Кажется, что в инвестициях без специального экономического образования разобраться невозможно. Если вы только недавно познакомились с фондовым рынком, то эти сервисы помогут вам выжить. Они бесплатные
Фото: с сайта pixabay.com пользователя geralt
Чтобы начать инвестировать
В одном месте собрана полная информацию об акциях, облигациях и валютах. Quote позволяет отслеживать котировки, находить основные финансовые показатели компаний, сравнивать мультипликаторы, смотреть прогнозы аналитиков, читать новости о рынках и компаниях, а также узнавать о выплатах дивидендов и купонов. По каждой компании есть подробная справка и список конкурентов с возможностью сравнения. Специально для новичков мы ведем раздел «Советы». Помимо всего этого, прямо на сайте вы можете покупать и продавать ценные бумаги, пользуясь услугами одного из крупнейших и надежных брокеров — ВТБ.
Чтобы оценить ценные бумаги по разным критериям
Это сервис, где можно посмотреть все основные параметры акций разных компаний. История дивидендных выплат, финансовые отчеты,
мультипликаторы
, потенциал роста, капитал, долги, крупнейшие акционеры компании, отрасль, график цены акций. Из минусов — нет акций иностранных компаний, только российские. Облигаций нет. Новости только в виде общего дайджеста, на страничке каждой компании отдельно их нет.
Чтобы составить демопортфель
Сервис представляет из себя большую базу данных о компаниях на фондовом рынке, как и Conomy. Вся необходимая информация по каждой акции и
облигации
. Есть российские и иностранные бумаги. Можно создать демопортфель и следить за ним. А если перейти на платный тариф, можно отслеживать сразу несколько счетов от разных брокеров в одном месте. На странице каждой акции подтягиваются новости по компании.
Чтобы искать инвестиционные идеи от разных брокеров
В одном месте собраны идей по сделкам от разных брокеров. Это советы о том, куда вложить деньги на фондовом рынке. Каждая инвестиционная идея — это карточка, где подробно написано, что покупать, когда, за какую цену, сколько времени держать в портфеле, когда продавать, какая будет прибыль, если все пойдет по плану. Брокеры и компании, которые предоставляют свои идеи сервису, получают рейтинг за то, как часто их прогнозы сбывались. Инвестидеи можно удобно сортировать и выбрать, куда инвестировать: в акции, облигации, фонды, валюту или товары. Чтобы искать инвестидеи по более узким параметрам, нужно оплатить подписку.
Чтобы найти информацию по любым бумагам
Множество информации об инвестициях почти во все финансовые инструменты. От форекса и криптовалюты до ОФЗ и
голубых фишек
. Можно найти аналитику, графики цен, финансовую отчетность, новости, советы, комментарии других инвесторов на форуме, технический и фундаментальный анализ, календарь отчетностей, дивидендов, IPO, калькуляторы доходности и другое. Представлены российские и мировые компании.
Чтобы читать блоги частных инвесторов
Сервис в первую очередь полезен для общения с другими инвесторами. Есть общий чат, форум, раздел с блогами частных инвесторов, подборка лучших статей по разным темам, связанных с фондовым рынком и много комментариев. Есть информация о компаниях, но ее не так много. Можно обсудить новости и инвестиционные идеи, спросить совета или завести свой собственный блог про инвестиции. На главной странице в ленте отображаются последние обновления в блогах инвесторов.
Чтобы самостоятельно мониторить отчеты российских компаний
На этом сайте российские компании, которые торгуются на фондовой бирже, публикуют свои финансовые отчеты. Это официальный ресурс. Здесь отчеты появляются быстрее, чем на сайтах компаний. Можно найти квартальные и годовые финансовые отчеты по международным (МСФО) и российским (РСБУ) стандартам. Их можно скачать. Здесь также пресс-релизы о выплате дивидендов, собраниях акционеров, решения совета директоров. Язык в отчетах и релизах очень официальный. Придется разбираться в терминах.
Чтобы искать высокие дивиденды
Искать акции с высокой дивидендной доходностью удобно с помощью сайта «Доход». Можно сортировать по столбику «Доходность выплат» и выбрать максимальную величину. Также можно посмотреть даты закрытия реестров, размеры дивидендов в рублях и в процентах годовых, коэффициенты стабильности выплат дивидендов, период, за который компания начисляла выплаты,
капитализацию
и отрасль компании. Еще на сервисе есть поиск и анализ акций по фундаментальным параметрам, а также облигаций.
Чтобы следить за иностранными компаниями
Если хочется следить за иностранными бумагами, можно воспользоваться Yahoo.finance. В поиске сайта можно найти компанию по
тикеру
или названию и перейти на ее страничку. Там финансовые отчеты, котировки, дивиденды, комментарии пользователей и общее описание деятельности компании. Все на английском. На странице каждой компании есть лента новостей из разных СМИ, которые упоминали в своих статьях компанию, и отдельно пресс-релизы с официального сайта.
Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.
Акции наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности, а также сами эти компании. Сам термин «голубая фишка» пришел на фондовый рынок из казино — фишки этого цвета обладают наибольшей стоимостью в игре. Обычно голубые фишки являются индикаторами всего рынка
Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов.
Условная стоимость компании, акции которой обращаются на бирже. Капитализация равна цене акций, умноженной на их количество. Часто используется для оценки эффективности инвестиций в ценные бумаги.
Сокращенное обозначение ценной бумаги, товара или валюты, торгующейся на бирже. Тикер акции, как правило, состоит из нескольких букв, взятых из названия компании. Реже (в основном на азиатских биржах) тикер акции может состоять из цифр. Тикер облигации обычно содержит цифры, передающие некоторые сведения о ценной бумаге. Тикеры валют стандартизированы и состоят из трех букв. Первые две буквы соответствуют домену страны, а третья буква — первая буква в названии валюты (например, RUR — это российский рубль, а USD — доллар США)
расчетный показатель, позволяющий оценить уровень рыночной недооцененности или переоцененности акций. Обычно считается как отношение показателя, содержащего рыночную стоимость (капитализация, цена акции, стоимость бизнеса) с отчетным финансовым показателем (выручка, прибыль, EBITDA и др.). Недооцененность или переоцененность компании оценивается путем сравнения значения мультипликатора компании с мультипликаторами конкурентов
Полезные сервисы для инвестиций
Раньше инвесторам приходилось тяжеловато.
Сергей Чипсанов
частный инвестор
Чтобы оценить бизнес, нужно было сидеть с калькулятором над сотнями страниц бумажных отчетов каждой компании: считать показатели, сравнивать их, вести статистику, сверяться с предыдущими отчетами. А еще — изучать новости компаний из газет и радио, собирать слухи и отличать домыслы от правды. А потом ехать на биржу и толкаться в душном помещении.
Сейчас стало попроще: торговать можно из дома. Да и тратить время на копание в отчетностях и подсчет показателей теперь необязательно: есть куча ресурсов и сервисов, где периодически обновляются все финансовые показатели, а мультипликаторы рассчитываются в реальном времени. Эти же ресурсы отслеживают и собирают воедино все важные новости, которые могут повлиять на котировки.
Расскажу о пяти таких сервисах: я пользуюсь ими сам. Объясню, что вижу в них хорошего и как именно я их использую.
Как вложиться и не облажаться
Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник
Бесплатно
Smart-lab.ru
«Смарт-лаб» — один из старейших российских ресурсов для инвесторов и трейдеров и один из первых, о которых я узнал, когда начал вникать в инвестиции. Это не просто сервис, а соцсеть для инвесторов. Контент создают сами пользователи, что, с одной стороны, хорошо, так как объем информации просто огромен, а с другой — плохо: всю эту информацию необходимо фильтровать и перепроверять.
Основное достоинство «Смарт-лаба» — блогосфера. Свои блоги там ведут известные частные инвесторы, у которых есть чему поучиться.
Я подписан на отдельные форумы по каждому эмитенту, где частные инвесторы обсуждают ситуацию на рынке и перспективы компании. Еще на форумах по компаниям есть график цены, основные финансовые показатели и мультипликаторы. Есть возможность посмотреть исторические финансовые показатели из отчетности и перейти в ленту новостей.
Что такое мультипликаторы
На «Смарт-лабе» много разделов, но я использую его, чтобы почитать комментарии и обзоры других инвесторов о той или иной компании.
Интерфейс «Смарт-лаба»
Форум по «Северстали» на «Смарт-лабе»
Плюсы «Смарт-лаба»:
- Бесплатный сервис.
- Блоги частных инвесторов, «живые» чаты и форумы.
- Хорошая база финансовых показателей для проведения фундаментального анализа российских компаний.
- Возможность сравнивать бизнесы компаний по текущим показателям и мультипликаторам.
Минусы:
- Довольно сложный интерфейс.
- Много ненужной для долгосрочных инвесторов информации, которую используют при спекулятивных стратегиях.
- Финансовые показатели есть не по всем компаниям российского рынка.
- В новостях по компаниям часто не указан первоисточник, что заставляет сомневаться в их достоверности.
Бесплатно
Conomy.ru
«Кономи» — это финансовая энциклопедия российского фондового рынка. Тут тоже есть карточки компаний с полными сведениями об эмитенте, иногда очень подробные. Главная особенность сервиса — возможность глубоко проанализировать компанию и оценить потенциал роста, рассчитанный на ресурсе.
Например, аналитики «Кономи» оценивают потенциал роста стоимости акций «Газпрома» от 16,3 до 165,2% в зависимости от применяемого подхода. Справедливая стоимость бумаг из расчета по мультипликатору P / E равна 422,4 Р при текущей стоимости акций 231,51 Р. Можно сделать вывод, что компания недооценена, несмотря на бурный рост котировок из-за новостей о дивидендах за 2018 год.
Как я выбираю дивидендные акции
По некоторым компаниям на «Кономи» приведены расчеты будущих финансовых показателей, основанные на дисконтировании денежного потока. Возможно, это единственный российский ресурс, где реализован этот метод прогнозирования.
«Кономи» предоставляет инвестору много полезной информации, но воспользоваться ею сможет не каждый новичок: необходимы глубокие познания в фундаментальном анализе.
Интерфейс «Кономи»
На «Кономи» я смотрю оценки потенциала роста отдельных бумаг. Специалисты сервиса считают справедливую стоимость акций компании, применяя разные подходы. Вот, например, расчет справедливой стоимости акций «Газпрома»
Плюсы «Кономи»:
- Бесплатный сервис.
- Большая база финансовых показателей с готовыми расчетами по потенциалу роста.
- Прогнозирование с использованием метода дисконтирования денежного потока.
- Расчет среднеотраслевых мультипликаторов.
- Фильтрация и сортировка эмитентов по различным параметрам. Но эти функции доступны только в сервисе ведения портфеля.
Минусы:
- Слишком сложно для начинающего инвестора.
- Нет американских компаний.
- Новости ограничены еженедельными дайджестами в блоге.
Бесплатно
Tezis.io
«Тезис» — молодой финтех-стартап для инвесторов, позволяющий находить недооцененные компании и сравнивать их между собой по основным финансовым показателям и мультипликаторам.
В «Тезисе» мне нравится идея отображения новостей компании на графике цен акций. Таким образом инвестор может проследить, как то или иное событие повлияло на стоимость компании в прошлом. Это знание поможет принять правильное инвестиционное решение, если ситуация повторится.
На «Тезисе» представлена информация по большинству российских компаний и по наиболее интересным компаниям США. Есть система фильтрации и сортировки.
Как оценивать стоимость компании
При добавлении эмитентов в список сравнения можно увидеть, как менялась капитализация компаний за один и тот же период, а также сравнить на одном графике основные бизнес-показатели. Это особенно актуально при анализе компаний из одной сферы деятельности, например из ретейла.
«Тезис» подойдет начинающим инвесторам: на сайте есть хороший блог со статьями, написанными простым языком, обучающие видео и ссылки на другие информационные ресурсы, которые помогут сформировать правильное представление об инвестициях.
Интерфейс «Тезиса»
Отображение новостей на графике цены акций «Северстали»
Сравнительный график ретейлеров на «Тезисе»
Плюсы «Тезиса»:
- Бесплатный сервис.
- Простой интерфейс.
- Отображение новостей на графике.
- Возможность сравнивать компании по финансовым показателям и по динамике цен.
- Возможность учитывать сделки — с сервисом «Портфель».
Минусы:
- Представлены не все компании российского рынка.
- Мало новостей по компаниям.
5000 Р в год
Financemarker.ru
В «Финанс-маркере» есть блог, где частные инвесторы публикуют свои обзоры и инвестидеи. Там я читаю статьи создателя этого ресурса.
Мне нравится, что в «Финанс-маркере» есть возможность посмотреть финансовые показатели компании как по МСФО, так и по РСБУ. Еще тут гибкая система фильтрации эмитентов.
Главная страница «Финанс-маркера»
Система фильтрации эмитентов на «Финанс-маркере»
Плюсы:
- Понятный интерфейс.
- Детальная информация по отчетности. Можно смотреть финансовые результаты по разным стандартам отчетности и за любой период.
- Есть российские и американские эмитенты.
- Широкие возможности сортировки и фильтрации.
Минусы:
- Практически вся информация на ресурсе доступна только по платной подписке.
- Нет возможности вести учет инвестиций. Сервис ведения портфеля учитывает только цену покупки и количество ценных бумаг.
Здесь был еще один сервис
Но теперь его тут нет: мы узнали, что автор статьи работает в этом сервисе — и его мнение из-за этого может быть необъективным.
Обычно мы замечаем такие вещи еще до выпуска статьи и просто ее не выпускаем, но в этот раз проглядели. Поэтому мы убрали все упоминания сервиса — в том числе из комментариев. Чтобы всё по-честному.
Как инвестировать в технологии будущего
Я люблю зарабатывать на инвестициях, а еще люблю современные технологии.
Дмитрий Удимов
частный инвестор
Я решил провести эксперимент: составить список потенциальных технологий будущего и вложить в них часть своего капитала. В этом списке 14 индустрий. Отслеживать такое количество и пытаться угадать в каждой одного или нескольких потенциальных лидеров довольно сложно.
В итоге я решил, что безопаснее связываться не с конкретными компаниями, а с ETF — фондами, которые инвестируют сразу в отрасль или какой-то набор компаний. В результате я открыл счет в Interactive Brokers и начал выбирать фонды.
Что за ETF и Interactive Brokers, дайте я просто вложу в создание робокопов
Мы уже писали о том, что такое ETF и как они работают, — если вы в курсе, можно пропустить этот абзац. Вкратце: ETF — это фонд, в который входит определенный набор ценных бумаг. Покупая акцию ETF, вы инвестируете сразу во все компании из его портфеля. Это удобно, потому что порог входа в ETF намного ниже, чем если бы вам пришлось покупать по акции каждой компании этого фонда. За удобство приходится платить комиссию, которая покрывает издержки фонда.
А Interactive Brokers — это американский брокер, который открывает счета россиянам. Такой счет — это один из способов покупать акции и ETF на американской бирже. Мы уже писали про этот и другие способы.
Как я выбирал фонды и сколько вложил
Сразу скажу, что в каждой индустрии я в итоге выделил один ETF и вложил в него 1000 $. Всего получилось 14 фондов и 14 000 $.
При выборе фонда я ориентировался на следующие критерии:
- Специализация фонда на конкретной технологии, а не на широком спектре.
- Методика отбора эмитентов.
- Ликвидность.
- Адекватный спред, с которым можно купить бумагу.
- Размер комиссии за обслуживание.
- Дата запуска.
- Наличие конкурентов.
- Исторические котировки.
В каждом разделе я привожу иллюстрации котировок и географии — по ним можно понять историческую доходность фонда, эффективность методологии отбора акций и то, насколько хорошо фонд диверсифицирован: в идеале он должен отслеживать компании по всему миру, а не только в США.
Много яиц, много корзин. Как работают биржевые фонды
В конце статьи будет интерактивная таблица со всеми выбранными фондами. По ней видно, что происходит сейчас с моим портфелем.
Раздумываете, куда бы инвестировать?
Ни слова больше. В нашей рассылке — море идей и полезных разборов
Фонд 1
Дроны и беспилотники
Goldman Sachs прогнозирует, что к 2020 году расходы на беспилотники в мире превысят 100 миллиардов долларов. Дроны применяют повсюду:
- Военные — для разведки и боевых действий.
- Потребители — фотографы, видеографы и просто любители игрушек.
- Правоохранительные органы — для наблюдения и патрулирования.
- Электронная коммерция — Amazon уже доставляет с помощью дронов покупки в Великобритании.
- Нефтегазовый сектор — для наблюдения за трубопроводами.
- Строительство — для технического обслуживания, геодезии, составления карт.
- Государственные органы — для спасательных миссий.
- Сельское хозяйство — для анализа почвы, оценки здоровья сельскохозяйственных культур, опрыскивания пестицидами, посадки семян и орошения полей на протяжении всего цикла урожая.
Сейчас в индустрию дронов можно инвестировать только с одним узкопрофильным фондом — ETFMG Drone Economy Strategy, тикер IFLY. Фонд отслеживает собственный индекс акций компаний по всему миру — на компании из США приходится только 58,67% портфеля. Все компании индекса связаны с индустрией беспилотных летательных аппаратов, включая производителей и поставщиков. IFLY запустили в марте 2016 года, фонд берет комиссию 0,75% за управление.
Инвесторам 09.07.19
Инвестидея: AeroVironment, потому что дроны
Фонд 2
Искусственный интеллект
В этот сектор входят разработки в области машинного обучения, нейросетей, робототехники, распознавания лица и речи. Благодаря нейросетям бортовой компьютер самоуправляемого транспорта может отличить пешехода от прочих объектов на трассе.
Инвестировать в искусственный интеллект и робототехнику можно через несколько фондов: IRBO, ROBO, BOTZ, ROBT.
Мне понравился глобальный фонд IRBO — iShares Robotics and Artificial Intelligence ETF. Он самый свежий: запущен в августе 2018 года. Стоимость обслуживания значительно ниже, чем у конкурентов, — 0,47%.
Фонд 3
Биотехнологии
Биотех — это модификация биологических организмов для обеспечения потребностей человека. Биотехнологии и генная инженерия помогут нам в анализе генома и лечении болезней, которые сейчас считаются неизлечимыми, модификации растений и животных, решении технологических задач с помощью живых организмов.
Я инвестирую в биотехнологии через фонд SPDR S&P Biotech ETF, тикер XBI. Фонд запущен в январе 2006 года и инвестирует только в биотехнологические компании из США. Стоимость обслуживания — 0,35%.
Фонд 4
Блокчейн
Хайп вокруг криптовалют прошел, а технология распределенного хранения данных осталась и имеет широкий спектр применения, например в области финтеха и государственных услуг.
Блокчейн не просто «управляет биткоинами»: это распределенный регистр, который облегчает запись транзакций и отслеживание активов в бизнес-среде.
Что такое биткоины
Фонд Amplify Transformational Data Sharing ETF, тикер BLOK, инвестирует в компании, разрабатывающие или использующие «трансформационные технологии обмена данными», фокусируясь на блокчейне. BLOK ищет фирмы, которые разрабатывают или внедряют технологии обмена данными, а также сотрудничают с такими компаниями. Управляющий выбирает компании по всему миру — только 47% активов приходится на США. Комиссия за управление — 0,7%. Фонд запущен в январе 2018 года.
Фонд 5
Квантовые вычисления
Квантовый компьютер — это ответ на потребность в ускорении вычислительных устройств. Defiance Quantum ETF, тикер QTUM, ищет компании, которые занимаются разработкой квантовых технологий. Такие технологии включают разработку и применение квантовых компьютеров, взаимодействие квантовых и традиционных компьютеров, аппаратное и программное обеспечение для машинного обучения, оборудование для упаковки полупроводников и интегральных схем, производство и обработку сырья для квантовых вычислений.
Фонд запущен в сентябре 2018 года и берет за обслуживание комиссию 0,4%.
Фонд 6
Интернет вещей
Интернет вещей — это концепция, в которой повседневные вещи подключены к интернету для взаимодействия друг с другом или с внешней средой. Например, холодильник, который отслеживает, какие продукты заканчиваются, и самостоятельно докупает их в интернет-магазине.
Global X Internet of Things ETF, тикер SNSR, инвестирует в компании из индустрии интернета вещей по всему миру. В эту отрасль входят компании, которые разрабатывают носимые технологии, умный дом, автомобильные технологии, сетевую инфраструктуру и программное обеспечение, умные приборы учета и контроля энергии. Фонд запущен в сентябре 2016 года и берет за обслуживание комиссию 0,42%.
Фонд 7
Киберспорт
Турниры спонсируют производители игр, чтобы привлечь внимание к своим играм, или внешние спонсоры — для широкого охвата молодой аудитории. Объем рынка в 2017 году составил около миллиарда долларов во всем мире и около 37 млн в России.
ETFMG Video Game Tech, тикер GAMR, владеет акциями компаний, которые поддерживают, создают или используют видеоигры. Фонд распределяет акции по трем группам:
- «Только игры» — разработчики аппаратных и программных игр, в том числе компании виртуальной реальности.
- «Не только игры» — компании, которые поддерживают разработчиков из первой группы.
- «Конгломерат» — крупные компании, которые активно поддерживают всю отрасль.
Первые две группы получают 90% от общего веса и распределяются по рыночной капитализации относительно всего индекса. Конгломераты получают всего 10%, что не дает доминировать крупным компаниям. Акции в каждом сегменте приобретают одинаковый вес.
У этого ETF довольно высокая комиссия — 0,75%. В целом это вполне нормально для узкопрофильных фондов, тем более что у GAMR нет конкурентов. Фонд запущен в марте 2016 года.
Фонд 8
Виртуальная и дополненная реальность
Defiance Future Tech ETF, тикер AUGR, фокусируется на компаниях, связанных с технологиями дополненной и виртуальной реальности — как в области разработки, так и коммерциализации. Индекс фонда находит компании по нормативным документам, аналитическим отчетам и отраслевым публикациям.
Инвесторам 14.06.19
Инвестидея: Nvidia, потому что технологии будущего
Технологии включают в себя искусственный интеллект, игровые системы, графические процессоры, изготовление изображений и сенсорных дисплеев, датчики, используемые для касания, глубины или восприятия изображения, и программное обеспечение или приложения, зависящие от дополненной и виртуальной реальности.
Отобранные компании первоначально имеют равный вес с возможными корректировками в сторону понижения для ценных бумаг с низкой ликвидностью. Фонд запущен в августе 2018 года. Стоимость обслуживания — 0,4%.
Фонд 9
Медицинское оборудование
iShares U.S. Medical Devices ETF, тикер IHI, отслеживает индекс The Dow Jones U.S. Select Medical Equipment Index, нацеленный на компании из США, которые производят и распространяют медицинские приборы. Фонд запущен в мае 2006 года, а комиссия за обслуживание составляет 0,43%.
Фонд 10
Легальная медицинская марихуана
ETFMG Alternative Harvest ETF, тикер MJ, отслеживает по всему миру компании, которые занимаются легальным выращиванием, производством, маркетингом или распространением марихуаны для медицинских или немедицинских целей. MJ также владеет акциями компаний, которые продают или производят табак или табачные изделия, удобрения, растительную пищу, пестициды или оборудование для выращивания каннабиса или табака.
Кроме того, в фонд могут входить фармацевтические компании, которые производят, продают или распространяют лекарственные препараты, использующие каннабиноиды. Фонд запущен в декабре 2015 года, а за обслуживание берут комиссию 0,75%.
Фонд 11
Возобновляемая энергетика
Зеленые технологии набирают обороты — использование солнечной и ветряной энергии в ближайшее время может показать неплохой рост.
SPDR Kensho Clean Power ETF, тикер XKCP, фокусируется на компаниях, зарегистрированных в США, чьи продукты и услуги стимулируют инновации в отрасли «чистой» энергии. Базовый индекс представляет собой комбинацию двух субиндексов. Один индекс следует за компаниями, которые производят технологии, используемые в возобновляемых источниках энергии, другой — за компаниями, предлагающими продукты и услуги, связанные с такими источниками.
Фонд 12
3Д-печать
Технология 3Д-печати применяется в архитектуре, строительстве, мелкосерийном производстве, медицине, образовании, производстве одежды и обуви, для печати ювелирных изделий, игрушек и сувениров, в геоинформационных системах.
Инвесторам 28.01.19
Прорывные технологии. Обзор 2019 года от ARK Invest
3D Printing ETF, тикер PRNT, — это первый узкопрофильный ETF со специализацией на рынке 3Д-печати. В портфеле фонда акции компаний из США, развитых стран и Тайваня. Базовый индекс ориентирован на пять различных направлений бизнеса, связанных с 3Д-печатью: оборудование, программное обеспечение, центры 3Д-печати, сканеры и измерительные материалы, материалы для 3Д-печати. На направления приходится 50, 30, 13, 5 и 2% соответственно. Фонд запущен в июле 2016 года, комиссия за обслуживание — 0,66%.
Фонд 13
Облачные вычисления
Облачные вычисления — это предоставление пользователям вычислительных ресурсов через интернет: серверов, дискового пространства, баз данных, сетевого оборудования, программного обеспечения, аналитики и т. д.
Инвесторам 28.05.19
Инвестидея: NetApp, потому что за облачным бизнесом будущее
First Trust Cloud Computing ETF, тикер SKYY, — единственный на рынке ETF с уникальной методологией, который фокусируется на облачных вычислениях. Уникальность методологии в том, что фонд объединяет компании, которые занимаются облачными вычислениями, и технологические конгломераты, и одинаково взвешивает компании каждого типа в своей категории. SKYY выделяет только 10% своего портфеля технологическим конгломератам, которые просто используют облачные вычисления.
Фонд 14
Кибербезопасность
СМИ регулярно пишут об утечках пользовательских данных, а бизнес все больше и больше инвестирует в кибербезопасность. С развитием информационных технологий потребность в защите от хакеров будет только расти.
Инвесторам 11.07.19
Инвестидея: Fortinet, потому что никакой управы на хакеров
Вложить в кибербезопасность можно через ETFMG Prime Cyber Security ETF, тикер HACK, и First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF, тикер CIBR. Стоимость обслуживания у обоих 0,6%. Я выбрал HACK из-за большей ликвидности и меньшего спреда.
HACK запущен в ноябре 2014 года — и это первый ETF на рынке, который фокусируется на кибербезопасности. Индекс фонда делит отрасль на два типа компаний: те, что создают аппаратное и программное обеспечение для кибербезопасности, и те, что предлагают кибербезопасность как услугу.
Бонус: один ETF за всех
Если по какой-то причине вы не хотите покупать отдельные ETF на потенциально интересные технологии или не хватает бюджета на покупку отдельных акций, то можно проинвестировать в большинство перспективных индустрий через iShares Exponential Technologies ETF, тикер XT.
XT инвестирует в девять различных областей, которые считаются «экспоненциальными технологиями»: большие данные и аналитика, нанотехнологии, медицина, сети, энергетические и экологические системы, робототехника, 3Д-печать, биоинформатика и финансовые услуги. Фонд запущен в марте 2015 года, стоимость обслуживания составляет 0,47%.
В квадранте Денежного потока от Роберта Кийосаки, инвестиции — это самый желанный сектор, вершина, к которой должен стремится человек. Именно инвестиции позволяют создать пассивный доход и позволяют достичь «голубой мечты», в чем бы она не состояла. Все звучит красиво, но первый же вопрос — чем заниматься, куда инвестировать, где найти идеи для вложения денег и какие инвестиции будут выгодны?
Общие правила и понятия
Прежде чем инвестировать, следует тщательно изучить идеи для инвестирования. На рынке существует множество возможностей. Но часть из таких предложений — обманка. Красивая, блестящая бумажка скрывает за собой схему по отбору денег у доверчивых и некомпетентных инвесторов. Потому следует быть особенно внимательными прежде, чем вкладывать деньги в любой проект. Вот несколько общих правил, которые помогут не ошибиться:
- инвестировать последние деньги нельзя. Инвестировать нужно только излишки. Сначала создайте свою «финансовую подушку безопасности» и лишь потом начинайте заниматься инвестициями;
- инвестировать нужно только в то, что понятно и в чем есть ясность. Не нужно вкладывать в криптовалюты или драгоценные камни, если вы в этом не компетентны — такие шаги неразумны и часто ведут в пропасть;
- Уоррен Баффет, величайший инвестор современности, получает от своих инвестиций до 20% прибыли в год. Если кто-то предлагает безумные 50-100% возврата — велик шанс нарваться на мошенников, к таким предложениям надо относится крайне осторожно.
Самое главное правило — соберите побольше информации про объект инвестиций. Чем больше информации есть у инвестора, чем детальнее произведен анализ деятельности и состояния объекта — тем безопаснее будет сделка.
Идеи для инвестирования
Теперь детальнее про популярные и выгодные инвестиции.
Деньги в сейфе и валюта
Инвестиции для новичков, плюс «финансовая подушка безопасности». Это то, с чего надо начинать. Хранить деньги в сейфе конечно же нужно в валюте — к сожалению редко какая валюта, особенно стран постсоветского пространства имеет высокую ликвидность и будет выгодным вложением, не подверженным инфляции. Потому в текущих реалиях лучше хранить деньги в ведущих мировых валютах — долларах США, Евро, британских фунтах. Прибыль инвестора в таком случае будет выражаться в росте курса валюты над национальной валютой.
Сюда же можно отнести и депозиты в банке. При анализе условий, предлагаемых банком, нужно обратить внимание на процентную ставку и текущий и ожидаемый уровень инфляции — разница между этими показателями и составит инвестиционную прибыль. Ведь депозит открывается на срок до года, и закрыть его быстро не всегда получится.
Ценные бумаги и биржевые инструменты
Такой вид инвестиций предполагает хорошее знание и понимание основ биржевой деятельности. Это один из самых популярных видов инвестиций — покупка акций, облигаций, опционов и фьючерсов.
Акции позволяют инвестору получать прибыль в виде дивидендов и разнице котировок акции. Эти вложения рассчитаны на длительный срок, но требуют тщательного фундаментального анализа состояния предприятия, чьи акции покупает инвестор. Тщательно подобранный пакет акций может обеспечить пассивный доход на долгие годы.
Облигации — это инструмент займа. Они выпускаются на несколько лет под проценты. Так же облигацию можно выгодно перепродать.
Фьючерсы и опционы — это договора поставок, которые тоже могут принести прибыль в момент своего закрытия. Для частного инвестора интерес представляют, как объект для спекуляций.
Деньги в управление
В этот раздел относят паевые инвестиционные фонды, компании по управлению активами. Они полезны, когда вы хотите, но не знаете куда вложить деньги.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — компания, которая с помощью средств инвесторов формирует пакет из ценных бумаг (акций и облигаций). Каждый инвестор владеет своей частью фонда —паем. Прибыль получают как дивиденды и проценты от ценных бумаг.
Компания по управлению активами (КУА), основана по такому же принципу, даже имеет право создавать ПИФы. У них довольно высокий порог для входа — несколько тысяч, а то и десятки тысяч долларов, часто находятся в офшорах. Минусом такого способа инвестиций являет то, что деньги находятся в руках КУА и ответственность КУА минимальная.
Сюда же можно отнести и явно мошеннические варианты — пирамиды. МММ должно было бы отучить доверчивых граждан вкладывать в пирамиды деньги, но практика показывает, что пирамиды живы и процветают. Если вложение имеет признаки пирамиды — то есть заработок происходит за счет привлечения денег новых участников, от таких вложений стоит сразу же отказаться. Обычно такие компании предлагают очень высокие проценты — не 20% в год, а 20-22% в месяц.
Форекс и его производные
Сюда относятся обычная торговля на Форекс, ПАММ-счета, бинарные опционы. Насколько эти виды можно рассматривать как инвестиции —вопрос сложный, ибо имеют они все черты казино или лотереи.
Пенсионные фонды
Пенсионные накопления довольно популярны в развитых странах, которые позволяют делать накопления в течении длительного периода времени. Но в реалиях стран СНГ — такая инвестиция рискованная и нежелательна.
Аренда своего имущества
Сдача в оренду транспорта или недвижимости хороший вариант для размещения денег. Есть минусы в виде амортизации и риска порчи имущества, но это обеспечивает постоянный поток денег в виде арендной платы.
Драгоценные металлы и камни
Надежный и традиционный вид инвестиций — такие активы не дешевеют, постоянно растут, но обладают некоторой сложностью в плане ликвидности.
Антиквариат
Довольно экзотический вариант вложения денег. Требуется хорошо разобраться в теме антиквариата, уметь оценивать предметы покупки и прогнозировать рост их ценности. Для новичков не подходит. Сложно реализовать.
Криптовалюты
Несколько лет назад стоимость биткоина была 10 долларов, теперь его цена превышает 10 тысяч долларов. Вроде бы как криптовалюты довольно выгодны, но и обладают высоким риском — курс того же биткоина непостоянен. Потому, объект вложений подойдет тем, кто хорошо разбирается в теме.
Инвестиции в предприятия
Покупка части в действующем бизнесе — обладает довольно высокой надежностью, но требует больших вложений.
Вклад в стартап более рискованный вид инвестиций — из 100 новых предприятий выживает 2-4. Но и отдача от этих вложений может значительно превысить отдачу от любых других.
Инвестиции в себя.
Самый главный актив — это сам человек. Имея развитую компетенцию, предпринимательский ум и настрой даже из самых неблагоприятных ситуаций человек найдет выход и потом сможет определить куда вложить деньги. Этому есть множество примеров — и беженцы евреи из Германии 30-х, и богатейшие люди современности, объявлявшие себя банкротами, но заработавшие в последствии миллиарды — Илон Маск, Дональд Трамп, Роберт Кийосаки. Поэтому именно инвестиции в себя позволят находить в дальнейшем идеи для инвестиций и развития. Тут вариантов для выгодных инвестиций множество — курсы и тренинги по финансовой грамотности, тренинги по саморазвитию и тайм-менеджменту. Они позволят грамотно распоряжаться имеющимися ресурсами, научат, как и где искать идеи для инвестирования.
Если тема об инвестициях для вас актуальна — подписывайтесь на блог Школы трейдинга — тут будет еще много интересного.
Читайте также:
В 2019 году фондовый рынок ушел в отрыв. Крупнейшие индексы во втором полугодии достигали рекордных значений, причем S&P 500 вырос более чем на 29%. Акции росли, а участники фондового рынка избавлялись от страха перед рецессией: рынок растет благодаря скромному, но стабильному развитию экономики США. Существенные потребительские расходы, цветущий рынок труда и заметный подъем рынка недвижимости развеяли страхи инвесторов. Волну оптимизма в последние месяцы 2019 года подпитало подписание торговых соглашений — обновленного Североамериканского соглашения о свободной торговле и долгожданной первой части торговой сделки с Китаем. В начале 2020 года участники рынка уверены, что экономический рост продолжится, особенно с учетом снижения пошлин и решения Федеральной системы не повышать процентные ставки.
Forbes спросил у нескольких наиболее успешных управляющих фондов о том, куда стоит вкладывать деньги в 2020 году.
Крис Ретцлер из Needham Small-Cap Growth Fund
Вкладывается в наиболее растущие и высоко оцененные небольшие компании
Возврат от инвестиций в 2019 году: 53,5%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 14,7%
Продукция компании II-VI из Саксонберга, штат Пенсильвания, — высокотехнологичные специальные материалы, которые используются в самых разных отраслях: от потребительских товаров и связи до авиакосмической и оборонной промышленности. «Это широкие возможности на различных рынках сбыта, где используются их технологии», — говорит Ретцлер, особо выделяя «звездную команду менеджеров» и недавнее приобретение производителя оптоволокна Finisar. Рост выручки уже измерялся двузначными числами, но он ускорится еще и за счет сокращения издержек и синергии от интеграции Finisar. Выручка II-VI ($1,4 млрд) была привязана к торговым отношениям с Китаем, что сказалось на динамике акций в последние несколько лет, однако оттепель в этих отношениях сулит хорошие перспективы. Ретцлер ожидает, что рост выручки принесет свободный денежный поток, который поможет компании снизить долг.
2) Navigator Holdings (NVGS)
Navigator Holdings занимается поставками сжиженного углеводородного газа, выручка компании — $303 млн. Ретцлер называет инвестиции в нее «ставкой на ускорение глобального экономического роста». Он рассчитывает, что компания сможет выиграть за счет оттепели в торговых отношениях. В последние четыре года дела у Navigator Holdings обстояли не лучшим образом, однако теперь должны окупаться инвестиции компании в инфраструктуру и партнерства. Кроме того, компания открыла новые экспортные терминалы. Несмотря на то что у компании есть долги, как и у любого бизнеса, который связан с крупными грузоперевозками, по словам Ретцлера, ситуация находится под контролем.
Нил Розенберг из Baron Growth Fund
Фонд вкладывается в американские компании с небольшой капитализацией и высокими темпами роста
Возврат от инвестиций в 2019 году: 40,7%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,8%
Бизнес этого оператора горнолыжных курортов мирового класса разделен на несколько направлений: курорты, гостеприимство и недвижимость. Объемы продаж сезонных абонементов растут, а покупка компании Peak Resorts принесла Vail миллионы новых клиентов. Розенберг ожидает в будущем устойчивого роста выручки и обильного свободного денежного потока. Все это может привести к новым приобретениям, сокращению долга и росту дивидендов. Vail, чья выручка в 2019 году составила $2 млрд, сфокусирован на развитии в цифровой среде и увеличивает число лыжников на сезонных или дневных билетах, используя больше данных для таргетированного маркетинга.
CoStar — это поставщик аналитических данных и услуг по онлайн-маркетингу для агентств коммерческой недвижимости и семейных офисов с выручкой $1,2 млрд. Розенберг ожидает, что органический рост ускорится до 20% в 2020 году и далее по мере того, как компания продолжает существенно увеличивать свой отдел продаж и осваивать новые рынки. Фактором роста станет и подразделение Apartments.com, которое помогает арендаторам находить арендодателей. CoStar развивается и в международных масштабах: компания вышла на западноевропейский рынок. Кроме того, у нее безупречная финансовая отчетность и огромный свободный денежный поток.
Джеффри Джеймс из Driehaus Small-Cap Growth Fund
Вкладывается в быстрорастущие компании с маленькой капитализацией
Возврат от инвестиций в 2019 году: 40,4%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2017 год): 26%
Этот разработчик облачного программного обеспечения работает с корпорациями, правительствами и их представителями, чтобы поставлять инструменты для массовых уведомлений и оповещения населения. Его программы помогают уведомить работников или граждан о происходящем — будь то стихийное бедствие или кибератака. По словам Джеймса, компания с выручкой $147 млн, которая пока не стала прибыльной, растет на 30% в год и все чаще заключает контракты с крупными компаниями и правительством. «Это оповещения Amber Alert нового поколения», — рассказывает он. Система Amber Alert была внутренним инструментом, изготовленным специально для нужд правительства, тогда как программное обеспечение Everbridge, по словам Джеймса, гораздо сложнее, поскольку позволяет использовать различные технологии вроде сервисов определения местоположения, чтобы уведомлять людей в конкретном районе. Он подчеркивает также, что Европейский союз предписал странам-участницам выбрать систему массового оповещения — и некоторые уже выбрали Everbridge.
Эта биотех-компания с рыночной капитализацией $3,5 млрд, которая уже достигла стадии клинических испытаний, занимается препаратами для лечения наследственных сердечно-сосудистых заболеваний — причины смертности №1 в мире. «Практически все препараты для лечения этих болезней действуют косвенно путем понижения холестерина или борьбы с симптомами, — рассказывает Джеймс, — но MyoKardia одной из первых стала работать с источником болезни — фундаментальными генетическими дефектами сердечно-сосудистой системы». Одна из болезней, с которыми она борется, — это гипертрофическая кардиомиопатия (расширение сердечных желудочков). Джеймс подчеркивает, что в этом году начнется третья фаза исследования, которая должна завершиться успехом, как и предыдущие фазы. «Для биотех-компании таких размеров и с такой линейкой продуктов в разработке ее баланс выглядит неплохо, — говорит он. Myokardia пока не имеет выручки или прибыли, однако в обозримом будущем сможет сама финансировать свои исследования и разрабатывать продукты, уверен Джеймс.
Джо Деннисон из Zevenbergen Growth Fund
Вкладывается в производителей потребительских товаров и ИТ-компании с высокой капитализацией
Возврат от инвестиций в 2019 году: 38,4%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 24,3%
Продажи ключевого продукта компании Exact Sciences, Cologuard, продемонстрировали «уверенный органический рост», выручка увеличилась на 80% в 2019 году. Деннисон уверен, что в следующем году показатели будут расти так же. Cologuard позволяет провести анализы на дому в качестве альтернативы колоноскопии. Сотрудничество компании с Pfizer (соглашение о совместном продвижении) оказалось выгодным, поскольку оно дает Exact Sciences доступ к отделу продаж фармацевтического гиганта, его маркетинговому опыту и связям. Exact Sciences продолжает развивать свою сеть врачей и добавляет новых санитаров и гастроэнтерологов. Деннисон говорит, что перспективы на этот год обширны: компания планирует протестировать Cologuard 2.0 — более точную и экономичную версию своего главного продукта и собирается предложить инструмент для диагностики рака печени.
Лидер среди онлайн-магазинов товаров для дома Wayfair популярен у молодых потребителей, которые съезжают от родителей и покупают свои дома. Деннисон подчеркивает, что выручка компании растет на 20-25%, однако расходы пока превышают доходы, поскольку компания все еще на стадии инвестирования — но ожидается, что она выйдет на прибыль в ближайшие пять лет. Развитию Wayfair способствуют и международные инвестиции, в первую очередь в Западной Европе, «где они играют по тем же правилам, которые уже принесли успех на американском рынке», говорит Деннисон. Конкуренты компании — офлайн-магазины и крупные игроки, такие как Amazon.
Стивен ДеНичило из Federated Kaufmann Large Cap Fund
Вкладывается в интенсивно растущие компании с высокой капитализацией
Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,7%,
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 14,9%
9) Vulcan Materials (VMC)
ДеНичило отмечает этого производителя строительных материалов с выручкой в $4,8 млрд, крупнейшего в США. Компания вступает в «потрясающую фазу роста объема производства и цен». По словам ДеНичило, бизнес растет благодаря расходам на развитие инфраструктуры на уровне штатов, которые увеличиваются из-за роста налогов на бензин. Более того, «крепкая федеральная поддержка» инфраструктурных инвестиций от обеих партий в Конгрессе тоже станет дополнительным фактором роста в 2020 году.
Эта 149-летняя компания — ведущий мировой производитель оборудования для систем отопления, вентиляции и кондиционирования (HVAC). В первом квартале 2020 года она передаст Gardner Denver свой более цикличный бизнес по производству компрессоров. В результате Ingersoll-Rand с выручкой $16 млрд станет «исключительно HVAC-компанией» с большой долей рынка, внушительной стабильной выручкой (от установки, замены и технического обслуживания деталей), сильной «финансовой отчетностью, которая позволит участвовать в дальнейшей консолидации отрасли HVAC».
Кимберли Скотт из Ivy Mid-Cap Growth Fund
Вкладывается в быстрорастущие компании со средней капитализацией
Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,6%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 20,1%
11) National Vision Holdings (EYE)
Этот ретейлер с объемом продаж $1,7 млрд продает очки, контактные линзы и другие продукты, а также проводит полные офтальмологические обследования. По словам Скотт, компания продолжает расти, поскольку она удовлетворяет важную медицинскую потребность по разумной цене. «Компания занимает уникальное положение как растущая розничная сеть за пределами электронной торговли», — подчеркивает Скотт. Общая выручка растет более чем на 10%, и компания продолжает избавляться от задолженности. В числе рисков — изменение пошлин и опасения, что Walmart не возобновит стратегическое партнерство по управлению отделениями Vision Center, однако Скотт полагает, что эти факторы уже учтены в цене акций. Кроме того, компания начинает пользоваться преимуществами новых вложений в таких областях, как кибербезопасность и лаборатории по разработке средств для коррекции зрения.
Ведущий поставщик данных о коммерческой недвижимости и услуг по размещению объявлений CoStar со штаб-квартирой в Вашингтоне имеет «отличные перспективы роста и прекрасный денежный поток», по словам Скотт. Она особо отмечает команду руководителей компании во главе с ее основателем и безупречную финансовую отчетность — с нулевой задолженностью. Выручка CoStar растет на 20%, и Скотт ожидает новых инноваций в других сферах, включая недавнее приобретение Smith Travel Research, которое позволит CoStar начать деятельность в сфере данных и аналитики для гостиничной отрасли. По словам Скотт, обычно рынок отказывается от акций, когда компания объявляет о новых циклах инвестирования, как она поступила и сейчас, но, даже если это вредит рентабельности в краткосрочном периоде, это на самом деле готовит CoStar к новой фазе роста. Компания ожидает, что к концу 2023 года выручка достигнет $3 млрд.
Скотт Климо из Amana Growth Fund
Вкладывается в быстрорастущие крупные компании с низким долгом, фонд управляется в соответствии с принципами ислама
Возврат от инвестиций в 2019 году: 31,7%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,9%
13) Lowe’s Companies (LOW)
Климо называет Lowe’s «завораживающей историей о помощи самому себе». В новом году компания укрепит позиции благодаря рынку жилья, росту которого способствуют низкие процентные ставки. Новый CEO Lowe’s Марвин Эллисон повысил эффективность операционной деятельности, компания нарастила вложения в IT, перенеся свои системы данных в облачные хранилища и улучшив клиентские сервисы онлайн. Несмотря на то, что «все уязвимы», по словам Климо, риски рецессии и падения рынка жилья смягчаются благодаря сокращению издержек и другим внутренним улучшениям, которые должны способствовать рентабельности.
14) Ally Financial (ALLY)
Ally, фирма по оказанию финансовых услуг, занимается всем подряд: от автокредитов и онлайн-банкинга до ипотеки и займов. Она лидирует в сфере автокредитования, особенно в сегменте финансирования покупки подержанных автомобилей. «Эта область требует определенных навыков, — отмечает Климо, — даже если учесть возможные риски вроде роста цен на новые машины, рынок подержанных автомобилей все еще привлекателен». Он говорит, что у Ally хорошие перспективы роста при том, что в целом экономические прогнозы звучат оптимистично, а рынок жилья должен быть стабилен. У акций компании низкий показатель P/E менее 8 с учетом прибыли за 12 месяцев, дивидендная доходность 2,2%, прибыль растет на 10% ежегодно.
Том Слейтер из Baillie Gifford U.S. Equity Growth Fund
Вкладывается в быстрорастущие компании
Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,4%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2016 год): 20,7%
Yext из Нью-Йорка — это IT-компания с низкой капитализацией, которая позволяет корпоративным клиентам пользоваться ее облачной сетью поисковиков, карт и других программ, чтобы рассказывать о себе и строить свой бренд. По мере того как все больше компаний встраивают цифровые элементы в свои бизнес-стратегии, Yext предлагает им инструменты для этого. На 2020 год компания запланировала запуск нового продукта — Yext Answers, цель которого заключается в упрощенном приеме вопросов потребителей о различных компаниях или продуктах. «Yext все еще терпит убытки (а путь к прибыльности — новая модная фраза после крушения WeWork), однако мы готовы мириться с этим, если мы видим траекторию роста в будущем, — говорит Слейтер. — В долгосрочной перспективе мы считаем, что у них может быть большая целевая аудитория».
Эта финтех-компания выступает в качестве электронной торговой площадки для кредитных рынков и соединяет цифровые инструменты с торговлей облигациями. «Здесь интересен тот факт, что, хотя мы уже видели, как рынки акций переходят к цифровым торгам, это гораздо более сложная проблема для облигаций, поскольку они в целом значительно менее ликвидны», — отмечает Слейтер. Цифровизация этих рынков — большая победа для владельцев активов, поскольку она устраняет издержки на посреднические услуги, характерные для традиционной торговли облигациями. Ожидается, что в следующем году рост MarketAxess составит не менее 15% при очень высокой рентабельности около 50%, причем оба показателя в будущем, вероятно, будут увеличиваться, прогнозирует Слейтер.
Чейз Шеридан и Грег Стейнмец из Sequoia Fund
Фокусируется на недооцененных компаниях
Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,3%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 11,5%
17) Credit Acceptance (CACC)
Credit Acceptance Corp. — организация по выдаче субстандартных автокредитов, которую фонд Sequoia считает «лучшим домом в плохом районе». Компания контрциклична, поскольку, по словам Шеридана и Стейнмеца, ее прибыль выросла в два раза во время финансового кризиса. Они подчеркивают, что Credit Acceptance не подвержена тем же рискам, что и типичный субстандартный кредитор благодаря «портфельной программе» с участием дилеров, в рамках которой она распределяет риски и выплаты от кредитного процесса. В условиях кризиса это многое значит: Credit Acceptance пострадает меньше, чем ее конкуренты, и сможет занять большую долю рынка в эти сложные периоды. Компания растет (в 2019 году ее выручка увеличилась на 22%) и пока что может продолжать развиваться без слияний и поглощений. Некоторые недобросовестные участники автокредитов обкрадывают бедных, однако «Credit Acceptance Corp играет по правилам и играет честно, — рассказывают Шеридан и Стейнмец. — У них есть превосходные информационные системы, благодаря которым их коллекторы остаются в рамках того, что законодательство позволяет им делать».
«Иногда хорошая идея находится прямо у вас под носом, — говорят Шеридан и Стейнмец. — Баланс Alphabet с $130 млрд кеша — точно Форт-Нокс, а устойчивость и качество этого бизнеса поражают воображение». Компания добилась стабильного роста почти на 20%, а «ее выручка от поиска увеличивается благодаря наиболее быстро растущим сегментам — мобильным устройствам и YouTube». При ежегодных расходах в $25 млрд на исследования и разработки (больше тратит только Amazon) «это как Dell Labs и Xerox Park на стероидах», — говорят Шеридан и Стейнмец. «Конкурентные преимущества Google почти необъятны в его ключевом бизнесе — рекламе», — подчеркивают они. IT-гигант планирует развиваться и в зарождающейся отрасли облачных вычислений, где он на данный момент отстает от Amazon и Microsoft.
Крис Мэк из Harding Loevner Global Equity Fund
Инвестируют в высококачественные быстрорастущие активы
Возврат от инвестиций в 2019 году: 28,5%
Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 10,2%
PayPal — это «легендарный бренд», но возможности в этой сфере касаются «цифровой трансформации сектора финансовых услуг», говорит Мэк. Это «долгосрочная возможность», особенно с учетом того, что около 85% сделок в мире все еще совершаются посредством наличных средств. Он подчеркивает, что разница в том, что PayPal заключает стратегические партнерства со все новыми финансовыми учреждениями и увеличивает число коммерческих аккаунтов. Например, сотрудничество с Bank of America и HSBC начало окупаться, потому что они указывают PayPal как один из способов оплаты в своих цифровых кошельках. Мэк указывает, что большая пользовательская база PayPal и масштабы сделок, которые он обрабатывает, — оба показателя растут почти на 20% — еще одно преимущество. Компания противостоит некоторым из крупнейших IT-игроков вроде Apple, однако «тут всем найдется место», — говорит Мэк.
20) Vertex Pharmaceuticals (VRTX)
Vertex — это биотех-компания с капитализацией в $56 млрд, которая занимается препаратами для лечения фиброзного цистита. Мэк воспринимает ее как недооцененную, «ею пренебрегают из-за маленькой целевой аудитории — примерно 100 000 человек в мире». Но, если речь идет о фармацевтике и ценах на лекарства, «это компания, которая создает стоимость», — говорит он. Она добавила новый препарат к существующей линейке одобренных препаратов, которые есть на рынке. Предыдущие лекарства могли вылечить примерно 56% существующих случаев фиброзного цистита, тогда как новая «тройная комбинация» от Vertex, по словам Мэка, позволит охватить примерно 90% случаев. Препарат дорого стоит, и пациенты должны принимать его пожизненно, однако рост продолжительности жизни и числа излечимых случаев — хороший знак для Vertex. Компания приносит прибыль, высокорентабельна, выручка растет более чем на 25% в год.
Перевод Натальи Балабанцевой
Дополнительные материалы
По данным исследования Extel Survey 2016, лучшие российские аналитики работают в Sberbank Investment Research и UBS. А по данным Bloomberg, наиболее точными прогнозистами, например, по акциям Сбербанка, являются аналитики Альфа-банка, JP Morgan и HSBC. Список аналитиков будет расширяться, обещает Клыков. По его словам, сейчас на сайте появляется от пяти до семи новых идей каждую неделю.
Как это работает
Инвестиционные идеи отбираются вручную — из рассылок или с сайтов компаний. На «ИнвестИдеях» можно увидеть краткое описание рекомендации, ожидаемую и текущую доходность. У каждой рекомендации есть «народный рейтинг»: там пользователи могут предположить, действительно ли сработает прогноз.
Идеи прекращают быть актуальными в трех случаях, рассказывает Клыков: когда цена инструмента доходит до целевого значения, когда брокер или инвесткомпания снимает рекомендацию или через год. Так, 29 августа стала неактуальной рекомендация «Фридом Финанс» покупать акции акций Netflix с целевой ценой $140: прошел год, а их стоимость так и не достигла этого уровня. На момент рекомендации они стоили $101,5 за штуку, а во вторник — $98.
В целом, по словам создателя проекта, верных прогнозов оказалось при этом неожиданно много: за последний год сработали около 70% инвестиционных идей. «Но это может быть связано с ростом рынка», — предполагает Клыков.
В июле у сервиса появился бот в Telegram. Он управляется несколькими командами и может присылать прогноз по курсу доллара, а также новые инвестиционные идеи по акциям или облигациям. Кроме того, у бота можно запросить три самые популярные у инвесторов идеи — это те прогнозы, за которые проголосовали больше всего пользователей. Бот присылает короткое описание рекомендации брокера, прогноз по цене и потенциальную доходность.
Сервис пока работает бесплатно. Клыков говорит, что в будущем некоторые услуги, например информация об архивных идеях, могут стать платными и предоставляться по подписке.
Стоит ли пользоваться
Управляющий партнер трейдинговой компании United Traders Анатолий Радченко называет «хорошей» идею Клыкова создать агрегатор рекомендаций по ценным бумагам: информации для инвесторов в России недостаточно. «Это хорошее начинание, но в любом случае слепо копировать сделки даже лучших прогнозистов не стоит», — напоминает он.
Однако такой площадке необходимо быть прозрачной, чтобы инвесторы доверяли ее оценкам и не подозревали в ангажированности с теми же брокерскими и инвестиционными компаниями, подчеркивает он.
Консультант консалтинговой группы «Личный капитал» Дмитрий Герасименко полагает, что удачные прогнозы чаще всего случайны. «Краткосрочные прогнозы часто оказываются верными не из-за знаний аналитиков, а просто потому, что им повезло угадать. В дальнейшем вероятность точных попаданий снижается», — говорит он.
При использовании рекомендаций брокеров Герасименко советует рисковать совсем небольшими суммами. «Но лучше разработать долгосрочную инвестиционную стратегию и под нее сформировать собственный портфель. Опыт показывает, что именно так создаются капиталы», — заявляет он.
В 2013 году мы с подругой запустили проект Trusbox — подписку на нижнее белье. Если вы тоже подумываете о том, чтобы развить свой стартап или запустить что-то с нуля, то наш опыт наверняка будет вам полезен.
Мы потратили на проект немного своих денег, чтобы проверить жизнеспособность идеи, но для роста и тестирования серьезных маркетинговых гипотез средств уже не хватало. Тогда мы стали искать инвестиции и нашли.
«Трусбокс» не является в чистом виде технологическим сервисом, но в нем определенно есть потенциал развития в сторону IT, поэтому инвестиции мы искали именно такие. Технологические проекты зачастую требуют длительной и сложной разработки, а результат измеряется не только такими метриками, какими мы привыкли исходя из университетских уроков экономики 10 лет назад. Так что если вы хотите открыть салон красоты или автомастерскую, то вам мои советы, увы, не подойдут. А вот если вы придумали программу, которая облегчает работу автомастерской, то сможете найти инвестиции в проект, следуя нашему опыту.
Анна Городецкая
Мои документы: что нужно подготовить
На первом этапе работы проекта часто рекомендуют составить очень много документов: описание концепции, миссия, необходимые регламенты — то есть материалы, без которых новые члены команды с трудом поймут, о чем ваш проект. Не факт, что все файлы вам обязательно понадобятся затем в работе, но они точно пригодятся вам, когда вы будете составлять ключевые документы для инвесторов.
- Подробная презентация проекта
У вас обязательно должен быть готов документ, из которого человек, не имеющий представления о сфере вашего проекта, поймет, что вы делаете, для кого и как. Документ отвечает на привычные вопросы: что мы делаем, для кого мы это делаем, как мы это делаем, кто мы такие, какие у нас планы, кто наши конкуренты. Если вас, как и меня, вводят в рабочий ступор открытые пустые файлы, то воспользуйтесь шаблоном презентаций на canva.com — там уже есть структурированные шаблоны с минимальным дизайном и иконками, которыми вы сможете визуализировать процессы и цифры. - Бизнес-план проекта
Даже если вы не сделали еще ни одной продажи, у вас все равно должно быть представление о том, где в вашем проекте деньги, пусть небольшие и не скоро. Но если ваш проект в принципе не предполагает заработка, то, возможно, он относится к социальной или арт-сфере, и вам лучше помогут не инвесторы, а спонсоры. - Road map
Документ, в котором будет расписано, что, когда и какими силами вы планируете достигать. Он должен состоять из нескольких вех и описания процессов и ресурсов, которые помогут вам к ним прийти.
© LinkedIn Sales Navigator/Unsplash
Где я: определите стадию проекта
Чтобы правильно выбрать потенциального инвестора и стратегию презентации проекта, сначала надо определиться с тем, что у вас есть. Для проектов на первых стадиях развития есть простая классификация.
- Pre-seed — у вас есть идея, команда, работающий прототип, гипотезы об аудитории и каналах сбыта, подтвержденные небольшими цифрами. То есть у вас проект, в котором есть какие-то люди, и проект уверенно, пусть и на небольших оборотах, работает.
- Seed — вы обошли все ловушки предыдущей стадии, не сошли с ума, не уехали в Непал и теперь готовы резко и сильно вырасти.
От того, на каком этапе находится ваш проект, будет зависеть ваша стратегия поиска инвестора: некоторые фонды могут специализироваться на проектах разных этапов. Когда вы будете обращаться в конкретный фонд, вам нужно будет указать, какой у вас текущий статус проекта.
Если ваша стадия — уверенный pre-seed и вы еще не выпустили, по сути дела, ничего, то это не значит, что вы не сможете найти инвестора. Первый вариант поиска инвестора не потребует от вас наличия готового продукта.
О пользе хакатонов
Если у вас есть команда разработчиков, пусть небольшая, то обязательно участвуйте в тематических или корпоративных хакатонах. Хакатон — это краткосрочное мероприятие (чаще всего они проводятся на выходных), на котором команды или отдельные разработчики решают одну озвученную организатором проблему. Кроме возможного выигрыша внушительного приза, который можно пустить на развитие проекта, вы познакомитесь с серьезными людьми в вашей отрасли.
Компании, которые проводят хакатоны, очевидно, заинтересованы в дополнительных продуктах, если ваш проект им понравится, у вас есть серьезные шансы привлечь в качестве инвестора организаторов хакатона, как это было сразу с тремя командами на хакатоне «Собери университет». Список предстоящих хакатонов можно смотреть здесь.
Если хакатон вам не подходит, то ничто не мешает обратиться к инвестору напрямую, ведь благодаря документам, которые вы уже подготовили, вы знаете, какой объем инвестиций вам нужен (хотя этот пункт как раз и будет обсуждаемым).
© QIWI Universe/facebook
1. Идем по следу
Если ваш продукт определенно можно отнести к «что-то tech» (медицинские технологии, финансовые технологии и так далее) и он решает некую понятную проблему, то обратите внимание на крупные компании в вашем секторе, у многих из них есть свои инвестиционные решения. Например, у QIWI есть отдельная площадка, через которую вы можете обратиться в компанию с запросом инвестиций.
2. Подсматриваем за соседями
Если вы тщательно и внимательно готовили презентацию своего проекта, то наверняка знаете все конкурентные стартапы в своей отрасли. Информация о сделках — это крупный инфоповод, который очень редко прячут. Вы можете проверить в интернете, получали ли ваши конкуренты инвестиции за последний год, и если да, то у кого. Смело обращайтесь в фонды, которые инвестировали в проекты, похожие на ваш: это значит, что фонд уже работает с вашей тематикой, что-то в ней понимает и сможет оценить ваш проект для последующего инвестирования.
3. Обращаемся напрямую
Самый простой и очевидный совет, которым почему-то никто не пользуется: просто написать в инвестфонды. На сайте Firrma есть рейтинг самых активных (то есть тех, кто провел больше всего сделок) венчурных фондов за год. Там есть и посевные, и новые фонды. Алгоритм в этом случае следующий: вам надо зайти на сайт инвестфонда, попробовать найти там шаблон презентации проекта, заполнить его и вместе с сопроводительным письмом отправить на адрес, указанный на сайте. Инвестиционные фонды действительно читают письма, которые к ним приходят. Они зарабатывают деньги на инвестициях и, конечно, не хотят пропустить интересные варианты.
Настоятельно рекомендую найти шаблон презентации конкретного фонда и работать с ним, потому что вас в любом случае попросят предоставить информацию в стандартном виде, и вы просто потеряете время и какой-то кредит доверия, если не воспользуетесь документом, находящимся в открытом доступе.
© cartierawards/instagram
Одним из форматов выхода на инвестиции являются конкурсы стартапов. Чаще всего для их организации объединяются инвестиционный фонд и некая крупная фирма, а победители получают призы от обоих: в виде инвестиций, в виде услуг фирмы или и то, и другое. Например, конкурс «Первая высота» проводится совместно консалтинговым гигантом McKinsey & Company и крупным инвестфондом Winter Capital. Но самый известный конкурс стартапов в России — это GenerationS. Кроме основного конкурса в нем каждый год есть разные номинации, процесс подачи заявки и экспертной проверки в них может быть проще, поэтому проверьте, есть ли в этом году спецноминация по тематике вашего проекта, и если есть, то смело подавайте заявку на сайте (список спецноминаций находится внизу главной страницы сайта).
Отдельно обратите внимание на конкурсы, стимулирующие развитие женского предпринимательства. Так, у знаменитого ювелирного дома Cartier есть конкурсная программа для женщин — бизнес-лидеров со всего мира.
Кстати, отдельные женские акселерационные и инвестиционные проекты есть не только у Cartier. Подробнее об особых возможностях в IT для женщин Pink уже писал.
Выбор инвестора
Важное и ответственное дело. Потому что инвестор дает вам не только деньги — он дает вам связи и возможности эти деньги сделать еще большими деньгами.
Кроме того, инвестиционные деньги не дают просто так — вы сможете получить их только в обмен на долю в компании. То есть, пустив в свой проект еще одного участника, интересы которого будут уже точно исключительно коммерческими, вы должны быть готовы к тому, что ваши действия в качестве руководителя проекта должны учитывать и возможную выгоду для инвестора.
В этом основное отличие инвестиций от кредитования: кредит можно просто вернуть и забыть, а инвестор останется с вами, пока сам не выйдет из проекта (не продаст свою долю). Так что если ваш проект предполагает условно простой цикл разработки и требует не так много средств, то, вероятно, вам будет проще и быстрее взять кредит на развитие бизнеса, а уже потом привлекать более крупные инвестиции для масштабирования проекта.
Какой бы вариант вы ни выбрали, я желаю вам удачи и смелости: вне зависимости от исхода вашей охоты на инвестиции опыт общения с фондами и составления презентаций останется с вами навсегда.
Как инвестировать $ 500, $ 1000, $ 5000 и $ 10000
Каковы лучшие идеи для небольших инвестиций, чтобы инвестировать 500, 1000 долларов, 5000, или небольшую сумму денег?
Если бы я шел по тому, что SEC хотел, чтобы я вам сказал, то я бы сказал: «Инвестирование рискованно, и вы можете потерять все свои деньги».
К этому я должен добавить, что вкладывать деньги в вещи, которые вы не понимаете, — это , а не . Это СПЕКУЛЯЦИЯ .
Это означает, что это также азартная игра.
Честно говоря, именно так управляется большинство пенсионных счетов. Они предполагают, что кто-то готов заплатить завтра больше, чем вы заплатили сегодня. Это может быть правдой в долгосрочной перспективе, но вы должны спросить себя, «Как долго это будет продолжаться?»
Спросите себя, чего вы пытаетесь достичь, прежде чем начать инвестировать.
Если у вас достаточно денег и вам не нужен высокий доход, чтобы уйти на пенсию или остаться на пенсии…
Если вы любите работать и не хотите выходить на пенсию раньше…
Если нормальный возврат 4-6% сделает это …
Тогда вы можете купить хороший набор облигаций и ETFs, и вы, вероятно, (в долгосрочной перспективе) узнаете об этом уровне доходности.
Но вы должны знать, что через 20 лет потребуется портфель в размере около 2,5 млн. Долларов, чтобы получить доход в 50 000 долларов в год для жизни при сегодняшней покупательной способности.
Как вы собираетесь накопить 2,5 миллиона долларов?
Ответ: вы не можете с такими низкими доходами.
Вот почему вы должны подумать, как научиться инвестировать (реальное инвестирование, а не спекуляция).
Стратегия малых инвестиций
Инвестирование — это, по моему определению, покупка чего-то стоимостью 10 долларов и оплата за него 5 долларов.Вы уверены, что заработаете деньги практически независимо от того, что произойдет. Это инвестирование.
Gambling платит полную цену за что-то, а затем надеется, что она поднимется. Если вы собираетесь инвестировать небольшую сумму, вы сначала должны подумать, сколько на самом деле стоит то, во что вы хотите инвестировать. Какова реальная ценность? Тогда какая цена?
Если цена меньше стоимости, то это, вероятно, хорошая инвестиция.
Лучший способ инвестировать 1000, 500 или 5000 долларов — это та же базовая стратегия инвестирования, что и при 10000000 долларов.
Инвестирование — это всегда инвестирование.
Как инвестировать $ 500
(К сожалению, единый счет за 500 долларов будет трудно найти сейчас)
Являются ли отдельные акции лучшим способом инвестировать $ 500? Когда вы думаете о том, как инвестировать 500 долларов, вам нужно рассмотреть отдельные акции. 500 долларов — это не много для начала, но это только начало.
Если вы можете начать с 500 долларов, а потом зарабатывать 500 долларов в год и инвестировать, как Уоррен Баффет, у вас может быть 1 доллар.2 миллиона за 30 лет с инвестициями в 15 000 долларов.
Это сила сложного интереса, которая может сделать вас богатым даже почти без денег.
(Этот снимок экрана с моего бесплатного калькулятора выхода на пенсию показывает, сколько бы вы имели, если бы вложили $ 500, используя правило № 1)
Что, если вы инвестируете в ETF, паевые инвестиционные фонды или облигации?
Если вы положите деньги в ETF и получите долгосрочный исторический доход в размере 7%, все, что вы получите за 30 лет, — это 51 000 долларов.
То же самое возвращение для взаимных фондов, но снимите 1,5% для сборов, и вы получите 38 000 долларов.
То же самое с облигациями, но хуже. Если у вас в среднем 5% по облигациям без комиссии, у вас будет 35 000 долларов. Облигации самые безопасные, но насколько безопасен выход на пенсию в 35 000 долларов?
Это немного еретично, но если у вас нет денег, чтобы инвестировать, вам следует задуматься о том, как заработать и сэкономить больше, или найти способ получить гораздо более высокую норму прибыли, чем вы можете с этими опциями.
Если все, что у вас есть, это 500 долларов, то, что вы действительно хотите, это то, что вы можете рисковать. Вы можете позволить себе больше рисковать, чтобы получить намного более высокую прибыль, потому что если вы проиграете, это не большая трагедия. Вы потеряли 500 долларов.
Получите работу по мытью окон на неполный рабочий день, и вы сможете вернуться через месяц и сделать еще один снимок. На вашем месте я бы попытался найти место, где я мог бы сочетать свои навыки и увлечения с тяжелой работой, чтобы получить высокую отдачу.
Для меня это фондовый рынок.Хотя бы потому, что вы хорошо разбираетесь в этом, люди дадут вам больше денег, чтобы инвестировать для них, чем вы можете себе представить.
Лучший способ инвестировать $ 1000
Другой распространенный вопрос, который мне постоянно задают: «Как лучше всего инвестировать 1000 долларов?»
Вот сделка:
Чарли Мангер говорит, что вам нужно сосредоточиться на четырех вещах, когда вы вкладываете свои 1000 долларов или любую сумму денег.
(партнер Уоррена Баффета, Чарли Мангер)
Номер один, убедитесь, что вы способны понять бизнес, в который вы вступаете.
Номер два, убедитесь, что в этом бизнесе есть то, что мы называем рвом. Что-то глубоко укоренившееся в этом, что защищает их от конкуренции.
Номер три: убедитесь, что команда менеджеров — это люди, которые разделяют ваши ценности, имеют честность, талантливы.
И, наконец, вы должны купить его в продаже. Мы называем это запасом цены покупки.
Инвестирование — это не прыжок с 1000 долларов. Речь идет не о том, чтобы сэкономить больше, чтобы присоединиться.Речь идет о том, чтобы найти то, что вы любите, и вы понимаете, что купить. Обучение инвестированию занимает немного времени, но вознаграждение того стоит.
Главное, что нужно понять — мы зарабатываем деньги, покупая замечательные компании и покупая их в продаже. Мы зарабатываем деньги, когда уверены, что имеем то, что думаем.
Shoot for 15% Возврат инвестиций в размере 1000 долларов США
Отличная норма прибыли будет 15% в год. Если вы начинаете с небольшой суммы денег и зарабатываете 15%, у вас все хорошо.
Дело не в той сумме, с которой вы начинаете, а в используемой вами стратегии, которая будет продолжать наращивать эту кучу с течением времени.
Вот короткое видео, которое отвечает на больше вопросов о небольших инвестициях.
Итог: «Риск исходит от незнания того, что вы делаете». — Уоррен Баффет
Как инвестировать с небольшими деньгами или без денег
Вы можете начать инвестировать даже с небольшой суммой денег.Каждый должен начать где-нибудь. На самом деле, при правильной стратегии, начинание с малого может быть преимуществом, а не кандалом.
Как я начал инвестировать с небольшими деньгами
Инвестиции, когда у вас есть только запасные арахисы, — это то, с чем у меня есть опыт из первых рук.
Когда я впервые научился инвестировать, я работал гидом по реке Гранд-Каньон, зарабатывая колоссальные 4000 долларов в год. Это не опечатка — я жил из палатки, и все мои вещи могли поместиться в небольшую сумку.Я знаю, каково это инвестировать, когда цена одной акции во многих компаниях больше, чем вы можете потратить.
Я был как можно дальше от «инвестора».
Однако я также знаю, что это можно сделать…
Я живу и дышу Доказательством того, что инвестирование — это то, что любой может добиться успеха при правильном подходе, независимо от того, с какого количества денег он начинает.
Преимущества инвестирования с небольшими деньгами
Есть также преимущества инвестирования с небольшими суммами денег. При правильном подходе и принятии правильных рисков (безопасных) вы можете быстро вырастить свои деньги в самом начале.
Если у вас нет денег для инвестиций, вы действительно хотите дождаться событий в великих компаниях и вкладывать в них то, что у вас есть.
Имеет ДАЖЕ БОЛЬШЕ смысла заключать выгодные предложения о компаниях, потому что выгодные предложения — это все, что вы можете себе позволить прямо сейчас.
Потеря 500 долларов не приведет к кардинальному изменению вашей жизни, как потеря целого состояния, гораздо проще вернуть 500 долларов, чтобы инвестировать.
Инвестирование, когда у вас нет денег, также означает, что вы начинаете инвестировать раньше, чем позже. Если вы начнете сейчас, даже небольшие суммы, поступающие на рынок, могут с годами перерасти в законные суммы денег.
Как инвестировать $ 20
Тот факт, что вы даже думаете об инвестировании, когда у вас есть только 20 долларов, означает, что вы в правильном мышлении.Одна из лучших вещей, которую вы можете сделать, чтобы начать инвестировать, когда у вас очень мало денег, — это сформировать хорошие привычки сбережений. Откладывание денег для инвестирования должно стать естественным, почти подсознательным актом.
Итак, возьмите свои 20 долларов и сохраните их. Не тратьте его на мусор, который вам не нужен. Примите это мышление, и у вас впереди богатое будущее.
Вы можете начать формировать хорошие привычки, взяв деньги для инвестиций, как только вы получите свою зарплату.
Чаще всего люди заканчивают тем, что выбрали совершенно противоположный подход, ожидая увидеть, сколько денег у них осталось, прежде чем инвестировать.Если вы будете ждать, чтобы увидеть, сколько денег у вас осталось, прежде чем инвестировать их, число почти всегда будет большим нулем.
Просто слишком легко тратить деньги, чем вкладывать их, если вы делаете тратить их как вариант. Однако, выделив деньги на инвестирование с самого начала, вы можете избавиться от этого искушения.
Как только вы начнете выделять деньги для инвестирования, все, что осталось сделать, — это найти отличные компании, которые продают по одной цене по своей стоимости, используя принципы инвестирования по правилу № 1.
Те же стратегии, которые используют миллиардные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, по-прежнему применимы и к мелким инвестициям, с дополнительным преимуществом, которое вы можете извлечь из нескольких ошибок, не имея таких ошибок, обойдется вам в целое состояние.
Когда у вас нет денег (и вы пытаетесь их изменить), вы должны выйти на конечность. Не упустите шанс, вложите деньги, которые вам нужны, и начните подниматься. Опять же, все должны начинать откуда-то, и нет такой вещи, как слишком мало вкладывать.
Как инвестировать 5000 долларов, чтобы получить лучшую рентабельность инвестиций
Итак, вы сэкономили 5000 долларов. У вас есть много вариантов, в зависимости от ваших целей сбережений.
Я скажу вам прямо сейчас, что независимо от того, что вы читаете, все расскажут что-то свое, связанное с этими 5000 долларов. Я дам вам то, что я считаю лучшим советом о том, как инвестировать 5000 долларов.
Вот то, что, я думаю, поможет вам больше всего в долгосрочной перспективе, и, надеюсь, 5000 долларов — это только начало богатого будущего!
Вложи свои 5000 долларов в Roth IRA
Во-первых, рассмотрите возможность инвестирования в Roth IRA.Рот — это долгосрочный счет, на котором вы платите налоги с ваших денег, прежде чем инвестировать их. Они стали отличными инвестиционными инструментами для инвесторов, которые только начинают.
Поскольку вы платите налоги авансом, вам не нужно беспокоиться о том, какая налоговая ставка будет к моменту вашего выхода на пенсию, потому что вы будете платить. Все эти деньги теперь твои.
Создать Чрезвычайный фонд
Во-вторых, убедитесь, что у вас есть «фонд дождливого дня» или «фонд чрезвычайных обстоятельств», предназначенный для непредвиденных финансовых затруднений.
Большинство людей скажут, что у вас должен быть чрезвычайный фонд денег, на который вы сможете жить в течение 3-6 месяцев. Я говорю, что вы должны делать то, что чувствует себя хорошо и удобно для вас.
Рассмотрите возможность инвестирования 5000 долларов в индекс
.
В-третьих, если вы не хотите заниматься какой-либо работой или исследованиями, но по-прежнему хотите получать прибыль на фондовом рынке, рассмотрите возможность инвестирования в такой индекс, как S & P 500 или Russell 2000.
Большинство людей рекомендуют инвестировать в паевые инвестиционные фонды.Но, когда кто-то еще распоряжается вашими деньгами, это рецепт для высокой платы, низкой прибыли и низкой пенсии. Если вы поместите деньги в индекс, вы не будете платить комиссию за управление, и со временем у индексов будет хороший послужной список.
Вложите свои 5000 долларов в индивидуальные акции
В-четвертых, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в отдельные акции. Это, на мой взгляд, лучший вариант, который вы можете взять за свои деньги. Если вы хотите сделать возврат, который вы заслуживаете. Возврат, который вы можете сделать с относительно небольшими усилиями, подумайте о том, чтобы научиться инвестировать самостоятельно.
Посмотрите на таких людей, как Уоррен Баффет, и следите за тем, что они делали последние 30 лет. Вы можете успешно получить 15% прибыли или с небольшим количеством работы.
Одна из лучших особенностей самостоятельной работы — это то, что вы называете выстрелы.
Вы сами решаете, куда положить деньги. Если вы ненавидите курение, вы не обязаны инвестировать в компанию, которая производит сигареты. Вы знаете, что вы любите, и вы можете положить свои деньги туда, где это важно.
Это лучший способ инвестировать 5000 долларов.
Лучший способ инвестировать $ 10 000
Если у вас есть 10 000 долларов для инвестирования, у вас хорошее начало. 10 000 долларов — это намного больше, чем многие из самых богатых инвесторов в мире, с которых начинал, в том числе Уоррен Баффет. Тем не менее, вы не можете просто слепо бросить свои 10 000 долларов на фондовый рынок и ожидать, что преуспеете, не зная, как правильно инвестировать.
Если вы хотите превратить свое прекрасное начало в долгосрочный успех, вот несколько из лучших способов инвестировать $ 10 000 .
1. Максимум IRA с вашими $ 10 000
IRA предлагают много преимуществ для инвесторов, потому что они не имеют налогов на прибыль, которую вы получаете.
Это означает, что если вы вкладываете 5000 долларов в IRA, и к моменту выхода на пенсию эти деньги возрастают до 40000 долларов, вам нужно будет платить налоги только с первоначальных инвестиций в 5000 долларов, а не с 40000 долларов, которые вы получили Прямо из ворот это поможет вам получить больше отдачи от затраченных средств.
IRA, однако, имеют максимальную сумму, которую вам разрешено инвестировать каждый год.В 2017 году этот максимум составляет 5500 долларов США для лиц младше 50 лет и 6500 долларов США для лиц старше 50 лет.
Если у вас есть 10 000 долларов для инвестирования, тем не менее, вашим первым шагом должно стать увеличение IRA. Свобода и налоговые льготы, предлагаемые IRA, действительно не имеют аналогов по сравнению с любым другим средством инвестирования.
2. Макс А 401 (к)
Если ваш работодатель предлагает программу соответствия 401 (k) , вы, безусловно, должны в полной мере использовать ее, внося максимальную сумму, которую они готовы сопоставить.Если вы этого не сделаете, вы фактически оставляете свободные деньги на столе, и довольно легко добиться успеха, вкладывая деньги, когда кто-то автоматически удваивает ваши деньги каждый раз, когда вы вносите.
После того, как вы внесли максимальную сумму, которую ваш работодатель готов сопоставить, вам, вероятно, лучше использовать инвестиционный инструмент, отличный от вашего 401 (k), до остальной части ваших 10 000 долларов.
401 (k) не предоставляют много свободы в отношении того, куда вы можете вложить свои деньги, и вместо этого требуют, чтобы вы широко диверсифицировали их при ограниченном выборе паевых инвестиционных фондов.Распределение ваших денег по всему рынку таким образом не столько инвестирует в компании, сколько предполагает, что со временем рынок будет расти.
Хотя рынок обычно имеет тенденцию к росту в течение длительных периодов времени, вы увидите гораздо более высокую прибыль, если вы изучите 4Ms Правила № 1 Инвестирование и тщательно выберете отдельные компании для инвестирования в зависимости от их стоимости и прогнозируемого успеха.
3. Вложите 10 000 долларов в индивидуальные акции
Если у вас все еще остаются инвестиционные деньги после того, как вы максимизировали IRA и внесли столько, сколько ваш работодатель готов сопоставить с 401 (k), вы все равно можете продолжать инвестировать, вкладывая средства в отдельные акции.
Именно здесь начинается инвестирование по правилу № 1. Следуя рекомендациям по инвестированию по правилу № 1, вы сможете точно определить великие компании, определить, когда они поступят в продажу, и приобрести их по цене, которая позволит вам зарабатывать больше. 15% возвращается каждый год. Если вы широко диверсифицируете свои деньги по всему рынку, то о таких типах возврата практически ничего не слышно. С отдельными акциями, однако, они полностью достижимы.
Если вы терпеливы, образованны и рациональны в своих инвестициях, выбор отдельных акций — безусловно, лучший способ быстро увеличить ваше благосостояние.Обязательно используйте мои бесплатные инвестиционные калькуляторы, чтобы найти хороший бизнес для инвестиций по хорошей цене. Доступные инструменты помогут вам рассчитать важные показатели, такие как доходность инвестированного капитала (ROIC), а также прибыль на акцию (EPS) и темп роста операционного денежного потока.
4. Инвестируйте в себя
Безусловно, лучшая инвестиция, которую вы можете сделать, это та, которую вы делаете в себя. Чем лучше вы вооружитесь знаниями и ресурсами, необходимыми для успеха в качестве инвестора, тем выше будет ваша прибыль.
После того, как вы потратили немалую часть своих 10 000 долларов, увеличив максимальную ставку IRA, внеся 401 (к) и выбрав несколько отдельных акций, в которые вы верите, возьмите оставшиеся деньги и используйте их для обучения столько, сколько вы можете об инвестировании.
Действительно, единственное, что стоит между вами и умением выбирать отличные компании каждый раз, — это правильное образование.
Вы можете получить отличное Правило № 1 Инвестирование в образование у себя дома, просто посетив мой бесплатный вебинар по трансформационному инвестированию.Он может легко дать вам информацию, которая вам нужна, чтобы найти отличные компании, купить их в продаже и увидеть годовой доход, который позволит вам накопить небольшое состояние между моментом выхода на пенсию.
С точки зрения окупаемости инвестиций это очень хороший результат, если вложено всего несколько сотен долларов.
Во что я могу инвестировать, чтобы быстро заработать деньги?
Ответ на этот вопрос может вас разочаровать. Инвестиции и быстрое зарабатывание денег идут рука об руку с нефтью и водой…
Если вы хотите быстро заработать деньги, отправляйтесь в Лас-Вегас, поставьте все на черное и надейтесь на победу.Когда вы рискуете, просто чтобы быстро заработать деньги, вы не инвестируете, вы играете в азартные игры.
Мы здесь не играем на деньги. Мы покупаем замечательные компании по привлекательным ценам.
Если вы действительно хотите научиться инвестировать и узнать, как инвестируют самые богатые люди в мире, вам потребуется должная осмотрительность. Но долгосрочная отдача того стоит. И вам никогда не придется из рискнуть потерять все свои деньги, чтобы сделать это.
Первая акция Уоррена Баффета
Помните, Уоррен Баффет начал с небольшой суммы денег и превратил ее в 30 миллиардов долларов.Это означает, что речь идет не о деньгах, которые у вас есть, а о ваших знаниях. Это хорошая новость, если все, что вам нужно, — это небольшая сумма.
Это означает, что нет никаких реальных препятствий к вам разбогатеть, если вы готовы работать и учиться.
Если вы хотите изучить все принципы правила № 1 инвестирования и начать принимать разумные решения об инвестировании для достижения финансовой свободы, присоединяйтесь ко мне на моем трехдневном семинаре по виртуальному инвестированию в режиме реального времени, где вы сможете работать один на один со мной и моими Команда не выходя из дома.
P.S. Если вы хотите узнать больше о стратегиях инвестирования, , вот несколько инвестиционных ресурсов, которые вы также можете оценить.
- Ищете лучший способ инвестировать 10000 долларов?
- Хотите узнать больше от великого Уоррена Баффета?
- Пытаетесь удваивать свои деньги каждые 7 лет с сложным процентом?
Фил Таун — консультант по инвестициям, управляющий хедж-фондами, автор бестселлеров 3x NY Times, бывший гид по реке Гранд-Каньон и бывший лейтенант спецназа армии США.Он и его жена Мелисса разделяют страсть к лошадям, поло и соревнованиям. Цель Фила — помочь вам научиться инвестировать и достичь финансовой независимости.
Резюме
Наименование статьи
Мелкие инвестиционные идеи на 500, 1 000, 5 000 и 10 000 долларов США | Правило № 1 Инвестирование
Описание
Узнайте, как начать инвестировать с небольшой суммой денег. Фил Таун объясняет лучшие идеи малых инвестиций, чтобы заработать больше денег в долгосрочной перспективе.
Автор
Фил Таун
Имя издателя
Правило первое Инвестирование
Логотип издателя
,
Инвестиционные идеи | ProfitableVenture
Хотите инвестировать в актив, который не подвержен экономическому спаду? Если ДА, то здесь 20 лучших инвестиций и классов активов, рассчитанных на рецессию, на 2020 год. Независимо от того, как мы это видим, спады являются важной частью экономического цикла. Помимо сокращающейся экономики, спады приводят к результатам и исправлениям, крахам рынка…
Хотите инвестировать в компании по разведке нефти? Если ДА, вот полное руководство о том, как выгодно инвестировать в нефтяные и газовые скважины без денег и опыта.Не секрет, что инвестирование в нефтяные и газовые скважины — это один из способов, которым инвесторы делают пожизненные состояния, но для вас…
Хотите ли вы получить прибыль от растущей тенденции технологии ИИ? Если ДА, вот пошаговое руководство о том, как инвестировать в искусственный интеллект, не обжечься. Что такое искусственный интеллект? Искусственный интеллект, иногда называемый искусственным интеллектом, — это интеллект, демонстрируемый машинами, в отличие от отображаемого естественного интеллекта…
Хотите зарабатывать деньги, покупая и продавая предметы коллекционирования? Если ДА, вот пошаговое руководство о том, как выгодно инвестировать в предметы коллекционирования с небольшими или нулевыми деньгами.Что такое коллекционирование? Можно сказать, что предмет коллекционирования является ценным для человека и который он или она…
Вы хотите инвестировать в нефтегазовые компании с низким риском и высокой доходностью, но не знаете, как? Если ДА, вот 7 лучших способов инвестировать в нефтегазовые компании. Нефть является одним из самых важных товаров в мире сегодня. Сырая нефть и ее побочные продукты пользуются большим спросом…
Хотите инвестировать в стартапы Кремниевой долины, не будучи аккредитованным инвестором? Если ДА, вот 7 простых шагов, чтобы инвестировать в стартапы онлайн с небольшими деньгами.Инвестиции в стартапы — это тенденция, потому что в настоящее время они известны как прибыльный источник пассивного дохода, но вопрос на миллион долларов сейчас звучит так: «Как…
Хотите ли вы создать холдинговую компанию для покупки других активов, акций или инвестиций? Если ДА, вот полное руководство для начала холдинга с небольшими деньгами. Если у вас достаточно денег для инвестирования, а также у вас есть друзья и партнеры, которые могут привлечь ваши деньги, а также заинтересованы в инвестировании…
Один из способов позиционирования себя и своего бизнеса для непрерывной прибыли и роста — это инвестировать в развивающиеся страны. рынки.Многие инвесторы из США, Европы и Азии направляются в Африку и некоторые части Азии и Южной Америки, чтобы расположить свой бизнес для получения прибыли в будущем. Правда в том, что…
Если вы инвестор, отличительной чертой ваших инвестиций является диверсификация инвестиционного портфеля на международном рынке. Крупные инвесторы знают, что для того, чтобы оставаться актуальными и увеличивать свои доходы, им придется продолжать изучать международные рынки, на которых они могут инвестировать свои деньги и получать прибыль…
Желание каждого инвестора — найти инвестиционный инструмент это имеет меньше рисков, но может гарантировать им максимальную отдачу от их инвестиций при меньшем стрессе.Но правда в том, что, если вы хотите добиться больших успехов в качестве инвестора, вам придется научиться управлять рисками и управлять ими. Без тени…
Как инвестор, который хочет получить большую прибыль, вы должны следовать правильным шагам. Есть множество инвесторов, которые получают огромную прибыль. Это долгосрочные инвесторы, которые имеют достаточные знания о том, что они намерены побаловать. Чтобы быть похожими на этих людей, вам не нужно иметь…
.