собранные через наш Веб-сайт, хранятся на серверах, расположенных в США.наш
серверы сертифицированы в соответствии с Соглашением о защите конфиденциальности между ЕС и США.

IP-адрес и строковые данные пользовательского агента от всех посетителей хранятся в ротационных файлах журнала на Amazon.
сервера на срок до 7 дней. Все наши сотрудники, агенты и партнеры стремятся сохранить
ваши данные конфиденциальны.

Мы проверили политику конфиденциальности наших партнеров, чтобы убедиться, что они соответствуют аналогичным политикам.
для обеспечения безопасности ваших данных.

Согласие в соответствии с действующим законодательством

Если вы проживаете в Европейской экономической зоне («ЕЭЗ»), окно согласия появится, когда
доступ к этому сайту.Если вы нажали «да», ваше согласие будет храниться на наших серверах в течение
двенадцать (12) месяцев, и ваши данные будут обработаны в соответствии с настоящей политикой конфиденциальности. После двенадцати
месяцев, вас снова попросят дать согласие.

Мы соблюдаем принципы прозрачности и согласия IAB Europe.

Вы можете отозвать согласие в любое время. Отзыв согласия может ограничить вашу возможность доступа к определенным услугам и не позволит нам
обеспечить персонализированный опыт работы с сайтом.

Безопасность данных

Наши серверы соответствуют ISO 27018, сводам правил, направленных на защиту личных данных.
данные в облаке. Мы соблюдаем все разумные меры предосторожности, чтобы гарантировать, что ваши данные
безопасность.

В случае, если нам станет известно о любом нарушении безопасности данных, изменении, несанкционированном доступе
или раскрытие каких-либо личных данных, мы примем все разумные меры предосторожности для защиты ваших данных
и уведомит вас в соответствии с требованиями всех применимых законов.

Доступ, изменение и удаление ваших данных

Вы имеете право запросить информацию о данных, которые у нас есть для вас, чтобы запросить
исправление и / или удаление вашей личной информации. пожалуйста, свяжитесь с нами в
[email protected] или по указанному выше почтовому адресу, внимание: Отдел соблюдения требований данных.

Возраст

Этот веб-сайт не предназначен для лиц младше 16 лет. Посещая этот веб-сайт. Вы настоящим
гарантируете, что вам исполнилось 16 лет или вы посещаете Веб-сайт под присмотром родителей.
надзор.

Заявление об отказе от ответственности

Хотя мы прилагаем все усилия для сохранения конфиденциальности пользователей, нам может потребоваться раскрыть личную информацию, когда
требуется по закону, когда мы добросовестно полагаем, что такие действия необходимы для соблюдения действующего
судебное разбирательство, постановление суда или судебный процесс, обслуживаемый на любом из наших сайтов.

Уведомление об изменениях

Каждый раз, когда мы изменяем нашу политику конфиденциальности, мы будем публиковать эти изменения на этой странице Политики конфиденциальности и других
места, которые мы считаем подходящими, чтобы наши пользователи всегда знали, какую информацию мы собираем, как мы ее используем,
и при каких обстоятельствах, если таковые имеются, мы ее раскрываем.

Контактная информация

Если у пользователей есть какие-либо вопросы или предложения относительно нашей политики конфиденциальности, свяжитесь с нами по адресу
[email protected] или по почте на указанный выше почтовый адрес, внимание: Департамент соответствия данных.

.